Документы
Регламент N 5/08 от 26.12.95 о порядке формирования и поддержания обязательных резервов коммерческими банками Республики Молдова
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК
Регламент
о порядке формирования и поддержания обязательных
резервов коммерческими банками Республики Молдова
Nr.5/08 от 26.12.95
Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 8-9/11 от 08.02.1996
* * *
Утратил силу: 01.07.2004
Постановлением НБМ N 85 от 15.04.2004
Примечание: Смотрите Постановление N 245 от 02.09.98 о внесении
изменений в осуществление платы процентов по
обязательным резервам коммерческих банков
Утверждено
Решением Административного совета
Национального банка Молдовы от
26 декабря 1995 г. протокол N 40
Статья 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. В соответствии с Законом Республики Молдова "О Национальном
банке" коммерческие банки формируют и поддерживают обязательные резервы
в национальной валюте Республики Молдова от привлеченных средств в
молдавских леях и в свободно конвертируемой валюте.
[Пкт.1.1 изменен Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
1.2. Обязательные резервы формируются в молдавских леях путем
резервирования части средств, привлеченных банком в молдавских леях и в
свободно конвертируемой валюте (далее - "СКВ").
[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 301 от 30.10.98]
[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 285 от 15.10.98]
Резервирование осуществляется банками путем поддержания денежных
средств в молдавских леях в НБМ на счете 3521 "Счета "LORO"
банков-резидентов" и наличными денежными средствами на счетах 1001-1005
из группы счетов 1000 "Наличные денежные средства и монетарные
драгоценные металлы".
[Абзац изменен Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Абзац изменен Реш.НБМ N 140 от 14.06.2001]
[Абзац в редакции Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
Банки, по отношению к которым НБМ издал распоряжения, содержащие
исправительные меры, считающиеся невыполнеными, относящиеся
непосредственно к недостаточности ликвидных средств и/или
недостаточности уровня минимального капитала, владеющие лицензией
категории "А", должны поддерживать обязательные резервы на специальном
счете N 3541 "Обязательные резервы банков-резидентов" в НБМ и
соответственно наличные денежные средства на счетах 1001-1005 группы
счетов 1000.
[Абзац изменен Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
Резервные требования наблюдаются и поддерживаются согласно статье 2
настоящего регламента.
[Абзац изменен Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
Перерасчет суммы в иностранной валюте в молдавских леях
осуществляется ежедневно по официальному курсу НБМ.
[Пкт.1.2 изменен и дополнен Реш.НБМ N 268 от 11.09.2000]
[Пкт.1.2 в редакции Реш.НБМ N44/08-01 от 12.12.96]
1.3. В целях ограничения денежной массы в обращении и поддержания
ликвидности банков норма обязательных резервов устанавливается в размере
12% от суммы привлеченных банком средств.
[Абзац изменен Пост.НБМ N 82 от 09.04.03, в силу 20.04.03]
[Абзац изменен Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Абзац изменен Реш.НБМ N 140 от 14.06.2001]
[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 301 от 30.10.98]
[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 285 от 15.10.98]
Национальный банк Молдовы может при необходимости пересматривать
норму обязательных резервов с учетом изменения денежной и валютной
политики Республики Молдова.
1.4. Установить следующие периоды наблюдения, поддержания или
дополнения и отчетности о размере привлеченных средств, подлежащих
резервированию:
для банков, поддерживающих обязательные резервы на счетах "ЛОРО"
3521 "счета "LORO" банков-резидентов":
- периоды наблюдения: 1-15; 16-30/31;
- периоды поддержания соответственно: 6-20; 21-5 следующего месяца;
- периоды отчетности соответственно:
для банков без филиалов - до 23 числа текущего месяца и до 8 числа
следующего месяца;
для банков с филиалами - до 25 числа текущего месяца и до 10 числа
следующего месяца.
Для банков, поддерживающих обязательные резервы на счете 3541 в НБМ:
- периоды наблюдения: 1-15; 16-30/31;
- последняя дата пополнения счета и отчетности, соответственно
периодам наблюдения:
для банков без филиалов - до 18 числа текущего месяца и до 3 числа
следующего месяца;
для банков с филиалами - до 20 числа текущего месяца и до 5 числа
следующего месяца.
В случае уменьшения привлеченных средств банков, поддерживающих
обязательные резервы на счете 3541, возврат излишка обязательных
резервов со счета 3541 осуществляется Национальным банком Молдовы в
течение трех рабочих дней со дня представления отчета за соответствующий
период наблюдения.
[Пкт.1.4 изменен Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Пкт.1.4 в редакции Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
[Абзац 2 пкт.1.4 в редакции Реш.НБМ N 285 от 15.10.98]
[Абзац 2 пкт.1.4 в редакции Реш.НБМ N 263 от 17.09.98]
Статья 2. Принципы резервирования
2.1. Банк осуществляет резервирование в молдавских леях в размере
12% от суммы привлеченных средств в молдавских леях и в СКВ, из которых
не менее 10 % на счете 3521 "Счета "LORO" банков-резидентов" или на
специальном счете N 3541 в НБМ и не более 2% наличностью в молдавских
леях на счетах 1001-1005 из группы счетов 1000 "Наличные денежные
средства и монетарные драгоценные металлы".
[Абзац изменен Пост.НБМ N 82 от 09.04.03, в силу 20.04.03]
[Абзац изменен Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Абзац изменен Реш.НБМ N 140 от 14.06.2001]
[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
[Абзац 1 дополнен Реш.НБМ N 268 от 11.09.2000]
[Абзац 1 введен Реш.НБМ N 301 от 30.10.1998]
Для банков, которые поддерживают резервные требования на счете
"ЛОРО", допускается в течение дня осуществление операций, которые
уменьшат его обязательные резервы в молдавских леях на конец этого дня
ниже требуемой нормы. В данном случае, до конца периода поддержания,
банк должен комплектовать обязательные резервы для обеспечения
установленного размера средних резервов в молдавских леях на период
наблюдения.
[Абзац 2 изменен Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
[Абзац 2 введен Реш.НБМ N 268 от 11.09.2000]
[Абзац 3 исключен Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
[Абзац 3(2) изменен Реш.НБМ N 301 от 30.10.98]
[Пкт.2.1 изменен Реш.НБМ N 285 от 15.10.98]
[Пкт.2.1 дополнен Реш.НБМ N 215 от 06.08.98]
[Пкт.2.1 изменен Реш.НБМ N 118 от 28.11.97]
[Пкт.2.1 изменен Реш.НБМ N 44/08-01 от 12.12.96]
2.2. При определении средней величины привлеченных средств в
молдавских леях и в свободно конвертируемой валюте, подлежащих
резервированию на протяжении отчетного периода, в расчет включаются
средние остатки счетов по классу "Обязательства",(за исключением средств
в неконвертируемых валютах), указывая отдельно суммы в молдавских леях и
отдельно суммы в конвертируемой валюте, по следующим счетам:
- 2030 "Счета "LORO" и овердрафт счетов "НОСТРО";
- 2062 "Средства, заимствованные овернайт в банках"
- 2095 "краткосрочные займы в банках (1 месяц и менее)";
- 2096 "краткосрочные займы в банках (более 1 месяца и до 1 года)";
- 2097 "среднесрочные займы в банках (более 1 года и до 5 лет)";
- 2098 "долгосрочные займы в банках (более 5 лет)".
По счетам 2062, 2095-2098 в расчет включаются только остатки по
ссудам от банков-нерезидентов в СКВ.
- 2120 "Займы от других кредиторов"
- 2130 "Депозитные сертификаты";
- 2181 "Выпущенные в обращение ценные бумаги с фиксированным доходом"
- 2183 "Прочие ценные бумаги"
- 2220 "Беспроцентные депозиты до востребования клиентов"
- 2250 "Процентные депозиты до востребования клиентов";
- 2310 "Сберегательные депозиты";
- 2340 "Срочные депозиты банков";
- 2370 "Срочные депозиты клиентов";
- 2790 "Транзитные и приостановленные счета";
- 2803 "Расчеты по капитальным вложениям";
- 2805 "Расчеты с другими физическими и юридическими лицами";
- 2806 "Расчеты с брокерами по дилинговым операциям";
- 2807 "Расчеты с кредиторами по документарным расчетам".
Из суммы остатка счета исключаются суммы, выданные плательщику за
счет банковских кредитов для открытия по их поручению и/или пополнения
аккредитивов.
- 2808 "Суммы дивидендов, которые предстоит выплатить";
- 2809 "Прочие пассивы" (включаются средства, не принадлежащие
банку);
- 2820 "Субординированные долги";
- 2830 "Акции с ограниченным сроком";
- 2860 "Счета "Лоро" филиалов". В расчет включаются остатки по
пассиву на счете N 2860 минус остатки по активу на счете N 1860. В
случае получения негативной величины сумма не включается в расчет.
[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 27 от 31.01.2002]
[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 321 от 06.12.2001]
[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 243 от 22.09.99]
[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 285 от 15.10.98]
Средний остаток по каждому счету рассчитывается путем суммирования
остатков по данному счету, исходя из данных ежедневных балансов за
период наблюдения, с последующим делением полученной суммы на число
рабочих дней (соответственно - ежедневных балансов) данного периода.
[Абзац 2 изменен Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
[Абзац перенесен Реш.НБМ N 16 от 26.01.2000]
Резервирование не осуществляется:
- от кредитов международных финансовых организаций,
зарегистрированных в Национальном банке Молдовы, выданных юридическим
лицам-резидентам и отраженных на аналитическом счете по одному из
следующих синтетических счетов: 2224, 2232, 2251, 2254, 2261;
- от кредитов международных финансовых организаций, полученных
государством в лице Министерства финансов, выданных банкам на основе
договоров, подписанных с Министерством финансов или органами управления
данными кредитами, и отраженных на одном из счетов группы N 2120 "Ссуды
от других кредиторов.
[Абзац в редакции Реш.НБМ N 279 от 21.11.2002]
[Абзац изменен Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
[Абзац дополнен Реш.НБМ N 199 от 26.07.99]
[Абзац введен Реш.НБМ N 156 от 25.06.99]
Банки, получившие кредиты от международных финансовых организаций
на основе договоров, подписанных с Министерством финансов или органами
управления данными кредитами, и банки, чьи клиенты пользуются кредитами
от международных финансовых организаций, зарегистрированные в
Национальном банке Молдовы, наряду с Отчетом о размере привлеченных
средств в молдавских леях и свободно конвертируемой валюте, подлежащих
резервированию, составляют и представляют в Национальный банк Молдовы
"Информацию о кредитах, полученных от международных финансовых
организаций (от которых не осуществляется резервирование)", согласно
приложению 3 к настоящему регламенту. Представленная информация
подписывается лицом, уполномоченным подписывать Отчет о размере
привлеченных средств в молдавских леях и свободно конвертируемой валюте,
подлежащих резервированию, и представляется только на бумажном носителе
в Департамент по кредитам и рыночным операциям Национального банка
Молдовы.
[Абзац в редакции Реш.НБМ N 279 от 21.11.2002]
[Абзац изменен Реш.НБМ N 321 от 06.12.2001]
Заметка: Под международными финансовыми организациями (в значении
настоящего регламента) подразумеваются организации Мирового банка:
Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международная
финансовая корпорация (МФК), Международное агентство развития (МАР),
Агентство по гарантиям разносторонних инвестиций (АГРИ), Европейский
банк реконструкции и развития (ЕБРР) и Международный фонд развития
сельского хозяйства (МФРСХ).
[Абзац изменен Реш.НБМ N 279 от 21.11.2002]
[Абзац в редакции Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
[Абзац введен Реш.НБМ N 16 от 26.01.2000]
[Пкт.2.2 изменен Реш.НБМ N 26 от 16.02.98]
[Пкт.2.2 в редакции Реш.НБМ N118 от 28.11.97]
[Пкт.2.2 изменен Реш.НБМ N10 от 26.02.97]
[Пкт.2.2 в редакции Реш.НБМ N44/08-01 от 12.12.96]
2.3. Каждый банк составляет отчет о размере привлеченных средств в
молдавских леях и в свободно конвертируемой валюте, подлежащих
резервированию за отчетный период в соответствии с:
- приложением N 1, образец формуляра 02012/2 (представляется два
раза в месяц) "О размере привлеченных средств в молдавских леях и в
свободно конвертируемой валюте, подлежащих резервированию (с
поддержанием на счете 3541)" - прилагается;
- приложением N 2, образец формуляра 02013/3 (представляется два
раза в месяц) "Размер привлеченных средств в молдавских леях и свободно
конвертируемой валюте, подлежащих резервированию (с поддержанием на
счете "Loro" 3521 в НБМ)" - прилагается.
Отчет представляется в Национальный банк Молдовы, в департамент по
кредитам и рыночным операциям на бумажном носителе и в управление
статистики на магнитном носителе.
[Пкт.2.3 изменен Реш.НБМ N 279 от 21.11.2002]
[Пкт.2.3 изменен Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Пкт.2.3 изменен Реш.НБМ N 140 от 14.06.2001]
[Пкт.2.3 в редакции Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
[Пкт.2.3 изменен Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
[Пкт.2.3 изменен Реш.НБМ N 268 от 11.09.2000]
[Пкт.2.3 изменен Реш.НБМ N 285 от 15.10.98]
[Пкт.2.3 изменен Реш.НБМ N 263 от 17.09.98]
[Пкт.2.3 изменен Реш.НБМ N44/08-01 от 12.12.96]
2.4. Национальный банк Молдовы осуществляет контроль за соблюдением
банками в периоде наблюдения резервных требований.
[Абзац 1 изменен Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
Для банков, поддерживающих обязательные резервы на счетах "ЛОРО",
требования к обязательным резервам считаются выполненными, если от
средней суммы привлеченных средств в молдавских леях и в свободно
конвертируемой валюте периода наблюдения (1-15; 16-30/31) в периоде
поддержания (06-20; 21-05) банк поддержал обязательные резервы в
молдавских леях в размере 12% в том числе 10% на счете 3521 "Счета "LORO"
банков-резидентов" и не более 2% наличными в молдавских леях на счетах
1001-1005 из группы счетов 1000 "Наличные денежные средства и монетарные
драгоценные металлы".
[Абзац изменен Пост.НБМ N 82 от 09.04.03, в силу 20.04.03]
[Абзац изменен Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Абзац изменен Реш.НБМ N 140 от 14.06.2001]
[Абзац 2 изменен Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
[Абзац 2 в редакции Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
[Абзац 2 введен Реш.НБМ N 268 от 11.09.2000]
Средний остаток счета "ЛОРО" N 3521 в период поддержания
рассчитывается путем суммирования остатков счета "ЛОРО" исходя из
количества рабочих дней, за которые банки имеют выписки Национального
банка Молдовы с этого счета с последующим делением полученной суммы на
количество рабочих дней НБМ в данном периоде.
[Абзац изменен Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Абзац введен Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
Средний остаток на счетах учета наличности (N 1001-1005)
рассчитывается путем суммирования остатков этих счетов исходя из
ежедневных балансов за период поддержания с последующим делением
полученной суммы на количество рабочих дней (соответственно ежедневных
балансов) данного периода.
[Абзац введен Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
Для банков, поддерживающих обязательные резервы на счете 3541 в НБМ,
требования к обязательным резервам считать выполненными, если в периоде
наблюдения из 12 от среднего объема привлеченных средств в молдавских
леях и свободно конвертируемой валюте были перечислены в сроки,
установленные в пункте 1.4, на специальный счет в НБМ не менее 10 и
поддержаны в среднем в периоде наблюдения не более 2% наличными в
молдавских леях на счетах N 1001-1005 из группы счетов 1000 "Наличные
денежные средства и монетарные драгоценные металлы".
[Абзац изменен Пост.НБМ N 82 от 09.04.03, в силу 20.04.03]
[Абзац изменен Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Абзац изменен Реш.НБМ N 140 от 14.06.2001]
[Абзац 5 изменен Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
[Абзац 5 (3) в редакции Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
[Абзац 5 (3) дополнен Реш.НБМ N 268 от 11.09.2000]
[Абзац 5 (3)(2) в редакции Реш.НБМ N 301 от 30.10.98]
[Абзац 5 (3)(2) в редакции Реш.НБМ N 285 от 15.10.98]
[Пкт.2.4 изменен Реш.НБМ N44/08-01 от 12.12.96]
2.5. Банки поддерживают обязательные резервы в молдавских леях на
счетах "Loro" в НБМ" N 3521 или на специальном счете N 3541
"Обязательные резервы банков-резидентов", и на счетах N 1001 "Наличность
в кассе", N 1002 "Наличность в пути", N 1003 "Наличность в обменных
валютных кассах" N 1004 "Наличность в удаленных подразделениях банка", N
1005 "Наличность в банкоматах".
[Пкт.2.5 изменен Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Пкт.2.5 дополнен Реш.НБМ N 140 от 14.06.2001]
[Пкт.2.5 дополнен Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
[Пкт.2.5 в редакции Реш.НБМ N 268 от 11.09.2000]
[Пкт.2.5 дополнен Реш.НБМ N 301 от 30.10.1998]
[Пкт.2.5 в редакции Реш.НБМ N 285 от 15.10.98]
[Пкт.2.5 дополнен Реш.НБМ N 215 от 06.08.98]
[Пкт.2.5 в редакции Реш.НБМ N 118 от 28.11.97]
[Пкт.2.5 в редакции Реш.НБМ N 44/08-01 от 12.12.96]
[Ст.3-4 исключены Реш.НБМ N44/08-01 от 12.12.96]
[остальные перенумерованы]
[Ст.3 исключена Реш.НБМ N 285 от 15.10.98,]
[остальные перенумерованы]
[Ст.3 введена Реш.НБМ N 215 от 06.08.98]
Статья 3.
В случае отзыва банковской лицензии без возбуждения в судебной
инстанции процесса неплатежеспособности, обязательные резервы
перечисляются на счет 3526 "Счета "LORO" банков-резидентов в процессе
ликвидации" по письменному заявлению руководителя процессом ликвидации.
В случае отзыва банковской лицензии с возбуждением в судебной
инстанции процесса неплатежеспособности, со дня представления
инициативного заявления Национальным банком Молдовы, обязательные
резервы соответствующего банка перечисляются на счет 3527 "Счета "LORO"
банков-резидентов в процессе неплатежеспособности.
[Ст.3 в редакции Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Ст.3 изменена Реш.НБМ N 140 от 14.06.2001]
[Ст.3 изменена Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
[Ст.3 в редакции Реш.НБМ N 268 от 11.09.2000]
Статья 4.
4.1 В случае несоблюдения банком установленных требований по
обязательным резервам Национальный банк Молдовы применяет к нему
экономические санкции в виде взыскания штрафа в размерах,
предусмотренных Законом "О Национальном банке Молдовы" (статья 17 п. 4).
В случае нарушения требований настоящего регламента Национальный банк
Молдовы применяет и другие санкции, предусмотренные действующим
законодательством Республики Молдова. При расчете штрафа применяется
ставка REPO покупки государственных ценных бумаг сроком на два месяца.
[Пкт.4.1 дополнен Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Пкт.4.1 изменен Реш.НБМ N 268 от 11.09.2000]
[Ст.4 изменена Реш.НБМ N44/08-01 от 12.12.96]
4.2. В случае, если банку были установлены требования, оговоренные в
статье 1 пункте 1.2., банк будет осуществлять резервирование на
специальном счете 3541 в Национальном банке Молдовы, начиная с периода
наблюдения следующего после даты установления ограничения.
[Пкт.4.2 изменен Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
[Пкт.4.2 введен Реш.НБМ N 268 от 11.09.2000]
4.3. В случае, если банк не поддержал обязательные резервы на
протяжении 2 периодов наблюдения в течение 2 месяцев, он будет
поддерживать обязательные резервы на счете 3541, начиная с периода
резервирования следующего после последнего периода наблюдения, на
протяжении которого не были соблюдены требования к обязательным резервам.
[Пкт.4.3 изменен Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
[Пкт.4.3 введен Реш.НБМ N 268 от 11.09.2000]
4.4. Пополнение счета 3541 до установленной нормы будет
осуществляться в установленные сроки индивидуально для каждого банка
Административным советом Национального банка.
[Пкт.4.4 введен Реш.НБМ N 268 от 11.09.2000]
Статья 5.
Плата за поддержание обязательных резервов банками ежемесячно
осуществляется для части обязательных резервов, превышающих 5% пассивов,
на основании которых исчисляются данные резервы, применяя среднюю
процентную ставку по процентным депозитам до востребования, привлеченным
банковской системой, рассчитанную ежемесячно НБМ на основании
ежемесячных отчетов о средней процентной ставке по привлеченным банками
депозитов.
Отменяется осуществление платы за поддержание обязательных резервов
банков в процессе ликвидации с даты отзыва лицензии банка.
При обнаружении случаев излишней оплаты по обязательным резервам
поддержанных в результате представления банком ошибочных отчетов,
Национальный банк взыскивает со счета "LORO" банка излишнюю оплату.
[Ст.5 изменена Пост.НБМ N 7 от 15.01.04]
[Ст.5 дополнена Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Ст.5 изменена Реш.НБМ N 321 от 06.12.2001]
[Ст.5 изменена Реш.НБМ N 140 от 14.06.2001]
[Ст.5 дополнена Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
[Ст.5 изменена Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
[Ст.5 в редакции Реш.НБМ N 373 от 16.12.99]
[Ст.5 в редакции Реш.НБМ N 243 от 22.09.99]
[Ст.5 в редакции Пост.НБМ N 189 от 16.07.99]
[Ст.5 в редакции Реш.НБМ N 25 от 09.02.99]
[Ст.5 в редакции Реш.НБМ N 7 от 15.01.99]
[Ст.5 в редакции Реш.НБМ N 285 от 15.10.98]
[Ст.5 (6) введена Реш.НБМ N 263 от 17.09.98]
[Приложение N 1 исключена Реш.НБМ N 285 от 15.10.98,]
[приложение N 2 становится N 1]
[Приложение N 1 в редакции Реш.НБМ N 263 от 17.09.98]
[Приложение N 1 в редакции Реш.НБМ N118 от 28.11.97]
[Приложение N 1 в редакции Реш.НБМ N44/08-01 от 12.12.96]
Приложение N 1
Codul formularului 02012/2
+--------------+ +------------------------------------+
| | | Codul |Periodi-| Тipul | Nr. |
+--------------+ | machetei|citatea |formular.|corect.|
Codul băncii |---------+--------+---------+-------|
| | 8 | | |
----------------------- +------------------------------------+
denumirea băncii
Se prezintă chenzinal:
de către băncile, care nu au sucur-
sale şi filiale:
- pentru prima perioadă de urmărire -
nu mai tîrziu de data de 18 a lunii
curente:
- pentru a doua perioadă de urmărire-
nu mai tîrziu de data de 3 a lunii
ulterioare:
de către băncile, care au sucursale
şi filiale:
- pentru prima perioadă de urmărire-
nu mai tîrziu de data de 20 a lunii
curente:
- pentru a doua perioadă de urmărire-
nu mai tîrziu de data de 5 a lunii
ulterioare;
RAPORT
privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti
şi în valută liber convertibilă, supuse rezervării
(cu menţinerea în contul 3541 la BNM),
pentru perioada de la____________pînă la__________ (inclusiv)
(001 - lei moldoveneşti)
------------------------------------------------------------------------------------
Nr.|Nr.|Nr.| Denumirea | Soldul la situaţiile: |Suma
com|сon|d/o| | (datele perioadei de urmărire) |medie
par|tu-| | |-----------------------------------------------------|pe pe-
ti-|lui| | |1/|2/|3/|4/|5/|6/|7/|8/|9/|10/|11/|12/|13/|14/|15/|31|rioa-
men| | | |16|17|18|19|20|21|22|23|24|25 |26 |27 |28 |29 |30 | |da de
tu-| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |urmă-
lui| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |rire
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | *)
---+---+---+-----------+--+--+--+--+--+--+--+--+--+---+---+---+---+---+---+--+------
А | В | С | D |E |F |G |H |I |J |K |L |M | N | O | P | R | S | T | U| 1
------------------------------------------------------------------------------------
1 0 0 Mijloacele
atrase în
lei mold.
şi în valu-
tă liber
convertibi-
lă, recal-
culate în
lei mold.,
total
------------------------------------------------------------------------------------
1 0 1 Lei moldo-
veneşti
------------------------------------------------------------------------------------
1 0 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
------------------------------------------------------------------------------------
1 0 Total pe
cont
------------------------------------------------------------------------------------
1 1 Lei moldo-
veneşti
------------------------------------------------------------------------------------
1 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
------------------------------------------------------------------------------------
1 ... 0 Total pe
cont
------------------------------------------------------------------------------------
1 ... 1 Lei moldo-
veneşti
------------------------------------------------------------------------------------
1 ... 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
------------------------------------------------------------------------------------
1 n 0 Total pe
cont
------------------------------------------------------------------------------------
1 n 1 Lei moldo-
veneşti
------------------------------------------------------------------------------------
1 n 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
------------------------------------------------------------------------------------
2 0 0 Împrumuturi
de la organi-
zaţiile fi-
nanciare in-
ternaţionale
(de la care
nu se efec-
tuează rezer-
varea), total
------------------------------------------------------------------------------------
2 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
------------------------------------------------------------------------------------
2 ... 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
------------------------------------------------------------------------------------
2 n 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
------------------------------------------------------------------------------------
3 0 0 Mijloacele
atrase su-
puse rezer-
vării (p.
100-p.200)
------------------------------------------------------------------------------------
4 0 0 Norma re-
zervării, %
------------------------------------------------------------------------------------
5 0 0 Suma, supu-
să rezervă-
rii (p.300/
100* p.400)
------------------------------------------------------------------------------------
6 0 0 Total nume-
rar
------------------------------------------------------------------------------------
6 1001 0 "Numerar în
casierie"
------------------------------------------------------------------------------------
6 1002 0 "Numerar în
drum"
------------------------------------------------------------------------------------
6 1003 0 "Numerar în
casele de
schimb va-
lutar" (în
partea su-
melor în
lei moldo-
veneşti)
------------------------------------------------------------------------------------
6 1004 0 "Numerar în
subdiviziuni
îndepărtate
ale băncii"
------------------------------------------------------------------------------------
6 1005 0 "Numerar în
bancomate"
(în partea
sumelor în
lei moldo-
veneşti)
------------------------------------------------------------------------------------
6 0 1 Numerar ac- X X X X X X X X X X X X X X X X
ceptat drept
rezerve ob-
ligatorii
(lei)
------------------------------------------------------------------------------------
6 0 2 Numerar ac- X X X X X X X X X X X X X X X X
ceptat drept
rezerve ob-
ligatorii
(%)
------------------------------------------------------------------------------------
7 0 0 Suma rezer- X X X X X X X X X X X X X X X X
velor obli-
gatorii ur-
mate a fi
menţinute
în contul
3541 la
BNM (lei)
------------------------------------------------------------------------------------
7 0 1 Rezerve ob- X X X X X X X X X X X X X X X X
ligatorii
urmate a fi
menţinute
în contul
3541 la
BNM (%)
------------------------------------------------------------------------------------
7 0 2 Suma rezer- X X X X X X X X X X X X X X X X
velor obli-
gatorii men-
ţinute cu-
rent în con-
tul 3541 la
BNM (lei)
------------------------------------------------------------------------------------
7 0 3 Excesiv X X X X X X X X X X X X X X X X
(insufi-
cienţa) de
rezerve (lei)
(p.702-700)
------------------------------------------------------------------------------------
Remarcă:
---------
1. Sumele se reflectă în numere întregi.
2. Sumele în VLC se recalculează în lei moldoveneşti şi în raport se
indică echivalentul lor în lei moldoveneşti.
3. Recalcularea în lei moldoveneşti se efectuează conform cursului
oficial al BNM valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a
perioadei gestionare.
*)4. În compartimentul 6 pentru rîndurile 601, 602 şi compartimentul 7
se indică sumele sau % calculate în baza indicatorilor raportului.
Preşedintele băncii _______________________________
Contabil-şef __________________________________ L.Ş.
Data perfectării "____"______________________ 20___
Executorul şi numărul telefonului _________________
Se completează de BNM
- insuficienţa RO completată la ________________
(data)
- în sumă de _______________________________ lei
- excesivul de RO transferat la ________________
(data)
- în sumă de _______________________________ lei
Verificat:
Executorul responsabil ________________________________
(semnătura, numele şi prenumele)
-----------------
NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu:
1. HCA nr. _________ din ___________________
2. Regulamentul cu privire la modul de formare şi menţinere a
rezervelor obligatorii de către băncile comerciale
Порядок составления Отчета о размере привлеченных средств
в молдавских леях и СКВ, подлежащих резервированию
(с поддержанием на счете 3541 в НБМ)
По строке "1.0.0.":
- в графах от "Е" до "U" указывается общая сумма привлеченных
средств, подлежащих резервированию в леях и СКВ, пересчитанная в леях,
составляющая сумму строк "1.0.1." и "1.0.2.", по соответствующим графам
от "Е" до "U";
- в графе "1" указывается средняя сумма привлеченных средств в
отчетном периоде наблюдения, которая исчисляется как сумма граф от "Е"
до "U", деленная на число рабочих дней коммерческого банка в отчетном
периоде.
По строке "1.0.1.":
- в графах от "Е" до "U" указывается общая сумма привлеченных
средств, подлежащих резервированию в леях, составляющая сумму строк типа
"1.n.1" по соответствующим графам от "Е" до "U", где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.0.0.".
По строке "1.0.2.":
- в графах от "Е" до "U" указывается общая сумма привлеченных
средств, подлежащих резервированию в СКВ, пересчитанная в леях,
составляющая сумму строк типа "1.n.2" по соответствующим графам от "Е"
до "U", где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.0.0.".
По строкам типа "1.n.1":
- в графах от "Е" до "U" указываются остатки в молдавских леях по
счетам класса "обязательства", указанные в п.2.2. настоящего регламента,
по соответствующим датам, где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.0.0.".
По строкам типа "1.n.2":
- в графах от "Е" до "U" указываются остатки по счетам в СКВ,
пересчитанные в молдавских леях, класса "обязательства", указанные в
п.2.2. настоящего регламента, по соответствующим данным, где "n" - номер
счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.0.0.".
По строкам типа "1.n.0":
- в графах от "Е" до "U" указывается общая сумма по каждому счету,
составляющая сумму строк типа "1.n.1." и "1.n.2." по соответствующим
графам от "Е" до "U", где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.0.0.".
По строке "2.0.0":
во все графы вносится сумма строк типа "2.n.2." по соответствующим
данным, где "n" - номер счета.
По строкам типа "2.n.2":
- в графы от "Е" до "U" вносятся суммы кредитов международных
финансовых организаций, пересчитанные в леях, полученные на основе
договоров, подписанных с Министерством финансов или органами управления
данными кредитами, отраженные на аналитическом счете по одному из
следующих синтетических счетов: 2121, 2122, 2123, 2124, и суммы кредитов
международных финансовых организаций, зарегистрированные в Национальном
банке Молдовы, пересчитанные в молдавских леях, выданные юридическим
лицам-резидентам и отраженные на аналитическом счете по одному из
следующих синтетических счетов: 2224, 2232, 2251, 2254, 2261 по
соответствующим датам банковского баланса.
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.0.0.".
По строке "3.0.0." во все графы вносятся привлеченные средства,
подлежащие резервированию, исчисляемые по каждой графе от "Е" до "U",
как разница между строками "1.0.0." и "2.0.0.".
По строке "4.0.0." во все графы вносится норма резервирования
согласно п.1.3. настоящего регламента.
По строке "5.0.0." во все графы вносится сумма, подлежащая
резервированию, исчисляемая как результат умножения строк "3.0.0." и
"4.0.0.", в процентном выражении.
По строке "6.0.0." во все графы вносится сумма строк типа "6.n.0.",
где "n" - номер счета (1001, 1002, 1003, 1004, 1005).
По строкам от "6.1001.0" до "6.1005.0":
- в графы от "Е" до "U" вносятся остатки по счетам 1001-1005,
соответственно, группы счетов 1000 "Наличные денежные средства и
монетарные драгоценные металлы" банковского баланса по соответствующим
датам;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.0.0.".
По строкам от "6.0.1." до "7.0.3." заполняется только графа 1.
По строке "6.0.1." отражается наличность, допустимая как
обязательные резервы, исчисляемые по следующему алгоритму:
А = графа "1", строка "3.0.0." х 2 / 100, где А - максимальная сумма
наличности, допустимая как обязательные резервы.
Если А > суммы графы "1" строки "6.0.0.", в графе "1" строки
"6.0.1." вносится сумма графы "1" строки "6.0.0.".
Если А < суммы графы "1" строки "6.0.0.", в графе "1" строки
"6.0.1." проставляется А.
По строке "6.0.2." отражается сумма наличности, допустимой как
обязательные резервы в процентном выражении от размера привлеченных
средств с двумя десятичными после запятой, которая исчисляется по
алгоритму:
строка "6.0.1." x 100
строка "6.0.1." = -------------------------
графа "1" строка "3.0.0."
По строке "7.0.0." отражается сумма обязательных резервов,
подлежащая поддержанию на счете 3541 в НБМ в отчетном периоде наблюдения
привлеченных средств, которая исчисляется по алгоритму:
строка "7.0.0." = графа "1" строка "5.0.0." - строка "6.0.1."
По строке "7.0.1." - отражается сумма обязательных резервов,
подлежащих поддержанию на счете 3541 в НБМ в отчетном периоде наблюдения
привлеченных средств в процентном выражении с двумя десятичными после
запятой, которая исчисляется по алгоритму:
строка "7.0.0." x 100
строка "7.0.1." = -------------------------
графа "1" строка "3.0.0."
По строке "7.0.2." отражается сумма обязательных резервов,
поддержанных на счете 3541 в НБМ в периоде, предшествующем отчетному
периоду наблюдения привлеченных средств, подлежащих резервированию.
По строке "7.0.3." вносится излишек (+) или недостаточность (-)
обязательных резервов в отчетном периоде наблюдения привлеченных
средств, по сравнению с предшествующим периодом наблюдения привлеченных
средств и исчисляется по алгоритму:
В = строка "7.0.2." - строка "7.0.0.", где В - сумма излишка (+) или
недостаточности (-) обязательных резервов.
Если В < 0, банку следует пополнить на соответствующую сумму счет
3541 в НБМ, в сроки, указанные в п.1.4. настоящего регламента.
Если В > 0, НБМ возвращает соответствующую сумму на счет "LORO"
банка в сроки, указанные в п.1.4. настоящего регламента.
Информация, следующая после части таблицы отчета, заполняется от
руки только на бумажном носителе, соответственно, левая часть -
коммерческим банком, правая - НБМ.
[Приложение N 1 изменено Реш.НБМ N 279 от 21.11.2002]
[Приложение N 1 в редакции Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Приложение N 1 в редакции Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
[Приложение N 1 (02008/5) в редакции Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
[Приложение N 1 в редакции Реш.НБМ N 156 от 25.06.99]
[Приложение N 1 изменено Реш.НБМ N 301 от 30.10.98]
[Приложение N 1(2) введено Реш.НБМ N 263 от 17.09.98]
Приложение N 2
Codul formularului 02013/3
+--------------+ +------------------------------------+
| | | Codul |Periodi-| Тipul | Nr. |
+--------------+ | machetei|citatea |formular.|corect.|
Codul băncii |---------+--------+---------+-------|
| | 8 | | |
----------------------- +------------------------------------+
denumirea băncii
Se prezintă chenzinal:
de către băncile, care nu au sucursale
şi filiale:
- pentru prima perioadă de urmărire -
nu mai tîrziu de data de 23 a lunii
curente;
- pentru a doua perioadă de urmărire -
nu mai tîrziu de data de 8 a lunii
ulterioare;
de către băncile, care au sucursale
şi filiale:
- pentru prima perioadă de urmărire -
nu mai tîrziu de data de 25 a lunii
curente:
- pentru a doua perioadă de urmărire-
nu mai tîrziu de data de 10 a lunii
ulterioare;
RAPORT
privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti
şi în valută liber convertibilă, supuse rezervării
(cu menţinerea în contul "Loro" 3521 la BNM),
pentru perioada de la____________pînă la__________ (inclusiv)
(001 - lei moldoveneşti)
----------------------------------------------------------------------------------------
Nr.|Nr.|Nr.|Nr.| Denumirea | Soldul la situaţiile: |Suma
com|sub|сon|d/o| | (datele perioadei de urmărire) |medie
par|com|tu-| | |-----------------------------------------------------|pe pe-
ti-|par|lui| | |1/|2/|3/|4/|5/|6/|7/|8/|9/|10/|11/|12/|13/|14/|15/|31|rioa-
men|ti-| | | |16|17|18|19|20|21|22|23|24|25 |26 |27 |28 |29 |30 | |da de
tu-|men| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |urmă-
lui|tu-| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |rire
|lui| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
---+---+---+---+-----------+--+--+--+--+--+--+--+--+--+---+---+---+---+---+---+--+------
А | В | С | D | E |F |G |H |I |J |K |L |M |N | O | P | R | S | T | U | V| 1
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 0 0 Mijloacele
atrase în
lei mold.
şi în valu-
tă liber
convertibi-
lă, recal-
culate în
lei mold.,
total
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 0 1 Lei moldo-
veneşti
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 0 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 0 Total pe
cont
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 1 Lei moldo-
veneşti
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 ... 0 Total pe
cont
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 ... 1 Lei moldo-
veneşti
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 ... 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 n 0 Total pe
cont
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 n 1 Lei moldo-
veneşti
----------------------------------------------------------------------------------------
1 1 n 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
----------------------------------------------------------------------------------------
1 2 0 0 Împrumuturi
de la organi-
zaţiile fi-
nanciare in-
ternaţionale
(de la care
nu se efec-
tuează rezer-
varea), total
----------------------------------------------------------------------------------------
1 2 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
----------------------------------------------------------------------------------------
1 2 ... 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
----------------------------------------------------------------------------------------
1 2 n 2 Valută li-
ber conver-
tibilă
----------------------------------------------------------------------------------------
1 3 0 0 Mijloacele
atrase su-
puse rezer-
vării (p.
1100-p.1200)
----------------------------------------------------------------------------------------
1 4 0 0 Norma re-
zervării, %
----------------------------------------------------------------------------------------
1 5 0 0 Suma, supu-
să rezervă-
rii (p.1300/
100* p.1400)
----------------------------------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------------------------------------
Nr.|Nr.|Nr.|Nr.| Denumirea | Soldul la situaţiile: |Suma
com|sub|сon|d/o| | (datele perioadei de menţinere) |medie
par|com|tu-| | |----------------------------------------------------------|pe pe-
ti-|par|lui| | |6/|7/|8/|9/|10/|11/|12/|13/|14/|15/|16/|17/|18/|19/|20/| 5|rioa-
men|ti-| | | |21|22|23|24|25 |26 |27 |28 |29 |30 |31 | 1 | 2 | 3 | 4 | |da de
tu-|men| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |menţi-
lui|tu-| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |nere*)
|lui| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
---+---+---+---+-----------+--+--+--+--+---+---+---+---+---+---+---+---+---+---+---+--+------
А | В | С | D | E |F |G |H |I | J | K | L | M | N | O | P | R | S | T | U | V| 1
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 0 0 Total nume-
rar
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 1001 0 "Numerar în
casierie"
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 1002 0 "Numerar în
drum"
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 1003 0 "Numerar în
casele de
schimb va-
lutar" (în
partea su-
melor în
lei moldo-
veneşti)
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 1004 0 "Numerar în
subdiviziuni
îndepărtate
ale băncii"
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 1005 0 "Numerar în
bancomate"
(în partea
sumelor în
lei moldo-
veneşti)
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 0 1 Numerar ac- X X X X X X X X X X X X X X X X
ceptat drept
rezerve ob-
ligatorii
(lei)
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 1 0 2 Numerar ac- X X X X X X X X X X X X X X X X
ceptat drept
rezerve ob-
ligatorii
(%)
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 2 0 0 Soldul con-
tului "Lo-
ro" al băn-
cii la BNM
nr.3521
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 2 0 1 Suma rezer- X X X X X X X X X X X X X X X X
velor obli-
gatorii în
contul "Lo-
ro" al băn-
cii la BNM
nr.3521,
lei
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 2 0 2 Rezervele X X X X X X X X X X X X X X X X
obligato-
rii în con-
tul "Loro"
al băncii
la BNM nr.
3521 (%)
---------------------------------------------------------------------------------------------
2 2 0 3 Excesiv X X X X X X X X X X X X X X X X
(Insufi-
cienţa) de
rezerve ob-
ligatorii
(lei)
(p.2200-
2201)
---------------------------------------------------------------------------------------------
Remarcă:
---------
1. Sumele se reflectă în numere întregi.
2. Sumele în VLC se recalculează în lei moldoveneşti şi în raport se
indică echivalentul lor în lei moldoveneşti.
3. Recalcularea în lei moldoveneşti se efectuează conform cursului
oficial al BNM valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a
perioadei gestionare.
*)4. În compartimentul 2, pentru rîndurile 2101, 2102, 2201, 2202,
2203 se indică sumele sau % calculate în baza indicatorilor
raportului.
Preşedintele băncii _________________ Se completează de BNM
Contabil-şef ___________________ L.Ş.
Data perfectării "__"___________ 20__ Verificat:
Executorul şi numărul Executorul responsabil
telefonului _____________________ ___________________________
(semnătura, numele şi prenumele)
-----------------
NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu:
1. HCA al BNM nr.________ din _______________
2. Regulamentul cu privire la modul de formare şi menţinere a
rezervelor obligatorii de către băncile comerciale.
Порядок составления Отчета о размере привлеченных средств
в молдавских леях и СКВ, подлежащих резервированию
(с поддержанием на счете 3521 в НБМ)
По строке "1.1.0.0.":
- в графах от "F" до "V" указывается общая сумма привлеченных
средств, подлежащих резервированию в молдавских леях и СКВ,
пересчитанная в леях, составляющая сумму строк "1.1.0.1." и "1.1.0.2."
по соответствующим графам от "F" до "V";
- в графу "1" вносится средняя сумма привлеченных средств в отчетном
периоде наблюдения, которая исчисляется как сумма граф от "F" до "V",
деленная на количество рабочих дней коммерческого банка в отчетном
периоде.
По строке "1.1.0.1.":
- в графах от "F" до "V" указывается общая сумма привлеченных
средств, подлежащих резервированию в леях, составляющая сумму строк типа
"1.1.n.1.", по соответствующим графам от "F" до "V", где "n" - номер
счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.1.0.0.".
По строке "1.1.0.2.":
- в графах от "F" до "V" указывается общая сумма привлеченных
средств, подлежащих резервированию в СКВ, пересчитанная в леях,
составляющая сумму строк типа "1.1.n.2.", по соответствующим графам от
"F" до "V", где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строка "1.1.0.0.".
По строке типа "1.1.n.1.":
- в графах от "F" до "V" указываются остатки в молдавских леях по
счетам класса "обязательства", указанные в п.2.2. настоящего регламента
по соответствующим датам, где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.1.0.0.".
По строке типа "1.1.n.1.":
- в графах от "F" до "V" указываются остатки в молдавских леях по
счетам класса "обязательства", указанные в п.2.2. настоящего регламента
по соответствующим датам, где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.1.0.0.".
По строке типа "1.1.n.2.":
- в графах от "F" до "V" указываются остатки по счетам в СКВ,
пересчитанные в леях, класса "обязательства", указанные в п.2.2.
настоящего регламента по соответствующим датам, где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.1.0.0.".
По строкам типа "1.1.n.0.":
- в графах от "F" до "V" указывается общая сумма по каждому счету,
составляющая сумму строк типа "1.1.n.1." и "1.1.n.2.", по
соответствующим графам от "F" до "V", где "n" - номер счета;
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.1.0.0.".
По строке "1.2.0.0."
- по всем графам вносится сумма строк типа "1.2.n.2." по
соответствующим датам, где "n" - номер счета;
По строкам типа "1.2.n.2.":
- в графы от "F" до "V" вносятся суммы кредитов от международных
финансовых организаций, пересчитанные в молдавских леях, полученные на
основе договоров, подписанных с Министерством финансов или органами
управления данными кредитами, и отраженные на аналитическом счете по
одному из следующих синтетических счетов: 2121, 2122, 2123, 2124, и
суммы кредитов от международных финансовых организаций,
зарегистрированные в Национальном банке Молдовы, пересчитанные в
молдавских леях, выданные юридическим лицам-резидентам и отраженные на
аналитическом счете по одному из следующих синтетических счетов: 2224,
2232, 2251, 2254, 2261 по соответствующим датам банковского баланса.
- графа "1" исчисляется аналогично графе "1" строки "1.1.0.0.".
По строке "1.3.0.0." во всех графах вносятся привлеченные средства,
подлежащие резервированию, исчисляемые по каждой графе от "F" до "1" как
разница между строками "1.1.0.0." и "1.2.0.0.".
По строке "1.4.0.0." во всех графах указывается норма резервирования
согласно п.1.3. настоящего регламента.
По строке "1.5.0.0." во всех графах вносится сумма, подлежащая
резервированию, исчисляемая как результат умножения строк "1.3.0.0." и
"1.4.0.0." в процентном выражении.
По строке "2.1. 0.0.": во все графы вносится сумма строк типа
"2.1.n.0.", где "n" - номер счета (1001, 1002, 1003, 1004, 1005).
По строкам от "2.1.1001.0" до "2.1.1005.0":
- по графам от "F" до "V" вносятся остатки на счетах 1001-1005
соответственно, группы счетов 1000 "Наличные денежные средства и
монетарные драгоценные металлы" из банковского баланса, по
соответствующим датам периода поддержания;
- в графу "1" вносится средняя сумма средств на счетах 1001-1005
соответственно, которая исчисляется как сумма граф от "F" до "V",
деленная на количество рабочих дней коммерческого банка в период
поддержания.
По строкам "2.1.0.1.", "2.1.0.2.", "2.2.0.1.", "2.2.0.2." и
"2.2.0.3." заполняется только графа "1".
По строке "2.1.0.1." отражается сумма наличности, допустимая как
обязательные резервы, исчисляемая по следующему алгоритму:
А = графа "1", строка "1.3.0.0." х 2/100 , где А - максимальная
сумма наличности, допустимая как обязательные резервы.
Если А > суммы графы "1" строки "2.1.0.0.", в графе "1" строки
"2.1.0.1." вносится сумма графы "1" строки "2.1.0.0.";
Если А < суммы графы "1" строки "2.1.0.0.", в графе "1" строки
"2.1.0.1." проставляется А.
По строке "2.1.0.2." отражается сумма наличности, допустимая как
обязательные резервы в процентном выражении от величины привлеченных
средств с двумя десятичными после запятой, исчисляемая по алгоритму:
строка "2.1.0.1." х 100
строка "2.1.0.2." = ---------------------------
графа "1" строка "1.3.0.0."
По строке "2.2.0.0.":
- в графах от "F" до "V" отражается остаток на счете "LORO" в НБМ
N 3521, по соответствующим датам в периоде поддержания;
- графа "1" исчисляется как сумма граф от "F" до "V", деленная на
количество рабочих дней НБМ в соответствующем периоде поддержания.
Строка "2.2.0.1." = графе "1" строка "1.5.0.0." - строка "2.1.0.1.".
По строке "2.2.0.2." отражается сумма обязательных резервов,
поддержанных на счете 3521 в НБМ в отчетном периоде наблюдения
привлеченных средств в процентном выражении, с двумя десятичными после
запятой, исчисляемая по алгоритму:
строка "2.2.0.1." х 100
строка "2.2.0.2." = ---------------------------
графа "1" строка "1.3.0.0."
По строке "2.2.0.3." вносится излишек (+) или недостаточность (-)
обязательных резервов в отчетном периоде наблюдения привлеченных
средств, исчисляемые как разница между графой "1" строки "2.2.0.0." и
строкой "2.2.0.1.".
Информация, следующая после части таблицы Отчета, заполняется от
руки только на бумажном носителе, соответственно, левая сторона -
коммерческим банком, правая сторона - НБМ.
[Приложение N 2 изменено Реш.НБМ N 279 от 21.11.2002]
[Приложение N 2 в редакции Реш.НБМ N 252 от 23.10.2002]
[Приложение N 2 в редакции Реш.НБМ N 140 от 14.06.2001]
Примечание: В Monitorul Oficial N 64-66 от 22.06.2001 стр.66
отсутствует приложение
[Приложение N 2 в редакции Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]
[Приложение N 2 (02008/6)в редакции Реш.НБМ N 298 от 05.10.2000]
[Приложение N 2 (02008/4) введено Реш.НБМ N 268 от 11.09.2000]
[Приложения N 2-N 3 исключены Реш.НБМ N 44/08-01 от 12.12.96]
Anexa nr.3 la Raportul privind
mărimea mijloacelor atrase în
lei moldoveneşti şi în valută
liber convertibilă, supuse
rezervării la BNM
Denumirea băncii
Se prezintă concomitent cu raportul
Informaţie privind împrumuturile de la organizaţiile financiare
internaţionale (de la care nu se efectuează rezervarea)
pentru perioada de urmărire de la ______ pînă la ______
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Organizaţia financiară | Datele perioadei gestionare |
internaţională/agentul |------------------------------------------------------------------------------------|Soldul
economic şi nr. contului|1/16|2/17|3/18|4/19|5/20|6/21|7/22|8/23|9/24|10/25|11/26|12/27|13/28|14/29|15/30|/31|mediu
------------------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|-----|-----|-----|-----|-----|-----|---|------
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17| 18
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
I. Lista împrumuturilor de la organizaţiile financiare internaţionale obţinute
de către banca comercială în baza acordurilor cu Ministerul Finanţelor sau
organele respective de administrare a acestor împrumuturi
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Organizaţia financiară
internaţională
Contul 2121 (valuta cre-
ditului)
Contul 2121 (echivalen-
tul în lei)
Contul 2122 (valuta cre-
ditului)
Contul 2122 (echivalen-
tul în lei)
Contul 2123 (valuta cre-
ditului)
Contul 2123 (echivalen-
tul în lei)
Contul 2124 (valuta cre-
ditului)
Contul 2124 (echivalen-
tul în lei)
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Total de la organizaţia
financiară internaţio-
nală - (echivalentul în
lei)
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Total pe conturi (echi-
valentul în lei):
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Contul 2121 (echivalen-
tul în lei)
Contul 2122 (echivalen-
tul în lei)
Contul 2123 (echivalen-
tul în lei)
Contul 2124 (echivalen-
tul în lei)
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
II. Lista agenţilor economici beneficiari ai împrumuturilor de la organizaţiile
financiare internaţionale, înregistrate la BNM
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Agentul economic
Contul 2224 (valuta cre-
ditului)
Contul 2224 (echivalen-
tul în lei)
Contul 2232 (valuta cre-
ditului)
Contul 2232 (echivalen-
tul în lei)
Contul 2251 (valuta cre-
ditului)
Contul 2251 (echivalen-
tul în lei)
Contul 2254 (valuta cre-
ditului)
Contul 2254 (echivalen-
tul în lei)
Contul 2261 (valuta cre-
ditului)
Contul 2261 (echivalen-
tul în lei)
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Total pentru agent eco-
nomic (echivalentul în
lei)
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Total pe conturi (echi-
valentul în lei):
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Contul 2224 (echivalen-
tul în lei)
Contul 2232 (echivalen-
tul în lei)
Contul 2251 (echivalen-
tul în lei)
Contul 2254 (echivalen-
tul în lei)
Contul 2261 (echivalen-
tul în lei)
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Total (echivalentul în
lei)
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Preşedintele băncii ________________
Contabil-şef _______________________
Data perfectării ___________________
Executorul şi numărul telefonului ____________"
Порядок составления Информации о кредитах,
полученных от международных финансовых организаций
(от которых не осуществляется резервирование)
В разделе I отражаются кредиты от международных финансовых
организаций, выданные банкам на основе договоров, подписанных с
Министерством финансов или органами управления данными кредитами.
По каждой финансовой организации, в разрезе по каждому кредиту,
указывается текущий остаток в разрезе по дням и средний остаток за
период наблюдения, в валюте получения кредита и эквивалент в леях, в том
числе по каждому из синтетических счетов, на котором был отражен.
После отражения информации по каждой международной финансовой
организации и в разрезе по каждому кредиту, по каждому синтетическому
счету указывается эквивалент в леях общей суммы кредитов, отраженных в
разделе I в разрезе по дням, и средний остаток за соответствующий период
наблюдения.
В разделе II указывается список экономических агентов - получателей
кредитов от международных финансовых организаций, зарегистрированных в
Национальном банке Молдовы.
По каждому экономическому агенту указывается текущий остаток кредита
в разрезе по дням и средний остаток за период наблюдения в валюте
предоставления кредита и эквивалент в леях, в том числе по каждому из
синтетических счетов, на котором был отражен.
После отражения информации по каждому экономическому агенту по
каждому синтетическому счету указывается эквивалент в леях общей суммы
кредитов, отраженных в разделе II в разрезе по дням, и средний остаток
за соответствующий период наблюдения.
[Приложение N 3 в редакции Реш.НБМ N 279 от 21.11.2002]
[Приложение N 3 введено Реш.НБМ N 19 от 25.01.2001]