BIZLEXLegislația Republicii Moldova
RURO
Favorite
Acasă›Documente
Cuprins
Hotărâri

Hotărîre nr.331 din 01.12.2016 cu privire la aprobarea Instrucţiunii cu privire la modul de întocmire şi prezentare a rapoartelor privind ratele dobînzilor aplicate de băncile din Republica Moldova

Tipul documentului
Hotărâri
Data adoptării
01.12.2016

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la aprobarea Instrucţiunii cu privire la modul de întocmire

şi prezentare a rapoartelor privind ratele dobînzilor aplicate

 de băncile din Republica Moldova

nr. 331  din  01.12.2016

 (în vigoare 01.01.2017) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 441-451 art. 2132 din 16.12.2016

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1162 din 08.12.2016

Ministru _______ Vladimir CEBOTARI

În temeiul art.11 alin.(1) şi art.27 alin.(1) lit.c) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările şi completările ulterioare şi art.37 alin.(1) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78-81, art.199), cu modificările şi completările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi prezentare a rapoartelor privind ratele dobânzilor aplicate de băncile din Republica Moldova (conform anexei).

2. Se abrogă:

a) Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.304 din 22 decembrie 2011 cu privire la aprobarea Instrucţiunii privind raportarea ratelor dobânzilor aplicate de băncile din Republica Moldova (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.238-242, art.2151);

b) Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.242 din 23 octombrie 2012 cu privire la modificarea şi completarea Instrucţiunii privind raportarea ratelor dobânzilor aplicate de băncile din Republica Moldova (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.229-233, art.1314).

3. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2017.

4. Ultima raportare conform prevederilor Instrucţiunii din punctul 2 al prezentei hotărîri se va efectua pentru luna decembrie 2016.

5. Prima raportare conform prevederilor prezentei hotărîri se va efectua pentru prima săptămâna a lunii ianuarie 2017.

PREŞEDINTELE
COMITETULUI EXECUTIV
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Sergiu CIOCLEA
Nr.331. Chişinău, 1 decembrie 2016.

Anexă

la Hotărîrea Comitetului executiv

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.331 din 1 decembrie 2016

INSTRUCŢIUNE

cu privire la modul de întocmire şi prezentare a rapoartelor

privind ratele dobânzilor aplicate de băncile din Republica Moldova

DISPOZIŢII GENERALE

1. În sensul prezentei Instrucţiuni se utilizează următoarele noţiuni:

1) rezidenţi – persoanele definite la art.3 pct.9) din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară;

2) persoane juridice are semnificaţia prevăzută la art.55 din Codul civil al Republicii Moldova nr.1107-XV din 6 iunie 2002;

3) societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public are semnificaţia prevăzută la pct.3 subpct.3) lit.a) din Instrucţiunea cu privire la modul de completare de către băncile licenţiate a Raportului privind statistica monetară, aprobată prin Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.255 din 17 noiembrie 2011;

4) societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat are semnificaţia prevăzută la pct.3 subpct.3) lit.b) din Instrucţiunea cu privire la modul de completare de către băncile licenţiate a Raportului privind statistica monetară;

5) mediul financiar nebancar are semnificaţia prevăzută la pct.3 subpct.1) lit.c) din Instrucţiunea cu privire la modul de completare de către băncile licenţiate a Raportului privind statistica monetară;

6) organizaţiile necomerciale cuprind: sindicatele, partidele politice, cultele religioase, asociaţiile culturale şi sportive, organizaţii nonguvernamentale;

7) alte sectoare includ persoanele fizice, precum şi persoanele fizice care practică activitate;

8) persoane fizice are semnificaţia prevăzută la art.17 din Codul civil al Republicii Moldova;

9) persoane fizice care practică activitate are semnificaţia prevăzută la pct.3 subpct.4) lit.a) alin.2 din Instrucţiunea cu privire la modul de completare de către băncile licenţiate a Raportului privind statistica monetară;

10) credit – conform definiţiei “credit” din art.3 din Legea instituţiilor financiare, nr.550-XIII din 21 iulie 1995;

11) credite acordate persoanelor fizice pentru imobil – credite acordate persoanelor fizice pentru procurarea/construcţia imobilului;

12) credite acordate persoanelor fizice pentru consum – credite eliberate persoanelor fizice pentru cheltuieli gospodăreşti, de familie şi alte cheltuieli personale;

13) credite acordate persoanelor fizice pentru alte scopuri – alte credite acordate de bănci persoanelor fizice cu excepţia celor enumerate la pct.1 subpct.11) şi 12) din prezenta Instrucţiune.

14) depozit – conform definiţiei “depozit” din art.3 din Legea instituţiilor financiare;

15) credite noi/ depozite noi:

a) sunt considerate credite noi/ depozite noi:

creditele acordate/ depozitele atrase de bănci pe parcursul perioadei pentru care se întocmeşte raportul (inclusiv vărsămintele suplimentare efectuate de către client în cazul în care se încheie un contract nou de depozit);

creditele acordate/ depozitele atrase de bănci în perioadele de raportare anterioare, ale căror rate ale dobânzii sau criterii de stabilire a ratei dobânzii sunt modificate de către bancă şi client prin încheierea unui contract nou de credit/depozit sau a unui acord suplimentar la un contract de credit/depozit în cursul perioadei pentru care se întocmeşte raportul;

b) nu sunt considerate credite noi/ depozite noi:

creditele acordate/ depozitele atrase de bănci în perioadele de raportare anterioare, ale căror contracte sunt prelungite în mod automat, fără implicarea activă a clientului băncii în modificarea termenelor şi condiţiilor contractului, inclusiv a ratei dobânzii;

creditele acordate/ depozitele atrase de bănci în perioadele de raportare anterioare cu rata dobânzii variabilă, în sensul ajustării automate în funcţie de un index extern;

creditele acordate/ depozitele atrase de bănci în perioadele de raportare anterioare, în cazul cărora are loc o modificare a ratei dobânzii pe parcursul perioadei pentru care se întocmeşte raportul sau o modificare a modului de stabilire a acesteia, dacă modificarea şi noul nivel al ratei dobânzii au fost stabilite de comun acord între bancă şi client la încheierea contractului de credit/depozit;

creditele acordate/ depozitele atrase de bănci în perioadele de raportare anterioare, ale căror rate ale dobânzii sunt modificate unilateral de bancă în cursul perioadei pentru care se întocmeşte raportul în baza unor clauze prevăzute în contractele de credit/depozit;

16) rata dobânzii nominale reprezintă rata dobânzii convenită între bancă şi client pentru un credit sau depozit, calculată în termeni anuali şi exprimată în procente pe an;

17) rata dobânzii efective reprezintă rata calculată de bancă ţinând cont de toate veniturile (cheltuielile) băncii aferente acordării, deservirii şi rambursării creditului (plasării şi deservirii depozitului), incluzând dobânda, comisioanele şi alte plăţi efectuate de clienţii băncii;

18) overdraft – facilitate acordată de bancă în cazul insuficienţei mijloacelor băneşti în cont, care permite deţinătorului de a efectua operaţiuni într-o limită de mijloace băneşti stabilită de bancă, cu condiţia restituirii acestora în termenul stipulat;

19) overnight – formă de credit acordat/primit de bănci sau depozit plasat/atras de la bănci peste noapte;

20) depozite de economii – conform definiţiei “depozite de economii” din pct.6 subpct.1) lit.b) din Instrucţiunea cu privire la modul de completare de către băncile licenţiate a Raportului privind statistica monetară.

2. Prezenta Instrucţiunea are ca obiect:

1) metodologia de determinare şi raportare a ratelor dobânzilor aferente creditelor interbancare acordate/primite, precum şi ale depozitelor interbancare plasate/atrase în moneda naţională, valută străină şi celor ataşate la cursul valutei străine între băncile rezidente;

2) metodologia de determinare şi raportare a ratelor dobânzilor aferente creditelor noi acordate în moneda naţională, valută străină şi celor ataşate la cursul valutei străine, precum şi ale dobânzilor aferente depozitelor noi atrase în moneda naţională, valută străină şi celor ataşate la cursul valutei străine aplicate de bănci în relaţiile cu următoarele categorii de persoane juridice rezidente: societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaţii necomerciale şi cu alte sectoare rezidente (persoane fizice, precum şi persoanele fizice care practică activitate);

3) metodologia de determinare şi raportare a ratelor dobânzilor aferente soldurilor creditelor în moneda naţională, valută străină şi celor ataşate la cursul valutei străine, precum şi ale dobânzilor aferente soldurilor depozitelor în moneda naţională, valută străină şi celor ataşate la cursul valutei străine aplicate de bănci în relaţiile cu următoarele categorii de persoane juridice rezidente: societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaţii necomerciale şi cu alte sectoare rezidente (persoane fizice, precum şi persoanele fizice care practică activitate).

[Pct.2 modificat prin Hot.BNM nr.342 din 21.12.2017, în vigoare 05.01.2018]

FORMULE DE CALCUL PENTRU RATA DOBÂNZII

3. Formula de calcul pentru rata medie a dobânzii aferente creditelor noi/ depozitelor noi este:

unde:

– rata medie a dobânzii aferente creditelor noi/ depozitelor noi;

RCi/Dj – rata dobânzii nominală sau efectivă (după caz) stabilită pentru fiecare credit nou/ depozit nou;

VCi/Dj – volumul fiecărui credit nou nr.i/ depozit nou nr.j;

l, m – numărul creditelor noi, respectiv al depozitelor noi aferente fiecărei categorii de credit/depozit, pentru care urmează a fi calculată rata medie a dobânzii.

4. Formula de calcul pentru rata dobânzii aferente soldurilor creditelor/depozitelor este:

unde:

– rata medie a dobânzii aferente soldului creditelor/depozitelor;

RCi/Dj – rata dobânzii stabilită pentru fiecare credit/depozit;

SCi/Dj – soldul creditului nr.i/ depozitului nr.j la sfârşitul perioadei pentru care se întocmeşte raportul;

l, m – numărul creditelor/depozitelor aferente fiecărei categorii de credit/depozit, pentru care urmează a fi calculată rata medie a dobânzii.

5. Formula de calcul pentru rata dobânzii efective aferente unui credit nou şi depozit nou este:

unde:

Ref C/D – rata dobânzii efective aferente unui credit nou/ depozit nou;

Hi C/D – suma calculată a dobânzii, comisioanelor şi altor plăţi aferente veniturilor (cheltuielilor) pentru toată perioada de acordare a creditului/ de acceptare a depozitului;

Si C/D – suma soldurilor zilnice ale creditului/depozitului pentru toată perioada de acordare a creditului/ de acceptare a depozitului;

N C/D – numărul de zile pe an, aplicat de bancă la calcularea veniturilor (cheltuielilor) din dobânzi pentru acordarea creditului/ acceptarea depozitului în conformitate cu condiţiile prevăzute în contract (360 sau 365/366 zile);

n – numărul de zile din perioada de raportare.

6. Formula de calcul pentru rata dobânzii aferente soldului unui credit şi depozit este:

unde:

ref C/D – rata dobânzii aferente soldului unui credit/depozit;

Fi C/D – suma veniturilor din dobânzi (cheltuielilor din dobânzi) aferente acordării creditului/ acceptării depozitului pentru perioada de raportare;

Mi C/D – suma soldurilor creditului/depozitului pentru perioada de raportare;

N C/D – numărul de zile pe an, aplicat de bancă la calcularea veniturilor (cheltuielilor) din dobânzi pentru acordarea creditului/ acceptarea depozitului în conformitate cu condiţiile prevăzute în contract (360 sau 365/366 zile);

n – numărul de zile din perioada de raportare.

PARTICULARITĂŢILE DETERMINĂRII RATELOR

DOBÂNZILOR APLICATE DE BĂNCI

7. Pentru determinarea ratelor dobânzilor aferente tranzacţiilor interbancare realizate între băncile rezidente se aplică următoarele reguli:

1) Baza de calcul a ratelor dobânzilor aferente creditelor include volumul tuturor creditelor noi interbancare acordate/primite, precum şi creditele interbancare cu termenele de rambursare prelungite, cu sau fără mişcarea mijloacelor băneşti pe conturile bancare (“roll-over”).

2) Baza de calcul a ratelor dobânzilor aferente depozitelor include volumul tuturor depozitelor noi interbancare plasate/atrase, precum şi depozitele interbancare cu termenele prelungite, cu sau fără mişcarea mijloacelor băneşti pe conturile bancare (“roll-over”).

3) Baza de calcul a ratelor dobânzilor aferente tranzacţiilor interbancare include întreaga valoare a creditelor interbancare acordate/primite, precum şi a depozitelor interbancare plasate/atrase, fără dobânzi, comisioane etc.

4) Credite şi depozite cu dobânda “0” nu se raportează în Rapoartele privind ratele dobânzilor aferente tranzacţiilor interbancare.

5) În cazul în care în perioada de raportare a fost prelungit termenul contractului de depozit/credit cu capitalizarea dobânzii, suma contractului se reflectă ca depozit/credit nou la perioada indicată în contractul iniţial.

6) În cazul ratei dobânzii aferente creditelor şi depozitelor, volumul creditelor acordate şi depozitelor atrase în valută străină se va recalcula în lei moldoveneşti la cursul oficial al leului moldovenesc, valabil la data tranzacţiei.

7) Băncile determină agregat, la nivel de bancă, ratele dobânzilor aferente creditelor interbancare acordate/primite, precum şi ale depozitelor interbancare plasate/atrase.

8) Perioada de raportare pentru ratele dobânzilor aferente tranzacţiilor interbancare o constituie săptămâna sau luna pentru care se întocmeşte raportul.

9) Credite acordate /primite în lei moldoveneşti, ale căror solduri, conform condiţiilor stabilite în contractul de credit, se modifică în funcţie de evoluţia cursului leului moldovenesc faţă de valuta străină la care se ataşează, se reflectă ca credite în valută străină.

[Pct.7 completat prin Hot.BNM nr.342 din 21.12.2017, în vigoare 05.01.2018]

8. Pentru determinarea ratelor dobânzilor aferente creditelor noi şi depozitelor noi băncile aplică următoarele reguli:

1) Baza de calcul a ratelor dobânzilor nominale şi efective aferente creditelor noi include volumul tuturor creditelor noi acordate de către bănci persoanelor juridice rezidente (societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaţii necomerciale) şi altor sectoare rezidente (persoane fizice, precum şi persoanele fizice care practică activitate), cu excepţia overdraftului.

2) Baza de calcul a ratelor dobânzilor nominale şi efective aferente depozitelor noi include volumul tuturor depozitelor noi atrase de către bănci de la persoanele juridice rezidente (societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaţii necomerciale) şi de la alte sectoare rezidente (persoane fizice, precum şi persoanele fizice care practică activitate).

3) Baza de calcul a ratelor dobânzilor nominale aferente creditelor noi/ depozitelor noi include întreaga valoare acordată/atrasă a acestora, fără dobânzi, comisioane etc.

4) La determinarea ratei dobânzii efective aferente creditelor noi se ia în calcul suma dobânzii, comisioanelor şi a altor plăţi aferente veniturilor pentru toată perioada de acordare a creditului (conform contractului de credit).

5) În calculul ratei dobânzii efective la creditele noi acordate se includ toate plăţile efectuate de client, legate de încheierea şi îndeplinirea contractului de credit, ale căror mărimi şi termene se cunosc la momentul încheierii contractului respectiv.

6) În calculul ratei dobânzii efective la creditele noi acordate nu se includ plăţile efectuate de client, care nu sunt legate de încheierea şi îndeplinirea contractului de credit, ale căror mărimi şi termene depind de decizia clientului.

7) La calculul ratei dobânzii efective aferente depozitelor noi se include suma plătită a dobânzii, comisioanelor şi a altor plăţi aferente cheltuielilor pentru toată perioada de acceptare a depozitului (conform contractului de depozit).

8) În cazul liniilor de credit, precum şi în cazul creditelor acordate prin conturi de card (carduri de credit), baza de calcul a ratelor dobânzilor nominale aferente creditelor noi include fiecare valoare nouă trasă a creditului respectiv în perioada pentru care se întocmeşte raportul, conform condiţiilor şi termenelor stabilite în contractul de credit.

9) În cazul în care contractul de credit prevede clauze care implică diferite tranşe de rambursare a creditului în funcţie de decizia debitorului, calculul ratei dobânzii efective se efectuează în baza valorii maxime posibile a creditului, precum şi în funcţie de scadenţa creditului. În cazul în care contractul de credit prevede rambursarea creditului în plăţi minime regulate, calculul ratei dobânzii efective se face în baza acestei condiţii.

10) Creditele şi depozitele cu dobânda “0%” nu se reflectă în rapoartele privind ratele dobânzilor aplicate de bănci pentru contracte noi.

11) În cazul în care în perioada de raportare a avut loc prelungirea tacită pe termen nedeterminat a contractului de depozit şi capitalizarea dobânzii, iar deponentul reziliază acest contract până la sfârşitul perioadei de raportare, suma capitalizată nu se va considera depozit nou şi ea nu se include în rapoartele privind ratele dobânzilor aplicate de bănci pentru contractele noi.

12) În cazul în care în perioada de raportare este încheiat un contract de depozit la termen şi tot în această perioadă este reziliat, dobânda fiind recalculată la rata dobânzii depozitului la vedere sau la o altă rată în baza condiţiilor contractuale, în această situaţie depozitul se consideră la termen şi, respectiv, rata dobânzii nominale este aferentă depozitului la termen.

13) Vărsămintele suplimentare efectuate de către client, precum şi capitalizarea mijloacelor nu se raportează în statisticile privind ratele dobânzilor aplicate de bănci pentru contractele noi, cu excepţia cazurilor în care se încheie un contract nou cu specificarea acestor condiţii.

14) Depozitele atrase anterior şi plasate în gaj la un credit acordat ulterior nu sunt considerate depozite noi atrase.

15) În cazul ratei dobânzii aferente creditelor noi şi depozitelor noi, volumul creditelor noi acordate şi depozitelor noi atrase de bănci în valută străină se va recalcula în lei moldoveneşti la cursul oficial al leului moldovenesc, valabil la data tranzacţiei.

16) În cazul în care plata (comisioane şi alte plăţi) aferentă utilizării creditului, care necesită a fi achitată băncii se va face într-o monedă diferită de moneda creditului, determinarea sumei plăţii în moneda creditului se efectuează cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc faţă de valută străină respectivă, valabil la data transmiterii informaţiei cu privire la rata dobânzii efective.

17) Modificarea condiţiilor aferente contractului de credit prin schimbarea sumei (mărimii) obligaţiei financiare a debitorului şi (sau) maturităţii ratei, presupune că rata dobânzii efective să se cuantifice în funcţie de plăţile efectuate de debitor la momentul intrării în vigoare a contractului de credit.

18) Băncile determină agregat, la nivel de bancă, ratele dobânzilor nominale şi efective aferente creditelor noi şi depozitelor noi.

19) Perioada de raportare pentru ratele dobânzilor nominale şi efective aferente creditelor noi şi depozitelor noi o constituie săptămâna sau luna pentru care se întocmeşte raportul.

9. Pentru determinarea ratelor dobânzilor aferente soldurilor creditelor şi depozitelor băncile aplică următoarele reguli:

1) Baza de calcul a ratelor dobânzilor aferente soldurilor creditelor include toate creditele existente în sold la sfârşitul lunii sau săptămânii pentru care se întocmeşte raportul, acordate de bănci persoanelor juridice rezidente (societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaţii necomerciale) şi altor sectoare rezidente (persoane fizice, precum şi persoanele fizice care practică activitate).

2) Baza de calcul a ratelor dobânzilor aferente soldurilor depozitelor include toate depozitele existente în sold la sfârşitul lunii sau săptămânii pentru care se întocmeşte raportul, atrase de către bănci de la persoanele juridice rezidente (societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaţii necomerciale) şi de la alte sectoare rezidente (persoane fizice, precum şi persoanele fizice care practică activitate), inclusiv depozitele de economii la termen.

3) În cazul liniilor de credit, precum şi în cazul creditelor acordate prin conturi de card (carduri de credit), baza de calcul a ratelor dobânzilor aferente creditelor include valoarea trasă existentă în sold la sfârşitul lunii sau săptămânii pentru care se întocmeşte raportul.

4) Ratele dobânzilor aferente soldurilor creditelor se calculează ca suma veniturilor din dobânzi la creditele acordate clienţilor băncii împărţită la suma soldurilor tuturor creditelor, inclusiv a celor restante.

5) Calculul ratelor dobânzilor aferente soldurilor depozitelor se efectuează ca suma cheltuielilor cu dobânzi la depozitele atrase împărţită la suma soldurilor depozitelor clienţilor băncii.

6) Vărsămintele suplimentare efectuate de către client, precum şi capitalizarea mijloacelor se raportează în toate cazurile la poziţiile respective din rapoartele privind ratele dobânzilor aferente soldurilor.

7) Creditele acordate prin conturi de card (carduri de credit) se raportează în toate cazurile în statisticile privind ratele dobânzilor aferente soldurilor.

8) Creditele şi depozitele cu dobânda “0%” sunt incluse în poziţiile corespunzătoare soldurilor creditelor şi depozitelor.

9) În cazul ratei dobânzii aferente soldurilor creditelor şi ale depozitelor, soldul creditelor acordate şi al depozitelor atrase în valută străină se va recalcula în lei moldoveneşti conform cursului oficial al leului moldovenesc, valabil la sfârşitul ultimei zile lucrătoare a perioadei pentru care se întocmeşte raportul.

10) Băncile determină agregat, la nivel de bancă, ratele dobânzilor aferente creditelor şi depozitelor existente în sold.

11) Perioada de raportare pentru ratele dobânzilor aferente soldurilor o constituie săptămâna sau luna pentru care se întocmeşte raportul.

PARTICULARITĂŢI DE ÎNTOCMIRE A RAPOARTELOR

10. Raportul privind ratele dobânzilor aferente creditelor noi şi depozitelor noi reflectă informaţia săptămânală (anexa nr.2) şi lunară (anexa nr.3) cu privire la rata dobânzii şi volumul creditelor noi acordate de bănci rezidenţilor/ depozitelor noi atrase de bănci de la rezidenţi în moneda naţională, valută străină şi celor ataşate la cursul valutei străine.

[Pct.10 modificat prin Hot.BNM nr.342 din 21.12.2017, în vigoare 05.01.2018]

11. Rata dobânzii nominale aferente unui credit nou/ depozit nou este rata dobânzii stabilită în baza contractului de credit/depozit încheiat între bancă şi client.

12. Rata dobânzii efective aferente unui credit nou/ depozit nou se calculează conform formulei nr.3 din pct.5 al prezentei instrucţiuni.

13. Ratele medii ale dobânzilor nominale şi efective aferente creditelor noi/ depozitelor noi, pentru fiecare categorie inclusă în raport, se calculează conform formulei nr.1 din pct.3 al prezentei instrucţiuni, ca medie aritmetică a ratelor nominale/efective ale dobânzilor aferente creditelor noi/ depozitelor noi, ponderate cu volumul creditelor noi/ depozitelor noi.

14. Raportul privind ratele dobânzilor aferente soldurilor creditelor şi depozitelor reflectă informaţia cu privire la rata dobânzii şi soldul aferent overdraftului acordat de bănci rezidenţilor în moneda naţională şi în valută străină, precum şi rata dobânzii şi soldul aferent creditelor la termen acordate de bănci rezidenţilor, şi depozitelor atrase de bănci de la rezidenţi în moneda naţională, valută străină şi celor ataşate la cursul valutei străine (anexa nr.4).

[Pct.14 modificat prin Hot.BNM nr.342 din 21.12.2017, în vigoare 05.01.2018]

15. Rata dobânzii aferente soldului unui overdraft, credit la termen, sau depozit se calculează conform formulei nr.4 din pct.6 al prezentei instrucţiuni.

16. Ratele medii ale dobânzilor aferente overdrafturilor, soldurilor creditelor/depozitelor, se calculează ca medie aritmetică a ratelor dobânzilor aferente overdraftelor şi creditelor/depozitelor, ponderate cu soldul acestora la sfârşitul perioadei de raportare, conform formulei nr.2 din pct.4 al prezentei instrucţiuni.

17. Ratele dobânzii se calculează şi se reflectă în rapoarte cu două zecimale, prin rotunjire. Sumele din rapoarte se reflectă în lei, cu rotunjire până la întreg.

PREZENTAREA RAPOARTELOR

18. Băncile prezintă la Banca Naţională a Moldovei:

a) Raportul privind ratele dobânzilor aferente tranzacţiilor interbancare (anexa nr.1 – săptămânal şi lunar);

b) Raportul privind ratele dobânzilor aferente creditelor noi şi depozitelor noi (anexa nr.2 – săptămânal şi anexa nr.3 – lunar);

c) Raportul privind ratele dobânzilor aferente soldurilor creditelor şi depozitelor (anexa nr.4 – săptămânal şi lunar).

19. Rapoartele săptămânale se prezintă conform graficului emis suplimentar.

20. Băncile au obligaţia să transmită repetat rapoartele privind ratele dobânzilor în cazul în care au loc revizuiri ale datelor contabile, reclasificări sau se constată erori în datele transmise anterior. Raportarea repetată se va efectua în corespundere cu prevederile Instrucţiunii privind modul de prezentare a rapoartelor în formă electronică la Banca Naţională a Moldovei, aprobată prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.245/2019.

[Pct.20 modificat prin Hot.BNM nr.246 din 26.09.2019, în vigoare 25.11.2019]

Anexa nr.1

la Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi

prezentare a rapoartelor privind ratele dobânzilor

aplicate de băncile din Republica Moldova

RAPORTUL

privind ratele dobânzilor aferente tranzacţiilor interbancare
 

ORD010X*

Codul băncii

Codul formularului

ORD 1.X* Ratele dobânzilor aferente tranzacţiilor interbancare

pentru săptămâna ___ luna_______________________20__**

(001-lei)
Nr.
d/o		 Termenul acordării Credite acordate Depozite plasate Credite primite Depozite atrase
în moneda
naţională		 în valută
străină		 în moneda
naţională		 în valută
străină		 în moneda
naţională		 în valută
străină		 în moneda
naţională		 în valută
străină
credite acorduri
Repo		 Rata
medie
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
(%)		 S
u
m
a		 credite acorduri
Repo		 Rata
medie
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
(%)		 S
u
m
a
Rata
medie
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
(%)		 S
u
m
a
A B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
1 1 zi
2 de la 2 până la 7 zile
3 de la 8 până la 14 zile
4 de la 15 până la 30 zile
5 de la 31 până la 90 zile
6 de la 91 zile
9 Total

_____________________

* pentru raportarea săptămânală în locul simbolului “x” se indică cifra 1, iar pentru raportarea lunara – cifra 2;

** pentru raportarea lunara se indică textul “pentru luna__________20__”

Modul de întocmire

a Raportului privind ratele dobânzilor aferente tranzacţiilor interbancare

1. Raportul privind ratele dobânzilor aferente tranzacţiilor interbancare conţine informaţia săptămânală şi lunară cu privire la ratele dobânzilor aferente tranzacţiilor interbancare realizate în moneda naţională şi în valută străină între băncile rezidente şi reflectă datele privind sumele şi ratele dobânzilor aferente creditelor acordate/primite şi depozitelor plasate/atrase.

2. Ratele dobânzilor se calculează ca medie aritmetică a ratelor dobânzilor aferente creditelor/depozitelor, ponderate cu volumul creditelor/depozitelor. Rata dobânzii aferentă fiecărei categorii de credite/depozite interbancare se determină conform formulei nr.1 din pct.3 al prezentei instrucţiuni.

3. Raportul privind ratele dobânzilor aferente tranzacţiilor interbancare are următorul conţinut:

1) În coloanele 1 şi 2 se reflectă rata dobânzii şi respectiv volumul creditelor interbancare acordate în moneda naţională băncilor rezidente şi se includ conturile bilanţiere: 1331, 1332, 1351, 1352, 1353, 1354, 1355, 1356 şi 1531.

2) În coloanele 3 şi 4 se reflectă rata dobânzii şi respectiv volumul valorilor mobiliare cumpărate de la alte bănci conform acordurilor REPO înregistrate în contul bilanţier 1221.

3) În coloanele 5 şi 6 se reflectă rata dobânzii şi respectiv volumul creditelor interbancare acordate în valută străină băncilor rezidente şi se includ conturile bilanţiere: 1331, 1332, 1351, 1352, 1353, 1354, 1355, 1356 şi 1531.

4) În coloanele 7 şi 8 se reflectă rata dobânzii şi respectiv volumul depozitelor interbancare plasate în moneda naţională la alte bănci rezidente şi se includ conturile bilanţiere: 1062, 1063, 1093, 1094, 1095, 1096, 1102, 1103, 1105, 1106 şi 1111.

5) În coloanele 9 şi 10 se reflectă rata dobânzii şi respectiv volumul depozitelor interbancare plasate în valută străină la alte bănci rezidente şi se includ conturile bilanţiere: 1062, 1063, 1093, 1094, 1095, 1096, 1102, 1103, 1105, 1106 şi 1111.

6) În coloanele 11 şi 12 se reflectă rata dobânzii şi respectiv volumul creditelor interbancare primite în moneda naţională de la băncile rezidente şi se includ conturile bilanţiere: 2062, 2095, 2096, 2097 şi 2098.

7) În coloanele 13 şi 14 se reflectă rata dobânzii şi respectiv volumul valorilor mobiliare vîndute conform acordurilor REPO înregistrate în contul bilanţier 2151.

8) În coloanele 15 şi 16 se reflectă rata dobânzii şi respectiv volumul creditelor interbancare primite în valută străină de la băncile rezidente şi se includ conturile bilanţiere: 2062, 2095, 2096, 2097 şi 2098.

9) În coloanele 17 şi 18 se reflectă rata dobânzii şi respectiv volumul depozitelor interbancare atrase în moneda naţională de la băncile rezidente şi se includ conturile bilanţiere: 2331, 2332, 2341, 2342, 2343, 2344, 2346, 2347, 2348, 2349 şi 2531.

10) În coloanele 19 şi 20 se reflectă rata dobânzii şi respectiv volumul depozitelor interbancare atrase în valută străină de la băncile rezidente şi se includ conturile bilanţiere: 2331, 2332, 2341, 2342, 2343, 2344, 2346, 2347, 2348, 2349 şi 2531.

4. În raportul privind ratele dobânzilor aferente tranzacţiilor interbancare creditele şi depozitele interbancare se împart după scadenţă contractuală şi se reflectă în rândurile:

1) rândul 1 – 1 zi (inclusiv, credite/depozite overnight);

2) rândul 2 – de la 2 zile până la 7 zile (inclusiv);

3) rândul 3 – de la 8 zile până la 14 zile (inclusiv);

4) rândul 4 – de la 15 zile până la 30 zile (inclusiv);

5) rândul 5 – de la 31 zile până la 90 zile (inclusiv);

6) rândul 6 – de la 91 zile;

7) rândul 9 – total – se reflectă rata medie totală a dobânzii (coloanele 1, 3, 5, 7, 9, 11, 13, 15, 17 şi 19), care se calculează conform formulei de calcul nr.1 din pct.3 al prezentei instrucţiuni, şi respectiv suma totală a creditelor/depozitelor (coloanele 2, 4, 6, 8, 10, 12, 14, 16, 18, 20), care este egală cu suma rândurilor 1-6.

Anexa nr.2

la Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi

prezentare a rapoartelor privind ratele dobânzilor

aplicate de băncile din Republica Moldova

RAPORTUL

privind ratele dobânzilor aferente creditelor noi şi depozitelor noi
 

ORD0103A

Codul băncii

Codul formularului

ORD 1.3.A Ratele dobânzilor aferente creditelor noi

pentru săptămâna ___ luna__________________20__

(001-lei)
Gru-
pa		 Ca-
pi-
tol		 Com-
parti-
ment		 Sub-
com-
parti-
ment		 Ar-
ti-
col		 Denumirea indicatorilor Credite noi la termen
Pe termen scurt Pe termen mediu Pe termen lung Total la
termen
până la
1 lună		 de la 1 lună
până la 3 luni		 de la 3 luni
până la 6 luni		 de la 6 luni
până la 1 an		 Total până
la 1 an		 de la 1 an
până la 2 ani		 de la 2 ani
până la 5 ani		 peste
5 ani
Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a
A B C D E F 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18
1 0 0 0 0 Credite – total, din care: X X X X X X X X X
1 0 0 0 În moneda naţională (Total), din care:
1 0 0 Credite: Persoane juridice (Total), din care:
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru:
1 - Agricultură
2 - Industria alimentară
3 - Construcţii
4 - Industria energetică
5 - Industria productivă
6 - Comerţ
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei
8 - Prestarea serviciilor
9 - Alte credite
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru:
1 - Agricultură
2 - Industria alimentară
3 - Construcţii
4 - Industria energetică
5 - Industria productivă
6 - Comerţ
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei
8 - Prestarea serviciilor
9 - Alte credite
3 0 Mediul financiar nebancar
4 0 Organizaţii necomerciale
2 0 0 Credite: Alte sectoare (Total), din care:
1 0 Persoane fizice care practică activitate
2 0 Persoane fizice (Total), din care pentru:
1 - imobil
2 - consum
3 - alte scopuri
3 0 0 Leasing financiar: Persoane juridice (Total), din care:
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat
3 0 Mediul financiar nebancar
4 0 Organizaţii necomerciale
4 0 0 Leasing financiar: Alte sectoare (Total), din care:
1 0 Persoane fizice care practică activitate
2 0 Persoane fizice
2 0 0 0 În valută străină (Total), din care:
1 0 0 Credite: Persoane juridice (Total), din care:
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru:
1 - Agricultură
2 - Industria alimentară
3 - Construcţii
4 - Industria energetică
5 - Industria productivă
6 - Comerţ
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei
8 - Prestarea serviciilor
9 - Alte credite
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru:
1 - Agricultură
2 - Industria alimentară
3 - Construcţii
4 - Industria energetică
5 - Industria productivă
6 - Comerţ
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei
8 - Prestarea serviciilor
9 - Alte credite
3 0 Mediul financiar nebancar
4 0 Organizaţii necomerciale
2 0 0 Credite: Alte sectoare (Total), din care:
1 0 Persoane fizice care practică activitate
2 0 Persoane fizice (Total), din care pentru:
1 - imobil
2 - consum
3 - alte scopuri
3 0 0 Leasing financiar: Persoane juridice (Total), din care:
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat
3 0 Mediul financiar nebancar
4 0 Organizaţii necomerciale
4 0 0 Leasing financiar: Alte sectoare (Total), din care:
1 0 Persoane fizice care practică activitate
2 0 Persoane fizice
3 0 0 0 Credite ataşate la cursul valutei străine (Total), din care:
1 0 0 Credite: Persoane juridice (Total), din care:
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru:
1 - Agricultură
2 - Industria alimentară
3 - Construcţii
4 - Industria energetică
5 - Industria productivă
6 - Comerţ
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei
8 - Prestarea serviciilor
9 - Alte credite
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru:
1 - Agricultură
2 - Industria alimentară
3 - Construcţii
4 - Industria energetică
5 - Industria productivă
6 - Comerţ
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei
8 - Prestarea serviciilor
9 - Alte credite
3 0 Mediul financiar nebancar
4 0 Organizaţii necomerciale
2 0 0 Credite: Alte sectoare (Total), din care:
1 0 Persoane fizice care practică activitate
2 0 Persoane fizice (Total), din care pentru:
1 - imobil
2 - consum
3 - alte scopuri
3 0 0 Leasing financiar: Persoane juridice (Total), din care:
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat
3 0 Mediul financiar nebancar
4 0 Organizaţii necomerciale
4 0 0 Leasing financiar: Alte sectoare (Total), din care:
1 0 Persoane fizice care practică activitate
2 0 Persoane fizice

[Formularul completat prin Hot.BNM nr.342 din 21.12.2017, în vigoare 05.01.2018]

 

ORD0103B

Codul băncii

Codul formularului

ORD 1.3.B Ratele dobânzilor aferente depozitelor noi

pentru săptămâna ___ luna ___________________20__

(001-lei)
Gru-
pa		 Ca-
pi-
tol		 Com-
parti-
ment		 Denumirea indicatorilor la vedere
cu dobândă		 Depozite noi la termen
Pe termen scurt Pe termen mediu Pe
termen lung		 Total la
termen
până la
1 lună		 de la 1 lună
până la 3 luni		 de la 3 luni
până la 6 luni		 de la 6 luni
până la 1 an		 Total până
la 1 an		 de la 1 an
până la 2 ani		 de la 2 ani
până la 5 ani		 peste
5 ani
Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
medie
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a
A B C D 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
2 0 0 Depozite noi – total, din care: X X X X X X X X X X
1 0 În moneda naţională (Total), din care:
1 Persoane juridice
2 Persoane fizice care practică activitate
3 Persoane fizice
2 0 În valută străină (Total), din care:
1 Persoane juridice
2 Persoane fizice care practică activitate
3 Persoane fizice

Modul de întocmire

a Raportului săptămânal privind ratele dobânzilor

aferente creditelor noi şi depozitelor noi

Formularul ORD 1.3.A Ratele dobânzilor aferente creditelor noi

1. Distribuirea pe coloane a creditelor bancare noi la termen, inclusiv leasingul financiar se efectuează după scadenţa contractuală, în felul următor:

1) Pe termen scurt (până la 1 an inclusiv):

a) coloanele 1 (Rata medie nominală (%)) şi 2 (Suma) – până la 1 lună (inclusiv);

b) coloanele 3 (Rata medie nominală (%)) şi 4 (Suma) – de la 1 lună până la 3 luni (inclusiv);

c) coloanele 5 (Rata medie nominală (%)) şi 6 (Suma) – de la 3 luni până la 6 luni (inclusiv);

d) coloanele 7 (Rata medie nominală (%)) şi 8 (Suma) – de la 6 luni până la 1 an (inclusiv);

e) coloanele 9 (Rata medie nominală (%)) şi 10 (Suma) – Total până la 1 an. Rata dobânzii nominală totală ce se reflectă în coloana 9 se calculează conform formulei de calcul nr.1 din pct.3 al prezentei Instrucţiuni. Suma coloanei 10 este egală cu suma coloanelor 2, 4, 6 şi 8.

2) Pe termen mediu (de la 1 an până la 5 ani inclusiv):

a) coloanele 11 (Rata medie nominală (%)) şi 12 (Suma) – de la 1 an până la 2 ani (inclusiv);

b) coloanele 13 (Rata medie nominală (%)) şi 14 (Suma) – de la 2 ani până la 5 ani (inclusiv).

3) Pe termen lung (peste 5 ani):

coloanele 15 (Rata medie nominală (%)) şi 16 (Suma) – peste 5 ani.

4) Coloanele 17 (Rata medie nominală (%)) şi 18 (Suma) – Total la termen. Rata dobânzii nominală totală ce se reflectă în coloana 17 se calculează conform formulei de calcul nr.1 din pct.3 al prezentei Instrucţiuni. Suma coloanei 18 este egală cu suma coloanelor 10, 12, 14 şi 16.

2. Distribuirea pe rânduri a creditelor bancare noi la termen se efectuează după cum urmează:

1) Rândul 1.0.0.0.0. Credite – total, din care: constă din suma rândurilor 1.1.0.0.0., 1.2.0.0.0. şi 1.3.0.0.0..

2) Rândul 1.1.0.0.0. În moneda naţională (Total), din care: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională persoanelor juridice (rândul 1.1.1.0.0.), altor sectoare (rândul 1.1.2.0.0.) şi leasingul financiar (rândurile 1.1.3.0.0., 1.1.4.0.0.).

3) Rândul 1.1.1.0.0. Credite: Persoane juridice (Total), din care: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională persoanelor juridice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.1.1.1.0., 1.1.1.2.0., 1.1.1.3.0. şi 1.1.1.4.0.

4) Rândul 1.1.1.1.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public pe ramuri economice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.1.1.1.1., 1.1.1.1.2., 1.1.1.1.3., 1.1.1.1.4., 1.1.1.1.5., 1.1.1.1.6., 1.1.1.1.7., 1.1.1.1.8. şi 1.1.1.1.9.

5) Rândul 1.1.1.1.1. Agricultură: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233).

6) Rândul 1.1.1.1.2. Industria alimentară: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243).

7) Rândul 1.1.1.1.3. Construcţii: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263).

8) Rândul 1.1.1.1.4. Industria energetică: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323).

9) Rândul 1.1.1.1.5. Industria productivă: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413).

10) Rândul 1.1.1.1.6. Comerţ: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423).

11) Rândul 1.1.1.1.7. Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul transportului, telecomunicaţiilor şi dezvoltării reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473).

12) Rândul 1.1.1.1.8. Prestarea serviciilor: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313).

13) Rândul 1.1.1.1.9. Alte credite: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al altor credite noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496).

14) Rândul 1.1.1.2.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat pe ramuri economice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.1.1.2.1., 1.1.1.2.2., 1.1.1.2.3., 1.1.1.2.4., 1.1.1.2.5., 1.1.1.2.6., 1.1.1.2.7., 1.1.1.2.8. şi 1.1.1.2.9.

15) Rândul 1.1.1.2.1. Agricultură: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233).

16) Rândul 1.1.1.2.2. Industria alimentară: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243).

17) Rândul 1.1.1.2.3. Construcţii: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263, 1266, 1267).

18) Rândul 1.1.1.2.4. Industria energetică: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323).

19) Rândul 1.1.1.2.5. Industria productivă: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413).

20) Rândul 1.1.1.2.6. Comerţ: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423).

21) Rândul 1.1.1.2.7. Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul transportului, telecomunicaţiilor şi dezvoltării reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473).

22) Rândul 1.1.1.2.8. Prestarea serviciilor: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313).

23) Rândul 1.1.1.2.9. Alte credite: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al altor credite noi acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496).

24) Rândul 1.1.1.3.0. Mediul financiar nebancar: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională mediului financiar nebancar (se includ conturile bilanţiere: 1431, 1432, 1433, 1492, 1494, 1496).

25) Rândul 1.1.1.4.0. Organizaţii necomerciale: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională organizaţiilor necomerciale (se includ conturile bilanţiere: 1451, 1452, 1453, 1492, 1494, 1496).

26) Rândul 1.1.2.0.0. Credite: Alte sectoare (Total), din care: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională altor sectoare. Acest rând constă din suma rândurilor 1.1.2.1.0. şi 1.1.2.2.0.

27) Rândul 1.1.2.1.0. Persoane fizice care practică activitate: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională persoanelor fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 1461, 1462, 1463, 1492, 1494, 1496).

28) Rândul 1.1.2.2.0. Persoane fizice (Total), din care pentru: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională persoanelor fizice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.1.2.2.1., 1.1.2.2.2. şi 1.1.2.2.3.

29) Rândul 1.1.2.2.1. Imobil: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi pentru imobil acordate la termen în moneda naţională persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1441, 1442, 1443).

30) Rândul 1.1.2.2.2. Consum: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi de consum acordate la termen în moneda naţională persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1291, 1292, 1293, 1512).

31) Rândul 1.1.2.2.3. Alte scopuri: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională în alte scopuri persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1513, 1514).

32) Rândul 1.1.3.0.0. Leasing financiar: Persoane juridice (Total), din care: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în moneda naţională persoanelor juridice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.1.3.1.0., 1.1.3.2.0., 1.1.3.3.0. şi 1.1.3.4.0.

33) Rândul 1.1.3.1.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se include contul bilanţier 1532).

34) Rândul 1.1.3.2.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se include contul bilanţier 1532).

35) Rândul 1.1.3.3.0. Mediul financiar nebancar: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în moneda naţională mediului financiar nebancar (se include contul bilanţier 1532).

36) Rândul 1.1.3.4.0. Organizaţii necomerciale: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în moneda naţională organizaţiilor necomerciale (se include contul bilanţier 1532).

37) Rândul 1.1.4.0.0. Leasing financiar: Alte sectoare (Total), din care: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în moneda naţională altor sectoare. Acest rând constă din suma rândurilor 1.1.4.1.0. şi 1.1.4.2.0.

38) Rândul 1.1.4.1.0. Persoane fizice care practică activitate: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în moneda naţională persoanelor fizice care practică activitate (se include contul bilanţier 1532).

39) Rândul 1.1.4.2.0. Persoane fizice: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în moneda naţională persoanelor fizice (se include contul bilanţier 1532).

40) Rândul 1.2.0.0.0. În valută străină (Total), din care: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină persoanelor juridice (rândul 1.2.1.0.0.) şi altor sectoare (rândul 1.2.2.0.0.) şi leasingul financiar (rândurile 1.2.3.0.0., 1.2.4.0.0.).

41) Rândul 1.2.1.0.0. Credite: Persoane juridice (Total), din care: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină persoanelor juridice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.2.1.1.0., 1.2.1.2.0., 1.2.1.3.0. şi 1.2.1.4.0.

42) Rândul 1.2.1.1.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public pe ramuri economice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.2.1.1.1., 1.2.1.1.2., 1.2.1.1.3., 1.2.1.1.4., 1.2.1.1.5., 1.2.1.1.6., 1.2.1.1.7., 1.2.1.1.8. şi 1.2.1.1.9.

43) Rândul 1.2.1.1.1. Agricultură: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233).

44) Rândul 1.2.1.1.2. Industria alimentară: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243).

45) Rândul 1.2.1.1.3. Construcţii: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263).

46) Rândul 1.2.1.1.4. Industria energetică: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323).

47) Rândul 1.2.1.1.5. Industria productivă: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413).

48) Rândul 1.2.1.1.6. Comerţ: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423).

49) Rândul 1.2.1.1.7. Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul transportului, telecomunicaţiilor şi dezvoltării reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473).

50) Rândul 1.2.1.1.8. Prestarea serviciilor: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313).

51) Rândul 1.2.1.1.9. Alte credite: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al altor credite noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496).

52) Rândul 1.2.1.2.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat pe ramuri economice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.2.1.2.1., 1.2.1.2.2., 1.2.1.2.3., 1.2.1.2.4., 1.2.1.2.5., 1.2.1.2.6., 1.2.1.2.7., 1.2.1.2.8. şi 1.2.1.2.9.

53) Rândul 1.2.1.2.1. Agricultură: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233).

54) Rândul 1.2.1.2.2. Industria alimentară: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243).

55) Rândul 1.2.1.2.3. Construcţii: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263, 1266, 1267).

56) Rândul 1.2.1.2.4. Industria energetică: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323).

57) Rândul 1.2.1.2.5. Industria productivă: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413).

58) Rândul 1.2.1.2.6. Comerţ: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423).

59) Rândul 1.2.1.2.7. Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul transportului, telecomunicaţiilor şi dezvoltării reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473).

60) Rândul 1.2.1.2.8. Prestarea serviciilor: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313).

61) Rândul 1.2.1.2.9. Alte credite: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al altor credite noi acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496).

62) Rândul 1.2.1.3.0. Mediul financiar nebancar: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină mediului financiar nebancar (se includ conturile bilanţiere: 1431, 1432, 1433, 1492, 1494, 1496).

63) Rândul 1.2.1.4.0. Organizaţii necomerciale: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină organizaţiilor necomerciale (se includ conturile bilanţiere: 1451, 1452, 1453, 1492, 1494, 1496).

64) Rândul 1.2.2.0.0. Credite: Alte sectoare (Total), din care: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină altor sectoare. Acest rând constă din suma rândurilor 1.2.2.1.0. şi 1.2.2.2.0.

65) Rândul 1.2.2.1.0. Persoane fizice care practică activitate: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină persoanelor fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 1461, 1462, 1463, 1492, 1494, 1496).

66) Rândul 1.2.2.2.0. Persoane fizice (Total), din care pentru: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în valută străină persoanelor fizice. Acest rând respectiv constă din suma rândurilor 1.2.2.2.1., 1.2.2.2.2. şi 1.2.2.2.3.

67) Rândul 1.2.2.2.1. Imobil: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi pentru imobil acordate la termen în valută străină persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1441, 1442, 1443).

68) Rândul 1.2.2.2.2. Consum: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi de consum acordate la termen în valută străină persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1291, 1292, 1293, 1512).

69) Rândul 1.2.2.2.3. Alte scopuri: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în alte scopuri în valută străină persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1513, 1514).

70) Rândul 1.2.3.0.0. Leasing financiar: Persoane juridice (Total), din care: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în valută străină persoanelor juridice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.2.3.1.0., 1.2.3.2.0., 1.2.3.3.0. şi 1.2.3.4.0.

71) Rândul 1.2.3.1.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se include contul bilanţier 1532).

72) Rândul 1.2.3.2.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se include contul bilanţier 1532).

73) Rândul 1.2.3.3.0. Mediul financiar nebancar: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în valută străină mediului financiar nebancar (se include contul bilanţier 1532).

74) Rândul 1.2.3.4.0. Organizaţii necomerciale: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în valută străină organizaţiilor necomerciale (se include contul bilanţier 1532).

75) Rândul 1.2.4.0.0. Leasing financiar: Alte sectoare (Total), din care: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în valută străină altor sectoare. Acest rând constă din suma rândurilor 1.2.4.1.0. şi 1.2.4.2.0.

76) Rândul 1.2.4.1.0. Persoane fizice care practică activitate: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în valută străină persoanelor fizice care practică activitate (se include contul bilanţier 1532).

77) Rândul 1.2.4.2.0. Persoane fizice: se reflectă rata medie şi volumul leasingului acordat la termen în valută străină persoanelor fizice (se include contul bilanţier 1532).

78) În rândurile 1.3.0.0.0. – 1.3.4.2.0. se reflectă rata medie şi volumul total al creditelor noi acordate la termen în moneda naţională, ale căror solduri, conform condiţiilor stabilite în contractul de credit, se modifică în funcţie de evoluţia cursului leului moldovenesc faţă de valuta străină la care se ataşează. Distribuirea conturilor pe rândurile respective se efectuează conform subpunctelor 1) – 39) din punctul dat. Concomitent, modul de calcul al rândurilor generalizatoare din grupa rândurilor 1.3.0.0.0. – 1.3.4.2.0. este unul similar celor din grupele rândurilor 1.1.0.0.0. – 1.1.4.2.0. sau 1.2.0.0.0. – 1.2.4.2.0.

Formularul ORD 1.3.B Ratele dobânzilor aferente depozitelor noi

3. Distribuirea pe coloane a depozitelor bancare noi se efectuează după scadenţa contractuală, în felul următor:

1) la vedere cu dobândă:

coloanele 1 (Rata medie nominală (%)) şi 2 (Suma) – depozitele la vedere cu dobândă;

2) Pe termen scurt (până la 1 an inclusiv):

a) coloanele 3 (Rata medie nominală (%)) şi 4 (Suma) – până la 1 lună (inclusiv);

b) coloanele 5 (Rata medie nominală (%)) şi 6 (Suma) – de la 1 lună până la 3 luni (inclusiv);

c) coloanele 7 (Rata medie nominală (%)) şi 8 (Suma) – de la 3 luni până la 6 luni (inclusiv);

d) coloanele 9 (Rata medie nominală (%)) şi 10 (Suma) – de la 6 luni până la 1 an (inclusiv);

e) coloanele 11 (Rata medie nominală (%)) şi 12 (Suma) – Total până la 1 an. Rata dobânzii nominală totală ce se reflectă în coloana 11 se calculează conform formulei de calcul nr.1 din pct.3 al prezentei Instrucţiuni. Suma coloanei 12 se egalează cu suma coloanelor 4, 6, 8 şi 10.

3) Pe termen mediu (de la 1 an până la 5 ani inclusiv):

a) coloanele 13 (Rata medie nominală (%)) şi 14 (Suma) – de la 1 an până la 2 ani (inclusiv);

b) coloanele 15 (Rata medie nominală (%)) şi 16 (Suma) – de la 2 ani până la 5 ani (inclusiv);

4) Pe termen lung (peste 5 ani):

coloanele 17 (Rata medie nominală (%)) şi 18 (Suma) – peste 5 ani.

5) Coloanele 19 (Rata medie nominală (%)) şi 20 (Suma) – Total la termen. Rata dobânzii nominală totală ce se reflectă în coloana 19 se calculează conform formulei de calcul nr.1 din pct.3 al prezentei Instrucţiuni. Suma coloanei 20 este egală cu suma coloanelor 12, 14, 16 şi 18.

4. Distribuirea pe rânduri a depozitelor bancare noi se efectuează după cum urmează:

1) Rândul 2.0.0. Depozite noi – total, din care: constă din suma rândurilor 2.1.0. şi 2.2.0.

2) Rândul 2.1.0. În moneda naţională (Total), din care: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi la termen în moneda naţională de la persoanele juridice (rândul 2.1.1.), de la persoanele fizice care practică activitate (rândul 2.1.2.), precum şi de la persoanele fizice (rândul 2.1.3.).

3) Rândul 2.1.1. Persoane juridice: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi la termen în moneda naţională de la persoanele juridice (se includ conturile bilanţiere: 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2274, 2275, 2312, 2314, 2315, 2333, 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2411, 2412, 2413, 2414, 2415, 2416, 2421, 2422, 2423, 2424, 2425, 2426).

4) Rândul 2.1.2. Persoane fizice care practică activitate: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi la termen în moneda naţională de la persoanele fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2275, 2313, 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2431, 2432, 2433, 2434, 2435, 2436).

5) Rândul 2.1.3. Persoane fizice: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi la termen în moneda naţională de la persoanele fizice (se includ conturile bilanţiere: 2252, 2255, 2257, 2259, 2262, 2311, 2374, 2375, 2376, 2384, 2385, 2386).

6) Rândul 2.2.0. În valută străină (Total), din care: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi la termen în valută străină de la persoanele juridice (rândul 2.2.1.), de la persoanele fizice care practică activitate (rândul 2.2.2.), precum şi de la persoanele fizice (rândul 2.2.3.).

7) Rândul 2.2.1. Persoane juridice: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi la termen în valută străină de la persoanele juridice (se includ conturile bilanţiere: 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2274, 2275, 2312, 2314, 2315, 2333, 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2411, 2412, 2413, 2414, 2415, 2416, 2421, 2422, 2423, 2424, 2425, 2426).

8) Rândul 2.2.2. Persoane fizice care practică activitate: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi la termen în valută străină de la persoanele fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2275, 2313, 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2431, 2432, 2433, 2434, 2435, 2436).

9) Rândul 2.2.3. Persoane fizice: se reflectă rata dobânzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi la termen în valută străină de la persoanele fizice (se includ conturile bilanţiere: 2252, 2255, 2257, 2259, 2262, 2311, 2374, 2375, 2376, 2384, 2385, 2386).

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.342 din 21.12.2017, în vigoare 05.01.2018]

Anexa nr.3

la Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi

prezentare a rapoartelor privind ratele dobânzilor

aplicate de băncile din Republica Moldova

RAPORTUL

privind ratele dobânzilor aferente creditelor noi şi depozitelor noi
 

ORD0104A

Codul băncii

Codul formularului

ORD 1.4.A Ratele dobânzilor aferente creditelor noi

pentru luna___________________20__

(001-lei)
Gru-
pa		 Ca-
pi-
tol		 Com-
par-
ti-
ment		 Sub-
com-
par-
ti-
ment		 Ar-
ti-
col		 Denumirea indicatorilor Credite noi la termen
Pe termen scurt Pe termen mediu Pe
termen lung		 Total la
termen
până la
1 lună		 de la 1 lună
până la 3 luni		 de la 3 luni
până la 6 luni		 de la 6 luni
până la 1 an		 Total până
la 1 an		 de la 1 an
până la 2 ani		 de la 2 ani
până la 5 ani		 peste 5 ani  
Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)
A B C D E F 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27
1 0 0 0 0 Credite noi – total, din care: X X X X X X X X X X X X X X X X X X
1 0 0 0 În moneda naţională (Total), din care:
1 0 0 Credite: Persoane juridice (Total), din care:
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru:
1 - Agricultură
2 - Industria alimentară
3 - Construcţii
4 - Industria energetică
5 - Industria productivă
6 - Comerţ
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei
8 - Prestarea serviciilor
9 - Alte credite
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru:
1 - Agricultură
2 - Industria alimentară
3 - Construcţii
4 - Industria energetică
5 - Industria productivă
6 - Comerţ
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei
8 - Prestarea serviciilor
9 - Alte credite
3 0 Mediul financiar nebancar
4 0 Organizaţii necomerciale
2 0 0 Credite: Alte sectoare (Total), din care:
1 0 Persoane fizice care practică activitate
2 0 Persoane fizice (Total), din care pentru:
1 - imobil
2 - consum
3 - alte scopuri
3 0 0 Leasing financiar: Persoane juridice (Total), din care:
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat
3 0 Mediul financiar nebancar
4 0 Organizaţii necomerciale
4 0 0 Leasing financiar: Alte sectoare (Total), din care:
1 0 Persoane fizice care practică activitate
2 0 Persoane fizice
2 0 0 0 În valută străină (Total), din care:
1 0 0 Credite: Persoane juridice (Total), din care:
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru:
1 - Agricultură
2 - Industria alimentară
3 - Construcţii
4 - Industria energetică
5 - Industria productivă
6 - Comerţ
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei
8 - Prestarea serviciilor
9 - Alte credite
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru:
1 - Agricultură
2 - Industria alimentară
3 - Construcţii
4 - Industria energetică
5 - Industria productivă
6 - Comerţ
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei
8 - Prestarea serviciilor
9 - Alte credite
3 0 Mediul financiar nebancar
4 0 Organizaţii necomerciale
2 0 0 Credite: Alte sectoare (Total), din care:
1 0 Persoane fizice care practică activitate
2 0 Persoane fizice (Total), din care pentru:
1 - imobil
2 - consum
3 - alte scopuri
3 0 0 Leasing financiar: Persoane juridice (Total), din care:
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat
3 0 Mediul financiar nebancar
4 0 Organizaţii necomerciale
4 0 0 Leasing financiar: Alte sectoare (Total), din care:
1 0 Persoane fizice care practică activitate
2 0 Persoane fizice
3 0 0 0 Credite ataşate la cursul valutei străine (Total), din care:
1 0 0 Credite: Persoane juridice (Total), din care:
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru:
1 - Agricultură
2 - Industria alimentară
3 - Construcţii
4 - Industria energetică
5 - Industria productivă
6 - Comerţ
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei
8 - Prestarea serviciilor
9 - Alte credite
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru:
1 - Agricultură
2 - Industria alimentară
3 - Construcţii
4 - Industria energetică
5 - Industria productivă
6 - Comerţ
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei
8 - Prestarea serviciilor
9 - Alte credite
3 0 Mediul financiar nebancar
4 0 Organizaţii necomerciale
2 0 0 Credite: Alte sectoare (Total), din care:
1 0 Persoane fizice care practică activitate
2 0 Persoane fizice (Total), din care pentru:
1 - imobil
2 - consum
3 - alte scopuri
3 0 0 Leasing financiar: Persoane juridice (Total), din care:
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat
3 0 Mediul financiar nebancar
4 0 Organizaţii necomerciale
4 0 0 Leasing financiar: Alte sectoare (Total), din care:
1 0 Persoane fizice care practică activitate
2 0 Persoane fizice

[Formularul completat prin Hot.BNM nr.342 din 21.12.2017, în vigoare 05.01.2018]

 

ORD0104B

Codul băncii

Codul formularului

ORD 1.4.B Ratele dobânzilor aferente depozitelor noi

pentru luna________________20__

(001-lei)
Gru-
pa		 Ca-
pi-
tol		 Com-
parti-
ment		 Denumirea indicatorilor Depozite noi la
vedere
cu dobândă		 Depozite noi la termen
Pe termen scurt Pe termen mediu Pe
termen lung		 Total la
termen
până la
1 lună		 de la 1 lună
până la 3 luni		 de la 3 luni
până la 6 luni		 de la 6 luni
până la 1 an		 Total până
la 1 an		 de la 1 an
până la 2 ani		 de la 2 ani
până la 5 ani		 peste
5 ani
Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)		 Rata
me-
die
nomi-
nală
(%)		 S
u
m
a		 Rata
me-
die
efec-
tivă
(%)
A B C D 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29
2 0 0 Depozite noi – total, din care: X X X X X X X X X X X X X X X X X X X
1 0 În moneda naţională (Total), din care:
1 Persoane juridice
2 Persoane fizice care practică activitate
3 Persoane fizice
2 0 În valută străină (Total), din care:
1 Persoane juridice
2 Persoane fizice care practică activitate
3 Persoane fizice

Modul de întocmire

a Raportului lunar privind ratele dobânzilor

 aferente creditelor noi şi depozitelor noi

Formularul ORD 1.4.A Ratele dobânzilor aferente creditelor noi

1. Distribuirea pe coloane a creditelor bancare noi la termen, inclusiv leasingul financiar se efectuează după scadenţa contractuală, în felul următor:

1) Pe termen scurt (până la 1 an inclusiv):

a) coloanele 1 (Rata medie nominală (%)) , 2 (Suma) şi 3 (Rata medie efectivă (%)) – până la 1 lună (inclusiv);

b) coloanele 4 (Rata medie nominală (%)), 5 (Suma) şi 6 (Rata medie efectivă (%)) – de la 1 lună până la 3 luni (inclusiv);

c) coloanele 7 (Rata medie nominală (%)), 8 (Suma) şi 9 (Rata medie efectivă (%)) – de la 3 luni până la 6 luni (inclusiv);

d) coloanele 10 (Rata medie nominală (%)), 11 (Suma) şi 12 (Rata medie efectivă (%)) – de la 6 luni până la 1 an (inclusiv);

e) coloanele 13 (Rata medie nominală (%)), 14 (Suma) şi 15 (Rata medie efectivă (%)) – Total până la 1 an. Rata dobânzii nominală totală ce se reflectă în coloana 13 se calculează conform formulei de calcul nr.1 din pct.3 al prezentei instrucţiuni. Suma coloanei 14 este egală cu suma coloanelor 2, 5, 8 şi 11. Ca şi în cazul ratei dobânzii nominale totale, rata dobânzii efectivă totală ce se reflectă în coloana 15 se calculează, de asemenea, conform formulei de calcul nr.1 din pct.3 al prezentei Instrucţiuni.

2) Pe termen mediu (de la 1 an până la 5 ani inclusiv):

a) coloanele 16 (Rata medie nominală (%)), 17 (Suma) şi 18 (Rata medie efectivă (%)) – de la 1 an până la 2 ani (inclusiv);

b) coloanele 19 (Rata medie nominală (%)), 20 (Suma) şi 21 (Rata medie efectivă (%)) – de la 2 ani până la 5 ani (inclusiv);

3) Pe termen lung (peste 5 ani):

coloanele 22 (Rata medie nominală (%)), 23 (Suma) şi 24 (Rata medie efectivă (%)) – peste 5 ani.

4) Coloanele 25 (Rata medie nominală (%)), 26 (Suma) şi 27 (Rata medie efectivă (%)) – Total la termen. Rata dobânzii nominală totală ce se reflectă în coloana 25 se calculează conform formulei de calcul nr.1 din pct.3 al prezentei Instrucţiuni. Suma coloanei 26 este egală cu suma coloanelor 14, 17, 20 şi 23. Ca şi în cazul ratei dobânzii nominale totale, rata dobânzii efectivă totală ce se reflectă în coloana 27 se calculează, de asemenea, conform formulei de calcul nr.1 din pct.3 al prezentei Instrucţiuni.

2. Distribuirea pe rânduri a creditelor bancare noi la termen se efectuează conform p.2 din anexa nr.2.

Formularul ORD 1.4.B Ratele dobânzilor aferente depozitelor noi

3. Distribuirea pe coloane a depozitelor bancare noi se efectuează după scadenţa contractuală, în felul următor:

1) la vedere cu dobândă:

coloanele 1 (Rata medie nominală (%)) şi 2 (Suma) – depozitele la vedere cu dobândă;

2) Pe termen scurt (până la 1 an inclusiv):

a) coloanele 3 (Rata medie nominală (%)) , 4 (Suma) şi 5 (Rata medie efectivă (%)) – până la 1 lună (inclusiv);

b) coloanele 6 (Rata medie nominală (%)), 7 (Suma) şi 8 (Rata medie efectivă (%)) – de la 1 lună până la 3 luni (inclusiv);

c) coloanele 9 (Rata medie nominală (%)), 10 (Suma) şi 11 (Rata medie efectivă (%)) – de la 3 luni până la 6 luni (inclusiv);

d) coloanele 12 (Rata medie nominală (%)), 13 (Suma) şi 14 (Rata medie efectivă (%)) – de la 6 luni până la 1 an (inclusiv);

e) coloanele 15 (Rata medie nominală (%)), 16 (Suma) şi 17 (Rata medie efectivă (%)) – Total până la 1 an. Rata dobânzii nominală totală ce se reflectă în coloana 15 se calculează conform formulei de calcul nr.1 din pct.3 al prezentei Instrucţiuni. Suma coloanei 16 este egală cu suma coloanelor 4, 7, 10 şi 13. Ca şi în cazul ratei dobânzii nominale totale, rata dobânzii efectivă totală ce se reflectă în coloana 17 se calculează, de asemenea, conform formulei de calcul nr.1 din pct.3 al prezentei instrucţiuni;

3) Pe termen mediu (de la 1 an până la 5 ani inclusiv):

a) coloanele 18 (Rata medie nominală (%)), 19 (Suma) şi 20 (Rata medie efectivă (%)) – de la 1 an până la 2 ani (inclusiv);

b) coloanele 21 (Rata medie nominală (%)), 22 (Suma) şi 23 (Rata medie efectivă (%)) – de la 2 ani până la 5 ani (inclusiv);

4) Pe termen lung (peste 5 ani):

coloanele 24 (Rata medie nominală (%)), 25 (Suma) şi 26 (Rata medie efectivă (%)) – peste 5 ani.

5) Coloanele 27 (Rata medie nominală (%)), 28 (Suma) şi 29 (Rata medie efectivă (%)) – Total la termen. Rata dobânzii nominală totală ce se reflectă în coloana 27 se calculează conform formulei de calcul nr.1 din pct.3 al prezentei Instrucţiuni. Suma coloanei 28 este egală cu suma coloanelor 16, 19, 22 şi 25. Ca şi în cazul ratei dobânzii nominale totale, rata dobânzii efectivă totală ce se reflectă în coloana 29 se calculează, de asemenea, conform formulei de calcul nr.1 din pct.3 al prezentei Instrucţiuni.

4. Distribuirea pe rânduri a depozitelor bancare noi se efectuează conform p.4 din anexa nr.2.

Anexa nr.4

la Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi

prezentare a rapoartelor privind ratele dobânzilor

aplicate de băncile din Republica Moldova

RAPORTUL

privind ratele dobânzilor aferente soldurilor creditelor şi depozitelor
 

ORD010X*

Codul băncii

Codul formularului

ORD 1.X.A* Ratele dobânzilor aferente soldurilor creditelor

la data de _____________________20____**

(001-lei)
Gru-
pa		 Ca-
pi-
tol		 Com-
par-
ti-
ment		 Sub-
com-
par-
ti-
ment		 Ar-
ti-
col		 Denumirea indicatorilor Overdraft Credite la termen
Pe termen scurt Pe termen mediu Pe termen lung Total
până
la 1 an		 de la 1 an
până la 2 ani		 de la 2 ani
până la 5 ani		 peste
5 ani		 Rata
medie
(%)		 Sol-
dul
Rata
medie
(%)		 Sol-
dul		 Rata
medie
(%)		 Sol-
dul		 Rata
medie
(%)		 Sol-
dul		 Rata
medie
(%)		 Sol-
dul		 Rata
medie
(%)		 Sol-
dul
A B C D E F 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
1 0 0 0 0 Credite – total, din care: X X X X X X
1 0 0 0 În moneda naţională (Total), din care:
1 0 0 Credite acordate: Persoane juridice (Total), din care:
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru:
1 - Agricultură X X
2 - Industria alimentară X X
3 - Construcţii X X
4 - Industria energetică X X
5 - Industria productivă X X
6 - Comerţ X X
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei X X
8 - Prestarea serviciilor X X
9 - Alte credite
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru:
1 - Agricultură X X
2 - Industria alimentară X X
3 - Construcţii X X
4 - Industria energetică X X
5 - Industria productivă X X
6 - Comerţ X X
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei X X
8 - Prestarea serviciilor X X
9 - Alte credite
3 0 Mediul financiar nebancar
4 0 Organizaţii necomerciale
2 0 0 Credite acordate: Alte sectoare (Total), din care:
1 0 Persoane fizice care practică activitate
2 0 Persoane fizice
3 0 0 Leasing financiar: Persoane juridice (Total), din care: X X
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public X X
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat X X
3 0 Mediul financiar nebancar X X
4 0 Organizaţii necomerciale X X
4 0 0 Leasing financiar: Alte sectoare (Total), din care: X X
1 0 Persoane fizice care practică activitate X X
2 0 Persoane fizice X X
2 0 0 0 În valută străină (Total), din care:
1 0 0 Credite acordate: Persoane juridice (Total), din care:
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru:
1 - Agricultură X X
2 - Industria alimentară X X
3 - Construcţii X X
4 - Industria energetică X X
5 - Industria productivă X X
6 - Comerţ X X
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei X X
8 - Prestarea serviciilor X X
9 - Alte credite
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru:
1 - Agricultură X X
2 - Industria alimentară X X
3 - Construcţii X X
4 - Industria energetică X X
5 - Industria productivă X X
6 - Comerţ X X
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei X X
8 - Prestarea serviciilor X X
9 - Alte credite
3 0 Mediul financiar nebancar
4 0 Organizaţii necomerciale
2 0 0 Credite acordate: Alte sectoare (Total), din care:
1 0 Persoane fizice care practică activitate
2 0 Persoane fizice
3 0 0 Leasing financiar: Persoane juridice (Total), din care: X X
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public X X
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat X X
3 0 Mediul financiar nebancar X X
4 0 Organizaţii necomerciale X X
4 0 0 Leasing financiar: Alte sectoare (Total), din care: X X
1 0 Persoane fizice care practică activitate X X
2 0 Persoane fizice X X
3 0 0 0 Credite ataşate la cursul valutei străine (Total), din care: X X
1 0 0 Credite acordate: Persoane juridice (Total), din care: X X
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: X X
1 - Agricultură X X
2 - Industria alimentară X X
3 - Construcţii X X
4 - Industria energetică X X
5 - Industria productivă X X
6 - Comerţ X X
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei X X
8 - Prestarea serviciilor X X
9 - Alte credite X X
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: X X
1 - Agricultură X X
2 - Industria alimentară X X
3 - Construcţii X X
4 - Industria energetică X X
5 - Industria productivă X X
6 - Comerţ X X
7 - Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei X X
8 - Prestarea serviciilor X X
9 - Alte credite X X
3 0 Mediul financiar nebancar X X
4 0 Organizaţii necomerciale X X
2 0 0 Credite acordate: Alte sectoare (Total), din care: X X
1 0 Persoane fizice care practică activitate X X
2 0 Persoane fizice X X
3 0 0 Leasing financiar: Persoane juridice (Total), din care: X X
1 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public X X
2 0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat X X
3 0 Mediul financiar nebancar X X
4 0 Organizaţii necomerciale X X
4 0 0 Leasing financiar: Alte sectoare (Total), din care: X X
1 0 Persoane fizice care practică activitate X X
2 0 Persoane fizice X X
 

_________________________

* pentru raportarea săptămânală în locul simbolului “x” se indică cifra 5, iar pentru raportarea lunara – cifra 6;

** pentru raportarea lunara se indică textul “pentru luna__________20__”

[Formularul completat prin Hot.BNM nr.342 din 21.12.2017, în vigoare 05.01.2018]

 

ORD010X*

Codul băncii

Codul formularului

ORD 1.X.B* Ratele dobânzilor aferente soldurilor depozitelor

la data de ____________________20____**

(001-lei)
Gru-
pa		 Ca-
pi-
tol		 Com-
par-
ti-
ment		 Denumirea indicatorilor Depozite la vedere Depozite la termen
Pe termen
scurt		 Pe termen mediu Pe termen
lung		 Total
Depozite
la vedere
fără dobânda		 Depozite
la vedere
cu dobânda		 până
la 1 an		 de la 1 an
până la 2 ani		 de la 2 ani
până la 5 ani		 peste 5 ani Rata
medie
(%)		 Sol-
dul
Soldul Rata
medie
(%)		 Sol-
dul		 Rata
medie
(%)		 Sol-
dul		 Rata
medie
(%)		 Sol-
dul		 Rata
medie
(%)		 Sol-
dul		 Rata
medie
(%)		 Sol-
dul
A B C D 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
2 0 0 Depozite – total, din care: X X X X X X
1 0 În moneda naţională (Total), din care:
1 Persoane juridice
2 Persoane fizice care practică activitate
3 Persoane fizice
2 0 În valută străină (Total), din care:
1 Persoane juridice
2 Persoane fizice care practică activitate
3 Persoane fizice
 

_________________________

* pentru raportarea săptămânală în locul simbolului “x” se indică cifra 5, iar pentru raportarea lunara – cifra 6;

** pentru raportarea lunara se indică textul “pentru luna__________20__”

Modul de întocmire

 a Raportului privind ratele dobânzilor aferente

soldurilor creditelor şi depozitelor

Formularul ORD 1.X.A Ratele dobânzilor aferente soldurilor creditelor

1. Distribuirea pe coloane a ratelor şi soldurilor creditelor bancare, inclusiv leasingul financiar se efectuează după scadenţa contractuală, în felul următor:

1) Overdraft (până la 1 an inclusiv) – coloanele 1 (Rata medie (%)) şi 2 (Soldul)

2) Pe termen scurt (până la 1 an inclusiv) – coloanele 3 (Rata medie (%)) şi 4 (Soldul).

3) Pe termen mediu (de la 1 până la 5 ani inclusiv):

a) de la 1 an până la 2 ani (inclusiv) – coloanele 5 (Rata medie (%)) şi 6 (Soldul);

b) de la 2 ani până la 5 ani (inclusiv) – coloanele 7 (Rata medie (%)) şi 8 (Soldul).

4) Pe termen lung (peste 5 ani) – coloanele 9 (Rata medie (%)) şi 10 (Soldul).

5) Coloanele 11 (Rata medie (%)) şi 12 (Soldul) – Total la termen. Rata medie totală nominală a dobânzii ce se reflectă în coloana 11 se calculează conform formulei de calcul nr.2 din pct.4 al prezentei Instrucţiuni. Suma coloanei 12 este egală cu suma coloanelor 4, 6, 8 şi 10.

2. Distribuirea pe rânduri a ratelor şi soldurilor creditelor bancare se efectuează după cum urmează:

1) Rândul 1.0.0.0.0. Credite – total, din care: constă din suma rândurilor 1.1.0.0.0., 1.2.0.0.0. şi 1.3.0.0.0.

2) Rândul 1.1.0.0.0. În moneda naţională (Total), din care: constă din suma rândurilor 1.1.1.0.0., 1.1.2.0.0., 1.1.3.0.0. şi 1.1.4.0.0.

3) Rândul 1.1.1.0.0. Credite: Persoane juridice (Total), din care: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului şi al tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională persoanelor juridice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.1.1.1.0., 1.1.1.2.0., 1.1.1.3.0. şi 1.1.1.4.0.

4) Rândul 1.1.1.1.0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1491) şi al tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public pe ramuri economice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.1.1.1.1., 1.1.1.1.2., 1.1.1.1.3., 1.1.1.1.4., 1.1.1.1.5., 1.1.1.1.6., 1.1.1.1.7., 1.1.1.1.8. şi 1.1.1.1.9.

5) Rândul 1.1.1.1.1. Agricultură: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233).

6) Rândul 1.1.1.1.2. Industria alimentară: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242 şi 1243).

7) Rândul 1.1.1.1.3. Construcţii: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263).

8) Rândul 1.1.1.1.4. Industria energetică: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323).

9) Rândul 1.1.1.1.5. Industria productivă: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413).

10) Rândul 1.1.1.1.6. Comerţ: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423).

11) Rândul 1.1.1.1.7. Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul transportului, telecomunicaţiilor şi dezvoltării reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473).

12) Rândul 1.1.1.1.8. Prestarea serviciilor: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313).

13) Rândul 1.1.1.1.9. Alte credite: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1491) şi ale altor credite acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496).

14) Rândul 1.1.1.2.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1491) şi al tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat pe ramuri economice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.1.1.2.1., 1.1.1.2.2., 1.1.1.2.3., 1.1.1.2.4., 1.1.1.2.5., 1.1.1.2.6., 1.1.1.2.7., 1.1.1.2.8. şi 1.1.1.2.9.

15) Rândul 1.1.1.2.1. Agricultură: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233).

16) Rândul 1.1.1.2.2. Industria alimentară: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243).

17) Rândul 1.1.1.2.3. Construcţii: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263, 1266, 1267).

18) Rândul 1.1.1.2.4. Industria energetică: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323).

19) Rândul 1.1.1.2.5. Industria productivă: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413).

20) Rândul 1.1.1.2.6. Comerţ: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423).

21) Rândul 1.1.1.2.7. Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul transportului, telecomunicaţiilor şi dezvoltării reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473).

22) Rândul 1.1.1.2.8. Prestarea serviciilor: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313).

23) Rândul 1.1.1.2.9. Alte credite: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1491) şi ale altor credite acordate la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496).

24) Rândul 1.1.1.3.0. Mediul financiar nebancar: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1491) şi al tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională mediului financiar nebancar (se includ conturile bilanţiere: 1431, 1432, 1433, 1492, 1494, 1496).

25) Rândul 1.1.1.4.0. Organizaţii necomerciale: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1491) şi al tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională organizaţiilor necomerciale (se includ conturile bilanţiere: 1451, 1452, 1453, 1492, 1494, 1496).

26) Rândul 1.1.2.0.0. Credite: Alte sectoare (Total), din care: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului şi al tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională altor sectoare. Acest rând constă din suma rândurilor 1.1.2.1.0. şi 1.1.2.2.0.

27) Rândul 1.1.2.1.0. Persoane fizice care practică activitate: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1491) şi al tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională persoanelor fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 1461, 1462, 1463, 1492, 1494, 1496).

28) Rândul 1.1.2.2.0. Persoane fizice: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1511) şi al tuturor creditelor acordate la termen în moneda naţională persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1291, 1292, 1293, 1441, 1442, 1443, 1512, 1513 şi 1514).

29) Rândul 1.1.3.0.0. Leasing financiar: Persoane juridice (Total), din care: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în moneda naţională persoanelor juridice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.1.3.1.0, 1.1.3.2.0, 1.1.3.3.0 şi 1.1.3.4.0.

30) Rândul 1.1.3.1.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se include contul bilanţier 1532).

31) Rândul 1.1.3.2.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se include contul bilanţier 1532).

32) Rândul 1.1.3.3.0. Mediul financiar nebancar: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în moneda naţională mediului financiar nebancar (se include contul bilanţier 1532).

33) Rândul 1.1.3.4.0. Organizaţii necomerciale: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în moneda naţională organizaţiilor necomerciale (se include contul bilanţier 1532).

34) Rândul 1.1.4.0.0. Leasing financiar: Alte sectoare (Total), din care: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în moneda naţională altor sectoare. Acest rând constă din suma rândurilor 1.1.4.1.0. şi 1.1.4.2.0.

35) Rândul 1.1.4.1.0. Persoane fizice care practică activitate: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în moneda naţională persoanelor fizice care practică activitate (se include contul bilanţier 1532).

36) Rândul 1.1.4.2.0. Persoane fizice: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în moneda naţională persoanelor fizice (se include contul bilanţier 1532).

37) Rândul 1.2.0.0.0. În valută străină (Total), din care: constă din suma rândurilor 1.2.1.0.0., 1.2.2.0.0., 1.2.3.0.0. şi 1.2.4.0.0.

38) Rândul 1.2.1.0.0. Credite: Persoane juridice (Total), din care: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului şi al tuturor creditelor acordate la termen în valută străină persoanelor juridice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.2.1.1.0., 1.2.1.2.0., 1.2.1.3.0. şi 1.2.1.4.0.

39) Rândul 1.2.1.1.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1491) şi al tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public pe ramuri economice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.2.1.1.1., 1.2.1.1.2., 1.2.1.1.3., 1.2.1.1.4., 1.2.1.1.5., 1.2.1.1.6., 1.2.1.1.7., 1.2.1.1.8. şi 1.2.1.1.9.

40) Rândul 1.2.1.1.1. Agricultură: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233).

41) Rândul 1.2.1.1.2. Industria alimentară: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243).

42) Rândul 1.2.1.1.3. Construcţii: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263).

43) Rândul 1.2.1.1.4. Industria energetică: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323).

44) Rândul 1.2.1.1.5. Industria productivă: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413).

45) Rândul 1.2.1.1.6. Comerţ: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423).

46) Rândul 1.2.1.1.7. Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul transportului, telecomunicaţiilor şi dezvoltării reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473).

47) Rândul 1.2.1.1.8. Prestarea serviciilor: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313).

48) Rândul 1.2.1.1.9. Alte credite: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1491) şi ale altor credite acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496).

49) Rândul 1.2.1.2.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1491) şi al tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat pe ramuri economice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.2.1.2.1., 1.2.1.2.2., 1.2.1.2.3., 1.2.1.2.4., 1.2.1.2.5., 1.2.1.2.6., 1.2.1.2.7., 1.2.1.2.8. şi 1.2.1.2.9.

50) Rândul 1.2.1.2.1. Agricultură: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233).

51) Rândul 1.2.1.2.2. Industria alimentară: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243).

52) Rândul 1.2.1.2.3. Construcţii: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263, 1266, 1267).

53) Rândul 1.2.1.2.4. Industria energetică: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323).

54) Rândul 1.2.1.2.5. Industria productivă: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413).

55) Rândul 1.2.1.2.6. Comerţ: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423).

56) Rândul 1.2.1.2.7. Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul transportului, telecomunicaţiilor şi dezvoltării reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473).

57) Rândul 1.2.1.2.8. Prestarea serviciilor: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313).

58) Rândul 1.2.1.2.9. Alte credite: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1491) şi ale altor credite acordate la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496).

59) Rândul 1.2.1.3.0. Mediul financiar nebancar: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1491) şi al tuturor creditelor acordate la termen în valută străină mediului financiar nebancar (se includ conturile bilanţiere: 1431, 1432, 1433, 1492, 1494, 1496).

60) Rândul 1.2.1.4.0. Organizaţii necomerciale: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1491) şi al tuturor creditelor acordate la termen în valută străină organizaţiilor necomerciale (se includ conturile bilanţiere: 1451, 1452, 1453, 1492, 1494, 1496).

61) Rândul 1.2.2.0.0. Credite: Alte sectoare (Total), din care: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului şi al tuturor creditelor acordate la termen în valută străină altor sectoare. Acest rând constă din suma rândurilor 1.2.2.1.0 şi 1.2.2.2.0.

62) Rândul 1.2.2.1.0. Persoane fizice care practică activitate: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1491) şi al tuturor creditelor acordate la termen în valută străină persoanelor fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 1461, 1462, 1463, 1492, 1494, 1496).

63) Rândul 1.2.2.2.0. Persoane fizice: se reflectă rata medie şi soldul overdraftului (contul bilanţier 1511) şi al tuturor creditelor acordate la termen în valută străină persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1291, 1292, 1293, 1441, 1442, 1443, 1512, 1513, 1514).

64) Rândul 1.2.3.0.0. Leasing financiar: Persoane juridice (Total), din care: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în valută străină persoanelor juridice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.2.3.1.0., 1.2.3.2.0., 1.2.3.3.0. şi 1.2.3.4.0.

65) Rândul 1.2.3.1.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se include contul bilanţier 1532).

66) Rândul 1.2.3.2.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se include contul bilanţier 1532).

67) Rândul 1.2.3.3.0. Mediul financiar nebancar: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în valută străină mediului financiar nebancar (se include contul bilanţier 1532).

68) Rândul 1.2.3.4.0. Organizaţii necomerciale: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în valută străină organizaţiilor necomerciale (se include contul bilanţier 1532).

69) Rândul 1.2.4.0.0. Leasing financiar: Alte sectoare (Total), din care: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în valută străină altor sectoare. Acest rând constă din suma rândurilor 1.2.4.1.0. şi 1.2.4.2.0.

70) Rândul 1.2.4.1.0. Persoane fizice care practică activitate: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în valută străină persoanelor fizice care practică activitate (se include contul bilanţier 1532).

71) Rândul 1.2.4.2.0. Persoane fizice: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen în valută străină persoanelor fizice (se include contul bilanţier 1532).

72) Rândul 1.3.0.0.0. Credite ataşate la cursul valutei străine (Total), din care: constă din suma rândurilor 1.3.1.0.0., 1.3.2.0.0., 1.3.3.0.0. şi 1.3.4.0.0.

73) Rândul 1.3.1.0.0. Credite: Persoane juridice (Total), din care: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen persoanelor juridice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.3.1.1.0., 1.3.1.2.0., 1.3.1.3.0. şi 1.3.1.4.0.

74) Rândul 1.3.1.1.0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public pe ramuri economice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.3.1.1.1., 1.3.1.1.2., 1.3.1.1.3., 1.3.1.1.4., 1.3.1.1.5., 1.3.1.1.6., 1.3.1.1.7., 1.3.1.1.8. şi 1.3.1.1.9.

75) Rândul 1.3.1.1.1. Agricultură: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233).

76) Rândul 1.3.1.1.2. Industria alimentară: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242 şi 1243).

77) Rândul 1.3.1.1.3. Construcţii: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263).

78) Rândul 1.3.1.1.4. Industria energetică: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323).

79) Rândul 1.3.1.1.5. Industria productivă: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413).

80) Rândul 1.3.1.1.6. Comerţ: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423).

81) Rândul 1.3.1.1.7. Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei: rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul transportului, telecomunicaţiilor şi dezvoltării reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473).

82) Rândul 1.3.1.1.8. Prestarea serviciilor: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313).

83) Rândul 1.3.1.1.9. Alte credite: se reflectă rata medie şi soldul altor credite acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496).

84) Rândul 1.3.1.2.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat pe ramuri economice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.3.1.2.1., 1.3.1.2.2., 1.3.1.2.3., 1.3.1.2.4., 1.3.1.2.5., 1.3.1.2.6., 1.3.1.2.7., 1.3.1.2.8. şi 1.3.1.2.9.

85) Rândul 1.3.1.2.1. Agricultură: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233).

86) Rândul 1.3.1.2.2. Industria alimentară: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243).

87) Rândul 1.3.1.2.3. Construcţii: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263, 1266, 1267).

88) Rândul 1.3.1.2.4. Industria energetică: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323).

89) Rândul 1.3.1.2.5. Industria productivă: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413).

90) Rândul 1.3.1.2.6. Comerţ: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423).

91) Rândul 1.3.1.2.7. Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul transportului, telecomunicaţiilor şi dezvoltării reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473).

92) Rândul 1.3.1.2.8. Prestarea serviciilor: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313).

93) Rândul 1.3.1.2.9. Alte credite: se reflectă rata medie şi soldul altor credite acordate la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496).

94) Rândul 1.3.1.3.0. Mediul financiar nebancar: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen mediului financiar nebancar (se includ conturile bilanţiere: 1431, 1432, 1433, 1492, 1494, 1496).

95) Rândul 1.3.1.4.0. Organizaţii necomerciale: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen organizaţiilor necomerciale (se includ conturile bilanţiere: 1451, 1452, 1453, 1492, 1494, 1496).

96) Rândul 1.3.2.0.0. Credite: Alte sectoare (Total), din care: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen altor sectoare. Acest rând constă din suma rândurilor 1.3.2.1.0. şi 1.3.2.2.0.

97) Rândul 1.3.2.1.0. Persoane fizice care practică activitate: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen persoanelor fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 1461, 1462, 1463, 1492, 1494, 1496).

98) Rândul 1.3.2.2.0. Persoane fizice: se reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate la termen persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1291, 1292, 1293, 1441, 1442, 1443, 1512, 1513 şi 1514).

99) Rândul 1.3.3.0.0. Leasing financiar: Persoane juridice (Total), din care: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen persoanelor juridice. Acest rând constă din suma rândurilor 1.3.3.1.0, 1.3.3.2.0, 1.3.3.3.0 şi 1.3.3.4.0.

100) Rândul 1.3.3.1.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se include contul bilanţier 1532).

101) Rândul 1.3.3.2.0. Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se include contul bilanţier 1532).

102) Rândul 1.3.3.3.0. Mediul financiar nebancar: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen mediului financiar nebancar (se include contul bilanţier 1532).

103) Rândul 1.3.3.4.0. Organizaţii necomerciale: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen organizaţiilor necomerciale (se include contul bilanţier 1532).

104) Rândul 1.3.4.0.0. Leasing financiar: Alte sectoare (Total), din care: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen altor sectoare. Acest rând constă din suma rândurilor 1.3.4.1.0. şi 1.3.4.2.0.

105) Rândul 1.3.4.1.0. Persoane fizice care practică activitate: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen persoanelor fizice care practică activitate (se include contul bilanţier 1532).

106) Rândul 1.3.4.2.0. Persoane fizice: se reflectă rata medie şi soldul leasingului acordat la termen persoanelor fizice (se include contul bilanţier 1532).

Formularul ORD 1.X.B Ratele dobânzilor aferente soldurilor depozitelor

3. Distribuirea pe coloane a ratelor şi soldurilor depozitelor bancare se efectuează după scadenţa contractuală, în felul următor:

1) Depozite la vedere fără dobândă – coloana 1 (Soldul)

2) Depozite la vedere cu dobândă – coloanele 2 (Rata medie (%)) şi 3 (Soldul).

3) Pe termen scurt (până la 1 an inclusiv) – coloanele 4 (Rata medie (%)) şi 5 (Soldul).

4) Pe termen mediu (de la 1 până la 5 ani inclusiv):

a) de la 1 an până la 2 ani (inclusiv) – coloanele 6 (Rata medie (%)) şi 7 (Soldul);

b) de la 2 ani până la 5 ani (inclusiv) – coloanele 8 (Rata medie (%)) şi 9 (Soldul).

5) Pe termen lung (peste 5 ani) – coloanele 10 (Rata medie (%)) şi 11 (Soldul).

6) Coloanele 12 (Rata medie (%)) 13 (Soldul) – Total la termen. Rata medie totală nominală a dobânzii ce se reflectă în coloana 12 se calculează conform formulei de calcul nr.2 din pct.4 al prezentei Instrucţiuni. Suma coloanei 13 este egală cu suma coloanelor 5, 7, 9 şi 11.

4. Distribuirea pe rânduri a ratelor şi soldurilor depozitelor bancare se efectuează după cum urmează:

1) Rândul 2.0.0. Depozite – total, din care: constă din suma rândurilor 2.1.0. şi 2.2.0.

2) Rândul 2.1.0. În moneda naţională (Total), din care: se reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase la vedere şi la termen în moneda naţională de la persoanele juridice (rândul 2.1.1.), de la persoanele fizice care practică activitate (rândul 2.1.2.), precum şi de la persoane fizice (rândul 2.1.3.).

3) Rândul 2.1.1. Persoane juridice: se reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase la vedere şi la termen în moneda naţională de la persoanele juridice (se includ conturile bilanţiere: 2224, 2226, 2231, 2232, 2237, 2238, 2235, 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2274, 2275, 2312, 2314, 2315, 2333, 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2411, 2412, 2413, 2414, 2415, 2416, 2421, 2422, 2423, 2424, 2425, 2426).

4) Rândul 2.1.2. Persoane fizice care practică activitate: se reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase la vedere şi la termen în moneda naţională de la persoanele fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 2224, 2226, 2231, 2232, 2235, 2238, 2239, 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2275, 2313, 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2431, 2432, 2433, 2434, 2435, 2436).

5) Rândul 2.1.3. Persoane fizice: se reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase la vedere şi la termen în moneda naţională de la persoanele fizice (se includ conturile bilanţiere: 2225, 2226, 2233, 2236, 2252, 2255, 2257, 2259, 2262, 2311, 2374, 2375, 2376, 2384, 2385, 2386).

6) Rândul 2.2.0. În valută străină (Total), din care: se reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase la vedere şi la termen în valută străină de la persoanele juridice (rândul 2.2.1.), de la persoanele fizice care practică activitate (rândul 2.2.2.), precum şi de la persoane fizice (rândul 2.2.3.).

7) Rândul 2.2.1. Persoane juridice: se reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase la vedere şi la termen în valută străină de la persoanele juridice (se includ conturile bilanţiere: 2224, 2226, 2231, 2232, 2235, 2237, 2238, 2239, 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2274, 2275, 2312, 2314, 2315, 2333, 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2411, 2412, 2413, 2414, 2415, 2416, 2421, 2422, 2423, 2424, 2425, 2426).

8) Rândul 2.2.2. Persoane fizice care practică activitate: se reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase la vedere şi la termen în valută străină de la persoanele fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 2224, 2226, 2235, 2231, 2232, 2238, 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2275, 2313, 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2431, 2432, 2433, 2434, 2435, 2436).

9) Rândul 2.2.3. Persoane fizice: se reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase la vedere şi la termen în valută străină de la persoanele fizice (se includ conturile bilanţiere: 2225, 2226, 2233, 2236, 2252, 2255, 2257, 2259, 2262, 2311, 2374, 2375, 2376, 2384, 2385, 2386).

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.342 din 21.12.2017, în vigoare 05.01.2018]