Hotărîre nr.297 din 25.11.2004 cu privire la aprobarea Regulamentului privind deschiderea, modificarea şi închiderea conturilor la băncile licenţiate din Republica Moldova

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la aprobarea Regulamentului privind deschiderea, modificarea

şi închiderea conturilor la băncile licenţiate din Republica Moldova

[Denumirea modificată prin Hot.BNM nr.145 din 31.07.2008, în vigoare 16.09.2008]

nr. 297  din  25.11.2004

 (în vigoare 10.12.2004) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.218-223 art.474 din 03.12.2004

* * *

Abrogat: 07.03.2014

Hotărîrea BNM nr.15 din 30.01.2014

În baza art.5, 11 şi 44 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

I. Se aprobă Regulamentul privind deschiderea, modificarea şi închiderea conturilor la băncile licenţiate din Republica Moldova.

II. La data intrării în vigoare a prezentei hotărîri se abrogă Regulamentul privind deschiderea şi închiderea conturilor la băncile din Republica Moldova, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al BNM nr.415 din 30 decembrie 1999 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.8-9/32 din 20 ianuarie 2000) cu modificările şi completările ulterioare.

III. Subdiviziunile Băncii Naţionale a Moldovei, la necesitate, vor modifica actele normative care au tangenţă la prezentul Regulament.

IV. Controlul asupra îndeplinirii prezentei hotărîri îl exercită Departamentul buget, finanţe şi contabilitate.

V. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la 10 decembrie 2004.

Notă: În tot textul Regulamentului sintagma “Camera Înregistrării de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale” se substituie prin sintagma “Î.S. “Camera Înregistrării de Stat””, conform Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012

Notă: În tot parcursul textului sintagma “Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare” se substituie cu sintagma “Comisia Naţională a Pieţei Financiare” conform Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007

Notă: În tot textul Regulamentului cuvintele "Departamentului Tehnologii Informaţionale" se substituie cu cuvintele "Ministerului Dezvoltării Informaţionale" conform Hot.BNM nr.336 din 10.11.05, în vigoare 18.11.05]

REGULAMENT

privind deschiderea, modificarea şi închiderea conturilor la

băncile licenţiate din Republica Moldova

[Denumirea modificată prin Hot.BNM nr.145 din 31.07.2008, în vigoare 16.09.2008]

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Prevederi generale

1.1. Prezentul Regulament este elaborat în conformitate cu art.5, 11 şi 44 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21.07.95, alte acte normative în vigoare şi reglementează modul de deschidere, modificare şi închidere a conturilor în lei moldoveneşti şi/sau în valută străină la băncile licenţiate din Republica Moldova.

[Pct.1.1 modificat prin Hot.BNM nr.145 din 31.07.2008, în vigoare 16.09.2008]

1.2. Prevederile prezentului Regulament se extind asupra persoanelor juridice, reprezentanţelor înfiinţate în Republica Moldova ale persoanelor juridice nerezidente, întreprinzătorilor individuali şi asupra persoanelor fizice, care deschid conturi la băncile licenţiate din Republica Moldova, precum şi asupra băncilor licenţiate care deschid conturi la Banca Naţională a Moldovei.

[Pct.1.2 modificat prin Hot.BNM nr.145 din 31.07.2008, în vigoare 16.09.2008]

[Pct.1.2 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

[Pct.1.2 completat prin Hot.BNM nr.336 din 10.11.05, în vigoare 18.11.05]

1.3. Băncile licenţiate deschid, modifică şi închid conturi bancare cu respectarea legislaţiei în vigoare şi a prevederilor prezentului Regulament.

[Pct.1.3 modificat prin Hot.BNM nr.145 din 31.07.2008, în vigoare 16.09.2008]

1.4. În sensul prezentului Regulament sînt utilizate următoarele noţiuni:

Bancă licenţiată (în continuare bancă) – banca care dispune de licenţa Băncii Naţionale a Moldovei pentru a desfăşura activităţi financiare.

Bancă străină – banca constituită şi înregistrată în conformitate cu legislaţia în vigoare a statului străin şi care dispune de licenţa pentru desfăşurarea activităţii bancare, emisă de organul de supraveghere bancară, abilitat prin legislaţie, din ţara de reşedinţă a băncii respective.

Titular de cont – persoană juridică, reprezentanţă înfiinţată în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, întreprinzător individual, persoană fizică, pe numele căreia a fost deschis contul bancar.

Cont bancar (în continuare cont) – cont analitic deschis de bancă pe numele titularului de cont, prin care se efectuează operaţiuni de încasări şi/sau plăţi ale mijloacelor băneşti.

Cont curent bancar (în continuare cont curent) – cont deschis de bancă pentru titularul de cont, care serveşte la înregistrarea în ordine cronologică a operaţiunilor în numerar şi/sau fără numerar efectuate în/din acest cont în conformitate cu legislaţia în vigoare.

Cont "Loro" – cont curent deschis de bancă pentru o altă bancă.

Cont de depozit – cont deschis de bancă pentru titularul de cont, destinat evidenţei operaţiunilor de depunere şi plasare a mijloacelor băneşti temporar libere la termen (cont de depozit la termen – cont deschis de bancă, în care sînt depuse mijloace băneşti cu dobîndă, pentru o perioadă fixă de timp) sau la vedere (cont de depozit la vedere – cont deschis de bancă, în care sînt depuse mijloace băneşti cu sau fără dobîndă fără fixarea termenului de plasare) în conformitate cu legislaţia în vigoare.

Cont de credit – cont deschis de bancă, care serveşte la înregistrarea operaţiunilor legate de evidenţa şi rambursarea creditelor acordate de bancă titularilor de cont.

Cont provizoriu – cont deschis de bancă pe o anumită durată de timp, destinat acumulării mijloacelor băneşti pentru formarea capitalului social sau pentru acumularea mijloacelor băneşti obţinute în procesul plasamentului valorilor mobiliare.

Persoană împuternicită – persoana fizică împuternicită prin lege, documentul de constituire sau de către titularul de cont prin act juridic (procură, contract de mandat, etc.) de a prezenta la bancă documentele necesare pentru deschiderea /gestionarea /modificarea şi închiderea contului în numele titularului de cont.

Noţiunile "rezident" şi "nerezident" au sensul aceloraşi noţiuni din legislaţia valutară a Republicii Moldova.

[Pct.1.4 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.1.4 modificat prin Hot.BNM nr.35 din 05.02.2009, în vigoare 06.03.2009]

[Pct.1.4 modificat prin Hot.BNM nr.145 din 31.07.2008, în vigoare 16.09.2008]

[Pct.1.4 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

2. Drepturile şi obligaţiile titularului de cont

2.1. Pentru efectuarea operaţiunilor de încasări şi plăţi, de depunere a mijloacelor băneşti şi pentru efectuarea altor operaţiuni bancare persoana juridică, reprezentanţa înfiinţată în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, întreprinzătorul individual, persoana fizică poate deschide unul sau mai multe conturi în lei moldoveneşti şi/sau în valută străină la orice bancă din Republica Moldova.

[Pct.2.1 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

2.2. Documentele necesare pentru deschiderea contului persoanei juridice, reprezentanţei înfiinţate în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, întreprinzătorului individual, persoanei fizice care practică alt tip de activitate se prezintă la bancă de către una din persoanele cu drept de semnătură, care va fi indicată în fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei sau de către o altă persoană împuternicită.

[Pct.2.2 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.2.2 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

2.3. Documentele necesare pentru deschiderea contului persoanei fizice se prezintă individual sau de către persoana împuternicită.

2.4. La deschiderea conturilor copiile documentelor trebuie prezentate împreună cu documentele originale, cu excepţia cazurilor prezentării copiilor legalizate notarial.

[Pct.2.4 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

3. Drepturile şi obligaţiile băncii

3.1. Băncile de sine stătător împuternicesc funcţionari ai băncii (în continuare persoană responsabilă a băncii) cu dreptul de a deschide, modifica şi de a închide conturi clienţilor săi.

3.2. La primirea documentelor prevăzute de prezentul Regulament pentru deschiderea conturilor clienţilor, persoana responsabilă a băncii este obligată:

- să verifice termenul de valabilitate al documentelor prezentate, în cazul cînd acesta este stabilit;

- să colaţioneze datele din copiile documentelor prezentate, prevăzute la deschiderea conturilor, în vederea corespunderii acestora cu originalul şi să aplice pe fiecare copie menţiunea "Copia corespunde originalului", data, numele şi prenumele, precum şi semnătura sa;

- să identifice persoana care prezintă documentele cu persoana din fotografia de pe actul de identitate şi să colaţioneze datele din copia actului de identitate cu datele din actul original;

- să identifice persoanele împuternicite care aplică specimenul de semnătură în fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei conform prevederilor subpunctului 15.1¹.;

- să restituie originalele documentelor (care se prezintă împreună cu copiile la deschiderea conturilor) persoanei care le-a prezentat;

- să prezinte conducătorului băncii sau altei persoane abilitate cu acest drept setul de documente necesar pentru deschiderea contului spre examinare şi luarea deciziei.

[Pct.3.2 completat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.3.2 modificat prin Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007]

3.3. În baza avizului favorabil al conducătorului băncii sau al altei persoane abilitate cu acest drept de pe cererea de deschidere a contului, persoana responsabilă a băncii deschide contul şi, după caz, perfectează contractul sau alte documente, conform legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova, convenite între părţi.

3.4. Banca în cazurile şi în modul prevăzut de legislaţia în vigoare informează organele fiscale teritoriale unde titularul contului se află la evidenţă despre deschiderea, modificarea sau închiderea conturilor. În acest caz operaţiunile în/din conturi pot demara după confirmarea de către organele fiscale privind luarea la evidenţă a contului.

3.5. Datele despre conturile deschise titularilor de conturi se înscriu de către persoana responsabilă a băncii în Registrul conturilor analitice deschise la bancă, ţinut conform legislaţiei în vigoare, care cuprinde:

- denumirea titularului de cont;

- denumirea contului;

- numărul contului analitic;

- data deschiderii, modificării şi închiderii contului;

- codul fiscal;

- data eliberării certificatului de luare la evidenţă a contului bancar;

- alte date, la decizia băncii.

[Pct.3.5 completat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

3.6. Băncile pot deschide conturi de credit persoanelor juridice, reprezentanţelor înfiinţate în Republica Moldova ale persoanei juridice nerezidente, întreprinzătorilor individuali, persoanelor fizice, conform legislaţiei în vigoare şi actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei. Cerinţele privind deschiderea conturilor de credit se stabilesc de sine stătător de bancă prin regulamentele sale.

[Pct.3.6 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

[Pct.3.6 modificat prin Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007]

Capitolul II

DESCHIDEREA CONTURILOR PERSOANELOR JURIDICE

4. Deschiderea conturilor curente persoanelor juridice rezidente

4.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice rezidente ce deţin certificatul de înregistrare care confirmă înregistrarea de stat şi luarea la evidenţă fiscală prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);

b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei;

c) copia certificatului de înregistrare;

d) copia extrasului din Registrul de stat, eliberat de către entitatea abilitată cu dreptul de înregistrare de stat, ce conţine informaţia descrisă, după caz, în anexa nr.6 sau în anexa nr.7;

e) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.

[Pct.4.1 în redacţia Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

[Pct.4.1 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.4.1 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

4.2. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice rezidente, altele decît cele menţionate la subpunctele 4.1 şi 4.3 prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);

b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei;

c) copia documentului ce confirmă înregistrarea de stat (pentru persoanele cărora potrivit legislaţiei li se eliberează acest document) sau copia actului normativ prin care se aprobă regulamentul sau statutul persoanei juridice;

d) copia documentelor de constituire (regulament, statut etc.);

e) copia certificatului de atribuire a codului fiscal (pentru persoanele cărora potrivit legislaţiei li se eliberează acest document);

f) copia extrasului din Registrul de stat, eliberat de către entitatea abilitată cu dreptul de înregistrare de stat, ce conţine informaţia descrisă în anexa nr.3 sau anexa nr.7;

g) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.

[Pct.4.2 în redacţia Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

[Pct.4.2 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

4.3. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice rezidente, care nu deţin certificat de atribuire a codului fiscal prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);

b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei;

c) copia extrasului din Registrul de stat privind înregistrarea provizorie, eliberat de Î.S. “Camera Înregistrării de Stat”;

d) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului;

e) copia documentelor de constituire (regulament, statutul etc.).

[Pct.4.3 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.4.3 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

[Pct.4.3 introdus prin Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007]

5. Deschiderea conturilor curente persoanelor juridice nerezidente

5.1. Persoanele juridice nerezidente, care au obiecte impozabile pe teritoriul Republicii Moldova, precum şi reprezentanţele persoanelor juridice nerezidente înregistrate conform legislaţiei Republicii Moldova, pentru a deschide un cont curent prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);

b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei;

c) copia documentului care confirmă înregistrarea de stat a persoanei juridice nerezidente în ţara de provenienţă conform legislaţiei în vigoare a ţării de reşedinţă;

d) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia Certificatului de înregistrare;

e) copia documentelor de constituire (act constitutiv, statut, regulament etc.);

f) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.

[Pct.5.1 modificat prin Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

[Pct.5.1 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

5.2. Persoanele juridice nerezidente, care nu au obligaţii fiscale şi/sau obiecte impozabile pe teritoriul Republicii Moldova, pentru a deschide un cont curent prezintă suplimentar la documentele indicate la subpunctul 5.1. (cu excepţia lit.c) şi d)) informaţia despre lipsa obligaţiilor fiscale şi/sau a obiectului impozabil pe teritoriul Republicii Moldova.

[Pct.5.3 exclus prin Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

5.4. Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, indicată la lit.b) a subpunctului 5.1. poate fi întocmită în străinătate, care se legalizează notarial. În acest caz modelul se determină de către părţi de sine stătător, ţinîndu-se cont de prevederile subpunctului 15.2.

5.5. Misiunile diplomatice, oficiile consulare şi reprezentanţele organizaţiilor internaţionale, care sînt acreditate de către Ministerul Afacerilor Externe şi Integrării Europene al Republicii Moldova, la deschiderea conturilor prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);

b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei fără legalizare notarială, al cărui model poate fi determinat de către părţi de sine stătător, ţinîndu-se cont de prevederile subpunctului 15.2.;

c) confirmarea de către Ministerul Afacerilor Externe şi Integrării Europene al Republicii Moldova despre activitatea lor pe teritoriul Republicii Moldova;

d) copia legitimaţiei de acreditare, în care este semnătura titularului, eliberată de către Ministerul Afacerilor Externe şi Integrării Europene al Republicii Moldova membrului misiunii, oficiului consular sau reprezentanţei organizaţiei internaţionale.

[Pct.5.5 completat prin Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

[Pct.5.6 exclus prin Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

6. Deschiderea conturilor provizorii

6.1. Pentru a deschide un cont provizoriu la formarea iniţială a capitalului social se prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);

b) certificatul constatator eliberat de către  Î.S. “Camera Înregistrării de Stat”;

c) copia hotărîrii privind emisiunea valorilor mobiliare (la înfiinţarea societăţii pe acţiuni);

d) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.

[Pct.6.1 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

6.2. Pentru a deschide un cont provizoriu, la efectuarea emisiunii publice de valori mobiliare a unei întreprinderi care deja funcţionează, se prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);

b) copia hotărîrii Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare şi a certificatului privind înregistrarea ofertei publice a valorilor mobiliare la Comisia Naţională a Pieţei Financiare;

c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare;

d) copia extrasului din Registrul de stat, eliberat de Î.S. “Camera Înregistrării de Stat” (cu excepţia băncilor licenţiate);

e) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.

[Pct.6.2 modificat prin Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

[Pct.6.2 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.6.2 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

6.3. După înregistrarea de stat a întreprinderii/efectuarea emisiunii publice mijloacele băneşti din contul provizoriu se virează la contul curent, deschis conform prevederilor prezentului Regulament. La efectuarea acestei operaţiuni se utilizează fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei prezentată la deschiderea contului curent.

7. Deschiderea conturilor "LORO"

7.1. Conturi "Loro" în lei moldoveneşti se deschid:

a) băncilor licenţiate – la Banca Naţională a Moldovei;

b) băncilor licenţiate – la banca de decontare a Bursei de Valori a Moldovei şi a Depozitarului Naţional al Valorilor Mobiliare a Moldovei;

c) băncilor licenţiate – la banca de decontare care efectuează decontările aferente operaţiunilor cu utilizarea cardurilor bancare;

d) băncilor străine – la băncile licenţiate.

[Pct.7.1 modificat prin Hot.BNM nr.145 din 31.07.2008, în vigoare 16.09.2008]

[Pct.7.1 modificat prin Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007]

7.2. Conturi "Loro" în valută străină se deschid:

a) băncilor licenţiate – la băncile licenţiate;

b) băncilor străine – la băncile licenţiate.

[Pct.7.2 modificat prin Hot.BNM nr.145 din 31.07.2008, în vigoare 16.09.2008]

7.3. Pentru deschiderea conturilor "Loro" băncilor licenţiate la Banca Naţională a Moldovei şi la băncile licenţiate se prezintă documentele prevăzute la subpunctul 4.1. al prezentului Regulament şi copia licenţei eliberate de BNM de a desfăşura activităţi financiare (în cazul în care contul se deschide în altă bancă decît BNM).

[Pct.7.3 modificat prin Hot.BNM nr.145 din 31.07.2008, în vigoare 16.09.2008]

[Pct.7.3 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

7.4. Pentru deschiderea conturilor "Loro" băncilor licenţiate la banca de decontare a Bursei de Valori a Moldovei şi a Depozitarului Naţional al Valorilor Mobiliare a Moldovei pe lîngă documentele prevăzute la subpunctul 4.1. al prezentului Regulament se prezintă următoarele documente:

a) copia licenţei, eliberată de Banca Naţională a Moldovei, de a desfăşura activităţi financiare;

b) copia licenţei pentru desfăşurarea activităţii pe piaţa valorilor mobiliare (pentru băncile care desfăşoară activitate de broker sau dealer) eliberată de Comisia Naţională a Pieţei Financiare.

[Pct.7.4 modificat prin Hot.BNM nr.145 din 31.07.2008, în vigoare 16.09.2008]

7.4¹. Pentru deschiderea conturilor “Loro” băncilor licenţiate la banca de decontare care efectuează decontările aferente operaţiunilor cu utilizarea cardurilor bancare, se prezintă documentele prevăzute la subpunctul 4.1. al prezentului Regulament şi copia licenţei eliberate de BNM de a desfăşura activităţi financiare.

[Pct.7.4¹ modificat prin Hot.BNM nr.145 din 31.07.2008, în vigoare 16.09.2008]

[Pct.7.4¹ introdus prin Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007]

7.5. Conturile "Loro" băncilor străine se deschid la prezentarea următoarelor documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);

b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, unde modelul fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei se coordonează de părţi, ţinîndu-se cont de cerinţele subpunctului 15.2;

c) extrasul din registrul bancar sau documentul ce confirmă existenţa licenţei pentru desfăşurarea activităţii bancare, emisă de organul de supraveghere bancară, abilitat prin legislaţie, din ţara de reşedinţă a băncii respective;

d) copia documentelor de constituire (actul constitutiv, statutul, regulamentul etc.);

e) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.

[Pct.7.5 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.7.5 modificat prin Hot.BNM nr.145 din 31.07.2008, în vigoare 16.09.2008]

8. Deschiderea conturilor de depozit persoanelor juridice

8.1. Pentru a deschide un cont de depozit persoana juridică rezidentă prezintă, după caz, documentele prevăzute la punctul 4 din prezentul Regulament.

[Pct.8.1 modificat prin Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007]

8.2. Pentru a deschide un cont de depozit persoana juridică nerezidentă sau reprezentanţa înfiinţata în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente prezintă, după caz, documentele prevăzute la punctul 5 din prezentul Regulament.

8.3. Pentru a deschide un cont de depozit pentru băncile licenţiate (în cazul în care contul se deschide în altă bancă decît BNM) sau pentru băncile străine se prezintă documentele prevăzute la subpunctul 7.3. şi respectiv 7.5. din prezentul Regulament.

[Pct.8.3 modificat prin Hot.BNM nr.145 din 31.07.2008, în vigoare 16.09.2008]

9. Specificul deschiderii conturilor unor persoane

9.1. Pentru a deschide un cont Trezoreria de Stat/teritorială prezintă documentele prevăzute la subpunctul 4.2. al prezentului Regulament.

[Pct.9.1 modificat prin Hot.BNM nr.35 din 05.02.2009, în vigoare 25.03.2009]

9.2. Instituţiile publice, la deschiderea conturilor, prezintă documentele prevăzute la subpunctul 4.2. al prezentului Regulament, precum şi autorizaţia eliberată de către Ministerul Finanţelor al Republicii Moldova, conform prevederilor actelor normative în vigoare.

[Pct.9.2 modificat prin Hot.BNM nr.38 din 16.02.06, în vigoare 24.02.06]

9.3. Fondurile de investiţii deschid conturi conform prevederilor subpunctului 4.1. al prezentului Regulament. Fondul de investiţii la transmiterea contului în administrarea fiduciară managerului fiduciar, prezintă la bancă următoarele documente:

a) cererea fondului de investiţii privind transmiterea contului curent în administrarea fiduciară managerului fiduciar (formă liberă);

b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei a managerului fiduciar;

c) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei a depozitarului fondului;

d) copia licenţei managerului fiduciar pentru activitatea de administrare fiduciară a investiţiilor.

[Pct.9.3 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

9.4. Pentru a deschide un cont filialelor, reprezentanţelor sau altor subdiviziuni structurale ale persoanelor juridice rezidente, care conform legislaţiei Republicii Moldova pot avea conturi, pe lîngă documentele prevăzute la subpunctele 4.1. sau 4.2., după caz, al prezentului Regulament se prezintă demersul persoanei juridice privind deschiderea contului, în care se indică lista operaţiunilor autorizate spre efectuare în/din acest cont de către subdiviziunea respectivă şi sediul acesteia.

9.5 Concurenţii electorali deschid contul cu menţiunea “Fond electoral”, pentru perioada alegerilor locale/parlamentare, la prezentarea următoarelor documente:

a) cererea de deschidere a contului;

b) copia hotărîrii Consiliului electoral de circumscripţie (în cazul alegerilor locale) sau după caz a Comisiei Electorale Centrale (în cazul alegerilor parlamentare), privind înregistrarea concurentului electoral;

c) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei;

d) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.

[Pct.9.5 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.9.5 introdus prin Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007]

Capitolul III

DESCHIDEREA CONTURILOR ÎNTREPRINZĂTORILOR INDIVIDUALI ŞI

PERSOANELOR FIZICE CARE PRACTICĂ ALT TIP DE ACTIVITATE

[Denumirea cap.III în redacţia Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

10. Deschiderea conturilor curente întreprinzătorilor individuali

[Pct.10 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

10.1. Pentru a deschide un cont curent, întreprinzătorii individuali care conform legislaţiei în vigoare se înregistrează la  Î.S. “Camera Înregistrării de Stat” prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);

b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei;

c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare;

d) copia extrasului din Registrul de stat al întreprinzătorilor individuali, eliberat de  Î.S. “Camera Înregistrării de Stat” (anexa nr.5);

e) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.

[Pct.10.1 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.10.1 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

10.2. Pentru a deschide un cont curent, întreprinzătorii individuali, care conform legislaţiei în vigoare, se înregistrează la alte organe de stat prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);

b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei. În cazul lipsei ştampilei, fişa menţionată va conţine specimenele de semnături;

c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare (pentru persoanele cărora potrivit legislaţiei li se eliberează acest document);

d) copia documentului ce confirmă înregistrarea de stat sau copia documentului care permite practicarea activităţii;

e) copia documentelor de constituire, pentru persoanele care deţin aceste documente;

f) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.

[Pct.10.2 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.10.2 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

11. Deschiderea conturilor curente persoanelor fizice rezidente care practică alt tip de activitate

11.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele fizice rezidente care practică alt tip de activitate prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);

b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei;

c) copia documentului care permite practicarea activităţii sau copia extrasului din Registrul de stat eliberat de către entitatea abilitată cu dreptul de înregistrare de stat (pentru persoanele cărora potrivit legislaţiei li se eliberează acest document) (anexa nr.5);

d) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare (pentru persoanele cărora potrivit legislaţiei li se eliberează acest document);

e) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.

[Pct.11.1 completat prin Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

[Pct.11.1 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

11¹. Deschiderea conturilor de depozit

Pentru a deschide cont de depozit întreprinzătorii individuali şi persoanele fizice care practică alt tip de activitate prezintă, după caz, documentele prevăzute la punctul 10 sau 11 din prezentul Regulament.

[Pct.11¹ introdus prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

Capitolul III ¹

DESCHIDEREA CONTURILOR PERSOANELOR FIZICE CARE NU PRACTICĂ

ACTIVITATE DE ÎNTREPRINZĂTOR SAU ALT TIP DE ACTIVITATE

[Denumirea cap.III¹ introdusă prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

12. Deschiderea conturilor curente persoanelor fizice rezidente şi nerezidente care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate

12.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele fizice rezidente şi nerezidente care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.4);

b) copia actului de identitate al titularului de cont.

12.1¹. În cazul deschiderii contului curent pentru persoanele fizice rezidente şi nerezidente care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate, de către persoana împuternicită se prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.4);

b) copia actului de identitate al titularului de cont, legalizată notarial;

c) copia actului de identitate al persoanei împuternicite cu dreptul de a prezenta documentele pentru deschiderea contului.

[Pct.12.1¹ introdus prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

12.2. Persoanele fizice nerezidente care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate sau întreprinderile cu statut de persoană fizică nerezidente care nu au obiecte impozabile/obligaţii fiscale pe teritoriul Republicii Moldova pentru a deschide un cont curent prezintă documentele indicate la subpunctul 12.1.

12.3. Semnătura titularului de cont se aplică în prezenţa persoanei responsabile de deschiderea contului pe un formular elaborat de bancă de sine stătător.

12.4. Pentru persoanele care nu au împlinit vîrsta de 14 ani, precum şi pentru persoanele limitate/lipsite în/de capacitatea de exerciţiu deschiderea conturilor, precum şi gestionarea lor se efectuează de către părinţi sau de tutore (curator), conform legislaţiei.

[Pct.12.4 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

12.5. În cazul deschiderii unui cont curent pentru a dispune, în limitele permise de legislaţie, de mijloacele băneşti, minorul care a împlinit vîrsta de 14 ani prezintă documentele prevăzute la subpunctul 12.1, iar în cazul în care asupra minorului este instituită curatela – şi consimţămîntul în scris al curatorului sau autorităţii tutelare.

[Pct.12.5 introdus prin Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

13. Deschiderea conturilor de depozit

[Pct.13 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

[Pct.13.1 exclus prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

13.2. Pentru a deschide cont de depozit persoanele fizice rezidente şi nerezidente care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate prezintă documentele prevăzute la subpunctele 12.1. sau 12.1¹. din prezentul Regulament.

[Pct.13.2 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

Capitolul IV

MODALITATEA PREZENTĂRII UNOR DOCUMENTE

LA DESCHIDEREA CONTURILOR

14. Cerinţe la prezentarea unor documente

14.1. Cererea prezentată la deschiderea contului de către persoanele juridice, reprezentanţele înfiinţate în Republica Moldova ale persoanelor juridice nerezidente, întreprinzătorii individuali şi persoanele fizice care practică alt tip de activitate se semnează de către conducătorul şi contabilul-şef al titularului de cont. În cazul în care în personalul scriptic al titularului de cont nu este prevăzută funcţia de contabil, semnăturile sînt aplicate în conformitate cu legislaţia în vigoare.

[Pct.14.1 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

14.2. Cererea prezentată la deschiderea contului de către persoanele fizice care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate se semnează de către titularul de cont sau de persoana împuternicită.

14.3. La deschiderea mai multor conturi în aceeaşi filială, sau la sediul central al băncii, titularul de cont prezintă în mod obligatoriu pentru fiecare cont următoarele documente:

- cererea de deschidere a contului;

- copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului /conturilor.

Celelalte documente, prevăzute în prezentul Regulament, la deschiderea mai multor conturi în aceeaşi filială sau la sediul central al băncii, respectiv se prezintă într-un singur exemplar.

Deschiderea concomitentă a cîtorva conturi în aceeaşi filială, sau la sediul central al băncii, poate fi efectuată în baza unei cereri, precum şi a unei copii a actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea conturilor.

[Pct.14.3 completat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

14.4. În cazul deschiderii /modificării/ închiderii contului de către persoana împuternicită prin act juridic (procură, contract de mandat etc.) se prezintă actul autentificat notarial sau copia actului legalizată notarial, care confirmă împuternicirile persoanei de a prezenta documentele pentru deschiderea/ modificarea/ închiderea contului.

Persoana fizică, care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate pe numele căreia a fost deschis contul de către persoana împuternicită, la prima prezentare la bancă, prezintă originalul actului de identitate şi aplică specimenul semnăturii sale în prezenţa persoanei responsabile a băncii, pe un formular elaborat de bancă de sine stătător.

[Pct.14.4 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

[Pct.14.4 modificat prin Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007]

14.5. La deschiderea contului, precum şi pe durata menţinerii acestuia în evidenţele sale, banca solicită documente suplimentare celor prevăzute în Regulament sau substituirea unora dintre acestea, ca urmare a modificărilor operate în legislaţie.

Banca va stabili de sine stătător proceduri interne în vederea asigurării reînnoirii documentelor prezentate la deschiderea/modificarea conturilor (păstrate în dosarele juridice), al căror termen de valabilitate expiră.

[Pct.14.5 în redacţia Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007]

14.6. La deschiderea contului adresa titularului de cont se consideră următoarea:

a) pentru persoanele juridice, reprezentanţele înfiinţate în Republica Moldova ale persoanelor juridice nerezidente, întreprinzătorii individuali – sediul (adresa) indicată în:

- extrasul din Registrul de stat eliberat de către entitatea abilitată cu dreptul de înregistrare de stat;

- documentul ce confirmă înregistrarea de stat;

- documentul ce permite practicarea activităţii de întreprinzător.

b) pentru persoanele fizice care practică alt tip de activitate – adresa indicată în documentul ce permite practicarea activităţii;

c) pentru persoanele fizice care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate – de bază se consideră domiciliul indicat în actul de identitate pentru persoane rezidente şi adresa indicată în cererea de deschidere a contului pentru persoane nerezidente.

[Pct.14.6 modificat prin Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

[Pct.14.6 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

14.7. Documentele întocmite de către sau cu participarea autorităţilor competente din statele străine, ulterior, se legalizează la Ambasada Republicii Moldova acreditată pentru ţara respectivă sau, cu titlu de excepţie, la Departamentul afaceri consulare a Ministerului Afacerilor Externe şi Integrării Europene al Republicii Moldova. Documentele menţionate pot fi prezentate fără legalizare/apostilare, dacă aceasta este prevăzut în tratatele internaţionale la care Republica Moldova este parte.

[Pct.14.7 completat prin Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

[Pct.14.7 modificat prin Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007]

14.8. Documentele prezentate de către persoane nerezidente, întocmite în limbi străine, se prezintă în traducere în limba de stat legalizată conform legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

14.9. Documentele prezentate la deschiderea contului, precum şi alte documente aferente (confirmarea organelor fiscale privind luarea la evidenţă a contului, modificarea contului ş.a.) se păstrează în dosarul juridic al titularului de cont. Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei se păstrează la bancă conform procedurilor interne. Modificările efectuate în documentele menţionate se prezintă la bancă, în termen de 5 zile de la data efectuării acestora, în modul similar celor prezentate la deschiderea conturilor conform prevederilor prezentului Regulament şi se păstrează în dosarul juridic al titularului de cont.

[Pct.14.9 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.14.9 modificat prin Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007]

15. Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei

15.1. Specimenele de semnături, la latitudinea titularului de cont, se aplică pe fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei (în continuare – fişă) de către persoanele împuternicite în prezenţa persoanei responsabile a băncii, sau se prezintă autentificate notarial.

[Pct.15.1 în redacţia Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.15.1 modificat prin Hot.BNM nr.145 din 31.07.2008, în vigoare 16.09.2008]

[Pct.15.1 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

15.1¹. În cazul în care specimenele de semnături se aplică pe fişă la bancă, aceasta se efectuează în prezenţa persoanei responsabile a băncii, împuternicită conform procedurilor interne ale acesteia.

[Pct.15.1¹ introdus prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

15.1². Se admite confirmarea de către persoana responsabilă a băncii a specimenului de semnături ale persoanelor împuternicite cu dreptul de prima /a doua semnătură, fără prezenţa de fiecare dată a persoanelor împuternicite ale titularilor de cont, dacă există la bancă specimenele semnăturilor acestor persoane şi autenticitatea acestor semnături nu este pusă la îndoială.

[Pct.15.1² introdus prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

15.2. Fişa trebuie să conţină următoarele elemente obligatorii:

a) denumirea completă a titularului de cont;

b) codul fiscal al titularului de cont;

c) adresa titularului de cont;

d) numărul de telefon/fax al titularului de cont;

e) numele şi prenumele persoanelor, care conform legislaţiei în vigoare şi documentelor de constituire, sînt desemnate să gestioneze conturile şi să aplice semnături pe documentele de plată şi de casă;

f) specimenele de semnături ale persoanelor menţionate la litera e);

g) termenul de acţiune al dreptului provizoriu al persoanelor împuternicite de a aplica prima sau a doua semnătură;

h) specimenul amprentei ştampilei/ ştampilelor titularului de cont care va fi aplicată/ vor fi aplicate pe documentele de plată şi de casă (pentru persoanele care potrivit legislaţiei dispun de ştampilă);

i) data, luna, anul, ştampila titularului de cont şi semnăturile persoanelor împuternicite în conformitate cu legislaţia în vigoare.

La întocmirea fişei parametrii se stabilesc de bancă de sine stătător.

[Pct.15.2 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.15.2 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

15.3. Dreptul de a aplica prima şi a doua semnătură aparţine persoanelor împuternicite în conformitate cu legislaţia în vigoare.

15.4. În cazul în care în personalul scriptic al persoanei juridice, reprezentanţei înfiinţate în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, întreprinzătorilor individuali şi persoanelor fizice care practică alt tip de activitate nu sînt prevăzute alte persoane, cărora li s-ar putea acorda dreptul de a aplica a doua semnătură, la bancă se prezintă fişa doar cu specimenul semnăturii conducătorului sau a persoanei împuternicite (specimenele ambelor semnături).

[Pct.15.4 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

15.5. În cazul substituirii persoanei cu drept de semnătură sau de modificare a specimenului de semnătură, se prezintă o nouă fişă cu semnăturile persoanelor cu drept de prima şi a doua semnătură, iar fişa precedentă se anulează. Fişa anulată se păstrează în dosarul juridic privind deschiderea conturilor cu nota respectivă.

[Pct.15.5 modificat prin Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007]

15.6. În caz de includere suplimentară a unei persoane cu drept de semnătură, se prezintă o fişă pe care se aplică doar semnătura persoanei respective, care se păstrează împreună cu fişa prezentată la deschiderea contului. Pe prima fişă se indică numărul fişelor existente ale titularului de cont.

[Pct.15.6 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

15.7. Învestirea unei persoane cu drept de prima sau a doua semnătură sau substituirea provizorie a uneia din persoanele împuternicite necesită prezentarea suplimentară a unei fişe, doar cu semnătura persoanei respective, indicînd termenul de învestire, şi a unei copii a documentului care confirmă funcţia şi dreptul de semnătură. Pe prima fişă se înscrie numărul fişelor existente ale titularului de cont.

[Pct.15.7 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

15.8. Banca poate solicita titularului de cont exemplare suplimentare ale fişei, ţinînd cont de prevederile actelor interne, cum ar fi în cazul deţinerii a mai multe conturi, dacă această necesitate rezultă din condiţiile de amplasare a sectoarelor de operaţiuni ale băncii.

[Pct.15.8 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

Capitolul V

MODIFICAREA ŞI ÎNCHIDEREA CONTURILOR

16. Modificarea conturilor

16.1. Modificarea conturilor se efectuează în următoarele cazuri:

- modificarea denumirii (datelor personale), formei organizatorico-juridice a titularului de cont;

- modificările rezultate din modificarea planului de conturi al evidenţei contabile în băncile licenţiate din Republica Moldova;

- modificarea codului numeric al valutei în care a fost deschis contul;

- alte cazuri prevăzute de legislaţia în vigoare.

[Pct.16.1 modificat prin Hot.BNM nr.35 din 05.02.2009, în vigoare 06.03.2009]

16.2. Conducerea băncii este în drept să adopte de sine stătător decizia privitor la modificarea contului în cazul modificării planului de conturi al evidenţei contabile. Despre aceste modificări banca este obligată să informeze titularul de cont în termen de 30 de zile pînă la efectuarea acestora.

16.3. Pentru modificarea contului în caz de lichidare a persoanei juridice, reprezentanţei înfiinţate în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, întreprinzătorului individual comisia de lichidare/lichidatorul prezintă la bancă:

- hotărîrea organului competent privind lichidarea, care trebuie să conţină termenul de acţiune a comisiei de lichidare/lichidator;

- fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei comisiei de lichidare/lichidator.

[Pct.16.3 modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.16.3 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

17. Închiderea convenţională a conturilor

17.1. Conturile deschise nu pot fi închise din motivul lipsei de operaţiuni în/din cont.

În scopul evitării cazurilor de lezare a intereselor titularilor de cont şi dacă aceasta nu contravine prevederilor contractelor, conturile, la care timp îndelungat (2 ani) nu s-au efectuat operaţiuni în/din cont, la decizia conducerii băncii, pot fi închise convenţional.

În cazul suspendării activităţii titularului de cont închiderea convenţională a conturilor se efectuează în baza cererii depuse în temeiul hotărîrii fondatorilor/asociaţilor sau a organelor abilitate prin lege.

17.2. Soldurile din aceste conturi se consolidează la un cont centralizat separat cu perfectarea Registrului conturilor bancare închise convenţional, ţinut conform legislaţiei în vigoare, care include:

a) denumirea titularului de cont;

b) numărul şi denumirea contului;

c) soldul în cont;

d) data iniţială a deschiderii contului;

e) data închiderii convenţionale;

f) alte date la decizia băncii.

În Registrul conturilor analitice deschise la bancă se efectuează înscrierea respectivă.

[Pct.17.2 completat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

17.3. Contul centralizat se deschide la acelaşi cont sintetic. Numerele conturilor închise convenţional nu se permite de a fi atribuite altor conturi deschise. În cazul închiderii definitive a contului închis convenţional se face menţiunea respectivă în Registrul conturilor bancare închise convenţional.

17.4. Conturile, la care, în corespundere cu legislaţia în vigoare, sînt suspendate operaţiunile sau sechestrate mijloacele băneşti, nu pot fi închise convenţional.

17.5. La reluarea operaţiunilor la contul închis convenţional, la solicitarea titularului contului, acestuia i se deschide un cont nou iar contul închis convenţional se închide, în modul stabilit de prezentul Regulament.

[Pct.17.5 în redacţia Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007]

18. Închiderea conturilor

18.1. Conturile pot fi închise:

a) în baza cererii titularului de cont /persoanei împuternicite;

b) în baza hotărîrii fondatorilor /organelor de constituire ale persoanei juridice, reprezentanţei înfiinţate în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, întreprinzătorului individual, sau conform prevederilor documentelor de constituire a acestora;

c) în baza hotărîrii instanţei de judecată;

d) achitarea creditului/restituirea depozitului;

e) în alte cazuri prevăzute de legislaţia în vigoare.

[Pct.18.1 modificat prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

18.2. Nu pot fi închise conturile, la care, în corespundere cu legislaţia în vigoare, sînt suspendate operaţiunile sau sechestrate mijloacele băneşti.

18.3. La închiderea contului curent/de depozit mijloacele băneşti se transferă/restituie titularului de cont, persoanei împuternicite, succesorilor în drept sau altor persoane îndreptăţite conform legislaţiei.

[Pct.18.3 modificat prin Hot.BNM nr.301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007]

18.4. Conturile provizorii se închid conform legislaţiei în vigoare după transferarea soldului la contul curent sau după restituirea mijloacelor băneşti în cazul în care emisiunea valorilor mobiliare nu a avut loc sau întreprinderea nu a fost constituită.

18.5. Numerele conturilor închise nu se atribuie altor conturi.

18.6. La închiderea contului, dosarul juridic privind deschiderea contului se păstrează în arhiva băncii cu respectarea legislaţiei în vigoare şi a regulilor de organizare a lucrărilor de arhivă.

Capitolul VI

DISPOZIŢII FINALE

19. Prevederile prezentului Regulament, cu excepţia celor menţionate la Capitolul V, nu se extind asupra conturilor deschise în conformitate cu Regulamentul privind deschiderea şi închiderea conturilor în băncile din Republica Moldova, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al BNM nr.415 din 30 decembrie 1999 cu modificările şi completările ulterioare.

[Pct.19 completat prin Hot.BNM nr.336 din 10.11.05, în vigoare 18.11.05]

19¹. Anexele 1 şi 4 la prezentul Regulament pot fi completate la necesitate cu prevederi suplimentare, în conformitate cu prevederile procedurilor interne ale băncii.

[Pct.19¹ modificat prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Pct.19¹ introdus prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

Anexa nr.1

la Regulamentul cu privire la deschiderea,

modificarea şi închiderea conturilor la

băncile licenţiate din Republica Moldova

[Anexa nr.1 completată prin Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

[Anexa nr.2 exclusă prin Hot.BNM nr.96 din 23.04.2009, în vigoare 22.06.2009]

[Anexa nr.2 în redacţia Hot.BNM nr.336 din 10.11.05, în vigoare 18.11.05]

Anexa nr.3

la Regulamentul cu privire la deschiderea,

modificarea şi închiderea conturilor la

băncile licenţiate din Republica Moldova

Informaţia minimă necesară

ce urmează a fi obţinută de bancă la deschiderea conturilor pentru alte persoane

juridice rezidente, în limitele actelor normative în vigoare

1. Denumirea completă, inclusiv forma juridică de organizare;

2. Data înregistrării;

3. Sediul (adresa poştală, telefon, adresa electronică);

4. Numele, prenumele fondatorilor;

5. Numele, prenumele conducătorului;

6. Domeniul de activitate;

7. Data eliberării, ştampila şi semnătura persoanei împuternicite.

[Anexa 3 în redacţia Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

[Anexa 3 în redacţia Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

Anexa nr.4

la Regulamentul cu privire la deschiderea,

modificarea şi închiderea conturilor la

băncile licenţiate din Republica Moldova

[Anexa nr.4 completată prin Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

Anexa nr.5

la Regulamentul cu privire la deschiderea,

modificarea şi închiderea conturilor la

băncile licenţiate din Republica Moldova

Informaţia minimă necesară

ce urmează a fi obţinută de bancă la deschiderea conturilor pentru întreprinzătorii individuali

sau persoanele fizice rezidente, care practică alt tip de activitate, în limitele Legii privind

înregistrarea de stat a persoanelor juridice şi a întreprinzătorilor individuali

nr.220-XVI din 19.10.2007 sau altui act normativ aferent

1. Numele, prenumele şi IDNP;

2. Forma juridică de organizare;

3. Numărul de identificare de stat/codul fiscal (IDNO);

4. Data înregistrării;

5. Adresa poştală;

6. Obiectul principal de activitate;

7. Data eliberării, ştampila şi semnătura persoanei împuternicite.

[Anexa 5 în redacţia Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

[Anexa 5 introdusă prin Hot.BNM nr.67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008]

Anexa nr.6

la Regulamentul cu privire la deschiderea,

modificarea şi închiderea conturilor la

băncile licenţiate din Republica Moldova

Informaţia minimă necesară

ce urmează a fi obţinută de bancă la deschiderea conturilor pentru persoane

juridice rezidente, în limitele Legii privind înregistrarea de stat a persoanelor

juridice şi a întreprinzătorilor individuali nr.220-XVI din 19.10.2007

(pentru persoanele juridice ce deţin certificatul de înregistrare care

confirmă numărul de identificare de stat şi codul fiscal)

1. Denumirea completă şi prescurtată în limba de stat;

2. Data înregistrării şi numărul de identificare de stat/codul fiscal (IDNO);

3. Sediul (adresa poştală, telefon, fax, adresa electronică);

4. Modalitatea constituirii: (creată sau reorganizată);

5. Succesiunea de drept;

6. Obiectul principal de activitate şi durata activităţii;

7. Mărimea capitalului social (subscris, depus);

8. Administrator (numele, prenumele, IDNP):

9. Asociaţi:

a) persoană juridică (denumirea completă, IDNO, ţara de origine, sediul, cuantumul părţii sociale);

b) persoană fizică (numele, prenumele, numărul de identificare personal (IDNP), ţara de origine, cuantumul părţii sociale);

10. În proces de reorganizare, lichidare, activitate suspendată, pasivă sau inactivă, interdicţii;

11. Data eliberării, ştampila şi semnătura persoanei împuternicite.

[Anexa 6 introdusă prin Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]

Anexa nr.7

la Regulamentul cu privire la deschiderea,

modificarea şi închiderea conturilor la

băncile licenţiate din Republica Moldova

Informaţia minimă necesară

ce urmează a fi obţinută de bancă la deschiderea conturilor pentru

organizaţiile necomerciale, în limitele Hotărîrii Guvernului

Republicii Moldova nr.345 din 30.04.2009

1. Denumirea completă;

2. Numărul de înregistrare;

3. Sediul organizaţiei;

4. Numele, prenumele conducătorului;

5. Numele, prenumele fondatorilor (în cazul fundaţiilor şi instituţiilor);

6. Data eliberării, ştampila şi semnătura persoanei împuternicite.

[Anexa 7 introdusă prin Hot.BNM nr.258 din 23.12.2010, în vigoare 01.07.2012]