Hotărîre nr.211 din 23.10.2014 cu privire la aprobarea Instrucţiunii cu privire la raportarea datelor aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată

Anexa nr.1

la Instrucţiunea cu privire la raportarea

datelor aferente utilizării instrumentelor

şi serviciilor de plată

RAPORT ORD 5.1 Carduri de plată

ORD0501A

codul prestatorului

Codul formularului

pentru trimestrul ___ 20__

ORD0501B

codul prestatorului

Codul formularului

pentru trimestrul ___ 20__

ORD0501C

codul prestatorului

Codul formularului

în trimestrul ___ 20__

ORD0501E

codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.1E Conturile de plăţi la care este ataşat cel puţin un card de plată, aflate în evidenţa prestatorului raportor şi numărul deţinătorilor unici ai cardurilor de plată

la sfîrşitul trimestrului ___ 20__

Data întocmirii "__" ____________ 20__

Executorul şi numărul de telefon ________________

Modul de întocmire a Raportului

ORD 5.1 Carduri de plată

1. Raportul este format din 4 table numerotate A, B, C şi E.

2. Definiţiile şi noţiunile utilizate în prezentul raport au sensul prevăzut în Regulamentul cu privire la cardurile de plată.

3. Tabelul ORD 5.1A este destinat reflectării informaţiilor generale privind numărul de carduri de plată emise de către prestatorul raportor.

4. Tabelul se completează în felul următor:

a) în coloana A se indică numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul tabelului;

b) în coloana B se indică codul corespunzător caracteristicii "marca SPCP" (sistemul de plăţi cu carduri de plată) sub care a fost emis cardul, în conformitate cu pct.3 din anexa nr.9;

c) în coloana C se indică codul corespunzător caracteristicii "soluţia tehnică" de emitere a cardului, în conformitate cu pct.4 din anexa nr.9;

d) în coloana D se indică codul corespunzător caracteristicii "scopul utilizării", în conformitate cu pct.5 din anexa nr.9;

e) în coloana E se indică codul corespunzător caracteristicii "provenienţa mijloacelor băneşti din contul deţinătorului", în conformitate cu pct.6 din anexa nr.9;

f) în coloana F se indică codul corespunzător caracteristicii "moneda contului de plăţi", în conformitate cu pct.7 din anexa nr.9;

g) în coloana G se indică codul corespunzător caracteristicii "condiţiile emiterii", în conformitate cu pct.12 din anexa nr.9;

g¹) în coloana H se indică codul corespunzător caracteristicii "sexul persoanei fizice", în conformitate cu pct.21 din anexa nr.9. Pentru cardurile preplătite şi pentru cardurile deţinute de către persoane juridice se va indica codul "n/a";

h) în coloana 1 se indică numărul total de carduri de plată emise şi eliberate de către prestatorul raportor pe parcursul perioadei de gestiune, în corespundere cu caracteristicile cardurilor specificate în coloanele B-H;

i) în coloana 2 se indică numărul total de carduri de plată retrase din circulaţie de către prestatorul raportor pe parcursul perioadei de gestiune, în corespundere cu caracteristicile cardurilor specificate în coloanele B-H;

j) în coloana 3 se indică numărul total de carduri de plată emise de către prestatorul raportor şi deţinute de clienţi la sfîrşitul perioadei de gestiune, în corespundere cu caracteristicile cardurilor specificate în coloanele B-H. Numărul total de carduri deţinute de clienţi la sfîrşitul perioadei de gestiune curente trebuie să corespundă cu numărul de carduri deţinute de clienţi la sfîrşitul perioadei de gestiune precedente plus numărul total de carduri emise în perioada de gestiune curentă minus numărul total de carduri retrase din circulaţie în perioada de gestiune curentă;

k) în coloana 4 se indică numărul total de carduri de plată active, emise de către prestatorul raportor şi deţinute de clienţi la sfîrşitul perioadei de gestiune, în corespundere cu caracteristicile cardurilor specificate în coloanele B-H.

5. Tabelul ORD 5.1B este destinat pentru reflectarea operaţiunilor de plată efectuate pe parcursul perioadei gestionare cu utilizarea cardurilor de plată emise de prestatorul raportor, atît în reţeaua proprie cît şi în reţelele altor prestatori (rezidenţi sau nerezidenţi), precum şi cele efectuate în reţeaua prestatorului raportor, cu utilizarea cardurilor de plată emise de alţi prestatori din Republica Moldova şi de prestatorii din străinătate. În tabel se vor reflecta operaţiunile de plată, efectuate cu utilizarea dispozitivelor speciale sau prin introducerea datelor cardului. La completarea tabelului se va ţine cont de următoarele:

a) pentru cazul operaţiunilor efectuate în reţeaua de acceptare a prestatorului raportor cu cardurile emise de alţi prestatori din Republica Moldova şi din străinătate, în coloanele E-H şi M se va indica "n/a";

b) în coloana A se indică numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul tabelului;

c) în coloana B se indică codul corespunzător caracteristicii "emitentul cardului", în conformitate cu pct.1 din anexa nr.9;

d) în coloana C se indică codul corespunzător caracteristicii "reţeaua în care s-a efectuat tranzacţia", în conformitate cu pct.2 din anexa nr.9;

e) în coloana D se indică codul corespunzător caracteristicii "marca SPCP" (sistemul de plăţi cu carduri de plată) sub care a fost emis cardul, în conformitate cu pct.3 din anexa nr.9;

f) în coloana E se indică codul corespunzător caracteristicii "soluţia tehnică" de emitere a cardului, în conformitate cu pct.4 din anexa nr.9;

g) în coloana F se indică codul corespunzător caracteristicii "scopul utilizării", în conformitate cu pct.5 din anexa nr.9;

h) în coloana G se indică codul corespunzător caracteristicii "provenienţa mijloacelor băneşti din contul deţinătorului", în conformitate cu pct.6 din anexa nr.9;

i) în coloana H se indică codul corespunzător caracteristicii "moneda contului de plăţi", în conformitate cu pct.7 din anexa nr.9;

j) în coloana I se indică codul corespunzător caracteristicii "condiţiile emiterii", în conformitate cu pct.12 din anexa nr.9. Pentru operaţiunile efectuate în reţeaua de acceptare a prestatorului de servicii de plată raportor cu cardurile/tichetele de masă emise de alţi prestatori de servicii de plată decât prestatorul de servicii de plată raportor se va indica codul 115 sau 118, după caz;;

k) în coloana J se indică codul corespunzător caracteristicii "tipul dispozitivului special / soluţiei utilizate", în conformitate cu pct.8 din anexa nr.9. Tipul dispozitivului special/soluţiei utilizate se indică în corespundere cu soluţia tehnică maximă a cardului de plată. În acest mod, codurile pentru soluţia tehnică la utilizarea cardurilor de plată la dispozitive speciale ce necesită prezenţa fizică a cardului se vor utiliza împreună doar cu codurile corespunzătoare după cum urmează:

cardul cu bandă magnetică poate fi utilizat doar la dispozitive speciale cu suport carduri cu bandă magnetică (codurile 0711, 0721, 0730, 0741, 0751);

cardul cu microprocesor poate fi utilizat doar la dispozitive speciale cu suport microprocesor (codurile 0712, 0722, 0730, 0742, 0752);

cardul hibrid/dual poate fi utilizat doar la dispozitive speciale cu suport bandă magnetică sau microprocesor (codurile 0711-0722, 0730, 0741, 0742, 0751,0752);

cardul de proximitate (contactless) poate fi utilizat doar la dispozitive speciale cu suport carduri de proximitate (contactless), bandă magnetică sau microprocesor (codurile 0711-0753);

m¹) în coloana M se indică codul corespunzător caracteristicii "sexul persoanei fizice", în conformitate cu pct.21 din anexa nr.9. Pentru cardurile preplătite şi pentru cardurile deţinute de către persoane juridice se va indica codul "n/a";

l) în coloana K se indică codul corespunzător caracteristicii "amplasarea dispozitivului special / soluţiei utilizate", în conformitate cu pct.10 din anexa nr.9;

m) în coloana L se indică codul corespunzător caracteristicii "tipul operaţiunii", în conformitate cu pct.9 din anexa nr.9;

n) în coloana 1 se indică numărul operaţiunilor de plată ce corespund caracteristicilor din coloanele B-M;

o) în coloana 2 se indică valoarea operaţiunilor de plată ce corespund caracteristicilor din coloanele B-M.

6. Tabelul ORD 5.1C este destinat pentru reflectarea fraudelor cu carduri de plată înregistrate de prestatorul raportor pe parcursul perioadei gestionare. Prestatorul de servicii de plată raportor va reflecta toate operaţiunile de plată frauduloase efectuate cu cardul de plată din momentul detectării fraudei (de ex. recepţionarea reclamaţiei clientului sau prin alte mijloace), indiferent dacă dosarul privitor la operaţiunea de plată frauduloasă a fost soluţionat până la momentul raportării datelor. În acest raport nu se reflectă fraudele efectuate cu carduri care au doar funcţie de monedă electronică (de exemplu, carduri preplătite). Fraudele efectuate cu cardul emis de un prestator de servicii de plată din Republica Moldova se raportează de către prestatorul emitent al cărui card a fost fraudat, indiferent de reţeaua în care s-a produs frauda. În cazul fraudelor comise pe teritoriul Republicii Moldova cu cardurile emise de un prestator de servicii de plată din străinătate, raportarea se efectuează de către prestatorul în reţeaua căruia s-a produs frauda, în cazul dat, în coloanele E-H se indică "n/a". La raportarea fraudelor cu utilizarea numărului cardului (card not present), în coloana L se va indica "n/a". La completarea tabelului se va ţine cont de următoarele:

a) în coloana A se indică numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul tabelului;

b) în coloana B se indică codul corespunzător caracteristicii "emitentul cardului", în conformitate cu pct.1 din anexa nr.9;

c) în coloana C se indică codul corespunzător caracteristicii "reţeaua în care s-a produs frauda", în conformitate cu pct.2 din anexa nr.9;

d) în coloana D se indică codul corespunzător caracteristicii "marca SPCP" (sistemul de plăţi cu carduri de plată) sub care a fost emis cardul, în conformitate cu pct.3 din anexa nr.9;

e) în coloana E se indică codul corespunzător caracteristicii "soluţia tehnică" de emitere a cardului, în conformitate cu pct.4 din anexa nr.9;

f) în coloana F se indică codul corespunzător caracteristicii "scopul utilizării", în conformitate cu pct.5 din anexa nr.9;

g) în coloana G se indică codul corespunzător caracteristicii "provenienţa mijloacelor băneşti din contul deţinătorului", în conformitate cu pct.6 din anexa nr.9;

h) în coloana H se indică codul corespunzător caracteristicii "moneda contului de plăţi", în conformitate cu pct.7 din anexa nr.9;

i) în coloana I se indică codul corespunzător caracteristicii "condiţiile emiterii", în conformitate cu pct.12 din anexa nr.9. Pentru operaţiunile efectuate în reţeaua de acceptare a prestatorului de servicii de plată raportor cu cardurile/tichetele de masă emise de alţi prestatori de servicii de plată decât prestatorul de servicii de plată raportor se va indica codul 115 sau 118, după caz;;

j) în coloana J se indică codul corespunzător caracteristicii "tipul fraudei", în conformitate cu pct.11 din anexa nr.9. Fraudele cu cardurile de plată contrafăcute se consideră a fi efectuate în mediul fizic, iar codurile corespunzătoare vor fi utilizate împreună doar cu codurile din compartimentul pentru dispozitive speciale ce necesită prezenţa fizică a cardului, rîndurile 1 – 12;

k) în coloana K se indică codul corespunzător caracteristicii "tipul dispozitivului special / soluţiei utilizate", în conformitate cu pct.8 din anexa nr.9;

l) în coloana L se indică codul corespunzător caracteristicii "amplasarea dispozitivului special/ soluţiei utilizate", în conformitate cu pct.10 din anexa nr.9;

m) în coloana M se indică codul corespunzător caracteristicii "tipul operaţiunii", în conformitate cu pct.9 din anexa nr.9;

n) în coloana 1 se indică numărul operaţiunilor de plată frauduloase efectuate, ce corespund caracteristicilor indicate în coloanele B-M;

o) în coloana 1 se indică valoarea operaţiunilor de plată frauduloase efectuate, ce corespund caracteristicilor indicate în coloanele B-M.

[Pct.7 abrogat prin Hot.BNM nr.162 din 26.08.2021, în vigoare 10.10.2021]

8. Tabelul ORD 5.1E este destinat reflectării numărului de conturi de plăţi care au ataşate unul sau mai multe carduri de plată (de exemplu: un cont la care este ataşat un card de bază şi unul sau mai multe carduri suplimentare) aflate în gestiunea prestatorului raportor la sfîrşitul perioadei gestionare şi numărului deţinătorilor unici (nu se admite includerea/numărarea unuia şi aceluiaşi deţinător de mai multe ori) ai cardurilor de plată, în funcţie de scopul utilizării acestora. Tabelul se completează în felul următor:

a) în coloana A se indică numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul tabelului;

b) în coloana B se indică codul corespunzător caracteristicii "scopul utilizării", în conformitate cu pct.5 din anexa nr.9;

c) în coloana 1 se indică numărul de conturi de plăţi, la care este ataşat cel puţin un card ce corespunde caracteristicii indicate în coloana B;

d) în coloana 2 se indică numărul deţinătorilor unici ai cardurilor de plată ce corespund caracteristicii indicate în coloana B.

9. Tabelele ORD 5.1A, ORD 5.1B, ORD 5.1C şi ORD 5.1E se prezintă trimestrial.

Anexa nr.4

la Instrucţiunea cu privire la raportarea

datelor aferente utilizării instrumentelor

şi serviciilor de plată

RAPORT ORD 5.4 Dispozitive speciale şi soluţii utilizate

ORD0504A

Codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.4A Dispozitive speciale şi soluţii utilizate

la sfârşitul trimestrului ____20__

ORD0504B

Codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.4B Informaţia privind amplasarea geografică a bancomatelor (ATM),

a POS-terminalelor, terminalelor de plată de autodeservire instalate

la sfârşitul trimestrului ____20__

Data întocmirii "__" ____________ 20__

Executorul şi numărul de telefon ________________"

Modul de întocmire

a Raportului ORD 5.4 Dispozitive speciale şi soluţii utilizate

1. Raportul este format din 2 tabele numerotate A şi B.

2. Tabelul ORD 5.4A este destinat pentru reflectarea numărului de dispozitive speciale instalate de prestatorul de servicii de plată raportor şi numărul soluţiilor implementate şi destinate utilizatorilor, aflate în gestiunea acestuia la sfârşitul perioadei de gestiune.

3. Informaţia se indică separat pentru dispozitivele speciale amplasate la prestatorul de servicii de plată (coloana 1) şi pentru dispozitivele speciale şi soluţiile amplasate la comerciant (coloana 2). Pentru dispozitivele speciale se indică numărul dispozitivelor speciale instalate, aflate în gestiunea prestatorului de servicii de plată raportor, iar pentru platformele de comerţ electronic se indică numărul comercianţilor electronici deserviţi de către prestatorul de servicii de plată raportor.

4. În cazul în care este necesară distribuirea dispozitivelor speciale, în funcţie de suportul carduri pe care acestea îl oferă, dispozitivul se include la categoria ce corespunde cu dotările maxime de care acesta dispune. În acest context, dotarea maximă este considerat suportul pentru carduri de proximitate, iar cea minimă suportul pentru carduri cu bandă magnetică.

5. În rândul "1. bancomate (ATM)" se reflectă numărul total de bancomate aflate în gestiunea prestatorului de servicii de plată. Un dispozitiv care permite doar obţinerea de informaţii privind soldurile conturilor de card nu poate fi inclus în categoria ATM-urilor. Numărul unităţilor indicat în acest rând trebuie să fie egal cu suma unităţilor indicate în rândurile 1.1 – 1.3.

6. În rândurile 1.1 – 1.3 se reflectă numărul de bancomate, distribuite în funcţie de suportul carduri cu care acestea sunt dotate, ţinând cont de prevederile pct.4.

7. În rândul "1.4 din care: ATM-uri cu funcţie de transfer credit" se reflectă numărul total de ATM-uri ce permit utilizatorilor autorizaţi să efectueze transferuri de credit utilizând un card de plată.

8. În rândul "1.5 din care: ATM-uri cu funcţie de depunere de numerar" se reflectă numărul total de ATM-uri ce permit utilizatorilor autorizaţi să depună numerar (pentru alimentarea contului, plata serviciilor etc.).

9. În cazul în care un bancomat dispune de funcţie de transfer credit, precum şi funcţie de depunere de numerar, acesta se va include în ambele rânduri.

10. În rândul "2. terminale POS" se reflectă numărul total de terminale POS aflate în gestiunea prestatorului de servicii de plată raportor. Acesta trebuie să corespundă cu suma rândurilor 2.1 – 2.3.

11. În rândurile 2.1 – 2.3 se reflectă numărul de terminale POS, distribuite în funcţie de suportul carduri cu care acestea sunt dotate, ţinând cont de prevederile pct.4.

12. În rândul "3. terminale mPOS" se reflectă numărul total de terminale mPOS aflate în gestiunea prestatorului de servicii de plată raportor. Acesta trebuie să corespundă cu suma rândurilor 3.1 – 3.3.

13. În rândurile 3.1 – 3.3 se reflectă numărul de terminale mPOS, distribuite în funcţie de suportul carduri cu care acestea sunt dotate, ţinând cont de prevederile pct.4.

14. În rândul "4. imprintere" se reflectă numărul total de imprintere aflate în gestiunea prestatorului de servicii de plată raportor.

15. În rândul "5. Terminale de plată de autodeservire" se reflectă numărul total de terminale de plată de autodeservire aflate în gestiunea prestatorului de servicii de plată raportor.

16. În rândul "6. alte dispozitive" se reflectă numărul total de dispozitive speciale, altele decât bancomatele, terminalele POS, terminalele mPOS, imprinterele şi terminalele de plată în numerar (terminalele cash-in), terminalele de plată de autodeservire, aflate în gestiunea prestatorului de servicii de plată raportor.

17. În rândurile 6.1 – 6.3 se reflectă numărul altor dispozitive, distribuite în funcţie de suportul carduri cu care acestea sunt dotate, ţinând cont de prevederile pct.4.

18. În rândul "7. platforme de comerţ electronic (e-commerce)" se reflectă numărul total al platformelor de comerţ electronic furnizate de prestatorul de servicii de plată raportor.

19. Tabelul ORD 5.4B este destinat reflectării repartizării după unităţi administrativ-teritoriale a bancomatelor (ATM), POS terminalelor şi terminalelor de plată de autodeservire aflate în gestiunea prestatorului de servicii de plată raportor la situaţia de la sfârşitul perioadei gestionare.

20. În coloana A se indică numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul raportului.

21. În coloana B se indică unitatea administrativ-teritorială (municipiile Chişinău şi Bălţi, UTA Găgăuzia sau raionul în conformitate cu anexa nr.1 din Legea nr.764/2001 privind organizarea administrativ-teritorială a Republicii Moldova) în care este amplasat dispozitivul.

22. În coloanele 1-3 se indică numărul bancomatelor (ATM), a POS-terminalelor, terminalelor de plată de autodeservire ce corespund caracteristicii coloanei B.

23. Tabelele ORD 5.4A şi ORD 5.4B se prezintă trimestrial.

Anexa nr.5

la Instrucţiunea cu privire la raportarea datelor

aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată

RAPORT

 ORD 5.5  Utilizarea transferului de credit

ORD0505A

codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.5A  Utilizarea transferului de credit

pentru trimestrul ___ 20__

(001 - lei)

ORD0505B

codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.5B  Utilizarea transferului de credit programat

pentru trimestrul ___ 20__

(001 - lei)

ORD0505C

codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.5C  Utilizarea transferului de credit executat la data viitoare a plăţii

pentru trimestrul ___ 20__

(001 - lei)

Data întocmirii "__" ____________ 20__

Executorul şi numărul de telefon  ________________

_____________________________________

NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu:

1. Instrucțiunea cu privire la raportarea datelor aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată, anexa nr. 5

(HCA al BNM nr. 211 din 23 octombrie 2014)

MODUL DE ÎNTOCMIRE

a Raportului ORD 5.5 Utilizarea transferului de credit

1. Raportul este format din trei tabele numerotate A-C.

2. Definiţiile şi noţiunile utilizate în prezentul raport sunt prevăzute în Regulamentul cu privire la transferul de credit, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.157 din 1 august 2013, cu modificările şi completările ulterioare.

3. Raportul va conţine toate operaţiunile de plată definite ca transfer de credit, iniţiate şi executate în baza unui ordin de plată explicit. Operaţiunile de plată, iniţiate de prestatorul de servicii de plată în nume propriu şi executate prin creditarea contului beneficiarului prin notă contabilă (simplă înregistrare în conturi), fără utilizarea tradiţională a transferului de credit, inclusiv a celui programat, nu se vor include în raport. În acest tip de operaţiuni se încadrează:

1) plata dobânzilor de către prestatorul de servicii de plată;

2) plata dividendelor de către prestatorul de servicii de plată;

3) achitarea sumei unui împrumut în contul clientului;

4) alte operaţiuni de creditare transferate în contul clientului cu utilizarea unei simple note contabile.

4. Tabelul ORD 5.5A este destinat indicării numărului (coloana 1) şi valorii (coloana 2) tuturor tranzacţiilor aferente transferurilor de credit (inclusiv transferului de credit programat şi transferului de credit executat la data viitoare a plăţii) efectuate pe parcursul perioadei gestionare. Coloanele A-F se vor completa în felul următor:

a) În coloana A se va indica numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul raportului;

b) În coloana B se va indica codul caracteristicii "tipul plătitorului" în conformitate cu pct.13 din anexa nr.9;

c) În coloana C se va indica codul caracteristicii "tipul decontării" în conformitate cu pct.14 din anexa nr.9;

d) În coloana D se va indica codul caracteristicii "prioritatea transferului" în conformitate cu pct.15 din anexa nr.9;

e) În coloana E se va indica codul caracteristicii "suportul ordinului de plată" în conformitate cu pct.16 din anexa nr.9;

f) În coloana F se va indica codul caracteristicii "iniţiatorul transferului" în conformitate cu pct.17 din anexa nr.9;

g) în coloana G se va indica codul corespunzător caracteristicii "tipul beneficiarului", în conformitate cu pct.13 din anexa nr.9.

5. Tabelul ORD 5.5B este destinat indicării numărului (coloana 1) şi valorii (coloana 2) tranzacţiilor aferente transferurilor de credit programate efectuate pe parcursul perioadei gestionare. Coloanele A-E se vor completa în felul următor:

a) În coloana A se va indica numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul raportului;

b) În coloana B se va indica codul caracteristicii "tipul plătitorului" în conformitate cu pct.13 din anexa nr.9;

c) În coloana C se va indica codul caracteristicii "tipul decontării" în conformitate cu pct.14 din anexa nr.9;

d) În coloana D se va indica codul caracteristicii "prioritatea transferului" în conformitate cu pct.15 din anexa nr.9;

e) În coloana E se va indica codul caracteristicii "suportul ordinului de plată" în conformitate cu pct.16 din anexa nr.9. Suportul ordinului de plată în contextul executării operaţiunii de transfer de credit se consideră a fi "ordin de plată electronic", în cazul în care plătitorul îl transmite fără utilizarea formularelor pe hârtie, adică pe cale electronică, prin intermediul sistemelor automatizate de deservire la distanţă sau în cazul comenzii permanente/ repetitive, depuse iniţial spre executare în baza unui ordin de plată pe suport hârtie, dar apoi executate periodic în mod electronic;

f) în coloana F se va indica codul corespunzător caracteristicii "tipul beneficiarului", în conformitate cu pct.13 din anexa nr.9.

6. Tabelul ORD 5.5C este destinat indicării numărului (coloana 1) şi valorii (coloana 2) tranzacţiilor aferente transferurilor de credit executat la data viitoare a plăţii efectuate pe parcursul perioadei gestionare. Coloanele A-E se vor completa în felul următor:

a) În coloana A se va indica numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul raportului;

b) În coloana B se va indica codul caracteristicii "tipul plătitorului" în conformitate cu pct.13 din anexa nr.9;

c) În coloana C se va indica codul caracteristicii "tipul decontării" în conformitate cu pct.14 din anexa nr.9;

d) În coloana D se va indica codul caracteristicii "prioritatea transferului" în conformitate cu pct.15 din anexa nr.9;

e) În coloana E se va indica codul caracteristicii "suportul ordinului de plată" în conformitate cu pct.16 din anexa nr.9;

f) în coloana F se va indica codul corespunzător caracteristicii "tipul beneficiarului", în conformitate cu pct.13 din anexa nr.9.

7. Tabelele ORD 5.5A - ORD 5.5C se prezintă trimestrial.

Anexa nr.6

la Instrucţiunea cu privire la raportarea datelor

aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată

RAPORT

 ORD 5.6  Utilizarea debitării directe

ORD0506A

codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.6A  Utilizarea debitării directe

pentru trimestrul ___ 20__

(001 - lei)

ORD0506B

codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.6B  Lista beneficiarilor tranzacţiilor de debitare directă

pentru trimestrul ___ 20__

Data întocmirii "__" ____________ 20__

Executorul şi numărul de telefon  ________________

_____________________________________

NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu:

1. Instrucțiunea cu privire la raportarea datelor aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată, anexa nr. 6

(HCA al BNM nr. 211 din 23 octombrie 2014)

MODUL DE ÎNTOCMIRE

a Raportului ORD 5.6 Utilizarea debitării directe

1. Raportul este format din două tabele numerotate A şi B.

2. Raportul conţine date privind operaţiunile de plată efectuate de către prestatorul de servicii de plată plătitor aferente debitării directe şi se completează de prestatorul de servicii de plată care efectuează plata iniţiată de beneficiarul plăţii pe baza consimţământului acordat de către plătitor beneficiarului plăţii, prestatorului de servicii de plată al beneficiarului sau prestatorului de servicii de plată al plătitorului. În sensul prezentei Instrucţiuni, prestatorul de servicii de plată al plătitorului, în calitate de iniţiere a operaţiunii de plată de către beneficiar, va considera:

a) primirea documentelor de plată de la beneficiar;

b) primirea altor date relevante (inclusiv datele aferente facturilor emise şi alte informaţii) de la beneficiar;

c) interogarea bazei de date a beneficiarului, ce conţine informaţia relevantă pentru iniţierea operaţiunii de plată.

Operaţiunile de debitare a contului clientului, iniţiate şi executate de prestatorul de servicii de plată în baza unei note contabile de debitare, fără utilizarea tradiţională a debitării directe, nu se vor include în raport. În acest tip de operaţiuni se încadrează:

a) perceperea dobânzilor de către prestatorul de servicii de plată;

b) deducerea comisioanelor;

c) plata taxelor conexe serviciilor financiare;

d) rambursări ale sumei creditului;

e) alte operaţiuni de debitare din contul clientului prin utilizarea unei simple note contabile.

3. Tabelul ORD 5.6A este destinat indicării numărului (coloana 1) şi valorii (coloana 2) debitărilor directe (inclusiv plăţile iniţiate în baza datelor aferente facturilor emise cît şi a altor informaţii puse la dispoziţia băncii plătitoare de către beneficiarul plăţii în scopul încasării acestora de la plătitor) şi numărului plătitorilor (coloana 3).

4. Tabelul ORD 5.6B este destinat indicării IDNO/IDNP (coloana 1) şi denumirii beneficiarilor (coloana 2) care participă la schema de debitare directă şi în favoarea cărora prestatorul plătitor a emis ordine de plată pe parcursul perioadei gestionare.

5. Tabelele ORD 5.6A şi ORD 5.6B se prezintă trimestrial.

Anexa nr.7

la Instrucţiunea cu privire la raportarea datelor

aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată

RAPORT

 ORD 5.7  Utilizarea sistemelor automatizate de deservire la distanţă

ORD0507A

codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.7A  Utilizarea sistemelor automatizate de deservire la distanţă

pentru trimestrul ___ 20__

(001 - lei)

ORD0507B

codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.7B  Fraude înregistrate, aferente utilizării SADD

în trimestrul ___ 20__

(001 - lei)

Data întocmirii "__" ____________ 20__

Executorul şi numărul de telefon  ________________

_____________________________________

NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu:

1. Instrucțiunea cu privire la raportarea datelor aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată, anexa nr. 7

(HCA al BNM nr. 211 din 23 octombrie 2014)

MODUL DE ÎNTOCMIRE

a Raportului ORD 5.7 Utilizarea sistemelor automatizate de deservire la distanţă

1. Raportul este format din două tabele numerotate A şi B.

2. În sensul prezentului raport, se definesc următoarele noţiuni:

1) hacking – accesarea datelor stocate pe dispozitivul de comunicaţii electronice, digitale sau informatice (computer, smartphone, tabletă etc.) al utilizatorului SADD, fără autorizarea acestuia şi captarea informaţiilor confidenţiale ale utilizatorului;

2) pharming – instalarea unui program executabil pe calculatorul utilizatorului SADD, care la accesarea de către acesta a paginilor de Internet îl redirecţionează către pagini de Internet false cu scopul de a obţine informaţii confidenţiale ale acestuia;

3) phishing – crearea paginilor de Internet false în vederea captării informaţiei confidenţiale ale utilizatorului SADD;

4) refuz de serviciu (denial of service) – acţiunea de a indisponibiliza sau bloca resursele unui calculator, de a suprasatura un server cu cereri, astfel încât acesta să nu mai poată răspunde traficului legitim, în vederea coruperii datelor transmise şi introducerea de noi informaţii în sesiunile de reţea;

5) sniffing – instalarea unui program executabil pe dispozitivul de comunicaţii electronice, digitale sau informatice (computer, smartphone, tabletă etc.) al utilizatorului SADD, care la accesarea de către acesta a paginilor de Internet captează informaţiile confidenţiale ale utilizatorului SADD;

6) spoofing – transmiterea mesajelor electronice, de pe adrese false, cu solicitarea expedierii informaţiei confidenţiale ale utilizatorului SADD.

3. Alte definiţii şi noţiuni utilizate în raport sunt prevăzute în Regulamentul privind prestarea serviciilor de plată prin intermediul sistemelor automatizate de deservire la distanţă, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.62/2017.

4. Tabelul ORD 5.7A este destinat indicării numărului deţinătorilor înregistraţi (coloana 1) şi numărului deţinătorilor activi (coloana 2) ai SADD al căror contract este în vigoare la sfârşitul perioadei gestionare, numărului şi valorii operaţiunilor de plată în moneda naţională (coloanele 3 şi 4) şi operaţiunilor de plată în valută (coloanele 5 şi 6) efectuate (cu excepţia operaţiunilor de vânzare-cumpărare a valutelor) de către deţinătorii SADD pe parcursul perioadei gestionare. Coloanele A-D se vor completa în felul următor:

1) În coloana A se va indica numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul raportului;

2) În coloana B se va indica codul caracteristicii "tipul SADD", în conformitate cu pct.18 din anexa nr.9;

3) În coloana C se va indica codul caracteristicii "tipul deţinătorului", în conformitate cu pct.13 din anexa nr.9 (se va indica doar codul 141 şi codul 143).

4) În coloana D se va indica codul corespunzător caracteristicii "sexul persoanei fizice", în conformitate cu pct.21 din anexa 9 (doar în cazul în care se va indica codul 141 în coloana C). În cazul în care nu este posibilă identificarea sexului utilizatorului SADD, se va indica codul "n/a".

5. Tabelul ORD 5.7B este destinat indicării numărului (coloana 1) şi valorii (coloana 2) fraudelor aferente utilizării SADD, înregistrate de prestatorul de servicii de plată pe parcursul perioadei gestionare. Prestatorul de servicii de plată va raporta toate operaţiunile de plată frauduloase din momentul detectării fraudei, de exemplu printr-o reclamaţie a clientului sau prin alte mijloace, indiferent dacă dosarul privitor la operaţiunea de plată frauduloasă a fost soluţionat până la momentul raportării datelor. Coloanele A-D se vor completa în felul următor:

a) în coloana A se va indica numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul raportului;

b) în coloana B se va indica codul caracteristicii "tipul SADD", în conformitate cu pct.18 din anexa nr.9;

c) în coloana C se va indica codul caracteristicii "tipul deţinătorului", în conformitate cu pct.13 din anexa nr.9 (se va indica doar codul 141 şi codul 143);

d) în coloana D se va indica codul caracteristicii "tipul fraudei", în conformitate cu pct.19 din anexa nr.9.

6. Tabelele ORD 5.7A şi ORD 5.7B se prezintă trimestrial.

Anexa nr.8

la Instrucţiunea cu privire la raportarea datelor

aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată

RAPORT

 ORD 5.8  Utilizarea de către persoanele fizice a Serviciilor de remitere de bani

ORD0508A

codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.8A  Utilizarea Serviciilor de remitere de bani

în luna __________ 20__

(moneda originală)

ORD0508B

codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.8B  Fraudele înregistrate, aferente utilizării Serviciilor de remitere de bani

în trimestrul ___ 20__

(moneda originală)

Data întocmirii "__" ____________ 20__

Executorul şi numărul de telefon  ________________

_____________________________________

NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu:

1. Instrucțiunea cu privire la raportarea datelor aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată, anexa nr. 8

(HCA al BNM nr. 211 din 23 octombrie 2014)

MODUL DE ÎNTOCMIRE

a Raportului ORD 5.8 Utilizarea de către persoanele fizice a Serviciilor de remitere de bani

1. Raportul este format din două tabele numerotate A şi B.

2. Definiţiile şi noţiunile utilizate în prezentul raport sunt cele prevăzute în Regulamentul cu privire la activitatea prestatorilor de servicii de plată în sistemele de remitere de bani, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.204 din 15 octombrie 2010, cu modificările şi completările ulterioare.

3. În prezentul raport se reflectă informaţiile privind utilizarea de către persoanele fizice a serviciilor de remitere de bani, care includ transferurile de mijloace băneşti între persoane fizice (atât expeditorul, cât şi beneficiarul sunt persoane fizice), efectuate prin intermediul:

a) sistemelor de remitere de bani;

b) serviciile de remitere de bani furnizate de prestatorii de servicii de plată, în baza acordurilor bilaterale cu alţi prestatori de servicii de plată (locali sau străini);

c) serviciilor comerciale interne de remitere de bani;

d) transferurilor prin reţeaua SWIFT.

4. În prezentul raport se includ datele cu privire la remiterile de bani efectuate cu utilizarea Serviciilor de remitere de bani atît pe teritoriul Republicii Moldova (remiteri de bani locale, la care atît instituţia din care acestea au fost iniţial expediate cît şi instituţia care le achită beneficiarului sunt rezidente) cît şi cele internaţionale (instituţia din care acestea au fost iniţial expediate sau instituţia care le achită beneficiarului este nerezidentă, iar cealaltă instituţie participantă este rezidentă). În cazul remiterilor de bani locale se vor raporta doar remiterile de bani efectuate la ordinul persoanelor fizice.

4¹. Remiterile de bani menţionate la pct.3 lit.a), b) şi c) se includ în raport dacă întrunesc una din condiţiile următoare:

1) sunt efectuate fără utilizarea conturilor de plăţi;

2) sunt iniţiate dintr-un cont de plăţi sau eliberate într-un cont de plăţi, însă utilizarea contului de plăţi nu este o precondiţie pentru efectuarea remiterii, dar este o opţiune pusă la dispoziţie de prestatorii de servicii de plată clienţilor săi.

5. În acest raport nu se reflectă:

a) transferurile de bani efectuate prin sistemul automatizat de plăţi interbancare (SAPI) sau sistemul intern al prestatorului raportor, cu excepţia transferurilor efectuate prin servicii comerciale interne de remitere de bani;

b) remiterile de bani efectuate de persoanele fizice în favoarea sau primite de la persoanele juridice;

[Lit.c) abrogată prin Hot.BNM nr.162 din 26.08.2021, în vigoare 10.10.2021]

d) sumele decontate de prestatorii serviciilor de plată şi partenerii acestora în prestarea serviciilor de remitere de bani.

6. În scopul prezentului raport se va lua în consideraţie şi se va raporta:

a) în coloana "Remiterile de bani primite în favoarea persoanelor fizice", sumele parvenite prin Serviciile de remitere de bani şi eliberate de către prestatorul de servicii de plată în favoarea persoanelor fizice;

b) în coloana "Remiterile de bani efectuate la ordinul persoanelor fizice" sumele primite de la persoanele fizice pentru remiterea de bani (fără comisionul încasat de prestatorul de servicii de plată).

7. În sensul prezentului raport, moneda originală este considerată moneda în care prestatorul de servicii de plată ţine evidenţa sumelor remise/primite în cadrul serviciului de remitere de bani, indiferent de moneda în care se efectuează decontările între prestatorul de servicii de plată raportor şi prestatorul de servicii de plată din străinătate sau organizatorul serviciului de remitere de bani sau moneda în care mijloacele băneşti au fost efectiv eliberate către/încasate de la persoanele fizice (la cererea acestora).

8. În cadrul prezentului raport informaţia se prezintă separat pe fiecare Serviciu de remitere de bani. Pentru identificarea acestora este utilizată caracteristica "Codul Serviciului de remitere de bani" care se completează cu codurile specificate în "Lista codurilor Serviciilor de remitere de bani". Lista codurilor Serviciilor de remitere de bani este menţinută şi publicată de către BNM pentru accesare de către prestatorii de servicii de plată în conformitate cu prevederile Instrucţiunii privind modul de prezentare a rapoartelor în formă electronică la Banca Naţională a Moldovei. Lista se actualizează după caz, în baza datelor din notificările privind începerea/încetarea activităţii în cadrul Serviciului de remitere de bani, expediate de prestatorii de servicii de plată din Republica Moldova Băncii Naţionale a Moldovei în conformitate cu prevederile din Regulamentul cu privire la activitatea prestatorilor de servicii de plată în sistemele de remitere de bani, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.204 din 15 octombrie 2010, cu modificările şi completările ulterioare.

9. Tabelul ORD 5.8A este destinat indicării numărului şi valorii remiterilor de bani primite în favoarea sau efectuate la ordinul persoanelor fizice cu utilizarea Serviciilor de remitere de bani, separat pe Serviciile de remitere de bani utilizate, ţara de destinaţie/provenienţă şi moneda remiterii de bani:

a) în coloana A se va indica numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul raportului;

b) în coloana B se va indica codul Serviciului de remitere de bani cu utilizarea căruia a fost primită/efectuată remiterea de bani conform Listei codurilor Serviciilor de remitere de bani;

c) în coloana C se va indica codul alfabetic (Alfa 3) al ţării de origine/destinaţie a transferului, conform standardului ISO 3166;

d) în coloana D se va indica codul monedei originale a remiterilor de bani primite în favoarea/efectuate la ordinul persoanelor fizice;

d¹) Coloana E se completează după cum urmează:

"N" – pentru remiterile de bani efectuate sau eliberate în numerar;

"C" – pentru remiterile de bani efectuate printr-un cont de plăţi al clientului/primite într-un cont de plăţi al clientului prin intermediul unor servicii cum ar fi T2C;

e) în coloanele 1 şi 2 se va indica numărul şi respectiv valoarea remiterilor de bani primite în favoarea persoanelor fizice pe parcursul perioadei gestionare;

f) în coloanele 3 şi 4 se va indica numărul şi respectiv valoarea remiterilor de bani efectuate la ordinul persoanelor fizice pe parcursul perioadei gestionare;

g) primele rînduri ale raportului sunt destinate indicării transferurilor efectuate prin reţeaua SWIFT.

10. Tabelul ORD 5.8B este destinat raportării informaţiilor aferente tranzacţiilor frauduloase înregistrate cu utilizarea Serviciilor de remitere de bani, depistate pe parcursul perioadei gestionare. Prestatorul de servicii de plată va raporta toate operaţiunile de plată frauduloase din momentul detectării fraudei, de exemplu printr-o reclamaţie a clientului sau prin alte mijloace, indiferent dacă dosarul privitor la operaţiunea de plată frauduloasă a fost soluţionat până la momentul raportării datelor. În cazul în care au fost depistate mai multe fraude care au aceleaşi caracteristici (serviciu, ţara, moneda, direcţia şi descrierea), precum şi data tranzacţiei şi data depistării/determinării caracterului fraudulos coincid, acestea se vor raporta ca o singură înregistrare:

a) în coloana A se va indica numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul raportului;

b) în coloana B se va indica codul Serviciului de remitere de bani conform Listei codurilor Serviciilor de remitere de bani, în cadrul căruia a fost înregistrată frauda;

c) în coloana C se va indica codul alfabetic (Alfa 3) al ţării de origine/destinaţie a transferului, conform standardului ISO 3166;

d) în coloana D se va indica codul monedei transferului fraudulos;

e) în coloana E se va indica direcţia transferului fraudulos, în conformitate cu pct.20 din anexa nr.9;

f) în coloana F se va descrie frauda raportată;

g) în coloana G se va indica data efectuării transferului fraudulos;

h) în coloana H se va indica data cînd a fost determinat, de către prestatorul raportor, caracterul fraudulos al remiterii de bani;

i) în coloanele 1 şi 2 se va raporta numărul şi respectiv valoarea transferurilor frauduloase.

[Pct.11 abrogat prin Hot.BNM nr.162 din 26.08.2021, în vigoare 10.10.2021]

12. Tabelul ORD 5.8A se prezintă lunar, iar tabelul ORD 5.8B se prezintă trimestrial.

Anexa nr.9

la Instrucţiunea cu privire la raportarea

datelor aferente utilizării instrumentelor

şi serviciilor de plată  

Clasificatorul general

al codurilor utilizate în rapoartele definite în Instrucţiunea cu privire

la raportarea datelor aferente instrumentelor şi serviciilor de plată  

1. Codurile pentru caracteristica"emitentul cardului":

2. Codurile pentru caracteristica "reţeaua în care s-a efectuat tranzacţia", "reţeaua în care s-a produs frauda":

3. Codurile pentru caracteristica"marca SPCP" (sistemul de plăţi cu carduri de plată):

4. Codurile pentru caracteristica "soluţia tehnică":

5. Codurile pentru caracteristica "scopul utilizării":

*Notă:

1. Noţiunile de rezident şi nerezident au semnificaţia definită de Legea nr.62–XVI din 21.03.2008 privind reglementarea valutară, cu modificările şi completările ulterioare.

2. Cardul de plată personal şi cardul de plată de afaceri (business) sunt utilizate cu sensul definit în p.27 şi respectiv 28 al Regulamentului cu privire la cardurile de plată."

6. Codurile pentru caracteristica"provenienţa mijloacelor băneşti din contul deţinătorului":

* Definiţiile sunt în conformitate cu p.2. din Regulamentul cu privire la cardurile de plată.

7. Codurile pentru caracteristica"moneda contului de plăţi":

8. Codurile pentru caracteristica "tipul dispozitivului special / soluţiei utilizate ":

Dispozitive speciale (ce necesită prezenţa cardului)

Soluţii (care nu necesită prezenţa fizică a cardului – card not present)

______________________________

¹ Definiţiile sînt în conformitate cu pct.2. din Regulamentul cu privire la cardurile de plată.

² Conform definiţiei de la pct.3.7) din prezenta instrucţiune.

³ În conformitate cu definiţiile din Regulamentul privind prestarea serviciilor de plată prin intermediul sistemelor automatizate de deservire la distanţă, aprobat prin Hotărîrea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.62 din 09 martie 2017.

⁴ Se vor include toate tipurile de tranzacţii ce pot fi efectuate la ghişeul prestatorului de servicii de plată fără prezenţa fizică a cardului.

9. Codurile pentru caracteristica"tipul operaţiunii":

________________________

¹se raportează doar operaţiunile efectuate cu cardurile emise de prestatorul raportor (codul 001).

10. Codurile pentru caracteristica "amplasarea dispozitivului special / soluţiei utilizate":

Dacă se raportează împreună cu caracteristica "tipul dispozitivului special / soluţiei utilizate " se va ţine cont de următoarele:

a) bancomatele (ATM) (codurile 0711 şi 0712) se consideră a fi amplasate doar la prestator (codul 01), indiferent de amplasarea efectivă a acestuia;

b) platformă de comerţ electronic (e-commerce) (codul 0764) se consideră a fi amplasată la comerciant (codul 02);

c) sistemele automatizate de deservire la distanţă (codul 0784) se consideră a fi amplasate la prestator (codul 01).

11. Codurile pentru caracteristica "tipul fraudei" cu utilizarea cardurilor de plată personalizate/personificate:

12. Codurile pentru caracteristica"condiţiile emiterii":

13. Codurile pentru caracteristica "tipul plătitorului", "tipul deţinătorului" şi "tipul beneficiarului":

14. Codurile pentru caracteristica "tipul decontării":

15. Codurile pentru caracteristica "prioritatea transferului":

16. Codurile pentru caracteristica "suportul ordinului de plată":

17. Codurile pentru caracteristica "iniţiatorul transferului":

18. Codurile pentru caracteristica "tipului SADD":

^{___________________________________________________}

¹ Definiţiile sînt în conformitate cu pct.4 din Regulamentul privind prestarea serviciilor de plată prin intermediul sistemelor automatizate de deservire la distanţă, aprobat prin Hotărîrea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.62 din 09 martie 2017.

19. Codurile pentru caracteristica "tipul fraudei (SADD)":

20. Codurile pentru caracteristica "direcţia transferurilor":

21. Codurile pentru caracteristica "sexul persoanei fizice":

22. Codurile pentru caracteristica "purtătorul responsabilităţii"

Anexa nr.10

la Instrucţiunea cu privire la raportarea

datelor aferente utilizării instrumentelor

şi serviciilor de plată

RAPORT

ORD 5.9 Operaţiunile de încasare şi eliberare a numerarului

ORD0509

codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.9 Operaţiunile de încasare şi eliberare a numerarului

în trimestrul ___ 20__

Data întocmirii "__" ___________ 20__

Executorul şi numărul de telefon________________

Modul de întocmire a Raportului

ORD 5.9 Operaţiunile de încasare şi eliberare a numerarului

1. Raportul ORD 5.9 este destinat pentru reflectarea numărului şi valorii operaţiunilor legate de depunerea numerarului de către persoanele fizice şi/sau persoanele juridice într-un cont de plăţi, sau de încasări de numerar pentru a fi transferat după destinaţie (în cazul serviciilor de intermediere), precum şi a numărului şi valorii operaţiunilor legate de retragerile de numerar de către persoanele fizice şi/sau persoanele juridice dintr-un cont de plăţi sau de eliberările de numerar executate sub formă de plăţi sociale sau alte eliberări (în cazul serviciilor de intermediere).

2. Informaţia este prezentată separat pentru operaţiunile efectuate de către persoanele fizice (coloanele 1 şi 2) şi cele juridice (coloanele 3 şi 4).

3. În rîndul 1 se indică numărul şi valoarea tuturor încasărilor de numerar efectuate de către prestatorul raportor, care corespunde cu suma rîndurilor 1.1 şi 1.2.

4. În rîndul 1.1 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de încasare de numerar iniţiate de către clienţi prin intermediul dispozitivelor de comunicaţie electronică, digitale sau informatice (inclusiv prin intermediul terminalelor de plată în numerar - cash-in) aflate în gestiunea prestatorului sau agentului prestatorului, care corespunde cu suma rîndurilor 1.1.1 şi 1.1.2.

5. În rîndul 1.1.1 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de încasare de numerar iniţiate de către clienţi prin intermediul terminalelor de plată în numerar (terminale cash-in).

6. În rîndul 1.1.1.1 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de depunere de numerar în conturile de plăţi deschise la prestatorul raportor, efectuate prin intermediul terminalelor cash-in.

7. În rîndul 1.1.1.2 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de plată, efectuate în numerar, de către prestatorul raportor, prin intermediul terminalelor de plată în numerar (terminale cash-in). Se vor include operaţiunile de intermediere, iniţiate în numerar, cum ar fi plata pentru bunuri şi servicii, completarea conturilor deschise la alţi prestatori.

8. În rîndul 1.1.2 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de încasare de numerar iniţiate de către clienţi prin intermediul dispozitivelor de comunicaţie electronică, digitale sau informatice (altele decît terminalele de plată cash-in).

9. În rîndul 1.1.2.1 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de depunere de numerar în conturile de plăţi deschise la prestatorul raportor, efectuate prin intermediul dispozitivelor de comunicaţie electronică, digitale sau informatice (altele decît terminalele de plată cash-in).

10. În rîndul 1.1.2.2 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de plată, efectuate în numerar de către prestatorul raportor, prin intermediul dispozitivelor de comunicaţie electronică, digitale sau informatice (altele decît terminalele de plată cash-in). Se vor include operaţiunile de intermediere, iniţiate în numerar, cum ar fi plata pentru bunuri şi servicii, completarea conturilor deschise la alţi prestatori.

11. În rîndul 1.2 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de încasare de numerar iniţiate de către clienţi la sediul / oficiul prestatorului şi/sau agentului prestatorului, care corespunde cu suma rîndurilor 1.2.1 şi 1.2.2.

12. În rîndul 1.2.1 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de depunere de numerar în conturile de plăţi deschise la prestatorul raportor, efectuate la sediul/oficiul prestatorului raportor şi/sau al agenţilor prestatorului raportor.

13. În rîndul 1.2.2 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de plată, intermediate de către prestatorul raportor, iniţiate de către clienţi la sediul / oficiul prestatorului şi/sau al agenţilor prestatorului raportor. Se vor include operaţiunile de intermediere, iniţiate în numerar, cum ar fi plata pentru bunuri şi servicii, completarea conturilor deschise la alţi prestatori.

14. În rîndul 2 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de eliberare a numerarului, efectuate de către clienţii prestatorului raportor la sediul/oficiul prestatorului raportor şi/sau al agenţilor prestatorului raportor, care corespunde cu suma rîndurilor 2.1 – 2.3.

15. În rîndul 2.1 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de retragere a numerarului din conturile de plăţi deschise la prestatorul raportor.

16. În rîndul 2.2 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de eliberare a numerarului – plăţi sociale, fără utilizarea conturilor de plăţi ale clienţilor.

17. În rîndul 2.3 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de eliberare a numerarului, altele decît retragerile din contul de plăţi deschis la prestatorul raportor şi ale celor aferente plăţilor sociale.

18. Raportul ORD 5.9 se prezintă trimestrial.

Anexa nr.12

la Instrucţiunea cu privire la raportarea

datelor aferente utilizării instrumentelor

şi serviciilor de plată

RAPORT ORD 5.11 Efectuarea operaţiunilor de plată

ORD0511A

Codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.11A Efectuarea operaţiunilor de plată din

conturile de monedă electronică şi cele de plăţi

în trimestrul ___ 20__

ORD0511B

codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.11B Efectuarea operaţiunilor de plată prin intermediere

în trimestrul ___ 20__

ORD0511C

Codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.11C Efectuarea unor operaţiuni de plată

prin intermediul băncilor licenţiate

în trimestrul ___ 20__

Data întocmirii "__" ___________ 20__

Executorul şi numărul de telefon_________________

Modul de întocmire a Raportului ORD 5.11 Efectuarea operaţiunilor de plată

1. Raportul este format din trei tabele A, B şi C.

2. Raportul se completează de către prestatorul de servicii de plată care execută operaţiuni de plată definite conform art.4 alin.(1) pct.7) din Legea nr.114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

3. Tabelul ORD 5.11A este destinat reflectării numărului (coloana 1) şi valorii (coloana 2) operaţiunilor de plată executate din conturile de monedă electronică şi numărului (coloana 3) şi valorii (coloana 4) operaţiunilor de plată executate din conturile de de plăţi ale deţinătorilor deschise la prestatorul raportor, cu divizarea pe tipul destinaţiei plăţii.

4. Tabelul ORD 5.11B este destinat reflectării numărului şi valorii operaţiunilor de plată executate în cadrul serviciului de intermediere oferit de către prestatorul raportor, cu divizarea pe tipul destinaţiei plăţii.

5. În coloanele 1 şi 2 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de plată executate prin intermediul dispozitivelor de comunicaţie electronică, digitale sau informatice (inclusiv terminalele de plată cash-in).

6. În coloanele 3 şi 4 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de plată executate prin intermediul paginii web a prestatorului destinate efectuării plăţilor de către utilizatorii serviciilor de plată care nu deţin conturi de plată deschise la acesta.

7. În rândul 1.8 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de plată în care prestatorul de servicii de plată nebancar acţionează în calitate de intermediar între comerciantul electronic (care vinde bunuri şi servicii pe pagina web proprie) şi banca sa acceptantă (la acceptarea cardurilor de plată, portmoneelor electronice deschise la alt prestator de servicii de plată etc.).

8.Tabelul ORD 5.11C este destinat reflectării numărului şi valorii operaţiunilor de plată executate de persoanele fizice, în cadrul serviciului de intermediere oferit de către banca raportoare, cu divizarea pe tipul destinaţiei plăţii.

9. În coloanele 1 şi 2 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de plată executate în numerar prin intermediul băncii raportoare.

10. În coloanele 3 şi 4 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de plată executate din conturile de plăţi ale deţinătorilor deschise la banca raportoare.

11. În rândul 1.6 se indică numărul şi valoarea operaţiunilor de plată în care plătitorul şi beneficiarul este aceeaşi persoană.

12. Tabelele ORD 5.11A, ORD 5.11B şi ORD 5.11C se prezintă trimestrial.

Anexa nr.13

la Instrucţiunea cu privire la raportarea

datelor aferente utilizării instrumentelor

şi serviciilor de plată

RAPORT

ORD 5.12 Dispozitive speciale ale prestatorilor de servicii de plată şi ale agenţilor săi

ORD0512A

Codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.12A Operaţiunile de plată efectuate prin dispozitive

ale prestatorilor de servicii de plată şi ale agenţilor

în trimestrul ___ 20__

ORD0512B

Codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.12B Amplasarea geografică a dispozitivelor speciale

situaţia la sfârşitul trimestrului__ 20__

Data întocmirii "__" ___________ 20__

Executorul şi numărul de telefon__________________

Modul de întocmire

a Raportului ORD 5.12 Dispozitive speciale ale prestatorilor

de servicii de plată şi ale agenţilor săi

1. Raportul ORD 5.12 se completează de către prestatorul de servicii de plată raportor şi reflectă operaţiunile efectuate prin intermediul dispozitivelor de comunicaţie electronică, digitale sau informatice, inclusiv prin intermediul terminalelor de plată în numerar (terminale cash-in), precum şi informaţii privind amplasarea geografică a dispozitivelor menţionate.

2. Raportul ORD 5.12A este destinat indicării numărului dispozitivelor cash-in (coloana 1) şi altor dispozitive de comunicaţie electronică, digitale sau informatice (coloana 4) aflate în gestiunea prestatorului de servicii de plată şi agenţilor, precum şi numărului (coloanele 2, 5) şi valorii (coloanele 3, 6) operaţiunilor executate prin intermediul dispozitivelor menţionate.

3. Pentru compartimentul 2 "Agenţi", coloanele B şi C se vor completa în felul următor:

1) În coloana B se indică numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul compartimentului respectiv al raportului;

2) În coloana C se indică denumirea/numele agentului, înregistrat la BNM, prin intermediul căruia s-au executat operaţiunile de plată. Pentru agenţii persoane juridice se indică denumirea conform extrasului din Registrul de stat eliberat de organul abilitat cu dreptul de înregistrare de stat, iar pentru agenţii persoane fizice se indică numele şi prenumele conform actului de identitate;

4. Raportul 5.12B este destinat repartizării după localităţi a dispozitivelor de comunicaţie electronică, digitale sau informatice aflate în gestiunea prestatorului de servicii de plată şi a agenţilor săi de plată.

5. Informaţiile indicate în raport prezintă situaţia la sfârşitul perioadei gestionare.

6. În coloana A se indică numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul raportului.

7. În coloana B se indică la cine este amplasat dispozitivul prin care s-a efectuat operaţiunea de plată, după cum urmează:

"P" pentru dispozitivele amplasate la prestatorul de servicii de plată;

"S" pentru dispozitivele amplasate la sucursala prestatorului de servicii de plată;

"A" pentru dispozitivele amplasate la agentul de plată al prestatorului de servicii de plată.

8. În coloana C se indică denumirea prestatorului de servicii de plată, denumirea sucursalei sau denumirea/numele agentului de plată al prestatorului de servicii de plată, înregistrat la BNM. Pentru prestator, sucursale şi agenţii persoane juridice se indică denumirea acestora conform extrasului din Registrul de stat eliberat de organul abilitat cu dreptul de înregistrare de stat, iar pentru agenţii persoane fizice se indică numele şi prenumele conform actului de identitate.

9. În coloana 1 se indică tipul dispozitivului după cum urmează:

"cash-in" pentru dispozitivele cu funcţie cash-in;

"altele" pentru alte tipuri de dispozitive decât cele cu funcţia cash-in.

10. În coloana 2 se indică ID-ul dispozitivului.

11. În coloana 3 se indică unitatea teritorial-administrativă (municipiile Chişinău şi Bălţi, UTA Găgăuzia sau raionul în conformitate cu anexa nr.1 din Legea nr.764/2001 privind organizarea administrativ-teritorială a Republicii Moldova) în care este amplasat dispozitivul.

12. În coloana 4 se indică adresa exactă a amplasării dispozitivului (ex. comuna Stăuceni, str. Mateevici nr.13).

13. În coloana 5 se indică date aferente modificărilor survenite faţă de situaţia din perioada gestionară precedentă (de ex. modificarea adresei amplasării, instalarea dispozitivului nou etc.);

14. Tabelele ORD 5.12A şi ORD 5.12B se prezintă trimestrial.

Anexa nr.14

la Instrucţiunea cu privire la raportarea

datelor aferente utilizării instrumentelor

şi serviciilor de plată

RAPORT

ORD 5.13 Informaţia despre fraudele înregistrate

de către prestatorii de servicii de plată

ORD0513A

Codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.13A Fraudele aferente utilizării monedei

electronice şi altor servicii de plată

în trimestrul ___ 20__

Modul de întocmire

a Raportului ORD 5.13 Informaţia despre fraudele înregistrate

de către prestatorii de servicii de plată

1. Tabelul ORD 5.13A este destinat reflectării numărului (coloana 1) şi valorii (coloana 2) fraudelor (ex. fraude informatice, furturi ş.a.) înregistrate de către prestatorii de servicii de plată.

2. În raport se va include informaţia despre fraudele aferente utilizării monedei electronice şi informaţia despre fraudele aferente utilizării serviciilor de plată, altele decât cele aferente utilizării cardurilor de plată (se raportează în ORD 5.1C), cele aferente utilizării SADD (se raportează în ORD 5.7B) şi cele aferente utilizării serviciilor de remitere de bani (se raportează în ORD 5.8B), astfel:

a) băncile vor raporta doar fraudele legate de moneda electronică stocată pe cardurile preplătite emise de acestea;

b) prestatorii de servicii de plată nebancari vor raporta toate fraudele înregistrate (inclusiv de către agenţii săi de plată) legate de operaţiunile de plată cu moneda electronică (conturi de plăţi, carduri preplătite), fraudele aferente altor operaţiuni de plată prin dispozitivele de comunicaţie electronică, digitală sau informatică şi alte fraude.

3. Prestatorul de servicii de plată va raporta toate operaţiunile de plată frauduloase din momentul detectării fraudei, de exemplu printr-o reclamaţie a clientului sau prin alte mijloace, indiferent dacă dosarul privitor la operaţiunea de plată frauduloasă a fost soluţionat până la momentul raportării datelor.

4. Coloanele A şi B se vor completa în felul următor:

a) în coloana A se va indica numărul de ordine al fiecărei înregistrări în cadrul raportului;

b) în coloana B se va indica descrierea fraudei.

5. Tabelul ORD 5.13A se prezintă trimestrial.

Anexa nr.15

la Instrucţiunea cu privire la raportarea

datelor aferente utilizării instrumentelor

şi serviciilor de plată

RAPORT

ORD 5.14 Conturile de monedă electronică şi de plăţi

ORD0514

Codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.14 Conturile de monedă electronică şi de plăţi

situaţia la sfârşitul trimestrului__ 20__

Data întocmirii "__" ___________ 20__

Executorul şi numărul de telefon__________________

Modul de întocmire a Raportului

ORD 5.14 Conturile de monedă electronică şi de plăţi

1. Raportul ORD 5.14 se completează de către societăţile emitente de monedă electronică în calitate de prestator de servicii de plată şi este destinat indicării numărului conturilor de monedă electronică şi de plăţi, valorii operaţiunilor prin utilizarea acestora şi soldului în conturile respective la sfârşitul perioadei gestionare, cu distribuirea informaţiei după tipul deţinătorului: persoane fizice (coloanele 1 şi 3) şi, respectiv, juridice (coloanele 2 şi 4).

2. În rândul "1.1 Total conturi deţinute la finele perioadei gestionare" se reflectă conturile deţinute de către societatea emitentă la sfârşitul perioadei gestionare.

3. În rândul "1.1.1 dintre care: Active" se reflectă conturile prin intermediul cărora s-a efectuat cel puţin o operaţiune pe parcursul perioadei gestionare.

4. În rândul "1.2 Conturi deschise pe parcursul perioadei gestionare" se reflectă conturile deschise de către societatea emitentă pe parcursul perioadei gestionare.

5. În rândul "1.3 Conturi închise pe parcursul perioadei gestionare" se reflectă conturile închise de către societatea emitentă pe parcursul perioadei gestionare.

6. În rândul "2.1 numărul operaţiunilor" se reflectă numărul total al operaţiunilor de completare a conturilor, efectuate de către clienţi pe parcursul perioadei gestionare.

7. În rândul "2.2 valoarea operaţiunilor" se reflectă valoarea totală a operaţiunilor de completare a conturilor efectuate de către clienţi pe parcursul perioadei gestionare.

8. În rândul "3.1 numărul operaţiunilor" se reflectă numărul total al operaţiunilor din conturi, efectuate de către societatea emitentă pe parcursul perioadei gestionare.

9. În rândul "3.2 valoarea operaţiunilor" se reflectă valoarea totală a operaţiunilor din conturi, efectuate de către societatea emitentă pe parcursul perioadei gestionare.

10. În rândul "4 Soldul în conturi la sfârşitul perioadei de gestionare" se reflectă soldul în conturile deschise la societatea emitentă la sfârşitul perioadei gestionare.

11. Raportul ORD 5.14 se prezintă trimestrial.

Anexa nr.16

la Instrucţiunea cu privire la raportarea

datelor aferente utilizării instrumentelor

şi serviciilor de plată

RAPORT

ORD 5.21 Pierderi cauzate de fraude în funcţie de purtătorul responsabilităţii

ORD0521A

Codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.21A Pierderi cauzate de fraude aferente utilizării

cardurilor de plată în funcţie de purtătorul responsabilităţii

ORD0521B

Codul prestatorului

Codul formularului

ORD 5.21B Pierderi cauzate de fraude aferent utilizării

SADD în funcţie de purtătorul responsabilităţii

Modul de întocmire a Raportului

ORD 5.21 Pierderi cauzate de fraude în funcţie de purtătorul responsabilităţii

1. Raportul este format din două tabele numerotate A şi B.

2. Tabelul ORD 5.21A este destinat pentru reflectarea valorii pierderilor legate de fraudele aferente utilizării cardurilor de plată înregistrate pe parcursul perioadei gestionare de către prestatorul de servicii de plată care a emis cardul, de deţinătorul cardului de plată sau de alţii, reflectând impactul real al fraudei pe baza fluxului de numerar.

3. Având în vedere că înregistrarea pierderilor financiare poate fi disociată din punct de vedere temporal de operaţiunile frauduloase concrete şi pentru a evita revizuirea datelor raportate strict din cauza acestui decalaj temporal imanent, pierderile finale cauzate de fraudă vor fi raportate în perioada în care sunt înregistrate în evidenţele contabile ale prestatorului de servicii de plată.

4. Cifrele finale corespunzând pierderilor cauzate de fraudă nu trebuie să includă despăgubirile acordate de agenţiile de asigurare, întrucât nu au legătură cu prevenirea fraudelor în sensul Legii nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

5. În acest raport nu se reflectă fraudele efectuate cu carduri care au doar funcţie de monedă electronică (de exemplu, carduri preplătite).

6. Tabelul ORD 5.21A se completează în felul următor:

a) în coloana A se indică numărul de ordine;

b) în coloana B se indică codul caracteristicii "emitentul cardului", în conformitate cu pct.1 din anexa nr.9;

c) în coloana C se indică codul caracteristicii "purtătorul responsabilităţii" care a suportat pierderea financiară finală cauzată de fraudă, în conformitate cu pct.22 din anexa nr.9;

d) în coloana D se indică codul "0" pentru operaţiuni "card not present" sau codul "1" pentru operaţiuni "card present", corespunzător tipului operaţiunii;

e) în coloana E se indică valoarea totală a pierderilor cauzate de fraude suportate în final de purtătorul responsabilităţii în întreaga perioadă gestionară, conform caracteristicelor indicate în coloanele anterioare;

7. Tabelul ORD 5.21B este destinat pentru reflectarea valorii pierderilor legate de fraudele aferente utilizării SADD înregistrate pe parcursul perioadei gestionare de către prestatorul de servicii de plată care a emis raportul, de utilizatorul serviciului de plată sau de alţii, reflectând impactul real al fraudei pe baza fluxului de numerar.

8. Tabelul ORD 5.21B se completează în felul următor:

a) în coloana A se indică numărul de ordine;

b) în coloana B se indică codul caracteristicii "purtătorul responsabilităţii" care a suportat pierderea financiară finală cauzată de fraudă, în conformitate cu pct.22 din anexa nr.9;

c) în coloana C se indică codul caracteristicii "tipul SADD", în conformitate cu pct.18 din anexa nr.9;

d) în coloana D se indică valoarea totală a pierderilor cauzate de fraude suportate în final de purtătorul responsabilităţii în întreaga perioadă de raportare, conform caracteristicelor indicate în coloanele anterioare;

9. Tabelele ORD 5.21A şi ORD 5.21B se prezintă anual.