Примечание: По всему тексту закона, за исключением ст.52,53 слова “орган государственного надзора” заменить словами “орган государственного регулирования и надзора” согласно Закону N 130-XVI от 07.06.2007, в силу 06.07.2007

Парламент принимает настоящий закон.

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Цель и предмет настоящего закона

(1) Целью настоящего закона является реализация конституционного права граждан на свободное объединение для оказания финансовой взаимопомощи и защиты своих денежных средств посредством создания сберегательно-заемных ассоциаций.

(2) Предметом настоящего закона является юридический статус, принципы и особенности создания, деятельности и прекращения деятельности сберегательно-заемных ассоциаций граждан, права и обязанности их членов, меры по защите их прав и законных интересов.

Статья 2. Нормативные акты о сберегательно-заемных ассоциациях граждан

(1) Нормативные акты о сберегательно-заемных ассоциациях граждан состоят из настоящего закона, Гражданского кодекса и других законодательных актов, а также разработанных в соответствии с ними актов, включая нормы финансовой предосторожности в деятельности ассоциаций.

(2) На сберегательно-заемные ассоциации граждан не распространяется действие нормативных актов, регулирующих деятельность финансовых учреждений и общественных организаций.

Статья 3. Основные понятия

В настоящем законе используются следующие основные понятия:

а) сберегательно-заемная ассоциация граждан (далее – ассоциация) – некоммерческая организация со специальным юридическим статусом, принимающая личные сбережения в качестве вкладов от своих членов и предоставляющая им целевые займы. Ассоциация не имеет своей основной целью извлечение прибыли (дохода) и, если она получена, не распределяет ее между членами ассоциации, а направляет на свое развитие;

b) собственный капитал ассоциации – капитал, состоящий из паевых взносов ее членов, прибыли, спонсорских и других сумм, безвозмездно полученных ассоциацией в соответствии с законодательством;

с) счет личных сбережений – особый счет денежных средств, внесенных в ассоциацию ее членом на основе договора вклада. Денежные средства на счете личных сбережений не являются собственностью ассоциации;

d) паевой взнос – денежный взнос учредителя или нового члена ассоциации, внесенный в собственный капитал ассоциации и предоставляющий ее члену обязательственные имущественные и личные неимущественные права в отношениях с ассоциацией;

е) доля в капитале – часть собственного капитала ассоциации, рассчитываемая на каждого ее члена на определенную дату пропорционально паевому взносу и в зависимости от времени, истекшего со дня его внесения;

f) федерация ассоциаций (далее – федерация) – добровольное объединение ассоциаций, созданное на основе решений их общих собраний в целях координации деятельности ассоциаций, обеспечения защиты их прав и представления законных интересов в отношениях с органами публичного управления, а также оказания иных услуг членам федерации;

g) фонды (резервы) ассоциации – фонды (резервы), образованные из собственного капитала ассоциации, вкладов личных сбережений ее членов и других средств, привлеченных ассоциацией в соответствии с нормами финансовой предосторожности;

h) орган государственного регулирования и надзора – Национальная комиссия по финансовому рынку.

[Ст.3 изменена Законом N 130-XVI от 07.06.2007, в силу 06.07.2007]

[Ст.3 изменена Законом N 1272-XV от 25.07.2002, в силу 25.04.2003]

Статья 4. Цель и принципы деятельности ассоциации

(1) Целью ассоциации является содействие предпринимательской и иной законной деятельности ее членов.

(2) Ассоциация осуществляет свою деятельность на основе следующих принципов:

а) территориальная общность (общность места жительства) членов ассоциации – село (коммуна) или город (муниципий);

b) добровольное вступление в ассоциацию и свободный выход из нее на условиях, предусмотренных настоящим законом;

с) личное участие членов ассоциации в ее органах управления;

d) равные личные неимущественные права членов ассоциации вне зависимости от размера их паевых взносов. В частности, каждый член ассоциации имеет только один голос в ее коллегиальных органах управления;

е) принятие в качестве вкладов личных сбережений только от членов ассоциации, выдача целевых займов только членам ассоциации;

f) доступ членов ассоциации к ее заемным ресурсам на выгодных условиях;

g) минимизация рисков ассоциации.

(3) Ассоциация вправе оказывать услуги своим членам только при наличии лицензии на осуществление деятельности.

(4) Деятельность ассоциации по привлечению во вклады личных сбережений ее членов и предоставлению им целевых займов в соответствии с настоящим законом не считается финансовой деятельностью, предусмотренной Законом о финансовых учреждениях.

[Ст.4 дополнена Законом N 1272-XV от 25.07.2002, в силу 25.04.2003]

Статья 5. Государство и ассоциация

(1) Государство гарантирует ассоциации и ее членам защиту их прав и законных интересов.

(2) Государство не несет ответственности по обязательствам ассоциации, равно как и ассоциация не несет ответственности по обязательствам государства.

(3) Вмешательство органов публичной власти, их должностных лиц в деятельность ассоциации не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

[Часть (4) ст.5 исключена Законом N 493-XIV от 09.07.1999, в силу 19.08.1999]

(5) Часть дохода в виде прироста капитала, получаемая членом ассоциации при выходе из нее, подлежит налогообложению в соответствии с законодательством.

Статья 6. Государственное регулирование и надзор

(1) Государственное регулирование и надзор за деятельностью субъектов настоящего закона осуществляются Национальной комиссией по финансовому рынку в соответствии с законодательством.

[Часть (2) ст.6 исключена Законом N 130-XVI от 07.06.2007, в силу 06.07.2007]

(3) Орган государственного регулирования и надзора может делегировать федерации ассоциаций, на основе договора, функции по обучению специалистов и членов ассоциации, сбору и обобщению текущей информации и оперативному контролю за деятельностью ассоциаций, разработке стандартов их деятельности и другие вспомогательные функции, определенные положением об этом органе.

[Ст.6 изменена Законом N 130-XVI от 07.06.2007, в силу 06.07.2007]

[Ст.6 изменена Законом N 340-XV от 06.07.2001, в силу 17.08.2001]

Глава II

АССОЦИАЦИЯ

Статья 7. Юридический статус

(1) Ассоциация является некоммерческой организацией со статусом юридического лица. Ассоциация имеет самостоятельный баланс, печать со своим наименованием, банковские счета (исключительно на территории Республики Молдова) и вправе быть ответчиком и истцом в судебной инстанции.

(2) Ассоциация осуществляет свою предпринимательскую деятельность только с целью и на основании принципов, определенных статьей 4.

(3) Число членов ассоциации должно быть не менее 10.

(4) Срок деятельности ассоциации не ограничен, если уставом не предусмотрено иное.

(5) При получении ассоциацией прибыли она распределяется по фондам (резервам) ассоциации с соблюдением норм финансовой предосторожности.

Статья 8. Права ассоциации

(1) Ассоциация вправе:

а) распоряжаться своим имуществом;

b) принимать в качестве вкладов личные сбережения ее членов;

с) получать кредиты, займы, спонсорские суммы и пожертвования от юридических и физических лиц Республики Молдова и юридических и физических лиц других стран;

d) предоставлять займы, инвестировать находящиеся в ее распоряжении средства иным образом с соблюдением норм финансовой предосторожности, а также оказывать членам ассоциации иные услуги, предусмотренные уставом;

е) быть членом федерации ассоциаций;

f) осуществлять другие полномочия, не противоречащие настоящему закону.

(2) Ассоциация не вправе распространять ложную и вводящую в заблуждение информацию о своей деятельности для привлечения новых членов и в других целях.

Статья 9. Обязанности ассоциации

(1) Ассоциация обязана:

а) осуществлять свою деятельность в соответствии с настоящим законом, другими нормативными актами, включая нормы финансовой предосторожности, и уставом;

b) предоставлять членам ассоциации, по их требованию, информацию о ее финансовом положении, порядке и условиях принятия вкладов и предоставления займов, другие сведения, предусмотренные уставом;

с) представлять органу государственного регулирования и надзора специализированную отчетность.

(2) Ассоциация имеет и другие обязанности, предусмотренные законодательством и уставом.

Статья 10. Ответственность ассоциации и ее членов

(1) Ассоциация отвечает по своим обязательствам всем имуществом, принадлежащим ей на праве собственности.

(2) Ассоциация не несет ответственности по обязательствам своих членов.

(3) Члены ассоциации отвечают по ее обязательствам в пределах своих долей в капитале ассоциации.

Статья 11. Органы управления ассоциации

Органами управления ассоциации являются:

а) общее собрание членов ассоциации;

b) совет ассоциации;

с) директор ассоциации;

d) ревизионная комиссия ассоциации.

Статья 12. Наименование

(1) Полное наименование ассоциации должно включать словосочетание “Asociaţia de Еconomii şi Împrumut а Cetăţenilor” (“Сберегательно-заемная ассоциация граждан”) или аббревиатуру “A.E.Î.С.”.

(2) Организации, которые не соответствуют требованиям настоящего закона, не вправе использовать в своем наименовании словосочетание “Asociaţia de Еconomii şi Împrumut а Cetăţenilor” (“Сберегательно-заемная ассоциация граждан”), или слова, имеющие аналогичный смысл, или аббревиатуру “A.E.Î.С.”.

Статья 13. Место нахождения

(1) Местом нахождения ассоциации является место ее размещения, указанное в уставе.

(2) Местом нахождения ассоциации может быть место жительства директора или одного из членов ассоциации.

(3) Об изменении своего места нахождения ассоциация обязана известить в письменной форме в 5-дневный срок членов ассоциации, других заинтересованных физических и юридических лиц, в том числе орган государственной регистрации, налоговый орган, орган государственного регулирования и надзора. Несоблюдение данного требования влечет риск неблагоприятных последствий для ассоциации.

Глава III

ЧЛЕНЫ АССОЦИАЦИИ

Статья 14. Условия членства

(1) Членами ассоциации могут быть полностью дееспособные физические лица, которые:

а) проживают в селе (коммуне) или городе (муниципии), в пределах которого действует ассоциация;

b) являются гражданами Республики Молдова или лицами без гражданства;

с) достигли возраста 18 лет;

d) имеют профессиональную общность, работают в смежных профессиональных областях или имеют другие общие интересы, предусмотренные уставом ассоциации;

е) полностью внесли паевые взносы в ассоциацию в сроки, установленные настоящим законом.

(2) Не могут быть членами ассоциации или выполнять в ней оплачиваемую работу руководители и специалисты федерации ассоциаций, а также органов публичного управления, в компетенцию которых входит решение вопросов, связанных с деятельностью ассоциаций, или контроль за их деятельностью.

(3) Не могут заниматься определенной деятельностью или занимать определенные должности в ассоциации лица, которым решением судебной инстанции запрещена соответствующая деятельность или занятие соответствующих должностей.

Статья 15. Прием в члены ассоциации

(1) Заявление о приеме в члены ассоциации должно быть индивидуальным и содержать:

а) сведения, подтверждающие соблюдение требований, определенных частями (1) и (2) статьи 14;

b) обязательство внести паевой взнос в порядке и сроки, предусмотренные частью (4).

(2) Заявление о приеме в члены ассоциации подается в совет ассоциации, рассматривается им в срок до 30 дней и представляется ближайшему общему собранию членов ассоциации для принятия решения.

(3) Лицо считается членом ассоциации со дня принятия решения об этом общим собранием членов ассоциации.

(4) Лицо, принятое в члены ассоциации, обязано внести паевой взнос в денежной форме в 15-дневный срок со дня принятия решения о его приеме в порядке, предусмотренном уставом ассоциации.

(5) Член ассоциации, не внесший паевой взнос в установленный срок, признается исключенным из ассоциации.

Статья 16. Права членов ассоциации

(1) Член ассоциации вправе:

а) участвовать в общих собраниях членов ассоциации лично или через представителя, действующего по доверенности, удостоверенной в установленном порядке;

b) предлагать вопросы для включения в повестку дня общего собрания членов ассоциации;

с) участвовать в деятельности ассоциации, избирать и быть избранным в ее органы управления;

d) получать от должностных лиц ассоциации информацию о ее деятельности, знакомиться с материалами повестки дня общих собраний и другими документами ассоциации, доступ к которым предусмотрен настоящим законом или уставом;

е) пользоваться услугами ассоциации, а также преимуществами, предусмотренными для ее членов;

f) производить вклады в ассоциацию личных сбережений и получать проценты по ним;

g) получать целевые займы у ассоциации;

h) получить при прекращении членства в ассоциации денежную стоимость части ее имущества, пропорциональную его доле в капитале ассоциации.

(2) Член ассоциации имеет и другие права, предусмотренные настоящим законом, иными нормативными актами и уставом ассоциации.

(3) Член ассоциации не может быть представлен другим членом ассоциации в ее органах управления.

Статья 17. Обязанности членов ассоциации

(1) Член ассоциации обязан:

а) выполнять решения общего собрания членов ассоциации;

b) использовать по назначению полученные от ассоциации займы;

с) возвращать полученные от ассоциации займы и проценты по ним в сроки, установленные договором займа;

d) информировать ассоциацию об изменении своих данных, внесенных в реестр членов ассоциации;

е) не предпринимать действий, наносящих ущерб ассоциации;

f) выполнять другие обязанности, предусмотренные уставом ассоциации.

(2) Член ассоциации не может действовать от ее имени без специальных на то полномочий.

Статья 18. Ответственность за невозврат в срок займа

(1) В случае невозврата в установленный договором срок займа, предоставленного члену ассоциации, а также процентов по займу причиненные ассоциации убытки покрываются, с его письменного согласия:

а) за счет сбережений данного члена, вложенных в ассоциацию, и процентов по ним, затем

b) за счет его доли в капитале ассоциации, затем

с) из другого имущества этого члена ассоциации.

(2) При отказе члена ассоциации добровольно возместить убытки, причиненные ассоциации невозвратом в срок займа и процентов по нему, их возмещение осуществляется по решению судебной инстанции.

Статья 19. Реестр членов ассоциации

(1) Ассоциация обязана вести реестр своих членов.

(2) Реестр членов ассоциации включает:

а) полное наименование ассоциации и ее место нахождения;

b) фамилию и имя члена ассоциации, идентификационные данные документа, удостоверяющего личность;

с) место жительства члена ассоциации;

d) количество внесенных данным членом паевых взносов и их стоимость;

е) дату внесения паевого взноса;

f) другие сведения, установленные общим собранием членов ассоциации.

(3) Записи вносятся в реестр членов ассоциации председателем совета ассоциации, который обязан выдавать членам ассоциации выписки из него в 5-дневный срок со дня запроса.

Статья 20. Прекращение членства в ассоциации

(1) Членство в ассоциации прекращается в случае:

а) добровольного выхода из ассоциации;

b) исключения из членов ассоциации в порядке, установленном настоящим законом и уставом ассоциации;

с) смерти члена ассоциации;

d) ликвидации ассоциации.

(2) Заявление члена ассоциации о выходе из нее рассматривается общим собранием членов ассоциации.

(3) Член ассоциации может быть исключен из нее решением общего собрания по основаниям, определенным настоящим законом или уставом ассоциации.

(4) Член ассоциации может быть исключен из нее в случае:

а) выбытия из села (коммуны) или города (муниципия), в пределах которого действует ассоциация;

b) выявления преднамеренно ложных сведений, указанных им в заявлении о приеме в члены ассоциации;

с) нарушения им других требований устава.

(5) Решение общего собрания об удовлетворении заявления члена ассоциации о выходе из нее или об исключении члена из ассоциации сообщается ему незамедлительно в письменной форме.

(6) Исключение из ассоциации может быть обжаловано в орган государственного регулирования и надзора и (или) компетентную судебную инстанцию общей юрисдикци.

(7) Лицо, выбывшее из ассоциации, вправе в течение месяца со дня принятия решения о прекращении членства продать свою долю в капитале ассоциации ее членам, в том числе вновь принятым. Если эта доля не приобретена членами ассоциации в указанный срок, ассоциация обязана возместить данному лицу ее стоимость в денежном выражении в 6-месячный срок со дня прекращения членства.

[Ст.20 изменена Законом N 240-XV от 13.06.2003, в силу 08.07.2003]

Глава IV

СОЗДАНИЕ, ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ АССОЦИАЦИИ

[Название изменено Законом N 333-XV от 24.07.2003, в силу 19.09.2003]

Статья 21. Создание ассоциации

(1) Ассоциация создается путем проведения учредительного собрания и государственной регистрации ассоциации.

(2) Учредительное собрание ассоциации проводится на добровольных началах физическими лицами, удовлетворяющими требованиям статьи 14.

(3) Учредительное собрание:

а) принимает решение об учреждении ассоциации;

b) утверждает устав ассоциации;

с) образует органы управления ассоциации;

d) определяет лицо (лица), уполномоченное представлять ассоциацию при ее регистрации;

е) решает иные вопросы, относящиеся к началу деятельности ассоциации.

(4) Протокол учредительного собрания подписывается всеми учредителями с указанием фамилии, имени, года рождения, места жительства и гражданства каждого из них, идентификационных данных документа, удостоверяющего личность.

(5) Учредительными документами ассоциации являются протокол учредительного собрания ассоциации и ее устав.

Статья 22. Устав ассоциации

(1) Устав ассоциации должен включать:

а) полное и сокращенное наименование ассоциации, ее место нахождения;

b) цель и срок деятельности ассоциации;

с) принципы деятельности ассоциации;

d) перечень услуг, оказываемых ассоциацией своим членам, в том числе порядок приема, учета и возврата вкладов;

е) размер минимального паевого взноса и размер минимального собственного капитала ассоциации;

f) перечень, порядок создания и использования фондов (резервов) ассоциации;

g) условия членства в ассоциации с обязательным указанием села (коммуны) или города (муниципия), в пределах которых действует ассоциация;

h) права и обязанности ассоциации по отношению к своим членам, в том числе право контроля за целевым использованием членами ассоциации займов и обязанность использовать полученные ею кредиты и займы в соответствии с законодательством, уставом и договором;

i) порядок приема в члены ассоциации и основания для отказа в приеме, основания и порядок исключения из ассоциации;

j) порядок внесения паевых взносов и ответственность за невыполнение этой обязанности;

k) порядок выплаты члену ассоциации, при прекращении членства, стоимости части имущества ассоциации и ответственность за невыполнение этой обязанности;

l) права и обязанности членов ассоциации, в том числе обязанность использовать займы только по назначению;

m) структуру, компетенцию, порядок создания и деятельности органов управления ассоциации, в том числе порядок подготовки и проведения общего собрания членов ассоциации;

n) порядок принятия решений органами управления ассоциации, в том числе порядок голосования с указанием перечня вопросов, по которым решения принимаются простым или квалифицированным большинством голосов либо единогласно;

о) порядок предоставления информации членам ассоциации и ответственность должностных лиц ассоциации за ее непредоставление;

p) порядок реорганизации и ликвидации ассоциации.

(2) Устав ассоциации может включать и другие положения, не противоречащие законодательству.

(3) Положения устава, противоречащие законодательству, недействительны со дня принятия.

(4) Положения устава ассоциации обязательны для должностных лиц и членов ассоциации.

(5) Изменение числа членов ассоциации не является основанием для внесения изменений в устав.

Статья 23. Государственная регистрация ассоциации

(1) Ассоциация подлежит государственной регистрации до начала ее деятельности.

(2) Для государственной регистрации ассоциации лицо (лица), уполномоченное ее учредительным собранием, представляет органу регистрации в месячный срок со дня утверждения устава заявление, подписанное всеми учредителями ассоциации, со следующими документами:

а) протокол учредительного собрания ассоциации, подписанный всеми учредителями;

b) устав ассоциации, подписанный председателем и секретарем учредительного собрания ассоциации;

с) документ, подтверждающий место нахождения ассоциации;

d) банковский документ, подтверждающий полное внесение паевых взносов учредителями на временный банковский счет ассоциации;

е) банковский документ, подтверждающий внесение платы за регистрацию.

(3) Решение органа государственной регистрации о регистрации ассоциации или об отказе в регистрации, с изложением мотивов отказа, принимается и сообщается ассоциации в 15-дневный срок со дня представления документов, предусмотренных в части (2).

(4) Документом, подтверждающим государственную регистрацию ассоциации, является свидетельство о государственной регистрации, которое должно быть выдано органом государственной регистрации в 3-дневный срок со дня принятия решения о регистрации.

(5) Отказ в регистрации может иметь место в случае:

а) представления для регистрации не всех документов, предусмотренных частью (2);

b) несоответствия представленных документов требованиям настоящего закона и других нормативных актов;

с) нарушения установленного порядка учреждения ассоциации, в том числе неполного внесения паевых взносов.

(6) Отказ либо уклонение от регистрации или выдачи свидетельства о государственной регистрации могут быть обжалованы ассоциацией в в компетентный административный суд.

(7) Сообщение о государственной регистрации ассоциации или прекращении ее деятельности публикуется в Официальном мониторе Республики Молдова.

[Ст.23 изменена Законом N 240-XV от 13.06.2003, в силу 08.07.2003]

[Ст.24,25 исключены Законом N 340-XV от 06.07.2001, в силу 17.08.2001, ст.26-55 считать соответственно ст.24-53]

Глава V

ИМУЩЕСТВО, КАПИТАЛ И ФОНДЫ АССОЦИАЦИИ

Статья 24. Имущество и капитал

(1) Ассоциация приобретает имущество с соблюдением ограничений, определенных нормами финансовой предосторожности и решениями общего собрания членов ассоциации.

(2) Совокупный капитал ассоциации формируется из ее собственного капитала, личных сбережений, внесенных в качестве вклада членами ассоциации, полученных кредитов и займов.

(3) Порядок определения величины собственного капитала ассоциации и его отражения в специализированной отчетности устанавливается органом государственного регулирования и надзора.

Статья 25. Паевые взносы

(1) В собственный капитал ассоциации может быть внесено неограниченное количество паевых взносов.

(2) Одному члену ассоциации не может принадлежать более 10 процентов общего числа паевых взносов всех ее членов.

(3) Минимальный паевой взнос должен составлять не менее 5 минимальных заработных плат, установленных на день внесения взноса.

Статья 26. Фонды (резервы) ассоциации

(1) Ассоциация создает фонды (резервы) в соответствии с законодательством, уставом и решениями общего собрания членов ассоциации.

(2) Ассоциация создает резервный капитал, фонд развития и другие фонды (резервы), предусмотренные нормами финансовой предосторожности.

Статья 27. Резервный капитал

(1) Размер и порядок образования резервного капитала ассоциации определяются нормами финансовой предосторожности.

(2) Резервный капитал ассоциации должен быть размещен в высоколиквидных активах, обеспечивающих возможность его немедленного использования без потерь.

(3) Резервный капитал ассоциации используется только для покрытия ее убытков в случае недостаточности иных средств.

Глава VI

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ АССОЦИАЦИИ

Статья 28. Прием личных сбережений в качестве вкладов

(1) Прием личных сбережений членов ассоциации в качестве вкладов осуществляется на основе договора вклада, заключаемого в письменной форме.

(2) Вклады вносятся на счет личных сбережений члена ассоциации – вкладчика.

(3) Договор вклада должен содержать:

а) наименования сторон;

b) сумму вклада и дату его внесения;

с) процентную ставку по вкладу, порядок и сроки выплаты процентов по нему;

d) срок возврата вклада;

е) ответственность за невозврат в срок вклада и процентов по нему.

(4) Договор вклада может содержать и другие условия, не противоречащие законодательству и уставу ассоциации.

Статья 29. Предоставление займов

(1) Предоставление займов членам ассоциации осуществляется на основе договора займа, заключенного в письменной форме.

(2) Договор займа должен содержать:

а) наименования сторон;

b) сумму займа и его назначение;

с) процентную ставку займа;

d) срок выдачи и срок (сроки) возврата займа;

е) ответственность за невозврат в срок займа и процентов по нему.

(3) Договор займа может содержать и другие условия, не противоречащие законодательству и уставу ассоциации.

(4) До полного возврата членом ассоциации полученного от ассоциации займа следующий заем ему не предоставляется.

Статья 30. Ограничения в деятельности ассоциации

Ассоциация не вправе:

а) принимать вклады от лиц, не являющихся ее членами;

b) предоставлять займы лицам, не являющимся ее членами;

с) выступать в качестве поручителя или гаранта по обязательствам своих членов или третьих лиц;

d) размещать облигации и векселя.

Статья 31. Нормы финансовой предосторожности

(1) Ассоциация обязана соблюдать в своей деятельности нормы финансовой предосторожности.

(2) Органы управления ассоциации, федерации и аудиторской организации должны незамедлительно извещать орган государственного регулирования и надзора о любых нарушениях ассоциацией норм финансовой предосторожности.

Глава VII

ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ АССОЦИАЦИИ

Статья 32. Общее собрание членов ассоциации и его компетенция

(1) Общее собрание членов ассоциации является высшим органом управления ассоциации.

(2) К исключительной компетенции общего собрания членов ассоциации относится:

а) утверждение изменений и дополнений к уставу ассоциации или его новой редакции;

b) утверждение регламента совета ассоциации, регламента ревизионной комиссии ассоциации, других регламентов, предусмотренных уставом ассоциации, изменений и дополнений к ним;

с) избрание и отзыв членов совета ассоциации и членов ревизионной комиссии;

d) избрание (назначение) и освобождение от должности директора ассоциации;

е) утверждение основных направлений использования средств ассоциации, а также лимита ее расходов;

f) принятие решений о проведении, в случае необходимости, аудиторской проверки деятельности ассоциации и утверждение аудиторской организации;

g) определение порядка приема личных сбережений в качестве вкладов и порядка предоставления займов членам ассоциации;

h) принятие решений о приеме в члены ассоциации и исключении из нее;

i) принятие решений о вступлении в федерацию и выходе из нее;

j) определение состава конфиденциальной информации о деятельности ассоциации;

k) утверждение годового отчета совета ассоциации, годового отчета ревизионной комиссии, рассмотрение годового финансового отчета ассоциации, заключения ревизионной комиссии, а также заключения аудиторской организации в случае проведения аудиторской проверки;

l) принятие решения о реорганизации или ликвидации ассоциации.

(3) К компетенции общего собрания членов ассоциации ее уставом могут быть отнесены и другие вопросы, не противоречащие законодательству.

(4) Решения общего собрания членов ассоциации по финансовым и инвестиционным вопросам не должны противоречить нормам финансовой предосторожности.

(5) Решения общего собрания членов ассоциации являются обязательными для должностных лиц и членов ассоциации.

Статья 33. Созыв общего собрания членов ассоциации

(1) Общие собрания членов ассоциации могут быть очередными и внеочередными.

(2) Очередные общие собрания членов ассоциации проводятся не реже одного раза в год.

(3) Внеочередные общие собрания созываются по инициативе совета ассоциации, по требованию ревизионной комиссии или членов ассоциации численностью не менее 10 процентов от их общего числа.

(4) Очередные и внеочередные общие собрания членов ассоциации созываются советом ассоциации.

(5) Совет ассоциации не позднее чем за 15 дней до созыва общего собрания членов ассоциации извещает их об этом в порядке, определенном уставом, с указанием даты, времени и места проведения собрания и повестки дня.

Статья 34. Ведение общего собрания членов ассоциации

(1) Общее собрание членов ассоциации является правомочным (имеет кворум), если были зарегистрированы и присутствуют на нем не менее трех четвертей всех членов ассоциации.

(2) При отсутствии кворума для проведения общего собрания членов ассоциации оно созывается повторно. Дата проведения повторно созываемого собрания устанавливается советом ассоциации. Члены ассоциации информируются об этом в порядке, предусмотренном частью (5) статьи 35.

(3) Повторно созванное общее собрание членов ассоциации правомочно, если в нем участвуют не менее половины всех членов ассоциации.

(4) Решения общего собрания членов ассоциации по вопросам, предусмотренным в пунктах а), h) и l) части (2) статьи 34, принимаются не менее чем тремя четвертями голосов членов ассоциации, присутствующих на собрании. По остальным вопросам решения принимаются простым большинством голосов членов ассоциации, присутствующих на собрании.

(5) Ведение общего собрания членов ассоциации оформляется протоколом, составленным не менее чем в двух экземплярах. Каждый экземпляр подписывается председательствующим на собрании и секретарем и скрепляется печатью ассоциации.

(6) К протоколу общего собрания членов ассоциации прилагаются:

а) решение совета ассоциации о созыве общего собрания;

b) текст объявления о созыве общего собрания;

с) список членов ассоциации, принявших участие в собрании;

d) другие документы, определенные уставом или решением общего собрания.

(7) Совет ассоциации регистрирует протоколы общих собраний в журнале учета протоколов.

Статья 35. Совет ассоциации и его компетенция

(1) Совет ассоциации представляет интересы ее членов в период между общими собраниями и, в пределах своей компетенции, осуществляет руководство и контроль деятельности ассоциации. Совет ассоциации подчиняется общему собранию членов ассоциации.

(2) К исключительной компетенции совета ассоциации относится:

а) принятие решения о созыве общего собрания членов ассоциации;

b) представление общему собранию предложений о приеме в члены ассоциации и исключении из нее;

с) принятие решений о приеме от членов ассоциации личных сбережений в качестве вкладов, в том числе о суммах вкладов и процентных ставках по ним;

d) принятие решений о предоставлении займов членам ассоциации, в том числе о размерах займов, процентных ставках по ним и сроках возврата;

е) принятие решений об использовании в течение финансового года резервного капитала и других фондов (резервов) ассоциации.

(3) К компетенции совета ассоциации могут быть отнесены ее уставом и другие вопросы, кроме входящих в компетенцию общего собрания членов ассоциации.

Статья 36. Избрание совета ассоциации и его деятельность

(1) Численный состав совета ассоциации определяется общим собранием членов ассоциации и должен быть не менее 3 человек.

(2) Члены совета ассоциации и его председатель избираются учредительным или общим собранием членов ассоциации на срок от одного года до четырех лет.

(3) Совет ассоциации созывается на заседания не реже одного раза в месяц. Ведение заседания совета оформляется протоколом, который подписывается председательствующим на заседании и секретарем, а также одним из членов совета ассоциации, присутствовавших на заседании.

(4) Заседание совета ассоциации является правомочным (имеет кворум), если в нем принимают участие не менее двух третей его членов.

(5) Решения совета ассоциации принимаются простым большинством голосов. В случае равенства голосов членов совета ассоциации голос председателя совета ассоциации является решающим.

(6) Решения совета ассоциации по финансовым и инвестиционным вопросам не должны противоречить нормам финансовой предосторожности.

(7) Председатель и члены совета ассоциации несут перед ассоциацией солидарную ответственность за ущерб, причиненный совместно принятыми ими решениями.

(8) Совет ассоциации представляет общему собранию членов ассоциации годовые отчеты о своей работе и о деятельности ассоциации.

Статья 37. Директор ассоциации

(1) К компетенции директора ассоциации относятся все вопросы, связанные с текущей деятельностью ассоциации, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания членов ассоциации или совета ассоциации.

(2) Директор ассоциации осуществляет свои функции в соответствии с полномочиями, установленными настоящим законом, уставом, решением общего собрания членов ассоциации и договором.

(3) Директор ассоциации вправе действовать от имени ассоциации без доверенности, совершать сделки, утверждать штаты, принимать на работу и увольнять работников, издавать приказы и распоряжения.

(4) Директором ассоциации может быть как член ассоциации, так и иное лицо.

Статья 38. Ревизионная комиссия ассоциации

(1) Ревизионная комиссия ассоциации осуществляет контроль ее деятельности и подотчетна только общему собранию членов ассоциации.

(2) Численный состав ревизионной комиссии определяется ее регламентом.

(3) Члены ревизионной комиссии избираются (назначаются) учредительным или общим собранием членов ассоциации на срок от одного года до четырех лет.

(4) Ревизионная комиссия осуществляет обязательную проверку финансово-хозяйственной деятельности ассоциации за год.

(5) Ревизионная комиссия может проводить дополнительные проверки деятельности ассоциации:

а) по собственной инициативе;

b) по требованию членов ассоциации численностью не менее 10 процентов от их общего числа;

с) по решению общего собрания членов ассоциации или совета ассоциации.

(6) Должностные лица ассоциации обязаны предоставлять ревизионной комиссии все документы, необходимые для проверки, и давать устные и письменные разъяснения.

(7) По результатам проверки ревизионная комиссия составляет заключение, которое подписывается всеми членами комиссии, участвовавшими в проверке. Если один из членов комиссии не согласен с заключением, он излагает свое особое мнение, которое прилагается к заключению.

(8) Заключение ревизионной комиссии передается совету ассоциации и директору ассоциации, а также тем ее членам, по требованию которых была проведена проверка.

(9) Ревизионная комиссия вправе требовать созыва внеочередного общего собрания членов ассоциации в случае обнаружения серьезных злоупотреблений со стороны должностных лиц или членов ассоциации. Члены комиссии вправе участвовать в общих собраниях членов ассоциации и заседаниях совета ассоциации.

(10) Ревизионная комиссия составляет годовой отчет о своей работе и представляет его годовому общему собранию членов ассоциации.

Статья 39. Требования к должностным лицам ассоциации

(1) Членами совета ассоциации или ее ревизионной комиссии могут быть только те члены ассоциации, которые:

а) не занимают иные должности или не осуществляют иную деятельность в ассоциации;

b) не являются одновременно членами органов управления других сберегательно-заемных ассоциаций граждан;

c) не имеют непогашенной судимости и (или) непогашенного запрета на занятие определенных должностей.

(2) Одновременное членство в совете ассоциации и (или) ревизионной комиссии родителей, детей, братьев, сестер и супругов не допускается.

(3) Членом совета или директором ассоциации не может быть член ее ревизионной комиссии.

(4) Родители, дети, братья, сестры и супруги членов совета ассоциации или ее ревизионной комиссии не могут занимать должности директора и специалистов ассоциации.

(5) Специалисты и иные исполнительные работники ассоциации не должны иметь непогашенной судимости и (или) непогашенного запрета на занятие определенными видами деятельности.

Статья 40. Отставка и освобождение от должности членов органов управления ассоциации

(1) Член совета ассоциации, избранный член ревизионной комиссии и избранный директор вправе подать в отставку на общем собрании членов ассоциации.

(2) Освобождение от должности членов совета ассоциации и ревизионной комиссии, в том числе в полном составе, а также директора и иного исполнительного персонала ассоциации осуществляется по основаниям, предусмотренным законодательством о труде, а также в случае причинения ими ущерба ассоциации вследствие невыполнения требований законодательства, устава или договоров.

Глава VIII

УЧЕТ, ОТЧЕТНОСТЬ И ВНЕШНИЙ КОНТРОЛЬ

Статья 41. Бухгалтерский учет и отчетность

(1) Ассоциация ведет бухгалтерский учет и составляет финансовые отчеты в соответствии с законодательством и учетной политикой ассоциации.

(2) Годовой финансовый отчет ассоциации с заключением ее ревизионной комиссии и заключением аудиторской организации (в случае проведения аудита) представляются общему собранию членов ассоциации и органу государственного регулирования и надзора.

Статья 42. Сохранность документов ассоциации и доступ к ним

(1) Ассоциация обязана обеспечивать сохранность следующих своих документов:

а) свидетельства о государственной регистрации;

b) устава, всех изменений и дополнений к нему;

с) регламентов, всех изменений и дополнений к ним;

d) реестра членов ассоциации;

е) протоколов собраний и заседаний, приказов, распоряжений и отчетов о своей работе органов управления ассоциации;

f) договоров;

g) документов бухгалтерского учета и финансовой отчетности;

h) заключений и актов проверок деятельности ассоциации;

i) других документов, предусмотренных уставом или регламентами ассоциации.

(2) Документы, перечисленные в части (1), хранятся по месту нахождения ассоциации в течение сроков, предусмотренных законодательством.

(3) Ассоциация обеспечивает доступ к указанным документам уполномоченным органам публичного управления, кредиторам и членам ассоциации.

Статья 43. Государственный контроль и аудит

(1) Государственный контроль деятельности ассоциации осуществляется органом государственного регулирования и надзора и иными уполномоченными органами публичного управления.

(2) Аудит ассоциации проводится по требованию:

а) членов ассоциации численностью не менее 10 процентов от их общего числа;

b) кредитора ассоциации;

с) органа государственного регулирования и надзора.

(3) Акты проверок и решения органов публичного управления, а также акты проверок и заключения аудиторской организации доводятся до сведения ближайшего общего собрания членов ассоциации.

Глава IX

РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ АССОЦИАЦИИ

Статья 44. Реорганизация ассоциации

(1) Реорганизация ассоциации может быть осуществлена в любой форме, кроме преобразования в иную организационно-правовую форму.

(2) Реорганизация ассоциации (ассоциаций) осуществляется по решению общего собрания (общих собраний) ее (их) членов и с согласия органа государственного регулирования и надзора.

Статья 45. Ликвидация ассоциации

(1) Ликвидация ассоциации осуществляется по решению общего собрания ее членов или судебной инстанции.

(2) Решение о ликвидации ассоциации сообщается в письменной форме органу государственного регулирования и надзора.

(3) В состав ликвидационной комиссии ассоциации включается представитель органа государственного регулирования и надзора.

(4) При ликвидации ассоциации имущество, оставшееся после удовлетворения требований кредиторов, распределяется между членами ассоциации пропорционально их долям в капитале ассоциации на дату принятия решения о ликвидации.

Глава X

ФЕДЕРАЦИЯ АССОЦИАЦИЙ

Статья 46. Принципы создания и деятельности федерации

(1) Две или более ассоциаций вправе создать федерацию на основании учредительного договора.

(2) Федерация является некоммерческой организацией, действующей на основании устава.

(3) Члены федерации сохраняют права юридического лица и финансовую самостоятельность.

(4) Федерация не отвечает по обязательствам своих членов. Члены федерации не отвечают по ее обязательствам.

(5) Федерация осуществляет координацию деятельности ассоциаций – членов федерации, защиту и представление их законных интересов, разрабатывает предложения по совершенствованию нормативных актов, принятие которых входит в компетенцию органа государственного регулирования и надзора, а также выполняет иные функции, предусмотренные ее уставом.

(6) Федерация осуществляет и другие функции, делегированные ей органом государственного регулирования и надзора в соответствии с частью (3) статьи 6.

Статья 47. Органы управления федерации

Органами управления федерации являются:

а) общее собрание представителей ассоциаций – членов федерации (далее – общее собрание федерации);

b) совет федерации;

с) ревизионная комиссия федерации;

d) другие органы управления, предусмотренные уставом.

Статья 48. Общее собрание федерации и его компетенция

(1) Общее собрание федерации является ее высшим органом управления.

(2) К исключительной компетенции общего собрания федерации относится:

а) принятие устава федерации, внесение в него изменений и дополнений;

b) утверждение регламентов органов управления федерации, изменений и дополнений к ним;

с) избрание членов совета федерации и его председателя, а также избрание (назначение) членов ревизионной комиссии федерации;

d) прием в члены федерации и исключение из нее;

е) утверждение основных условий договора о делегировании федерации вспомогательных функций органа государственного регулирования и надзора;

f) утверждение приоритетных направлений деятельности федерации;

g) утверждение бюджета федерации;

h) утверждение отчетов о работе органов управления федерации.

(3) К компетенции общего собрания федерации ее уставом могут быть отнесены и другие вопросы, не противоречащие законодательству.

Статья 49. Ведение общего собрания федерации

(1) Общее собрание федерации правомочно (имеет кворум), если в нем участвуют не менее двух третей общего числа представителей членов федерации.

(2) Представитель члена федерации обладает одним голосом на общем собрании федерации.

(3) Решения общего собрания федерации принимаются простым большинством голосов представителей ассоциаций – членов федерации, присутствующих на собрании.

Статья 50. Совет федерации

(1) Совет федерации управляет ее деятельностью в период между общими собраниями федерации.

(2) Совет федерации подчиняется общему собранию федерации.

(3) К компетенции совета федерации относится:

а) созыв общих собраний федерации;

b) представление общему собранию федерации предложений о приеме в члены федерации и исключении из нее;

с) другие полномочия, определенные уставом.

(4) Заседания совета федерации проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в полугодие.

(5) Заседание совета федерации правомочно (имеет кворум), если в нем участвуют не менее половины его членов, включая председателя совета.

(6) Члены совета федерации не могут быть членами ревизионной комиссии федерации.

(7) Совет федерации представляет ее общему собранию годовой отчет о своей работе и о деятельности федерации.

Статья 51. Ревизионная комиссия федерации

(1) Ревизионная комиссия федерации осуществляет контроль деятельности федерации, в том числе соблюдение устава и других ее регламентов, и подотчетна только общему собранию федерации.

(2) Ревизионная комиссия федерации руководствуется в своей деятельности законодательством, уставом федерации и регламентом комиссии.

(3) Ревизионная комиссия составляет годовой отчет о своей работе и представляет его годовому общему собранию федерации.

Глава XI

ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ И ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 52. Заключительные положения

(1) Настоящий закон вступает в силу со дня опубликования.

(2) Правительству в срок до 1 июля 1998 года:

а) привести в соответствие с настоящим законом свои нормативные акты;

b) создать орган государственного регулирования и надзора за деятельностью сберегательно-заемных ассоциаций граждан и определить его структуру, штаты и источники финансирования;

c) принять нормативные акты, необходимые для реализации настоящего закона, в том числе:

положение об органе государственного надзора сберегательно-заемных ассоциаций граждан;

положение о лицензировании деятельности сберегательно-заемных ассоциаций граждан;

нормы финансовой предосторожности в деятельности сберегательно-заемных ассоциаций граждан.

(3) Правительству в срок до 1 сентября 1998 года представить Парламенту предложения о приведении законодательства в соответствие с настоящим законом, в том числе о внесении в Кодекс об административных правонарушениях и Уголовный кодекс изменений и дополнений, вытекающих из настоящего закона.

Статья 53. Переходные положения

(1) Сберегательно-заемные ассоциации граждан, созданные до вступления в силу настоящего закона, обязаны до 1 сентября 1998 года пройти перерегистрацию и получить лицензию в Лицензионной палате. Плата за перерегистрацию указанных ассоциаций не взимается.

(2) До приведения уставов указанных в части (1) ассоциаций в соответствие с настоящим законом они применяются в части, не противоречащей ему.

(3) Минимальный паевой взнос до 1 января 2000 года составляет две минимальные заработные платы, установленные на дату внесения взноса.

(4) Сберегательно-заемные ассоциации граждан в городах со статусом муниципия могут быть созданы на основе настоящего закона, с 1 января 2000 года.

(5) До создания органа государственного надзора за деятельностью сберегательно-заемных ассоциаций граждан его функции выполняет Министерство финансов.

[Ст.53 изменена Законом N 333-XV от 24.07.2003, в силу 19.09.2003]

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА	Думитру МОЦПАН
Кишинэу, 18 февраля 1998 г.
№ 1505-XIII.