Documente
Supliment nr.1-12/11 din 29.03.96 la "Regulamentul privind decontările interbancare pe teritoriul Republicii Moldova" nr.12003-39 din 05.05.95
BANCA NAŢIONALĂ
SUPLIMENT
la "Regulamentul privind decontările interbancare
pe teritoriul Republicii Moldova" nr. 12003-39 din 5 mai 1995
Nr.1-12/11 din 29 martie 1996
* * *
P. 1.2 se expune în următoarea redacţie:
1.2. Regulamentul privind decontările interbancare pe teritoriul
Republicii Moldova este elaborat în baza Legii cu privire la Banca
Naţională a Moldovei nr. 548-XIII din 21 iulie 1995 şi Legii
instituţiilor financiare nr. 550-XIII din 21 iulie 1995, de asemenea şi
a legislaţiei Republicii Moldova în vigoare şi determină regulile
generale privind organizarea formelor de decontări şi a circulaţiei
documentelor în relaţiile dintre bănci în scopul urgentării
operaţiunilor de plăţi.
P. 1.3. se expune în următoarea redacţie:
1.3. Subiecte ale decontărilor interbancare în Moldova sînt: Banca
Naţională, băncile comerciale şi filialele băncilor străine, (în
continuare bănci), care au primit autorizaţia Băncii Naţionale de
efectuare a operaţiunilor bancare pe teritoriul Republicii Moldova.
Băncile, care funcţionează pe teritoriul Republicii Moldova în
conformitate cu Legea instituţiilor financiare nr. 550-XIII din 21 iulie
1995, poartă răspundere pentru respectarea normelor de efectuare a
decontărilor interbancare.
P. 1.4. se expune în următoarea redacţie:
1.4. Relaţiile reciproce în efectuarea decontărilor interbancare
sînt prevăzute în prezentul Regulament şi Acordul privind prestarea
serviciilor în cadrul sistemului de plăţi electronice.
Din p. 1.8. se exclude ultima propoziţie.
P. 1.10 se expune în următoarea redacţie:
1.10. Decontările dintre filialele unei bănci se efectuează prin
contul 890 "Decontări pe anul curent între instituţii subordonate unei
bănci".
Decontările dintre filialele diferitelor bănci se efectuează la
banca centrală prin contul 895 "Decontările între filialele unei bănci
cu filialele altor bănci"
Băncile determină de sine stătător ordinea efectuării decontărilor
prin conturile 890 şi 895.
P. 1.11 se expune în următoarea redacţie:
1.11. Alimentarea conturilor corespondente cu mijloace financiare
se efectuează prin înregistrarea în aceste conturi a mijloacelor primite
la bancă, obţinerea de credite de la alte bănci sau de la Banca
Naţională, obţinerea facilităţilor de lombard în conformitate cu
"Regulamentul cu privire la folosirea facilităţilor de lombard între
Banca Naţională a Moldovei şi băncile comerciale".
Băncile trebuie să asigure încasarea în timp util a mijloacelor în
contul său corespondent, în proporţia necesară efectuării plăţilor.
Sînt abrogate p. 1.13 - 1.16.
P. 1.17 se expune în următoarea redacţie:
1.17. Toate decontările interbancare, ce se efectuează în afara
Centrului Decontări, nu trebuie să contravină prezentului Regulament.
La efectuarea decontărilor electronice folosirea mijloacelor
programo-tehnice de protecţie a datelor, în conformitate cu
Regulamentul "Privind protecţia documentaţiei bancare în sistemul de
plăţi electronice al Băncii Naţionale a Moldovei", este obligatorie.
P. 1.18 se expune în următoarea redacţie:
1.18. Contul corespondent al băncii deschis în Centrul Decontări
poate fi închis în cazul încetării activităţii bancare din motivele
expuse la articolul 10 din Legea Instituţiilor financiare nr.550-XIII
din 21 iulie 1995.
P. 2.3 se expune în următoarea redacţie:
2.3. În baza documentelor de plată primare, prezentate de clientelă
în cursul zilei de operare şi acceptate spre executare, banca (filiala)
întocmeşte dispoziţii (cereri) de plată centralizatoare la primul nivel
de consolidare, adresate filialei altei bănci (băncii fără filiale) cu
registrul, în care sînt enumerate documentele de plată primare incluse
(vezi anexele 3; 3.1).
În baza dispoziţiilor (cererilor) de plată centralizatoare la
primul nivel de consolidare banca întocmeşte pe profilul băncilor
beneficiare (plătitoare), dispoziţiile (cererile de plată
centralizatoare la nivelul doi de consolidare cu registre, în care sînt
enumerate dispoziţiile (cererile) de plată centralizatoare la primul
nivel de consolidare incluse (vezi anexele 3.2, 3.3).
Înregistrarea (trecerea la scăderi) a decontărilor interbancare în
(din) contul corespondent sînt executate la Centrul Decontări al Băncii
Naţionale în baza dispoziţiilor (cererilor) de plată centralizatoare
unice, întocmite din numele băncilor, care iniţiază decontarea, şi
adresate băncilor beneficiare (plătitoare).
În scopul satisfacerii cerinţelor specifice ale "Regulamentului cu
privire la sistemul electronic de înscrieri în conturi a hîrtiilor de
valoare de stat dematerializate", nr. 9/08 din 2 februarie 1996, se
admite prezentarea unei dispoziţii de plată centralizatoare separate.
Nu un fel de rectificări în dispoziţia (cererea) de plată
centralizatoare şi în registrul ei nu sînt admisie.
P. 2.5 se expune în următoarea redacţie:
2.5. Dispoziţiile de plată centralizatoare la primul nivel de
consolidare se formează în baza informaţiei din documentele de credit
ale clientelei (dispoziţii de plată, dispoziţii - cereri de plată,
borderou de cecuri din carnetul de cecuri cu limită de sumă, dispoziţii-
incaso, notă de contabilitate, cerere de acreditiv, cec de remitere
dispoziţie de plată pentru hîrtiile de valoare).
P. 2.6. se expune în următoarea redacţie:
2.6. Cererea de plată centralizatoare la primul nivel de
consolidare se formează în baza documentelor de debit ale clientelei
(cecuri de decontare F. 6 - cm, cecuri ale cetăţenilor din carnetul de
cecuri pentru persoane fizice, dispoziţie de plată acceptată), precum şi
în baza notelor de contabilitate emise în conformitate cu instrucţiunile
şi regulamentele în vigoare ale Băncii Naţionale a Moldovei.
Este prezentă în altă redacţie anexa nr.3.
Anexa nr.3
Dispoziţia de plată
centralizatoare la primul
nivel de consolidare
codul fiscal
DISPOZIŢIE DE PLATĂ
14 februarie 1996
TRANSFERAŢI SUMA (lei, bani)
____LITERE__________________________________CIFRE____
PATRU SUTE ŞAPTEZECI ŞI TREI DE BANI 473,75
------------------------------------------------------------
|PLĂTITOR:BCA "MOLDINCONBANK" SA | COD | DEBIT |
|or. Chişinău |----------|----------|
|BANCA PLĂTITORULUI: |280101111 | 35214325 |
|CENTRUL DECONTĂRI al BNM or. Chişinău | | |
|--------------------------------------|----------|----------|
|BENEFICIAR: BC "MOLDOVA-AGROINBANK" | COD | CREDIT |
|SA or. Chişinău |----------|----------|
|BANCA BENEFICIARULUI: |280101111 | 35213805 |
|CENTRUL DECONTĂRI al BNM or. Chişinău | | |
------------------------------------------------------------
DESTINAŢIA PLĂŢII: achitarea documentelor de plată ale clientelei,
conform registrului
În total documente 2 conform registrului
L.Ş.
ÎNREGISTRAT DE BANCĂ
CONDUCĂTOR "___"________________199_
CONTABIL ŞEF SEMNĂTURA BĂNCII
----------------------------------------------------------------
REGISTRUL
dispoziţiei de plată centralizatoare nr.1
din 14 februarie 1996
35214325 BCA "MOLDINDCONBANK" SA or. Chişinău cod fil.A (320)
35213805 BC "MOLDOVA-AGROINDBAK" SA or. Chişinău cod fil.B (710)
-----------------------------------------------------
| Nr. | Nr.doc. | T | Cont.cl. | Cont.cl. | Suma |
|d/o | de plată| D | în fil.A | în fil.B | |
|-----|---------|-----|----------|----------|---------|
|1. | 12 | 1 | 467002 | 467583 | 220,0 |
|-----|---------|-----|----------|----------|---------|
|2. | 28 | 1 | 263009 | 467583 | 253,75 |
-----------------------------------------------------
În total: 453,75
CONDUCĂTOR _________________
CONTABIL ŞEF _______________
Anexa nr.3.1
Cererea de plată
centralizatoare la primul
nivel de consolidare
codul fiscal
CERERE DE PLATĂ CENTRALIZATOARE NR.1
14 februarie 1996
TRANSFERAŢI SUMA (lei, bani)
_________LITERE_______________________________CIFRE______
ŞAPTE SUTE NOUĂZECI ŞI PATRU LEI 84 BANI 794,84
------------------------------------------------------------
|PLĂTITOR: BC "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA | COD | DEBIT |
|or. Chişinău |----------|----------|
|BANCA PLĂTITORULUI: |280101111 | 35213805 |
|CENTRUL DECONTĂRI al BNM or. Chişinău | | |
|--------------------------------------|----------|----------|
|BENEFICIAR: BCA "MOLDINDCONBANK" SA | COD | CREDIT |
|SA or. Chişinău |----------|----------|
|BANCA BENEFICIARULUI: |280101111 | 35214325 |
|CENTRUL DECONTĂRI al BNM or. Chişinău | | |
------------------------------------------------------------
DESTINAŢIA PLĂŢII: achitarea documentelor de plată ale clientelei,
conform registrului
În total documente 2 conform registrului
L.Ş.
ÎNREGISTRAT DE BANCĂ
CONDUCĂTOR "___"________________199_
CONTABIL ŞEF SEMNĂTURA
----------------------------------------------------------------
REGISTRUL
dispoziţiei de plată centralizatoare nr.1
din 14 februarie 1996
35213805 BC "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA or. Chişinău cod fil.B (710)
35214325 BCA "MOLDINDCONBANK" SA or. Chişinău cod fil.A (320)
-----------------------------------------------------
| Nr. | Nr.doc. | T | Cont.cl. | Cont.cl. | Suma |
|d/o | de plată| D | în fil.A | în fil.B | |
|-----|---------|-----|----------|----------|---------|
|1. | 12 | 4 | 467002 | 467583 | 445,30 |
|-----|---------|-----|----------|----------|---------|
|2. | 28 | 4 | 263009 | 467583 | 349,54 |
-----------------------------------------------------
În total: 794,84
CONDUCĂTOR _________________
CONTABIL ŞEF _______________
Anexa nr.3.2
Dispoziţia de plată
centralizatoare la nivel
doi de consolidare
codul fiscal
DISPOZIŢIE DE PLATĂ CENTRALIZATOARE NR.1
15 februarie 1996
TRANSFERAŢI SUMA (lei, bani)
____LITERE________________________________________________CIFRE____
DOUĂ SUTE PATRUZECI ŞI DOUĂ MII PATRUZECI LEI 43 BANI 242040,43
------------------------------------------------------------
|PLĂTITOR:BCA "MOLDINCONBANK" SA | COD | DEBIT |
|or. Chişinău |----------|----------|
|BANCA PLĂTITORULUI: |280101111 | 35214325 |
|CENTRUL DECONTĂRI al BNM or. Chişinău | | |
|--------------------------------------|----------|----------|
|BENEFICIAR: BC "MOLDOVA-AGROINDBANK" | COD | CREDIT |
|SA or. Chişinău |----------|----------|
|BANCA BENEFICIARULUI: |280101111 | 35213805 |
|CENTRUL DECONTĂRI al BNM or. Chişinău | | |
------------------------------------------------------------
DESTINAŢIA PLĂŢII: achitarea documentelor de plată ale clientelei,
conform registrului
În total documente 5 conform registrului
L.Ş.
ÎNREGISTRAT DE CENTRUL DECONTĂRI al BNM
CONDUCĂTOR "____"_________________199__
CONTABIL ŞEF Semnătura responsabilului
------------------------------------------------------------------
REGISTRUL
DISPOZIŢIEI DE PLATĂ CENTRALIZATOARE NR.1
15 februarie 1996
35214325 BCA "MOLDINDCONBANK" SA or. Chişinău codul băncii A (325)
35213805 BC "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA or. Chişinău codul băncii B (805)
----------------------------------------------------------------
| Nr. |Nr.disp.de plată|Nr.disp.de plată| Cod | Cod | Suma |
|d/o |centraliz.Fil.A |centraliz.Fil.A | fil.A |fil.B| |
|------|----------------|----------------|-------|-----|---------|
| 1. | 1 | 12/12/95 | 320 | 710 |473,75 |
|------|----------------|----------------|-------|-----|---------|
| 2. | 2 | 14/12/95 | 320 | 723 |2440,00 |
|------|----------------|----------------|-------|-----|---------|
| 3. | 11 | 12/12/95 | 326 | 707 |3000,00 |
|------|----------------|----------------|-------|-----|---------|
| 4. | 10 | 14/12/95 | 335 | 710 |86511,29 |
|------|----------------|----------------|-------|-----|---------|
| 5. | 15 | 13/12/95 | 340 | 718 |149615,39|
----------------------------------------------------------------
ÎN TOTAL PE REGISTRU 242040,43
CONDUCĂTOR _______________
CONTABIL ŞEF _______________
Anexa nr.3.3
Cererea de plată
centralizatoare la nivelul
doi de consolidare
codul fiscal
CERERE DE PLATĂ CENTRALIZATOARE NR.1
15 februarie 1996
TRANSFERAŢI SUMA (lei, bani)
_________LITERE_______________________________________CIFRE______
PATRU MII ŞAPTE SUTE PATRUZECI ŞI CINCI LEI 99 BANI 4745,99
------------------------------------------------------------
|PLĂTITOR: BC "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA | COD | DEBIT |
|or. Chişinău |----------|----------|
|BANCA PLĂTITORULUI: |280101111 | 35213805 |
|CENTRUL DECONTĂRI al BNM or. Chişinău | | |
|--------------------------------------|----------|----------|
|BENEFICIAR: BCA "MOLDINDCONBANK" SA | COD | CREDIT |
| or. Chişinău |----------|----------|
|BANCA BENEFICIARULUI: |280101111 | 35214325 |
|CENTRUL DECONTĂRI al BNM or. Chişinău | | |
------------------------------------------------------------
DESTINAŢIA PLĂŢII: achitarea documentelor de plată ale clientelei,
conform registrului
În total documente 3 conform registrului
L.Ş.
ÎNREGISTRAT DE CENTRUL DECONTĂRI al BNM
CONDUCĂTOR "____"_________________199__
CONTABIL ŞEF Semnătura responsabilului
------------------------------------------------------------------
REGISTRUL
DISPOZIŢIEI DE PLATĂ CENTRALIZATOARE NR.1
15 februarie 1996
35213805 BC "MOLDOVA-AGROINDBANK" SA or. Chişinău codul băncii B (805)
35214325 BCA "MOLDINDCONBANK" SA or. Chişinău codul băncii A (325)
----------------------------------------------------------------
| Nr. |Nr.cer.de plată |Data cer de plată| Cod | Cod | Suma |
|d/o |centraliz.Fil.A |centraliz.Fil.A | fil.A |fil.B| |
|------|----------------|-----------------|-------|-----|--------|
| 1. | 1 | 14/12/95 | 320 | 710 |794,84 |
|------|----------------|-----------------|-------|-----|--------|
| 2. | 2 | 14/12/95 | 322 | 710 |1545,05 |
|------|----------------|-----------------|-------|-----|--------|
| 3. | 11 | 12/12/95 | 326 | 707 |2406,10 |
----------------------------------------------------------------
ÎN NTOTAL PE REGISTRU 4745,99
CONDUCĂTOR _______________
CONTABIL ŞEF _______________
[Anexa nr.3 în redacţia Supl.BNM nr.1-12/11 din 29.03.96]