Документы
Дополнение N 1-12/11 от 29.03.96 к Положению об организации межбанковских расчетов на территории Республики Молдова N1 2003-39
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК
Дополнение
к Положению об организации межбанковских расчетов на
территории Республики Молдова N 12003-39 от 5 мая 1995 г.
Nr.1-12/11 от 29.03.96
* * *
П.1.2 излагается в следующей редакции:
"1.2 Положение о межбанковских расчетах разработано на основе Закона
"О Национальном банке Молдовы" N 548-XIII от 21 июля 1995 г., Закона "О
финансовых учреждениях" N 550-XIII от 21 июля 1995 г., действующего
законодательства Республики Молдова и определяет общий порядок
организации форм расчетов и документооборота в межбанковских отношениях
с целью ускорения платежного оборота".
П.1.3 излагается в следующей редакции:
"1.3 Субъектами межбанковских расчетов в Молдове являются:
Национальный банк Молдовы, коммерческие банки и филиалы иностранных
банков (в дальнейшем - банки), получившие лицензию на проведение
банковских операций на территории Республики Молдова.
Банки, действующие на территории Республики Молдова, в соответствии
с Законом "О финансовых учреждениях" N 550-XIII от 21 июля 1995 г.,
несут ответственность за соблюдение норм совершения межбанковских
расчетов".
П.1.4 излагается в следующей редакции:
"1.4 Порядок взаимоотношений по осуществлению межбанковских расчетов
регулируется настоящим положением и договором "Об оказании услуг в
рамках системы электронных платежей".
Из п.1.8 исключается поледнее предложение.
П.1.10 излагается в следующей редакции:
"1.10 Расчеты между филиалами одного банка производятся через счет
890 "Расчеты текущего года между учреждениями, подведомственными одному
банку".
Расчеты между филиалами разных банков производятся в головном банке
через счет 895 "Расчеты филиалов одного банка с филиалами другого банка"
Банки самостоятельно определяют порядок осуществления расчетов через
счета 890 и 895".
П.1.11 излагается в следующей редакции:
"1.11 Подкрепление корреспондентских счетов осуществляется
посредством зачисления на них средств, поступающих в адрес банков, а
также получения кредита в других банках или в Национальном банке,
получение ломбардных преимуществ в соответствии с "Положением о
применении ломбардных преимуществ между Национальным банком Молдовы
и коммерческими банками".
Банки должны обеспечивать своевременное поступление средств на свой
корреспондентский счет в размерах, необходимых для проведения платежей".
Отменяются п.п. 1.13-1.16.
П.1.17 излагается в следующей редакции:
"1.17 Все межбанковские расчеты, проходящие вне РЦ, не должны
противоречить требованиям настоящего положения. При осуществлении
электронных расчетов использование программно-аппаратных средств защиты,
соответствующих Положению "О защите электронных банковских документов в
системе электронных платежей", обязательно".
П.1.18 излагается в следующей редакции:
"1.18 Корреспондентский счет банка, открытый в РЦ, может быть закрыт
в случае прекращения банковской деятельности по причинам, оговоренным в
статье 10 Закона "О финансовых учреждениях" N 550-XIII от 21 июля 1995
года".
П.2.3 излагается в следующей редакции:
"2.3 На основе расчетных документов, представленных клиентами в
течение операционного дня и принятых к исполнению, банк (филиал)
составляет сводное платежное поручение (требование) первого уровня
обобщения, адресованного филиалу другого банка (банку без филиалов) с
реестром, содержащим перечень расчетных документов (приложение 3;3.1).
На основе сводных платежных поручений (требований) первого уровня
обобщения банк составляет в разрезе банков получателей (плательщиков)
сводные платежные поручения (требования) второго уровня обобщения с
реестром, который содержит перечень сводных платежных поручений
(требований) первого уровня обобщения (см. приложения 3.2, 3.3).
Зачисление (списание) денежных средств на (с) корреспондентский счет
осуществляется Расчетным центром Национального банка на основе единых
сводных платежных поручений (требований), составленных от имени банков,
начинающих расчеты и адресованных банкам получателям (плательщикам).
В целях удовлетворения специфических требований "Положения об
электронной системе записи на счетах государственных дематериализованных
ценных бумаг" N 9/08 от 2 февраля 1996 года допускается представление
отдельного сводного платежного поручения.
Никакие исправления в сводном платежном поручении (требовании) и в
реестре к нему не допускаются".
П.2.5 излагается в следующей редакции:
"2.5 Сводное платежное поручение первого уровня обобщения
формируется на основе информации кредитных документов клиентов
(платежного поручения, платежного требования-поручения, реестра чеков из
лимитированной чековой книжки, инкассового поручения, мемориального
ордера, заявления на аккредитив, возвратного чека, платежного поручения
для ценных бумаг)".
П.2.6 излагается в следующей редакции:
"2.6 Сводное платежное требование первого уровня оформляется на
основании введенной информации только по дебетовым документам клиентов
(чеки граждан форма 6-ЧМ НБМ, чеки граждан из чековых книжек НБМ и
акцептованных поручений), а также мемориальным ордерам, выписанным
согласно действующим инструкциям и положениям Национального банка
Молдовы".
Приложение 3
Свободное платежное поручение
первого уровня обобщения
фискальный код
СВОБОДНОЕ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N.1
14 февраля 1996
ПЕРЕЧМСЛИТЬ СУММУ (ЛЕЙ,БАНЬ)
____ПРОПИСЬЮ________________________________В ЦИФРАХ__________________
ЧЕТЫРЕСТО СЕМЬДЕСЯТ ТРИ ЛЕЯ
СЕМЬДЕСЯТ ПЯТЬ БАНЬ 473,75
+-----------------------------------+----------+-------------+
|ПЛАТЕЛЬЩИК : КБ "MOLDINCOMBANC SA" | КОД | ДЕБИТ |
|г. Кишинев +----------+-------------+
|БАНК ПЛАТЕЛЬЩИКА: РАСЧЕТНЫЙ ЦЕНТР |280101111 | 35214325 |
|НБМ г. Кишинев | | |
|-----------------------------------+----------+-------------+
|ПОЛУЧАТЕЛЬ:АКБ "MOLDOVA-AGROINBANK"| КОД | КРЕДИТ |
|г. Кишинев +----------+-------------+
|БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ: РАСЧЕТЫЙ ЦЕНТР |280101111 | 35213805 |
|НБМ г. Кишинев | | |
+-----------------------------------+----------+-------------+
НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА: оплата платежных длкументов клиентов, в соответствии
с реестром N 1
Итого 2 документа согласно реестру
М.П.
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО В БАНКЕ
РУКОВОДИТЕЛЬ "___"________________199_
ГЛАВНЫЙ БУХГАЛТЕР ПОДПИСЬ БАНКА
----------------------------------------------------------------
РЕЕСТР
к свободному поручению
от 14 февраля 1996
35214325 КБ "MOLDINDCONBANK SA " г. Кишинев код. фил.A (320)
35213805 АКБ "MOLDOVA-AGROINDBAK SA" г. Кишинев код. фил.B (710)
+-----+----------+----+----------+----------+---------+
| Nr. | Ном. доку| T | Счет | Счет | Cумма |
|п/п | мента | D | клиента в| клиента в| |
| | | | фил. А | фил. B | |
|-----+----------+----+----------+----------+---------+
|1. | 12 | 1 | 467002 | 467583 | 220,0 |
|2. | 28 | 1 | 263009 | 467583 | 253,75 |
+-----+----------+----+----------+----------+---------+
ИТОГО: 473,75
РУКОВОДИТЕЛЬ____________
ГЛАВНЫЙ БУХГАЛТЕР____________
Приложение 3.1
Свободное платежное поручение
первого уровня обобщения
фискальный код
СВОБОДНОЕ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N.1
14 февраля 1996
ПЕРЕЧМСЛИТЬ СУММУ (ЛЕЙ,БАНЬ)
____ПРОПИСЬЮ________________________________В ЦИФРАХ__________________
ЧЕТЫРЕСТО ДЕВЯНОСТО ЧЕТЫРЕ ЛЕЯ
ВОСЕМЬДЕСЯТ ЧЕТЫРЕ БАНЬ 494,84
+--------------------------------------+----------+----------+
|ПЛАТЕЛЬЩИК : АКБ "MOLDOVA-AGROINDBANC"| КОД | ДЕБИТ |
|г. Кишинев +----------+----------+
|БАНК ПЛАТЕЛЬЩИКА:РАСЧЕТНЫЙ ЦЕНТР |280101111 | 35213805 |
|НБМ г. Кишинев | | |
|--------------------------------------+----------+----------+
|ПОЛУЧАТЕЛЬ:КБ "MOLDINСONBANK" | КОД | КРЕДИТ |
|г. Кишинев +----------+----------+
|БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ: РАСЧЕТЫЙ ЦЕНТР |280101111 | 35214325 |
|НБМ г. Кишинев | | |
+--------------------------------------+----------+----------+
НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА: оплата платежных длкументов клиентов, в соответствии
с реестром N 1
Итого: 2 документа согласно реестру
М.П.
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО В БАНКЕ
РУКОВОДИТЕЛЬ "___"________________199_
ГЛАВНЫЙ БУХГАЛТЕР ПОДПИСЬ БАНКА
----------------------------------------------------------------
РЕЕСТР
к свободному поручению
от 14 февраля 1996
35213805 АКБ "MOLDOVA-AGROINDBAK SA" г. Кишинев код. фил.B (710)
35214325 КБ "MOLDINDCONBANK SA " г. Кишинев код. фил.A (320)
+-----+----------+----+----------+----------+---------+
| Nr. | Ном. доку| T | Счет | Счет | Cумма |
|п/п | мента | D | клиента в| клиента в| |
| | | | фил. А | фил. B | |
|-----+----------+----+----------+----------+---------+
|1. | 12 | 1 | 467002 | 467583 | 445,30 |
|2. | 28 | 1 | 263009 | 467583 | 349,54 |
+-----+----------+----+----------+----------+---------+
ИТОГО: 794,84
РУКОВОДИТЕЛЬ____________
ГЛАВНЫЙ БУХГАЛТЕР____________
Приложение 3.2
Свободное платежное поручение
первого уровня обобщения
фискальный код
СВОБОДНОЕ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ NR.1
15 февраля 1996
ПЕРЕЧМСЛИТЬ СУММУ (ЛЕЙ,БАНЬ)
____ПРОПИСЬЮ________________________________В ЦИФРАХ__________________
ДВЕСТИ СОРОК ДВЕ ТЫСЯЧИ СОРОК ЛЕЙ 43 БАНЬ 242040,43
+-----------------------------------+----------+-------------+
|ПЛАТЕЛЬЩИК : КБ "MOLDINCOMBANC SA" | КОД | ДЕБИТ |
|г. Кишинев +----------+-------------+
|БАНК ПЛАТЕЛЬЩИКА: РАСЧЕТНЫЙ ЦЕНТР |280101111 | 35214325 |
|НБМ г. Кишинев | | |
|-----------------------------------+----------+-------------+
|ПОЛУЧАТЕЛЬ:АКБ "MOLDOVA-AGROINBANK"| КОД | КРЕДИТ |
|г. Кишинев +----------+-------------+
|БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ: РАСЧЕТЫЙ ЦЕНТР |280101111 | 35213805 |
|НБМ г. Кишинев | | |
+-----------------------------------+----------+-------------+
НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА: оплата платежных длкументов клиентов, в соответствии
с реестром
Итого: 5 документов согласно реестру
М.П.
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО В РАСЧЕТНОМ
ЦЕНТРК НБМ
РУКОВОДИТЕЛЬ "___"________________199_
ГЛАВНЫЙ БУХГАЛТЕР Подпись ответисполнителя
----------------------------------------------------------------
РЕЕСТР
к свободному поручению
от 15 февраля 1996
35214325 КБ "MOLDINDCONBANK SA " г. Кишинев код банка А (325)
35213805 АКБ "MOLDOVA-AGROINDBAK SA" г. Кишинев код банка В (805)
+------+----------------+----------------+-------+-----+---------+
| Nr. |Nr.сводного пла-|Дата сводного | Код | Код | Сумма |
|п/п |тежного поруче- |платежного пору-| ф. А |ф. B | |
| |ние ф.А |чение ф.В | | | |
+------+----------------+----------------+-------+-----+---------+
| 1. | 1 | 12/12/95 | 320 | 710 | 473,75 |
|------|----------------|----------------|-------|-----|---------|
| 2. | 2 | 14/12/95 | 320 | 723 | 2440,00 |
|------|----------------|----------------|-------|-----|---------|
| 3. | 11 | 12/12/95 | 326 | 707 | 3000,00 |
|------|----------------|----------------|-------|-----|---------|
| 4. | 10 | 14/12/95 | 335 | 710 |86511,29 |
|------|----------------|----------------|-------|-----|---------|
| 5. | 15 | 13/12/95 | 340 | 718 |149615,39|
+------+----------------+----------------+-------+-----+---------+
ИТОГО 242040,43
РУКОВОДИТЕЛЬ____________
ГЛАВНЫЙ БУХГАЛТЕР____________
Приложение 3.3
Свободное платежное поручение
первого уровня обобщения
фискальный код
СВОБОДНОЕ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N.1
15 февраля 1996
ПЕРЕЧМСЛИТЬ СУММУ (ЛЕЙ,БАНЬ)
____ПРОПИСЬЮ________________________________В ЦИФРАХ__________________
ЧЕТЫРЕ ТЫСЯЧИ СЕМЬСОТ СОРОК ПЯТЬ ЛЕЙ 99 БАНЬ 4745,99
+--------------------------------------+----------+----------+
|ПЛАТЕЛЬЩИК : КБ "MOLDOVA-AGROINDBANC"| КОД | ДЕБИТ |
|г. Кишинев +----------+----------+
|БАНК ПЛАТЕЛЬЩИКА:РАСЧЕТНЫЙ ЦЕНТР |280101111 | 35213805 |
|НБМ г. Кишинев | | |
|--------------------------------------+----------+----------+
|ПОЛУЧАТЕЛЬ:АКБ "MOLDINСONBANK" | КОД | КРЕДИТ |
|г. Кишинев +----------+----------+
|БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ: РАСЧЕТЫЙ ЦЕНТР |280101111 | 35214325 |
|НБМ г. Кишинев | | |
+--------------------------------------+----------+----------+
НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА: оплата платежных длкументов клиентов, в соответствии
с реестром
Итого: 5 документов согласно реестру
М.П.
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО В РАСЧЕТНОМ
ЦЕНТРК НБМ
РУКОВОДИТЕЛЬ "___"________________199_
ГЛАВНЫЙ БУХГАЛТЕР Подпись ответисполнителя
----------------------------------------------------------------
РЕЕСТР
к свободному поручению
от 15 февраля 1996
35213805 АКБ "MOLDOVA-AGROINDBAK SA" г. Кишинев код банка В (805)
35214325 КБ "MOLDINDCONBANK SA " г. Кишинев код банка А (325)
+------+----------------+----------------+-------+-----+---------+
| Nr. |Nr.сводного пла-|Дата сводного | Код | Код | Сумма |
|п/п |тежного поруче- |платежного тре- | ф. А |ф. B | |
| |ние ф.А |бования ф.В | | | |
+------+----------------+----------------+-------+-----+---------+
| 1. | 1 | 14/12/95 | 320 | 710 | 794,84 |
|------|----------------|----------------|-------|-----|---------|
| 2. | 2 | 14/12/95 | 322 | 710 | 1545,05 |
|------|----------------|----------------|-------|-----|---------|
| 3. | 11 | 12/12/95 | 326 | 707 | 2406,10 |
+------+----------------+----------------+-------+-----+---------+
ИТОГО 4745,99
РУКОВОДИТЕЛЬ____________
ГЛАВНЫЙ БУХГАЛТЕР____________