Hotărîre nr.222 din 21.11.2013 cu privire la aprobarea Regulamentului cu privire la funcţionarea pieţei monetare interbancare în moneda naţională

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la aprobarea Regulamentului cu privire la funcţionarea

pieţei monetare interbancare în moneda naţională

nr. 222  din  21.11.2013

 (în vigoare 29.11.2013) 

Monitorul Oficial nr.276-280 art.1754 din 29.11.2013

* * *

În temeiul art.5 alin.(1) lit.a) şi lit.d), art.11 alin.(1) şi alin.(2) şi art.26 lit.c) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

Se aprobă Regulamentul cu privire la funcţionarea pieţei monetare interbancare în moneda naţională, conform anexei.

Anexă

la Hotărîrea Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.222 din 21 noiembrie 2013

REGULAMENT

cu privire la funcţionarea pieţei monetare interbancare în moneda naţională

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Prezentul regulament stabileşte principiile, regulile şi termenii de bază privind funcţionarea pieţei monetare interbancare în monedă naţională, atribuţiile şi responsabilităţile participanţilor, particularităţile relaţiilor dintre participanţi la efectuarea tranzacţiilor pe această piaţă, precum şi alte măsuri necesare funcţionării în mod regulat şi transparent a acestei pieţe.

2. În scopul exercitării atribuţiilor sale de bază, Banca Naţională a Moldovei:

1) reglementează şi monitorizează piaţa monetară interbancară;

2) monitorizează activitatea băncilor pe piaţa monetară interbancară;

3) publică zilnic ratele de referinţă pentru operaţiunile de atragere a mijloacelor băneşti (CHIBID) şi operaţiunile de plasare a mijloacelor băneşti (CHIBOR).

3. Prevederile prezentului regulament se aplică participanţilor la piaţa monetară interbancară, astfel cum sunt definiţi de prezentul regulament.

4. În sensul prezentului regulament se definesc următoarele noţiuni:

a) cotaţie - cererea (“bid”) sau oferta (“ask”) afişate de către un participant prin intermediul sistemului de tranzacţionare cu indicarea tipului tranzacţiei pe care participantul intenţionează să o efectueze, a volumului mijloacelor băneşti şi a ratei oferite;

b) cotaţie fermă - cotaţia care este obligatorie la efectuarea tranzacţiei pentru participantul care afişează cotaţia în cazul în care un alt participant s-a decis să efectueze tranzacţia;

c) cotaţie orientativă (informativă) - cotaţia care reprezintă intenţia, nu şi obligaţia unui participant de a efectua o tranzacţie cu un alt participant în condiţii negociabile;

d) data tranzacţiei - data la care se încheie tranzacţia;

e) data valutei (value date) - data la care se efectuează decontările aferente operaţiunii de atragere/plasare a mijloacelor băneşti pe piaţa interbancară. Data valutei poate fi numai în zilele lucrătoare;

f) persoană autorizată - persoana desemnată de participant şi înregistrată în sistemul de tranzacţionare ca utilizator cu dreptul de a afişa cotaţii şi de a efectua tranzacţii în numele băncii;

g) piaţă monetară interbancară - piaţa în care se efectuează operaţiuni de atragere şi/sau plasare a mijloacelor băneşti în formă de depozite şi/sau credite între participanţii pieţei, la nivelurile ratelor dobînzii determinate liber de către aceştia;

h) platformă unică de tranzacţionare - platforma electronică furnizată de BloombergFinance LP care permite efectuarea operaţiunilor monetare pe piaţa interbancară;

i) sistem de tranzacţionare - sistemul electronic din cadrul platformei unice de tranzacţionare care permite efectuarea operaţiunilor de atragere şi/sau plasare a mijloacelor băneşti în formă de depozite şi/sau credite, precum şi stocarea şi transmiterea informaţiei necesare pentru efectuarea tranzacţiilor;

j) solicitare pentru cotaţie (“Request for Quote”) - solicitarea de a afişa o cotaţie fermă adresată expres de către un participant altui participant.

De asemenea, în prezentul regulament se utilizează şi alte noţiuni definite în:

1) Regulamentul privind ratele de referinţă CHIBOR şi CHIBID, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.110 din 30 mai 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.122-124, art.851);

2) Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi prezentare a rapoartelor privind ratele dobânzilor aplicate de băncile din Republica Moldova, aprobată prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.331/2016.

[Pct.4 modificat prin Hot.BNM nr.211 din 08.08.2019, în vigoare 23.09.2019]

5. Participanţi la piaţa monetară interbancară din Republica Moldova sunt băncile licenţiate, care participă la Sistemul automatizat de plăţi interbancare şi au acces la platforma unică de tranzacţionare.

6. Operaţiunile de plasare/atragere a creditelor/depozitelor pe piaţa monetară interbancară a Republicii Moldova se efectuează prin intermediul sistemului de tranzacţionare din cadrul platformei unice de tranzacţionare.

7. În scopul tranzacţionării în cadrul platformei unice de tranzacţionare participanţii la piaţa monetară interbancară trebuie să dispună de dotări tehnice corespunzătoare (Bloomberg Professional Service, programe şi echipamente informatice conectate la acesta, echipamente de comunicaţii specifice – telefon, fax ş.a.).

8. Participanţii negociază şi încheie tranzacţii pe piaţa monetară interbancară numai prin intermediul persoanelor autorizate şi înregistrate în sistemul de tranzacţionare.

9. Accesul la sistemul de tranzacţionare este permis persoanelor autorizate ale participanţilor numai pe baza unui cod de utilizator propriu.

10. Banca Naţională a Moldovei va monitoriza activitatea participanţilor în vederea analizei evoluţiei ratelor de dobîndă pe piaţa monetară interbancară şi va utiliza aceste informaţii în scopul realizării atribuţiilor sale.

Capitolul II

PRINCIPII DE FUNCŢIONARE A PIEŢEI MONETARE INTERBANCARE

11. Toate băncile participante pe piaţa monetară interbancară au obligaţia de a contribui permanent la creşterea standardului profesional şi a reputaţiei pieţei monetare interbancare din Republica Moldova.

12. Băncile participante pe piaţa monetară interbancară afişează pe paginile lor speciale în cadrul platformei unice de tranzacţionare cotaţii orientative şi/sau ferme pentru alte bănci participante. Cotaţiile ratelor dobînzilor nominale vor fi exprimate procentual şi afişate cu două semne după virgulă.

13. Persoana autorizată a participantului afişează cotaţiile şi efectuează tranzacţiile prin intermediul platformei unice de tranzacţionare în numele participantului.

14. Participanţii îşi asumă întreaga responsabilitate pentru acţiunile persoanelor autorizate care efectuează tranzacţii pe piaţa monetară interbancară.

15. Participanţii se vor asigura că persoanele autorizate nu vor dezvălui elementele aferente unor tranzacţii încheiate cu alţi participanţi sau celor în curs de desfăşurare şi alte informaţii confidenţiale, cu excepţia cazurilor prevăzute de legislaţie.

16. Participanţii trebuie să dispună de norme proprii privind efectuarea tranzacţiilor pe piaţa monetară interbancară care vor reglementa, dar nu se vor limita la:

1) procedurile de lucru cu alţi participanţi;

2) modalităţile şi procedurile de efectuare şi înregistrare a operaţiunilor, respectiv procedurile de confirmare;

3) penalităţile convenite între participanţi pentru situaţii de nerespectare a termenelor de decontare a tranzacţiilor;

4) instrumentele financiare şi alte active acceptate ca garanţii la încheierea tranzacţiilor;

5) responsabilităţile persoanelor autorizate să efectueze operaţiuni pe piaţa monetară interbancară;

6) modul de stabilire a limitelor pentru alţi participanţi.

17. Participanţii vor asigura delimitarea atribuţiilor şi departajarea activităţilor pe piaţa monetară pe compartimente distincte, conform practicilor internaţionale (front office, back office).

18. Participanţii vor desemna şi vor asigura înregistrarea în sistemul de tranzacţionare a cel puţin două persoane autorizate cu dreptul de a efectua tranzacţii în numele băncii şi vor comunica celorlalţi participanţi lista acestor persoane, precum şi orice modificare intervenită pe parcurs.

Lista se va transmite prin intermediul SWIFT în termen de 5 zile lucrătoare de la data intrării în vigoare a prezentului regulament. Orice modificare ulterioară va fi comunicată în termen de 2 zile lucrătoare de la producerea acesteia.

19. Participanţilor pe piaţa monetară interbancară li se interzice să exercite presiune directă sau indirectă asupra altor participanţi cu scopul de a influenţa comportamentul lor pe piaţă, să încheie tranzacţii care să influenţeze costul mijloacelor băneşti, să difuzeze informaţii false cu scopul de a influenţa situaţia de pe piaţă.

20. Participanţii asigură utilizarea de către persoanele autorizate a expresiilor uzuale şi a noţiunilor general acceptate în practica internaţională.

Capitolul III

FUNCŢIONAREA PIEŢEI MONETARE INTERBANCARE

Secţiunea 1

Publicarea cotaţiilor

21. Pe parcursul orarului de funcţionare a pieţei monetare interbancare, orice participant care intenţionează să plaseze/atragă mijloace băneşti poate publica cotaţii informative şi/sau ferme.

Cotaţiile pot fi afişate pentru următoarele scadenţe:

a) ON – 1 zi;

b) T/N – 1 zi cu data decontării în ziua lucrătoare următoare datei tranzacţiei;

c) 1W – 1 săptămînă;

d) 2W – 2 săptămîni;

e) 3W – 3 săptămîni;

f) 1M – 1 lună;

g) 3M – 3 luni;

h) 6M – 6 luni;

i) 9M – 9 luni;

j) 12M – 12 luni.

22. Participanţii sunt obligaţi de fiecare dată, la solicitarea altor participanţi, să afişeze cotaţii ferme.

23. Afişarea cotaţiilor ferme reprezintă o obligaţie asumată de a încheia tranzacţia în condiţiile anunţate în cazul în care cotaţia este acceptată.

24. Cotaţiile vor conţine cel puţin următoarea informaţie:

1) tipul operaţiunii;

2) suma creditului/depozitului;

3) rata nominală a dobînzii;

4) scadenţa creditului/depozitului;

5) data valutei creditului/depozitului;

6) moneda creditului/depozitului.

25. Participanţii pot modifica sau anula cotaţiile afişate în orice moment pe parcursul orarului de funcţionare a pieţei.

26. O cotaţie fermă nu poate fi modificată sau anulată dacă aceasta a fost publicată în urma unei solicitări pentru cotaţii prezentată de un alt participant.

27. La sfîrşitul fiecărei zile de tranzacţionare, cotaţiile încă afişate în sistem vor fi anulate în mod automat.

Secţiunea 2

Încheierea şi confirmarea tranzacţiilor

28. Tranzacţiile pe piaţa monetară interbancară se efectuează, de regulă, în baza acordurilor încheiate între participanţi.

29. Participanţii efectuează tranzacţii pe piaţa monetară interbancară doar în nume şi în cont propriu.

30. Participanţii convin asupra sumei fiecărei tranzacţii, în limitele stabilite de sine stătător pentru alţi participanţi.

31. La efectuarea tranzacţiilor pe piaţa monetară interbancară participanţii vor respecta limitele stabilite pentru alţi participanţi, în caz contrar, la atragerea/plasarea creditelor/depozitelor interbancare participanţii vor solicita contrapărţilor garantarea acestora.

32. Marja dintre rata dobînzii la operaţiunile de atragere şi cea de la operaţiunile de plasare a mijloacelor băneşti va fi determinată liber pe piaţă.

33. Volumul minim de tranzacţionare pentru care se anunţă cotaţia fermă la plasarea/atragerea mijloacelor băneşti este de 200000 lei.

34. Dobînda pentru depozitele/creditele interbancare se calculează după formula procentelor simple. La calculare se va utiliza convenţia Actual/365 zile (numărul de zile calendaristice din lună şi 365 zile în an).

35. Orarul de funcţionare a pieţei monetare interbancare este cuprins între orele 9:00 - 17:00, ora Chişinăului, de luni pînă vineri inclusiv, cu excepţia zilelor de sărbătoare nelucrătoare. Tranzacţiile de atragere/plasare a depozitelor/creditelor interbancare pot fi încheiate după ora 17:00 doar cu acordul ambelor părţi şi cu condiţia respectării prevederilor punctului 38.

În cazul acordării creditelor interbancare garantate cu valori mobiliare de stat şi/sau certificate ale Băncii Naţionale a Moldovei, tranzacţiile se vor efectua în interiorul orarului de funcţionare a Depozitarului central unic al valorilor mobiliare în conformitate cu regulile acestuia.

[Pct.35 modificat prin Hot.BNM nr.171 din 19.07.2018, în vigoare 31.07.2018]

36. Fiecare tranzacţie de atragere/plasare a creditelor/depozitelor interbancare va fi confirmată în scris de către ambii participanţi după încheierea tranzacţiei. Confirmările trebuie să includă cel puţin următoarele elemente:

1) denumirea contrapărţii;

2) data încheierii tranzacţiei;

3) tipul tranzacţiei;

4) suma creditului/depozitului interbancar;

5) moneda creditului/depozitului;

6) scadenţa creditului/depozitului;

7) rata nominală a dobînzii în expresie anuală;

8) data valutei;

9) data plăţii dobînzii;

10) condiţiile de achitare a dobînzii;

11) convenţia de calcul;

12) datele bancare pentru efectuarea decontărilor.

37. Confirmările vor fi întocmite şi transmise prin SWIFT sau, în cazul în care SWIFT nu funcţionează, prin alte mijloace tehnice/electronice specializate, cu condiţia acceptării acestora de către participanţii la tranzacţie. Subdiviziunile back office ale participanţilor sunt responsabile de întocmirea, transmiterea, recepţionarea şi verificarea confirmărilor. Angajaţii subdiviziunilor front office nu pot fi implicaţi în procesul de confirmare.

38. Confirmările urmează să fie transmise de către fiecare participant în cel mai scurt timp posibil după încheierea unei tranzacţii în ziua încheierii acesteia.

39. La primire, toate confirmările urmează să fie verificate de către subdiviziunile back office ale fiecărui participant, iar în cazul necorespunderilor, trebuie întreprinse măsurile necesare pentru rectificarea lor. În cazul în care confirmarea participantului este incorectă, celălalt participant urmează sa fie informat imediat. O confirmare rectificată urmează a fi cerută de la participantul a cărei confirmare a fost incorectă.

40. Ordinele de plată în vederea decontării tranzacţiilor pe piaţa monetară interbancară se vor transmite în termene utile care să asigure decontările cu data valutei negociată.

Capitolul IV

ALTE DISPOZIŢII

41. În caz de nefuncţionare a platformei unice de tranzacţionare, operaţiunile pe piaţa monetară interbancară pot fi efectuate prin intermediul altor mijloace (telefon sau alte mijloace tehnice/electronice specializate), cu condiţia acceptării acestora de către participanţii la tranzacţie.

În cazul efectuării operaţiunilor de atragere/plasare a creditelor/depozitelor prin intermediul altor mijloace tehnice, participanţii au obligativitatea înregistrării acestor operaţiuni prin intermediul platformei unice de tranzacţionare imediat după înlăturarea deficienţelor de funcţionare a platformei.

42. Banca Naţională a Moldovei are dreptul de acces prin platforma unică de tranzacţionare la informaţia privind tranzacţiile încheiate pe piaţa monetară interbancară între bănci.

43. Băncile au dreptul de acces prin platforma unică de tranzacţionare la informaţia privind tranzacţiile pe piaţa monetară interbancară atît proprii, cît şi ale altor bănci (cu excepţia informaţiei privind denumirea băncilor ale căror tranzacţii sunt reflectate în platforma unică de tranzacţionare).

44. Banca Naţională a Moldovei publică săptămînal şi lunar pe pagina sa web oficială informaţia agregată privind tranzacţiile efectuate pe piaţa monetară interbancară a Republicii Moldova de către participanţii acesteia.