Hotărâre nr.38/2 din 11.07.2023 privind suspendarea licenţei de societate de investiţii, eliberată Companiei de Brokeraj "DAAC INVEST" SA

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Â R E

privind suspendarea licenţei de societate de investiţii, eliberată

Companiei de Brokeraj "DAAC INVEST" SA

nr. 38/2  din  11.07.2023

 (în vigoare 11.07.2023) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 251-253 art. 707 din 20.07.2023

* * *

În corespundere cu Planul de activitate a Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (CNPF) pentru anul 2022, în perioada 07.02.2023 – 27.02.2023, a fost realizat controlul complex, dispus prin Hotărârea CNPF nr.64/9/2022, de către echipa de control, desemnată prin ordinele preşedintelui nr.93/2022 şi nr.8/2023. Controlul complex a vizat respectarea de către Compania de Brokeraj "DAAC INVEST" SA (CB "DAAC INVEST" SA/societate de investiţii/participant) a cadrului normativ aferent domeniului pieţei de capital, pentru perioada de activitate 01.12.2019 – 01.12.2022. Urmare a efectuării controlului complex de către CNPF a fost emisă Hotărârea nr.20/3/2023 cu privire la rezultatele controlului complex în cadrul CB "DAAC INVEST" SA (Hotărârea nr.20/3/2023), potrivit căreia:

1) s-a aplicat sancţiune, implicit sub formă de retragere a certificatelor de calificare de specialist în domeniul valorilor mobiliare, eliberate anterior administratorului şi contabilului-şef;

2) s-a prescris întreprinderea unui şir de măsuri (pct. 4 şi pct.5 sbp.1) – 10)) întru asigurarea conformării activităţii societăţii cu cerinţele regulamentare şi înlăturarea abaterilor reflectate în Actul de control.

Potrivit art.39 alin.(2) din Legea nr.171/2012 privind piaţa de capital (Legea nr.171/2012) şi pct.33 din Regulamentul privind licenţierea şi autorizarea pe piaţa de capital (Hotărârea CNPF nr.56/11/2014, în continuare – Regulamentul nr.56/11), societatea de investiţii este obligată să dispună în statele sale de cel puţin 4 persoane cu certificate de calificare ale specialistului în domeniului valorilor mobiliare, dintre care 2 sunt persoanele care conduc efectiv activitatea acesteia.

În fapt, potrivit informaţiei deţinute de CNPF, la situaţia de până la adoptarea Hotărârii nr.20/3/2023, în cadrul CB "DAAC INVEST" SA activau 4 persoane cu certificate de calificare. Subsecvent, retragerea de către CNPF, în data de 25.04.2023, a certificatelor de calificare ale administratorului şi a contabilului-şef a relevat lipsa personalului necesar pentru activitatea CB "DAAC INVEST" SA. În particular, după data de 25.04.2023, persoanele care administrează activitatea CB "DAAC INVEST" SA nu corespund cerinţelor art.39 alin.(1)-(2) din Legea nr.171/2012 şi anume:

1) administratorul CB "DAAC INVEST" SA nu deţine certificat de calificare de specialist în domeniul valorilor mobiliare, eliberat de către CNPF, acesta fiindu-i retras;

2) directorul adjunct al CB "DAAC INVEST" SA nu are studii superioare absolvite în domeniul economic, financiar-bancar, pieţei de capital sau în cel al administrării activelor (administrare fiduciară), fapt ce contravine condiţiilor statuate la art.39 alin.(1) lit.b) şi alin.(2) din Legea nr.171/2012.

La nivel de alţi 2 specialişti ai CB "DAAC INVEST" SA care trebuie să dispună de certificat de calificare, potrivit pct.33 din Regulamentul nr.56/11, după data de 25.04.2023, societatea de investiţii în cauză dispune în statele sale doar de o persoană cu astfel de certificat.

Întru remedierea situaţiei create, CNPF, prin Hotărârea nr.20/3/2023, la pct.4, a prescris CB "DAAC INVEST" SA, ca într-un termen de 20 zile lucrătoare să asigure conformarea activităţii societăţii cu prevederile art.39 alin.(2) din Legea nr.171/2012 şi pct.33 din Regulamentul nr.56/11.

În pofida termenului acordat de către CNPF (până la 24.05.2023), CB "DAAC INVEST" SA nu a asigurat înlăturarea abaterilor constatate prin suplinirea personalului certificat, potrivit cerinţelor stabilite de legislaţie.

Totodată, dat fiind faptul că termenele de executare/informare despre măsurile întreprinse întru executarea prescripţiilor CNPF, specificate în Hotărârea nr.20/3/2023, au expirat, prin scrisoarea nr.03-5/1696 din data de 15.06.2023, CNPF a informat societatea de investiţii despre iniţierea procedurii administrative, potrivit art.70 alin.(1) din Codul administrativ, pe marginea neexecutării Hotărârii nominalizate, precum şi a solicitat explicaţiile de rigoare.

Urmare a explicaţiilor şi a documentelor prezentate la CNPF de către CB "DAAC INVEST" SA în data de 13.05.2023 şi în data de 21.06.2023, s-a constatat neexecutarea de către participant a prescrierilor stipulate la pct.4, pct.5 sbp. 1) – 5) şi sbp. 9) din Hotărârea nr.20/3/2023 şi anume:

1) nu a asigurat conformarea activităţii societăţii de investiţii în partea ce ţine de suplinirea personalului cu certificate de calificare, eliberate de CNPF, ceea ce contravine prevederilor art.39 alin.(2) din Legea nr.171/2012 şi pct.33 din Regulamentul nr.56/11;

2) nu a prezentat la CNPF:

a) contractul de audit pentru auditarea situaţiilor financiare, încheiat cu o companie de audit ce ar atesta respectarea cerinţelor legale faţă de conţinutul contractelor de audit, potrivit Regulamentului privind auditul persoanelor licenţiate sau autorizate pe piaţa de capital (Hotărârea CNPF nr.54/6/2018);

b) contractul-tip de consultanţă, revizuit şi actualizat, drept motiv compania a invocat că nu va presta în viitor servicii de consultanţă de investiţii. La caz, participantul nu a prezentat la CNPF anumite documente ce ar atesta intenţia de modificare a datelor ce se conţin în licenţă, în vederea reducerii activităţilor sau serviciilor desfăşurate (pct. 128 din Regulamentul nr.56/11), ceea ce denotă prestarea în continuare a serviciului de consultanţă de investiţii potrivit licenţei;

c) procedurile contabile interne actualizate potrivit cadrului normativ în vigoare;

d) documente justificative privind întreprinderea măsurilor de asigurare a integrităţii mijloacelor băneşti ale clienţilor, inclusiv ţinerea unei evidenţe adecvate prin deschiderea în contabilitatea proprie a unui cont analitic distinct în care vor fi reflectate mijloacele băneşti ale clienţilor. De asemenea, nu a revizuit modalitatea de confruntare a mijloacelor băneşti aflate în custodie, precum şi corelarea acestora cu evidenţa contabilă;

3) ţinând cont că participantul nu a comunicat CNPF informaţii privind executarea în partea ce ţine de numărul contului contabil destinat evidenţei mijloacelor băneşti ale clienţilor păstrate în custodie şi nu a prezentat lista detaliată a acestor clienţi cu solduri, iar soldurile c.c.234, 523 şi 544 la finele trimestrului I 2023 depăşesc cumulativ suma de 8 mil. lei, se atestă neexecutarea prescripţiei de la pct.5 sbp. 4) din Hotărârea nr.20/3/2023, din lipsa deplină şi detaliată a informaţiilor şi a documentelor confirmative. Subsecvent, CB "DAAC INVEST" SA a prezentat actele de verificare reciprocă a decontărilor în cazul doar a 4 clienţi, cu soldul total de mijloace băneşti de 816 734 lei;

4) CB "DAAC INVEST" SA nu a executat prescripţia de la pct.5 sbp. 9) din Hotărârea nr.20/2/2023. Consecvent, brokerul urma să identifice datele de identificare a clienţilor (adrese, date de contact etc.), să informeze despre activele păstrate în custodie şi întreprinderea, după caz, a măsurilor aferente încheierii contractelor de intermediere sau de retragere din custodie a activelor (acţiuni sau mijloace băneşti), cu prezentarea la CNPF a informaţiei detaliate şi punctuale despre toţi clienţii (de peste 90 persoane) a căror active (mijloace băneşti şi acţiuni) sunt păstrate în custodie, inclusiv cu anexarea documentelor justificative. Totodată, CNPF nu deţine careva probe ce ar justifica notificarea clienţilor despre retragerea activelor din custodie sau reînnoirea contractelor de intermediere.

Adiţional speţei, potrivit Codului administrativ, în vederea respectării dreptului de a fi audiat înaintea emiterii actului administrativ individual, prin scrisoarea CNPF nr.03-5/1838 din data de 27.06.2023, CB "DAAC INVEST" SA a fost informată despre dreptul de a fi audiată în data de 03.07.2023, în legătură cu faptele şi circumstanţele menţionate în Tabelul de sinteză, anexat la scrisoarea prenotată.

Prin scrisoarea electronică f/n din data de 29.06.2023, societatea de investiţii a informat CNPF despre refuzul de a participa la procedura de audiere din data de 03.07.2023.

În acord cu prevederile art.29 din Codul administrativ, orice măsură întreprinsă de autoritate trebuie să corespundă principiului proporţionalităţii şi, implicit, să fie potrivită, necesară şi rezonabilă. În acest sens, reieşind din scopul urmărit în temeiul împuternicirii atribuite prin lege CNPF, în scopul menţinerii standardului înalt de activitate pe piaţa de capital, evitării unei administrări defectuoase a societăţii de investiţii, precum şi imposibilităţii admiterii desfăşurării activităţii de către o entitate care nu întruneşte condiţiile minime de exigibilitate profesională pe piaţa de capital, se conchide asupra aplicării prevederilor art.39 alin.(5) lit.b) şi art.140 alin.(13) lit.e) şi lit.f) din Legea nr.171/2012, prin suspendarea licenţei de societate de investiţii. Totodată, la stabilirea termenului de suspendare a licenţei, CNPF, în limitele dreptului său discreţionar, a ţinut cont de argumentele expuse de către CB "DAAC INVEST" SA privind deficitul de resurse umane corespunzătoare. Complementar, a se reţine că CB "DAAC INVEST" SA a solicitat, prin intermediul unui mesaj electronic (înregistrat la CNPF cu numărul 3316 în data de 13.05.2023), suspendarea benevolă a licenţei de societate de investiţii. La caz, a se nota că, în lipsa respectivelor instrumente prevăzute de cadrul normativ, CNPF a fost în imposibilitate de a o satisface.

Reieşind din cele expuse supra, în temeiul art.8 lit.c), art.20 alin.(1) şi art.22 alin.(3) din Legea nr.192/1998 privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare, art.1, art.39 alin.(1), alin.(2) şi alin.(5) lit.b) şi art.140 alin.(13) lit.e) şi lit.f) din Legea nr.171/2012 privind piaţa de capital, pct.20 şi pct.33 din Regulamentul privind licenţierea şi autorizarea pe piaţa de capital (Hotărârea CNPF nr.56/11/2014), pct.16, pct.19 şi pct.21 din Regulamentul privind organizarea şi funcţionarea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (Hotărârea CNPF nr.57/11/2022), Comisia Naţională a Pieţei Financiare

HOTĂRĂŞTE:

1. Se suspendă, pe un termen de 90 de zile, licenţa de societate de investiţii de categoria "B", eliberată CB "DAAC INVEST" SA, pe un termen nelimitat, începând cu data de 11.02.2015.

2. În perioada stabilită la punctul 1, CB "DAAC INVEST" SA:

1) nu poate presta servicii şi activităţi de investiţii prevăzute în licenţa de activitate;

2) va întreprinde măsuri de conformare a activităţii pe piaţa de capital întru executarea pct.4, pct.5 sbp.1) – 6), sbp.8) şi sbp.9) din Hotărârea CNPF nr.20/3/2023;

3) va informa despre suspendarea acţiunii licenţei, în termen de 5 zile din data comunicării prezentei Hotărâri:

a) clienţii săi cu privire la dreptul de rezoluţiune a contractelor de intermediere şi de retragere a activelor din administrarea societăţii de investiţii;

b) SA "DEPOZITARUL CENTRAL UNIC AL VALORILOR MOBILIARE" şi SA "BURSA DE VALORI A MOLDOVEI";

4) va asigura, imediat şi necondiţionat, la cererea clienţilor, transferul activelor acestora conform destinaţiei solicitate;

5) va asigura păstrarea în siguranţă, inclusiv contra viciilor juridice, care pot fi generate de societatea de investiţii, a activelor clienţilor care nu au solicitat rezoluţiunea contractelor de intermediere;

6) va prezenta CNPF, până la data de 25.07.2023:

a) lista integrală a persoanelor ce deţin mijloace băneşti şi/sau valori mobiliare în custodia CB "DAAC INVEST" SA, la situaţia din data de 30.06.2023, cu indicarea informaţiei privind datele de identificare a persoanei (numele, prenume/denumire), numărul şi data contractului de intermediere, tipul activului (valori mobiliare şi/sau mijloace băneşti) şi soldul (numărul de acţiuni şi/sau suma mijloacelor băneşti);

b) lista persoanelor care vor asigura conducerea societăţii, precum şi a persoanelor responsabile de executarea prescrierilor CNPF pe perioada de suspendare a acţiunii licenţei;

7) va informa, periodic, CNPF (la data de 10 a fiecărei luni din perioada de suspendare) despre executarea sbp.2) – 6);

8) va respecta cerinţele de raportare şi prevederile Instrucţiunii cu privire la raportările persoanelor licenţiate şi autorizate pe piaţa de capital (Hotărârea CNPF nr.38/5/2015).

3. Dacă la expirarea termenului pentru care a fost suspendată licenţa nu au fost înlăturate toate abaterile prevăzute de prezenta Hotărâre, CNPF îşi rezervă dreptul de a retrage licenţa de activitate în baza art.140 din Legea nr.171/2012.

4. Prezenta Hotărâre poate fi contestată prin depunerea unei cereri prealabile în adresa CNPF (MD-2012, mun. Chişinău, bd. Ştefan cel Mare şi Sfânt, nr.77), în termen de 30 de zile de la data comunicării.

5. Prezenta Hotărâre intră în vigoare la data adoptării, se comunică destinatarului conform legislaţiei, se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi pe pagina web oficială a CNPF (www.cnpf.md).