Ordonanţă nr.43/09-02 din 13.12.96 privind retragerea autorizaţiei BCA "Capital-banc" şi numirea administratorului

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

O R D O N A N Ţ Ă

nr. 43/09-02  din  13.12.1996

 (în vigoare 13.12.1996) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.81-82 art.107 din 19.12.1996

* * *

În perioada lunii octombrie 1996 la BCA "Capital-Bank" a fost efectuat un control în urma căruia s-au stabilit următoarele.

La 01.10.96 capitalul normativ al băncii a constituit 57,9 mii lei, ceea ce contravine capitolului II "A" al Regulamentului cu privire la suficienţa capitalului ponderat la risc din 31.05.95 (Monitorul Oficial nr.67 din 30.11.95), conform căruia începînd cu 31 decembrie 1995 banca trebuia să posede şi să menţină capitalul normativ total în mărime de nu mai puţin de 4 mln. lei.

Suficienţa capitalului ponderat la risc la 01.10.96 a alcătuit 1,4%, ceea ce contravine capitolului V "B", p.1 al Regulamentului cu privire la suficienţa capitalului ponderat la risc din 31.05.95 (Monitorul Oficial nr.67 din 30.11.95), conform căruia începînd cu 1 iunie 1995 banca trebuia să posede şi să menţină capitalul normativ total corelat cu activele ponderate la risc în mărime de nu mai puţin de 4%.

Nu este respectat nivelul maxim al datoriei nete la creditele acordate unei persoane sau unui grup de persoane în interconexiune, ceea ce contravine capitolului II "A" al Regulamentului cu privire la creditele "mari" nr.3/09 din 01.12.95 (Monitorul Oficial nr.70 din 14.12.95).

La 01.10.96 fondul de risc real format a alcătuit 13,9% din mărimea fondului de risc calculat, ceea ce contravine Regulamentului cu privire la clasificarea creditelor şi rezervarea mijloacelor în fondul de risc din 12.06.96 nr.17/09-01 (Monitorul Oficial nr.42-44 din 28.06.96), compartimentul V, conform căruia la 01.10.96 fondul de risc trebuia să fie format în mărime de 87,5% din suma rezervei calculate.

Plus la încălcările depistate BCA "Capital-Bank" are datorii expirate faţă de BCA "Bucuriabank", BCA "Moldova-Agroindbank", BCA "Export-Import", BCA "Banca de Economii", care la data de 1 octombrie 1996 alcătuia 868011,39 lei şi care constituie 42% din obligaţiunile totale ale băncii. La fel BCA "Capital-Bank" nu a îndeplinit cerinţele p.3 al Ordonanţei Băncii Naţionale nr.13/09 din 4 aprilie 1996 (Monitorul Oficial nr.22 din 11.04.96) precum şi cerinţele p.1 şi 3 ale Ordonanţei nr.34/09-02 din 16 octombrie 1996 (Monitorul Oficial nr. 69 din 24.10.96) referitor la aducerea în conformitate cu cerinţele Legii instituţiilor financiare şi a actelor normative ale Băncii Naţionale ale administrării, organizării, situaţiei financiare şi a operaţiunilor sale, inclusiv şi majorarea capitalului normativ pînă la mărimea minimă stabilită. Nerespectarea de către BCA "Capital-Bank" a prevederilor legale referitor la acordarea creditelor, menţinerea mărimii minime a capitalului normativ, formarea fondului de risc în mărimea suficientă, precum şi faptul că nu a fost elaborată politica de activitate a băncii a condus la pierderi care au provocat reducerea esenţială a capitalului reglementar, s-a creat o situaţie în care banca nu poate satisface cererile deponenţilor şi nu-şi poate achita obligaţiile curente.

Reieşind din cele expuse BCA "Capital-Bank" se determină insolvabilă la data de 01.10.96 în baza definiţiei insolvabilităţii date în art.39 al.(1) a) al Legii instituţiilor financiare şi pînă în prezent continuă să fie insolvabilă.

Luînd în consideraţie că situaţia financiară a BCA "Capital-Bank" contravine Legii instituţiilor financiare şi actelor normative ale Băncii Naţionale şi se prelungeşte timp îndelungat, măsurile de remediere impuse de Banca Naţională prin Ordonanţele nr.13/09 din 04.04.96 şi nr.34/09-02 din 16.10.96 nu au dat efect, în scopul protejării intereselor deponenţilor, neadmiterii riscului excesiv la prestarea serviciilor financiare, respectării prevederilor legislaţiei financiare în vigoare şi stabilităţii sistemului financiar al ţării, în conformitate cu art.38 al.(4), art. 39 aliniatele (1) lit. a), b), (2) ale Legii instituţiilor financiare, în baza art.11, 24 ale Legii cu privire la Banca Naţională,

ORDON :

1. Se retrage Autorizaţia BCA "Capital-Bank" din 16.10.96 "Privind efectuarea operaţiunilor bancare" de la 23 decembrie 1996.

2. Se numeşte Administrator în oficiu al BCA "Capital-Bank" cu începere de la 23 decembrie 1996 dl Serghei Berghie.

3. Prezenta Ordonanţă intră în vigoare la data emiterii.