Постановление N 38/2 от 11.07.2023 о приостановлении действия лицензии на осуществление деятельности инвестиционного общества, выданной брокерской компании "DAAC INVEST" АО

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о приостановлении действия лицензии на осуществление

деятельности инвестиционного общества, выданной

брокерской компании "DAAC INVEST" АО

№ 38/2  от  11.07.2023

 (в силу 11.07.2023) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 251-253 ст. 707 от 20.07.2023

* * *

В соответствии с Планом деятельности Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) на 2022 год в период 7.02.2023 г. – 27.02.2023 г. была проведена комплексная проверка, согласно Постановлению НКРФ № 64/9/2022, группой контроля, утвержденной приказами председателя № 93/2022 и № 8/2023. Комплексная проверка касалась соблюдения брокерской компанией "DAAC INVEST" АО (БК "DAAC INVEST" АО/инвестиционное общество/участник) нормативно-правовой базы относительно сферы рынка капитала за период деятельности 1.12.2019 г. – 1.12.2022 г. По итогам комплексной проверки НКФР было принято Постановление № 20/3/2023 по результатам комплексной проверки в БК "DAAC INVEST" АО (Постановление № 20/3/2023), согласно которому:

1) применена санкция, в том числе в виде отзыва квалификационных сертификатов специалистов в области ценных бумаг, ранее выданных администратору и главному бухгалтеру;

2) было предписано провести комплекс мероприятий (пункт 4 и подпункты 1) – 10) пункта 5) по обеспечению соответствия деятельности общества нормативным требованиям и устранению отклонений, отраженных в Акте контроля.

Согласно части (2) статьи 39 Закона о рынке капитала № 171/2012 (далее – Закон № 171/2012) и пункта 33 Положения о выдаче лицензий и разрешений на рынке капитала (Постановление НКРФ № 56/11/2014, далее – Положение № 56/11), инвестиционное общество располагает, как минимум, двумя штатными сотрудниками с квалификационным сертификатом в области ценных бумаг, двое из которых реально управляют ее деятельностью.

По факту, согласно имеющейся у НКФР информации о ситуации до принятия Постановления № 20/3/2023, в составе БК "DAAC INVEST" АО действовали 4 сотрудника с квалификационными сертификатами. Следовательно, отзыв 25.04.2023 г. Национальной комиссией квалификационных сертификатов администратора и главного бухгалтера выявил отсутствие персонала, необходимого для деятельности БК "DAAC INVEST" АО. В частности, после 25.04.2023 г. лица, управляющие деятельностью БК "DAAC INVEST" АО, не соответствуют требованиям частей (1) – (2) статьи 39 Закона № 171/2012, а именно:

1) администратор БК "DAAC INVEST" АО не обладает свидетельством о квалификации специалиста в области ценных бумаг, выданным НКФР, ранее отозванного;

2) заместитель директора БК "DAAC INVEST" АО не имеет высшее оконченное образование в области экономики, финансово-банковской области, рынке капитала или в управлении активами (доверительное управление), что противоречит условиям, установленным в пункте b) части (1) и части (2) статьи 39 Закона № 171/2012.

Относительно двух других специалистов БК "DAAC INVEST" АО, которые должны обладать квалификационным сертификатом, согласно пункту 33 Положения № 56/11, после 25.04.2023 г. в штате данного инвестиционного общества находится только один специалист, имеющий такой сертификат.

Для исправления создавшегося положения НКФР в пункте 4 Постановления № 20/3/2023 предписала БК "DAAC INVEST" АО в течение 20 рабочих дней обеспечить соответствие деятельности общества положениям пункта (2) статьи 39 Закона № 171/2012 и пункта 33 Положения № 56/11.

Несмотря на предоставленный НКФР срок (до 24.05.2023), БК "DAAC INVEST" АО не обеспечила устранения выявленных отклонений путем замены аттестованного персонала в соответствии с требованиями, установленными законодательством.

Вместе с тем, учитывая, что истекли сроки исполнения/информирования о принятых мерах относительно исполнения предписаний НКФР, указанных в Постановлении № 20/3/2023, инвестиционному обществу было сообщено письмом № 03-5/1696 от 15.06.2023 г. о возбуждении административной процедуры, согласно пункту (1) статьи 70 Административного кодекса, относительно неисполнения вышеуказанного Постановления, а также были запрошены необходимые объяснения.

В результате рассмотрения НКФР объяснений и документов, представленных БК "DAAC INVEST" АО 13.05.2023 г. и 21.06.2023 г., было установлено неисполнение участником предписаний, установленных в пункте 4, в подпунктах 1) – 5) и 9) пункта 5 Постановления НКФР № 20/3/2023, а именно:

1) несоблюдение соответствия деятельности инвестиционного общества в части обеспечения персонала квалификационными сертификатами, выданными НКФР, что противоречит положениям пункта (2) статьи 39 Закона № 171/2012 и пункта 33 Положения № 56/11;

2) не были представлены в НКФР следующие документы:

a) договор на проведение аудита финансовой отчетности, заключенный с аудиторской компанией, в соответствии с требованиями законодательства в отношении содержания договоров на проведение аудита в соответствии с Положением об аудите лицензированных и авторизованных лиц на рынке капитала (Постановление НКФР № 54/6/2018);

b) пересмотренный и обновленный типовой договор на оказание консультационных услуг, объясняя при этом, что в будущем компания не будет оказывать услуги инвестиционного консультирования. Следует отметить, что компания не представила в НКФР документы, свидетельствующие о намерении изменить данные, содержащиеся в лицензии, с целью сокращения видов деятельности или предоставляемых услуг (пункт 128 Положения № 56/11), что свидетельствует о том, что будут оказываться в дальнейшем услуги инвестиционного консультирования в соответствии с лицензией;

c) обновленные внутренние процедуры отчетности в соответствии с действующей нормативной базой;

d) подтверждающие документы о принятых мерах по обеспечению сохранности денежных средств клиентов, в том числе о ведении надлежащего учета путем открытия в собственной бухгалтерии отдельного аналитического счета, в котором будут отражаться денежные средства клиентов. Также не был пересмотрен способ осуществления сверки денежных средств, находящихся на хранении, с данными бухгалтерского учета;

3) учитывая, что участник не предоставил в НКФР информацию, касающуюся номера бухгалтерского счета, предназначенного для учета денежных средств клиентов, находящихся на хранении, и не представил подробный список этих клиентов и их остатки, а остатки на конец I квартала 2023 г. по бухгалтерским счетам № 234, № 523 и № 544 в совокупности превышают сумму в 8 млн. леев, подтверждается неисполнение предписания подпункта 4) пункта 5 Постановления НКФР № 20/3/2023 вследствие отсутствия полной и подробной информации и соответствующих подтверждающих документов. Впоследствии БК "DAAC INVEST" АО представила акты сверки только по 4 клиентам с общим остатком денежных средств в размере 816 734 леев;

4) БК "DAAC INVEST" АО не выполнила предписание, содержащееся в подпункте 9) пункта 5 Постановления НКФР № 20/2/2023. Следовательно, брокер должен был определить идентификационные данные клиентов (адреса, контактные данные и т.д.), проинформировать их об активах, находящихся на хранении, и, при необходимости, заключать договора посредничества или вывода активов (акций или денежных средств) из-под хранения, с предоставлением в НКФР подробной и своевременной информации обо всех клиентах (более 90 человек), активы которых (денежные средства и акции) находятся на хранении, с приложением подтверждающих документов. В то же время НКФР не располагает подтверждающими данными об уведомлении клиентов о выводе активов из-под хранения или о возобновлении посреднических договоров.

Кроме того, в соответствии с Административным кодексом, в целях соблюдения права быть заслушанным до вынесения индивидуального административного акта, письмом НКФР № 03-5/1838 от 27.06.2023 г., БК "DAAC INVEST" АО была уведомлена о праве быть заслушанной 3.07.2023 г. до вынесения индивидуального административного акта в отношении фактов и обстоятельств, указанных в сводной таблице, прилагаемой к указанному письму.

Электронным письмом б/н от 29.06.2023 г. инвестиционное общество сообщило о своем отказе в участии на заслушивании в НКФР 3.07.2023 г.

В соответствии с положениями статьи 29 Административного кодекса любая принимаемая органом публичной власти мера, затрагивающая предусмотренные законом права или свободы, должна отвечать принципу соразмерности и, следовательно, быть уместной, необходимой и разумной. В этой связи, исходя из цели, преследуемой в силу полномочий, предоставленных законом НКФР, для поддержания высокого уровня деятельности на рынке капитала, во избежание неэффективного управления инвестиционным обществом, а также невозможности допуска к деятельности на рынке капитала субъекта, не отвечающего минимальным условиям профессиональной пригодности, становится очевидным применение положений подпункта b) пункта (5) статьи 39 и подпункта e), подпункта f) пункта (13) статьи 140 Закона № 171/2012, приостановив действие лицензии на осуществление деятельности инвестиционного общества. Одновременно, устанавливая срок приостановления действия лицензии Национальной комиссией в рамках своего дискреционного права, были приняты во внимание аргументы БК "DAAC INVEST" АО о нехватке соответствующих кадров. Кроме того, следует отметить, что БК "DAAC INVEST" АО запросила посредством электронного сообщения (зарегистрировано в НКФР под номером 3316 от 13.05.2023 г.) добровольного приостановления действия лицензии на осуществление деятельности инвестиционного общества. Следует отметить, что в отсутствие инструментов, предусмотренных нормативной базой, НКФР не смогла удовлетворить этот запрос.

Исходя из вышеизложенного, на основании пункта c) статьи 8, части (1) статьи 20 и части (3) статьи 22 Закона о Национальной комиссии по финансовому рынку № 192/1998, статьи 1, части (1), части (2) и пункта b) части (5) статьи 39 и пункта e), пункта f) части (13) статьи 140 Закона о рынке капитала № 171/2012, пункта 20 и пункта 33 Положения о выдаче лицензий и разрешений на рынке капитала (Постановление НКФР № 56/11/2014), пункта 16, пункта 19 и пункта 21 Регламента об организации и функционировании Национальной комиссии по финансовому рынку (Постановление НКФР № 57/11/2022) Национальная комиссия по финансовому рынку

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Приостановить сроком на 90 дней действие лицензии на осуществление деятельности инвестиционного общества категории "В", выданной БК "DAAC INVEST" АО на неограниченный срок начиная с 11.02.2015 года.

2. В течение указанного в пункте 1 периода БК "DAAC INVEST" АО:

1) не в праве осуществлять услуги и инвестиционные деятельности, предусмотренные лицензией;

2) предпримет меры по обеспечению соответствия деятельности на рынке капитала путем принятия необходимых мер во исполнение пункта 4, частей 1) – 6), 8) и 9) пункта 5 Постановления НКФР № 20/3/2023.

3) в течение 5 дней с даты сообщения настоящего Постановления информацию о приостановлении действия лицензии доведет до сведения:

a) своих клиентов о их праве расторжения брокерских договоров и вывода активов из-под хранения инвестиционного общества;

b) АО "ЕДИНЫЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ ЦЕННЫХ БУМАГ" и АО "ФОНДОВАЯ БИРЖА МОЛДОВЫ";

4) обеспечит немедленно и безоговорочно по просьбе клиентов перевод их активов согласно запросу;

5) обеспечит сохранность активов клиентов, не обратившихся с запросом на расторжение посреднических договоров, в том числе от правовых недостатков, которые могут быть созданы инвестиционным обществом;

6) до 25.07.2023 г. представит в НКФР следующие информации и документы:

a) полный список лиц, владеющих денежными средствами и/или ценными бумагами, находящимися на хранении в БК "DAAC INVEST" АО, по состоянию на 30.06.2023, с уточнением информации об идентификационных данных лиц (имя, фамилия/наименование), номер и дата заключения брокерского договора, вид актива (ценные бумаги и/или денежные средства) и остаток (количество акций и/или сумма денежных средств);

b) список лиц, которые будут обеспечивать управление обществом, а также лиц, ответственных за исполнение предписаний НКФР в период приостановления действия лицензии;

7) периодически (10 числа каждого месяца в период приостановления действия лицензии) информирует НКФР о выполнении пунктов 2) – 6) настоящего постановления;

8) должен соблюдать требования к отчетности, предусмотренные Инструкцией по представлению отчетности лицензированными и уполномоченными лицами на рынке капитала (Постановление НКФР № 38/5/2015).

3. Если по истечении срока, на который было приостановлено действие лицензии, все нарушения, установленные настоящим постановлением, не будут устранены, НКФР оставляет за собой право отозвать лицензию на осуществление деятельности на основании положений статьи 140 Закона № 171/2012.

4. Настоящее постановление может быть оспорено путем подачи предварительного заявления в адрес НКФР (MD-2012, мун. Кишинэу, бул. Штефан чел Маре ши Сфынт, 77) в 30-дневный срок с даты сообщения.

5. Настоящее постановление вступает в силу со дня принятия, сообщается адресату согласно законодательству, публикуется в Официальном мониторе Республики Молдова и на официальной веб-странице НКФР (www.cnpf.md).