Serviciul prevenirea şi combaterea spălării banilor Ordin nr.50 din 08.12.2020 cu privire la aprobarea Regulamentului privind efectuarea procedurilor de control la entităţile raportoare, individualizarea şi aplicarea sancţiunilor pentru faptele ce constituie încălcări ale prevederilor legislaţiei cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului

SERVICIUL PREVENIREA ŞI COMBATEREA SPĂLĂRII BANILOR

O R D I N

cu privire la aprobarea Regulamentului privind efectuarea procedurilor de

control la entităţile raportoare, individualizarea şi aplicarea sancţiunilor

pentru faptele ce constituie încălcări ale prevederilor legislaţiei

cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor

şi finanţării terorismului

nr. 50  din  08.12.2020

 (în vigoare 11.12.2020) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 332-342 art.1310 din 11.12.2020

* * *

Abrogat: 16.11.2023

Ordinul Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor nr.25 din 14.11.2023

În temeiul art.15, art.19 alin.(1) lit.u), art.22 alin.(1) lit.k) şi art.35 din Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (Monitorul oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.58-66, art.132), precum şi întru implementarea prevederilor Directivei (UE) 2015/849 a Parlamentului European şi a Consiliului din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, de modificare a Regulamentului (UE) nr.648/2012 al Parlamentului European şi al Consiliului şi de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European şi a Consiliului şi a Directivei 2006/70/CE a Comisiei (text cu relevanţă pentru SEE),

ORDON:

1. Se aprobă Regulamentul privind efectuarea procedurilor de control la entităţile raportoare, individualizarea şi aplicarea sancţiunilor pentru faptele ce constituie încălcări ale prevederilor legislaţiei cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.

2. Controlul asupra executării prezentului ordin îl exercită Serviciul Supraveghere şi Conformitate.

3. Prezentul ordin intră în vigoare la data de publicării, se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi pe pagina web oficială a Serviciului prevenirea şi combaterea spălării banilor (www.spcsb.gov.md).

Aprobat

prin Ordinul SPCSB

nr.50 din 8 decembrie 2020

REGULAMENT

privind efectuarea procedurilor de control la entităţile raportoare,

individualizarea şi aplicarea sancţiunilor pentru faptele ce constituie

încălcări ale prevederilor legislaţiei cu privire la prevenirea şi

combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului

Prezentul Regulament stabileşte normele privind efectuarea procedurilor de control de către Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor (în continuare – Serviciu) la entităţile raportoare şi modul de individualizare, tipul şi cuantumul sancţiunilor ce urmează a fi aplicate entităţilor raportoare pentru faptele ce constituie încălcări ale prevederilor legislaţiei cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului şi alte acţiuni ce ţin de aceasta.

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Prezentul Regulament este elaborat în baza prevederilor Legii nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (în continuare Legea nr.308/2017), Legii nr.75/2020 privind procedura de constatare a încălcărilor în domeniul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului şi modul de aplicare a sancţiunilor (în continuare Legea nr.75/2020) şi a altor acte normative şi legislative care reglementează domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.

2. Scopul Regulamentului constă în descrierea procesului de verificare a conformităţii entităţilor raportoare în vederea asigurării respectării prevederilor legislaţiei privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului - efectuarea controlului, perfectarea rezultatelor controlului, procedurii de examinare a obiecţiilor asupra rezultatelor stabilite, precum şi modul de individualizare a sancţiunilor pentru încălcările depistate în baza unor criterii definite.

3. Prevederile prezentului Regulament se aplică entităţilor raportoare prevăzute la art.4 alin.(1) din Legea nr.308/2017.

4. În sensul prezentului Regulament, se utilizează noţiunile din Legea nr.308/2017 şi Legea nr.75/2020.

Capitolul II

INIŢIEREA PROCEDURII DE CONTROL

5. Serviciul iniţiază procedura de control a entităţilor raportoare în următoarele cazuri:

a) din oficiu, în temeiul informaţiilor deţinute conform Legii nr.308/2017.

b) la parvenirea unor informaţii obţinute de la organele cu funcţii de supraveghere a entităţilor raportoare sau de la alte autorităţi, persoane fizice şi juridice prevăzute la art.4 alin.(2) – (5) din Legea nr.308/2017 privind presupusa încălcare a prevederilor legislaţiei cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;

6. Serviciul organizează şi efectuează următoarele tipuri de control a entităţilor raportoare:

a) control inopinat;

b) control planificat;

c) control suplimentar.

7. Controlul inopinat se efectuează de către Serviciu în baza informaţiilor primite de la organele cu funcţii de supraveghere a entităţilor raportoare sau de la alte autorităţi, persoane fizice şi juridice prevăzute la art.4 alin.(2) – (5) din Legea nr.308/2017, privind presupusa încălcare a prevederilor legislaţiei cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului sau în temeiul informaţiilor deţinute de către Serviciu conform Legii nr.308/2017 sau orice altă informaţie, indiferent de sursa acesteia. După recepţionarea informaţiei respective, Serviciul verifică prin contrapunere cu datele de care dispune şi dacă consideră că există temei rezonabil de suspiciune privind încălcarea legislaţiei cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, iniţiază procedura de control inopinat.

8. Controlul planificat se efectuează conform Planului anual de control, aprobat de către Directorul Serviciului, anual, pînă la data de 1 decembrie a anului care precede anul calendaristic la care se referă planul controalelor. Serviciul publică pe pagina web oficială sectoarele care urmează să fie verificate, care vor fi stabilite în funcţie de riscurile identificate. Planul anual de control conţine lista entităţilor raportoare subiecţi ai controlului, scopul controlului, perioada planificată a controlului şi justificarea efectuării controlului. La includerea entităţii raportoare în planul de control pe lângă riscurile de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului identificate în raportul de evaluare naţională a riscurilor şi în legislaţia cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, Serviciul ţine cont de următoarele:

a) dacă entitatea respectivă a fost supusă controlului privind respectarea legislaţiei cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului în ultimele 12 luni de către oricare organ cu funcţie de supraveghere a entităţilor raportoare prevăzută la art.15 alin.(1) din Legea nr.308/2017;

b) rezultatele controlului anterior;

c) dacă a fost inclusă în Planul de control pentru anul respectiv de către orice alt organ cu funcţie de supraveghere a entităţilor raportoare;

d) rezultatele auditului în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului;

e) orice informaţii publice despre existenţa riscului de comitere a încălcărilor legislaţiei cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.

9. Controalele suplimentare se efectuează ca rezultat al finalizării unei proceduri de control. În cazul emiterii deciziei privind efectuarea controlului suplimentar entitatea raportoare se consideră notificată odată cu recepţionarea deciziei respective, fără a fi necesar respectarea termenului de 10 zile.

10. Serviciul notifică entitatea raportoare despre intenţia efectuării controlului planificat cu 10 zile înainte de a începe controlul conform Anexei nr.1 la prezentul Regulament. Notificarea se realizează în orice formă de comunicare eficientă, comunicarea prin mijloace electronice are prioritate dacă este adecvată obiectului comunicării şi acceptată de către reprezentantul entităţii raportoare.

11. Procedura de control se iniţiază în temeiul ordinului Serviciului, întocmit conform Anexei nr.2 la prezentul Regulament.

12. Procedura de control iniţiată în baza art.11 din Legea nr.75/2020 se dispune în baza Ordinului Serviciului, întocmit conform Anexei nr.3 la prezentul Regulament.

13. Evidenţa ordinelor de efectuare a controalelor se ţine în Registrul ordinelor de efectuare a controalelor.

14. Procedura de control se efectuează de către cel puţin doi inspectori autorizaţi ai Serviciului.

15. Serviciul poate solicita organelor cu funcţii de supraveghere a entităţilor raportoare, în cazul verificării entităţilor raportoare subordonate acestora, delegarea specialiştilor din cadrul acestora la procedura de efectuare a controlului. Specialistul/ştii urmează să deţină studii, cunoştinţe şi experienţă specifice domeniului în care activează entitatea raportoare.

16. În cazul refuzului sau imposibilităţii de delegare a specialiştilor de către organele cu funcţii de supraveghere a entităţilor raportoare, Serviciul este în drept să se adreseze către alte instituţii publice sau private în cadrul cărora activează asemenea specialişti, cu solicitarea delegării lor, pentru efectuarea în comun a controlului în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.

17. Specialistul delegat conform prevederilor prezentului Regulament participă la efectuarea procedurilor de control pentru care a fost desemnat, acordă suportul şi asistenţa solicitată de către aceştia aferente obiectului controlului, prin prisma experienţei deţinute în domeniul de profil. Specialistul, la solicitarea inspectorilor oferă răspuns la întrebările adresate, care vor fi consemnate în procesul verbal al vizitei de control şi/sau în raportul de control. Specialistul nu dispune de dreptul de a iniţia alte acţiuni descrise de prezentul Regulament în lipsa unei solicitări din partea inspectorilor autorizaţi care participă la procedura de control. Specialistul semnează în procesul verbal al vizitei de control şi/sau în raportul de control doar pentru explicaţiile, concluziile şi acţiunile efectuate de către acesta.

18. În vederea asigurării nedivulgării datelor ce pot constitui secret comercial, bancar, fiscal, profesional sau date cu caracter personal la care specialistul delegat are acces în procesul efectuării controlului, Serviciul încheie un Acord de confidenţialitate cu specialistul delegat, conform Anexei nr.4 la prezentul Regulament.

Capitolul III

EFECTUAREA PROCEDURII DE CONTROL

19. În procesul efectuării procedurii de control, inspectorii autorizaţi trebuie să ţină cont de drepturile şi obligaţiile entităţilor raportoare şi ale Serviciului stipulate în art.16 din Legea nr.75/2020.

20. Inspectorii autorizaţi sunt obligaţi să informeze reprezentantul entităţii raportoare supuse controlului, angajaţii acesteia sau persoanele care reprezintă entitatea raportoare despre drepturile şi obligaţiile acestora, precum şi să le comunice tipurile de sancţiuni, care pot fi aplicate în cazul în care vor împiedica desfăşurarea procedurii de control.

21. Procedura de control se realizează la sediul Serviciului, la sediul entităţii controlate sau la un sediu ales de comun acord de către inspectorii autorizaţi cu reprezentanţii entităţii raportoare supusă controlului.

22. În cazul efectuării controlului în conformitate cu art.11 din Legea nr.75/2020, accesul în sediul entităţii raportoare şi/sau spaţiul convenit cu reprezentanţii entităţii raportoare supuse controlului se exercită cu permisiunea persoanei cu funcţie de răspundere sau a unui alt reprezentant al entităţii raportoare.

23. Procedura de control începe doar după prezentarea de către inspectorii autorizaţi ai Serviciului a legitimaţiilor de serviciu şi a Ordinului de efectuare a controlului conform pct.10 şi/sau 11.

24. Procedura de control se desfăşoară în prezenţa persoanei împuternicite să reprezinte entitatea raportoare supusă procedurii de control, care poate fi orice persoană angajată a acesteia, sau care prestează servicii calificate în folosul acesteia.

25. În procesul efectuării controlului, inspectorii autorizaţi pot solicita persoanelor care activează în cadrul entităţii raportoare explicaţii verbale pe care le consemnează în procesul-verbal de efectuare a vizitei de control. Procesul-verbal de efectuare a vizitei de control se perfectează conform Anexei nr.5 şi nu poate fi transmis către o parte terţă fără acordul prealabil, în scris, al Serviciului.

26. Evidenţa proceselor-verbale de efectuare a vizitei de control se ţine în Registrul proceselor-verbale de efectuare a vizitei de control.

27. Refuzul oferirii explicaţiilor verbale se consemnează în procesul-verbal de efectuare a vizitei de control, cu indicarea motivului refuzului şi se confirmă prin semnătura unui martor.

28. Explicaţiile oferite în formă verbală pot fi înregistrate audio/video, cu informarea prealabilă a persoanei care oferă explicaţii şi consemnarea faptului în procesul-verbal de efectuare a vizitei de control. Persoana împuternicită să reprezinte entitatea raportoare supusă procedurii de control are dreptul de a asista la prezentarea explicaţiilor verbale.

29. Inspectorii transmit entităţii raportoare supuse procedurii de controlului o copie a explicaţiilor verbale înregistrate audio/video pe un dispozitiv de stocare a datelor. Entitatea raportoare supusă controlului sau persoana împuternicită de către aceasta certifică în scris primirea copiei explicaţiilor verbale înregistrate audio/video.

30. Entitatea raportoare este obligată să asigure inspectorilor:

a) condiţii adecvate de lucru şi mijloace necesare rezonabile pentru efectuarea eficientă a procedurii de control, în măsura în care entitatea raportoare dispune de acestea şi le poate acorda fără a periclita activitatea sa;

b) furnizarea în termenul solicitat de către Serviciu a informaţiilor, documentelor şi materialelor solicitate;

c) punerea la dispoziţie a mijloacelor de comunicare şi a altor echipamente tehnice în scopul realizării procedurii de control, în măsura în care entitatea raportoare dispune de acestea şi le poate acorda fără a periclita activitatea sa;

d) permiterea copierii, fotografierii, filmării, înregistrării audio a materialelor necesare, în condiţiile legislaţiei care reglementează regimul juridic al informaţiilor cu accesibilitate limitată.

31. În cadrul controlului, Serviciul, în scopul executării sarcinilor prevăzute în Legea nr.308/2017, este în drept să solicite entităţilor raportoare cel puţin următoarele informaţii sau documente deţinute cu referire la:

a) programul intern privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;

b) raportul de evaluare a riscurilor de spălare a banilor şi finanţare a terorismului;

c) planul de acţiuni în scopul minimizării riscurilor de spălare a banilor şi finanţarea terorismului identificate şi informaţia privind acţiunile îndeplinite;

d) aplicarea măsurilor de precauţie privind clienţii;

e) activităţile şi tranzacţiile efectuate, inclusiv măsurile de monitorizare a lor;

f) valoarea şi tipul bunurilor, precum şi locul depozitării acestora;

g) adresele IP prin care a avut loc conexiunea cu sistemul informaţional al entităţii raportoare, precum şi ora exactă la care a avut loc conexiunea;

h) alte aspecte în raport cu efectuarea procedurii de control.

32. În vederea obţinerii informaţiei solicitate, Serviciul urmează să transmită un demers care va conţine cel puţin:

a) lista informaţiilor şi/sau documentelor solicitate;

b) termenul rezonabil şi forma în care informaţiile sau documentele urmează a fi puse la dispoziţie;

c) scopul solicitării şi termenul de obţinere de către entitatea raportoare a informaţiilor în raport cu aplicarea măsurilor de precauţie faţă de clienţi sau în raport cu anumite tranzacţii ocazionale.

33. În cadrul efectuării controlului, Serviciul poate solicita, la necesitate, alte acte, informaţii şi/sau documente, care nu au fost incluse în demersul iniţial.

34. Confirmarea autenticităţii documentelor şi certificarea copiilor de pe documente cu originalul acestora se asigură de către reprezentantul entităţii raportoare supuse procedurii de control. În cazul în care entitatea raportoare supusă procedurii de control nu deţine documentele originale, reprezentantul acesteia prezintă copiile certificate corespunzător.

35. Serviciul este în drept să solicite persoanelor care desfăşoară sau au desfăşurat relaţii comerciale, sau de orice altă natură cu entitatea raportoare, informaţii şi/sau documente suplimentare în vederea stabilirii tuturor circumstanţelor.

Capitolul IV

FINALIZAREA PROCEDURII DE CONTROL

36. La finalizarea procedurii de control, în conformitate cu art.19 din Legea nr.75/2020, inspectorii autorizaţi de către Serviciu întocmesc Raportul de control al entităţii raportoare, în două exemplare, conform Anexei nr.6 la prezentul Regulament.

37. Emiterea şi evidenţa rapoartelor de control ale entităţilor raportoare se înregistrează în Registrul de evidenţă al rapoartelor de control deţinut de Serviciu.

38. Raportul de control se transmite entităţii raportoare în termen de 30 de zile de la momentul finalizării controlului. Raportul de control nu poate fi transmis către o parte terţă fără acordul prealabil, în scris, al Serviciului.

39. Entitatea raportoare supusă controlului are dreptul de a prezenta Serviciului obiecţii motivate asupra Raportului de control, în formă scrisă, în termen de 14 zile de la momentul primirii acestuia.

40. Obiecţiile entităţii raportoare supuse controlului sunt examinate de către Serviciu în termen de 14 zile de la primirea acestora. În urma examinării, Serviciul emite un raport întocmit conform Anexei nr.7 la prezentul Regulament prin care respinge sau admite obiecţiile, care este adus la cunoştinţă entităţii raportoare imediat.

41. Erorile materiale şi omisiunile vădite din raportul de control, care nu afectează concluziile acestuia, pot fi corectate de către inspectorii autorizaţi care l-au întocmit.

42. Directorul Serviciului, în termen de 30 de zile după expirarea termenului de depunere a obiecţiilor sau după examinarea obiecţiilor, adoptă o decizie conform Anexei nr.8 cu privire la:

a) emiterea unei prescripţii;

b) constatarea comiterii încălcărilor şi aplicarea sancţiunilor, cu sau fără solicitarea către autorităţile competente de a suspenda sau retrage autorizaţia, licenţa de activitate;

c) efectuarea unui control suplimentar.

43. Decizia Serviciului trebuie să fie motivată şi fundamentată doar pe dovezi la care subiectul supus sancţiunii are acces, cu excepţia informaţiilor atribuite la secret de stat, comercial sau orice alt secret protejat de lege. Decizia va conţine temeiul legal de adoptare, circumstanţele încălcării, explicaţiile subiectului supus sancţiunii şi analiza acestora, descrierea circumstanţelor agravante sau atenuante, sancţiunea aplicată, modul de individualizare a acesteia, termenul şi modul de atac al deciziei.

44. Serviciul poate renunţa justificat, să desfăşoare procedura de control, informând în scris entitatea raportoare supusă controlului despre acest fapt. În acest caz, Serviciul emite o decizie conform Anexei nr.9 la prezentul Regulament în care indică motivele renunţării la procedura de control.

45. Decizia Serviciului se comunică în scris subiectului vizat în termen de 5 zile de la data adoptării.

46. Deciziile Serviciului se publică pe pagina web oficială a acestuia în termen de 5 zile de la data adoptării. Publicarea deciziilor se face cu luarea în considerare a interesului legitim al subiecţilor vizaţi în protejarea secretelor comerciale sau oricăror altor tipuri de secrete protejate de lege.

47. În cazul în care publicarea identităţii entităţii raportoare şi/sau a subiecţilor supuşi sancţiunilor, în urma unei evaluări, este considerată de către Serviciu ca fiind disproporţionată cu încălcarea sancţionată sau în cazul în care publicarea ar putea periclita stabilitatea pieţii financiare sau o investigaţie aflată în desfăşurare, Serviciul:

a) amână publicarea deciziei Serviciului pînă în momentul în care motivele nepublicării încetează;

b) publică decizia Serviciului, fără a indica identitatea persoanelor fizice sau juridice sancţionate;

c) nu publică decizia de impunere a măsurii sau a sancţiunii, în cazul în care opţiunile prevăzute la literele (a) şi (b) sunt considerate insuficiente pentru a asigura proporţionalitatea publicării sau pentru a se asigura că nu va periclita stabilitatea pieţii financiare.

48. Informaţia despre sancţiunile aplicate şi procedurile de contestare a deciziilor se păstrează pe pagina web oficială a Serviciului pentru o perioadă de 5 ani de la momentul publicării.

49. Deciziile emise de către Serviciu pot fi contestate în modul şi în termenul prevăzute de Codul administrativ, fără respectarea procedurii prealabile.

50. După rămânerea definitivă a deciziilor Serviciului, entităţile raportoare şi subiecţii vizaţi sunt obligaţi să informeze Serviciul despre măsurile întreprinse în vederea executării deciziei în termenul stabilit în aceasta.

Capitolul V

MODUL ŞI CRITERIILE DE INDIVIDUALIZARE A SANCŢIUNILOR

51. Conform art.35 din Legea nr.75/2020, următorii subiecţi pot fi supuşi sancţionării:

a) entitatea raportoare;

b) persoana cu funcţie de conducere de rang superior;

c) persoana cu funcţie de răspundere;

d) angajatul entităţii raportoare.

52. La individualizarea sancţiunilor, Serviciul ia în considerare toate circumstanţele faptelor care pot conduce la majorarea sau la micşorarea cuantumului sancţiunilor aplicate.

53. Cuantumul sancţiunilor poate fi majorat sau micşorat cu un procent cuprins între 5% şi 20% pentru fiecare circumstanţă agravantă ori atenuantă reţinută.

54. La adoptarea unei decizii privind aplicarea sancţiunilor şi individualizarea sancţiunilor specifice domeniului de activitate, Serviciul ia în considerare următorii factori:

a) gravitatea şi durata încălcărilor constatate;

b) suma veniturilor obţinute ca urmare a încălcărilor sau a alte beneficii pecuniare obţinute de către entitatea raportoare, pierderile sau prejudiciul cauzat, în cazul în care este posibilă determinarea acestora;

c) vinovăţia şi situaţia financiară a subiectului supus sancţiunii;

d) încălcările anterioare comise de către subiectul supus sancţiunii în perioada ultimului an de gestiune, caracterul sancţiunilor aplicate, precum şi nivelul de cooperare al subiectului cu Serviciul;

e) circumstanţele atenuante şi cele agravante;

f) consecinţele încălcărilor constatate şi ale sancţiunilor propuse asupra stabilităţii şi fiabilităţii pieţei;

g) alte circumstanţe relevante.

55. Evaluarea gravităţii unei încălcări se face de la caz la caz, pentru fiecare tip de încălcare, luându-se în considerare toate împrejurările relevante ale cazului.

56. Serviciul, ţinând cont de numărul încălcărilor constatate în cadrul controlului, în cazul când consideră că este posibilă implementarea unor măsuri de remediere, îi aplică prescripţia conform prevederilor art.37 din Legea nr.75/2020.

57. Dacă entitatea raportoare nu remediază deficienţele constatate în cadrul efectuării controlului, după emiterea prescripţiei, Serviciul este în drept să aplice sancţiunile prevăzute de Legea nr.75/2020, iar comportamentul entităţii raportoare este calificat drept circumstanţă agravantă.

58. Sancţiunile sub formă de amendă pentru încălcările uşoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului în funcţie de subiectul sancţionat şi numărul de încălcări sunt individualizate, după cum urmează:

1) angajatului entităţii raportoare dacă pe parcursul controlului sunt constatate:

a. până la 3 încălcări, inclusiv, comise de către acesta i se aplică prescripţie pentru fiecare încălcare;

b. până la 8 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 50 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

c. până la 13 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 70 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

d. Mai mult de 14 încălcări, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 100 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare.

2) persoanei cu funcţie de răspundere, persoanei cu funcţie de conducere de rang superior din cadrul entităţii raportoare dacă pe parcursul controlului sunt constatate:

a. până la 3 încălcări, inclusiv, comise de către acesta i se aplică prescripţie pentru fiecare încălcare;

b. până la 8 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 50 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru încălcarea respectivă, pentru fiecare încălcare;

c. până la 13 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 70 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

d. mai mult de 14 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 100 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare.

3) entităţii raportoare, alta decât cele prevăzute la art.4 alin.(1) lit.a), c), h) şi i) din Legea nr.308/2017 dacă pe parcursul controlului sunt constatate:

a. până la 3 încălcări, inclusiv, comise de către acesta i se aplică prescripţie pentru fiecare încălcare;

b. până la 8 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 50 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru încălcarea respectivă, pentru fiecare încălcare;

c. până la 13 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 70 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru încălcarea respectivă, pentru fiecare încălcare;

d. mai mult de 14 încălcări, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 100 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare.

4) entităţii raportoare prevăzută la art.4 alin.(1) lit.a), c), h) şi i) din Legea nr.308/2017 dacă pe parcursul controlului sunt constatate:

a. până la 3 încălcări, inclusiv, comise de către acesta i se aplică prescripţie pentru fiecare încălcare;

b. până la 8 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 50 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru încălcarea respectivă, pentru fiecare încălcare;

c. până la 13 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 70 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru încălcarea respectivă, pentru fiecare încălcare;

d. mai mult de 14 încălcări, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 100 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare.

59. Sancţiunile sub formă de amendă pentru încălcările grave în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului în funcţie de subiectul sancţionat şi numărul de încălcări sunt individualizate, după cum urmează:

1) angajatului entităţii raportoare dacă pe parcursul controlului sunt constatate:

a. până la 3 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 30 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

b. până la 8 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 50 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

c. până la 13 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 70 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

d. mai mult de 14 încălcări, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 100 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

2) persoanei cu funcţie de răspundere, persoanei cu funcţie de conducere de rang superior din cadrul entităţii raportoare dacă pe parcursul controlului sunt constatate:

a. până la 3 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 30 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

b. până la 8 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 50 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

c. până la 13 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 70 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

d. mai mult de 14 încălcări, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 100 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare.

3) entităţii raportoare, alta decât cele prevăzute la art.4 alin.(1) lit.a), c), h) şi i) din Legea nr.308/2017 dacă pe parcursul controlului sunt constatate:

a. până la 3 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 30 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

b. până la 8 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 50 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

c. până la 13 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 70 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

d. mai mult de 14 încălcări, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 100 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

4) entităţii raportoare prevăzută la art.4 alin.(1) lit.a), c), h) şi i) din Legea nr.308/2017 dacă pe parcursul controlului sunt constatate:

a. până la 3 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 30 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

b. până la 8 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 50 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

c. până la 13 încălcări, inclusiv, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 70 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare;

d. mai mult de 14 încălcări, comise de către acesta, i se aplică sancţiune sub formă de amendă în mărimea de până la 100 % din cuantumul amenzii maxime prevăzută pentru fiecare încălcare.

60. Prevederile art.58 şi 59 din prezentul Regulament privind individualizarea sancţiunii sub formă de amendă în funcţie de numărul de încălcări şi subiectul supus sancţiunii nu se aplică în cazul cînd există suspiciuni pertinente că fapta materializată prin acţiune sau inacţiune a subiectului supus sancţiunii a fost asociată unor acţiuni de spălare a banilor, infracţiuni asociate acestora, acţiuni de finanţare a terorismului sau a proliferării armelor de distrugere în masă, în curs de pregătire, de tentativă, de realizare ori deja realizate. În cazul respectiv, Serviciul poate aplica sancţiunea sub formă de amendă pînă la cuantumul maxim al acesteia indiferent de numărul şi tipul încălcărilor constatate în cadrul controlului, conform criteriilor generale de individualizare a sancţiunilor prevăzute la art.54 din prezentul Regulament.

61. În cazul entităţii raportoare nou-create care nu a înregistrat cifră de afaceri în anul anterior sancţionării, amenda calculată potrivit prevederilor prezentului Regulament se stabileşte în cuantum de până la 30 % din sancţiunea maximă prevăzută pentru încălcarea respectivă, indiferent de natura acesteia.

62. Serviciul poate diminua sancţiunile aplicate în cazul existenţei circumstanţelor atenuante, acestea pot fi:

a) colaborarea efectivă cu Serviciul în cadrul efectuării procedurii de control;

b) recunoaşterea în mod expres a faptei săvârşite, până la emiterea deciziei;

c) încetarea încălcării şi implementarea unor acţiuni de remediere din propria voinţă a subiecţilor supuşi sancţiunii sau de la primele intervenţii ale Serviciului;

d) alte împrejurări care demonstrează voinţa de a facilita examinarea cauzelor iniţiate de Serviciu;

e) dovada prezentată de subiecţii supuşi procedurii de control privind faptul că încălcarea a fost comisă din neglijenţă;

f) furnizarea de către subiecţii supuşi controlului a dovezilor că participarea lor la încălcarea comisă este extrem de redusă şi că în perioada în decursul căreia au fost parte la încălcare, în mod efectiv, au evitat punerea în aplicare a acesteia, adoptând un comportament corect;

g) şi alte circumstanţe pe care Serviciul le va considera atenuante.

63. Pentru a putea fi luată în considerare, recunoaşterea faptei trebuie să fie prezentată în scris semnată de către reprezentantul legal al entităţii raportoare sau a persoanei împuternicite în acest scop conform prevederilor legii şi să includă, recunoaşterea săvârşirii încălcării şi asumarea răspunderii pentru săvârşirea încălcării, descrierea încălcării, a obiectului său, inclusiv rolul şi durata participării subiecţilor la încălcare, planul de remediere propus de entitatea raportoare în vederea înlăturării încălcărilor constatate, dacă este cazul.

64. În cazul existenţei circumstanţelor atenuante cuantumul sancţiunilor aplicate pentru încălcările în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului se va diminua cu un procent cuprins între 5% şi 20% din cuantumul amenzii stabilit pentru fiecare circumstanţă atenuantă.

65. Serviciul analizează fiecare circumstanţă atenuantă separat în raportul de control şi se expune pe marginea modului de materializare a acestora.

66. Serviciul poate majora cuantumul amenzilor aplicate în cazul existenţei circumstanţelor agravante, acestea pot fi:

a) încălcările anterioare ale legislaţiei cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;

b) neîncetarea încălcării şi neimplementarea măsurilor de remediere din propria voinţă a entităţii raportoare sau de la primele intervenţii ale Serviciului;

c) caracterul semnificativ al prejudiciului cauzat;

d) comiterea încălcării în scopul obţinerii de beneficii sau al prevenirii/remedierii unor pierderi;

e) comiterea încălcării se datorează unor deficienţe semnificative ale programelor, politicilor, controalelor şi procedurilor interne ale entităţii raportoare şi/sau ale conduitei (acţiunilor/inacţiunilor) persoanei responsabile, inclusiv a celei cu funcţie de conducere de rang superior;

f) întreprinderea măsurilor asupra altor persoane fizice şi juridice, altor entităţi raportoare, asupra organelor cu funcţii de supraveghere a entităţilor raportoare şi oricăror altor entităţi pentru a le determina să nu furnizeze informaţiile solicitate de organele cu funcţii de supraveghere a entităţilor raportoare sau să le furnizeze într-o manieră inexactă ori incompletă, precum şi orice încercare de a determina astfel de atitudini;

g) refuzul de a coopera cu reprezentanţii Serviciului sau obstrucţionarea activităţii în cadrul efectuării procedurii de control, inclusiv a vizitei de control;

h) determinarea altor persoane fizice şi juridice, altor entităţi raportoare să participe la încălcare şi/sau întreprinderea măsurilor de suprimare împotriva acestora cu scopul de a impune comiterea încălcării;

i) alte circumstanţe pe care Serviciul le va considera agravante.

67. În cazul existenţei circumstanţelor agravante, cuantumul sancţiunilor aplicate pentru încălcările în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului se majorează de la 5% pînă la 20 % din cuantumul amenzii stabilit de către Serviciu, pentru fiecare circumstanţă agravantă;

68. Serviciul analizează fiecare circumstanţă agravantă separat în raportul de control şi se expune pe marginea modului de sancţionare a acestora.

69. Pentru a stabili nivelul de cooperare, sau lipsa cooperării subiectului supus sancţiunii, Serviciul solicită, după caz, organului cu funcţii de supraveghere competentă în temeiul art.15 alin.(1) din Legea nr.308/2017, evaluarea nivelului de cooperare a entităţii raportoare cu autoritatea respectivă în ultimii 5 ani sau din momentul când aceasta a devenit entitate raportoare. Serviciul, la fel evaluează nivelul de cooperare la efectuarea procedurii de control în urma căruia a fost aplicată sancţiunea. Evaluarea respectivă se întocmeşte în formă de notă de evaluare şi se anexează la dosarul de control. În urma efectuării evaluării, Serviciul stabileşte dacă entitatea raportoare a cooperat sau nu şi, respectiv, ia decizia privind aplicarea circumstanţei atenuante sau agravante.

70. În cazul stabilirii definitive a amenzii pentru comiterea a două sau mai multe încălcări ale prevederilor legislaţiei cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului – nu se va depăşi dublul maximului amenzii stabilit în articolul ce prevede sancţiunea mai gravă.

71. În cazuri excepţionale, la solicitare, Serviciul este în drept să diminueze amenda, ţinând cont de absenţa capacităţii de plată a unei entităţi raportare într-un anumit context social şi/sau economic. Serviciul diminuează amenda doar în baza probelor prezentate de către subiectul supus sancţiunii, potrivit cărora aplicarea amenzii în cuantumul prevăzut de Legea nr.75/2020, ar pune iremediabil în pericol viabilitatea economică a acestuia.

72. În cazul în care calculul micşorat al cuantumului amenzii aplicate este mai mic decât cuantumul minim al amenzii prevăzute pentru fiecare încălcare conform Legii nr.75/2020, Serviciul aplică amenda în cuantumul minim prevăzut de Legea nr.75/2020.

73. În cazul comiterii unei încălcări grave, care conţine cel puţin două circumstanţe agravante, Serviciul este în drept să aplice ca sancţiune complementară declaraţia publică în mass-media.

74. Declaraţia se publică pe pagina web oficială a Serviciului şi se transmite în formă de comunicat către agenţiile de presă şi instituţiile media din ţară, selectate de către Serviciu în funcţie de profilul şi specializarea acestora.

75. Decizia privind aplicarea sancţiunii complementare privind declaraţia publică în mass-media poate fi contestată în instanţa de contencios administrativ, fără respectarea procedurii prealabile.

76. Declaraţia publică în mass-media nu poate constitui o defăimare şi nu poate fi tratată şi contestată în temeiul Legii nr.64 din 23.04.2010 cu privire la libertatea de exprimare.

77. Serviciul, este în drept, în cazul comiterii de către entităţile raportoare prevăzute la art.4 alin.(1) din Legea nr.308/2017 a încălcărilor prevăzute la art.50, 57, 58, 60, 61 şi 62 din Legea nr.75/2020, să constate comiterea încălcărilor şi să aplice următoarele sancţiuni complementare:

1) solicitarea suspendării activităţii, suspendarea sau retragerea autorizaţiei, licenţei de activitate, conform procedurii stabilite de lege.

a) solicitarea Serviciului privind suspendarea activităţii, suspendarea sau retragerea autorizaţiei, licenţei de activitate, se transmite spre examinare autorităţii care a eliberat autorizaţia sau licenţa în termen de 3 zile de la emitere.

b) Autoritatea care a eliberat autorizaţia sau licenţa, în termen de 15 zile de la primirea solicitării Serviciului, urmează să decidă în privinţa suspendării activităţii, suspendării sau retragerii autorizaţiei, licenţei de activitate potrivit procedurilor reglementate în legile speciale.

c) După intrarea în vigoare a deciziei în privinţa suspendării activităţii, suspendării sau retragerii autorizaţiei, licenţei de activitate, Serviciul solicită autorităţii care a eliberat autorizaţia sau licenţa să aplice încetarea activităţii entităţii raportoare în conformitate cu actele normative care reglementează activitatea acesteia.

d) Decizia Serviciului în privinţa suspendării activităţii, suspendării sau retragerii autorizaţiei, licenţei de activitate intră în vigoare la momentul emiterii, însă va fi executată după rămânerea definitivă a hotărârii judecătoreşti privind suspendarea activităţii, suspendarea sau retragerea autorizaţiei, licenţei de activitate.

e) În cazul în care instanţa judecătorească respinge cererea privind suspendarea activităţii, suspendarea sau retragerea autorizaţiei, licenţei de activitate pe motiv că nu a fost comisă încălcarea sau că aceasta nu a fost comisă de către subiectul supus sancţiunii, decizia Serviciului devine nulă de drept şi încetează toate efectele acesteia.

2) dispunerea, prin decizie, a interdicţiei temporare de a exercita funcţii de conducere în cadrul entităţii raportoare prevăzute la art.4 alin.(1) din Legea nr.308/2017 de către orice persoană cu funcţie de conducere de rang superior, persoană cu funcţie de răspundere sau de către orice altă persoană fizică, declarate responsabile de încălcare, pe un termen de la 3 luni la un an:

a) De la data adoptării deciziei, subiectul supus sancţiunii nu are dreptul de a exercita atribuţiile sale, iar toate deciziile adoptate de către acesta sunt considerate nule şi lipsite de temei juridic.

b) Serviciul stabileşte termenul interdicţiei temporare de a exercita funcţii de conducere şi termenul în care entitatea raportoare este obligată să suspende contractele încheiate cu persoanele vizate şi să transmită competenţele acestora altor persoane.

c) Serviciul comunică decizia privind stabilirea interdicţiei temporare de a exercita funcţii de conducere autorităţilor competente care deţin registrele entităţilor raportoare în termen de 5 zile din momentul adoptării deciziei.

d) Decizia privind stabilirea interdicţiei temporare de a exercita funcţii de conducere în cadrul entităţilor raportoare este executorie din momentul adoptării.