Постановление N 2/5 от 12.01.2012 о результатах плановой проверки соблюдения законодательства в области страхования предприятием с иностранным капиталом "EUROLIFE BROKER DE ASIGURARE" ООО

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о результатах плановой проверки соблюдения законодательства

в области страхования предприятием с иностранным капиталом

“EUROLIFE BROKER DE ASIGURARE” ООО

№ 2/5  от  12.01.2012

 (в силу 20.01.2012) 

Мониторул Офичиал № 16-18 ст.65 от 20.01.2012

* * *

На основании Распоряжения Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) № 52/7-O от 17.11.2011¹ и Приказа зам. председателя НКФР № 52/7 от 17.11.2011 была проведена плановая проверка соблюдения законодательства в области страхования предприятием с иностранным капиталом “EUROLIFE BROKER DE ASIGURARE” ООО, (далее – ПИК “EUROLIFE BROKER DE ASIGURARE” ООО или брокер) за период деятельности 25.04.2008 – 31.10.2011.

____________________

¹ Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 206-215, ст.1829

ПИК “EUROLIFE BROKER DE ASIGURARE” ООО было зарегистрировано в Государственной регистрационной палате 03.02.2004 под № 1004601000169, владеет государственным регистрационным сертификатом серии MD № 0073929 от 18.01.2008 и лицензией для страховой посреднической деятельности серии A MMII № 028441 от 25.04.2008, выданной на 5 лет.

В проверяемом периоде брокер не установил внутренним регламентом минимальные требования к соблюдению принципов корпоративного управления, что противоречит положениям ст.31 ч.(8) Закона № 407-XVI от 21.12.2006 “О страховании”² (далее – Закон № 407-XVI от 21.12.2006).

____________________

² Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 47-49, ст.213

Деятельность ПИК “EUROLIFE BROKER DE ASIGURARE” ООО за период 2008 финансового года не подвергалась внешнему аудиту и не были опубликованы в широко распространяемых средствах массовой информации отчеты о финансовых результатах и заключения внешнего аудита за 2009 и 2010 финансовые годы, чем были нарушены положения ст.39 ч.(7) и ст.49 ч.(8) Закона № 407-XVI от 21.12.2006.

Вопреки п.5 пп.(4), (10), п.6 и п.12 Регламента о раскрытии информации об оказываемых услугах профессиональными участниками небанковского финансового рынка, утвержденного Постановлением НКФР № 8/6 от 26.02.2010³, ПИК “EUROLIFE BROKER DE ASIGURARE” ООО не полностью соблюдал требование о свободном доступе клиентов к проводимой деятельности, так как на момент проверки не обеспечил помещение на доске объявления информации о менеджменте профессионального участника и внутренних правил работы с клиентами, а в некоторых случаях в специальном журнале, ведение которого осуществляется брокером, отсутствует подтверждение подписью факта ознакомления клиентов с информацией, предусмотренной Регламентом.

____________________

³ Официальный монитор Республики Молдова, 2010, № 81-82, ст.310

ПИК “EUROLIFE BROKER DE ASIGURARE” ООО в качестве брокера, оказывающего услуги, на протяжении всего проверяемого периода не хранил Книгу жалоб установленной формы на видном месте, доступном для потребителей, чем нарушило положения ст.9 п.g) Закона № 105-XV от 13.03.2003 “О защите прав потребителей”⁴ и Положения о порядке ведения Книги жалоб, утвержденного Постановлением Правительства № 1141 от 04.10.2006⁵.

____________________

⁴ Официальный монитор Республики Молдова, 2003, № 126-131, ст.507

⁵ Официальный монитор Республики Молдова, 2006, № 161, ст.1233

Не соблюдая положения ст.5, ст.6, ст.7 договора комиссии от 03.03.2008, заключенного со страховщиком, в рамках обучения персонала и брокерских ассистентов брокер не представил на утверждение все материалы, использованные в целях обучения, относящиеся к страховщику или к его страховым продуктам, а также не вел учет корреспонденции, печатных работ и печатей, в которых указывается наименование страховщика, а при заключении прямых или косвенных договорных отношений с третьими лицами (брокерские ассистенты) не уведомил об этом страховщика и не получил от него письменное согласие, что противоречит положениям ст.668 ч.(1) Гражданского кодекса Республики Молдова⁶.

____________________

⁶ Официальный монитор Республики Молдова, 2002, № 82-86, ст.661

Начиная с 23.04.2011, вопреки положениям ст.8 ч.(1) и ч.(3) Закона № 190-XVI от 26.07.2007 “О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма”⁷ (далее – Закон № 190-XVI от 26.07.2007), брокер в качестве отчетной единицы не проинформировал незамедлительно Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег о двух сделках, совершенных с обществами, зарегистрированными в оффшорной зоне, и не передал указанной службе специальные бланки о 7 сделках, осуществленных путем перечисления, в сумме, эквивалентной или превышающей 500 тыс.леев, а также не представил специальный бланк о сомнительных операциях.

____________________

⁷ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 141-145, ст.597

В качестве отчетной единицы ПИК “EUROLIFE BROKER DE ASIGURARE” ООО не вело регистр идентифицированных физических и юридических лиц, а также не разработало и не утвердило  собственную программу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, что противоречит ст.7 ч.(1) и ст.9 ч.(3) Закона № 190-XVI от 26.07.2007.

В соответствии с вышеизложенным, на основании положений ст.8 п.b) и п.f), ст.9 ч.(1) п.d), ст.25 ч.(2) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”⁸, ст.54 ч.(2) п.c) и ст.55 ч.(1) Закона № 407-XVI от 21.12.2006 Национальная комиссия по финансовому рынку

____________________

⁸ Повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Взыскать с предприятия с иностранным капиталом “EUROLIFE BROKER DE ASIGURARE” ООО штраф в размере 0,2% уставного капитала, который зачисляется в государственный бюджет.

2. Предписать руководству предприятия с иностранным капиталом “EUROLIFE BROKER DE ASIGURARE” ООО неукоснительно соблюдать положения законодательных и нормативных актов, а также принять меры для устранения нарушений, отраженных в акте проверки, включая:

- соблюдение обязанности предоставлять общественности информацию, относящуюся к осуществляемой деятельности;

- соблюдение положений законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на небанковском финансовом рынке.

3. Принять к сведению привлечение к ответственности за правонарушение администратора предприятия с иностранным капиталом “EUROLIFE BROKER DE ASIGURARE” ООО согласно Кодексу Республики Молдова о правонарушениях.

4. Передать Центру по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией материалы проверки предприятия с иностранным капиталом “EUROLIFE BROKER DE ASIGURARE” ООО для рассмотрения согласно компетенции.

5. Об исполнении настоящего постановления проинформировать Национальную комиссию по финансовому рынку в течение месяца с приложением доказательных документов.

6. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на генеральное управление надзора за страхованием.

7. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.