Ordine nr.10018-18 din 19.10.93 de deschidere, reformare şi închidere a conturilor curente ale persoanelor juridice rezidente în valută liber convertibilă şi valută străină neconvertibilă de către băncile autorizate ale Moldovei, sucursalele, filialele şi reprezentanţele acestora

BANCA NAŢIONALĂ Ordinea de deschidere, reformare şi închidere a conturilor curente ale persoanelor juridice rezidente în valută liber convertibilă şi valută străină neconvertibilă de către băncile autorizate ale Moldovei, sucursalele, filialele şi reprezentanţele acestora Nr.10018-18 din 19.10.93 * * * Abrogat: 20.01.2000 Hotărîrea BNM nr.415 din 30.12.1999 Aprobată procesul-verbal al Consiliului de Administrare al Băncii Naţionale a Moldovei nr.40 din 19 octombrie 1993 1. Dispoziţii generale 1.1. Prezenta Ordine a fost elaborată conform legilor Republicii Moldova "Cu privire la Banca naţională de Stat a Moldovei (Banca Naţională a Moldovei)" (art.3), "Cu privire la bănci şi activitatea bancară" (art.26) şi hotărîrii Consiliului de Administraţie al BNM nr.21 din 5 iunie 1993. 1.2. Ordinea conţine norme de deschidere, reformare şi închidere a conturilor curente persoanelor juridice rezidente în Moldova în valută liber convertibilă şi valută neconvertibilă. Conturi curente în valută străină se deschid: - întreprinderilor şi organizaţiilor de stat, care înfăptuiesc activitate comercială; - întreprinderilor şi organizaţiilor din sectorul nestatal; - întreprinderilor cu participarea capitalului străin; - caselor de schimb valutar (oficiilor de schimb). 1.3. Tipurile conturilor curente în valută străină şi modul de ţinere a acestora pe operaţii comerciale se stabilesc de sine stătător de către băncile autorizate. Operaţiile pe conturile curente în valută liber convertibilă şi valută străină neconvertibilă se reglementează prin acte legislative şi normative privind reglementarea valutară, norme şi instrucţiuni ale BNM. [Pct.1.3 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 23.11.94] 1.4. Agenţilor economici li se deschide un cont curent în valută străină la banca autorizată (sucursala, filiala, reprezentanţa acesteia) la alegerea clientului cu acordul băncii). Se recomandă, ca contul curent în valută străină să se afle la aceeaşi instrucţiune a băncii autorizate unde a fost deschis şi contul de decontare (curent, bugetar) în valuta Moldovei. 1.5. Fiecare agent economic poate avea numai cîte un cont curent în valută liber convertibilă şi valută străină neconvertibilă (cu coduri de valute diferite) la o bancă autorizată a Moldovei. BNM, ca excepţie, examinează chestiuni cu privire la posibilitatea deschiderii unui agent economic a mai multor conturi în valută străină. [Pct.1.6 exclus prin Supl.BNM nr.1 din 23.11.94] 1.7. Un cont curent provizoriu poate fi deschis: - unei întreprinderi aflate în proces de construcţie, care parţial a fost pusă în funcţiune, pe un termen de pînă la darea definitivă în exploatarea planificată; - fondatorilor unei societăţi pe acţiuni pentru înregistrarea cotelor iniţiale în valută străină; - participanţilor societăţii cu responsabilitate limitată pentru înregistrarea depunerilor în valută stăină pînă la înregistrarea societăţii. După prezentarea la instituţia băncii autorizate a adeverinţei vizînd înregistrarea de stat şi a documentelor enumerate mai jos, la locul contului provizoriu se deschide un cont curent permanent în valută stăină. Întreprinderile cu investiţii străine nu au dreptul de a deconta mijloacele de pe contul curent provizoriu pînă la înregistrarea de stat a întreprinderii. 1.8. Pentru deschiderea contului curent temporar în instituţia băncii autorizate se prezintă următoarele documente: 1) cererea privind deschiderea contului curent temporar conform anexei nr.1. Pe blancheta cererii se face remarca "Temporar"; 2) copiile documentelor de fondare legalizate notarial, menţionate în subpunctul 4) al punctului 2.1; 3) fişa (fişe) cu specimenele semnăturilor persoanelor împuternicite de a administra contul. [Pct.1.8 introdus prin Supl.BNM nr.1 din 23.11.94] 2. Oformarea deschiderii unui cont curent în valută stăină 2.1. Pentru a deschide un cont curent în valută liber convertibilă şi în valută străină neconvertibilă, în instituţia băncii autorizate se prezintă următoarele documente; 1) cererea de deschidere a contului după forma stabilită (anexă); 2) copia adeverinţei de înregistrare în organele teritoriale ale Camerei de stat pentru înregistrări de pe lîngă Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova. [Subpct.2) pct.2.1 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 23.11.94] [Subpct.3) pct.2.1 exclus prin Supl.BNM nr.1 din 23.11.94] 4) copii ale documentelor de fondare, confirmare în modul stabilit: - statutul (regulamentul); - acordul de fondare (pentru o societate pe acţiuni, societate cu responsabilitate limitată, asociaţie); - procesul-verbal al adunării fondatorilor (pentru o cooperativă de producţie); - ordinul de constituire (pentru o întreprindere de stat sau o întreprindere municipală); - hotărîrea fondatorului (pentru o societate deplină sau comandită, o întreprindere individuală (privată); 5) cartela (cartelel) cu specimene de semnături ale persoanelor autorizate să gestioneze contul şi amprenta ştampilei agentului economic. Pentru filialele întreprinderilor (organizaţiilor) cu investiţii străine se prezintă copiile documentelor de fondare al întreprinderii (organizaţiei) principale cu investiţii străine şi nemijlocit al filialei (statutul filialei). [Subpct.5) pct.2.1 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 23.11.94] 7) copia autorizaţiei, eliberate de către Ministerul Finanţelor al Republicii Moldova întreprinderilor (organizaţiilor), finanţate din buget - în cazurile, prevăzute de legislaţia valutară în vigoare. [Subpct.7) pct.2.1 introdus prin Supl.BNM nr.1 din 23.11.94] 2.2. Copiile adeverinţelor de înregistrarea (statutul, regulamentul) acordul de fondare, cartela (cartelele) cu specimene de semnături trebuie legalizată notarial. În cazul, în care contul în valută străină se deschide în aceeaşi instituţie a băncii autorizate, în care a fost deschis contul de decontare în lei moldoveneşti, copiile documentelor de fondare, copia certificatului de înregistrare şi certificatul privind atribuirea codului fiscal pot să nu fie prezentate. [Pct.2.2 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 23.11.94] 2.3. Documentele prezentate trebuie să corespundă prevederilor Instrucţiunii BNM nr.1 din 23 iulie 1992 "Cu privire la conturi de decontare, curente şi bugetare deschise în instituţiile bancare ale Republicii Moldova" (p.2.2.-3.8.). 2.4. La deschiderea unui cont curent în valută străină pe copia şi originalul adeverinţei de înregistrare de stat a agentului economic contabilul-şef al instituţiei băncii autorizate consemnează deschiderea pentru client a unui cont curent în valută străină,, indicînd numărul contului şi data. Această înscriere se legalizează cu semnătura contabilului-şed şi ştampila băncii. Banca autorizată în termen de zece zile comunică informaţia privind deschiderea contului valutar inspectoratului fiscal de la locul înregistrării agentului economic. [Pct.2.4 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 23.11.94] 2.5. Deschiderea unui cont curent în valută străină se realizează printr-o dispoziţie pe banca, semnată de conducătorul băncii autorizate şi de contabilul-şef. Un exemplar al dispoziţiei se înmînează titularului contului curent în valută străină. 3. Reformarea şi închiderea conturilor curente în valută străină se efectuează conform prevederilor despărţiturii 5 a Instrucţiunii nr.1 sus-menţionate 3.1. Punctul 5.4. al prezentei instrucţiuni trebuie completat: În cazul absenţei în contul curent în valută străină a mijloacelor în decurs de şase luni, instituţia băncii autorizate are dreptul să închidă contul (preîntîmpinînd în prealabil despre aceasta titularul contului). 3.2. Închiderea contului în valută străină (cu excepţia închiderii contului la cererea titularului contului sau pe motivul absenţei mijloacelor în cont în decurs de 6 luni) se efectuează la dispoziţia scrisă a contului băncii autorizate. 3.3. La închiderea contului curent în valută străină pe originalul adeverinţei de înregistrare de stat a agentului economic contabilul-şef al instituţiei băncii autorizate consemnează închiderea contului curent al clientului în valută străină, indicînd data închiderii contului. Înscrierea se legalizează cu semnătura contabilului-şef şi ştampila băncii. Anexă Specimen DE DESCHIS CONDUCERII conturi curente în valută liber cnvertibilă: nr.___ _________________________________ în valută neconvertibilă: nr. _____ (denumirea băncii autorizate) ___________________________________ _________________________________ (semnăturile persoanelor oficiale) "____"______________199___ CERERE de deschidere a conturilor curente în valută liber convertibilă şi în valută străină neconvertibilă "____"________________199___ De la _____________________________________________________________ (numele complet al autorului cererii) Adresa ____________________________________________________________ (adresa juridică deplină a autorului cererii) Telex _________________ Fax_______________ Telefon_________________ Valuta (valutele) contului ________________________________________ ___________________________________________________________________ Denumirea instituţiei băncii, unde e deschis cont în valută ___________________________________________________________________ naţională ________________________nr. contului ____________cod ______________ Denumirea organizaţiri ierarhic superioare ________________________ ___________________________________________________________________ Adeverinţe eliberate privind înregistrarea şi autorizarea BNM: 1. _____________________ ___________________ ____________________ 2. _____________________ ___________________ ____________________ 3. _____________________ ___________________ ____________________ (denumirea organizaţiei, data, numărul) Solicitam deschiderea unor conturi curente în valută liber convertibilă şi valută străină neconvertibilă. Cu condiţiile de deschidere şi închidere a conturilor în valută străină sîntem familiarizaţi. Despre schimbarea unor oarecare date, enumerate în cerere, ne obligăm să înştiinţăm în scris banca la timp. Conducătorul _______________________ (semnătura) Contabilul şef _____________________ (semnătura)