Hotărâre nr.113 din 02.06.2022 pentru aprobarea Regulamentului cu privire la deţinerile calificate ale băncilor

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

pentru aprobarea Regulamentului cu privire la

deţinerile calificate ale băncilor

nr. 113  din  02.06.2022

 (în vigoare 15.08.2022) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 177 art. 702 din 15.06.2022

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1723 din 9 iunie 2022

Ministru __________ Sergiu LITVINENCO

În temeiul art.27 alin.(1) lit.c) din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, art.55-58 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.434-439, art.727), cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul cu privire la deţinerile calificate ale băncilor (se anexează).

2. Se abrogă Hotărârea nr.330/2016 cu privire la aprobarea şi abrogarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, 441-451, art.2131), înregistrată la Ministerul Justiţiei cu nr.1155 din 16 decembrie 2016.

3. Cererile pentru obţinerea aprobării prealabile cu privire la dobândirea deţinerilor calificate depuse la Banca Naţională a Moldovei şi nesoluţionate la data intrării în vigoare a prezentei hotărâri se examinează şi se soluţionează în conformitate cu prevederile regulamentului menţionat la pct.1 cu condiţia completării de către bancă, în termen de cel mult 30 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei hotărâri, a setului de documente, conform cerinţelor regulamentului citat. Cererile şi documentele se examinează în conformitate cu termenele din regulamentul indicat la pct.1, calculate de la data completării setului de documente. În cazul în care cererea şi documentele nu sunt completate în termenul indicat, Banca Naţională a Moldovei informează banca despre încetarea procedurii administrative.

4. Prezenta hotărâre intră în vigoare la expirarea a 2 luni de la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Aprobat

prin Hotărârea Comitetului executiv

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.113 din 2 iunie 2022

REGULAMENT

cu privire la deţinerile calificate ale băncilor

Capitolul I

PREVEDERI GENERALE

1. Regulamentul stabileşte cerinţele aferente procedurilor de obţinere a aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei în cazul dobândirii de către bănci a deţinerilor calificate în capitalul întreprinderilor.

2. Termenii şi expresiile utilizate în prezentul regulament au semnificaţiile prevăzute în Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor, precum şi în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei elaborate întru aplicarea acesteia.

3. Băncile prezintă Băncii Naţionale a Moldovei raportul privind toate deţinerile în capitalul întreprinderilor întocmit în conformitate cu Instrucţiunea privind modul de întocmire şi prezentare de către bănci a rapoartelor în scopuri prudenţiale, aprobată prin Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.279 din 1 decembrie 2011 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.216-221, art.2008).

Capitolul II

LIMITE ŞI EXCEPTĂRI

4. Se interzice băncii să aibă o deţinere calificată care depăşeşte 10% din capitalul eligibil al băncii într-o întreprindere sau să dobândească deţineri calificate într-o întreprindere, dacă în acest fel banca poate exercita controlul asupra acesteia.

5. Prevederile pct.4 nu se aplică asupra deţinerilor calificate ale băncii în capitalul:

1) întreprinderii din sectorul financiar;

2) întreprinderii care nu este o întreprindere din sectorul financiar, dar care desfăşoară activităţi considerate de Banca Naţională a Moldovei a fi oricare dintre următoarele:

a) activităţi care sunt o prelungire directă a serviciilor bancare - prestarea de către întreprindere a serviciilor clientelei băncii care, deşi nu sunt auxiliare activităţii desfăşurate de către bancă, reprezintă o prelungire a operaţiunilor bancare;

b) activităţi auxiliare serviciilor bancare – activităţi executate de întreprindere a cărei activitate principală constă în deţinerea sau administrarea de bunuri sau o activitate similară care este auxiliară activităţii principale a uneia sau a mai multor bănci;

c) activităţi de leasing, factoring, administrare a fondurilor de investiţii, administrare a serviciilor de prelucrare a datelor sau orice altă activitate similară celor menţionate.

6. În sensul prevederilor pct.5 subpct.2), băncile, înainte de efectuarea investiţiei, depun o cerere, în limba română, semnată de către persoana împuternicită cu drept de semnătură din cadrul organului executiv al băncii, prin care solicită punctul de vedere al Băncii Naţionale a Moldovei privind încadrarea activităţilor desfăşurate de întreprindere în categoriile prevăzute la lit.a), b) şi c) din subpct. menţionat. În acest scop, băncile anexează la cerere informaţiile şi documentele necesare pentru a arăta că activităţile care urmează a fi desfăşurate de către întreprindere au sensul specificat la pct.5 subpct.2).

7. Dacă documentele sau informaţiile prezentate în conformitate cu pct.6 sunt insuficiente pentru expunerea punctului de vedere al Băncii Naţionale a Moldovei, aceasta poate solicita documente şi informaţii suplimentare, poate efectua investigaţii suplimentare, inclusiv poate consulta autorităţile publice.

8. În cazul în care Banca Naţională a Moldovei solicită documente şi informaţii suplimentare, aceasta înştiinţează în scris banca despre acest fapt în termen de 5 zile lucrătoare de la data depunerii cererii şi informează banca despre necesitatea prezentării documentelor şi informaţiei solicitate în termen de cel mult 10 zile lucrătoare de la data informării.

9. În cazul în care banca nu prezintă documentele şi informaţiile în termenul prevăzut la pct.8, Banca Naţională a Moldovei informează banca despre încetarea procedurii administrative în termen de 3 zile lucrătoare de la expirarea termenului acordat.

10. În termen de 30 zile de la expirarea termenului acordat băncii conform pct.8, Banca Naţională a Moldovei se expune asupra solicitării. Banca Naţională a Moldovei poate stabili, cu informarea băncii, un termen mai mare decât cel specificat de 30 zile, dar care nu va depăşi 90 de zile în condiţiile Codului Administrativ al Republicii Moldova.

11. În cazul în care este necesară efectuarea de către Banca Naţională a Moldovei a investigaţiilor suplimentare şi/sau a consultării autorităţilor publice, termenul menţionat la pct.10 se suspendă.

12. În caz de respingere a cererii prin care se solicită punctul de vedere al Băncii Naţionale a Moldovei privind încadrarea activităţilor desfăşurate de întreprindere în categoriile prevăzute la pct.5 subpct.2), se indica temeiurile în baza cărora se respinge cererea. Drept temei de respingere a cererii sunt considerate următoarele:

1) ca urmare a evaluării actelor deţinute, Banca Naţională a Moldovei decide că activitatea desfăşurată de întreprindere nu se înscrie în una dintre aceste categorii; şi/sau

2) prezentarea la Banca Naţională a Moldovei a informaţiei eronate, neautentice şi/sau contradictorii.

13. Se interzice băncilor să aibă deţineri calificate agregate care depăşesc 20% din capitalul său eligibil în alte întreprinderi decât cele menţionate la pct.5.

14. Nu se includ la calcularea limitelor de capital eligibil al băncii deţinerile în întreprinderile care nu sunt menţionate la pct.5 subpct.1) şi 2), dacă este îndeplinită oricare dintre următoarele condiţii:

1) deţinerile sunt deţinute temporar în timpul unei operaţiuni de asistenţă financiară destinată restructurării şi salvării întreprinderii, astfel cum este prevăzut în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la fondurile proprii;

2) deţinerile reprezintă o poziţie aferentă angajamentelor de preluare fermă, menţinută timp de 5 zile lucrătoare sau mai puţin. Angajamentul de preluare fermă reprezintă activitatea de underwriting/subscriere şi care include: asistenţa acordată emitentului de instrumente de capital la elaborarea şi perfectarea prospectului ofertei publice şi a altor documente pentru înregistrarea ofertei publice a instrumentelor de capital pe piaţa primară; promovarea ofertei publice şi a plasamentului instrumentelor de capital ale emitentului pe piaţa primară; deservirea emisiunii instrumentelor de capital în relaţiile financiare ale emitentului cu deţinătorii de instrumente de capital, dacă aceasta este prevăzut în contract etc.;

3) deţinerile sunt deţinute de bancă în nume propriu, dar pe contul altor persoane.

15. Nu se iau în calculul limitelor prevăzute la pct.4 şi 13 deţinerile în activele financiare, altele decât deţinerile la întreprinderi afiliate şi instrumentele de capital destinate unei utilizări îndelungate în desfăşurarea normală a activităţii întreprinderii.

Capitolul III

EXIGENŢE PRIVIND DOBÂNDIREA DEŢINERILOR CALIFICATE

16. Deţinerile calificate prevăzute la pct.14 şi 15 pot fi achiziţionate doar cu aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale în condiţiile pct.19-22 din prezentul regulament.

17. În cazul în care, urmare dobândirii de către bancă a oricărei deţineri calificate într-o întreprindere dintr-un alt stat, întreprinderea respectivă intră în sfera de consolidare prudenţială a băncii, astfel de deţineri pot fi achiziţionate doar cu aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale a Moldovei în condiţiile pct.23 din prezentul regulament.

18. Deţinerile calificate, altele decât cele supuse aprobării prealabile conform pct.16 şi 17, se notifică Băncii Naţionale a Moldovei în termen de 5 zile lucrătoare de la data dobândirii lor de către bancă.

Capitolul IV

OBŢINEREA APROBĂRILOR PREALABILE PRIVIND

DOBÂNDIREA DEŢINERILOR CALIFICATE

19. Pentru solicitarea aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la dobândirea deţinerilor calificate menţionate la pct.14 şi15 este necesară prezentarea unei cereri, în limba română, semnate de către persoana împuternicită cu drept de semnătură din cadrul organului executiv al băncii, cu anexarea informaţiilor/documentelor în funcţie de tipul deţinerii, potrivit pct.20-22.

20. Băncile care intenţionează să dobândească o deţinere temporară în timpul unei operaţiuni de asistenţă financiară destinată restructurării şi salvării unei întreprinderi prezintă Băncii Naţionale a Moldovei, anexat la cerere, informaţii pertinente din care să rezulte expres că instrumentele de capital deţinute în întreprinderea respectivă au ca scop acordarea unei asistenţe financiare destinate restructurării, şi anume:

1) decizia organului de conducere privind deţinerea temporară de către bancă a deţinerilor în capitalul persoanei juridice;

2) informaţii cu privire la actele juridice preconizate spre a fi încheiate de către bancă în acest sens şi obligaţiile băncii care vor decurge din aceste acte;

3) descrierea tranzacţiei propuse, inclusiv informaţii aferente instrumentelor de capital care constituiе obiectul deţinerii;

4) un plan de operaţiuni de asistenţă financiară care prevede în mod clar etapele, calendarul, obiectivele şi precizează interacţiunea între deţinerile temporare şi operaţiunea de asistenţă financiară;

5) motivele care stau la baza efectuării tranzacţiei şi argumentarea economică a acesteia care a servit drept temei pentru luarea de către organul de conducere a deciziei respective;

6) lista acţionarilor/asociaţilor ce deţin deţineri care reprezintă 20% şi mai mult din capitalul întreprinderii în care banca are intenţia să dobândească o deţinere temporară, cu indicarea denumirii/numelui, prenumelui persoanei, ţării de reşedinţă, valorii şi mărimii deţinerii deţinute;

7) lista societăţilor comerciale în care întreprinderea, în care banca are intenţia să dobândească o deţinere temporară, deţine cel puţin 20% din capitalul social al acestora, cu indicarea denumirii, ţării de reşedinţă, valorii şi mărimii deţinerii deţinute;

8) lista membrilor organului de conducere al întreprinderii în care banca are intenţia să dobândească o deţinere temporară, cu indicarea funcţiilor acestora, denumirii societăţilor comerciale unde aceştia exercită funcţia de administratori (denumirea funcţiei ocupate) şi/sau deţinerile deţinute în capitalul acestora (se indică mărimea cotei deţinute în procente).

21. Băncile care intenţionează să dobândească o deţinere care reprezintă o poziţie aferentă angajamentelor de preluare fermă, menţinută timp de 5 zile lucrătoare sau mai puţin, prezintă Băncii Naţionale a Moldovei, anexat la cerere, următoarea informaţie:

1) decizia organului de conducere privind deţinerea care reprezintă o poziţie aferentă angajamentelor de preluare fermă, menţinută timp de 5 zile lucrătoare sau mai puţin;

2) informaţii cu privire la actele juridice preconizate spre a fi încheiate de către bancă în acest sens şi obligaţiile băncii care vor decurge din aceste acte;

3) descrierea tranzacţiei propuse, inclusiv informaţii aferente instrumentelor de capital care constituie obiectul deţinerii;

4) descrierea tranzacţiei propuse;

5) motivele care stau la baza efectuării tranzacţiei şi argumentarea economică a acesteia care a servit drept temei pentru luarea de către organul de conducere a deciziei respective;

6) lista acţionarilor/asociaţilor ce deţin deţineri care reprezintă 20% şi mai mult din capitalul întreprinderii în care banca are intenţia să dobândească o deţinere care reprezintă o poziţie aferentă angajamentelor de preluare fermă, cu indicarea denumirii/numelui, prenumelui persoanei, ţării de reşedinţă, valorii şi mărimii deţinerii deţinute;

7) lista societăţilor comerciale în care întreprinderea, în care banca are intenţia să dobândească o deţinere, care reprezintă o poziţie aferentă angajamentelor de preluare fermă ce deţine cel puţin 20% din capitalul social al acestora, cu indicarea denumirii, ţării de reşedinţă, valorii şi mărimii deţinerii deţinute;

8) lista membrilor organului de conducere al întreprinderii, cu indicarea funcţiilor acestora, denumirii societăţilor comerciale unde aceştia exercită funcţia de administratori (denumirea funcţiei ocupate) şi/sau deţinerile deţinute în capitalul acestora (se indică mărimea deţinerii deţinute în procente).

22. Băncile care intenţionează să dobândească o deţinere în nume propriu, dar pe contul altor persoane prezintă Băncii Naţionale a Moldovei, anexat la cerere, următoarea informaţie:

1) decizia organului de conducere privind deţinerile temporare de către bancă a deţinerilor în capitalul persoanei juridice în nume propriu, dar pe contul altor persoane;

2) informaţii cu privire la actele juridice preconizate spre a fi încheiate de către bancă în nume propriu şi obligaţiile băncii care vor decurge din aceste acte;

3) informaţii aferente instrumentelor de capital care constituie obiectul tranzacţiei;

4) descrierea tipului tranzacţiei propuse;

5) motivele care stau la baza efectuării tranzacţiei şi argumentarea economică a acesteia care a servit drept temei pentru luarea de către organul de conducere a deciziei respective;

6) obiectivele financiare şi nefinanciare existente între părţile care preconizează efectuarea tranzacţiei;

7) activităţile comune ale băncii şi ale întreprinderii care vor fi desfăşurate;

8) lista acţionarilor/asociaţilor ce deţin deţineri care reprezintă 20% şi mai mult din capitalul întreprinderii în care banca are intenţia să dobândească o deţinere în nume propriu, cu indicarea denumirii/numelui, prenumelui persoanei, ţării de reşedinţă, valorii şi mărimii deţinerii deţinute;

9) lista societăţilor comerciale în care întreprinderea, în care banca are intenţia să dobândească o deţinere, în nume propriu, deţine cel puţin 20% din capitalul social al acestora, cu indicarea denumirii, ţării de reşedinţă, valorii şi mărimii deţinerii deţinute;

10) lista membrilor organului de conducere al întreprinderii în care banca are intenţia să dobândească o deţinere în nume propriu, cu indicarea funcţiilor acestora, denumirii societăţilor comerciale unde aceştia exercită funcţia de administratori (denumirea funcţiei ocupate) şi/sau deţinerile deţinute în capitalul acestora (se indică mărimea deţinerii deţinute în %).

23. Pentru solicitarea aprobării prealabile a Băncii Naţionale cu privire la dobândirea deţinerilor calificate într-o întreprindere dintr-un alt stat, în cazul în care în urma dobândirii respective, întreprinderea ar intra în sfera de consolidare prudenţială a băncii, este necesară prezentarea unei cereri semnate de către persoana împuternicită cu drept de semnătură din cadrul organului executiv al băncii cu anexarea următoarei informaţii:

1) decizia organului de conducere al băncii privind dobândirea deţinerii calificate, din care să rezulte:

a) întreprinderea în care urmează să fie dobândită deţinerea;

b) valoarea acestei deţineri, în mărime absolută şi prin raportare la nivelul capitalului eligibil al băncii;

c) ponderea deţinerii deţinute (conform valorii nominale (fixate)) în capitalul social al întreprinderii;

2) argumentarea economică privind oportunitatea dobândirii deţinerii calificate;

3) copia statutului întreprinderii, după caz, a altor acte de constituire, extrasul din Registrul de stat emis de către organul competent de înregistrarea de stat a persoanelor juridice şi de ţinerea evidenţei acestora sau orice alt document oficial echivalent eliberat de autoritatea responsabilă de înregistrare a întreprinderii din statul în care este situată aceasta, care să ateste cel puţin data înregistrării, denumirea, obiectul de activitate şi persoanele împuternicite legal să reprezinte întreprinderea;

4) situaţiile financiare anuale ale întreprinderii din alt stat pentru ultimii 2 ani sau în cazul în care întreprinderea activează mai puţin de 2 ani - pentru întreaga perioadă, supuse auditului independent sau confirmate de către autoritatea de stat responsabilă, conform locului de înregistrare, în cazul în care la adunarea generală a acţionarilor nu a fost prevăzută efectuarea auditului, cu excepţia cazului când banca participă la constituirea persoanei juridice;

5) o prezentare a cadrului legislativ şi instituţional din statul în care este situată întreprinderea, care să cuprindă cel puţin informaţii referitoare la: autorităţile responsabile de supraveghere, legislaţia în domeniul secretului profesional în domeniul financiar, al prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului, standardele privind cunoaşterea clientelei şi orice alte informaţii relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudenţiale de către Banca Naţională a Moldovei, cum ar fi restricţionarea accesului la informaţii ori a posibilităţii efectuării unor verificări la faţa locului;

6) declaraţia autorităţii responsabile de supravegherea întreprinderii că nu se opune achiziţionării deţinerii;

7) lista acţionarilor/asociaţilor ce deţin deţineri care reprezintă 20% şi mai mult din capitalul întreprinderii din alt stat în care banca are intenţia să deţină deţinerea, cu indicarea denumirii/numelui, prenumelui persoanei, ţării de reşedinţă, valorii şi mărimii deţinerii deţinute;

8) lista societăţilor comerciale în care întreprinderea din alt stat deţine cel puţin 20% din capitalul social al acestora, cu indicarea denumirii, ţării de reşedinţă, valorii şi mărimii deţinerii deţinute;

9) lista membrilor organului de conducere al întreprinderii din alt stat, cu indicarea funcţiilor acestora, denumirii societăţilor comerciale unde aceştia exercită funcţia de administratori (denumirea funcţiei ocupate) şi/sau deţinerile deţinute în capitalul acestora (se indică mărimea deţinerii deţinute în %).

24. Aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la deţinerile care sunt deţinute temporar în timpul unei operaţiuni de asistenţă financiară destinată restructurării şi salvării întreprinderii se acordă pe o durată care nu depăşeşte perioada specificată în planul de operaţiuni de asistenţă financiară şi nu se acordă pentru o perioadă mai mare de 5 ani.

25. Argumentarea economică prevăzută la pct.20 subpct.5), pct.21 subpct.5), pct.22 subpct.5) şi pct.23 subpct.2) trebuie să cuprindă cel puţin informaţii referitoare la:

1) scopul urmărit prin dobândirea deţinerii;

2) capacitatea administrativă şi financiară a băncii de a dobândi şi administra deţinerea calificată;

3) identificarea, administrarea, monitorizarea şi raportarea riscurilor asumate de bancă prin dobândirea deţinerii şi impactul asupra situaţiei financiare la nivel individual şi consolidat a băncii;

4) dacă este cazul, în funcţie de structura de proprietate a întreprinderii în care urmează să fie dobândită deţinerea şi de influenţa pe care banca o va avea asupra managementului întreprinderii, strategia băncii privind activitatea întreprinderii, inclusiv modificările preconizate la nivelul administrării şi conducerii acesteia.

26. În cazul dobândirii unei deţineri calificate într-o întreprindere care urmează să se constituie, documentaţia prevăzută la pct.21 şi 22 este înlocuită cu proiectul actului constitutiv al acesteia şi, respectiv, cu estimări ale principalelor elemente ale bilanţului şi ale contului de profit şi pierdere pentru primii 2 ani de activitate ai întreprinderii.

27. Orice majorare atât a valorii absolute a deţinerii calificate, cât şi a valorii relative a deţinerilor calificate prevăzute la pct.20-23, ulterioară obţinerii aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei, poate fi efectuată cu permisiunea scrisă a Băncii Naţionale a Moldovei. Cererea de aprobare privind majorarea ulterioară a deţinerii calificate este însoţită de următoarele documente:

1) documentele prevăzute la pct.23 subpct.1), 3), 4) şi 6);

2) cea mai recentă situaţie financiară auditată a întreprinderii în care urmează să se dobândească deţinerea şi, dacă este cazul, cea la nivelul perimetrului de consolidare contabilă din care face parte întreprinderea, întocmită în conformitate cu standardele internaţionale de raportare financiară.

28. În termen de 30 zile de la data primirii setului complet de documente în conformitate cu pct.20-23, Banca Naţională a Moldovei decide asupra acordării sau respingerii aprobării prealabile privind dobândirea deţinerii calificate, informând banca despre decizia sa. Decizia privind acordarea sau respingerea aprobării prealabile, în cazul pct.21 se emite în termen de 10 zile. Banca Naţională a Moldovei poate stabili, cu informarea băncii, un termen mai mare pentru emiterea deciziei, care nu va depăşi 90 de zile, în condiţiile Codului Administrativ al Republicii Moldova.

29. În cazul în care setul de documente prezentat la Banca Naţională a Moldovei nu este complet şi banca nu prezintă în termenul stabilit de Banca Naţională a Moldovei documentele necesare pentru completarea acestuia, Banca Naţională a Moldovei informează banca despre încetarea procedurii administrative, la expirarea a 3 zile lucrătoare de la termenul stabilit de Banca Naţională a Moldovei.

30. Dacă documentele sau informaţiile prezentate în conformitate cu pct.20-23 sunt insuficiente pentru luarea deciziei, Banca Naţională a Moldovei poate solicita documente şi informaţii suplimentare, poate efectua investigaţii suplimentare, inclusiv poate consulta autorităţile publice. Banca este obligată să prezinte informaţiile şi documentele suplimentare în termenul indicat de Banca Naţională a Moldovei, perioada pe parcursul căreia termenul stabilit de Banca Naţională a Moldovei conform pct.28, după caz, termenul indicat conform pct.29 se suspendă.

31. În decurs de 12 luni de la data eliberării aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei şi în cazul în care documentele prezentate la depunerea cererii nu au suferit modificări, banca notifică Banca Naţională a Moldovei privind dobândirea deţinerii calificate sau dobândirea parţială a deţinerii calificate în capitalul întreprinderii. În cazul în care, timp de 12 luni, nu a avut loc dobândirea deţinerii calificate în capitalul întreprinderii, aprobarea prealabilă îşi pierde valabilitatea.

32. La evaluarea cererii de acordare a aprobării prealabile pentru dobândirea deţinerilor calificate menţionate la pct.20-23 se ţine cont ca dobândirea deţinerilor să nu afecteze capacitatea băncii de a respecta şi de a continua să respecte indicatorii prudenţiali prevăzuţi în Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor şi în actele normative emise în aplicarea acesteia. Aprobarea prealabilă îşi pierde valabilitatea, în cazul în care timp de 12 luni nu a avut loc dobândirea deţinerii calificate în capitalul întreprinderii sau în cazul în care a avut loc doar dobândirea parţială a deţinerii calificate, pentru care a fost solicitată aprobarea.

33. În caz de respingere a cererii pentru obţinerea aprobării, se indică temeiurile în baza cărora se respinge cererea. Drept temei de respingere a cererii pentru obţinerea aprobării Banca Naţională a Moldovei sunt considerate următoarele:

1) ca urmare a evaluării tuturor documentelor şi informaţiilor deţinute, Banca Naţională a Moldovei constată că criteriile prevăzute la art.58 alin.(2), lit.a) şi b) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor nu sunt îndeplinite; şi/sau

2) prezentarea la Banca Naţională a Moldovei a informaţiei şi documentelor incomplete, eronate, neautentice şi/sau contradictorii; şi/sau

3) nerespectarea indicatorilor prudenţiali prevăzuţi în Legea nr.202/20107 privind activitatea băncilor şi în actele normative emise în aplicarea acesteia; şi/sau

4) achiziţia realizată va conduce la nerespectarea indicatorilor prudenţiali.