Постановление N 4 от 20.01.2022 о внесении изменений в Регламент о деятельности небанковских поставщиков платежных услуг, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 217/2019

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений в Регламент о деятельности небанковских поставщиков

платежных услуг, утвержденный Постановлением Исполнительного

комитета Национального банка Молдовы № 217/2019

№ 4  от  20.01.2022

 (в силу 04.04.2022) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 34-38 ст. 106 от 04.02.2022

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министерство юстиции

№ 1685 от 28.01.2022 г.

Министр ________Серджиу ЛИТВИНЕНКО

На основании п.m) части (1) ст.5, части (1) ст.11, п.с) части (1) ст.27, ст.49¹ Закона № 548/1995 г. о Национальном банке Молдовы (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г. № 297-300, ст.544), с последующими изменениями, и части (5) ст.15, ст.27, п.b) части (2) ст.93, п.с) части (1) ст.94 Закона № 114/2012 о платежных услугах и электронных деньгах (Официальный монитор Республики Молдова, 2012, № 93-197, ст.661), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Регламент о деятельности небанковских поставщиков платежных услуг, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 217/2019 (Официальный монитор Республики Молдова, 2019, № 269-272, ст.1460), зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 1485 от 21 августа 2019, внести следующие изменения:

1) пункт 2 после понятия "небанковские поставщики платежных услуг" дополнить понятием следующего содержания:

дата подачи декларации или заявления – дата получения единого номера декларации или заявления через Информационную систему Национального банка Молдовы о лицензировании, разрешении и уведомлении;";

2) в пункте 10:

a) после слов "вернуть декларацию о выдаче лицензии" дополнить словами "с приложенными к ней документами и информацией";

b) слово "календарных" заменить словом "рабочих";

c) после текста "в соответствии со ст.14" дополнить текстом "и/или ст.17";

d) текст "В этом случае" заменить текстом "В случае декларации о выдаче лицензии, представленной в электронной форме через Информационную систему Национального банка Молдовы о лицензировании, авторизации и уведомлении, Национальный банк Молдовы возвращает декларацию в соответствии с руководством по использованию данной системы в течение 10 рабочих дней с даты подачи декларации.";

3) в пункте 14:

a) после слова "возвращаются" дополнить текстом ", по требованию заявителя,";

b) дополнить текстом "Декларация о выдаче лицензии, заявления, указанные в частях 4 и 5, а также прилагаемые к ним документы, представляются в Национальный банк Молдовы в электронной форме через Информационную систему Национального банка Молдовы о лицензировании, авторизации и уведомлении, путем применения усиленной квалифицированной электронной подписи в соответствии с Законом № 91/2014 об электронной подписи и электронном документе.";

4) в пункте 16 слова "информирует о" заменить словами "информирует заявителя о возврате декларации для выдачи лицензии/", а после текста "решении о выдаче лицензии/" дополнить словом "решении";

5) дополнить пунктами 32¹ и 32² следующего содержания:

"32¹. Небанковский поставщик платежных услуг оценивает ежеквартально, не позднее последнего дня месяца, следующего за отчетным кварталом, все зарегистрированные дебиторские задолженности, кроме денежных средств, размещенных как фонды гарантирования, выданных в качестве авансов на основании договора и кредитов, связанных с исполнением платежных операций. В случае определения дебиторских задолженностей с истекшим сроком более 90 дней с даты срока погашения, предусмотренного договором, небанковский поставщик платежных услуг классифицирует дебиторские задолженности согласно следующим категориям и отмечает результаты в акте оценки и классификации, содержание которого устанавливается самостоятельно небанковским поставщиком платежных услуг:

1) I категория – дебиторские задолженности, срок оплаты которых истек от 91 до 180 дней включительно;

2) II категория – дебиторские задолженности, срок оплаты которых истек от 181 до 365 дней включительно;

3) III категория – дебиторские задолженности, срок оплаты которых истек более 365 дней.

32². Для дебиторских задолженностей с истекшим сроком более 90 дней с даты срока погашения, предусмотренного договором, небанковский поставщик платежных услуг самостоятельно устанавливает и предпринимает соответствующие меры управления рисками по каждой категории.";

6) в пунктах 38 и 39 слова "в год от" исключить, и пункте 38 после слов "выполняемых поставщиком" дополнить словами "в течение полного календарного года", а в пункте 39 после слов "поставщиком небанковских платежных услуг" дополнить словами "в течение полного календарного года";

7) в пункте 40, подпункт 5), слова "или наличии" исключить;

8) пункт 41:

a) слово "годовым" исключить;

b) слово "превышающим" заменить текстом "который оценивается что превысит";

c) слова "осуществляемых поставщиком" заменить словами "в течение полного календарного года или посредством филиала";

d) подпункт 1) изложить в следующей редакции:

"1) заявление о регистрации платежного агента/филиала в Регистре платежных обществ/поставщиков почтовых услуг или Регистре обществ, выпускающих электронные деньги, содержащее по меньшей мере информацию о: наименовании платежного агента/филиала, его местонахождении (в случае платежного агента-физического лица – его адрес), имя и фамилия администратора, объем платежей, который оценивается, что будет осуществлен в течение одного полного календарного года, уникальный идентификационный код либо иной идентификационный номер агента в информационной системе небанковского поставщика платежных услуг.

Заявление о регистрации платежного агента/филиала составляется и подписывается администратором небанковского поставщика платежных услуг или его уполномоченным лицом в соответствии с законодательством и подается на бумажном носителе или в электронном виде через Информационную систему Национального банка Молдовы о лицензировании, авторизации и уведомлении. Заявление о регистрации, поданное в электронном виде, подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью;";

e) в подпункте 3) после слова "документ" дополнить текстом ", в случае филиалов и платежных агентов-юридических лиц";

f) в подпункте 5) слова "или наличии" исключить;

g) в подпункте 8) слова "уполномочен агент" заменить текстом "уполномочен агент/филиал", а после слов "платежного агента" дополнить текстом "/филиал";

h) в подпункте 10) после слов "платежным агентом" дополнить текстом "/филиалом";

i) дополнить подпунктом 11) следующего содержания:

"11) документ, подтверждающий полномочия лица подписывать (подавать) соответствующее заявление – если заявление о регистрации подписано (подано) иным лицом, чем администратор небанковского поставщика платежных услуг";

j) дополнить новой частью следующего содержания:

"Без ущерба для положений пункта 14, не позднее 5 рабочих дней со дня подачи заявления, указанного в настоящем пункте, через Информационную систему Национального банка Молдовы о лицензировании, авторизации и уведомлении, документы, указанные в подпунктах 2)-6) и 9), подаются в Национальный банк Молдовы на бумажном носителе в оригинале/заверенных копиях. Анкета, предусмотренная в подпункте 9), представляется на бумажном носителе только в случаях, когда невозможно его подписание в электронной форме с применением усиленной квалифицированной электронной подписи администратора агента.";

9) пункт 42 изложить в следующей редакции:

"42. Общества, выпускающие электронные деньги, которые распространяют и выкупают электронные деньги через агентов в соответствии с ч.(2) ст.90 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012, уведомляют в течение 10 рабочих дней Национальный банк Молдовы об инициировании соответствующей деятельности, с представлением информации о них: название агента, государственный идентификационный номер (IDNO) агента, его адрес, фамилия/имя администратора агента, государственный идентификационный номер (IDNP) администратора агента, вид осуществляемой деятельности: распространение и/или выкуп электронных денег. Уведомление также необходимо, если агент общества, выпускающего электронные деньги, является платежным агентом, внесенным в Регистр обществ, выпускающих электронные деньги, в соответствии со ст.27 и частью (3) ст.90 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012 и пунктами 41 или 43. В случае прекращения деятельности по распространению и/или выкупу электронных денег через агента или ранее представленных данных о соответствующем агенте, общество, выпускающее электронные деньги, уведомляет Национальный банк Молдовы в сроки и на условиях, изложенных в ст.21 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012. Уведомления, предусмотренные настоящим пунктом, представляются администратором/уполномоченным лицом общества, выпускающего электронные деньги.";

10) В пункте 43:

a) слова "годового оборота" заменить словом "оборот";

b) слова "не превышает" заменить текстом "оценивается, что не превысит", а после текста "2 000 000 леев" дополнить словами "в течение полного календарного года";

c) текст "подпункты 1-3 и 8-10 регламента" заменить текстом "подпункты 1), 2), 3), 8), 9) и 10)";

d) после слов "администратора небанковского поставщика платежных услуг" дополнить текстом "согласно образцу, предусмотренному в приложении № 7";

e) текст "моделью заявления, изложенной в приложении № 7" заменить текстом "минимальными требованиями обучения, указанными в пункте 45¹";

f) дополнить частью следующего содержания:

"Без ущерба для положений пункта 14 и если невозможно подписать Анкету, указанную в подпункте 9) пункта 41 и декларацию, образец которой предусмотрен в приложении № 7, в электронном формате с применением усиленной квалифицированной электронной подписи администратора агента, не позднее 5 рабочих дней с даты подачи заявления, указанного в подпункте 1) пункта 41, через Информационную систему Национального банка Молдовы по лицензированию, авторизации и уведомлению, небанковские поставщики платежных услуг подадут в Национальный банк Молдовы на бумажном носителе Анкету, указанную в подпункте 9) пункта 41 и декларацию, образец которой предусмотрен в приложении № 7.";

11) в пункте 45:

a) слова "годовой оборот платежей" заменить словами "оцененный оборот платежей в течение полного календарного года";

b) текст "или он начнет распространение и выкуп электронных денег," исключить;

12) дополнить пунктом 45¹ следующего содержания:

"45¹. До инициирования осуществления деятельности через платежных агентов, за исключением платежных агентов, указанных в пункте 44, небанковские поставщики платежных услуг обеспечивают обучение администраторов платежных агентов в соответствии с минимальными требованиями, предусмотренными в приложении № 8. Обучение администраторов платежных агентов будет задокументировано, все записи об обучении будут храниться в рамках срока, предусмотренного ст.32 Закона № 114/2012 о платежных услугах и электронных деньгах. Обучение администраторов платежных агентов включит первичное обучение (то есть до начала деятельности) в соответствии с минимальными требованиями, предусмотренными в приложении № 8, и постоянное – путем предоставления администраторам агентов периодических изданий, информационных бюллетеней, информации о полезных веб-сайтах и т. д.";

13) пункт 46:

a) дополнить подпунктом 1¹) следующего содержания:

"1¹) переоценивают соответствие администратора филиала правовым требованиям не менее одного раза в два года;";

b) подпункт 2) дополнить предложением следующего содержания: "В случае администратора филиала должен быть представлен и акт о результатах оценки, составленный согласно пункту 46³.";

14) дополнить пунктами 46¹, 46² и 46³ следующего содержания:

"46¹. Если в результате переоценки, осуществленной в соответствии с подпунктом 1¹) пункта 46, небанковский поставщик платежных услуг приходит к выводу, что администратор филиала не соответствует требованиям Закона № 114/2012 о платежных услугах и электронных деньгах, он принимает необходимые меры для своевременного исправления ситуации. Небанковский поставщик платежных услуг информирует Национальный банк Молдовы, не позднее 10 рабочих дней после окончания переоценки, о любом несоответствии администратора филиала, а также о принятых или намеченных мерах для исправления ситуации и сроках их применения.

46². Небанковский поставщик платежных услуг несет ответственность за первичную оценку за соответствие лица, выдвигаемого на должность администратора филиала, требованиям Закона № 114/2012 о платежных услугах и электронных деньгах и настоящего регламента. Оценка, предусмотренная в данном пункте, осуществляется небанковским поставщиком платежных услуг до уведомления Национального банка Молдовы в соответствии с подпунктом 2) пункта 46.

46³. Переоценка/оценка, предусмотренная в подпункте 1¹) пункта 46 и/или в пункте 46², должна быть оформлена в акте о результатах переоценки/оценки, утвержденном администратором небанковского поставщика платежных услуг.";

15) в пункте 51:

a) цифру "19" заменить цифрой "20";

b) после текста "Сбор, взимаемый за выдачу/переоформление лицензии" дополнить текстом "/выдачу/переоформление заверенной копии лицензии, а также за выдачу дубликата лицензии/заверенной ее копии";

c) слова "решения о выдаче или переоформлении лицензии" заменить словами "соответствующего решения";

d) текст "30 рабочих дней" заменить текстом "30 дней";

16) пункт 53: после слов "поставлять платежные услуги" дополнить текстом "/осуществлять деятельность по выпуску электронных денег";

17) пункт 54: слова "на условиях, предусмотренных пунктом" заменить текстом "согласно критериям, предусмотренным в пункте 37 и";

18) пункт 56: после текста "Агентстве публичных услуг" дополнить текстом "и констатирования соответствия администратора отделения требованиям, установленным в пунктах 37 и 38";

19) пункт 61 дополнить частью следующего содержания:

"В случае подачи заявления о переоформлении лицензии/заверенной копии лицензии/выдаче дубликата лицензии через Информационную систему Национального банка Молдовы о лицензировании, авторизации и уведомлении документы, указанные в подпунктах 1), 2), 3), по необходимости, будут представлены в Национальный банк Молдовы не позднее следующего рабочего дня с даты подачи заявления.";

20) пункт 68 дополнить частью следующего содержания:

"В случае подачи заявления о выдаче дубликата лицензии/заверенной копии дубликата лицензии через Информационную систему Национального банка Молдовы о лицензировании, авторизации и уведомлении документы, указанные в подпунктах 1), 2), 3), по необходимости, будут представлены в Национальный банк Молдовы не позднее следующего рабочего дня с даты подачи заявления.";

21) пункт 69 дополнить частью следующего содержания:

"В случае подачи заявления о выдаче дубликата лицензии/заверенной копии дубликата лицензии через Информационную систему Национального банка Молдовы о лицензировании, авторизации и уведомлении документы, указанные в подпунктах 1) или 2), по необходимости, будут представлены в Национальный банк Молдовы не позднее следующего рабочего дня с даты подачи заявления.";

22) в пункте 70 текст "подачи заявления на выдачу дубликата" заменить текстом "получения документа, подтверждающего оплату сбора для оформления дубликата лицензии/заверенной копии лицензии";

23) в приложении № 1:

a) пункт 2 признать утратившим силу;

b) в подпункте 1) пункта 3 текст "ст.33" заменить текстом "ст.31", а в подпункте 2) текст "ст.35" заменить текстом "ст.33";

24) в приложении № 4:

a) в названии после слова "репутации" дополнить текстом ", знаний";

b) в пункте 1 и 2 текст ", национальность" исключить;

c) в пункте 4:

слова "и подготовка" исключить;

в подпункте 4.1 слова "серию/номер" заменить словами "серию и/или номер";

подпункт 4.1 дополнить текстом "(Серия, номер и дата выдачи подтверждающего документа не заполняется администраторами платежных агентов, объем платежей которых оценивается, что будут осуществлены в течение полного календарного года ниже, чем указано в пункте 38)";

в подпункте 4.2 слово "только" исключить;

d) в пункте 12 после слов "профессиональным органом" дополнить словом "самоуправления";

e) дополнить пунктом 17 следующего содержания:

"17. У вас были дисциплинарные взыскания за нарушение трудового законодательства на предыдущих рабочих местах за последние 12 месяцев или в настоящее время являетесь предметом процедур, связанных с ним? Если ответ является утвердительным, представьте полные детали (укажите по крайней мере: имя работодателя, занимаемую должность, совершенное деяние (вмененное), при необходимости, санкцию и дату ее применения).

_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________";

25) В приложении № 7:

a) текст "- проведение валютных операций в соответствии с Законом об иностранной валюте № 62/2008, а также нормативными актами НБМ, разработанными для его исполнения" исключить;

b) после текста "сложности деятельности." дополнить текстом:

"Я, нижеподписавшийся/аяся __________________________________

                                                 (фамилия/имя администратора небанковского

                                                         поставщика платежных услуг)

заявляю под собственную ответственность, с санкции закона, зная положения о ложном заявлении из ст.352¹ Уголовного кодекса, что все ответы являются полными и соответствуют действительности и что нет никаких других соответствующих фактов, о которых Национальный банк Молдовы должен быть уведомлен.";

c) в конце дополнить текстом:

"Подтверждаю, что прошел обучение в соответствии с настоящей декларацией и был проинформирован о последствиях представления ложной информации:

_________________________________

(Дата и подпись администратора        

платежного агента, прошедшего обучение  

в соответствии с данной декларацией)";   

26) дополнить приложением № 8 следующего содержания:

2. Платежные общества, общества, выпускающие электронные деньги, поставщики почтовых услуг, которые предоставляют платежные услуги и/или выпускают электронные деньги, в течение 6 месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления осуществят переоценку, предусмотренную в подпункте 1¹) пункта 46 Регламента о деятельности небанковских поставщиков платежных услуг, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 217/2019, и скорректируют внутренние акты к новым регулированиям.

3. Платежные общества, общества, выпускающие электронные деньги, поставщики почтовых услуг, которые предоставляют платежные услуги и/или выпускают электронные деньги, осуществят переоценку, предусмотренную в пункте 32¹ Регламента о деятельности небанковских поставщиков платежных услуг, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 217/2019, начиная с квартала, следующего за вступлением в силу настоящего постановления.

4. Административные процедуры, начатые до вступления в силу настоящего постановления и предусматривающие применение измененных норм или вновь введенных ими, будут завершены согласно действующим положениям на день начала процедуры.

5. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 2 месяцев со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.