Hotărâre nr.56/5 din 03.12.2024 cu privire la aprobarea Regulamentului privind modul de aplicare şi de executare a sancţiunilor în raport cu furnizorii de servicii de finanţare participativă şi/sau cu persoanele cu funcţii de răspundere ale acestora

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Â R E

cu privire la aprobarea Regulamentului privind modul de aplicare

 şi de executare a sancţiunilor în raport cu furnizorii de servicii

de finanţare participativă şi/sau cu persoanele

cu funcţii de răspundere ale acestora

nr. 56/5  din  03.12.2024

 (în vigoare 30.12.2024) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 560-563 art. 1035 din 30.12.2024

* * *

În temeiul art.44 alin.(3) din Legea nr.181/2023 privind serviciile de finanţare participativă (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2023, nr.272 – 273, art.470), Comisia Naţională a Pieţei Financiare

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul privind modul de aplicare şi de executare a sancţiunilor în raport cu furnizorii de servicii de finanţare participativă şi/sau cu persoanele cu funcţii de răspundere ale acestora (se anexează).

2. Prezenta Hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Aprobat

prin Hotărârea Comisiei Naţionale

a Pieţei Financiare

nr.56/5 din 3 decembrie 2024

REGULAMENT

privind modul de aplicare şi de executare a sancţiunilor în raport

cu furnizorii de servicii de finanţare participativă şi/sau cu

persoanele cu funcţii de răspundere ale acestora

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Regulamentul privind modul de aplicare şi de executare a sancţiunilor în raport cu furnizorii de servicii de finanţare participativă şi/sau cu persoanele cu funcţii de răspundere ale acestora (în continuare – Regulament) este elaborat în scopul eficientizării actului de supraveghere a activităţii furnizorului de servicii de finanţare participativă (în continuare – furnizor), prevenirii lezării drepturilor şi a intereselor legitime ale investitorilor, ale dezvoltatorilor de proiecte şi ale debitorilor-consumatori şi asigurării conformării furnizorilor cu exigenţele legislaţiei.

2. Prevederile prezentului Regulament se aplică furnizorilor autorizaţi de către Comisia Naţională a Pieţei Financiare (în continuare – CNPF) să presteze servicii de finanţare participativă, în conformitate cu Legea nr.181/2023 privind serviciile de finanţare participativă (în continuare – Legea nr.181/2023), şi/sau persoanelor cu funcţii de răspundere ale acestora – administratorului ori membrilor consiliului de administrare, conducere, supraveghere sau membrilor altor organe, ori funcţiilor asimilate acestora în dependenţă de forma juridică de organizare.

3. Termenii şi expresiile utilizate în prezentul Regulament au semnificaţia prevăzută de Legea nr.181/2023.

4. CNPF poate aplica, concomitent, una sau mai multe sancţiuni, în condiţiile prevăzute de prezentul Regulament. Avertismentul se aplică doar ca sancţiune principală, fără posibilitatea aplicării unor sancţiuni complementare. Sancţiunile prevăzute de art.44 alin.(2) lit.b) – f) din Legea nr.181/2023 se aplică atât ca sancţiuni principale, cât şi ca sancţiuni complementare.

5. Aplicarea sancţiunilor, conform prevederilor prezentului Regulament, nu exclude răspunderea civilă, contravenţională sau penală, după caz.

6. CNPF are dreptul să aplice sancţiunile prevăzute de art.44 alin.(2) din Legea nr.181/2023, în termen de 3 ani de la data săvârşirii faptei sau de la data încetării acesteia, în cazul încălcărilor cu caracter continuu. Se consideră încălcare continuă fapta care se caracterizează prin comiterea neîntreruptă, într-un interval de timp nedeterminat, a încălcării prevederilor legislaţiei cu privire la finanţarea participativă. În cazul încălcării continue, nu există pluralitate de încălcări. Încălcarea continuă se consideră comisă în momentul încetării acţiunii sau inacţiunii, care a dus la încălcarea prevederilor legislaţiei cu privire la serviciile de finanţare participativă, ori în momentul survenirii unor evenimente care au împiedicat activitatea respectivă.

7. Sancţiunile aplicate, potrivit art.44 alin.(2) din Legea nr.181/2023, trebuie să fie proporţionale cu încălcările constatate inclusiv, cu gravitatea acestora.

8. Aplicarea sancţiunilor în cazul constatării încălcărilor în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, comise de către furnizorii de servicii de finanţare participativă, se efectuează în modul stabilit de legislaţia cu privire la prevenirea spălării banilor şi finanţării terorismului.

9. Sancţiunile prevăzute la art.44 alin.(2) lit.b) – c) din Legea nr.181/2023 se aplică, în conformitate cu prezentul Regulament, persoanelor cărora le poate fi imputată încălcarea, întrucât aceasta nu s-ar fi produs dacă persoanele respective şi-ar fi exercitat în modul corespunzător responsabilităţile încredinţate, care decurg din îndatoririle funcţiei lor, stabilite conform actelor normative, emise în aplicarea Legii nr.181/2023, şi cadrului intern de administrare, precum şi/sau regulilor unei practici prudente şi sănătoase, adecvate naturii, extinderii şi complexităţii activităţii şi competenţelor sale.

10. În cazul în care încălcarea este comisă prin adoptarea sau neadoptarea unui act de către consiliul furnizorului sau de un organ colegial care exercită funcţiile de administrator, răspunde fiecare dintre membrii acestor organe, vinovaţi de încălcare.

Capitolul II

PROCEDURA DE INDIVIDUALIZARE A SANCŢIUNILOR

11. Individualizarea sancţiunilor prevăzute de prezentul Regulament se efectuează ca urmare a unei evaluări comprehensive a încălcărilor admise, a caracterului şi a întinderii consecinţelor negative ale acestora.

12. La individualizarea sancţiunilor, CNPF are în vedere toate aspectele relevante ale săvârşirii faptei, inclusiv următoarele, după caz:

12.1. natura, gradul de pericol social al faptei săvârşite, gravitatea încălcării, precum şi impactul acesteia asupra investitorilor şi integrităţii sistemului de finanţare participativă, luându-se în calcul prejudiciile, potenţiale sau efectiv suferite de investitori (dacă acestea sunt determinate), inclusiv pierderea încrederii în integritatea şi profesionalismul furnizorului sau în sistemul de finanţare participativă în ansamblu;

12.2. frecvenţa şi durata încălcării întru evaluarea dacă încălcarea reprezintă un incident izolat sau are un caracter repetat.

Se consideră încălcare repetată încălcarea aceloraşi prevederi ale legislaţiei, comisă în decursul a 2 ani de la aplicarea unei sancţiuni pentru încălcarea prevederilor legislaţiei respective;

12.3. vinovăţia, prin care se va analiza dacă încălcările comise au fost realizate în mod intenţionat sau acestea au fost datorate imprudenţei

Încălcarea se consideră săvârşită cu intenţie dacă persoana care a săvârşit-o îşi dădea seama de caracterul prejudiciabil al acţiunii sau inacţiunii sale, a prevăzut urmările ei prejudiciabile, a dorit sau a admis, în mod conştient, survenirea acestor urmări.

Încălcarea se consideră săvârşită din imprudenţă dacă persoana care a săvârşit-o îşi dădea seama de caracterul prejudiciabil al acţiunii sau inacţiunii sale, a prevăzut urmările ei prejudiciabile, dar considera, în mod uşuratic, că ele vor putea fi evitate ori nu îşi dădea seama de caracterul prejudiciabil al acţiunii sau inacţiunii sale, nu a prevăzut posibilitatea survenirii urmărilor ei prejudiciabile, deşi trebuia şi putea să le prevadă;

12.4. circumstanţele agravante şi atenuante.

13. Se consideră ca fiind circumstanţă agravantă:

13.1. existenţa unor sancţiuni anterioare pentru încălcări ale aceloraşi prevederi ale legislaţiei ;

13.2. încălcarea a fost comisă cu intenţie;

13.3. comiterea încălcării în scopul obţinerii de beneficii sau al prevenirii/remedierii unor pierderi;

13.4. crearea impedimentelor în efectuarea investigaţiilor de către CNPF;

13.5. situaţia când victimele încălcării sunt debitori-consumatori sau investitori nesofisticaţi;

13.6. admiterea deturnării de fonduri sau alte resurse în mod neautorizat sau fraudulos;

13.7. situaţia când entitatea supusă supravegherii nu a luat măsuri de remediere după primirea avertismentelor sau prescripţiilor/recomandărilor anterioare din partea CNPF.

14. Se consideră ca fiind circumstanţă atenuantă:

14.1. colaborarea efectivă cu CNPF, în vederea stabilirii tuturor circumstanţelor în care s-a admis încălcarea;

14.2. remedierea încălcărilor constatate şi/sau înlăturarea consecinţelor acestora;

14.3. încetarea încălcării de la primele intervenţii ale CNPF;

14.4. situaţia când entitatea a raportat încălcarea înainte de a fi constatată de către CNPF (autodenunţ);

14.5. absenţa prejudiciului care ar fi afectat investitorii sau piaţa serviciilor de finanţare participativă;

14.6. situaţia când entitatea se află la prima abatere;

14.7. situaţia când entitatea a implementat măsuri şi proceduri interne, pentru a preveni repetarea încălcărilor, până la aplicarea sancţiunii;

14.8. încălcarea a fost comisă din imprudenţă.

Capitolul III

APLICAREA SANCŢIUNILOR

Secţiunea 1

Avertismentul

15. În cazul în care furnizorul nu a cauzat prejudicii şi/sau nu a adus atingere intereselor părţilor/terţilor, CNPF aplică furnizorului avertisment, în urma constatării următoarelor încălcări comise pentru prima dată:

15.1. depăşirea termenelor privind acumularea investiţiilor, stabilite de către dezvoltator în condiţiile prevăzute de art.4 din Legea nr.181/2023;

15.2. depăşirea termenelor privind acumularea investiţiilor, în cazul împrumuturilor de consum, în condiţiile prevăzute de art.5 din Legea nr.181/2023;

15.3. depăşirea termenelor privind examinarea reclamaţiilor şi comunicarea rezultatului, reclamantului, în condiţiile prevăzute de art.16 alin.(4) din Legea nr.181/2023;

15.4. ţinerea necorespunzătoare a evidenţei documentaţiei interne, precum şi/sau păstrarea acesteia, cu nerespectarea condiţiilor prevăzute de art.19 din Legea nr.181/2023;

15.5. nerespectarea exigenţelor de publicitate privind serviciile de finanţare participativă, prevăzute la art.20 din Legea nr.181/2023;

15.6. menţinerea ofertei de finanţare participativă în stare curentă, publicată pe platforma de finanţare participativă, în cazul în care, după 30 de zile de la notificarea dezvoltatorului/debitorului-consumator, nu a fost, în modul corespunzător, completată sau, după caz, rectificată;

15.7. calificarea, în mod eronat, a statutului de investitor sofisticat, în baza cerinţelor art.26 din Legea nr.181/2023.

16. Avertismentul include, de regulă, informarea despre încălcările constatate, cerinţa de lichidare, în termenul stabilit, a încălcărilor, precum şi atenţionarea asupra posibilităţii de aplicare a unor sancţiuni mai aspre şi/sau a altor măsuri prevăzute de legislaţia cu privire la serviciile de finanţare participativă, în cazul neînlăturării, în termenul stabilit, a încălcărilor constatate şi/sau a consecinţelor acestora sau în cazul comiterii repetate a acestora.

Secţiunea a 2-a

Amenda aplicabilă furnizorului şi persoanelor cu funcţii de răspundere

17. Încălcările comise de furnizor se sancţionează cu amendă de până la 5% din cifra de afaceri anuală calculată la finele anului precedent, dar nu mai puţin de 10 000 lei, în conformitate cu prevederile art.44 alin.(2) lit.f) din Legea nr.181/2023, după cum urmează:

17.1. în mărime până la 2%, în cazul constatării admiterii încălcării pentru care, anterior, a fost aplicata sancţiunea sub forma de avertisment;

17.2. în mărime de la 2 până la 3%, pentru încălcările indicate la pct.18;

17.3. în mărime de la 3 până la 5%, pentru încălcările indicate la pct.19.

18. CNPF aplică amendă furnizorului în mărime de la 2% până la 3% din cifra de afaceri anuală, a furnizorului, calculată la finele anului precedent, dar nu mai puţin de 10000 lei, în urma constatării următoarelor încălcări:

18.1. depăşirea plafonului maxim stabilit la art.4 alin.(1) din Legea nr.181/2023 pentru un singur proiect de finanţare participativă;

18.2. depăşirea plafonului maxim stabilit la art.5 alin.(1) din Legea nr.181/2023, a valorii mijloacelor băneşti ce pot fi acordate unui debitor-consumator;

18.3. nerespectarea exigenţelor faţă de persoanele cu funcţii de răspundere ale furnizorului, prevăzute la art.7 din Legea nr.181/2023 şi în Regulamentul privind autorizarea furnizorilor de servicii de finanţare participativă, aprobat prin Hotărârea CNPF nr.9/1/2024 (în continuare – Regulamentul nr.9/1/2024);

18.4. plata sau acceptarea de remuneraţii, reduceri sau beneficii nepecuniare de către furnizor, în scopul direcţionării investitorilor către un anumit dezvoltator/debitor-consumator sau a ofertelor dezvoltatorilor/debitorilor-consumatori de pe platforma acestuia către anumiţi investitori sau către o anumită ofertă de finanţare participativă de pe o platformă terţă;

18.5. lipsa sistemelor şi a mecanismelor de control adecvate de administrare a riscurilor şi de modelare financiară pentru serviciile prestate şi/sau nerespectarea cerinţelor art.35 din Legea nr.181/2023;

18.6. neinformarea clienţilor despre tipul şi mărimea remuneraţiei, metoda de calcul, momentul sau periodicitatea achitării/reţinerii acesteia, în prealabil încheierii oricărei tranzacţii/oricărui contract pe platforma de finanţare participativă;

18.7. neafişarea pe platforma de finanţare participativă în atenţia clienţilor şi a potenţialilor clienţi, într-un loc vizibil, informaţia privind natura generală şi sursele conflictelor de interese şi măsurile pe care le ia furnizorul pentru atenuarea riscurilor identificate;

18.8. nepublicarea pe platforma de finanţare participativă a modelului standard de reclamaţie şi/sau lipsa ţinerii evidenţei tuturor reclamaţiilor primite din partea clienţilor şi a măsurilor luate pentru fiecare reclamaţie recepţionată;

18.9. neauditarea situaţiilor financiare anuale;

18.10. contractarea aceleiaşi entităţi de audit pentru auditarea situaţiilor financiare mai mult de 5 ani consecutivi;

18.11. nerespectarea obligaţiilor şi a cerinţelor de informare a investitorilor şi/sau a potenţialilor clienţi, în conformitate cu prevederile art.21 din Legea nr.181/2023;

18.12. nepublicarea pe platforma de finanţare participativă a informaţiilor în conformitate cu art.22 alin.(1) din Legea nr.181/2023;

18.13. păstrarea calităţii de investitor sofisticat în condiţiile în care acesta nu a realizat nicio investiţie în termen de 2 ani de la data aprobării lui în calitate de investitor sofisticat conform art.26 alin.(4) din Legea nr.181/2023;

18.14. lipsa evaluării iniţiale şi/sau a analizei periodice, realizate în conformitate cu art.28 pentru fiecare investitor nesofisticat;

18.15. omisiunea de a pune la dispoziţia investitorilor sau a potenţialilor investitori, pe platforma de finanţare participativă, a instrumentelor online de simulare a capacităţii de a suporta pierderi;

18.16. nerespectarea condiţiilor de informare a investitorului cu privire la fiecare portofoliu individual, prevăzute la art.33 din Legea nr.181/2023.

19. CNPF aplică furnizorului amendă în mărime de la 3% până la 5% din cifra de afaceri anuală a furnizorului, calculată la finele anului precedent, dar nu mai puţin de 10 000 lei, în urma constatării următoarelor încălcări:

19.1. în cazul revocării investiţiei de pe platforma de finanţare participativă, nerestituirea sau restituirea cu întârziere investitorului a mijloacelor băneşti şi a dobânzii achitate de bancă pentru perioada aflării mijloacelor băneşti pe contul furnizorului, în condiţiile in care contul furnizorului este purtător de dobândă;

19.2. folosirea şi/sau plasarea mijloacelor băneşti transmise de investitor, în perioada aflării pe contul furnizorului, în alte scopuri decât investirea în proiectul de finanţare participativă sau debursarea împrumutului către debitorul-consumator pentru care au fost destinate aceste mijloace băneşti;

19.3. lipsa sau efectuarea necorespunzătoare a evaluării bonităţii fiecărui potenţial debitor-consumator, în conformitate cu cerinţele de creditare responsabilă, aprobate de CNPF;

19.4. nerespectarea exigenţelor prudenţiale ale furnizorului, prevăzute la art.6 din Legea nr.181/2023;

19.5. acţionarea din numele investitorilor, în lipsa unor împuterniciri exprese;

19.6. nerespectarea cerinţelor privind obligaţiile de administrare prudentă, integritate şi diligenţă, prevăzute la art.9 din Legea nr.181/2023 şi în actele normative ale CNPF;

19.7. derularea operaţiunilor fiduciare pe conturile curente ale furnizorului, dar nu pe conturi fiduciare, în mod particular deschise pentru aceste operaţiuni, în condiţiile art.12 alin.(3) din Legea nr.181/2023;

19.8. acceptarea plăţilor în numerar în scopul acumulării şi transferului mijloacelor băneşti, altele decât excepţiile prevăzute la art.12 alin.(2) din Legea nr.181/2023;

19.9. externalizarea funcţiilor operaţionale, cu încălcarea art.13 alin.(1) din Legea nr.181/2023;

19.10. externalizarea atribuţiilor persoanelor cu funcţii de răspundere şi a funcţiilor de gestionare a riscurilor din cadrul furnizorului;

19.11. perceperea de taxe sau includerea acestor taxe în structura altor remuneraţii pentru examinarea reclamaţiilor clienţilor;

19.12. neinformarea sau întârzierea de a informa potenţialul investitor nesofisticat cu privire la perioada de reflecţie şi modalităţile de revocare a ofertei de a investi, în condiţiile prevederilor art.23 din Legea nr.181/2023;

19.13. lipsa punerii la dispoziţia potenţialilor investitori a fişei cu informaţii esenţiale privind investiţia;

19.14. nerespectarea cerinţelor privind modelul, forma şi conţinutul fişei cu informaţii esenţiale, care pot duce în eroare investitorul sau îi poate crea aşteptări eronate privind investiţia ce urmează să o facă;

19.15. publicarea unei oferte de finanţare participativă şi/sau iniţierea acumulării mijloacelor financiare, în cazul în care dezvoltatorul/debitorul-consumator nu completează sau, după caz, nu rectifică informaţia din fişele cu informaţii esenţiale, în termenul prevăzut la art.24 alin.(9) din Legea nr.181/2023;

19.16. depăşirea plafoanelor pentru investiţii care pot fi efectuate de investitorii nesofisticaţi, prevăzute la art.27 din Legea nr.181/2023;

19.17. întârzierea sau neoperarea transferului mijloacelor băneşti acumulate la conturile dezvoltatorului/debitorului-consumator;

19.18. întârzieri sau neoperarea transferurilor mijloacelor băneşti în conturile investitorilor, conform graficului de plată stabilit;

19.19. suspendarea din culpa furnizorului a activităţii de prestare a serviciilor de finanţare participativă şi/sau a funcţionalităţii platformei de finanţare participativă pentru un termen mai mare de 48 de ore.

20. CNPF aplică amendă persoanelor cu funcţii de răspundere, de la 1 la 10 salarii medii ale persoanei fizice sancţionate, pentru ultimele 12 luni, care includ toate beneficiile (suplimente, prime şi alte adaosuri la salariul de funcţie), în conformitate cu prevederile art.44 alin.(2) lit.b) din Legea nr.181/2023, după cum urmează:

20.1. în mărime de până la 2 salarii medii, în cazul constatării admiterii încălcării indicate la sbp. 21.1. şi 21.2.;

20.2. în mărime de la 3 până la 5 salariu medii, pentru încălcările indicate la sbp. 21.3. şi 21.4.;

20.3. în mărime de la 6 până la 10 salariu medii, pentru încălcările indicate în sbp. 21.5 – 21.7, precum şi în cazul constatării comiterii a treia oară şi mai mult, în decursul a 2 ani, a încălcărilor specificate la pct.21.

21. CNPF aplică amendă persoanelor cu funcţii de răspundere, în limitele şi în condiţiile stabilite la pct.20, pentru următoarele încălcări:

21.1. nerespectarea cerinţelor privind notificarea CNPF cu privire la efectuarea modificării structurii de proprietate a furnizorului sau privind notificarea CNPF, în mod continuu, despre toate modificările operate în datele şi în informaţiile indicate în cererea de autorizare sau în documentele anexate, ce au stat la baza autorizării;

21.2. nerespectarea cerinţelor de aprobare prealabilă de către CNPF a persoanelor cu funcţii de răspundere, a persoanelor care exercită interimatul şi a adjuncţilor persoanelor cu funcţii de răspundere;

21.3. neaprobarea regulilor, a procedurilor şi a politicilor interne privind protecţia investitorilor, a conflictelor de interese, a planului de asigurare a continuităţii serviciilor şi/sau a altor reguli şi politici, prevăzute de Legea nr.181/2023;

21.4. încheierea tranzacţiilor pe platforma de finanţare participativă din numele propriu sau al oricăror persoane afiliate acestora, cu excepţia cazurilor prevăzute în actele normative ale CNPF;

21.5. încălcarea cerinţelor privind prevenirea conflictelor de interese, prevăzute la art.14 din Legea nr.181/2023, în actele normative ale CNPF şi în politicile interne relevante;

21.6. lipsa implementării mecanismelor de control intern al furnizorului şi a procedurilor de administrare a riscurilor menite să asigure respectarea prevederilor Legii nr.181/2023 şi ale actelor normative ale CNPF;

21.7. împiedicarea activităţii de supraveghere a CNPF.

22. În cazul în care se constată două sau mai multe încălcări, CNPF aplică sancţiunea sub formă de amendă pentru fiecare încălcare în parte, stabilindu-se definitiv amenda pentru concurs de încălcări prin absorbţia amenzii mai mici de amenda mai mare, în limitele stabilite la art.44 alin.(2) lit.b) şi/sau, corespunzător, la art.44 alin.(2) lit.f) din Legea nr.181/2023.

23. Comiterea repetată în decurs de 2 ani a unei încălcări pentru care CNPF a aplicat amendă, potrivit prezentului Regulament, se sancţionează cu amendă de cel puţin dublul amenzii precedente, cu condiţia că amenda nu va depăşi cuantumul maxim prevăzut pentru încălcarea respectivă.

Secţiunea a 3-a

Interdicţia aplicabilă administratorului sau membrilor

consiliului de a exercita funcţie de conducere

24. CNPF aplică administratorului sau membrilor consiliului interdicţie de până la 1 an de a exercita funcţie de conducere în cadrul furnizorului, dacă aceştia sunt responsabili de încălcările prevăzute la pct.18, comise repetat, şi/sau, urmare a încălcării, au fost cauzate prejudicii.

25. CNPF aplică administratorului sau membrilor consiliului interdicţie de până la 3 ani de a exercita funcţie de conducere în cadrul furnizorului, dacă aceştia sunt responsabili de încălcările prevăzute la pct.19 şi, urmare a respectivei încălcării, au fost cauzate prejudicii, sau sunt responsabili de comiterea repetată a încălcărilor prevăzute la sbp. 21.4. – 21.7.

Secţiunea a 4-a

Interdicţia temporară la încheierea de noi

tranzacţii de finanţare participativă

26. CNPF dispune furnizorului interdicţia temporară la încheierea de noi tranzacţii de finanţare participativă pentru încălcările prevăzute la sbp. 18.1. – 18.4., 18.6., 18.11., 18.13., 18.15., 18.16., 19.2., 19.3. – 19.8., 19.11., 19.12., 19.14., 19.15., 19.17. şi 19.18.

27. Adiţional, în cazurile prevăzute la art.44 alin.(1) şi 45 din Legea nr.181/2023, CNPF dispune interdicţia temporară la încheierea de noi tranzacţii în cazul în care:

27.1. au parvenit sesizări privind desfăşurarea unor activităţi frauduloase sau înşelătoare prin intermediul platformei de finanţare participativă;

27.2. au parvenit sesizări întemeiate altor organe de investigaţii sau de control;

27.3. au fost identificate vulnerabilităţi tehnice sau probleme de securitate care pun în pericol mijloacele băneşti sau datele investitorilor;

27.4. există riscul de imposibilitate a rambursării în termen a mai mult de 10% din investiţiile primite prin platforma de finanţare participativă.

28. În fiecare caz în parte, CNPF acordă un termen de remediere pentru încălcările care au impus sancţiuni, iar tranzacţiile vor putea fi operate pe platformă doar după ce furnizorul elimină cauzele care au determinat aplicarea sancţiunii.

Secţiunea a 5-a

Suspendarea şi retragerea autorizării

29. CNPF aplică furnizorului sancţiunea sub forma suspendării autorizării, în urma constatării următoarelor încălcări:

29.1. furnizorul nu a înlăturat, în termenul stabilit de CNPF, încălcările care au dus la aplicarea sancţiunii prevăzute de art.44 alin.(2) lit.b) – d) şi f) în mod repetat;

29.2. furnizorul nu a început să presteze serviciile de finanţare participativă pentru care a fost autorizat, în termen de 6 luni de la autorizare;

29.3. furnizorul nu a prestat, în decursul a 6 luni, niciuna din activităţile pentru care a fost autorizat;

29.4. furnizorul nu corespunde cerinţelor de autorizare, stabilite de Legea nr.181/2023 şi de actele normative ale CNPF.

30. CNPF aplică furnizorului sancţiunea sub forma retragerii autorizării în cazurile prevăzute la art.45 alin.(1) lit.b) – d) din Legea nr.181/2023. CNPF retrage autorizarea şi, în termen de 5 zile lucrătoare de la data intrării în vigoare a deciziei respective, informează furnizorul despre acest fapt.

31. Suspendarea şi retragerea autorizării furnizorului se realizează în condiţiile prevăzute la capitolul IV din Regulamentul nr.9/1/2024.

Capitolul IV

EXECUTAREA SANCŢIUNILOR

32. Sancţiunile sunt executorii de la momentul emiterii actului privind aplicarea acestora şi se aduc la îndeplinire imediat după primirea actului privind aplicarea acestora, dacă actul respectiv nu prevede altfel şi cu excepţia cazului de admitere de către CNPF a cererii cu privire la suspendarea executării actului administrativ.

33. În cazul încălcărilor care pot fi remediate, persoana faţă de care au fost aplicate sancţiuni este obligată, în termenul stabilit în actul privind aplicarea sancţiunii, să înlăture încălcările depistate, să informeze CNPF despre înlăturarea acestora şi, după caz, să întreprindă alte acţiuni prevăzute de actul privind aplicarea sancţiunii.

34. Amenzile aplicate, în conformitate cu prezentul Regulament, se virează de către persoana supusă sancţiunii, în bugetul de stat, în termen de 10 zile lucrătoare de la data aducerii la cunoştinţă a deciziei de sancţionare.

35. De la data intrării în vigoare a deciziei de sancţionare sub forma interdicţiei temporare de a exercita funcţii de conducere, persoana supusă sancţiunii nu are dreptul de a exercita atribuţiile sale, iar toate actele adoptate de către aceasta sunt considerate nule. În decizia de sancţionare se va indica termenul interdicţiei temporare de a exercita funcţii de conducere şi termenul în interiorul căruia furnizorul este obligat să suspende contractele încheiate cu persoanele vizate şi să transmită competenţele acestora altor persoane.

36. Executarea sancţiunii sub formă de amendă stabilită în conformitate cu prezentul Regulament poate fi realizată doar de către persoana căreia i-a fost aplicată.

37. În cazul neexecutării în termen a actului de sancţionare, CNPF este în drept să aplice măsurile necesare în scopul asigurării executării acestuia, în conformitate cu art.9 din Legea nr.192/1998.

38. Sancţiunea nu absolvă persoana de executarea obligaţiei pentru a cărei neîndeplinire a fost aplicată.