Instrucţiune din 11.09.97 cu privire la completarea de către băncile comerciale a raportului privind statistica monetară

BANCA NAŢIONALĂ Instrucţiune cu privire la completarea de către băncile comerciale a raportului privind statistica monetară din 11.09.97 * * * Abrogat: 08.04.2005 Hotărîrea BNM nr.99 din 31.03.2005 Aprobată prin Hotărîrea Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, proces-verbal, nr.33 din 11 septembrie 1997 I. APLICAREA Prezenta Instrucţiune este elaborată în conformitate cu articolele 11 şi 72 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995 şi reprezintă o formă obligatorie de report statistic privind planul de contul al evidenţei contabile în băncile comerciale, clasificat pe categoriile necesare la elaborarea programelor monetare şi realizarea politicii monetar-creditoare. II. CONŢINUTUL RAPORTULUI 1. Conturile rezidenţilor şi nerezidenţilor Activele şi obligaţiunile se împart pe sectoare (adică, după tipul clienţilor) în conturile rezidenţilor şi nerezidenţilor pentru clasificarea separată a activelor şi obligaţiunilor interne şi externe (rezidenţa este definită în Regulamentul privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova). Creditele, acordate rezidenţilor Moldovei în lei, în valută străină convertibilă şi în valută străină neconvertibilă, vor fi considerate parte a activelor interne ale băncii din Moldova, iar creditele în lei şi în valută ale nerezidenţilor se consideră active externe ale băncilor din Moldova. Depozitele în lei şi în valută ale rezidenţilor din Moldova vor fi considerate obligaţiuni interne ale băncilor din Moldova, în timp ce depizitele în lei şi în valută ale nerezidenţilor vor fi considerate obligaţiuni externe ale băncilor din Moldova. Deşi toate depozitele rezidenţilor Moldovei sunt incluse în obligaţiunile interne ale băncilor din Moldova, în raport ele se indică separat (a) depozitele rezidenţilor în lei, (b) depozitele rezidenţilor în valută străină convertibilă şi (c) depozitele rezidenţilor în valută străină neconvertibilă, lucru necesar în scopul elaborării politicii monetare. 2. Sectoarele interne Creditele şi depozitele rezidenţilor din Moldova sunt divizate pe sectoare (după tipul clienţilor) pentru determinarea corectă a următoarelor sectoare interne: (a) Gospodăriile: persoane fizice şi familii care nu produc bunuri pentru economie sau pentru vînzare şi organizaţii necomerciale; (b) Întreprinderi particulare nefinanciare: persoane fizice şi familii care produc bunuri pentru economie şi pentru vînzare, cooperative, întreprinderi private şi mixte; (c) Înbtreprinderi de stat nefinanciare: cooperative şi întreprinderi, în special cu proprietate de stat; (d) Guvernul Moldovei; (e) Autorităţile publice locale ale Moldovei; (f) Alte organe publice ale Moldovei; (g) Băncile comerciale: private şi de stat; (h) Alte instituţii financiare: private şi de stat; (i) Banca Naţională a Moldovei. Referitor la depozitele nerezidenţilor, băncile din Moldova prezintă informaţia pentru suma lor totală, fără divizarea acestora pe sectoare. Cererile băncii faţă de BNM, precum şi datoria faţă de BNM vor fi clar specificate în raport. Cererile faţă de BNM, includ rezervele, numerarul în lei, rezervele obligatorii plasate la BNM, contul "Nostro" la BNM, alte cereri în lei şi în valute străine, şi dobînda sporită la cererile faţă de BNM. În cazul unor dubii, contabilitatea băncii va contacta Departamentul Politică Monetară şi Cercetări al BNM şi va verifica corectitudinea clasificării şi divizării pe sectoare. În raportul completat vor fi reflectate toate activele, obligaţiunile şi capitalul acţionar la sfîrşitul lunii gestionare. Mai mult ca atît, diferite categorii ale activelor, obligaţiunilor şi a capitalului acţionar în raport trebuie să coincidă cu suma totală a activelor, obligaţiunilor şi a capitalului acţionar, reflectate în bilanţul contabil. 3. Active şi obligaţiuni externe Principalele categorii ale activelor externe sînt mijloacele în numerar şi documentele de plată alocate în valută stăină în băncile interne, soldurile în bănci străine (conturi Nostro), alocările şi depozitele în bănci străine, creditele ce aparţin comerţului exterior (cambii, titluri de creanţe comerciale, precum şi creditele provenite din instrumente analogice), hîrtii de valoare ale nerezidenţilor, acţiuni şi alt capital investit în întreprinderi-nerezidente. Principala categorie a obligaţiunilor externe sănt conturile "Loro" ale băncilor străine în Moldova, conturile către plată ale agenţilor economici nerezidenţi a sectorului nebancar, creditele primite de la nerezidenţi şi organizaţii financiare internaţionale. Pentru asigurarea prezentării corecte în raport a activelor interne şi externe toate conturile referitoare la credite comerciale, la alte credite şi hîrtii de valoare se vor diviza în debiroti-reidenţi şi debitori-nerezidenţi. Conturile băncilor străine vor fi separate de conturile băncilor locale. Depozitele alocate în bănci vor fi divizate în depozitele rezidenţilor şi depozitele nerezidenţilor. Cea mai simplă metodă de verificare a corectitudinii completării raportului poate servi clasificarea în calitate de active externe a tuturor activelor, care sînt obligaţiuni directe ale nerezidenţilor faţă de bancă, precum şi clasificarea în calitate de obligaţiuni externe a obligaţiunilor directe ale băncii faţă de nerezidenţi. A manifesta prudenţă în cazul prezenţei cererilor băncii faţă de rezident, care la rîndul său are cereri faţă de nerezident. Pentru bănci astfel de cereri sînt reflectate ca active interne. În mod analogic, cererile pot fi clasificate ca interne în cazul prezenţţei la rezident a cererilor directe către bancă. Aceste prevedrei se extind asupra tuturor activelor şi obligaţiunilor, indiferent de tipul de valută în care au fost exprimate. Toate obligaţiunile potenţiale (convenţionale) aşa ca obligaţiuni pe credite şi acreditive nu se includ în raport, deoarce astfel de obligaţiuni nu se reflectă în bilanţul contabil al băncilor din Moldova. 4. Active şi obligaţiuni interne Creditele interne acordate întreprinderilor nefinanciare se reflectă în patru categorii mari: guvern, autorităţile locale, întreprinderi de stat nefinanciare şi sectorul privat nefinanciar (întreprinderi şi gospodării private nefinanciare). În raport pentru fiecare din aceste grupe este prezentată divizarea mai detaliată în grupe mai mici. Evident că unele categorii ale grupurilor sau subgrupurilor în prezent sînt inaplicabile pentru sectorul bancar al Moldovei sau sînt aplicabile doar pentru unele bănci, deşi raportul este întocmit în aşa fel, încît să se ţină cont de toate schimbările posibile în creditarea băncilor din Moldova. În scopul realizării analizei monetare şi elaborării programului monetar e necesar a determina difernţa dintre creditele pe termen scurt, mediu şi lung. La instrumentele pe termen scurt se referă acele instrumente, maturitatea cărora nu depăşeşete un an, instrumentele pe termen mediu (mai mult de 1 an şi pînă la 5 ani) şi lung - sînt acelea, a căror maturitate depăşeşte 5 ani. În corespundere cu principiile de întocmire a bilanţurilor contabile ale băncilor din Moldova, cerinţele privind leasingul financiar se reflectă drept credit, deşi e necesar de a exclude pierderile admisibile la credite. Creditele în valută străină se reflectată în raport pentru fiecare din cele trei categorii de bază ale creditelor şi plăţilor anticipate (avansurilor). Hîrtiile de valoare ale rezidenţilor, precum şi reevaluarea lor*, se clasifică ca hîrtii de valoare pe termen scurt, mediu şi lung, totodată, ele fiind reflectate în categoria guvern, în autorităţile publice locale întreprinderile de stat nefinanciare şi sectorul privat (întreprinderi private nefinanciare şi gospodării), bănci comerciale şi alte instituţii financiare. Hîrtiile de valoare în valută străină se reflectă în raport la fiecare din sectoarele menţionate mai sus. Acţiunile şi alt capital al întreprinderilor-rezidente se reflectă la întreprinderi de stat nefinanciare, pentru sectorul privat (întreprinderi private nefinanciare şi gospodării), alte bănci comerciale şi instituţii financiare. Obligaţiunile interne se reflectă în raport în următoarele categorii: depozite la vedere ale rezidenţilor, depozite la termen, conturi de economii şi alte depozite (inclusiv şi depozite în valută străină) ale rezidenţilor, instrumentele pieţei monetare, depozitele guvernului, depozitele autorităţilor publice locale, obligaţiuni faţă de alte bănci comerciale şi obligaţiuni faţă de alte instituţii financiare. În raport se reflectă şi detalierea ulterioară a fiecărei categorii. În prezent unele din subcategorii nu sînt aplicabile, dar pot deveni o realitate în viitor. 5. Dobînda sporită Dobînda sporită, ce urmează să fie plătită şi primită se divizează pe toate sectoarele interne, la fel ca şi pentru nerezidenţi ea se reflectă la capitolul active şi oligaţiuni externe. 6. Capitalul acţionar Partea principală a înscrierilor în capital include: acţiuni ordinare, acţiuni preferenţiale, surplus de capital, fondul de reevaluare (indexare) a mijloacelor fixe, profitul nedistribuit. III. MODUL DE PERFECTARE Raportul privind statistica monetară trebuie să reflecte operaţiunile băncilor din Moldova conform noului plan de conturi al evidenţei contabile în bănci şi alte instituţii financiare, clasificat pe categorii necesare la elaborarea şi realizarea politicii monetar - creditoare (anexa nr.4). Noţiunile şi categoriile de bază ale statisticii monetare sînt descrise în prezenta Instrucţiune. Raportul se completează în baza datelor evidenţei analitice efectuată în bănci şi trebuie să corespundă cu totalurile bilanţului contabil al băncii (active+obligaţiuni+capitalul acţionar), respectîndu-se cerinţele statisticii monetare (anexa nr.3). Raportul se întocmeşte conform formularelor 01008/2 şi 01009/2 (anexele nr.7,8). [Alin. modificat prin Hot.BNM nr.56 din 13.03.03, în vigoare 21.03.03] [Alin. modificat prin Hot.BNM nr.434 din 31.12.98] Remarcă: 1. Toate sumele se reflectă în numere întregi. 2. Toate sumele în VLC se recalculează în lei moldeoveneşti şi în raport se indică echivalentul lor în lei moldoveneşti. 3. Recalcularea în lei moldoveneşti se efectuiază conform cursului oficial al BNM valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a perioadei gestionare. IV. RAPORTĂRILE Lunar, pînă la data de 5 a lunii următoare după perioada gestionară şi săptămînal (conform graficului remis de către Banca Naţională a Moldovei) băncile comerciale prezintă Secţiei statistică a Băncii Naţionale Raportul privind statistica monetară conform formularelor 01008/2 (anexa nr.7) şi 01009/2 (anexa nr.8). [Alin.1 în redacţia Hot.BNM nr.56 din 13.03.03, în vigoare 21.03.03] [Alin.1 în redacţia Hot.BNM nr.434 din 31.12.98] În cazul în care data de 5 este zi nelucrătoare, raportul se prezintă cel tîrziu în ultima zi lucrătoare premergătoare datei de 5. Remiterea raportului Băncii Naţionale se efectuează: - sub formă de fişier prin poşta electronică sau suport magnetic (dischetă) conform Suplimentului la "Regulile de prezentare a dărilor de seamă BNM" scr.nr.2500/23 din 30.05.94; - pe suport hîrtie conform cerinţelor formularelor anexate. V. DISPOZIŢII FINALE Prezenta Instrucţiune intră în vigoare la 1 ianuarie 1998. [Anexele nr.1,2 abrogate prin Hot.BNM nr.434 din 31.12.98] Anexa 7 Codul formularului 01008/2 +---------------+ +-----------------------------------+ | | | Codul |Periodi-| Tipul | Nr. | +---------------+ |machetei|citatea |formular.|corect.| Сodul băncii |--------|--------|---------|-------| | | 3 | | | +-----------------------------------+ Se prezintă săptămînal conform ____________________ graficului denumirea băncii RAPORT privind statistica monetară pentru săptămîna __ luna _________ 20__ (001-lei) ------------------------------------------------------------------------ Com- |Sub- |Arti| | Suma parti|com |co- | Denumirea indicatorilor | men- |par- |lul | | tul |timen| | | |tul | | | -----|-----|----|------------------------------------------------|------ A | B | C | D | 1 ------------------------------------------------------------------------ 1 ACTIVE X 1 Rezerve X 1 Numerar în lei 2 Rezerve obligatorii plasate în BNM 3 Conturile NOSTRO în BNM 4 Alte cereri faţă de BNM în lei 5 Cereri faţă de BNM în valută străină 6 Dobînda sporită la cererile faţă de BNM 99 Total rezerve 2 Active externe în valută liber convertibilă X 1 Numerar în valuta liber convertibilă 2 Plasări la nerezidenţi în valuta liber convertibilă 3 Plasări la termen scurt la nerezidenţi în valuta liber convertibilă 4 Împrumuturi pe termen scurt în valuta liber convertibilă acordate nerezidenţilor 5 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în valuta liber convertibilă acordate nerezidenţilor 6 Cerinţe privind leasingul financiar în valuta liber convertibilă 7 Hîrtii de valoare pe termen scurt ale nerezi- denţilor în valuta liber convertibilă 8 Hîrtii de valoare pe termen mediu şi lung în valuta liber convertibilă ale nerezidenţilor 9 Acţiuni şi alte investiţii în valuta liber convertibilă în instituţii nerezidenţi 10 Dobînda sporită la cererile faţă de nerezi- denţi în valuta liber convertibilă 11 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în valuta liber convertibilă ale nerezi- denţilor 99 Total active externe în valută liber conver- tibilă 3 Active externe în valută neconvertibilă X 1 Numerar în valuta neconvertibilă 2 Plasări la nerezidenţi în valuta necon- vertibilă 3 Plasări pe termen scurt la nerezidenţi în valuta neconvertibilă 4 Împrumuturi pe termen scurt în valuta neconver- tibilă acordate nerezidenţilor 5 Împrumuturi pe termen mediu şi lung în valuta neconvertibilă acordate nerezidenţilor 6 Cerinţe privind leasingul financiar în valuta neconvertibilă 7 Hîrtii de valoare pe termen scurt în valuta neconvertibilă ale nerezidenţilor 8 Hîrtii de valoare pe termen mediu şi lung în valuta neconvertibilă ale nerezidenţilor 9 Acţiuni şi alte investiţii în valuta neconverti- bilă în instituţii nerezidenţi 10 Dobîndă sporită la cererile faţă de nerezidenţi în valuta neconvertibilă 11 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în valuta neconvertibilă ale nereziden- ţilor 99 Total active externe în valută neconvertibilă 4 Active externe în lei X 1 Plasări în lei la nerezidenţi 2 Plasări pe termen scurt în lei la nerezidenţi 3 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate nerezidenţilor 4 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în lei acordate nerezidenţilor 5 Cerinţe privind leasingul financiar 6 Dobînda sporită la cererile faţă de nerezi- denţi în lei 99 Total active externe în lei 5 Cereri faţă de Guvern X 1 Cheltuieli bugetare 2 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate Guvernului 3 Împrumuturi pe termen mediu şi lung în lei acordate Guvernului 4 Cerinţe privind leasingul financiar în lei 5 Împrumuturi în valută străină acordate Gu- vernului 6 Cerinţe privind leasingul financiar în valută străină 7 Hîrtii de valoare pe termen scurt în lei ale Guvernului 8 Hîrtii de valoare pe termen mediu şi lung în lei ale Guvernului 9 Hîrtii de valoare în valută străină ale Guver- nului 10 Cereri faţă de fondurile extrabugetare ale Gu- vernului 11 Dobînda sporită la cererile faţă de Guvern 12 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în lei ale Guvernului 13 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în valută străină ale Guvernului 99 Total cereri faţă de Guvern 6 Cereri faţă de autorităţile publice locale X 1 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate au- torităţilor publice locale 2 Împrumuturi pe termen mediu şi lung în lei acor- date autorităţilor publice locale 3 Cerinţe privind leasingul financiar în lei 4 Împrumuturi acordate în valută străină autorită- ţilor publice locale 5 Cerinţe privind leasingul financiar în valută străină 6 Hîrtii de valoare pe termen scurt în lei ale au- torităţilor publice locale 7 Hîrtii de valoare pe termene mediu şi lung în lei ale autorităţilor publice locale 8 Hîrtii de valoare în valută străină ale autorită- ţilor publice locale 9 Cereri faţă de fondurile extrabugetare ale auto- rităţilor publice locale 10 Dobînda sporită la cerinţele faţă de autorităţile publice locale 11 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în lei ale autorităţilor publice locale 12 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în valută străină ale autorităţilor publice lo- cale 99 Total cereri faţă de autorităţile publice locale 7 Cereri faţă de întreprinderile nefinanciare de stat X 1 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate în- treprinderilor de stat 2 Împrumuturi pe termen mediu şi lung în lei acor- date întreprinderilor de stat 3 Cerinţe privind leasingul financiar în lei 4 Împrumuturi în valută străină acordate întreprin- derilor de stat 5 Cerinţe privind leasingul financiar în valută străină 6 Hîrtii de valoare pe termen scurt în lei ale în- treprinderilor de stat 7 Hîrtii de valoare pe termene mediu şi lung în lei ale întreprinderilor de stat 8 Hîrtii de valoare în valută străină ale întreprin- derilor nefinanciare de stat 9 Acţiuni şi alte investiţii în întreprinderilor nefinanciare de stat 10 Dobînda sporită la cererile faţă de întreprinde- rile nefinanciare de stat 11 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în lei ale întreprinderilor de stat 12 Reevaluarea hîrtiilor de valoare cu termen scurt în valută străină ale întreprinderilor de stat 99 Total cereri faţă de întreprinderile nefinanciare de stat 8 Cereri faţă de sectorul privat X 1 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate în- treprinderilor private 2 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate gos- podăriilor (populaţiei) 3 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în lei acor- date întreprinderilor private 4 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în lei acor- date gospodăriilor 5 Cerinţe privind leasingul financiar în lei faţă de întreprinderile private 6 Cerinţe privind leasingul financiar în lei faţă de gospodăriile (populaţie) 7 Împrumuturi în valută străină acordate sectoru- lui privat 8 Cerinţe privind leasingul financiar în valută străină 9 Hîrtii de valoare pe termen scurt în lei ale sec- torului privat 10 Hîrtii de valoare pe termene mediu şi lung în lei ale sectorului privat 11 Hîrtii de valoare în valută străină ale sectoru- lui privat 12 Acţiuni şi alte investiţii în sectorul privat 13 Dobînda sporită la cererile faţă de sectorul pri- vat 14 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în lei ale sectorului privat 15 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în valută străină ale sectorului privat 99 Total cereri faţă de sectorul privat 9 Cereri faţă de alte instituţii financiare X 1 Plasări în lei în alte instituţii financiare 2 Plasări în valută în alte instituţii financiare 3 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate altor instituţii financiare 4 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în lei acor- date altor instituţii financiare 5 Cerinţe privind leasingul financiar în lei 6 Împrumuturi în valută străină acordate altor in- stituţii financiare 7 Cerinţe privind leasingul financiar în valută străină 8 Hîrtii de valoare pe termen scurt în lei ale altor instituţii financiare 9 Hîrtii de valoare pe termene mediu şi lung în lei ale altor instituţii financiare 10 Hîrtii de valoare în valută străină ale altor in- stituţii financiare 11 Acţiuni şi alte investiţii în instituţiile fi- nanciare 12 Dobînda sporită la cererile faţă de alte insti- tuţii financiare 13 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în lei ale altor instituţii financiare 14 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în valută străină ale altor instituţii financiare 99 Total cereri faţă de alte instituţii financiare 10 Cereri faţă de băncile comerciale X 1 Plasări în lei în bănci 2 Plasări în valută străină în bănci 3 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate băn- cilor comerciale 4 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în lei acor- date băncilor comerciale 5 Cerinţe privind leasingul financiar în lei 6 Împrumuturi în valută străină acordate băncilor 7 Cerinţe privind leasingul financiar în valută străină 8 Hîrtii de valoare pe termen scurt în lei ale băn- cilor 9 Hîrtii de valoare pe termene mediu şi lung în lei ale băncilor 10 Hîrtii de valoare în valută străină ale băncilor 11 Acţiuni şi alte investiţii ale băncilor comer- ciale 12 Dobînda sporită la cererile faţă de bănci 13 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în lei ale băncilor 14 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în valută străină ale băncilor 99 Total cereri faţă de băncile comerciale 11 Alte active X 1 Aur şi alte metale preţioase 2 Fluxuri monetare inter- şi intrabancare 3 Mijloace fixe (minus amortizarea) 4 Cheltuieli aferente obligaţiunilor 5 Capital şi alte cheltuieli 6 Alte active neclasificate 7 Minus: reduceri pentru pierderi la credite 99 Total alte active 1 99 99 TOTAL ACTIVE 2 OBLIGAŢIUNI X 1 Depozite la vedere X 1 Depozite la vedere în lei ale întreprinderilor private (nefinanciare) 2 Depozite la vedere în lei ale gospodăriilor (po- pulaţiei) 3 Depozite la vedere în lei ale întreprinderilor de stat (nefinanciare) 4 Dobîndă sporită la depozitele la vedere 5 Depozite la vedere în valută străină ale într. private (nefin.) 6 Depozite la vedere în valută străină ale gospod. (popul.) 7 Depozite la vedere în valută străină ale într. de stat (nefin.) 8 Dobîndă sporită la depozitele la vedere în valu- tă străină 99 Total depozite la vedere 2 Depozite la termen, la vedere şi în valută stră- ină X 1 Depozite la termen şi alte depozite în lei ale întreprinderilor private 2 Depozite la termen şi alte depozite în lei ale gospodăriilor (populaţiei) 3 Depozite la termen şi alte depozite în lei ale întreprinderilor de stat 4 Depozite în valută străină ale întreprinderilor private 5 Depozite în valută străină ale populaţiei 6 Depozite în valută străină ale întreprinderilor nefinanciare de stat 7 Dobîndă sporită la depozitele la vedere, la ter- men şi în valută străină 8 Dobîndă sporită la depozitele la termen, de eco- nomii în lei 99 Total depozite la termen, la vedere şi în valută străină 3 Instrumentele pieţei monetare X 1 Obligaţie pe termen scurt şi instrumente mone- tare în lei 2 Obligaţii (cambii) pe termen lung şi instrumente monetare în lei 3 Obligaţii (cambii) pe termen scurt şi instrumente monetare în valută străină 4 Obligaţii (cambii) pe termen lung şi instrumente monetare în valută străină 5 Dobîndă sporită la instrumentele monetare 99 Total instrumentele pieţei monetare 4 Obligaţiuni externe în valută liber convertibilă X 1 Depozite la vedere în valută liber convertibilă ale nerezidenţilor 2 Depozite la termen scurt în valuta liber conver- tibilă ale nerezidenţilor 3 Împrumuturi pe termen scurt în valută liber con- vertibilă de la nerezidenţi 4 Împrumuturi pe termen scurt în valuta liber con- vertibilă de la instituţii financiare internaţi- onale 5 Depozite la termene mediu şi lung în valuta liber convertibilă ale nerezidenţilor 6 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în valuta liber convertibilă de la nerezidenţi 7 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în valuta liber convertibilă de la instituţii financiare internaţionale 8 Hîrtii de valoare pe termen scurt în valuta liber convertibilă emise pentru nerezidenţi 9 Hîrtii de valoare pe termen mediu şi lung în va- lută liber convertibilă emise pentru nerezidenţi 10 Dobîndă sporită la obligaţiunile în valuta liber convertibilă faţă de nerezidenţi 99 Total obligaţiuni externe în valută liber con- vertibilă 5 Obligaţiuni externe în valută neconvertibilă X 1 Depozite la vedere în valuta neconvertibilă ale nerezidenţilor 2 Depozite la termen scurt în valuta neconverti- bilă ale nerezidenţilor 3 Împrumuturi pe termen scurt în valuta neconver- tibilă de la nerezidenţi 4 Împrumuturi pe termen scurt în valuta neconver- tibilă de la instituţii financiare internaţi- onale 5 Depozite la termene mediu şi lung în valuta ne- convertibilă ale nerezidenţilor 6 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în valuta neconvertibilă de la nerezidenţi 7 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în valuta neconvertibilă de la instituţii financiare in- ternaţionale 8 Hîrtii de valoare pe termen scurt în valută ne- convertibilă emise pentru nerezidenţi 9 Hîrtii de valoare pe termene mediu şi lung emi- se în valuta neconvertibilă pentru nerezidenţi 10 Dobînda sporită la obligaţiunile în valuta ne- convertibilă faţă de nerezidenţi 99 Total obligaţiuni externe în valută neconver- tibilă 6 Obligaţiuni externe în lei X 1 Depozite la vedere în lei ale nerezidenţilor 2 Depozite la termen scurt în lei ale nerezidenţi- lor 3 Împrumuturi pe termen scurt în lei de la nere- zidenţi 4 Depozite la termene mediu şi lung în lei ale nerezidenţilor 5 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în lei de la nerezidenţi 6 Hîrtii de valoare pe termen scurt în lei emise pentru nerezidenţi 7 Hîrtii de valoare pe termene mediu şi lung în lei emise pentru nerezidenţi 8 Dobînda sporită la obligaţiunile în lei faţă de nerezidenţi 99 Total obligaţiuni externe în lei 7 Depozitele Guvernului X 1 Mijloacele Bugetului de Stat 2 Depozitele în lei ale Guvernului 3 Depozitele în valută străină ale Guvernului 4 Depozitele fondurilor extrabugetare ale Guver- nului 5 Fondul social 6 Depozitele în valută străină al Directoratului Liniei de Credit pe lîngă Ministerul Finanţelor 7 Dobînda sporită la depozitele Guvernului 99 Total depozitele Guvernului 8 Depozitele autorităţilor publice locale X 1 Depozitele în lei ale autorităţilor publice locale 2 Depozitele în valută străină ale autorităţilor publice locale 3 Depozitele fondurilor extrabugetare ale autori- tăţilor publice locale 4 Dobînda sporită la depozitele autorităţilor pu- blice locale 99 Total depozitele autorităţilor publice locale 9 Creditele primite de la Banca Naţională X 1 Overdraft al contului corespondent la BNM 2 Împrumuturi de la BNM în lei 3 Împrumuturi de la BNM în valută străină 4 Dobînda sporită la obligaţiunile faţă de Banca Naţională 99 Total creditele primite de la Banca Naţională 10 Obligaţiuni faţă de alte instituţii financiare X 1 Depozite la vedere în lei ale altor instituţii financiare 2 Depozite la termen şi împrumuturi în lei ale altor instituţii financiare 3 Depozite şi împrumuturi în valută convertibilă ale altor instituţii financiare 4 Dobînda sporită la obligaţiunile faţă de alte instituţii financiare 99 Total obligaţiuni faţă de alte instituţii fi- nanciare 11 Obligaţiuni faţă de bănci X 1 Depozite la termen în lei ale băncilor comer- ciale 2 Depozite în valută străină ale băncilor co- merciale 3 Împrumuturi pe termen scurt în lei de la băn- cile comerciale 4 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în lei de la bănci 5 Împrumuturi în valută străină de la bănci 6 Dobînda sporită la obligaţiunile faţă de bănci 99 Total obligaţiuni faţă de bănci 12 Capital acţionar X 1 Capital acţionar şi surplus de capital 2 Rezerve şi alte 3 Profitul nedistribuit sau pierderi (inclusiv venituri aferente reevaluării valutelor străine) 99 Total capital acţionar 13 Alte obligaţiuni X 1 Trecere la pierderi, fonduri de asigurare şi de risc 2 Fluxuri monetare intra- şi interbancare 3 Venit de la activele fixe 4 Alte pasive neclasificate 99 Total alte obligaţiuni 2 99 99 TOTAL OBLIGAŢIUNI 9 99 99 VERIFICAREA VERTICALĂ A ACTIVELOR MINUS OBLIGAŢIUNILE (9.99.99 = 1.99.99-2.99.99 = 0) ------------------------------------------------------------------------ Preşedintele băncii ______________ Contabil-Şef ______________L.Ş. Data perfectării "__" ____________ 20_ Executorul şi numărul telefonului ____________ NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu: 1. HCA nr. din 2. Instrucţiunea cu privire la completarea de către băncile comerciale a Raportului privind statistica monetară (Proces-verbal nr.33 din 11.09.97) [Anexa nr.7 în redacţia Hot.BNM nr.56 din 13.03.03, în vigoare 21.03.03] Anexa 8 Codul formularului 01009/2 +---------------+ +-----------------------------------+ | | | Codul |Periodi-| Tipul | Nr. | +---------------+ |machetei|citatea |formular.|corect.| Сodul băncii |--------|--------|---------|-------| | | 2 | | | +-----------------------------------+ Se prezintă lunar cel tîrziu la data ____________________ de 5 a lunii următoare după perioada denumirea băncii gestionară RAPORT privind statistica monetară pentru luna _________ 20__ (001-lei) ------------------------------------------------------------------------ Com- |Sub- |Arti| | Suma parti|com |co- | Denumirea indicatorilor | men- |par- |lul | | tul |timen| | | |tul | | | -----|-----|----|------------------------------------------------|------ A | B | C | D | 1 ------------------------------------------------------------------------ 1 ACTIVE X 1 Rezerve X 1 Numerar în lei 2 Rezerve obligatorii plasate în BNM 3 Conturile NOSTRO în BNM 4 Alte cereri faţă de BNM în lei 5 Cereri faţă de BNM în valută străină 6 Dobînda sporită la cererile faţă de BNM 99 Total rezerve 2 Active externe în valută liber convertibilă X 1 Numerar în valuta liber convertibilă 2 Plasări la nerezidenţi în valuta liber convertibilă 3 Plasări la termen scurt la nerezidenţi în valuta liber convertibilă 4 Împrumuturi pe termen scurt în valuta liber convertibilă acordate nerezidenţilor 5 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în valuta liber convertibilă acordate nerezidenţilor 6 Cerinţe privind leasingul financiar în valuta liber convertibilă 7 Hîrtii de valoare pe termen scurt ale nerezi- denţilor în valuta liber convertibilă 8 Hîrtii de valoare pe termen mediu şi lung în valuta liber convertibilă ale nerezidenţilor 9 Acţiuni şi alte investiţii în valuta liber convertibilă în instituţii nerezidenţi 10 Dobînda sporită la cererile faţă de nerezi- denţi în valuta liber convertibilă 11 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în valuta liber convertibilă ale nerezi- denţilor 99 Total active externe în valută liber conver- tibilă 3 Active externe în valută neconvertibilă X 1 Numerar în valuta neconvertibilă 2 Plasări la nerezidenţi în valuta necon- vertibilă 3 Plasări pe termen scurt la nerezidenţi în valuta neconvertibilă 4 Împrumuturi pe termen scurt în valuta neconver- tibilă acordate nerezidenţilor 5 Împrumuturi pe termen mediu şi lung în valuta neconvertibilă acordate nerezidenţilor 6 Cerinţe privind leasingul financiar în valuta neconvertibilă 7 Hîrtii de valoare pe termen scurt în valuta neconvertibilă ale nerezidenţilor 8 Hîrtii de valoare pe termen mediu şi lung în valuta neconvertibilă ale nerezidenţilor 9 Acţiuni şi alte investiţii în valuta neconverti- bilă în instituţii nerezidenţi 10 Dobîndă sporită la cererile faţă de nerezidenţi în valuta neconvertibilă 11 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în valuta neconvertibilă ale nereziden- ţilor 99 Total active externe în valută neconvertibilă 4 Active externe în lei X 1 Plasări în lei la nerezidenţi 2 Plasări pe termen scurt în lei la nerezidenţi 3 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate nerezidenţilor 4 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în lei acordate nerezidenţilor 5 Cerinţe privind leasingul financiar 6 Dobînda sporită la cererile faţă de nerezi- denţi în lei 99 Total active externe în lei 5 Cereri faţă de Guvern X 1 Cheltuieli bugetare 2 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate Guvernului 3 Împrumuturi pe termen mediu şi lung în lei acordate Guvernului 4 Cerinţe privind leasingul financiar în lei 5 Împrumuturi în valută străină acordate Gu- vernului 6 Cerinţe privind leasingul financiar în valută străină 7 Hîrtii de valoare pe termen scurt în lei ale Guvernului 8 Hîrtii de valoare pe termen mediu şi lung în lei ale Guvernului 9 Hîrtii de valoare în valută străină ale Guver- nului 10 Cereri faţă de fondurile extrabugetare ale Gu- vernului 11 Dobînda sporită la cererile faţă de Guvern 12 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în lei ale Guvernului 13 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în valută străină ale Guvernului 99 Total cereri faţă de Guvern 6 Cereri faţă de autorităţile publice locale X 1 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate au- torităţilor publice locale 2 Împrumuturi pe termen mediu şi lung în lei acor- date autorităţilor publice locale 3 Cerinţe privind leasingul financiar în lei 4 Împrumuturi acordate în valută străină autorită- ţilor publice locale 5 Cerinţe privind leasingul financiar în valută străină 6 Hîrtii de valoare pe termen scurt în lei ale au- torităţilor publice locale 7 Hîrtii de valoare pe termene mediu şi lung în lei ale autorităţilor publice locale 8 Hîrtii de valoare în valută străină ale autorită- ţilor publice locale 9 Cereri faţă de fondurile extrabugetare ale auto- rităţilor publice locale 10 Dobînda sporită la cerinţele faţă de autorităţile publice locale 11 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în lei ale autorităţilor publice locale 12 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în valută străină ale autorităţilor publice lo- cale 99 Total cereri faţă de autorităţile publice locale 7 Cereri faţă de întreprinderile nefinanciare de stat X 1 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate în- treprinderilor de stat 2 Împrumuturi pe termen mediu şi lung în lei acor- date întreprinderilor de stat 3 Cerinţe privind leasingul financiar în lei 4 Împrumuturi în valută străină acordate întreprin- derilor de stat 5 Cerinţe privind leasingul financiar în valută străină 6 Hîrtii de valoare pe termen scurt în lei ale în- treprinderilor de stat 7 Hîrtii de valoare pe termene mediu şi lung în lei ale întreprinderilor de stat 8 Hîrtii de valoare în valută străină ale întreprin- derilor nefinanciare de stat 9 Acţiuni şi alte investiţii în întreprinderilor nefinanciare de stat 10 Dobînda sporită la cererile faţă de întreprinde- rile nefinanciare de stat 11 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în lei ale întreprinderilor de stat 12 Reevaluarea hîrtiilor de valoare cu termen scurt în valută străină ale întreprinderilor de stat 99 Total cereri faţă de întreprinderile nefinanciare de stat 8 Cereri faţă de sectorul privat X 1 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate în- treprinderilor private 2 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate gos- podăriilor (populaţiei) 3 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în lei acor- date întreprinderilor private 4 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în lei acor- date gospodăriilor 5 Cerinţe privind leasingul financiar în lei faţă de întreprinderile private 6 Cerinţe privind leasingul financiar în lei faţă de gospodăriile (populaţie) 7 Împrumuturi în valută străină acordate sectoru- lui privat 8 Cerinţe privind leasingul financiar în valută străină 9 Hîrtii de valoare pe termen scurt în lei ale sec- torului privat 10 Hîrtii de valoare pe termene mediu şi lung în lei ale sectorului privat 11 Hîrtii de valoare în valută străină ale sectoru- lui privat 12 Acţiuni şi alte investiţii în sectorul privat 13 Dobînda sporită la cererile faţă de sectorul pri- vat 14 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în lei ale sectorului privat 15 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în valută străină ale sectorului privat 99 Total cereri faţă de sectorul privat 9 Cereri faţă de alte instituţii financiare X 1 Plasări în lei în alte instituţii financiare 2 Plasări în valută în alte instituţii financiare 3 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate altor instituţii financiare 4 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în lei acor- date altor instituţii financiare 5 Cerinţe privind leasingul financiar în lei 6 Împrumuturi în valută străină acordate altor in- stituţii financiare 7 Cerinţe privind leasingul financiar în valută străină 8 Hîrtii de valoare pe termen scurt în lei ale altor instituţii financiare 9 Hîrtii de valoare pe termene mediu şi lung în lei ale altor instituţii financiare 10 Hîrtii de valoare în valută străină ale altor in- stituţii financiare 11 Acţiuni şi alte investiţii în instituţiile fi- nanciare 12 Dobînda sporită la cererile faţă de alte insti- tuţii financiare 13 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în lei ale altor instituţii financiare 14 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în valută străină ale altor instituţii financiare 99 Total cereri faţă de alte instituţii financiare 10 Cereri faţă de băncile comerciale X 1 Plasări în lei în bănci 2 Plasări în valută străină în bănci 3 Împrumuturi pe termen scurt în lei acordate băn- cilor comerciale 4 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în lei acor- date băncilor comerciale 5 Cerinţe privind leasingul financiar în lei 6 Împrumuturi în valută străină acordate băncilor 7 Cerinţe privind leasingul financiar în valută străină 8 Hîrtii de valoare pe termen scurt în lei ale băn- cilor 9 Hîrtii de valoare pe termene mediu şi lung în lei ale băncilor 10 Hîrtii de valoare în valută străină ale băncilor 11 Acţiuni şi alte investiţii ale băncilor comer- ciale 12 Dobînda sporită la cererile faţă de bănci 13 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în lei ale băncilor 14 Reevaluarea hîrtiilor de valoare pe termen scurt în valută străină ale băncilor 99 Total cereri faţă de băncile comerciale 11 Alte active X 1 Aur şi alte metale preţioase 2 Fluxuri monetare inter- şi intrabancare 3 Mijloace fixe (minus amortizarea) 4 Cheltuieli aferente obligaţiunilor 5 Capital şi alte cheltuieli 6 Alte active neclasificate 7 Minus: reduceri pentru pierderi la credite 99 Total alte active 1 99 99 TOTAL ACTIVE 2 OBLIGAŢIUNI X 1 Depozite la vedere X 1 Depozite la vedere în lei ale întreprinderilor private (nefinanciare) 2 Depozite la vedere în lei ale gospodăriilor (po- pulaţiei) 3 Depozite la vedere în lei ale întreprinderilor de stat (nefinanciare) 4 Dobîndă sporită la depozitele la vedere 5 Depozite la vedere în valută străină ale într. private (nefin.) 6 Depozite la vedere în valută străină ale gospod. (popul.) 7 Depozite la vedere în valută străină ale într. de stat (nefin.) 8 Dobîndă sporită la depozitele la vedere în valu- tă străină 99 Total depozite la vedere 2 Depozite la termen, la vedere şi în valută stră- ină X 1 Depozite la termen şi alte depozite în lei ale întreprinderilor private 2 Depozite la termen şi alte depozite în lei ale gospodăriilor (populaţiei) 3 Depozite la termen şi alte depozite în lei ale întreprinderilor de stat 4 Depozite în valută străină ale întreprinderilor private 5 Depozite în valută străină ale populaţiei 6 Depozite în valută străină ale întreprinderilor nefinanciare de stat 7 Dobîndă sporită la depozitele la vedere, la ter- men şi în valută străină 8 Dobîndă sporită la depozitele la termen, de eco- nomii în lei 99 Total depozite la termen, la vedere şi în valută străină 3 Instrumentele pieţei monetare X 1 Obligaţie pe termen scurt şi instrumente mone- tare în lei 2 Obligaţii (cambii) pe termen lung şi instrumente monetare în lei 3 Obligaţii (cambii) pe termen scurt şi instrumente monetare în valută străină 4 Obligaţii (cambii) pe termen lung şi instrumente monetare în valută străină 5 Dobîndă sporită la instrumentele monetare 99 Total instrumentele pieţei monetare 4 Obligaţiuni externe în valută liber convertibilă X 1 Depozite la vedere în valută liber convertibilă ale nerezidenţilor 2 Depozite la termen scurt în valuta liber conver- tibilă ale nerezidenţilor 3 Împrumuturi pe termen scurt în valută liber con- vertibilă de la nerezidenţi 4 Împrumuturi pe termen scurt în valuta liber con- vertibilă de la instituţii financiare internaţi- onale 5 Depozite la termene mediu şi lung în valuta liber convertibilă ale nerezidenţilor 6 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în valuta liber convertibilă de la nerezidenţi 7 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în valuta liber convertibilă de la instituţii financiare internaţionale 8 Hîrtii de valoare pe termen scurt în valuta liber convertibilă emise pentru nerezidenţi 9 Hîrtii de valoare pe termen mediu şi lung în va- lută liber convertibilă emise pentru nerezidenţi 10 Dobîndă sporită la obligaţiunile în valuta liber convertibilă faţă de nerezidenţi 99 Total obligaţiuni externe în valută liber con- vertibilă 5 Obligaţiuni externe în valută neconvertibilă X 1 Depozite la vedere în valuta neconvertibilă ale nerezidenţilor 2 Depozite la termen scurt în valuta neconverti- bilă ale nerezidenţilor 3 Împrumuturi pe termen scurt în valuta neconver- tibilă de la nerezidenţi 4 Împrumuturi pe termen scurt în valuta neconver- tibilă de la instituţii financiare internaţi- onale 5 Depozite la termene mediu şi lung în valuta ne- convertibilă ale nerezidenţilor 6 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în valuta neconvertibilă de la nerezidenţi 7 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în valuta neconvertibilă de la instituţii financiare in- ternaţionale 8 Hîrtii de valoare pe termen scurt în valută ne- convertibilă emise pentru nerezidenţi 9 Hîrtii de valoare pe termene mediu şi lung emi- se în valuta neconvertibilă pentru nerezidenţi 10 Dobînda sporită la obligaţiunile în valuta ne- convertibilă faţă de nerezidenţi 99 Total obligaţiuni externe în valută neconver- tibilă 6 Obligaţiuni externe în lei X 1 Depozite la vedere în lei ale nerezidenţilor 2 Depozite la termen scurt în lei ale nerezidenţi- lor 3 Împrumuturi pe termen scurt în lei de la nere- zidenţi 4 Depozite la termene mediu şi lung în lei ale nerezidenţilor 5 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în lei de la nerezidenţi 6 Hîrtii de valoare pe termen scurt în lei emise pentru nerezidenţi 7 Hîrtii de valoare pe termene mediu şi lung în lei emise pentru nerezidenţi 8 Dobînda sporită la obligaţiunile în lei faţă de nerezidenţi 99 Total obligaţiuni externe în lei 7 Depozitele Guvernului X 1 Mijloacele Bugetului de Stat 2 Depozitele în lei ale Guvernului 3 Depozitele în valută străină ale Guvernului 4 Depozitele fondurilor extrabugetare ale Guver- nului 5 Fondul social 6 Depozitele în valută străină al Directoratului Liniei de Credit pe lîngă Ministerul Finanţelor 7 Dobînda sporită la depozitele Guvernului 99 Total depozitele Guvernului 8 Depozitele autorităţilor publice locale X 1 Depozitele în lei ale autorităţilor publice locale 2 Depozitele în valută străină ale autorităţilor publice locale 3 Depozitele fondurilor extrabugetare ale autori- tăţilor publice locale 4 Dobînda sporită la depozitele autorităţilor pu- blice locale 99 Total depozitele autorităţilor publice locale 9 Creditele primite de la Banca Naţională X 1 Overdraft al contului corespondent la BNM 2 Împrumuturi de la BNM în lei 3 Împrumuturi de la BNM în valută străină 4 Dobînda sporită la obligaţiunile faţă de Banca Naţională 99 Total creditele primite de la Banca Naţională 10 Obligaţiuni faţă de alte instituţii financiare X 1 Depozite la vedere în lei ale altor instituţii financiare 2 Depozite la termen şi împrumuturi în lei ale altor instituţii financiare 3 Depozite şi împrumuturi în valută convertibilă ale altor instituţii financiare 4 Dobînda sporită la obligaţiunile faţă de alte instituţii financiare 99 Total obligaţiuni faţă de alte instituţii fi- nanciare 11 Obligaţiuni faţă de bănci X 1 Depozite la termen în lei ale băncilor comer- ciale 2 Depozite în valută străină ale băncilor co- merciale 3 Împrumuturi pe termen scurt în lei de la băn- cile comerciale 4 Împrumuturi pe termene mediu şi lung în lei de la bănci 5 Împrumuturi în valută străină de la bănci 6 Dobînda sporită la obligaţiunile faţă de bănci 99 Total obligaţiuni faţă de bănci 12 Capital acţionar X 1 Capital acţionar şi surplus de capital 2 Rezerve şi alte 3 Profitul nedistribuit sau pierderi (inclusiv venituri aferente reevaluării valutelor străine) 99 Total capital acţionar 13 Alte obligaţiuni X 1 Trecere la pierderi, fonduri de asigurare şi de risc 2 Fluxuri monetare intra- şi interbancare 3 Venit de la activele fixe 4 Alte pasive neclasificate 99 Total alte obligaţiuni 2 99 99 TOTAL OBLIGAŢIUNI 9 99 99 VERIFICAREA VERTICALĂ A ACTIVELOR MINUS OBLIGAŢIUNILE (9.99.99 = 1.99.99-2.99.99 = 0) ------------------------------------------------------------------------ Preşedintele băncii ______________ Contabil-Şef ______________L.Ş. Data perfectării "__" ____________ 20_ Executorul şi numărul telefonului ____________ NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu: 1. HCA nr. din 2. Instrucţiunea cu privire la completarea de către băncile comerciale a Raportului privind statistica monetară (Proces-verbal nr.33 din 11.09.97) [Anexa nr.8 în redacţia Hot.BNM nr.56 din 13.03.03, în vigoare 21.03.03]