Постановление N 53 от 02.03.2006 об утверждении Регламента об автоматизированной системе межбанковских платежей

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Регламента об автоматизированной

системе межбанковских платежей

N 53  от  02.03.2006

 (в силу 21.04.2006) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 39-42 ст.144 от 10.03.2006

* * *

Утратил силу: 01.09.2019

Постановление Национального Банка N 179 от 27.06.2019

В целях определения правил использования автоматизированной системы межбанковских платежей и на основании ст.11 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г. Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент об автоматизированной системе межбанковских платежей.

2. На дату вступления в силу настоящего постановления отменить:

Постановление Административного совета Национального банка Молдовы № 20 от 30.01.2003 г. об утверждении Регламента о межбанковских платежах в Республике Молдова (Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 14-17/29 от 7.02.2003 г.), с последующими изменениями и дополнениями;

Решение Административного совета Национального банка Молдовы № 402 от 25.12.1998 г. об утверждении Порядка расчета и оплаты расчетных услуг, предоставленных Национальным банком Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 7-9/23 от 28.01.1999г.), с последующими изменениями и дополнениями;

Решение Административного совета Национального банка Молдовы № 168 от 8.06.2000 г. об утверждении Перечня видов расчетных и бухгалтерских документов, используемых при осуществлении банковских операций (Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 78-80/258 от 8.07.2000г.), с последующими изменениями и дополнениями.

3. Настоящее постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 21 апреля 2006 г.

РЕГЛАМЕНТ

об автоматизированной системе межбанковских платежей

Примечание: Регламент изменен Пост.НБМ N 152 от 31.07.2008, в силу 16.09.2008 (изменения внесены только на гос.языке)

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Общие требования

1.1. Настоящий регламент издан с целью установления правил использования автоматизированной системы межбанковских платежей и организации деятельности в ее рамках.

[Подпкт.1.1 в редакции Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

1.2. Требования настоящего регламента обязательны для участников автоматизированной системы межбанковских платежей (АСМП).

1.3. В целях настоящего регламента используются следующие понятия:

Код транзакции – цифровой код, идентифицирующий тип платежа, переданного в АСМП.

Очередь – список платежных документов, расчет которых был отложен ввиду отсутствия достаточных денежных средств, и/или платежных документов, переданных в пакете и подлежащих расчету в заранее установленные промежутки времени.

Расчетный счет – счет, открытый участнику АСМП для осуществления расчетных операций.

Расчет – операция по безотзывному исполнению обязательств, связанных с переводами денежных средств между двумя или большим числом участников, посредством дебетования расчетного счета участника-плательщика и кредитования расчетного счета участника-бенефициара.

Участник-бенефициар – участник АСМП, чей расчетный счет кредитуется на основании обработанного платежного документа.

Участник-плательщик – участник АСМП, чей расчетный счет дебетуется на основании обработанного платежного документа.

Приоритет – цифровой код, посредством которого участник системы устанавливает последовательность расчета.

В целях настоящего регламента используются также понятия Закона об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам № 183 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 306-313, ст.653) (далее – Закон № 183 от 22 июля 2016 г.), с последующими изменениями и дополнениями.

[Подпкт.1.3 дополнен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.1.3 изменен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

2. Структура, функции и участники автоматизированной системы межбанковских платежей

2.1. Автоматизированная система межбанковских платежей (АСМП) является системой, посредством которой осуществляются межбанковские платежи в молдавских леях на территории Республики Молдова. АСМП состоит из системы валовых расчетов в режиме реального времени и клиринговой системы с расчетом нетто-позиций.

2.2. Система валовых расчетов в режиме реального времени (система ВРРВ) предназначена для обработки срочных платежей и платежей на крупные суммы, а клиринговая система с расчетом нетто-позиций (клиринговая система) предназначена для обработки платежей на мелкие суммы.

2.3. Система ВРРВ осуществляет обработку платежных документов, переданных участниками, и окончательный расчет связанных с ними денежных переводов в режиме реального времени, в том числе окончательный расчет денежных средств, связанных с со сделками с финансовыми инструментами.

[Подпкт.2.3 изменен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.2.3 дополнен Пост.НБМ N 228 от 27.09.2012, в силу 01.01.2013]

2.4. Клиринговая система осуществляет обработку пакетов платежных документов, переданных участниками, и рассчитывает многосторонние нетто-позиции участников.

2.5. В АСМП вправе участвовать следующие субъекты:

a) Национальный банк Молдовы;

b) банки, лицензированные Национальным банком Молдовы;

c) расчетно-кассовый центр г.Тирасполь;

d) Государственное казначейство в составе Министерства финансов, в том числе в качестве уполномоченного участника, у которого нет открытого счета в АСМП;

e) Банки в процессе ликвидации на условиях установленных настоящим Регламентом;

f) Юридическое лицо, которое занимается деятельностью центрального депозитария ценных бумаг как базовой деятельностью;

h) Фонд гарантирования депозитов в банковской системе.

[Подпкт.2.5 дополнен Пост. НБМ N 237 от 26.09.2018, в силу 01.11.2018]

[Подпкт.2.5 изменен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.2.5 дополнен Пост. НБМ N 162 от 08.08.2013, в силу 23.08.2013]

[Подпкт.2.5 дополнен Пост.НБМ N 228 от 27.09.2012, в силу 01.01.2013]

[Подпкт.2.5 изменен Пост. НБМ N 153 от 29.07.2010, в силу 01.11.2010]

[Подпкт.2.5 изменен Пост.НБМ N 5 от 15.01.2009, в силу 20.01.2009]

[Подпкт.2.5 дополнен Пост.НБМ N 316 от 30.11.2006, в силу 01.03.2007]

2.5.¹ Субъект, намеревающийся стать участником АСМП, должен обратиться в Национальный банк с соответствующим письменным заявлением.

[Подпкт.2.5¹ в редакции Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.2.5.¹ введен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

2.5.² Национальный банк после получения указанного заявления предоставит субъекту-заявителю Технический документ, содержащий технические и функциональные требования, а также условия, касающиеся проведения тестирования готовности банка к взаимодействию с АСМП.

[Подпкт.2.5² изменен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.2.5.² введен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

2.5.³ Доступ участника к системе обеспечивается в случае соблюдения следующих условий:

a) результаты тестирования подтверждают готовность интеграции информационной системы участника с АСМП;

b) участнику открыт счет в реестрах НБМ согласно действующим законодательным и нормативным актам;

c) участник заключил договор об участии в АСМП.

Положения пункта b) не применяются к участию в АСМП Государственного казначейства в рамках Министерства финансов в качестве уполномоченного участника.

[Подпкт.2.5³ изменен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.2.5³ дополнен Пост. НБМ N 162 от 08.08.2013, в силу 23.08.2013]

[Подпкт.2.5³ изменен Пост.НБМ N 228 от 27.09.2012, в силу 01.01.2013]

[Подпкт.2.5³ дополнен Пост. НБМ N 153 от 29.07.2010, в силу 01.11.2010]

[Подпкт.2.5³ введен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

2.6. Администратором АСМП является Национальный банк Молдовы. Права и обязанности Национального банка Молдовы в качестве администратора АСМП, а так же участников АСМП оговариваются в договоре об участии в АСМП.

[Подпкт.2.6 изменен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.2.6 дополнен Пост. НБМ N 162 от 08.08.2013, в силу 23.08.2013]

[Подпкт.2.6 дополнен Пост.НБМ N 228 от 27.09.2012, в силу 01.01.2013]

[Подпкт.2.6 изменен Пост.НБМ N 5 от 15.01.2009, в силу 20.01.2009]

[Подпкт.2.6 дополнен Пост.НБМ N 316 от 30.11.2006, в силу 01.03.2007]

2.7. Договор об участии в АСМП заключается после получения положительных результатов тестирования функциональных и технических возможностей участника по взаимодействию с АСМП.

[Подпкт.2.7 в редакции Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.2.7 дополнен Пост. НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

2.8. Технический документ содержит информацию, касающуюся форматов сообщений, используемых в АСМП, схем и технических особенностей осуществления платежей, запросов, других видов операций, способа взаимодействия с АСМП и другие релевантные технические сведения.

2.9. Каждому участнику АСМП открывается расчетный счет и присваивается идентификационный код. Государственному казначейству в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника присваивается идентификационный код и не открывается расчетный счет. Информация, касающаяся расчетных счетов и идентификационных кодов, предоставляется в распоряжение участников посредством средств оказания услуг АСМП.

[Подпкт.2.9 изменен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.2.9 изменен Пост. НБМ N 158 от 16.06.2016, в силу 01.08.2016]

[Подпкт.2.9 в редакции Пост. НБМ N 162 от 08.08.2013, в силу 23.08.2013]

2.10. Расчетный счет лицензированного банка и расчетный счет расчетно-кассового центра г.Тирасполь являются счетом “Лоро”, расчетным счетом юридического лица, осуществляющего деятельность центрального депозитария ценных бумаг в качестве основной деятельности, и Фонда гарантирования депозитов в банковской системе является текущий счет, а расчетный счет Государственного казначейства в составе Министерства финансов является единым казначейским счетом, открытым в реестрах Национального банка Молдовы в соответствии с регулированиями Национального банка Молдовы.

[Подпкт.2.10 изменен Пост. НБМ N 237 от 26.09.2018, в силу 01.11.2018]

[Подпкт.2.10 изменен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.2.10 дополнен Пост.НБМ N 228 от 27.09.2012, в силу 01.01.2013]

[Подпкт.2.10 изменен Пост.НБМ N 5 от 15.01.2009, в силу 20.01.2009]

[Подпкт.2.10 дополнен Пост.НБМ N 316 от 30.11.2006, в силу 01.03.2007]

2.11. Для субъектов, осуществляющих финансовую деятельность на основании лицензии в соответствии с действующим законодательством, идентификационный код присваивается администратором системы после ее выдачи. Идентификационный код отделения лицензированного банка присваивается администратором системы по запросу банка после государственной регистрации отделения в соответствии с действующим законодательством.

[Подпкт.2.11 изменен Пост. НБМ N 237 от 26.09.2018, в силу 01.11.2018]

[Подпкт.2.11 изменен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

2.12. Идентификационный код участника состоит из 8 символов, согласно процедурам SWIFT, а идентификационный код отделения участника – из 11 символов. В случае участия в АСМП банка в процессе ликвидации идентификационный код присваивается согласно внутренним процедурам Национального банка Молдовы, который после присвоения доводится до сведения всех участников.

[Подпкт.2.12 изменен Пост. НБМ N 237 от 26.09.2018, в силу 01.11.2018]

[Подпкт.2.12 в редакции Пост.НБМ N 228 от 27.09.2012, в силу 01.01.2013]

[Подпкт.2.12 дополнен Пост. НБМ N 153 от 29.07.2010, в силу 01.11.2010]

2.13. Участники передают в АСМП платежные документы от своего имени и за свой счет или от имени своих клиентов, с указанием соответствующего кода транзакции, обеспечивая правильность и достоверность данных, содержащихся в передаваемых ими платежных документах. Код транзакции указывается в соответствии с приложением 1 к настоящему Регламенту. Государственное казначейство в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника передает в АСМП платежные документы только от имени и на счет участников в АСМП.

[Подпкт.2.13 изменен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.2.13 дополнен Пост. НБМ N 162 от 08.08.2013, в силу 23.08.2013]

2.14. Участники АСМП осуществляют свою деятельность в соответствии с расписанием операционного дня АСМП, представленным в приложении 2 к настоящему регламенту, которое доступно посредством средств оказания услуг АСМП. Национальный банк Молдовы может устанавливать специальные операционные дни для АСМП. Проведение деятельности в специальный операционный день является условным для участников. Если участники АСМП решили не осуществлять деятельность в течение специальных операционных дней, установленных Национальным банком Молдовы, они должны зарегистрировать на счетах бенефициаров денежные средства, переданные в течение специального операционного дня не позднее конца следующего операционного дня.

[Подпкт.2.14 дополнен Пост. НБМ N 190 от 25.09.2014, в силу 31.10.2014]

2.15. В случае возникновения непредвиденных обстоятельств технического или функционального характера администратор системы имеет право изменить расписание операционного дня АСМП, предварительно проинформировав об этом участников. Участники должны эффективно управлять аппаратно-программными средствами взаимодействия с АСМП, а также иными смежными средствами, а в случае сбоя в их работе срочно уведомить администратора системы о возникших проблемах и оперативно предпринять надлежащие меры, предусмотренные в техническом документе.

[Подпкт.2.15 изменен Пост.НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

[Подпкт.2.16 исключен Пост.НБМ N 228 от 27.09.2012, в силу 01.01.2013]

[Подпкт.2.17 исключен Пост.НБМ N 228 от 27.09.2012, в силу 01.01.2013]

[Подпкт.2.17 введен Пост.НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

2.18. Участник прекращает свою деятельность в АСМП в одной из следующих ситуаций:

[Подпкт.а) исключен Пост. НБМ N 153 от 29.07.2010, в силу 01.11.2010]

b) отзыв его лицензии на осуществление финансовой деятельности;

c) прекращение действия договора об участии в АСМП в иных случаях, чем те, которые упомянуты выше.

[Подпкт.2.18 изменен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.2.18 изменен Пост. НБМ N 153 от 29.07.2010, в силу 01.11.2010]

[Подпкт.2.18 введен Пост.НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

2.19. В день прекращения деятельности участника в АСМП в случае, предусмотренном в подпункте b) подпункта 2.18., Национальный банк Молдовы обеспечивает обработку всех платежных документов, переданных участником в систему до момента сообщения администратору АСМП о принятом решении по отзыву лицензии, и в конце соответствующего операционного дня АСМП переводит остаток денежных средств, находящихся на расчетном счете банка, на специальный счет, открытый в реестрах Национального банка Молдовы.

[Подпкт.2.19 в редакции Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.2.19 в редакции Пост. НБМ N 153 от 29.07.2010, в силу 01.11.2010]

[Подпкт.2.19 изменен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

[Подпкт.2.19 введен Пост.НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

2.19¹. Применяемая процедура в АСМП в случае прекращения действия договора об участии в АСМП в иных случаях, чем отзыв лицензии участника, идентична процедуре отзыва его лицензии.

[Подпкт.2.19¹ введен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

2.20. Национальный банк Молдовы, используя средства системы, уведомит всех участников о любом прекращении участия в АСМП.

[Подпкт.2.20 введен Пост.НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

2.21. Банки, находящиеся в процессе ликвидации, представляют платежные документы в Национальный банк Молдовы на бумажном носителе или в другой форме, установленной НБМ.

[Подпкт.2.21 изменен Пост. НБМ N 153 от 29.07.2010, в силу 01.11.2010]

2.22. Банки в процессе ликвидации вправе участвовать в АСМП в случае необходимости срочного погашения задолженностей перед большим количеством вкладчиков или в условиях необходимости осуществления срочного перевода большого количества платежей. Срок участия банка в системе в процессе ликвидации не может превышать 6 месяцев с момента заключения договора об участии в АСМП. По заявлению ликвидатора банка в процессе ликвидации Национальный банк Молдовы (в случае наличия объективных причин) вправе продлить участие в АСМП банка в процессе ликвидации после истечения указанного срока.

[Подпкт.2.22 введен Пост. НБМ N 153 от 29.07.2010, в силу 01.11.2010]

Глава II

ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ

РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ

3. Порядок работы и обработки

3.1. Система ВРРВ работает согласно принципу расчета на валовой основе, осуществляя обработку и расчет каждого платежного документа в отдельности.

3.2. Этапами обработки платежного документа в системе ВРРВ являются:

a) инициирование и передача документа в систему участником;

b) техническая валидация документа системой;

c) акцепт документа системой с соответствующим информированием участника. Моментом технического принятия платежного документа является момент его входа в систему, предусмотренный Законом № 183 от 22 июля 2016 г.;

d) проверка системой наличия денежных средств на расчетном счете и, сообразно обстоятельствам, прием документа к расчету или помещение его в очередь. С момента принятия документа для расчета перевод денежных средств становится неотменяемым, обеспечивая окончательный расчет документа;

e) окончательный расчет документа.

Между моментом приема для расчета и моментом окончательного расчета в системе ВРРВ не существует ощутимой разницы.

[Подпкт.2.2 дополнен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

3.3. В системе ВРРВ обрабатываются следующие платежные документы:

a) платежные поручения на срочные переводы и переводы на крупные суммы;

b) инкассовые поручения на осуществление взыскания в бесспорном порядке в соответствии с действующими нормативными актами.

3.4. К платежным документам, передаваемым в систему ВРРВ, не применяются ограничения по их количеству или сумме.

3.5. Платежные документы передаются участниками в систему в форме платежных сообщений посредством межбанковской сети передачи данных. Платежные сообщения, передаваемые в систему ВРРВ, имеют формат сообщений SWIFT.

4. Приоритеты и очередь

4.1. Участники присваивают приоритеты платежным документам исходя из уровня оперативности обработки платежей и вероятности помещения их в очередь.

[Подпкт.4.1 в редакции Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

4.2. Приоритеты, которые участники присваивают платежным документам, передаваемым в систему ВРРВ, должны соответствовать требованиям, изложенным в приложении 3 к настоящему регламенту.

[Подпкт.4.2 в редакции Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

4.3. В случае если средств, находящихся на расчетном счете какого-либо участника, недостаточно для расчета какого-либо платежного документа, система ВРРВ помещает соответствующий платежный документ в очередь согласно приоритету, присвоенному участником.

4.4. При кредитовании расчетного счета участника, платежные документы которого помещены в очередь, система вновь инициирует обработку этих документов в соответствии с присвоенными приоритетами и принципом “FIFO” (первый получен – первый обработан).

[Подпкт.4.4 изменен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

4.5. Платежные документы, находящиеся в очереди, могут быть аннулированы участником, их инициировавшим. В соответствии со своими внутренними процедурами участник может изменить приоритет платежного документа, находящегося в очереди, для изменения последовательности его расчета.

[Подпкт.4.5 изменен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

4.6. Платежные документы, находящиеся в очереди, которые не смогут быть рассчитаны до момента завершения обработки платежей в АСМП, будут автоматически аннулированы системой, с соответствующим информированием участников.

5. Окончательность расчета платежных документов

5.1. Платежный документ считается окончательно рассчитанным для участника-плательщика в момент дебетования его расчетного счета, а для участника-бенефициара – в момент кредитования расчетного счета этого участника.

5.2. Система ВРРВ не инициирует возврат окончательно рассчитанного платежного документа, в том числе в случае, если он был передан ошибочно. Возврат суммы ошибочно переданного платежного документа осуществляется участником-бенефициаром по запросу участника-инициатора или в случае обнаружения им в платежном документе неверно указанного фискального кода и /или кода IBAN бенефициара.

[Подпкт.5.2 изменен Пост. НБМ N 158 от 16.06.2016, в силу 01.08.2016]

5.3. Участник-бенефициар возвращает участнику-инициатору сумму ошибочно переданного платежного документа, инициируя новый платежный документ с указанием соответствующего кода транзакции (014) и со ссылкой на ошибочно переданный платежный документ.

5.4. Возврат сумм ошибочно переданных платежных документов в пользу национального публичного бюджета осуществляется в соответствии с положениями действующего законодательства.

6. Механизмы кредитования

6.1. В целях управления риском ликвидности в рамках АСМП Национальный банк Молдовы предоставляет лицензированным банкам кредиты “интрадэй” в форме овердрафта по расчетному счету и кредиты “овернайт”.

6.2. Кредит “интрадэй”, предоставленный НБМ, возвращается банком до начала этапа “Операции овернайт” операционного дня АСМП.

6.3. Кредит “интрадэй”, предоставленный участнику и непогашенный им до начала периода “Операции овернайт”, будет автоматически переоформлен системой ВРРВ в кредит “овернайт”.

6.4. Кредит “овернайт” погашается в первоочередном порядке на следующий рабочий день после его получения.

6.5. Условия предоставления кредитов “интрадэй” и “овернайт” устанавливаются в соответствии с нормативными актами НБМ.

7. Информирование участников

7.1. Для осуществления мониторинга за деятельностью в системе ВРРВ участники имеют возможность получить следующую информацию:

a) остаток средств на расчетном счете;

b) очередь к расчетному счету;

c) лимит овердрафта;

d) отчеты о выполненных операциях.

[Подпкт.7.1 изменен Пост.НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

[Подпкт.7.1 дополнен Пост.НБМ N 316 от 30.11.2006, в силу 01.03.2007]

7.2. Информация, указанная в подпункте 7.1. настоящего регламента, предоставляется в распоряжение участников посредством системных сообщений и механизмов системы по интерактивному просмотру информации.

[Подпкт.7.2 изменен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

[Подпкт.7.2 изменен Пост.НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

[Подпкт.7.2 дополнен Пост.НБМ N 316 от 30.11.2006, в силу 01.03.2007]

Глава III

ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В КЛИРИНГОВОЙ

СИСТЕМЕ С РАСЧЕТОМ НЕТТО БАЗОЙ-ПОЗИЦИЙ

[Название гл.III изменено Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

8. Порядок работы и обработки

8.1. Клиринговая система работает по принципу клиринга и расчета нетто-позиций, выполняя клиринг платежей, переданных участниками, и отсылку результатов клиринга для расчета в системе ВРРВ в заранее установленные промежутки времени.

8.2. В клиринговой системе обрабатываются следующие платежные документы:

a) платежные поручения на кредитовые переводы;

b) платежные поручения по прямому дебетованию.

[Подпкт.8.2 изменен Пост. НБМ N 162 от 08.08.2013, в силу 23.08.2013]

8.3. Участники на основании платежных документов, полученных от клиентов, формируют пакеты платежных документов, которые передают в клиринговую систему посредством межбанковской сети передачи данных в форме платежных сообщений. Платежные сообщения, передаваемые в клиринговую систему, имеют формат сообщений SWIFT.

[Подпкт.8.3 изменен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

8.3.¹ Участники присваивают пакетам платежных документов приоритеты, принимая во внимание вероятность отсутствия денежных средств, достаточных для расчета окончательной нетто-позиции.

[Подпкт.8.3.¹ введен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

8.3.² Приоритеты, присваиваемые участниками пакетам платежных документов, передаваемым в клиринговую систему, должны соответствовать требованиям, изложенным в приложении 3 к настоящему регламенту.

[Подпкт.8.3.² введен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

8.4. Пакет платежных документов может содержать платежные документы, предназначенные только для одного участника-бенефициара. Для участников, за исключением Государственного казначейства в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника, максимальная сумма платежного документа, акцептуемого клиринговой системой, составляет 50000 леев. Максимальная сумма платежного документа, инициированного и переданного Государственным казначейством в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника и акцептуемого клиринговой системой составляет 250000 леев.

[Подпкт.8.4 изменен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.8.4 изменен Пост. НБМ N 158 от 16.06.2016, в силу 01.08.2016]

8.5. В течение операционного дня АСМП клиринговая система обеспечивает возможность осуществления 2 клиринговых сессий в соответствии с расписанием операционного дня АСМП. Клиринговая сессия включает в себя следующие этапы:

a) Передача платежных документов;

b) Проверка платежных документов;

c) Пре-клиринг;

d) Клиринг.

[Подпкт.8.5 изменен Пост. НБМ N 162 от 08.08.2013, в силу 23.08.2013]

8.6. В течение этапа “Передача платежных документов” происходит переход пакетов платежных документов для соответствующей клиринговой сессии, техническое утверждение и принятие платежных документов системой с соответствующим информированием участника. Моментом технического принятия платежных документов является момент их входа в систему в соответствии с Законом № 183 от 22 июля 2016 г.

Участники могут просматривать в режиме реального времени предварительные нетто-позиции, а также резервировать средства для покрытия дебетовых нетто-позиций. После технического принятия платежных документов участники в соответствии со своими внутренними процедурами могут также изменять приоритеты, присвоенные пакетам платежных документов, или отзывать пакеты, переданные для соответствующей клиринговой сессии.

[Подпкт.8.6 в редакции Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.8.6 в редакции Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

[Подпкт.8.6 дополнен Пост.НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

8.6.¹ В течение этапа “Проверка платежных документов”, участники могут проверять и отменять некоторые платежные поручения и/или пакеты с платежными поручениями, относящимися к прямому дебетованию, а также передавать пакеты с платежными документами, относящимися к кредитовому переводу, и могут просматривать в режиме реального времени предварительные нетто-позиции и резервировать средства для покрытия дебетовых нетто-позиций. Участники в соответствии со своими внутренними процедурами могут также изменять приоритеты, присвоенные пакетам с платежными документами, относящиеся к кредитовому переводу, или отзывать пакеты, переданные для соответствующей клиринговой сессии.

[Подпкт.8.6¹ введен Пост. НБМ N 162 от 08.08.2013, в силу 23.08.2013]

8.7. На этапе “Пре-клиринг” клиринговая система информирует участников о нетто-позициях, рассчитанных для соответствующей клиринговой сессии, и резервирует на расчетных счетах участников средства, необходимые для покрытия дебетовых нетто-позиций. Платежные документы, включенные в рассчитанные нетто-позиции, не могут быть отозваны участниками в соответствующей клиринговой системе.

[Подпкт.8.7 дополнен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

8.8. На этапе “Клиринг” клиринговая система, исходя из уровня покрытия дебетовых нетто-позиций, рассчитывает окончательные нетто-позиции для соответствующей клиринговой сессии. Пакеты платежных документов включаются в подсчет окончательных нетто-позиций в соответствии с присвоенными им приоритетами и принципом “FIFO” (первый получен – первый обработан), соответственно принимаются к расчету включенные в них платежные документы. Платежные документы, включенные в окончательные нетто-позиции, не могут быть отозваны.

[Подпкт.8.8 дополнен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.8.8 в редакции Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

[Подпкт.8.8 в редакции Пост.НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

8.8.¹ Платежные документы, которые не были приняты к расчету в первую клиринговую сессию, автоматически передаются клиринговой системой для обработки во вторую клиринговую сессию. Платежные документы, которые не были приняты клиринговой системой к расчету во вторую клиринговую сессию, передаются участником в систему ВРРВ для расчета.

[Подпкт.8.8.¹ введен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

8.9. Окончательный расчет платежных документов, принятых к расчету, осуществляется в момент дебетования расчетного счета участника-плательщика на сумму дебетовой нетто-позиции и кредитования расчетного счета участника-бенефициара на сумму кредитовой нетто-позиции.

[Подпкт.8.9 введен Пост.НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

8.10. Клиринговая система не инициирует возврат окончательно рассчитанных платежных документов, в том числе и в случаях, когда они были ошибочно переданы. Возврат сумм платежных документов, ошибочно переданных в клиринговую систему, осуществляется аналогично процедурам возврата, установленным для системы ВРРВ, в соответствии с положениями подпунктов 5.2-5.4 настоящего регламента.

[Подпкт.8.10 изменен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

[Подпкт.8.10 введен Пост.НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

8.10.¹ В случае, если в этапе “Клиринг” второй клиринговой сессии участник не покрыл свою дебетовую нетто-позицию, ему приостанавливается право осуществлять платежи посредством клиринговой системы и он будет осуществлять платежи только через систему ВРРВ в течение 20 операционных дней. В течение данного периода участник не имеет права изменять тарифы платежных документов, полученных от клиентов с целью перевода платежей через АСМП. Все полученные от клиентов участника платежи в этом периоде (20 операционных дней) будут осуществлены через систему ВРРВ (независимо от типа перевода: срочный или обычный).

[Подпкт.8.10¹ изменен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.8.10¹ введен Пост.НБМ N 228 от 27.09.2012, в силу 01.01.2013]

[Пкт.9 исключен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

[Пкт.9 дополнен Пост.НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

10. Особенности обработки платежных требований, относящихся к прямому дебетованию

10.1. Пакеты платежных требований, относящихся к прямому дебетованию передаются в клиринговую систему в день и клиринговую сессию, когда состоится клиринг и расчет в АСМП.

10.2. Пакеты платежных требований, относящихся к прямому дебетованию, полученные от участника-бенефициара или инициированные и переданные Государственным казначейством в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника, передаются клиринговой системой участнику-плательщику после завершения в начале этапа “Проверка платежных документов клиринговой сессии.

10.3. Участник-плательщик, получив пакет платежных требований, относящихся к прямому дебетованию, должен проверить возможность исполнения платежных поручений, включенных в пакет, и, в случае неaкцепта одного или нескольких поручений, уведомить об этом клиринговую систему не позднее завершения этапа “Проверка платежных документов” соответствующей клиринговой сессии.

10.4. В случае если пакет платежных поручений, относящихся к прямому дебетованию или платежных поручений пакета не были отвергнуты участником-плательщиком в соответствии с подпунктом 10.3. настоящего регламента, соответствующие платежные поручения считаются акцептованными данным участником-плательщиком для клиринга в клиринговой системе и выполняются в той же клиринговой сессии, в которой были приняты.

10.5. Участники могут использовать платежные поручения, относящиеся к прямому дебетованию в рамках клиринговой системы в случае, если они направили соответствующий запрос администратору системы.

[Пкт.10 изменен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Пкт.10 изменен Пост. НБМ N 162 от 08.08.2013, в силу 23.08.2013]

[Пкт.10 изменен Пост. НБМ N 153 от 29.07.2010, в силу 01.11.2010]

[Пкт.10 изменен Пост. НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

11. Информирование участников

11.1. Для осуществления мониторинга за деятельностью в клиринговой системе участники имеют возможность получить следующую информацию:

a) пакеты платежных документов, акцептованные и отвергнутые системой;

b) нетто-позиция;

c) величина средств, зарезервированных для покрытия дебетовой нетто-позиции;

d) отчет о результатах клиринговой сессии.

[Подпкт.11.1 изменен Пост.НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

[Подпкт.11.1 дополнен Пост.НБМ N 316 от 30.11.2006, в силу 01.03.2007]

11.2. Информация, указанная в подпункте 11.1. настоящего регламента, предоставляется в распоряжение участников посредством системных сообщений и механизмов системы по интерактивному просмотру информации.

[Подпкт.11.2 изменен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

[Подпкт.11.2 изменен Пост.НБМ N 139 от 14.06.2007, в силу 01.11.2007]

[Подпкт.11.2 дополнен Пост.НБМ N 316 от 30.11.2006, в силу 01.03.2007]

Глава III¹

ПРОЦЕДУРА, ПРИМЕНЯЕМАЯ АДМИНИСТРАТОРОМ АСМП В СЛУЧАЕ

ИНИЦИАЦИИ ПРОЦЕССА НЕПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ УЧАСТНИКОВ

11.1¹ Момент возбуждения процедуры несостоятельности установлен ст.9 Закона № 183 от 22 июля 2016 г.

11.1² Платежные документы, переданные для обработки в АСМП до сообщения администратору АСМП о принятом решении о возбуждении процедуры несостоятельности, обрабатываются с целью окончательного расчета согласно настоящему регламенту.

11.1³ Платежные документы, переданные для обработки после сообщения администратору АСМП о принятом решении о возбуждении процедуры несостоятельности, будут отклонены АСМП.

[Глава гл.III¹ введена Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

Глава IV

ПЕРЕХОДНЫЕ И ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

[Подпкт.12.1 исключен Пост. НБМ N 158 от 16.06.2016, в силу 01.08.2016]

12.2. За услуги, предоставляемые в рамках АСМП, Национальный банк Молдовы взимает с участников плату согласно “Тарифам за обработку платежей в АСМП” (приложение 4 к настоящему Регламенту).

12.3. Каждый участник ежемесячно получает отчет, обосновывающий взимаемую НБМ плату за услуги, предоставленные в рамках АСМП.

12.4. Национальный банк Молдовы взимает плату за услуги, предоставляемые в рамках АСМП, на основании поручения, предоставленного участниками в соответствии с договором об участии в АСМП.

12.5. В случае возникновения каких-либо непредвиденных обстоятельств, касающихся доступности каналов межбанковской сети передачи данных, участники смогут представлять сообщения с помощью электронных носителей в соответствии с процедурами, установленными Национальным банком Молдовы.

[Подпкт.12.5 изменен Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Подпкт.12.5 изменен Пост.НБМ N 228 от 27.09.2012, в силу 01.01.2013]

[Подпкт.12.5 изменен Пост.НБМ N 5 от 15.01.2009, в силу 20.01.2009]

[Подпкт.12.5 дополнен Пост.НБМ N 316 от 30.11.2006, в силу 01.03.2007]

12.6. Участники должны предпринять надлежащие меры в целях обеспечения непрерывности процессов по взаимодействию с АСМП во внештатных ситуациях в соответствии с процедурами, предусмотренными в техническом документе. Национальный банк не реже одного раза в год будет тестировать способность участников АСМП действовать во внештатных ситуациях, предусмотренных в техническом документе, проинформировав заранее участников о дате проведения данного тестирования.

[Подпкт.12.6 введен Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

[Приложение 1 изменено Пост. НБМ N 237 от 26.09.2018, в силу 01.11.2018]

[Приложение 1 изменено Пост.НБМ N 118 от 04.05.2017, в силу 19.07.2017]

[Приложение 1 изменено Пост. НБМ N 158 от 16.06.2016, в силу 01.08.2016]

[Приложение 1 изменено Пост. НБМ N 162 от 08.08.2013, в силу 23.08.2013]

[Приложение 1 изменено Пост.НБМ N 316 от 30.11.2006, в силу 01.03.2007]

[Приложение 2 изменено Пост. НБМ N 162 от 08.08.2013, в силу 23.08.2013]

[Приложение 2 в редакции Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

[Приложение 2 изменено Пост.НБМ N 316 от 30.11.2006, в силу 01.03.2007]

[Приложение 3 изменено Пост. НБМ N 237 от 26.09.2018, в силу 01.11.2018]

[Приложение 3 в редакции Пост.НБМ N 23 от 29.01.2009, в силу 01.06.2009]

[Приложение 3 изменено Пост.НБМ N 316 от 30.11.2006, в силу 01.03.2007]

[Приложение 4 изменено Пост. НБМ N 237 от 26.09.2018, в силу 01.11.2018]

[Приложение 4 изменено Пост. НБМ N 158 от 16.06.2016, в силу 01.08.2016]

[Приложение 4 изменено Пост.НБМ N 228 от 27.09.2012, в силу 01.01.2013]