Постановление N 13/3 от 03.04.2008 об утверждении некоторых положений
НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
об утверждении некоторых положений
N 13/3 от 03.04.2008
(в силу 03.06.2008)
Мониторул Офичиал N 97-98 ст.298 от 03.06.2008
* * *
Зарегистрировано:
Министерство юстиции
№ 577 от 26 мая 2008 г.
_______ Виталие Пырлог
В целях исполнения положений ст.20 ч.(2), ст.21, ст.29, ст.31 ч.(8) п.а) и п.b), ст.48 ч.(3) п.f) и ст.49 ч.(2) п.f) Закона № 407-XVI от 21.12.2006 г. "О страховании" (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 47-49, ст.213), на основании положений ст.1 ч.(1), ст.3, ст.4 ч.(1) и ч.(2), ст.8 п.b) и п.g), ст.21 ч.(1), ст.22 ч.(1) и ч.(2) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 г. "О Национальной комиссии по финансовому рынку" (переопубликованного в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007 г., № 117-126 BIS), п.5 b) и g), п.7.3 с) Регламента об организации и функционировании Национальной комиссии по финансовому рынку, утвержденного Постановлением № 48/5 от 27.09.2007 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 157-160, ст.587), Национальная комиссия по финансовому рынку
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
[Пкт.1 утратил силу согласно Пост. НКФР N 31/1 от 15.06.2023, в силу 06.07.2023]
[Пкт.2 утратил силу согласно Пост.НКФР N 22/3 от 02.05.2023, в силу 30.05.2023]
3. Утвердить Положение о требованиях к должностным лицам страховщиков/ перестраховщиков и страховых посредников согласно приложению № 3.
4. Аннулировать Приказ Государственной инспекции по надзору за страхованием и негосударственными пенсионными фондами № 81 от 30.11.2005 г. об утверждении Списка дополнительных документов, необходимых для выдачи разрешения для государственной регистрации страховых организаций (Официальный монитор Республики Молдова, 2006 г., № 9-12, ст.35).
5. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.
| ПРЕДСЕДАТЕЛЬ НАЦИОНАЛЬНОЙ | |
| КОМИССИИ ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ | Михаил ЧИБОТАРУ |
№ 13/3. Кишинэу, 3 апреля 2008 г. |
Приложение № 1
к Постановлению Национальной
комиссии по финансовому рынку
№ 13/3 от 3 апреля 2008 г.
ПОЛОЖЕНИЕ
о выдаче разрешения для государственной регистрации
страховщиков/перестраховщиков
[Приложение N 1 утратило силу согласно Пост. НКФР N 31/1 от 15.06.2023, в силу 06.07.2023]
[Приложение N 1 изменено Пост.НКФР N 11/8 от 18.03.2016, в силу 06.05.2016]
Приложение № 2
к Постановлению Национальной
комиссии по финансовому рынку
№ 13/3 от 3 апреля 2008 г.
ПОЛОЖЕНИЕ
о требованиях к значимым акционерам страховщиков/ перестраховщиков и
условиях для владения существенными участиями в уставном капитале
страховщика/ перестраховщика
[Приложение N 2 утратило силу согласно Пост.НКФР N 22/3 от 02.05.2023, в силу 30.05.2023]
[Приложение N 2 изменена Пост.НКФР N 11/8 от 18.03.2016, в силу 06.05.2016]
Приложение № 3
к Постановлению Национальной
комиссии по финансовому рынку
№ 13/3 от 3 апреля 2008 г.
Примечание: По всему тексту приложения № 3:
a) слова "аудиторское общество", в любой грамматической форме, и слова "аудиторской организации" заменить словами "субъект аудита" в соответствующей грамматической форме;
b) слова "бухгалтерский учет", в любой грамматической форме, заменить словом "бухгалтерия" в соответствующей грамматической форме;
c) слова "внутреннего и/или внешнего" и слово "внешний" исключить согласно Пост. НКФР N 58/5 от 08.11.2022, в силу 09.12.2022
[Приложение N 3 в редакции Пост. НКФР N 17/3 от 22.04.2019, в силу 31.05.2019]
ПОЛОЖЕНИЕ
о требованиях к должностным лицам посредников в
страховании и/или в перестраховании
[Наименование изменено Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
Раздел I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Положение о требованиях к должностным лицам посредников в страховании и/или в перестраховании (далее – Положение) устанавливает требования к исполнительному органу и главному бухгалтеру или финансовому директору страховых и/или перестраховочных посредников, за исключением агентов банкашуранс.
[Пкт.1 в редакции Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
[Пкт.2-13 утратили силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
Раздел II
КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ ЛИЦ, ВЫДВИНУТЫХ НА
ОТВЕТСТВЕННУЮ ДОЛЖНОСТЬ
14. Национальная комиссия осуществляет индивидуальную оценку каждого лица, предложенного/назначенного на ответственную должность, и констатирует, если данное лицо соответствует критериям, предусмотренным Положением, путем применения рассуждений на основании доступной информации по критериям оценки.
15. Лицо, выдвинутое на ответственную должность, должно соответствовать требованиям Положения, а также требованиям, предусмотренным другими нормативными актами для занимаемой должности, и в данном смысле отвечать установленным в Положении критериям профессиональной неподкупности, хорошей репутации, квалификации и опыта, в целях обеспечения разумного и эффективного управления поднадзорным субъектом.
16. При оценке профессиональной неподкупности лица принимается во внимание способность выдвинутого на ответственную должность лица осуществлять деятельность с соблюдением нормативных положений, относящихся к риску несоответствующих влияний, коррупционных проявлений, а также к отмыванию денег и финансированию терроризма.
17. При оценке соответствия лиц критерию репутации Национальная комиссия должна оценить с учетом значимости и серьезности обстоятельств, характерных для каждой ситуации, как минимум следующее:
1) наличие доказательств, что лицо не было прозрачным, сотрудничающим и корректным в отношениях с органами надзора, пыталось уклониться от оценки в рамках процедуры авторизации поднадзорного субъекта, осознанно игнорировало обязанность уведомить о намерении получения существенного участия в капитале регулируемого субъекта или пыталось уклониться от оценки в качестве потенциального покупателя;
2) лицу было отказано в регистрации, в выдаче разрешения/утверждения, в предоставлении статуса члена или в предоставлении специализации/квалификации, его подобный статус, авторизация были отозваны или подобная регистрация исключена;
3) лицо осуществляло, без авторизации органа надзора, функцию, для осуществления которой, согласно применяемым законным положениям предусмотрено обязательное получение данной авторизации;
4) если в последние 5 лет Национальной комиссией было отозвано подтверждение выданное должностному лицу;
5) применение к лицу в последние 5 лет санкций на основании окончательного и не подлежащего отмене судебного решения, в том числе в форме лишения права занимать определенную должность или осуществлять определенную деятельность, в форме ареста за правонарушения, обязательства по возмещению имущественного вреда, причиненного правонарушением, за иные нарушения, причинение материального ущерба, совершенные в рамках осуществления или связанные с осуществлением ответственной должности;
6) при осуществлении ответственной должности в рамках юридического лица или его отделения лицо участвовало в принятии и/или применении некоторых решений в отношении его деятельности, целью которых являлось удовлетворение индивидуальных или групповых интересов, в ущерб данному юридическому лицу;
7) при выполнении руководящей функции в рамках страховщика/перестраховщика общество было объявлено несостоятельным и/или было подвергнуто ликвидации, и/или были применены процедуры оздоровления или стабилизации, а в случае издания предписаний – они не были выполнены;
8) лицо, осуществляя деятельность в рамках страховщика/перестраховщика, участвовало в принятии решения о преимущественном заключении в личных интересах некоторых страховых договоров или о совершении некоторых сделок с присутствием конфликта интересов с нарушением положений законодательства;
9) при выполнении руководящей функции в рамках посредника в страховании и/или в перестраховании или в котором лицу принадлежат либо принадлежали существенные доли в капитале неоднократно были нарушены договора посредничества в страховании или перестраховании, в том числе тем, что не были перечислены страховщикам или перестраховщикам суммы, полученные в виде страховых или перестраховочных премий, и/или общество было объявлено неплатежеспособным, и/или подверглось ликвидации;
10) наличие окончательного и не подлежащего отмене решения об осуждении лица за коррупционные преступления, преступления против собственности, экономические преступления или наличие санкций, кроме уголовных наказаний, примененных за несоблюдение положений, регулирующих банковский и/или небанковский финансовый сектор;
11) лица, состоящие в совете общества, в последние 5 лет были вовлечены в дела о правонарушении, которые завершились применением санкций или мер, способных привести к выводу, что отсутствуют необходимые предпосылки для обеспечения разумного и осмотрительного управления поднадзорным субъектом;
12) наличие гражданских процессов, правонарушительных или уголовных процессов, связанных с осуществлением деятельности в финансово-экономической области, или крупных инвестиций/подверженностей и обязательств, в том числе просроченных, в случае, в котором они имеют значительное отрицательное влияние на финансовую устойчивость лица, выдвинутого на ответственную должность, и/или на юридических лиц, находящихся под его контролем, или в которых лицо занимало руководящую должность либо владело или владеет существенной долей в уставном капитале.
18. Квалификация и опыт лица, предложенного на ответственную должность, должны оцениваться принимая во внимание характер и сложность деятельности поднадзорного субъекта и ответственность в данной должности. В то же время лицо, предложенное на ответственную должность, должно иметь хорошую репутацию, независимо от размера поднадзорного субъекта, характера и сложности его деятельности.
19. Для соответствия критерию квалификации лицо, предложенное на ответственную должность, должно продемонстрировать, что располагает знаниями, адекватными характеру, размеру, расширению и сложности деятельности поднадзорного субъекта и вверенным обязательствам для обеспечения разумного и эффективного управления данным субъектом, владея как минимум высшим образованием, которое будет принято во внимание при оценке в зависимости от значимости данного образования для ответственной должности, на которую выдвигается лицо, в соответствии с нижеследующим:
[Подпкт.1), 2) утратили силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
21) на должность члена исполнительного органа посредника в страховании и/или перестраховании - высшее экономическое, юридическое или техническое образование. В случае если выдвинутое лицо имеет высшее образование в областях, отличных от требуемых для исполнения должности, или имеет послесреднее профессионально-техническое образование, но владеет опытом работы, превышающим, по крайней мере, на 3 года, требование к опыту, установленное в Положении относительно данной должности, считается, что критерий образования соблюден;
[Подпкт.3) утратил силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
4) для должности члена ревизионной комиссии, главного бухгалтера поднадзорного субъекта – высшее образование в области экономических наук, со специализацией в области бухгалтерии, финансов и/или аудита;
5) для должности руководителя отделения: финансово-экономического, по заключению страховых договоров, перестрахования, рисков и ущербов, юридического, внутреннего аудита (внутреннего контроля) – высшее специальное образование в соответствии с занимаемой должностью;
[Подпкт.6) утратил силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
[Пкт.19 дополнен Пост. НКФР N 58/5 от 08.11.2022, в силу 09.12.2022]
20. Управляющий страхового и/или перестраховочного брокера, управляющий страхового агента – юридического лица должны владеть квалификационным сертификатом, полученным в условиях Положения о требованиях к профессиональной подготовке и компетентности в страховании, утвержденного Постановлением Национальной комиссии № 49/5 от 30.09.2016 (далее – Положение о требованиях к профессиональной подготовке и компетентности в страховании).
21. В целях пункта 19 под "высшим образованием в области права и/или экономических наук" подразумевается и другое дополнительное образование в области юриспруденции и/или экономических наук, полученное в международных организациях, и/или общепринятая международная квалификация в области права и/или экономических наук, или международное образование в других областях, если данное образование является соответствующим для должности, которую лицо должно занимать, или для вверенных поднадзорным субъектом обязанностей.
22. Для соответствия критерию опыта лицо, выдвинутое на ответственную должность, должно доказать, что располагает опытом, адекватным характеру, расширению и сложности деятельности поднадзорного субъекта и вверенным обязательствам для обеспечения разумного и эффективного управления поднадзорным субъектом, учитывая предыдущие функции и длительность их выполнения, размер учреждений, в которых лицо действовало, его обязательства, количество подчиненных, характер и сложность осуществленной деятельности, которые будут приняты во внимание при оценке лица согласно данному критерию в зависимости от значимости приобретенного опыта для ответственной должности, на которую выдвигается лицо, следующим образом:
[Подпкт.1) утратил силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
2) для должности члена исполнительного органа:
[Буква а) утратила силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
b) требование для управляющего страхового и/или перестраховочного брокера, страхового агента – юридического лица – опыт работы не менее 2 лет в области страхования или 3 лет в финансово-экономической области и не подпадает под требования части (2) статьи 69 Закона об обществах с ограниченной ответственностью № 135/2007 либо части (4) статьи 69 Закона № 1134/1997, в зависимости от организационно-правовой формы учреждения;
[Подпкт.3), 4), 5) утратили силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
23. Для соответствия критерию опыта иных, чем указанных в пункте 22 должностных лиц принимается во внимание опыт, соответствующий характеру, размеру, расширению и сложности деятельности поднадзорного субъекта и вверенным обязательствам для обеспечения разумного и эффективного управления отделениями поднадзорного субъекта, учитывая предыдущие функции и длительность их выполнения, размер учреждений, в которых лицо действовало, его обязательства, количество подчиненных, характер и сложность осуществленной деятельности, которые будут приняты во внимание при оценке лица согласно данному критерию в зависимости от значимости приобретенного опыта для ответственной должности, на которую выдвигается лицо, следующим образом:
[Подпкт.1)-4) утратили силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
5) для должности главного бухгалтера – опыт работы не менее 3 лет в области бухгалтерии и/или составления финансовых отчетов, и/или опыт осуществления аудита в обществах финансового сектора.
[Пкт.24 утратил силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
[Пкт.24 в редакции Пост. НКФР N 58/5 от 08.11.2022, в силу 09.12.2022]
[Пкт.241 утратил силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
[Пкт.241 введен Пост. НКФР N 58/5 от 08.11.2022, в силу 09.12.2022]
[Пкт.25 утратил силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
[Пкт.25 в редакции Пост. НКФР N 58/5 от 08.11.2022, в силу 09.12.2022]
[Пкт.26, 27 утратили силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
28. Если лицо, выдвигаемое на ответственную должность, квалифицируется как лицо политически уязвимое, оно должно представить письменную декларацию, указав, что в процессе выполнения полномочий данный статус не нанесет материальный ущерб или вред имиджу поднадзорного субъекта. Политически уязвимые лица определяются согласно положениям законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Раздел III
НЕСОВМЕСТИМОСТЬ И ОГРАНИЧЕНИЯ
29. Должностное лицо должно занимать должность и осуществлять функции только в рамках одного профессионального участника страхового рынка.
[Пкт.30,31 утратили силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
32. Ответственность членов исполнительного органа не может передаваться другим лицам, кроме как в случае назначения временно исполняющего обязанности.
33. Лица, указанные в подпунктах 2) и 5) пункта 22 и в пункте 23, должны владеть статусом сотрудника на основании индивидуального трудового договора, заключенного на весь период осуществления деятельности в рамках страховщика, страхового посредника, или выполнять обязанности на основании договора об оказании услуг. Поднадзорный субъект должен хранить договора как минимум 5 лет после прекращения трудовых/договорных отношений и данные документы являются доступными для проверки.
[Пкт.34,35 утратили силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
36. Право лица, утверждение которого на ответственную должность поднадзорного субъекта было отозвано Национальной комиссией, занимать любую ответственную должность в рамках страхового сектора Республики Молдова ограничивается на период до 5 лет.
Раздел IV
ДОКУМЕНТЫ И ИНФОРМАЦИЯ, НЕОБХОДИМЫЕ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ
УТВЕРЖДЕНИЯ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ И ПРОВЕДЕНИЯ СОБЕСЕДОВАНИЯ
37. Посредник в страховании и/или в перестраховании представляет Национальной комиссии:
1) заявление в адрес Национальной комиссии, подписанное председателем совета или исполнительным органом личной подписью;
2) постановление об избрании должностного лица, принятое уполномоченным органом;
3) личную карточку кандидата на ответственную должность и заполненную анкету согласно приложениям № 1 и № 2, Положению, заполненные и подписанные лицом, выдвинутым на ответственную должность;
4) для резидентов – справку о несудимости (в том числе подробную справку о несудимости, в зависимости от обстоятельств) для физического лица, выданную компетентными органами Республики Молдова, действительную на дату подачи заявления;
для нерезидентов – соответствующий документ, выданный компетентными органами страны, резидентом которой является лицо, и в зависимости от обстоятельств документы, выданные компетентными органами страны/стран, в которых лицо осуществляет деятельность владея контролем, и/или в которых лицо находится по другим причинам более 90 дней, и/или имеет местожительство, составленные в течение 90 дней до даты подачи заявления, заверенные согласно законодательству;
5) письменное подтверждение, с датой и подписью лица, предложенного на ответственную должность, об изучении Закона № 407/2006 и нормативных актов Национальной комиссии в области рынка страхования;
6) для иностранных граждан и лиц без гражданства – заверенные копии документов, подтверждающих право находиться на территории Республики Молдова определенный период времени, а также вступать в трудовые отношения;
7) подробная информация о владении в прошлом и в настоящем 10 или более процентами уставного капитала страховщика/перестраховщика, страхового/перестраховочного брокера;
8) декларацию о том, что не является акционером, участником другого страховщика/перестраховщика и/или страхового и/или перестраховочного брокера, либо страхового агента – юридического лица;
9) лицо, выдвигаемое на должность члена совета или члена исполнительного органа, представляет описание предложенных/ намеченных стратегических направлений страховщика/перестраховщика, НБСАС или посредника в страховании и/или в перестраховании и плана действий, которые он предполагает предпринять в данной должности после утверждения Национальной комиссией, учитывая полномочия занимаемой должности;
10) заверенную копию документа, подтверждающего высшее образование;
11) копию квалификационного сертификата, полученного в соответствии с Положением о требованиях к профессиональной подготовке и компетентности в страховании (в зависимости от обстоятельств);
12) документы, подтверждающие трудовой опыт;
13) декларацию под собственную ответственность об отсутствии конфликтов интересов с поднадзорным субъектом;
14) копию удостоверения личности, заверенную личной подписью лица;
15) curriculum vitae лица, выдвигаемого на ответственную должность, с содержанием подробной информации об образовании и профессиональном опыте – период времени, описание действий;
16) декларацию под собственную ответственность о хорошей репутации/о взысканиях, примененных Национальной комиссией или другим надзорным органом или, в случае иностранных граждан, аналогичными органами страны происхождения;
17) декларацию о владении государственным языком Республики Молдова;
18) документ, подтверждающий уплату сбора в соответствии с постановлением о бюджете Национальной комиссии на соответствующий год.
[Пкт.37 изменен Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
[Пкт.38-40 утратили силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
[Пкт.401 утратил силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
[Пкт.401 введен Пост. НКФР N 58/5 от 08.11.2022, в силу 09.12.2022]
[Пкт.41,42 утратили силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
43. Документы, предусмотренные Положением, представляются Национальной комиссии в оригинале, в заверенной согласно законодательству копии и/или в копии, заверенной печатью и личной подписью должностного лица, а документы, изданные за рубежом, представляются в оригинале, с заверенным переводом и апостилированные, в зависимости от обстоятельств.
44. Анкета, подписанная представителем, не принимается Национальной комиссией.
45. Лица, указанные в пункте 23, за исключением подпункта 4), которые не нуждаются в утверждении Национальной комиссии, назначаются на должность после их оценки поднадзорным субъектом, который проверяет наличие документов согласно критериям квалификации, опыта, профессиональной неподкупности и хорошей репутации.
Документы по данным лицам представляются в пределах срока, установленного в индивидуальном трудовом договоре, по месту нахождения поднадзорного субъекта и являются доступными для проверки со стороны Национальной комиссии, в условиях Положения.
46. Лицо, выдвигаемое на ответственную должность, квалифицированное как лицо политически уязвимое согласно пункту 28, представляет письменную декларацию, приложенную к заявлению и документам, связанным с выдвигаемой должностью, в которой указывает, что в процессе выполнения полномочий данный статус не нанесет материальный ущерб или вред имиджу поднадзорного субъекта.
47. Национальная комиссия вправе организовать профессиональное собеседование для оценки лиц, выдвигаемых на ответственную должность.
[Пкт.48,49 утратили силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
Раздел V
АУДИТОРСКИЙ КОМИТЕТ
[Пкт.50-55 утратили силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
Раздел VI
РЕШЕНИЕ ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ДОЛЖНОСТНОГО ЛИЦА
[Пкт.56-66 утратили силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
67. Не может занимать ответственную должность и/или отзывается утверждение Национальной комиссии в случае:
1) должностного лица, не соответствующего настоящему Положению;
2) должностного лица, к которому, на протяжении его деятельности в рамках поднадзорного субъекта или другого юридического лица, Национальной комиссией были применены санкции как минимум 3 раза в течение 12 последующих месяцев;
3) должностного лица, в отношении которого на протяжении его деятельности в рамках поднадзорного субъекта было издано окончательное и не подлежащее отмене решение судебной инстанции за совершение правонарушения (связанного с финансово-экономической деятельностью) или была выявлена непогашенная уголовная судимость;
4) лица, которое представило недостоверные или содержащие ложную информацию документы для получения утверждения Национальной комиссии на определенную ответственную должность;
[Подпкт.5) утратил силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
6) лица, у которого было отозвано право членства совета страховой компании и у которого не истек срок ограничения на осуществление данной функции;
7) лица, которое было субъектом процедуры, начатой на основании Закона о несостоятельности № 149/2012 в отношении юридического лица, и не было освобождено от обязательств;
[Подпкт.8) утратил силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
9. должностного лица, которое повторно в течение 12 месяцев допустило неисполнение решений органа надзора, исполнение которых относится к его компетенции.
[Пкт.67 дополнен Пост. НКФР N 58/5 от 08.11.2022, в силу 09.12.2022]
[Пкт.68 утратил силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
Раздел VII
УВЕДОМЛЕНИЕ, ОТЧЕТНОСТЬ И САНКЦИИ
69. Поднадзорные субъекты уведомляют Национальную комиссию о внесенных изменениях в список должностных лиц в течение 10 дней, в соответствии с приложением № 3.
[Пкт.70,71 утратили силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
72. В условиях настоящего Положения обрабатываются лишь строго необходимые и не избыточные в отношении установленной цели персональные данные, с обеспечением надлежащего уровня безопасности и конфиденциальности в отношении рисков, представленных обработкой и природой обрабатываемых данных, в соответствии с принципами, установленными законодательством о защите персональных данных.
73. Несоблюдение требований настоящего Положения влечет применение санкций к поднадзорному субъекту и лицам, имеющим право предлагать избрание/назначение лица на ответственную должность, в соответствии с законодательством.
[Приложение № 1 утратило силу согласно Пост. НКФР N 26/2 от 23.05.2023, в силу 22.06.2023]
|
Приложение № 2 к Положению о требованиях к должностным лицам страховщиков/перестраховщиков и посредников в страховании и/или в перестраховании АНКЕТА по оценке адекватности лица, выдвинутого на ответственную должность в рамках поднадзорного субъекта Республики Молдова Лицо, заполняющее данную анкету, должно отвечать добросовестно на вопросы анкеты, а также предоставлять все значительные и приемлемые сведения, которыми владеет, для обеспечения объективной и правильной оценки. Для некоторых вопросов данной анкеты предусмотрено поле для указания соответствующих уточнений. В процессе оценки, Национальная комиссия/поднадзорный субъект могут использовать и другие источники информации, в том числе от других государственных органов или из-за рубежа, а также информацию, которой уже владеют. |
|
| Информация о поднадзорном субъекте | |
| Наименование поднадзорного субъекта, в котором выдвигаетесь на ответственную должность | |
| Ответственная должность, на которую выдвигаетесь/назначаетесь/избираетесь | |
| Номер телефона для дополнительной информации | |
|
Личная информация |
|
| Фамилия | |
| Имя | |
| Дата, месяц и год рождения | |
| Место рождения | |
| Гражданство (все) | |
| Местожительство | |
| Место проживания (иное, чем местожительство) | |
| Идентификационные данные согласно удостоверению личности
(a) в случае резидента Республики Молдова – IDNP; (b) в случае нерезидента – серия и идентификационный номер (или фискальный код) или паспортные данные и страна происхождения |
|
| Контактные данные | |
| Электронный адрес (если существует) | |
| Дата заполнения анкеты | |
|
Часть 1. Квалификация 1.1 Специфические знания, соответствующие деятельности, которую Вы будете осуществлять. Образование Заполните ниже таблицу информацией об образовании, начиная с последнего. |
|||
| Наименование учебного заведения | Профиль обучения | Период обучения | Квалификация/ полученный диплом |
|
1.2 Профессиональное обучение, соответствующее должности Заполните ниже таблицу информацией о курсах обучения и/или повышения квалификации в области экономических наук в которых участвовали, начиная с последних. |
|||
| Наименование учебного заведения | Тема/ предмет | Период обучения/повышения квалификации | Квалификация/полученный диплом |
|
Часть 2. Опыт 2.1 Профессиональный опыт Заполните ниже таблицу информацией о профессиональном опыте в последние 10 лет. |
|||||
| Дата принятия на работу | Дата увольнения/ отставки | Причина увольнения/ отставки | Занимаемая должность | Наименование и местонахождение юридического лица | Делегированные полномочия, область деятельности |
|
2.2 Руководящий опыт Заполните ниже таблицу информацией о руководящем опыте (функции руководителя предприятия, структурального подразделения/подразделений предприятия, функции члена совета, исполнительного органа и/или других коллективных органов руководства, публичные должности др.) в последние 10 лет. |
|||||||
| Дата принятия на работу | Дата увольнения/ отставки |
Причина увольнения/ отставки |
Зани- маемая долж- ность |
Наиме- нование и местона- хождение юриди- ческого лица |
Краткое описание деятель- ности юриди- ческого лица (деятель- ность, коли- чество филиалов, размер активов и собст- венного капитала и другая соответс- твующая информация) |
Делеги- рованные полномочия, область деятель- ности |
Количество подчи- ненных, управ- ляемый бюджет |
|
2.3 Период без профессиональной деятельности Заполните ниже таблицу информацией о наличии в течение профессиональной карьеры в последние 10 лет периода в размере не менее 6 месяцев без профессиональной деятельности. |
|
| Период без деятельности | Причина |
|
2.4 Принадлежность к профессиональным организациям Если являетесь членом какой-либо профессиональной организации, укажите ниже следующую информацию. |
|||
| Период | Наименование организации | Область деятельности | Занимаемая должность |
|
2.5 Деятельность, для которой необходима лицензия/авторизация/сертификация Если осуществляли деятельность, для которой необходима лицензия или другой вид авторизации/ сертификата, выданные национальным или международным органом, укажите ниже необходимую информацию. |
|||
| Период деятельности | Наименование уполномоченного органа | Область деятельности | Прочая информация |
|
Часть 3. Репутация |
||
| 3.1 Судимости или текущие расследования | ДА | НЕТ |
| Были ли ранее судимы или в настоящее время являетесь субъектом уголовного процесса?
Если да, укажите подробности (указывается как минимум: судебная инстанция, вынесшая приговор, совершенное преступление, санкция и дата применения и исполнения санкции, соответственно, орган уголовного преследования (судебная инстанция) рассматривающий дело, вменяемое преступление). |
||
| 3.2 Ответственность за правонарушения | ДА | НЕТ |
| Применены или применялись ли к Вам в последние 5 лет штрафы в связи с Вашей деятельностью в экономической области, лишения права занимать определенную должность или осуществлять определенную деятельность, подвергались ли аресту за правонарушение, принудительному возмещению причиненного правонарушением имущественного вреда, иные нарушения (за исключением дисциплинарных взысканий), причинение имущественного вреда, совершенных при осуществлении или связанные с предыдущей трудовой деятельностью или применялись меры и/или штрафы в отношении юридического лица где вы занимали или занимаете должность управляющего?
Если да, укажите подробности (указывается как минимум: компетентный орган, принявший решение, дата принятия решения, совершенное нарушение, примененная мера, должность или деятельность, которой были лишены, срок данного лишения. В случае применения штрафа, указывается также максимальная величина штрафа, предусмотренная законодательством на дату наложения штрафа). |
||
| 3.3 Дисциплинарные взыскания | ДА | НЕТ |
| Были ли применены к Вам дисциплинарные взыскания за нарушение трудового законодательства в последние 12 месяцев на предыдущих местах работы или являетесь в настоящее время субъектом таких процедур?
Если да, укажите подробности (указывается как минимум: наименование работодателя, занимаемая должность, совершенный (вменяемый в вину) проступок, в зависимости от случая, взыскание и дата применения взыскания). |
||
| 3.4 Были ли у Вас отозваны в последние 5 лет Национальной комиссией или другим органом надзора Республики Молдова и/или из-за рубежа утверждение/авторизация/одобрение выданные для выполнения должности управляющего? | ДА | НЕТ |
| Если да, укажите подробности (указывается как минимум: наименование организации/предприятия, компетентный орган, характер утверждения, дата отзыва утверждения/авторизации, примененные меры, в зависимости от случая, должность управляющего). | ||
| 3.5 Судимости юридического лица | ДА | НЕТ |
| Юридическое лицо, в рамках которого Вы выполняете или выполняли более 3-х лет должность члена совета и/или исполнительного органа, и/или контроль, было или является предметом дела о правонарушении, уголовной судимости или другой санкции?
Если да, укажите подробности (указывается как минимум: наименование юридического лица, занимаемая Вами должность, инстанция, вынесшая приговор, совершенное правонарушение/проступок, санкция и дата применения и выполнения санкции, соответственно, изданное взыскание). |
||
| 3.6 Финансовые задолженности | ДА | НЕТ |
| Имеете ли Вы задолженность по уплате налоговых обязательств или любой вид финансовой задолженности?
Если да, укажите подробности. |
||
| 3.7 Состояние банкротства и/или принудительной ликвидации | ДА | НЕТ |
| Была ли объявлена в последние 10 лет Ваша несостоятельность или несостоятельность юридического лица, в котором Вы занимали или занимаете ответственную должность или в капитале которого владеете или владели существенными долями участия, или был возбужден процесс принудительной ликвидации соответствующего юридического лица?
Если да, укажите подробности (указывается как минимум: дата объявления о несостоятельности, занимаемая должность управляющего, размер долей участия, которыми владеете, дата возбуждения процесса принудительной ликвидации). |
||
| 3.8 Кредитная история | ДА | НЕТ |
| Имеете просроченные займы/кредиты, полученные у юридических лиц?
Если да, укажите подробности (указывается как минимум: наименование юридического лица, сумма займа/кредита, остаток задолженности на дату представления заявления, в том числе просроченный остаток, срок оплаты). |
||
| 3.9 Деятельность по отмыванию денег и/или финансированию терроризма | ДА | НЕТ |
| Имеете уголовную судимость за правонарушения по отмыванию денег и финансированию терроризма или являетесь лично субъектом следствия, расследования или юридическое лицо, в рамках которого вы осуществляли контроль, находилось под следствием в связи с правонарушениями по отмыванию денег и финансированию терроризма, приведших к уголовному наказанию?
Если да, укажите подробности расследования. |
||
| 3.10 Прочие финансово-экономические правонарушения | ДА | НЕТ |
| Были ли к Вам применены в последние 5 лет санкции и/или Вы были уволены за хищение/получение чужого имущества путем кражи, присвоения, растраты, обмана, злоупотребления служебным положением, злоупотребления доверием, а также за уклонение от уплаты налогов?
Если да, укажите подробности (указывается как минимум: орган, принявший решение, дата принятия решения, совершенное правонарушение, примененная санкция, дата применения санкции и ее исполнения). |
||
| Часть 4. Предыдущие оценки | ||
| 4.1 Были ли Вы в последние 5 лет утверждены на ответственную должность Национальной комиссией или другим компетентным органом Республики Молдова или из-за рубежа? | ДА | НЕТ |
| Если да, укажите подробности (указывается как минимум: наименование субъекта/единицы, по необходимости, страна происхождения, компетентный орган, должность, на которую были утверждены, и дата утверждения). | ||
| 4.2 Было ли Вам в последние 5 лет отказано в утверждении на ответственную должность Национальной комиссией или другим компетентным органом Республики Молдова или из-за рубежа? | ДА | НЕТ |
| Если да, укажите подробности (указывается как минимум: наименование субъекта/единицы, дата и основание отказа, компетентный орган). | ||
| Часть 5. Прочая релевантная информация | ||
| 5.1 Долевые участия в уставном капитале юридических лиц | ДА | НЕТ |
| Владеете или владели ранее функциями и/или долями участия в капитале юридических лиц (включая поднадзорный субъект)?
Если да, заполните таблицу необходимой информацией. |
||
| Наименование и местонахождение частного юридического лица (включая поднадзорный субъект) | Доли участия в капитале | Прочая полезная информация | ||
| стоимость доли во владении (леи) | размер доли во владении (%) | период владения долей | ||
| 5.2 Владение аффилированными лицами долями участия в капитале поднадзорных субъектов | ДА | НЕТ |
| Владеют или владели в последние 3 года аффилированные Вам лица долями участия в капитале поднадзорных единиц?
Если да, заполните таблицу необходимой информацией. |
||
| Наименование и местонахождение субъекта | Доли участия в капитале | Прочая полезная информация | ||
| стоимость доли во владении (леи) | размер доли во владении (%) | период владения долей | ||
| 5.3 Приобретение долей участия | ДА | НЕТ |
| Намереваетесь приобрести долю участия в капитале поднадзорного субъекта, в котором Вы выдвигаетесь на ответственную должность?
Если да, укажите размер долей участия, которые Вы намереваетесь приобрести. |
||
| 5.4 Аффилированные отношения в рамках поднадзорного субъекта | ДА | НЕТ |
| Становятся какие-нибудь лица аффилированными по отношению к поднадзорному субъекту вследствие Вашего утверждения на ответственную должность?
Если да, укажите подробности в соответствии с нижеследующим: 1) для физических лиц |
||
| П/н | Фамилия, имя | Государст- венный идентифи- кационный номер (IDNP)* |
Критерий аффилиро- ванности |
Местожи- тельство |
Место работы, занимаемая должность |
Доля участия в капитале юридического лица | ||
| наимено- вание юридичес- кого лица, страна местона- хождения |
относи- тельный размер доли |
номи- нальная стоимость доли |
||||||
| 1 | ||||||||
| 2 | ||||||||
| 3 | ||||||||
| …. | ||||||||
|
* В случае физических лиц-нерезидентов – серия и номер удостоверения личности 2) для юридических лиц |
||||||||
| П/н | Наимено- вание юриди- ческого лица |
Государст- венный идентифи- кационный номер (IDNO)* |
Критерий аффилиро- ванности |
Место- нахож- дение |
Фамилия, имя управляющих |
Доля участия в капитале другого юридического лица | ||
| наимено- вание юридичес- ких лиц, страна местона- хождения |
относи- тельный размер доли |
номи- нальная стоимость доли |
||||||
| 1 | ||||||||
| 2 | ||||||||
| 3 | ||||||||
| …. | ||||||||
|
* В случае юридических лиц-нерезидентов указывается государственный идентификационный/ регистрационный номер, присвоенный компетентным органом страны происхождения нерезидента. |
||||||||
| 5.5 Являетесь членом какой-либо политической партии или политически уязвимым лицом? | ДА | НЕТ |
| Если да, укажите подробности (указывается как минимум: название партии, занимаемая должность). | ||
| 5.6 Распределение времени | ДА | НЕТ |
| Должность члена исполнительного органа, совета или ревизионной комиссии будет совмещена с другими дополнительными должностями?
Если да, укажите следующую информацию (в последней графе указывается еженедельно выделенное время и если данная должность приведет к каким-либо конфликтам с точки зрения распределения времени с должностью управляющего в рамках субъекта). |
||
| Наименование организации | Область деятельности | Занимаемая должность | Конфликт распределения времени |
| 5.7 Конфликт интересов | ДА | НЕТ |
| Существует или нет несовместимость или конфликт интересов при выполнении ответственной должности?
Если да, укажите следующую информацию. |
||
| Лицо / организация | Занимаемая должность | Информация о конфликте |
|
5.8 Рекомендации/отзывы Укажите данные лиц, выдавших Вам рекомендательные письма (если они были выданы)/отзывы. Если возможно, как минимум два письма/отзыва должны быть от предыдущих работодателей. |
||
| Фамилия, имя | Номер телефона | Предприятие, учреждение или организация |
Занимаемая должность |
| 5.9 Уровень владения государственным языком Республики Молдова и иностранными языками | |||
| Язык | Уровень владения | |||
| родной язык | свободно | средний | не владею | |
| Государственный язык Республики Молдова | ||||
| 5.10 Только для должности главного бухгалтера/финансового директора | ДА | НЕТ |
| Изучали ли и в состоянии ли Вы составлять финансовые отчеты и отчетность в соответствии со стандартами бухгалтерии субъектов публичного значения, а также знакомы ли Вы с бухгалтерией в секторе страхования?
Укажите релевантную информацию по данной теме. |
||
| 5.11 Только для должности члена ревизионной комиссии | ДА | НЕТ |
| Знакомы ли Вы с законодательством в области бухгалтерии и порядком ведения бухгалтерия в секторе страхования?
Укажите релевантную информацию по данной теме. |
||
| 5.12 Дополнительная информация | ДА | НЕТ |
| Сообщите любую другую дополнительную информацию, которую вы считаете релевантной для оценки способностей, профессионального опыта, репутации или финансово-экономического поведения | ||
|
Нижеподписавшийся ________________________________ (фамилия, имя), заявляю под личную ответственность и под санкцией закона, что все ответы в данной анкете являются полными и достоверными и нет других важных фактов, о которых необходимо уведомить Национальную комиссию в целях принятия решения об утверждении на ответственную должность. Обязуюсь немедленно сообщить поднадзорному субъекту и Национальной комиссии о любых изменениях информации, содержащейся в данной анкете. Срок обновления анкеты – 15 дней со дня наступления соответствующего изменения. Не принимается анкета подписанная представителем. Выражаю согласие на обработку персональных данных. Подпись лица предложенного/назначенного на ответственную должность в рамках поднадзорного субъекта ______________________ |
||
|
Приложение № 3 к Положению о требованиях к должностным лицам страховщиков/перестраховщиков и посредников в страховании и/или в перестраховании СПИСОК ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ ____________________________________________________ (наименование страховщика/перестраховщика или посредника) |
|||||||
| П/н | Фамилия, имя | Персо- нальный код |
Занимаемая должность |
Дата принятия на должность уполномо- ченным органом |
Номер и дата трудового договора/ договора поручи- тельства/ об оказании услуг/ период договора |
Краткое описание основных полномочий (по принятию решений) |
*Приме- чание |
| Совет общества | |||||||
| 1. | |||||||
| 2. | |||||||
| 3. | |||||||
| Исполнительный орган, заместители, руководитель деятельности по страхованию жизни | |||||||
| 1. | |||||||
| 2. | |||||||
| Другие должностные лица страховщика | |||||||
| 1. | |||||||
| 2. | |||||||
| 3. | |||||||
| Руководители подразделений | |||||||
| 1. | |||||||
| 2. | |||||||
| 1. | Ревизионная комиссия | ||||||
| 2. | |||||||
| 3. | |||||||
|
*) Для членов совета страховщика/перестраховщика и ревизионной комиссии указывается место работы, должность, рабочий адрес и телефон, информация о владении данными лицами акциями в уставном капитале страховщика/перестраховщика/страхового и/или перестраховочного брокера (если владеют). Руководитель страховщика/перестраховщика/ посредника в страховании/перестраховании ___________________________ Исполнитель и номер его телефона _______________________________ Дата составления "__" ______________ 20__ " |
|||||||
[Приложение № 3 в редакции Пост. НКФР N 17/3 от 22.04.2019, в силу 31.05.2019]
[Приложение № 3 изменено Пост.НКФР N 11/8 от 18.03.2016, в силу 06.05.2016]
[Приложение № 3 изменено Пост.НКФР N 52/8 от 17.11.2011, в силу 29.12.2011]