Приложение 1 Информация, подлежащая опубликованию в белой книге криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег

Приложение 2 Информация,подлежащая опубликованию в белой книге криптоактивов для токенов с привязкой к активам

Приложение 3 Информация, подлежащая опубликованию в белой книге криптоактивов для токенов электронных денег

Приложение 4 Требования к минимальному капиталу поставщиков услуг в сфере криптоактивов

Приложение 5 Внесение изменений в некоторые нормативные акты

Парламент принимает настоящий органический закон.

Настоящий закон частично перелагает Регламент (ЕС) Европейского парламента и Совета 2023/1114 от 31 мая 2023 года о рынках криптоактивов и внесении изменений в Регламенты (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и Директивы 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937, опубликованный в Официальном журнале Европейского Союза L 150 от 9 июня 2023 года, CELEX: 32023R1114, с последними изменениями, внесенными Регламентом (ЕС) Европейского парламента и Совета 2023/2869 от 13 декабря 2023 года.

Глава I

ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1 . Предмет и цель закона

(1) Настоящий закон устанавливает и регулирует:

a) требования к публичному предложению криптоактивов (далее - публичное предложение ) и допуску криптоактивов к торгам на платформе для торговли криптоактивами (далее - допуск к торгам ) как криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам и токенов электронных денег, так и токенов с привязкой к активам и токенов электронных денег, а также требования к поставщикам услуг в сфере криптоактивов;

b) требования к прозрачности и опубликованию информации, касающейся выпуска, публичного предложения и допуска к торгам криптоактивов;

c) требования к выдаче разрешения поставщикам услуг в сфере криптоактивов, эмитентам токенов с привязкой к активам, эмитентам токенов электронных денег, надзору за такими поставщиками, а также к их функционированию, организации и управлению ими;

d) требования к защите держателей криптоактивов при выпуске криптоактивов, публичном предложении и допуске к торгам криптоактивов;

e) требования к защите клиентов поставщиков услуг в сфере криптоактивов;

f) меры по предотвращению злоупотребления инсайдерской информацией, незаконного раскрытия инсайдерской информации и манипулирования рынком криптоактивов в целях обеспечения целостности соответствующих рынков.

(2) Настоящий закон направлен на создание базовой правовой основы для развития и надлежащего, прозрачного и безопасного функционирования рынка криптоактивов, обеспечения пропорционального подхода и повышения правовой определенности для эмитентов и поставщиков услуг в сфере криптоактивов, защиты законных прав и интересов держателей и инвесторов, в том числе путем применения требований по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, с целью сохранения финансовой стабильности, стимулирования технологического развития и инноваций на этом рынке в соответствии с европейскими и международными стандартами.

Статья 2 . Область применения

(1) Настоящий закон распространяется на физических и юридических лиц Республики Молдова, иностранных физических и юридических лиц и лиц без гражданства, участвующих в выпуске криптоактивов, их публичном предложении и допуске к торгам либо предоставляющих услуги в сфере криптоактивов или осуществляющих связанную с криптоактивами деятельность на рынке криптоактивов в Республике Молдова.

(2) Настоящий закон не распространяется на:

a) лиц, предоставляющих услуги в сфере криптоактивов исключительно своим материнским предприятиям, собственным филиалам или другим филиалам своих материнских предприятий;

b) ликвидатора или управляющего процессом несостоятельности, действующего в ходе процедуры несостоятельности, за исключением случая, когда он действует для целей статьи 44;

c) Национальный банк Молдовы, когда он действует в качестве органа осуществления денежной политики в соответствии с положениями пунктов а), g), i) части (1) статьи 5 Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995 (далее - Закон № 548/1995 );

d) органы публичной власти;

e) международные и региональные органы, такие как Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский фонд финансовой стабильности и Европейский механизм стабильности;

f) публичные международные организации, включая Международный валютный фонд и Банк международных расчетов.

(3) Настоящий закон не распространяется на уникальные криптоактивы, не являющиеся взаимозаменяемыми с другими криптоактивами.

(4) Настоящий закон не распространяется на криптоактивы, которые относятся к одному или нескольким из следующих видов:

a) финансовые инструменты;

b) депозиты, включая структурированные депозиты, в значении, определенном законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности;

c) денежные средства, за исключением случаев, когда они признаются токенами электронных денег;

d) позиции секьюритизации в рамках секьюритизации в соответствии с законодательством, регулирующим отношения в сфере секьюритизации;

e) продукты общего страхования или страхования жизни, относящиеся к классам страхования, предусмотренным законодательством в области страховой или перестраховочной деятельности, либо к договорам или программам перестрахования и ретроцессии, предусмотренным соответствующим законодательством;

f) пенсионные продукты, подпадающие под действие Закона о факультативных пенсионных фондах № 198/2020 (далее - Закон № 198/2020 ), основной целью которых признается обеспечение инвестора доходом при выходе на пенсию и которые предоставляют ему право на определенные выплаты;

g) официально признанные системы профессионального пенсионного обеспечения, включая профессиональные пенсионные фонды, подпадающие под действие Закона № 198/2020 ;

h) индивидуальные пенсионные продукты, в отношении которых нормативная база предусматривает финансовый взнос со стороны работодателя, и работодатель или работник не может выбрать пенсионный продукт или поставщика услуг;

i) общеевропейский индивидуальный пенсионный продукт, предусмотренный законодательством об общеевропейских индивидуальных пенсионных продуктах;

j) системы социального обеспечения, такие как государственная система социального страхования, система обязательного медицинского страхования, государственная пенсионная система и/или иные системы социальной защиты, предусмотренные национальным законодательством.

(5) Для целей пункта a) части (4) Национальная комиссия по финансовому рынку устанавливает нормативными актами условия и критерии отнесения криптоактивов к финансовым инструментам в соответствии с законодательством в области рынка капитала и законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности.

(6) Платежи и переводы денежных средств в национальной или иностранной валюте, осуществляемые в связи с выпуском криптоактивов, публичным предложением криптоактивов, допуском криптоактивов к торгам, осуществлением права на отказ, выкупом криптоактивов в случаях, предусмотренных настоящим законом, или предоставлением услуг в сфере криптоактивов, осуществляются, в зависимости от обстоятельств, с соблюдением положений Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012 (далее - Закон № 114/2012 ), Закона о валютном регулировании № 62/2008 (далее - Закон № 62/2008 ) и нормативных актов по введению в действие указанных законов.

Статья 3 . Понятия

(1) Для целей настоящего закона применяются следующие понятия:

1) управляющий альтернативным инвестиционным фондом (УАИФ) - в значении, определенном законодательством о финансовых инструментах и инвестиционной деятельности;

2) адрес распределенного реестра - буквенно-цифровой код, идентифицирующий адрес в сети, использующей технологию распределенного реестра (DLT) или аналогичную технологию, с которого могут передаваться и на который могут поступать криптоактивы;

3) другие государства - государства, включая государства - члены Европейского Союза (ЕС) и государства - члены Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), за исключением юрисдикций и автономных регионов, включенных в перечни Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) юрисдикций высокого риска и юрисдикций, находящихся под усиленным мониторингом, в перечень ЕС юрисдикций, не сотрудничающих в налоговых целях, и в перечень ЕС третьих стран, имеющих стратегические недостатки в режимах предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

4) обеспечение управления портфелями криптоактивов - дискреционное и индивидуальное управление портфелями, включающими один или несколько криптоактивов, в рамках предоставленных клиентом полномочий;

5) обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов - безопасное хранение криптоактивов или осуществление от имени клиентов контроля за криптоактивами либо средствами доступа к таким криптоактивам, в том числе в виде приватных криптографических ключей;

6) компетентный орган - Национальная комиссия по финансовому рынку (далее - Национальная комиссия ) или Национальный банк Молдовы (далее - Национальный банк ) в зависимости от сферы полномочий, установленных статьей 85;

7) банкомат для криптоактивов или крипто-ATM - физические или онлайн-терминалы, позволяющие поставщику услуг в сфере криптоактивов осуществлять преимущественно деятельность по предоставлению услуг по переводу криптоактивов в соответствии с подпунктом j) пункта 52) настоящей части;

8) получатель - лицо, которому предназначен перевод криптоактивов;

9) клиент - любое физическое или юридическое лицо, которому поставщик услуг в сфере криптоактивов предоставляет услуги в сфере криптоактивов в соответствии с настоящим законом;

10) счет криптоактивов - счет, который ведется поставщиком услуг в сфере криптоактивов от имени одного или нескольких физических или юридических лиц и может использоваться для осуществления переводов криптоактивов;

11) криптоактив - цифровое представление стоимости или права, которое может переводиться и храниться в электронном формате с использованием технологии распределенного реестра или аналогичной технологии;

12) одновременная купля-продажа за свой счет - в значении, определенном законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности;

13) персональные данные - в значении, определенном в статье 4 Закона о защите персональных данных № 195/2024 (далее - Закон № 195/ 2024 );

14) депозит - в значении, определенном в статье 2 Закона о гарантировании депозитов в банках № 160/2023 (далее - Закон № 160/2023 );

15) розничный держатель - любое физическое лицо, действующее в целях, не связанных с его коммерческой, экономической, ремесленной или профессиональной деятельностью;

16) эмитент - физическое или юридическое лицо, выпускающее криптоактивы;

17) эмитент-заявитель - эмитент токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, который обращается за выдачей разрешения на осуществление публичного предложения соответствующих криптоактивов или за их допуском к торгам;

18) исполнение поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов - заключение от имени клиентов соглашений о покупке или продаже одного или нескольких криптоактивов либо о подписке от имени клиентов на один или несколько криптоактивов, включая заключение договоров о продаже криптоактивов в момент их публичного предложения или допуска к торгам;

19) филиал - в значении, определенном в статье 3 Закона № 114/2012 ;

20) инвестиционная компания - в значении, определенном законодательством о финансовых инструментах и инвестиционной деятельности;

21) денежные средства - средства в значении, определенном в статье 3 Закона № 114/2012 ;

22) предоставление услуг по переводу криптоактивов от имени клиентов - предоставление услуг по переводу криптоактивов от имени физического или юридического лица с одного адреса распределенного реестра на другой либо с одного счета распределенного реестра на другой;

23) поставщик услуг в сфере криптоактивов - юридическое лицо, профессиональной деятельностью которого является предоставление клиентам одной или нескольких услуг в сфере криптоактивов и которое обладает разрешением на предоставление услуг в сфере криптоактивов в соответствии со статьей 53;

24) группа - в значении, определенном в статье 3 Закона № 114/2012 ;

25) инициатор - лицо, являющееся владельцем счета криптоактива, который ведется поставщиком услуг в сфере криптоактивов, адреса распределенного реестра или устройства, позволяющего хранить криптоактивы, и разрешающее перевод криптоактивов с соответствующего счета, адреса распределенного реестра или устройства, либо, при отсутствии такого счета, адреса распределенного реестра или устройства, - лицо, дающее поручение на перевод криптоактивов или инициирующее такой перевод;

26) кредитное учреждение - в значении, используемом в законодательстве в области банковской деятельности;

27) платежное учреждение - платежное общество в значении, определенном в статье 3 Закона № 114/2012 ;

28) учреждение - эмитент электронных денег - общество, выпускающее электронные деньги, в значении, определенном в статье 3 Закона № 114/2012 ;

29) финансовые инструменты - в значении, определенном законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности;

30) онлайн-интерфейс - любое программное обеспечение, включая веб-сайт, раздел веб-сайта или приложение, которое управляется оферентом криптоактивов или поставщиком услуг в сфере криптоактивов либо от его имени и служит для предоставления держателям криптоактивов доступа к принадлежащим им криптоактивам, а клиентам - доступа к услугам в сфере криптоактивов;

31) квалифицированный инвестор - профессиональный клиент, в значении, определенном законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности;

32) материнское предприятие - в значении, определенном в статье 3 Закона № 114/2012 ;

33) тесные связи - в значении, определенном законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности;

34) механизм консенсуса - правила и процедуры, посредством которых между узлами сети DLT достигается согласие в отношении подтверждения сделки;

35) электронные деньги - в значении, определенном в статье 3 Закона № 114/2012 ;

36) официальная валюта - национальная валюта (лей) в значении, определенном в статье 3 Закона о деньгах № 1232/1992 , или иностранная валюта в значении, определенном в статье 3 Закона № 62/2008 ;

37) узел технологии распределенного реестра или узел сети DLT - устройство или процесс, который является частью сети и содержит полную или частичную копию записей по всем сделкам в распределенном реестре;

38) предоставление консультаций по криптоактивам - предоставление или выработка персональных рекомендаций клиенту либо согласие на выработку таких рекомендаций по просьбе клиента или по инициативе поставщика услуг в сфере криптоактивов, предоставляющего консультации, в отношении одной или нескольких сделок с криптоактивами либо использования услуг в сфере криптоактивов;

39) оферент - физическое или юридическое лицо либо эмитент, осуществляющие публичное предложение криптоактивов;

40) публичное предложение - сообщение, адресованное определенным лицам в любой форме и любыми средствами, содержащее достаточную информацию об условиях предложения и предлагаемых криптоактивах, позволяющую потенциальным держателям принять решение о приобретении соответствующих криптоактивов;

41) управление платформой для торговли криптоактивами - управление одной или несколькими многосторонними системами, которые сводят или способствуют сведению интересов нескольких третьих лиц по покупке и продаже криптоактивов в рамках такой системы и в соответствии с ее правилами, что в итоге приводит к заключению договора путем обмена криптоактивов на денежные средства либо обмена криптоактивов на другие криптоактивы;

42) орган управления - орган или органы эмитента, оферента криптоактивов, лица, запрашивающего допуск криптоактивов к торгам, или поставщика услуг в сфере криптоактивов, назначаемые в соответствии с уставом субъекта и законодательством, применимым к соответствующей организационно-правовой форме, на которые возложены полномочия по определению стратегии, целей и общего направления деятельности субъекта, а также по осуществлению надзора и контроля за процессом принятия им решений и в состав которых входят лица, фактически руководящие деятельностью субъекта;

43) квалифицированное участие - прямое или косвенное владение участием в эмитенте токенов с привязкой к активам или поставщике услуг в сфере криптоактивов, составляющим не менее 10 процентов капитала или прав голоса либо позволяющим оказывать существенное влияние на управление эмитентом токенов с привязкой к активам или поставщиком услуг в сфере криптоактивов, в котором имеется соответствующее участие. Прямое и косвенное владение определяется в соответствии с нормативными актами Национальной комиссии;

44) размещение криптоактивов - реализация криптоактивов покупателям от имени или за счет оферента либо связанной с оферентом стороны;

45) поставщик платежных услуг - в значении, предусмотренном статьей 5 Закона № 114/2012 ;

46) получение и передача поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов - получение от лица поручения на покупку или продажу одного или нескольких криптоактивов либо на подписку на один или несколько криптоактивов и передача соответствующего поручения третьему лицу для исполнения;

47) распределенный реестр - информационный реестр, в котором ведутся записи о сделках, совместно используемый совокупностью узлов сети DLT и синхронизированный между ними посредством механизма консенсуса;

48) резерв активов - совокупность резервных активов, обеспечивающих право требования к эмитенту;

49) обмен криптоактивов на другие криптоактивы - заключение с клиентами договоров купли или продажи криптоактивов в обмен на другие криптоактивы за счет собственного капитала;

50) обмен криптоактивов на денежные средства - заключение с клиентами договоров купли или продажи криптоактивов в обмен на денежные средства за счет собственного капитала;

51) платежные услуги - в значении, предусмотренном статьей 4 Закона № 114/2012 ;

52) услуга в сфере криптоактивов - любые из следующих услуг и видов деятельности, относящихся к любым криптоактивам, регулируемым настоящим законом:

a) обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов;

b) управление платформой для торговли криптоактивами;

c) обмен криптоактивов на денежные средства;

d) обмен криптоактивов на другие криптоактивы;

e) исполнение поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов ;

f) размещение криптоактивов;

g) получение и передача поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов;

h) предоставление консультаций по криптоактивам;

i) обеспечение управления портфелями криптоактивов;

j) предоставление услуг по переводу криптоактивов от имени клиентов;

53) общество по управлению организацией коллективного инвестирования в ценные бумаги (ОКИЦБ) или общество по управлению ОКИЦБ - в значении, предусмотренном законодательством в области инвестиционных фондов;

54) отделение - обособленное подразделение юридического лица, в значении, предусмотренном статьей 240 Гражданского кодекса № 1107/2002, осуществляющее деятельность кредитного учреждения, центрального депозитария ценных бумаг, инвестиционной компании, оператора рынка, общества по управлению ОКИЦБ, управляющего альтернативными инвестиционными фондами, платежного учреждения, страхового общества, учреждения - эмитента электронных денег или учреждения профессионального пенсионного обеспечения;

55) технология распределенного реестра или DLT - технология, обеспечивающая функционирование и использование распределенных реестров;

56) токен электронных денег - вид криптоактивов, предназначенный для поддержания стабильной стоимости путем привязки к стоимости официальной валюты;

57) токен с привязкой к активам - вид криптоактива, отличный от токена электронных денег, предназначенный для поддержания стабильной стоимости путем привязки к иной стоимости или иному праву либо к их сочетанию, в том числе к одной или нескольким официальным валютам;

58) утилитарный токен - вид криптоактива, предназначенный исключительно для обеспечения доступа к товару или услуге, предоставляемым его эмитентом;

59) перевод криптоактивов - любая сделка, целью которой является перевод криптоактивов с адреса распределенного реестра, со счета криптоактивов или с иного устройства, позволяющего хранить криптоактивы, на другой адрес, другой счет криптоактивов или другое устройство, осуществляемая по меньшей мере одним поставщиком услуг в сфере криптоактивов, действующим от имени инициатора или получателя, независимо от того, являются ли инициатор и получатель одним и тем же лицом и являются ли поставщик услуг в сфере криптоактивов инициатора и поставщик услуг в сфере криптоактивов получателя одним и тем же лицом.

(2) Компетентные органы в зависимости от сферы полномочий, установленной в соответствии со статьей 85, могут принимать нормативные акты по введению в действие настоящего закона, которыми детализируются технические элементы, критерии применения, процедуры, форматы и способы представления отчетности, относящиеся к понятиям, предусмотренным частью (1), в том числе с учетом развития рынка и технологических тенденций, без изменения, ограничения или расширения содержания понятий, используемых в настоящем законе.

Глава II

КРИПТОАКТИВЫ, ОТЛИЧНЫЕ ОТ ТОКЕНОВ С ПРИВЯЗКОЙ

К АКТИВАМ ИЛИ ТОКЕНОВ ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕГ

(1) Лицо может осуществлять публичное предложение криптоактива, отличного от токена с привязкой к активам или токена электронных денег, только если оно:

a) является юридическим лицом, учрежденным в организационно-правовой форме общества с ограниченной ответственностью или акционерного общества и зарегистрированным в Республике Молдова, либо юридическим лицом, зарегистрированным в другом государстве;

b) составило белую книгу криптоактивов применительно к соответствующему криптоактиву в соответствии со статьей 6;

c) уведомило о белой книге криптоактивов применительно к соответствующему криптоактиву в соответствии со статьей 8;

d) опубликовало белую книгу криптоактивов применительно к соответствующему криптоактиву в соответствии со статьей 9;

e) в соответствующих случаях подготовило маркетинговые сообщения в отношении соответствующего криптоактива в соответствии со статьей 7;

f) в соответствующих случаях опубликовало маркетинговые сообщения в отношении соответствующего криптоактива в соответствии со статьей 9;

g) выполняет требования к оферентам, предусмотренные статьей 14.

(2) Положения пунктов b), c), d) и f) части (1) не применяются ни к одному из следующих публичных предложений криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег:

a) к публичному предложению, адресованному менее чем 150 физическим или юридическим лицам Республики Молдова или любого другого государства (на каждое государство), при условии, что такие лица действуют от своего имени;

b) к публичному предложению криптоактива, общая стоимость которого в течение 12 месяцев с момента инициирования предложения, не превышает 1 000 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком) или эквивалентной стоимости в криптоактивах;

c) к публичному предложению криптоактива, адресованному исключительно квалифицированным инвесторам, при условии, что криптоактив может находиться во владении только таких квалифицированных инвесторов.

(3) Настоящая глава не применяется к публичным предложениям криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, в следующих случаях:

a) криптоактив предлагается бесплатно;

b) криптоактив создается автоматически в качестве вознаграждения за ведение распределенного реестра или подтверждение сделок;

c) предложение относится к утилитарному токену, предоставляющему доступ к существующему товару или действующей услуге;

d) держатель криптоактива вправе использовать его только в обмен на товары и услуги в ограниченной сети торговцев на основании договорных соглашений с оферентом.

(4) Для целей пункта a) части (3) криптоактив не признается предлагаемым бесплатно, если в обмен на него покупатели обязаны предоставить оференту свои персональные данные или принять на себя обязательство их предоставить либо если оферент получает от потенциальных держателей криптоактива вознаграждение, комиссию или любые иные материальные либо нематериальные выгоды в обмен на этот криптоактив.

(5) Если в течение любого 12-месячного периода с момента начала первичного публичного предложения общая стоимость публичного предложения криптоактива при обстоятельствах, указанных в пункте d) части (3), превышает 1 000 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком Молдовы), оферент направляет Национальной комиссии уведомление, в котором описывается предложение и приводятся основания, по которым данное предложение освобождается от применения настоящей главы на основании пункта d) части (3). Национальная комиссия рассматривает уведомление в течение 20 рабочих дней со дня его получения. В ходе рассмотрения Национальная комиссия может запросить у оферента дополнительную информацию, пояснения или документы и устанавливает срок их представления, который не может превышать 20 рабочих дней со дня направления запроса. Срок рассмотрения приостанавливается со дня направления запроса до получения запрошенной информации, пояснений или документов. В случае установления несоответствия деятельности критериям освобождения от обязательства, предусмотренного для ограниченной сети согласно пункту d) части (3), Национальная комиссия на основании указанного уведомления принимает надлежащим образом мотивированное решение и уведомляет о нем оферента.

(6) Освобождения, предусмотренные частями (2) и (3), не распространяются на оферентов - юридических лиц, зарегистрированных в других государствах и намеревающихся осуществить публичное предложение криптоактива, отличного от токена с привязкой к активам или токена электронных денег, а также в случае, если оферент или другое лицо, действующее от имени оферента, в каком-либо сообщении заявляет о намерении запросить допуск к торгам криптоактива, отличного от токена с привязкой к активам или токена электронных денег.

(7) Получение разрешения поставщика услуг в сфере криптоактивов в соответствии со статьей 53 не требуется для обеспечения хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов или для предоставления услуг по переводу криптоактивов в отношении криптоактивов, на публичное предложение которых распространяется освобождение в соответствии с частью (3), за исключением следующих случаев:

a) существует другое публичное предложение того же криптоактива, на которое соответствующее освобождение не распространяется; или

b) предлагаемый криптоактив допущен к торгам на торговой платформе.

(8) Если публичное предложение криптоактива, отличного от токена с привязкой к активам или токена электронных денег, относится к утилитарному токену, обеспечивающему доступ к еще не существующим товарам или еще не действующим услугам, срок публичного предложения, указанный в белой книге криптоактивов, не должен превышать 12 месяцев со дня опубликования белой книги криптоактивов.

(9) Любое последующее публичное предложение криптоактива, отличного от токена с привязкой к активам или токена электронных денег, признается отдельным публичным предложением, к которому применяются требования части (1), без ущерба для возможного применения требований части (2) или (3) к данному последующему публичному предложению.

(10) Для последующего публичного предложения криптоактива, отличного от токена с привязкой к активам или токена электронных денег, не требуется составление дополнительной белой книги криптоактивов, если белая книга криптоактивов была опубликована в соответствии со статьями 9 и 12 и лицо, ответственное за ее составление, дает письменное согласие на ее использование.

(11) Если в отношении публичного предложения криптоактива, отличного от токена с привязкой к активам или токена электронных денег, отсутствует обязательство по опубликованию белой книги криптоактивов в соответствии с частью (2) или (3), но белая книга криптоактивов тем не менее составлена на добровольной основе, применяются положения настоящей главы.

(1) Лицо может запросить допуск к торгам криптоактива, отличного от токена с привязкой к активам или токена электронных денег, только если соответствует следующим условиям:

g) выполняет требования к лицам, запрашивающим допуск к торгам, предусмотренные статьей 14.

(2) Если в случаях, предусмотренных настоящим законом, криптоактив допускается к торгам по инициативе оператора торговой платформы без опубликования белой книги в порядке, установленном статьей 9, оператор указанной торговой платформы обязан соблюдать требования, предусмотренные частью (1).

(3) В отступление от части (1) лицо, запрашивающее допуск к торгам криптоактива, отличного от токена с привязкой к активам или токена электронных денег, и оператор соответствующей торговой платформы могут заключить письменное соглашение, в соответствии с которым оператор торговой платформы соблюдает все или часть требований, предусмотренных пунктами b)-g) части (1).

(4) В письменном соглашении, предусмотренном частью (3), четко указывается, что лицо, запрашивающее допуск к торгам, должно предоставить оператору торговой платформы всю информацию, необходимую для выполнения этим оператором требований, предусмотренных пунктами b)-g) части (1), в зависимости от обстоятельств.

(1) Белая книга криптоактивов содержит следующую информацию, подробно изложенную в приложении 1:

a) информация об оференте или лице, запрашивающем допуск к торгам;

b) информация об эмитенте, если эмитент отличается от оферента или лица, запрашивающего допуск к торгам;

c) информация об операторе торговой платформы в случаях, когда он составляет белую книгу криптоактивов;

d) информация о проекте криптоактива;

e) информация о публичном предложении криптоактива или его допуске к торгам;

f) информация о криптоактиве;

g) информация о правах и обязанностях, связанных с криптоактивом;

h) информация о базовой технологии;

i) информация о рисках;

j) информация об основных негативных последствиях для климата и иных негативных последствиях для окружающей среды, связанных с механизмом консенсуса, используемым для выпуска криптоактива.

(2) В случаях, когда белая книга криптоактивов составлена лицом, не указанным в пунктах a)-c) части (1), в ней указывается информация о лице, составившем белую книгу криптоактивов, и причина ее составления этим лицом.

(3) Вся информация, указанная в части (1), должна быть достоверной, ясной и не вводить в заблуждение. Белая книга криптоактивов не должна содержать существенных упущений и должна быть представлена в сжатой и доступной для понимания форме.

(4) Белая книга криптоактивов должна содержать на первой странице четкое и заметное указание следующего содержания:

"Настоящая белая книга криптоактивов не утверждена Национальной комиссией по финансовому рынку или иными компетентными органами Республики Молдова. Оферент криптоактива несет полную ответственность за содержание настоящей белой книги криптоактивов.".

(5) Если белая книга криптоактивов составлена лицом, запрашивающим допуск к торгам, или оператором торговой платформы, в указании, предусмотренном частью (4), вместо ссылки на оферента приводится ссылка на лицо, запрашивающее допуск к торгам, или на оператора торговой платформы.

(6) Белая книга криптоактивов не должна содержать каких-либо утверждений относительно будущей стоимости криптоактива, за исключением указания, предусмотренного частью (7).

(7) Белая книга криптоактивов содержит четкое и недвусмысленное указание о том, что:

a) криптоактив может частично или полностью утратить свою стоимость;

b) криптоактив не всегда подлежит переводу;

c) криптоактив может быть неликвидным;

d) если публичное предложение относится к утилитарному токену, такой утилитарный токен может оказаться невозможно обменять на товар или услугу, обещанные в белой книге криптоактивов, особенно в случае неудачного развития проекта или его прекращения;

e) криптоактив не гарантируется схемами компенсации инвесторам в соответствии с Законом № 171/2012 ;

f) криптоактив не гарантируется схемами гарантирования депозитов в соответствии с Законом № 160/2023 .

(8) Белая книга криптоактивов содержит заявление органа управления оферента, лица, запрашивающего допуск к торгам, или оператора торговой платформы. В таком заявлении, размещаемом после указания, предусмотренного частью (4), подтверждается, что белая книга криптоактивов соответствует требованиям, установленным настоящей главой, и, по имеющейся у органа управления информации, представленная в ней информация является достоверной, ясной, не вводящей в заблуждение, при этом сама белая книга не содержит упущений, способных повлиять на ее содержание.

(9) Белая книга криптоактивов содержит краткое изложение, размещенное после заявления, указанного в части (8), в котором в сжатой форме и доступным нетехническим языком излагается ключевая информация о публичном предложении криптоактива или о намерении получить его допуск к торгам. Краткое изложение должно быть легким для понимания, оформленным на странице в четком и доступном для восприятия формате с использованием шрифта читаемого размера. Краткое изложение белой книги криптоактивов содержит надлежащие сведения о характеристиках соответствующего криптоактива, позволяющие потенциальным держателям криптоактива принять обоснованное решение.

Краткое изложение содержит предупреждение, согласно которому:

a) краткое изложение следует рассматривать как введение к белой книге криптоактивов;

b) при принятии любого решения о приобретении криптоактива потенциальному держателю следует руководствоваться белой книгой криптоактивов в целом, а не только кратким изложением;

c) публичное предложение криптоактива не является предложением финансовых инструментов или приглашением приобрести финансовые инструменты и любое такое предложение или приглашение может быть сделано только посредством проспекта или иных документов предложения в соответствии с применимой правовой базой;

d) белая книга криптоактивов не является проспектом в значении, предусмотренном Законом № 171/2012 , или иным документом предложения в соответствии с правовой базой Республики Молдова.

(10) В белой книге криптоактивов указываются дата уведомления о ней и оглавление.

(11) Белая книга криптоактивов составляется на румынском языке.

(12) Белая книга криптоактивов должна быть доступна в машиночитаемом формате.

(13) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты в отношении стандартных форм, форматов и шаблонов для целей части (12).

(14) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты в отношении содержания, методологии и порядка представления указанных в пункте j) части (1) сведений, касающихся показателей устойчивости, связанных с негативными последствиями для климата и иными негативными последствиями для окружающей среды. При разработке указанных в настоящей части требований и/или технических стандартов Национальная комиссия учитывает различные виды механизмов консенсуса, используемых для подтверждения сделок с криптоактивами, структуры предусмотренных ими стимулов, использование энергии, в том числе энергии из возобновляемых источников, и природных ресурсов, а также образование отходов и выбросы парниковых газов. Национальная комиссия обновляет такие требования и/или технические стандарты с учетом технологических изменений и изменений в сфере регулирования.

(1) Любые маркетинговые сообщения, касающиеся публичного предложения криптоактива, отличного от токена с привязкой к активам или токена электронных денег, или допуска такого криптоактива к торгам, соответствуют в совокупности следующим требованиям:

a) маркетинговые сообщения четко обозначены как таковые;

b) информация, содержащаяся в маркетинговых сообщениях, является достоверной, ясной и не вводящей в заблуждение;

c) информация, содержащаяся в маркетинговых сообщениях, соответствует информации, содержащейся в белой книге криптоактивов, содержащейся в белой книге криптоактивов, если в соответствии со статьями 4 или 5 требуется составление белой книги криптоактивов;

d) в маркетинговых сообщениях четко указывается факт опубликования белой книги криптоактивов, адрес веб-страницы оферента, лица, запрашивающего допуск к торгам, или оператора торговой платформы для соответствующего криптоактива, а также номер телефона и адрес электронной почты для связи с соответствующим лицом;

e) маркетинговые сообщения содержат четкое и заметное указание следующего содержания: "Настоящее маркетинговое сообщение о криптоактивах не проверялось и не утверждалось Национальной комиссией по финансовому рынку или иными компетентными органами Республики Молдова. Ответственность за содержание настоящего маркетингового сообщения о криптоактивах несет исключительно оферент.".

(2) Если маркетинговое сообщение подготовлено лицом, запрашивающим допуск к торгам, или оператором торговой платформы, в указании, предусмотренном пунктом e) части (1), вместо ссылки на оферента приводится ссылка на лицо, запрашивающее допуск к торгам, или на оператора торговой платформы.

(3) В случаях, когда в соответствии со статьей 4 или 5 требуется белая книга криптоактивов, распространение маркетинговых сообщений до опубликования белой книги криптоактивов не допускается. Это не ограничивает возможность оферента, лица, запрашивающего допуск к торгам, или оператора торговой платформы проводить мероприятия по зондированию рынка.

(4) Национальная комиссия осуществляет полномочия по оценке соблюдения установленных в части (1) требований в отношении маркетинговых сообщений.

Статья 8 . Уведомление о белой книге криптоактивов и маркетинговых сообщениях

(1) Оференты, лица, запрашивающие допуск к торгам, или операторы торговых платформ для криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, уведомляют Национальную комиссию о белой книге криптоактивов.

(2) Уведомление о маркетинговых сообщениях направляется Национальной комиссии по ее запросу, если указанные сообщения адресованы потенциальным держателям криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег.

(3) Уведомление о белой книге криптоактивов, указанное в части (1), не требует предварительного утверждения белой книги криптоактивов или связанных с ней маркетинговых сообщений до их опубликования.

(4) Уведомление о белой книге криптоактивов, указанное в части (1), сопровождается пояснением причин, по которым криптоактив, описанный в белой книге криптоактивов, не следует признавать:

a) криптоактивом, на который не распространяется действие настоящего закона в соответствии с частью (4) статьи 2;

b) токеном электронных денег; или

c) токеном с привязкой к активам.

(5) Уведомление об указанных в частях (1) и (4) документах направляется Национальной комиссии не позднее чем за 20 рабочих дней до опубликования белой книги криптоактивов.

(6) Вместе с уведомлением, указанным в части (1), оференты и лица, запрашивающие допуск к торгам криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, информируют Национальную комиссию о предполагаемой дате начала публичного предложения или предполагаемой дате допуска к торгам, а также о любом изменении соответствующей даты.

(7) Национальная комиссия в течение 20 рабочих дней со дня получения уведомления, предусмотренного частью (1), проверяет полноту белой книги криптоактивов, а также наличие всех сведений и документов, которые должны прилагаться к ней и к уведомлению в соответствии с настоящей статьей, статьей 6 и нормативными актами Национальной комиссии. Если Национальная комиссия устанавливает, что белая книга криптоактивов или соответствующее уведомление являются неполными в связи с отсутствием сведений или документов, она незамедлительно, но не позднее окончания следующего рабочего дня, информирует об этом, в зависимости от обстоятельств, оферента, лицо, запрашивающее допуск к торгам, или оператора торговой платформы и устанавливает срок для представления недостающих сведений или документов, который не может превышать 20 рабочих дней со дня направления запроса. До истечения указанного срока течение срока, предусмотренного частью (5), приостанавливается в силу закона. Национальная комиссия может направлять оференту или уведомляющему лицу дополнительные запросы в целях дополнения или уточнения полученных сведений, однако такие запросы не влекут приостановления срока, предусмотренного частью (5). После получения всех необходимых сведений и установления полноты белой книги криптоактивов и соответствующего уведомления Национальная комиссия информирует об этом уведомляющее лицо. Если уведомляющее лицо не представляет запрошенную информацию или документы в установленный срок и отсутствуют основания для восстановления пропущенного срока, Национальная комиссия констатирует молчаливый отказ от уведомления и информирует об этом уведомляющее лицо. Информация, представленная после истечения установленного срока, не учитывается в рамках соответствующего уведомления. Сообщение о полноте белой книги криптоактивов и соответствующего уведомления не является утверждением белой книги криптоактивов, не подтверждает точность, достоверность или не вводящий в заблуждение характер содержащейся в ней информации и не освобождает ответственных лиц от ответственности, предусмотренной настоящим законом.

(8) Национальная комиссия в течение пяти рабочих дней со дня сообщения о полноте уведомления включает в реестр криптоактивов, предусмотренный частью (1) статьи 95, информацию, указанную в частях (1), (2) и (4), информацию о предполагаемой дате начала публичного предложения или предполагаемой дате допуска к торгам, а также о любом изменении соответствующей даты.

(9) На основании части (4) статьи 95 Национальная комиссия размещает белую книгу криптоактивов в реестре криптоактивов до даты начала публичного предложения или допуска к торгам.

Статья 9 . Опубликование белой книги криптоактивов и маркетинговых сообщений

(1) Оференты и лица, запрашивающие допуск к торгам криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, в разумный срок до начала публичного предложения соответствующих криптоактивов или их допуска к торгам публикуют на своих веб-сайтах белые книги криптоактивов и, в соответствующих случаях, маркетинговые сообщения. Белые книги криптоактивов и, в соответствующих случаях, маркетинговые сообщения должны оставаться в открытом доступе на веб-сайтах оферентов или лиц, запрашивающих допуск к торгам, в течение всего периода нахождения соответствующих криптоактивов в публичном обращении.

(2) Опубликованные белые книги криптоактивов и, в соответствующих случаях, опубликованные маркетинговые сообщения должны быть идентичны версии, о которой была уведомлена Национальная комиссия в соответствии со статьей 8, или, в соответствующих случаях, измененной версии в соответствии со статьей 12.

Статья 10 . Результаты публичного предложения и механизмы защиты

(1) Оференты криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, устанавливающие ограниченный срок для публичного предложения таких криптоактивов, публикуют на своем веб-сайте результат публичного предложения в течение 20 рабочих дней со дня окончания периода подписки.

(2) Оференты криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, не устанавливающие ограниченный срок для публичного предложения таких криптоактивов, на постоянной основе, но не реже одного раза в месяц, публикуют на своем веб-сайте сведения о количестве единиц криптоактивов, находящихся в обращении.

(3) Оференты криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, устанавливающие ограниченный срок для публичного предложения таких криптоактивов, обеспечивают наличие эффективных механизмов мониторинга и защиты денежных средств или других криптоактивов, привлеченных в период публичного предложения. С этой целью соответствующие оференты обеспечивают хранение денежных средств или криптоактивов, привлеченных в период публичного предложения, одним из следующих субъектов или обоими субъектами:

a) кредитным учреждением в случае привлечения денежных средств в период публичного предложения;

b) поставщиком услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающим хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов.

(4) Если публичное предложение не ограничено по времени, оферент соблюдает положения части (3) до истечения срока осуществления розничным держателем права на отказ в соответствии со статьей 13.

(1) После направления полного уведомления о белой книге криптоактивов в соответствии со статьей 8, получения от Национальной комиссии сообщения о полноте уведомления и опубликования белой книги криптоактивов в соответствии со статьей 9 и, в соответствующих случаях, измененной белой книги криптоактивов в соответствии со статьей 12, оференты могут предлагать криптоактивы, отличные от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, на территории Республики Молдова, и такие криптоактивы могут быть допущены к торгам на платформе для торговли криптоактивами в Республике Молдова.

(2) Оференты и лица, запрашивающие допуск к торгам криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, которые опубликовали белую книгу криптоактивов в соответствии со статьей 9 и, в соответствующих случаях, измененную белую книгу криптоактивов в соответствии со статьей 12, не подлежат каким-либо другим требованиям к предоставлению информации в отношении публичного предложения или допуска к торгам этих криптоактивов.

(1) Оференты, лица, запрашивающие допуск к торгам, или операторы платформы для торговли криптоактивами, отличными от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, вносят изменения в опубликованные белые книги криптоактивов и, в соответствующих случаях, в опубликованные маркетинговые сообщения при возникновении нового существенного фактора, существенной ошибки или существенной неточности, которые могут повлиять на оценку криптоактивов либо на решение о покупке, продаже или хранении таких криптоактивов. Это требование действует в течение всего периода публичного предложения или в течение всего периода допуска криптоактива к торгам. Измененная белая книга криптоактивов подлежит процедуре проверки полноты уведомления, предусмотренного частью (7) статьи 8.

(2) Оференты, лица, запрашивающие допуск к торгам, или операторы платформы для торговли криптоактивами, отличными от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, уведомляют Национальную комиссию об измененных белых книгах криптоактивов и, в соответствующих случаях, об измененных маркетинговых сообщениях, а также о предполагаемой дате их опубликования, указывая причины внесения таких изменений, не позднее чем за 7 рабочих дней до их опубликования.

(3) В день опубликования или ранее, если того потребует Национальная комиссия, оферент, лицо, запрашивающее допуск к торгам криптоактивов, или оператор торговой платформы незамедлительно доводит до сведения общественности через свой веб-сайт факт уведомления Национальной комиссии об измененной белой книге криптоактивов и приводит краткое изложение причин, по которым было направлено такое уведомление.

(4) Порядок представления сведений в измененной белой книге криптоактивов и, в соответствующих случаях, в измененных маркетинговых сообщениях должен соответствовать порядку представления сведений в белой книге криптоактивов или в маркетинговых сообщениях, опубликованных в соответствии со статьей 9.

(5) Национальная комиссия размещает в реестре криптоактивов в соответствии с частью (4) статьи 95 измененную белую книгу криптоактивов при ее опубликовании.

(6) Оференты, лица, запрашивающие допуск к торгам, или операторы платформ для торговли криптоактивами, отличными от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, публикуют на своих веб-сайтах в соответствии со статьей 9 измененную белую книгу криптоактивов и, в соответствующих случаях, измененные маркетинговые сообщения, включая причины внесения таких изменений.

(7) Измененная белая книга криптоактивов и, в соответствующих случаях, измененные маркетинговые сообщения должны быть датированы. Последняя измененная белая книга криптоактивов и, в соответствующих случаях, последние измененные маркетинговые сообщения должны быть обозначены как действующие версии. Все измененные белые книги криптоактивов и, в соответствующих случаях, измененные маркетинговые сообщения остаются в открытом доступе до тех пор, пока соответствующие криптоактивы находятся в публичном обращении.

(8) Если публичное предложение относится к утилитарному токену, предоставляющему доступ к еще не существующим товарам или еще не действующим услугам, изменения, внесенные в измененную белую книгу криптоактивов и, в соответствующих случаях, в измененные маркетинговые сообщения, не должны влечь за собой продление 12-месячного срока, предусмотренного частью (8) статьи 4.

(9) Предыдущие версии белой книги криптоактивов и маркетинговых сообщений остаются в открытом доступе на веб-сайте оферента, лица, запрашивающего допуск к торгам, или оператора торговой платформы не менее 10 лет со дня опубликования соответствующих предыдущих версий с размещением заметного предупреждения о том, что они более не являются действующими, и гиперссылки на специальный раздел веб-сайта, в котором опубликована последняя версия соответствующих документов.

Статья 13 . Право на отказ

(1) Розничные держатели, приобретающие криптоактивы, отличные от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, непосредственно у оферента или у поставщика услуг в сфере криптоактивов, который размещает такие криптоактивы от имени соответствующего оферента, имеют право на отказ от приобретения.

(2) Розничные держатели вправе в течение 14 дней отказаться от приобретения криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам и токенов электронных денег, без уплаты сборов или несения расходов и без объяснения причин. Срок для осуществления права на отказ исчисляется со дня, когда розничный держатель дает согласие на приобретение соответствующих криптоактивов.

(3) Все платежи, полученные от розничного держателя, включая, в соответствующих случаях, уплаченные сборы, подлежат возврату без необоснованной задержки, но в любом случае не позднее 14 дней со дня, когда оферент или поставщик услуг в сфере криптоактивов, размещающий криптоактивы от имени соответствующего оферента, был уведомлен о решении розничного держателя отказаться от приобретения соответствующих криптоактивов.

(4) Такой возврат осуществляется с использованием тех же платежных средств, которые использовались розничным держателем при совершении первоначальной сделки, за исключением случая, когда розничный держатель прямо выразил согласие на использование иных платежных средств, и при условии, что возврат не влечет для розничного держателя уплаты сборов или несения расходов.

(5) Оференты криптоактивов приводят в белой книге криптоактивов информацию о праве на отказ, предусмотренном частью (1).

(6) Право на отказ, предусмотренное частью (1), не применяется, если криптоактивы были допущены к торгам до их приобретения розничным держателем.

(7) Если оференты установили срок публичного предложения соответствующих криптоактивов в соответствии со статьей 10, право на отказ не осуществляется после окончания периода подписки.

(1) Оференты и лица, запрашивающие допуск к торгам криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, обязаны:

a) действовать честно, добросовестно и профессионально;

b) общаться с держателями и потенциальными держателями криптоактивов добросовестным, ясным и не вводящим в заблуждение образом;

c) выявлять, предотвращать, урегулировать и раскрывать потенциальные конфликты интересов;

d) поддерживать в актуальном состоянии все системы и протоколы безопасного доступа в соответствии с требованиями и/или стандартами, утвержденными Национальной комиссией посредством нормативных актов по введению в действие настоящего закона.

(2) Оференты и лица, запрашивающие допуск к торгам криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, действуют в наилучших интересах держателей соответствующих криптоактивов и обеспечивают равное отношение к ним, за исключением случаев, когда в белой книге криптоактивов и, в соответствующих случаях, в маркетинговых сообщениях указывается, что отдельным держателям предоставляется преференциальный режим и причины такого преференциального режима.

(3) В случае отмены публичного предложения криптоактива, отличного от токена с привязкой к активам или токена электронных денег, оференты соответствующего криптоактива обеспечивают надлежащий возврат денежных средств, привлеченных от держателей или потенциальных держателей, не позднее 25 дней со дня отмены публичного предложения.

Статья 15 . Ответственность за информацию, представленную в белой книге криптоактивов

(1) В случае если оферент, лицо, запрашивающее допуск к торгам, или оператор платформы для торговли криптоактивами нарушили положения статьи 6, представив в своей белой книге криптоактивов или в измененной белой книге криптоактивов неполную, недостоверную, неясную либо вводящую в заблуждение информацию, такой оферент, лицо, запрашивающее допуск к торгам, или оператор платформы для торговли криптоактивами, а также члены его органов по администрированию, управлению или надзору несут гражданско-правовую ответственность перед держателем криптоактива за любой ущерб, причиненный вследствие указанного нарушения.

(2) Любое договорное исключение или ограничение гражданско-правовой ответственности, указанной в части (1), не имеет юридической силы.

(3) При составлении белой книги криптоактивов и маркетинговых сообщений оператором платформы для торговли криптоактивами в соответствии с частью (3) статьи 5 лицо, запрашивающее допуск к торгам, также несет гражданско-правовую ответственность в случае представления оператору платформы для торговли криптоактивами неполной, недостоверной, неясной или вводящей в заблуждение информации.

(4) На держателя криптоактива возлагается обязанность представить доказательства, подтверждающие, что оферент, лицо, запрашивающее допуск к торгам, или оператор платформы для торговли криптоактивами, отличными от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, нарушил положения статьи 6, представив неполную, недостоверную, неясную или вводящую в заблуждение информацию, а также то, что, полагаясь на эту информацию, он принял решение о покупке, продаже или обмене соответствующего криптоактива.

(5) Оферент, лицо, запрашивающее допуск к торгам, или оператор платформы для торговли криптоактивами, а также члены его органов по администрированию, управлению или надзору не несут гражданско-правовой ответственности за ущерб, причиненный держателю криптоактива вследствие использования информации, представленной в кратком изложении в соответствии с частью (9) статьи 6, включая любой его перевод, за исключением случаев, когда краткое изложение:

a) вводит в заблуждение, является неточным или противоречит другим частям белой книги криптоактивов; либо

b) не содержит по сравнению с другими частями белой книги криптоактивов существенной информации, способной помочь потенциальным держателям криптоактива принять решение о приобретении соответствующего криптоактива.

(6) Настоящая статья не затрагивает иные формы гражданско-правовой ответственности, предусмотренные законодательством Республики Молдова.

Глава III

ТОКЕНЫ С ПРИВЯЗКОЙ К АКТИВАМ

Часть 1

Выдача разрешения на публичное предложение токенов с привязкой

к активам и подачу заявки на допуск к торгам таких токенов

(1) Лицо может осуществлять публичное предложение токена с привязкой к активам или запрашивать допуск такого токена к торгам только в том случае, если оно является эмитентом соответствующего токена с привязкой к активам и отвечает следующим требованиям:

a) является юридическим лицом, созданным в организационно-правовой форме общества с ограниченной ответственностью или акционерного общества, зарегистрированным в Республике Молдова в соответствии с законодательством и получившим разрешение Национальной комиссии в соответствии со статьей 21; или

b) является кредитным учреждением, отвечающим требованиям, установленным статьей 17;

(2) Без ущерба для положений части (1) на основании письменного согласия эмитента токена с привязкой к активам другие лица также могут осуществлять публичное предложение или запрашивать допуск соответствующего токена с привязкой к активам к торгам. Такие лица должны соблюдать положения статей 27, 29 и 40.

(3) Положения части (1) не применяются в следующих случаях:

a) в течение 12-месячного периода, рассчитываемого на конец каждого дня, средняя стоимость находящегося в обращении токена с привязкой к активам, выпущенного эмитентом, ни разу не превышает 5 000 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком) или эквивалентной суммы в другой официальной валюте (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком), и эмитент не связан с сетью других эмитентов, на которых распространяется освобождение; или

b) публичное предложение токена с привязкой к активам адресовано исключительно квалифицированным инвесторам и токен с привязкой к активам может находиться во владении только квалифицированных инвесторов.

(4) В случаях, предусмотренных частью (3), эмитенты токенов с привязкой к активам составляют белую книгу криптоактивов в соответствии со статьей 19 и направляют Национальной комиссии уведомление о соответствующей белой книге криптоактивов и, по ее требованию, о любом маркетинговом сообщении.

Статья 17 . Требования к кредитным учреждениям

(1) Токен с привязкой к активам, выпущенный кредитным учреждением, может являться предметом публичного предложения или быть допущен к торгам, если кредитное учреждение:

1) составляет белую книгу криптоактивов для токена с привязкой к активам в соответствии со статьей 19, направляет соответствующую белую книгу криптоактивов на утверждение Национальной комиссии в порядке, предусмотренном нормативными актами, принятыми в соответствии с частью (8), и принимает необходимые меры для утверждения белой книги криптоактивов Национальной комиссией;

2) уведомляет Национальную комиссию не позднее чем за 90 рабочих дней до первого выпуска токена с привязкой к активам, направляя ей следующую информацию:

a) программу деятельности с описанием бизнес-модели, которой кредитное учреждение намерено следовать;

b) объективное и исключающее наличие конфликта интересов юридическое заключение, выданное внешним юридическим консультантом, согласно которому токен с привязкой к активам не относится ни к одной из следующих категорий:

- криптоактив, исключенный из сферы действия настоящего закона в соответствии с частью (4) статьи 2;

- токен электронных денег;

c) подробное описание системы управления, предусмотренной частью (1) статьи 34;

d) политики и процедуры, предусмотренные частью (5) статьи 34;

e) описание договорных соглашений со сторонними субъектами, предусмотренных пунктом h) части (5) статьи 34;

f) описание политики обеспечения непрерывности деятельности, предусмотренной частью (10) статьи 34;

g) описание механизмов внутреннего контроля и процедур управления рисками, предусмотренных частью (11) статьи 34;

h) описание систем и процедур, установленных для защиты доступности, подлинности, целостности и конфиденциальности данных, предусмотренных частью (12) статьи 34;

i) заключение или отчет независимого внешнего аудитора в области информационно-коммуникационных технологий (далее - ИКТ-аудитор ) о соответствии, достаточности и фактическом выполнении требований, предусмотренных частями (10)-(12) статьи 34.

(2) Кредитное учреждение, направившее ранее в рамках выпуска другого токена с привязкой к активам уведомление Национальной комиссии в соответствии с пунктом 2) части (1), не обязано повторно представлять Национальной комиссии какую-либо информацию, если такая информация является идентичной. При представлении информации, указанной в пункте 2) части (1), кредитное учреждение прямо подтверждает актуальность всей ранее представленной и не направленной повторно информации.

(3) Национальная комиссия в течение 20 рабочих дней со дня получения уведомления, предусмотренного пунктом 2) части (1), проверяет, представлена ли необходимая информация в соответствии с пунктом 2) части (1). Если Национальная комиссия устанавливает, что уведомление является неполным в связи с отсутствием необходимых сведений, она незамедлительно, но не позднее конца следующего рабочего дня, информирует об этом уведомляющее кредитное учреждение и устанавливает срок для представления недостающих сведений. Срок, установленный для представления недостающих сведений, не может превышать 20 рабочих дней со дня получения указанной информации. До истечения указанного срока течение срока, предусмотренного пунктом 2) части (1), приостанавливается в силу закона. Любые дополнительные запросы Национальной комиссии в целях дополнения или уточнения информации могут быть направлены кредитному учреждению, однако такие запросы не влекут приостановления срока, предусмотренного пунктом 2) части (1). После получения всех необходимых сведений и установления полноты уведомления Национальная комиссия информирует об этом кредитное учреждение. Если кредитное учреждение не представляет запрошенную информацию в установленный срок и отсутствуют основания для восстановления пропущенного срока, Национальная комиссия констатирует молчаливый отказ от уведомления и информирует об этом кредитное учреждение. Информация, представленная после истечения установленного срока, не учитывается в рамках соответствующего уведомления. Кредитное учреждение не осуществляет публичное предложение и не запрашивает допуск токена с привязкой к активам к торгам до тех пор, пока уведомление является неполным.

(4) Кредитные учреждения, выпускающие токены с привязкой к активам, не подпадают под действие статей 16, 18, 20, 21, 24, 35, 41 и 42.

(5) Национальная комиссия незамедлительно сообщает Национальному банку полную информацию, полученную в соответствии с частью (1), и, в случае если токен с привязкой к активам привязан к евро или к официальной валюте другого государства, может одновременно направить указанную информацию для консультации Европейскому центральному банку (далее - ЕЦБ ) или, в соответствующих случаях, центральному банку другого государства. Национальный банк в течение 20 рабочих дней с момента получения указанной информации выдает соответствующее заключение и направляет его Национальной комиссии. ЕЦБ или центральный банк другого государства - эмитента официальной валюты, к которой привязан токен с привязкой к активам, может в тот же срок выдать заключение относительно указанной информации и направить его Национальной комиссии. Национальная комиссия требует от кредитного учреждения воздержаться от публичного предложения токена с привязкой к активам и от запроса его допуска к торгам в случае выдачи Национальным банком или, в соответствующих случаях, ЕЦБ либо центральным банком другого государства, указанным в настоящей части, отрицательного заключения, обусловленного рисками для надлежащего функционирования платежных систем, трансмиссии денежно-кредитной политики или денежного суверенитета.

(6) После проверки полноты информации, полученной в соответствии с частью (1), Национальная комиссия на основании части (5) статьи 95 размещает указанную информацию в реестре криптоактивов до дня начала публичного предложения или допуска к торгам.

(7) Национальный банк сообщает Национальной комиссии об отзыве разрешения кредитного учреждения, выпускающего токены с привязкой к активам, в течение двух рабочих дней со дня отзыва разрешения. Национальная комиссия в соответствии с частью (5) статьи 95 размещает без необоснованной задержки в реестре криптоактивов информацию об отзыве соответствующего разрешения.

(8) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты, детализирующие процедуру утверждения белой книги криптоактивов, предусмотренную пунктом 1) части (1).

Статья 18 . Заявление о выдаче разрешения

(1) Юридические лица, зарегистрированные в Республике Молдова, которые намереваются осуществлять публичное предложение токенов с привязкой к активам или запрашивать их допуск к торгам, обязаны подать в Национальную комиссию заявление о выдаче разрешения, предусмотренного статьей 16.

(2) Заявление, указанное в части (1), должно содержать следующие документы и информацию:

1) адрес эмитента-заявителя;

2) IDNO эмитента-заявителя;

3) учредительный документ или, в соответствующих случаях, учредительные документы эмитента-заявителя;

4) программу деятельности с описанием бизнес-модели, которой эмитент-заявитель намерен следовать;

5) объективное и исключающее наличие конфликта интересов юридическое заключение, выданное внешним юридическим консультантом, согласно которому токен с привязкой к активам не относится ни к одной из следующих категорий:

a) криптоактив, исключенный из сферы действия настоящего закона в соответствии с частью (4) статьи 2; или

b) токен электронных денег;

6) подробное описание системы управления эмитента-заявителя, предусмотренной частью (1) статьи 34;

7) при наличии соглашений о сотрудничестве с определенными поставщиками услуг в сфере криптоактивов - описание их механизмов и процедур внутреннего контроля для обеспечения соблюдения обязательств, связанных с предупреждением отмывания денег и финансирования терроризма, в соответствии с законодательством в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег;

8) идентификационные данные о членах органа управления эмитента-заявителя;

9) подтверждение надлежащей репутации лиц, указанных в пункте 8), а также наличия у них знаний, компетенций и опыта, необходимых для обеспечения управления деятельностью эмитента-заявителя;

10) подтверждение надлежащей репутации любого прямого или косвенного акционера или участника, владеющего квалифицированным участием в эмитенте-заявителя;

11) белую книгу криптоактивов, предусмотренную статьей 19;

12) политики и процедуры, предусмотренные частью (5) статьи 34;

13) описание договорных соглашений со сторонними субъектами, предусмотренных пунктом h) части (5) статьи 34;

14) описание политики обеспечения непрерывности деятельности эмитента-заявителя, предусмотренной частью (10) статьи 34;

15) описание механизмов внутреннего контроля и процедур управления рисками, предусмотренных частью (11) статьи 34;

16) описание систем и процедур, установленных для защиты доступности, подлинности, целостности и конфиденциальности данных, предусмотренных частью (12) статьи 34;

17) заключение или отчет независимого внешнего ИКТ-аудитора о соответствии, достаточности и фактическом выполнении требований, предусмотренных частями (10)-(12) статьи 34;

18) описание установленных эмитентом-заявителем процедур рассмотрения жалоб, предусмотренных статьей 31.

(3) Эмитенты, которым уже было выдано разрешение в отношении одного токена с привязкой к активам, не обязаны в целях получения разрешения в отношении другого токена с привязкой к активам повторно представлять Национальной комиссии какую-либо ранее представленную информацию, если такая информация является идентичной. При представлении информации, указанной в части (2), эмитент прямо подтверждает актуальность всей ранее представленной и не направленной повторно информации.

(4) Национальная комиссия незамедлительно, но не позднее двух рабочих дней со дня получения заявления, предусмотренного частью (1), направляет эмитенту-заявителю письменное подтверждение его получения.

(5) Для целей пунктов 9) и 10) части (2) эмитент токена с привязкой к активам предоставляет подтверждение соблюдения всех следующих условий:

а) в отношении всех членов органа управления - отсутствие судимости, подтвержденное справкой о несудимости, а также отсутствие санкций, наложенных за нарушения законодательства в области торговли, законодательства в области несостоятельности, законодательства, регулирующего осуществление деятельности в финансовой сфере и/или на рынке капитала, либо за деяния, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, мошенничеством или профессиональной ответственностью, что подтверждается официальными документами, заявлениями под собственную ответственность и иной проверяемой информацией;

b) наличие у членов органа управления эмитента токена с привязкой к активам на коллективном уровне надлежащих знаний, компетенций и опыта, необходимых для обеспечения управления данным эмитентом, а также обязанность этих лиц уделять достаточно времени выполнению своих функций;

c) в отношении всех прямых или косвенных акционеров и участников, владеющих квалифицированным участием в эмитенте-заявителя, - отсутствие судимости, подтвержденное справкой о несудимости, а также отсутствие санкций, наложенных за нарушения законодательства в области торговли, законодательства в области несостоятельности, законодательства, регулирующего осуществление деятельности в финансовой сфере и/или на рынке капитала, либо за деяния, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, мошенничеством или профессиональной ответственностью, что подтверждается официальными документами, заявлениями под собственную ответственность и иной проверяемой информацией;

(6) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты, детализирующие информацию, указанную в части (2).

(7) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты в отношении стандартных форм, шаблонов и процедур представления информации, подлежащей включению в заявление, предусмотренное частью (1).

Статья 19 . Содержание и форма белой книги криптоактивов для токенов с привязкой к активам

(1) Белая книга криптоактивов для токенов с привязкой к активам содержит следующую информацию, подробно изложенную в приложении 2:

a) информация об эмитенте токена с привязкой к активам;

b) информация о токене с привязкой к активам;

c) информация о публичном предложении токена с привязкой к активам или о его допуске к торгам;

d) информация о правах и обязанностях, связанных с токеном с привязкой к активам;

e) информация о базовой технологии;

f) информация о рисках;

g) информация о резерве активов;

h) информация об основных негативных последствиях для климата и иных негативных последствиях для окружающей среды, связанных с механизмом консенсуса, используемым для выпуска токена с привязкой к активам.

(2) Белая книга криптоактивов содержит также информацию о лице, отличном от эмитента, которое осуществляет публичное предложение или запрашивает допуск к торгам в соответствии с частью (2) статьи 16, а также о причине, по которой такое лицо предлагает соответствующий токен с привязкой к активам или запрашивает его допуск к торгам. В случаях, когда белая книга криптоактивов составлена иным лицом, кроме эмитента, она также содержит информацию о лице, составившем белую книгу криптоактивов, и о причине ее составления указанным лицом.

(3) Информация, указанная в частях (1) и (2), должна быть достоверной, ясной и не вводить в заблуждение. Белая книга криптоактивов не должна содержать существенных упущений и должна быть представлена в сжатой и доступной для понимания форме.

(4) Белая книга криптоактивов не должна содержать каких-либо утверждений относительно будущей стоимости криптоактивов, за исключением указания, предусмотренного частью (5).

(5) Белая книга криптоактивов содержит четкое и недвусмысленное указание о том, что токен с привязкой к активам:

a) может частично или полностью утратить свою стоимость;

b) не всегда подлежит переводу;

c) может быть неликвидным;

d) не гарантируется схемами компенсации инвесторам в соответствии с Законом № 171/2012 ;

e) не гарантируется схемами гарантирования депозитов в соответствии с Законом № 160/2023 .

(6) Белая книга криптоактивов содержит заявление органа управления эмитента токена с привязкой к активам. Данное заявление подтверждает, что белая книга криптоактивов соответствует положениям настоящей главы и, по имеющейся у органа управления информации, представленная в белой книге криптоактивов информация является достоверной, ясной и не вводящей в заблуждение, при этом сама белая книга не содержит упущений, способных повлиять на ее содержание.

(7) Белая книга криптоактивов содержит краткое изложение, размещенное после заявления, указанного в части (6), в котором в сжатой форме и доступным нетехническим языком излагается ключевая информация о публичном предложении токена с привязкой к активам или о предполагаемом допуске соответствующего токена к торгам. Краткое изложение должно быть легким для понимания, оформленным на странице в четком и доступном для восприятия формате с использованием шрифта читаемого размера. Краткое изложение белой книги криптоактивов содержит надлежащие сведения о характеристиках соответствующего токена с привязкой к активам, позволяющие потенциальным держателям такого токена принять обоснованное решение. Краткое изложение содержит предупреждение, согласно которому:

a) краткое изложение следует рассматривать как введение к белой книге криптоактивов;

b) при принятии любого решения о приобретении токена с привязкой к активам потенциальному держателю следует руководствоваться белой книгой криптоактивов в целом, а не только кратким изложением;

c) публичное предложение токена с привязкой к активам не является предложением финансовых инструментов или приглашением приобрести финансовые инструменты, и любое такое предложение или приглашение может быть сделано только посредством проспекта или иных документов предложения в соответствии с законодательством в области рынка капитала;

d) белая книга криптоактивов не является проспектом в значении, предусмотренном Законом № 171/2012 .

В кратком изложении указывается, что держатели токенов с привязкой к активам имеют право на выкуп в любое время, а также условия такого выкупа.

(8) В белой книге криптоактивов указываются дата уведомления о ней и оглавление.

(9) Белая книга криптоактивов составляется на румынском языке.

(10) Белая книга криптоактивов должна быть доступна в машиночитаемом формате.

(11) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты в отношении стандартных форм, форматов и шаблонов, предусмотренных частью (10).

(12) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты в отношении содержания, методологии и порядка представления указанной в пункте h) части (1) информации, касающейся показателей устойчивости, связанных с негативными последствиями для климата и иными негативными последствиями для окружающей среды. При разработке указанных в настоящей части требований и/или технических стандартов Национальная комиссия учитывает различные виды механизмов консенсуса, используемых для подтверждения сделок с криптоактивами, структуры предусмотренных ими стимулов, использование энергии, в том числе энергии из возобновляемых источников, и природных ресурсов, а также образование отходов и выбросы парниковых газов. Национальная комиссия обновляет такие требования и/или технические стандарты с учетом технологических изменений и изменений в сфере регулирования.

Статья 20 . Оценка заявления о выдаче разрешения

(1) После получения заявления о выдаче разрешения в соответствии со статьей 18 Национальная комиссия в течение 25 рабочих дней оценивает его полноту и наличие всей необходимой информации и/или документов, подлежащих включению в заявление, включая белую книгу криптоактивов, указанную в статье 19. Национальная комиссия уведомляет эмитента-заявителя незамедлительно или не позднее конца следующего рабочего дня после установления факта отсутствия в заявлении каких-либо необходимых документов и/или информации, включая белую книгу криптоактивов. Если заявление, включая белую книгу криптоактивов, не является полным, Национальная комиссия устанавливает срок, в течение которого эмитент-заявитель должен представить недостающую документы и/или информацию.

(2) В течение 60 рабочих дней с момента получения полного заявления Национальная комиссия проводит оценку соответствия эмитента-заявителя требованиям, установленным настоящей главой, и принимает проект мотивированного решения о выдаче или об отказе в выдаче разрешения. В течение указанного 60-дневного срока Национальная комиссия может запросить у эмитента-заявителя любую информацию и/или любые документы, касающиеся заявления о выдаче разрешения, включая белую книгу криптоактивов, предусмотренную статьей 19.

(3) Сроки проверки и оценки, предусмотренные частями (1) и (2), приостанавливаются в силу закона со дня направления Национальной комиссией запроса о представлении недостающих информации и/или документов до дня получения ею ответа от эмитента-заявителя. Срок приостановления не может превышать 20 рабочих дней. Любые дополнительные запросы Национальной комиссии в целях дополнения или уточнения информации могут быть направлены эмитенту-заявителю, однако такие запросы не влекут приостановления сроков проверки и оценки, предусмотренных частями (1) и (2).

(4) В ходе процесса оценки, без ущерба для частей (5)-(7), Национальная комиссия может взаимодействовать со Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег или с иными органами публичной власти Республики Молдова и, в соответствующих случаях, с компетентными органами, иными ведомствами либо организациями других государств на основании заключенных соглашений о сотрудничестве. В этих целях Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в течение 20 рабочих дней со дня получения запроса Национальной комиссии предоставляет специализированные заключения и информацию о рисках отмывания денег и финансирования терроризма в отношении эмитента-заявителя и связанных с ним лиц. Информация и заключения, предоставленные Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, носят консультативный характер.

(5) По истечении срока 60 рабочих дней, указанного в части (2), Национальная комиссия направляет проект своего решения и заявление эмитента-заявителя в Национальный банк в силу своего статуса центрального банка и, если токен с привязкой к активам привязан к евро или к официальной валюте другого государства, может одновременно направить проект своего решения и заявление для консультации в ЕЦБ или в зависимости от обстоятельств центральному банку соответствующего государства.

(6) По запросу Национальной комиссии в течение 20 рабочих дней с момента получения проекта решения и заявления Национальный банк в качестве компетентного органа в соответствии со статьей 85 выдает заключение по результатам оценки юридического заключения, указанного в пункте 5) части (2) статьи 18, исключительно в части соответствия токена с привязкой к активам критериям для его отнесения к токенам электронных денег, и направляет это заключение Национальной комиссии. Национальная комиссия самостоятельно проводит оценку юридического заключения, указанного в пункте 5) части (2) статьи 18, в части соответствия токена с привязкой к активам критериям для его отнесения к криптоактивам, исключенным из сферы действия настоящего закона в соответствии с частью (4) статьи 2.

(7) Также в течение 20 рабочих дней с момента получения проекта решения и заявления Национальный банк в качестве центрального банка выдает заключение о возможных рисках, создаваемых выпуском соответствующего токена с привязкой к активам для финансовой стабильности, надлежащего функционирования платежных систем, трансмиссии денежно-кредитной политики и денежного суверенитета, и направляет это заключение Национальной комиссии. В случае, предусмотренном частью (5), ЕЦБ или центральный банк другого государства может в тот же срок выдать и направить Национальной комиссии заключение об оценке возможных рисков, создаваемых выпуском соответствующего токена с привязкой к активам.

(8) Без ущерба для положений части (4) статьи 21 заключения, указанные в частях (6) и (7), не имеют обязательного характера. Тем не менее Национальная комиссия должным образом учитывает указанные заключения.

Статья 21 . Выдача разрешения или отказ в выдаче разрешения

(1) В течение 25 рабочих дней с момента получения заключений, указанных в частях (6) и (7) статьи 20, и, в случае неполучения заключения ЕЦБ или центрального банка другого государства, предусмотренного частью (7) статьи 20, - с момента истечения срока, предусмотренного указанной частью, Национальная комиссия принимает мотивированное решение о выдаче или об отказе в выдаче разрешения эмитенту-заявителю и в течение пяти рабочих дней с момента принятия такого решения сообщает о нем эмитенту-заявителю. В случае получения эмитентом-заявителем разрешения, его белая книга криптоактивов признается утвержденной.

(2) Национальная комиссия отказывает в выдаче разрешения, если имеются объективные и доказуемые основания полагать:

a) что орган управления эмитента-заявителя может создавать угрозу эффективному, надлежащему и осмотрительному управлению и обеспечению непрерывности деятельности эмитента-заявителя, а также надлежащему представлению интересов его клиентов и целостности рынка;

b) что члены органа управления не соответствуют критериям, предусмотренным частью (2) статьи 34;

c) что прямые или косвенные акционеры и участники, владеющие квалифицированным участием, не соответствуют критериям надлежащей репутации, предусмотренным частью (4) статьи 34;

d) что эмитент-заявитель не соответствует или есть основания полагать, что он не будет соответствовать какому-либо требованию, установленному настоящей главой;

e) что бизнес-модель эмитента-заявителя может создавать серьезную угрозу целостности рынка, финансовой стабильности, надлежащему функционированию платежных систем либо подвергать эмитента или сектор значительным рискам отмывания денег и финансирования терроризма.

(3) Национальная комиссия принимает положения или инструкции, устанавливающие методологию и требования к оценке соответствия членов органа управления эмитентов токенов с привязкой к активам, а также прямых или косвенных акционеров и участников, владеющих квалифицированным участием в эмитентах токенов с привязкой к активам.

(4) Национальная комиссия также отказывает в выдаче разрешения, если Национальный банк в качестве центрального банка и, в случае, предусмотренном частью (5) статьи 20, ЕЦБ или центральный банк другого государства выдают отрицательные заключения в соответствии с частью (7) статьи 20 по причинам, связанным с рисками для надлежащего функционирования платежных систем, трансмиссии денежно-кредитной политики или денежного суверенитета.

(5) В течение двух рабочих дней со дня выдачи разрешения Национальная комиссия включает в реестр криптоактивов информацию, указанную в части (5) статьи 95. Национальная комиссия размещает данную информацию в реестре криптоактивов в соответствии с частью (5) статьи 95 до дня начала публичного предложения или допуска к торгам.

(6) Национальная комиссия информирует Национальный банк и, в случае, предусмотренном частью (5) статьи 20, ЕЦБ или центральный банк другого государства обо всех заявлениях о выдаче разрешения, по которым было отказано в выдаче разрешения, и сообщает основания принятия соответствующего решения, а также, в соответствующих случаях, причины любого отступления от заключений, указанных в частях (6) и (7) статьи 20.

Статья 22 . Отчетность о токенах с привязкой к активам

(1) В отношении каждого токена с привязкой к активам, эмиссионная стоимость которого превышает 100 000 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком), эмитент, указанный в пунктах a) и b) части (1) статьи 16, должен ежеквартально составлять и представлять Национальной комиссии отчет, содержащий следующую информацию:

a) количество держателей;

b) стоимость выпущенного токена с привязкой к активам и размер резерва активов;

c) среднее количество и среднюю совокупную стоимость сделок в день в течение отчетного квартала;

d) оценку среднего количества и средней совокупной стоимости сделок в день в течение отчетного квартала, связанных с использованием токена с привязкой к активам в качестве средства обмена.

(2) Для целей пунктов c) и d) части (1) под "сделкой" понимается любое изменение физического или юридического лица, имеющего право на токен с привязкой к активам, в результате перевода такого токена с одного счета или адреса распределенного реестра на другой счет или адрес.

(3) Сделки, связанные с обменом на денежные средства или другие криптоактивы с эмитентом или поставщиком услуг в сфере криптоактивов, не признаются связанными с использованием токена с привязкой к активам в качестве средства обмена, за исключением случаев, когда имеются доказательства использования токена с привязкой к активам для расчетов по сделкам с другими криптоактивами.

(4) Национальная комиссия может потребовать от эмитентов токенов с привязкой к активам соблюдения обязательства по отчетности, указанного в части (1), в отношении выпущенных токенов с привязкой к активам с эмиссионной стоимостью, не превышающей 100 000 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком).

(5) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, предоставляющие услуги, связанные с токенами с привязкой к активам, предоставляют эмитенту токена с привязкой к активам информацию, необходимую для составления отчета, указанного в части (1), в том числе путем предоставления информации о сделках, совершенных вне распределенного реестра.

(6) Национальная комиссия направляет полученную информацию Национальному банку и, в случае, предусмотренном частью (5) статьи 20, ЕЦБ или центральному банку другого государства.

(7) Национальный банк и, в случае, предусмотренном частью (5) статьи 20, ЕЦБ или центральный банк могут предоставлять Национальной комиссии собственные оценки среднеквартального количества и среднеквартальной совокупной стоимости сделок в день, связанных с использованием токена с привязкой к активам в качестве средства обмена в зоне единой валюты.

(8) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты в отношении методологии оценки среднеквартального количества и среднеквартальной совокупной стоимости сделок в день, связанных с использованием токена с привязкой к активам в качестве средства обмена.

(9) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты в отношении стандартных форм, форматов и шаблонов для целей представления отчетности, предусмотренной частью (1), и предоставления информации, предусмотренной частью (5).

(1) Если в отношении токена с привязкой к активам расчетное среднеквартальное количество и расчетная среднеквартальная совокупная стоимость сделок в день, связанных с его использованием в качестве средства обмена, превышают соответственно 1 000 000 сделок и 200 000 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком), эмитент, указанный в пунктах а) и b) части (1) статьи 16:

а) приостанавливает выпуск такого токена с привязкой к активам; и

b) в течение 40 рабочих дней с момента достижения соответствующего порогового значения представляет Национальной комиссии план, обеспечивающий поддержание расчетного среднеквартального количества и расчетной среднеквартальной совокупной стоимости соответствующих сделок в день на уровне ниже соответственно 1 000 000 сделок и ниже 200 000 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком).

(2) Для определения достижения порогового значения, указанного в части (1), Национальная комиссия использует информацию, предоставленную эмитентом, и собственные оценки, в зависимости от того, какой из этих показателей выше.

(3) Если один и тот же токен с привязкой к активам выпускается несколькими эмитентами, Национальная комиссия оценивает критерии, указанные в части (1), после агрегирования данных, предоставленных всеми эмитентами.

(4) Эмитент представляет Национальной комиссии на утверждение план, указанный в пункте b) части (1). Если Национальная комиссия сочтет это необходимым, она требует внести изменения в план, в том числе путем установления минимальной номинальной стоимости, в целях обеспечения своевременного сокращения использования токена с привязкой к активам в качестве средства обмена. В зависимости от срочности ситуации срок представления или реализации изменений, установленный Национальной комиссией, составляет от нескольких часов до 10 рабочих дней.

(5) Национальная комиссия разрешает эмитенту возобновить выпуск токена с привязкой к активам только при наличии доказательств того, что расчетное среднеквартальное количество сделок в день и расчетная среднеквартальная совокупная стоимость сделок в день, связанных с использованием такого токена в качестве средства обмена, составляют менее соответственно 1 000 000 сделок и менее 200 000 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком).

(6) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты, детализирующие процедуру утверждения плана, указанного в пункте b) части (1).

Статья 24 . Отзыв разрешения на деятельность

(1) Национальная комиссия отзывает разрешение эмитента токена с привязкой к активам, указанного в пункте a) части (1) статьи 16, в любой из следующих ситуаций:

a) эмитент не осуществлял деятельность в течение шести месяцев подряд или не использовал свое разрешение в течение 12 месяцев подряд;

b) эмитент получил разрешение на основании ложных, неточных или вводящих в заблуждение заявлений, документов или информации, либо любым иным ненадлежащим способом, в частности путем представления ложных сведений в заявлении о выдаче разрешения, указанном в статье 18, или в любой измененной белой книге криптоактивов в соответствии со статьей 25;

c) эмитент более не соответствует условиям, на основании которых ему было выдано разрешение;

d) эмитент совершил серьезное нарушение положений настоящей главы;

e) эмитент является объектом плана выкупа;

f) эмитент прямо отказался от разрешения или принял решение прекратить свою деятельность;

g) бизнес-модель эмитента может создавать серьезную угрозу целостности рынка, финансовой стабильности, надлежащему функционированию платежных систем либо подвергать эмитента или сектор значительным рискам отмывания денег и финансирования терроризма. Эмитент токена с привязкой к активам уведомляет Национальную комиссию о любой из ситуаций, указанных в пунктах e) и f) настоящей части.

(2) Национальная комиссия также отзывает разрешение эмитента токена с привязкой к активам, если Национальный банк либо, в случае, предусмотренном частью (5) статьи 20, ЕЦБ или центральный банк другого государства выдает заключение о том, что токен с привязкой к активам создает серьезную угрозу для надлежащего функционирования платежных систем, трансмиссии денежно-кредитной политики или денежного суверенитета.

(3) Национальная комиссия ограничивает объем выпуска токена с привязкой к активам, если Национальный банк либо, в случае, указанном в части (5) статьи 20, ЕЦБ или центральный банк другого государства выдает заключение о том, что токен с привязкой к активам создает серьезную угрозу для надлежащего функционирования платежных систем, трансмиссии денежно-кредитной политики или денежного суверенитета.

(4) Национальный банк в качестве центрального банка, а также Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег или другие компетентные правоохранительные и/или контрольные органы Республики Молдова незамедлительно уведомляют Национальную комиссию о любой из следующих ситуаций:

a) у стороннего субъекта, указанного в пункте h) части (5) статьи 34, отозвана банковская лицензия в значении, предусмотренном статье 8 Закона № 202/2017 , или лицензия платежного учреждения или учреждения - эмитента электронных денег в значениях, предусмотренных соответственно статьями 10 и 80 Закона № 114/2012 ;

b) члены органа управления эмитента либо прямые или косвенные акционеры или участники, владеющие квалифицированным участием в эмитенте, нарушили положения законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(5) Национальная комиссия самостоятельно осуществляет мониторинг положения стороннего субъекта в значении, предусмотренном пунктом h) части (5) статьи 34, в случае отзыва разрешения поставщика услуг в сфере криптоактивов.

(6) Национальная комиссия отзывает разрешение эмитента токена с привязкой к активам, если установит, что факты, указанные в частях (4) и (5), наносят ущерб надлежащей репутации членов органа управления соответствующего эмитента или надлежащей репутации любого прямого или косвенного акционера или участника, владеющего квалифицированным участием в эмитенте, или при наличии признаков сбоев в работе систем управления или механизмов внутреннего контроля, указанных в статье 34.

(7) При отзыве разрешения эмитент токена с привязкой к активам применяет процедуру, предусмотренную статьей 44.

(8) Национальная комиссия без неоправданной задержки размещает в реестре криптоактивов информацию об отзыве разрешения эмитента токена с привязкой к активам.

Статья 25 . Внесение изменений в опубликованные белые книги криптоактивов для токенов с привязкой к активам

(1) Эмитенты токенов с привязкой к активам уведомляют Национальную комиссию о любых предполагаемых изменениях своей бизнес-модели, которые могут оказать существенное влияние на решение любого держателя или потенциального держателя токенов с привязкой к активам о приобретении, возникающих после выдачи разрешения, предусмотренного статьей 21, или после утверждения белой книги криптоактивов в соответствии со статьей 17, а также в случаях, предусмотренных статьей 23. Эти изменения включают, помимо прочего, любые существенные изменения, касающиеся:

a) механизмов управления, включая линии подотчетности органу управления и систему управления рисками;

b) резерва активов и хранения резервов активов;

c) прав, предоставляемых держателям токенов с привязкой к активам;

d) механизма выпуска и выкупа токенов с привязкой к активам;

e) протоколов подтверждения сделок с токенами с привязкой к активам;

f) функционирования технологии распределенного реестра, на которую распространяются права собственности эмитентов, если токены с привязкой к активам выпускаются, переводятся и хранятся с использованием такой технологии распределенного реестра;

g) механизмов обеспечения ликвидности токенов с привязкой к активам;

h) соглашений со сторонними субъектами, в том числе об управлении резервом активов и инвестировании резерва, хранении резерва активов и, в соответствующих случаях, публичного распространения токенов с привязкой к активам;

i) процедур рассмотрения жалоб;

j) оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также связанных с ними общих политик и процедур.

Эмитенты токенов с привязкой к активам уведомляют Национальную комиссию о предполагаемых изменениях не позднее чем за 30 рабочих дней до их вступления в силу.

(2) Если Национальная комиссия была уведомлена о предполагаемом изменении, указанном в части (1), эмитент токена с привязкой к активам составляет проект измененной белой книги криптоактивов и обеспечивает соответствие порядка изложения в ней соответствующей информации порядку изложения той же информации в первоначальной версии белой книги криптоактивов.

(3) Эмитент токена с привязкой к активам уведомляет Национальную комиссию о проекте измененной белой книги криптоактивов.

(4) Национальная комиссия в электронном формате подтверждает получение проекта измененной белой книги криптоактивов в кратчайший срок, но не позднее пяти рабочих дней со дня его получения.

(5) Национальная комиссия утверждает или отказывает в утверждении проекта измененной белой книги криптоактивов в течение 30 рабочих дней со дня подтверждения его получения. В ходе рассмотрения проекта измененной белой книги криптоактивов Национальная комиссия может запросить любую дополнительную информацию, пояснения или обоснования относительно проекта измененной белой книги криптоактивов, установив срок для их представления, который не может превышать 20 рабочих дней со дня направления запроса. В случае направления такого запроса Национальной комиссией предельный срок в 30 рабочих дней приостанавливается в силу закона со дня направления запроса до дня получения запрошенных дополнительных пояснений, обоснований или информации.

(6) Если Национальная комиссия полагает, что изменения, внесенные в белую книгу криптоактивов, потенциально значимы для надлежащего функционирования платежных систем, трансмиссии денежно-кредитной политики и денежного суверенитета, комиссия проводит консультации с Национальным банком в силу его статуса центрального банка и, в случае, предусмотренном частью (5) статьи 20, может провести консультации с ЕЦБ или центральным банком другого государства. Национальный банк выносит свое заключение в течение 20 рабочих дней со дня получения запроса о проведении консультаций. ЕЦБ или указанный центральный банк может представить заключение в тот же срок. Если ЕЦБ или указанный центральный банк не представляет заключение в установленный срок, Национальная комиссия может продолжить рассмотрение проекта измененной белой книги криптоактивов на основании имеющейся информации.

(7) В случае утверждения измененной белой книги криптоактивов Национальная комиссия может потребовать от эмитента токена с привязкой к активам:

а) внедрить механизмы обеспечения защиты держателей токена с привязкой к активам, когда возможное изменение операций эмитента может оказать существенное влияние на стоимость, стабильность или риски токена с привязкой к активам либо резервных активов;

b) принять все надлежащие меры по исправлению для устранения проблем, связанных с целостностью рынка, финансовой стабильностью или надлежащим функционированием платежных систем.

(8) Национальная комиссия обязывает эмитента токена с привязкой к активам принять все надлежащие меры по исправлению для устранения проблем, связанных с надлежащим функционированием платежных систем, трансмиссии денежно-кредитной политики или денежным суверенитетом, если такие меры предложены в заключении Национального банка либо, в случае, предусмотренном частью (5) статьи 20, в заключении ЕЦБ или центрального банка другого государства в рамках консультаций, указанных в части (6).

(9) Если меры, предложенные Национальным банком в качестве центрального банка и, в случае, предусмотренном частью (5) статьи 20, ЕЦБ или центральным банком другого государства, отличаются от мер, установленных Национальной комиссией, эти меры объединяются, а в случае невозможности их объединения применяется наиболее строгая мера.

(10) Национальная комиссия без неоправданной задержки размещает измененную белую книгу криптоактивов в реестре криптоактивов.

(1) В случае если эмитент токена с привязкой к активам нарушил положения статьи 19, представив в своей белой книге криптоактивов или в измененной белой книге криптоактивов неполную, недостоверную, неясную либо вводящую в заблуждение информацию, соответствующий эмитент, а также члены его органов по администрированию, управлению или надзору несут гражданско-правовую ответственность перед держателем соответствующего токена с привязкой к активам за любой ущерб, причиненный вследствие указанного нарушения.

(2) Любое предусмотренное договором исключение или ограничение гражданско-правовой ответственности, указанной в части (1), не имеет юридической силы.

(3) На держателя токена с привязкой к активам возлагается обязанность представить доказательства, подтверждающие, что эмитент соответствующего токена с привязкой к активам нарушил положения статьи 19 путем предоставления в своей белой книге криптоактивов или в измененной белой книге криптоактивов неполной, недостоверной, неясной либо вводящей в заблуждение информации, а также то, что, полагаясь на эту информацию, он принял решение о покупке, продаже или обмене данного токена с привязкой к активам.

(4) Эмитент и члены его органов по администрированию, управлению или надзору не несут ответственности за ущерб, причиненный в результате использования информации, представленной в кратком изложении в соответствии со статьей 19, включая любой его перевод, за исключением случаев, когда краткое изложение:

a) вводит в заблуждение, является неточным или противоречит другим частям белой книги криптоактивов; либо

b) не содержит по сравнению с другими частями белой книги криптоактивов существенной информации, способной помочь потенциальным держателям принять решение о приобретении токена с привязкой к активам.

(5) Настоящая статья не затрагивает иные формы гражданско-правовой ответственности, предусмотренные законодательством Республики Молдова.

Часть 2

Обязанности эмитентов токенов с привязкой к активам

(1) Эмитенты токенов с привязкой к активам действуют честно, добросовестно и профессионально и взаимодействуют с держателями и потенциальными держателями токенов с привязкой к активам добросовестным, ясным и не вводящим в заблуждение образом.

(2) Эмитенты токенов с привязкой к активам действуют в наилучших интересах держателей таких токенов и обеспечивают равное отношение к ним, за исключением случаев, когда преференциальный режим указан в белой книге криптоактивов и, в соответствующих случаях, в маркетинговых сообщениях.

Статья 28 . Опубликование белой книги криптоактивов

Эмитент токена с привязкой к активам публикует на своем веб-сайте утвержденную белую книгу криптоактивов в соответствии с положениями части (1) статьи 17 или части (1) статьи 21, и, в соответствующих случаях, измененную белую книгу криптоактивов, предусмотренную статьей 25. Утвержденная белая книга криптоактивов должна оставаться в открытом доступе до дня начала публичного предложения токенов с привязкой к активам или до допуска соответствующего токена к торгам. Утвержденная белая книга криптоактивов и, в соответствующих случаях, измененная белая книга криптоактивов остаются в открытом доступе на веб-сайте эмитента до тех пор, пока токен с привязкой к активам находится в публичном обращении.

Статья 29 . Маркетинговые сообщения, касающиеся токенов с привязкой к активам

(1) Любые маркетинговые сообщения, касающиеся публичного предложения токена с привязкой к активам или допуска такого токена к торгам, соответствуют всем следующим требованиям:

a) они четко обозначены как таковые;

b) содержат достоверную, ясную и не вводящую в заблуждение информацию;

с) содержащаяся в них информация соответствует информации, представленной в белой книге криптоактивов;

d) содержат четкое указание на факт опубликования белой книги криптоактивов, адрес веб-сайта эмитента токена с привязкой к активам, а также номер телефона и адрес электронной почты для связи с эмитентом.

(2) Маркетинговые сообщения содержат четкое и недвусмысленное заявление, из которого следует, что держатели токена с привязкой к активам имеют право на выкуп такого токена эмитентом в любое время.

(3) Маркетинговые сообщения и любые внесенные в них изменения публикуются на веб-сайте эмитента.

(4) Национальная комиссия не требует предварительного утверждения маркетинговых сообщений до их опубликования.

(5) По запросу маркетинговые сообщения направляются в Национальную комиссию.

(6) Маркетинговые сообщения не распространяются до опубликования белой книги криптоактивов. Такое ограничение не затрагивает возможность эмитента токена с привязкой к активам проводить мероприятия по зондированию рынка.

Статья 30 . Непрерывное информирование держателей токенов с привязкой к активам

(1) Эмитенты токенов с привязкой к активам публикуют на своем веб-сайте в легкодоступном месте и в ясной, точной и прозрачной форме информацию о количестве находящихся в обращении токенов с привязкой к активам, а также о стоимости и составе резерва активов, указанного в статье 36. Такая информация обновляется не реже одного раза в месяц.

(2) Эмитенты токенов с привязкой к активам публикуют на своем веб-сайте в легкодоступном месте и в кратчайший срок, но не позднее трех дней после получения отчета аудитора, краткое, ясное, точное и прозрачное изложение отчета аудитора, а также отчет аудитора в полной и неизмененной форме, составленный в отношении резерва активов, указанного в статье 36.

(3) Без ущерба для статьи 80 эмитенты токенов с привязкой к активам публикуют на своем веб-сайте в легкодоступном для общественности месте и в кратчайший срок, но не позднее 24 часов с момента наступления или выявления события, ясную, точную и прозрачную информацию о любом событии, которое оказывает или может оказать существенное влияние на стоимость токенов с привязкой к активам или на резерв активов, указанный в статье 36.

Статья 31 . Процедура рассмотрения жалоб держателей токенов с привязкой к активам

(1) Эмитенты токенов с привязкой к активам устанавливают и поддерживают в актуальном состоянии эффективные и прозрачные процедуры оперативного, справедливого и последовательного рассмотрения жалоб, поступающих от держателей токенов с привязкой к активам и от других заинтересованных сторон, включая ассоциации потребителей, представляющие держателей токенов с привязкой к активам, и публикуют описание соответствующих процедур. Если токены с привязкой к активам полностью или частично распространяются сторонними субъектами, указанными в пункте h) части (5) статьи 34, эмитенты токенов с привязкой к активам устанавливают процедуры, способствующие урегулированию жалоб между держателями токенов с привязкой к активам и соответствующими сторонними субъектами.

(2) Держатели токенов с привязкой к активам должны иметь возможность бесплатно подавать жалобы эмитентам принадлежащих им токенов с привязкой к активам или, в соответствующих случаях, сторонним субъектам, указанным в части (1).

(3) Эмитенты токенов с привязкой к активам и, в соответствующих случаях, сторонние субъекты, указанные в части (1), разрабатывают и предоставляют держателям токенов с привязкой к активам форму для подачи жалоб и ведут учет всех полученных жалоб и любых мер, принятых в связи с такими жалобами.

(4) Эмитенты токенов с привязкой к активам своевременно и надлежащим образом рассматривают все жалобы и сообщают держателям токенов с привязкой к активам результаты их рассмотрения в письменной форме простым и понятным языком в разумный срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня получения жалобы. Если в исключительных случаях решение по жалобе не может быть выдано в установленный срок, эмитенты токенов с привязкой к активам в обязательном порядке и без неоправданной задержки информируют держателей токенов с привязкой к активам о причинах задержки и предполагаемом сроке вынесения решения, который не может превышать двух месяцев со дня получения жалобы. Если решение не удовлетворяет жалобу держателя в полном объеме, ответ должен содержать подробное объяснение позиции эмитента и указание на возможность обращения к альтернативным механизмам разрешения споров или в компетентный орган в соответствии с применимым законодательством.

(5) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты, детализирующие по меньшей мере требования, формы, сроки и процедуры рассмотрения жалоб.

(1) Эмитенты токенов с привязкой к активам внедряют и поддерживают в актуальном состоянии эффективные политики и процедуры для выявления, предотвращения, урегулирования и раскрытия конфликтов интересов между ними и:

а) их акционерами или участниками;

b) любым прямым или косвенным акционером или участником, владеющим квалифицированным участием в эмитенте;

c) членами их органа управления;

d) их работниками;

e) держателями токенов с привязкой к активам; или

f) любым сторонним субъектом, обеспечивающим выполнение одной из функций, указанных в пункте h) части (5) статьи 34.

(2) Эмитенты токенов с привязкой к активам, в частности, принимают все надлежащие меры для выявления, предотвращения, урегулирования и раскрытия конфликтов интересов, возникающих в связи с управлением резервом активов, указанным в статье 36, и его инвестированием.

(3) Эмитенты токенов с привязкой к активам раскрывают на видном месте на своем веб-сайте для держателей выпущенных ими токенов с привязкой к активам информацию об общем характере и источниках конфликтов интересов, указанных в части (1), а также о мерах, принятых для их снижения.

(4) Раскрытие информации, указанной в части (3), должно быть достаточно подробным, чтобы потенциальные держатели соответствующих токенов с привязкой к активам могли принять обоснованное решение о приобретении таких токенов.

(5) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, которыми устанавливаются требования и/или технические стандарты, детализирующие по меньшей мере:

а) требования к политикам и процедурам, указанным в части (1);

b) подробные сведения и методологию в отношении содержания раскрываемой информации, указанной в части (3).

Статья 33 . Уведомление об изменениях в составе органа управления

Эмитенты токенов с привязкой к активам незамедлительно, но не позднее окончания следующего рабочего дня, уведомляют Национальную комиссию о любых изменениях в составе своего органа управления и передают ей всю информацию, необходимую для оценки соблюдения требований части (2) статьи 34.

Статья 34 . Система управления эмитентов токенов с привязкой к активам

(1) Эмитенты токенов с привязкой к активам располагают надежной системой управления, включающей организационную структуру с четко определенными, прозрачными и последовательными сферами ответственности, эффективными процессами выявления, управления, мониторинга и информирования о рисках, которым они подвержены или могут быть подвержены, а также надлежащими механизмами внутреннего контроля, в том числе надежными административными и бухгалтерскими процедурами.

(2) Члены органа управления эмитентов токенов с привязкой к активам должны обладать надлежащей репутацией, а также надлежащими знаниями, компетенциями и опытом как на индивидуальном, так и на коллективном уровне, достаточными для выполнения своих обязанностей. В частности, они не должны иметь судимости за преступления, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма, либо за иные преступления, способные нанести ущерб их репутации. Кроме того, они должны подтвердить свою способность уделять достаточное время эффективному выполнению своих функций.

(3) Орган управления эмитентов токенов с привязкой к активам на регулярной основе оценивает и пересматривает эффективность механизмов и процедур в отношении политик, применяемых с целью соблюдения обязанностей, предусмотренных частями 2, 3 и 5 настоящей главы, и принимает надлежащие меры для устранения любых выявленных в этой связи недостатков.

(4) Прямые или косвенные акционеры или участники, владеющие квалифицированным участием в эмитентах токенов с привязкой к активам, должны обладать надлежащей репутацией, в частности, не иметь судимостей за преступления, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма, либо за другие преступления, способные нанести ущерб их репутации.

(5) Эмитенты токенов с привязкой к активам принимают эффективные политики и процедуры для обеспечения соблюдения настоящего закона и нормативных актов, принятых в целях его реализации. Эмитенты токенов с привязкой к активам устанавливают, поддерживают в актуальном состоянии и применяют политики и процедуры в отношении:

а) резерва активов, указанного в статье 36;

b) хранения резервных активов, включая обособление активов, в соответствии со статьей 37;

c) прав, предоставляемых держателям токенов с привязкой к активам в соответствии со статьей 39;

d) механизма выпуска и выкупа токенов с привязкой к активам;

e) протоколов подтверждения сделок с токенами с привязкой к активам;

f) функционирования технологии распределенного реестра, на которую распространяются права собственности эмитентов, в случае выпуска, перевода и хранения токенов с привязкой к активам с использованием этой или аналогичной технологии эмитентами или третьим лицом, действующим от их имени;

g) механизмов обеспечения ликвидности токенов с привязкой к активам;

h) соглашений со сторонними субъектами об управлении резервом активов, инвестировании резерва активов, хранении резерва активов и, в соответствующих случаях, публичном распределении токенов с привязкой к активам;

i) письменного согласия эмитентов токенов с привязкой к активам, предоставленного другим лицам, которые могут предлагать токены с привязкой к активам или запрашивать их допуск к торгам;

j) рассмотрения жалоб в соответствии со статьей 31;

k) конфликтов интересов в соответствии со статьей 32.

(6) Если эмитенты токенов с привязкой к активам заключают соглашения, указанные в пункте h) части (5), такие соглашения оформляются договорами, заключенными со сторонними субъектами. В соответствующих договорных соглашениях определяются роли, ответственность, права и обязанности как эмитентов токенов с привязкой к активам, так и сторонних субъектов. Любые договорные соглашения, затрагивающие несколько юрисдикций, должны содержать однозначное указание на то, законодательство какой именно юрисдикции будет применяться.

(7) За исключением случаев, когда эмитентами токенов с привязкой к активам инициирован план выкупа, указанный в статье 44, соответствующие эмитенты используют надлежащие и соразмерные системы, ресурсы и процедуры для обеспечения непрерывного и регулярного предоставления своих услуг и осуществления деятельности. В этих целях эмитенты токенов с привязкой к активам поддерживают в актуальном состоянии все системы и протоколы безопасного доступа в соответствии с надлежащими стандартами, утвержденными на национальном уровне согласно пункту a) части (4) статьи 11 Закона № 48/2023 , либо в соответствии со специальными требованиями безопасности, установленными в данной области Национальной комиссией посредством нормативных актов по введению в действие настоящего закона.

(8) Если эмитент токена с привязкой к активам принимает решение о прекращении предоставления своих услуг и осуществления деятельности, в том числе путем прекращения выпуска соответствующего токена с привязкой к активам, он представляет Национальной комиссии на утверждение план такого прекращения.

(9) Эмитенты токенов с привязкой к активам выявляют источники операционного риска и сводят такие риски к минимуму путем разработки надлежащих систем, мер контроля и процедур.

(10) Эмитенты токенов с привязкой к активам устанавливают политику и планы обеспечения непрерывности деятельности для обеспечения в случае нарушения работы систем и/или услуг ИКТ и критически важных процессов целостности данных и непрерывности выполнения основных функций, а также продолжения своей деятельности либо, при невозможности этого, своевременного восстановления соответствующих данных и функций и своевременного возобновления критически важных процессов и деятельности. В зависимости от характера и важности затронутых функций, а также масштаба нарушения срок восстановления соответствующих данных и функций составляет до четырех часов для критически важных функций и не более 24 часов для возобновления критически важных процессов, основных видов деятельности и иных функций, в обоих случаях без неоправданных задержек, с соблюдением принципов пропорциональности и цифровой операционной эффективности.

(11) Эмитенты токенов с привязкой к активам располагают механизмами внутреннего контроля и эффективными процедурами управления рисками, включая эффективные механизмы контроля и защиты для управления системами и/или услугами ИКТ, в соответствии с положением об операционной цифровой устойчивости, принятым Национальной комиссией или, в случае кредитных учреждений, соответствующим положением, принятым Национальным банком. Процедуры предусматривают всестороннюю оценку зависимости от сторонних субъектов в значении, предусмотренном пунктом h) части (5). Эмитенты токенов с привязкой к активам периодически осуществляют мониторинг и оценку надлежащего характера и эффективности механизмов внутреннего контроля и процедур оценки рисков и принимают соответствующие меры для устранения любых выявленных в этой связи недостатков.

(12) Эмитенты токенов с привязкой к активам создают надлежащие системы и процедуры для защиты доступности, подлинности, целостности и конфиденциальности данных в соответствии с положением об операционной цифровой устойчивости, принятым Национальной комиссией, или, в случае кредитных учреждений, соответствующим положением, принятым Национальным банком, а также в соответствии с Законом № 195/2024 . Такие системы обеспечивают хранение, доступность и безопасность соответствующих данных и информации, собранных и генерируемых в ходе деятельности эмитентов.

(13) Эмитенты токенов с привязкой к активам обеспечивают проведение независимыми аудиторами периодического аудита своей деятельности не реже одного раза в год. Результаты такого аудита передаются органу управления эмитента и предоставляются Национальной комиссии.

(14) Национальная комиссия принимает положения или инструкции по введению в действие настоящего закона, устанавливающие минимальные специальные требования к системе управления эмитента в отношении:

a) плана прекращения предоставления услуг и осуществления деятельности и процедуры его утверждения, указанных в части (8);

b) инструментов мониторинга рисков, указанных в части (9);

c) плана обеспечения непрерывности деятельности, указанного в части (10);

d) механизма внутреннего контроля, указанного в части (11);

e) аудита, указанного в части (13), включая минимальный перечень документации, подлежащей использованию в ходе аудита.

(15) При принятии положений или инструкций, указанных в части (14), Национальная комиссия обеспечивает их согласование с требованиями к системе управления, установленными нормативными актами, применимыми к субъектам финансовой сферы, включая требования, предусмотренные законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности.

(16) В случае эмитентов токенов с привязкой к активам, предусмотренных пунктом b) части (1) статьи 16, положения настоящей статьи применяются соответствующим образом дополнительно, в той мере, в которой они не противоречат требованиям, установленным Законом № 202/2017 или нормативными актами, принятыми в целях реализации Закона № 202/2017 .

Статья 35 . Требования к собственным средствам

(1) Эмитенты токенов с привязкой к активам постоянно располагают собственными средствами в размере не менее наибольшей из следующих величин:

a) 350 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком);

b) 2 процента средней стоимости резерва активов, указанного в статье 36;

c) одной четверти постоянных накладных расходов за предыдущий год.

(2) Для целей пункта b) части (1) средняя стоимость резерва активов представляет собой среднюю стоимость резервных активов на конец каждого дня, рассчитанную за предыдущие шесть месяцев.

(3) Если эмитент предлагает более одного токена с привязкой к активам, сумма, указанная в пункте b) части (1), представляет собой сумму средних стоимостей резервных активов, обеспечивающих каждый токен с привязкой к активам.

(4) Сумма, указанная в пункте c) части (1), пересматривается ежегодно и рассчитывается в соответствии с частью (3) статьи 60.

(5) Собственные средства, указанные в части (1), состоят из элементов и инструментов основных собственных фондов первого уровня после всех вычетов и без применения отступлений в отношении пороговых значений вычетов. Методология их определения устанавливается нормативными актами, принимаемыми Национальной комиссией по введению в действие настоящего закона.

(6) Национальная комиссия может обязать эмитента токена с привязкой к активам располагать собственными средствами в сумме, превышающей не более чем на 20 процентов сумму, рассчитанную в соответствии с пунктом b) части (1), если оценка любого из следующих элементов указывает на повышенную степень риска:

a) оценка процессов управления рисками и механизмов внутреннего контроля эмитента токена с привязкой к активам в соответствии с частями (1), (9) и (11) статьи 34;

b) качество и волатильность резерва активов, указанного в статье 36;

c) виды прав, предоставляемых эмитентом токена с привязкой к активам держателям токена с привязкой к активам в соответствии со статьей 39;

d) если резерв активов включает инвестиции - риски, создаваемые инвестиционной политикой в отношении резерва активов;

e) совокупная стоимость и количество сделок, расчеты по которым осуществляются с использованием токена с привязкой к активам;

f) значимость рынков, на которых токен с привязкой к активам предлагается и реализуется;

g) если применимо, рыночная капитализация токена с привязкой к активам.

(7) Без ущерба для части (6) эмитент токена с привязкой к активам периодически проводит стресс-тестирования, которые учитывают сценарии серьезного, но вероятного финансового кризиса, включая шоки процентных ставок, а также сценарии нефинансового кризиса, включая операционный риск. На основе результатов такого стресс-тестирования Национальная комиссия при определенных обстоятельствах обязывает эмитента токена с привязкой к активам располагать собственными средствами в сумме, на 20-40 процентов превышающей сумму, рассчитанную в соответствии с пунктом b) части (1), принимая во внимание профиль рисков и результаты тестирований.

(8) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, которыми устанавливаются требования и/или технические стандарты, детализирующие по меньшей мере:

1) процедуру и сроки адаптации эмитента значительного токена с привязкой к активам к повышенным требованиям к собственным средствам, предусмотренным частью (6);

2) критерии установления повышенной суммы собственных средств, предусмотренной частью (6);

3) минимальные требования к разработке программ стресс-тестирования с учетом размера, сложности и характера токена с привязкой к активам, включая, помимо прочего:

a) виды стресс-тестирования и их основные цели и области применения;

b) периодичность проведения различных видов стресс-тестирования;

c) внутреннюю систему управления;

d) соответствующую инфраструктуру данных;

e) методологию и обоснованность допущений;

f) применение принципа пропорциональности ко всем минимальным требованиям количественного или качественного характера; и

g) минимальную периодичность проведения стресс-тестирования и общие базовые параметры сценариев стресс-тестирования.

Часть 3

Резерв активов

Статья 36 . Обязанность в отношении резерва активов, состав резерва активов и управление им

(1) Эмитенты токенов с привязкой к активам формируют и постоянно поддерживают резерв активов. Формирование резерва активов и управление им должны обеспечивать:

a) покрытие рисков, связанных с активами, к которым привязаны токены с привязкой к активам; и

b) управление рисками ликвидности, связанными с постоянным правом держателей на выкуп.

(2) Резерв активов юридически обособляется от имущества эмитента, а также от резервов активов других токенов с привязкой к активам в интересах держателей токенов с привязкой к активам путем четкого обособления соответствующих активов во внутренних реестрах и бухгалтерском учете, с тем чтобы кредиторы эмитента не могли приобретать права на резерв активов, в частности в случае несостоятельности эмитента.

(3) Эмитенты токенов с привязкой к активам обеспечивают операционное обособление резерва активов от своего имущества, а также от резерва активов других токенов.

(4) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты, детализирующие требования к ликвидности с учетом размера, сложности и характера резерва активов и самого токена с привязкой к активам.

(5) Требования и/или технические стандарты регулирования, указанные в части (4), устанавливают, в частности:

а) соответствующую долю резерва активов, приходящуюся на активы с ежедневным сроком погашения, включая долю соглашений обратного репо, которые могут быть расторгнуты с предварительным уведомлением за один рабочих день, или долю наличных денежных средств, которые могут быть сняты с предварительным уведомлением за пять рабочих дней;

b) соответствующую долю резерва активов, приходящуюся на активы с ежедневным сроком погашения, включая долю соглашений обратного репо, которые могут быть расторгнуты с предварительным уведомлением за пять рабочих дней, или долю наличных денежных средств, которые могут быть сняты с предварительным уведомлением за пять рабочих дней;

c) иные соответствующие сроки погашения и общие методы управления ликвидностью;

d) минимальные суммы денежных средств, подлежащих хранению в виде депозитов в кредитных учреждениях, которые не могут составлять менее 30 процентов суммы, указанной в национальной валюте.

(6) Для целей положений пунктов а), b) и с) части (5) Национальная комиссия учитывает, помимо прочего, соответствующие пороговые значения, предусмотренные Законом № 171/2012 или нормативными актами, изданными в целях применения Закона № 171/2012 .

(7) Эмитенты, осуществляющие публичное предложение двух или более токенов с привязкой к активам, управляют и поддерживают отдельные пулы резервов активов для каждого токена с привязкой к активам. Управление каждым из таких пулов резервов активов осуществляется отдельно.

(8) Если различные эмитенты токенов с привязкой к активам осуществляют публичное предложение одного и того же токена с привязкой к активам, такие эмитенты формируют и поддерживают единый резерв активов для соответствующего токена с привязкой к активам.

(9) Органы управления эмитентов токенов с привязкой к активам обеспечивают эффективное и осмотрительное управление резервом активов. Эмитенты обеспечивают, чтобы каждый выпуск или выкуп токенов с привязкой к активам сопровождался соответствующим увеличением или уменьшением резерва активов.

(10) Эмитент токена с привязкой к активам определяет совокупную стоимость резерва активов с использованием рыночных цен. Совокупная стоимость резерва активов составляет по меньшей мере совокупную стоимость требований к эмитенту со стороны держателей токена с привязкой к активам, находящегося в обращении.

(11) Эмитенты токенов с привязкой к активам разрабатывают четкую и подробную политику, описывающую механизм стабилизации таких токенов. В частности, такая политика:

a) содержит перечень активов, к которым привязаны токены с привязкой к активам, и состав таких активов;

b) описывает виды активов и точное распределение активов, включенных в резерв активов;

c) содержит подробную оценку рисков, включая кредитный риск, рыночный риск, риск концентрации и риск ликвидности, возникающие в связи с резервными активами;

d) описывает процедуру выпуска и выкупа токенов с привязкой к активам, а также процедуру, посредством которой такой выпуск или выкуп приводит к соответствующему увеличению или уменьшению резерва активов;

e) указывает, инвестируется ли часть резерва активов в соответствии со статьей 38;

f) если эмитенты токенов с привязкой к активам инвестируют часть резерва активов в соответствии со статьей 38, подробно описывает инвестиционную политику и оценивает степень ее влияния на стоимость резерва активов;

g) описывает процедуру приобретения токенов с привязкой к активам и выкупа таких токенов за счет резерва активов и содержит перечень лиц или категорий лиц, имеющих право осуществлять такие операции.

(12) Без ущерба для части (13) статьи 34 резервы активов эмитентов токенов с привязкой к активам каждые шесть месяцев подлежат независимому аудиту, в ходе которого оценивается соблюдение требований части 3 настоящей главы со дня выдачи разрешения в соответствии со статьей 21 или со дня утверждения белой книги криптоактивов в соответствии со статьей 17.

(13) Эмитент сообщает Национальной комиссии результаты аудита, указанного в части (12) незамедлительно, но не позднее трех дней со дня получения аудиторского отчета и в любом случае не позднее шести недель со дня, по состоянию на который проводилась оценка. Эмитент публикует результаты аудита в течение двух недель со дня их сообщения Национальной комиссии. Национальная комиссия может обязать эмитента отложить опубликование результатов аудита в следующих случаях:

a) если эмитенту предписано применить механизм или меры по оздоровлению в соответствии с частью (5) статьи 43;

b) если эмитенту предписано реализовать план выкупа в соответствии со статьей 44;

c) если отсрочка необходима для защиты экономических интересов держателей токена с привязкой к активам;

d) если отсрочка необходима для предотвращения существенного негативного воздействия на финансовую систему.

(14) Оценка по рыночным ценам, указанная в части (10), по возможности осуществляется с использованием метода оценки по рыночной стоимости. Метод оценки по рыночной стоимости означает оценку позиций по доступным ценам закрытия, полученным из независимых источников, включая биржевые котировки, электронные котировки или котировки нескольких независимых брокеров. При использовании оценки по рыночной стоимости стоимость резервного актива определяется исходя из наиболее консервативной котировки покупки/продажи, за исключением случаев, когда позиция по активу может быть закрыта по средней рыночной цене. Используются только рыночные данные надлежащего качества, которые оцениваются на основании совокупности следующих факторов:

а) количество и качество контрагентов;

b) объем торгов и оборот на рынке резервного актива;

c) размер резерва активов.

(15) Если использование метода оценки по рыночной стоимости, указанного в части (14), невозможно или рыночные данные не являются достаточно качественными, резервный актив оценивается осмотрительно с использованием метода оценки по модели. Оценка по модели означает оценку, определяемую путем сопоставления с эталонными показателями, экстраполяции или иным способом на основе одного или нескольких рыночных параметров. Модель должна точно определять внутреннюю стоимость резервных активов на основе следующих обновленных ключевых факторов:

а) объем торгов и оборот резервного актива на рынке;

b) размер резерва активов;

c) рыночный риск, процентный риск и кредитный риск, связанные с резервным активом.

(16) При использовании метода оценки по модели метод амортизированной стоимости не применяется. Метод амортизированной стоимости означает метод оценки, учитывающий стоимость приобретения актива и корректирующий эту стоимость с учетом амортизации премий (или дисконтов) до наступления срока погашения.

Статья 37 . Хранение резервных активов

(1) Эмитенты токенов с привязкой к активам устанавливают, поддерживают в актуальном состоянии и применяют политики, процедуры и договорные соглашения в отношении хранения, обеспечивающие на постоянной основе следующее:

а) резервные активы не предоставляются по договору о финансовом обеспечении в значении, определенном в пункте 4) статьи 4 Закона о договорах финансового обеспечения № 184/2016 ;

b) резервные активы хранятся в соответствии с частью (6);

с) эмитенты токенов с привязкой к активам имеют оперативный доступ к резервным активам для удовлетворения возможных запросов держателей токенов с привязкой к активам о выкупе;

d) недопущение концентрации у отдельных попечителей резервных активов;

е) недопущение риска концентрации резервных активов.

(2) Эмитенты токенов с привязкой к активам, выпускающие два или более токенов с привязкой к активам, устанавливают политику хранения для каждого пула резервов активов. Различные эмитенты токенов с привязкой к активам, выпустившие один и тот же токен с привязкой к активам, применяют и поддерживают в актуальном состоянии единую политику хранения.

(3) В срок, не превышающий пяти рабочих дней со дня выпуска токена с привязкой к активам, резервные активы передаются на хранение одному или нескольким из следующих субъектов:

a) поставщику услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающему хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов, если резервные активы представлены в форме криптоактивов;

b) кредитному учреждению - в отношении всех видов резервных активов;

с) инвестиционной компании, предоставляющей вспомогательную услугу по безопасному хранению и администрированию финансовых инструментов от имени клиентов, если резервные активы представлены в форме финансовых инструментов.

(4) Эмитенты токенов с привязкой к активам проявляют должную компетентность, осмотрительность и старательность при выборе, назначении и проверке поставщиков услуг в сфере криптоактивов, кредитных учреждений и инвестиционных компаний, назначаемых ими в качестве попечителей резервных активов в соответствии с частью (3). Попечитель должен быть юридическим лицом, отличным от эмитента. Эмитенты токенов с привязкой к активам обеспечивают наличие у поставщиков услуг в сфере криптоактивов, кредитных учреждений и инвестиционных компаний, назначенных ими попечителями в соответствии с частью (3), необходимой квалификации и рыночной репутации для выполнения функций попечителей резервных активов, с учетом практики бухгалтерского учета, процедур безопасного хранения и механизмов внутреннего контроля соответствующих поставщиков услуг в сфере криптоактивов, кредитных учреждений и инвестиционных компаний. Договорные соглашения между эмитентами токенов с привязкой к активам и попечителями обеспечивают защиту переданных на хранение резервных активов от требований кредиторов попечителей.

(5) Политика и процедуры хранения резервных активов, указанные в части (1), определяют критерии отбора поставщиков услуг в сфере криптоактивов, кредитных учреждений или инвестиционных компаний для их назначения в качестве попечителей резервных активов, а также процедуру пересмотра такого назначения. Эмитенты токенов с привязкой к активам на регулярной основе, но не реже одного раза в год, пересматривают решение о назначении поставщиков услуг в сфере криптоактивов, кредитных учреждений или инвестиционных компаний в качестве попечителей попечителями резервных активов. В целях такого пересмотра эмитенты оценивают уровень своей подверженности рискам в отношении попечителей, учитывая весь спектр своих взаимоотношений с ними, и осуществляют непрерывный мониторинг финансового положения данных попечителей.

(6) Попечители резервных активов, назначенные в соответствии с частью (4), обеспечивают хранение этих активов в следующем порядке:

а) кредитные учреждения хранят денежные средства на счете, открытом в учетных записях кредитного учреждения;

b) в случае финансовых инструментов, которые могут передаваться на хранение, кредитные учреждения или инвестиционные компании принимают на хранение все финансовые инструменты, которые могут быть зарегистрированы на счете финансовых инструментов, открытом в учетных записях кредитных учреждений или инвестиционных компаний, а также все финансовые инструменты, которые могут быть физически доставлены в кредитные учреждения или инвестиционные компании;

с) в отношении криптоактивов, которые могут передаваться на хранение, поставщики услуг в сфере криптоактивов принимают на хранение криптоактивы, входящие в состав резервных активов, или средства доступа к данным криптоактивам, в соответствующих случаях в форме закрытых криптографических ключей;

d) в случае иных активов кредитные учреждения проверяют право собственности эмитентов токенов с привязкой к активам и ведут учет тех резервных активов, в отношении которых кредитные учреждения удостоверились в том, что они находятся в собственности эмитентов токенов с привязкой к активам.

(7) Для целей пункта а) части (6) кредитные учреждения обеспечивают регистрацию средств в своих учетных записях на отдельном счете. Указанный счет открывается на имя эмитента токенов с привязкой к активам в целях управления резервными активами каждого токена с привязкой к активам, с тем чтобы переданные на хранение денежные средства могли быть четко идентифицированы как относящиеся к каждому резерву активов.

(8) Для целей пункта b) части (6) кредитные учреждения и инвестиционные компании обеспечивают, чтобы все финансовые инструменты, которые могут быть зарегистрированы на счете финансовых инструментов, открытом в учетных записях кредитных учреждений и в учетных записях инвестиционных компаний, были зарегистрированы на отдельных счетах в учетных записях кредитных учреждений и инвестиционных компаний. Счет финансовых инструментов открывается на имя эмитентов токенов с привязкой к активам в целях управления резервными активами каждого токена с привязкой к активам, с тем чтобы переданные на хранение финансовые инструменты могли быть четко идентифицированы как относящиеся к каждому резерву активов.

(9) Для целей пункта c) части (6) поставщики услуг в сфере криптоактивов открывают реестр позиций на имя эмитентов токенов с привязкой к активам в целях управления резервными активами каждого токена с привязкой к активам, с тем чтобы переданные на хранение криптоактивы могли быть четко идентифицированы как относящиеся к каждому резерву активов.

(10) Для целей пункта d) части (6) оценка наличия у эмитентов токенов с привязкой к активам резервных активов основывается на информации или документах, предоставленных эмитентами токенов с привязкой к активам, а также внешних доказательствах, при наличии таковых.

(11) Назначение поставщиков услуг в сфере криптоактивов, кредитных учреждений или инвестиционных компаний в качестве попечителей резервных активов в соответствии с частью (4) должно оформляться договорным соглашением в соответствии с частью (5) статьи 35. Соответствующие договорные соглашения регулируют, помимо прочего, обмен информацией, необходимой для выполнения эмитентами токенов с привязкой к активам, поставщиками услуг в сфере криптоактивов, кредитными учреждениями и инвестиционными компаниями своих функций в качестве попечителей.

(12) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, кредитные учреждения и инвестиционные компании, назначенные попечителями резервных активов в соответствии с частью (4), действуют честно, справедливо, профессионально, независимо и в интересах эмитентов токенов с привязкой к активам и держателей таких токенов.

(13) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, кредитные учреждения и инвестиционные компании, назначенные попечителями резервных активов в соответствии с частью (4), не осуществляют в отношении эмитентов токенов с привязкой к активам какой-либо деятельности, способной создать конфликты интересов между указанными эмитентами, держателями токенов с привязкой к активам и самими попечителями, за исключением случаев, когда в совокупности соблюдаются следующие условия:

а) поставщики услуг в сфере криптоактивов, кредитные учреждения или инвестиционные компании функционально и иерархически обособили выполнение своих функций по хранению от выполнения иных функций, потенциально способных привести к конфликту интересов;

b) потенциальные конфликты интересов надлежащим образом выявлены, отслеживаются, урегулируются и раскрываются эмитентами токенов с привязкой к активам держателям токенов с привязкой к активам в соответствии со статьей 32.

(14) В случае утраты криптоактива или финансового инструмента, переданного на хранение в соответствии с частью (6), поставщик услуг в сфере криптоактивов, кредитное учреждение или инвестиционная компания, утратившие соответствующий криптоактив или финансовый инструмент, без неоправданной задержки возвращают эмитенту токена с привязкой к активам криптоактив или финансовый инструмент того же вида либо возмещают его соответствующую стоимость. Поставщик услуг в сфере криптоактивов, кредитное учреждение или инвестиционная компания не несут ответственности за возмещение или возврат, если могут доказать, что утрата произошла вследствие внешнего события, находящегося вне их разумного контроля, последствия которого были неизбежны, несмотря на все разумные усилия по их предотвращению.

Статья 38 . Инвестирование резерва активов

(1) Эмитенты токенов с привязкой к активам, инвестирующие часть резерва активов, вкладывают соответствующие активы исключительно в высоколиквидные финансовые инструменты с минимальным рыночным риском, кредитным риском и риском концентрации. Инвестиции должны обеспечивать возможность их быстрой ликвидации с минимальным негативным воздействием на цены. Если для осуществления указанных инвестиций требуется получение разрешения, выдаваемого Национальным банком в качестве центрального банка в соответствии с положениями Закона № 62/2008 , такое разрешение должно быть получено до осуществления соответствующих инвестиций.

(2) Паи организации коллективного инвестирования в ценные бумаги (ОКИЦБ) признаются активами с минимальным рыночным риском, кредитным риском и риском концентрации для целей части (1), если соответствующая ОКИЦБ инвестирует исключительно в активы, определенные Национальной комиссией в соответствии с частью (5), и если эмитент токена с привязкой к активам обеспечивает инвестирование резерва активов таким образом, чтобы риск концентрации сводился к минимуму.

(3) Финансовые инструменты, в которые инвестирован резерв активов, находятся на хранении в соответствии со статьей 37.

(4) Все прибыли или убытки, включая обусловленные колебаниями стоимости указанных в части (1) финансовых инструментов, а также любые контрагентские или операционные риски, возникающие в результате инвестирования резерва активов, относятся на эмитента токена с привязкой к активам.

(5) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты определения финансовых инструментов, которые могут считаться высоколиквидными и имеющими минимальный рыночный риск, кредитный риск и риск концентрации в соответствии с частью (1). При определении таких финансовых инструментов Национальная комиссия учитывает:

1) различные виды активов, к которым может быть привязан токен с привязкой к активам;

2) корреляцию между активами, к которым привязан токен с привязкой к активам, и высоколиквидными финансовыми инструментами, в которые эмитент может инвестировать;

3) требование о покрытии потребности в ликвидности с целью обеспечения поддержания эмитентами токенов с привязкой к активам резервов ликвидности на уровне, достаточном для преодоления возможных дисбалансов между притоками и оттоками ликвидности в условиях серьезного кризиса в течение 30 дней;

4) ограничения концентрации, препятствующие эмитенту:

а) инвестировать свыше определенного процента резервных активов в высоколиквидные финансовые инструменты с минимальным рыночным риском, кредитным риском и риском концентрации, выпущенные одним субъектом;

b) передавать на хранение свыше определенного процента криптоактивов или активов поставщикам услуг в сфере криптоактивов или кредитным учреждениям, принадлежащим к одной группе в значении, определенном в пункте 24) части (1) статьи 3, либо инвестиционным компаниям.

(6) Для целей подпункта а) пункта 4) части (5) Национальная комиссия устанавливает и утверждает надлежащие лимиты для определения требований к концентрации. Указанные лимиты учитывают, помимо прочего, соответствующие пороговые значения, предусмотренные законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности или нормативными актами Национальной комиссии, принятыми в этих целях.

Статья 39 . Право на выкуп

(1) Держатели токенов с привязкой к активам имеют право в любое время требовать выкупа у эмитентов токенов с привязкой к активам, а в случае неспособности эмитентов выполнить свои обязательства, предусмотренные частью 5 настоящей главы, - осуществлять право на выкуп в отношении резервных активов. Эмитенты устанавливают, поддерживают в актуальном состоянии и применяют четкие и подробные политики и процедуры в отношении такого постоянного права на выкуп.

(2) По требованию держателя токена с привязкой к активам эмитент такого токена осуществляет его выкуп либо путем выплаты суммы в денежных средствах, не являющихся электронными деньгами, эквивалентной рыночной стоимости активов, к которым привязан данный токен, либо путем передачи активов, к которым привязан данный токен. Эмитенты устанавливают политику в отношении этого постоянного права на выкуп, в которой излагаются:

a) условия, включая пороговые значения, периоды и сроки, в течение которых держатели токенов с привязкой к активам могут осуществлять такое право на выкуп;

b) механизмы и процедуры обеспечения выкупа токенов с привязкой к активам, в том числе в условиях рыночного кризиса, а также в ходе реализации плана оздоровления, предусмотренного статьей 43, или, в случае упорядоченного выкупа токенов с привязкой к активам, в соответствии с планом выкупа, предусмотренным статьей 44;

c) оценка или принципы оценки токенов с привязкой к активам и резервных активов при осуществлении права на выкуп держателем токенов с привязкой к активам, в том числе с использованием методологии оценки, установленной частью (14) статьи 36;

d) условия расчетов при выкупе; и

e) меры, принимаемые эмитентами для надлежащего управления увеличением или уменьшением резерва активов в целях недопущения любого негативного воздействия на рынок резервных активов.

(3) Если при продаже токена с привязкой к активам эмитенты принимают платеж в денежных средствах, не являющихся электронными деньгами, деноминированных в официальной валюте, они всегда обеспечивают возможность выкупа токена за денежные средства, не являющиеся электронными деньгами, деноминированные в той же официальной валюте.

(4) Без ущерба для положений статьи 43 выкуп токенов с привязкой к активам не облагается какими-либо сборами или комиссиями.

Статья 40 . Запрет на начисление процентов по токенам с привязкой к активам

(1) Эмитенты токенов с привязкой к активам не начисляют проценты по таким токенами.

(2) Поставщики услуг в сфере криптоактивов не начисляют проценты при предоставлении услуг в сфере криптоактивов, связанных с токенами с привязкой к активам.

(3) Для целей частей (1) и (2) любое вознаграждение или иная выгода, относящиеся к периоду времени, в течение которого держатель токенов с привязкой к активам владеет такими токенами, рассматриваются как проценты. К ним относятся компенсации или скидки, итоговый эффект которых равнозначен получению процентов держателем токена электронных денег непосредственно от эмитента или от третьих лиц и которые связаны с токенами с привязкой к активам напрямую либо косвенно посредством предоставления вознаграждения или установления цен на другие продукты.

Часть 4

Приобретения, объектом которых являются

эмитенты токенов с привязкой к активам

(1) Любое физическое или юридическое лицо либо такие лица, действующие согласованно, которые намереваются прямо или косвенно приобрести (далее - потенциальный приобретатель ) квалифицированное участие в эмитенте токена с привязкой к активам или прямо либо косвенно увеличить такое квалифицированное участие с тем, чтобы доля принадлежащих им прав голоса или капитала достигла не менее 20, 30 или 50 процентов либо чтобы эмитент токена с привязкой к активам стал их филиалом, письменно уведомляют Национальную комиссию с указанием размера предполагаемого участия и предоставлением информации, необходимой в соответствии с требованиями и/или техническими стандартами регулирования, принятыми согласно части (4) статьи 42. Намерения о приобретении, предусмотренные настоящей частью, реализуются с соблюдением законодательства в области конкуренции.

(2) Любое физическое или юридическое лицо, принявшее решение о прямой или косвенной уступке квалифицированного участия в эмитенте токена с привязкой к активам, в письменной форме уведомляет Национальную комиссию о таком решении с указанием размера данного участия до осуществления соответствующей сделки. Такое лицо также уведомляет Национальную комиссию в случае принятия решения о снижении своего квалифицированного участия, если в результате такого снижения доля принадлежащих ему прав голоса или капитала опустится ниже 10, 20, 30 или 50 процентов либо если эмитент токенов с привязкой к активам перестанет быть филиалом этого лица.

(3) Национальная комиссия незамедлительно, но в любом случае не позднее двух рабочих дней с момента получения уведомления в соответствии с частью (1), направляет потенциальному приобретателю письменное подтверждение его получения.

(4) В течение 60 рабочих дней со дня письменного подтверждения получения, указанного в части (3), Национальная комиссия проводит оценку предлагаемого приобретения, указанного в части (1), и информации, необходимой в соответствии с требованиями и/или техническими стандартами регулирования, принятыми согласно части (4) статьи 42. При подтверждении получения уведомления Национальная комиссия информирует потенциального приобретателя о дате истечения срока проведения оценки.

(5) При проведении оценки, указанной в части (4), Национальная комиссия может запросить у потенциального приобретателя любую дополнительную информацию, необходимую для завершения оценки. Такой запрос направляется до завершения оценки, но в любом случае не позднее 50-го рабочего дня со дня письменного подтверждения получения, указанного в части (3). Такие запросы направляются в письменной форме с указанием необходимой дополнительной информации.

(6) Срок проведения оценки, указанный в части (4), приостанавливается в силу закона со дня направления Национальной комиссией запроса о предоставлении дополнительной информации до дня ее получения. Срок приостановления не может превышать 20 рабочих дней, а если потенциальный приобретатель расположен за пределами Республики Молдова или регулируется правовой базой третьей страны, - 30 рабочих дней. Любой иной запрос Национальной комиссии о предоставлении дополнительной информации или разъяснений в отношении полученной информации не влечет нового приостановления срока проведения оценки.

(7) Если по завершении оценки, указанной в части (4), Национальная комиссия принимает решение возражать против предлагаемого приобретения, указанного в части (1), она принимает мотивированное решение в письменной форме, которое доводится до сведения потенциального приобретателя в течение двух рабочих дней со дня его принятия, но в любом случае до даты истечения срока проведения оценки, указанного в части (4), продленного, в соответствующих случаях, согласно части (6).

(8) Если Национальная комиссия не возражает против предлагаемого приобретения, указанного в части (1), до даты истечения срока, указанного в части (4), с учетом возможного продления в соответствии с частью (6), такое приобретение признается одобренным.

(9) Национальная комиссия может установить максимальный срок завершения предлагаемого приобретения, указанного в части (1), а также продлить этот срок при необходимости с учетом характера сделки, структуры приобретателя, сложности процедуры выдачи разрешения и надзорных рисков.

(1) При проведении оценки, указанной в части (4) статьи 41, Национальная комиссия оценивает приемлемость потенциального приобретателя и финансовую надежность предлагаемого приобретения, указанного в части (1) статьи 41, на основании следующих критериев:

a) репутация потенциального приобретателя;

b) репутация, знания, компетенции и опыт любого лица, которое будет осуществлять руководство деятельностью эмитента токенов с привязкой к активам в результате предлагаемого приобретения;

c) финансовая надежность потенциального приобретателя, в частности с учетом характера осуществляемой и предполагаемой деятельности в отношении эмитента токена с привязкой к активам, являющегося предметом предлагаемого приобретения;

d) способность эмитента токенов с привязкой к активам соблюдать и продолжать соблюдать положения настоящей главы;

e) наличие разумных оснований полагать, что в связи с предлагаемым приобретением совершается, совершено или предпринимается попытка совершения деяния по отмыванию денег или финансирования терроризма в значении, предусмотренном законодательством в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, либо что предлагаемое приобретение может повысить риск совершения таких деяний.

(2) Национальная комиссия может возражать против предлагаемого приобретения только при наличии разумных оснований для этого исходя из критериев, предусмотренных частью (1), либо если информация, предоставленная в соответствии с частями (4) и (5) статьи 41, является неполной или недостоверной.

(3) Национальная комиссия не устанавливает предварительных условий в отношении доли квалифицированного участия, подлежащей приобретению в соответствии с настоящим законом, а также не рассматривает предлагаемое приобретение с точки зрения экономических потребностей рынка.

(4) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты, детализирующие содержание информации, необходимой для проведения оценки, указанной в части (4) статьи 41. Необходимая информация должна иметь значение для пруденциальной оценки, быть соразмерной и соответствующей характеру потенциального приобретателя и предлагаемого приобретения, указанного в части (1) статьи 41.

Часть 5

Планы оздоровления и выкупа

Статья 43 . План оздоровления эмитента токена с привязкой к активам

(1) Эмитент токена с привязкой к активам разрабатывает и поддерживает в актуальном состоянии план оздоровления, предусматривающий меры, которые должны быть приняты эмитентом для восстановления его соответствия требованиям, применимым к резерву активов, в случае несоблюдения им таких требований.

(2) План оздоровления также включает меры по обеспечению непрерывности предоставления эмитентом услуг, связанных с токеном с привязкой к активам, оперативному возобновлению операционной деятельности и выполнению обязательств эмитента в случае возникновения событий, создающих существенный риск нарушения операционных процессов.

(3) План оздоровления содержит надлежащие условия и процедуры, обеспечивающие без неоправданной задержки своевременное принятие мер по оздоровлению, срок реализации которых, в зависимости от характера и тяжести ситуации, составляет от нескольких часов до 72 часов, а также предусматривает широкий спектр вариантов оздоровления, включая:

а) сборы за ликвидность при выкупе;

b) ограничения стоимости токенов с привязкой к активам, которые могут быть выкуплены в течение любого рабочего дня;

c) приостановление выкупа.

(4) Эмитент токена с привязкой к активам уведомляет Национальную комиссию о плане оздоровления в течение шести месяцев со дня выдачи разрешения в соответствии со статьей 21 либо в течение шести месяцев со дня утверждения белой книги криптоактивов в соответствии со статьей 17. Национальная комиссия требует внесения изменений в план оздоровления, если это необходимо для обеспечения его надлежащего выполнения, и уведомляет эмитента о своем решении с требованием внести соответствующие изменения в течение 40 рабочих дней со дня представления соответствующего плана. Данное решение подлежит выполнению эмитентом в течение 40 рабочих дней со дня уведомления о нем. Эмитент периодически, но не реже одного раза в год, пересматривает и обновляет план оздоровления, с уведомлением об этом Национальной комиссии. При необходимости эмитент токена с привязкой к активам направляет план оздоровления резолюционному органу и органу пруденциального надзора одновременно с представлением его в Национальную комиссию.

(5) В случае несоблюдения эмитентом требований, применимых к резерву активов, указанных в части 3 настоящей главы, либо при наличии вероятности того, что в ближайшем будущем вследствие быстрого ухудшения финансового положения эмитент не сможет соблюдать такие требования, Национальная комиссия вправе в целях обеспечения соблюдения применимых требований потребовать от эмитента применить один или несколько механизмов или мер, предусмотренных планом оздоровления, либо обновить план оздоровления, если фактические обстоятельства отличаются от допущений, заложенных в первоначальном плане, и в установленный срок применить один или несколько механизмов или мер, предусмотренных обновленным планом оздоровления.

(6) При обстоятельствах, указанных в части (5), Национальная комиссия вправе временно приостановить выкуп токенов с привязкой к активам при условии, что такое приостановление является обоснованным с учетом интересов держателей токенов с привязкой к активам, а также финансовой стабильности.

(7) В соответствующих случаях Национальная комиссия уведомляет резолюционный орган и орган пруденциального надзора эмитента о любых мерах, принятых в соответствии с частями (5) и (6).

(8) Национальная комиссия принимает положения или инструкции по введению в действие настоящего закона, устанавливающие формат плана оздоровления эмитента токена с привязкой к активам и содержание информации, подлежащей включению в такой план.

Статья 44 . План выкупа эмитента токена с привязкой к активам

(1) Эмитент токена с привязкой к активам разрабатывает и поддерживает в актуальном состоянии операционный план, обеспечивающий упорядоченный выкуп каждого токена с привязкой к активам. План выкупа вводится в действие решением Национальной комиссии, если эмитент не способен выполнить свои обязательства или существует вероятность того, что он не сможет их выполнить, в том числе в случае несостоятельности или резолюции либо в случае отзыва разрешения эмитента, без ущерба для инициирования в отношении кредитного учреждения меры по предотвращению кризиса или меры по управлению кризисом в значении, определенном соответственно в пунктах 40) и 39) статьи 2 Закона об оздоровлении банков и банковской резолюции № 232/2016 (далее - Закон № 232/2016 ), либо инициирования меры по резолюции в отношении центрального контрагента.

(2) План выкупа подтверждает способность эмитента токена с привязкой к активам осуществить выкуп выпущенного токена с привязкой к активам, находящегося в обращении, без причинения неоправданного экономического ущерба его держателям или стабильности рынков резервных активов. План выкупа включает договорные соглашения, процедуры и системы, в том числе назначение временного управляющего в соответствии с применимым законодательством, в целях обеспечения справедливого отношения ко всем держателям токенов с привязкой к активам и своевременной выплаты им денежных средств за счет поступлений от продажи оставшихся резервных активов. Срок осуществления таких выплат в зависимости от сложности и характера ситуации может составлять от 24 часов до 15 рабочих дней без неоправданной задержки. План выкупа также обеспечивает непрерывность осуществления эмитентами или любыми сторонними субъектами основных видов деятельности, необходимых для упорядоченного выкупа.

(3) Эмитент токена с привязкой к активам уведомляет Национальную комиссию о плане выкупа в течение шести месяцев со дня выдачи разрешения в соответствии со статьей 21 либо в течение шести месяцев со дня утверждения белой книги криптоактивов в соответствии со статьей 17. Национальная комиссия требует внесения изменений в план выкупа, если это необходимо для обеспечения его надлежащего выполнения, и уведомляет эмитента о своем решении с требованием внести соответствующие изменения в течение 40 рабочих дней со дня представления плана. Данное решение подлежит выполнению эмитентом в течение 40 рабочих дней со дня уведомления о нем. Эмитент периодически пересматривает и обновляет план выкупа с уведомлением об этом Национальной комиссии.

(4) В соответствующих случаях Национальная комиссия направляет план выкупа резолюционному органу и органу пруденциального надзора эмитента. Резолюционный орган может рассмотреть план выкупа в целях выявления любых предусмотренных им мер, которые могут оказать негативное влияние на возможность проведения резолюции в отношении эмитента, и представить Национальной комиссии соответствующие рекомендации.

(5) Национальная комиссия принимает положения или инструкции по введению в действие настоящего закона, устанавливающие:

a) содержание плана выкупа и периодичность его пересмотра с учетом размера, сложности и характера токена с привязкой к активам, а также бизнес-модели его эмитента;

b) условия реализации плана выкупа.

Глава IV

ТОКЕНЫ ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕГ. ТРЕБОВАНИЯ, ПОДЛЕЖАЩИЕ СОБЛЮДЕНИЮ

ВСЕМИ ЭМИТЕНТАМИ ТОКЕНОВ ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕГ

Статья 45 . Требования в отношении публичного предложения или допуска к торгам токенов электронных денег

(1) Лицо может осуществлять публичное предложение токена электронных денег или запрашивать допуск такого токена к торгам только в том случае, если оно является эмитентом соответствующего токена электронных денег и отвечает следующим требованиям:

a) является кредитным учреждением или учреждением-эмитентом электронных денег;

b) уведомило Национальный банк о белой книге криптоактивов и опубликовало ее в соответствии со статьей 48.

(2) Без ущерба для положений части (1), на основании письменного согласия эмитента другие лица также могут осуществлять публичные предложения соответствующего токена электронных денег или запрашивать его допуск к торгам. Соответствующие лица должны соблюдать положения статей 47 и 50.

(3) Токены электронных денег считаются электронными деньгами. Токен электронных денег, привязанный к национальной валюте (лею), считается публично предлагаемым в Республике Молдова.

(4) Положения Закона № 114/2012 , регулирующие электронные деньги, применяются соответствующим образом к токенам электронных денег, если настоящей главой не предусмотрено иное.

(5) Настоящая глава, за исключением части (7) настоящей статьи и статьи 48, не применяется к токенам электронных денег, хранящимся на инструментах, подпадающих под исключения, предусмотренные пунктом 11) части (2) статьи 2 Закона № 114/2012 , а также к токенам электронных денег, используемым для осуществления платежных операций, подпадающих под исключения, предусмотренные пунктом 12) части (2) статьи 2 указанного закона.

(6) Не менее чем за 40 рабочих дней до дня, когда они намереваются сделать публичное предложение соответствующих токенов электронных денег или запросить их допуск к торгам, эмитенты таких токенов уведомляют Национальный банк о таком намерении.

(7) В случае применения части (5) эмитенты токенов электронных денег составляют белую книгу криптоактивов и уведомляют Национальный банк о такой белой книге криптоактивов в соответствии со статьей 48.

(8) Публичное предложение токена электронных денег или процедура его допуска к торгам могут быть начаты только после направления в Национальный банк полного уведомления о белой книге криптоактивов, получения от Национального банка сообщения о полноте уведомления и опубликования белой книги криптоактивов в соответствии со статьей 48. Сообщение о полноте уведомления не является утверждением белой книги криптоактивов, не подтверждает точность, достоверность или не вводящий в заблуждение характер содержащейся в ней информации и не освобождает эмитента или членов его административного органа, органа управления либо надзорного органа от ответственности, предусмотренной настоящим законом.

(9) Национальный банк может мотивированным решением обязать учреждения - эмитенты электронных денег, выпускающие токены электронных денег, соблюдать дополнительные специальные требования к собственным средствам, ликвидности, управлению и защите денежных средств, полученных в обмен на токены, системе управления, управлению рисками, аудиту, непрерывности деятельности, планам оздоровления или выкупа, если это необходимо для покрытия рисков ликвидности, операционных и пруденциальных рисков, рисков, связанных с управлением денежными средствами или активами, обеспечивающими токены, либо рисков для финансовой стабильности, надлежащего функционирования платежных систем, трансмиссии денежно-кредитной политики или денежного суверенитета.

Статья 46 . Выпуск и выкуп токенов электронных денег

(1) В отступление от положений статьи 77 Закона № 114/2012 , к выпуску и выкупу токенов электронных денег применяются исключительно требования, предусмотренные настоящей статьей.

(2) Держатели токенов электронных денег обладают правом требования к эмитентам соответствующих токенов электронных денег.

(3) Эмитенты токенов электронных денег выпускают такие токены по номинальной стоимости и при получении денежных средств.

(4) По требованию держателя токена электронных денег эмитент соответствующего токена осуществляет его выкуп в любое время и по номинальной стоимости путем выплаты держателю денежной стоимости этого токена в денежных средствах, не являющихся электронными деньгами.

(5) Эмитенты токенов электронных денег четко указывают условия выкупа в белой книге криптоактивов в соответствии с пунктом d) части (1) статьи 48.

(6) Без ущерба для положений статьи 43 выкуп токенов электронных денег не облагается какими-либо сборами или комиссиями.

Статья 47 . Запрет на начисление процентов по токенам электронных денег

(1) Без ущерба для положений части (1) статьи 78 Закона № 114/2012 эмитенты токенов электронных денег не начисляют проценты в связи с токенами электронных денег.

(2) Поставщики услуг в сфере криптоактивов не начисляют проценты при предоставлении услуг в сфере криптоактивов, связанных с токенами электронных денег.

(3) Для целей частей (1) и (2) любое вознаграждение или иная выгода, относящиеся к периоду времени, в течение которого держатель токена электронных денег владеет таким токеном, рассматриваются как проценты. К ним относятся компенсации или скидки, итоговый эффект которых равнозначен получению держателем токена электронных денег процентов непосредственно от эмитента или от третьих лиц и которые связаны с токеном электронных денег напрямую либо косвенно посредством предоставления вознаграждения или установления цен на другие продукты.

Статья 48 . Содержание и форма белой книги криптоактивов для токенов электронных денег

(1) Белая книга криптоактивов для токенов электронных денег содержит следующую информацию, подробно изложенную в приложении 3:

a) информация об эмитенте токена электронных денег;

b) информация о токене электронных денег;

c) информация о публичном предложении токена электронных денег или о его допуске к торгам;

d) информация о правах и обязанностях, связанных с токеном электронных денег;

e) информация о базовой технологии;

f) информация о рисках;

g) информация об основных негативных последствиях для климата и иных негативных последствиях для окружающей среды, связанных с механизмом консенсуса, используемым для выпуска токена электронных денег.

(2) Белая книга криптоактивов содержит также информацию о лице, отличном от эмитента, которое осуществляет публичное предложение токена электронных денег или запрашивает его допуск к торгам в соответствии с частью (2) статьи 45, а также о причине, по которой такое лицо предлагает соответствующий токен электронных денег или запрашивает его допуск к торгам.

(3) Информация, указанная в части (1), должна быть точной, ясной и не вводящей в заблуждение. Белая книга криптоактивов не должна содержать существенных упущений и должна быть представлена в сжатой и доступной для понимания форме.

(4) Белая книга криптоактивов содержит на первой странице следующее четкое и заметное указание:

"Настоящая белая книга криптоактивов не утверждена Национальным банком или иными компетентными органами Республики Молдова. Эмитент криптоактива несет полную ответственность за содержание настоящей белой книги криптоактивов.".

(5) Белая книга криптоактивов содержит четкое предупреждение, согласно которому:

a) токен электронных денег покрывается схемами компенсации инвесторам в соответствии с Законом № 171/2012 ;

b) токен электронных денег не покрывается схемами гарантирования депозитов в соответствии с Законом № 160/2023 .

(6) Белая книга криптоактивов содержит заявление органа управления эмитента токена электронных денег. Данное заявление, размещенное после указания, предусмотренного частью (4), подтверждает, что белая книга криптоактивов соответствует положениям настоящей главы и, по имеющейся у органа управления информации, представленная в белой книге криптоактивов информация является полной, достоверной, ясной и не вводящей в заблуждение, при этом сама белая книга криптоактивов не содержит упущений, способных повлиять на ее содержание.

(7) Белая книга криптоактивов содержит краткое изложение, размещенное после заявления, указанного в части (6), в котором в сжатой форме и доступным нетехническим языком излагается ключевая информация о публичном предложении токена электронных денег или о предполагаемом допуске соответствующего токена к торгам. Краткое изложение должно быть легким для понимания, оформленным на странице в четком и доступном для восприятия формате с использованием шрифта читаемого размера. Краткое изложение белой книги криптоактивов содержит надлежащие сведения о характеристиках соответствующих криптоактивов, позволяющие потенциальным держателям криптоактивов принять обоснованное решение.

Краткое изложение содержит предупреждение, согласно которому:

a) краткое изложение следует рассматривать как введение к белой книге криптоактивов;

b) при принятии решения о приобретении токена электронных денег потенциальному держателю следует руководствоваться белой книгой криптоактивов в целом, а не только кратким изложением;

c) публичное предложение токена электронных денег не является предложением финансовых инструментов или приглашением приобрести финансовые инструменты, и любое такое предложение или приглашение может быть сделано только посредством проспекта или иных документов предложения в соответствии с применимым внутренним законодательством;

d) белая книга криптоактивов не является проспектом в значении, предусмотренном Законом № 171/2012 , или иным документом предложения в соответствии с законодательством Республики Молдова.

В кратком изложении указывается, что держатели токена электронных денег имеют право на выкуп в любое время и по номинальной стоимости, а также условия такого выкупа.

(8) В белой книге криптоактивов указываются дата уведомления о ней и оглавление.

(9) Белая книга криптоактивов составляется на румынском языке.

(10) Белая книга криптоактивов должна быть доступна в машиночитаемом формате.

(11) Национальный банк принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты в отношении стандартных форм, форматов и шаблонов для целей части (10).

(12) Эмитенты токенов электронных денег уведомляют Национальный банк о своей белой книге криптоактивов не менее чем за 20 рабочих дней до дня ее опубликования. Такое уведомление не влечет предварительного утверждения Национальным банком белой книги криптоактивов до ее опубликования.

(13) После получения белой книги криптоактивов, предусмотренной частью (12), Национальный банк в течение 20 рабочих дней проверяет полноту уведомления о белой книге криптоактивов и наличие в ней всей информации и всех документов, предусмотренных настоящей статьей, приложением 3 и нормативными актами Национального банка. Если Национальный банк приходит к заключению, что уведомление является неполным в связи с отсутствием информации или документов, он незамедлительно, но не позднее конца следующего рабочего дня, информирует об этом уведомляющий субъект и устанавливает срок для предоставления этим субъектом недостающей информации. Установленный срок для предоставления любой недостающей информации не может превышать 20 рабочих дней со дня запроса. До истечения данного срока установленный для проверки срок приостанавливается в силу закона. Любые дополнительные запросы Национального банка в целях дополнения или уточнения информации могут быть направлены уведомляющему субъекту, однако такие запросы не влекут приостановления срока в 20 рабочих дней, установленного для проверки. После получения необходимой информации и установления полноты уведомления Национальный банк информирует об этом уведомляющий субъект. Если уведомляющий субъект не представляет запрошенную информацию в установленный срок и отсутствуют основания для восстановления срока, Национальный банк констатирует молчаливый отказ от уведомления и информирует об этом уведомляющий субъект. Информация, представленная после истечения срока, не учитывается в рамках соответствующего уведомления.

(14) Любой новый существенный фактор, любая существенная ошибка или любая существенная неточность, способные повлиять на оценку токена электронных денег, описываются в измененной белой книге криптоактивов, которая составляется эмитентом, о которой уведомляется Национальный банк и которая публикуется на веб-сайте эмитента. Измененная белая книга криптоактивов подлежит процедуре проверки полноты уведомления в соответствии с частью (13).

(15) До осуществления публичного предложения токена электронных денег или подачи запроса о допуске токена электронных денег к торгам эмитент такого токена публикует белую книгу криптоактивов на своем веб-сайте. В случае внесения в нее изменений в соответствии с частью (14) эмитент также публикует на своем веб-сайте измененную версию белой книги криптоактивов.

(16) Эмитент токена электронных денег предоставляет Национальному банку информацию, указанную в части (6) статьи 95, одновременно с уведомлением о белой книге криптоактивов в соответствии с частью (12). Национальный банк передает Национальной комиссии указанную информацию в течение пяти рабочих дней со дня ее получения от эмитента.

(17) Национальный банк передает Национальной комиссии любую измененную белую книгу криптоактивов, а также информацию об отзыве разрешения эмитента токена электронных денег.

(18) Национальная комиссия обеспечивает размещение информации, полученной в соответствии с частями (16) и (17), в реестре в соответствии с частью (6) статьи 95 до даты начала публичного предложения или допуска к торгам, а в случае измененной белой книги криптоактивов либо отзыва разрешения - без неоправданной задержки.

(19) Национальный банк принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты в отношении содержания, методологии и порядка представления указанной в пункте g) части (1) информации, касающейся показателей устойчивости, связанных с негативными последствиями для климата и иными негативными последствиями для окружающей среды. При разработке указанных в настоящей части требований и/или технических стандартов Национальный банк учитывает различные виды механизмов консенсуса, используемых для подтверждения сделок с криптоактивами, структуры предусмотренных ими стимулов, использование энергии, в том числе энергии из возобновляемых источников, и природных ресурсов, а также образование отходов и выбросы парниковых газов. Национальный банк обновляет такие требования и/или технические стандарты с учетом технологических изменений и изменений в сфере регулирования.

(1) В случае если эмитент токена электронных денег нарушил положения статьи 48, представив в своей белой книге криптоактивов или в измененной белой книге криптоактивов неполную, недостоверную, неясную либо вводящую в заблуждение информацию, соответствующий эмитент, а также члены его органов по администрированию, управлению или надзору несут гражданско-правовую ответственность перед держателем соответствующего токена электронных денег за любой ущерб, причиненный вследствие указанного нарушения.

(3) На держателя токена электронных денег возлагается обязанность представить доказательства, подтверждающие, что эмитент соответствующего токена электронных денег нарушил положения статьи 48 путем предоставления в своей белой книге криптоактивов или в измененной белой книге криптоактивов неполной, недостоверной, неясной либо вводящей в заблуждение информации, а также то, что, полагаясь на эту информацию, он принял решение о покупке, продаже или обмене данного токена электронных денег.

(4) Эмитент и члены его органов по администрированию, управлению или надзору не несут ответственности за ущерб, причиненный в результате использования информации, представленной в кратком изложении в соответствии с частью (7) статьи 48, включая любой его перевод, за исключением случаев, когда краткое изложение:

a) вводит в заблуждение, является неточным или противоречит другим частям белой книги криптоактивов; либо

b) не содержит по сравнению с другими частями белой книги криптоактивов существенной информации, способной помочь потенциальным держателям принять решение о приобретении соответствующего токена электронных денег.

Статья 50 . Маркетинговые сообщения, касающиеся токенов электронных денег

(1) Любые маркетинговые сообщения, касающиеся публичного предложения токена электронных денег или допуска такого токена к торгам, соответствуют всем следующим требованиям:

a) они четко обозначены как таковые;

b) содержат достоверную, ясную и не вводящую в заблуждение информацию;

c) содержащаяся в них информация соответствует информации, представленной в белой книге криптоактивов;

d) содержат четкое указание на факт опубликования белой книги криптоактивов, адрес веб-сайта эмитента токена электронных денег, а также номер телефона и адрес электронной почты для связи с эмитентом.

(2) Маркетинговые сообщения содержат четкое и недвусмысленное заявление, из которого следует, что держатели токена электронных денег имеют право на выкуп такого токена эмитентом в любое время и по номинальной стоимости.

(3) Маркетинговые сообщения и любые внесенные в них изменения публикуются на веб-сайте эмитента, при этом такое опубликование не требует предварительного утверждения Национальным банком.

(4) По запросу маркетинговые сообщения направляются в Национальный банк.

(5) Маркетинговые сообщения не распространяются до опубликования белой книги криптоактивов. Такое ограничение не затрагивает возможность эмитента токена электронных денег проводить мероприятия по зондированию рынка.

Статья 51 . Инвестирование денежных средств, полученных в обмен на токены электронных денег

Денежные средства, полученные эмитентами токенов электронных денег в обмен на токены электронных денег, защита которых подлежит обеспечению в соответствии с частью (1) статьи 89 Закона № 114/2012 , используются с соблюдением следующих условий:

a) не менее 30 процентов полученных денежных средств постоянно размещаются на отдельных счетах в кредитных учреждениях;

b) остальные полученные денежные средства инвестируются в безопасные активы с низким уровнем риска, которые относятся к высоколиквидным финансовым инструментам с минимальным рыночным риском, кредитным риском и риском концентрации в соответствии с частью (1) статьи 38 и деноминированы в той же официальной валюте, к которой привязан токен электронных денег.

Статья 52 . Планы оздоровления и выкупа эмитента токенов электронных денег

(1) Часть 5 главы III применяется mutatis mutandis к эмитентам токенов электронных денег.

(2) В отступление от положений части (4) статьи 43 эмитенты токенов электронных денег уведомляют Национальный банк о плане оздоровления в течение шести месяцев со дня осуществления публичного предложения или допуска к торгам.

(3) В отступление от положений части (3) статьи 44 эмитенты токенов электронных денег уведомляют Национальный банк о плане выкупа в течение шести месяцев со дня осуществления публичного предложения или допуска к торгам.

(4) Национальный банк принимает положения или инструкции по введению в действие настоящего закона, устанавливающие формат плана оздоровления эмитента токена электронных денег и содержание информации, подлежащей включению в такой план.

(5) Национальный банк принимает положения или инструкции по введению в действие настоящего закона, устанавливающие:

a) содержание плана выкупа и периодичность его пересмотра с учетом размера, сложности и характера токена электронных денег, а также бизнес-модели его эмитента;

b) условия реализации плана выкупа.

Глава V

ВЫДАЧА РАЗРЕШЕНИЙ ПОСТАВЩИКАМ УСЛУГ В СФЕРЕ

КРИПТОАКТИВОВ И УСЛОВИЯ ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Часть 1

Выдача разрешений поставщикам услуг в сфере криптоактивов

Статья 53 . Выдача разрешений

(1) Лицо может предоставлять услуги в сфере криптоактивов только если оно является:

a) юридическим лицом, созданным в организационно-правовой форме общества с ограниченной ответственностью или акционерного общества, зарегистрированным в Республике Молдова и получившим разрешение на деятельность в качестве поставщика услуг в сфере криптоактивов в соответствии со статьей 57; либо

b) кредитным учреждением, центральным депозитарием финансовых инструментов, инвестиционной компанией, оператором рынка, учреждением - эмитентом электронных денег, управляющим обществом ОКИЦБ или управляющим альтернативными инвестиционными фондами, имеющими разрешение на предоставление услуг в сфере криптоактивов на основании статьи 54.

(2) Зарегистрированное место нахождения поставщиков услуг в сфере криптоактивов, получивших разрешение в соответствии со статьей 57, должно располагаться в Республике Молдова и быть указано в их учредительных документах. Местом нахождения поставщика услуг в сфере криптоактивов является его юридический адрес (местонахождение), по которому находится его действующий орган управления. Управляющий и/или по меньшей мере один из директоров поставщика услуг в сфере криптоактивов должен иметь зарегистрированное место жительства или место пребывания в Республике Молдова.

(3) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, получившие разрешение в соответствии со статьей 57, должны постоянно соответствовать условиям, установленным для выдачи разрешения.

(4) Лицо, не являющееся поставщиком услуг в сфере криптоактивов, не вправе использовать наименование или коммерческое наименование, распространять маркетинговые сообщения либо совершать иные действия, создающие впечатление, что оно является поставщиком услуг в сфере криптоактивов, или способные вызвать заблуждение в этом отношении. Несанкционированное использование словосочетания "поставщик услуг в сфере криптоактивов", его сокращения либо наименований, переводов на другие языки, маркетинговых сообщений или аналогичных способов, создающих впечатление о наличии такого статуса, является правонарушением и влечет ответственность в соответствии с Кодексом Республики Молдова о правонарушениях № 218/2008 .

(5) При выдаче разрешений в соответствии со статьей 57 Национальная комиссия указывает в соответствующих разрешениях услуги в сфере криптоактивов, которые поставщики услуг в сфере криптоактивов вправе предоставлять.

(6) Платежное учреждение, получившее разрешение на деятельность в качестве поставщика услуг в сфере криптоактивов в соответствии со статьей 57, может предоставлять исключительно услуги по обеспечению хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов, а также услуги по переводу криптоактивов от имени клиентов.

(7) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, желающие расширить перечень видов услуг в сфере криптоактивов, предусмотренных их разрешением согласно статье 57, подают в Национальную комиссию заявление о расширении сферы действия разрешения путем дополнения и обновления информации, указанной в статье 56. Заявление расширении о сферы действия разрешения рассматривается в соответствии со статьей 57.

(8) В отступление от положений части (7) кредитное учреждение или учреждение - эмитент электронных денег, получившее разрешение на деятельность в качестве поставщика услуг в сфере криптоактивов на основании статьи 54, либо платежное учреждение, получившее разрешение на деятельность в качестве поставщика услуг в сфере криптоактивов на основании статьи 57, не вправе включать новые виды услуг в сфере криптоактивов или запрашивать расширение перечня видов услуг в сфере криптоактивов, предусмотренных их разрешением согласно статье 57.

Статья 54 . Предоставление услуг в сфере криптоактивов определенными финансовыми организациями

(1) Кредитное учреждение может предоставлять исключительно услуги по обеспечению хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов в отношении выпущенных им токенов с привязкой к активам и/или токенов электронных денег, а также услуги по переводу криптоактивов от имени клиентов в отношении выпущенных им токенов с привязкой к активам и/или токенов электронных денег, если оно уведомит Национальную комиссию об информации, указанной в части (8), не менее чем за 40 рабочих дней до первого предоставления соответствующих услуг.

(2) Центральный депозитарий финансовых инструментов может обеспечивать хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов при условии направления Национальной комиссии уведомления с информацией, указанной в части (8), не менее чем за 40 рабочих дней до первого предоставления такой услуги.

(3) Для целей части (2) обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов признается равнозначным открытию, администрированию или управлению счетами финансовых инструментов в рамках расчетной услуги, предусмотренной законодательством о центральных депозитариях финансовых инструментов.

(4) Инвестиционная компания может предоставлять услуги в сфере криптоактивов, равнозначные инвестиционным услугам и деятельности, на осуществление которых она имеет специальное разрешение в соответствии с законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности, при условии направления Национальной комиссии уведомления с информацией, указанной в части (8), не менее чем за 40 рабочих дней до первого предоставления соответствующих услуг.

Для целей настоящей части услуги в сфере криптоактивов признаются равнозначными инвестиционным услугам и инвестиционной деятельности в следующем порядке:

a) обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов признается равнозначным вспомогательной услуге, предусмотренной законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности;

b) управление платформой для торговли криптоактивами признается равнозначным управлению многосторонней торговой системой и управлению организованной торговой системой, предусмотренным законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности;

c) обмен криптоактивов на денежные средства и на другие криптоактивы признается равнозначным торговле за свой счет, предусмотренной законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности;

d) исполнение поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов признается равнозначным исполнению поручений от имени клиентов, предусмотренному законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности;

e) размещение криптоактивов признается равнозначным подписке на финансовые инструменты или размещению финансовых инструментов на основе твердого обязательства и размещению финансовых инструментов без твердого обязательства, предусмотренным законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности;

f) получение и передача поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов признаются равнозначными получению и передаче поручений от имени клиентов, предусмотренным законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности;

g) предоставление консультаций по криптоактивам признается равнозначным услуге инвестиционного консалтинга, предусмотренной законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности;

h) обеспечение управления портфелем криптоактивов признается равнозначным управлению портфелями, предусмотренному законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности.

(5) Учреждение - эмитент электронных денег может предоставлять исключительно услуги по обеспечению хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов в отношении выпущенных им токенов электронных денег, а также услуги по переводу криптоактивов от имени клиентов в отношении выпущенных им токенов электронных денег, при условии направления в Национальную комиссию уведомления с информацией, указанной в части (8), не менее чем за 40 рабочих дней до первого предоставления соответствующих услуг.

(6) Управляющее общество ОКИЦБ или управляющий альтернативными инвестиционными фондами может предоставлять услуги в сфере криптоактивов, равнозначные управлению инвестиционными портфелями и сопутствующим услугам, на осуществление которых ему было выдано разрешение в соответствии с положениями законодательства в области инвестиционных фондов, при условии направления Национальной комиссии уведомления с информацией, указанной в части (8), не менее чем за 40 рабочих дней до первого предоставления таких услуг.

Для целей настоящей части услуги в сфере криптоактивов признаются равнозначными управлению инвестиционными портфелями и сопутствующим услугам в следующем порядке:

a) получение и передача поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов признаются равнозначными получению и передаче поручений, связанных с финансовыми инструментами, предусмотренными законодательством в области инвестиционных фондов;

b) предоставление консультаций по криптоактивам признается равнозначным услуге инвестиционного консалтинга, предусмотренной законодательством в области инвестиционных фондов;

c) обеспечение управления портфелем криптоактивов признается равнозначным соответствующим услугам, предусмотренным законодательством в области инвестиционных фондов.

(7) Оператор рынка, получивший разрешение в соответствии с законодательством о рынках финансовых инструментов и инвестиционной деятельности, может управлять платформой для торговли криптоактивами при условии направления Национальной комиссии уведомления с информацией, указанной в части (8), не менее чем за 40 рабочих дней до первого предоставления таких услуг.

(8) Для целей частей (1), (2), (4)-(7) уведомление должно содержать следующую информацию:

1) программа деятельности с описанием видов услуг в сфере криптоактивов, которые уведомляющий субъект намеревается предоставлять, включая место и способ реализации этих услуг;

2) описание:

a) механизмов внутреннего контроля, политики и процедур в отношении идентификации и знания клиента, надлежащей проверки клиентов, а также прослеживаемости переводов средств и криптоактивов (Travel Rule), включая управление, совместное использование и сохранение информации о плательщиках или инициаторах и получателях, сопровождающей переводы в рамках сделок с денежными средствами и криптоактивами, в целях обеспечения соблюдения стандартов по предупреждению рисков мошенничества и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и нормативных актов, принятых в целях его реализации;

b) структуры оценки рисков в целях управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма;

3) описание плана обеспечения непрерывности деятельности в качестве поставщика услуг в сфере криптоактивов;

4) техническая документация систем и/или услуг ИКТ, мер безопасности, а также их описание нетехническим языком;

5) подтверждение наличия и внедрения передовых инструментов или решений для мониторинга и анализа распределенных реестров, направленных на обеспечение прозрачности, безопасности и соответствия услуг в сфере криптоактивов, которые уведомляющий субъект намеревается предоставлять, а также подтверждение наличия специализированного и сертифицированного персонала для использования таких инструментов или решений;

6) заключение или отчет независимого внешнего аудитора ИКТ о соответствии, достаточности и фактическом выполнении требований, предусмотренных пунктами 3), 4) и 5);

7) описание процедуры обособления криптоактивов и денежных средств клиентов;

8) в случае намерения обеспечивать хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов - описание политики хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов;

9) в случае намерения управлять платформой для торговли криптоактивами - описание правил функционирования торговой платформы, а также процедур и системы выявления злоупотреблений на рынке;

10) в случае намерения осуществлять обмен криптоактивов на денежные средства или на другие криптоактивы - описание недискриминационной коммерческой политики, регулирующей отношения с клиентами, а также описание методологии образования цен на криптоактивы, предлагаемые для обмена на денежные средства или на другие криптоактивы;

11) в случае намерения исполнять поручения, связанные с криптоактивами, от имени клиентов - описание политики исполнения поручений;

12) в случае намерения предоставлять консультации по криптоактивам или обеспечивать управление портфелем криптоактивов - подтверждение факта наличия у физических лиц, предоставляющих консультации от имени уведомляющего субъекта, или управляющих портфелями от его имени, необходимых знаний и опыта для выполнения своих обязанностей;

13) информация о том, относится ли услуга в сфере криптоактивов к токенам с привязкой к активам, к токенам электронных денег или к иным криптоактивам;

14) в случае намерения предоставлять услуги по переводу криптоактивов от имени клиентов - информация о способе предоставления таких услуг.

(9) После получения уведомления, предусмотренного частями (1), (2), (4)-(7), Национальная комиссия в течение 20 рабочих дней проверяет полноту представленной в нем информации, указанной в части (8). Если Национальная комиссия устанавливает, что уведомление является неполным, она незамедлительно или не позднее конца следующего рабочего дня информирует об этом уведомляющий субъект и устанавливает срок для предоставления недостающей информации.

(10) Срок, установленный в соответствии с частью (9) для предоставления любой недостающей информации, не может превышать 20 рабочих дней со дня запроса. До истечения данного срока срок, предусмотренный частями (1)-(2), (4)-(7), приостанавливается в силу закона. Любые дополнительные запросы Национальной комиссии в целях дополнения или уточнения информации могут быть направлены уведомляющему субъекту, однако такие запросы не влекут приостановления срока, предусмотренного частями (1), (2), (4)-(7). После получения необходимой информации и установления полноты уведомления Национальная комиссия информирует об этом уведомляющий субъект. Если уведомляющий субъект не предоставляет запрошенную информацию в установленный срок и отсутствуют основания для восстановления срока, Национальная комиссия констатирует молчаливый отказ от уведомления и информирует об этом уведомляющий субъект. Информация, представленная после истечения срока, не учитывается в рамках соответствующего уведомления.

(11) Субъекты, указанные в частях (1), (2), (4)-(7), ранее направившие Национальной комиссии информацию, указанную в части (8), не обязаны направлять ее повторно, если такая информация является идентичной. При представлении информации, указанной в части (8), соответствующие субъекты прямо подтверждают актуальность всей ранее представленной информации.

(12) В случае предоставления услуг в сфере криптоактивов субъекты, указанные в частях (1), (2), (4)-(7), не подпадают под действие статей 56, 57, 58, 60, 76 и 77.

(13) До подтверждения или отказа в подтверждении права субъекта, предусмотренного частями (1), (2), (4)-(7), на предоставление услуг в сфере криптоактивов Национальная комиссия проводит консультации со Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и, в соответствующих случаях, с Национальным банком в качестве органа надзора за кредитными учреждениями, учреждениями - эмитентами электронных денег и платежными учреждениями в соответствии со специальным отраслевым законодательством, путем направления запроса с приложением соответствующих информации и документов, представленных уведомляющим субъектом.

(14) Для целей применения части (13) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в течение 20 рабочих дней со дня получения запроса Национальной комиссии предоставляет специализированные заключения, оценки или информацию об имеющихся рисках отмывания денег и финансирования терроризма в отношении уведомляющего лица, лиц, связанных с ним, и услуг в сфере криптоактивов, подлежащих предоставлению, включая, при необходимости, информацию о соответствии информации и документов, представленных уведомляющим субъектом в соответствии с частью (8), законодательству о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и нормативным актам, принятым для его реализации. Информация, заключения и оценки, предоставленные Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, носят консультативный характер.

(15) Для целей применения части (13) в течение 20 рабочих дней со дня получения запроса Национальной комиссии Национальный банк предоставляет соответствующую информацию, которой располагает при осуществлении своих надзорных полномочий, включая, при необходимости, сведения об имеющемся у субъекта разрешении, о примененных к нему мерах надзора и санкциях, в той мере, в какой они действуют или влекут последствия, об уровне соблюдения пруденциальных требований, а также требований законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, в той мере, в какой такая информация имеет значение для оценки права субъекта на предоставление услуг в сфере криптоактивов. Информация, предоставляемая Национальным банком, носит консультативный характер.

(16) В течение срока, предусмотренного частями (1), (2), (4)-(7), Национальная комиссия принимает решение, которым:

a) подтверждает право на предоставление услуг в сфере криптоактивов, указанных в частях (1)-(7), если уведомляющий субъект соответствует требованиям, предусмотренным частью (8);

b) отказывает в предоставлении права на предоставление услуг в сфере криптоактивов, указанных в частях (1)-(7), с указанием причин отказа, если уведомляющий субъект не соответствует требованиям, предусмотренным частью (8), в том числе, если представленные информация и документы являются неполными, неточными, не были представлены или были представлены с нарушением установленного срока.

(17) Право на предоставление услуг в сфере криптоактивов, указанное в частях (1)-(7), отзывается в следующих случаях:

a) при отзыве соответствующего разрешения, на основании которого субъект мог предоставлять услуги в сфере криптоактивов без необходимости получения разрешения в соответствии со статьей 53;

b) при отзыве права на предоставление услуг в сфере криптоактивов, полученного в соответствии с частью (16), на любом из оснований, указанных в частях (1) и (2) статьи 58.

(18) Национальная комиссия может ограничить отзыв права уведомляющего субъекта на предоставление услуг в сфере криптоактивов определенным видом таких услуг.

(19) После получения права на предоставление услуг в сфере криптоактивов в соответствии с частью (16), но до дня предполагаемого начала их предоставления Национальная комиссия размещает в реестре криптоактивов информацию, указанную в части (7) статьи 95. Национальная комиссия также без неоправданной задержки размещает в реестре криптоактивов в соответствии с частью (7) статьи 95 информацию об отзыве права на предоставление услуг в сфере криптоактивов согласно части (17).

(20) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты, детализирующие информацию, предусмотренную частью (8).

(21) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты в отношении стандартных форм, шаблонов и процедур уведомления в соответствии с частью (8).

Статья 55 . Предоставление услуг в сфере криптоактивов по исключительной инициативе клиента

(1) Если клиент, учрежденный или находящийся на территории Республики Молдова, по своей исключительной инициативе инициирует предоставление услуги в сфере криптоактивов или осуществление деятельности, связанной с криптоактивами, обществом, находящимся за пределами Республики Молдова, требование о наличии разрешения, предусмотренного статьей 53, не применяется к предоставлению соответствующей услуги или осуществлению соответствующей деятельности таким обществом данному клиенту, в том числе к любым отношениям, непосредственно касающимся предоставления соответствующей услуги или осуществления соответствующей деятельности.

(2) Без ущерба для внутригрупповых отношений, если общество, находящееся за пределами Республики Молдова, в том числе через субъект, действующий от его имени или имеющий тесные связи с таким обществом, либо через любое другое лицо, действующее от имени указанного субъекта, вступает в контакт с клиентами или потенциальными клиентами на территории Республики Молдова, независимо от средств связи, используемых для установления контакта с клиентами, либо для продвижения или рекламы на территории Республики Молдова, соответствующая услуга не признается услугой, предоставляемой по исключительной инициативе клиента.

(3) Для целей применения части (2) соответствующая услуга не признается услугой, предоставляемой по исключительной инициативе клиента, независимо от любых договорных положений или заявлений об отказе от ответственности, утверждающих обратное, включая любые положения или заявления об отказе от ответственности, согласно которым предоставление услуг обществом другого государства признается услугой, предоставляемой по исключительной инициативе клиента.

(4) Исключительная инициатива клиента в соответствии с частью (1) не предоставляет обществу, находящемуся за пределами Республики Молдова, права предлагать этому клиенту новые виды криптоактивов или услуг в сфере криптоактивов.

(5) Национальная комиссия принимает положения или инструкции по введению в действие настоящего закона, которыми определяются ситуации, при которых считается, что общество, находящееся за пределами Республики Молдова, вступает в контакт с клиентами, учрежденными или находящимися в Республике Молдова.

(6) В целях содействия сближению и обеспечения последовательного надзора за риском злоупотребления положениями этой статьи Национальная комиссия принимает положения и инструкции по введению в действие настоящего закона, устанавливающие надзорные практики, необходимые для выявления и предотвращения обхода настоящего закона.

Статья 56 . Заявление о выдаче разрешения на деятельность в качестве поставщика услуг в сфере криптоактивов

(1) Юридические лица, намеревающиеся предоставлять услуги в сфере криптоактивов, должны подать в Национальную комиссию заявление о выдаче разрешения на деятельность в качестве поставщика услуг в сфере криптоактивов.

(2) Заявление, указанное в части (1), содержит следующую информацию:

a) наименование, включая юридическое наименование и любое другое используемое коммерческое наименование, IDNO поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя, его веб-сайт, адрес электронной почты, контактный номер для связи, адрес местонахождения и адрес для корреспонденции;

b) организационно-правовая форма поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя;

c) учредительный документ или в зависимости от обстоятельств учредительные документы поставщика услуг в сфере критоактивов-заявителя, если применимо;

d) программу деятельности с описанием видов услуг в сфере криптоактивов, которые поставщик услуг в сфере критоактивов-заявитель намеревается предоставлять, включая место и способ реализации этих услуг;

e) подтверждение соблюдения поставщиком услуг в сфере криптоактивов-заявителем требований к пруденциальным гарантиям, предусмотренных статьей 60;

f) описание системы управления поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя;

g) подтверждение надлежащей репутации членов органа управления поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя, а также наличия у них знаний, компетенций и опыта, необходимых для управления данным поставщиком;

h) идентификационные данные обо всех прямых или косвенных акционерах и участниках, владеющих квалифицированным участием в поставщике услуг в сфере криптоактивов-заявителе, и о стоимости соответствующего участия, а также подтверждение надлежащей репутации указанных лиц;

i) описание механизмов внутреннего контроля, политики и процедур в отношении идентификации и знания клиента, надлежащей проверки клиентов, а также прослеживаемости переводов денежных средств и криптоактивов, включая управление, совместное использование и сохранение информации о плательщиках или инициаторах и получателях, сопровождающей переводы в рамках сделок с денежными средствами и криптоактивами, в целях обеспечения соблюдения стандартов по предупреждению рисков мошенничества и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и нормативных актов, принятых в целях его реализации;

j) описание системы выявления, оценки и управления рисками, включая риски отмывания денег и финансирования терроризма;

k) описание плана обеспечения непрерывности деятельности поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя;

l) техническую документацию систем ИКТ и мер безопасности, а также их описание нетехническим языком;

m) подтверждение наличия и внедрения передовых инструментов или решений для мониторинга и анализа распределенных реестров, направленных на обеспечение прозрачности, безопасности и соответствия услуг в сфере криптоактивов, которые заявитель намеревается предоставлять, а также подтверждение наличия специализированного и сертифицированного персонала для использования таких инструментов или решений;

n) заключение или отчет независимого внешнего ИКТ-аудитора о соответствии, достаточности и фактическом выполнении требований, предусмотренных пунктами k)-m);

o) описание процедуры обособления криптоактивов и денежных средств клиентов;

p) описание процедур рассмотрения жалоб, установленных поставщиком услуг в сфере криптоактивов-заявителем;

q) если поставщик услуг в сфере криптоактивов-заявитель намеревается обеспечивать хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов, - описание политики хранения и администрирования;

r) если поставщик услуг в сфере криптоактивов-заявитель намеревается управлять платформой для торговли криптоактивами, - описание правил функционирования торговой платформы, а также процедур и системы выявления злоупотреблений на рынке;

s) если поставщик услуг в сфере криптоактивов-заявитель намеревается осуществлять обмен криптоактивов на денежные средства или на другие криптоактивы, - описание недискриминационной коммерческой политики, регулирующей отношения с клиентами, а также описание методологии образования цен на криптоактивы, предлагаемые поставщиком услуг в сфере криптоактивов-заявителем для обмена на денежные средства или на другие криптоактивы;

t) если поставщик услуг в сфере криптоактивов-заявитель намеревается исполнять поручения, связанные с криптоактивами, от имени клиентов, - описание политики исполнения поручений;

u) если поставщик услуг в сфере криптоактивов-заявитель намеревается предоставлять консультации по криптоактивам или обеспечивать управление портфелем криптоактивов, - подтверждение наличия у физических лиц, предоставляющих консультации от имени поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя или управляющих портфелями от его имени, знаний и опыта, необходимых для выполнения своих обязанностей;

v) если поставщик услуг в сфере криптоактивов-заявитель намеревается предоставлять услуги по переводу криптоактивов от имени клиентов, - информацию о способе предоставления таких услуг;

w) вид криптоактивов, к которым относится услуга в сфере криптоактивов.

(3) Для целей пунктов g) и h) части (2) поставщик услуг в сфере критоактивов-заявитель предоставляет подтверждение соблюдения всех следующих условий:

а) в отношении всех членов органа управления поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя - отсутствие судимости, подтвержденное справкой о несудимости, а также отсутствие санкций, наложенных за нарушения законодательства в области торговли, законодательства в области несостоятельности, законодательства, регулирующего осуществление деятельности в финансовой сфере и/или на рынке капитала, либо за деяния, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, мошенничеством или профессиональной ответственностью, подтвержденное официальными документами, заявлениями под собственную ответственность и иной проверяемой информацией;

b) наличие у членов органа управления поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя на коллективном уровне надлежащих знаний, компетенций и опыта, необходимых для обеспечения управления данным поставщиков, а также обязанность этих лиц посвящать достаточно времени выполнению своих обязанностей;

c) в отношении всех прямых или косвенных акционеров и участников, владеющих квалифицированным участием в поставщике услуг в сфере криптоактивов-заявителе, - отсутствие судимости, подтвержденное справкой о несудимости, а также отсутствие санкций, наложенных за нарушения законодательства в области торговли, законодательства в области несостоятельности, законодательства, регулирующего осуществление деятельности в финансовой сфере и/или на рынке капитала, либо за деяния, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, мошенничеством или профессиональной ответственностью, подтвержденное официальными документами, заявлениями под собственную ответственность и иной проверяемой информацией;

(4) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты, детализирующие информацию, указанную в частях (2) и (3).

(5) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты в отношении стандартных форм, шаблонов и процедур представления информации, подлежащей включению в заявление о выдаче разрешения на деятельность в качестве поставщика услуг в сфере криптоактивов.

Статья 57 . Рассмотрение заявления о выдаче разрешения и выдача или отказ в выдаче разрешения

(1) Национальная комиссия незамедлительно, но в любом случае не позднее пяти рабочих дней с момента получения заявления, предусмотренного частью (1) статьи 56, направляет поставщику услуг в сфере криптоактивов-заявителю письменное подтверждение его получения.

(2) В течение 25 рабочих дней с момента получения заявления в соответствии с частью (1) статьи 56 Национальная комиссия оценивает его полноту путем проверки представления информации, предусмотренной частью (2) статьи 56. Если заявление является неполным, Национальная комиссия устанавливает срок, в течение которого поставщик услуг в сфере криптоактивов-заявитель должен представить недостающую информацию. Такой срок не может превышать 20 рабочих дней со дня направления запроса.

(3) Национальная комиссия констатирует молчаливый отказ от заявления о выдаче разрешения и информирует об этом поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя, если он не представляет запрошенную информацию в установленный срок и отсутствуют основания для восстановления срока. Информация, представленная после истечения установленного срока, не учитывается при рассмотрении соответствующего заявления.

(4) Национальная комиссия незамедлительно уведомляет поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя об установлении полноты представленного им заявления.

(5) До выдачи или отказа в выдаче разрешения поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителю Национальная комиссия проводит консультации с компетентными органами публичной власти другого государства или третьего государства, если поставщик услуг в сфере криптоактивов-заявитель по отношению к кредитному учреждению, центральному депозитарию финансовых инструментов, инвестиционной компании, оператору рынка, управляющему обществу ОКИЦБ, управляющему альтернативными инвестиционными фондами, платежному учреждению, страховому обществу, учреждению - эмитенту электронных денег или учреждению профессионального пенсионного обеспечения, получившим разрешение или лицензию в соответствующем государстве, находится в одном из следующих положений:

a) является отделением;

b) является филиалом материнского предприятия соответствующего субъекта; либо

c) контролируется теми же физическими или юридическими лицами, которые контролируют соответствующий субъект.

(6) До выдачи или отказа в выдаче разрешения поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителю Национальная комиссия:

a) проводит консультации со Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, Национальным банком, а также, в соответствующих случаях, с уполномоченными правоохранительными органами и/или органами контроля Республики Молдова либо другого государства в целях проверки, не проводились ли в отношении поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя расследования, связанные с деяниями по отмыванию денег или финансированию терроризма. Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, Национальный банк, а также уполномоченные правоохранительные органы и/или органы контроля Республики Молдова либо других государств оказывают Национальной комиссии по ее запросу необходимое содействие в этих целях в соответствии с законодательством в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма или соглашениями о сотрудничестве по обмену информацией, заключенными между ними;

b) проводит консультации со Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег путем направления ей запроса со всей соответствующей информацией и документами для оценки соответствия поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя применимым требованиям законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

c) обеспечивает соблюдение применимых требований национального законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма поставщиком услуг в сфере криптоактивов-заявителем, привлекающим третьих лиц, учрежденных в других государствах, в которых минимальные требования в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма являются менее строгими, чем требования, предусмотренные национальным законодательством в данной области;

d) обеспечивает соблюдение применимых требований национального законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма поставщиком услуг в сфере криптоактивов-заявителем, осуществляющим деятельность через подразделения в других государствах, в которых минимальные требования в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма являются менее строгими, чем требования, предусмотренные национальным законодательством в данной области;

e) в соответствующих случаях обеспечивает установление поставщиком услуг в сфере криптоактивов-заявителем надлежащих процедур для соблюдения положений законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(7) Для целей части (6) Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в течение 30 рабочих дней со дня получения запроса Национальной комиссии предоставляет специализированные заключения, оценки или информацию об имеющихся рисках отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с предполагаемой деятельностью, о соответствии поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя и связанных с ним лиц, а также, при необходимости, о соответствии информации и документов, представленных согласно части (2) статьи 56, законодательству в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и нормативным актам, принятым в целях его реализации. Информация, заключения и оценки, предоставленные Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, носят консультативный характер.

(8) При наличии тесных связей между поставщиком услуг в сфере криптоактивов-заявителем и другими физическими или юридическими лицами Национальная комиссия выдает разрешение только в том случае, если такие связи не препятствуют эффективному осуществлению ею надзорных функций.

(9) Национальная комиссия отказывает в выдаче разрешения, если эффективному осуществлению ее надзорных функций препятствуют акты, имеющие силу закона, или административные акты другого государства, применимые к одному или нескольким физическим или юридическим лицам, с которыми поставщик услуг в сфере криптоактивов-заявитель имеет тесные связи, либо трудности, связанные с применением указанных ранее актов.

(10) В течение 40 рабочих дней со дня получения заявления в полном объеме Национальная комиссия оценивает соответствие поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя требованиям настоящей главы и принимает мотивированное решение о выдаче или об отказе в выдаче разрешения поставщика услуг в сфере криптоактивов. Национальная комиссия уведомляет заявителя о своем решении в течение пяти рабочих дней со дня его принятия. При проведении указанной оценки учитываются характер, масштаб и сложность услуг в сфере криптоактивов, которые поставщик услуг в сфере криптоактивов-заявитель намеревается предоставлять.

(11) Национальная комиссия отказывает в выдаче разрешения поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителю, если на основании объективных и доказуемых причин устанавливает следующее:

a) орган управления поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя представляет угрозу для его эффективного, надлежащего и осмотрительного управления либо непрерывности деятельности, а также надлежащего представления интересов его клиентов и целостности рынка или подвергает поставщика серьезному риску отмывания денег или финансирования терроризма;

b) члены органа управления поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя не соответствуют критериям, предусмотренным частью (1) статьи 61;

c) прямые или косвенные акционеры и участники, владеющие квалифицированным участием в поставщике услуг в сфере криптоактивов-заявителе, не соответствуют критериям надлежащей репутации, предусмотренным частью (2) статьи 61;

d) поставщик услуг в сфере криптоактивов-заявитель не соответствует или есть основания полагать, что он не соответствует какому-либо из требований, предусмотренных настоящей главой.

(12) Национальная комиссия принимает положения или инструкции по введению в действие настоящего закона, устанавливающие методологию и требования к оценке соответствия членов органа управления поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя, а также прямых или косвенных акционеров и участников, владеющих квалифицированным участием в поставщике услуг в сфере криптоактивов-заявителе, установленным критериям.

(13) В течение срока оценки, предусмотренного частью (10), но не позднее 20-го рабочего дня указанного срока, Национальная комиссия может запросить любую дополнительную информацию, необходимую для завершения оценки. Такой запрос направляется в письменной форме поставщику услуг в сфере криптоактивов-заявителю и содержит указание на необходимую дополнительную информацию.

(14) Течение срока оценки, указанного в части (10), приостанавливается со дня направления Национальной комиссией запроса о предоставлении дополнительной информации до дня получения соответствующего ответа поставщика услуг в сфере криптоактивов-заявителя. Срок приостановления не может превышать 20 рабочих дней. Любой дополнительный запрос Национальной комиссии в целях дополнения или уточнения информации может быть направлен поставщику-заявителю, однако это не влечет приостановления срока оценки, предусмотренного частью (10).

(15) В течение двух рабочих дней с момента выдачи разрешения или отказа в выдаче разрешения Национальная комиссия вносит в реестр криптоактивов информацию, указанную в части (7) статьи 95. Соответствующая информация размещается в реестре криптоактивов до дня начала предоставления услуг в сфере криптоактивов.

Статья 58 . Отзыв разрешения поставщика услуг в сфере криптоактивов

(1) Национальная комиссия отзывает разрешение, если поставщик услуг в сфере криптоактивов:

a) не воспользовался разрешением в течение 12 месяцев со дня его выдачи;

b) прямо отказался от выданного ему разрешения;

с) не предоставлял услуги в сфере криптоактивов в течение 9 месяцев подряд;

d) получил разрешение на основании ложных, неточных или вводящих в заблуждение заявлений, документов или информации либо любым другим ненадлежащим способом, например, путем предоставления ложных сведений в заявлении о выдаче разрешения;

e) более не соответствует условиям, на основании которых ему было выдано разрешение, и не принял предписанные Национальной комиссией меры по исправлению в установленный срок;

f) не располагает эффективными системами, процедурами и механизмами выявления и предотвращения деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма в соответствии с законодательством в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

g) совершил серьезное нарушение настоящего закона и нормативных актов, принятых в целях его реализации, включая положения, касающиеся защиты держателей криптоактивов или клиентов поставщиков услуг в сфере криптоактивов, либо целостности рынка.

(2) Национальная комиссия может отозвать разрешение поставщика услуг в сфере криптоактивов в любой из следующих ситуаций:

а) поставщик услуг в сфере криптоактивов нарушил законодательство в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

b) поставщик услуг в сфере криптоактивов утратил разрешение кредитного учреждения, лицензию платежного учреждения или лицензию учреждения - эмитента электронных денег и не устранил нарушение в течение 40 дней.

(3) В случае отзыва Национальной комиссией разрешения поставщика услуг в сфере криптоактивов Национальная комиссия без неоправданных задержек принимает все необходимые меры для размещения соответствующей информации в реестре криптоактивов.

(4) Национальная комиссия может ограничить отзыв разрешения определенным видом таких услуг.

(5) До отзыва разрешения поставщика услуг в сфере криптоактивов Национальная комиссия может запросить мнение Национального банка - в случае кредитного учреждения, учреждения - эмитента электронных денег или платежного учреждения, а также мнение Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег относительно соблюдения поставщиком услуг в сфере криптоактивов требований в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, предусмотренных законодательством в данной области и нормативными актами, принятыми в целях его реализации.

(6) Поставщики услуг в сфере криптоактивов устанавливают, применяют и поддерживают надлежащие процедуры, обеспечивающие своевременный и упорядоченный перевод криптоактивов и денежных средств их клиентов другому поставщику услуг в сфере криптоактивов в случае отзыва разрешения. Такой перевод осуществляется без неоправданной задержки, но не позднее 25 дней со дня отзыва разрешения.

Часть 2

Обязанности, применимые ко всем поставщикам

услуг в сфере криптоактивов

Статья 59 . Обязанность действовать честно, добросовестно и профессионально в наилучших интересах клиентов

(1) Поставщики услуг в сфере криптоактивов действуют честно, добросовестно и профессионально в наилучших интересах своих клиентов и потенциальных клиентов.

(2) Поставщики услуг в сфере криптоактивов предоставляют своим клиентам достоверную, ясную и не вводящую в заблуждение информацию, в том числе в маркетинговых сообщениях, которые четко обозначаются как таковые. Поставщики услуг в сфере криптоактивов не вводят клиентов в заблуждение умышленно или по неосторожности относительно реальных или предполагаемых преимуществ криптоактивов.

(3) Поставщики услуг в сфере криптоактивов предупреждают своих клиентов о рисках, связанных со сделками с криптоактивами.

(4) При управлении платформой для торговли криптоактивами, обмене криптоактивов на денежные средства или на другие криптоактивы, предоставлении консультаций по криптоактивам или обеспечении управления портфелем криптоактивов поставщики услуг в сфере криптоактивов предоставляют своим клиентам ссылки на любую белую книгу криптоактивов в отношении криптоактивов, с которыми связаны предоставляемые ими услуги.

(5) Поставщики услуг в сфере криптоактивов доводят до сведения общественности информацию о применяемой ими политике в отношении цен, затрат и комиссий путем ее размещения на видном месте на своем веб-сайте.

(6) Поставщики услуг в сфере криптоактивов публикуют на видном месте на своем веб-сайте информацию об основных негативных последствиях для климата и иных негативных последствиях для окружающей среды, связанных с механизмом консенсуса, используемым для выпуска каждого криптоактива, в отношении которого они предоставляют услуги. Такая информация может быть получена из белых книг криптоактивов.

(7) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты в отношении содержания, методологии и порядка представления указанной в части (6) информации, касающейся показателей устойчивости, связанных с негативными последствиями для климата и иными негативными последствиями для окружающей среды. При разработке указанных в настоящей части требований и/или технических стандартов Национальная комиссия учитывает различные виды механизмов консенсуса, используемых для подтверждения сделок с криптоактивами, структуры предусмотренных ими стимулов, использование энергии, в том числе энергии из возобновляемых источников, и природных ресурсов, а также образование отходов и выбросы парниковых газов. Национальная комиссия обновляет такие требования и/или технические стандарты с учетом технологических изменений и изменений в сфере регулирования.

Статья 60 . Пруденциальные требования

(1) Поставщики услуг в сфере криптоактивов на постоянной основе располагают пруденциальными гарантиями в размере, по меньшей мере равном наибольшей из следующих величин:

a) размер требований к минимальному постоянному капиталу, указанный в приложении 4, в зависимости от вида предоставляемых услуг в сфере криптоактивов;

b) одна четвертая часть постоянных накладных расходов за предыдущий год, пересматриваемая ежегодно.

(2) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, со дня начала предоставления услуг которыми не истек один год, для расчета, указанного в пункте b) части (1), используют прогнозируемые постоянные накладные расходы, включенные в прогнозы на первые 12 месяцев предоставления услуг, представленные вместе с заявлением на выдачу разрешения.

(3) Для целей пункта b) части (1) поставщики услуг в сфере криптоактивов рассчитывают постоянные накладные расходы за предыдущий год на основании данных бухгалтерского учета путем вычета из общей суммы расходов после распределения прибыли между акционерами или участниками согласно последней имеющейся у них годовой аудированной финансовой отчетности либо, при отсутствии аудированной отчетности, согласно годовой финансовой отчетности, представленной Национальному бюро статистики, следующих элементов:

a) премии персоналу и иные вознаграждения в той мере, в какой такие премии и вознаграждения зависят от чистой прибыли, полученной поставщиком услуг в сфере криптоактивов в соответствующем году;

b) доли прибыли, причитающиеся работникам, директорам и партнерам;

c) иные распределения прибыли и иные переменные вознаграждения в той мере, в какой они носят полностью дискреционный характер;

d) единовременные расходы, связанные с неординарными видами деятельности.

(4) Пруденциальные гарантии, указанные в части (1), представлены в одной из следующих форм или являются их сочетанием:

a) собственные средства, состоящие из элементов и инструментов основных собственных фондов первого уровня после полного применения вычетов и без применения изъятий в отношении пороговых значений вычетов. Методология их определения устанавливается нормативными актами, принимаемыми Национальной комиссией по введению в действие настоящего закона;

b) страховой полис или сопоставимая гарантия.

(5) Страховой полис, указанный в пункте b) части (4), публикуется на веб-сайте поставщика услуг в сфере криптоактивов и имеет по меньшей мере следующие характеристики:

a) первоначальный срок его действия составляет не менее одного года;

b) срок предварительного уведомления о его расторжении составляет не менее 90 дней;

c) оформлен страховым обществом Республики Молдова или отделением страхового общества, лицензированым в третьем государстве и имеющим лицензию на осуществление страховой деятельности на территории Республики Молдова;

d) предоставляется сторонним субъектом.

(6) Страховой полис, указанный в пункте b) части (4), предусматривает страховое покрытие следующих рисков:

1) утрата документов;

2) ложные или вводящие в заблуждение заявления;

3) акты, ошибки или упущения, влекущие нарушение:

a) правовых и регулирующих обязательств;

b) обязанности действовать честно, добросовестно и профессионально по отношению к клиентам;

c) обязательств по соблюдению конфиденциальности;

4) невыполнение обязанности по установлению, применению и поддержанию надлежащих процедур предотвращения конфликтов интересов;

5) убытки, вызванные перерывами в деятельности или сбоями в работе систем;

6) если это применимо к бизнес-модели, грубая небрежность в защите криптоактивов и денежных средств клиентов;

7) ответственность поставщиков услуг в сфере криптоактивов перед клиентами в соответствии с частью (8) статьи 68.

Статья 61 . Система управления поставщиков услуг в сфере криптоактивов

(1) Члены органа управления поставщиков услуг в сфере криптоактивов должны обладать надлежащей репутацией, а также надлежащими знаниями, компетенциями и опытом, как на индивидуальном, так и на коллективном уровне для выполнения своих полномочий. В частности, члены органа управления поставщиков услуг в сфере криптоактивов не должны иметь судимости за преступления, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма, либо за любые иные преступления, способные повлиять на их надлежащую репутацию. Они также должны подтвердить свою способность уделять достаточное время эффективному выполнению своих полномочий.

(2) Прямые или косвенные акционеры и участники, владеющие квалифицированным участием в поставщиках услуг в сфере криптоактивов, должны обладать надлежащей репутацией и, в частности, не иметь судимости за преступления, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма, либо за любые иные преступления, способные повлиять на их надлежащую репутацию.

(3) Если влияние, оказываемое прямыми или косвенными акционерами или участниками, владеющими квалифицированным участием в поставщике услуг в сфере криптоактивов, может нанести ущерб надлежащему и осмотрительному управлению соответствующим поставщиком услуг в сфере криптоактивов, Национальная комиссия принимает необходимые меры для устранения таких рисков.

(4) Меры, указанные в части (3), могут включать обращение в судебную инстанцию, применение санкций к управляющим и лицам, ответственным за управление, либо приостановление прав голоса по акциям, принадлежащим прямым или косвенным акционерам или участникам, владеющим квалифицированным участием.

(5) Поставщики услуг в сфере криптоактивов принимают эффективные политики и процедуры для обеспечения соблюдения настоящего закона и нормативных актов, принятых в целях его реализации.

(6) Поставщики услуг в сфере криптоактивов принимают на работу персонал, обладающий знаниями, компетенциями и уровнем профессионального опыта, необходимыми для выполнения возложенных на него обязанностей, с учетом масштаба, характера и спектра предоставляемых услуг в сфере криптоактивов.

(7) Орган управления поставщиков услуг в сфере криптоактивов периодически оценивает и пересматривает эффективность механизмов, политики и процедур, установленных для обеспечения соблюдения частей 2 и 3 настоящей главы, и принимает соответствующие меры для устранения выявленных недостатков.

(8) Поставщики услуг в сфере криптоактивов принимают все разумные меры для обеспечения непрерывности и регулярности предоставления услуг в сфере криптоактивов. В этих целях поставщики услуг в сфере криптоактивов используют надлежащие и соразмерные ресурсы и процедуры, включая устойчивые и безопасные системы и/или услуги ИКТ, в соответствии с положением о цифровой операционной устойчивости, принятым Национальной комиссией. В отношении поставщиков услуг в сфере криптоактивов, являющихся кредитными учреждениями, учреждениями - эмитентами электронных денег и платежными учреждениями, применяется положение о цифровой операционной устойчивости, принятое Национальным банком.

(9) Поставщики услуг в сфере криптоактивов устанавливают политику обеспечения непрерывности деятельности, включающую планы обеспечения непрерывности деятельности систем и/или услуг ИКТ, а также планы реагирования и восстановления в сфере ИКТ, разработанные в соответствии с положением о цифровой операционной устойчивости, принятым Национальной комиссией, либо, в случае кредитных учреждений, учреждений - эмитентов электронных денег и платежных учреждений, соответствующим положением, принятым Национальным банком. Указанные политика и планы направлены на обеспечение в случае нарушения работы систем и услуг ИКТ сохранности данных и основных функций и непрерывности предоставления услуг в сфере криптоактивов либо, если это невозможно, своевременного восстановления таких данных и функций и быстрого возобновления предоставления услуг в сфере криптоактивов.

(10) Поставщики услуг в сфере криптоактивов располагают механизмами, системами и процедурами, обеспечивающими устойчивость и безопасность систем в соответствии с положением о цифровой операционной устойчивости, принятым Национальной комиссией, либо, в случае кредитных учреждений, учреждений - эмитентов электронных денег и платежных учреждений, соответствующим положением, принятым Национальным банком, а также эффективными процедурами и механизмами оценки рисков в целях соблюдения законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Они на регулярной основе осуществляют мониторинг и оценку надлежащего характера и эффективности соответствующих механизмов, систем и процедур с учетом масштаба, характера и спектра предоставляемых услуг в сфере криптоактивов и принимают соответствующие меры для устранения выявленных недостатков.

(11) Поставщики услуг в сфере криптоактивов располагают системами и процедурами для защиты доступности, подлинности, целостности и конфиденциальности данных в соответствии с положением о цифровой операционной устойчивости, принятым Национальной комиссией, либо, в случае кредитных учреждений, учреждений - эмитентов электронных денег и платежных учреждений, соответствующим положениям, принятым Национальным банком.

(12) Поставщики услуг в сфере криптоактивов принимают необходимые меры для ведения учета всех предоставляемых ими услуг, осуществляемых видов деятельности, поручений и сделок с криптоактивами. Такие учетные записи должны быть достаточными для осуществления Национальной комиссией своих надзорных функций и применения мер по обеспечению соблюдения законодательства, в частности, устанавливать, выполнили ли поставщики услуг в сфере криптоактивов все возложенные на них обязанности, включая обязанности в отношении клиентов или потенциальных клиентов, а также в отношении целостности рынка.

(13) Учетные записи, ведущиеся в соответствии с частью (12), предоставляются клиентам по их запросу и хранятся в течение пяти лет либо, если Национальная комиссия потребует этого до истечения пятилетнего срока, в течение периода продолжительностью до семи лет.

(14) Поставщики услуг в сфере криптоактивов незамедлительно уведомляют Национальную комиссию о любых изменениях в составе их органа управления до того, как любой новый член приступит к исполнению своих обязанностей, и предоставляют всю необходимую информацию для оценки соблюдения требований настоящей статьи.

(15) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты, детализирующие:

a) меры по обеспечению непрерывности и регулярности предоставления услуг в сфере криптоактивов, указанные в частях (8) и (9);

b) учетные записи, подлежащие ведению в отношении всех осуществляемых услуг, видов деятельности, поручений и сделок с криптоактивами, указанные в частях (12) и (13).

(1) Поставщики услуг в сфере криптоактивов обязаны в соответствии с Уголовно-процессуальным кодексом № 122/2003, Законом № 195/2024 , законодательством в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и иными применимыми нормативными актами сотрудничать с органами уголовного преследования, прокурором, судебной инстанцией и другими органами публичной власти, в том числе путем предоставления имеющихся у них информации и данных, необходимых для идентификации клиентов, выгодопри-обретающих собственников, счетов криптоактивов, адресов распределенного реестра и совершенных сделок.

(2) Поставщики услуг в сфере криптоактивов обеспечивают хранение и конфиденциальность соответствующих информации и данных о клиентах, выгодоприобретающих собственниках, счетах, средствах доступа к криптоактивам, адресах распределенного реестра, поручениях, связанных с криптоактивами, реестре поручений и совершенных ими сделках, в соответствии с условиями и сроками, установленными настоящим законом, Законом № 195/2024 , законодательством в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, иными применимыми нормативными актами.

Статья 63 . Безопасное хранение криптоактивов и денежных средств клиентов

(1) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, владеющие криптоактивами, принадлежащими клиентам, или средствами доступа к таким криптоактивам, должны обеспечивать наличие надлежащих механизмов для защиты прав собственности клиентов, в частности в случае несостоятельности поставщика услуг в сфере криптоактивов, и для предотвращения использования криптоактивов клиентов в собственных интересах.

(2) Если их бизнес-модель или предоставляемые ими услуги в сфере криптоактивов требуют владения денежными средствами клиентов, отличными от токенов электронных денег, поставщики услуг в сфере криптоактивов располагают надлежащими механизмами для защиты прав собственности клиентов и предотвращения использования денежных средств клиентов в собственных интересах.

(3) Не позднее конца рабочего дня, следующего за днем получения денежных средств клиентов, отличных от токенов электронных денег, поставщики услуг в сфере криптоактивов размещают такие денежные средства в кредитном учреждении либо в Национальном банке в качестве центрального банка, по усмотрению Национального банка, или инвестируют их в безопасные, ликвидные активы с низким уровнем риска в соответствии с нормативными актами Национального банка.

(4) Поставщики услуг в сфере криптоактивов принимают все необходимые меры для обеспечения хранения денежных средств клиентов, отличных от токенов электронных денег, размещенных в кредитном учреждении или в Национальном банке в качестве центрального банка, на счете, который может быть идентифицирован отдельно от любых счетов, используемых для хранения денежных средств, принадлежащих поставщикам услуг в сфере криптоактивов.

(5) Поставщики услуг в сфере криптоактивов могут самостоятельно или через третье лицо предоставлять платежные услуги, связанные с предлагаемыми ими услугами в сфере криптоактивов, при условии, что поставщик услуг в сфере криптоактивов или соответствующее третье лицо обладает лицензией на предоставление таких услуг в соответствии с Законом № 114/2012 .

(6) В случае предоставления платежных услуг поставщики услуг в сфере криптоактивов информируют своих клиентов о следующем:

a) о характере, сроках и условиях предоставления соответствующих услуг, включая ссылки на применимую правовую базу и на права клиентов;

b) о том, предоставляются ли соответствующие услуги ими самостоятельно или третьим лицом.

(7) Положения частей (2) и (3) не распространяются на поставщиков услуг в сфере криптоактивов, являющихся учреждениями - эмитентами электронных денег, платежными учреждениями или кредитными учреждениями.

Статья 64 . Процедура рассмотрения жалоб клиентов поставщиков услуг в сфере криптоактивов

(1) Поставщики услуг в сфере криптоактивов устанавливают и поддерживают эффективные и прозрачные процедуры оперативного, справедливого и последовательного рассмотрения жалоб, полученных от клиентов, и публикуют описание соответствующих процедур.

(2) Клиенты должны иметь возможность бесплатно подавать жалобы поставщикам услуг в сфере криптоактивов.

(3) Поставщики услуг в сфере криптоактивов информируют клиентов о возможности подачи жалобы. Поставщики услуг в сфере криптоактивов предоставляют клиентам форму жалобы и ведут учет всех поступивших жалоб и любых мер, принятых в связи с такими жалобами.

(4) Поставщики услуг в сфере криптоактивов рассматривают все жалобы своевременно и добросовестно и сообщают клиентам о результатах их рассмотрения простым и понятным языком в письменной форме и в разумный срок, который не может превышать 15 рабочих дней со дня получения жалобы. В исключительных случаях, если решение по жалобе не может быть сообщено в указанный срок, поставщики услуг в сфере криптоактивов в обязательном порядке информируют клиентов без неоправданных задержек о причинах задержки и об ожидаемом сроке вынесения решения. Срок принятия решения по жалобе не может превышать двух месяцев со дня ее получения. Если, согласно принятому решению, жалоба клиента удовлетворена не в полном объеме, ответ должен содержать подробное разъяснение позиции поставщика услуг в сфере криптоактивов и указание на возможность использования альтернативных механизмов разрешения споров или обращения в компетентный орган в соответствии с применимым законодательством.

(5) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты, детализирующие требования, формы, сроки и процедуры рассмотрения жалоб, подаваемых всем поставщикам услуг в сфере криптоактивов.

(1) С учетом масштаба, характера и спектра предоставляемых услуг в сфере криптоактивов поставщики услуг в сфере криптоактивов применяют и поддерживают в актуальном состоянии эффективную политику и процедуры выявления, предотвращения, урегулирования и раскрытия конфликтов интересов, которые могут возникнуть между следующими субъектами:

1) самими поставщиками и:

a) их акционерами или участниками;

b) любым лицом, прямо или косвенно связанным посредством контроля с поставщиками услуг в сфере криптоактивов либо с их акционерами или участниками;

c) членами их органов управления;

d) их работниками; или

e) их клиентами; либо

2) двумя или более клиентами, находящимися в ситуации конфликта интересов между собой.

(2) Поставщики услуг в сфере криптоактивов размещают для клиентов и потенциальных клиентов на видном месте на своем веб-сайте информацию об общем характере и источниках конфликтов интересов, указанных в части (1), а также о мерах, принятых для их смягчения.

(3) Информация, предусмотренная частью (2), публикуется в электронном формате и содержит достаточно подробные сведения, учитывающие характер каждого клиента и позволяющие ему принять обоснованное решение, относительно услуги, в связи с предоставлением которой возникает конфликт интересов.

(4) Поставщики услуг в сфере криптоактивов оценивают и не реже одного раза в год пересматривают свою политику в отношении конфликтов интересов и принимают все надлежащие меры для устранения выявленных в этой связи недостатков.

(5) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие:

a) требования к политике и процедурам, указанным в части (1), с учетом масштаба, характера и спектра предоставляемых услуг в сфере криптоактивов;

b) подробное содержание и методологию представления информации, предусмотренной частью (2).

Статья 66 . Аутсорсинг

(1) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, передающие третьим лицам на аутсорсинг услуги или виды деятельности для выполнения операционных функций, принимают все разумные меры во избежание возникновения какого-либо дополнительного операционного риска. Они сохраняют полную ответственность за выполнение всех обязательств, возложенных на них в соответствии с настоящей главой, и на постоянной основе обеспечивают соблюдение в совокупности следующих условий:

a) аутсорсинг не приводит к передаче ответственности поставщиков услуг в сфере криптоактивов;

b) аутсорсинг не изменяет отношения между поставщиками услуг в сфере криптоактивов и их клиентами, а также обязательства поставщиков услуг в сфере криптоактивов перед их клиентами;

c) аутсорсинг не изменяет условия выдачи разрешения поставщикам услуг в сфере криптоактивов;

d) третьи лица, привлеченные к аутсорсингу, сотрудничают с Национальной комиссией, при этом аутсорсинг не препятствует осуществлению Национальной комиссией надзорных функций или доступу на места для получения соответствующей информации, необходимой для выполнения таких функций;

e) поставщики услуг в сфере криптоактивов сохраняют специальные знания и ресурсы, необходимые для оценки качества предоставляемых услуг, эффективного надзора за услугами, переданными на аутсорсинг, и постоянного управления рисками, связанными с аутсорсингом;

f) у поставщиков услуг в сфере криптоактивов есть непосредственный доступ к соответствующей информации об услугах, переданных на аутсорсинг;

g) поставщики услуг в сфере криптоактивов обеспечивают соблюдение третьими лицами, привлеченными к аутсорсингу, стандартов защиты данных.

(2) Для целей пункта g) части (1) поставщики услуг в сфере криптоактивов несут ответственность за то, чтобы стандарты защиты данных были закреплены в письменных соглашениях, предусмотренных частью (4).

(3) Поставщики услуг в сфере криптоактивов разрабатывают политику в отношении аутсорсинга, в том числе в отношении планов действий в непредвиденных ситуациях и стратегий выхода, с учетом масштаба, характера и спектра предоставляемых услуг в сфере криптоактивов.

(4) Поставщики услуг в сфере криптоактивов определяют в письменном соглашении свои права и обязанности, а также права и обязанности третьих лиц, которым они передают услуги или виды деятельности на аутсорсинг. Соглашения об аутсорсинге предусматривают право поставщиков услуг в сфере криптоактивов расторгнуть такие соглашения.

(5) Поставщики услуг в сфере криптоактивов и третьи лица в обязательном порядке уведомляют Национальную комиссию и иные соответствующие надзорные органы, в том числе предоставляют им по запросу информацию, необходимую этим органам для оценки соответствия переданных на аутсорсинг видов деятельности требованиям, предусмотренным настоящей главой.

(6) В отношении поставщиков услуг в сфере криптоактивов, предусмотренных пунктом b) части (1) статьи 53, положения настоящей статьи применяются соответствующим образом в дополнение к требованиям об аутсорсинге, установленным специальным законодательством, на основании которого такие поставщики осуществляют свою основную деятельность, в той мере, в какой положения настоящей статьи не противоречат указанным требованиям.

Статья 67 . Упорядоченная ликвидация поставщиков услуг в сфере криптоактивов

Поставщики услуг в сфере криптоактивов, предоставляющие услуги, указанные в статьях 68-72, располагают надлежащим планом осуществления упорядоченной ликвидации их деятельности на основании и в порядке, установленных гражданско-правовым законодательством, включая обеспечение непрерывности или восстановления любых основных видов деятельности, осуществляемых соответствующими поставщиками услуг. Такой план должен подтверждать способность поставщиков услуг в сфере криптоактивов осуществить упорядоченную ликвидацию без причинения их клиентам необоснованного экономического ущерба.

Часть 3

Обязанности, связанные с предоставлением определенных

услуг в сфере криптоактивов

Статья 68 . Обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов

(1) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов, заключают со своими клиентами соглашение, в котором определяются возложенные на них задачи и обязанности. Такое соглашение предусматривает по меньшей мере следующее:

a) идентификационные данные о сторонах соглашения;

b) характер предоставляемой услуги в сфере криптоактивов и описание соответствующей услуги;

c) политику хранения;

d) средства связи между поставщиком услуг в сфере криптоактивов и клиентом, включая систему аутентификации клиента;

e) описание систем безопасности, используемых поставщиком услуг в сфере криптоактивов;

f) комиссии, затраты и тарифы, применяемые поставщиком услуг в сфере криптоактивов;

g) применимую правовую базу.

(2) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов, ведут реестр позиций, открытых от имени каждого клиента и соответствующих правам каждого клиента на криптоактивы. В соответствующих случаях поставщики услуг в сфере криптоактивов в кратчайший срок отражают в таком реестре любое движение, осуществленное в соответствии с поручениями, полученными от своих клиентов. В таких случаях их внутренние процедуры обеспечивают, чтобы любое движение, влияющее на учет криптоактивов, подтверждалось сделкой, надлежащим образом зарегистрированной в реестре позиций клиента.

(3) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов, устанавливают политику хранения, содержащую внутренние правила и процедуры, обеспечивающие безопасное хранение криптоактивов или контроль над ними либо средствами доступа к криптоактивам. Указанная в настоящей части политика хранения сводит к минимуму риск утраты криптоактивов клиентов или связанных с ними прав либо средств доступа к криптоактивам вследствие мошенничества, киберугроз или небрежности. По запросу клиентов им предоставляется в электронном формате краткое изложение политики хранения.

(4) При необходимости поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов, содействуют осуществлению прав, связанных с соответствующими криптоактивами. Любое событие, которое может повлечь возникновение прав у клиента или изменение его прав, незамедлительно или не позднее конца следующего рабочего дня регистрируется в реестре позиций клиента. В случае изменения базовой технологии распределенного реестра или наступления любого иного события, которое может повлечь возникновение новых прав или изменение прав клиента, клиент имеет право на любые вновь созданные криптоактивы или права в соответствии с имеющимися у него позициями и пропорционально им на момент такого изменения или события, если иное прямо не предусмотрено действующим соглашением, заключенным до наступления такого изменения или события с поставщиком услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающим хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов, в соответствии с частью (1).

(5) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов, не реже одного раза в три месяца, а также по запросу соответствующего клиента предоставляют своим клиентам отчет о позициях по криптоактивам, зарегистрированным от имени соответствующих клиентов. Отчет о позициях составляется в электронном формате. В отчете о позициях указываются соответствующие криптоактивы, их остаток, стоимость и переводы криптоактивов, осуществленные в течение соответствующего периода. Поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов, в кратчайший срок направляют своим клиентам любую информацию об операциях с криптоактивами, требующих ответных действий со стороны соответствующих клиентов.

(6) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов, обеспечивают наличие необходимых процедур для возврата соответствующим клиентам в кратчайший срок криптоактивов, хранящихся от их имени, или средств доступа к ним.

(7) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов, обособляют криптоактивы, хранящиеся от имени своих клиентов, от собственных криптоактивов и обеспечивают четкую идентификацию средств доступа к криптоактивам своих клиентов в качестве таковых. Они обеспечивают раздельное хранение в распределенном реестре криптоактивов своих клиентов и собственных криптоактивов. Криптоактивы, находящиеся на хранении, юридически обособляются от имущества поставщика услуг в сфере криптоактивов в интересах его клиентов на основании заключенных с клиентами договоров, прямо предусматривающих, что право собственности на криптоактивы принадлежит клиенту, а также на основании их раздельного отражения во внутренних реестрах и бухгалтерском учете таким образом, чтобы кредиторы поставщика услуг в сфере криптоактивов не могли приобретать права на криптоактивы, находящиеся на хранении у поставщика услуг в сфере криптоактивов, в частности в случае его несостоятельности. Поставщик услуг в сфере криптоактивов обеспечивает операционное обособление находящихся на хранении криптоактивов от имущества поставщика услуг в сфере криптоактивов.

(8) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов, несут ответственность перед своими клиентами за утрату любых криптоактивов или средств доступа к криптоактивам в результате инцидента, ответственность за который может быть возложена на поставщика услуг в сфере криптоактивов. Ответственность поставщика услуг в сфере криптоактивов ограничивается рыночной стоимостью утраченного криптоактива на момент его утраты. К инцидентам, ответственность за которые не может быть возложена на поставщика услуг в сфере криптоактивов, относится любое событие, в отношении которого поставщик услуг в сфере криптоактивов докажет, что оно произошло независимо от предоставления соответствующей услуги или деятельности поставщика услуг в сфере криптоактивов, например проблема, обусловленная особенностями функционирования распределенного реестра и не зависящая от поставщика услуг в сфере криптоактивов.

(9) Если поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов, привлекают других поставщиков услуг в сфере криптоактивов для предоставления соответствующей услуги, они привлекают только поставщиков, получивших разрешение в соответствии со статьей 53. Поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов и привлекающие других поставщиков услуг в сфере криптоактивов для предоставления соответствующей услуги, информируют об этом своих клиентов.

Статья 69 . Управление платформой для торговли криптоактивами

(1) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие платформой для торговли криптоактивами, устанавливают, поддерживают в актуальной форме и применяют четкие и прозрачные правила функционирования торговой платформы. Такие правила функционирования должны по меньшей мере:

a) устанавливать процедуры утверждения, включая требования осмотрительности в отношении клиентов, соразмерные риску отмывания денег или финансирования терроризма, связанному с заявителем, в соответствии с законодательством в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые применяются до допуска криптоактивов к торгам на торговой платформе;

b) определять, при необходимости, категории исключений в отношении видов криптоактивов, не допускаемых к торговле;

c) устанавливать политики, процедуры и размер комиссий, в соответствующих случаях, для допуска криптоактивов к торгам;

d) устанавливать объективные и недискриминационные правила и соразмерные критерии участия в связанных с торгами мероприятиях, обеспечивающие справедливый и открытый доступ к торговой платформе для клиентов, желающих участвовать в торгах;

e) устанавливать недискреционные правила и процедуры, обеспечивающие справедливые и упорядоченные торги, а также объективные критерии эффективного исполнения поручений;

f) устанавливать условия, при которых криптоактивы остаются доступными для торгов, включая пороговые значения ликвидности и требования к периодическому опубликованию информации;

g) устанавливать условия, при которых торговля криптоактивами может быть приостановлена;

h) устанавливать процедуры, обеспечивающие эффективное осуществление расчетов как по криптоактивам, так и по денежным средствам.

(2) Для целей пункта a) части (1) правила функционирования четко предусматривают, что криптоактив не может быть допущен к торгам в случае неопубликования соответствующей белой книги криптоактивов, когда этого требует настоящий закон.

(3) До допуска криптоактива к торгам поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие платформой для торговли криптоактивами, обеспечивают соответствие криптоактива правилам функционирования торговой платформы и оценивают приемлемость соответствующего криптоактива. При оценке приемлемости криптоактива поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие торговой платформой, оценивают, в частности, надежность используемых технических решений и возможную связь с незаконной или мошеннической деятельностью с учетом опыта, истории деятельности и репутации эмитента соответствующих криптоактивов и его команды разработчиков. Поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие торговой платформой, также оценивают приемлемость криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам, или токенов электронных денег, указанных в части (3) статьи 4.

(4) Правила функционирования платформы для торговли криптоактивами препятствуют допуску к торгам криптоактивов, обладающих встроенной функцией анонимизации, за исключением случаев, когда поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие платформой для торговли криптоактивами, могут идентифицировать держателей криптоактивов и историю совершенных ими сделок.

(5) Правила функционирования, указанные в части (1), составляются на румынском языке.

(6) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие платформой для торговли криптоактивами, не совершают сделок за свой счет на управляемой ими платформе для торговли криптоактивами, в том числе при обмене криптоактивов на денежные средства или другие криптоактивы.

(7) Поставщикам услуг в сфере криптоактивов, управляющим платформой для торговли криптоактивами, разрешается осуществлять одновременную куплю-продажу за свой счет только при наличии согласия клиента на осуществление таких операций. Поставщики услуг в сфере криптоактивов предоставляют Национальной комиссии информацию, разъясняющую порядок осуществления ими одновременной купли-продажи за свой счет. Национальная комиссия осуществляет мониторинг участия поставщиков услуг в сфере криптоактивов в одновременной купле-продаже за свой счет и обеспечивает, чтобы такое участие продолжало соответствовать определению данных сделок и не приводило к возникновению конфликтов интересов между поставщиками услуг в сфере криптоактивов и их клиентами.

(8) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие платформой для торговли криптоактивами, располагают эффективными системами, процедурами и механизмами, обеспечивающими, чтобы их торговые системы:

a) были устойчивыми;

b) обладали достаточной пропускной способностью для обработки максимального объема поручений и сообщений;

c) обеспечивали упорядоченную торговлю в условиях серьезных рыночных потрясений;

d) были способными отклонять поручения, превышающие предварительно установленные пороговые значения объема и цены или являющиеся явно ошибочными;

e) проходили всестороннее тестирование в целях обеспечения выполнения условий, предусмотренных пунктами a)-d);

f) предусматривали эффективные механизмы обеспечения непрерывности деятельности, позволяющие поддерживать непрерывность предоставления услуг в случае ненадлежащего функционирования торговой системы;

g) были способными предотвращать или выявлять злоупотребления на рынке;

h) обладали достаточной надежностью для предотвращения их неправомерного использования в целях отмывания денег или финансирования терроризма.

(9) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие платформой для торговли криптоактивами, информируют Национальную комиссию при выявлении случаев злоупотребления на рынке или попыток злоупотребления на рынке, совершаемых в рамках их торговых систем или посредством таких систем.

(10) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие платформой для торговли криптоактивами, публикуют все цены покупки и продажи, а также объем торгового интереса по соответствующим ценам, отображаемым в отношении криптоактивов на их торговых платформах. Соответствующие поставщики услуг в сфере криптоактивов обеспечивают постоянную общедоступность такой информации в течение проведения торгов.

(11) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие платформой для торговли криптоактивами, публикуют цену, объем и время совершения сделок с криптоактивами на своих торговых платформах. Они публикуют указанные сведения обо всех таких сделках в режиме реального времени по мере технической возможности.

(12) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие платформой для торговли криптоактивами, предоставляют общественности информацию, опубликованную в соответствии с частями (10) и (11), на разумных коммерческих условиях и обеспечивают недискриминационный доступ к такой информации. Такая информация предоставляется бесплатно спустя 15 минут после ее опубликования в машиночитаемом формате и остается опубликованной не менее двух лет.

(13) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие платформой для торговли криптоактивами, инициируют окончательный расчет по сделке с криптоактивами в распределенном реестре в течение 24 часов после совершения сделки на торговой платформе, а в случае сделок, расчеты по которым осуществляются вне распределенного реестра, - до окончания дня совершения сделки на торговой платформе.

(14) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие платформой для торговли криптоактивами, обеспечивают прозрачность, справедливость и недискриминационный характер своих тарифных структур, а также отсутствие в них стимулов для размещения, изменения или отмены поручений либо совершения сделок таким образом, который способствует созданию условий торговли, способных нарушить стабильность рынка или привести к злоупотреблениям на рынке, указанным в главе VI.

(15) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие платформой для торговли криптоактивами, поддерживают необходимые ресурсы и располагают резервными средствами, позволяющими им в любое время представлять отчетность Национальной комиссии.

(16) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, управляющие торговой платформой, в течение не менее пяти лет обеспечивают доступность соответствующих данных обо всех поручениях в отношении криптоактивов, проходящих через их системы, для Национальной комиссии либо предоставляют Национальной комиссии доступ к реестру поручений, позволяющий ей осуществлять мониторинг торговой деятельности. Соответствующие данные содержат характеристики поручения, включая сведения, позволяющие установить связь между поручением и совершенными на его основании сделками.

(17) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты по меньшей мере в отношении:

a) порядка представления данных о прозрачности, включая уровень разбивки данных, подлежащих доведению до сведения общественности в соответствии с частями (1), (10) и (11);

b) содержания и формата учетных записей реестра поручений, подлежащих хранению в соответствии с частью (16).

Статья 70 . Обмен криптоактивов на денежные средства или на другие криптоактивы

(1) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, осуществляющие обмен криптоактивов на денежные средства или другие криптоактивы, устанавливают недискриминационную коммерческую политику, в которой указываются, в частности, виды клиентов, с которыми они согласны совершать сделки, и условия, которым должны соответствовать такие клиенты.

(2) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, осуществляющие обмен криптоактивов на денежные средства или другие криптоактивы, публикуют твердую цену криптоактивов или метод определения цены криптоактивов, предлагаемых ими для обмена на денежные средства или другие криптоактивы, а также любой установленный соответствующим поставщиком услуг в сфере криптоактивов предельный размер суммы, подлежащей обмену.

(3) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, осуществляющие обмен криптоактивов на денежные средства или другие криптоактивы, исполняют поручения клиентов по ценам, опубликованным на момент окончательного оформления поручения. Поставщики услуг в сфере криптоактивов информируют своих клиентов об условиях, при которых их поручение считается окончательно оформленным.

(4) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, осуществляющие обмен криптоактивов на денежные средства или другие криптоактивы, публикуют сведения о заключенных ими сделках, включая объемы и цены по соответствующим сделкам.

Статья 71 . Исполнение поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов

(1) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, исполняющие поручения, связанные с криптоактивами, от имени клиентов, принимают все необходимые меры для достижения при исполнении поручений наилучшего результата для своих клиентов с учетом таких факторов, как цена, затраты, скорость, вероятность исполнения и осуществления расчетов, стоимость и характер поручения, условия хранения криптоактивов, а также иных обстоятельств, имеющих значение для исполнения поручения. Несмотря на вышеизложенное, поставщики услуг в сфере криптоактивов, исполняющие поручения, связанные с криптоактивами, от имени клиентов, не обязаны принимать необходимые меры, предусмотренные настоящей частью, если они исполняют поручения, связанные с криптоактивами, в соответствии с указаниями своих клиентов.

(2) Для обеспечения соблюдения части (1) поставщики услуг в сфере криптоактивов, исполняющие поручения, связанные с криптоактивами, от имени клиентов, устанавливают и применяют эффективные механизмы исполнения поручений. В частности, они устанавливают и применяют политику исполнения поручений, позволяющую им соблюдать требования части (1). Политика исполнения поручений обеспечивает, в частности, незамедлительное, справедливое и оперативное исполнение поручений клиентов и предотвращает неправомерное использование работниками поставщиков услуг в сфере криптоактивов любой информации, касающейся поручений клиентов.

(3) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, исполняющие поручения, связанные с криптоактивами, от имени клиентов, предоставляют своим клиентам надлежащую и ясную информацию о применяемой ими политике исполнения поручений, указанной в части (2), а также о любых существенных изменениях такой политики. Соответствующая информация содержит ясные и достаточно подробные разъяснения порядка исполнения поручений клиентов поставщиками услуг в сфере криптоактивов, позволяющие клиентам легко понять этот порядок. Поставщики услуг в сфере криптоактивов получают предварительное согласие каждого клиента на применение политики исполнения поручений.

(4) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, имеющие разрешение на исполнение поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов, должны быть способны по запросу своих клиентов представить им доказательства исполнения соответствующих поручений в соответствии с применяемой политикой исполнения поручений, а также, по запросу Национальной комиссии, подтвердить соблюдение требований настоящей статьи.

(5) Если политика исполнения поручений предусматривает возможность исполнения поручений клиентов вне платформы для торговли криптоактивами, поставщики услуг в сфере криптоактивов, исполняющие поручения, связанные с криптоактивами, от имени клиентов, информируют своих клиентов о такой возможности и до начала исполнения поручений вне платформы для торговли криптоактивами получают их предварительное явно выраженное согласие в форме общего согласия либо согласия в отношении отдельных сделок.

(6) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, исполняющие поручения, связанные с криптоактивами, от имени клиентов, осуществляют мониторинг эффективности своих механизмов исполнения поручений и политики исполнения поручений в целях выявления и, в соответствующих случаях, устранения возможных недостатков. В частности, они регулярно анализируют, позволяют ли площадки исполнения, предусмотренные их политикой исполнения поручений, достигать наилучшего возможного результата для клиентов или требуется внесение изменений в механизмы исполнения поручений. Поставщики услуг в сфере криптоактивов, исполняющие поручения, связанные с криптоактивами, от имени клиентов, уведомляют клиентов, с которыми они на соответствующий момент поддерживают отношения, о любых существенных изменениях механизмов исполнения поручений или политики исполнения поручений.

Статья 72 . Размещение криптоактивов

(1) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, осуществляющие размещение криптоактивов, до заключения соглашения с оферентом, лицом, запрашивающим допуск к торгам, или любым третьим лицом, действующим от их имени, сообщают им следующую информацию:

a) предполагаемый вид размещения, в том числе гарантируется ли минимальный объем покупки;

b) размер комиссий за совершение сделок, связанных с предлагаемым размещением;

c) предполагаемые сроки, порядок и цену предлагаемой операции;

d) информацию о предполагаемых покупателях.

(2) До размещения соответствующих криптоактивов поставщики услуг в сфере криптоактивов, осуществляющие размещение криптоактивов, получают согласие эмитентов соответствующих криптоактивов или любого третьего лица, действующего от их имени, в отношении информации, указанной в части (1).

(3) Правила поставщиков услуг в сфере криптоактивов в отношении конфликтов интересов, указанные в части (1) статьи 65, предусматривают специальные и надлежащие процедуры выявления, предотвращения, мониторинга и раскрытия любых конфликтов интересов, возникающих в следующих ситуациях:

a) поставщики услуг в сфере криптоактивов размещают криптоактивы у собственных клиентов;

b) предложенная цена размещения криптоактивов была завышена или занижена;

c) оферент выплачивает или предлагает поставщикам услуг в сфере криптоактивов стимулирующее вознаграждение, включая неденежные выгоды.

Статья 73 . Получение и передача поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов

(1) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие получение и передачу поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов, устанавливают и применяют процедуры и механизмы, обеспечивающие незамедлительную и надлежащую передачу поручений клиентов для их исполнения на платформе для торговли криптоактивами или другому поставщику услуг в сфере криптоактивов.

(2) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие получение и передачу поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов, не получают какого-либо вознаграждения, скидки или неденежной выгоды за направление полученных от клиентов поручений на определенную платформу для торговли криптоактивами или другому поставщику услуг в сфере криптоактивов.

(3) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие получение и передачу поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов, не допускают неправомерного использования информации о находящихся в ожидании исполнения поручениях клиентов и принимают все разумные меры для предотвращения неправомерного использования такой информации кем-либо из своих работников.

Статья 74 . Предоставление консультаций по криптоактивам и обеспечение управления портфелями криптоактивов

(1) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, предоставляющие консультации по криптоактивам или обеспечивающие управление портфелями криптоактивов, оценивают приемлемость услуг в сфере криптоактивов или криптоактивов для своих клиентов или потенциальных клиентов, принимая во внимание их знания и опыт в области инвестирования в криптоактивы, их инвестиционные цели, включая толерантность к риску, и их финансовое положение, включая их способность нести убытки.

(2) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, предоставляющие консультации по криптоактивам, своевременно, до предоставления консультаций, информируют потенциальных клиентов о том, что соответствующая консультация:

a) предоставляется на независимой основе;

b) основывается на широком или более ограниченном анализе различных криптоактивов, включая информацию о том, ограничивается ли консультация криптоактивами, выпущенными или предлагаемыми субъектами, имеющими тесные связи с поставщиком услуг в сфере криптоактивов либо иные правовые или экономические отношения с ним, например, договорные отношения, которые могут повлиять на независимость предоставления консультации.

(3) Для целей части (2) клиент должен получить указанную информацию заблаговременно до заключения договора или фактического предоставления услуги, с тем чтобы иметь реальную возможность проанализировать и понять ее и, при необходимости, запросить разъяснения относительно соответствующей консультации.

(4) Если поставщик услуг в сфере криптоактивов, предоставляющий консультации по криптоактивам, информирует потенциального клиента о том, что консультация предоставляется на независимой основе, он:

1) проводит анализ достаточно широкого спектра доступных на рынке криптоактивов, который должен быть достаточно разнообразным для обеспечения надлежащего достижения инвестиционных целей клиента и не должен ограничиваться криптоактивами, выпущенными или предоставляемыми:

a) тем же поставщиком услуг в сфере криптоактивов;

b) субъектами, имеющими тесные связи с тем же поставщиком услуг в сфере криптоактивов; или

c) иными субъектами, с которыми тот же поставщик услуг в сфере криптоактивов имеет настолько тесные связи правового и экономического характера, например договорные отношения, что такие связи могут повлиять на независимость предоставляемой консультации;

2) не принимает и не получает каких-либо гонораров, комиссий или иных денежных или неденежных выгод, выплачиваемых или предоставляемых третьими лицами либо лицами, действующими от имени третьих лиц, в связи с предоставлением соответствующей услуги клиентам.

(5) В отступление от пункта 2) части (4) допускаются, при условии их четкого раскрытия клиенту, незначительные неденежные выгоды, которые могут повысить качество услуг в сфере криптоактивов, предоставляемых клиенту, и размер и характер которых не препятствуют выполнению поставщиком услуг в сфере криптоактивов обязанности действовать в наилучших интересах своего клиента.

(6) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, предоставляющие консультации по криптоактивам, также предоставляют потенциальным клиентам информацию обо всех связанных затратах и расходах, включая затраты на консультации и, при необходимости, затраты на криптоактивы, рекомендованные или проданные клиенту, о разрешенных клиенту способах оплаты криптоактивов, а также о любых платежах третьим лицам.

(7) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие управление портфелями криптоактивов, не принимают и не получают гонораров, комиссий или любых иных денежных или неденежных выгод, выплачиваемых или предоставляемых эмитентом, оферентом, лицом, запрашивающим допуск к торгам, или любым третьим лицом либо лицом, действующим от имени третьего лица, в связи с обеспечением управления портфелями криптоактивов своих клиентов.

(8) Если поставщик услуг в сфере криптоактивов информирует потенциального клиента о том, что его консультация не предоставляется на независимой основе, такой поставщик может получать стимулирующее вознаграждение при условии, что соответствующая выплата или выгода:

a) предназначена для повышения качества соответствующей услуги, предоставляемой клиенту; и

b) не препятствует выполнению поставщиком услуг в сфере криптоактивов обязанности действовать честно, добросовестно и профессионально в наилучших интересах своих клиентов.

(9) Наличие, характер и размер выплаты или выгоды, указанных в части (6), либо, если их размер не может быть установлен, метод расчета такого размера доводится до сведения клиента до предоставления соответствующей услугах в сфере криптоактивов в точной, полной, достоверной и понятной форме.

(10) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, предоставляющие консультации по криптоактивам, обеспечивают наличие у физических лиц, предоставляющих от их имени консультации или информацию о криптоактивах либо услуги в сфере криптоактивов, знаний и компетенций, необходимых для выполнения их обязанностей. Национальная комиссия публикует критерии, подлежащие применению для оценки таких знаний и компетенций.

(11) Для проведения оценки приемлемости, указанной в части (1), поставщики услуг в сфере криптоактивов, предоставляющие консультации по криптоактивам или обеспечивающие управление портфелями криптоактивов, получают от своих клиентов или потенциальных клиентов необходимую информацию об их знаниях и опыте в области инвестирования, в том числе в криптоактивы, их инвестиционных целях, включая толерантность к риску, их финансовом положении, включая способность нести убытки, а также об их базовом понимании рисков, связанных с приобретением криптоактивов, с тем чтобы поставщики услуг в сфере криптоактивов могли сообщить своим клиентам или потенциальным клиентам, являются ли криптоактивы приемлемыми для них и, в частности, соответствуют ли они их толерантности к риску и способности нести убытки.

(12) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, предоставляющие консультации по криптоактивам или обеспечивающие управление портфелями криптоактивов, предупреждают своих клиентов или потенциальных клиентов о следующем:

a) стоимость криптоактивов может колебаться;

b) криптоактивы могут частично или полностью утратить свою стоимость;

c) криптоактивы могут быть неликвидными;

d) если применимо - криптоактивы не покрываются системами компенсации инвесторам в соответствии с Законом № 171/2012 ;

e) криптоактивы не покрываются системами гарантирования депозитов в соответствии с Законом № 160/2023 .

(13) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, имеющие разрешение и предоставляющие консультации по криптоактивам или обеспечивающие управление портфелями криптоактивов, устанавливают, поддерживают в актуальном состоянии и применяют политики и процедуры, позволяющие им собирать и оценивать всю информацию, необходимую для проведения в отношении каждого клиента оценки, указанной в части (1). Они принимают все необходимые меры для обеспечения достоверности информации, собранной об их клиентах или потенциальных клиентах.

(14) Если клиенты не предоставляют информацию, требуемую в соответствии с частью (11), или если поставщики услуг в сфере криптоактивов, предоставляющие консультации по криптоактивам или обеспечивающие управление портфелями криптоактивов, считают определенные услуги в сфере криптоактивов неприемлемыми для своих клиентов, они не рекомендуют соответствующие услуги в сфере криптоактивов или криптоактивы и не приступают к управлению портфелями соответствующих криптоактивов.

(15) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, предоставляющие консультации по криптоактивам или обеспечивающие управление портфелями криптоактивов, пересматривают указанную в части (1) оценку приемлемости в отношении каждого клиента периодически, не реже одного раза в два года после первоначальной оценки, проведенной в соответствии с указанной частью.

(16) После проведения оценки приемлемости, указанной в части (1), или ее пересмотра в соответствии с частью (15) поставщики услуг в сфере криптоактивов, предоставляющие консультации по криптоактивам, направляют клиентам отчет о приемлемости, в котором обобщаются предоставленные рекомендации и указывается, насколько данные рекомендации соответствуют предпочтениям, целям и иным характеристикам клиентов. Такой отчет составляется и направляется клиентам в электронном формате. Отчет должен по меньшей мере:

a) содержать обновленную информацию об оценке, указанной в части (1); и

b) содержать краткое изложение предоставленных рекомендаций.

(17) В отчете о приемлемости, указанном в части (16), четко указывается, что консультация основывается на знаниях клиента об инвестировании в криптоактивы и его опыте такого инвестирования, инвестиционных целях клиента, его толерантности к риску, финансовом положении и способности нести убытки.

(18) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающие управление портфелями криптоактивов, периодически направляют своим клиентам в электронном формате отчеты о деятельности по управлению портфелями, осуществленной от их имени. Такие периодические отчеты содержат объективный и сбалансированный анализ осуществленной деятельности и результатов управления портфелем за отчетный период, обновленную информацию о том, насколько осуществленная деятельность соответствует предпочтениям, целям и иным характеристикам клиента, а также обновленную информацию об оценке приемлемости, указанной в части (1), или ее пересмотре в соответствии с частью (15).

(19) Периодический отчет, указанный в части (18), предоставляется один раз в три месяца, за исключением случаев, когда клиент имеет доступ к онлайн-системе, посредством которой он может ознакомиться с актуальными оценками своего портфеля и актуальной информацией об оценке приемлемости, указанной в части (1), а поставщик услуг в сфере криптоактивов располагает доказательствами того, что клиент обращался к такой оценке не реже одного раза в течение соответствующего квартала. Такая онлайн-система считается электронной формой.

(20) Национальная комиссия принимает положения или инструкции, устанавливающие:

a) критерии оценки знаний и компетенций клиента в соответствии с частью (1);

b) критерии оценки знаний и компетенций физических лиц, предоставляющих консультации от имени поставщиков услуг в сфере криптоактивов, в соответствии с частью (10);

c) информацию, указанную в части (11); и

d) форму периодического отчета, указанную в части (18).

Статья 75 . Предоставление услуг по переводу криптоактивов от имени клиентов

(1) Поставщики услуг в сфере криптоактивов, предоставляющие услуги по переводу криптоактивов от имени клиентов, заключают со своими клиентами письменное соглашение, в котором определяются их обязанности и ответственность. Такое соглашение включает по меньшей мере следующее:

a) идентификационные данные сторон соглашения;

b) описание порядка предоставления услуги по переводу;

c) описание систем безопасности, используемых поставщиком услуг в сфере криптоактивов;

d) комиссии, применяемые поставщиком услуг в сфере криптоактивов;

e) применимую правовую базу.

(2) Национальная комиссия принимает положения или инструкции для поставщиков услуг в сфере криптоактивов, предоставляющих услуги по переводу криптоактивов от имени клиентов, устанавливающие процедуры и политики, в том числе права клиентов при предоставлении услуг по переводу криптоактивов.

Часть 4

Приобретения, объектом которых являются поставщики

услуг в сфере криптоактивов

(1) Любое физическое или юридическое лицо либо такие лица, действующие самостоятельно или согласованно, которые намереваются прямо или косвенно приобрести (далее - потенциальный приобретатель ) квалифицированное участие в поставщике услуг в сфере криптоактивов или прямо либо косвенно увеличить такое квалифицированное участие с тем, чтобы доля принадлежащих им прав голоса или капитала достигла не менее 20, 30 или 50 процентов либо чтобы поставщик услуг в сфере криптоактивов стал их филиалом, письменно уведомляют Национальную комиссию с указанием размера предполагаемого участия и предоставлением информации, необходимой в соответствии с требованиями и/или техническими стандартами регулирования, принятыми согласно части (4) статьи 77. Намерения о приобретении, предусмотренные настоящей частью, реализуются с соблюдением законодательства в области конкуренции.

(2) Любое физическое или юридическое лицо, принявшее решение о прямой или косвенной уступке квалифицированного участия в поставщике услуг в сфере криптоактивов, в письменной форме уведомляет Национальную комиссию о таком решении с указанием размера данного участия до осуществления соответствующей сделки. Такое лицо также уведомляет Национальную комиссию в случае принятия решения о снижении своего квалифицированного участия, если в результате такого снижения доля принадлежащих ему прав голоса или капитала опустится ниже 10, 20, 30 или 50 процентов либо если поставщик услуг в сфере криптоактивов перестанет быть филиалом этого лица.

(4) В течение 60 рабочих дней со дня письменного подтверждения получения, указанного в части (3), Национальная комиссия проводит оценку предлагаемого приобретения, указанного в части (1), и информации, необходимой в соответствии с требованиями и/или техническими стандартами регулирования, принятыми согласно части (4) статьи 77. При подтверждении получения уведомления Национальная комиссия информирует потенциального приобретателя о дате истечения срока проведения оценки.

(5) В целях проведения оценки, указанной в части (4), Национальная комиссия консультируется со Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и надлежащим образом учитывает ее мнение.

(6) При проведении оценки, указанной в части (4), Национальная комиссия вправе запросить у потенциального приобретателя любую дополнительную информацию, необходимую для завершения оценки. Такой запрос направляется до завершения оценки, но в любом случае не позднее 50-го рабочего дня со дня письменного подтверждения получения, указанного в части (3). Такие запросы направляются в письменной форме с указанием необходимой дополнительной информации.

Срок проведения оценки, указанный в части (4), приостанавливается Национальной комиссией до получения дополнительной информации, запрошенной в соответствии с настоящей частью, необходимой для завершения оценки. Срок приостановления не может превышать 20 рабочих дней. Любой иной запрос Национальной комиссии о предоставлении дополнительной информации или разъяснений в отношении полученной информации не влечет нового приостановления срока проведения оценки.

Срок приостановления может быть продлен Национальной комиссией на период до 30 рабочих дней, если потенциальный приобретатель находится за пределами Республики Молдова или регулируется правовой базой третьей страны.

(7) Если по завершении оценки, указанной в части (4), Национальная комиссия возражает против предлагаемого приобретения, указанного в части (1), она принимает мотивированное решение в письменной форме, которое доводится до сведения потенциального приобретателя в течение пяти рабочих дней со дня его принятия, но в любом случае до дня истечения срока проведения оценки, указанного в части (4), продленного, в соответствующих случаях, согласно части (6).

(8) Если Национальная комиссия не возражает против предлагаемого приобретения, указанного в части (1), до дня истечения срока проведения оценки, указанного в части (4), продленного, в соответствующих случаях, согласно части (6), такое приобретение признается одобренным.

(9) Национальная комиссия может установить максимальный срок завершения предлагаемого приобретения, указанного в части (1), а также при необходимости продлить соответствующий максимальный срок.

(10) Положения настоящей статьи не применяются к поставщикам услуг в сфере криптоактивов, указанным в пункте b) части (1) статьи 53, если все аспекты, объектом которых являются соответствующие, регулируются специальными законодательными нормами, отступающими от положений настоящего закона.

(1) При проведении оценки, указанной в части (4) статьи 76, Национальная комиссия оценивает приемлемость потенциального приобретателя, а также финансовую надежность предлагаемого приобретения, указанного в части (1) статьи 76, на основании следующих критериев:

a) репутация потенциального приобретателя;

b) репутация, знания, компетенции и опыт любого лица, которое будет осуществлять руководство деятельностью поставщика услуг в сфере криптоактивов в результате предлагаемого приобретения;

c) финансовая надежность потенциального приобретателя, в частности применительно к виду деятельности, осуществляемой и планируемой в отношении поставщика услуг в сфере криптоактивов, являющегося объектом предлагаемого приобретения;

d) способность поставщика услуг в сфере криптоактивов соблюдать и продолжать соблюдать положения настоящей главы;

e) наличие разумных оснований полагать, что в связи с предлагаемым приобретением совершается, совершено или предпринимается попытка совершения деяния по отмыванию денег или финансированию терроризма в значении, предусмотренном законодательством в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, либо что предлагаемое приобретение может повысить риск совершения таких деяний.

(2) Национальная комиссия может возражать против предлагаемого приобретения только при наличии разумных оснований для этого исходя из критериев, предусмотренных частью (1), либо если информация, предоставленная в соответствии с частями (4) и (6) статьи 76, является неполной или ложной.

(4) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты, детализирующие содержание информации, необходимой для проведения оценки, указанной в части (4) статьи 76. Необходимая информация должна иметь значение для пруденциальной оценки, быть соразмерной и соответствующей характеру потенциального приобретателя и предлагаемого приобретения, указанного в части (1) статьи 76.

(5) Положения настоящей статьи не применяются к поставщикам услуг в сфере криптоактивов, указанным в пункте b) части (1) статьи 53, если все аспекты, связанные с оценкой предлагаемых приобретений, объектом которых являются соответствующие субъекты, регулируются специальными законодательными нормами, устанавливающими отступления от положений настоящего закона.

Глава VI

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ И ЗАПРЕТ ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЙ

НА РЫНКЕ, СВЯЗАННЫХ С КРИПТОАКТИВАМИ

Статья 78 . Сфера применения норм о злоупотреблениях на рынке

(1) Настоящая глава применяется к действиям любого лица в отношении криптоактивов, допущенных к торгам на платформе для торговли криптоактивами, управляемой поставщиком услуг в сфере криптоактивов, имеющим разрешение в Республике Молдова, или в отношении которых в соответствии с настоящим законом подано заявление о допуске к торгам.

(2) Настоящая глава также применяется к любой сделке, поручению или поведению, связанным с криптоактивами, указанными в части (1), независимо от того, имеют ли место соответствующая сделка, поручение или поведение на торговой платформе.

(3) Настоящая глава применяется к действиям и бездействию, совершенным в Республике Молдова или за ее пределами, в том числе в других государствах или третьих странах, в отношении криптоактивов, указанных в части (1), в той мере, в какой они связаны с рынком криптоактивов Республики Молдова, в том числе посредством допуска или подачи заявки на допуск к торгам на платформе для торговли криптоактивами, управляемой поставщиком услуг в сфере криптоактивов, имеющим разрешение в Республике Молдова, участия поставщика услуг в сфере криптоактивов, имеющего разрешение, либо возникновения последствий для держателей, клиентов или целостности рынка криптоактивов Республики Молдова.

Статья 79 . Инсайдерская информация

(1) Для целей настоящего закона инсайдерской информацией являются следующие виды информации:

a) информация точного характера, которая не была обнародована, прямо или косвенно относящаяся к одному или нескольким эмитентам или оферентам либо лицам, запрашивающим допуск к торгам, или к одному или нескольким криптоактивам и которая в случае ее обнародования могла бы существенно повлиять на цену соответствующих криптоактивов или цену связанного с ними криптоактива;

b) в случае лиц, которым поручено исполнение поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов, - информация точного характера, переданная клиентом и относящаяся к находящимся в ожидании исполнения поручениям клиента, касающимся криптоактивов, которая прямо или косвенно относится к одному или нескольким эмитентам или оферентам либо лицам, запрашивающим допуск к торгам, или к одному или нескольким криптоактивам и которая в случае ее обнародования могла бы существенно повлиять на цену соответствующих криптоактивов или цену связанного с ними криптоактива.

(2) Для целей части (1) информация признается имеющей точный характер, если она указывает на совокупность существующих обстоятельств или обстоятельств, в отношении которых имеются разумные основания полагать, что они возникнут, либо на событие, которое произошло или относительно которого имеются разумные основания полагать, что оно произойдет, и если такая информация является достаточно конкретной, чтобы на ее основании можно было сделать вывод о возможном влиянии соответствующей совокупности обстоятельств или события на цены криптоактивов. В этом контексте в случае длительного процесса, направленного на возникновение определенных обстоятельств или наступление определенного события либо приводящего к таким обстоятельствам или событию, указанные будущие обстоятельства или будущее событие, а также промежуточные этапы такого процесса, направленного на возникновение или приводящего к возникновению соответствующих будущих обстоятельств либо наступлению соответствующего будущего события, могут рассматриваться как информация точного характера.

(3) Промежуточный этап длительного процесса признается инсайдерской информацией, если он сам по себе отвечает критериям инсайдерской информации, указанным в части (2).

(4) Для целей части (1) информацией, которая в случае ее обнародования могла бы существенно повлиять на цены криптоактивов, является информация, которую разумный держатель криптоактивов мог бы учесть, как одно из оснований для принятия своих инвестиционных решений.

Статья 80 . Опубликование инсайдерской информации

(1) Эмитенты, оференты и лица, запрашивающие допуск к торгам, в кратчайший срок, без неоправданной задержки, публикуют инсайдерскую информацию, указанную в статье 79, которая непосредственно относится к ним, способом, обеспечивающим быстрый доступ общественности к такой информации, а также возможность ее полной, достоверной и своевременной оценки. Эмитенты, оференты и лица, запрашивающие допуск к торгам, не совмещают опубликование инсайдерской информации с продвижением собственной деятельности. Эмитенты, оференты и лица, запрашивающие допуск к торгам, публикуют и сохраняют на своих веб-сайтах в течение не менее пяти лет всю инсайдерскую информацию, которую они обязаны обнародовать.

(2) Эмитенты, оференты и лица, запрашивающие допуск к торгам, могут под свою ответственность отложить опубликование инсайдерской информации, указанной в статье 79, если одновременно соблюдаются следующие условия:

a) незамедлительное опубликование информации могло бы нанести ущерб законным интересам эмитентов, оферентов или лиц, запрашивающих допуск к торгам;

b) нет оснований полагать, что отсрочка опубликования информации может ввести общественность в заблуждение;

c) эмитенты, оференты или лица, запрашивающие допуск к торгам, способны обеспечить конфиденциальность соответствующей информации.

(3) Если эмитент, оферент или лицо, запрашивающее допуск к торгам, отложили опубликование инсайдерской информации в соответствии с частью (2), они информируют Национальную комиссию об отсрочке опубликования информации и представляют письменное объяснение того, каким образом были соблюдены условия, предусмотренные частью (2), незамедлительно или не позднее конца рабочего дня, следующего за днем обнародования информации.

(4) В целях обеспечения единообразных условий применения настоящей статьи Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты в отношении технических средств для:

a) надлежащего опубликования инсайдерской информации, указанной в части (1); и

b) отсрочки опубликования инсайдерской информации, указанной в частях (2) и (3).

Статья 81 . Запрет неправомерного использования инсайдерской информации

(1) Для целей настоящего закона неправомерным использованием инсайдерской информации считается ситуация, при которой лицо располагает инсайдерской информацией и использует соответствующую информацию для прямого или косвенного приобретения или уступки от своего имени либо от имени третьего лица криптоактивов, которых касается такая информация. Использование инсайдерской информации путем отмены или изменения поручения в отношении криптоактива, которого касается такая информация, если поручение было подано до того, как соответствующему лицу стала известна инсайдерская информация, также считается неправомерным использованием инсайдерской информации. Использование инсайдерской информации также включает подачу, изменение или отзыв предложения лицом от своего имени либо от имени третьего лица.

(2) Ни одно лицо не должно участвовать или пытаться участвовать в неправомерном использовании инсайдерской информации, а также использовать инсайдерскую информацию о криптоактивах для прямого или косвенного приобретения или уступки соответствующих криптоактивов от своего имени либо от имени третьего лица. Ни одно лицо не должно рекомендовать другому лицу участвовать в неправомерном использовании инсайдерской информации или склонять другое лицо к участию в неправомерном использовании инсайдерской информации.

(3) Ни одно лицо, располагающее инсайдерской информацией о криптоактивах, не должно на основании соответствующей инсайдерской информации рекомендовать другому лицу или склонять другое лицо:

a) приобрести или осуществить уступку соответствующих криптоактивов; или

b) отменить или изменить поручение, связанное с соответствующими криптоактивами.

(4) Использование рекомендации или действия, направленного на побуждение, предусмотренных частью (3), считается неправомерным использованием инсайдерской информации для целей настоящей статьи, если лицо, использующее рекомендацию или действующее в соответствии с таким побуждением, знает или должно знать, что такая рекомендация или побуждение основаны на инсайдерской информации.

(5) Настоящая статья распространяется на любое лицо, располагающее инсайдерской информацией вследствие того, что оно:

a) является членом административного органа, органа управления или надзорного органа эмитента, оферента или лица, запрашивающего допуск к торгам;

b) владеет долей участия в капитале эмитента, оферента или лица, запрашивающего допуск к торгам;

c) имеет доступ к информации в связи с осуществлением трудовой или профессиональной деятельности либо исполнением должностных функций или в связи со своей ролью в технологии распределенного реестра или аналогичной технологии; или

d) участвует в преступной деятельности.

Настоящая статья также распространяется на любое лицо, обладающее инсайдерской информацией при обстоятельствах, отличных от предусмотренных пунктами a)-d), если соответствующее лицо знает или должно знать, что такая информация является инсайдерской.

(6) Если лицо, указанное в части (1), является юридическим лицом, настоящая статья в соответствии с законодательством распространяется на физических лиц, участвующих в принятии решения о приобретении, уступке, отмене или изменении поручения от имени соответствующего юридического лица.

Статья 82 . Запрет неправомерного раскрытия инсайдерской информации

(1) Ни одно лицо, располагающее инсайдерской информацией, не должно неправомерно раскрывать такую информацию любому другому лицу, за исключением случаев, когда раскрытие осуществляется в ходе обычного выполнения служебных обязанностей, осуществления профессиональной деятельности или исполнения должностных функций.

(2) Последующее раскрытие рекомендаций или побуждений, указанных в части (4) статьи 81, считается неправомерным раскрытием инсайдерской информации, если лицо, раскрывающее рекомендацию или побуждение, знает или должно знать, что соответствующая рекомендация или побуждение основаны на инсайдерской информации.

Статья 83 . Запрет манипулирования рынком

(1) Ни одно лицо не вправе участвовать или пытаться участвовать в деятельности по манипулированию рынком.

(2) Для целей настоящего закона манипулирование рынком включает следующие виды деятельности:

1) за исключением случаев, когда соответствующие действия осуществляются по законным основаниям, совершение сделки, размещение торгового поручения или любое иное поведение, которое:

a) дает или может давать ложные или вводящие в заблуждение сигналы в отношении предложения, спроса или цены криптоактива;

b) устанавливает или может устанавливать цену одного или нескольких криптоактивов на аномальном или искусственном уровне;

2) совершение сделки, размещение торгового поручения либо осуществление любой иной деятельности или иного поведения, которые влияют или могут повлиять на цену одного или нескольких криптоактивов посредством использования фиктивного приема или любой иной формы обмана или недобросовестного действия (ухищрения);

3) распространение информации через средства массовой информации, в том числе через Интернет или любыми иными средствами, которая дает или может давать ложные или вводящие в заблуждение сигналы в отношении предложения, спроса или цены одного или нескольких криптоактивов либо устанавливает или может устанавливать цену одного или нескольких криптоактивов на аномальном или искусственном уровне, включая распространение слухов, если лицо, участвовавшее в распространении информации, знало или должно было знать, что такая информация является ложной или вводящей в заблуждение.

(3) Манипулированием рынком, помимо прочего, признается следующее поведение:

1) обеспечение доминирующего положения в отношении предложения или спроса на криптоактив, которое приводит или может привести к прямому или косвенному установлению цены покупки или продажи либо к созданию или возможности создания иных несправедливых условий торговли;

2) размещение поручений на платформе для торговли криптоактивами, включая их отмену или изменение, с использованием любых доступных средств торговли, которое приводит к одному из последствий, указанных в пункте 1) части (2), посредством:

a) прерывания или задержки функционирования платформы для торговли криптоактивами либо совершения любых действий, способных привести к такому результату;

b) создания условий, затрудняющих для других лиц идентификацию реальных поручений на платформе для торговли криптоактивами, либо совершения любых действий, способных привести к такому результату, в том числе посредством ввода поручений, приводящих к нарушению нормального функционирования платформы для торговли криптоактивами;

c) создания ложного или вводящего в заблуждение сигнала в отношении предложения, спроса или цены криптоактива, в частности посредством ввода поручений с целью инициирования или усиления определенной тенденции либо совершения любых действий, способных привести к такому результату;

3) использование эпизодического или регулярного доступа к традиционным или электронным средствам массовой информации для высказывания мнения о криптоактиве при наличии предварительно открытой позиции по соответствующему криптоактиву с последующим извлечением выгоды из влияния высказанного мнения на цену соответствующего криптоактива без одновременного надлежащего и конкретного обнародования соответствующего конфликта интересов.

Статья 84 . Предупреждение и выявление злоупотреблений на рынке

(1) Любое лицо, которое на профессиональной основе организует или совершает сделки с криптоактивами, располагает эффективными механизмами, системами и процедурами для предупреждения и выявления злоупотреблений на рынке. Соответствующее лицо обязано соблюдать требования об уведомлении и незамедлительно или, в любом случае, без неоправданной задержки сообщать Национальной комиссии о любых обоснованных подозрениях в отношении поручения или сделки, включая их отмену или изменение, а также иных аспектов функционирования технологии распределенного реестра, таких как механизм консенсуса, если имеются обстоятельства, которые могут свидетельствовать о том, что злоупотребление на рынке было совершено, совершается или есть вероятность его совершения.

(2) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, которыми устанавливаются требования и/или технические стандарты, детализирующие по меньшей мере:

a) надлежащие механизмы, системы и процедуры, позволяющие лицам соблюдать требования части (1);

b) образец, которому должны следовать лица для соблюдения требований части (1);

c) в случаях злоупотреблений на рынке трансграничного характера - процедуры координации между компетентными органами и соответствующими органами других государств в целях выявления злоупотреблений на рынке и применения санкций за них.

Глава VII

КОМПЕТЕНТНЫЕ ОРГАНЫ

Часть 1

Компетенции компетентных органов и сотрудничество

между компетентными органами

Статья 85 . Компетентные органы

(1) Органами публичной власти, ответственными за выполнение функций по регулированию, выдаче разрешений и надзору в отношении оферентов, лиц, запрашивающих допуск к торгам криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам и токенов электронных денег, эмитентов, оферентов и лиц, запрашивающих допуск к торгам токенов с привязкой к активам, эмитентов, оферентов и лиц, запрашивающих допуск к торгам токенов электронных денег, а также поставщиков услуг в сфере криптоактивов в соответствии с положениями настоящего закона и нормативных актов, принятых в целях его реализации, являются Национальная комиссия по финансовому рынку и Национальный банк Молдовы (далее по отдельности компетентный орган , а совместно - компетентные органы ).

(2) При выполнении своих функций и компетенций, установленных настоящим законом, Национальная комиссия осуществляет полномочия в отношении юридических лиц или финансовых организаций применительно к осуществлению любого из следующих видов деятельности:

a) выпуск криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам и токенов электронных денег;

b) публичное предложение и/или допуск к торгам криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег;

c) выпуск токенов с привязкой к активам;

d) публичное предложение и/или допуск к торгам токенов с привязкой к активам;

e) предоставление услуг в сфере криптоактивов;

f) предупреждение и выявление злоупотреблений на рынке, связанных с криптоактивами.

(3) При осуществлении своих функций и полномочий, установленных настоящим законом, Национальный банк осуществляет полномочия в отношении кредитных учреждений и учреждений - эмитентов электронных денег применительно к осуществлению любого из следующих видов деятельности:

a) выпуск токенов электронных денег;

b) публичное предложение и/или допуск к торгам выпущенных ими токенов электронных денег.

(4) Помимо полномочий, предусмотренных частью (3), Национальный банк выполняет возложенные на него настоящим законом функции в качестве центрального банка на основании Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995 , в качестве органа резолюции - на основании Закона № 232/2016 и в качестве органа пруденциального надзора - на основании Закона № 202/2017 в отношении кредитного учреждения в значении пункта 26) части (1) статьи 3 настоящего закона.

(5) В целях применения части (2) статьи 93 Регламента (ЕС) 2023/1114 Европейского парламента и Совета от 31 мая 2023 года о рынках криптоактивов и внесении изменений в регламенты (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и директивы 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (далее - Регламент (ЕС) 2023/1114 ) Национальная комиссия назначается единым контактным пунктом для сотрудничества с Европейским управлением по ценным бумагам и рынкам (ESMA), а также для трансграничного сотрудничества с другими компетентными органами в отношении видов деятельности, предусмотренных частью (2).

(6) В целях применения части (2) статьи 93 Регламента (ЕС) 2023/1114 Национальный банк назначается единым контактным пунктом для сотрудничества с Европейским банковским управлением (EBA), а также для трансграничного сотрудничества с другими компетентными органами в отношении видов деятельности, предусмотренных частью (3).

(7) В целях применения положений статьи 99 Регламента (ЕС) 2023/1114 Национальная комиссия или Национальный банк в зависимости от полномочий каждого из них, предусмотренных частями (2) и (3), уведомляют соответственно ESMA или EBA о нормативных актах, имеющих силу закона, и нормативных актах, принятых компетентными органами в целях реализации Регламента (ЕС) 2023/1114, включая любые соответствующие положения уголовного законодательства. Компетентные органы незамедлительно уведомляют EBA и ESMA о любых последующих изменениях таких актов и положений.

(8) В целях применения положений статьи 115 Регламента (ЕС) 2023/1114 Национальная комиссия ежегодно предоставляет ESMA агрегированную информацию обо всех санкциях и иных мерах, примененных в соответствии со статьей 111 Регламента (ЕС) 2023/1114.

(9) В целях применения положений статьи 115 Регламента (ЕС) 2023/1114 Национальный банк ежегодно предоставляет EBA агрегированную информацию обо всех санкциях и иных мерах, примененных в соответствии со статьей 111 Регламента (ЕС) 2023/1114.

Статья 86 . Компетенции компетентных органов

(1) Для выполнения полномочий, возложенных на нее в соответствии с главами II, III, V и VI, Национальная комиссия обладает следующими компетенциями по надзору, расследованию и контролю:

1) требовать от любого лица предоставления информации и документов, которые, по ее мнению, могут иметь значение для выполнения ее функций;

2) приостанавливать или требовать от поставщика услуг в сфере криптоактивов приостановления предоставления услуг в сфере криптоактивов на срок не более 30 рабочих дней подряд в каждом случае, когда имеются обоснованные причины подозревать нарушение настоящего закона;

3) запрещать предоставление услуг в сфере криптоактивов в случае установления нарушения настоящего закона и/или нормативных актов по введению в действие настоящего закона;

4) раскрывать или требовать от поставщика услуг в сфере криптоактивов раскрытия или предоставления всей существенной информации, которая может повлиять на предоставление соответствующих услуг в сфере криптоактивов, в целях обеспечения защиты интересов клиентов, в частности розничных держателей, или надлежащего функционирования рынка;

5) обнародовать информацию о том, что поставщик услуг в сфере криптоактивов не выполняет свои обязательства;

6) приостанавливать или требовать от поставщика услуг в сфере криптоактивов приостановления предоставления услуг в сфере криптоактивов, если считает, что, с учетом положения поставщика услуг в сфере криптоактивов, дальнейшее предоставление услуг в сфере криптоактивов может нанести ущерб интересам клиентов, в частности розничных держателей;

7) требовать передачи имеющихся договоров другому поставщику услуг в сфере криптоактивов в случае отзыва разрешения поставщика услуг в сфере криптоактивов в соответствии со статьей 58 при условии согласия клиентов и поставщика услуг в сфере криптоактивов, которому подлежат передаче договоры;

8) при наличии оснований полагать, что лицо предоставляет услуги в сфере криптоактивов без разрешения, предписывать незамедлительное прекращение деятельности без предварительного предупреждения или установления срока для ее прекращения;

9) требовать от оферентов, лиц, запрашивающих допуск криптоактивов к торгам, или эмитентов токенов с привязкой к активам внесения изменений в белую книгу криптоактивов или повторного внесения изменений в измененную белую книгу криптоактивов, если установлено, что белая книга криптоактивов или измененная белая книга криптоактивов не содержит информации, предусмотренной статьей 6 или 19;

10) требовать от оферентов, лиц, запрашивающих допуск криптоактивов к торгам, или эмитентов токенов с привязкой к активам внесения изменений в маркетинговые сообщения, если установлено, что такие сообщения не соответствуют требованиям статьи 7 или 29;

11) требовать от оферентов, лиц, запрашивающих допуск криптоактивов к торгам, или эмитентов токенов с привязкой к активам включения дополнительной информации в их белые книги криптоактивов, если это необходимо для обеспечения финансовой стабильности или защиты интересов держателей криптоактивов, в частности розничных держателей;

12) приостанавливать публичное предложение или допуск криптоактивов к торгам на срок не более 30 рабочих дней подряд в каждом случае, когда имеются обоснованные причины подозревать нарушение настоящего закона;

13) запрещать публичное предложение или допуск криптоактивов к торгам в случае установления нарушения настоящего закона либо наличия обоснованных причин подозревать, что настоящий закон будет нарушен;

14) приостанавливать или требовать от поставщика услуг в сфере криптоактивов, управляющего платформой для торговли криптоактивами, приостановления торговли криптоактивами на срок не более 30 рабочих дней подряд в каждом случае, когда имеются обоснованные причины подозревать нарушение настоящего закона;

15) запрещать торговлю криптоактивами на платформе для торговли криптоактивами в случае установления нарушения настоящего закона либо наличия обоснованных причин подозревать, что настоящий закон будет нарушен;

16) приостанавливать или запрещать маркетинговые сообщения при наличии обоснованных причин подозревать нарушение настоящего закона;

17) требовать от оферентов, лиц, запрашивающих допуск криптоактивов к торгам, эмитентов токенов с привязкой к активам или соответствующих поставщиков услуг в сфере криптоактивов прекращения или приостановления маркетинговых сообщений на срок не более 30 рабочих дней подряд в каждом случае, когда имеются обоснованные причины подозревать нарушение настоящего закона;

18) обнародовать информацию о том, что оферент, лицо, запрашивающее допуск криптоактива к торгам, или эмитент токена с привязкой к активам не выполняет свои обязательства;

19) раскрывать или требовать от оферента, лица, запрашивающего допуск криптоактива к торгам, или эмитента токена с привязкой к активам раскрытия или предоставления всей существенной информации, которая может повлиять на оценку криптоактива, являющегося предметом публичного предложения или допущенного к торгам, в целях обеспечения защиты интересов держателей криптоактивов, в частности розничных держателей, или надлежащего функционирования рынка;

20) приостанавливать или требовать от соответствующего поставщика услуг в сфере криптоактивов, управляющего платформой для торговли криптоактивами, приостановления торговли криптоактивами, если установлено, что, с учетом положения оферента, лица, запрашивающего допуск криптоактива к торгам, или эмитента токена с привязкой к активам либо токена электронных денег, дальнейшая торговля может нанести ущерб интересам держателей криптоактивов, в частности розничных держателей;

21) при наличии оснований полагать, что лицо выпускает токены с привязкой к активам без разрешения либо что лицо предлагает или запрашивает допуск к торгам криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, либо токенов с привязкой к активам без уведомления о белой книге соответствующих криптоактивов в соответствии со статьей 8, 17 или 18, предписывать незамедлительное прекращение деятельности без предварительного предупреждения или установления срока для ее прекращения;

22) принимать любые разумные меры, предусмотренные настоящим законом, для обеспечения соблюдения настоящего закона оферентом или лицом, запрашивающим допуск криптоактивов к торгам, эмитентом токена с привязкой к активам или поставщиком услуг в сфере криптоактивов, в том числе требовать прекращения любой практики или поведения, которые она считает противоречащими настоящему закону;

23) проводить проверки, инспекции или расследования с выездом в места, не являющиеся местами проживания физических лиц, и в этих целях входить в офисы или помещения для получения доступа к информации, документам и иным данным в любой форме или к информационным системам, а также требовать предоставления информации из соответствующих баз данных для проверки соблюдения положений настоящего закона и нормативных актов, принятых Национальной комиссией для введения в действие настоящего закона;

24) назначать или привлекать к проводимым проверкам, инспекциям или расследованиям внешних аудиторов или экспертов, в том числе специализированных юридических лиц;

25) требовать отстранения физического лица от должности в органе управления эмитента токена с привязкой к активам или поставщика услуг в сфере криптоактивов;

26) требовать от любого соответствующего лица на основании настоящего закона принятия мер по сокращению размера его позиции или экспозиции в отношении криптоактивов;

27) если отсутствуют иные эффективные средства для прекращения нарушения настоящего закона и предотвращения риска причинения серьезного ущерба интересам клиентов или держателей криптоактивов, принимать все необходимые меры, в том числе требовать от третьего лица или органа публичной власти принятия таких мер, в целях:

a) удаления содержимого онлайн-интерфейса или ограничения доступа к нему либо предписания размещения четкого предупреждения для клиентов и держателей криптоактивов при получении ими доступа к онлайн-интерфейсу;

b) предписания поставщику услуг хостинга удалить онлайн-интерфейс, отключить его или ограничить доступ к нему; или

c) предписания реестрам доменных имен или операторам реестров доменных имен удалить полное доменное имя и предоставить Национальной комиссии возможность зарегистрировать его;

28) требовать от эмитента токена с привязкой к активам в соответствии с частью (4) статьи 23 и частью (3) статьи 24 установления минимальной номинальной стоимости или ограничения объема выпуска.

(2) Для выполнения полномочий, возложенных на него в соответствии с главой IV, Национальный банк обладает следующими компетенциями по надзору и контролю:

1) требовать от любого лица предоставления информации и документов, которые, по его мнению, могут иметь значение для выполнения его функций;

2) требовать от оферентов, лиц, запрашивающих допуск к торгам, или эмитентов токенов электронных денег внесения изменений в белую книгу криптоактивов для токенов электронных денег или повторного внесения изменений в измененную белую книгу криптоактивов для токенов электронных денег, если установлено, что соответствующая белая книга криптоактивов или соответствующая измененная белая книга не содержит информации, предусмотренной статьей 48;

3) требовать от оферентов, лиц, запрашивающих допуск токена электронных денег к торгам, или эмитентов токенов электронных денег внесения изменений в маркетинговые сообщения, если установлено, что такие сообщения не соответствуют требованиям статьи 50;

4) требовать от оферентов, лиц, запрашивающих допуск токена электронных денег к торгам, или эмитентов токенов электронных денег включения дополнительной информации в их белые книги криптоактивов для токенов электронных денег, если это необходимо для обеспечения финансовой стабильности или защиты интересов держателей токенов электронных денег, в частности розничных держателей;

5) приостанавливать публичное предложение или допуск токена электронных денег к торгам на срок не более 30 рабочих дней подряд в каждом случае, когда имеются обоснованные причины подозревать нарушение настоящего закона;

6) запрещать публичное предложение или допуск токена электронных денег к торгам в случае установления нарушения настоящего закона либо наличия обоснованных причин подозревать, что настоящий закон будет нарушен;

7) приостанавливать или требовать от соответствующего поставщика услуг в сфере криптоактивов, управляющего платформой для торговли криптоактивами, приостановления торговли токеном электронных денег на срок не более 30 рабочих дней подряд в каждом случае, когда имеются обоснованные причины подозревать нарушение настоящего закона;

8) запрещать торговлю токеном электронных денег на платформе для торговли криптоактивами в случае установления нарушения настоящего закона либо наличия обоснованных причин подозревать, что настоящий закон будет нарушен;

9) приостанавливать или запрещать маркетинговые сообщения в отношении токена электронных денег при наличии обоснованных причин подозревать нарушение настоящего закона;

10) требовать от оферентов, лиц, запрашивающих допуск к торгам, эмитентов токенов электронных денег или соответствующих поставщиков услуг в сфере криптоактивов прекращения или приостановления маркетинговых сообщений в отношении токена электронных денег на срок не более 30 рабочих дней подряд в каждом случае, когда имеются обоснованные причины подозревать нарушение настоящего закона;

11) обнародовать информацию о том, что оферент, лицо, запрашивающее допуск токена электронных денег к торгам, или эмитент токена электронных денег не выполняет свои обязательства;

12) раскрывать или требовать от оферента, лица, запрашивающего допуск токена электронных денег к торгам, или эмитента токена электронных денег раскрытия или предоставления всей существенной информации, которая может повлиять на оценку токена электронных денег, являющегося предметом публичного предложения или допущенного к торгам, в целях обеспечения защиты интересов держателей токенов электронных денег, в частности розничных держателей, или надлежащего функционирования рынка;

13) приостанавливать или требовать от соответствующего поставщика услуг в сфере криптоактивов, управляющего платформой для торговли криптоактивами, приостановления торговли токеном электронных денег, если установлено, что, с учетом положения эмитента токена электронных денег, дальнейшая торговля может нанести ущерб интересам держателей токенов электронных денег;

14) при наличии оснований полагать, что лицо выпускает токены электронных денег без разрешения либо что лицо осуществляет публичное предложение токенов электронных денег или запрашивает их допуск к торгам без уведомления о белой книге криптоактивов для токенов электронных денег в соответствии со статьей 45, предписывать незамедлительное прекращение деятельности без предварительного предупреждения или установления срока для ее прекращения;

15) принимать любые разумные меры, предусмотренные настоящим законом, для обеспечения соблюдения настоящего закона оферентом или лицом, запрашивающим допуск токена электронных денег к торгам, эмитентом токена электронных денег или поставщиком услуг в сфере криптоактивов в отношении токена электронных денег, в том числе требовать прекращения любой практики или поведения, которые он считает противоречащими настоящему закону;

16) проводить проверки и инспекции на местах, за исключением мест проживания физических лиц, и в этих целях входить в офисы и помещения для получения доступа к информации, документам и иным данным в любой форме или к информационным системам, а также требовать предоставления информации из соответствующих баз данных для проверки соблюдения положений настоящего закона и нормативных актов, изданных Национальным банком для введения в действие настоящего закона;

17) назначать или привлекать к проводимым проверкам и инспекциям внешних аудиторов или экспертов, в том числе специализированных юридических лиц;

18) требовать отстранения физического лица от должности в органе управления эмитента токена электронных денег;

19) требовать от любого соответствующего лица на основании настоящего закона принятия мер по сокращению размера его позиции или экспозиции в отношении криптоактивов;

20) если отсутствуют иные эффективные средства для прекращения нарушения настоящего закона и предотвращения риска причинения серьезного ущерба интересам клиентов или держателей криптоактивов, принимать все необходимые меры, в том числе требовать от третьего лица или органа публичной власти принятия таких мер, в целях:

c) предписания реестрам доменных имен или операторам реестров доменных имен удалить полное доменное имя и предоставить Национальному банку возможность зарегистрировать его.

(3) Компетенции по надзору, расследованию и контролю, осуществляемые в отношении оферентов, лиц, запрашивающих допуск к торгам, эмитентов и поставщиков услуг в сфере криптоактивов, не затрагивают компетенции, предоставленные тем же или иным надзорным органам в отношении соответствующих субъектов, а также компетенции по пруденциальному надзору и контролю, предоставленные Национальному банку в соответствии с Законом № 202/2017 и Законом № 114/2012 .

(4) Для выполнения полномочий, возложенных на нее в соответствии с главой VI, Национальная комиссия дополнительно к компетенциям, указанным в части (1), обладает следующими компетенциями по надзору, расследованию и контролю:

a) получать доступ к любым документам и данным в любой форме, а также получать или изготавливать их копии;

b) требовать или предписывать предоставление информации любыми лицами, в том числе лицами, последовательно участвующими в передаче поручений или совершении соответствующих операций, а также их представителями, и при необходимости вызывать и опрашивать любое такое лицо в целях получения информации;

c) входить в места проживания физических лиц и помещения юридических лиц для изъятия документов и данных в любой форме при наличии обоснованных подозрений в том, что документы или данные, связанные с предметом проверки, инспекции или расследования, могут иметь значение для доказывания неправомерного использования инсайдерской информации или манипулирования рынком;

d) обращаться в компетентные правоохранительные и/или контрольные органы для проведения уголовного преследования;

e) требовать предоставления имеющихся записей трафика данных, хранящихся у операторов связи, при наличии обоснованных подозрений в совершении преступления и если такие записи могут иметь значение для расследования нарушения статей 80-83;

f) требовать замораживания или наложения ареста на активы, денежные средства, криптоактивы, токены с привязкой к активам, токены электронных денег либо применения обеих мер;

g) временно запрещать осуществление профессиональной деятельности;

h) принимать все необходимые меры для обеспечения надлежащего информирования общественности, в том числе путем исправления обнародованной ложной или вводящей в заблуждение информации, включая возложение на оферента, лицо, запрашивающее допуск к торгам, эмитента или иное лицо, опубликовавшее или распространившее ложную или вводящую в заблуждение информацию, обязанности опубликовать заявление об исправлении указанной информации.

(5) При осуществлении компетенций в соответствии с частью (4) в целях защиты целостности рынка криптоактивов и/или интересов держателей криптоактивов, в частности розничных держателей, Национальная комиссия вправе обратиться в компетентную судебную инстанцию с требованием о применении мер, предусмотренных пунктами c), e) и f) части (4), в отношении лица, подлежащего проверке, инспекции или расследованию.

(6) При осуществлении компетентными органами компетенций в соответствии с настоящей статьей с учетом сферы компетенции, установленной статьей 85, лица, подлежащие проверке, инспекции или расследованию, обязаны:

a) предоставлять по требованию компетентного органа документы, информацию и иные данные в любой форме или базы данных, включая их копии, а также оказывать необходимое содействие при выполнении функций по надзору, расследованию и/или контролю в срок, установленный компетентным органом соразмерно характеру, объему, сложности, формату и способу хранения соответствующих документов, информации, данных или баз данных, с учетом конкретных обстоятельств и срочности запроса;

b) обеспечивать уполномоченным работникам компетентного органа, проводящим проверку, инспекцию или расследование, доступ в свои помещения, к используемым информационным системам и техническому оборудованию.

(7) Информация запрашивается посредством уведомлений в письменной или электронной форме, адресованных лицу, подлежащему проверке, инспекции или расследованию, и/или его уполномоченному представителю, оформленных и подписанных уполномоченными работниками компетентного органа.

(8) Компетентные органы осуществляют полномочия, предусмотренные частями (1) и (2), одним из следующих способов:

a) непосредственно;

b) в сотрудничестве с другими органами власти или правоохранительными органами, включая Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег;

c) под свою ответственность путем делегирования полномочий органам, указанным в пункте b);

d) путем обращения в компетентные судебные инстанции.

(9) Лицо, предоставляющее информацию компетентному органу в соответствии с настоящим законом, не считается нарушившим какие-либо ограничения на передачу информации, установленные договором, актами, имеющими силу закона, или административными актами, и не может быть привлечено к какой-либо ответственности в связи с соответствующим уведомлением.

(1) В целях достижения целей и выполнения функций, предусмотренных настоящим законом, компетентные органы тесно сотрудничают и обмениваются информацией между собой, а также с другими соответствующими органами Республики Молдова или других государств.

(2) Компетентные органы оказывают друг другу содействие, проводят консультации и сотрудничают при разработке нормативных актов, устанавливающих требования и/или технические стандарты, положений и инструкций, необходимых для единообразного применения настоящего закона. Компетентные органы обмениваются информацией без неоправданной задержки и сотрудничают в рамках надзорной, расследовательской и контрольной деятельности, а также деятельности по обеспечению применения настоящего закона. Компетентные органы обеспечивают тесную координацию надзорной деятельности в целях выявления и устранения случаев несоблюдения настоящего закона, разработки и продвижения передовых практик, облегчения сотрудничества и обеспечения единообразного толкования положений законодательства для формирования общей культуры надзора и согласованной надзорной практики, а также обеспечения единообразных процедур. В целях эффективного сотрудничества компетентные органы могут создавать совместные рабочие группы, проводить регулярные совещания и заключать соглашения о сотрудничестве.

(3) С соответствующими органами, предусмотренными частью (1), требуется проводить консультации, в частности при оценке качества прямых или косвенных акционеров или участников лиц, запрашивающих разрешение, в том числе из других государств, а также репутации и опыта лиц, которые будут занимать или занимают руководящие и ключевые функции в субъектах, запрашивающих разрешение. Конфиденциальный характер информации, которой располагают органы, предусмотренные частью (1), или наличие в ней сведений, составляющих профессиональную тайну, не препятствуют обмену информацией между соответствующими субъектами, при условии, что в отношении передаваемой информации обеспечиваются гарантии сохранения профессиональной тайны.

(4) Если информация, полученная на основании настоящей статьи, в том числе поступившая из другого государства, составляет профессиональную тайну и подлежит раскрытию другим органам, в том числе органам других государств, такая информация может быть раскрыта или предоставлена только с прямо выраженного согласия предоставившего ее органа и, в соответствующих случаях, исключительно в целях, для которых было дано такое согласие.

(5) Без ущерба для положений частей (4) и (7) компетентные органы могут обмениваться информацией с другими соответствующими органами Республики Молдова и иными лицами, уполномоченными запрашивать или получать такую информацию, в том числе:

a) с уполномоченными правоохранительными и/или контрольными органами;

b) со Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег;

c) со Службой информации и безопасности;

d) с судебными инстанциями.

(6) Обмен информацией, предусмотренный частью (5), осуществляется при соблюдении следующих условий:

a) соответствующая информация необходима для выполнения установленных законом функций органа или уполномоченного лица, включая надзорные, расследовательские и контрольные функции в отношении оферентов, лиц, запрашивающих допуск к торгам, эмитентов и поставщиков услуг в сфере криптоактивов;

b) на полученную информацию распространяется обязанность по сохранению профессиональной тайны в соответствии с настоящим законом и иными применимыми нормативными актами;

c) полученная информация используется исключительно в целях, для которых она была запрошена и предоставлена;

d) информация, полученная от другого органа, лица или субъекта, в том числе от органа другого государства, не может быть раскрыта или передана без прямо выраженного согласия предоставившего ее органа, лица или субъекта, а если согласие ограничено определенной целью, информация может использоваться или передаваться исключительно в пределах цели, для которой было дано соответствующее согласие.

(7) Осуществление предусмотренных настоящим законом компетенций по сотрудничеству и обмен информацией не затрагивает специальный режим конфиденциальности, защиты источников и ограничения раскрытия информации, установленный законодательством в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, и нормативными актами, принятыми в целях его реализации. На информацию, поступившую от Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, в том числе полученную ею в рамках международного сотрудничества, также распространяется режим, установленный законодательством в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, который имеет преимущественную силу в той мере, в какой устанавливает более строгие требования. Последующее раскрытие или использование соответствующей информации допускается только с предварительного письменного согласия службы и исключительно в целях, для которых она была предоставлена. На информацию, переданную Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег компетентными органами, продолжают распространяться условия ее использования и раскрытия, установленные предоставившим ее органом.

Статья 88 . Содействие сближению подходов к классификации криптоактивов

(1) Компетентные органы с учетом сферы компетенции, установленной статьей 85, принимают положения или инструкции, определяющие содержание и форму пояснения, прилагаемого к белой книге криптоактивов, указанного в части (4) статьи 8, а также юридических заключений о квалификации токенов с привязкой к активам, указанных в подпункте b) пункта 2) части (1) статьи 17 и пункте 5) части (2) статьи 18. Положения или инструкции включают форму пояснения и юридического заключения, а также стандартизированный тест для классификации криптоактивов.

(2) Компетентные органы сотрудничают и обмениваются информацией о классификации криптоактивов, в том числе о классификации криптоактивов, исключенных из сферы действия настоящего закона на основании части (3) статьи 2, в целях содействия выработке единого подхода к классификации криптоактивов.

(3) Компетентные органы могут проводить консультации с соответствующими компетентными органами других государств по вопросам классификации криптоактивов, включая криптоактивы, исключенные из сферы действия настоящего закона на основании части (3) статьи 2.

Статья 89 . Сотрудничество с другими органами

(1) Если оферент, лицо, запрашивающее допуск к торгам, эмитент токена с привязкой к активам или токена электронных денег либо поставщик услуг в сфере криптоактивов осуществляет иные виды деятельности, помимо предусмотренных настоящим законом, компетентные органы сотрудничают с органами, ответственными согласно законодательству за надзор или контроль за соответствующими видами деятельности, включая налоговые органы и соответствующие надзорные органы других государств.

(2) Компетентные органы сотрудничают с Министерством окружающей среды, в том числе при необходимости запрашивают его мнение в пределах его компетенции, установленной законом, в отношении информации о показателях устойчивости, касающихся негативных последствий для климата и иных негативных последствий для окружающей среды, связанных с механизмами консенсуса, используемыми для выпуска криптоактива, токена с привязкой к активам или токена электронных денег, в том виде, в котором такая информация представлена в белой книге оферентом, лицом, запрашивающим допуск к торгам, или эмитентом либо, в соответствующих случаях, опубликована поставщиком услуг в сфере криптоактивов.

Статья 90 . Профессиональная тайна

(1) Вся информация, которой компетентные органы обмениваются в соответствии с настоящим законом и которая касается коммерческих или операционных условий, а также иных экономических или личных вопросов, считается конфиденциальной и на нее распространяется обязанность по сохранению профессиональной тайны, за исключением случаев, когда компетентные органы при передаче информации прямо указывают, что соответствующая информация может быть раскрыта, либо когда ее раскрытие необходимо для судебного разбирательства или производства по делам, регулируемым налоговым или уголовным законодательством.

(2) Обязанность по сохранению профессиональной тайны распространяется на членов органов управления и работников компетентных органов, а также на назначенных ими экспертов, аудиторов, управляющих и/или ликвидаторов, юридических лиц и их работников, привлеченных компетентными органами для оказания услуг или проведения проверок. Обязанность по сохранению профессиональной тайны предусматривает обязанность обеспечивать конфиденциальность всей информации, полученной указанными лицами при осуществлении ими своих полномочий, и сохраняется после прекращения исполнения ими функций, завершения трудовых отношений, прекращения действия разрешения либо иных правоотношений, в силу которых указанные лица имели доступ к конфиденциальной информации.

(3) Информация, составляющая профессиональную тайну, не может раскрываться другим физическим или юридическим лицам либо иным органам, за исключением случаев исполнения обязанностей, предусмотренных специальными законами.

Статья 91 . Защита данных

(1) При обработке персональных данных в рамках применения настоящего закона компетентные органы осуществляют свои полномочия и возложенные на них настоящим законом функции в соответствии с Законом № 195/2024 .

(2) Персональные данные, предназначенные для передачи в другое государство, защищаются в соответствии с положениями Закона № 195/2024 .

(3) Трансграничная передача персональных данных, ставших предметом обработки или подлежащих обработке после передачи, допускается с соблюдением положений Закона № 195/2024 и только в случае, если соответствующее государство обеспечивает надлежащий уровень защиты прав субъектов персональных данных и данных, предназначенных для передачи.

(4) Трансграничная передача персональных данных, связанных с надзором или расследованием, осуществляемыми в отношении эмитентов, оферентов, лиц, запрашивающих допуск к торгам, и поставщиков услуг в сфере криптоактивов, проводится в соответствии с положениями Закона № 195/2024 .

Статья 92 . Вмешательство компетентных органов в отношении продуктов

(1) Компетентные органы с учетом сферы компетенции, установленной статьей 85, могут запрещать или ограничивать следующие виды деятельности:

a) реализацию, распространение или продажу определенных криптоактивов либо криптоактивов с определенными характеристиками; или

b) определенный вид деятельности или практики, связанных с криптоактивами.

(2) Компетентные органы принимают меры на основании части (1) только при наличии у них достаточных оснований полагать:

a) что криптоактив вызывает серьезную обеспокоенность в отношении защиты инвесторов либо создает угрозу надлежащему функционированию и целостности рынка криптоактивов или стабильности финансовой системы в целом либо ее части;

b) что существующие требования по регулированию, применимые к соответствующему криптоактиву или услуге в сфере криптоактивов, не обеспечивают достаточного снижения рисков, указанных в пункте a), и такие риски не могут быть более эффективно устранены путем усиления надзора или обеспечения применения существующих требований;

c) что мера является соразмерной с учетом характера выявленных рисков, уровня компетентности соответствующих инвесторов или участников рынка и вероятного воздействия меры на инвесторов и участников рынка, которые могут владеть соответствующим криптоактивом, использовать его или получать выгоду от него либо от соответствующей услуги в сфере криптоактивов.

(3) При соблюдении условий, предусмотренных частью (2), компетентные органы с учетом сферы компетенции, установленной статьей 85, могут в целях предосторожности устанавливать запрет или ограничение в соответствии с частью (1) до начала реализации, распространения или продажи криптоактива клиентам. Компетентные органы могут принять решение о применении указанного запрета или ограничения только при определенных обстоятельствах либо предусмотреть исключения из него.

(4) Компетентные органы публикуют на своих веб-сайтах уведомление о решении об установлении ограничения или запрета на основании части (1). В таком уведомлении указываются подробные сведения об установленном запрете или ограничении, срок после опубликования уведомления, по истечении которого соответствующие меры вступают в силу, а также доказательства, на основании которых соответствующий компетентный орган принял решение и которые подтверждают одновременное соблюдение условий, предусмотренных частью (2). Запрет или ограничение применяется только к деятельности, осуществляемой после вступления соответствующих мер в силу.

(5) Компетентные органы отменяют запрет или ограничение, если условия, предусмотренные частью (2), более не соблюдаются.

(6) Компетентные органы устанавливают в своих нормативных актах критерии и факторы, учитываемые при определении наличия серьезной обеспокоенности в отношении защиты инвесторов либо угрозы надлежащему функционированию и целостности рынков криптоактивов или товарных рынков либо стабильности финансовой системы в целом или ее части для целей пункта a) части (2).

Статья 93 . Сотрудничество с другими государствами

(1) При необходимости компетентные органы заключают соглашения о сотрудничестве с компетентными надзорными органами других государств в отношении обмена информацией с соответствующими органами других государств и обеспечения выполнения в этих государствах обязательств, вытекающих из настоящего закона. Такие соглашения о сотрудничестве обеспечивают по меньшей мере эффективный обмен информацией, позволяющий компетентным органам осуществлять свои функции в соответствии с настоящим законом.

(2) Компетентные органы заключают соглашения о сотрудничестве по вопросам обмена информацией с компетентными надзорными органами других государств только в случае, если в отношении передаваемой информации обеспечиваются гарантии сохранения профессиональной тайны, по меньшей мере равнозначные гарантиям, предусмотренным статьей 90, а также гарантии защиты прав субъектов персональных данных. Такой обмен информацией должен осуществляться в целях выполнения соответствующими компетентными органами функций, возложенных на них настоящим законом.

(3) Если информация, полученная компетентными органами, поступила из другого государства, она раскрывается только с прямо выраженного согласия предоставивших ее органов, а в соответствующих случаях - исключительно в целях, для которых соответствующие органы дали свое согласие.

(4) В целях применения частей (1)-(3) Национальный банк и Национальная комиссия соответственно принимают нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие технические стандарты в отношении формы документа для соглашений о сотрудничестве между компетентными органами и надзорными органами других государств, которая может использоваться по мере возможности.

Статья 94 . Рассмотрение петиций компетентными органами

(1) Национальная комиссия в силу своего статуса органа, обладающего прерогативами по защите прав потребителей финансовых услуг на основании Закона о Национальной комиссии по финансовому рынку № 192/1998 (далее - Закон № 192/1998 ), а также на основании части (5) статьи 93 Закона № 114/2012 , устанавливает процедуры, позволяющие клиентам и другим заинтересованным сторонам, включая ассоциации потребителей, подавать с соблюдением статьи 75 Административного кодекса Республики Молдова № 116/2018 петиции о предполагаемых нарушениях настоящего закона оферентами, лицами, запрашивающими допуск к торгам, эмитентами токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег либо поставщиками услуг в сфере криптоактивов. Петиции принимаются в письменной форме, в том числе в электронном формате, на румынском языке.

(2) Информация о процедурах рассмотрения петиций, указанных в части (1), размещается на официальном веб-сайте каждого компетентного органа в зависимости от сферы полномочий согласно статье 85. Национальная комиссия публикует в реестре криптоактивов, указанном в статье 95, ссылки на разделы своего официального веб-сайта, посвященные процедурам рассмотрения петиций.

Часть 2

Реестр по криптоактивам

Статья 95 . Реестр криптоактивов

(1) Национальная комиссия в качестве органа, обладающего прерогативой по надзору и контролю за финансовым рынком, а также по защите прав потребителей финансовых услуг в соответствии с Законом № 192/1998 , составляет реестр белых книг криптоактивов, эмитентов токенов с привязкой к активам и токенов электронных денег, а также поставщиков услуг в сфере криптоактивов (далее - реестр криптоактивов ), и является держателем данного реестра (далее - держатель реестра ). Реестр криптоактивов включает информацию в отношении:

a) белых книг криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам и токенов электронных денег;

b) эмитентов токенов с привязкой к активам;

c) эмитентов токенов электронных денег; и

d) поставщиков услуг в сфере криптоактивов.

(2) Реестр криптоактивов размещается в открытом доступе на официальном веб-сайте держателя реестра и периодически обновляется. Для содействия его периодическому обновлению компетентные органы с учетом сферы компетенции, установленной статьей 85, сообщают держателю реестра о любых доведенных до их сведения изменениях информации, указанной в частях (4)-(7), если соответствующим компетентным органом не является сама Национальная комиссия.

(3) Компетентные органы с учетом сферы компетенции, установленной статьей 85, предоставляют держателю реестра данные, необходимые для классификации белых книг криптоактивов в реестре в соответствии с частью (10), если соответствующим компетентным органом не является сама Национальная комиссия.

(4) В отношении белых книг криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, реестр криптоактивов включает белые книги криптоактивов и все измененные белые книги криптоактивов. Все утратившие актуальность версии белых книг криптоактивов хранятся в отдельном архиве с четким указанием на то, что они утратили актуальность.

(5) В отношении эмитентов токенов с привязкой к активам реестр криптоактивов содержит следующую информацию:

a) наименование, организационно-правовую форму и IDNO эмитента;

b) коммерческое наименование, юридический адрес, номер телефона, адрес электронной почты и веб-сайт эмитента;

c) белые книги криптоактивов и все измененные белые книги криптоактивов, при этом утратившие актуальность версии белой книги криптоактивов хранятся в отдельном архиве с четким указанием на то, что они утратили актуальность;

d) дату начала либо, при ее отсутствии на момент уведомления компетентным органом, предполагаемую дату начала публичного предложения или допуска к торгам;

e) любые другие услуги, предоставляемые эмитентом и не подпадающие под действие настоящего закона, со ссылкой на применимую правовую базу;

f) дату выдачи разрешения на публичное предложение или допуск к торгам токена с привязкой к активам либо выдачи разрешения кредитного учреждения и, в соответствующих случаях, дату отзыва любого разрешения.

(6) В отношении эмитентов токенов электронных денег реестр криптоактивов содержит следующую информацию:

a) наименование, организационно-правовую форму и IDNO эмитента;

b) коммерческое наименование, юридический адрес, номер телефона, адрес электронной почты и веб-сайт эмитента;

f) дату выдачи разрешения кредитного учреждения или лицензии учреждения - эмитента электронных денег и, в соответствующих случаях, дату отзыва соответствующего разрешения или лицензии.

(7) В отношении поставщиков услуг в сфере криптоактивов реестр криптоактивов содержит следующую информацию:

a) наименование, организационно-правовую форму и IDNO поставщика услуг в сфере криптоактивов и, в соответствующих случаях, отделений поставщика услуг в сфере криптоактивов;

b) коммерческое наименование, физический адрес, номер телефона, адрес электронной почты и веб-сайт поставщика услуг в сфере криптоактивов и, в соответствующих случаях, платформа для торговли криптоактивами, которой управляет поставщик услуг в сфере криптоактивов;

c) наименование и адрес компетентного органа, выдавшего разрешение, и его контактные данные;

d) перечень услуг в сфере криптоактивов, предоставляемых поставщиком услуг в сфере криптоактивов;

e) дату начала либо, при ее отсутствии на момент уведомления компетентным органом, предполагаемую дату начала предоставления услуг в сфере криптоактивов;

f) любые другие услуги, предоставляемые поставщиком услуг в сфере криптоактивов и не подпадающие под действие настоящего закона, со ссылкой на применимую правовую базу;

g) дату выдачи разрешения и, в соответствующих случаях, дату его отзыва.

(8) Компетентные органы с учетом сферы компетенции, установленной статьей 85, незамедлительно уведомляют держателя реестра о мерах, перечисленных в пунктах 2), 3), 6), 12)-15) или 20) части (1) статьи 86, а также в пунктах 5)-8) или 13) части (2) статьи 86, которые затрагивают предоставление услуг в сфере криптоактивов либо выпуск, публичное предложение или использование криптоактивов, если соответствующим компетентным органом не является сама Национальная комиссия. Держатель реестра включает эту информацию в реестр криптоактивов.

(9) Любая информация об отзыве разрешения эмитента токенов с привязкой к активам, эмитента токенов электронных денег или поставщика услуг в сфере криптоактивов, а также любая информация о мере, о которой было сообщено в соответствии с частью (8), остается опубликованной в реестре криптоактивов в течение пяти лет.

(10) Национальная комиссия принимает нормативные акты по введению в действие настоящего закона, устанавливающие требования и/или технические стандарты, детализирующие данные, необходимые для классификации белых книг криптоактивов в реестре криптоактивов в зависимости от вида криптоактивов, а также определяющие практические способы обеспечения машиночитаемости соответствующих данных.

Статья 96 . Реестр несоответствующих требованиям субъектов, предоставляющих услуги в сфере криптоактивов

(1) Национальная комиссия как орган, обладающий прерогативами по надзору и контролю за финансовым рынком, а также по защите прав потребителей финансовых услуг на основании Закона № 192/1998 , создает неисчерпывающий реестр субъектов, предоставляющих услуги в сфере криптоактивов с нарушением статьи 53 или 55 (далее - реестр несоответствующих требованиям субъектов ).

(2) Реестр несоответствующих требованиям субъектов содержит по меньшей мере коммерческое наименование или веб-сайт несоответствующего требованиям субъекта.

(3) Реестр несоответствующих требованиям субъектов размещается в открытом доступе на официальном веб-сайте Национальной комиссии в машиночитаемом формате и периодически обновляется с учетом изменений любых обстоятельств или любой информации о зарегистрированных в нем несоответствующих требованиям субъектах, доведенной до сведения Национальной комиссии. Реестр несоответствующих требованиям субъектов обеспечивает централизованный доступ к информации.

(4) Национальная комиссия обновляет реестр несоответствующих требованиям субъектов, включая в него информацию о любом случае нарушения настоящего закона, выявленном ей по собственной инициативе, а также любую информацию о субъектах, предоставляющих услуги в сфере криптоактивов без необходимого разрешения или регистрации, полученную от национальных органов и соответствующих надзорных органов других государств.

Часть 3

Санкции и меры, применяемые компетентными органами

Статья 97 . Нарушения, компетенция по их установлению, применимые меры и санкции

(1) Без ущерба для компетенций по надзору, расследованию и контролю, указанных в статье 86, компетентные органы с учетом сферы компетенции, установленной статьей 85, применяют меры и санкции за нарушение настоящего закона, нормативных актов, изданных для его введения в действие, а также требований, установленных индивидуальными актами, изданными компетентными органами.

(2) Национальная комиссия обладает компетенциями по установлению нарушений и применению мер и/или санкций за следующие деяния:

a) нарушение требований, предусмотренных статьями 4-14;

b) нарушение требований, предусмотренных статьями 16, 17, 19, 22, 23, 25, 27-41, 43 и 44;

c) нарушение требований, предусмотренных статьями 53, 54, 58 и 59-76;

d) нарушение требований, предусмотренных статьями 80-84;

e) несоблюдение нормативных актов, принятых Национальной комиссией для введения в действие настоящего закона;

f) несоблюдение мер, предписаний, планов по исправлению положения или индивидуальных административных актов, изданных Национальной комиссией при осуществлении компетенций, предусмотренных настоящим законом;

g) отказ от сотрудничества, в том числе в рамках расследования, проверки, инспекции или запроса, указанных в части (4) статьи 86, препятствование осуществлению компетенций Национальной комиссии, непредоставление запрошенной информации либо предоставление ложных, недостоверных, неполных или вводящих в заблуждение документов, данных или информации, либо информации, документов или данных, способных поставить под угрозу осуществление надзорной и контрольной деятельности.

(3) Национальный банк устанавливает нарушения и применяет меры и/или санкции за следующие деяния:

a) нарушение требований, предусмотренных статьями 45-48 и 50-52 во взаимосвязи со статьями 43 и 44, применяемыми mutatis mutandis ;

b) несоблюдение нормативных актов, принятых Национальным банком по введению в действие настоящего закона;

c) несоблюдение мер, предписаний, планов оздоровления или индивидуальных административных актов, изданных Национальным банком при осуществлении компетенций, предусмотренных настоящим законом;

d) отказ от сотрудничества с Национальным банком, в том числе в рамках запроса, проверки, инспекции или контроля, препятствование осуществлению полномочий Национального банка, непредоставление запрошенной информации либо предоставление ложных, недостоверных, неполных или вводящих в заблуждение документов, информации или данных либо информации, документов или данных, способных поставить под угрозу осуществление надзорной и контрольной деятельности.

(4) Если одно и то же деяние или связанные между собой фактические действия, вытекающие из одного из того же поведения, относятся к сфере компетенции обоих компетентных органов, Национальная комиссия и Национальный банк сотрудничают и проводят консультации до применения мер или санкций, за исключением неотложных случаев, когда задержка может причинить серьезный ущерб интересам держателей криптоактивов, клиентов, финансовой стабильности, функционированию платежных систем или надлежащему функционированию рынка.

(5) Основной компетентный орган определяется в зависимости от основного предмета нарушения. Национальная комиссия является основным компетентным органом в отношении нарушений, связанных с криптоактивами, отличными от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег, токенами с привязкой к активам, поставщиками услуг в сфере криптоактивов и злоупотреблениями на рынке. Национальный банк является основным компетентным органом в отношении нарушений, связанных с токенами электронных денег и рисками для финансовой стабильности, функционирования платежных систем, трансмиссии денежно-кредитной политики и денежного суверенитета.

(6) Если нарушение касается токена электронных денег, являющегося предметом торговли на платформе для торговли криптоактивами или используемого в рамках услуг, предоставляемых поставщиком услуг в сфере криптоактивов, Национальный банк устанавливает нарушение, связанное с токеном электронных денег, а Национальная комиссия после консультации с Национальным банком принимает необходимые меры в отношении поставщика услуг в сфере криптоактивов или оператора соответствующей торговой платформы в пределах своей компетенции.

(7) Предусмотренные настоящим законом меры и санкции могут применяться к юридическим лицам, членам их органов управления, работникам, а также к любым другим физическим или юридическим лицам, ответственным за нарушение настоящего закона, нормативных актов, изданных для его введения в действие, а также требований, установленных индивидуальными актами, изданными компетентными органами на основании настоящего закона.

(8) Компетентные органы с учетом сферы компетенции, установленной статьей 85, при установлении нарушений, указанных в пунктах a)-c), e) и f) части (2) и пунктах a)-c) части (3), могут применять следующие меры по исправлению, предупреждению и защите:

a) выдавать предписания о прекращении и устранении нарушений;

b) предписывать внесение изменений во внутренние механизмы, политики и процедуры;

c) запрещать или ограничивать осуществление деятельности по выпуску либо предоставление отдельных или всех услуг до устранения установленных нарушений;

d) предписывать представление плана по исправлению положения или восстановлению соответствия требованиям настоящего закона и нормативных актов, изданных для его введения в действие, с подробным указанием подлежащих осуществлению мер и действий и сроков их выполнения.

(9) Компетентные органы с учетом сферы компетенции, установленной статьей 85, при установлении нарушений, указанных в пунктах a)-c), e) и f) части (2) и пунктах a)-c) части (3), могут применять следующие санкции:

1) письменное предупреждение;

2) публичное предупреждение с указанием ответственного физического или юридического лица и характера нарушения;

3) максимальные штрафы в размере до двукратной суммы прибыли, полученной в результате нарушения, или убытков, которых удалось избежать в результате нарушения, если такая сумма поддается расчету, даже если она превышает максимальные значения, указанные в пункте 4) для физических лиц или в пункте 5) для юридических лиц;

4) в случае физического лица - штраф в размере до 700 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком на день применения штрафа);

5) для юридического лица - штраф в размере наибольшей из следующих сумм:

a) 5 000 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком на день применения штрафа) или 3 процента общей чистой стоимости годового оборота юридического лица согласно последней доступной финансовой отчетности, утвержденной органом управления, - за нарушения, указанные в пункте a) части (2);

b) 5 000 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком на день применения штрафа) или 5 процентов общей чистой стоимости годового оборота юридического лица согласно последней доступной финансовой отчетности, утвержденной органом управления, - за нарушения, указанные в пункте c) части (2);

c) 5 000 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком на день применения штрафа) или 12,5 процента общей стоимости чистого годового оборота юридического лица согласно последней доступной финансовой отчетности, утвержденной органом управления, - за нарушения, указанные в пунктах b), e) и f) части (2) и пунктах a)-c) части (3).

(10) Если юридическое лицо, указанное в пункте 5) части (9), является материнским предприятием или филиалом материнского предприятия, обязанного составлять консолидированную финансовую отчетность в соответствии с Законом о бухгалтерском учете и финансовой отчетности № 287/2017 (далее - Закон № 287/2017 ), соответствующим общим годовым оборотом считается общий годовой оборот или соответствующий вид дохода согласно последней доступной консолидированной финансовой отчетности, утвержденной органом управления материнского предприятия высшего уровня.

(11) Компетентные органы с учетом сферы компетенции, установленной статьей 85, при установлении нарушений, указанных в пунктах a)-c), e) и f) части (2) и пунктах a)-c) части (3), могут применять следующие санкционные меры:

a) приостановление действия выданного разрешения на срок, указанный в решении о приостановлении, или отзыв разрешения - в отношении эмитента токена с привязкой к активам;

b) лишение уведомляющих субъектов права предоставлять услуги в сфере криптоактивов либо лишение права предоставлять определенную услугу в сфере криптоактивов;

c) приостановление на срок, указанный в решении о приостановлении, действия выданного разрешения - в отношении поставщика услуг в сфере криптоактивов;

d) отзыв выданного разрешения либо ограниченный отзыв разрешения в части определенной услуги в сфере криптоактивов - в отношении поставщика услуг в сфере криптоактивов;

e) иные санкционные меры, предусмотренные настоящим законом.

(12) В дополнение к санкциям, мерам и штрафам, указанным в частях (8), (9) и (11), Национальная комиссия вправе в случае нарушений, указанных в пунктах b) и c) части (2), устанавливать запрет в форме временного отстранения любого члена органа управления эмитента токена с привязкой к активам или поставщика услуг в сфере криптоактивов либо любого другого физического лица, признанного ответственным за нарушение, от осуществления руководящих функций в рамках эмитента токена с привязкой к активам или поставщика услуг в сфере криптоактивов, либо запрет в форме приостановления права голоса владельца квалифицированного участия в эмитенте токенов с привязкой к активам или поставщике услуг в сфере криптоактивов.

(13) В случае нарушений, указанных в пункте d) части (2), Национальная комиссия вправе применять следующие санкции и меры:

1) меры по исправлению, предупреждению и защите:

a) выдача предписаний о прекращении и устранении нарушений;

b) взыскание прибыли, полученной в результате нарушения, или суммы убытков, которых удалось избежать в результате нарушения, если такие суммы поддаются расчету;

2) меры санкционного характера:

a) отзыв или приостановление действия разрешения - в случае поставщика услуг в сфере криптоактивов;

b) запрет в форме временного отстранения, препятствующий любому члену органа управления поставщика услуг в сфере криптоактивов или любому другому физическому лицу, ответственному за нарушение, на осуществление руководящих функций в рамках поставщика услуг в сфере криптоактивов;

c) в случае повторных нарушений статей 81, 82, 83 или 84 - запрет для любого члена органа управления поставщика услуг в сфере криптоактивов или любого другого физического лица, ответственного за нарушение, на осуществление руководящих функций в рамках поставщика услуг в сфере криптоактивов сроком на 10 лет;

d) временный запрет для любого члена органа управления поставщика услуг в сфере криптоактивов или любого другого физического лица, ответственного за нарушение, на совершение сделок за свой счет;

3) санкции:

a) письменное предупреждение;

b) публичное предупреждение с указанием ответственного физического или юридического лица и характера нарушения;

c) максимальные штрафы в размере до трехкратной суммы прибыли, полученной в результате нарушения, или убытков, которых удалось избежать в результате нарушения, если такая сумма поддается расчету, даже если она превышает максимальные значения, указанные соответственно в пунктах d) или e);

d) для физического лица - максимальные штрафы в размере, не превышающем:

1. 1 000 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком на день применения штрафа) - за нарушения статьи 80;

2. 5 000 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком на день применения штрафа) - за нарушения статей 81-84;

e) для юридического лица - максимальные штрафы в размере до:

1. 2 500 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком на день применения штрафа) или 2 процентов общей стоимости чистого годового оборота юридического лица согласно последней доступной финансовой отчетности, утвержденной органом управления, - за нарушения статьи 80;

2. 15 000 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком на день применения штрафа) или 15 процентов общей стоимости чистого годового оборота юридического лица согласно последней имеющейся финансовой отчетности, утвержденной органом управления, - за нарушения статей 81-84.

(14) Для целей подпункта e) пункта 3) части (13), если юридическое лицо является материнским предприятием или филиалом материнского предприятия, обязанного составлять консолидированную финансовую отчетность в соответствии с Законом № 287/2017 , соответствующей общей стоимостью чистого годового оборота считается общая стоимость чистого годового оборота или соответствующий вид дохода согласно последней доступной консолидированной финансовой отчетности, утвержденной органом управления материнского предприятия высшего уровня.

(15) Если последняя финансовая отчетность недоступна или не утверждена органом управления юридического лица, годовой оборот определяется на основании последних доступных финансовых данных, включая промежуточную финансовую отчетность или данные бухгалтерского учета, ведущегося в соответствии с Законом № 287/2017 .

(16) За нарушения, указанные в пункте g) части (2) и пункте d) части (3), компетентные органы с учетом сферы компетенции, установленной статьей 85, вправе применять штрафы:

a) в отношении члена органа управления или персонала - в размере от 5 до 100 среднемесячных заработных плат соответствующего физического лица за последние 12 месяцев, включая все выплаты (доплаты, премии и иные надбавки к должностному окладу);

b) в отношении физического лица, отличного от указанного в пункте a), - в размере от 5 000 до 500 000 евро (в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным банком на день применения штрафа).

(17) Нарушение положений и запретов, предусмотренных настоящим законом, в соответствующих случаях влечет ответственность за правонарушение или уголовную ответственность в порядке и пределах, установленных Кодексом о правонарушениях № 218/2008 и Уголовным кодексом № 985/2002 .

(18) Нарушение положений и запретов, предусмотренных статьями 81-83, является нарушением настоящего закона и влечет применение мер и санкций, предусмотренных настоящей статьей. Если деяние с учетом размера причиненного ущерба, размера полученной выгоды или убытков, которых удалось избежать, либо иных предусмотренных законом обстоятельств содержит признаки состава правонарушения или преступления, оно влечет соответственно ответственность за правонарушение или уголовную ответственность в соответствии с Кодексом о правонарушениях № 218/2008 или Уголовным кодексом № 985/2002 .

(19) Если компетентный орган устанавливает наличие обоснованных признаков совершения правонарушения или преступления, он уведомляет компетентные правоохранительные органы в соответствии с применимым законодательством и передает им собранные материалы. Передача материалов не затрагивает компетенцию компетентного органа по применению мер по устранению нарушений, предупреждению, прекращению противоправного поведения или защите держателей криптоактивов, клиентов и целостности рынка.

(20) Штрафы перечисляются в государственный бюджет.

Статья 98 . Осуществление надзорных компетенций и компетенций по применению мер и санкций

(1) При определении вида и размера санкции или меры, подлежащей применению в соответствии со статьей 97, компетентные органы с учетом сферы компетенции, установленной статьей 85, принимают во внимание существенные обстоятельства, включая, в зависимости от обстоятельств:

a) тяжесть и продолжительность нарушения;

b) было ли нарушение совершено умышленно или по небрежности;

c) степень ответственности физического или юридического лица, ответственного за нарушение;

d) финансовое положение физического или юридического лица, ответственного за нарушение, определяемое исходя из общего оборота ответственного юридического лица либо годового дохода и чистых активов ответственного физического лица;

e) размер прибыли, полученной физическим или юридическим лицом, ответственным за нарушение, или убытков, которых ему удалось избежать, если соответствующие прибыль или убытки поддаются расчету;

f) ущерб, причиненный третьим лицам в результате нарушения, если соответствующий ущерб поддается расчету;

g) степень сотрудничества физического или юридического лица, ответственного за нарушение, с компетентными органами без ущерба для необходимости обеспечения взыскания прибыли, полученной таким лицом, или суммы убытков, которых ему удалось избежать;

h) ранее совершенные физическим или юридическим лицом, ответственным за нарушение, нарушения настоящего закона и нормативных актов, изданных для его введения в действие;

i) меры, принятые лицом, ответственным за нарушение, для предотвращения повторного совершения нарушения;

j) влияние нарушения на интересы держателей криптоактивов и клиентов поставщиков услуг в сфере криптоактивов, в частности розничных держателей.

(2) При осуществлении компетенций по применению мер и санкций на основании статьи 97 компетентные органы тесно сотрудничают в целях обеспечения эффективности и надлежащего осуществления своих компетенций по надзору и расследованию, а также применяемых ими санкций и мер. Они координируют свою деятельность для недопущения дублирования или пересечения действий при осуществлении компетенций по надзору, расследованию и контролю и применении санкций и мер, в том числе в трансграничных случаях.

(3) Меры и санкции, применяемые в соответствии с настоящим законом, должны быть эффективными, соразмерными, сдерживающими и направленными на прекращение нарушения, устранение его последствий, предотвращение повторного совершения нарушения и защиту держателей криптоактивов, держателей токенов электронных денег, клиентов поставщиков услуг в сфере криптоактивов, финансовой стабильности, надлежащего функционирования рынка, функционирования платежных систем, а также, в соответствующих случаях, трансмиссии денежно-кредитной политики и денежного суверенитета.

(4) Меры, предусмотренные настоящим законом, могут применяться одновременно с санкциями или независимо от них в той мере, в какой это необходимо для прекращения нарушения, исправления выявленных недостатков, предотвращения повторного совершения нарушения, ограничения рисков и защиты интересов, предусмотренных частью (3).

(5) Применение мер и санкций в соответствии с настоящим законом не затрагивает гражданской ответственности, ответственности за правонарушение или уголовной ответственности, в зависимости от обстоятельств. Если одно и то же деяние может повлечь несколько видов правовой ответственности, компетентные органы применяют меры и санкции с соблюдением принципов соразмерности, правовой определенности и недопущения повторного привлечения одного и того же лица к ответственности за одно и то же деяние.

Статья 99 . Право на обжалование

(1) Индивидуальные административные акты, принятые компетентными органами на основании настоящего закона, должны быть надлежащим образом мотивированы и могут быть обжалованы в соответствии с положениями Административного кодекса № 116/2018 . Право на обжалование предоставляется также в случае, если по заявлению о выдаче разрешения, содержащему всю необходимую информацию, решение не принято в течение шести месяцев с момента его подачи.

(2) Организации по защите прав потребителей, имеющие законный интерес в защите держателей криптоактивов, также вправе в интересах потребителей и в соответствии с законодательством обращаться в инстанции или компетентные органы публичной власти с целью обеспечения применения настоящего закона.

Статья 100 . Опубликование решений

(1) Решения о применении санкций и мер за нарушение настоящего закона в соответствии со статьей 97 публикуются компетентными органами на их официальных веб-сайтах без неоправданной задержки после информирования о нем физического или юридического лица, являющегося адресатом решения. Публикуемая информация включает по меньшей мере сведения о виде и характере нарушения и идентификационные данные ответственных физических или юридических лиц. Решения о применении мер по расследованию опубликованию не подлежат.

(2) Если компетентные органы по результатам проводимой в каждом конкретном случае оценки соразмерности опубликования соответствующих данных считают опубликование идентификационных сведений о юридических субъектах либо идентификационных данных или персональных данных физических лиц несоразмерным либо если такое опубликование может поставить под угрозу проводимое расследование, компетентные органы предпринимают одно из следующих действий:

1) откладывают опубликование решения о применении санкции или меры до тех пор, пока причины, препятствующие опубликованию, не перестанут существовать;

2) публикуют решение о применении санкции или меры в обезличенной форме в соответствии с правовой базой, если такое опубликование обеспечивает эффективную защиту соответствующих персональных данных;

3) не публикуют решение о применении санкции или меры, если варианты, предусмотренные пунктами 1) и 2), считаются недостаточными для обеспечения:

a) отсутствия угрозы стабильности финансовых рынков;

b) соразмерности опубликования такого решения с учетом незначительного характера соответствующих мер.

В случае принятия решения об опубликовании санкции или меры в обезличенной форме согласно пункту 2) опубликование соответствующих данных может быть отложено на разумный срок, если предполагается, что в течение этого срока основания для обезличенного опубликования перестанут существовать.

(3) Если решение о применении санкции или меры обжаловано в судебной инстанции, компетентные органы незамедлительно после принятия соответствующего решения или не позднее конца следующего рабочего дня публикуют на своих официальных веб-сайтах соответствующую информацию, а также любую последующую информацию о результатах такого обжалования. Кроме того, опубликованию подлежит любое решение об отмене ранее принятого решения о применении санкции или меры.

(4) Компетентные органы обеспечивают сохранение любой информации, опубликованной в соответствии с настоящей статьей, на своих официальных веб-сайтах в течение не менее пяти лет со дня опубликования. Персональные данные, содержащиеся в опубликованной информации, остаются доступными на официальном веб-сайте компетентного органа только в течение срока, установленного применимыми нормами о защите персональных данных.

Статья 101 . Сообщение о нарушениях и защита лиц, сообщающих о таких нарушениях

К сообщениям о нарушениях настоящего закона и защите лиц, сообщающих о таких нарушениях, применяется Закон об осведомителях о нарушениях неподкупности № 165/2023 .

Статья 102 . Ежегодный отчет Национальной комиссии о развитии рынка

(1) До 31 декабря каждого года Национальная комиссия в сотрудничестве с Национальным банком составляет отчет о применении настоящего закона и развитии рынка криптоактивов. Отчет размещается в открытом доступе на официальном веб-сайте Национальной комиссии.

(2) Отчет содержит по меньшей мере следующие сведения:

a) количество выпусков криптоактивов в Республике Молдова, количество белых книг криптоактивов, представленных компетентным органам или в отношении которых они были уведомлены, виды выпущенных криптоактивов и их рыночную капитализацию, а также количество криптоактивов, допущенных к торгам;

b) количество эмитентов токенов с привязкой к активам, а также анализ категорий резервных активов, размера резервов активов и объема сделок с токенами с привязкой к активам;

c) количество эмитентов токенов электронных денег и анализ официальных валют, к которым привязаны токены электронных денег, в том числе с разбивкой по их видам, состава и размера денежных средств, размещенных или инвестированных в соответствии со статьей 51, а также объема платежей, осуществленных с использованием токенов электронных денег;

d) количество поставщиков услуг в сфере криптоактивов;

e) оценку количества резидентов Республики Молдова, использующих криптоактивы, выпущенные в Республике Молдова, или инвестирующих в такие криптоактивы;

f) по возможности оценку количества резидентов Республики Молдова, использующих криптоактивы, выпущенные за пределами Республики Молдова, или инвестирующих в такие криптоактивы, а также пояснение относительно наличия соответствующих данных;

g) сведения о географическом расположении, уровне идентификации и изучения клиентов, а также о процедурах надлежащей проверки клиентов в отношении неавторизованных бирж, предоставляющих услуги в сфере криптоактивов резидентам Республики Молдова, включая количество бирж, не имеющих четко определенного места нахождения, и количество бирж, расположенных в юрисдикциях, включенных в перечень других государств с высоким уровнем риска согласно нормам Республики Молдова в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма либо в перечень юрисдикций, не сотрудничающих в налоговых целях, с разбивкой по уровню соблюдения надлежащих процедур идентификации и изучения клиентов;

h) долю сделок с криптоактивами, осуществляемых через поставщика услуг в сфере криптоактивов, поставщика услуг, не имеющего надлежащего разрешения, или на одноранговой основе (peer-to-peer), а также объем таких сделок;

i) количество зафиксированных в Республике Молдова случаев мошенничества, обмана, компьютерного пиратства, использования криптоактивов для платежей, связанных с атаками с использованием программ-вымогателей, кибератак, краж или потерь, связанных с криптоактивами, а также размер связанного с ними ущерба, виды мошеннического поведения, количество жалоб, полученных поставщиками услуг в сфере криптоактивов и эмитентами токенов с привязкой к активам, количество петиций, полученных компетентными органами, а также предмет полученных жалоб и петиций;

j) количество жалоб, полученных поставщиками услуг в сфере криптоактивов и эмитентами, и петиций, полученных компетентными органами, в отношении ложной и вводящей в заблуждение информации, содержащейся в белых книгах криптоактивов или маркетинговых сообщениях, в том числе распространяемых через социальные сети.

(3) Национальный банк с учетом сферы компетенции, установленной статьей 85, предоставляет Национальной комиссии информацию, необходимую для составления отчета. В целях составления отчета Национальная комиссия вправе запрашивать информацию у правоохранительных органов.

Часть 4

Другие полномочия

Статья 103 . Сборы или платежи за выдачу разрешений и надзор за рынком криптоактивов

(1) Компетентные органы могут взимать сборы или платежи за рассмотрение заявлений о выдаче разрешения, уведомлений или заявлений об утверждении, а также ежегодные сборы за надзор за рынком криптоактивов, взимаемые с эмитентов и поставщиков услуг в сфере криптоактивов.

(2) В случае взимания сборов или платежей, предусмотренных частью (1), их размер, порядок взимания и категории лиц или субъектов, обязанных уплачивать соответствующие сборы или платежи, устанавливаются нормативными актами компетентных органов по введению в действие настоящего закона.

(3) Размер сборов или платежей определяется исходя из принципа возмещения затрат, связанных с деятельностью по выдаче разрешений и надзору, осуществляемой компетентными органами.

(4) Размер сборов или платежей не может быть увеличен в течение одного и того же отчетного периода. Любое изменение размера сборов или платежей либо категорий лиц или субъектов, обязанных их уплачивать, применяется со следующего отчетного периода и публикуется не менее чем за шесть месяцев до даты вступления такого изменения в силу, за исключением случаев уменьшения размера сборов или платежей либо освобождения от их уплаты.

(5) Сборы или платежи, взимаемые Национальной комиссией в соответствии с настоящей статьей, являются доходами Национальной комиссии и уплачиваются в соответствии с Законом № 192/1998 в целях покрытия затрат, связанных с деятельностью по регулированию, выдаче разрешений, надзору и контролю за рынком криптоактивов. Если Национальный банк взимает сборы или платежи в соответствии с настоящей статьей, порядок их уплаты и управления ими определяется в соответствии с Законом № 548/1995 и нормативными актами, изданными для его введения в действие.

Глава VIII

ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ И ПЕРЕХОДНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 104 . Заключительные положения

(1) Настоящий закон вступает в силу по истечении шести месяцев со дня его опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

(2) Положения частей (5)-(9) статьи 85 в части, касающейся обеспечения взаимодействия через единый контактный пункт, обязательств по уведомлению и представлению отчетности ESMA и EBA, применяются со дня вступления в силу договора о присоединении Республики Молдова к Европейскому Союзу.

(3) Со дня вступления в силу договора о присоединении Республики Молдова к Европейскому Союзу:

a) наименование настоящего закона изложить в следующей редакции:

"З А К О Н

об установлении мер по введению в действие Регламента (ЕС) 2023/1114

Европейского парламента и Совета от 31 мая 2023 года о рынках

криптоактивов и внесении изменений в регламенты (ЕС)

№ 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и директивы

2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937";

b) формулу гармонизации признать утратившей силу;

c) статью 1 изложить в следующей редакции:

" Статья 1. Предмет и цель закона

Настоящий закон устанавливает меры по введению в действие положений Регламента (ЕС) 2023/1114 Европейского парламента и Совета от 31 мая 2023 года о рынках криптоактивов и внесении изменений в регламенты (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и директивы 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (далее - Регламент (ЕС) 2023/1114 ) в части определения компетентных органов, ответственных за его применение, установления режима административных и уголовных санкций за нарушение его положений, а также установления иных мер, необходимых для введения в действие Регламента (ЕС) 2023/1114.";

d) статьи 2 и 3 признать утратившими силу;

e) главы II, III, IV, V и VI признать утратившими силу;

f) в статье 85:

в части (4) слова "в значении пункта 26) части (1) статьи 3 настоящего закона" исключить;

в части (5) слова "Регламента (ЕС) 2023/1114 Европейского парламента и Совета от 31 мая 2023 года о рынках криптоактивов и внесении изменений в регламенты (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и директивы 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (далее - Регламент (ЕС) 2023/1114 )" заменить словами "Регламента (ЕС) 2023/1114";

g) в статье 86:

в части (1):

во вводной части слова "в соответствии с главами II, III, V и VI," заменить словами "в соответствии с разделами II, III, V и VI Регламента (ЕС) 2023/1114,";

в пункте 7) слова "статьей 58" заменить словами "статьей 64 Регламента (ЕС) 2023/1114";

в пункте 9) слова "статьей 6 или 19;" заменить словами "статьей 6 или 19 Регламента (ЕС) 2023/1114;";

в пункте 10) слова "статьи 7 или 29;" заменить словами "статьи 7 или 29 Регламента (ЕС) 2023/1114;";

в пункте 21) слова "статьей 8, 17 или 18," заменить словами "статьей 8, 17 или 18 Регламента (ЕС) 2023/1114;";

в пункте 28) слова "с частью (4) статьи 23 и частью (3) статьи 24" заменить словами "с частью (4) статьи 23, частью (3) статьи 24 или частью (3) статьи 58 Регламента (ЕС) 2023/1114";

в части (2):

во вводной части слова "в соответствии с главой IV," заменить словами "в соответствии с разделом IV Регламента (ЕС) 2023/1114,";

в пункте 2) слова "статьей 48;" заменить словами "статьей 51 Регламента (ЕС) 2023/1114;";

в пункте 3) слова "статьи 50;" заменить словами "статьи 53 Регламента (ЕС) 2023/1114;";

в части (4):

слова "в соответствии с главой VI," заменить словами "в соответствии с разделом VI Регламента (ЕС) 2023/1114,";

в пункте e) слова "статей 80-83;" заменить словами "статей 88-91 Регламента (ЕС) 2023/1114;";

h) статьи 88-94 признать утратившими силу;

i) часть 2 главы VII "Реестр криптоактивов" признать утратившей силу;

j) в статье 97:

пункты a)-d) части (2) изложить в следующей редакции:

"a) нарушение требований, предусмотренных статьями 4-14 Регламента (ЕС) 2023/1114;

b) нарушение требований, предусмотренных статьями 16, 17, 19, 22, 23, 25, 27-41, 46 и 47 Регламента (ЕС) 2023/1114;

c) нарушение требований, предусмотренных статьями 59, 60, 64, 65-83 Регламента (ЕС) 2023/1114;

d) нарушение требований, предусмотренных статьями 88-92 Регламента (ЕС) 2023/1114;";

пункт a) части (3) изложить в следующей редакции:

"a) нарушение требований, предусмотренных статьями 48-51 и статьями 53-55 Регламента (ЕС) 2023/1114 во взаимосвязи со статьями 46 и 47 Регламента (ЕС) 2023/1114, применяемыми mutatis mutandis ;";

в части (13):

в подпункте 2) пункта c) слова "статей 81, 82, 83 или 84" заменить словами "статей 89-91 или 92 Регламента (ЕС) 2023/1114";

в пункте 3):

в подпункте 1 пункта d) и подпункте 1 пункта e) слова "статьи 80;" заменить словами "статьи 88 Регламента (ЕС) 2023/1114;";

в подпункте 2 пункта d) и подпункте 2 пункта e) слова "статей 81-84" заменить словами "статей 89-92 Регламента (ЕС) 2023/1114";

k) статью 102 признать утратившей силу.

(4) Правительству в шестимесячный срок со дня опубликования настоящего закона:

a) представить Парламенту предложения о приведении действующего законодательства в соответствие с настоящим законом;

b) обеспечить приведение своих нормативных актов в соответствие с настоящим законом или, в соответствующих случаях, принять нормативные акты, необходимые для выполнения настоящего закона.

(5) Национальной комиссии по финансовому рынку, Национальному банку Молдовы и Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в пределах предоставленных им компетенций в шестимесячный срок со дня опубликования настоящего закона разработать и утвердить нормативные акты, необходимые для выполнения настоящего закона.

(6) Со дня вступления в силу настоящего закона внести изменения в некоторые нормативные акты согласно приложению № 5.

(1) До вступления в силу договора о присоединении Республики Молдова к Европейскому Союзу разрешения, утверждения, уведомления, регистрации и иные акты, оформленные компетентными органами на основании настоящего закона, имеют юридическую силу исключительно на территории Республики Молдова и не предоставляют их обладателям права публично предлагать криптоактивы или запрашивать их допуск к торгам либо предоставлять услуги в сфере криптоактивов в Европейском Союзе на основании механизмов взаимного признания, режима паспортизации или трансграничного уведомления, предусмотренных Регламентом (ЕС) 2023/1114 или правовой базой Европейского Союза.

(2) До вступления в силу договора о присоединении Республики Молдова к Европейскому Союзу предоставление услуг в сфере криптоактивов, публичное предложение криптоактивов и допуск криптоактивов к торгам на территории Республики Молдова осуществляются исключительно в соответствии с настоящим законом и нормативными актами, изданными для его применения, без автоматического признания разрешений, утверждений, уведомлений или регистраций, выданных и осуществленных компетентными органами государств - членов Европейского Союза.

(3) Механизмы взаимного признания, применения режима паспортизации или трансграничного уведомления, включения в соответствующие европейские реестры и сотрудничества с ESMA, EBA и компетентными органами государств - членов Европейского Союза, предусмотренные Регламентом (ЕС) 2023/1114, применяются в Республике Молдова со дня вступления в силу договора о присоединении Республики Молдова к Европейскому Союзу и на условиях, предусмотренных договором о присоединении, если такие условия были установлены, а также правом Европейского Союза и национальным законодательством, принятым для применения этих механизмов.

(4) В целях применения части (3) в срок, установленный договором о присоединении Республики Молдова к Европейскому Союзу или при отсутствии такого срока - в течение 6 месяцев со дня вступления договора в силу Правительству, Национальному банку Молдовы и Национальной комиссии по финансовому рынку с учетом сферы своих полномочий подготовить и представить Парламенту предложения о внесении изменений в настоящий закон и связанные с ним нормативные акты в целях обеспечения применения механизмов Европейского Союза, касающихся трансграничного предоставления услуг в сфере криптоактивов, уведомления компетентных органов, обмена информацией, сотрудничества в области надзорной и правоприменительной деятельности, а также представления отчетности компетентным европейским органам.

(5) До вступления в силу законодательных изменений, предусмотренных частью (4), компетентные органы могут сотрудничать и обмениваться информацией с компетентными органами государств - членов Европейского Союза, ESMA, EBA и, в соответствующих случаях, ЕЦБ в рамках настоящего закона и международных договоров, частью которых является Республика Молдова, при этом такое сотрудничество не влечет последствий в виде взаимного признания, применения режима паспортизации или режима трансграничного уведомления, предусмотренных Регламентом (ЕС) 2023/1114 или правом Европейского Союза.

(6) Для целей применения части (5) Национальная комиссия и соответственно Национальный банк могут принимать нормативные акты о введении в действие настоящего закона, устанавливающие технические стандарты в отношении информации, подлежащей обмену между компетентными органами государств-членов, а также стандартных форм, шаблонов и процедур сотрудничества и обмена информацией между компетентными органами государств-членов, ESMA и EBA.

Статья 106 . Переходные положения

(1) Лица или субъекты, которые на день вступления в силу настоящего закона намерены осуществлять деятельность по выпуску криптоактивов, публичному предложению или допуску к торгам криптоактивов, токенов с привязкой к активам и токенов электронных денег либо предоставлению услуг в сфере криптоактивов, подлежащую уведомлению, утверждению или выдаче разрешения в соответствии с настоящим законом, должны в течение 6 месяцев со дня вступления в силу настоящего закона:

a) подать в компетентный орган, определенный в соответствии со статьей 85, уведомление или, в соответствующих случаях, заявление о выдаче разрешения на осуществление деятельности по выпуску криптоактивов, их публичному предложению или допуску к торгам либо предоставлению услуг в сфере криптоактивов в соответствии с настоящим законом и нормативными актами по его введению в действие;

b) принять необходимые меры для приведения своей организационной структуры, политики, внутренних процедур, договорной документации, технических систем и отношений с третьими лицами в соответствие с настоящим законом и нормативными актами по его введению в действие.

(2) Подача уведомления или заявления о выдаче разрешения не предоставляет права осуществлять деятельность, предусмотренную частью (1). Такая деятельность может осуществляться только после получения разрешения или, в соответствующих случаях, после выполнения условий процедуры уведомления в соответствии с настоящим законом.

(3) Лица или субъекты, не выполнившие требования, предусмотренные частью (1), либо которым отказано в выдаче разрешения, либо не соответствующие условиям, предусмотренным настоящим законом, не вправе осуществлять деятельность по выпуску криптоактивов, их публичному предложению или допуску к торгам либо предоставлению услуг в сфере криптоактивов.

(4) Осуществление видов деятельности, указанных в части (1), подлежащих выдаче разрешения или уведомлению согласно настоящему закону, без получения разрешения или без выполнения условий процедуры уведомления запрещается и влечет ответственность в соответствии с положениями Уголовного кодекса Республики Молдова № 985/2002 .

(5) Положения настоящей статьи не являются временным разрешением, молчаливым одобрением, признанием, подтверждением или легализацией деятельности, связанной с виртуальными активами или криптоактивами, осуществлявшейся до вступления в силу настоящего закона с нарушением применимого правового режима, и не затрагивают юридическую ответственность за деяния, совершенные до указанной даты.

(6) До получения разрешения или, в соответствующих случаях, до выполнения условий процедуры уведомления запрещаются привлечение клиентов, заключение новых сделок, исполнение поручений, обмен криптоактивов на денежные средства или на другие криптоактивы, хранение, перевод или любое иное предоставление услуг в сфере криптоактивов, а также публичное продвижение такой деятельности.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА

Игорь ГРОСУ

№ 180. Кишинэу, 24 августа 2026 г.

Приложение 1

ИНФОРМАЦИЯ,

подлежащая опубликованию в белой книге криптоактивов, отличных

от токенов с привязкой к активам или токенов электронных денег

Часть 1. Информация об оференте или лице, запрашивающем допуск к торгам

1.1. Наименование.

1.2. Организационно-правовая форма.

1.3. Место нахождения и почтовый адрес для корреспонденции, если они различаются.

1.4. Дата регистрации.

1.5. IDNO, а в случае юридических лиц, зарегистрированных в других государствах, - идентификатор юридического субъекта или иной идентификатор, требуемый в соответствии с применимым национальным законодательством.

1.6. Номер телефона и адрес электронной почты оферента или лица, запрашивающего допуск к торгам, а также число дней, в течение которых инвестор, обратившийся к оференту или лицу, запрашивающему допуск к торгам, получит ответ по соответствующему номеру телефона или адресу электронной почты.

1.7. В соответствующих случаях идентификационные сведения о материнском предприятии.

1.8. Идентификационные данные, служебные адреса и функции лиц, являющихся членами органа управления оферента или лица, запрашивающего допуск к торгам.

1.9. Экономическая или профессиональная деятельность оферента или лица, запрашивающего допуск к торгам, и, в соответствующих случаях, соответствующего материнского предприятия.

1.10. Финансовое положение оферента или лица, запрашивающего допуск к торгам, за последние три года либо, если оферент или лицо, запрашивающее допуск к торгам, было учреждено менее трех лет назад, - финансовое положение со дня его регистрации.

Финансовое положение оценивается на основе достоверного обзора динамики и результатов деятельности оферента или лица, запрашивающего допуск к торгам, а также его положения за каждый год и промежуточный период, за которые требуется финансовая информация, включая причины существенных изменений.

Обзор должен содержать сбалансированный и всесторонний анализ динамики и результатов деятельности оферента или лица, запрашивающего допуск к торгам, а также его положения с учетом масштабов и сложности его деятельности.

Часть 2. Информация об эмитенте, если он отличается от оферента или лица, запрашивающего допуск к торгам

2.1. Наименование.

2.2. Организационно-правовая форма.

2.3. Местонахождение и почтовый адрес для корреспонденции, если они различаются.

2.4. Дата регистрации.

2.5. IDNO, а в случае юридических лиц, зарегистрированных в других государствах, - идентификатор юридического субъекта или иной идентификатор, требуемый в соответствии с применимым национальным законодательством.

2.6. При необходимости идентификационные сведения о материнском предприятии.

2.7. Идентификационные данные, служебные адреса и функции лиц, являющихся членами органа управления эмитента.

2.8. Экономическая или профессиональная деятельность эмитента и, в соответствующих случаях, соответствующего материнского предприятия.

Часть 3. Информация об операторе торговой платформы в случаях, когда он составляет белую книгу криптоактивов

3.1. Наименование.

3.2. Организационно-правовая форма.

3.3. Местонахождение и почтовый адрес для корреспонденции, если они различаются.

3.4. Дата регистрации.

3.5. IDNO, а в случае юридических лиц, зарегистрированных в других государствах, - идентификатор юридического субъекта или иной идентификатор, требуемый в соответствии с применимым национальным законодательством.

3.6. При необходимости идентификационные сведения о материнском предприятии.

3.7. Причина, по которой соответствующий оператор составил белую книгу криптоактива.

3.8. Идентификационные данные, служебные адреса и функции лиц, являющихся членами органа управления оператора.

3.9. Экономическая или профессиональная деятельность оператора и, в соответствующих случаях, соответствующего материнского предприятия.

Часть 4. Информация о проекте криптоактива

4.1. Наименование проекта криптоактива и наименование криптоактива, если оно отличается от наименования оферента или лица, запрашивающего допуск к торгам, а также его сокращенное обозначение или код.

4.2. Краткое описание проекта криптоактива.

4.3. Сведения обо всех физических или юридических лицах (включая служебные адреса или местонахождение общества), участвующих в реализации проекта криптоактива, таких как консультанты, команда разработчиков и поставщики услуг в сфере криптоактивов.

4.4. Если проект криптоактива касается утилитарных токенов, основные характеристики товаров или услуг, которые планируется разработать.

4.5. Информация о проекте криптоактива, в частности описание предыдущих и следующих этапов реализации проекта и, в соответствующих случаях, ресурсов, уже выделенных для проекта.

4.6. В соответствующих случаях информация о планах использования привлеченных средств или иных криптоактивов.

Часть 5. Информация о публичном предложении криптоактивов или их допуске к торгам

5.1. Указание на то, относится ли белая книга криптоактивов к публичному предложению криптоактивов или их допуску к торгам.

5.2. Причины публичного предложения или допуска к торгам.

5.3. При необходимости сумма, которую предполагается привлечь посредством публичного предложения в денежных средствах или иных криптоактивах, включая, в соответствующих случаях, установленный для публичного предложения криптоактивов минимальный или максимальный объем подписки, а также сведения о том, допускается ли превышение объема подписки и порядок его распределения в таком случае.

5.4. Цена выпуска криптоактивов, являющихся предметом публичного предложения (в молдавских леях или иных криптоактивах), применимый сбор за подписку либо метод определения цены предложения.

5.5. Если применимо, общее количество криптоактивов, подлежащих публичному предложению или допуску к торгам.

5.6. Указание потенциальных держателей, которым адресовано публичное предложение криптоактивов или допуск криптоактивов к торгам, включая возможные ограничения в отношении видов держателей таких криптоактивов.

5.7. Специальное объявление о том, что покупатели, участвующие в публичном предложении криптоактивов, смогут получить возврат средств, в случае, если минимальный целевой объем подписки не будет достигнут к окончанию публичного предложения и покупатели воспользуются правом на отказ, предусмотренным статьей 13, или в случае отмены публичного предложения, а также подробное описание механизма возврата средств, включая предполагаемый срок завершения такого возврата.

5.8. Информация о различных этапах публичного предложения криптоактивов, включая информацию о сниженной цене приобретения для первых покупателей криптоактивов (продажи до начала публичного предложения); в случае установления сниженной цены приобретения для отдельных покупателей - пояснение причин, по которым цены приобретения могут различаться, а также описание последствий для остальных инвесторов.

5.9. Для предложений с ограниченным сроком - период подписки, в течение которого публичное предложение открыто.

5.10. Механизмы защиты денежных средств или иных криптоактивов, предусмотренные статьей 10, в течение публичного предложения с ограниченным сроком или срока для осуществления права на отказ.

5.11. Способы оплаты, используемые для приобретения криптоактивов, являющихся предметом предложения, и способы перечисления соответствующих сумм покупателям, если они имеют право на возврат.

5.12. В случае публичных предложений - информация о праве на отказ, предусмотренном статьей 13.

5.13. Информация о порядке и сроках передачи приобретенных криптоактивов их держателям.

5.14. Информация о технических требованиях, которым должен соответствовать покупатель для владения криптоактивами.

5.15. При необходимости наименование поставщика услуг в сфере криптоактивов, ответственного за размещение криптоактивов, и форма такого размещения (с твердым обязательством или без него).

5.16. В соответствующих случаях наименование платформы для торговли криптоактивами, на которой запрашивается допуск к торгам, а также информация о порядке доступа инвесторов к такой платформе и связанных с этим затратах.

5.17. Расходы, связанные с публичным предложением криптоактивов.

5.18. Потенциальные конфликты интересов лиц, участвующих в публичном предложении или допуске к торгам, связанные с таким предложением или допуском к торгам.

5.19. Правовая база, применимая к публичному предложению криптоактивов, а также компетентная инстанция.

Часть 6. Информация о криптоактивах

6.1. Вид криптоактивов, являющихся предметом публичного предложения или в отношении которых запрашивается допуск к торгам.

6.2. Описание характеристик, включая данные, необходимые для классификации белой книги криптоактивов в реестре, указанном в статье 95, в соответствии с частью (10) той же статьи, а также функциональных возможностей криптоактивов, являющихся предметом предложения или допущенных к торгам, включая сведения о предполагаемой дате, с которой эти функциональные возможности станут доступными для использования.

Часть 7. Информация о правах и обязанностях, связанных с криптоактивами

7.1. Описание прав и, в соответствующих случаях, обязанностей покупателя, а также порядка и условий осуществления этих прав.

7.2. Описание условий, при которых права и обязанности могут быть изменены.

7.3. При необходимости информация о будущих публичных предложениях эмитента и количестве криптоактивов, сохраняемых эмитентом за собой.

7.4. Если публичное предложение криптоактивов или их допуск к торгам касается утилитарных токенов, сведения о качестве и количестве товаров или услуг, доступ к которым предоставляют утилитарные токены.

7.5. Если публичное предложение криптоактивов или их допуск к торгам касается утилитарных токенов, сведения о порядке обмена утилитарных токенов на товары или услуги, с которыми они связаны.

7.6. Если допуск к торгам не запрашивается, информация о том, как и где можно приобрести или продать криптоактивы после публичного предложения.

7.7. Ограничения в отношении передаваемости криптоактивов, предлагаемых или допускаемых к торгам, если такие ограничения предусмотрены.

7.8. Если для криптоактивов предусмотрены протоколы увеличения или уменьшения предложения в ответ на изменение спроса, - описание функционирования таких протоколов.

7.9. При необходимости описание механизмов, посредством которых сохраняется стоимость криптоактивов, и механизмов компенсации.

7.10. Правовая база, применимая к криптоактивам, а также компетентная инстанция.

Часть 8. Информация о базовой технологии

8.1. Информация об используемой технологии, включая технологию распределенного реестра, а также применяемых протоколах и технических стандартах.

8.2. Механизм консенсуса, если применимо.

8.3. Механизмы стимулирования для обеспечения безопасности сделок и любые применимые комиссии.

8.4. Если криптоактивы выпускаются, переводятся и хранятся с использованием технологии распределенного реестра, управляемой эмитентом, оферентом или третьим лицом, действующим от их имени, - подробное описание функционирования технологии распределенного реестра.

8.5. Информация о результатах аудита используемой технологии, если такой аудит проводился.

Часть 9. Информация о рисках

9.1. Описание рисков, связанных с публичным предложением криптоактивов или их допуском к торгам.

9.2. Описание рисков, связанных с эмитентом, если он отличается от оферента или лица, запрашивающего допуск к торгам.

9.3. Описание рисков, связанных с криптоактивами.

9.4. Описание рисков, связанных с реализацией проекта.

9.5. Описание рисков, связанных с используемой технологией, а также, при необходимости, мер по их снижению.

Часть 10. Информация об основных негативных последствиях для климата и иных негативных последствиях для окружающей среды, связанных с механизмом консенсуса

10.1. Обязательная информация согласно формату и форме, утвержденным компетентным органом.

10.2. Дополнительная информация согласно формату и форме, утвержденным компетентным органом.

10.3. Необязательная информация согласно формату и форме, утвержденным компетентным органом.

Приложение 2

ИНФОРМАЦИЯ,

подлежащая опубликованию в белой книге криптоактивов

для токенов с привязкой к активам

Часть 1. Информация об эмитенте токена с привязкой к активам

1.1. Наименование.

1.2. Организационно-правовая форма.

1.3. Местонахождение и почтовый адрес для корреспонденции, если они различаются.

1.4. Дата регистрации.

1.5. IDNO.

1.6. При необходимости идентификационные сведения о материнском предприятии.

1.7. Идентификационные данные, служебные адреса и функции лиц, являющихся членами органа управления эмитента.

1.8. Экономическая или профессиональная деятельность эмитента и, в соответствующих случаях, соответствующего материнского предприятия.

1.9. Финансовое положение эмитента за последние три года либо, если эмитент был учрежден менее трех лет назад, его финансовое положение со дня регистрации.

Финансовое положение оценивается на основе достоверного обзора динамики и результатов деятельности эмитента, а также его положения за каждый год и промежуточный период, за которые требуется финансовая информация, включая причины существенных изменений.

Такой обзор должен содержать сбалансированный и всесторонний анализ динамики и результатов деятельности эмитента, а также его положения с учетом масштаба и сложности его деятельности.

1.10. Подробное описание системы управления эмитента.

1.11. За исключением эмитентов токенов с привязкой к активам, на которых в соответствии со статьей 17 не распространяется требование о выдаче разрешения, подробная информация о разрешении на деятельность в качестве эмитента токена с привязкой к активам, выданном Национальной комиссией.

Для кредитных учреждений - наименование компетентного органа, выдавшего разрешение/лицензию кредитному учреждению.

1.12. Если эмитент токена с привязкой к активам также выпустил другие криптоактивы или осуществляет иную деятельность, связанную с криптоактивами, это должно быть четко указано. Эмитент также должен указать, существует ли какая-либо связь между ним и субъектом, управляющим технологией распределенного реестра, используемой для выпуска криптоактива, в том числе, управляются или контролируются ли протоколы лицом, тесно связанным с участниками проекта.

Часть 2. Информация о токене с привязкой к активам

2.1. Наименование токена с привязкой к активам и его сокращенное обозначение или код.

2.2. Описание характеристик токена с привязкой к активам, включая данные, необходимые для классификации белой книги криптоактивов в реестре, указанном в статье 95, в соответствии с частью (10) той же статьи.

2.3. Подробная информация обо всех физических или юридических лицах (включая служебные адреса или местонахождение предприятия), участвующих в обеспечении функционирования токена с привязкой к активам, таких как консультанты, команда разработчиков и поставщики услуг в сфере криптоактивов.

2.4. Описание роли, обязанностей и ответственности сторонних субъектов, указанных в пункте h) части (5) статьи 34.

2.5. Информация о планах в отношении токена с привязкой к активам, включая описание достигнутых и планируемых целей этапа и, в соответствующих случаях, уже выделенных ресурсов.

Часть 3. Информация о публичном предложении токена с привязкой к активам или его допуске к торгам

3.1. Указание на то, относится ли белая книга криптоактивов к публичному предложению токена с привязкой к активам или к его допуску к торгам.

3.2. При необходимости сумма, которую предполагается привлечь посредством публичного предложения токена с привязкой к активам в виде денежных средств или иных криптоактивов, включая, в соответствующих случаях, минимальный или максимальный объем подписки, установленный для публичного предложения токена с привязкой к активам, а также указание на то, допускается ли превышение объема подписки и порядок его распределения в таком случае.

3.3. В соответствующих случаях общее количество единиц токена с привязкой к активам, подлежащих публичному предложению или допуску к торгам.

3.4. Указание потенциальных держателей, которым адресовано публичное предложение токена с привязкой к активам или допуск к торгам такого токена с привязкой к активам, включая возможные ограничения в отношении категорий держателей таких токенов с привязкой к активам.

3.5. Специальное объявление о том, что покупатели, участвующие в публичном предложении токена с привязкой к активам, смогут получить возврат средств, если минимальный целевой объем подписки не будет достигнут к окончанию публичного предложения, включая предполагаемый срок осуществления такого возврата; последствия превышения максимального целевого объема подписки должны быть четко указаны.

3.6. Информация о различных этапах публичного предложения токена с привязкой к активам, включая информацию о сниженной цене приобретения для первых покупателей токена с привязкой к активам (продажи до начала публичного предложения), а в случае установления сниженной цены приобретения для отдельных покупателей - пояснение причин, по которым цены приобретения могут различаться, а также описание последствий для остальных инвесторов.

3.7. Для предложений с ограниченным сроком - период подписки, в течение которого публичное предложение открыто.

3.8. Способы оплаты, используемые для приобретения и выкупа токена с привязкой к активам, являющегося предметом предложения.

3.9. Информация о порядке и сроках перевода приобретенного токена с привязкой к активам держателям.

3.10. Информация о технических требованиях, которым должен соответствовать покупатель для владения токенами с привязкой к активам.

3.11. В соответствующих случаях наименование поставщика услуг в сфере криптоактивов, ответственного за размещение токена с привязкой к активам, и форма такого размещения (с твердым обязательством или без него).

3.12. В соответствующих случаях наименование платформы для торговли криптоактивами, на которой запрашивается допуск к торгам, а также информация о порядке доступа инвесторов к такой торговой платформе и связанных с этим затратах.

3.13. Расходы, связанные с публичным предложением токена с привязкой к активам.

3.14. Потенциальные конфликты интересов лиц, участвующих в публичном предложении или допуске к торгам, связанные с таким предложением или допуском к торгам.

3.15. Правовая база, применимая к публичному предложению токена с привязкой к активам, а также компетентная инстанция.

Часть 4. Информация о правах и обязанностях, связанных с токеном с привязкой к активам

4.1. Описание характеристик и функциональных возможностей токена с привязкой к активам, являющегося предметом предложения или допущенного к торгам, включая сведения о предполагаемой дате, с которых эти функциональные возможности станут доступными для использования.

4.2. Описание прав и, при необходимости, обязанностей покупателя, а также порядка и условий осуществления соответствующих прав.

4.3. Описание условий, при которых права и обязанности могут быть изменены.

4.4. В соответствующих случаях информация о будущих публичных предложениях эмитента в отношении токена с привязкой к активам и количестве единиц токена с привязкой к активам, сохраняемых эмитентом за собой.

4.5. Если допуск к торгам не запрашивается, информация о том, как и где можно будет приобрести или продать токен с привязкой к активам после публичного предложения.

4.6. Ограничения в отношении передаваемости токена с привязкой к активам, предлагаемого или допущенного к торгам, если такие ограничения предусмотрены.

4.7. Если в отношении токена с привязкой к активам предусмотрены протоколы увеличения или уменьшения предложения в ответ на изменения спроса, - описание функционирования таких протоколов.

4.8. В соответствующих случаях описание механизмов, посредством которых сохраняется стоимость токенов с привязкой к активам, и механизмов компенсации.

4.9. Информация о характере прав и возможности их принудительного осуществления, включая постоянные права на выкуп и любые права требования, которые держатели и любое физическое или юридическое лицо, указанное в части (2) статьи 39, могут предъявлять эмитенту, в том числе информацию о порядке реализации этих прав в случае производства по делу о несостоятельности, информацию о предоставлении отдельных прав отдельным держателям и о недискриминационных основаниях такого различного подхода.

4.10. Подробное описание удостоверяемого токеном с привязкой к активам права требования его держателей, включая:

a) описание каждого актива, к которому осуществляется привязка, и установленной доли каждого из таких активов;

b) соотношение между стоимостью референтных активов, стоимостью права требования и резервом активов, и

c) описание степени объективности и прозрачности оценки составляющих права требования с указанием, в соответствующих случаях, независимых сторон.

4.11. В соответствующих случаях информация о механизмах, созданных эмитентом для обеспечения ликвидности токена с привязкой к активам, включая наименования субъектов, ответственных за обеспечение ликвидности такого токена.

4.12. Контактные данные для подачи жалоб и описание процедуры рассмотрения жалоб, а также любого механизма разрешения споров или любой процедуры обращения за мерами правовой защиты, установленных эмитентом токена с привязкой к активам.

4.13. Описание прав держателей в случае неспособности эмитента выполнить свои обязательства, в том числе в случае несостоятельности.

4.14. Описание прав при введении в действие плана оздоровления.

4.15. Описание прав при введении в действие плана выкупа.

4.16. Подробная информация о порядке выкупа токена с привязкой к активам, включая информацию о том, сможет ли держатель выбрать форму выкупа, форму перевода или валюту выкупа.

4.17. Правовая база, применимая к токену с привязкой к активам, а также компетентная инстанция.

Часть 5. Информация о базовой технологии

5.1. Информация об используемой технологии, включая технологию распределенного реестра, а также о протоколах и технических стандартах, обеспечивающих владение, хранение и передачу токенов с привязкой к активам.

5.2. Механизм консенсуса, если применимо.

5.3. Механизмы стимулирования для обеспечения безопасности сделок и любые применимые комиссии.

5.4. Если токены с привязкой к активам выпускаются, переводятся и хранятся с использованием технологии распределенного реестра, управляемой эмитентом или третьим лицом, действующим от имени эмитента, - подробное описание функционирования соответствующей технологии распределенного реестра.

5.5. Информация о результатах аудита используемой технологии, если такой аудит проводился.

Часть 6. Информация о рисках

6.1. Риски, связанные с резервом активов, в случае неспособности эмитента выполнить свои обязательства.

6.2. Описание рисков, связанных с эмитентом токена с привязкой к активам.

6.3. Описание рисков, связанных с публичным предложением токена с привязкой к активам или его допуском к торгам.

6.4. Описание рисков, связанных с токеном с привязкой к активам, в частности в отношении активов, к которым осуществляется привязка.

6.5. Описание рисков, связанных с реализацией проектов, касающихся токена с привязкой к активам.

6.6. Описание рисков, связанных с используемой технологией, а также, при необходимости, мер по снижению таких рисков.

Часть 7. Информация о резервных активах

7.1. Подробное описание механизма, направленного на обеспечение соответствия стоимости резерва активов стоимости права требования, связанного с токеном с привязкой к активам, включая юридические и технические аспекты.

7.2. Подробное описание резерва активов и его состава.

7.3. Описание механизма выпуска и выкупа токенов с привязкой к активам.

7.4. Информация о том, инвестируется ли часть резервных активов, и, в соответствующих случаях, описание инвестиционной политики в отношении резервных активов.

7.5. Описание механизмов хранения резервных активов, включая их обособление, а также наименования поставщиков услуг в сфере криптоактивов, обеспечивающих хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов, кредитных учреждений или инвестиционных компаний, назначенных в качестве попечителей резервных активов.

Часть 8. Информация об основных негативных последствиях для климата и иных негативных последствиях для окружающей среды, связанных с механизмом консенсуса

8.1. Обязательная информация согласно формату и форме, утвержденным компетентным органом.

8.2. Дополнительная информация согласно формату и форме, утвержденным компетентным органом.

8.3. Необязательная информация согласно формату и форме, утвержденным компетентным органом.

Приложение 3

ИНФОРМАЦИЯ,

подлежащая опубликованию в белой книге криптоактивов

для токенов электронных денег

Часть 1. Информация об эмитенте токена электронных денег

1.1. Наименование.

1.2. Организационно-правовая форма.

1.3. Местонахождение и почтовый адрес для корреспонденции, если они различаются.

1.4. Дата регистрации.

1.5. IDNO.

1.6. Номер телефона и адрес электронной почты для связи с эмитентом, а также количество дней, в течение которых инвестор, обратившийся к эмитенту по указанному номеру телефона или адресу электронной почты, получит ответ.

1.7. В соответствующих случаях идентификационные сведения о материнском предприятии.

1.8. Идентификационные данные, служебные адреса и функции лиц, являющихся членами органа управления эмитента.

1.9. Экономическая или профессиональная деятельность эмитента и, в соответствующих случаях, соответствующего материнского предприятия.

1.10. Возможные конфликты интересов.

1.11. Если эмитент токена электронных денег также выпускает другие криптоактивы или осуществляет иную деятельность, связанную с криптоактивами, это должно быть четко указано; эмитент также должен указать, существует ли какая-либо связь между ним и субъектом, управляющим технологией распределенного реестра, используемой для выпуска криптоактива, в том числе управляются или контролируются ли протоколы лицом, тесно связанным с участниками проекта.

1.12. Финансовое положение эмитента за последние три года либо, если эмитент был учрежден менее трех лет назад, - его финансовое положение со дня регистрации.

1.13. За исключением эмитентов токенов электронных денег, на которых в соответствии с частью (5) статьи 45 не распространяется требование о выдаче разрешения, подробная информация о разрешении на деятельность в качестве эмитента токена электронных денег, выданном Национальным банком в качестве органа, ответственного в соответствии с Законом № 114/2012 за пруденциальный надзор за деятельностью учреждений - эмитентов электронных денег.

Часть 2. Информация о токене электронных денег

2.1. Наименование и сокращенное обозначение.

2.2. Описание характеристик токена электронных денег, включая данные, необходимые для классификации белой книги криптоактивов в реестре, указанном в статье 95, в соответствии с частью (10) той же статьи.

2.3. Подробная информация обо всех физических или юридических лицах (включая служебные адреса и/или местонахождение предприятия), участвующих в разработке и реализации, таких как консультанты, команда разработчиков и поставщики услуг в сфере криптоактивов.

Часть 3. Информация о публичном предложении токена электронных денег или его допуске к торгам

3.1. Указание на то, относится ли белая книга криптоактивов к публичному предложению токена электронных денег или к его допуску к торгам.

3.2. В соответствующих случаях общее количество единиц токена электронных денег, подлежащих публичному предложению или допуску к торгам.

3.3. В соответствующих случаях наименования платформ для торговли криптоактивами, на которых запрашивается допуск токена электронных денег к торгам.

3.4. Правовая база, применимая к публичному предложению токена электронных денег, а также компетентная инстанция.

Часть 4. Информация о правах и обязанностях, связанных с токеном электронных денег

4.1. Подробное описание прав и, в соответствующих случаях, обязанностей держателя токена электронных денег, включая право на выкуп по номинальной стоимости, а также описание порядка и условий осуществления соответствующих прав.

4.2. Описание условий, при которых права и обязанности могут быть изменены.

4.3. Описание прав держателей в случае неспособности эмитента выполнить свои обязательства, в том числе в случае несостоятельности.

4.4. Описание прав при введении в действие плана оздоровления.

4.5. Описание прав при введении в действие плана выкупа.

4.6. Контактные данные для подачи жалоб и описание процедуры рассмотрения жалоб, а также любого механизма разрешения споров или любой процедуры обращения за мерами правовой защиты, установленных эмитентом токена электронных денег.

4.7. В соответствующих случаях описание механизмов, посредством которых сохраняется стоимость токенов электронных денег, и механизмов компенсации.

4.8. Правовая база, применимая к токену электронных денег, а также компетентная инстанция.

Часть 5. Информация о базовой технологии

5.1. Информация об используемой технологии, включая технологию распределенного реестра, а также о протоколах и технических стандартах, обеспечивающих владение, хранение и перевод токенов электронных денег.

5.2. Информация о технических требованиях, которым должен соответствовать покупатель для получения контроля над токеном электронных денег.

5.3. Механизм консенсуса, если применимо.

5.4. Механизмы стимулирования для обеспечения безопасности сделок и любые применимые комиссии.

5.5. Если токен электронных денег выпускается, переводится и хранится с использованием технологии распределенного реестра, управляемой эмитентом или третьим лицом, действующим от его имени, - подробное описание функционирования соответствующей технологии распределенного реестра.

5.6. Информация о результатах аудита используемой технологии, если такой аудит проводился.

Часть 6. Информация о рисках

6.1. Описание рисков, связанных с эмитентом токена электронных денег.

6.2. Описание рисков, связанных с токеном электронных денег.

6.3. Описание рисков, связанных с используемой технологией, а также, при необходимости, мер по снижению таких рисков.

Часть 7. Информация об основных негативных последствиях для климата и иных негативных последствиях для окружающей среды, связанных с механизмом консенсуса

7.1. Обязательная информация согласно формату и форме, утвержденным компетентным органом.

7.2. Дополнительная информация согласно формату и форме, утвержденным компетентным органом.

7.3. Необязательная информация согласно формату и форме, утвержденным компетентным органом.

Приложение 4

ТРЕБОВАНИЯ

к минимальному капиталу поставщиков услуг в сфере криптоактивов

Категория

поставщика

услуг в сфере

криптоактивов

Виды услуг в сфере криптоактивов

Требования к минимальному капиталу в соответствии с пунктом a) части (1) статьи 60

(в леевом эквиваленте, рассчитанном с применением официального курса молдавского лея, установленного Национальным

банком)

Категория 1

Поставщик услуг в сфере криптоактивов, имеющий разрешение на предоставление следующих услуг в сфере криптоактивов:

1) исполнение поручений от имени клиентов;

2) размещение криптоактивов;

3) предоставление услуг по переводу криптоактивов от имени клиентов;

4) получение и передача поручений, связанных с криптоактивами, от имени клиентов;

5) предоставление консультаций по криптоактивам; и/или

6) управление портфелями криптоактивов

50 000 евро

Категория 2

Поставщик услуг в сфере криптоактивов, имеющий разрешение на предоставление любых услуг в сфере криптоактивов, относящихся к категории 1, а также следующих услуг:

7) обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов;

8) обмен криптоактивов на денежные средства; и/или

9) обмен криптоактивов на другие криптоактивы

125 000 евро

Категория 3

Поставщик услуг в сфере криптоактивов, имеющий разрешение на предоставление любых услуг в сфере криптоактивов, относящихся к категории 2, а также на предоставление услуги:

10) управление платформой для торговли криптоактивами

150 000 евро

Приложение 5

ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ

в некоторые нормативные акты

1. В Закон о Национальном банке Молдовы № 548/1995 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., № 297-300, ст.544), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1.1. Часть (1) статьи 5 дополнить пунктом p 1 ) следующего содержания:

"p 1 ) действует как орган, выполняющий функции по регулированию, выдаче разрешений, надзору и контролю деятельности на рынке криптоактивов, предусмотренной частью (3) статьи 85 Закона о рынке криптоактивов № 180/2026;".

1.2. Статью 75 2 дополнить частью (2 3 ) следующего содержания:

"(2 3 ) Санкции, санкционные меры и меры по исправлению, предупреждению и защите, подлежащие применению Национальным банком в отношении лиц или субъектов, осуществляющих деятельность, предусмотренную частью (3) статьи 85 Закона о рынке криптоактивов № 180/2026, применяются Исполнительным комитетом. Меры по исправлению, предупреждению и защите, а также санкции, предусмотренные частью (2) статьи 86 и пунктами 1) и 2) части (9) статьи 97 Закона № 180/2026 о рынке криптоактивов, могут применяться президентом, первым вице-президентом или вице-президентами Национального банка.".

2. В Закон о Национальной комиссии по финансовому рынку № 192/1998 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 117-126BIS), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

2.1. Статью 3 изложить в следующей редакции:

" Ст.3. - Основными задачами Национальной комиссии являются обеспечение стабильности, прозрачности, безопасности и эффективности на рынке капитала, рынке криптоактивов и в отношении факультативных пенсионных фондов и организаций коллективного инвестирования, предупреждение системных рисков и манипулирования на рынке капитала и рынке криптоактивов, а также защита прав потребителей финансовых услуг в пределах, установленных законодательством.".

2.2. В статье 4:

2.2.1. В части (1) слова "и инвесторы," заменить словами "инвесторы, участники рынка криптоактивов,".

2.2.2. Часть (2 1 ) дополнить пунктом i) следующего содержания:

"i) участники рынка криптоактивов.".

2.2.3. Дополнить статью частями (2 5 ) и (2 6 ) следующего содержания:

"(2 5 ) Полномочия Национальной комиссии по регулированию, выдаче разрешений, надзору и контролю распространяются на деятельность, осуществляемую на рынке криптоактивов, в пределах компетенций, установленных в части (2) статьи 85 Закона о рынке криптоактивов № 180/2026;

(2 6 ) Национальная комиссия принимает нормативные акты, устанавливающие требования и/или технические стандарты в отношении деятельности, осуществляемой на рынке криптоактивов, в пределах компетенций, установленных в части (2) статьи 85 Закона о рынке криптоактивов № 180/2026.".

2.3. Пункт h) части (1) статьи 6 дополнить абзацем следующего содержания:

"- платежей поставщиков услуг в сфере криптоактивов, эмитентов криптоактивов, отличных от токенов с привязкой к активам и токенов электронных денег, а также эмитентов токенов с привязкой к активам в размере до 0,1 процента годовой величины дохода от предоставления услуг или зарегистрированных доходов;".

2.4. Пункт m) статьи 8 после слов "реестр кредитных рейтинговых агентств," дополнить словами "реестр криптоактивов,".

3. В Закон о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., № 193-197, ст.661), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

3.1. Часть (1) статьи 25 дополнить пунктом d) следующего содержания:

"d) предоставление услуг в сфере криптоактивов в пределах и на условиях, установленных в соответствии с законодательством в области рынка криптоактивов.".

3.2. Часть (1) статьи 88 дополнить пунктами e) и f) следующего содержания:

"e) выпуск токена электронных денег, осуществление публичного предложения и/или допуск к торгам соответствующего токена электронных денег в соответствии с законодательством в области рынка криптоактивов;

f) предоставление услуг в сфере криптоактивов в пределах и согласно условиям, установленным в соответствии с законодательством в области рынка криптоактивов.".

4. Часть (1) статьи 14 Закона о деятельности банков № 202/2017 (Официальный монитор Республики Молдова, 2017 г., № 434-439, ст.727), с последующими изменениями, дополнить пунктами o 1 )-o 3 ) следующего содержания:

"o 1 ) выпуск токена с привязкой к активам, осуществление публичного предложения и/или допуск к торгам соответствующего токена с привязкой к активам в соответствии с законодательством в области рынка криптоактивов;

o 2 ) выпуск токена электронных денег, осуществление публичного предложения и/или допуск к торгам соответствующего токена электронных денег в соответствии с законодательством в области рынка криптоактивов;

o 3 ) предоставление услуг в сфере криптоактивов в пределах и согласно условиям, установленным в соответствии законодательством в области рынка криптоактивов;".