Постановление N 37/13 от 19.08.2011 о результатах проверки соблюдения законодательства в области страхования страховым брокером "PROCOMPASGRUP" OOO

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о результатах проверки соблюдения законодательства в области

страхования страховым брокером “PROCOMPASGRUP” ООО

№ 37/13  от  19.08.2011

 (в силу 09.09.2011) 

Мониторул Офичиал № 148-151 ст.1185 от 09.09.2011

* * *

На основании Распоряжения Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) № 22/8-O от 02.06.2011¹ “О проведении плановой проверки соблюдения законодательства в области страхования страховым брокером “PROCOMPASGRUP” ООО” и Приказа председателя НКФР № 62 от 09.06.2011 была проведена проверка соблюдения законодательства в области страхования страховым брокером “PROCOMPASGRUP” ООО (далее – СБ “PROCOMPASGRUP” ООО, или брокер) за период деятельности 09.01.2008 – 31.03.2011.

________________

¹ Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 99-101, ст.662.

СБ “PROCOMPASGRUP” ООО был зарегистрирован в Государственной регистрационной палате под № 1007600060619, владеет регистрационным сертификатом серии MD № 0072768 от 25.10.2007 и лицензией для посреднической страховой деятельности серии AMMII № 027012 от 09.01.2008, выданной Лицензионной палатой на 5 лет.

В проверяемом периоде брокер осуществлял лицензированную деятельность по адресу: мун.Кишинэу, ул.Арменяскэ, 27/11, без включения этого подразделения в приложение к лицензии, что противоречит положениям ст.9 ч.(3), ст.14 ч.(6) и ст.15 ч.(2) Закона № 451-XV от 30.07.2001² “О регулировании предпринимательской деятельности путем лицензирования” (далее – Закон № 451-XV от 30.07.2001).

________________

² Официальный монитор Республики Молдова, 2001, № 108-109, ст.836, повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2005, № 26-2, ст.95.

Вопреки п.3 пп.g) Положения о требованиях к должностным лицам страховщиков /перестраховщиков и страховых посредников, утвержденного Постановлением НКФР № 13/3 от 03.04.2008³, брокер принял на работу на должность главного бухгалтера лицо, не соответствующее требованиям об опыте работы в области страхования.

________________

³ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 97-98, ст.298.

В 2008 году СБ “PROCOMPASGRUP” ООО допустил нарушение положений ст.39 ч.(7) и ст.49 ч.(8) Закона № 407-XVI от 21.12.2006⁴ “О страховании” (далее – Закон № 407-XVI от 21.12.2006), так как не обеспечил проведение годового финансового аудита аудиторской организацией.

________________

⁴ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 47-49, ст.213.

В проверяемом периоде брокер осуществлял деятельность не соответствующую понятию страховой и/или перестраховочной посреднической деятельности согласно ст.1 Закона № 407-XVI от 21.12.2006, принимая на себя в некоторых случаях обязанности, характерные для страховщика.

Выборочная проверка соблюдения законодательных мер при применении базовых страховых премий для обязательного страхования автогражданской ответственности выявила, что в период июнь-август 2008 года СБ “PROCOMPASGRUP” ООО осуществлял посредничество при заключении страховых договоров с предоставлением скидок к страховым премиям до 40% (13,5 тыс.леев) в 65 случаях из 125 договоров внутренней автогражданской ответственности и до 25% (65,5 тыс.леев) в 186 случаях во всех договорах внешней автогражданской ответственности, что противоречит положениям ст.11 ч.(2), (3) и ст.12 ч.(1) Закона № 414-XVI от 22.12.2006⁵ “Об обязательном страховании гражданской ответственности за ущерб, причиненный автотранспортными средствами” (далее – Закона № 414-XVI от 22.12.2006) и Постановления Правительства № 956 от 28.12.1994⁶ “Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств и городского электрического транспорта”.

________________

⁵ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 32-35, ст.112.

⁶ Официальный монитор Республики Молдова, 1995, № 6, ст.26.

Вопреки положениям ст.9 ч.(5) и ст.13 ч.(1) Закона № 414-XVI от 22.12.2006 на протяжении всего проверяемого периода брокер осуществлял посредничество при заключении договоров внешнего обязательного страхования автогражданской ответственности без полной уплаты страхователем страховой премии за весь период страхования, указанный в страховом полисе.

Не соблюдая положения ст.49 ч.(3) Закона № 407-XVI от 21.12.2006, СБ “PROCOMPASGRUP” ООО допустил осуществление лицензированной деятельности через неавторизированных лиц, не обладающих полномочиями согласно законодательству.

СБ “PROCOMPASGRUP” ООО нарушил ст.8 ч.(8) Закона № 414-XVI от 22.12.2006, оказывая услуги обязательного страхования автогражданской ответственности за пределами оборудованных помещений посредника в страховании.

В период 30.01.2008 – 11.08.2008 при оказании страховых услуг брокер выдавал как кассовый чек, так и квитанции об оплате в сумме 318,9 тыс.леев, что противоречит положениям ст.20 ч.(6) Закона № 113-XVI от 27.04.2007⁷ “О бухгалтерском учете”.

________________

⁷ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 90-93, ст.399.

СБ “PROCOMPASGRUP” ООО вопреки договорным положениям аккумулировал просроченные задолженности перед страховщиками от имени которых осуществлял посредничество при заключении страховых договоров, ущемляя таким образом интересы страховщиков, а также страхователей, что противоречит положениям ст.1 и ст.53 ч.(4) Закона № 407-XVI от 21.12.2006.

В соответствии с изложенным, на основании положений ст.1 ч.(1), ст.3, ст.4 ч.(1) и (2), ст.8 п.b) и f), ст.20 ч.(1), ст.21 ч.(1), ст.22 ч.(1) и ч.(2) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”, ст.8 ч.(1) п.c) пп.34), ст.9 ч.(3), ст.14 ч.(6), ст.15 ч.(2) и (7), ст.19 ч.(1) Закона № 451-XV от 30.07.2001, ст.55 ч.(1) Закона № 407-XVI от 21.12.2006 Национальная комиссия по финансовому рынку

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Признать недействительной лицензию серии AMMII № 027012 от 09.01.2008, выданную страховому брокеру “PROCOMPASGRUP” ООО для осуществления посреднической страховой деятельности.

2. Направить Главной налоговой инспекции материалы проверки соблюдения законодательства в области страхования страховым брокером “PROCOMPASGRUP” ООО для принятия мер в пределах компетенции в соответствии с положениями ст.10 ч.(4) Закона № 845-XII от 03.01.1992⁸ “О предпринимательстве и предприятиях”.

________________

⁸ Официальный монитор Республики Молдова, 1994, № 2/33.

3. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на генеральное управление надзора за страхованием.

4. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.