Постановление N 89 от 24.03.2005 о внесении изменений и дополнений в Регламент об использовании платежных документов при осуществлении безналичных платежей на территории Республики Молдова

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК Постановление о внесении изменений и дополнений в Регламент об использовании платежных документов при осуществлении безналичных платежей на территории Республики Молдова N 89 от 24.03.2005 Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 51-54/173 от 01.04.2005 * * * На основании ст.11 Закона о Национальном банке Молдовы N 548-XIII от 21 июля 1995 г. и в целях актуализации нормативных актов Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ: I. В Регламент об использовании платежных документов при осуществлении безналичных платежей на территории Республики Молдова, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы N 150 от 26 июня 2003 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova N 141-145 от 11 июля 2003 г.), внести следующие изменения и дополнения: 1. Из регламента исключить текст "N 55/11-01". 2. Пункт 72 в конце дополнить следующим текстом: "Ордер на перечисление исполняется банком в операционный день его выписки". 3. В пункте 73: а) первый абзац после слова "применяется" дополнить текстом: "при осуществлении платежей, не относящихся к случаям, когда в качестве плательщика или бенефициара выступает публичное учреждение или Государственное казначейство:"; b) текст "не предназначенным для перечисления денежных средств в государственный бюджет", следующий за подпунктом а) исключить; с) в конце дополнить двумя новыми подпунктами следующего содержания: "е) для перечисления денежных средств с одного банковского счета на другой одного и того же физического лица, не осуществляющего предпринимательскую или другой вид деятельности, на основании его письменного заявления; f) для осуществления некоторых операций в рамках одного банка, одного филиала банка (в случае их существования) в соответствии с требованиями договора и именно: - выплата/капитализация процентов по депозитам физических и юридических лиц; - взыскание комиссионных с клиентов за обслуживание счетов; - взыскание с клиентов/сотрудников процентов по представленным кредитам; - распределение соответствующих сумм заработной платы по карточным счетам". 4. В пункте 74: а) первый абзац после слова "применяется" дополнить текстом: "при осуществлении платежей, относящихся к случаям, когда в качестве плательщика или бенефициара выступает публичное учреждение или Государственное казначейство:"; b) подпункт а) изложить в следующей редакции: "а) для осуществления частичных платежей по инкассовым поручениям казначейства;"; с) в подпункте b) текст "в доход государственного бюджета" заменить текстом "по назначению"; d) в конце дополнить новым подпунктом следующего содержания: "с) для возврата сумм невыясненного характера, зачисленных на банковский счет". 5. Первый абзац пункта 75 дополнить в конце следующим текстом: "за исключением ордера на перечисление вид док. 6, применяемого при осуществлении операций, описанных в подпункте f) пункта 73". 6. После пункта 77 дополнить двумя новыми пунктами следующего содержания: "78. При осуществлении операций, указанных в подпункте f) пункта 73 настоящего регламента, банк составляет на основании ордеров на перечисление с одним и тем же содержанием операции формуляр "Borderoul notelor de transfer". Реестр ордеров на перечисление составляется банком на установленном им формуляре согласно образцу реестра ордеров на перечисление, приведенному в приложении 10 к настоящему регламенту, и включает следующие обязательные элементы: a) наименование документа; b) номер и дату документа; c) вид документа в соответствии с Перечнем видов расчетных и бухгалтерских документов, используемых при осуществлении банковских операций (Постановление Административного совета НБМ N 168 от 8.06.2000 г.), с последующими дополнениями и изменениями; d) наименование и код банка в соответствии со Справочником участников системы межбанковских платежей; e) фискальный код банка; f) содержание операции; g) порядковый номер операций, включенных в реестр ордеров на перечисление; h) номер ордера на перечисление, включенного в реестр ордеров на перечисление; i) номер банковского счета плательщика из ордера на перечисление; j) номер банковского счета бенефициара из ордера на перечисление; k) сумма ордера на перечисление, включенного в реестр ордеров на перечисление; l) рубрику "Menţiuni"; m) сумму цифрами всего по каждой странице реестра ордеров на перечисление; n) сумму цифрами всего по реестру ордеров на перечисление; o) сумму прописью всего по реестру ордеров на перечисление; p) подписи лиц с правом подписи и оттиск круглой печати банка; q) отметки банка об исполнении реестра ордеров на перечисление (прямоугольная печать и подпись ответственного работника банка); r) номер страницы из общего количества страниц, указанный на каждой странице в отдельности. Реестр ордеров на перечисление заверяется оттиском круглой печати банка и подписями лиц с правом подписи и после исполнения подшивается в папку с документами операционного дня банка. Ордера на перечисление, указанные в реестре ордеров на перечисление, выдаются банком владельцам банковских счетов по их требованию. На указанные ордера на перечисление ответственный работник банка проставляет дату исполнения, прямоугольную печать и свою подпись. 79. Требования пунктов 21 и 22 Технических норм обязательных элементов при составлении формуляра "Notă de transfer" (приложение 6.2), в части, касающейся проставления подписей и оттиска печати, не распространяются на ордера на перечисление, составленные для осуществления операций, указанных в подпункте f) пункта 73 настоящего регламента.". 7. Пункты 78 и 79 считать соответственно пунктами 80 и 81. 8. В приложении 6.2 "Технические нормы обязательных элементов при составлении формуляра "Notă de transfer": а) подпункт е) пункта 12 изложить в следующей редакции: "е) в случае, если плательщиком является банк, прямоугольник, расположенный между полями М29-М36, заполняется номером счета согласно Плану счетов бухгалтерского учета в банках и других финансовых учреждениях Республики Молдова от 26 марта 1997 г., а в случае, если плательщиком является банк и ордер на перечисление выписывается Национальным банком Молдовы, прямоугольник, расположенный между полями М29-М36, заполняется номером счета LORO банка, открытого в НБМ, а прямоугольник, расположенный между полями N 29-N 36, не заполняется;"; b) подпункт е) пункта 17 изложить в следующей редакции: "е) в случае, если бенефициаром является банк, прямоугольник, расположенный между полями R29-R36, заполняется номером счета согласно Плану счетов бухгалтерского учета в банках и других финансовых учреждениях Республики Молдова от 26 марта 1997г., а в случае, если бенефициаром является банк и ордер на перечисление выписывается Национальным банком Молдовы, прямоугольник, расположенный между полями R29-R36, заполняется номером счета LORO банка, открытого в НБМ, а прямоугольник, расположенный между полями S29-S36, не заполняется;"; c) пункт 21 без изменений; d) в пункте 22 слова "уполномоченных лиц" заменить словами "лиц с правом подписи"; e) пункт 23 изложить в следующей редакции: "23. Надпись "Menţiunile băncii", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 1.8 мм в верхней части пространства, расположенного между полями Z28-Z36. Под этой надписью, между полями Q28-Q36, ответственный работник банка, выписавший платежный документ, проставляет дату операционного дня, когда исполняется платежный документ, а между полями Y28-Y36 - свою подпись в качестве подтверждения исполнения платежного документа"; f) после пункта 23 дополнить новым пунктом следующего содержания: "24. Пространство, расположенное между полями Z19-Z27, W19-W27, предназначено для проставления ответственным работником банка оттиска прямоугольной печати"; g) Пункт 24 считать соответственно пунктом 25. 9. В приложении 9: a) абзац 3 изложить в следующей редакции: "Длина платежного документа может варьировать в зависимости от объема вписанных данных в переменных пространствах с обязательным соблюдением следующих лимитов: a) для платежного поручения тип. док. 1, 30, 50, поручения о запланированном платеже тип. док. 35 и инкассового поручения тип.док. 2 - не больше 34 строк; b) для акцептованного платежного поручения тип. док. 40, 41 - не больше 36 строк; c) для ордера на перечисление тип. док. 6 - не больше 32 строк; d) для платежного поручения казначейства тип. док. 8, инкассового поручения казначейства тип. док. 9, ордера на перечисление тип. док. 10 и поручения о запланированном платеже тип. док. 36 - не больше 37 строк; e) для реестра акцептованных платежных поручений тип. док. 42 и платежного требования-поручения тип. док. 3 - не больше 64 строк;". b) после 3 абзаца дополнить новым абзацем следующего содержания: "Рубрики "Plătitor" и "Beneficiar" платежного поручения казначейства тип. док. 8, инкассового поручения казначейства тип. док. 9, ордера на перечисление тип. док. 10 и поручения о запланированном платеже тип. док. 36 заполняются максимум 100 символами.". 10. Регламент дополнить приложением 10. II. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на Департамент платежной системы. III. Настоящее постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 3 мая 2005 г. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ Леонид ТАЛМАЧ Кишинэу, 24 марта 2005 г. N 89. Anexa nr.10 BORDEROUL NOTELOR DE TRANSFER NR.0000000000 __________________________ (data, luna, anul) Tip.doc.00 ___________________________________ Codul fiscal:0000000000000 ___________________________________ Codul băncii:000000000 (denumirea băncii) Conţinutul operaţiunii: ______________________________________ ------------------------------------------------------------------------ Nr.|Nr. | DEBIT | CREDIT | SUMA | Menţiuni d/o|N.T.| | | | ---|----|---------------|----------------|---------------|-------------- | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | ------------------------|----------------|---------------|-------------- Total pe pagină: | x | | x ------------------------|----------------|---------------|-------------- Total pe borderou: | x | | x ------------------------------------------------------------------------ Suma totală pe borderou în litere: ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ L.Ş. ________________ __________________ (semnăturile băncii) Menţiunile băncii: Pagina ___ din ___