Hotărîre nr.248 din 29.09.2004 cu privire la modificarea şi completarea Normelor privind operaţiunile de casă în băncile Republicii Moldova

BANCA NAŢIONALĂ Hotărîre cu privire la modificarea şi completarea Normelor privind operaţiunile de casă în băncile Republicii Moldova Nr.248 din 29.09.2004 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.182-185/368 din 08.10.2004 * * * În legătură cu trecerea la procesul tehnologic de ambalare a bancnotelor şi în scopul optimizării operaţiunilor de casă în băncile Republicii Moldova, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei HOTĂRĂŞTE: I. Se modifică Normele privind operaţiunile de casă în băncile Republicii Moldova, aprobate prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.47 din 25 februarie 2000 (cu modificările ulterioare), după cum urmează: 1. În denumirea şi pe tot parcursul textului din Normele privind operaţiunile de casă în băncile Republicii Moldova cuvîntul "Norme", la numărul şi cazul respectiv, se substituie cu cuvîntul "Regulament", la numărul şi cazul respectiv. 2. În punctul 16, alineatul 2, cuvintele "să-l lege şi să-l sigileze" se substituie cu cuvintele "să-l ambaleze în polietilenă". 3. În punctul 23, alineatul 5 va avea următorul cuprins: "Casierul încasator formează pachete a 1000 bancnote din pacheţele de 100 bancnote verificate de el, pe care le ambalează în polietilenă conform prezentului regulament şi le predă pe bază de semnătură în registrul său (formular anexa nr.8)." 4. Punctul 53: - în alineatul 1 cuvîntul "sigiliile" se substituie cu cuvintele "ambalajul din polietilenă şi cartonaşul de protecţie"; - alineatul 2 va avea următorul cuprins: "Cartonaşul de protecţie şi plumbul vor fi reţinute de către casierul plătitor." - alineatul 4 va avea următorul cuprins: "Îndepărtarea ambalajului din polietilenă al pachetelor şi a plumbului de la săculeţe de către salariatul desemnat să supravegheze numărarea se va efectua treptat, pe măsura numărării banilor de către client (împuternicit), păstrîndu-se cartonaşele, etichetele şi plumburile pînă la sfîrşitul numărării banilor. Pentru efectuarea acestor operaţii se vor asigura condiţiile corespunzătoare de securitate. Pe masa de numărat se va afla un singur pachet desfăcut pentru fiecare persoană care ajută la numărare." - în alineatul 5 cuvîntul "sigiliile" se substituie cu cuvintele "ambalajele din polietilenă şi cartonaşele de protecţie"; 5. Punctul 83: a) în alineatul 1, penultima propoziţie va avea următorul conţinut: "Pentru fiecare pacheţel a 100 bancnote verificate, pe lăţimea pacheţelului se va aplica cu ajutorul dispozitivului de banderolat bancnote cîte o banderolă tip Banca Naţională, care va cuprinde următoarele date de identificare: denumirea băncii, ştampila dreptunghiulară, data şi semnătura verificatorului de bani care a numărat şi clasat pacheţelul." Notă: Pct.a) intră în vigoare de la 1 aprilie 2005 conform art.IV din Hot.BNM nr.332 din 24.12.04 b) după primul alineat se introduce un alineat nou cu următorul cuprins: "Toate băncile din Republica Moldova vor utiliza un ambalaj unic din polietilenă pentru ambalarea bancnotelor bune de pus în circulaţie, precum şi a celor uzate." c) alineatul 2 va deveni respectiv alineatul 3 şi va avea următorul cuprins: "Din 10 pacheţele a 100 bancnote din aceeaşi cupiură, fiecare verificator de bani formează un pachet a 1000 bancnote. Astfel aşezate, la cele 10 pacheţele se va aplica un cartonaş de protecţie superior şi un cartonaş de protecţie inferior şi ulterior se va ambala în polietilenă cu ajutorul dispozitivului de ambalare în vacuum a bancnotelor. Pe cartonaşul de protecţie superior se va indica numărul de bancnote, valoarea acestora, data, parafa şi semnătura persoanei care a numărat bancnotele." [Pct.5 în redacţia Hot. BNM nr.332 din 24.12.04, în vigoare 01.01.05] 6. Punctul 85 va avea următorul cuprins: "Fracţiile sub 100 bancnote din toate cupiurile introduse în banderole separate, vor forma un singur pachet, deasupra căruia se va aplica un cartonaş de protecţie superior (curat) şi un cartonaş de protecţie inferior şi ulterior se va ambala în polietilenă cu ajutorul dispozitivului de ambalare în vacuum a bancnotelor. Pe cartonaşul de protecţie superior (curat) se va indica numărul de bancnote, valoarea acestora, data, parafa şi semnătura persoanei care a numărat bancnotele". [Pct.6 în redacţia Hot. BNM nr.332 din 24.12.04, în vigoare 01.01.05] 7. Punctul 87: - alineatul 2 va avea următorul cuprins: a) "Pentru fiecare pacheţel a 100 bancnote în valută, pe lăţimea pacheţelului se va aplica o banderolă, care va cuprinde următoarele date de identificare: denumirea băncii, ştampila dreptunghiulară, data şi semnătura verificatorului de bani care a numărat şi clasat pacheţelul. Notă: Pct.a) intră în vigoare de la 1 aprilie 2005 conform art.IV din Hot.BNM nr.332 din 24.12.04 b) Din 10 pacheţele a 100 bancnote din aceeaşi cupiură, se formează un pachet a 1000 bancnote. Astfel aşezate, la cele 10 pacheţele se va aplica un cartonaş de protecţie superior (curat) şi un cartonaş de protecţie inferior şi ulterior se va ambala în polietilenă cu ajutorul dispozitivului de ambalare în vacuum a bancnotelor. Pe cartonaşul de protecţie superior (curat) se va indica numărul de bancnote, valoarea acestora, data, parafa şi semnătura persoanei care a numărat bancnotele. În cazul în care la unele valute nu se pot forma pachete întregi de 1000 bancnote, pacheţelele cu 100 bancnote pot fi ambalate ca şi pachetele întregi." c) alineatul 3 se exclude. d) alineatul 4 va deveni respectiv alineatul 3 şi va avea următorul cuprins: "Fracţiile sub 100 bancnote din toate cupiurile introduse în banderole separate, vor forma un singur pachet, deasupra căruia se va aplica un cartonaş de protecţie superior (curat) şi un cartonaş de protecţie inferior şi ulterior se va ambala în polietilenă cu ajutorul dispozitivului de ambalare în vacuum a bancnotelor. Pe cartonaşul de protecţie superior (curat) se va indica numărul de bancnote, valoarea acestora, data, parafa şi semnătura persoanei care a numărat bancnotele. [Pct.7 în redacţia Hot. BNM nr.332 din 24.12.04, în vigoare 01.01.05] 8. Din punctul 97, alineatul 2, cuvintele "şi sigiliul" se exclud. 9. Punctul 99: - alineatul 1 va avea următorul cuprins: "După înregistrarea numerarului şi a altor valori în evidenţele arătate mai sus şi luarea în primire a acestora de către casierul-şef de la salariaţii din subordine, acesta îi cheamă pe ceilalţi doi gestionari de valori pentru a proceda la verificarea valorilor ce se introduc în tezaur. Conducătorul (adjunctul) şi contabilul-şef, în prezenţa casierului-şef, controlează toate valorile care sînt introduse în tezaur sau în casele de fier care ţin loc de tezaur la finele zilei, astfel: - pachetele cu bancnote din toate cupiurile se verifică ca număr de pachete, dacă ambalajul din polietilenă este intact, iar pe muchie controlîndu-se ca fiecare pachet să conţină 10 pacheţele a 100 bancnote din aceeaşi cupiură şi să corespundă cu datele de pe cartonaşele de protecţie; - pachetele incomplete (care conţin sub 10 pacheţele a 100 bancnote din fiecare cupiură), care au fost verificate prin sondaj de către casierul-şef, se verifică pe muchie, controlîndu-se dacă conţin numărul de bancnote menţionat pe cartonaşul de deasupra şi dacă ambalajul din polietilenă este intact; - pachetul ambalat în polietilenă, conţinînd fracţiile sub 100 bancnote din toate cupiurile, care a fost verificat bancnotă cu bancnotă de către casierul-şef, va fi verificat în ce priveşte concordanţa dintre sumele trecute pe cartonaşul de deasupra pachetului şi cele din Registrul evidenţei numerarului manipulat de personalul casieriei al casierului-şef (formular anexa nr.8)." - în alineatul 4 cuvintele "acestea sînt sigilate" se substituie cu cuvintele "ambalajele din polietilenă ale pachetelor sînt intacte" 10. Punctul 103: - în alineatul 2 după cuvîntul "dacă" se adaugă cuvintele "ambalajul din polietilenă al pachetelor este intact", iar cuvintele "fiecare pachet este legat şi sigilat" se exclud. - în alineatul 3 cuvintele "sforii şi sigiliului" se substituie cu cuvîntul "pachetelor". - în alineatul 4 cuvintele "sigiliul (plumbul)" se substituie cu cuvintele "ambalajul din polietilenă", iar cuvintele "sfoara ruptă" se exclud. 11. În punctul 104: - alineatul 2, după cuvintele "din circulaţie" se adaugă cuvintele "ambalat în polietilenă"; - după alineatul 2 se introduce un alineat nou cu următorul cuprins: "În cazul verificării şi trierii necorespunzătoare a numerarului predat la Banca Naţională a Moldovei, Banca Naţională a Moldovei va aplica băncii sancţiuni prevăzute în art.38 al Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995." - alineatul 3 va deveni respectiv alineatul 4. 12. Punctul 105: - alineatul 5 va avea următorul cuprins: "Primirea valorilor de către casierul-şef sau o altă persoană (încasator) împuternicită de bancă printr-un ordin se face printr-o verificare a pachetelor cu bancnote şi a săculeţelor cu monedă metalică: - pachetele - verificînd dacă ambalajul din polietilenă este intact, controlînd pe muchie numărul de pacheţele, dacă cartonaşele de protecţie conţin toate elementele de identificare; - săculeţele - verificînd existenţa etichetelor şi sigiliilor. La etichete se va urmări dacă conţin toate elementele de identificare." - din alineatul 7 cuvintele "pachetelor cu bancnote" se exclud. 13. În punctul 106, alineatul 2 va avea următorul cuprins: "Pachetele cu bancnote care au cartonaşul de protecţie rupt, ambalajul din polietilenă desfăcut etc., vor fi numărate imediat în prezenţa gestionarilor de valori. La fel se va proceda şi în cazul sacilor cu bancnote şi a sacilor cu monede metalice cărora le lipseşte etichetele sau plumbii." 14. Punctul 108: - în alineatul 1 cuvintele "pachetele sînt sigilate" se substituie cu cuvintele "ambalajele din polietilenă sînt intacte". - în alineatul 2 cuvîntul "sigilate" se substituie cu cuvîntul "ambalate". 15. În punctul 109, alineatul 3, cuvîntul "desigilarea" se substituie cu cuvintele "îndepărtarea ambalajului din polietilenă". 16. Anexa nr.1 "Contract privind alimentarea cu numerar, precum şi preluarea excedentului de numerar" va avea un nou cuprins (se anexează). II. Controlul asupra executării prezentei hotărîri îl exercită Direcţia tezaur şi operaţiuni de casă. III. Prezentele modificări şi completări la Regulamentul privind operaţiunile de casă în băncile Republicii Moldova intră în vigoare la 1 ianuarie 2005. IV. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova. Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei Leonid TALMACI Chişinău, 29 septembrie 2004. Nr.248. Anexa nr.1 CONTRACT Nr.___ privind alimentarea cu numerar, precum şi preluarea excedentului de numerar "___ "______________ 2004 încheiat între BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI (ulterior BNM) cu sediul în mun.Chişinău, bd.Renaşterii nr.7, Republica Moldova, reprezentată de ________________, (conducătorul băncii) şi ________________________ (ulterior Banca) cu sediul în mun.Chişinău, (denumirea băncii) str. _________________ nr.___, reprezentată de ____________________ (conducătorul băncii) I. Obiectul 1.1 Obiectul prezentului contract este alimentarea cu numerar, precum şi preluarea excedentului de numerar al caselor operaţionale ale Băncii de către BNM, cu respectarea plafoanelor politicii monetare şi valutare a BNM. II. Obligaţiunile părţilor 2.1 Obligaţiunile Băncii. Banca se obligă: 2.1.1 A solicita în scris BNM cu o zi înainte (pînă la orele 16.00) despre necesitatea alimentării casei operaţionale cu numerar. 2.1.2 A informa BNM cu o zi înainte (pînă la orele 16.00) despre predarea excedentului de numerar. 2.1.3 Să respecte strict procedura de verificare, triere în bancnote /monede bune şi uzate, conform Semnelor plătibilităţii monedei naţionale, ambalare a numerarului ulterior remis BNM, în conformitate cu prevederile Regulamentului privind operaţiunile de casă în băncile Republicii Moldova. 2.1.4 Să predea numerarul la BNM numai în ambalajul băncii depunătoare. 2.1.5 Să asigure transportul numerarului la/de la BNM cu autodubă de transport valori dotată conform cerinţelor, însoţită de serviciul de încasare propriu, sau al altei bănci angajat în bază de contract. 2.1.6 Să respecte programul stabilit de BNM cuprins între orele 8.30-14.30 pentru alimentarea cu numerar şi preluarea excedentului de numerar. 2.1.7 Să verifice numerarul primit de la BNM. În cazul constatării diferenţelor de numerar (plusuri, minusuri, falsuri, neplătibile), aceasta va întocmi procese-verbale cu prezentarea ulterioară BNM. 2.2 Obligaţiunile BNM. BNM se obligă: 2.2.1 BNM se obligă de a alimenta cu numerar casa operaţională a Băncii, la solicitarea acesteia, ţinînd cont de plafoanele politicii monetare şi valutare a BNM, aprobate pentru anul curent, numai în cazul disponibilului de numerar în contul "Loro" al Băncii deschis la BNM. 2.2.2. Să recepţioneze excedentul de numerar remis de Bancă, cu efectuarea în aceeaşi zi a înregistrărilor respective în contul "Loro" al Băncii. 2.2.3 Să respecte programul de alimentare cu numerar şi preluare a excedentului de numerar stabilit între orele 8.30 - 14.30. 2.2.4 Să verifice numerarul primit de la Bancă. În cazul constatării diferenţelor de numerar (plusuri, minusuri, falsuri, neplătibile), acesta va întocmi procese-verbale cu prezentarea ulterioară Băncii. III. Alte condiţii 3.1 În cazul verificării şi constatării trierii necorespunzătoare a numerarului predat la BNM, BNM va aplica sancţiuni conform legislaţiei în vigoare. 3.2 BNM îşi rezervă dreptul de a respinge solicitările Băncii în vederea alimentării cu numerar, precum şi preluării excedentului de numerar a caselor operaţionale, dacă: - Banca nu respectă prevederile pct.2.1.1; 2.1.2 şi 2.1.6 din prezentul Contract; - Banca nu asigură mijlocul de transport valori dotat conform cerinţelor; - Banca nu asigură însoţirea valorilor transportate de serviciul de încasare propriu, sau al altei bănci angajat în bază de contract. IV. Termenele de valabilitate 4.1. Prezentul Contract s-a încheiat la data de: ___ _________, în două exemplare originale, cîte unul pentru fiecare parte şi este valabil pînă la ___ _________. 4.2 Acţiunea Contractului se prelungeşte pentru fiecare an următor, dacă nici una din părţi nu şi-a manifestat intenţia cu 30 zile înainte de la expirarea termenului de a-l rezilia. Semnăturile părţilor BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI _____________________________ (denumirea băncii) _________________________ _____________________________ (conducătorul băncii) (conducătorul băncii)