Постановление N 282 от 07.11.2007 о внесении изменений и дополнений в Регламент № 10018-20 об организации и функционировании на территории Республики Молдова обменных валютных касс и обменных пунктов при гостиницах

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министерство юстиции

Республики Молдова

______________ Виталие ПЫРЛОГ

№ 541 от 15 января 2008 г.

Приложение № 1

к Постановлению Административного

совета Национального банка Молдовы

№ 282 от 7 ноября 2007 г.

"Приложение №2

к Регламенту №10018-20

________________________________

_{(название учреждения и его подразделения)}

________________________________

_{(местонахождение)}

________________________________

_{(фискальный код/IDNO)}

СПРАВКА ВАЛЮТНОГО ОБМЕНА

№ ________________

дата ______________

время _____________

I. Информация о физическом лице, осуществляющем операцию:

____________________________________________________________________________________________

_{(имя и фамилия физического лица, дата и место рождения)}

____________________________________________________________________________________________

_{(данные представленного документа, удостоверяющего личность)}

____________________________________________________________________________________________

_{(идентификационный номер физического лица)}

____________________________________________________________________________________________

_{(адрес физического лица)}

____________________________________________________________________________________________

_{(данные доверенности)}

II. Информация о физическом лице, от имени которого осуществляется операция:

____________________________________________________________________________________________

_{(имя и фамилия физического лица, дата рождения)}

____________________________________________________________________________________________

_{(данные документа, удостоверяющего личность)}

____________________________________________________________________________________________

_{(идентификационный номер физического лица)}

____________________________________________________________________________________________

_{(адрес физического лица)}

III. Информация об операции:

____________________________________________________________________________________________

_{(содержание операции)}

____________________________________________________________________________________________

_____________________

_{(подпись клиента)}

_________________________

_{(подпись работника)}

_________________________

_{(имя и фамилия работника)}

Порядок заполнения

справки валютного обмена

Справка валютного обмена оформляется работником обменной валютной кассы/кассы по обмену валюты уполномоченного банка/обменного пункта при гостинице в двух экземплярах. Справка валютного обмена, оформляемая вручную, должна заполняться шариковой ручкой под копирку. Оба экземпляра справки валютного обмена должны подписываться без использования копирки.

Название учреждения и его подразделения: указывается полное название обменной валютной кассы /уполномоченного банка/гостиницы (организации). В случае подразделения уполномоченного банка (например, филиала) также обязательно указывается его название/номер. Если касса по обмену валюты уполномоченного банка имеет название или номер, то они также указываются в обязательном порядке.

Местонахождение: указывается адрес, по которому расположена обменная валютная касса/касса по обмену валюты уполномоченного банка/обменный пункт гостиницы (организации).

Фискальный код/IDNO: указывается государственный идентификационный номер (IDNO), присвоенный в соответствии с действующим законодательством обменной валютной кассе/уполномоченному банку/гостинице (организации), или фискальный код – в случае, если на дату осуществления операции резидент не обязан в соответствии с действующим законодательством иметь IDNO.

№: указывается порядковый номер справки валютного обмена, который должен соответствовать порядковому номеру, указанному в кассовом чеке.

Дата: указывается дата (день, месяц и год) выдачи справки валютного обмена, которая должна соответствовать дате, указанной в кассовом чеке.

Время: указывается точное время (час и минуты) выдачи справки валютного обмена, которое должно соответствовать времени, указанному в кассовом чеке.

I. Информация о физическом лице, осуществляющем операцию: эта информация заполняется, если при осуществлении операции требуется идентификация физического лица.

Имя и фамилия физического лица, дата и место рождения: указывается в соответствии с представленным документом удостоверяющим личность, фамилия, имя, дата и место рождения физического лица, которое непосредственно осуществляет операцию.

Данные представленного документа, удостоверяющего личность: указываются следующие данные документа, удостоверяющего личность физического лица, которое непосредственно осуществляет операцию: серия, номер, дата выдачи и название страны, органа (№ бюро), выдавшего документ.

Идентификационный номер физического лица¹: заполняется в случае, если представленный документ, удостоверяющий личность, содержит государственный идентификационный номер физического лица. Записывается указанный в удостоверяющем личность документе государственный идентификационный номер физического лица, которое непосредственно осуществляет операцию.

__________________

¹ Согласно положениям Закона об удостоверяющих личность документах национальной паспортной системы (№ 273-XIII от 9.11.1994 г.) удостоверяющие личность документы национальной паспортной системы (все типы паспортов, удостоверений личности, виды на жительство и проездные документы (Конвенция о статусе беженцев от 28 июля 1951 года)) содержат идентификационный номер физического лица.

Адрес физического лица: записывается указанное в удостоверяющем личность документе место жительства физического лица, которое непосредственно осуществляет операцию. Если представленный документ, удостоверяющий личность, не содержит информацию о месте жительства, то оно указывается в соответствии с данными, предоставленными соответствующим физическим лицом. Если удостоверяющий личность документ содержит информацию о месте нахождения соответствующего физического лица, указывается и его местонахождение.

Данные доверенности: заполняется, если операция осуществляется от имени другого физического лица. Указывается номер, дата и место (страна, город и т.д.) выдачи доверенности, а также имя и фамилия уполномоченного лица, удостоверившего эту доверенность.

II. Информация о физическом лице, от имени которого осуществляется операция: эта информация заполняется одновременно с заполнением раздела "Информация о физическом лице, осуществляющем операцию", если операция осуществляется от имени другого физического лица.

Имя и фамилия физического лица, дата рождения: указывается в соответствии с представленной доверенностью фамилия, имя и дата рождения физического лица, от имени которого осуществляется операция.

Идентификационный номер физического лица: заполняется в случае, если представленная доверенность содержит государственный идентификационный номер физического лица. Записывается указанный в доверенности государственный идентификационный номер физического лица, от имени которого осуществляется операция.

Данные документа, удостоверяющего личность: записываются указанные в представленной доверенности данные о документе, удостоверяющем личность физического лица, от имени которого осуществляется операция: серия, номер, дата выдачи и название страны, органа (№ бюро), выдавшего документ.

Адрес физического лица: записывается указанный в представленной доверенности адрес физического лица, от имени которого осуществляется операция.

III. Информация об операции: указывается сущность операции (например: операция по продаже наличной иностранной валюты за молдавские леи, операция по покупке наличной иностранной валюты за молдавские леи, операция по продаже дорожных чеков за молдавские леи и т.д.). При осуществлении операции с дорожными чеками должны быть указаны наименование, серии и номера чеков. При осуществлении операции с карточкой должны быть указаны номер карточки, международная платежная система (например, VISA), банк-эмитент.

"Денежные средства, полученные у клиента":

1) в графе "Наименование валюты" указывается:

a) название иностранной/национальной валюты или код (цифровой или буквенный) иностранной/национальной валюты, полученной от клиента;

b) дополнительно указывается "дорожный чек" или "карточка" – в случае, если получен дорожный чек /карточка.

2) в графе "Сумма" указывается:

a) общая сумма иностранной валюты, полученной от клиента, включая сумму комиссионных, – при покупке иностранной валюты у клиента;

b) общая сумма молдавских леев, полученных от клиента, которая включает сумму обязательной дополнительной платы и сумму комиссионных, – при продаже иностранной валюты клиенту.

 "Обязательная дополнительная плата": указывается сумма денежных средств, взимаемая в обязательном порядке в виде дополнительной платы согласно положениям Закона о республиканском и местных фондах социальной поддержки населения (№ 827-XIV от 18.02.2000 г.).

"Комиссионные":

1) в графе "Наименование валюты" указывается название иностранной/национальной валюты или код (цифровой или буквенный) иностранной/национальной валюты, в которой взимаются комиссионные;

2) в графе "Сумма" указывается сумма комиссионных, которые взимаются согласно тарифам, установленным для операций по валютному обмену.

 "Курс сделки":

1) в графе "Котируемое количество" указывается количество единиц иностранной валюты, для которого установлен обменный курс (например: 1 USD, 100 USD, 100 HUF);

2) в графе "Обменный курс" указывается курс обмена на молдавские леи котируемого количества иностранной валюты.

"Денежные средства, выданные клиенту":

1) в графе "Наименование валюты" указывается:

a) название иностранной/национальной валюты или код (цифровой или буквенный) иностранной/национальной валюты, выданной клиенту;

b) дополнительно указывается "дорожный чек" – в случае, если выдается дорожный чек;

2) в графе "Сумма" указывается:

a) общая сумма молдавских леев, выданных клиенту, – при покупке иностранной валюты у клиента;

b) общая сумма иностранной валюты, выданной клиенту, – при продаже иностранной валюты клиенту.

Каждый экземпляр справки валютного обмена подписывается физическим лицом, которое осуществило операцию, и работником обменной валютной кассы/ кассы по обмену валюты уполномоченного банка/обменного пункта при гостинице с указанием имени и фамилии этого работника".

Приложение № 2

к Постановлению Административного

совета Национального банка Молдовы

№ 282 от 7 ноября 2007 г.

"Приложение № 3

к Регламенту № 10018-20

________________________________

_{(название учреждения и его подразделения)}

________________________________

_{(местонахождение)}

________________________________

_{(фискальный код/IDNO)}

_________________________

_{(имя и фамилия работника)}

Идентификационный (заводской) номер ККМ _______________________________________

Регистрационный номер ККМ, присвоенный налоговой инспекцией _____________________

РЕЕСТР

____________________________________________________________________________

_{(название реестра)}

"___"_______________20___

_{(дата составления)}

Работник, оформивший операции _____________________________________________________

_{(подпись)}

Расчеты проверил бухгалтер ________________________________________________________

_{(имя, фамилия, подпись)}

________________

¹  Заполняется в случае операции по валютному обмену, при осуществлении которой, в установленных законодательством случаях, требуется идентификация физического лица, которое непосредственно осуществляет операцию.

² Заполняется одновременно с заполнением графы 11 в случае, если операция по валютному обмену осуществляется от имени другого физического лица."

Приложение № 3

к Постановлению Административного

совета Национального банка Молдовы

№ 282 от 7 ноября 2007 г.

"Приложение № 4

к Регламенту № 10018-20

________________________________

_{(название учреждения и его подразделения)}

________________________________

_{(местонахождение)}

________________________________

_{(фискальный код/IDNO)}

_________________________

_{(имя и фамилия работника)}

Идентификационный (заводской) номер ККМ _______________________________________

Регистрационный номер ККМ, присвоенный налоговой инспекцией _____________________

РЕЕСТР

____________________________________________________________________________

_{(название реестра)}

"___"_______________20___

_{(дата составления)}

1

Работник, оформивший операции _____________________________________________________

_{(подпись)}

Расчеты проверил бухгалтер ________________________________________________________

_{(имя, фамилия, подпись)}

________________

¹ Заполняется в случае операции по валютному обмену, при осуществлении которой, в установленных законодательством случаях, требуется идентификация физического лица, которое непосредственно осуществляет операцию.

² Заполняется одновременно с заполнением графы 9 в случае, если операция по валютному обмену осуществляется от имени другого физического лица."

Приложение № 4

к Постановлению Административного

совета Национального банка Молдовы

№ 282 от 7 ноября 2007 г.

"Приложение №11

к Регламенту №10018-20

РЕКОМЕНДАЦИИ

по разработке обменными валютными кассами и гостиницами,

имеющими обменные пункты, программ по предупреждению и

борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Субъектами настоящих рекомендаций являются обменные валютные кассы (юридические лица), а также гостиницы (организации, в составе которых находятся гостиницы), которые в соответствии с лицензиями Национального банка Молдовы имеют обменные пункты (далее – гостиницы (организации)), в контексте деятельности этих обменных пунктов.

2. Кассы по обмену валюты уполномоченных банков, являясь подразделениями банков, подпадают под действие Рекомендаций по разработке коммерческими банками Республики Молдова программ по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, утвержденных решением Административного совета Национального банка Молдовы № 94 от 25.04.2002 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2002 г., № 59-61, ст.143), с последующими изменениями и дополнениями.

3. В целях защиты от вовлечения в операции, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, поддержания этических и профессиональных норм в соответствующем секторе, предотвращения преднамеренного или непреднамеренного использования обменных валютных касс и обменных пунктов при гостиницах организованными преступными группами или преступными сообществами в процессе отмывания денег и финансирования терроризма, каждая обменная валютная касса, гостиница (организация) должна разработать и выполнять собственную программу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Программа ПБОДФТ).

При разработке данной программы обменная валютная касса, гостиница (организация) должна руководствоваться положениями Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (№ 190-XVI от 26.07.2007 г.), настоящих рекомендаций, других нормативных актов в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и адаптировать ее к специфике своей деятельности.

4. Целью настоящих рекомендаций является ориентирование обменных валютных касс и гостиниц (организаций) в отношении разработки собственных программ по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Настоящие рекомендации устанавливают общие принципы, которыми обменная валютная касса, гостиница (организация) должны руководствоваться в процессе детальной разработки собственной Программы ПБОДФТ, принимая во внимание специфику своей деятельности.

5. Руководитель обменной валютной кассы, руководитель гостиницы (организации), ответственный за деятельность обменного пункта при гостинице, является ответственным за разработку, актуализацию и обеспечение применения адекватной внутренней программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

II. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О ПРОГРАММЕ ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ И БОРЬБЕ

С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА

6. Программа по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, разработанная обменной валютной кассой, гостиницей (организацией), должна предусматривать, но не ограничиваться следующим:

a) обязанности руководства;

b) политики и процедуры по идентификации клиента и проверки его личности (правила "знай своего клиента");

c) процедуры по ведению учета и хранению информации;

d) процедуры обеспечения соответствия деятельности требованиям законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и Программы ПБОДФТ;

e) процедуры информирования в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

f) порядок сотрудничества с Центром по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией (далее – ЦБЭПК) и другими уполномоченными органами.

III. ОБЯЗАННОСТИ РУКОВОДСТВА

7. Руководство обменной валютной кассы, гостиницы (организации) является ответственным как минимум за:

a) назначение лица, ответственного за обеспечение соответствия внутренних политик и процедур требованиям законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, за обеспечение постоянного выполнения Программы ПБОДФТ (далее – ответственное лицо);

b) мониторинг процесса выполнения положений законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и внутренней Программы ПБОДФТ;

c) обеспечение применения необходимых мер в целях ликвидации недостатков/нарушений, выявленных в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

IV. ПРАВИЛА "ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА"

8. Обменная валютная касса, гостиница (организация) должны разработать политики и процедуры идентификации и проверки личности клиента, включающие как минимум:

a) случаи, когда физическое лицо должно быть идентифицировано и личность которого должна быть проверена;

b) процедуру идентификации и проверки личности физических лиц;

c) процедуру регистрации информации о физических лицах, в том числе выгодоприобретающих собственниках.

9. Программа ПБОДФТ должна предусматривать случаи (как минимум упомянутые в пункте 4.7.2 Регламента № 10018-20) и процедуры идентификации и проверки личности физических лиц, которые непосредственно осуществляют операции, а также физических лиц, от имени которых осуществляются операции (выгодоприобретающие собственники).

Обменные валютные кассы, гостиницы (организации) должны разработать и выполнять внутренние процедуры, способные определять случаи, когда сделка осуществляется физическим лицом посредством нескольких операций (например, физическое лицо просит осуществить через одно или несколько окошек сделку по валютному обмену посредством нескольких операций, общая сумма которых равняется или превышает эквивалент 50000 молдавских леев и т.д.).

10. В случае, если согласно законодательству физические лица должны быть идентифицированы, то операции не могут быть осуществлены, если личность физических лиц не проверена.

11. Для адекватной идентификации физического лица, в том числе выгодоприобретающего собственника, должна быть получена вся необходимая информация. Для этого должны быть выяснены как минимум: фамилия и имя физического лица; дата и место рождения; место жительства/место нахождения; идентификационный номер; тип удостоверяющего личность документа.

12. В целях проверки личности физического лица, которое непосредственно осуществляет операцию, работник обменной валютной кассы, обменного пункта при гостинице должен потребовать у физического лица предоставление удостоверяющего личность документа, предусмотренного пунктом 4.7.3 Регламента № 10018-20. Документы, удостоверяющие личность, должны быть представлены в оригинале и должны быть действительны на дату представления.

13. Идентификация и проверка личности физического лица, которое непосредственно осуществляет операцию, включает как минимум:

a) получение и проверку информации о личности физического лица;

b) проверку соответствия фотографии из удостоверяющего личность документа с личностью физического лица, которое предъявило этот документ.

14. В случае, если операция осуществляется от имени другого физического лица (выгодоприобретающего собственника), также должен быть идентифицирован выгодоприобретающий собственник и предприняты разумные меры для проверки его личности. С этой целью дополнительно к документам, удостоверяющим личность уполномоченного лица, работник обменной валютной кассы, обменного пункта при гостинице должен потребовать у физического лица, которое непосредственно осуществляет операцию, и имеющую силу доверенность, удостоверенную в установленном законодательством порядке.

15. Идентификация и проверка личности выгодоприобретающего собственника включает как минимум:

a) получение и проверку информации о выгодоприобретающем собственнике, которая содержится в доверенности;

b) проверку наличия в доверенности информации о номере, дате и месте выдачи доверенности, а также о фамилии и имени уполномоченного лица, удостоверившего эту доверенность.

16. Работник обменной валютной кассы, обменного пункта при гостинице должен обращать внимание на сложные и необычные операции, получать информацию о цели таких операций, регистрировать полученные сведения для предоставления компетентным органам.

17. Информация об идентифицированных физических лицах должна регистрироваться в документах, которые заполняются работником обменной валютной кассы, обменного пункта при гостинице, как минимум в справках валютного обмена, Реестре идентифицированных физических лиц. Минимальный объем информации, который должен быть зарегистрирован в упомянутых документах, предусмотрен Регламентом № 10018-20.

18. Внутренняя Программа ПБОДФТ должна содержать положения относительно отказа работника обменной валютной кассы, обменного пункта при гостинице осуществлять операцию в случае, если физическое лицо должно быть идентифицировано, а физическое лицо, которое непосредственно осуществляет операцию по валютному обмену, не представило удостоверяющий личность документ и, в зависимости от случая, доверенность, а также, если полученные данные и информация являются неподтвержденными или недостоверными. О таких обстоятельствах должен быть информирован ЦБЭПК в соответствии со ст.8 Закона № 190-XVI от 26.07.2007 г.

V. ПРОЦЕДУРЫ ПО ВЕДЕНИЮ УЧЕТА И ХРАНЕНИЮ ИНФОРМАЦИИ

19. Программа ПБОДФТ должна содержать правила и процедуры относительно регистрации и хранения информации об идентификации физических лиц, в том числе выгодоприобретающих собственников, и осуществленных операциях.

20. Правила и процедуры по учету и хранению информации об операциях и идентифицированных клиентах должны содержать как минимум следующее:

a) объект учета;

b) содержание учета (учетных записей);

c) время осуществления учетных записей;

d) сроки хранения информации и документов.

21. В качестве объекта учета, в контексте законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, являются все операции, осуществленные обменной валютной кассой, обменным пунктом при гостинице, а также идентифицированные физические лица.

22. При описании в Программе ПБОДФТ содержания учетных записей указываются:

a) все детали, относящиеся к осуществленным операциям;

b) типы удостоверяющих личность документов/доверенность, представляемые физическими лицами, и релевантные данные из них о физических лицах.

23. При перечислении информации, упомянутой в пункте 22 настоящих рекомендаций, указывается как минимум вся информация, относящаяся к операциям и идентифицированным лицам, которая является обязательной в соответствии с Регламентом № 10018-20 для заполнения справки валютного обмена, а также принимаются во внимание положения раздела IV настоящих рекомендаций.

24. Записи об операции и идентифицированных физических лицах должны осуществляться во время осуществления операции, не позднее момента выдачи физическому лицу денежных средств.

25. Положения Программы ПБОДФТ должны предусматривать документы, которые будут храниться обменной валютной кассой/гостиницей (организацией) на основании Закона № 190-XVI от 26.07.2007 г., а также устанавливать срок хранения упомянутых документов, который не может быть менее 7 лет после завершения операций.

26. Документы, которые должны храниться, включают как минимум документы по учету операций и идентифицированных физических лиц. При указании этих документов, подлежащих хранению, перечисляются как минимум документы, предусмотренные Регламентом № 10018-20.

27. Обменная валютная касса, гостиница (организация) должна обеспечить, чтобы документы и информация об операциях и идентифицированных физических лицах были доступны и в течение разумного времени предоставлены в распоряжение, в случае требования, Центра по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией и других уполномоченных органов.

VI. ПРОЦЕДУРЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ СООТВЕТСТВИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ТРЕБОВАНИЯМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА В ОБЛАСТИ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ

И БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ

ТЕРРОРИЗМА И ПРОГРАММЫ ПБОДФТ

28. Обменная валютная касса обязана иметь специальные положения относительно установления и выполнения процедур внутреннего контроля за соблюдением и выполнением работниками обменной валютной кассы законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и Программы ПБОДФТ.

Гостиница (организация) обязана иметь специальные положения относительно установления и выполнения процедур внутреннего контроля за соблюдением и выполнением работниками обменного пункта и лицами, ответственными за организацию и осуществление деятельности обменного пункта, (далее – работники обменного пункта при гостинице) законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и Программы ПБОДФТ.

29. Главными элементами процедур внутреннего контроля за соблюдением и выполнением законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и Программы ПБОДФТ являются:

a) назначение лица, ответственного за обеспечение соответствия внутренних политик и процедур требованиям законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, за обеспечение постоянного выполнения Программы ПБОДФТ;

b) программа непрерывного обучения персонала в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

c) адекватные процедуры строгого отбора кадров и требования при приеме на работу персонала для обеспечения его профессионализма;

d) программа осуществления независимого аудита относительно соответствия деятельности обменной валютной кассы/гостиницы (организации) требованиям законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и Программы ПБОДФТ;

e) меры, которые будут применяться к персоналу, который не соблюдает требования законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и Программы ПБОДФТ.

30. В качестве лица, ответственного за соблюдение соответствия внутренних политик и процедур положениям законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, соблюдением постоянного выполнения Программы ПБОДФТ, назначается работник с управленческими функциями.

31. Ответственное лицо должно иметь как минимум следующие полномочия:

a) организация обучения работников обменной валютной кассы/обменного пункта при гостинице в рамках программы обучения в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

b) предоставления консультаций работникам обменной валютной кассы/обменного пункта при гостинице по вопросам, возникшим во время выполнения Программы ПБОДФТ;

c) принятия решения о передаче специальных формуляров в адрес ЦБЭПК и другим уполномоченным органам;

d) организация представления информации в адрес ЦБЭПК и другим уполномоченным органам в соответствии с законодательством в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

e) сотрудничество с ЦБЭПК и другими уполномоченными органами;

f) осуществление контроля за соблюдением работниками обменной валютной кассы/обменного пункта при гостинице положений законодательства и внутренней программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;

g) тестирование работников с точки зрения знания требований законодательства и внутренней программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;

h) выполнение других функций в соответствии с настоящими рекомендациями и внутренними документами обменной валютной кассы/гостиницы (организации).

32. В течение 3 рабочих дней после назначения ответственного лица его фамилия и имя, характер и пределы его ответственности должны быть сообщены Центру по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией и Национальному банку Молдовы.

33. Программа непрерывного обучения персонала в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма должна включать все аспекты, касающиеся процесса предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Периодичность и конкретное содержание занятий должны быть адаптированы к потребностям обменной валютной кассы/гостиницы (организации). Занятия должны проводиться одновременно с изменением законодательства или Программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, но не реже одного раза в год.

Ответственное лицо должно вести учет проведенных занятий, осуществляя записи о дате и характере занятия, именах и фамилиях работников, которые прошли обучение.

34. Обменная валютная касса, гостиница (организация) должна обеспечить, чтобы ее работники, вовлеченные в организацию и осуществление операций по валютному обмену, в том числе вновь принятый персонал, знал:

a) законодательство в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и Программу ПБОДФТ;

b) свои обязанности в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

c) фамилию, имя и обязанности ответственного лица.

35. При установлении процедур отбора кадров и требований при приеме на работу персонала принимаются во внимание его образование, опыт работы в экономической области, отсутствие судимости, знание законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Требование о соблюдении законодательства и внутренней программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма должно быть включено в функциональные обязанности каждого работника, вовлеченного в организацию и осуществление операций по валютному обмену.

36. Программа по осуществлению аудита касательно соответствия деятельности обменной валютной кассы/гостиницы (организации) требованиям действующего законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и Программы ПБОДФТ (далее - аудит) должна предусматривать как минимум кто осуществляет соответствующий аудит, периодичность (минимум один раз в год) осуществления аудита, задачи аудита.

37. Аудит может быть осуществлен как персоналом обменной валютной кассы/гостиницы (организации), ответственным за внутренний аудит, так и независимым аудитором (внешним).

VII. ПРОЦЕДУРЫ ИНФОРМИРОВАНИЯ В ОБЛАСТИ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ И

БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА

38. Обменная валютная касса, гостиница (организация) должна иметь процедуры информирования уполномоченных органов о сомнительных операциях по отмыванию денег и/или финансированию терроризма и о других операциях/обстоятельствах, информирование о которых должно быть осуществлено в соответствии с Законом № 190-XVI от 26.07.2007 г. Эти процедуры должны содержать как минимум следующие аспекты:

a) составление специальных формуляров (случаи, порядок заполнения и передачи и т.д.);

b) сроки информирования ЦБЭПК в соответствии с требованиями Закона № 190-XVI от 26.07.2007 г.;

c) конфиденциальность информирования. Обменная валютная касса, гостиница (организация) и их работники не должны сообщать физическим лицам, осуществляющим операции, либо третьим лицам о факте передачи информации в адрес ЦБЭПК;

d) хранение специальных формуляров и другой переписки с уполномоченными органами.

39. При установлении операций/обстоятельств, которые должны сообщаться в соответствии с Законом № 190-XVI от 26.07.2007 г., работник, осуществивший операцию, заполняет специальный формуляр, разработанный ЦБЭПК. При определении сомнительного характера операции работники обменной валютной кассы, обменного пункта при гостинице должны руководствоваться Перечнем сомнительных видов деятельности или операций (утвержденным Центром по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией).

40. Заполненные специальные формуляры представляются ответственному лицу обменной валютной кассы/гостиницы (организации). Факт представления специальных формуляров ответственному лицу отражается в специальном реестре.

Ответственное лицо принимает решение о передаче специальных формуляров ЦБЭПК. Передача ответственным лицом специальных формуляров в адрес ЦБЭПК отражается в специальном реестре.

41. Процедуры должны предусматривать порядок передачи в адрес ЦБЭПК специальных формуляров, принимая во внимание требования ЦБЭПК.

42. Обменная валютная касса, гостиница (организация) должны хранить копии специальных формуляров и другой переписки с уполномоченными органами. Для этого заводятся отдельные досье, содержащие копии специальных формуляров, другой переписки и всю относящуюся к ним информацию.

Если иное не предусмотрено законодательством, срок хранения специальных формуляров не должен быть менее срока, установленного для хранения документов, на основании которых эти специальные формуляры были заполнены.

VIII. ПОРЯДОК СОТРУДНИЧЕСТВА С ЦБЭПК И ДРУГИМИ

УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ОРГАНАМИ

43. Обменная валютная касса, гостиница (организация) должна полно и оперативно отвечать на запросы ЦБЭПК и других уполномоченных органов относительно определенных операций с физическими лицами, осуществленных в настоящее время и на протяжении семи предыдущих лет."