Hotărîre nr.89 din 24.03.2005 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului privind utilizarea documentelor de plată la efectuarea plăţilor fără numerar pe teritoriul Republicii Moldova

BANCA NAŢIONALĂ Hotărîre cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului privind utilizarea documentelor de plată la efectuarea plăţilor fără numerar pe teritoriul Republicii Moldova Nr.89 din 24.03.2005 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.51-54/173 din 01.04.2005 * * * În temeiul art.11 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995 şi în scopul actualizării actelor normative, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei HOTĂRĂŞTE: I. Se modifică şi se completează Regulamentul privind utilizarea documentelor de plată la efectuarea plăţilor fără numerar pe teritoriul Republicii Moldova, aprobat prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.150 din 26 iunie 2003 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.141-145 din 11 iulie 2003), după cum urmează: 1. Din Regulament se exclude textul "nr.55/11-01". 2. Punctul 72 în final se completează cu următorul text: "Nota de transfer se execută de către bancă în ziua operaţională în care a fost emisă.". 3. Punctul 73: a) primul alineat după cuvîntul "utilizează" se completează cu textul: "pentru plăţile care nu se referă la cazurile în care în calitate de plătitor sau beneficiar este instituţia publică sau Trezoreria de stat:"; b) din litera a) textul "care nu sînt destinate transferului mijloacelor băneşti în bugetul de stat" se exclude; c) în final se completează cu două litere noi cu următorul cuprins: "e) pentru transferul mijloacelor băneşti dintr-un cont bancar în altul ale aceleiaşi persoane fizice care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate, în baza cererii în scris a acesteia; "f) pentru efectuarea unor operaţiuni în cadrul unei bănci, unei filiale a băncii (în cazul existenţei acestora) conform prevederilor contractuale şi anume: - plata/capitalizarea dobînzilor la depozitele persoanelor fizice şi juridice; - perceperea comisioanelor de la clienţi privind deservirea conturilor; - perceperea de la clienţi/ salariaţi a dobînzilor la creditele acordate; - distribuirea sumelor aferente salariilor la conturile de card.". 4. Punctul 74: a) primul alineat după cuvîntul "utilizează" se completează cu textul: "pentru plăţile care se referă la cazurile în care în calitate de plătitor sau beneficiar este instituţia publică sau Trezoreria de stat:"; b) litera a) va avea următorul cuprins: "a) pentru efectuarea plăţilor parţiale ale dispoziţiilor incaso trezoreriale;"; c) la litera b) textul "în venitul bugetului de stat" se substituie cu textul "după destinaţie"; d) în final se completează cu o literă nouă cu următorul cuprins: "c) pentru restituirea sumelor cu caracter neidentificat înregistrate în contul băncii.". 5. Alineatul 1 din punctul 75 în final se completează cu următorul text: "cu excepţia notei de transfer tip.doc.6, utilizată la efectuarea operaţiunilor descrise în punctul 73 litera f).". 6. După punctul 77 se introduc două puncte noi cu următorul cuprins: "78. La efectuarea operaţiunilor indicate la punctul 73 litera f) din prezentul Regulament, banca întocmeşte, în baza notelor de transfer cu unul şi acelaşi conţinut al operaţiunii, formularul "Borderoul notelor de transfer". Borderoul notelor de transfer se întocmeşte de către bancă pe un formular stabilit de către aceasta, conform modelului borderoului notelor de transfer din anexa 10 la prezentul Regulament, care trebuie să conţină obligatoriu următoarele elemente: a) denumirea documentului; b) numărul şi data documentului; c) tipul documentului conform "Nomenclatorului tipurilor de documente de decontare şi contabile utilizate la efectuarea operaţiunilor bancare" (HCA al BNM nr.168 din 08.06.2000 cu modificările şi completările ulterioare); d) denumirea şi codul băncii conform "Indicatorului participanţilor în sistemul de plăţi interbancare"; e) codul fiscal al băncii; f) conţinutul operaţiunii; g) numărul de ordine al operaţiunilor incluse în borderoul notelor de transfer; h) numărul notei de transfer incluse în borderoul notelor de transfer; i) numărul contului bancar al plătitorului din nota de transfer; j) numărul contului bancar al beneficiarului din nota de transfer; k) suma notei de transfer incluse în borderoul notelor de transfer; l) rubrica "Menţiuni"; m) suma totală pe fiecare pagină a borderoului notelor de transfer în cifre; n) suma totală pe borderoul notelor de transfer în cifre; o) suma totală pe borderoul notelor de transfer în litere; p) semnăturile persoanelor cu drept de semnătură şi amprenta ştampilei rotunde a băncii; q) menţiunile băncii cu privire la executarea borderoului notelor de transfer (ştampila dreptunghiulară şi semnătura funcţionarului responsabil al băncii); r) numărul paginii din numărul total de pagini indicat pe fiecare pagină în parte. Borderoul notelor de transfer se legalizează cu amprenta ştampilei rotunde a băncii şi cu semnăturile persoanelor cu drept de semnătură şi după executare se coasă în mapa cu documentele zilei operaţionale a băncii. Notele de transfer reflectate în Borderoul notelor de transfer se eliberează de către bancă titularilor de conturi bancare la solicitarea acestora. Pe notele de transfer nominalizate funcţionarul responsabil al băncii aplică data executării, ştampila dreptunghiulară şi semnătura sa. Notă: Vezi Rectificarea din Monitorul Oficial nr.55-58 din 08.04.2005 pag.81 79. Prevederile punctelor 21 şi 22 din Normele tehnice privind elementele obligatorii la întocmirea formularului "Notă de transfer" (anexa 6.2), în partea ce se referă la aplicarea semnăturilor şi amprentei ştampilei, nu se răsfrîng asupra Notelor de transfer întocmite pentru efectuarea operaţiunilor indicate la punctul 73 litera f) din prezentul Regulament." 7. Punctele 78 şi 79 devin respectiv 80 şi 81. 8. Anexa 6.2 "Norme tehnice privind elementele obligatorii la întocmirea formularului "Notă de transfer": a) lit.e) din punctul 12 va avea următorul cuprins: "e) în cazul în care plătitorul este o bancă, dreptunghiul poziţionat între cîmpurile M29-M36 se completează cu numărul contului în conformitate cu Planul de conturi al evidenţei contabile în bănci şi alte instituţii financiare din Republica Moldova din 26 martie 1997, iar în cazul în care plătitorul este o bancă şi nota de transfer se emite de către Banca Naţională a Moldovei, dreptunghiul poziţionat între cîmpurile M29-M36 se completează cu numărul contului "LORO" al băncii deschis la BNM, iar dreptunghiul poziţionat între cîmpurile N29-N36 nu se completează;"; b) litera e) din punctul 17 va avea următorul cuprins: "e) în cazul în care beneficiarul este o bancă, dreptunghiul poziţionat între cîmpurile R29-R36 se completează cu numărul contului în conformitate cu Planul de conturi al evidenţei contabile în bănci şi alte instituţii financiare din Republica Moldova din 26 martie 1997, iar în cazul în care beneficiarul este o bancă şi nota de transfer se emite de către Banca Naţională a Moldovei, dreptunghiul poziţionat între cîmpurile R29-R36 se completează cu numărul contului "LORO" al băncii deschis la BNM, iar dreptunghiul poziţionat între cîmpurile S29-S36 nu se completează"; c) punctul 21 după cuvintele "amprentei ştampilei" se completează cu cuvintele "rotunde a"; d) în punctul 22 cuvintele "persoanelor împuternicite" se substituie cu cuvintele "persoanelor cu drept de semnătură"; e) punctul 23 va avea următorul cuprins: "23. Înscrisul "Menţiunile băncii" este tipărit îngroşat cu majuscule de 1,8 mm înălţime în partea superioară a spaţiului, poziţionat între cîmpurile Z28-Z36. Sub acest înscris, între cîmpurile Q28-Q36 funcţionarul responsabil al băncii, care a emis documentul de plată, aplică data zilei operaţionale în care se execută documentul de plată, iar între cîmpurile Y28-Y36 semnătura sa, ca dovadă a executării documentului de plată.". f) După punctul 23 se introduce un punct nou cu următorul cuprins: "24. Spaţiul poziţionat între cîmpurile Z19-Z27, W19-W27 care este destinat pentru aplicarea de către funcţionarul responsabil al băncii a amprentei ştampilei dreptunghiulare.". g) Punctul 24 devine punctul 25. 9. Anexa 9: a) alineatul 3 va avea următorul conţinut: "Lungimea documentului de plată este în funcţie de volumul datelor înscrise în spaţiile variabile cu respectarea obligatorie a următoarelor limite: a) pentru dispoziţia de plată tip.doc. 1, 30, 50, dispoziţia de plată programată tip.doc. 35 şi dispoziţia incaso tip.doc. 2 - nu mai mult de 34 rînduri; b) pentru dispoziţia de plată acceptată tip.doc. 40, 41 - nu mai mult de 36 rînduri; c) pentru nota de transfer tip.doc. 6 - nu mai mult de 32 rînduri; d) pentru dispoziţia de plată trezorerială tip.doc. 8, dispoziţia incaso trezorerială tip.doc. 9, nota de transfer tip.doc. 10 şi dispoziţia de plată programată tip.doc. 36 - nu mai mult de 37 rînduri; e) pentru borderoul dispoziţiilor de plată acceptate tip.doc. 42 şi cererea-dispoziţie de plată tip.doc. 3 - nu mai mult de 64 rînduri.". b) după alineatul 3 se adaugă un alineat nou cu următorul cuprins: "Rubricile "Plătitor" şi "Beneficiar" din dispoziţia de plată trezorerială tip.doc. 8, dispoziţia incaso trezorerială tip.doc. 9, nota de transfer tip.doc. 10 şi dispoziţia de plată programată tip.doc. 36, se completează cu maximum 100 simboluri." 10. Regulamentul se completează cu anexa nr.10. II. Controlul asupra executării prezentei hotărîri îl exercită Departamentul sistemul de plăţi. III. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la 03 mai 2005. PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI Chişinău, 24 martie 2005. Nr. 89. Anexa nr.10 BORDEROUL NOTELOR DE TRANSFER NR.0000000000 __________________________ (data, luna, anul) Tip.doc.00 ___________________________________ Codul fiscal:0000000000000 ___________________________________ Codul băncii:000000000 (denumirea băncii) Conţinutul operaţiunii: ______________________________________ ------------------------------------------------------------------------ Nr.|Nr. | DEBIT | CREDIT | SUMA | Menţiuni d/o|N.T.| | | | ---|----|---------------|----------------|---------------|-------------- | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | ------------------------|----------------|---------------|-------------- Total pe pagină: | x | | x ------------------------|----------------|---------------|-------------- Total pe borderou: | x | | x ------------------------------------------------------------------------ Suma totală pe borderou în litere: ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ L.Ş. ________________ __________________ (semnăturile băncii) Menţiunile băncii: Pagina ___ din ___