Hotărîre nr.87 din 30.04.2010 cu privire la modificarea şi completarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la modificarea şi completarea unor acte normative

ale Băncii Naţionale a Moldovei

nr. 87  din  30.04.2010

 (în vigoare 01.10.2010) 

Monitorul Oficial nr.94-97 art.358 din 11.06.2010

* * *

În temeiul art.5 lit.f) şi art.11 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

[Pct.1 abrogat prin Hot.BNM nr.157 din 01.08.2013, în vigoare 15.09.2013]

2. Regulamentul cu privire la debitarea directă, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.374 din 15 decembrie 2005 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.176-181, art.644), cu modificările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:

1) La subpunctul 2.4, cuvintele “3 exemplare” se substituie cu textul “numărul de exemplare necesar părţilor implicate,”;

2) Subpunctele 2.6, 2.7 se exclud;

3) La subpunctul 2.9, cuvintele “2 exemplare” se substituie cu textul “numărul de exemplare necesar părţilor implicate,”;

4) Subpunctul 2.10 se modifică şi va avea următorul cuprins:

“2.10. Băncile elaborează proceduri interne care cuprind descrierea tuturor proceselor aferente debitării directe ce ţin de prezentarea/transmiterea şi executarea cererii de plată, precum şi finalizarea acesteia.”;

5) Subpunctele 3.1 – 3.7 se modifică şi vor avea următorul cuprins:

“3.1. Debitarea directă se efectuează în baza cererii de plată, care poate fi atît individuală (în cazul în care un beneficiar prezintă informaţia aferentă unui singur plătitor), cît şi consolidată (în cazul în care un beneficiar prezintă informaţia aferentă mai multor plătitori). Beneficiarul utilizează formularul cererii de plată elaborat de către banca beneficiară cu respectarea cerinţelor stabilite în prezentul Regulament. Banca poate utiliza modelul cererii de plată individuale prezentat în Anexa 3 şi modelul cererii de plată consolidate prezentat în Anexa 4 la prezentul Regulament, care trebuie să conţină, cel puţin, elementele obligatorii prevăzute în Anexa 5 la prezentul Regulament.

3.2. Cererea de plată se prezintă de către beneficiar la bancă pe suport hîrtie sau se transmite în mod electronic prin intermediul sistemelor de deservire bancară la distanţă.

3.3. Cererea de plată se prezintă/transmite la banca beneficiară într-un timp suficient necesar asigurării finalizării executării acesteia, în conformitate cu termenele şi condiţiile generale prevăzute de către banca beneficiară.

3.4. Data finalizării executării cererii de plată reprezintă data creditării contului beneficiarului de către banca beneficiară.

3.5. Banca beneficiară acceptă spre executare cererea de plată, dacă sînt respectate următoarele condiţii:

a) beneficiarul are deschis cont bancar în conformitate cu prevederile actelor legislative şi normative în vigoare;

b) cererea de plată este întocmită în conformitate cu prevederile prezentului Regulament;

c) banca dispune de angajamentul privind debitarea directă al beneficiarului.

3.6. În cazul în care cererea de plată nu corespunde condiţiilor nominalizate, banca beneficiară nu o acceptă spre executare şi o restituie beneficiarului cu indicarea motivului refuzului, printr-o modalitate convenită între beneficiar şi banca beneficiară.

3.7. În cazul în care plătitorul şi beneficiarul sînt clienţi ai diferitelor bănci (debitare directă interbancară), banca beneficiară întocmeşte şi transmite cererile de plată (mesajele de plată) în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 2 martie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.39-42, art.144).”;

6) Subpunctele 3.8 şi 3.9 se exclud;

7) Subpunctul 4.1 se modifică şi va avea următorul cuprins:

“4.1. În cazul în care plătitorul şi beneficiarul sînt clienţi ai aceleiaşi bănci (debitarea directă intrabancară), banca, în termenele prevăzute în cererea de plată, debitează contul bancar al plătitorului (plătitorilor – în cazul cererii de plată consolidate) şi înregistrează mijloacele băneşti în contul beneficiarului, după verificarea următoarelor condiţii:

a) corectitudinea indicării contului bancar şi codului fiscal al plătitorului;

b) corespunderea cererii de plată mandatelor de debitare directă;

c) posibilitatea debitării contului bancar al plătitorului cu suma integrală indicată în cererea de plată;

d) nu sînt aplicate restricţii din partea organelor abilitate prin lege de a utiliza mijloacele din contul plătitorului.”;

8) După subpunctul 4.1 se completează cu un subpunct cu următorul cuprins:

“4.1¹. În cazul efectuării debitării directe interbancare, banca plătitoare, cel tîrziu în ziua lucrătoare următoare celei în care a fost primită cererea de plată din SAPI, efectuează controlul posibilităţii executării acesteia verificînd condiţiile prevăzute la p.4.1.”;

9) Subpunctele 4.5 şi 4.6 se modifică şi vor avea următorul cuprins:

“4.5. În ziua debitării contului bancar al plătitorului, banca plătitoare prezintă plătitorului confirmarea efectuării plăţii, în cazul în care acordul (scris) dintre părţi nu prevede altfel.

4.6. Banca întocmeşte zilnic un Registru al plăţilor efectuate în baza cererilor de plată, care se stabileşte de sine stătător de către bancă şi care urmează să includă, cel puţin, următoarele elemente obligatorii:

a) numărul cererii de plată;

b) codul tranzacţiei;

c) suma tranzacţiei;

d) data şi ora recepţionării cererii de plată;

e) datele bancare ale plătitorului şi beneficiarului;

f) data şi ora debitării contului bancar al plătitorului;

g) destinaţia plăţii.”;

10) După subpunctul 4.6 se completează cu un subpunct cu următorul cuprins:

“4.7. Registrul întocmit se legalizează cu amprenta ştampilei şi semnătura persoanelor împuternicite ale băncii şi se include în dosarul zilei operaţionale al băncii.”;

11) La subpunctul 5.1, textul “aplică menţiunile necesare pe primul şi al doilea exemplare ale cererii de plată în conformitate cu p.1.18 – 1.20 din Anexa 5 la prezentul Regulament” se substituie cu textul “prezintă beneficiarului confirmarea creditării contului acestuia, în cazul în care acordul (scris) dintre părţi nu prevede altfel”;

12) Subpunctul 5.2 se modifică şi va avea următorul cuprins:

“5.2. În cazul debitării directe intrabancare, banca creditează contul beneficiarului în termenele prevăzute în cererea de plată (individuală sau consolidată) prezentată/transmisă de către beneficiar şi prezintă/transmite beneficiarului informaţia (în cazul în care există astfel de informaţie) cu privire la plătitorii care nu corespund condiţiilor privind efectuarea plăţilor (prevăzute la p.4.1) printr-o modalitate convenită cu acesta.”;

13) Capitolul III se exclude;

14) La Anexa 1, lit.i), după cuvîntul “actele” se completează cu cuvintele “legislative şi”;

15) La Anexa 2, lit.f), după cuvîntul “actele” se completează cu cuvintele “legislative şi”;

16) Anexa 3 şi Anexa 4 se modifică şi vor avea cuprinsul Anexei 2 şi respectiv Anexei 3 la prezenta hotărîre;

17) Anexa 5 se modifică şi va avea următorul cuprins:

“Anexa 5

Elementele obligatorii ale cererii de plată

1. Denumirea documentului de plată.

2. Tipul documentului de plată nr.3.

3. Numărul cererii de plată, maximum 10 simboluri.

4. Data emiterii cererii de plată (ziua şi anul în cifre, luna în litere).

5. Suma în cifre, maximum 15 simboluri, urmată de suma exprimată în litere, maximum 150 simboluri; în cazul cererii de plată consolidate se indică suma totală aferentă tuturor plătitorilor, precum şi suma separată pentru fiecare plătitor în parte.

6. Denumirea/numele şi prenumele plătitorului /beneficiarului, în conformitate cu documentul/actul de identitate care certifică înregistrarea acestuia de către organul abilitat cu acest drept, maximum 105 simboluri.

7. Numărul contului bancar al plătitorului/beneficiarului, maximum 21 simboluri.

8. Codul fiscal al plătitorului/beneficiarului, maximum 13 simboluri, după caz urmat prin bară de codul subdiviziunii plătitorului/beneficiarului, atribuit de către Inspectoratul Fiscal Principal de Stat, indicarea căruia se prevede conform actelor legislative şi normative în vigoare, maximum 4 simboluri, în total maximum 18 simboluri; în cazul în care plătitorul este o persoană nerezidentă care nu deţine cod fiscal, rubrica dată nu se completează.

9. Numărul contului trezorerial al plătitorului/beneficiarului se completează numai în cazul în care transferul se efectuează în/din bugetul public naţional, maximum 29 simboluri.

10. Denumirea băncii (filialei băncii) plătitoare/băncii (filialei băncii) beneficiare, maximum 105 simboluri.

11. Codul băncii (filialei băncii) plătitoare, respectiv codul băncii (filialei băncii) beneficiare, maximum 11 simboluri.

12. Destinaţia plăţii – se indică scopul plăţii/transferului şi se face referinţă la documentele în baza cărora se efectuează plata/transferul, maximum 210 simboluri.

13. Data finalizării plăţii – data la care beneficiarul cere băncii beneficiare să crediteze contul bancar al acestuia cu suma înscrisă în cererea de plată (ziua şi anul în cifre, luna în litere).

14. Menţiunile beneficiarului – se aplică semnăturile persoanelor cu drept de semnătură, şi după caz, ştampila beneficiarului; în cazul cererii de plată transmisă în mod electronic, se efectuează autentificarea electronică a documentului de plată, în conformitate cu condiţiile contractuale şi legislaţia în vigoare.

15. Menţiunile băncii beneficiare – se indică data primirii spre executare, codul tranzacţiei (maximum 3 simboluri) în conformitate cu Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare şi se aplică semnătura şi ştampila băncii privind acceptarea sau refuzul(în cazul cererii de plată pe suport hîrtie); în cazul cererii de plată transmise în mod electronic se va indica data/timpul executării tranzacţiei electronice şi tipul sistemului de deservire bancară la distanţă, în conformitate cu actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.”

3. Se exclude Capitolul III din Regulamentul privind utilizarea sistemelor de deservire bancară la distanţă, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.376 din 15 decembrie 2005 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.1-4, art.7), cu modificările ulterioare.

4. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la data de 1 octombrie 2010.

Notă: Vezi Rectificarea din Monitorul Oficial nr.100-102 din 18.06.2010, pag.43 (titlurile anexelor 1-3 se vor citi corespunzător: “la Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.87 din 30 aprilie 2010”)

Anexa nr.1

la Hotărîrea Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.87 din 30 aprilie 2010

“Anexa 3

Anexa nr.2

la Hotărîrea Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.87 din 30 aprilie 2010

“Anexa 3

Anexa nr.3

la Hotărîrea Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.87 din 30 aprilie 2010

“Anexa 4