Постановление N 99 от 02.05.2025 об утверждении Регламента о выдаче разрешений, регистрации и уведомлении о деятельности небанковских кредитных организаций, а также требования к прозрачности их структур собственности

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Регламента о выдаче разрешений, регистрации и

уведомлении о деятельности небанковских кредитных организаций,

а также требования к прозрачности их структур собственности

№ 99  от  02.05.2025

 (в силу 08.06.2025) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 215-222 ст. 318 от 08.05.2025

* * *

На основании положений частей (2)-(4) ст.11, п.b) части (4) ст.23 Закона о небанковских кредитных организациях № 1/2018 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, № 108–112, ст.200), части (6) ст.Х Закона о внесении изменений в некоторые нормативные акты (обеспечение передачи обязанностей согласно Закону о внесении изменений в некоторые нормативные акты № 178/2020) № 214/2023 (Официальный монитор Республики Молдова, 2023, № 287–290, ст.504) Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о выдаче разрешений, регистрации и уведомлении о деятельности небанковских кредитных организаций, а также требования к прозрачности их структур собственности (согласно приложению).

2. Признать утратившим силу Постановление Национальной комиссии по финансовому рынку № 41/4/2018 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, № 366-376, ст.1459), зарегистрированное в Министерстве юстиции под № 1360 25.09.2018.

Утвержден

Постановлением Исполнительного комитета

Национального банка Молдовы

№ 99 от 2 мая 2025 г.

РЕГЛАМЕНТ

о выдаче разрешений, регистрации и уведомлении о деятельности

небанковских кредитных организаций, а также требования

к прозрачности их структур собственности

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Регламент о выдаче разрешений, регистрации и уведомлении о деятельности небанковских кредитных организаций, а также требования к прозрачности их структур собственности (далее – Регламент) устанавливает условия и порядок выдачи разрешения и регистрации небанковских кредитных организаций (далее – НКО) в Регистре авторизованных небанковских кредитных организаций (далее – РАНКО), случаи уведомления Национального банка Молдовы НКО, требования к НКО в отношении прозрачности их структуры собственности.

2. Термины и выражения, используемые в настоящем Регламенте, имеют значения, предусмотренные Законом о небанковских кредитных организациях № 1/2018 (далее – Закон № 1/2018).

Глава II

ВЫДАЧА РАЗРЕШЕНИЯ

3. До регистрации в органе государственной регистрации НКО обязана получить разрешение Национального банка Молдовы в случае:

3.1. создания НКО;

3.2. реорганизации НКО;

3.3. приостановления деятельности НКО;

3.4. ликвидации НКО.

4. В целях настоящего Регламента создание ОКН означает, в том числе, путем внесения изменений в учредительные акты уже существующего коммерческого общества, путем включения небанковской кредитной деятельности и изменения названия путем включения фразы "Небанковская кредитная организация" или сокращения "НКО" в результате получения разрешения Национального банка Молдовы.

5. В целях настоящего Регламента ликвидация НКО осуществляется как путем открытия процедуры ликвидации, так и путем внесения изменений в его учредительные акты, путем исключения небанковской кредитной деятельности и исключения из наименования словосочетания "Небанковская кредитная организация" или сокращения "НКО", в результате получения разрешения Национального банка Молдовы.

6. Для получения заключения НКО подает в Национальный банк Молдовы заявление в порядке, установленном в части (1) статьи 13 Закона № 1/2018.

7. Заявление о выдаче разрешения представляется в течение 15 рабочих дней с даты принятия решения общим собранием учредителей (акционеров/ участников), за исключением случая реорганизации НКО, когда заявление представляется по истечении 30 дней с даты опубликования объявления о реорганизации в Официальном мониторе Республики Молдова.

8. К заявлению о выдаче разрешения прилагаются документы, указанные в части (2) ст.13 Закона № 1/2018 и п.9 и 10.

9. НКО представляет анкеты согласно приложениям № 1 и № 2, с приложением следующих документов, по необходимости:

9.1. для владельца физического лица:

9.1.1. копия, подписанная владельцем, удостоверения личности или другого эквивалентного документа, выданного компетентными органами страны, в которой он/она установил свое местожительство/места жительства;

9.1.2. официальный документ, удостоверяющий, что лицо не имеет судимости и/или не подлежит уголовному преследованию:

9.1.2.1. в случае резидента Республики Молдова – справка об отсутствии судимости для физического лица, выданная компетентными органами Республики Молдова, действительное на день подачи заявления и, в зависимости от случая, акты, выданные физическому лицу компетентными органами страны/стран, в котором юридическое лицо, находящееся под контролем физического лица, осуществляет деятельность и/или из страны/стран, в которых лицо находится по другим причинам сроком более 90 дней, и/или имеет место жительства, составленные в течение не менее 90 дней, предшествующих дате подачи заявления, заверенные в соответствии с действующим законодательством;

9.1.2.2. в случае нерезидента – соответствующий документ, выданный компетентными органами страны проживания и, соответственно, акты, выданные компетентными органами страны/стран, в которых лицо проживает, под контролем физического лица и осуществляет деятельность и/или из страны/стран, в которых физическое лицо находится по другим причинам в течение периода более 90 дней и/или имеет место жительства, составленные в течение не менее 90 дней предшествующих дате подачи заявления, заверенные в соответствии с действующим законодательством;

9.1.3. документы, подтверждающие источник финансовых ресурсов из уставного капитала;

9.1.4. заявление под собственную ответственность, подтверждающее, что владелец не находится ни в одной из ситуаций, предусмотренных частями (2) и (3) ст.12 Закона № 1/2018, образец которого предусмотрен в приложении №. 3, заполненное и подписанное владельцем НКО;

9.2. для владельца юридического лица:

9.2.1. официальный документ, удостоверяющий, что владелец юридического лица не имеет судимости и/или не подлежит уголовному преследованию: для резидента Республики Молдова – справка о несудимости для юридического лица, выданная компетентными органами Республики Молдова, а для нерезидентов – документы, выданные компетентными органами страны, резидентом которой является;

9.2.2. заявление под собственную ответственность юридического лица, подтверждающее, что оно не находится ни в одной из ситуаций, предусмотренных п.е) части (2) и (3) ст.12 Закона № 1/2018, образец которого предусмотрен в приложении № 3, заполненное и подписанное юридическим лицом;

9.2.3. копия финансового отчета на последнюю отчетную дату, предшествующую дате подачи заявления о выдаче разрешения, для организаций, осуществляющих свою деятельность на дату подачи заявления о выдаче разрешения;

9.2.4. оправдательные акты, подтверждающие источник финансовых ресурсов из уставного капитала НКО;

9.2.5. полный список выгодоприобретающих собственников, включающий личные данные (имя, фамилия, дата и место рождения, место жительства и/или место нахождения, IDNO);

9.2.6. выписка из Государственного реестра юридических лиц или любого другого эквивалентного официального документа, выданного аналогичным органом страны происхождения, который удостоверяет, по крайней мере, имя, адрес, номер и дата государственной регистрации, лиц, имеющих законные полномочия представлять юридическое лицо и его предмет деятельности;

9.2.7. информация о залоге на дату подачи заявления долей/ акций НКО, а также наличие какого-либо запрета на принадлежащие доли/акции с указанием как минимум следующих дат: количество заложенных акций, дата регистрации залога, стоимость договора залога, наименование залогодателя, наименование кредитора.

10. Для подтверждения соответствия администраторов НКО положениям ст.12 Закона № 1/2008, НКО представляют Национальному банку Молдовы следующие документы:

10.1. копия, подписанная владельцем, удостоверения личности или другого эквивалентного документа, выданного компетентными органами страны, в которой лицо установило свое местожительство/место нахождения;

10.2. решение компетентного органа НКО об избрании или назначении соответствующего лица администратором;

10.3. документ, подтверждающий, что лицо не имеет судимости и не находится в розыске или не находится под уголовным преследованием:

10.3.1. в случае резидента Республики Молдова – справка об отсутствии судимости для физического лица, выданная компетентными органами Республики Молдова, действительное на день подачи заявления и, в зависимости от случая, акты, выданные физическому лицу компетентными органами страны/стран, в котором юридическое лицо, находящееся под контролем физического лица, осуществляет деятельность и/или из страны/стран, в которых лицо находится по другим причинам сроком более 90 дней, и/или имеет место жительства, составленные в течение не менее 90 дней, предшествующих дате подачи заявления, заверенные в соответствии с действующим законодательством;

10.3.2 в случае нерезидента – соответствующий документ, выданный компетентными органами страны проживания и, соответственно, акты, выданные компетентными органами страны/стран, в которых лицо проживает, под контролем физического лица и осуществляет деятельность и/или из страны/стран, в которых физическое лицо находится по другим причинам в течение периода более 90 дней и/или имеет место жительства, составленные в течение не менее 90 дней предшествующих дате подачи заявления, заверенные в соответствии с действующим законодательством

10.4. curriculum vitae лица, датированное и подписанное им;

10.5. копия, подписанная владельцем подтверждающих документов, подтверждающих образование и опыт лица, избранного или назначенного администратором, в соответствии с частями (3¹) и (3²) ст.12 Закона №. 01.2018;

10.6. анкета, заполненная администратором НКО, согласно приложению № 4.

11. Национальный банк Молдовы имеет право в течение 15 рабочих дней со дня получения заявления о выдаче разрешения требовать внесения изменений и/или дополнений, а также выдвигать возражения по содержанию представленного пакета документов. В любом случае срок рассмотрения заявления начинает течь с момента подачи в Национальный банк Молдовы полного пакета документов.

12. В целях подтверждения соблюдения требований, установленных ст.17 Закона № 1/2018, для вновь созданных НКО или НКО, которые в результате реорганизации или дополнения осуществляемой деятельности имеют уставный капитал в меньшем размере чем предусмотрено Законом № 1/2018, представляются банковские документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный капитал учредителями (акционерами/учредителями) в размере, установленном Законом № 1/2018.

13. Разрешение, затребованное НКО, выдается с условием приложения к заявлению о выдаче разрешения документа, подтверждающего внесение платежа за выдачу разрешения в соответствии с частью (2) ст.11 Закона № 1/2018.

14. Одновременно с выдачей разрешения об учреждении НКО Национальный банк Молдовы принимает к сведению назначение на должность администраторов с указанием данного факта в разрешении.

15. В случае запрашивания разрешения при реорганизации НКО, созданной в организационно-правовой форме акционерного общества:

15.1. в случае НКО, образовавшейся вследствие объединения или дробления, и которая намеревается осуществлять небанковскую кредитную деятельность, подаются документы, указанные части (2) ст.13 Закона № 1/2018 и в п.9, 10 и 13;

15.2. в случае НКО, продолжающей осуществлять деятельность после реорганизации, существующая НКО, которая получает часть имущества (принимающая НКО и/или НКО, участвующая в процессе выделения), и/или НКО, реорганизованной путем преобразования, для изменения администраторов представляются документы, предусмотренные в п.10, а в случае владельцев представляются документы, предусмотренные в п.9.

16. В случае запрашивания разрешения Национального банка Молдовы при реорганизации НКО, созданной в организационно-правовой форме общества с ограниченной ответственностью, к заявлению, поданному на основании части (1) ст.13 Закона № 1/2018, прилагаются заверенные уполномоченным лицом НКО копии следующих документов:

16.1. в случае объединения:

16.1.1. протоколы общих собраний участников НКО, участвующих в реорганизации, на которых были приняты решения о реорганизации;

16.1.2. договор объединения;

16.1.3. акт (акты) передачи активов и пассивов;

16.1.4. в случае общества, образовавшейся вследствие слияния, и которая намеревается осуществлять небанковскую кредитную деятельность, подаются документы для выдачи заключения при учреждении, предусмотренные части (2) ст.13 Закона № 1/2018 и в п.9 и 10 ;

16.1.5. изменения в учредительный акт принимающей НКО или учредительный акт в новой редакции;

16.2. в случае дробления:

16.2.1 протокол общего собрания участников или, в зависимости от обстоятельств, решение единственного участника НКО, на котором было принято решение о реорганизации;

16.2.2. проект дробления;

16.2.3. распределительный баланс;

16.2.4 в случае общества, образовавшейся вследствие дробления, и которая намеревается осуществлять небанковскую кредитную деятельность, подаются документы для выдачи разрешения об учреждении, предусмотренные частью (2) ст.13 Закона № 1/2018 и п.9 и 10;

16.2.5. изменения в учредительные акты существующей НКО, которая получает часть имущества отделяющейся НКО;

16.3. в случае реорганизации путем преобразования НКО из общества с ограниченной ответственностью в акционерное общество:

16.3.1. протокол общего собрания участников или, в зависимости от обстоятельств, решение единственного участника НКО, на котором было принято решение о реорганизации;

16.3.2. проект документа об учреждении НКО, которая будет создана в результате преобразования;

16.3.3. финансовое положение НКО на последнюю отчетную дату до принятия решения о реорганизации в зависимости от обстоятельств;

16.3.4. акт передачи активов и пассивов.

17. Для получения разрешения Национального банка Молдовы, указанного в п.3.3., к заявлению о выдаче разрешения, поданного НКО на основании части (1) ст.13 Закона № 1/2018 , прилагается решение общего собрания учредителей (акционеров/участников) НКО о приостановлении деятельности в соответствии с п.а) части (1) ст.20 Закона № 1/2018, в котором будет указан срок приостановления.

18. Если разрешение затребовано в соответствии с п.3.4., к заявлению прилагается решение общего собрания учредителей (акционеров/участников) НКО об инициировании процедуры ликвидации. Одновременно с выдачей заключения Национальный банк Молдовы делает в РАНКО отметку о возбуждении процедуры ликвидации НКО в соответствии с п.i) части (2) ст.18 Закона № 1/2018.

19. Документы, указанные в настоящей главе, представленные НКО в Национальный банк Молдовы, составляются на румынском языке и представляются в едином пакете, сопровождаемом перечнем поданных документов с указанием документа и количества страниц. В случае, если документы, представляемые в Национальный банк Молдовы в соответствии с настоящим Регламентом, составлены на иностранном языке, они сопровождаются заверенным переводом на румынский язык.

Глава III

РЕГИСТРАЦИЯ, ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ И ИСКЛЮЧЕНИЕ НКО В/ИЗ РАНКО

20. НКО вправе осуществлять небанковскую кредитную деятельность только после регистрации в РАНКО, который ведется Национальным банком Молдовы.

21. Для регистрации в РАНКО НКО подает в Национальный банк Молдовы заявление согласно части (1) ст.19 Закона № 1/2018, к которому прилагаются следующие документы:

21.1. заверенная уполномоченным лицом ОКН копия учредительного акта и/или изменений и дополнений к учредительному акту, в зависимости от обстоятельств;

21.2. данные, которые вносятся в РАНКОР согласно части (2) ст.18 Закона № 1/2018

1) другие данные, которые вносятся в РАНКО, в зависимости от обстоятельств, согласно ст.18 Закона № 1/2018.

22. Регистрация в РАНКО НКО, созданной в форме общества с ограниченной ответственностью, осуществляется в соответствии со частью (1) ст.19 Закона № 1/2018, с приложением к заявлению о регистрации в РАНКО документа, подтверждающего регистрацию акций, размещенных при создании общества в Реестре эмитентов ценных бумаг, в соответствии со ст.36 Закона № 1134/1997.

23. В соответствии с частями (3) и (4) ст.11 Закона № 01/2018 НКО уведомляет Национальный банк Молдовы, подав заявление на проведение соответствующей регистрации в РАНКО, в соответствии с частью (5) ст.19 Закона № 1/2018, о следующем:

22.1. возобновление деятельности в случае приостановки, в том числе отделений;

22.2. создание, реорганизация, приостановление деятельности и ликвидация отделений;

22.3. создание/ликвидация дополнительных офисов;

22.4. изменение/дополнение учредительных документов;

22.5. регистрация/изменение данных в Государственном реестре юридических лиц.

24. К заявлению об осуществлении записей в РАНКО, указанного в п.23, НКО прилагает следующие документы:

24.1. решение компетентного органа по одному из случаев, предусмотренных п.23. В случае назначения нового администратора при учреждении или реорганизации, будут приложены документы, указанные в п.10;

24.2. копия учредительного акта в новом проекте или внесенных в него изменений и/или дополнений, изменяющих даты, внесенные в РАНКО, в случаях, предусмотренных п.23.2, 23.3. и п.23.4.

25. Национальный банк Молдовы регистрирует НКО в РАНКО , после рассмотрения заявления и документов указанных в п.21 или п.24, при необходимости.

26. Национальный банк Молдовы вправе приостановить деятельность НКО с внесением соответствующей отметки в РАНКО в случаях, предусмотренных частью (1) ст.20 Закона № 1/2018.

27. В случаях, предусмотренных п.а) части (1) ст.20 Закона № 1/2018, Национальный банк Молдовы внесет записи в РАНКО на основании заявления в свободной форме, поданного НКО, с приложением решения общего собрания участников/акционеров о приостановлении деятельности, которое содержит срок приостановления, не превышающий срока, предусмотренного частью (1) ст.20 Закона № 1/2018 и мотивы решения о приостановлении.

28. В случаях, предусмотренных п.b)-f) части (1) ст.20 Закона № 1/2018, Национальный банк Молдовы, имеет право зарегистрировать в РАНКО в течение 5 рабочих дней возобновление деятельности НКО, если были представлены соответствующие доказательства об устранении нарушений, по которым была приостановлена ​​деятельность, указанных в решении Национального банка Молдовы.

29. Если до истечения срока, установленного решением Национального банка Молдовы НКО не представило соответствующие доказательства относительно устранения обстоятельств за которые была приостановлена деятельность, Национальный банк Молдовы в соответствии с положениями п.b) части (2) ст.20 Закона № 1/2018, исключает ее из РАНКО.

30. В случае, предусмотренном в п.а) части (2) ст.20 Закона № 1/2018, НКО подает заявление в свободной форме с приложением копий следующих документов, в зависимости от обстоятельств:

30.1. копия, заверенная уполномоченным лицом НКО, решения органа государственной регистрации об исключении НКО, в том числе в случае прекращения ее существования в результате реорганизации, неплатежеспособности, ликвидации; или

30.2. копия, заверенная уполномоченным лицом НКО, решения органа государственной регистрации об изменении учредительных документов или данных Государственного реестра юридических лиц, путем исключения деятельности, предусмотренной частью (2) ст.8 Закона №. 1/2018 и изменении наименования путем исключения словосочетания "Небанковская кредитная организация" или сокращения "НКО", в зависимости от обстоятельств.

31. Документы, указанные в настоящей главе, представленные НКО в Национальный банк Молдовы, составляются на румынском языке и представляются в едином пакете, сопровождаемом перечнем поданных документов с указанием документа и количества страниц. В случае, если документы, представляемые в Национальный банк Молдовы в соответствии с настоящим Регламентом, составлены на иностранном языке, они сопровождаются заверенным переводом на румынский язык.

32. Исключение НКО из РАНКО влечет за собой прекращение деятельности, предусмотренной частью (2) ст.8 Закона № 1/2018, за исключением управления кредитами и/или финансовым лизингом, выданными до даты исключения НКО из РАНКО.

Глава IV

АДМИНИСТРАТОРЫ И ВЛАДЕЛЬЦЫ НКО

33. Лица, избранные или назначенные администраторами НКО, должны всегда соответствовать критериям, установленным ст.12 Закона №. 1/2018 и имеют право осуществлять свои полномочия со дня ознакомления Национальным банком Молдовы с их назначением на должность, согласно пакету представленных документов.

34. В соответствии с частью (5) ст.12 Закона №. 1/2018, НКО направляет в Национальный банк Молдовы заявление о регистрации в РАНКО назначения/смены администраторов с приложением пакета документов, указанных в п.10.

35. НКО предоставляет Национальному банку Молдовы информацию о структуре собственности в форме, установленной нормативными актами об инструкциях по отчетности в НКО, изданных Национальным банком Молдовы.

36. Владельцы обязаны предоставить в НКО все необходимые документы в соответствии с п.9 и 35. В случае, если информация, ранее предоставленная владельцами, в том числе выгодоприобретающими собственниками, в соответствии с настоящим Регламентом, претерпела изменения и/или дополнения, они уведомляют об этом НКО в течение 10 рабочих дней с даты их наступления.

37. В течение трех рабочих дней после информирования, предусмотренного в п.36 Регламента, НКО уведомляет и представляет Национальному банку Молдовы информацию о любом изменении и/или дополнении, внесенных в данные, представленные ранее согласно настоящему Регламенту.

38. Национальный банк Молдовы может запросить от НКО и/или от владельцев, в том числе ее выгодоприобретающих собственников, и другую информацию, подтверждающую соответствие требованиям части (2) и части (3) ст.12 Закона № 1/2018.