Постановление N 70 от 23.03.2006 об утверждении Регламента о постоянных кредитных преимуществах, предоставленных банкам Национальным банком Молдовы
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
об утверждении Регламента о постоянных кредитных преимуществах,
предоставленных банкам Национальным банком Молдовы
N 70 от 23.03.2006
(в силу 21.04.2006)
Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 51-54 ст.188 от 31.03.2006
* * *
Утратил силу: 31.07.2018
Постановление НБМ N 171 от 19.07.2018
Примечание: В тексте регламента и в приложениях текст «Положении об электронной Системе записей на счетах дематериализованных ценных бумаг» заменить текстом «Положении о системе записи на счетах ценных бумаг» согласно Пост. НБМ N 196 от 02.08.2007, в силу 09.09.2007
В целях определения правил использования постоянных кредитных преимуществ, предоставленных банкам Национальным банком Молдовы, и на основании ст.11 Закона о Национальном банке Молдовы N 548-XIII от 21 июля 1995 г. Административный совет Национального банка Молдовы
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Регламент о постоянных кредитных преимуществах, предоставленных банкам Национальным банком Молдовы.
2. Со дня вступления в силу настоящего постановления утрачивает силу постановление административного совета Национального банка Молдовы N 423 от 28 декабря 2000 г. об утверждении Регламента о порядке предоставления Национальным банком Молдовы кредитов овернайт (Monitorul Oficial al Republicii Moldova N 14-15/62 от 08.02.2001 г.).
3. Настоящее постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 21 апреля 2006 г.
| ПРЕДСЕДАТЕЛЬ АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА | |
| НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ | Леонид ТАЛМАЧ |
Кишинэу, 23 марта 2006 г. |
|
| N 70. |
РЕГЛАМЕНТ
о постоянных кредитных преимуществах, предоставленных
банкам Национальным банком Молдовы
I. Общие положения
1. Регламент о постоянных кредитных преимуществах, предоставленных банкам Национальным банком Молдовы (далее - Регламент), разработан на основании статей 4, 5, 11 и 18 Закона о Национальном банке Молдовы N 548-XIII от 21 июля 1995 г. с целью регулирования порядка предоставления Национальным банком Молдовы (далее - НБМ) постоянных кредитных преимуществ для поддержания ликвидности банков и обеспечения платежей в срок.
2. В рамках настоящего Регламента НБМ регламентирует следующие постоянные преимущества по кредитованию, предоставляемые банкам в молдавских леях: внутридневные кредиты и кредиты овернайт.
II. Используемые определения
3. В настоящем Регламенте используются следующие определения:
Внутридневной кредит - это кредит в форме овердрафта, предоставляемый Национальным банком Молдовы в течение операционного дня для обеспечения своевременности осуществления расчетов и гарантированный закладом ценных бумаг Национальному банку Молдовы.
Кредит овернайт - это форма кредита, предоставляемого банкам Национальным банком Молдовы на одну ночь для покрытия овердрафта, не погашенного на конец операционного дня, а также с целью поддержания обязательных резервов, обеспеченный закладом ценных бумаг Национальному банку Молдовы.
Располагаемый залог состоит из государственных ценных бумаг и сертификатов НБМ (далее - ЦБ) со сроком от 5 до 91 дня до погашения, зарегистрированных в Системе записей на счетах (СЗС) в НБМ, являющихся собственностью банков, акцептованных в качестве заклада при предоставлении постоянных кредитных преимуществ.
Лимит кредитования - сумма внутридневного кредита и кредита овернайт, возможная к получению банком в рамках постоянных кредитных преимуществ.
III. Условия функционирования постоянных кредитных преимуществ,
предоставленных Национальным банком Молдовы
4. ;анки могут получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт в соответствии с условиями, установленными НБМ в зависимости от целей денежной политики НБМ. В этом контексте НБМ может устанавливать лимит внутридневных кредитов/кредитов овернайт, в том числе по каждому банку.
[Пкт.4 изменен Пост.БНМ N 139 от 31.07.2008, в силу 12.09.2008]
5. Внутридневные кредиты и кредиты овернайт выдаются в максимальном объеме ценных бумаг, зарезервированных банком для залога НБМ, переведенных банком со счета N I на счет N III, субсчет 1 "Ценные бумаги зарезервированные для залога НБМ для получения внутридневных кредитов и кредитов овернайт" (далее - счет N III.1) в Системе записи на счетах в НБМ с учетом лимита денежной политики.
6. Для получения внутридневных кредитов и кредитов овернайт банк будет поддерживать необходимый объем ценных бумаг на счете III.1 в СЗС в НБМ.
7. В течение операционного дня банк вправе пополнить ценными бумагами счет N III.1 в СЗС в НБМ и/или частично отозвать их с согласия НБМ.
8. Объем ЦБ по номинальной стоимости со сроком от 5 до 35 дней и со сроком от 36 до 91 дня до погашения, являющихся обеспечением по внутридневным кредитам и кредитам овернайт и причитающимся процентам, должен превышать на 5% и соответственно на 10% сумму кредита.
9. Механизм обеспечения ценными бумагами внутридневных кредитов и кредитов овернайт установлен в Положении о системе записи на счетах ценных бумаг N 9/08, утвержденном постановлением Административного совета Национального банка Молдовы от 2 февраля 1996 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova N 26-27/28 от 5 мая 1996 г.) (далее - Положение о СЗС).
IV. Общие условия предоставления внутридневных
кредитов и кредитов овернайт
10. Национальный банк Молдовы предоставляет кредитные преимущества банкам, которые:
a) заключили с Национальным банком Молдовы:
- договор о предоставлении кредитных преимуществ (приложение 1 к Регламенту);
- договор об участии в СЗС Национального банка Молдовы и соответствующие дополнительные соглашения;
- договор об участии в автоматизированной системе межбанковских платежей;
b) в соответствии с процедурами, описанными в Положении о СЗС, зарезервировали на соответствующих счетах в СЗС НБМ ценные бумаги со сроком от 5 до 91 дня до погашения в достаточном объеме для получения внутридневных кредитов и кредитов овернайт.
[Пкт.10 изменен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008]
11. Договор о предоставлении кредитных преимуществ (далее - договор) заключается на неограниченный период времени.
12. До подачи первой заявки на получение кредита овернайт банк представляет в НБМ доверенности уполномоченных банком лиц на проведение кредитных сделок овернайт и письмо, содержащее информацию о номере аналитического счета, открытого в регистрах банка для учета кредитов овернайт.
[Пкт.12 дополнен Пост.НБМ N 78 от 30.04.2008, в силу 30.05.2008]
V. Принципы предоставления и погашения внутридневного кредита
13. Выдача внутридневного кредита в течение операционного дня осуществляется в случае отсутствия или недостаточности денежных средств на расчетном счете, открытом банку-участнику в автоматизированной системе межбанковских платежей (далее - АСМП).
14. Внутридневной кредит выдается на протяжении операционного дня АСМП с погашением в тот же день.
15. Внутридневной кредит - это овердрафт, допущенный на протяжении операционного дня в целях осуществления платежей на основании платежных документов, превышающих суммы, находящиеся на счете.
16. В течение операционного дня банк может получить несколько внутридневных кредитов в пределах лимита денежной политики, установленной НБМ и располагаемого залога.
17. По внутридневному кредиту, выданному банку, не взимаются проценты, комиссионные или прочие платежи.
18. Внутридневной кредит выдается банкам соответствующим требованиям, указанным в настоящем регламенте и имеющим зарезервированные ЦБ на счете N III, субсчете 1 в СЗС в НБМ.
В случае выдачи внутридневного кредита (допущения овердрафта на расчетном счете банка), по требованию банка, АСМП выдаст выписку со счета.
[Пкт.18 изменен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008]
19. В течение текущего операционного дня за счет поступления денежных средств на расчетный счет банка в АСМП в первую очередь погашается внутридневной кредит (покрывается допущенный овердрафт).
20. При погашении овердрафта, допущенного по расчетному счету банка, АСМП выдаст по его требованию выписку со счета.
21. Внутридневной кредит не выдается на погашение кредита овернайт.
22. В случае если до конца этапа "Осуществление платежей и клиринга" программы операционного дня АСМП банк не погасил внутридневной кредит, последний без акцепта банка на этапе "Операции овернайт" переоформляется в кредит овернайт, а ценные бумаги, являющиеся обеспечением по внутридневному кредиту, остаются в качестве обеспечения по кредиту овернайт.
23. При переоформлении внутридневного кредита в кредит овернайт НБМ отправит банку соответствующее извещение (приложение 4 к Регламенту).
VI. Особенности кредита овернайт
24. Выдача кредитов овернайт определяется следующей необходимостью:
a) непогашением внутридневного кредита к концу этапа "Осуществление платежей и клиринга" программы операционного дня АСМП;
b) недостаточностью средств на счете LORO банка для поддержания обязательных резервов.
25. В случае, описанном в подпункте a) пункта 24, сумма кредита овернайт выдается без акцепта банка и будет равна сумме внутридневного кредита, выданного в течение дня и непогашенного к концу этапа "Осуществление платежей и клиринга" программы операционного дня АСМП.
26. В случае, описанном в подпункте b) пункта 24, кредит овернайт выдается на основании заявки банка (приложение 2 к Регламенту).
27. Кредит овернайт на основании заявки банка выдается в текущем операционном дне на этапе "Операции овернайт" программы операционного дня АСМП.
28. Срок погашения кредита овернайт не может быть продлен.
29. Проценты по кредиту овернайт начисляются сроком за один день.
30. В случае выдачи кредита овернайт на этапе АСМП "Операции овернайт" операционного дня, предшествующего выходным или праздничным дням, банки осуществляют выплату процентов за фактический срок использования кредита, в т.ч. за выходные или праздничные дни по процентной ставке кредита овернайт.
31. Процентная ставка по кредиту овернайт устанавливается Административным советом Национального банка и применяется со дня ее вступления в силу.
32. Процентная ставка по кредиту овернайт сообщается НБМ банкам по мере ее изменения и действует до следующего изменения.
33. Проценты по срочному кредиту овернайт начисляются за каждый день по следующей формуле:
|
S*Rd |
||
|
D = |
------------ |
*N |
|
365*100 |
где:
D - сумма процентов за использование кредита овернайт,
S - сумма кредита овернайт,
Rd - процентная ставка за использование кредита овернайт в процентах,
N - количество дней использования кредита овернайт (N не может быть ниже 1).
Порядок начисления процентов по данной формуле применяется по кредитам сроком на один день и по кредитам сроком, приходящимся на выходные или праздничные дни.
VII. Выдача и погашение кредитов овернайт
34. Кредит овернайт на основании заявки выдается банкам соответствующим требованиям, указанным в настоящем регламенте и имеющим резервированные ЦБ на счете N III.1 в СЗС в НБМ.
[Пкт.34 изменен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008]
35. Заявка на получение кредита овернайт отправляется банком электронным способом через систему "Mesaje interbancare" посредством транспортной компоненты АСМП и принимается НБМ в течение операционного дня АСМП, но не позднее 50 минут с начала этапа "Операции овернайт" расписания операционного дня АСМП.
36. Поступившие в НБМ заявки позднее срока, установленного в п.35, а также заявки, оформленные с ошибками и нарушениями, отклоняются.
37. Представленная заявка не может быть отозвана.
38. Недостаточное обеспечение служит основанием для отказа в выдаче кредита овернайт в сумме, указанной в заявке, и банку отправляется при этом письменное извещение. В этом случае кредит выдается в размере располагаемого залога на основании новой заявки, представленной в срок, установленный в п.35.
381. Заявка, принятая НБМ, которая соответствует условиям выдачи кредита овернайт, условиям оформления и представления НБМ в соответствии с пунктами 26, 34-38, считается акцептованной.
[Пкт.381 введен Пост.НБМ N 78 от 30.04.2008, в силу 30.05.2008]
39. На основании акцептованной заявки на выдачу кредита овернайт и предлагаемого залога НБМ выдаст кредит, одновременно заложив НБМ на счет N III.2 ЦБ в качестве обеспечения возврата кредита и причитающихся процентов.
40. В подтверждение выдачи кредита овернайт или отклонения заявки НБМ на этапе "Операции овернайт" программы операционного дня АСМП письменно известит банк о выдаче кредита (приложение 3 к Регламенту) или об отклонении заявки (приложение 5 к Регламенту) с указанием причины отказа.
41. Зачисление сумм кредитов овернайт на расчетных счетах банков в АСМП производится по мере рассмотрения заявлений.
42. Погашение кредитов овернайт и причитающихся процентов осуществляется первоочередно в операционный день, следующий за днем получения кредита на основании платежного поручения, составленного НБМ от имени банка - владельца расчетного счета, отправленного в АСМП до начала этапа "Осуществление платежей и компенсации" расписания операционного дня АСМП.
43. Погашение кредита овернайт, полученного на основе заявки, осуществляется на основе платежного поручения, составленного НБМ от имени банка - владельца расчетного счета, код сделки 108, имеющего преимущество 2 и будет исполнен до начала этапа "Осуществление платежей и компенсации" расписания операционного дня АСМП.
44. Для погашения кредита овернайт, полученного в результате переоформления внутридневного кредита, НБМ составит от имени банка - владельца расчетного счета - платежное поручение с кодом сделки 109, с преимуществом 2, которое будет исполнено на этапе "Осуществление платежей и компенсации" после платежного поручения с кодом сделки 108, выданного НБМ от имени банка - владельца расчетного счета.
45. Частичное погашение срочного кредита овернайт не допускается.
[Пкт.45 в редакции Пост.НБМ N 235 от 30.08.2006, в силу 22.12.2006]
46. Причитающиеся проценты по кредитам овернайт взимаются НБМ с расчетных счетов банков на основании платежного поручения, выданного НБМ от имени банка - владельца расчетного счета, сделка имеет преимущество 2.
47. Кредит овернайт и причитающиеся проценты подлежат погашению в АСМП до 12:00 операционного дня, следующего за днем выдачи кредита.
48. При погашении кредита овернайт и причитающихся процентов АСМП письменно известит банк об осуществлении данной операции посредством отправления копии платежного поручения, выданного НБМ от имени банка - владельца расчетного счета.
VIII. Погашение кредитов овернайт в случае невыполнения
банком своих обязательств в срок
49. В случае если банк не обеспечил на своем расчетном счете в АСМП достаточную сумму для погашения задолженности по кредиту овернайт и процентов до 12:00 операционного дня, следующего за днем выдачи кредита, кредит считается просроченным и НБМ в принудительном порядке взыскивает недостающую сумму с расчетного счета банка, в т.ч. пеню, предусмотренную в главе IX, а заложенные ЦБ переводятся на счет N III субсчет 3 в СЗС в НБМ "Ценные бумаги, заложенные для обеспечения кредитов, выданных НБМ" (далее - счет N III.3), согласно процедурам, предусмотренным в Положении о СЗС.
Просроченный кредит овернайт погашается полностью или частично в зависимости от наличия средств на расчетном счете банка в АСМП до полного погашения задолженности.
[Пкт.49 изменен Пост.НБМ N 235 от 30.08.2006, в силу 22.12.2006]
50. ЦБ, заложенные на счет N III.3 в СЗС в НБМ, в результате допущения банком просроченной задолженности по кредиту и процентам, предлагаются НБМ для продажи на аукционе, в полном или частичном объеме, на усмотрение НБМ, в срок 5 рабочих дней после истечения срока кредита овернайт без акцепта банка - должника.
51. Продажа ЦБ, заложенных на счет N III.3 в СЗС в НБМ, в результате допущения банком просроченной задолженности по кредиту овернайт и процентам, осуществляется на аукционе, проведенном НБМ в соответствии с процедурами, установленными в Инструкции об операциях открытого рынка Национального банка Молдовы с государственными ценными бумагами N 57 от 11.09.1997 г.
[Пкт.51 дополнен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008]
52. На аукционы по продаже заложенных ценных бумаг будут допускаться все банки, за исключением банков, имеющих просроченные кредиты, НБМ имеет право взыскать со счетов банков-покупателей сумму за приобретенные ЦБ посредством платежного поручения, составленного НБМ от имени банка - владельца расчетного счета. На основании результатов аукциона НБМ отправит банку, чьи ЦБ были проданы, извещение о продаже заложенных ЦБ по просроченному кредиту овернайт (приложение 6 к Регламенту).
53. Сумма, полученная в результате продажи ЦБ заложенных по просроченным кредитам, используется для погашения просроченных задолженностей.
[Пкт.53 в редакции Пост.НБМ N 235 от 30.08.2006, в силу 22.12.2006]
54. Одновременно с реализацией залога НБМ продолжает бесспорное взыскание просроченной задолженности с расчетного счета банка в АСМП.
[Пкт.54 в редакции Пост.НБМ N 235 от 30.08.2006, в силу 22.12.2006]
55. В случае если во время наличия просроченной задолженности по ЦБ, находящимся на счете N III.3 в СЗС в НБМ, наступает срок погашения, средства, полученные от их выкупа, направляются на погашение просроченной задолженности в полном объеме.
56. Погашение просроченной задолженности банка осуществляется в следующей очередности: погашение задолженности по процентам, погашение пени и погашение задолженности по кредиту.
57. В случае если средств от реализации заложенных ЦБ или от погашения ЦБ, с наступившим сроком погашения, на счете N III.3 в СЗС в НБМ, недостаточно для погашения просроченных задолженностей банка (в т.ч. кредит, проценты и пеня), они в бесспорном порядке взыскиваются с расчетного счета банка до полного погашения задолженности.
58. Датой погашения кредита считается дата осуществления всех платежей за счет погашения кредита, причитающихся процентов, а также соответствующей пени.
59. ЦБ, заложенные НБМ на счет N III.3 и нереализованные НБМ, освобождаются от залога в день полного погашения задолженности по кредиту, процентам и пене и переводятся на счет N III.1 банка в СЗС в НБМ.
60. При погашении просроченных задолженностей АСМП отправит банку копию данного платежного документа.
[Пкт.60 изменен Пост.НБМ N 235 от 30.08.2006, в силу 22.12.2006]
IX. Ограничения и пени
61. За каждый день просрочки на просроченную сумму по кредиту овернайт банк выплачивает НБМ наращенные проценты, равные процентной ставке по кредиту овернайт на один день, действующей на дату выдачи, плюс 0,05%, которая рассчитывается по формуле:
| Rd | ||
| D1 = S1 * ( | ----- | + 0,05%) / 100 * N1 |
| 365 |
где:
D1 - сумма процентов по просроченному кредиту овернайт,
S1 - сумма просроченного кредита овернайт,
Rd - процентная ставка за использование кредита овернайт в процентах,
N1 - количество дней использования просроченного кредита овернайт.
[Пкт.61 изменен Пост.НБМ N 235 от 30.08.2006, в силу 22.12.2006]
62. Национальный банк приостанавливает право банков использовать постоянные кредитные преимущества, предоставленные НБМ на 30 календарных дней со дня установления следующих нарушений:
- несоблюдение законных и/или договорных обязательств в рамках операций денежной политики НБМ (выпуск сертификатов НБМ, операции на открытом рынке с государственными ценными бумагами, кредиты овернайт и депозиты);
- допущение дефицита обязательных резервов в молдавских леях на счете Loro в НБМ в размере более 5% от установленного уровня, или несоблюдение уровня обязательных резервов на счете Loro в сумме менее 5% на протяжении двух последовательных периодов поддержания;
- превышение установленного срока для пополнения счета обязательных резервов в иностранной валюте или в национальной валюте на три рабочих дня.
[Пкт.62 в редакции Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008]
X. Заключительные положения
63. Условия предоставления постоянных кредитных преимуществ, установленные в настоящем Регламенте вместе с договором о предоставлении постоянных кредитных преимуществ и заявкой на получение кредита овернайт, акцептованной НБМ, представляют договорные обязательства по использованию постоянных кредитных преимуществ, предоставленных НБМ.
|
Приложение 1 ДОГОВОР о предоставлении постоянных кредитных преимуществ |
|
|
N_________ |
"____"_______________200__г. |
|
Национальный банк Молдовы, далее - НБМ, в лице ____________ и банк _____________, далее - Банк, в лице ____________, заключили настоящий договор в соответствии с требованиями Регламента о постоянных кредитных преимуществах, предоставленных банкам НБМ (далее - Регламент), утвержденного АС НБМ Постановлением N ____ от ____________200__ г. (Monitorul Oficial al RM N ____ от ____________200__ г.), о следующем: [Преамбул изменен Пост.БНМ N 139 от 31.07.2008, в силу 12.09.2008] 1. Цель договора 1.1. Настоящий договор, в рамках установленных корреспондентских отношений, определяет взаимоотношения между сторонами по выдаче внутридневных кредитов и кредитов овернайт для обеспечения осуществления платежей в срок и для поддержания обязательных резервов. 2. Условия кредитования 2.1. НБМ выдает банку внутридневной кредит и кредит овернайт в молдавских леях в рамках постоянных кредитных преимуществ на условиях и в порядке, обусловленных Регламентом. 2.2. Внутридневные кредиты и кредиты овернайт в рамках постоянных кредитных преимуществ выдаются при условии выполнения банком требований, установленных в Регламенте. [Пкт.2.2 изменен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008] 2.3. Внутридневной кредит и кредит овернайт выдаются в условиях обеспечения и возврата кредита в срок. 2.4. Обеспечение внутридневного кредита и кредита овернайт осуществляется путем резервирования на счете N III, субсчете 1 в СЗС в НБМ государственных ценных бумаг и сертификатов Национального банка (далее - ЦБ) со сроком от 5 до 91 дня до погашения. 2.5. Обеспечение внутридневного кредита и кредита овернайт считается достаточным, если: - номинальная стоимость ЦБ со сроком погашения от 5 до 35 дней, являющихся гарантией внутридневного кредита, кредита овернайт и причитающихся процентов, превышает на 5% сумму кредита; - номинальная стоимость ЦБ со сроком погашения от 36 до 91 дня, являющихся гарантией внутридневного кредита, кредита овернайт и причитающихся процентов, превышает на 10% сумму кредита. 2.6. Выдача внутридневного кредита и кредита овернайт определяется необходимостью исполнения банком платежных документов, отправленных в АСМП в случае отсутствия денежных средств или их недостаточности на расчетном счете. 2.7. Внутридневной кредит выдается на протяжении текущего операционного дня со сроком погашения в тот же день. 2.8. В течение операционного дня банк может получить несколько внутридневных кредитов в пределах лимита денежной политики, установленной НБМ и располагаемого залога. 2.9. Внутридневной кредит не может выдаваться для погашения кредита овернайт. 2.10. За внутридневной кредит, выданный банку, не начисляются проценты, комиссионные или прочие платежи. 2.11. В случае если до конца этапа "Осуществление платежей и компенсации" программы операционного дня АСМП банк не погасил внутридневной кредит, последний переоформляется в кредит овернайт без акцепта банка. 2.12. Кредит овернайт выдается на этапе "Операции овернайт": - без согласия банка, в случае непогашения внутридневного кредита в конце этапа "Осуществление платежей и компенсации" программы операционного дня АСМП, или - на основе заявки банка. 2.13. Погашение кредитов овернайт и причитающихся процентов производится в операционный день, следующий за днем получения кредита, на основе платежного поручения, составленного НБМ от имени банка - владельца расчетного счета, отправленного в АСМП до начала этапа "Осуществление платежей и компенсации" программы операционного дня АСМП. 2.14. Погашение кредита овернайт, полученного на основе заявки, осуществляется на основе платежного поручения, составленного НБМ от имени банка - владельца расчетного счета, код сделки 108, с преимуществом 2 и исполняется до начала этапа "Осуществление платежей и компенсации" программы операционного дня АСМП. 2.15. Для погашения кредита овернайт, полученного в результате переоформления внутридневного кредита, НБМ выдает от имени банка - владельца расчетного счета - платежное поручение с кодом сделки 109, с преимуществом 2 и исполняется в этап "Осуществление платежей и компенсации" после исполнения платежного поручения с кодом сделки 108. 2.16. Частичное погашение срочного кредита овернайт не допускается. [Пкт.2.16 в редакции Пост.НБМ N 235 от 30.08.2006, в силу 22.12.2006] 2.17. Причитающиеся проценты по кредитам овернайт взимаются НБМ с расчетного счета банка на основании платежного поручения, составленного НБМ от имени банка - владельца расчетного счета, сделка имеет преимущество 2. 2.18. Кредит овернайт и причитающиеся проценты подлежат погашению в АСМП до 12:00 операционного дня, следующего за днем выдачи кредита. 2.19. Процентная ставка по кредиту овернайт устанавливается Административным советом Национального банка и применяется со дня ее вступления в силу. 3. Обязательства и ответственность сторон 3.1. Стороны обязуются соблюдать требования об условиях и порядке использования постоянных кредитных преимуществ, предоставленных НБМ, приведенных в Регламенте и настоящем договоре, а также в других нормативных актах НБМ, регламентирующих обращение ЦБ. 3.2. В целях осуществления платежей на основании платежных документов в течение операционного дня НБМ разрешает банкам списание денежных средств с расчетного счета банка в АСМП, превышающих суммы, находящиеся на счете. 3.3. Банк обязуется: 3.3.1. Поддерживать достаточный объем ЦБ на счете N III.1 в СЗС в НБМ для получения внутридневных кредитов и кредитов овернайт. 3.3.2. Обеспечить на своем счете в АСМП достаточных средств для погашения в срок полученного кредита овернайт и причитающихся процентов. 3.3.3. За непогашение в срок кредита овернайт и причитающихся процентов платить пеню, начисленную согласно требованиям главы IX п.61 Регламента. 3.4. НБМ обязуется: для банка, соответствующего требованиям, указанным в Регламента: 3.4.1. Выдавать внутридневные кредиты и кредиты овернайт. 3.4.2. Осуществлять на протяжении операционного дня платежи на основе платежных документов, с превышением сумм, находящихся на расчетном счете банка, в объеме предоставленного залога банка и установленных НБМ лимитов. 3.4.3. Переводить на расчетный счет банка в АСМП запрашиваемую сумму кредита овернайт на основании заявки о получении кредита овернайт в объеме предоставленного залога и установленных лимитов. 3.4.4. Соблюдать коммерческий секрет по кредитным операциям с банком. 3.4.5. Осуществлять соответствующие операции в СЗС при выдаче и погашении кредитов в рамках постоянных кредитных преимуществ, предоставленных НБМ. [Пкт.3.4 изменен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008] 4. Обеспечение внутридневного кредита и кредита овернайт 4.1. Внутридневные кредиты и кредиты овернайт выдаются НБМ под гарантию ценных бумаг, переведенных заранее банком со счета N I на счет N III, субсчет 1 "ЦБ, зарезервированные для залога НБМ при получении внутридневных кредитов и кредитов овернайт" в Системе записей на счетах в НБМ (СЗС). 4.2. На протяжении рабочего дня банк вправе осуществлять пополнение ЦБ на счете N III.1 в СЗС в НБМ и/или частичное их изъятие с акцептом НБМ. 5. Ограничения и пеня 5.1. В случае если банк не обеспечил на своем расчетном счете в АСМП достаточную сумму для погашения задолженности по кредиту овернайт и процентов до 12:00 операционного дня, следующего за днем выдачи кредита, кредит считается просроченным и НБМ в принудительном порядке взыскивает недостающую сумму с расчетного счета банка, в т.ч. пеню, предусмотренную в главе IX, а заложенные ЦБ переводятся на счет N III субсчет 3 в СЗС в НБМ "Ценные бумаги, заложенные для обеспечения кредитов, выданных НБМ" (далее - счет N III.3), согласно процедурам, предусмотренным в Положении о СЗС. 5.2. ЦБ, заложенные на счет N III.3 в СЗС в НБМ, в результате допущения банком просроченной задолженности по кредиту и процентам предлагаются НБМ для продажи на аукционе в полном или частичном объеме на усмотрение НБМ в срок 5 рабочих дней после истечения срока кредита овернайт без акцепта банка должника. 5.3. Одновременно с реализацией залога НБМ продолжает бесспорное взыскание просроченной задолженности с расчетного счета банка в АСМП. [Пкт.5.3 в редакции Пост.НБМ N 235 от 30.08.2006, в силу 22.12.2006] 5.4. В случае если во время наличия просроченной задолженности по ЦБ, находящимся на счете N III.3 в СЗС в НБМ, наступает срок погашения, средства, полученные от их выкупа, направляются на погашение просроченной задолженности в полном объеме. 5.5. Датой погашения кредита считается дата осуществления всех платежей за счет погашения кредита, причитающихся процентов, а также соответствующей пени. 5.6. ЦБ, заложенные НБМ на счет N III.3 и нереализованные НБМ, освобождаются от залога в день полного погашения задолженности по кредиту, процентам и пене и переводятся на счет N III.1 банка в СЗС в НБМ. 5.7. За каждый день просрочки на просроченную сумму по кредиту овернайт банк выплачивает НБМ наращенные проценты, равные процентной ставке по кредиту овернайт на один день, выдачи на дату применения, плюс 0,05%. [Пкт.5.7 изменен Пост.НБМ N 235 от 30.08.2006, в силу 22.12.2006] 5.8. В случае допущения банком нарушений, указанных в Регламенте, НБМ приостанавливает участие банка в постоянных кредитных преимуществах в соответствии с требованиями Регламента. [Пкт.5.8 в редакции Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008] 6. Сроки и условия действия договора 6.1. Срок действия договора устанавливается на нелимитированный период со дня его подписания сторонами. 6.2. Договор может быть расторгнут по инициативе одной из сторон после полного погашения задолженности по кредиту, процентам и пене, если таковые имеются, с предварительным письменным извещением другой стороны за 3 рабочих дня до расторжения. 6.3. Договор может быть изменен или дополнен дополнительным договором сторон с учетом изменений, внесенных в Регламент. [Пкт.6.4, 6.5 исключены Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008] 7. Другие условия 7.1. Появившиеся разногласия в процессе исполнения условий настоящего договора разрешаются сторонами в обоюдном порядке. 7.2. Появившиеся разногласия разрешаются в порядке, установленном действующим законодательством. 7.3. Настоящий договор составлен в 3 экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу. Адреса и реквизиты сторон: |
|
|
Национальный банк Молдовы, |
Банк |
|
мун.Кишинэу, бул.Ренаштерий, 7. |
Адрес: |
|
Должность уполномоченного лица |
Должность уполномоченного лица |
|
Фамилия и имя |
Фамилия и имя |
|
М.П. |
М.П. |
|
Anexa 2 Banca Naţională a Moldovei CERERE pentru obţinerea creditului overnight I. Partea I - se completează de Bancă |
|
| Nr. de ordine al cererii
Data depunerii cererii Denumirea băncii Codul băncii Nr. contului de decontare al Băncii în SAPI Solicităm acordarea unui credit overnight în sumă de |
__________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ __________________________________ (în lei) |
|
Cu rata dobânzii de __ la sută anual. Data achitării creditului __ _______________ 200_ Transferaţi în contul nr.III, subcontul 2, VM disponibile în contul nr.III, subcontul 1 al băncii în SIC la BNM, în volum suficient pentru asigurarea creditului solicitat şi dobânzii aferente. După achitarea creditului transferaţi VM, ce reprezintă asigurarea creditului, din contul III, subcontul 2 în contul nr.III, subcontul 1 al băncii în SIC la BNM. |
|
| Persoana autorizată a băncii |
__________________________________ funcţia, numele, prenumele |
|
II. Se completează de BNM: Data primirii cererii ___ __________ 200_ Timpul primirii cererii ora ___ min. _____ Nr. de înregistrare al cererii _________ |
|
[Приложение 2 изменено Пост.НБМ N 78 от 30.04.2008, в силу 30.05.2008]
|
Anexa 3 |
|
| Banca Naţională a Moldovei |
__________________________________ denumirea băncii comerciale |
|
AVIZ din ___ ______________ 200_ de acordare a creditului overnight În baza cererii Dvs. nr. ________________ din ___ ______________ 200___ , înregistrată la BNM cu nr. ___________ BNM v-a acordat la _____________________ un credit overnight în sumă de ___________ pe termen de ___ zi/zile |
|
|
data |
(în lei) |
|
cu rata dobânzii de ___ la sută anual. Suma creditului a fost transferată la contul de decontare al băncii în SAPI nr. ___________________. Ca asigurare a creditului BNM a transferat VM din contul nr. III, subcontul 1 în contul nr. III, subcontul 2 al băncii în SIC la BNM, în sumă de ____________________ lei la valoarea nominală. |
|
[Приложение 3 изменено Пост.НБМ N 78 от 30.04.2008, в силу 30.05.2008]
|
Anexa 4 |
|
| Banca Naţională a Moldovei |
__________________________________ denumirea băncii comerciale |
|
AVIZ din ____ ____________________ 200_ de reperfectare a creditului intraday în credit overnight Vă informăm că BNM va acordat la ________________ un credit overnight în sumă de _______________ pe termen |
|
|
data |
(în lei) |
|
de ___ zi/zile, pentru acoperirea soldului debitor înregistrat în contul de decontare al băncii (credit intraday neachitat) cu rata dobânzii de ____ la sută anual. Suma creditului overnight a fost transferată la contul de decontare al băncii (în SAPI) nr ________ . Ca asigurare a creditului, BNM a transferat VM din contul nr. III, subcontul 1 în contul nr. III, subcontul 2 al băncii în SIC la BNM, în sumă de __________ lei la valoarea nominală. Asiguraţi în contul de decontare al băncii, până la ora 12:00 a zilei operaţionale următoare acordării creditului, suma necesară pentru achitarea creditului şi dobânzii aferente. |
|
[Приложение 4 изменено Пост.НБМ N 78 от 30.04.2008, в силу 30.05.2008]
|
Anexa 5 |
|
| Banca Naţională a Moldovei |
__________________________________ denumirea băncii comerciale |
|
AVIZ Data __ ____________ 200_ Vă informăm că cererea Dvs. pentru obţinerea creditului overnight nr.__ din __ __________ 200_, înregistrată la BNM cu nr.___ nu a fost acceptată din motivul ___________________________. |
|
[Приложение 5 изменено Пост.НБМ N 78 от 30.04.2008, в силу 30.05.2008]
|
Anexa 6 |
|||||
|
Banca Naţională a Moldovei Departamentul Operaţiuni de Piaţă |
__________________________________
(denumirea băncii debitoare) |
||||
|
AVIZ privind vînzarea VM gajate la creditul overnight expirat, acordat de BNM la _________________________ (data acordării creditului) Data licitaţiei ______________ (lei) |
|||||
| Nr. d/o | Descrierea valorilor mobiliare | ISIN | Cantitatea VM comercializate (bucăţi) | Suma valorilor mobiliare vândute | |
| la valoare nominală | la preţul de vânzare | ||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| Total | X | X | |||
|
Transferarea mijloacelor băneşti în contul de decontare al băncii în SAPI pentru valorilor mobiliare vîndute, precum şi schimbarea proprietarului VM în Sistemul de înscrieri în conturi la BNM se va efectua la _________________. (data plăţii) |
|||||
|
Şeful secţiei |
__________________________________
(numele, prenumele) |
||||
[Приложение 6 изменено Пост. НБМ N 196 от 02.08.2007, в силу 09.09.2007]