Hotărîre nr.301 din 29.11.2007 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului privind deschiderea, modificarea şi închiderea conturilor la băncile autorizate din Republica Moldova

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului privind deschiderea,

modificarea şi închiderea conturilor la băncile autorizate din Republica Moldova

nr. 301  din  29.11.2007

 (în vigoare 28.12.2007) 

Monitorul Oficial nr.198-202 art.735 din 21.12.2007

* * *

Abrogat: 07.03.2014

Hotărîrea BNM nr.15 din 30.01.2014

În scopul perfecţionării modalităţii privind deschiderea, modificarea şi închiderea conturilor la băncile autorizate din Republica Moldova şi în temeiul art.5, 11 şi 44 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), art.25 şi 41 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996, nr.1, art.2), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

I. Se modifică şi se completează Regulamentul privind deschiderea, modificarea şi închiderea conturilor la băncile autorizate din Republica Moldova (în continuare - Regulament), aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie nr.297 din 25.11.2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.218-223, art.474), după cum urmează:

1. În tot parcursul textului sintagma “Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare” se substituie cu sintagma “Comisia Naţională a Pieţei Financiare”, la cazul respectiv.

2. În subpunctul 3.2, înaintea primului alineat cu liniuţă se introduce un alineat nou cu următorul cuprins:

“- să verifice termenul de valabilitate al documentelor prezentate, în cazul cînd acesta este stabilit;”.

3. Subpunctul 3.6, ultima propoziţie după cuvîntul “conturilor” se completează cu cuvintele “de credit” şi în continuare după text.

4. După subpunctul 4.2 se introduce un subpunct nou 4.3., cu următorul conţinut:

“4.3. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice rezidente, care nu deţin certificat de atribuire a codului fiscal prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);

b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, legalizată notarial - 2 exemplare (anexa nr.2);

c) extrasul din Registrul de stat privind înregistrarea provizorie, eliberat de Camera Înregistrării de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale;

d) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului;

e) copia documentelor de constituire (regulament, statutul etc.).”.

5. În subpunctul 7.1:

- după lit.b) se introduce lit.c) cu următorul cuprins:

“c) băncilor autorizate - la banca de decontare care efectuează decontările aferente operaţiunilor cu utilizarea cardurilor bancare;”;

- lit.c) devine respectiv lit.d).

6. Punctul 7, după subpunctul 7.4 se completează cu un subpunct nou 7.4¹, cu următorul cuprins:

“7.4¹. Pentru deschiderea conturilor “Loro” băncilor autorizate la banca de decontare care efectuează decontările aferente operaţiunilor cu utilizarea cardurilor bancare, se prezintă documentele prevăzute la subpunctul 4.1. al prezentului Regulament şi copia autorizaţiei eliberate de BNM de a desfăşura activităţi financiare.”.

7. În subpunctul 8.1 textul “documentele prevăzute la subpunctul 4.1 “ se substituie cu textul “, după caz, documentele prevăzute la punctul 4”.

8. După subpunctul 9.4 se introduce un subpunct nou 9.5, cu următorul conţinut:

“9.5 Concurenţii electorali deschid contul cu menţiunea “Fond electoral”, pentru perioada alegerilor locale/parlamentare, la prezentarea următoarelor documente:

a) cererea de deschidere a contului;

b) hotărîrea Consiliului electoral de circumscripţie (în cazul alegerilor locale) sau după caz a Comisiei Electorale Centrale (în cazul alegerilor parlamentare), privind înregistrarea concurentului electoral;

c) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, legalizată notarial - 2 exemplare;

d) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.”.

9. În alineatul doi al subpunctului 14.4, după textul “alt tip de activitate” se completează cu textul “pe numele căreia a fost deschis contul de către persoana împuternicită” şi în continuare după text.

10. Subpunctul 14.5. va avea următorul conţinut:

“La deschiderea contului, precum şi pe durata menţinerii acestuia în evidenţele sale, banca solicită documente suplimentare celor prevăzute în Regulament sau substituirea unora dintre acestea, ca urmare a modificărilor operate în legislaţie.

Banca va stabili de sine stătător proceduri interne în vederea asigurării reînnoirii documentelor prezentate la deschiderea/modificarea conturilor (păstrate în dosarele juridice), al căror termen de valabilitate expiră.”

11. În subpunctul 14.7:

- sintagma “Direcţia Generală Consulară a Ministerului Afacerilor Externe al Republicii Moldova” se substituie cu sintagma “Departamentul afaceri consulare a Ministerului Afacerilor Externe şi Integrării Europene al Republicii Moldova”;

- cuvintele “acordurile internaţionale” se substituie cu cuvintele “tratatele internaţionale”.

12. În subpunctul 14.9, ultima propoziţie va avea următorul cuprins: “Modificările efectuate în documentele menţionate se prezintă la bancă, în termen de 5 zile de la data efectuării acestora, în modul similar celor prezentate la deschiderea conturilor conform prevederilor prezentului Regulament şi se păstrează în dosarul juridic al titularului de cont.”.

13. În subpunctul 15.5, prima propoziţie se completează la sfîrşit cu textul “iar fişa precedentă se anulează”.

14. Subpunctul 17.5, va avea următorul conţinut: “La reluarea operaţiunilor la contul închis convenţional, la solicitarea titularului contului, acestuia i se deschide un cont nou iar contul închis convenţional se închide, în modul stabilit de prezentul Regulament.”.

15. În subpunctul 18.3:

- după cuvîntul “curent” se introduc cuvintele “/de depozit”;

- cuvîntul “proprietarilor” se substituie cu textul “titularului de cont, persoanei împuternicite” .

II. Prezenta hotărîre intră în vigoare în termen de 7 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.