Постановления

Постановление N 113 от 02.06.2022 об утверждении Регламента о существенных владениях банков

Тип документа: Постановления
Дата принятия: 02.06.2022

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Регламента о существенных владениях банков

№ 113 от 02.06.2022

(в силу 15.08.2022)

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 177 ст. 702 от 15.06.2022

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министерство юстиции

№ 1723 от 9.06.2022 г.

Министр ________Серджиу ЛИТВИНЕНКО

На основании п.с) части (1) ст.27 Закона № 548/1995 о Национальном банке Молдовы (переопубликован: Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 297-300, ст.544), с последующими изменениями, ст.55-58 Закона № 202/2017 о деятельности банков (Официальный монитор Республики Молдова, 2017, № 434-439, ст.727), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о существенных владениях банков (прилагается).

2. Признать утратившим силу Постановление № 330/2016 об утверждении и признании утратившими силу некоторых нормативных актов Национального банка Молдовы (Официальный монитор Республики Молдова, 2016, № 441-451, ст.2131), зарегистрированное в Министерстве юстиции под № 1155 от 16 декабря 2016.

3. Заявления о получении предварительного разрешения в отношении приобретения существенных владений, представленные в Национальный банк Молдовы и неразрешенные на день вступления в силу настоящего постановления, рассматриваются и решаются в соответствии с требованиями регламента, указанного в п.1, при условии заполнения банками в течение не более 30 дней с даты вступления в силу настоящего постановления пакета документов в соответствии с требованиями указанного. Заявления и документы рассматриваются в соответствии со сроками, установленными регламентом, указанным в п.1, рассчитанными со дня заполнения пакета документов. Если заявление и документы не заполняются в указанный срок, Национальный банк Молдовы информирует банк о прекращении административной процедуры.

4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 2 месяцев со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО КОМИТЕТА	Октавиан АРМАШУ
№ 113. Кишинэу, 2 июня 2022 г.

Утвержден

Постановлением Исполнительного комитета

Национального банка Молдовы

№ 113 от 2 июня 2022 г.

РЕГЛАМЕНТ

о существенных владениях банков

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Регламент устанавливает требования к процедурам получения предварительного разрешения Национального банка Молдовы в случае приобретения банками существенных владений в капитале предприятий.

2. Понятия и выражения, используемые в настоящем регламенте, имеют определения, предусмотренные Законом № 202/2017 о деятельности банков, а также нормативными актами Национального банка Молдовы, разработанные для его применения.

3. Банки представляют в Национальный банк Молдовы отчет о всех владениях в капитале предприятий, составленный в соответствии с Инструкцией о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, утвержденной Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 1 декабря 2011 (Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 216-221, ст.2008).

Глава II

ОГРАНИЧЕНИЯ И ИСКЛЮЧЕНИЯ

4. Банкам запрещено владеть существенным владением, величина которого превышает 10 процентов от приемлемого капитала банка в предприятии или приобретать существенные владения в предприятии, если таким образом банк может осуществлять над ним контроль.

5. Положения пункта 4 не применяются к существенным владениям банка в капитале:

1) субъект финансового сектора;

2) предприятие, которое не является субъектом финансового сектора и осуществляет деятельность, рассматриваемую Национальным банком Молдовы как одну из следующих:

a) деятельность, которая является прямым продолжением банковских услуг – предоставление предприятием услуг клиентам банка, которые, хотя не являются вспомогательными по отношению к деятельности, осуществляемой банком, являются продолжением банковских услуг;

b) деятельность по вспомогательным банковским услугам – деятельность, осуществляемая предприятием, основной деятельностью которого является владение или управление имуществом, или аналогичная деятельность, являющаяся вспомогательной по отношению к основной деятельности одного или нескольких банков;

c) деятельность лизинга, факторинга, управления инвестиционными фондами, управления услугами обработки данных или любая другая подобная деятельность.

6. В целях положений пп.2) п.5, до начала осуществления инвестиции банки подают заявление на румынском языке, подписанное лицом, уполномоченным правом подписи в исполнительном органе банка, с запросом мнения Национального банка Молдовы относительно включения деятельности, осуществляемой предприятием, в категории, предусмотренные в п.a), b) и c) указанного подпункта. Для этого банки прилагают к заявлению информацию и документы, необходимые для подтверждения того, что деятельность, которую будет осуществлять предприятие, имеет значение, указанное в пп.2) п.5.

7. Если информация и документы, предоставленные в соответствии с п.6, недостаточны для изложения мнения Национального банка Молдовы, он может запросить дополнительные документы и информацию, провести дополнительное расследование, в том числе проконсультироваться с государственными органами.

8. Если Национальный банк Молдовы запрашивает дополнительные документы и информацию, он в письменной форме уведомляет об этом факте банк в течение 5 рабочих дней с даты подачи заявления и информирует банк о необходимости представления запрашиваемых документов и информации в течение не более 10 рабочих дней с даты информирования.

9. Если банк не представляет недостающие документы и информацию в срок, указанный в п.8, Национальный банк Молдовы информирует банк о прекращении административной процедуры в течение 3 рабочих дней после истечения предоставленного срока.

10. В течение 30 дней с момента истечения срока, предоставленного банку согласно п.8, Национальный банк Молдовы высказывается по поводу запроса. Национальный банк Молдовы может установить, с информированием банка, срок, превышающий срок, указанный в 30 дней, но не превышающий 90 дней в соответствии с Административным кодексом Республики Молдова.

11. В случае необходимости проведения Национальным банком Молдовы дополнительных расследований и/или консультаций с государственными органами, срок, указанный в п.10, приостанавливается.

12. В случае отклонения заявления на получение мнения Национального банка Молдовы о включении деятельности, осуществляемой предприятием, в категории, предусмотренной в пп.2) п.5, будут указаны основания, по которым заявление отклонено. Основаниями для отклонения заявления считаются:

1) после оценки всех имеющихся документов Национальный банк Молдовы решает, что деятельность, осуществляемая предприятием, не подпадает ни под одну из этих категорий; и/или

2) представление в Национальном банке Молдовы ошибочной, недостоверной и/или противоречивой информации.

13. Банкам запрещено владеть совокупными существенными владениями, величина которых превышает 20 процентов от своего приемлемого капитала в других предприятиях, чем указанные в п.5.

14. Владения в предприятиях, не указанных в подпунктах 1) и 2) пункта 5, не включаются в расчет пределов приемлемого капитала банка, если выполняется любое из следующих условий:

1) владения находятся во владении временно, на период оказания финансовой помощи, направленной на реструктуризацию и спасение предприятия, так как это предусмотрено нормативными актами Национального банка Молдовы в отношении собственных средств;

2) владения представляют собой позицию в отношении твердых обязательств по поглощению, поддерживаемых в течение пяти рабочих дней или меньше. Твердое обязательство по поглощению представляет собой обязательство по подписке и включает: помощь, оказанную эмитенту инструментов капитала в разработке и подготовке проспекта публичного предложения и других документов для регистрации публичного предложения инструментов капитала на первичном рынке; продвижение публичного предложения и размещению инструментов капитала эмитента на первичном рынке; обслуживание эмиссии инструментов капитала в финансовых отношениях эмитента с владельцами инструментов капитала, если это предусмотрено договором, и т. д.;

3) банк владеет владениями от своего имени, но за счет других лиц.

15. Не учитываются лимиты, предусмотренные п.4 и 13, владения в финансовых активах, иные, чем владения в аффилированных предприятиях, и инструменты капитала, предназначенные для длительного использования в ходе обычной деятельности предприятия.

Глава III

ТРЕБОВАНИЯ К ПРИОБРЕТЕНИЮ

СУЩЕСТВЕННЫХ ВЛАДЕНИЙ

16. Существенные владения, предусмотренные в п.14 и 15, могут быть приобретены только с предварительного разрешения Национального банка Молдовы, на условиях п.19-22 настоящего регламента.

17. Если в результате приобретения банком любого существенного владения в предприятии другого государства, данное предприятие подпадает под сферу пруденциальной консолидации банка, такие владения могут быть приобретены только с предварительного разрешения Национального банка Молдовы на условиях п.23 настоящего регламента.

18. Национальный банк Молдовы уведомляется о существенных владениях, за исключением подлежащих предварительному разрешению в соответствии с п.16 и п.17, в течение пяти дней с даты их получения во владение банком.

Глава IV

ПОЛУЧЕНИЕ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО РАЗРЕШЕНИЯ

ДЛЯ ПРИОБРЕТЕНИЯ СУЩЕСТВЕННЫХ ВЛАДЕНИЙ

19. Для запроса предварительного разрешения Национального банка Молдовы на приобретение существенных владений, указанных в п.14 и п.15, необходимо подать заявление на румынском языке, подписанное лицом, уполномоченным правом подписи в исполнительном органе банка, с приложением информации/документов в зависимости от формы владения, согласно п.20-22.

20. Банки, которые намерены приобрести временное владение на период оказания финансовой помощи, направленной на реструктуризацию и спасение предприятия, предоставляют Национальному банку Молдовы прилагаемую к заявлению соответствующую информацию, которая прямо указывает, что инструменты капитала, находящиеся в соответствующем предприятии, предназначены для предоставления финансовой помощи, направленной на реструктуризацию, а именно:

1) решение органа управления о временном владении банком владениями в капитале юридического лица;

2) информация о сделках, которые будут заключены банком в связи с этим, и обязательства банка, вытекающие из данных сделок;

3) описание предполагаемой сделки, включая информацию об инструментах капитала, которые являются предметом владения;

4) план операций по оказанию финансовой помощи, в котором четко указаны этапы, сроки, цели и уточняется взаимодействие между временными владениями и операцией по оказанию финансовой помощи;

5) причины совершения сделки и ее экономическое обоснование, послужившее основанием для принятия органом управления соответствующего решения;

6) список акционеров/пайщиков, владения которых составляют 20% и более от капитала предприятия, в котором банк намерен приобрести временное владение, с указанием названия/ фамилии, имени лица, страны проживания, стоимости и размера владения;

7) список коммерческих обществ, в которых предприятия, в которых банк намерен приобрести временное владение, владеют не менее 20% от их уставного капитала, с указанием названия, страны проживания, стоимости и размера владения;

8) список членов органа управления предприятия, в котором банк намерен приобрести временное владение, с указанием их должностей, названия коммерческих обществ, в которых они занимают должность управляющих (название занимаемой должности) и/или принадлежащие владения в их капитале (учитывается размер принадлежащей им доли в процентах).

21. Банки, намеревающиеся приобрести владение, которое представляет собой позицию в отношении твердых обязательств по поглощению, поддерживаемое в течение пяти рабочих дней или меньше, предоставляют в Национальный банк Молдовы, прилагая к заявлению следующую информацию:

1) решение органа управления о владении, которое представляет собой позицию в отношении твердых обязательств по поглощению, поддерживаемое в течение пяти рабочих дней или меньше;

4) описание предполагаемой сделки;

6) список акционеров/пайщиков, владения которых составляют 20% и более от капитала предприятия, в котором банк намерен приобрести владение, которое представляет собой позицию в отношении твердых обязательств по поглощению, с указанием названия/ фамилии, имени лица, страны проживания, стоимости и размера владения;

7) список коммерческих обществ, в которых предприятие, в котором банк намерен приобрести владение, которое представляет собой позицию в отношении твердых обязательств по поглощению, который владеет не менее 20% от их уставного капитала, с указанием названия, страны проживания, стоимости и размера владения;

8) список членов органа управления предприятия, с указанием их должностей, названия коммерческих обществ, в которых они занимают должность управляющих (название занимаемой должности) и/или принадлежащие владения в их капитале (учитывается размер принадлежащей им доли в процентах).

22. Банки, намеревающиеся приобрести владение от своего имени, но за счет других лиц, должны представить в Национальный банк Молдовы, прилагая к заявлению следующую информацию:

1) решение органа управления о временном владении банком владениями в капитале юридического лица от своего имени, но за счет других лиц;

2) информация о сделках, которые будут заключены банком от своего имени, и обязательства банка, вытекающие из данных сделок;

3) информация об инструментах капитала, которые будут предметом сделки;

4) описание предполагаемой сделки;

6) финансовые и нефинансовые цели, существующие между сторонами, намеревающимися совершить сделку;

7) совместная деятельность банка и предприятия, подлежащая осуществлению;

8) список акционеров/пайщиков, владения которых составляют 20% и более от капитала предприятия, в котором банк намерен приобрести владение от своего имени, с указанием названия/ фамилии, имени лица, страны проживания, стоимости и размера владения;

9) список коммерческих обществ, в которых предприятие, в котором банк намерен приобрести владение от своего имени, владеет не менее 20% от их уставного капитала, с указанием названия, страны проживания, стоимости и размера владения;

10) список членов органа управления предприятия, в котором банк намерен приобрести владение от своего имени, с указанием их должностей, названия коммерческих обществ, в которых они занимают должность управляющих (название занимаемой должности) и/или принадлежащие владения в их капитале (учитывается размер принадлежащей им доли в процентах).

23. Для запроса предварительного разрешения Национального банка Молдовы на приобретение существенных владений в предприятии другого государства, если в результате соответствующего приобретения предприятие подпадает под сферу пруденциальной консолидации банка, тогда необходимо представить заявление, подписанное лицом, уполномоченным правом подписи в исполнительном органе банка с приложением следующей информации:

1) решение органа управления банка о приобретении существенного владения, определяющее:

a) предприятие, в котором будет приобретено владение;

b) стоимость этого владения, в абсолютном выражении и по отношению к уровню приемлемого капитала банка;

c) доля владения (согласно номинальному значению (фиксированному) в уставном капитале предприятия;

2) экономическое обоснование своевременности приобретения существенного владения;

3) копия устава предприятия, по необходимости, других учредительных документов, выписка из Государственного реестра, выданная компетентным органом государственной регистрации юридических лиц и их учета, или любой другой эквивалентный официальный документ, выданный органом, ответственным за регистрацию предприятия государства, в котором оно находится, указывающим как минимум дату регистрации, название, предмет деятельности и лиц, уполномоченных законом представлять предприятие;

4) годовые финансовые отчеты предприятия другого государства за последние два года или если предприятие осуществляет деятельность менее 2 лет – за весь период, подлежащий независимому аудиту, или подтвержденный ответственным государственным органом, согласно месту регистрации, если общее собрание акционеров не предусматривало осуществление аудита, за исключением случая, когда банк участвует в создании юридического лица;

5) представление законодательной и институциональной основы государства, в котором находится предприятие, содержащее как минимум информацию об: органах, ответственных за надзор, законодательстве в области профессиональной тайны в финансовой области, предупреждении отмывания денег и финансировании терроризма, стандартах по знанию клиентов и другой соответствующей информации о возможных препятствиях при выполнении пруденциального надзора Национального банка Молдовы, таких как ограничение доступа к информации или возможности осуществления проверок на месте;

6) декларация надзорного органа предприятия о том, что он не препятствует приобретению владения;

7) список акционеров/пайщиков, владения которых составляют 20% и более от капитала предприятия другого государства, в котором банк намерен приобрести владение, с указанием названия/ фамилии, имени лица, страны проживания, стоимости и размера владения;

8) список коммерческих обществ, в которых предприятие другого государства владеет не менее 20% от их уставного капитала, с указанием названия, страны проживания, стоимости и размера владения;

9) список членов органа управления предприятия другого государства, с указанием их должностей, названия коммерческих обществ, в которых они занимают должность управляющих (название занимаемой должности) и/или принадлежащие владения в их капитале (учитывается размер принадлежащей им доли в процентах).

24. Предварительное разрешение Национального банка Молдовы о владениях, которые находятся во временном владении на период оказания финансовой помощи, направленной на реструктуризацию и спасение предприятия, предоставляется на срок, не превышающий период, указанный в плане операций по оказанию финансовой помощи, и не предоставляется на срок более 5 лет.

25. Экономическое обоснование, указанное в пп.5) п.20, пп.5) п.21, пп.5) п.22 и пп.2) п.23 должно содержать как минимум следующую информацию:

1) цель, преследуемая приобретением владения;

2) административные и финансовые возможности банка для приобретения и управления существенным владением;

3) выявление, управление, мониторинг и отчетность о рисках, взятых на себя банком путем приобретения владения, и влияние на финансовое положение банка на индивидуальном и консолидированном уровне;

4) при необходимости, в зависимости от структуры собственности предприятия, в котором будет приобретено владение, и от влияния, которое банк будет иметь на управление соответствующего предприятия, стратегия банка в отношении деятельности данного предприятия, включая намеченные изменения на уровне его администрирования и управления.

26. В случае приобретения существенного владения в создаваемом предприятии документация, предусмотренная в п.21 и 22, заменяется проектом его учредительного документа и, соответственно, оценками основных элементов баланса и отчета о прибылях и убытках за последние 2 года деятельности данного предприятия.

27. Любое увеличение как абсолютной величины существенного владения, так и относительной величины существенных владений, указанных в п.20-23, после получения предварительного разрешения Национального банка Молдовы, может осуществляться с письменного разрешения Национального банка Молдовы. Заявление об утверждении последующего увеличения существенного владения сопровождается следующими документами:

1) документы, предусмотренные в пп.1), 3), 4) и 6) п.23;

2) самый последний аудированный финансовый отчет предприятия, в котором будет приобретено владение, и, по необходимости, отчет на уровне периметра бухгалтерской консолидации, частью которой является предприятие, составленное в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности.

28. В течение 30 дней с момента получения полного пакета документов в соответствии с п.20-23, Национальный банк Молдовы принимает решение о предоставлении или отклонении предварительного разрешения о приобретении существенного владения, информируя банк о своем решении. В случае п.21 решение о предоставлении или отклонении предварительного разрешения издается в течение 10 дней. Национальный банк Молдовы может установить, с информированием банка, более длительный срок для выдачи решения, но не превышающий 90 дней в соответствии с Административным кодексом Республики Молдова.

29. В случае представления Национальному банку Молдовы неполного пакета документов и банк не представляет в установленный Национальным банком Молдовы срок необходимые документы для его дополнения, Национальный банк Молдовы информирует банк о прекращении административной процедуры по истечении 3 рабочих дней от срока, установленного Национальным банком Молдовы.

30. Если документы и информация, представленные в соответствии с п.20-23 недостаточны для принятия решения, Национальный банк Молдовы может запрашивать дополнительные документы и информацию, может проводить дополнительные расследования, в том числе консультироваться с органами публичной власти. Банк обязан представить дополнительную информацию и документы в течение срока, установленного Национальным банком Молдовы, в течение которого срок, установленный Национальным банком Молдовы в соответствии с п.28, в зависимости от обстоятельств, срок, указанный в соответствии с п.29, приостанавливается.

31. В течение 12 месяцев со дня выдачи предварительного разрешения Национального банка Молдовы и, если документы, представленные при подаче заявления, не претерпели изменения, банк информирует Национальный банк Молдовы о приобретении существенного владения или частичном приобретении существенного владения в капитале предприятия. Если в течение 12 месяцев не произошло приобретение существенного владения в капитале предприятия, предварительное разрешение теряет свою силу.

32. При оценке заявления о выдаче предварительного разрешения для приобретения существенных владений, указанных в п.20-23, принято во внимание, что приобретение владений не влияет на способность банка соблюдать и продолжать соблюдать пруденциальные показатели, предусмотренные в Законе № 202/2017 о деятельности банков и изданных для его применения нормативных актах. Предварительное разрешение теряет свою силу, если в течение 12 месяцев не имело место приобретение существенных владений в капитале предприятия и, если имело место только частичное приобретение существенного владения, для которого было затребовано разрешение.

33. В случае отклонения заявления для получения разрешения, указываются причины, на основании которых заявление отклонено. Основанием для отклонения заявления для получения разрешения Национального банка Молдовы является следующее:

1) в результате оценки всех имеющихся документов и информации Национальный банк Молдовы устанавливает, что критерии, предусмотренные в п.а) и b) части (2) ст.58 Закона № 202/2017 о деятельности банков, не выполняются; и/или

2) представление в Национальный банк Молдовы неполной, ошибочной и/или противоречивой информации или документов; и/или

3) несоблюдение пруденциальных показателей, предусмотренных в Законе № 202/2017 о деятельности банков и изданных для его применения нормативных актах; и/или

4) совершенная покупка приводит к несоблюдению пруденциальных показателей.