Примечание: По всему тексту закона, за исключением пкт.d) ч.(1) ст.4 и ч.(1) ст.6, слова "Генеральная прокуратура" заменить словами "Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией" согласно Закону N 197-XV от 15.05.2003, в силу 31.05.2003

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Цель закона

Целью настоящего закона являются предупреждение и пресечение действий по отмыванию денег и финансированию терроризма.

[Ст.1 дополнена Законом N 436-XV от 24.12.2004, в силу 07.01.2005]

Статья 2. Сфера применения закона

Настоящий закон распространяется на действия по отмыванию денег и финансированию терроризма, совершенные гражданами Республики Молдова, иностранными гражданами, лицами без гражданства, юридическими лицами – резидентами и нерезидентами на территории Республики Молдова, а также на действия, совершенные гражданами и юридическими лицами - резидентами Республики Молдова вне ее пределов, в соответствии с международными договорами, ратифицированными Республикой Молдова.

[Ст.2 дополнена Законом N 436-XV от 24.12.2004, в силу 07.01.2005]

[Ст.2 дополнена Законом N 1150-XV от 21.06.2002, в силу 25.07.2002]

Статья 3. Основные понятия

В настоящем законе используются следующие понятия:

отмывание денег - действия, осуществляемые с целью придать законный характер источнику и происхождению денежных средств, имущества или доходов, полученных незаконно - вследствие совершения преступлений, либо с целью сокрытия, маскировки или искажения информации об истинной природе, происхождении, обороте, размещении или принадлежности таких денежных средств, имущества или доходов, если лицо знает о том, что они получены в результате преступной деятельности; приобретение, владение или использование имущества, о котором известно, что оно является следствием совершения преступления, а также нахождение в связи или сговоре для совершения преступных действий, подстрекательство, пособничество таким действиям;

финансирование терроризма - умышленное предложение или сбор различными способами, прямо или опосредованно, финансовых средств или материальных ценностей с целью использования их для совершения террористических актов;

доходы, полученные незаконным путем - финансовые средства в национальной или иностранной валюте, имущество, имущественные права, объекты интеллектуальной собственности, объекты иной собственности, предусмотренные гражданским законодательством, приобретенные в результате совершения преступления;

финансовые операции - сделки и другие действия физических или юридических лиц с финансовыми средствами или имуществом, независимо от формы собственности этих лиц и способа осуществления операций, направленные на переход права собственности, включая следующие операции, связанные с использованием финансовых средств как средства платежа:

а) импорт в Республику Молдова, экспорт и отправление из Республики Молдова, а также транспортировку и провоз по территории Республики Молдова;

b) совершение денежных переводов посредством международных почтовых переводов;

c) получение и выдачу финансовых кредитов;

d) перевод в Республику Молдова и из Республики Молдова, а также в пределах ее территории процентов, дивидендов и других доходов, полученных в результате осуществления вкладов, инвестирования, кредитования и других операций, связанных с обращением капитала;

e) некоммерческие переводы в Республику Молдова и из Республики Молдова, включая суммы, предназначенные для осуществления расчетов по заработной плате, пенсиям, алиментам, наследственному имуществу, а также другие подобные операции;

f) вклады в уставный капитал организаций в целях получения доходов и права участия в управлении организацией;

g) приобретение ценных бумаг;

h) переводы, совершенные в целях приобретения права собственности на здания, сооружения и другое имущество, в том числе землю, подземные месторождения, отнесенные законом к недвижимости, а также других прав собственности на имущество;

i) сделки и действия физических или юридических лиц, независимо от формы и способа их совершения, направленные на получение, отчуждение, оплату, передачу, транспортировку, отправление, перевод, обмен или хранение финансовых средств либо имущества, а также удостоверение и регистрация указанных сделок и действий;

организации, осуществляющие финансовые операции -

a) банки, филиалы иностранных банков, другие финансовые учреждения и их филиалы;

b) фондовые и другие биржи, инвестиционные фонды, страховые и трастовые компании, дилерские и брокерские конторы, другие предприятия, организации и учреждения (далее – учреждения), осуществляющие операции по получению, передаче, отчуждению, транспортировке, пересылке, обмену или хранению финансовых средств или имущества; учреждения, осуществляющие легализацию или регистрацию права собственности; органы, предоставляющие юридические, нотариальные, бухгалтерские, финансово-банковские услуги, а также любые другие физические и юридические лица, которые заключают сделки вне банковско-финансовой системы;

c) казино, залы отдыха, оснащенные игровыми аппаратами, учреждения, организующие проведение лотерей или азартных игр;

финансовые средства - банкноты или металлические монеты, иностранная валюта, ценные бумаги, чеки и депозитные сертификаты, сберегательные книжки, акции, вклады по электронным кредитным картам и другие документы о получении, отчуждении, передаче, пересылке, обмене или хранении, удостоверяющие право собственности, которые могут быть использованы только по их предъявлении;

имущество - любые категории ценностей, материальные и нематериальные, движимые и недвижимые, а также юридические акты или другие документы, удостоверяющие право собственности на них.

[Ст.3 изменена Законом N 436-XV от 24.12.2004, в силу 07.01.2005]

[Ст.3 изменена Законом N 1150-XV от 21.06.2002, в силу 25.07.2002]

Глава II

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ

И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

[Наименование главы II дополнено Законом N 436-XV от 24.12.2004, в силу 07.01.2005]

Статья 4. Порядок осуществления и регистрации ограниченных или сомнительных финансовых операций

(1) Организации, осуществляющие финансовые операции, обязаны:

а) собирать, анализировать и регистрировать данные о клиентах на основании удостоверяющих документов физических или юридических лиц; получать информацию об истинных лицах, на имя которых открыт счет или от имени которых осуществляется сделка, если возникают сомнения относительно действий клиентов от имени указанных лиц; проверять, уполномочено ли лицо, пытающееся действовать от имени заказчика, на такие действия, а также идентифицировать это лицо;

b) заполнять специальный формуляр по каждой операции, совершаемой физическим лицом на сумму, превышающую 300 тысяч леев, а также по каждой операции, совершаемой юридическим лицом на сумму, превышающую 500 тысяч леев, который подлежит направлению в 15-дневный срок в Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией. Формуляр заполняется и в случае, когда сумма нескольких операций, совершенных в течение 30 дней физическим лицом или юридическим лицом, в том числе по их поручению, достигает указанных выше размеров;

c) в случае выявления обстоятельств, указывающих на сомнительность подготавливаемых, совершаемых или совершенных финансовых операций, информировать об этом Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией в течение 24 часов;

d) по решению Генеральной прокуратуры или судебной инстанции приостанавливать совершение ограниченных или сомнительных финансовых операций на срок, указанный в решении, но не более чем на пять дней;

е) по письменному запросу Центра по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией представлять ей имеющиеся информацию, документы, материалы, касающиеся совершения ограниченных или сомнительных финансовых операций;

f) хранить реестры, содержащие сведения об идентифицированных клиентах, архив счетов, а также первичные документы по совершенным ограниченным и сомнительным финансовым операциям до истечения пяти лет после осуществления операции, а соглашения об осуществлении валютных сделок – в течение семи лет;

g) не сообщать третьим лицам о передаче Центру по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией информации о совершении ограниченных или сомнительных финансовых операций. Сообщение таких сведений третьим лицам возможно только в случаях, предусмотренных законом.

(2) Финансовые учреждения не имеют права вести анонимные счета или счета, открытые на фиктивные имена. Для открытия всех видов счетов финансовые учреждения должны требовать от своих клиентов представления официальных документов, удостоверяющих личность, или доверенностей, удостоверенных в установленном законом порядке, и регистрировать содержащиеся в них данные. Такая же процедура обязательна и при предоставлении сейфов в аренду.

(3) Организации, осуществляющие финансовые операции, должны разрабатывать программы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включающие по меньшей мере:

а) разработку внутренних методов, процедур и мер контроля, включая назначение на должности служащих из управленческого состава, ответственных за обеспечение соответствия политики и процедур организации, осуществляющей финансовые операции, требованиям учредительных документов и законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, за строгое выполнение правил о знании клиента, способствующих поддержанию этических и профессиональных стандартов в финансовой сфере и предотвращающих преднамеренное и непреднамеренное использование организации преступными элементами;

b) постоянное проведение обучения сотрудников, а также осуществление строгого отбора в целях обеспечения высокого профессионального уровня принимаемых на службу лиц;

с) применение аудита для осуществления контроля за системой.

(4) Организации, осуществляющие финансовые операции, обязаны уделять особое внимание клиентам или получателям, которые являются резидентами или получают средства из стран, определенных как страны, не применяющие либо применяющие недостаточные меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма или представляющие высокую степень риска с точки зрения уровня преступности и коррупции. Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией собирает и направляет такую информацию организациям, осуществляющим финансовые операции.

(5) Ограниченные и сомнительные финансовые операции регистрируются путем заполнения специального формуляра, в котором приводятся данные об этой операции, заверенные подписью осуществившего ее сотрудника или иным способом идентификации. В формуляре указываются следующие данные:

a) серия, номер и дата выдачи удостоверяющего документа, орган, выдавший документ, адрес и иные данные, необходимые для идентификации лица, совершившего финансовую операцию;

b) адрес и иные данные, необходимые для идентификации лица, от имени которого была совершена финансовая операция;

c) адрес и иные данные, необходимые для идентификации получателя по финансовой операции;

d) юридические реквизиты и счета клиентов - участников операции;

e) вид финансовой операции;

f) сведения об организации, осуществившей финансовую операцию

g) дата, время совершения и сумма, на которую совершена операция;

h) имя и должность лица, зарегистрировавшего финансовую операцию.

(6) Формуляр не заполняется в случае осуществления операций по обслуживанию Государственного казначейства.

(7) Образец формуляра и способ представления информации устанавливаются Центром по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией.

[Ст.4 изменена Законом N 255-XVI от 27.10.2005, в силу 25.11.2005]

[Ст.4 изменена Законом N 436-XV от 24.12.2004, в силу 07.01.2005]

[Ст.4 изменена Законом N 225-XV от 01.07.2004, в силу 23.07.2004]

Примечание: См. образец формуляра в конце Закона.

[Ст.4 изменена Законом N 1150-XV от 21.06.2002, в силу 25.07.2002]

Статья 5. Ограниченные и сомнительные финансовые операции

(1) Ограниченными финансовыми операциями предполагаются:

а) разовый обмен банкнот меньшего достоинства на банкноты большего достоинства на сумму, превышающую 50000 леев;

b) увеличение вкладов до суммы, превышающей 250000 леев, сопровождающееся их последующим переводом другому лицу;

c) международный перевод денежных средств в сумме, превышающей 65000 леев, с требованием их выплаты получателю в наличной форме;

d) открытие клиентом в одном и том же финансовом учреждении нескольких счетов сходного назначения с дальнейшим перечислением на эти счета денежных средств в сумме, превышающей 250000 леев;

е) перевод или получение суммы, превышающей 100000 леев, из страны, в которой согласно утвержденному Правительством Республики Молдова списку нелегально производятся наркотические вещества.

(2) Сомнительными финансовыми операциями предполагаются:

а) разовая операция с финансовыми средствами в наличной форме или неоднократно совершенные операции такого рода при наличии обстоятельств, свидетельствующих об отсутствии связи этих операций с экономической деятельностью клиента;

b) внесение на счет или перевод физическим или юридическим лицом наличных денежных средств при имеющихся основаниях считать, что с учетом сферы деятельности этого лица и других обстоятельств сумма внесенных или переведенных им средств не соответствует его доходам и имущественному положению;

c) перевод и снятие со счета наличных денежных средств физическим или юридическим лицом, обычно осуществляющим расчеты чеками и посредством других форм безналичного расчета;

d) наличие у клиента счета, не связанного с его экономической деятельностью, на который переводятся денежные средства в сумме, превышающей лимит для представления отчетности;

e) поступление на счет клиента денежных средств по чекам от различных физических или юридических лиц, не состоящих с ним в договорных или производственных отношениях;

f) внесение на счет денежных средств, декларированных как доход, не характерный для данного клиента;

g) купля или продажа ценных бумаг при наличии обстоятельств, свидетельствующих о сомнительности финансовой операции;

h) приобретение ценных бумаг юридическими лицами с оплатой в наличной форме;

i) операции с чеками и другими документами на предъявителя;

j) операции, в которых одна из сторон является резидентом оффшорной зоны, или операции, совершенные через оффшорные банки;

k) операции, осуществляемые посредством компаний и банков стран, не применяющих либо применяющих недостаточные меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма или представляющих высокую степень риска с точки зрения преступности и коррупции, а также операции с резидентами данных стран;

l) требование о предоставлении кредита, гарантированного документом, удостоверяющим наличие вклада в иностранном банке, если имеются сведения о сомнительности вклада;

m) требование о предоставлении кредита, гарантированного авуарами или документом, свидетельствующим о наличии вклада в иностранном или другом банке, если имеются сведения о сомнительности вклада.

(3) Сведения об ограниченных или сомнительных финансовых операциях направляются в Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией.

(4) С развитием новых технологий Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией представляет Правительству предложения по установлению новых критериев определения ограниченности и сомнительности финансовых операций.

[Ст.5 изменена Законом N 78-XVI от 06.04.2006, в силу 28.04.2006]

[Ст.5 дополнена Законом N 255-XVI от 27.10.2005, в силу 25.11.2005]

[Ст.5 дополнена Законом N 436-XV от 24.12.2004, в силу 07.01.2005]

[Ст.5 изменена Законом N 197-XV от 15.05.2003, в силу 31.05.2003]

[Ст.5 в редакции Закона N 1150-XV от 21.06.2002, в силу 25.07.2002]

Статья 6. Ограничение действия коммерческой тайны

(1) Передача организациями, осуществляющими финансовые операции, информации (документов, материалов, иных данных) Службе информации и безопасности, органам налогового и финансового контроля, другим аналогичным органам или органам уголовного преследования, прокуратуры или суда в случаях, предусмотренных законодательством, не является нарушением коммерческой тайны.

(2) Законодательные положения о коммерческой тайне не могут быть препятствием в получении органами, указанными в части (1) настоящей статьи, информации (документов, материалов, иных данных) о финансово-экономической деятельности, вкладах и операциях по счетам физических или юридических лиц в случаях, когда существуют признаки готовящегося, осуществляемого или совершенного действия по отмыванию денег, полученных в результате совершения преступления, или финансированию терроризма.

(3) Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией, ее должностные лица несут ответственность, в том числе имущественную, согласно действующему законодательству за ущерб, причиненный вследствие незаконного разглашения сведений, полученных при исполнении служебных обязанностей.

(4) Организации, осуществляющие финансовые операции, их служащие освобождаются от дисциплинарной, административной, гражданской и уголовной ответственности вследствие исполнения положений настоящего закона, даже если это исполнение повлекло причинение материального или морального ущерба.

[Ст.6 изменена Законом N 436-XV от 24.12.2004, в силу 07.01.2005]

[Ст.6 изменена Законом N 206-XV от 29.05.2003, в силу 18.07.2003]

[Ст.6 изменена Законом N 1150-XV от 21.06.2002, в силу 25.07.2002]

Глава III

КОМПЕТЕНЦИЯ ОРГАНОВ, НАДЕЛЕННЫХ ПОЛНОМОЧИЯМИ ПО

БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА

[Наименование главы III дополнено Законом N 436-XV от 24.12.2004, в силу 07.01.2005]

Статья 7. Орган, уполномоченный исполнять настоящий закон

Исполнение настоящего закона осуществляется Центром по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией, в составе которого создается специальное подразделение.

[Ст.7 в редакции Закона N 197-XV от 15.05.2003, в силу 31.05.2003]

[Ст.7 в редакции Закона N 1150-XV от 21.06.2002, в силу 25.07.2002]

Статья 8. Компетенция органов, контролирующих законность операций, осуществляемых финансовыми организациями

(1) В целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма органы, контролирующие законность операций, осуществляемых финансовыми организациями, обязаны:

а) устанавливать наличие у организаций, осуществляющих финансовые операции, собственных мер политики и процедур, сформулированных в письменном виде, включая строгие требования о знании клиента, способствующие поддержанию этических и профессиональных стандартов в финансовой сфере и предотвращающие преднамеренное и непреднамеренное использование финансовой организации преступными элементами; проверять соответствие финансовой организации собственным мерам политики и процедурам, направленным на выявление деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма;

b) представлять Центру по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией информацию (документы, материалы, другие данные) о деятельности физических и юридических лиц по отмыванию денег и финансированию терроризма. Такая информация должна основываться на операциях, при осуществлении которых финансовые организации знали или должны были знать о незаконности источника дохода. Указанная информация может быть выведена логическим путем на основании объективных обстоятельств;

c) представлять Центру по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией, органам уголовного преследования, прокуратуры и суда информацию (документы, материалы, другие данные) о результатах проверки физических или юридических лиц в связи с получением ими денежных доходов и других ценностей незаконным путем, а также оказывать необходимую поддержку этим органам в ходе проверки материалов и в случае уголовного преследования;

d) представлять организациям, осуществляющим финансовые операции, информацию об операциях по отмыванию денег и финансированию терроризм, включая сведения о новых методах и тенденциях в проведении операций по отмыванию денег и финансированию терроризма;

е) определять потенциальные возможности использования предприятий или организаций для для отмывания денег и финансирования терроризма, принимать при необходимости дополнительные меры в целях предотвращения незаконного использования таких предприятий и организаций и информировать организации, осуществляющие финансовые операции, о потенциальных нарушениях.

(2) При выявлении случаев несоблюдения положений настоящего закона, относящихся к осуществлению физическими и юридическими лицами финансовых операций, или наличии признаков получения доходов незаконным путем к должностным лицам применяются меры административного взыскания в соответствии с действующим законодательством, а при необходимости соответствующие материалы передаются в Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией.

(3) Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией направляет в органы уголовного преследования и другие уполномоченные органы информацию (документы, материалы, другие данные) о физических и юридических лицах, подозреваемых или вовлеченных в операции по отмыванию денег и финансированием терроризма, в установленном законодательством порядке.

(4) Органы, контролирующие законность финансовых операций, обязаны принимать необходимые юридические или регулирующие меры для предотвращения установления контроля над организацией, осуществляющей финансовые операции, либо приобретения контрольного пакета акций такой организации преступными элементами или их пособниками.

[Ст.8 изменена Законом N 436-XV от 24.12.2004, в силу 07.01.2005]

[Ст.8 изменена Законом N 3-XV от 05.02.2004, в силу 12.03.2004]

[Ст.8 изменена Законом N 206-XV от 29.05.2003, в силу 18.07.2003]

[Ст.8 изменена Законом N 197-XV от 15.05.2003, в силу 31.05.2003]

[Ст.8 изменена Законом N 1150-XV от 21.06.2002, в силу 25.07.2002]

Статья 9. Координация деятельности по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

Координация деятельности по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, осуществляемой государственными органами, и международного сотрудничества в данной области осуществляется Центром по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией.

[Ст.9 изменена Законом N 436-XV от 24.12.2004, в силу 07.01.2005]

Статья 10. Ответственность за нарушение требований настоящего закона

Лица, виновные в нарушении требований настоящего закона, наказываются в соответствии с действующим законодательством.

Глава IV

МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО

Статья 11. Правовое регулирование

Сотрудничество контролирующих и правоохранительных органов Республики Молдова с аналогичными органами других государств в области предупреждения, выявления, пресечения действий по отмыванию денег и финансированию терроризма и уголовного преследования в отношении этих действий, а также конфискация и передача денег осуществляются в соответствии с законодательством Республики Молдова на основании ратифицированных ею конвенций или двусторонних договоров.

[Ст.11 изменена Законом N 436-XV от 24.12.2004, в силу 07.01.2005]

[Ст.11 изменена Законом N 3-XV от 05.02.2004, в силу 12.03.2004]

Глава V

ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 12

Правительству в двухмесячный срок со дня опубликования настоящего закона привести свои нормативные акты в соответствие с ним.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА	Еуджения ОСТАПЧУК
Кишинэу, 15 ноября 2001 г.
№ 633-XV.

Примечание: Формуляр был опубликован в Monitorul Oficial N 147-149 от 06.12.2001 стр.88

Aprobat prin ordinul Procurorului General nr.191/7 din 29.11.01 Formular Nr._________ Data "___"____________ 200_a.
Denumirea instituţiei financiare care efectuează operaţiunea:			Codul fiscal:
			Contul:
1. Datele despre operaţiunea financiară:
1.1. Tipul operaţiunii (import, export şi altele conform art.3 al Legii nr.633-XV):
1.2. Suma operaţiunii:	Codul valutei	Suma (în cifre)	Suma (cu litere)
Echivalentul în lei moldoveneşti
	_________lei ___bani
2. Banca plătitorului:
2.1. Denumirea şi sediul băncii:
2.2. Contul corespondent al băncii:
3. Date despre clientul care efectuează operaţia (Plătitorul):
3.1. a) Denumirea agentului economic: b) Numele şi prenumele persoanei fizice:
3.2. a) Nr. contului şi codul fiscal: b) Nr. contului şi codul de identificare
3.3. a) Sediul: b) Domiciliul:
3.4. b) Seria, numărul şi data documentului de identificare, organul care l-a eliberat:
3.5. Datele despre reprezentant: - documentul de reprezentare a) denumirea, nr.contului, codul fiscal şi sediul agentului economic b) Numele şi prenumele, seria, numărul, data documentului de identificare, organul care l-a eliberat, codul de identificare a persoanei fizice
4. Banca beneficiarului:
4.1. Denumirea şi sediul băncii:
4.2. Contul corespondent al băncii:
5. Date despre clientul-beneficiar al operaţiunii:
5.1. a) Denumirea agentului economic: b) Numele şi prenumele persoanei fizice:
5.2. a) Nr. contului: b) Nr. contului şi codul de identificare:
5.3. b) Seria, numărul şi data documentului de identificare, organul care l-a eliberat:
6. Informaţia suplimentară privind operaţiunea financiară:
6.1. Denumirea, nr. şi data documentului:
6.2. Destinaţia plăţii:
6.3. Data şi timpul efectuării operaţiunii:		___/______/200_a. ___ora ___min.
7. Numele, funcţia şi semnătura persoanei, care a înregistrat operaţiunea:
Numele, Prenumele _________________		Funcţia _________________		Semnătura _________________

La p.3.5. a) se completează pentru persoane juridice b) se completează pentru persoane fizice