Hotărîre nr.330 din 01.12.2016 cu privire la aprobarea şi abrogarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la aprobarea şi abrogarea unor acte

normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

nr. 330  din  01.12.2016

 (în vigoare 16.12.2016) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 441-451 art. 2131 din 16.12.2016

* * *

Abrogat: 15.08.2022

Hotărîrea BNM nr.113 din 02.06.2022

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1155 din 06.12.2016

Ministru _______ Vladimir CEBOTARI

În temeiul art.5 lit.d), art.11 alin.(1), art.27 alin.(1) lit.c) şi art.44 lit.a) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările şi completările ulterioare, art.28 alin.(2) lit.d), alin.(7), (8) şi art.40 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78-81, art.199), cu modificările şi completările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul cu privire la deţinerea de către bănci a cotelor în capitalul persoanelor juridice, conform anexei nr.1.

2. Se abrogă unele acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, conform anexei nr.2.

3. Cererile şi documentele privind solicitările de permisiuni în contextul art.28 alin.(7) din Legea instituţiilor financiare prezentate la Banca Naţională a Moldovei şi nesoluţionate la data intrării în vigoare a prezentei hotărîri se examinează şi se soluţionează în condiţiile prezentei hotărîri.

Anexa nr.1

la Hotărîrea Comitetului executiv

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.330 din 1 decembrie 2016

REGULAMENT

cu privire la deţinerea de către bănci a cotelor

în capitalul persoanelor juridice

I. PREVEDERI GENERALE

1. Regulamentul stabileşte mecanismul şi regulile referitor la deţinerea de către bănci, direct sau indirect, a cotelor în capitalul persoanelor juridice rezidente sau nerezidente, altele decît băncile rezidente.

2. Capitalul reglementat – se determină conform Regulamentului cu privire la suficienţa capitalului ponderat la risc, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.269 din 17 octombrie 2001 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.130, art.310) şi reprezintă capitalul normativ total.

3. Persoane care acţionează concertat – se determină conform art.3 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78-81, art.199).

II. APLICAREA

4. Nicio bancă, singură ori în cadrul grupului de persoane care acţionează concertat, fără permisiunea scrisă a Băncii Naţionale, nu poate:

1) să deţină în capitalul unei persoane juridice, cu excepţia băncilor în al căror capital dobîndirea/deţinerea cotelor se efectuează conform art.15 din Legea instituţiilor financiare, o cotă care:

a) reprezintă 20% şi mai mult din capitalul persoanei juridice;

b) depăşeşte, conform valorii ei contabile, 5% din capitalul reglementat al băncii;

2) să deţină cotele menţionate la subpct.1) cu o valoare contabilă totală mai mare de 50% din capitalul reglementat al băncii.

5. Orice majorare ulterioară obţinerii permisiunii de deţinere a cotelor în capitalul persoanelor juridice superioară limitelor stabilite la pct.4 poate fi efectuată cu permisiunea scrisă a Băncii Naţionale în condiţiile prezentului regulament.

6. Nu este necesară permisiunea Băncii Naţionale pentru cotele de participare la capitalul persoanelor juridice transmise în posesiune/ achiziţionate în schimbul rambursării datoriilor şi/sau deţinute temporar de bancă în nume propriu, dar pe contul altor persoane.

7. Permisiunea scrisă a Băncii Naţionale privind deţinerea de către bancă a cotei în capitalul persoanei juridice trebuie să fie obţinută pînă la încheierea actului juridic prin care va fi dobîndită cota în capitalul persoanei juridice.

8. Băncile vor notifica Banca Naţională despre orice cotă deţinută de bancă în capitalul persoanei juridice, despre cotele de participare în capitalul persoanelor juridice transmise în posesiune/ achiziţionate în schimbul rambursării datoriilor, precum şi despre cotele deţinute de bancă, în capitalul persoanei juridice, temporar în nume propriu, dar pe contul altor persoane, cu prezentarea deciziei organului abilitat, în termen de 10 zile de la data efectuării investiţiei/ transmiterii în posesiune/ achiziţionării în schimbul rambursării datoriilor/ deţinerii temporare de bancă în nume propriu, dar pe contul altor persoane.

III. PREZENTAREA ŞI EXAMINAREA CERERII CU PRIVIRE LA

DEŢINEREA DE CĂTRE BANCĂ A COTEI ÎN CAPITALUL

PERSOANEI JURIDICE

9. Pentru solicitarea permisiunii scrise a Băncii Naţionale cu privire la deţinerea cotei în capitalul persoanei juridice în cazurile prevăzute la pct.4, este necesară prezentarea unei cereri semnate de către preşedintele organului executiv al băncii cu anexarea cel puţin a următoarelor informaţii/documente:

1) hotărîrea privind deţinerea cotei în capitalul persoanei juridice, luată de organul de conducere împuternicit al băncii de a lua asemenea hotărîre;

2) denumirea, adresa, IDNO şi data înregistrării persoanei juridice;

3) mărimea capitalului social al persoanei juridice;

4) cota de participare (în lei şi în %) preconizată spre procurare;

5) în caz de procurare a acţiunilor:

a) numărul total de acţiuni emise de către persoana juridică;

b) numărul acţiunilor cu drept de vot emise de către persoana juridică;

c) valoarea nominală (fixată) a unei acţiuni;

d) numărul acţiunilor preconizate spre procurare;

e) preţul de procurare a acţiunilor;

f) caracteristica acţiunilor procurate (ordinare sau preferenţiale, cu sau fără drept de vot);

6) ponderea cotei de participare (conform valorii nominale (fixate)) în capitalul social al persoanei juridice deţinute la data depunerii cererii;

7) ponderea cotei totale de participare în capitalul persoanei juridice (conform valorii contabile) în capitalul reglementat al băncii;

8) ponderea valorii contabile totale a cotelor în capitalul persoanelor juridice deţinute de bancă în capitalul reglementat al băncii;

9) scopul efectuării investiţiei;

10) argumentarea economică efectuată de bancă (care va include cel puţin analiza financiară a persoanei juridice, operaţiunile desfăşurate, rentabilitatea, profitabilitatea, solvabilitatea) care a servit drept temei pentru luarea de către organul împuternicit a deciziei de procurare a cotei de participare în capitalul persoanei juridice;

11) lista acţionarilor/asociaţilor ce deţin cote care reprezintă 20% şi mai mult din capitalul persoanei juridice în care banca are intenţia să deţină cota, cu indicarea denumirii/ numelui, prenumelui persoanei, ţării de reşedinţă, valorii şi mărimii cotei deţinute;

12) lista societăţilor comerciale în care persoana juridică deţine cel puţin 20% din capitalul social al acestora, cu indicarea denumirii, ţării de reşedinţă, valorii şi mărimii cotei deţinute;

13) lista administratorilor persoanei juridice, cu indicarea funcţiilor acestora, denumirii societăţilor comerciale unde aceştia exercită funcţia de administratori (denumirea funcţiei ocupate) şi/sau deţin cote în capitalul acestora (se indică mărimea cotei deţinute în %);

14) situaţiile financiare anuale ale persoanei juridice pentru ultimii doi ani (după caz în funcţie de perioada de activitate) supuse auditului independent sau confirmate de către Serviciul situaţiilor financiare, conform locului de înregistrare în cazul în care la adunarea generală a acţionarilor nu a fost prevăzută efectuarea auditului, cu excepţia cazului cînd banca participă la constituirea persoanei juridice.

10. Drept motiv de respingere a cererii de acordare a permisiunii scrise privind deţinerea de către bancă a cotei în capitalul persoanelor juridice sînt cel puţin una din următoarele situaţii:

1) existenţa sancţiunilor şi măsurilor de remediere prevăzute la art.38 alin.(1) lit.f), alin.(2) pct.2), pct.3) lit.b), e), g), k) din Legea instituţiilor financiare şi/sau măsurile de intervenţie timpurie şi măsurile de rezoluţie prevăzute de Legea privind redresarea şi rezoluţia băncilor nr.232 din 3 octombrie 2016 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.343-346, art.707) aplicate băncii în decursul ultimelor douăsprezece luni pînă la data depunerii cererii;

2) existenţa cazurilor în care consecinţele negative ale acestei achiziţii pot influenţa semnificativ situaţia financiară a băncii, inclusiv înregistrarea de către bancă a pierderilor potenţiale; insuficienţa de lichiditate; nerespectarea limitelor valorilor indicatorilor prudenţiali.

11. În termen de 15 zile lucrătoare de la data primirii setului complet de documente în conformitate cu pct.9, Banca Naţională aprobă sau respinge cererea de solicitare a permisiunii scrise privind deţinerea de către bancă a cotei în capitalul persoanei juridice.

12. În cazul în care setul de documente prezentat la Banca Naţională nu este complet şi banca nu prezintă în termenul stabilit de Banca Naţională documentele necesare pentru completarea acestuia, Banca Naţională restituie cererea de solicitare a permisiunii scrise cu privire la deţinerea cotei în capitalul persoanei juridice fără a o examina.

13. În cazul în care documentele sau informaţiile prezentate în conformitate cu pct.9 sînt insuficiente pentru luarea deciziei, Banca Naţională poate solicita documente şi informaţii suplimentare, poate efectua investigaţii suplimentare, inclusiv poate consulta autorităţile publice.

14. În cazul necesităţii solicitării documentelor şi informaţiilor suplimentare şi/sau efectuării unor investigaţii suplimentare de către Banca Naţională, termenul stabilit la pct.11 poate fi prelungit pentru o perioadă de pînă la 15 zile lucrătoare sau, după caz, suspendat pentru o perioadă de timp stabilită de Banca Naţională, cu informarea în scris a băncii.

15. În cazul în care banca nu prezintă în termenul stabilit de Banca Naţională documentele şi informaţiile suplimentare menţionate la pct.14, Banca Naţională restituie cererea de solicitare a permisiunii scrise cu privire la deţinerea cotei în capitalul persoanei juridice fără a o examina.

16. Încheierea actului juridic prin care va fi dobîndită cota în capitalul persoanei juridice trebuie să fie efectuată în termen de cel mult 6 luni din data eliberării permisiunii scrise de către Banca Naţională. În caz contrar, permisiunea îşi pierde valabilitatea.

IV. POLITICA ŞI PROCEDURILE INTERNE

17. Banca care deţine cote de participare în capitalul persoanelor juridice trebuie să dispună de politici şi proceduri interne, care vor conţine reguli şi exigenţe asupra deţinerii cotelor de participare în capitalul persoanelor juridice cu scopul respectării prevederilor prezentului regulament, securităţii unor astfel de investiţii, precum şi dirijării eficiente a acestora.

18. Politica şi procedurile vor prevedea cel puţin următoarele:

1) cerinţe pentru efectuarea de către funcţionarii responsabili a analizei privind deţinerea cotelor de participare în capitalul persoanelor juridice şi de înaintarea recomandărilor privind oportunitatea deţinerii cotelor de participare în capitalul persoanelor juridice;

2) cerinţe aferente studiilor şi practicilor faţă de funcţionarii responsabili de efectuarea analizei şi de elaborarea recomandărilor referitor la oportunitatea investiţiilor;

3) metodele de gestionare a riscurilor aferente deţinerilor cotelor de participare în capitalul persoanelor juridice.

19. Banca va asigura monitorizarea activităţii şi administrării persoanelor juridice în capitalul cărora deţine o cotă care reprezintă 20% şi mai mult din capitalul persoanei juridice, va deţine şi va menţine informaţia/documentele prevăzute la pct.9, subpct. 2), 3), 11), 12), 13), 14).

V. CONFORMAREA ŞI RAPORTAREA

20. Băncile prezintă Băncii Naţionale raportul privind cotele de participare în capitalul persoanelor juridice, întocmit în conformitate cu Instrucţiunea privind modul de întocmire şi prezentare de către bănci a rapoartelor în scopuri prudenţiale, aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.279 din 1 decembrie 2011 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.216-221, art.2008).

21. Semestrial, banca va prezenta la Banca Naţională situaţiile financiare ale persoanelor juridice în care deţine cote ce reprezintă echivalentul a 20% şi mai mult din capitalul acestora sau dacă persoana juridică este sucursala băncii, precum şi informaţia cu privire la expunerile "mari" ale persoanelor juridice menţionate, după cum urmează:

1) cel tîrziu pînă la data de 15 august, situaţiile financiare ale persoanelor juridice pentru primul semestru (bilanţul şi situaţia de profit şi pierdere) întocmite conform standardelor relevante de contabilitate fără confirmarea de către Serviciul situaţiilor financiare de pe lîngă Biroul Naţional de Statistică (denumit în continuare Serviciul situaţiilor financiare), cu excepţia entităţilor de interes public, ale căror situaţii financiare urmează a fi confirmate de către Serviciul situaţiilor financiare, precum şi informaţia cu privire la expunerile "mari" ale persoanelor juridice, întocmită în conformitate cu anexa din prezentul regulament;

2) cel tîrziu pînă la data de 31 ianuarie a anului următor celui gestionar, situaţiile financiare anuale ale persoanelor juridice (bilanţul şi situaţia de profit şi pierdere), întocmite conform standardelor relevante de contabilitate fără confirmarea de către Serviciul situaţiilor financiare, precum şi informaţia cu privire la expunerile "mari" ale persoanelor juridice, întocmită în conformitate cu anexa la prezentul regulament;

3) cel tîrziu pînă la data de 15 mai a anului următor celui gestionar, situaţiile financiare anuale ale persoanelor juridice (bilanţul şi situaţia de profit şi pierdere), întocmite conform standardelor relevante de contabilitate şi confirmate de către Serviciul situaţiilor financiare, precum şi informaţia cu privire la expunerile "mari" ale persoanelor juridice, întocmită în conformitate cu anexa la prezentul regulament, în cazul în care rapoartele financiare anuale ale persoanelor juridice confirmate de către Serviciul situaţiilor financiare diferă de cele neconfirmate, prezentate pînă la 31 ianuarie. În cazul în care situaţiile financiare anuale ale persoanelor juridice, confirmate de către Serviciul situaţiilor financiare nu diferă de cele neconfirmate, prezentate pînă la 31 ianuarie, banca, cel tîrziu pînă la data de 15 mai a anului următor celui gestionar, comunică Băncii Naţionale printr-o scrisoare despre faptul că rapoartele financiare anuale, prezentate în conformitate cu subpct.2), nu diferă de cele confirmate de către Serviciul situaţiilor financiare.

Anexa nr.2

la Hotărîrea Comitetului executiv

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.330 din 1 decembrie 2016

LISTA

actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care se abrogă

1. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.81 din 9 aprilie 1998 privind aprobarea Regulamentului cu privire la deţinerea de către bănci a cotelor în capitalul unităţilor economice (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr.49, art.151);

2. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.49 din 3 martie 2000 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la deţinerea de către bănci a cotelor în capitalul unităţilor economice (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2000, nr.31-33, art.117);

3. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.55 din 28 februarie 2002 privind modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la deţinerea cotei substanţiale în capitalul unităţilor economice (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.33-35, art.86);

4. Punctul I din Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.204 din 30 iunie 2005 privind modificarea şi completarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.98-100, art.345);

5. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.10 din 12 ianuarie 2006 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la deţinerea de către bănci a cotelor în capitalul unităţilor economice (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.21-24, art.63);

6. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.332 din 27 decembrie 2007 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la deţinerea de către bănci a cotelor în capitalul unităţilor economice (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.16-17, art.40);

7. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.198 din 23 august 2012 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la deţinerea de către bănci a cotelor în capitalul unităţilor economice (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.237-241, art.1430).