Постановление N 328 от 13.12.2019 об утверждении Регламента лицензирования банка и отделения банка другого государства

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Регламента лицензирования банка

и отделения банка другого государства

№ 328  от  13.12.2019

 (в силу 17.02.2020) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 7-13 ст. 51 от 17.01.2020

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министерство юстиции

Республики Молдова

__________________________

№ 1518 от 31.12.2019 г.

министр Фадей НАГАЧЕВСКИЙ

На основании пункта d) части (1) статьи 5, части (1) статьи 11, пункта с) части (1) статьи 27 и пункта а) статьи 44 Закона № 548/1995 г. о Национальном банке Молдовы (переопубликован в Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015 г., № 297-300, ст.544), с последующими изменениями, статей 4, 8–31, пунктов а) и b) части (1) статьи 35, части (4) статьи 138 Закона № 202/2017 о деятельности банков (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, № 434-4396, ст.727), с последующими изменениями, и части (2) статьи 122, статей 133 и 134 Закона № 232/2016 об оздоровлении банков и банковской резолюции (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016 г., № 343-346, ст.707), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент лицензирования банка и отделения банка другого государства (прилагается).

2. Признать утратившим силу Регламент лицензирования банков и филиалов иностранных банков № 23/09-01, утвержденный Административным советом Национального банка Молдовы, протокол № 37/1996 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996 г., № 56-60, ст.74) с последующими изменениями.

3. Заявления и документы на получение лицензии/разрешения Национального банка Молдовы на осуществление деятельности, разрешенной банкам в соответствии с частью (1) статьи 14 Закона № 202/2017 о деятельности банков, а также на изменения к уставу банка, представленные в Национальном банке Молдовы и не решенные до дня вступления в силу настоящего постановления, рассматриваются и решаются в соответствии с положениями регламента, указанного в пункте 1, при условии их заполнения необходимыми документами заявителем в срок, не превышающий 30 дней с даты вступления в силу настоящего постановления. Заявление и приложенные к нему документы рассматриваются в соответствии со сроками, установленными в главе III или V, в зависимости от случая, регламента, указанного в пункте 1, рассчитанными с даты дополнения пакета документов. Если заявление и приложенные документы не дополняются в указанный срок, Национальный банк Молдовы информирует заявителя о прекращении административной процедуры.

4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении месяца со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

Утвержден

Постановлением Исполнительного комитета

Национального банка Молдовы

№ 328 от 13 декабря 2019 г.

РЕГЛАМЕНТ

лицензирования банка и отделения банка другого государства

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Данный регламент устанавливает:

1) требования и процедуры предоставления лицензии;

2) документы и сведения, необходимые для представления Национальному банку Молдовы в процессе лицензирования банка, юридического лица Республики Молдова, и отделения банка другого государства;

3) документы и сведения, необходимые для представления Национальному банку Молдовы для выдачи разрешения в контексте пункта р) части (1) статьи 14 Закона № 202/2017 о деятельности банков (далее – Закон № 202/2017);

4) процедуру выдачи заверенной копии лицензии, переоформления лицензии/ заверенной копии лицензии, дубликата лицензии банка/ отделения банка другого государства;

5) условия, при которых могут вносится изменения в учредительные документы банка и отделения банка другого государства;

6) информирование Национального банка Молдовы о проведении общего собрания акционеров.

2. Понятия и выражения, используемые в настоящем регламенте, имеют значения, предусмотренные в Законе № 202/2017 и Законе о банковском оздоровлении и банковской резолюции № 232/2016 (далее – Закон № 232/2016).

3. Банк другого государства, желающий открыть отделение на территории Республики Молдова, должен получить лицензию Национального банка Молдовы в порядке, установленном настоящим регламентом.

Глава II

МИНИМАЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ ПО ДОСТУПУ К БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

4. Банк/отделение банка другого государства должен получить у Национального банка Молдовы лицензию на осуществление видов деятельности, разрешенных банкам согласно статье 14 Закона № 202/2017, до начала деятельности в соответствии с настоящим регламентом.

Лицензия, выданная отделению банка другого государства, не может выходить за пределы предмета деятельности банка, лицензированного компетентным органом страны происхождения.

5. Банк/отделение банка другого государства в соответствии с пунктом р) части (1) статьи 14 Закона № 202/2017 может осуществлять виды деятельности или услуги при условии, что они относятся к финансовой сфере с соблюдением специальных законоположений, которые регулируют соответствующую деятельность и для которых обязаны иметь предварительное разрешение Национального банка Молдовы, выданное на условиях пунктов 35–45.

6. При создании банка первоначальный капитал устанавливается в размере не менее 200 миллионов леев и представлен уставным капиталом за вычетом организационных расходов, необходимых для учреждения банка. Уставный капитал банка полностью вносится в виде денежных средств на момент подписки, после издания Национальным банком Молдовы решения о выдаче предварительного разрешения об учреждении банка.

В течение своей деятельности банк должен владеть и поддерживать собственные средства в размере не менее 200 миллионов леев и уставной капитал в размере не менее 100 миллионов леев.

7. При создании отделения другого государства его дотационный капитал устанавливается на уровне и в условиях, предусмотренных для первоначального капитала в пункте 6, который вносится банком другого государства в виде денежных средств, после издания Национальным банком Молдовы решения о выдаче предварительного разрешения об учреждении.

В течение своей деятельности отделение банка другого государства должно владеть и поддерживать собственные средства в размере не менее 200 миллионов леев и дотационный капитал в размере не менее 100 миллионов леев.

8. Банк/отделение банка другого государства вносит первоначальный капитал/ подает дотационный капитал в соответствии с пунктами 6 и 7, в зависимости от обстоятельств, на временный счет, открытый в Национальном банке Молдовы.

9. Физические лица, которым вверена ответственность в качестве членов органа управления банка/ руководителей отделения банка другого государства и лиц, занимающих ключевые должности в банке/ отделении банка другого государства, должны соответствовать требованиям, предусмотренным Национальным банком Молдовы и Регламентом о требованиях к членам органа управления банка, холдинговых финансовых обществ или смешанных холдинговых финансовых обществ, руководителям отделения банка другого государства, лицам, занимающим ключевые должности, и к ликвидатору банка в процессе ликвидации, утвержденным Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 292/2018 (далее – регламент № 292/2018).

10. Прямые и косвенные акционеры банка, включая выгодоприобретающих собственников, юридические или физические лица, которые будут иметь существенные владения, а в случае отсутствия существенных владений первые 20 акционеров с самыми крупными владениями в банке, прямо или косвенно, включая выгодоприобретающих собственников, физические или юридические лица должны соответствовать требованиям и критериям, предусмотренным для потенциального приобретателя/владельца согласно Регламенту о владении долей участия в уставном капитале банка, утвержденному Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 127/2013 (далее – регламент № 127/2013).

Глава III

ПРОЦЕСС ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ

Часть 1

Лицензирование банка и отделения банка другого государства

11. Для выдачи лицензии на осуществление деятельности, разрешенной банкам в соответствии со статьей 14 Закона № 202/2017, на этапе предварительного разрешения на учреждение заявитель подает Национальному банку Молдовы заявление, составленное согласно приложению № 1, к которому прилагаются документы и сведения в соответствии с требованиями, указанными в пункте 1 приложений № 2, 3 и 4, в зависимости от обстоятельств.

12. Заявление, а также документы и сведения, указанные в пункте 11, представляются в Национальный банк Молдовы на румынском языке и каждый лист подписывается заявителем. При выдаче предварительного разрешения Национального банка Молдовы документы и сведения могут быть представлены на одном из языков международного общения.

13. В течение 15 рабочих дней со для получения заявления о выдаче лицензии Национальный банк Молдовы по необходимости сообщает заявителю список документов и сведений, которые не были поданы согласно пункту 11 для их представления. Если заявление и приложенные документы не дополняются в течение 10 рабочих дней с момента информирования заявителя, Национальный банк Молдовы информирует заявителя о прекращении административной процедуры.

14. Национальный банк Молдовы дает предварительное разрешение на учреждение банка или отклоняет заявление в течение пяти месяцев со дня получения заявления о выдаче лицензии, сопровождаемого документами и сведениями в соответствии с пунктом 1 приложений № 2, 3 и 4, в зависимости от обстоятельств.

15. Национальный банк Молдовы вправе потребовать в течение срока, предусмотренного пунктом 14, но не позднее трех месяцев со дня получения заявления, любые документы или дополнительные сведения, связанные с процессом лицензирования, если предыдущие являются неполными или для осуществления оценки или в документах и/или сведениях выявлены другие недочеты, в том числе дополнение или разъяснение документов и сведений и/или представление авторизованного перевода на румынский язык сведений, представленных согласно пункту 12, если документы и сведения, представленные на соответствующем языке международного общения, создают материальные или процедурные препятствия для рассмотрения заявки. Заявитель имеет в распоряжении 30 календарных дней со дня сообщения Национальным банком Молдовы требования, сформулированного в настоящем пункте, для представления затребованных документов и/или сведений. На соответствующий период срок, предусмотренный в пункте 14, приостанавливается.

16. Решение о выдаче предварительного разрешения об учреждении банка/ отделения банка другого государства, выданное в соответствии с пунктами 11–14, не гарантирует получение лицензии, оно указывает лишь на инициирование заявителем действий для обеспечения соблюдения требований, необходимых для этапа выдачи лицензии.

17. На этапе выдачи лицензии заявитель в течение пяти месяцев со дня сообщения решения о выдаче предварительного разрешения об учреждении согласно пункту 14, представляет Национальному банку Молдовы документы и сведения, предусмотренные соответствующим образом пунктом 2 приложения № 2. Национальный банк Молдовы принимает решение о выдаче лицензии банку/ отделению банка другого государства не позднее двух месяцев с даты получения документов и сведений, указанных в настоящем пункте.

18. Национальный банк Молдовы вправе потребовать в месячный срок со дня получения документов и сведений, предусмотренных в пункте 17, дополнительные информацию и документы для проверки, а заявителю предоставляет месячный срок со дня сообщения запроса об их представлении.

19. Если документы и сведения представлены Национальному банку Молдовы с превышением сроков, предусмотренных для их подачи, они не рассматриваются при оценке заявления о лицензировании и возвращаются заявителю.

20. Национальный банк Молдовы принимает решение о выдаче лицензии в течение двух месяцев со дня получения документов и сведений согласно пункту 17.

21. В процессе лицензирования заявитель может назначить одного или нескольких уполномоченных представителей в процессе лицензирования на соответствующий период.

22. На любом из этапов процесса лицензирования, предусмотренных частями (1)–(11) статьи 17 Закона № 202/2017, Национальный банк Молдовы письменно сообщает заявителю о своем решении, указав причины в случае отклонения заявления о лицензировании согласно статье 19 Закона № 202/2017.

23. Национальный банк Молдовы в течение 3 рабочих дней с даты принятия решения о выдаче лицензии банку/ отделению банка другого государства сообщает об этом заявителю и о необходимости внесения сбора за выдачу лицензии.

24. В течение трех рабочих дней с даты получения подтверждения о внесении сбора за выдачу лицензии Национальный банк Молдовы подписывает лицензию с последующим информированием об этом заявителя. Лицензия вручается под роспись представителю/представителям, уполномоченным учредителями банка/ банка другого государства.

25. Приложение к лицензии является ее составной частью и содержит все лицензионные условия, а также виды деятельности, разрешенные согласно статье 14 Закона № 202/2017.

26. Банк/отделение банка другого государства вправе осуществлять виды деятельности, предусмотренные лицензией, со дня ее выдачи.

Часть 2

Лицензирование бридж-банка

27. Бридж-банк создается в виде акционерного общества и может осуществлять виды деятельности, разрешенные банкам согласно статье 14 Закона № 202/2017 в пределах лицензии, выданной Национальным банком Молдовы, и ограничений на его деятельность, предусмотренных соответствующим образом, и может действовать посредством одного или нескольких отделений банка, подвергнутого резолюции, если Национальный банк Молдовы решает соответствующим образом при создании бридж-банка.

28. Бридж-банк располагает уставным капиталом, который может быть установлен ниже уровня, предусмотренного статьей 9 Закона № 202/2017, но который не должен быть ниже эквивалента 50 миллионов леев. В ситуациях, указанных в частях (3) и (4) статьи 9 Закона № 202/2017, акции могут быть оплачены полностью или частично государственными ценными бумагами, выпущенными в этих целях Правительством.

29. Национальный банк Молдовы в качестве органа резолюции утверждает до выдачи лицензии бридж-банку по осуществлению деятельности, разрешенной банкам, учредительные документы бридж-банка, орган управления, оклады и установленные ответственность его членов, стратегию и профиль риска бридж-банка, а также осуществляет государственную регистрацию бридж-банка в Агентстве публичных услуг.

30. Члены наблюдательного совета и исполнительного комитета бридж-банка, назначенные согласно пунктам b) и с) части (1) статьи 122 Закона № 232/2016, оцениваются Национальным банком Молдовы с соответствующим применением пунктов 12, 39, 40, 42–45, подпунктов 1) и 2) пунктов 46, 47, 48, подпунктов 1) и 2) пунктов 49, 50–55, подпунктов 6)–11) пункта 56, подпункта 2) пунктов 58, 65, 69, 74 и 75 регламента № 292/2018. Копии документов, указанных в подпунктах 7)–9) пункта 56 регламента № 292/2018, легализованы в соответствии с законодательством.

31. Лица, назначенные в качестве члена наблюдательного совета и исполнительного органа бридж-банка, представляют Национальному банку Молдовы необходимые документы для оценки в установленные сроки Национальным банком Молдовы.

32. Члены руководящего органа и лица, занимающие ключевые должности в банке, подвергнутом резолюции, могут занимать аналогичные должности в рамках бридж-банка без повторного утверждения Национальным банком Молдовы и считаются утвержденными со дня назначения на соответствующую должность, за исключением случая, если Национальный банк Молдовы решает иначе при создании бридж-банка.

Лица, иные, чем указанные в настоящем пункте, назначенные на одну из ключевых должностей, утверждаются Национальным банком Молдовы согласно требованиям, предусмотренным регламентом № 292/2018.

33. Положения, предусмотренные пунктами 46–60 настоящего регламента и главы V регламента № 292/2018, применяются mutatis mutandis в отношении бридж-банка.

34. Положения, предусмотренные статьей 88 Закона № 202/2017 и Регламентом о внешнем аудите банков, утвержденным Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 118/2018 (далее – регламент № 118/2018) об обязательстве заключения договора с независимым аудиторским обществом, утвержденным Национальным банком Молдовы, вводятся в действие бридж-банком в течение трех месяцев со дня выдачи лицензии.

Часть 3

Выдача разрешения Национального банка Молдовы на

осуществление деятельности или услуги согласно

пункту р) части (1) статьи 14 Закона № 202/2017

35. Виды деятельности или услуги, относящиеся к финансовой сфере, это виды деятельности или услуги, осуществляемые на рынке, который регулируется и по которому осуществляется надзор Национальной комиссией по финансовому рынку.

36. Банк/отделение банка другого государства может осуществлять виды деятельности или услуги согласно пункту р) части (1) статьи 14 Закона № 202/2017 только после получения разрешения Национального банка Молдовы, регистрации в Агентстве публичных услуг изменений в Уставе банка/ Регламенте отделения другого государства, переоформления лицензии банка/ отделения банка другого государства и после выдачи заверенной копии переоформленной лицензии банка/ отделения банка другого государства.

37. Для получения разрешения на осуществление деятельности или услуги согласно пункту р) части (1) статьи 14 Закона № 202/2017 банк/ отделение банка другого государства подает заявление в Национальный банк Молдовы, в котором прямо указывается деятельность/деятельности или услуга/услуги, намеченная для осуществления. Заявление подписывается представителем/представителями, уполномоченным банком/ отделением банка другого государства.

К заявлению прилагаются документы и сведения, указанные в приложении № 5.

В течение 5 рабочих дней с даты получения заявления банк/ отделение банка другого государства информируется, в зависимости от обстоятельств, о перечне документов и сведений, которые не были представлены согласно настоящему пункту, в целях их представления. Если документы и сведения не дополняются в течение 3 рабочих дней с даты информирования банка/ отделения банка другого государства, Национальный банк Молдовы информирует банк/ отделение банка другого государства о прекращении административной процедуры.

38. В случае, когда документы и информация, указанные в пункте 37, недостаточны для принятия решения о выдаче разрешения, Национальный банк Молдовы вправе требовать дополнительные документы и сведения. Банк/ отделение банка другого государства обязано представить дополнительные сведения и документы в срок, указанный Национальным банком Молдовы, период, в течение которого срок, указанный в пункте 39, в зависимости от обстоятельств, в пункте 40, приостанавливается.

39. В течение 30 рабочих дней с даты получения документов и сведений, указанных в пункте 37, Национальный банк Молдовы выдает разрешение на осуществление деятельности или услуги согласно пункту р) части (1) статьи 14 Закона № 202/2017 или отклоняет заявление, письменно доводя до сведения банка/ отделения банка другого государства о своем решении с указанием причин отклонения.

40. Национальный банк Молдовы может определить более длительный срок для выдачи разрешения для осуществления деятельности или услуги согласно пункту р) части (1) статьи 14 Закона № 202/2017, не превышающий 90 дней, в соответствии с Административным кодексом с информированием банка/ отделения банка другого государства.

41. Основанием для отклонения заявления на получение разрешения на осуществление деятельности или услуги согласно пункту р) части (1) статьи 14 Закона № 202/2017 является:

1) несоответствие деятельности или услуги, намеченной для осуществления финансовой сферы, согласно пункту 35 и/или;

2) непредставление документов и сведений, предусмотренных пунктами 37 и 38, и/или предоставление неполных, противоречивых, недостоверных или недостаточных документов и сведений и/или;

3) случай, когда результаты рассмотрения заявления не позволяют Национальному банку Молдовы полностью удостовериться, что банк/ отделение банка другого государства будет соблюдать условия Закона № 202/2017.

42. Решение об утверждении изменений к уставу банка/ регламенту отделения банка другого государства не может быть выдано ранее разрешения Национального банка Молдовы для осуществления деятельности или услуги согласно пункту р) части (1) статьи 14 Закона № 202/2017.

43. Изменения к уставу банка/ регламенту отделения банка другого государства должны прямо предусматривать виды деятельности или услугу, намеченную для осуществления банком/ отделением банка другого государства, и составляться согласно положениям, указанным в подпункте 4) пункта 1 приложения № 2/ подпункте 4) пункта 1 приложения № 4.

44. После регистрации изменений в уставе банка/ регламенте отделения банка другого государства в Агентстве публичных услуг банк/ отделение банка другого государства запрашивает у Национального банка Молдовы переоформление лицензии и заверенной копии лицензии согласно положениям пунктами 53–60.

45. Банк/отделение банка другого государства вправе начать осуществление деятельности/ видов деятельности или услуги/услуг согласно пункту р) части (1) статьи 14 Закона № 202/2017 после получения у Национального банка Молдовы переоформленной лицензии согласно пунктам 53–60.

Глава IV

ВЫДАЧА ЗАВЕРЕННОЙ КОПИИ ЛИЦЕНЗИИ, ПЕРЕОФОРМЛЕННОЙ

ЛИЦЕНЗИИ И ДУБЛИКАТА ЛИЦЕНЗИИ

Часть 1

Выдача заверенной копии лицензии

46. Национальный банк Молдовы выдает банку заверенную копию лицензии для каждого отделения на территории Республики Молдова.

47. Банк в течение 10 рабочих дней с даты регистрации в Агентстве публичных услуг представляет Национальному банку Молдовы заявление на получение заверенной копии лицензии, составленное на румынском языке, к которому прилагаются как минимум следующие документы:

1) копия, подписанная уполномоченным лицом банка, решения о регистрации отделения, выданная Агентством публичных услуг;

2) копия, подписанная уполномоченным лицом банка, регламента отделения, зарегистрированного в Агентстве публичных услуг;

3) документ, подтверждающий внесение платы за выдачу заверенной копии лицензии согласно статье 20 Закона № 202/2017.

48. После представления заявления в соответствии с пунктом 47 банк представляет в Национальный банк Молдовы оригинал лицензии для осуществления фотокопии. Национальный банк Молдовы делает фотокопии в тот же день.

49. Заверенная копия лицензии составляется и выдается в течение 5 рабочих дней с даты представления в Национальный банк Молдовы лицензии в оригинале.

50. Представление в Национальный банк Молдовы и возврат лицензии в оригинале, а также получение от Национального банка Молдовы заверенных копий лицензии осуществляются посредством уполномоченного/уполномоченных банком лица/лиц под подпись.

51. Заверенная копия лицензии банка должна соответствовать следующим требованиям:

1) она является фотокопией, сделанной с оригинала лицензии Национального банка Молдовы, а также с приложения к ней;

2) первая страница фотокопии лицензии и фотокопии приложения к лицензии в правой части вверху должна содержать надпись:

3) проставление на данной надписи подписи в оригинале президента/ первого вице-президента/ вице-президента Национального банка Молдовы, а также дата подписания;

4) наложение на надпись и подпись гербовой печати Национального банка Молдовы.

52. В случае утери или повреждения заверенной копии лицензии выдача новой заверенной копии лицензии осуществляется в соответствии с настоящей частью, за исключением подпунктов 1) и 2) пункта 47.

Часть 2

Переоформление лицензии/ заверенной копии лицензии банка

53. Основанием для переоформления лицензии/ заверенной копии лицензии являются изменение названия и/или местонахождения банка/отделения и изменения других данных, содержащихся в лицензии/ заверенной копии лицензии, без обновления которых не может быть установлена связь между лицензией/ заверенной копией лицензии, предметом документа и его обладателем.

54. Для переоформления лицензии/ заверенной копии лицензии после регистрации изменений в Агентстве публичных услуг, ведущих к изменению данных, содержащихся в лицензии/ заверенной копии лицензии, банк в 10-дневный срок обращается в Национальный банк Молдовы с заявлением на переоформление лицензии/ заверенной копии лицензии, составленного на румынском языке, к которому прилагаются следующие документы:

1) копия, подписанная уполномоченным лицом банка, решения компетентных органов банка о соответствующих принятых изменениях к уставу/ регламенту отделения (или их новая редакция);

2) копия, подписанная уполномоченным лицом банка, решения Агентства публичных услуг о регистрации соответствующих изменений;

3) документ, подтверждающий внесение платы за переоформление лицензии/ заверенной копии лицензии банка согласно статье 20 Закона № 202/2017.

55. В случае переоформления лицензии, если банк имеет открытые отделения, в поданном заявлении согласно пункту 54, банк ходатайствует и о выдаче для каждого отделения банка заверенной копии переоформленной лицензии с дополнительным приложением:

1) списка отделений банков с указанием их названия и местонахождения;

2) документа, подтверждающего уплату соответствующего сбора согласно статье 20 Закона № 202/2017.

56. В случае переоформления заверенной копии лицензии после подачи заявления в условиях, предусмотренных в пунктах 54 и 55, в зависимости от обстоятельств, банк представляет в Национальный банк Молдовы лицензию в оригинале для осуществления фотокопий. Национальный банк Молдовы делает фотокопии в тот же день.

57. Переоформленная лицензия/ заверенные копии переоформленной лицензии для отделения банка выдается в течение 5 рабочих дней со дня получения заявления на переоформление лицензии/ заверенной копии лицензии. Переоформленная и заверенная копия лицензии выдается в течение 5 рабочих дней со дня представления в Национальный банк Молдовы лицензии в оригинале.

58. Представление в Национальный банк Молдовы и возврат лицензии в оригинале/ заверенной копии лицензии, а также получение от Национального банка Молдовы переоформленной лицензии в оригинале и заверенных копий соответствующей лицензии или переоформленных и заверенных копий лицензии для отделения банка осуществляются через уполномоченное/уполномоченные банком лицо/лица под подпись.

59. Заверенная копия переоформленной лицензии выдается в соответствии с пунктами 46–52.

60. На день выдачи переоформленной лицензии/ переоформленной и заверенной копии лицензии лицензия/ заверенная копия лицензии банка до переоформления считается недействительной.

Часть 3

Выдача дубликата лицензии

61. Основанием для выдачи дубликата лицензии является ее потеря или повреждение.

В случае потери или повреждения лицензии Национальный банк Молдовы выдает новую лицензию с надписью "Дубликат".

62. Для получения дубликата лицензии в случае их потери или повреждения банк в течение 15 рабочих дней с момента возникновения одного из случаев, упомянутых в пункте 61, обращается в Национальный банк Молдовы с заявлением на получение дубликата лицензии, к которому прилагает документ, подтверждающий уплату соответствующего сбора согласно статье 20 Закона № 202/2017.

63. В случае выдачи дубликата лицензии, если банк имеет открытые отделения, в заявлении, указанном в пункте 62, указывается просьба о выдаче заверенных копий дубликата лицензии и для каждого отделения банка с приложением списка отделений банка и с указанием их названия и местонахождения, а также документа, подтверждающего уплату соответствующего сбора согласно статье 20 Закона № 202/2017.

64. Дубликат лицензии выдается в течение 3 рабочих дней со дня подачи заявления на получение дубликата лицензии, а заверенная копия дубликата лицензии для каждого отделения банка выдается в течение 5 рабочих дней со дня подачи заявления на получение заверенной копии дубликата лицензии.

65. Представление в Национальный банк Молдовы и возврат лицензии в оригинале, а также получение от Национального банка Молдовы дубликата лицензии и заверенные копии дубликата лицензии осуществляются посредством уполномоченного/уполномоченных банком лица/лиц под подпись.

66. На день выдачи дубликата лицензии и/или заверенной копии дубликата лицензии потерянная или поврежденная лицензия и/или заверенная копия лицензии считается недействительной.

Глава V

ИЗМЕНЕНИЯ В УСТАВЕ БАНКА / РЕГЛАМЕНТЕ ОТДЕЛЕНИЯ

БАНКА ДРУГОГО ГОСУДАРСТВА

67. Банк/отделение банка другого государства после получения лицензии на осуществление деятельности, разрешенной банкам, выданной Национальным банком Молдовы, представляет для предварительного разрешения в Национальный банк Молдовы изменения, осуществленные в уставе банка/ регламенте отделения другого государства, в том числе устав банка/ регламента отделения другого государства в новой редакции в соответствии с частью (2) статьи 37 или частью (11) статьи 24 Закона № 202/2017.

В тех случаях, когда изменения, внесенные в устав банка, отличаются от упомянутых в настоящем пункте, банк уведомляет Национальный банк Молдовы об этих изменениях в соответствии с процедурой, предусмотренной в пункте 393 Регламента об основах управления деятельностью банков, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 322/2018 (далее – регламент № 322/2018).

68. Для получения предварительного разрешения Национального банка Молдовы по уставу банка/ регламента отделения другого государства в новой редакции или их изменению в Национальный банк Молдовы подается заявление, составленное на румынском языке.

К заявлению прилагаются как минимум:

1) протокол общего собрания акционеров или протокол заседания совета банка/ банка другого государства или выписка из протокола, в зависимости от обстоятельств, подписанного банком. В случае утверждения устава/ регламента отделения банка другого государства в новой редакции в протокол включаются положения, касающиеся отмены предыдущего устава/регламента;

2) в случае изменения местонахождения банка/ отделения банка другого государства представляются документы, подтверждающие право собственности или использования помещения, необходимого для осуществления деятельности;

3) два экземпляра устава банка/ регламента отделения банка другого государства в новой редакции или 2 (два) экземпляра изменений к уставу/ регламенту отделения банка другого государства, в зависимости от обстоятельств, составленных на румынском языке.

69. Национальный банк Молдовы в течение 30 дней со дня регистрации полностью оформленного заявления, указанного в пункте 68, дает предварительное разрешение или отклоняет изменения к уставу банка/ регламенту отделения банка другого государства или их новую редакцию, в зависимости от случая, и письменно информирует банк/ отделение банка другого государства о принятом решении.

70. При рассмотрении изменений к уставу банка/ регламенту отделения банка другого государства или их новой редакции, в зависимости от обстоятельств, Национальный банк Молдовы выскажется в контексте положений части (2) статьи 37 или части (11) статьи 24 Закона № 202/2017.

71. В случае, в котором Национальный банк Молдовы считает, что необходимо дополнительное рассмотрение для предварительного разрешения или отклонения изменений к уставу банка/ регламенту отделения банка другого государства или их новой редакции, в зависимости от случая, он может определить более длительный срок для выдачи соответствующего предварительного разрешения, не превышающий 90 дней, с информированием банка/ отделения банка другого государства.

72. Банк/отделение банка другого государства инициирует процедуру регистрации в Агентстве публичных услуг изменений к уставу банка/ регламента отделения другого государства или их новой редакции, в зависимости от обстоятельств, только после получения предварительного разрешения Национального банка Молдовы, указанного в пункте 69.

73. Банк/отделение банка другого государства представляет в Национальный банк Молдовы выписку из Государственного регистра в течение 10 рабочих дней со дня регистрации в соответствии с пунктом 72, изменения к уставу банка/ регламента отделения другого государства или их новую редакцию, в зависимости от обстоятельств.

74. Изменения, внесенные в устав банка/ регламент отделения банка другого государства или устав банка/ регламент отделения банка другого государства в новой редакции, вступают в силу на день их государственной регистрации.

[Глава VI (пкт.75-79) утратила силу согласно Пост.НБМ N 93 от 27.05.2021, в силу 11.10.2021]

Приложение № 1

к Регламенту лицензирования

банка и отделения банка другого государства

Приложение № 2

к Регламенту лицензирования

банка и отделения банка другого государства

Документы и сведения,

необходимые для выдачи лицензии банку

1. Заявитель подает в Национальный банк Молдовы заявление на выдачу лицензии для осуществления деятельности, разрешенной банкам, к которому прилагаются как минимум следующие документы и сведения:

1) доверенность или, в зависимости от случая, мандат, на основании которого одно или несколько лиц уполномочены представлять учредителей банка для подачи заявления и его сопроводительных документов;

2) протокол учредительного собрания, составленный в соответствии с требованиями частей (1) и (2) статьи 63 Закона № 1134/1997, заверенный согласно законодательству, который включает как минимум следующие:

a) сведения, касающиеся вопросов, предусмотренных частью (4) статьи 34 Закона № 1134/1997;

b) информация об идентификации учредителей, которая включает как минимум следующее: фамилия, имя, государственный идентификационный номер (IDNP) – в случае физических лиц/ название, государственный идентификационный номер (IDNO) – в случае юридических лиц учредителей, их место жительства/ местонахождение, гражданство/ место регистрации, а также и другие данные об учредителях;

c) информация об утверждении основных внутренних норм банка;

d) информация о размере первоначального капитала и количество размещенных акций банком;

e) информация об утверждении программы деятельности на следующие 3 года;

3) учредительный договор, составленный в соответствии со статьей 31 Закона № 1134/1997;

4) устав банка, утвержденный учредительным собранием акционеров. Устав составлен согласно требованиям Закона № 1134/1997 и Закона № 202/2017, и представляется в оригинале на румынском языке;

5) внутренние нормы банка, определяющие как минимум следующее:

a) четкую организационную структуру банка с хорошо определенными, прозрачными и последовательными направлениями ответственности;

b) полномочия, функции и ответственность структурных подразделений банка;

c) полномочия органа управления и лиц, занимающих ключевые должности;

d) полномочия специализированных комитетов совета банка и исполнительного органа банка, в зависимости от случая;

e) бизнес-модель и стратегию банка;

6) документы и сведения, предусмотренные регламентом № 127/2013, о лицах, намеренных владеть прямо или косвенно, в том числе в качестве выгодоприобретающих собственников, существенными владениями или, в случае отсутствия существенных владений первые 20 получателей во владение, которые намерены прямо или косвенно, в том числе в качестве выгодоприобретающих собственников, владеть самыми крупными владениями в банке и которые должны соответствовать положениям части (1) статьи 48 Закона № 202/2017, а также лицам, упомянутым в этом подпункте, представить декларацию под собственную ответственность:

a) декларация о том, что оплата акций будет внесена на момент полной подписки в денежных средствах;

b) декларация об источнике и размере денежных средств, использованных для приобретения акций банка. Если для этого будет необходима продажа активов, представляется подробная информация;

7) лица, которые намерены получить во владение прямо или косвенно, в том числе в качестве выгодоприобретающих собственников, меньшее владение, чем существенное владение, иное, чем указанное в подпункте 6) пункта 1 настоящего приложения, подают как минимум следующее:

a) акционер – физическое лицо:

заверенная копия удостоверения личности в соответствии с законодательством;

информация о всех рабочих местах в настоящее время и все занимаемые должности, включая должность члена органа управления;

информация о владениях и долях участия в коммерческих обществах (с указанием по меньшей мере следующих данных, в зависимости от случая: название и местонахождение юридического лица, занимаемая должность, период занятия должности);

декларация о наличии или отсутствии согласованной деятельности в связи с банком физического лица, которое намерено получить владение в уставном капитале банка с другими лицами, согласно приложению № 1 к Регламенту о подсчете прав голоса и регистрации передачи права собственности на акции банков, утвержденному Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 130/2013 (далее – регламент № 130/2013);

b) акционер – юридическое лицо:

заверенная копия устава в соответствии с законодательством, по необходимости, других учредительных документов;

выписка из Государственного реестра, изданного компетентным органом государственной регистрации юридических лиц и их учета, содержащая в том числе дату записи акционера в государственном реестре;

информация о членах органа управления акционера и осуществляемой ими деятельности, содержащая как минимум следующее: фамилия, имя, IDNO, название и местонахождение юридических лиц, в которых действует; занимаемые должности и период их занятия. Если орган управления акционера является юридическим лицом, будут представлены как минимум следующие документы: заверенные акционером копии устава, по необходимости, других учредительных документов и выписка из Государственного реестра, изданного компетентным органом государственной регистрации юридических лиц и их учета, содержащая в том числе дату записи акционера в государственном реестре; контактные адреса; информация о деятельности юридического лица и, по необходимости, копии имеющихся лицензий; информация о членах органа управления данного юридического лица и деятельность членов данного органа, с указанием, по меньшей мере, следующих данных: фамилия, имя, название и местонахождение юридических лиц, в которых действует, занимаемые должности и период их занятия;

в случае, когда акционер является членом группы лиц, представляет дополнительно и информацию о данной группе, которая включит, по крайней мере, структуру группы, структуру управления, порядок выполнения контроля между членами группы, осуществляемые ими виды деятельности;

декларация о наличии или отсутствии согласованной деятельности в связи с банком юридического лица, которое намерено получить владение в уставном капитале банка с другими лицами, согласно приложению № 2 к регламенту № 130/2013;

c) акционер – физическое/юридическое лицо:

справка/справки о фактической задолженности по ссудам с указанием просроченных задолженностей и об остатках средств на расчетных, депозитных и других счетах, выданные банками, в которых обслуживаются, максимум за 60 дней до подачи заявления;

список аффилированных лиц лицу (согласно понятию Закона № 202/2017 и Регламента о сделках банка с аффилированными ему лицами, утвержденного Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 240/2013), с указанием следующих данных:

в случае физических лиц – фамилия, имя, государственный идентификационный номер (IDNP), критерий аффилированности, место жительства, место работы и занимаемая должность;

в случае юридических лиц – наименование, государственный идентификационный номер (IDNO), местонахождение, критерий аффилированности, фамилия, имя членов их органа управления;

в случае юридических лиц–нерезидентов указывается государственный идентификационный/регистрационный номер, присвоенный уполномоченным органом страны происхождения нерезидента, а в случае физических лиц–нерезидентов – серия и номер удостоверения личности;

информация о владениях, которые будут внесены в уставной капитал банка: количество и вид подписанных акций, номинальная стоимость одной акции; сумма в леях; доля уставного капитала банка; доля от совокупности прав голоса; стоимость подписки одной акции;

информация, указанная в пунктах b) и c) подпункта 6 пункта 1 настоящего приложения;

8) если банк является филиалом банка другого государства, представляет документы и сведения, указанные в приложении № 3;

9) список членов органа управления и лиц, занимающих ключевые должности, с указанием их заработной платы. Все лица, предложенные в качестве членов органа управления и лиц, занимающих ключевые должности, должны соответствовать положениям статьи 43 Закона № 202/2017 и представить документы и сведения, предусмотренные регламентом № 292/2018;

10) копии проектов индивидуальных трудовых договоров руководителя исполнительного органа и главного бухгалтера банка;

11) программа деятельности на первые 3 года деятельности, содержащая по меньшей мере следующее:

a) описание задач, политик и стратегии банка:

представление задач для выполнения;

исходные предпосылки, используемые для разработки программы. Программа действий должна включать макро- и микроэкономические условия, а именно общие экономические условия в Молдове, процентную ставку по кредитам, инвестициям (включая государственные ценные бумаги), депозитам, заемным средствам, изменения в географическом регионе, обслуживаемом банком, оценку конкуренции и т.д.;

деятельность и услуги, намеченные для осуществления банком, будут включать, по крайней мере, информацию относительно ценовой политики/ ставок, связанных с ними, запланированных операций в иностранной валюте, планируемой деятельности по привлечению депозитов и получению кредитов, установленных процентов по кредитам и депозитам;

описание клиентов и сегмента рынка, на котором банк намерен осуществлять деятельность;

описание политик по знанию клиентов;

описание политик капитализации и источников финансирования;

описание политик по запланированным дивидендам;

структура активов, которая будет включать, по крайней мере: предлагаемый инвестиционный портфель; виды кредитов, которые будут предоставлены, каким отраслям экономики, планируемые вложения в ценные бумаги; планируемые инвестиции в объекты недвижимости, включая помещения для местонахождения; планируемые инвестиции в дочерние компании;

планы относительно поддержания требований по достаточной ликвидности;

планы относительно поддержания собственных средств и требований капитала с учетом вида, объема и сложности деятельности, которую банк предполагает осуществить в течение следующих 3 лет;

описание территориальной сети, предложенной для развития банком в следующие 3 года;

стоимость инвестиций, связанных с созданием технической поддержки, необходимой для осуществления предлагаемых мероприятий и достижения организационной структуры и графика их выполнения;

политика в области аутсорсинга некоторых видов деятельности, виды деятельности, предлагаемые для аутсорсинга, и типы организаций, которыми будет осуществляться аутсорсинг;

политики в области сделок с аффилированными лицами;

указание платежных систем, к которым банк намерен подключиться, и способов подключения;

кадровая политика по меньшей мере в отношении подбора и обучения персонала;

b) основа управления деятельностью банка включит по меньшей мере следующие данные:

проект организационной структуры банка, который является результатом его способности выполнить предложенные задачи в условиях, совместимых с правилами предусмотрительной и разумной банковской практики;

определение направлений ответственности подразделений;

полномочия каждого подразделения банка и отношения между ними;

полномочия отделений банка;

полномочия специализированных комитетов банка;

компетенции членов органа управления и лиц, занимающих ключевые должности;

в зависимости от обстоятельств, представляется позиция банка в группе, членом которой он является, с точки зрения структуры и направлений деятельности в ней;

c) представление процессов идентификации, управления, мониторинга и отчетности рисков включит как минимум следующую информацию:

описание профиля риска с указанием уровней, с которых риски считаются значительными;

политики для каждого из рисков, указанных в части (4) статьи 38 Закона № 202/2017;

методы определения требований собственных средств и капитала для покрытия рисков, упомянутых в предыдущем пункте;

ежегодные оценки уровня собственных средств и требований капитала для покрытия рисков;

оценки уровня крупных подверженностей;

d) представление механизмов внутреннего контроля, в том числе будут касаться порядка организации функций внутреннего контроля (управление рисками, соответствие и внутренний аудит);

e) оценка финансовых отчетов, составленных в соответствии с требованиями, установленными для банков в целях пруденциального надзора, сопровожденные фундаментальными расчетами основных элементов финансовой отчетности;

f) план, на основании которого совет банка будет контролировать деятельность банка на предмет соответствия программе деятельности банка;

12) декларация под собственную ответственность лиц, указанных в подпункте 6) пункта 1 настоящего приложения, членов органа управления и лиц, занимающих ключевые должности, в будущих банках, в которой заявляют, что рассмотрели программу деятельности банка, указанную в подпункте 11) пункта 1 настоящего приложения и согласны с ее выполнением в зависимости от полномочий/ответственности каждого;

13) любые другие документы/сведения, которые заявитель считает необходимыми для поддержания заявления на лицензирование.

2. Если Национальный банк Молдовы издает решение о выдаче предварительного разрешения об учреждении, заявитель для получения лицензии банка подает в Национальный банк Молдовы следующие документы и сведения:

1) копия документа, подтверждающего государственную регистрацию банка, выданного Агентством публичных услуг;

2) документы, подтверждающие, что сумма, внесенная каждым акционером на временный счет, открытый в Национальном банке Молдовы, была перечислена через банки Республики Молдова или из юрисдикций, которые применяют требования надзора и пруденциального регулирования как минимум эквивалентные применяемым в Республике Молдова, и внедряют международные стандарты прозрачности;

3) оценки баланса и счета прибыли или убытка на следующие 3 года на индивидуальном и консолидированном уровне, в зависимости от случая, подписанные советом банка, которые сопровождаются обоснованием корректировок стоимости, представленных на первом этапе процесса лицензирования;

4) отчет аудиторского общества, которое соответствует требованиям, предусмотренным регламентом № 118/2018, которые предусматривают, что информационная система, которая будет внедрена на уровне банка, является адекватной в отношении специфики и объема деятельности, намеченной в первые 3 года деятельности, принимая во внимание как минимум следующие аспекты:

a) способность осуществлять намеченную деятельность;

b) степень защиты информации;

c) способность соблюдать правила платежных систем, к которым банк намеревается подключиться;

d) способность предоставлять отчеты, запрашиваемые Национальным банком Молдовы;

e) способность подключения к межбанковской сети связи;

f) способность разрешить использование некоторых систем сбора данных;

g) определение пруденциальных показателей;

h) выполнение системами автоматической обработки данных в финансово-бухгалтерской сфере минимальных критериев, предусмотренных законодательными актами в области;

5) копии документов, подтверждающих аренду или покупку здания/ банковских зданий, оборудования, аппаратуры, информационных систем, необходимых для осуществления затребованной банковской деятельности.

[Приложение N 2 изменено Пост.НБМ N 198 от 07.10.2021, в силу 05.12.2021]

Приложение № 3

к Регламенту лицензирования

банка и отделения банка другого государства

Документы и сведения,

необходимые для выдачи лицензии банку, который является

филиалом банка другого государства

1. Банк другого государства подает в Национальный банк Молдовы заявление на получение лицензии на осуществление деятельности, разрешенной банкам, к которому прилагаются следующие документы и сведения:

1) доверенность или, в зависимости от обстоятельств, мандат, в соответствии с которым одно или несколько лиц уполномочены представлять банк другого государства для подачи заявления и сопровождающих его документов;

2) документы и сведения, предусмотренные соответствующим образом подпунктом 4) пункта 1 приложения № 2;

3) выписка из протокола общего собрания акционеров или заседания органа управления, уполномоченного законом или уставом банка другого государства, на котором было принято решение об открытии банка, являющегося филиалом банка другого государства, содержащая как минимум следующие сведения:

a) о создании банка, который является филиалом банка другого государства;

b) о намеченных видах деятельности банка, который является филиалом банка другого государства согласно части (1) статьи 14 Закона № 202/2017, в зависимости от случая;

c) о размере капитала, намеченного для внесения, и количестве размещенных акций;

d) об утверждении устава и внутренних норм банка, который является филиалом банка другого государства;

e) о назначении органа управления банка, который является филиалом банка другого государства;

4) учредительный договор об организации банка, который является филиалом банка другого государства – если банк другого государства владеет менее 100% акций банка, который является филиалом банка другого государства.

Декларация об учреждении – если банк другого государства владеет 100% акций банка, который является филиалом банка другого государства.

Документы, указанные в настоящем подпункте, составляются в соответствии с требованиями статьи 31 Закона № 1134/1997;

5) подтверждение/декларация банка другого государства, подписанная органом управления, уполномоченным законом или его уставом, который ходатайствует об открытии банка, который является его филиалом на территории Республики Молдова, о том, что оплата акций будет внесена полностью в денежных средствах;

6) заключение надзорного органа страны происхождения, в которой находится местонахождение банка другого государства, подтверждающее, что банк:

a) имеет лицензию на деятельность по привлечению депозитов и других возвратных средств, а также по предоставлению кредитов;

b) является банком с хорошей репутацией и за последний год до подачи заявления против него компетентные органы и/или органы резолюции страны происхождения не применили и не рассматривали санкции или санкционные меры/ меры надзора/ оздоровления/ резолюции.

7) разрешение надзорного органа страны, в которой находится центральный офис банка другого государства, на открытие филиала соответствующего банка на территории Республики Молдова.

2. Если Национальный банк Молдовы издает решение на выдачу предварительного разрешения об учреждении, банк другого государства для получения лицензии банка, являющегося филиалом банка другого государства, подает в Национальный банк Молдовы соответствующим образом документы и сведения, предусмотренные пунктом 2 приложения № 2.

[Приложение N 3 изменено Пост.НБМ N 198 от 07.10.2021, в силу 05.12.2021]

Приложение № 4

к Регламенту лицензирования

банка и отделения банка другого государства

Документы и сведения,

необходимые для выдачи лицензии отделению банка другого государства

1. Банк другого государства подает в Национальный банк Молдовы заявление на получение лицензии на осуществление деятельности, разрешенной банкам, к которому прилагаются следующие документы и сведения:

1) доверенность или, в зависимости от обстоятельств, мандат, в соответствии с которым одно или несколько лиц уполномочены представлять банк другого государства для подачи заявления и сопровождающих его документов;

2) документы и сведения, предусмотренные соответствующим образом подпунктами 4)–13) пункта 1 приложения № 2;

3) выписка из протокола общего собрания акционеров или заседания органа управления, уполномоченного законом или уставом банка другого государства, на котором было принято решение об открытии отделения банка другого государства, содержащая как минимум следующие сведения:

а) о создании отделения банка другого государства, в том числе адрес местонахождения отделения;

b) о намеченных видах деятельности отделения банка другого государства согласно части (1) статьи 14 Закона № 202/2017, в зависимости от случая;

c) о размере дотационного капитала;

d) об утверждении регламента отделения банка другого государства, включая организационную структуру, должности, полномочия в рамках отделения банка другого государства;

е) о назначении руководителей и главного бухгалтера отделения банка другого государства;

f) пределы компетенций членов руководства и лиц, которые будут занимать ключевые должности в отделении банка другого государства при осуществлении финансовой деятельности от имени отделения банка другого государства и в его интересах;

4) копия учредительного документа банка другого государства, переведенного на румынский язык и заверенная согласно законодательству;

5) выписка из государственного реестра страны происхождения о регистрации банка другого государства, переведенная на румынский язык и заверенная согласно законодательству;

6) копии, заверенные согласно законодательству, последних трех отчетов внешнего аудита с приложением аудированных финансовых отчетов и самых последних промежуточных отчетов иностранного банка и, при необходимости, отчетов, составленных на консолидированном уровне группы, в которой состоит банк другого государства, составленных согласно Международным стандартам финансовой отчетности или адрес веб-страницы, где доступны соответствующие документы. С согласия Национального банка Молдовы могут быть приняты и годовые индивидуальные финансовые отчеты и/или консолидированные, составленные в соответствии с другими бухгалтерскими стандартами, признанными на национальном уровне;

7) подтверждение/декларация банка другого государства, подписанная органом управления, уполномоченным законом или его уставом, желающего открыть отделение банка другого государства на территории Республики Молдова, о том, что дотационный капитал будет предоставлен отделению банка другого государства в денежной форме;

8) документы, указанные в подпунктах 5) и 6) пункта 1 приложения № 3, соответствующим образом;

9) программа деятельности, составленная соответствующим образом в соответствии с подпунктом 11) пункта 1 приложения № 2;

10) декларация под собственную ответственность членов органа управления банка другого государства и членов руководства отделения другого государства о том, что они рассмотрели программу деятельности и согласны со своей ролью в ее внедрении;

11) список прямых и/или косвенных акционеров, в том числе их выгодоприобретающих собственников, которые владеют не менее 10% уставного капитала банка другого государства;

12) результаты оценки, осуществляемой компетентным органом страны происхождения в отношении прямых и/или косвенных акционеров, в том числе их выгодоприобретающих собственников, которые владеют не менее 10% уставного капитала банка другого государства;

13) любая другая информация, которую банк другого государства считает важным для облегчения процесса получения лицензии для отделения банка другого государства;

14) регламент отделения банка другого государства, утвержденный органом управления банка другого государства, уполномоченным согласно закону или уставу, содержащий соответствующим образом положения подпункта 4) пункта 1 приложения № 2.

Регламент отделения банка другого государства представляется в двух экземплярах, на румынском языке, подписанный органом управления, уполномоченным согласно закону или уставу, и заверенный согласно законодательству.

2. Если Национальный банк Молдовы издает решение на выдачу предварительного разрешения об учреждении, банк другого государства для получения лицензии отделения банка другого государства, подает в Национальный банк Молдовы соответствующим образом документы и сведения, предусмотренные пунктом 2 приложения № 2.

Приложение № 5

к Регламенту лицензирования

банка и отделения банка другого государства

Документы и сведения,

необходимые для выдачи разрешения Национального банка Молдовы

на осуществление деятельности или услуг в соответствии

с пунктом р) части (1) статьи 14 Закона № 202/2017

Банк/ отделение банка другого государства, для получения разрешения Национального банка Молдовы на осуществление деятельности или услуг в соответствии с пунктом p) части (1) статьи 14 Закона № 202/2017, подает в Национальный банк Молдовы заявление с приложением следующих документов и сведений:

1. Доверенность или, в зависимости от обстоятельств, мандат, в соответствии с которым одно или несколько лиц уполномочены представлять банк/ отделение банка другого государства для подачи заявления и сопровождающих его документов.

2. Выписка из протокола общего собрания акционеров или заседания органа управления банка/ руководства отделения банка другого государства, уполномоченного законом или уставом, на котором было принято решение об осуществлении деятельности или услуг в соответствии с пунктом p) части (1) статьи 14 Закона № 202/2017, с прямым указанием видов деятельности и/или услуг, намеченных для осуществления.

3. Экономическое обоснование, фундаментирующее способность банка/ отделения банка другого государства осуществлять виды деятельности или услуги в соответствии с пунктом р) части (1) статьи 14 Закона № 202/2017, содержащее как минимум следующую информацию и данные:

1) описание клиентов и сегмента рынка, которым адресована новая деятельность или услуга;

2) описание предлагаемой деятельности или услуги и политики цены/расценок по ним;

3) объем деятельности или услуги и их рыночные доли на следующие 3 года деятельности;

4) планируемая инвестиция в связи с созданием технической поддержки и необходимого персонала для осуществления деятельности и/или услуги;

5) описание уровня адекватности информационной системы специфике осуществляемой деятельности или услуги и уровень использования дополнительных информационных программ;

6) влияние деятельности или услуги на балансовые счета и счета прибыли или убытка на следующий год;

7) раскрытие процесса идентификации, администрирования, отслеживания и отчета рисков, касающихся деятельности и/или услуги;

8) определение действующих нормативных требований, которые регулируют деятельность или услугу, намеченную для осуществления.

4. Основные внутренние нормы, касающиеся соответствующей деятельности/ видов деятельности или услуги/услуг.