Постановление N 87 от 30.04.2010 о внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные акты Национального банка Молдовы

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений и дополнений в некоторые

нормативные акты Национального банка Молдовы

N 87  от  30.04.2010

 (в силу 01.10.2010) 

Мониторул Офичиал N 94-97 ст.358 от 11.06.2010

* * *

На основании ст.5 п.f) и ст.11 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

[Пкт.1 исключен Пост. НБМ N 157 от 01.08.2013, в силу 15.09.2013]

2. В Регламент о прямом дебетовании, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 374 от 15 декабря 2005 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005 г., № 176-181, ст.644), с последующими изменениями, внести следующие изменения и дополнения:

1) в пункте 2.4 слова “3-х экземплярах” заменить словами “необходимом количестве экземпляров для вовлеченных сторон,”;

2) пункты 2.6, 2.7 исключить;

3) в пункте 2.9 слова “2-х экземплярах” заменить текстом “необходимом количестве экземпляров для вовлеченных сторон,”;

4) пункт 2.10 изложить в следующей редакции:

“2.10. Банки разрабатывают внутренние процедуры, включающие описание всех процессов прямого дебетования, относящихся к представлению/передаче и исполнению платежного требования, а также его завершению.”;

5) пункты 3.1 – 3.7 изложить в следующей редакции:

“3.1. Прямое дебетование осуществляется на основании платежного требования, которое может быть как индивидуальным (в случае если бенефициар представляет данные одного плательщика), так и консолидированным (в случае если бенефициар представляет данные нескольких плательщиков). Бенефициар использует формуляр платежного требования, разработанный банком-бенефициаром с соблюдением требований, установленных в настоящем Регламенте. Банк может использовать образец индивидуального платежного требования, представленного в приложении 3, и образец консолидированного платежного требования, представленного в приложении 4 к настоящему Регламенту, которые включают, но не ограничиваются обязательными элементами, предусмотренными в приложении 5 к настоящему Регламенту.

3.2. Платежное требование представляется бенефициаром в банк на бумажном носителе или передается в электронной форме через систему дистанционного банковского обслуживания.

3.3. Платежное требование представляется/передается в банк-бенефициар в срок, обеспечивающий его завершение, на основании общих сроков и условий, предусмотренных банком-бенефициаром.

3.4. Датой завершения платежного требования является дата осуществления кредитования счета бенефициара банком-бенефициаром.

3.5. Банк-бенефициар акцептует для исполнения платежное требование если соблюдены следующие условия:

a) бенефициар имеет открытый банковский счет в соответствии с требованиями действующих законодательных и нормативных актов;

b) платежное требование составлено в соответствии с требованиями настоящего Регламента;

c) банк владеет обязательством по прямому дебетованию бенефициара.

3.6. В случае если платежное требование не соответствует вышеперечисленным условиям, банк-бенефициар не акцептует его для исполнения и возвращает его с указанием причины отказа способом, установленным бенефициаром совместно с банком-бенефициаром.

3.7. В случае если плательщик и бенефициар являются клиентами различных банков (межбанковское прямое дебетование), банк-бенефициар оформляет и передает платежные требования (сообщения о платеже) в соответствии с требованиями Регламента об автоматизированной системе межбанковских платежей, утвержденного Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 53 от 2 марта 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006 г., № 39-42, ст.144).”;

6) пункты 3.8 и 3.9 исключить;

7) пункт 4.1 изложить в следующей редакции:

“4.1. В случае если плательщик и бенефициар являются клиентами одного и того же банка (внутрибанковское прямое дебетование), банк в сроки, предусмотренные в платежном требовании, дебетует банковский счет плательщика (плательщиков – в случае консолидированного платежного требования) и зачисляет денежные средства на счет бенефициара после проверки следующих условий:

a) правильность указания банковского счета и фискального кода плательщика;

b) соответствие платежного требования поручениям на прямое дебетование;

c) возможность дебетования банковского счета плательщика полной суммой, указанной в платежном требовании;

d) отсутствие ограничений со стороны законодательно уполномоченных органов на использование средств со счета плательщика.”;

8) после пункта 4.1 дополнить пунктом следующего содержания:

“4.1¹. При осуществлении межбанковского прямого дебетования банк-плательщик не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления платежного требования из АСМП, производит контроль возможности его исполнения, проверив условия, указанные в п.4.1.”;

9) пункты 4.5 и 4.6 изложить в следующей редакции:

“4.5. В день дебетования банковского счета плательщика банк-плательщик представляет плательщику подтверждение платежа, в случае если договором (письменным) между сторонами не предусмотрено иное.

4.6. Банк составляет ежедневно Регистр платежей, осуществленных на основании платежных требований, который устанавливается самостоятельно банком, и который включает, но не ограничивается, следующими обязательными элементами:

a) номер платежного требования;

b) код транзакции;

c) сумма транзакции;

d) дата и время поступления платежного требования;

e) банковские реквизиты плательщика и бенефициара;

f) дата и время дебетования банковского счета плательщика;

g) назначение платежа.”;

10) после пункта 4.6 дополнить пунктом следующего содержания:

“4.7. Оформленный регистр легализируется оттиском печати и подписью уполномоченных лиц банка и вносится в дело операционного дня банка.”;

11) в пункте 5.1 текст “проставляет необходимые отметки на первом и втором экземплярах платежного требования в соответствии с пп.1.18 – 1.20 приложения 5 к настоящему регламенту” заменить текстом “представляет бенефициару подтверждение о кредитовании его счета, в случае если договором сторон (письменным) не предусмотрено иное”;

12) пункт 5.2 изложить в следующей редакции:

“5.2. В случае внутрибанковского прямого дебетования банк кредитует счет бенефициара в сроки, предусмотренные платежным требованием (индивидуальным или консолидированным), представленным/переданным бенефициаром, и представляет/передает бенефициару информацию (в случае если таковая имеется) о плательщиках, не соответствующих условиям осуществления платежей (предусмотренных в п.4.1) обоюдно оговоренным способом.”;

13) главу III исключить;

14) в приложении 1, пункт i) после слова “действующими” дополнить словами “законодательными и”;

15) в приложении 2 пункт f) после слова “действующими” дополнить словами “законодательными и”;

16) приложение 3 и приложение 4 изложить в редакции приложения 2 и соответственно приложения 3 к настоящему постановлению;

17) приложение 5 изложить в следующей редакции:

“Приложение 5

Обязательные элементы платежного требования

1. Наименование платежного документа.

2. Тип платежного документа № 3.

3. Номер платежного требования, максимум 10 символов.

4. Дата составления платежного требования (день и год цифрами, месяц прописью).

5. Сумма цифрами, максимум 15 символов, за которой следует сумма прописью, максимум 150 символов; в случае консолидированного платежного требования указывается общая сумма по всем плательщикам, а также отдельная сумма по каждому плательщику в отдельности.

6. Наименование /фамилия и имя плательщика/бенефициара согласно документу /удостоверению личности, подтверждающему его регистрацию уполномоченным этим правом органом, максимум 105 символов.

7. Номер банковского счета плательщика/бенефициара, максимум 21 символ.

8. Фискальный код плательщика/бенефициара, максимум 13 символов, по необходимости, через дробь – код подразделения плательщика/бенефициара, присвоенный Главной государственной налоговой инспекцией, указание которого предусмотрено действующими законодательными и нормативными актами, максимум 4 символа, всего 18 символов; в случае, если плательщиком является лицо-нерезидент, не владеющее фискальным кодом, данная рубрика не заполняется.

9. Номер казначейского счета плательщика/бенефициара заполняется только в случае, если перевод осуществляется в/из национального публичного бюджета, максимум 29 символов.

10. Наименование банка (филиала банка) - плательщика /банка (филиала банка) - бенефициара, максимум 105 символов.

11. Код банка (филиала банка) - плательщика, соответственно код банка (филиала банка) - бенефициара, максимум 11 символов.

12. Назначение платежа – указывается цель платежа/перевода и делается ссылка на документы, на основании которых осуществляется платеж/перевод, максимум 210 символов.

13. Дата завершения платежа – дата, на которую бенефициар требует у банка-бенефициара кредитовать его банковский счет суммой, вписанной в платежное требование (день и год цифрами, сумма прописью).

14. Отметки бенефициара – проставляются подписи лиц, уполномоченных правом подписи, и по необходимости, печать бенефициара; в случае платежного требования, переданного в электронной форме, производится электронная аутентификация платежного документа в соответствии с договорными условиями и действующим законодательством.

15. Отметки банка-бенефициара – указывается дата получения к исполнению, код транзакции (максимум 3 символа) в соответствии с Регламентом об автоматизированной системе межбанковских платежей и проставляются подпись и печать банка об акцепте или отказе (в случае платежного требования на бумажном носителе); в случае платежного требования, переданного в электронной форме, указывается дата/время исполнения электронной транзакции и тип системы дистанционного банковского обслуживания в соответствии с нормативными актами Национального банка Молдовы.”.

3. Исключить главу III Регламента об использовании систем дистанционного банковского обслуживания, утвержденного Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 376 от 15 декабря 2005 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006 г., № 1-4, ст.7), с последующими изменениями и дополнениями.

4. Настоящее постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 1 октября 2010 г.

Приложение 1

к Постановлению Административного

Совета Национального Банка Молдовы

№ 87 от 30 апреля 2010 г.

“Приложение 3

Приложение 2

к Постановлению Административного

Совета Национального Банка Молдовы

№ 87 от 30 апреля 2010 г.

“Приложение 3

Приложение 3

к Постановлению Административного

Совета Национального Банка Молдовы

№ 87 от 30 апреля 2010 г.

“Приложение 4