Постановление N 38/17 от 31.07.2014 об утверждении Положения о Реестре гарантий и иных обязательствах страховщика (перестраховщика), не отраженных в балансе

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Положения о Реестре гарантий и иных обязательствах

 страховщика (перестраховщика), не отраженных в балансе

№ 38/17  от  31.07.2014

 (в силу 07.11.2014) 

Мониторул Офичиал № 333-338 ст.1540 от 07.11.2014

* * *

Утратил силу: 27.06.2023

Постановление Национальной комиссии по финансовому рынку N 30/8 от 13.06.2023

Во исполнение положений ст.32 ч.(4) Закона № 407–XVI от 21 декабря 2006 года о страховании (Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 47–49, ст.213) Национальная комиссия по финансовому рынку

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о Реестре гарантий и иных обязательствах страховщика (перестраховщика), не отраженных в балансе, согласно приложению.

2. В течение 15 дней с даты вступления в силу настоящего постановления каждый страховщик должен учредить Реестр гарантий и иных обязательств страховщика (перестраховщика), не отраженных в балансе, предусмотренный положением, указанным в пункте 1, в который внесет действующие на дату регистрации гарантии и иные обязательства.

Приложение

к Постановлению Национальной

 комиссии по финансовому рынку

№ 38/17 от 31 июля 2014 г.

ПОЛОЖЕНИЕ

о Реестре гарантий и иных обязательствах страховщика

(перестраховщика), не отраженных в балансе

Глава I.

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящее Положение устанавливает требования к ведению Реестра гарантий и иных обязательств страховщика (перестраховщика), не отраженных в балансе, а также порядок их выдачи.

2. Действие настоящего Положения не распространяется на обязательства страховщиков (перестраховщиков), предусмотренные пунктом 3, за исключением случаев, когда возвращение сумм задолженностей по таким обязательствам обременено гарантией или иным обязательством, установленным в отношении всех или части существующих или будущих активов страховщика (перестраховщика) и не отраженным в балансе.

3. Обязательства страховщика (перестраховщика), на которые не распространяется действие настоящего Положения, являются следующими:

1) обязательства по выплате страховых возмещений/компенсаций или иных гарантированных выплат согласно условиям и положениям заключенных страховых договоров, включая затраты и выплаты в связи с урегулированием ущерба;

2) выплаты, связанные с перестраховочными операциями;

3) заработная плата, возмещения, бонусы, комиссионные, прочие выплаты, предусмотренные трудовым или гражданским договором;

4) расчеты с продавцами товаров, поставщиками услуг и другими поставщиками;

5) установленные законом налоги, сборы и платежи.

Глава II.

ТРЕБОВАНИЯ ПО ВЫДАЧЕ ГАРАНТИЙ, ПРИНЯТИИ ИНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

СТРАХОВЩИКОМ (ПЕРЕСТРАХОВЩИКОМ), НЕ ОТРАЖЕННЫХ В БАЛАНСЕ

4. Выдача страховщиком (перестраховщиком) гарантий, принятие иных обязательств, не отраженных в балансе, осуществляются в порядке, установленном Гражданским кодексом Республики Молдова, Законом № 449-XV от 30 июля 2001 года о залоге, Законом № 142-XVI от 26 июня 2008 года об ипотеке.

5. Требования и ограничения, предусмотренные ст.32 ч.(1)–(3) и ст.34 ч.(11) Закона № 407-XVI от 21 декабря 2006 года о страховании, ст.82 - 86 Закона № 1134-XIII от 2 апреля 1997 года об акционерных обществах, Законом № 133 от 8 июля 2013 года о защите персональных данных, п.17¹ Положения о маржах платежеспособности и коэффициенте ликвидности страховщика (перестраховщика), утвержденного Постановлением Национальной комиссии по финансовому рынку № 2/1 от 21 января 2011 года, и требования Положения о разрешении заключения некоторых сделок страховщиками (перестраховщиками), утвержденного Постановлением Национальной комиссии по финансовому рынку № 10/9 от 15 марта 2013 года, должны соблюдаться в рамках сделок, указанных в настоящем Положении.

6. Сделки, связанные с выдачей гарантий, принятием иных обязательств в рамках валютных операций, осуществляются с соблюдением положений Закона № 62-XVI от 21 марта 2008 года о валютном регулировании.

7. Гарантии и иные обязательства страховщика (перестраховщика), не отраженные в балансе, утверждаются компетентным органом управления страховщика (перестраховщика).

Глава III.

 ТРЕБОВАНИЯ К ВЕДЕНИЮ РЕЕСТРА ГАРАНТИЙ И ИНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

СТРАХОВЩИКА (ПЕРЕСТРАХОВЩИКА), НЕ ОТРАЖЕННЫХ В БАЛАНСЕ

8. Страховщик (перестраховщик) должен зарегистрировать свои гарантии и иные обязательства, не отраженные в балансе, в Реестре гарантий и иных обязательств, не отраженных в балансе, предусмотренном в приложении к настоящему Положению.

9. Страховщик (перестраховщик) в течение 5 дней с момента принятия гарантии или иного своего обязательства, не отраженного в балансе, должен уведомить об этом Национальную комиссию по финансовому рынку, представив выписку из реестра в его формате, без информации из граф 6 и 9, если лицо, которому гарантировано, или лицо, за которого гарантировано, не выразило свое согласие на обработку персональных данных согласно Закону № 133 от 18 июля 2013 года о защите персональных данных.

10. Первичные документы по записям, внесенным в Реестр гарантий и иных обязательств, не отраженных в балансе, хранятся в отдельных папках в соответствии со ст.43 Закона № 113 от 27 апреля 2007 года о бухгалтерском учете.

11. Порядок заполнения Реестра гарантий и иных обязательств страховщика (перестраховщика), не отраженных в балансе, указан в приложении к настоящему Положению.

12. Несоблюдение требований настоящего Положения ведет к применению Национальной комиссией по финансовому рынку санкций, предусмотренных действующим законодательством.

Приложение

к Положению о Реестре гарантий и иных

обязательствах страховщика (перестраховщика)

не отраженных в балансе, утвержденной

Постановлением Национальной комиссии

по финансовому рынку

№ 38/17 от 31 июля 2014 г.

_________________________________________

наименование страховщика (перестраховщика)

РЕЕСТР

гарантий и иных обязательств страховщика

(перестраховщика) не отраженных в балансе

ПОРЯДОК

заполнения Реестра гарантий и иных обязательств страховщика

 (перестраховщика), не отраженных в балансе

1. В графе 2 указать дату выдачи гарантии, иного обязательства.

2. В графе 3 указать номер юридического акта с лицом, которому гарантировано.

3. В графе 4 указать продолжительность гарантии, иного обязательства, в днях. В случае продления срока гарантии, иного обязательства на основе того же договора (дополнительное соглашение) в реестр вносится новая запись в хронологическом порядке.

4. В графах 5 и 8 указать наименование/фамилию и имя лица, которому гарантировано, и соответственно лица, за которого гарантировано.

5. В графах 6 и 9 указать государственный регистрационный номер/единый персональный код лица, которому гарантировано и соответственно лица, за которого гарантировано.

6. В графах 7 и 10 указать государство, в котором лицо, которому гарантировано, и соответственно лицо, за которого гарантировано, имеет государственную регистрацию или гражданство.

7. В графе 11 указать информацию о характере сделки, как например банковский кредит и т.д.

8. В графе 12 указать информацию о характере гарантии, иного обязательства, как например залог, ипотека, заклад, поручительство и т.д.

9. В графе 13 указать в леях договорную стоимость гарантии, иного обязательства перед лицом, которому гарантировано.

10. В графе 14 указать перечень активов, предоставленных в обеспечение гарантии, например недвижимое имущество, участок, ценности, банковский депозит, ценные бумаги и т.д.

11. В графе 15 указать адрес - для недвижимого имущества, участков или ценностей, банк - для депозитов, эмитент - для ценных бумаг и т.д. активов, предоставленных в обеспечение гарантии.

12. В графе 16 указать в леях договорную стоимость активов, предоставленных в обеспечение гарантии, которая в итоге составляет сумму стоимостей данных активов.