Регламент N 10018-20 от 06.05.94 об организации и функционировании на территории Республики Молдова обменных валютных касс и обменных пунктов при гостиницах

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

Р Е Г Л А М Е Н Т

об организации и функционировании на территории

Республики Молдова обменных валютных

касс и обменных пунктов при гостиницах

N 10018-20  от  06.05.1994

 (в силу 17.06.1999) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 62-64 ст.107 от 17.06.1999

* * *

Утратил силу: 27.03.2009, за исключением пкт.4.3.8 - с 01.04.2009; пкт.5.11.1 - с 07.04.2009

Постановление НБМ N 53 от 05.03.2009

Примечание: По всему тексту регламента, в том числе и в приложениях, слова "уполномоченный банк", "уполномоченный банк Молдовы", "уполномоченный банк Республики Молдова", "свой уполномоченный банк" в соответствующих падеже и числе заменить соответственно словами "лицензированный банк" в соответствующих падеже и числе согласно Пост.НБМ N 178 от 18.09.2008, в силу 17.10.2008

Примечание: Регламент был переопубликован в Monitorul Oficial N 91-96 от 30.05.2003 стр.119 ст.136

Примечание: Регламент N 10018-20 был переиздан со всеми изменениями в Monitorul Oficial N 62-64 от 17.06.99 ст.107

РАЗДЕЛ I.

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Регламент № 10018-20 об организации и функционировании на территории Республики Молдова обменных валютных касс и обменных пунктов при гостиницах (далее – регламент) разработан на основании Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г., Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 190-XVI от 26 июля 2007 г., Регламента по валютному регулированию на территории Республики Молдова (утвержденного решением Административного совета Национального банка Молдовы от 13.01.1994 г., протокол № 2, с последующими изменениями и дополнениями).

[Пкт.1.1 в редакции Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.1.1 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.1.1 в редакции Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

1.2. В настоящем регламенте под операциями по валютному обмену физическим лицам подразумеваются операции по покупке иностранной валюты у физических лиц и операции по продаже иностранной валюты физическим лицам за счет их личных средств.

[Пкт.1.2 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.1.2 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

[Пкт.1.3 исключен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.1.3 в редакции Пост.НБМ N 201 от 26.07.99]

РАЗДЕЛ II.

КАТЕГОРИИ ЛИЦ, ИМЕЮЩИХ ПРАВО СОВЕРШЕНИЯ НА ТЕРРИТОРИИ

РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА ОПЕРАЦИЙ ПО ВАЛЮТНОМУ ОБМЕНУ

ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ

2.1. Осуществлять операции по валютному обмену физическим лицам на территории Республики Молдова имеют право:

2.1.1. Банк, имеющий лицензию на осуществление финансовой деятельности, выданную Национальным банком Молдовы в соответствии с Законом о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., с последующими изменениями и дополнениями (далее – лицензированный банк).

[Пкт.2.1.1 в редакции Пост.НБМ N 178 от 18.09.2008, в силу 17.10.2008]

[Пкт.2.1.1 в редакции Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

2.1.2. Юридическое лицо, созданное в целях осуществления на территории Республики Молдова операций по валютному обмену физическим лицам и имеющее на осуществление этой деятельности лицензию, выданную Национальным банком Молдовы, т.е. обменная валютная касса;

2.1.3. Гостиница (или организация, в составе которой находится гостиница), имеющая лицензию, выданную Национальным банком Молдовы, на открытие при этой гостинице обменного пункта для приема иностранной валюты от граждан-нерезидентов за услуги гостиницы и для совершения других операций, перечисленных в разделе VI настоящего Регламента.

[Пкт.2.1.3 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

2.2. Все вышеперечисленные категории лиц при осуществлении своей деятельности по валютному обмену должны руководствоваться положениями настоящего Регламента, "Регламентом по валютному регулированию на территории Республики Молдова" и другими действующими правовыми актами, регламентирующими деятельность обменных валютных касс.

При осуществлении кассовой работы вышеперечисленные категории лиц должны руководствоваться инструкциями по кассовой работе.

В обязанность обменных валютных касс, лицензированных банков, гостиниц (организаций, в составе которых находятся гостиницы) входит исполнение положений Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 190-XVI от 26 июля 2007 г. и разработанных на его основе нормативных актов в части, относящейся к деятельности по валютному обмену.

[Пкт.2.2 дополнен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.2.2 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.2.2 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

2.3. Национальный банк Молдовы ведет учет всех обменных валютных касс, обменных пунктов при гостиницах и касс по обмену валюты, открытых лицензированными банками, в специальных реестрах, которые включают также информацию о лицензировании.

[Пкт.2.3 в редакции Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.2.3 введен Реш.НБМ N 334 от 02.11.2000]

2.4. Обменные валютные кассы, гостиницы (организации, в составе которых находятся гостиницы) должны разработать и выполнять собственные программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Рекомендации по разработке обменными валютными кассами и гостиницами (организациями, в составе которых находятся гостиницы) собственных программ по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма изложены в приложении № 11 к настоящему регламенту.

[Пкт.2.4 введен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.2.4 исключен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.2.4 введен Реш.НБМ N 334 от 02.11.2000]

РАЗДЕЛ III.

УСЛОВИЯ И ПОРЯДОК ВЫДАЧИ ЛИЦЕНЗИЙ ОБМЕННЫМ

ВАЛЮТНЫМ КАССАМ

3.1. Обменная валютная касса - это самостоятельное юридическое лицо, имеющее лицензию, выданную Национальным банком Молдовы на осуществление деятельности, исключительно в месте, указанном в лицензии, по покупке у физических лиц и продаже физическим лицам дорожных чеков в иностранной валюте и наличной иностранной валюты, а также на совершение других операций, перечисленных в пункте 4.1.

[Пкт.3.1 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.3.1 в редакции Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

[Пкт.3.1 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

3.2. Обменная валютная касса не имеет права заниматься какими-либо другими видами деятельности, кроме тех, для которых она создана в соответствии с настоящим регламентом и кроме тех, которые указаны в лицензии, выданной ей Национальным банком Молдовы.

[Пкт.3.2 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

3.3. Для получения лицензии обменная валютная касса представляет на рассмотрение в Национальный банк Молдовы следующие документы:

3.3.1. Ходатайство на имя президента Национального банка Молдовы о выдаче лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы, которое должно быть удостоверено подписью руководителя и печатью обменной валютной кассы.

В ходатайстве указывается наименование, организационно-правовая форма, юридический адрес, фискальный код и номер телефона этой обменной валютной кассы, а также оговаривается, что:

а) руководитель, главный бухгалтер и все остальные работники обменной валютной кассы ознакомлены с настоящим регламентом N 10018-20, "Регламентом по валютному регулированию на территории Республики Молдова", другими нормативными актами Национального банка Молдовы, касающимися деятельности обменных валютных касс, а также действующими правовыми актами в области применения контрольно-кассовых машин, в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и обязуются выполнять все требования, содержащиеся в них;

b) обменная валютная касса обязуется представлять Национальному банку Молдовы требуемую отчетность, а также другую информацию в установленные сроки и по установленной форме.

Ходатайство также должно содержать подтверждение обменной валютной кассы ее способности осуществлять под свою ответственность деятельность по обмену валюты физическим лицам в соответствии с настоящим регламентом, а также содержать перечень документов, приложенных к ходатайству.

[Пкт.3.3.1 дополнен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.3.3.1 изменен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.3.3.1 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.3.3.1 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.3.3.1 изменен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

3.3.2. Свидетельство о регистрации предприятия, выданное Государственной регистрационной палатой.

[Пкт.3.3.2 изменен Пост.НБМ N 201 от 30.06.05, в силу 15.07.05]

[Пкт.3.3.2 в редакции Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.3.3.2 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.3.3.2 в редакции Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

3.3.3. Учредительные документы обменной валютной кассы (учредительный договор, устав).

[Пкт.3.3.3 в редакции Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

3.3.4. Справка-подтверждение лицензированного банка Молдовы о зачислении на текущий счет соответствующей обменной валютной кассы сумм денежных взносов в уставный капитал в размере не менее установленной минимальной суммы, с указанием сумм внесенных средств в разрезе каждого из учредителей.

Справка-подтверждение должна быть составлена на фирменном бланке банка, подписана руководителем, главным бухгалтером и заверена гербовой печатью лицензированного банка. К справке должны быть приложены заверенные банком (подписями, печатью) копии банковских документов, на основании которых денежные средства были зачислены на счет обменной валютной кассы.

Уставный капитал обменной валютной кассы состоит из денежных и неденежных взносов. Для получения лицензии Национального банка Молдовы суммы денежных взносов в уставном капитале, которые будут составлять оборотные денежные средства и будут использоваться в дальнейшем только для осуществления операций по обмену валюты в соответствии с настоящим регламентом, должна составлять не менее 500000 леев.

Взнос денежных средств в уставный капитал осуществляется в молдавских леях. Денежные средства, предназначенные для взноса в уставный капитал обменной валютной кассы, перечисляются /вносятся на ее счет, открытый в лицензированном банке Республики Молдова. Денежные средства, внесенные в уставный капитал для открытия обменной валютной кассы, не могут быть сняты с ее текущего счета до получения лицензии Национального банка Молдовы. Для снятия со счета обменной валютной кассы указанных средств обменная валютная касса, помимо необходимых документов, установленных действующими нормативными актами для получения денег, должна предоставить лицензированному банку и оригинал лицензии Национального банка Молдовы, который возвращается обменной валютной кассе.

[Пкт.3.3.4 изменен Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

[Пкт.3.3.4 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.3.3.4 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.3.3.4 изменен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

[Пкт.3.3.4 в редакции Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

[Пкт.3.3.4 изменен Реш.НБМ N 7 от 12.02.97]

3.3.5. Профессиональные характеристики руководителя, его заместителя и главного бухгалтера (или работника, исполняющего обязанности главного бухгалтера) обменной валютной кассы с приложением оригиналов справок об отсутствии судимости, выданных Министерством внутренних дел Республики Молдова этим лицам.

Главный бухгалтер (или работник, исполняющий обязанности главного бухгалтера) обменной валютной кассы должен иметь экономическое образование и стаж работы не менее 1 года по экономической специальности что должно быть подтверждено документами, указанными в пункте 3.3.6 настоящего регламента.

[Пкт.3.3.5 изменен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.3.3.5 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

3.3.5¹. Удостоверения личности руководителя, его заместителя и главного бухгалтера (или работника, исполняющего обязанности главного бухгалтера) обменной валютной кассы.

[Пкт.3.3.5¹ введен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

3.3.6. Документы об экономическом образовании главного бухгалтера (или работника, исполняющего обязанности главного бухгалтера), а также его трудовая книжка.

[Пкт.3.3.6 введен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.3.3.6 исключен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.3.3.6 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.3.3.6 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

3.3.7. Документ, подтверждающий наличие технических средств, справочных и других материалов, необходимых для совершения операций с иностранной валютой:

а) контрольно-кассовая машина. В подтверждение прилагается Карточка регистрации контрольно-кассовой машины в соответствующей Государственной территориальной налоговой инспекции;

[Подпкт.а) в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Подпкт.b) исключен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

с) справочник иностранной валюты и другие инструктивные, контрольные и справочные материалы;

d) приборы для проверки подлинности банкнот;

e) телефон;

f) бланки: реестров, справок валютного обмена, ордеров для бухгалтерского оформления операций;

g) бланки для составления отчетов.

[Подпкт.g) введен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

[Пкт.3.3.7 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

3.3.8. Документ, подтверждающий наличие специально оборудованного помещения.

Обменные валютные кассы должны находится в помещениях магазинов, вокзалов и в других зданиях. При этом помещение самой обменной валютной кассы должно быть оборудовано:

а) в соответствии с минимальными требованиями, установленными Национальным банком Молдовы в приложении N 1; или

b) обменная валютная касса, не имеющая возможности по окончании рабочего дня сдавать остатки иностранной валюты, молдавских лей и других ценностей и документов в лицензированный банк, и т.д. (см. пункт 4.14.), должна иметь специально оборудованное помещение, отвечающее требованиям, установленным "Правилами ведения кассовых операций в народном хозяйстве Республики Молдова", утвержденными Постановлением Правительства Республики Молдова N 764 от 25.11.92 г.

[Пкт.3.3.8 изменен Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

[Подпкт.3.3.8 изменен и дополнен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

3.3.9. Документ, подтверждающий право пользования помещением: договор аренды помещения, свидетельство о праве собственности на соответствующее помещение и т.д.

Помещение, в котором обменная валютная касса непосредственно осуществляет операции по обмену валют физическим лицам, не может быть использовано другой обменной валютной кассой для осуществления своей деятельности.

[Подпкт.3.3.9 дополнен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Подпкт.3.3.9 введен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

3.3.10. Информация о том, где будут храниться денежные средства и другие ценности по окончании рабочего дня:

а) в лицензированном банке или другой организации.

Обменная валютная касса, которая по окончании рабочего дня намеревается сдавать остатки денежных средств и других ценностей в лицензированный банк или, на основании контракта на хранение, другой организации, прилагает:

- контракт с лицензированным банком о сдаче-приемке и хранении денежных средств и других ценностей в иностранной валюте и молдавских леях;

- контракт о сдаче-приемке и хранении денежных средств и других ценностей в иностранной валюте и молдавских леях, заключенный с организацией, имеющей специальное помещение, оборудованное в соответствии с требованиями "Правил ведения кассовых операций в народном хозяйстве Республики Молдова", утвержденных Постановлением Правительства Республики Молдова N 764 от 25.11.92 г;

b) в помещении обменной валютной кассы.

Если остатки денежных средств и других ценностей по окончании рабочего дня хранятся в помещении обменной валютной кассы, тогда помещение обменной валютной кассы обязательно должно соответствовать требованиям, указанным в пункте 3.3.8.b).

[Подпкт.3.3.10 введен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

3.3.11. Контракт на предоставление услуг по охране обменной валютной кассы.

Руководство обменных валютных касс должно обеспечить сохранность денежных средств (других ценностей) и безопасность кассиров.

[Подпкт.3.3.11 введен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

3.3.12. Документы, указанные в пунктах 3.3.2, 3.3.3, 3.3.5¹, 3.3.6, 3.3.7 a), 3.3.9, 3.3.10 a), 3.3.11 настоящего регламента, представляются в оригинале и фотокопиях. После сверки фотокопий с оригиналами ответственное лицо Национального банка Молдовы возвращает обменной валютной кассе оригиналы соответствующих документов, а заверенные фотокопии остаются в Национальном банке Молдовы. Также допускается представление этих документов в нотариально заверенных копиях, которые остаются в Национальном банке Молдовы.

[Пкт.3.3.12 дополнен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.3.3.12 изменен Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

[Пкт.3.3.12 в редакции Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.3.3.12 дополнен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Подпкт.3.3.12 введен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

3.3.13. Обменная валютная касса несет ответственность за достоверность представленных в Национальный банк Молдовы документов /информации.

[Подпкт.3.3.13 введен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

3.4. В случае если обменная валютная касса намерена осуществлять деятельность по обмену валюты по истечении срока действия лицензии, она может получить новую лицензию.

3.4.1. В целях получения новой лицензии обменная валютная касса представляет в Национальный банк Молдовы документы, предусмотренные в пунктах 3.3.1 – 3.3.3 и 3.3.5 – 3.3.11 настоящего регламента.

Одновременно к данным документам прилагаются:

а) копия отчета (отчетов) о проведенных за день операциях по форме приложения № 6 за рабочий день, предшествующий дню обращения в Национальный банк Молдовы. К копии отчета (отчетов) прилагаются копии документов, предусмотренных в пункте 5.10.6 настоящего регламента. Копии представленных документов должны быть заверены подписью руководителя и главного бухгалтера обменной валютной кассы и оттиском ее печати.

b) копии выписок со счета о наличии денежных средств на банковских счетах обменной валютной кассы за рабочий день, предшествующий дню обращения в Национальный банк Молдовы. Данные копии должны быть заверены банком (подписями, печатью).

3.4.2. Документы, предусмотренные в пункте 3.4.1, представляются в Национальный банк Молдовы в срок не менее 15 рабочих дней до истечения срока ранее выданной лицензии.

В случае если обменная валютная касса представляет документы в срок менее 15 рабочих дней до истечения срока ранее выданной лицензии, в день истечения срока лицензии, обменная валютная касса вносит денежные средства на свой банковский счет и представляет Национальному банку Молдовы cправку-подтверждение, предусмотренную в пункте 3.3.4.

В случае если обменная валютная касса представляет документы после истечения срока действия лицензии, эти документы представляются в соответствии с требованиями пункта 3.3.

3.4.3. Документы представляются в соответствии с положениями пункта 3.3.12.

3.4.4. Новая лицензия выдается при представлении обменной валютной кассой оригинала ранее выданной лицензии. Лицензия выдается не ранее чем в последний рабочий день действия ранее выданной лицензии.

[Пкт.3.4 изменен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.3.4 введен Пост. НБМ N 237 от 12.09.2007, в силу 21.09.2007] 

[Пкт.3.4 исключен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

[Пкт.3.5 - 3.5.3 исключены Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

3.6. До выдачи лицензии Национальный банк Молдовы непосредственно по месту нахождения обменной валютной кассы осуществляет:

[Пкт.3.6 изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

3.6.1. проверку соответствия фактического состояния и обеспеченности обменной валютной кассы установленным требованиям;

[Пкт.3.6.1 изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

3.6.2. проверку необходимого минимума профессиональных знаний и навыков для осуществления операций с иностранной валютой работниками обменной валютной кассы.

[Пкт.3.6.2 изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

3.7. РАССМОТРЕНИЕ ХОДАТАЙСТВА О ВЫДАЧЕ ЛИЦЕНЗИИ ОБМЕННОЙ ВАЛЮТНОЙ КАССЕ

3.7.1. Срок рассмотрения ходатайства о выдаче лицензии в соответствии с настоящим регламентом составляет 15 рабочих дней от даты регистрации ходатайства в Национальном банке Молдовы при условии представления всех запрашиваемых документов.

В случае непредставления информации и всех необходимых документов, а также в случаях их неправильного составления Национальный банк Молдовы в письменной форме сообщает об этом ходатаю, а рассмотрение данного ходатайства откладывается до представления информации и всех документов, составленных в должном порядке. В этом случае срок рассмотрения ходатайства определяется с даты представления последнего документа/информации, предусмотренного настоящим Регламентом.

Срок рассмотрения может быть отложен не более чем на 15 рабочих дней от даты сообщения. Если до истечения данного срока соответствующие документы/информация не были представлены, Национальный банк Молдовы сообщает ходатаю об отказе в выдаче лицензии.

[Пкт.3.7.1 изменен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

3.7.2. Основаниями для отказа в выдаче лицензии могут быть:

а) ошибочные или искаженные данные в представленных документах;

b) отзыв ранее выданной лицензии в соответствии с настоящим регламентом;

с) условия, которые не соответствуют требованиям настоящего регламента;

d) другие основания, предусмотренные действующим законодательством.

3.7.3. Соответствующая лицензия выдается обменной валютной кассе на срок 5 лет. Лицензия вручается под роспись руководителю обменной валютной кассы или уполномоченному лицу по предъявлении им банковского документа, подтверждающего уплату сбора за выдачу лицензии в соответствии с положениями ст.18 Закона о лицензировании отдельных видов деятельности (N 451-XV от 30.07.2001 г.).

[Пкт.3.7 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.3.7 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

3.8. График работы обменной валютной кассы согласовывается с Национальным банком Молдовы и указывается в "Orarul de lucru" в соответствии с Приложением N 10 к настоящему регламенту. "Orarul de lucru" выдается обменной валютной кассе вместе с лицензией.

Оригинал лицензии, выданной Национальным банком Молдовы, а также и "Orarul de lucru" обменной валютной кассы должны быть выставлены на видном месте, доступном для беспрепятственного обозрения клиентами.

[Пкт.3.8 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.3.8 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.3.8 в редакции Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

3.9. В случае изменения документов /информации из документов, на основании которых была выдана лицензия, обменная валютная касса обязана в течении 10 рабочих дней сообщить об этом в Национальный банк Молдовы, приложив в подтверждение соответствующие документы.

В случае изменения названия и/или местонахождения обменной валютной кассы и/или других данных, указанных в лицензии, Национальный банк Молдовы заменяет лицензию обменной валютной кассы на новую. Новая лицензия выдается по представлении обменной валютной кассой оригинала ранее выданной лицензии.

В случае изменения местонахождения обменной валютной кассы, соответствующая обменная валютная касса, помимо изменений к учредительным документам, представляет в Национальный банк Молдовы и документы, указанные в пунктах 3.3.7., 3.3.8., 3.3.9., 3.3.10., 3.3.11. настоящего регламента.

При этом Национальный банк Молдовы осуществляет проверку, предусмотренную пунктом 3.6. настоящего регламента.

[Пкт.3.9 изменен Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

[Пкт.3.9 изменен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.3.9 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.3.9 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.3.9 изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

3.10. В случае, если обменная валютная касса намерена прервать свою деятельность на период до 7 календарных дней, она обязана в письменной форме оповестить об этом Национальный банк Молдовы.

В случае, если обменная валютная касса намерена прервать свою деятельность на период более 7 календарных дней или на неопределенный период времени, она обязана в письменной форме оповестить об этом Национальный банк Молдовы и зачислить на свой текущий счет, открытый в банке /банках Республики Молдова, свои средства как в молдавских леях, так и в иностранной валюте. К извещению, адресованному обменной валютной кассой Национальному банку Молдовы, прилагается сертификат, выданный банком /банками, о зачислении указанных средств на текущий счет обменной валютной кассы, а также оригинал лицензии.

До возобновления своей деятельности обменная валютная касса обязана информировать об этом в письменном виде Национальный банк Молдовы, указав при этом дату возобновления деятельности. Национальный банк Молдовы возвращает обменной валютной кассе оригинал лицензии днем раньше возобновления ее деятельности.

[Пкт.3.10 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.3.10 изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

3.11. В течение 15 календарных дней со дня получения в Национальном банке Молдовы лицензии обменная валютная касса должны начать осуществление операций по валютному обмену физическим лицам. В случае невыполнения данного требования Национальный банк Молдовы вправе отозвать выданную лицензию. При этом обменная валютная касса обязана возвратить оригинал лицензии Национальному банку Молдовы.

[Пкт.3.11 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.3.11 изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

3.12. В случае, если обменная валютная касса намеревается окончательно прекратить свою деятельность, она должна в письменной форме оповестить Национальный банк Молдовы, представив одновременно оригинал лицензии.

Окончательное прекращение деятельности обменной валютной кассы влечет за собой отзыв лицензии, выданной Национальным банком Молдовы.

[Пкт.3.12 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.3.12 введен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

[Пкт.3.13 исключен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.3.13 введен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

РАЗДЕЛ IV.

ПРАВИЛА СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ОБМЕННЫМИ ВАЛЮТНЫМИ

КАССАМИ НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

4.1. Обменная валютная касса имеет право осуществлять следующие операции:

4.1.1. Операции по покупке наличной иностранной валюты и дорожных чеков у физических лиц за счет их личных средств;

4.1.2. Операции по продаже наличной иностранной валюты и дорожных чеков физическим лицам за счет их личных средств;

[Пкт.4.1.3 исключен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

4.1.4. Операции по покупке иностранной валюты у лицензированного банка для дальнейшей продажи физическим лицам;

4.1.5. Операции по продаже иностранной валюты лицензированному банку;

4.1.6. Операции по обмену одной наличной иностранной валюты на другую;

4.1.7. Операции по валютному обмену с использованием карточек.

[Пкт.4.1.7 в редакции Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

4.2. Обменная валютная касса имеет право покупать у физических лиц и продавать физическим лицам дорожные чеки в иностранной валюте и находящуюся в обращении наличную иностранную валюту, которая не вызывает сомнения в ее подлинности и платежности.

[Пкт.4.2 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.4.2 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

4.3. КУРС ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО ВАЛЮТНОМУ ОБМЕНУ ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ

4.3.1. Операции по покупке иностранной валюты у физических лиц осуществляются по курсу покупки для физических лиц на день совершения операции. Операции по продаже иностранной валюты физическим лицам осуществляются по курсу продажи для физических лиц на день совершения операции.

4.3.2. Обменная валютная касса самостоятельно устанавливает курс покупки и курс продажи иностранной валюты для физических лиц.

[Пкт.4.3.2 изменен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

[Пкт.4.3.3 исключен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

4.3.4. Обменная валютная касса не имеет право в течение рабочего дня менять установленные курсы покупки и продажи, за исключением случая, предусмотренного пунктом 4.3.5.

4.3.5. Если обменная валютная касса работает круглосуточно, то:

a) курсы покупки и продажи могут быть установлены два раза: на период с 8.00 до 20.00 и на период с 20.00 до 8.00 следующего дня;

b) при работе в несколько смен запрещается применение различных курсов в одну смену и одновременно должны соблюдаться требования подпункта а) данного пункта.

[Пкт.4.3.5 изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

4.3.6. На рекламном щите обменная валютная касса должна афишировать свое наименование, информацию об установленных курсах обмена валюты, а также информацию о взимаемом комиссионном вознаграждении.

Информация об обменных курсах афишируется на рекламном щите с соблюдением следующих условий:

a) последовательность афиширования иностранных валют: первая группа иностранных валют (доллар США, евро), вторая группа иностранных валют (российский рубль, румынский лей, украинская гривна), третья группа иностранных валют (другие иностранные валюты);

b) афиширование курсов покупки и курсов продажи в отдельных колонках: курсы покупки - в колонке с левой стороны, а курсы продажи - в колонке с правой стороны.

Информация о комиссионных афишируется на рекламном щите, используя тот же тип шрифта, как и для информации о курсах обмена валюты.

По окончании рабочего времени обменные валютные кассы обязаны снять со своих рекламных щитов вывешенную информацию о курсах, установленных на данный день.

[Пкт.4.3.6 изменен Пост.НБМ N 310 от 09.12.04, в силу 17.12.04]

[Пкт.4.3.6 изменен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 15.03.04]

[Пкт.4.3.6 введен Пост.НБМ N 201 от 26.07.99]

[Пкт.4.3.6 исключен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

4.3.7. Курс покупки и курс продажи устанавливаются распоряжением, которое подписывается руководителем и заверяется печатью обменной валютной кассы. Распоряжения о курсах должны регистрироваться в отдельном журнале, который должен быть пронумерован, прошнурован и заверен подписями руководителя, главного бухгалтера и гербовой печатью с указанием прописью количества страниц в журнале. Первые экземпляры распоряжений должны храниться в делах обменной валютной кассы.

[Пкт.4.3.7 изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

4.3.8. Ежедневно, кроме нерабочих дней, до 10.00 обменная валютная касса обязана информировать Национальный банк Молдовы об установленных курсах покупки-продажи иностранной валюты.

[Пкт.4.3.8 изменен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.4.3.8 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.4.3.8 изменен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

4.4. Обменная валютная касса может купить у лицензированного банка и продать лицензированному банку иностранную валюту по курсу и в порядке, которые предусмотрены для юридических лиц-клиентов данного лицензированного банка. Не допускается осуществление этих операций без зачисления средств на текущие счета обменных валютных касс.

[Пкт.4.4 дополнен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

4.5. При покупке /продаже иностранной валюты за молдавские леи обменная валютная касса выдает/получает физическим лицам/от физических лиц наличные молдавские леи.

[Пкт.4.5 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.4.5 изменен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

4.6. Обменная валютная касса обязана осуществлять все операции по валютному обмену физическим лицам, применяя контрольно-кассовую машину в соответствии с требованиями действующих правовых актов в области применения контрольно-кассовых машин.

[Пкт.4.6 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.4.6 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

4.6¹. Обменная валютная касса должна вести учет всех осуществленных операций и идентифицированных физических лиц, соблюдая требования законодательства, в том числе настоящего регламента.

[Пкт.4.6¹ введен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

4.7. ИДЕНТИФИКАЦИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ И ОФОРМЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ВЫДАЧИ ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ

4.7.1. При осуществлении операции по валютному обмену физическому лицу работник обменной валютной кассы осуществляет идентификацию и проверку личности физического лица в случаях, установленных в пункте 4.7.2, и оформляет документы, необходимые для учета осуществленных операций и идентифицированных клиентов.

4.7.2. Идентификация и проверка личности физического лица осуществляется в следующих случаях:

a) в случае, если сумма сделки равняется или превышает 50000 молдавских леев (по установленному Национальным банком Молдовы официальному курсу молдавского лея к иностранной валюте, действующему на день осуществления операции) вне зависимости от того, совершается сделка посредством одной или нескольких операций;

b) в случае, если сумма операции меньше упомянутого лимита, но в отношении операции работник обменной валютной кассы имеет подозрения относительно отмывания денег или финансирования терроризма.

4.7.3. В процессе идентификации и проверки личности физического лица, которое непосредственно осуществляет операцию, работник обменной валютной кассы должен потребовать у клиента следующие документы, удостоверяющие личность:

- у резидента – удостоверяющий личность документ национальной паспортной системы (паспорт/удостоверение личности/вид на постоянное жительство и т.д., выданный уполномоченным органом Республики Молдова);

- у нерезидента – паспорт, выданный уполномоченными органами иностранного государства, вид на временное жительство, выданный уполномоченным органом Республики Молдова.

4.7.4. Если операция осуществляется от имени другого физического лица (далее – выгодоприобретающий собственник), физическое лицо, которое непосредственно осуществляет операцию, должно представить, помимо своего удостоверяющего личность документа, и удостоверенную в установленном порядке доверенность. Идентификация и проверка личности выгодоприобретающего собственника осуществляется в случаях, предусмотренных в пункте 4.7.2 на основании данных из доверенности.

4.7.5. Удостоверяющие личность документы и доверенность должны быть представлены в оригинале и быть действительными на день представления.

4.7.6. Если физическое лицо должно быть идентифицировано, а физическое лицо, которое непосредственно осуществляет операцию по валютному обмену, не представило удостоверяющий личность документ и в зависимости от случая доверенность, а также, если полученные данные и информация являются неподтвержденными или недостоверными, работник обменной валютной кассы отказывается от осуществления операции.

4.7.7. При осуществлении любой операции по валютному обмену до выдачи физическому лицу соответствующих средств работник обменной валютной кассы в обязательном порядке регистрирует операцию по валютному обмену на контрольно-кассовой машине и распечатывает кассовый чек. Кассовый чек должен содержать данные/информацию, установленные действующими нормативными актами в области применения контрольно-кассовых машин. Кассовый чек печатается в одном экземпляре и в подтверждение осуществления операции вручается клиенту вместе с соответствующими средствами.

4.7.8. Дополнительно к кассовому чеку работник обменной валютной кассы оформляет справку валютного обмена (в соответствии с приложением № 2 к настоящему регламенту) в случае, если:

a) операция по валютному обмену осуществляется с идентификацией физического лица; и/или

b) контрольно-кассовая машина не может обеспечить печать на кассовом чеке всех данных/информации, предусмотренных действующим законодательством.

4.7.9. Справка валютного обмена оформляется в двух экземплярах. После заполнения справки валютного обмена работник обменной валютной кассы и клиент подписывают оба ее экземпляра.

Своей подписью клиент подтверждает получение соответствующих средств, первого экземпляра справки валютного обмена и достоверность указанной в справке валютного обмена информации о клиенте и в зависимости от случая о выгодоприобретающем собственнике (если такая информация должна быть указана).

4.7.10. В случае оформления справки валютного обмена кассовый чек прилагается к первому экземпляру справки валютного обмена и вручается клиенту вместе с соответствующими средствами. Второй экземпляр справки валютного обмена остается в обменной валютной кассе.

4.7.11. В кассовых чеках и в справках валютного обмена не допускаются зачеркивания и исправления.

[Пкт.4.7 в редакции Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.4.7 дополнен Пост.НБМ N 371 от 15.12.05, в силу 23.12.05]

[Пкт.4.7 изменен Пост. НБМ N 180 от 23.07.04, в силу 30.07.04]

[Пкт.4.7 в редакции Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.4.7 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.4.7 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

4.8. РЕГИСТРАЦИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО ВАЛЮТНОМУ ОБМЕНУ ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ

4.8.1. В процессе регистрации операций по валютному обмену на контрольно-кассовой машине и печати кассового чека все реквизиты и показатели кассового чека в обязательном порядке автоматически отражаются на контрольной ленте.

Если контрольно-кассовая машина не может обеспечить разграничение операций по покупке /продаже наличной валюты от операций по продаже /покупке валюты по дорожным чекам и карточкам или от других операций с физическими лицами, указанными в пункте 4.1., а также не может обеспечить печать данных о комиссионных, дополнительной обязательной плате, о дорожных чеках /карточках (название, номера, серии), то независимо от автоматической фиксации операций на контрольно-кассовой машине все операции по валютному обмену на момент их осуществления должны регистрироваться в обязательном порядке в дополнительных реестрах в соответствии с приложениями N 3 и 4 к настоящему регламенту. На каждый вид операции (покупка /продажа иностранной валюты, оплата /продажа дорожных чеков, покупка /продажа иностранной валюты с использованием карточек) открывается отдельный реестр.

[Пкт.4.8.1 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.4.8.1 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.4.8.1 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

4.8.2. Если исходя из положений пункта 4.8.1 нет необходимости заполнять дополнительные реестры согласно приложениям № 3 и 4 к настоящему регламенту, работник обменной валютной кассы при осуществлении операции по валютному обмену, по которой требуется идентификация физического лица, оформляет Реестр идентифицированных физических лиц. Этот реестр заполняется после регистрации соответствующей операции в контрольно-кассовой машине и должен содержать данные о номере выданной справки валютного обмена (кассового чека), фамилии и имени физического лица, которое непосредственно осуществило операцию, а также в зависимости от случая о фамилии и имени физического лица, от имени которого была осуществлена операция. Этот реестр должен быть подписан работником обменной валютной кассы по окончании своего рабочего дня.

[Пкт.4.8.2 в редакции Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.4.8.2 изменен Пост.НБМ N 237 от 12.09.2007, в силу 21.09.2007] 

[Пкт.4.8.2 изменен Пост.НБМ N 180 от 23.07.04, в силу 30.07.04]

[Пкт.4.8.2 в редакции Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.4.8.2 в редакции Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

4.8.3. В дополнительно заполненных реестрах согласно приложениям N 3 и 4 к настоящему регламенту и в Реестре идентифицированных клиентов при осуществлении первой соответствующей операции в операционном дне указывается название учреждения (его подразделения), его место нахождения и фискальный код/IDNO, идентификационный (заводской) номер контрольно-кассовой машины, регистрационный номер, присвоенный налоговой инспекцией, число, название реестра, фамилия и имя работника, который будет осуществлять операции по валютному обмену.

Информация, указанная на контрольной ленте, не должна отличаться от информации, указанной в реестрах. В течение операционного дня ошибочные записи в реестрах, заполняемых от руки, аннулируются зачеркиванием или исправляются с указанием даты аннулирования/исправления и заверяются подписью работника обменной валютной кассы, оформлявшего операции. Оформляемые вручную реестры должны заполнятся шариковой ручкой.

[Пкт.4.8.3 изменен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.4.8.3 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.4.8.3 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.4.8.3 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

4.9. При совершении операции продажи гражданину иностранной валюты (наличной или дорожных чеков) за счет его личных средств работник обменной валютной кассы не имеет права выписывать гражданину разрешение на вывоз за границу этой иностранной валюты.

[Пкт.4.9 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

4.10. За осуществление операций обменная валютная касса может взимать комиссионное вознаграждение. Тарифы комиссионного вознаграждения устанавливаются обменной валютной кассой самостоятельно приказом (распоряжением) ее руководителя.

При осуществлении операций по продаже иностранной валюты и дорожных чеков физическим лицам за наличные денежные средства обменные валютные кассы обязаны взимать дополнительную плату в размере 0,1 процента от суммы, уплачиваемой физическим лицом при покупке иностранной валюты. Это положение не распространяется на операции по продаже физическим лицам дорожных чеков в иностранной валюте за ту же наличную иностранную валюту.

Обязательная дополнительная плата не должна включаться в курс сделки.

Денежные средства, полученные от взимания упомянутых дополнительных платежей, перечисляются в соответствии с Законом о Республиканском и местных фондах социальной поддержки населения № 827-XIV от 18 февраля 2000 г.

[Пкт.4.10 изменен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.4.10 дополнен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

4.11. В каждой обменной валютной кассе должны быть вывешены в местах, доступных для обозрения всеми клиентами:

- информация о тарифах комиссионного вознаграждения, о размере обязательной дополнительной платы (упомянутой в пункте 4.10. настоящего регламента) и о курсах покупки-продажи иностранной валюты для физических лиц, установленных в обменной валютной кассе на данный день,

- информация о курсах покупки и продажи иностранных валют, установленных обменной валютной кассой на соответствующий день в порядке предусмотренном пунктом 4.3.7 настоящего регламента;

- информация (оформленная отчетливо, жирным прописным шрифтом) о комиссионном вознаграждении, установленном обменной валютной кассой в порядке, предусмотренном пунктом 4.10 настоящего регламента;

- информация о размере обязательной дополнительной платы в соответствии с пунктом 4.10 настоящего регламента;

- оригинал лицензии;

- объявление в соответствии с пунктом 4.17. настоящего регламента;

-"Orarul de lucru" в соответствии с пунктом 3.8. настоящего регламента;

- копия пункта 4 из приложения N 5 к регламенту N 10018-20.

В обменной валютной кассе должна находиться выписка из распоряжения (приказа, решения) о назначении на должность кассира. При исполнении своих должностных обязанностей кассир должен иметь при себе удостоверение личности или другой документ, подтверждающий личность. Если иное не оговорено в распоряжении (приказе, решении) руководителя обменной валютной кассы, операции по обмену валюты имеет право осуществлять только кассир.

[Пкт.4.11 изменен Пост.НБМ N 310 от 09.12.04, в силу 17.12.04]

[Пкт.4.11 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.4.11 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.4.11 изменен Пост.НБМ N 201 от 26.07.99]

[Пкт.4.11 изменен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

[Пкт.4.11 изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

[Пкт.4.11 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

4.12. Обменная валютная касса обязана информировать своих клиентов об установленных в Молдове правилах и нормах ввоза валюты из-за границы и вывоза валюты за границу.

При покупке-продаже иностранной валюты не допускаются ограничения по номиналу банкнот, году их выпуска, а также другие ограничения, за исключением установленных Национальным банком Молдовы.

[Пкт.4.12 дополнен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

4.13. Обменные валютные кассы обязаны осуществлять операции по покупке-продаже иностранной валюты с физическими лицами, если на момент обращения клиента в помещении обменной кассы имеются молдавские леи /иностранные валюты, запрашиваемые клиентом.

[Пкт.4.13 в редакции Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

4.14. По окончании рабочего дня остатки молдавских леев, иностранной валюты и других ценностей и документов обменная валютная касса должна хранить в специально оборудованном помещении, предусмотренном в пункте 3.3.8.b).

При отсутствии такого помещения обменная валютная касса должна ежедневно по окончании рабочего дня сдавать остаток молдавских леев, иностранной валюты и других ценностей и документов в лицензированный банк или по договору на ответственное хранение другой организации.

При этом организация, с которой обменная валютная касса заключила договор на ответственное хранение ценностей, должна иметь соответствующие условия для безопасного хранения ценностей, на что должна быть сделана ссылка в договоре на ответственное хранение.

Сдача по окончании рабочего дня остатков денежных средств и других ценностей и документов в лицензированный банк, на хранение другой организации, имеющей вышеупомянутое помещение, должна быть оформлена соответствующими документами и отражена в учете.

[Пкт.4.14 изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

4.15. Средства в иностранной валюте и в молдавских леях вносятся в банк /сдаются другой организации (смотри пункты 3.3.10., 4.14. настоящего регламента) в тот же день, когда эти средства были изъяты из обменной валютной кассы. Кроме того, средства в иностранной валюте и в молдавских леях вносятся в кассу в тот же день, когда эти средства были изъяты из банка /другой организации.

[Пкт.4.15 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.4.15 введен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

4.16. Для обменной валютной кассы не устанавливаются какие-либо лимиты остатков иностранной валюты /молдавских леев которые следует хранить в кассе.

[Пкт.4.16 введен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

4.17. При возникновении каких-либо жалоб, замечаний или предложений по поводу деятельности обменной валютной кассы клиенты могут выразить их в письменной форме или высказать по телефону Национальному банку Молдовы, который рассматривает соответствующие жалобы. Ввиду этого в каждом помещении, где осуществляются операции по обмену валют физическим лицам, в месте доступном для обозрения клиентами должно быть вывешено объявление (на государственном языке) следующего содержания:

"În cazul unor reclamaţii, obiecţii sau propuneri vizavi de activitatea casei /punctului de schimb valutar, clientela poate să relateze Băncii Naţionale a Moldovei la numărul de telefon 228-642."

[Пкт.4.17 введен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

4.18. На протяжении своей деятельности обменная валютная касса независимо от понесенных ею расходов (платежи в бюджет, в счет заработной платы /аренды помещения и т.д.) обязана поддерживать оборотные средства, сформированные за счет денежных взносов в уставный капитал, которые используются только для осуществления операций по валютному обмену, на уровне не менее 500000 леев.

Если в результате своей деятельности обменная валютная касса за счет колебания валютного курса несет убытки (подтвержденные соответствующими документами), которые привели к уменьшению упомянутых оборотных средств до уровня менее 500000 леев, то в течение 30 календарных дней она должна пополнить эти денежные средства до указанного минимального уровня.

В целях проверки, если объем существующих оборотных денежных средств не менее установленного минимума, применяется официальный курс Национального банка Молдовы, действующий на день осуществления проверки. Проверка осуществляется каждый рабочий день.".

[Пкт.4.18 в редакции Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

[Пкт.4.18 введен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

4.19. В течение своего рабочего дня обменная валютная касса обязана держать свои оборотные денежные средства в помещении обменной валютной кассы и/или на своих счетах, открытых в банках Республики Молдова, с соблюдением требований пункта 5.2 настоящего Регламента. Хранение соответствующих денежных средств в других местах (ячейки банков и др.) запрещается.

[Пкт.4.19 введен Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

РАЗДЕЛ V.

ОФОРМЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО ПОКУПКЕ И ПРОДАЖЕ ИНОСТРАННОЙ

ВАЛЮТЫ ЗА СЧЕТ ЛИЧНЫХ СРЕДСТВ ГРАЖДАН

[Пкт.5.1 исключен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

5.1. Для бесперебойного осуществления операций обменная валютная касса до начала операционного дня обеспечивает своих работников авансами в молдавских леях и/или в иностранной валюте, бланками справок валютного обмена, а при необходимости - и бланками реестров согласно приложениям N 3 и 4 к настоящему регламенту, реестров идентифицированных клиентов. Выдача ценностей в под отчет работникам и возврат их работниками из-под отчета должны быть оформлены приходными и расходными ордерами, копии которых в течение рабочего дня должны храниться у работников, получивших и выдавших аванс.

[Пкт.5.1(5.2) изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.5.1(5.2) изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

5.2. Минимальная сумма авансов в молдавских леях и в иностранной валюте, которая должна быть выдана работникам обменной валютной кассы в начале операционного дня для осуществления операций с физическими лицами должна составлять в эквиваленте не менее 400000 молдавских леев.

В целях бесперебойного осуществления операций с физическими лицами обменная валютная касса обязана обеспечить наличие у работников на протяжении операционного дня денежных средств (в молдавских леях и в иностранной валюте) в эквиваленте не менее 400000 молдавских леев.

Эквивалент в иностранной валюте определяется с использованием установленного Национальным банком Молдовы официального курса, действующего на соответствующий день.

[Пкт.5.2 введен Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

5.3. При приеме иностранной валюты работник обменной валютной кассы обязан проверить подлинность и платежность предъявляемой наличной иностранной валюты, дорожных чеков и других платежных средств по Справочнику иностранной валюты и другим инструктивным, контрольным и справочным материалам.

5.4. В случае предъявления гражданином банкнот, вызывающих сомнение в их подлинности, работник обменной валютной кассы должен действовать в соответствии с положениями, оговоренными в Приложении N 5.

[Пкт.5.4 изменен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.5.4 в редакции Пост.НБМ N 201 от 26.07.99]

5.5. ПОКУПКА И ПРОДАЖА НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ

5.5.1. В соответствии с пунктом 4.7. работник обменной валютной кассы, осуществляющей операции по обмену валют, оформляет кассовый чек, и, в зависимости от случая, справку валютного обмена.

[Пкт.5.5.1 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

5.5.2. В случае, если в соответствии с пунктом 4.8.1. дополнительно требуется заполнение реестра согласно приложениям N3 или 4 к настоящему регламенту, то в течение операционного дня операции в момент их совершения в обязательном порядке регистрируются:

а) операции покупки - в "Реестре купленной наличной иностранной валюты" (приложение N 3);

b) операции продажи - в "Реестре проданной наличной иностранной валюты" (приложение N 4).

[Пкт.5.5.2 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.5.5.2 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.5.5.3, 5.5.4 исключены Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

[Пкт.5.5 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

[Пкт.5.6-5.7 исключены Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

5.8. ОПЕРАЦИИ С ДОРОЖНЫМИ ЧЕКАМИ И КАРТОЧКАМИ

[Название пкт.5.8 изменено Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

5.8.1. Обменная валютная касса может покупать у физических лиц и продавать физическим лицам дорожные чеки в иностранной валюте, а также совершать операции с карточками. Эти операции осуществляются в соответствии с правилами работы с карточками и правилами покупки (оплаты) и продажи дорожных чеков, устанавливаемыми лицензированным банком, с которым у данной обменной валютной кассы есть соглашение на использование карточек, а также на оплату и/или продажу дорожных чеков в иностранной валюте.

[Пкт.5.8.1 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.5.8.1 изменен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

5.8.2. При совершении операции по покупке (оплате) дорожных чеков также должны быть соблюдены требования, изложенные в пункте 5.5.1.

При совершении операции по продаже дорожных чеков также должны быть соблюдены требования, изложенные в пункте 5.5.1.

[Пкт.5.8.2 изменен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

[Пкт.5.8.2 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

5.8.3. В случае, если в соответствии с пунктом 4.8.1. дополнительно требуется заполнение реестра согласно приложениям N 3 или 4 к настоящему регламенту, то в течение операционного дня операции в момент их совершения в обязательном порядке регистрируются:

а) операции по покупке (оплате) дорожных чеков - в "Реестре оплаченных дорожных чеков" (приложение N 3);

b) операции по продаже дорожных чеков - в "Реестре проданных дорожных чеков" (приложение N 4);

[Пкт.5.8.3 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.5.8.3 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.5.8.3 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

5.9. ОБМЕН ОДНОЙ НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ НА ДРУГУЮ НАЛИЧНУЮ ИНОСТРАННУЮ ВАЛЮТУ производится физическим лицам (резидентам и нерезидентам) путем одновременного осуществления операции покупки и операции продажи иностранной валюты физическим лицам с соблюдением требований, изложенных в пунктах 5.5.1. и 5.5.2.

[Пкт.5.9 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

5.10. ЗАКЛЮЧЕНИЕ ДНЯ И СОСТАВЛЕНИЕ ОТЧЕТНОСТИ ПО ОПЕРАЦИЯМ ЗА ДЕНЬ

5.10.1. К концу операционного дня работник обменной валютной кассы, который осуществил операции, получает из контрольно-кассовой машины контрольную ленту и печатает ежедневный фискальный отчетный чек в соответствии с действующими правовыми актами в области применения контрольно-кассовых машин.

[Пкт.5.10.1 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.5.10.1 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

5.10.2. В случае, когда согласно пункта 4.8.1. в течение операционного дня велись дополнительные реестры, согласно приложениям N 3 и 4 к настоящему регламенту, то по окончании операционного дня работник обменной валютной кассы, осуществлявший операции, отдельно по всем реестрам подсчитывает суммы наличной иностранной валюты (дорожных чеков), купленной им у физических лиц за данный операционный день. В сводном разделе реестра записываются итоговые данные сумм купленной наличной иностранной валюты (оплаченных дорожных чеков) по номиналу и в эквиваленте в молдавских леях по курсу покупки для физических лиц (с разбивкой по наименованиям валют и видам дорожных чеков).

Таким же порядком производится подсчет итогов по реестрам других видов операций с использованием курсов, применяемых при совершении этих операций.

Сводные данные из реестров должны быть сверены с итогами из ежедневного фискального отчетного чека.

Все реестры должны быть подписаны работником обменной валютной кассы оформлявшим операции.

[Пкт.5.10.2 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.5.10.2 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.5.10.2 изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

[Пкт.5.10.2 дополнен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

[Пкт.5.10.3 исключен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

5.10.4. Также каждый работник обменной валютной кассы, оформлявший операции, составляет (на основании ежедневных фискальных отчетных чеков и дополнительных реестров согласно приложениям N 3 и 4 к настоящему регламенту) отчет о проведенных им за день операциях по форме приложения N 6. Отчет подписывается работником обменной валютной кассы, оформлявшим операции.

[Пкт.5.10.4 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.5.10.4 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

5.10.5. После этого работник обменной валютной кассы должен подсчитать ценности (в молдавских леях и в иностранной валюте) по каждому их наименованию и виду, а затем сверить их фактическое наличие с данными отчетных документов.

[Пкт.5.10.5 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

5.10.6. К отчету, составленному в соответствии с Приложением N 6 к настоящему регламенту, прилагаются следующие документы, отражающие операции, совершаемые работником в течение соответствующего операционного дня: контрольная лента, реестры, вторые экземпляры справок валютного обмена, приходные и расходные ордера.

В сроки и в порядке, установленных в соответствии с действующим законодательством, документы, указанные в предыдущем абзаце, передаются в бухгалтерию для бухгалтерского оформления и контроля.

[Пкт.5.10.6 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.5.10.6 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.5.10.6 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

5.10.7. После контроля, бухгалтерского оформления и отражения в учете операций документы должны накапливаться, прошиваться в папках в разрезе дней (месяцев и т.д.) и храниться в соответствии с законодательством. Обменная валютная касса должна хранить документы, касающиеся осуществленных операций и идентифицированных физических лиц (контрольная лента, вторые экземпляры справок валютного обмена, реестры) не менее 7 лет после завершения операций.

Обменная валютная касса должна обеспечить целостность и сохранность документов, соблюдая действующее законодательство и правила организации работы с архивом. Ответственность за обеспечение сохранности документов несет руководитель обменной валютной кассы.

[Пкт.5.10.7 изменен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.5.10.7 дополнен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.5.10.7 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

5.11. ПЕРИОДИЧЕСКАЯ ОТЧЕТНОСТЬ

5.11.1. Ежемесячно, не позднее 5 числа месяца, следующего за отчетным периодом, обменная валютная касса представляет в Национальный банк Молдовы на бумажном носителе Отчет об осуществленных операциях (приложение N 7 к настоящему регламенту).

5.11.2. Ежеквартально, до 25 числа месяца, следующего за отчетным периодом, обменная валютная касса представляет в Национальный банк Молдовы "Финансовый отчет", а так же "Статистический отчет N 5-с".

[Пкт.5.11 изменен Пост.НБМ N 371 от 15.12.05, в силу 23.12.05]

[Пкт.5.11 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.5.11 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

РАЗДЕЛ VI.

ПРАВИЛА СОВЕРШЕНИЯ НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

ОПЕРАЦИЙ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ ОБМЕННЫМ ПУНКТОМ

ПРИ ГОСТИНИЦЕ

6.1. Гостиница или организация, в составе которой находится гостиница (далее – организация), обслуживающая в основном граждан-нерезидентов, может на основании лицензии, выданной Национальным банком Молдовы, создать обменный пункт при гостинице для приема иностранной валюты от граждан-нерезидентов за услуги гостиницы и для осуществления других операций, предусмотренных в настоящем разделе VI (далее - обменные пункты).

[Пкт.6.1 изменен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

6.2. Другие подразделения организации и все остальные предприятия, находящиеся в данной гостинице, имеют право оказывать за иностранную валюту гражданам-нерезидентам услуги, оплата которых должна включаться в общий счет за услуги, предъявляемый гражданину-нерезиденту гостиницей.

6.3. Расценки за услуги могут быть установлены или в молдавских леях или в иностранной валюте.

6.4. Гостиница (организация), получившая в Национальном банке Молдовы лицензию на открытие обменного пункта, не имеет права отказывать гражданину в приеме молдавских леев в уплату за услуги.

6.5. Иностранная валюта, поступившая в уплату услуг по перечислению из-за границы, зачисляется на валютный счет гостиницы (организации).

6.6. Гостиница (организация) имеет право открыть обменный пункт при гостинице только после получения в Национальном банке Молдовы соответствующей лицензии. Для получения лицензии на открытие обменного пункта гостиница (организация) представляет в Национальный банк Молдовы следующие документы:

6.6.1. Ходатайство на имя президента Национального банка Молдовы о выдаче лицензии на деятельность обменного пункта при гостинице. В ходатайстве указывается наименование гостиницы (организации), организационно-правовая форма, юридический адрес, фискальный код и номер телефона гостиницы (организации), перечень операций в иностранной валюте которые будет осуществлять обменный пункт в соответствии с положениями настоящего регламента, а также указывается конкретное место, где будет располагаться обменный пункт. В ходатайстве организации дополнительно указывается наименование гостиницы, ее месторасположение и номер телефона.

В ходатайстве должно быть также оговорено, что:

а) руководитель, главный бухгалтер и работники гостиницы (организации), которые будут осуществлять операции по приему и покупке иностранной валюты у граждан, ознакомлены с Регламентом N 10018-20, "Регламентом по валютному регулированию на территории Республики Молдова", другими нормативными актами Национального банка Молдовы, касающимися деятельности обменного пункта при гостинице, а также действующими правовыми актами в области применения контрольно-кассовых машин, в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и обязуются выполнять все требования, содержащиеся в них;

b) гостиница (организация) обязуется представлять в Национальный банк Молдовы требуемую отчетность в установленные сроки и в установленных объемах.

Ходатайство также должно содержать подтверждение гостиницы (организации) ее способности осуществлять под свою ответственность деятельность на обменном пункте в соответствии с настоящим регламентом, а также содержать перечень документов, приложенных к ходатайству.

[Пкт.6.6.1 дополнен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.6.6.1 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.6.6.1 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

6.6.2. Учредительные документы гостиницы (организации) (учредительный договор, устав).

[Пкт.6.6.2 в редакции Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

6.6.3. Свидетельство о регистрации предприятия, выданное Государственной регистрационной палатой

[Пкт.6.6.3 изменен Пост.НБМ N 201 от 30.06.05, в силу 15.07.05]

[Пкт.6.6.3 в редакции Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.6.6.3 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.6.6.3 в редакции Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

6.6.4. Справка минимум от одного лицензированного банка о наличии у данной гостиницы (организации) счетов в молдавских леях и в иностранной валюте (с указанием их номеров) и о его согласии на прием и покупку иностранной валюты у данной гостиницы (организации). Справка должна быть составлена на фирменном бланке банка и удостоверена подписью руководителя, главного бухгалтера и печатью банка.

[Пкт.6.6.4 дополнен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.6.6.4 дополнен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

6.6.5. Документ, подтверждающий наличие специально оборудованного помещения, технических средств, справочных и других материалов, необходимых для совершения операций с иностранной валютой:

а) отдельные сейфы для хранения иностранной валюты;

b) охранная сигнализация;

с) контрольно-кассовая машина. В качестве подтверждения прилагается Карточка регистрации контрольно-кассовой машины в соответствующей Государственной территориальной налоговой инспекции;

[Подпкт.с) в редакции Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Подпкт.с) в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

d) справочник иностранной валюты и другие инструктивные, контрольные и справочные материалы;

[Подпкт.е) исключен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

f) приборы для проверки подлинности банкнот;

g) бланки: реестров, справок валютного обмена.

При этом обменный пункт может быть расположен в рецепции (портье) или в другом помещении гостиницы, предусмотренном для осуществления кассовых операций.

[Пкт.6.6.5 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

6.6.6. Профессиональные характеристики на руководителя, его заместителя и главного бухгалтера, ответственных за деятельность обменного пункта при гостинице, с приложением оригиналов справок об отсутствии судимости, выданных Министерством внутренних дел Республики Молдова этим лицам.

[Пкт.6.6.6 дополнен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.6.6.6 в редакции Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.6.6.6 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.6.6.6 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

6.6.6¹. Удостоверения личности руководителя, его заместителя и главного бухгалтера, ответственных за деятельность обменного пункта при гостинице.

[Пкт.6.6.6¹ введен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

6.6.7. Документы, указанные в пунктах 6.6.2, 6.6.3, 6.6.5 c) и 6.6.6¹) настоящего регламента, представляются в оригинале и фотокопиях. После сверки фотокопий с оригиналами ответственное лицо Национального банка Молдовы возвращает обменной валютной кассе оригиналы соответствующих документов, а заверенные фотокопии остаются в Национальном банке Молдовы. Также допускается представление этих документов в нотариально заверенных копиях, которые остаются в Национальном банке Молдовы.

[Пкт.6.6.7 изменен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.6.6.7 изменен Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

[Пкт.6.6.7 введен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

6.7. В случае если гостиница (организация) намеревается осуществлять деятельность по обмену валюты через свой обменный пункт после истечения срока действия лицензии, данная гостиница (организация) может получить новую лицензию.

6.7.1. В целях получения новой лицензии гостиница (организация) представляет Национальному банку Молдовы документы, предусмотренные в пунктах 6.6.1 – 6.6.6¹. Данные документы должны быть представлены в срок не менее 15 рабочих дней до истечения срока ранее выданной лицензии. Документы представляются в соответствии с положениями пункта 6.6.7.

6.7.2. Новая лицензия выдается при представлении гостиницей (организацией) оригинала ранее выданной лицензии. Лицензия выдается не ранее чем в последний рабочий день действия ранее выданной лицензии.

[Пкт.6.7 изменен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.6.7 введен Пост. НБМ N 237 от 12.09.2007, в силу 21.09.2007] 

[Пкт.6.7 исключен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

6.8. До выдачи лицензии Национальный банк Молдовы непосредственно по месту нахождения обменного пункта осуществляет проверку, предусмотренную пунктом 3.6.

6.9. Рассмотрение представленных в Национальный банк Молдовы документов для получения лицензии осуществляется в соответствии с пунктом 3.7. настоящего регламента.

[Пкт.6.9 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.6.9 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

6.10. Обменный пункт при гостинице открывается только после получения в Национальном банке Молдовы соответствующей лицензии и на основании приказа (распоряжения) руководителя гостиницы (организации), в котором указываются ответственные лица гостиницы, осуществляющие операции обменного пункта и их контроль.

6.11. В обменном пункте при гостинице должны быть вывешены в местах, доступных для обозрения всеми клиентами:

- оригинал лицензии, выданной Национальным банком Молдовы,

- информация о курсах покупки иностранных валют, установленных гостиницей (организацией) на соответствующий день в порядке, предусмотренном пунктом 6.15 настоящего регламента;

- информация (оформленная отчетливо, жирным прописным шрифтом) о комиссионном вознаграждении, установленном гостиницей (организацией) в порядке, предусмотренном пунктом 6.17 настоящего регламента;

- табличка с фамилиями и именами работников обменного пункта, которые обслуживают клиентов в данный день;

- режим работы обменного пункта, составленный в соответствии с пунктом 3.8. настоящего регламента;

- объявление, составленное в соответствии с пунктом 4.17. настоящего регламента.

[Пкт.6.11 изменен Пост.НБМ N 310 от 09.12.04, в силу 17.12.04]

[Пкт.6.11 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.6.11 дополнен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.6.11 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

6.12. В случае изменения документов /информации из документов, на основании которых была выдана лицензия, гостиница (организация) обязана в течение 10 рабочих дней проинформировать об этом Национальный банк Молдовы, приложив в качестве подтверждения соответствующие документы.

В случае, если изменяются название гостиницы (организации) и/или другие данные, указанные в лицензии, Национальный банк Молдовы заменяет лицензию гостиницы (организации) на новую. Новая лицензия выдается при представлении оригинала ранее выданной лицензии.

При этом Национальный банк Молдовы может осуществить проверку в соответствии с пунктом 3.6. настоящего регламента.

В случае, если гостиница (организация) намеревается временно приостановить деятельность обменного пункта, она обязана продать банку /банкам Республики Молдова свои денежные средства в иностранной валюте, находящиеся в обменном пункте, и письменно проинформировать об этом Национальный банк Молдовы. До возобновления деятельности обменного пункта гостиница (организация) обязана письменно проинформировать об этом Национальный банк Молдовы, указав при этом и дату возобновления деятельности.

В случае, если гостиница (организация) намеревается окончательно прекратить деятельность своего обменного пункта, она обязана продать банку /банкам Республики Молдова свои денежные средства в иностранной валюте, находящиеся в обменном пункте, и письменно проинформировать об этом Национальный банк Молдовы, представив при этом оригинал соответствующей лицензии. Окончательное прекращение деятельности обменного пункта влечет за собой отзыв лицензии Национального банка Молдовы.

[Пкт.6.12 изменен Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

[Пкт.6.12 изменен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.6.12 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.6.12 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

6.13. Обменный пункт при гостинице имеют право осуществлять следующие операции:

[Пкт.6.13 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

6.13.1. Прием от граждан-нерезидентов за услуги:

- наличной иностранной валюты,

- дорожных чеков в иностранной валюте,

- оплаты с использованием карточек;

[Пкт.6.13.1 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.6.13.1 изменен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

6.13.2. Возврат наличной иностранной валюты гражданам-нерезидентам за услуги ими оплаченные, но им не оказанные;

6.13.3. Покупка у физических лиц - клиентов гостиницы (организации) дорожных чеков в иностранной валюте и наличной иностранной валюты за счет личных средств этих граждан;

[Пкт.6.13.3 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.6.13.3 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.6.13.3 изменен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

[Пкт.6.13.4 исключен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

6.14. Обменный пункт при гостинице имеет право осуществлять операции с находящейся в обращении иностранной валютой, не вызывающей сомнения в ее подлинности и платежности.

Перечень наличной иностранной валюты, которую обменный пункт может принимать и покупать у граждан, гостиница (организация) должна согласовать с лицензированным банком, покупающим эту иностранную валюту у гостиницы (организации). Банк, дав предварительное письменное согласие на покупку этой иностранной валюты, обязан будет купить ее у гостиницы (организации).

[Пкт.6.14 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

6.15. Операции, перечисленные в пункте 6.13., осуществляются обменным пунктом при гостинице по курсу, который гостиница (организация) устанавливает самостоятельно, руководствуясь при этом требованиями, изложенными в пунктах 4.3.4., 4.3.5., 4.3.7., 4.3.8., 4.12. (второй абзац). Копия распоряжения об установлении курса покупки иностранной валюты, подписанная руководителем гостиницы (организации), должна находиться в обменном пункте при гостинице (организации) и вывешена в месте, доступном для беспрепятственного обозрения клиентами.

[Пкт.6.15 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.6.15 изменен и дополнен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

[Пкт.6.15 изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

[Пкт.6.15 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

6.16. Наличная иностранная валюта и дорожные чеки, принятые обменным пунктом при гостинице в предыдущий рабочий день, в обязательном порядке подлежат продаже лицензированному банку не позднее текущего банковского дня по курсу покупки лицензированного банка, используемому для юридических лиц (клиентов лицензированного банка) на день совершения операции. Если в соответствии с правилами банка Республики Молдова дорожные чеки оплачиваются им только после получения покрытия от иностранного банка-корреспондента, то банк покупает денежные средства согласно этим чекам не позднее следующего рабочего дня после даты получения покрытия в иностранной валюте.

Иностранная валюта, поступившая по карточкам в предыдущий день, приобретается банком торговца не позднее текущего банковского дня по курсу покупки, установленному для юридических лиц (клиентов лицензированного банка) на день совершения операции. В тот же день банк торговца зачисляет на текущий счет гостиницы (организации) эквивалент в молдавских леях, полученных от покупки соответствующих средств в иностранной валюте.

[Пкт.6.16 изменен Пост.НБМ N 178 от 18.09.2008, в силу 17.10.2008]

[Пкт.6.16 дополнен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.6.16 в редакции Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

6.17. Тарифы комиссионного вознаграждения, которые взимаются обменным пунктом при гостинице за осуществление операций, указанных в пункте 6.13.3 настоящего регламента, устанавливаются гостиницей (организацией) самостоятельно приказом (распоряжением) ее руководителя.

[Пкт.6.17 в редакции Пост.НБМ N 310 от 09.12.04, в силу 17.12.04]

6.18. При передаче из кассы иностранной валюты, инкассированной в течении операционного дня, обменный пункт при гостинице (организации) может при необходимости оставлять для выдачи сдачи клиентам иностранную валюту в сумме до 500 долларов США (или эквивалент этой суммы в других иностранных валютах).

[Пкт.6.18 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

6.19. Обменный пункт при гостинице обязан осуществлять операции, применяя контрольно-кассовую машину в соответствии с действующими правовыми актами в области применения контрольно-кассовых машин.

[Пкт.6.19 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.6.19 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

6.20. Гостиница (организация) должна вести учет всех осуществленных операций и идентифицированных клиентов при осуществлении операций по покупке иностранной валюты у физических лиц, соблюдая требования законодательства, в том числе настоящего регламента.

[Пкт.6.20 введен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.6.20 исключен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

6.21. При приеме наличной иностранной валюты в оплату за оказываемые услуги гражданину-нерезиденту выписывается счет не менее, чем в 2-х экземплярах, один из которых после оплаты вручается гражданину, другой остается в обменном пункте гостиницы.

Работник обменного пункта обязательно фиксирует на счете дату оплаты, курс иностранной валюты, по которому совершается операция, сумму в иностранной валюте, которую гражданин должен уплатить за услуги, и ее эквивалент в молдавских леях.

При получении от нерезидента наличной иностранной валюты в качестве оплаты за оказанные услуги работник обменного пункта в обязательном порядке регистрирует операцию на контрольно-кассовой машине и печатает кассовый чек, который передается клиенту.

[Пкт.6.21 дополнен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

6.22. При осуществлении операции покупки наличной иностранной валюты у физического лица за счет его личных средств работник обменного пункта при гостинице обязан руководствоваться требованиями, изложенными в пунктах 4.7., 4.8., 5.5.1. и 5.5.2.а) настоящего Регламента.

[Пкт.6.22 изменен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.6.22 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.6.22 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.6.22 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

[Пкт.6.23 исключен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

6.24. При осуществлении гражданину возврата наличной иностранной валюты за услуги, оплаченные им, но не оказанные ему, как правило, гражданину выдается та иностранная валюта, которую он ранее уплатил за услуги.

6.25. Прием дорожных чеков в иностранной валюте и карточек осуществляется в соответствии с правилами приема (оплаты) каждого вида платежных документов, которые устанавливаются лицензированным банком, в котором обслуживается данная гостиница (организация).

Операции по приему (оплате) дорожных чеков и карточек за услуги осуществляются с учетом требований пункта 6.21.

Операции по покупке дорожных чеков в иностранной валюте осуществляются с учетом требований, изложенных в пунктах 4.7., 4.8., 5.5.1. и 5.8.3.а).

[Пкт.6.25 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.6.25 изменен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

[Пкт.6.25 изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

6.26. В конце операционного дня работник обменного пункта подсчитывает итоги по операциям, проведенным им за данный операционный день, руководствуясь положениями пункта 5.10.

6.27. Ежемесячно, не позднее 5 числа месяца следующего, за отчетным периодом, гостиница (организация) представляет в Национальный банк Молдовы на бумажном носителе Отчет об операциях, совершенных обменным пунктом при гостинице (приложение N 8 к настоящему регламенту).

[Пкт.6.27 изменен Пост.НБМ N 371 от 15.12.05, в силу 23.12.05]

[Пкт.6.27 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.6.27 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

6.28. Обменный пункт при гостинице осуществляет свою деятельность также с соблюдением требований, изложенных в пунктах 4.12., 4.17., 5.1., 5.3., 5.4. настоящего регламента.

[Пкт.6.28 изменен Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

[Пкт.6.28 изменен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.6.28 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.6.28 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.6.28 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

Раздел VII.

Лицензированные банки

7.1. Для осуществления операций по валютному обмену физическим лицам лицензированный банк своим распоряжением открывает кассы по обмену валюты.

По тому же адресу лицензированный банк может открыть одну кассу по обмену валюты с одним или более окошками.

[Пкт.7.1 изменен Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

7.2. Лицензированный банк обязан зарегистрировать свою кассу по обмену валюты в Национальном банке Молдовы (путем письменного уведомления с соответствии с Приложением N 9) не позднее чем за три рабочих дня до открытия кассы по обмену валюты.

Если после регистрации в Национальном банке Молдовы кассы по обмену валюты лицензированный банк открывает дополнительное окошко в рамках этой кассы, лицензированный банк обязан информировать об этом Национальный банк Молдовы, отправив уведомление в соответствии с приложением N 9 к настоящему Регламенту не позднее, чем за три рабочих дня до открытия соответствующего окошка.

[Пкт.7.2 изменен Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

[Пкт.7.2 изменен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.7.2 изменен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

7.3. Лицензированный банк при осуществлении операций по валютному обмену физическим лицам обязан разделить и разграничить деятельность кассы по обмену валюты и операционной кассы банка и руководствоваться требованиями, изложенными в пунктах 4.1.1., 4.1.2., 4.1.6., 4.1.7., 4.2. 4.3., 4.5-4.6¹, 4.7.7-4.7.11, 4.8-4.13, 4.17., 5.1, 5.3.-5.10., 5.11.1. настоящего регламента.

[Пкт.7.3 изменен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Пкт.7.3 изменен Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

[Пкт.7.3 изменен Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Пкт.7.3 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.7.3 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.7.3 изменен Пост.НБМ N 201 от 26.07.99]

[Пкт.7.3 дополнен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

[Пкт.7.3 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

7.4. Минимальная сумма авансов в молдавских леях и в иностранной валюте, которая должна быть выдана работникам одной кассы по обмену валюты (независимо от количества окошек) в начале операционного дня, должна составлять в эквиваленте не менее 100000 молдавских леев.

Эквивалент в иностранной валюте определяется с использованием установленного Национальным банком Молдовы официального курса, действующего на соответствующий день.

Не разрешается передача из кассы по обмену валюты денежных средств (в иностранной валюте и в молдавских леях) в течение операционного дня.

[Пкт.7.4 введен Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

[Пкт.7.5 исключен Пост.НБМ N 201 от 30.06.05, в силу 15.07.05]

[остальные перенумерованы]

[Пкт.7.5(7.4) изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.7.5(7.4) введен Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

7.5. Банк может устанавливать одинаковые курсы (покупки/продажи) для всех своих касс по обмену валюты или разные курсы отдельно для каждой кассы в зависимости от спроса и предложения иностранной валюты в месте нахождения кассы.

[Пкт.7.5 введен Пост.НБМ N 201 от 26.07.99]

7.6. Часы работы кассы по обмену валюты согласовываются с Национальным банком Молдовы и указываются в "Orarul de lucru" согласно Приложению N 11 к настоящему регламенту, который должен быть вывешен на видном и доступном для клиентов месте.

[Пкт.7.6 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Пкт.7.6 введен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

7.7. В случае, если лицензированный банк намеревается временно приостановить или окончательно прекратить деятельность кассы/касс по обмену валюты, он должен письменно проинформировать об этом Национальный банк Молдовы. До возобновления временно приостановленной банком деятельности своей кассы /своих касс по обмену валюты, банк обязан письменно проинформировать об этом Национальный банк Молдовы, указав при этом и дату возобновления деятельности.

[Пкт.7.7 введен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

РАЗДЕЛ VIII.

ДРУГИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

8.1. В случаях, оговоренных в настоящем регламенте, обменно-валютные кассы, лицензированные банки, обменные пункты при гостиницах обязаны использовать справки валютного обмена и реестры (в соответствии с формулярами, приложенными к настоящему регламенту), которые не являются бланками строгой отчетности.

8.2. В обязанности обменно-валютных касс, лицензированных банков, гостиниц (организаций) входит самостоятельное изготовление бланков, справок валютного обмена /реестров, а так же обеспечение ими своих работников.

8.3. Окончательное прекращение деятельности согласно положениям пунктов 3.12, 6.12, 7.7 настоящего Регламента, а также отзыв лицензии согласно положениям пункта 10.1 настоящего Регламента не освобождает обменную валютную кассу /гостиницу (организацию) / лицензированный банк от представления в Национальный банк Молдовы соответствующих отчетов за последний период деятельности.

[Раздел VIII изменен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Раздел VIII изменен Пост.НБМ N 201 от 30.06.05, в силу 15.07.05]

[Раздел VIII изменен Пост. НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

[Раздел VIII изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Раздел VIII в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Раздел VIII изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

[Раздел VIII в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

РАЗДЕЛ IX.

ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ

9.1. Гостиницы (организации), имеющие лицензию на открытие обменного пункта, выданную Национальным банком Молдовы, обменные валютные кассы и лицензированные банки обязаны соблюдать положения настоящего регламента и других нормативных актов, регламентирующих их деятельность.

[Пкт.9.1 в редакции Пост.НБМ N 178 от 18.09.2008, в силу 17.10.2008]

[Пкт.9.1 изменен Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Пкт.9.1 изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

9.2. Национальный банк Молдовы осуществляет проверки соблюдения гостиницами (организациями), имеющими лицензию на открытие обменного пункта, выданную Национальным банком Молдовы, обменными валютными кассами и лицензированными банками положений настоящего регламента и других нормативных актов Национального банка Молдовы.

[Пкт.9.2 в редакции Пост.НБМ N 178 от 18.09.2008, в силу 17.10.2008]

9.3. Работники лицензированного банка, обменной валютной кассы, гостиницы (организации) обязаны беспрепятственно предоставлять работникам Национального банка Молдовы все необходимые документы и материальные ценности для осуществления проверок соблюдения требований настоящего Регламента и других нормативных документов, изданных Национальным банком Молдовы.

[Пкт.9.3 изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

9.4. Если при осуществлении контроля в обменной валютной кассе/кассе по обмену валюты лицензированного банка/обменном пункте при гостинице были выявлены признаки отмывания денег или финансирования терроризма, Национальный банк Молдовы незамедлительно информирует об этом Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией и направляет ему соответствующие материалы.

[Пкт.9.4 введен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

РАЗДЕЛ Х.

САНКЦИИ

10.1. Применение санкций

10.1.1. В случае нарушения положений Закона о Национальном банке Молдовы (N 548-ХIII от 21.07.1995 г.), Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (№ 190-XVI от 26.07.2007 г.) и разработанных на его основе нормативных актов в части, относящейся к деятельности по валютному обмену, настоящего Регламента, других нормативных актов Национального банка Молдовы, касающихся деятельности обменных валютных касс /обменных пунктов при гостинице /касс по обмену валюты лицензированных банков, а также в случае нарушений условий, указанных в лицензии, Национальный банк Молдовы может применить следующие санкции:

а) издание письменного предупреждения;

b) штраф (денежное взыскание) к обменной валютной кассы /гостинице (организации) в соответствии с подпунктом с) ст.75 Закона о Национальном банке Молдовы (N 548-ХIII от 21.07.1995 г.);

c) приостановление лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы /обменного пункта при гостинице;

d) отзыв лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы /обменного пункта при гостинице.

10.1.2. В случае нарушения положений Закона о Национальном банке Молдовы (N 548-ХIII от 21.07.1995 г.), Закона о финансовых учреждениях (N 550-ХIII от 21.07.1995 г.), Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (№ 190-XVI от 26.07.2007 г.) и разработанных на его основе нормативных актов в части, относящейся к деятельности по валютному обмену, настоящего регламента, других нормативных актов Национального банка Молдовы, касающихся деятельности касс по обмену валюты лицензированных банков, Национальный банк Молдовы может применить к лицензированным банкам исправительные меры и санкции в соответствии с положениями ст.38 Закона о финансовых учреждениях (N 550-ХIII от 21.07.1995 г.).

10.1.3. Санкции применяются на основании решения Национального банка Молдовы. Решение Национального банка Молдовы о применении санкций, предусмотренных в подпунктах b)-d) пункта 10.1.1 и в пункте 10.1.2. настоящего Регламента, принимается Административным советом Национального банка Молдовы.

В случае нарушений, установленных в ходе проверки на месте, решение о применении санкций принимается на основании акта проверки и соответствующих объяснений обменной валютной кассы /гостиницы (организации) /лицензированного банка относительно нарушений, отмеченных в акте проверки. При необходимости Национальный банк Молдовы осуществляет дополнительные проверки на месте в целях контроля фактов, изложенных в упомянутых объяснениях, с составлением соответствующих актов проверок. Соответствующие объяснения обменной валютной кассы /гостиницы (организации) /лицензированного банка представляются по каждому акту проверки в течение 5 рабочих дней со дня составления акта проверки. Решение о применении санкций к владельцам лицензий, упомянутых в пункте 10.1.1 настоящего Регламента, принимается Национальным банком Молдовы в течение 15 рабочих дней со дня составления акта проверки. В случае осуществления дополнительных проверок на месте упомянутый срок принятия решения о применении санкций считается начиная со дня составления последнего акта проверки.

В случае нарушений, установленных вне проверки на месте, решение о применении санкций принимается на основании докладной записки, представляемой руководству Национального банка Молдовы, в которой отмечаются установленные нарушения, и соответствующих объяснений обменной валютной кассы /гостиницы (организации) /лицензированного банка относительно установленных нарушений. При необходимости Национальный банк Молдовы осуществляет проверки на месте в целях контроля фактов, изложенных в упомянутых объяснениях, с составлением соответствующих актов проверок. В этом случае решение о применении санкций принимается в том числе на основании акта проверки и соответствующих объяснений обменной валютной кассы/ гостиницы (организации) /лицензированного банка относительно нарушений, отмеченных в акте проверки. Соответствующие объяснения обменной валютной кассы/ гостиницы (организации) /лицензированного банка должны быть представлены Национальному банку Молдовы в течение 5 рабочих дней со дня информирования об установленных нарушениях /составления акта проверки. Решение о применении санкций к владельцам лицензий, упомянутых в пункте 10.1.1 настоящего Регламента, принимается Национальным банком Молдовы в течение 15 рабочих дней со дня информирования или составления акта проверки (в случае осуществления проверки на месте). В случае осуществления нескольких проверок на месте упомянутый срок принятия решения о применении санкций считается начиная со дня составления последнего акта проверки.

Непредставление в установленный срок соответствующих объяснений рассматривается как отсутствие возражений в отношении установленных нарушений.

Решение Национального банка Молдовы доводится до сведения обменной валютной кассы /гостиницы (организации) /лицензированного банка в течение 3 рабочих дней от даты издания.

10.1.4. Информация о нарушениях положений настоящего Регламента, которые регламентируют применение контрольно-кассовых машин обменными валютными кассами /обменными пунктами при гостиницах/ кассами по обмену валюты лицензированных банков, передается Национальным банком Молдовы уполномоченным органам для применения соответствующих мер согласно действующему законодательству.

10.2. Издание предупреждения

10.2.1. Предупреждение издается Национальным банком Молдовы в случае нарушений, не предусмотренных пунктами 10.1.4, 10.3, 10.4 настоящего Регламента.

Предупреждение содержит, как правило, требования о ликвидации в установленный срок выявленных нарушений и/или по недопущению их в дальнейшем.

10.2.2. В срок, указанный в предупреждении, обменная валютная касса /гостиница (организация) обязана письменно проинформировать Национальный банк Молдовы об устранении выявленных нарушений, указав меры, принятые в целях их устранения и недопущения в дальнейшем.

10.2.3. В случае выявления в ходе проверки двух или более нарушений, не предусмотренных пунктами 10.3, 10.4 настоящего Регламента, Национальный банк Молдовы может наложить денежные взыскания или приостановить лицензию на осуществление деятельности обменной валютной кассы /обменного пункта при гостинице в соответствии с положениями настоящего Регламента.

10.3. Наложение денежных взысканий /приостановление лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы /обменного пункта при гостинице

10.3.1. Основанием для наложения денежных санкций /приостановления лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы /обменного пункта при гостинице является:

a) невыполнение в установленные сроки требований об устранении нарушений, упомянутых в предупреждении;

b) неафиширование информации о тарифах комиссионного вознаграждения и об обменных курсах в соответствии с требованиями пункта 4.11 настоящего Регламента, или непредставление согласно требованиям пункта 3.9 настоящего Регламента сообщения об изменении документов /информации из документов, которые не ведут к изменению данных, указанных в лицензии, или нарушение положений одного из следующих пунктов: 4.3.4, 4.3.5, 4.3.6 (подпункты a) и b), 4.3.7; 4.12 (второй абзац), 4.13, 4.18, 4.19, 9.3 настоящего Регламента - для обменных валютных касс;

c) неафиширование информации о тарифах комиссионного вознаграждения и об обменных курсах в соответствии с требованиями пункта 6.11 настоящего Регламента, или непредставление согласно требованиям пункта 6.12 Регламента сообщения об изменении документов /информации из документов, которые не ведут к изменению данных, указанных в лицензии, или неосуществление продажи лицензированному банку иностранной валюты и дорожных чеков в срок, предусмотренный в пункте 6.16 Регламента, или нарушение положений одного из следующих пунктов: 4.3.4, 4.3.5, 4.3.7, 4.12 (второй абзац), 9.3 настоящего Регламента - для обменных пунктов при гостиницах.

10.3.2. В случае выявления в ходе проверки двух или более нарушений, предусмотренных пунктами 10.3.1 настоящего Регламента, Национальный банк Молдовы может отозвать лицензию на осуществление деятельности обменной валютной кассы /обменного пункта при гостинице в соответствии с пунктами 10.4.2-10.4.5 настоящего Регламента.

10.3.3. Приостановление лицензии осуществляется на срок от 15 календарных дней до 6 месяцев.

10.3.4. Если иное не предусмотрено в решении Национального банка Молдовы о приостановлении лицензии, то не позднее следующего рабочего дня с момента получения этого решения:

a) обменная валютная касса обязана приостановить свою деятельность, о чем письменно информирует Национальный банк Молдовы, приложив оригинал лицензии. При этом обменная валютная касса обязана: (i) вывесить в доступном для обозрения месте обменной валютной кассы объявление о приостановлении лицензии на основании решения Национального банка Молдовы и (ii) внести на свой текущий счет, открытый в банке /банках Республики Молдова, средства в молдавских леях и иностранной валюте, которыми она располагает, представив Национальному банку Молдовы выданное банком /банками письменное подтверждение об этом;

b) гостиница (организация) обязана приостановить деятельность обменного пункта, о чем письменно информирует Национальный банк Молдовы, приложив оригинал лицензии. При этом гостиница (организация) обязана: (i) вывесить в доступном для обозрения месте обменного пункта объявление о приостановлении лицензии на основании решения Национального банка Молдовы и (ii) продать банку /банкам Республики Молдова средства в иностранной валюте, находящиеся в обменном пункте.

10.3.5. Возможность возобновления действия лицензии рассматривается Национальным банком Молдовы на основании ходатайства обменной валютной кассы /гостиницы (организации), в котором указывается факт устранения выявленных нарушений, меры, принятые в целях их устранения и недопущения в дальнейшем.

Ходатайство о возобновлении действия лицензии /деятельности должно быть представлено в Национальный банк Молдовы не позднее, чем за 8 рабочих дней до истечения срока приостановления, установленного решением Национального банка Молдовы. Представление данного ходатайства не ведет к изменению срока приостановления, установленного решением Национального банка Молдовы.

10.3.6. Национальный банк Молдовы рассматривает соответствующее ходатайство в течение 5 рабочих дней, осуществляя по необходимости проверку. Решение Национального банка Молдовы высылается обменной валютной кассе /гостинице (организации) в течение 3 рабочих дней со дня издания.

В случае принятия Национальным банком Молдовы решения о возобновлении действия приостановленной лицензии ее оригинал возвращается обменной валютной кассе /гостинице (организации).

10.3.7. Если в срок, установленный пунктом 10.3.5 настоящего Регламента, обменная валютная касса /гостиница (организация) не представила Национальному банку Молдовы ходатайство о возобновлении действия лицензии, Национальный банк Молдовы может отозвать лицензию на осуществление деятельности обменной валютной кассы /обменного пункта при гостинице в соответствии с пунктами 10.4.2-10.4.5 настоящего Регламента.

10.3.8. Денежные средства обменной валютной кассы, внесенные на счет /счета в соответствии с подпунктом a) пункта 10.3.4 настоящего Регламента, могут быть сняты со счета /счетов в целях осуществления операций по валютному обмену физическим лицам только по представлению соответствующей обменной валютной кассой решения Национального банка Молдовы о возобновлении действия приостановленной лицензии.

10.3.9. Срок действия лицензии не продлевается на время приостановления ее действия.

10.4. Отзыв лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы /обменного пункта при гостинице

10.4.1. Основанием для отзыва лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы /обменного пункта при гостинице является:

a) невыполнение положений постановления Административного совета Национального банка Молдовы о применении денежных взысканий;

b) выявление одного или более нарушений, предусмотренных пунктом 10.3.1 настоящего Регламента, которое было допущено после применения 2 санкций, предусмотренных пунктом 10.3 настоящего Регламента, в течение одного года (начиная со дня издания первого решения о применении указанных санкций);

c) выявление недостоверных данных в документах, представленных для получения лицензии на осуществление деятельности обменной валютной кассы /обменного пункта при гостинице;

d) установление факта продолжения деятельности обменной валютной кассы /обменного пункта при гостинице, лицензия которых были приостановлены;

e) несоблюдение обменной валютной кассой требования об обеспечении наличия на начало и на протяжении операционного дня денежных средств (в молдавских леях и в иностранной валюте) в эквиваленте не менее 400000 молдавских леев в соответствии с пунктом 5.2 настоящего регламента;

f) представление Национальному банку Молдовы отчетов, содержащих недостоверные данные;

g) непредставление в соответствии с пунктами 3.9, 6.12 настоящего Регламента сообщения об изменении документов /информации из документов, которые ведут к изменению данных, указанных в лицензии;

h) установление факта передачи лицензии или ее копии другому лицу в целях осуществления деятельности обменной валютной кассы /обменного пункта при гостинице.

10.4.2. Если иное не предусмотрено в решении Национального банка Молдовы об отзыве лицензии, то не позднее следующего рабочего дня с момента получения этого решения:

a) обменная валютная касса обязана представить Национальному банку Молдовы оригинал лицензии;

b) гостиница (организация) обязана продать банку /банкам Республики Молдова свои средства в иностранной валюте, находящиеся в обменном пункте, и представить Национальному банку Молдовы оригинал лицензии.

10.4.3. Отозванная лицензия обменной валютной кассы не подлежит возобновлению. Для получения новой лицензии обменная валютная касса может, не ранее чем через 6 месяцев со дня представления Национальному банку Молдовы отозванной лицензии, обратиться в Национальный банк Молдовы с ходатайством в соответствии с положениями раздела III настоящего Регламента.

10.4.4. Отозванная лицензия обменного пункта при гостинице не подлежит возобновлению. Для получения новой лицензии гостиница (организация) может, не ранее чем через 6 месяцев со дня представления Национальному банку Молдовы отозванной лицензии, обратиться в Национальный банк Молдовы с ходатайством в соответствии с положениями раздела VI настоящего Регламента.

10.4.5. Национальный банк Молдовы публикует информацию об отозванных лицензиях в Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

[Раздел X изменен Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Раздел X изменен Пост.НБМ N 371 от 15.12.05, в силу 23.12.05]

[Раздел X изменен Пост.НБМ N 201 от 30.06.05, в силу 15.07.05]

[Раздел X изменен Пост.НБМ N 310 от 09.12.04, в силу 17.12.04]

[Раздел X в редакции Пост.НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

[Раздел X изменен Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Раздел X в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Раздел X изменен Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

[Раздел X изменен Реш.НБМ N 256 от 10.09.98]

[Раздел X изменен Реш.НБМ N 251 от 04.09.98]

[Раздел X изменен Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

* * *

С изданием настоящего регламента N 10018-20:

а) форма "Отчета об операциях по валютному обмену", утвержденная решением Административного Совета от 27.01.94 г. (протокол N 6), изменяется на форму, указанную в приложении N 7 настоящего Регламента;

b) утрачивают силу:

- "Правила N 10018-4 о порядке организации и функционирования обменных валютных касс на территории Республики Молдова", утвержденные решением Административного совета Национального банка Молдовы от 30 сентября 1992 года, протокол N 52;

- пункт 7 решения Административного совета от 29.10.93 г. (протокол N 41) "О рассмотрении результатов повторной проверки осуществления операций в иностранной валюте в Кишиневском филиале N 6705 Сберегательного банка Молдовы ";

- решение Административного совета от 30.06.93 г. (протокол N 25) "О внесении дополнений в Правила N 10018-4 о порядке организации и функционирования обменных валютных касс на территории Республики Молдова",

- решение Административного совета от 14.06.93 г. (протокол N 23) "О некоторых изменениях в Правилах N 10018-4 о порядке организации и функционирования обменных валютных касс на территории Республики Молдова";

- решение Административного совета от 21.12.93 г. (протокол N 48) "Об изменениях и дополнениях в Правила N 10018-4 о порядке организации и функционирования обменных валютных касс на территории Республики Молдова";

- решение Административного совета от 15.02.93 г. (протокол N 8) "О внесении дополнений в Правила N 10018-4 о порядке организации и функционирования обменных валютных касс на территории Республики Молдова";

- решение Административного совета от 22.03.93 г. (протокол N 12) "О внесении изменений и дополнений в Правила N 10018-4 о порядке организации и функционирования обменных валютных касс на территории Республики Молдова";

- пункт 2 решения Административного совета НБМ от 6 мая 1994 г. (протокол N 22) "Об утверждении Правил N 10018-20 организации и функционирования на территории Республики Молдова обменных валютных касс и обменных пунктов при гостиницах";

- решение Административного совета НБМ от 2 августа 1994 г. (протокол N 35) "Об изменениях к Правилам N 10018-20 организации и функционирования на территории Республики Молдова обменных валютных касс и обменных пунктов при гостиницах";

- информационные письма Национального банка Молдовы:

N 10009-5/62 от 01.07.93 г.

N 10009-5/31 от 16.06.93 г.

N 10009/559 от 15.02.93 г.

N 10009/633 от 19.03.93 г.

N 10009-5/010 от 03.06.93 г.

N 10009-5/323 от 22.12.93 г.

N 10017-6/326 от 03.01.94 г.

N 10017-6/327 от 03.01.94 г.

N 10009-5/71 от 03.02.94 г.

N 10009-5/371 от 18.07.94 г.

N 10009-5/298 от 06.06.94 г.

N 10009-5/401 от 03.08.94 г.

N 10-02309/82 от 08.04.97 г.

[Приложение N 2 в редакции Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Приложение N 2 изменено Пост.НБМ N 237 от 12.09.2007, в силу 21.09.2007] 

[Приложение N 2 изменено Пост.НБМ N 201 от 30.06.05, в силу 15.07.05]

[Приложение N 2 изменено Пост. НБМ N 180 от 23.07.04, в силу 30.07.04]

[Приложение N 2 в редакции Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Приложение N 2 в редакции Реш.НБМ N 334 от 02.11.2000]

[Приложение N 2 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Приложение N 2 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

[Приложение N 3 в редакции Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Приложение N 3 изменено Пост.НБМ N 237 от 12.09.2007, в силу 21.09.2007] 

[Приложение N 3 изменено Пост. НБМ N 180 от 23.07.04, в силу 30.07.04]

[Приложение N 3 в редакции Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Приложение N 3 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Приложение N 3 изменено Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

[Приложение N 4 в редакции Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Приложение N 4 изменено Пост.НБМ N 237 от 12.09.2007, в силу 21.09.2007] 

[Приложение N 4 изменено Пост. НБМ N 180 от 23.07.04, в силу 30.07.04]

[Приложение N 4 в редакции Реш.НБМ N 283 от 21.11.2002]

[Приложение N 4 в редакции Реш.НБМ N 334 от 02.11.2000]

[Приложение N 4 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Приложение N 4 изменено Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

[Приложение N 5 изменено Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Приложение N 5 в редакции Пост.НБМ N 201 от 26.07.99]

[Приложение N 6 дополнено Пост.НБМ N 41 от 25.02.04, в силу 05.03.04]

[Приложение N 6 в редакции Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

[Приложение N 7 изменено Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]

[Приложение N 7 изменено Пост.НБМ N 201 от 30.06.05, в силу 15.07.05]

[Приложение N 7 изменено Пост.НБМ N 310 от 09.12.04, в силу 17.12.04]

[Приложение N 7 в редакции Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Приложение N 7 изменено Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

[Приложение N 7 изменено Реш.НБМ N 339 от 16.11.98]

[Приложение N 7 изменено Допол. НБМ N 2 от 18.04.95]

[Приложение N 7 изменено Допол. НБМ N 1 от 31.10.94]

[Приложение N 8 изменено Пост.НБМ N 201 от 30.06.05, в силу 15.07.05]

[Приложение N 8 изменено Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Приложение N 8 изменено Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

[Приложение N 9 изменено Пост.НБМ N 371 от 15.12.05, в силу 23.12.05]

[Приложение N 9 в редакции Пост.НБМ N 172 от 15.07.04, в силу 23.07.04]

[Приложение N 9 введено Реш.НБМ N 136 от 28.05.99]

[Приложение N 10 введено Реш.НБМ N 265 от 07.09.2000]

[Приложение N 11 введено Пост.НБМ N 282 от 07.11.2007, в силу 25.01.2008]