Закон № 166 от 01.07.1994

ПАРЛАМЕНТ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

З А К О Н

о внесении изменений и дополнений в Закон

о банках и банковской деятельности

N 166-XIII  от  01.07.94

 (в силу 01.07.1994) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 3 ст.31 от 02.09.1994

* * *

Утратил силу: 01.01.1996

Закон Р.Молдова N 550-XIII от 21.07.1995 (См. Закон N 780-XV от 27.12.2001 ст.39 ч.4)

Парламент Республики Молдова принимает настоящий закон.

В Закон о банках и банковской деятельности № 601-XII от 12 июня 1991 года (Официальный вестник, 1991 г., № 11-12, ст.99, Закон № 810-XII от 18 декабря 1991 г; Монитор Парламента Республики Молдова, 1993 г., № 1, ст.2) внести следующие изменения и дополнения:

1. В части 1 статьи 1 слова "и срочности" заменить словами "срочности и целевого назначения".

2. Статью 2:

в части 2 после слова "предварительным" дополнить словом "письменным";

в части 4 после слов "соглашений" дополнить словами "и для других действий".

3. Часть 2 статьи 3 изложить в следующей редакции:

"2. На осуществление банковской деятельности и банковских операций отделения, филиалы и представительства иностранных банков уполномочиваются Национальным банком Молдовы в соответствии с финансово-денежной политикой, проводимой государством".

4. В пункте и) части 1) статьи 9 слово "агентств" заменить словом "представительств".

5. Часть 1 статьи 11 дополнить абзацем следующего содержания:

"В случае, когда государство располагает долей в уставном капитале коммерческих банков или других кредитных учреждений, функции держателя акций выполняет уполномоченный орган по управлению государственным имуществом, а соответствующие дивиденты перечисляются в республиканский бюджет".

6. Первое предложение части первой статьи 13 дополнить словами "о финансовом состоянии учредителей".

7. Дополнить статью 18 частями 2¹, 2² следующего содержания:

"2¹. Продолжение деятельности коммерческими банками и другими кредитными учреждениями, приостановленной в соответствии с частью 2, влечет наложение взыскания в размере суммы прибыли, полученной вследствие этой деятельности, и штраф в размере 100 процентов от незаконно полученной суммы прибыли (доходов), которые равномерно перечисляются в республиканский и местный бюджеты.

2². В этом случае руководители этих учреждений не освобождаются от другой ответственности, предусмотренной действующим законодательством за осуществление деятельности без лицензии Национального банка Молдовы".

8. Статью 19 дополнить частями 7¹, 7², 7³ следующего содержания:

"7¹. Коммерческие банки вправе открывать экономическим агентам и другим клиентам только один расчетный, текущий или бюджетный счет по представлении ими сертификата о постановке на учет в налоговую инспекцию по месту их нахождения.

7². Другие счета (специальные, депозитные, валютные и пр.) открываются в порядке, установленном нормативными актами Национального банка Молдовы. Об открытии указанных счетов коммерческие банки в десятидневный срок сообщают налоговой службе по месту регистрации экономического агента и производят соответствующую запись в свидетельстве о регистрации.

7³. Несоблюдение указанных требований руководителями коммерческих банков и других кредитных учреждений влечет ответственность, предусмотренную действующим законодательством".

9. Статью 21 изложить в следующей редакции:

"Статья 21. Плата за кредит и банковские услуги

1. Плата за кредит устанавливается в виде годовых процентов.

2. Плата за банковские операции и другие услуги устанавливается согласно прейскуранту, утвержденному общим собранием пайщиков банка или другим руководящим органом банка, уполномоченным общим собранием пайщиков".

10. В части 2 статьи 22 слова "Национальным банком Молдовы" заменить словами "действующим законодательством".

11. Статья 23 изложить в следующей редакции:

"Статья 23. Объявление заемщиков неплатежеспособными

1. Заемщики, не выполняющие обязательства по возврату кредитов, объявляются неплатежеспособными. Информация об объявлении заемщиков неплатежеспособными публикуется в обязательном порядке в бюллетене Национального банка Молдовы.

2. В отношении неплатежеспособного заемщика применяются положения Закона о банкротстве".

12. В части 1 статьи 24 слова "юридических лиц" заменить словами "Экономических агентов".

13. Последнее предложение части 1 статьи 28 заменить предложением: "Функции держателя акций доли государственной собственности в этом банке выполняет уполномоченный орган по управлению государственным имуществом".

14. Дополнить закон статьей 35 следующего содержания:

"Статья 35. Разрешение споров

Споры между коммерческими банками, между банками и экономическими агентами, а также между Национальным банком Молдовы и коммерческими банками разрешаются арбитражем или судом в порядке, установленном действующим законодательством".