Hotărîre nr.132 din 17.07.2008 cu privire la aprobarea Instrucţiunii privind modul de prezentare de către bănci a rapoartelor în formă electronică la Banca Naţională a Moldovei

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la aprobarea Instrucţiunii privind modul de prezentare de către

bănci a rapoartelor în formă electronică la Banca Naţională a Moldovei

nr. 132  din  17.07.2008

 (în vigoare 01.11.2008) 

Monitorul Oficial nr.157-159 art.447 din 19.08.2008

* * *

Abrogat: 25.11.2019

Hotărîrea BNM nr.245 din 26.09.2019

În temeiul art.11, 47, 72 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21.07.1995 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), art.37 alin.(1) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21.07.1995 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996, nr.1, art.2), Legea cu privire la documentul electronic şi semnătura electronică nr.264-XV din 15.07.2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.132-137, art.710), Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Instrucţiunea privind modul de prezentare de către bănci a rapoartelor în formă electronică la Banca Naţională a Moldovei (se anexează).

2. La data intrării în vigoare a prezentei hotărîri se abrogă “Regulile de prezentare a dărilor de seamă Băncii Naţionale a Moldovei” (nr.2500/23 din 30.05.94), cu modificările şi completările ulterioare.

3. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la 1 noiembrie 2008.

Anexă

aprobată prin Hotărîrea

Consiliului de Administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.132 din 17 iulie 2008

Notă: În tot textul instrucţiunii sintagma “mijloacele semnăturii digitale” se substituie cu sintagma “dispozitiv de creare a semnăturii electronice”, iar sintagma “semnătură digitală” se substituie cu sintagma “semnătură electronică”, la numărul şi cazul respectiv conform Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017

Notă: Pe tot parcursul textului Instrucţiunii sintagma “Normele tehnice privind modul de prezentare a rapoartelor electronice” se substituie cu sintagma “Normele tehnice de întocmire a rapoartelor electronice” conform Hot.BNM nr.309 din 22.12.2011, în vigoare 01.01.2012

INSTRUCŢIUNE

privind modul de prezentare de către bănci a rapoartelor

în formă electronică la Banca Naţională a Moldovei

I. DISPOZIŢII GENERALE

[Pct.1 abrogat prin Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

2. Prezenta Instrucţiune stabileşte modul de întocmire şi transmitere a rapoartelor în formă electronică (în continuare – rapoarte electronice) de către băncile licenţiate (în continuare – bănci) la Banca Naţională a Moldovei (în continuare – BNM) şi acceptare a lor de către aceasta.

3. În sensul prezentei Instrucţiuni, se definesc următoarele noţiuni:

Componenta de transport – complex de mijloace tehnice şi program destinat asigurării schimbului de mesaje electronice între BNM şi bănci, prin intermediul căruia se realizează transmiterea rapoartelor electronice la BNM.

Persoană autorizată – persoană fizică, salariat al băncii, căreia îi este delegat de către bancă dreptul de a vizualiza, crea sau transmite rapoarte către BNM. Dreptul de a transmite rapoarte la BNM îl poate avea doar persoana autorizată, care este titular al certificatului cheii publice;

Normele tehnice de întocmire a rapoartelor electronice – set de reguli privind structura, formatul şi modul de prezentare a rapoartelor electronice către BNM, compuse din:

• Normele tehnice privind modul de prezentare a rapoartelor prin intermediul componentei de transport a Sistemului Automatizat de Plăţi Interbancare (SAPI);

• Normele tehnice privind modul de prezentare a rapoartelor prin intermediul Sistemului Informatic de Raportare către Banca Naţională a Moldovei (SIRBNM).

Raport electronic – informaţie în formă electronică, creată, prelucrată şi perfectată de către bancă conform prevederilor actelor normative ale BNM, structurată conform formatului stabilit în Normele tehnice de întocmire a rapoartelor electronice la BNM şi însoţită de semnătura electronică aplicată în conformitate cu legislaţia în vigoare;

Noţiunile “cheie privată”, “cheie publică”, “certificat al cheii publice”, “circulaţie electronică a documentelor”, “document electronic”, “dispozitivele de creare a semnăturii electronice”, “semnătură electronică”, “produs asociat semnăturii electronice” se utilizează în sensul noţiunilor definite în Legea nr.91 din 29 mai 2014 privind semnătura electronică şi documentul electronic (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2014, nr.174-177, art.397).

[Pct.3 modificat prin Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

[Pct.3 modificat prin Hot.BNM nr.302 din 30.12.2014, în vigoare 16.01.2015]

[Pct.3 completat prin Hot.BNM nr.309 din 22.12.2011, în vigoare 01.01.2012]

4. Rapoartele specificate în anexa nr.1 la Instrucţiune se prezintă de către bancă la BNM în formă electronică în conformitate cu prezenta Instrucţiune. Rapoartele care nu sînt specificate în anexa nr.1 se prezintă în conformitate cu prevederile actelor normative ale BNM ce stau la baza acestora.

5. Raportul electronic prezentat în conformitate cu Instrucţiunea în cauză, autentificat cu semnătură electronică a persoanei autorizate se consideră autentic, original şi produce efecte juridice.

6. Băncile sînt responsabile de corectitudinea, veridicitatea şi actualitatea informaţiei prezentate prin intermediul rapoartelor electronice la BNM.

7. Băncile vor implementa un sistem de control intern eficient aferent procesului de raportare la BNM, care să asigure securitatea, veridicitatea şi autenticitatea rapoartelor electronice transmise.

II. ÎNTOCMIREA ŞI TRANSMITEREA RAPOARTELOR ELECTRONICE

8. Rapoartele electronice se întocmesc şi se transmit la BNM în termenul şi cu periodicitatea stabilită de actele normative ale BNM.

9. Rapoartele electronice se întocmesc şi se transmit la BNM în formatul stabilit în Normele tehnice de întocmire a rapoartelor electronice.

[Pct.9 modificat prin Hot.BNM nr.309 din 22.12.2011, în vigoare 01.01.2012]

10. La transmiterea rapoartelor electronice banca va aplica semnătura electronică în conformitate cu Ordinea de aplicare a semnăturii electronice la prezentarea rapoartelor electronice la BNM (anexa nr.2 la prezenta Instrucţiune).

11. Rapoartele electronice ale băncii se transmit la BNM de către persoana autorizată a băncii. În cadrul unei bănci poate fi una sau mai multe persoane autorizate.

12. În scopul delegării unei persoane autorizate cu dreptul de a transmite rapoarte electronice, banca va întreprinde următoarele:

a) va desemna prin ordin/dispoziţie persoana autorizată de a transmite rapoarte electronice la BNM;

b) va prezenta la BNM o cerere privind înregistrarea persoanei autorizate de a transmite rapoarte electronice la BNM conform formularului tipizat al cererii prezentat în anexa nr.3 la prezenta Instrucţiune. Banca va primi o înştiinţare de la BNM privind înregistrarea persoanei autorizate şi codul de identificare atribuit persoanei autorizate după caz;

c) va genera cheia privată şi cheia publică a persoanei autorizate, utilizînd un dispozitiv de creare a semnăturii electronice;

d) va transmite certificatul cheii publice a persoanei autorizate la BNM.

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

12¹. În scopul delegării unei persoane autorizate, cu dreptul de a vizualiza sau crea rapoarte, se vor executa doar acţiunile prevăzute la punctul 12, litera a şi b.

[Pct.12¹ introdus prin Hot.BNM nr.302 din 30.12.2014, în vigoare 16.01.2015]

13. În cazul concedierii, înlocuirii sau trecerii în altă funcţie a persoanei autorizate banca va prezenta la BNM cererea de eliminare din listă a persoanelor autorizate de a transmite rapoarte electronice, conform formularului din anexa nr.4 la prezenta Instrucţiune. Orice modificare în lista persoanelor autorizate de a transmite rapoarte electronice va fi prezentată la BNM prin scrisoare oficială în termen de 2 zile lucrătoare din momentul apariţiei modificării respective.

14. Pentru a întocmi şi transmite un raport electronic banca va întreprinde următoarele:

a) subdiviziunile responsabile din cadrul băncii vor pregăti informaţia pentru raportul electronic, efectuînd controlul aritmetic şi logic al datelor;

b) reprezentarea (redarea) pe suport hîrtie a informaţiei din raportul electronic conform specimenului raportului din actul normativ respectiv al BNM (în continuare copie a raportului electronic), va fi semnată şi autentificată prin semnătură olografă de către conducătorul băncii şi de persoana responsabilă (dacă nu este prevăzut altfel în actul normativ respectiv al BNM), care se vor asigura de veridicitatea informaţiei.

În cazul în care în bancă este organizată circulaţia electronică a documentelor, atunci copia raportului electronic se consideră documentul electronic analogic reprezentării pe suport hîrtie, autentificat în modul prevăzut mai sus;

c) persoana autorizată se va asigura că informaţia din raportul electronic corespunde informaţiei din copia raportului electronic autentificat în modul stabilit la litera b) şi va aplica pe ultimul viza sa pentru a confirma acest fapt;

d) persoana autorizată va semna raportul electronic cu semnătura sa electronică, utilizînd mijloacele tehnice şi de program de creare a semnăturii electronice şi îl va transmite la BNM prin intermediul componentei de transport;

e) copia raportului electronic cu semnăturile de rigoare va conţine menţiunea că este copie a raportului electronic şi se va păstra la bancă pentru termenul prevăzut de actele normative în vigoare.

[Pct.14 modificat prin Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

III. ACCEPTAREA RAPOARTELOR ELECTRONICE

15. Raportul electronic recepţionat de către BNM este acceptat în cazul în care corespunde următoarelor cerinţe:

a) semnătura electronică a raportului electronic aparţine persoanei autorizate a băncii şi este aplicată în conformitate cu prevederile legale în vigoare;

b) raportul electronic este întocmit în conformitate cu Normele tehnice de întocmire a rapoartelor electronice la BNM şi corespunde perioadei de raportare. Normele date, inclusiv anexele ce conţin formatele rapoartelor electronice, se publică pe pagina-web oficială a BNM;

c) indicatorii prezentaţi în cadrul raportului electronic corespund regulilor de validare logică a datelor.

16. În cazul în care raportul electronic corespunde cerinţelor specificate la punctul 15, banca va primi un mesaj privind acceptarea raportului. În cazul în care raportul electronic nu corespunde cerinţelor enumerate, banca va primi un mesaj privind respingerea raportului electronic, cu descrierea erorilor constatate.

17. În cazul constatării problemelor tehnice sau în cazul în care banca nu primeşte mesajul privind acceptarea raportului electronic timp de o oră după transmitere, banca va contacta BNM în scopul clarificării situaţiei şi, la necesitate, va transmite raportul electronic conform procedurilor indicate de BNM.

18. Data prezentării raportului electronic se consideră data transmiterii de către BNM a mesajului electronic privind acceptarea raportului electronic.

19. BNM este în drept să solicite motivat prezentarea la BNM a copiei raportului electronic pe suport hîrtie efectuată conform normelor în vigoare.

IV. PROCEDURA DE CORECTARE A RAPOARTELOR ELECTRONICE

20.Banca este obligată să corecteze atît erorile generate de sistem, cît şi orice alte erori constatate ulterior şi să retransmită raportul electronic respectînd termenele de raportare prevăzute de actele normative în vigoare.

21. Banca este obligată să notifice BNM asupra erorilor depistate în raportarea prezentată anterior la BNM, pentru toate perioadele gestionare în care acestea au fost comise sau pentru care au avut un impact (dacă modul de întocmire şi prezentare a raportului nu prevede altfel). În acest sens, banca remite un mesaj, la adresa electronică indicată de BNM în Normele tehnice de întocmire a rapoartelor electronice, prin care va informa BNM despre necesitatea transmiterii repetate a raportului. În mesaj se va conţine obligatoriu numele, prenumele şi numărul de telefon al persoanei responsabile, iar la mesaj se va ataşa lista detaliată a corecţiilor/modificărilor ce se solicită a fi efectuate, în format Excel (în conformitate cu anexa 5). Ulterior, persoana responsabilă va fi informată asupra modalităţii de transmitere repetată a raportării.

[Pct.21 în redacţia prin Hot.BNM nr.302 din 30.12.2014, în vigoare 16.01.2015]

[Pct.21 în redacţia Hot.BNM nr.76 din 17.04.2013, în vigoare 26.04.2013]

V. DISPOZIŢII FINALE

22. Banca va asigura accesul inspectorilor BNM la locurile de muncă ale persoanelor autorizate şi la copiile rapoartelor electronice, în scopul exercitării controlului respectării prevederilor prezentei Instrucţiuni.

23. Situaţiile litigioase aferente aplicării semnăturii electronice în cadrul procesului de prezentare a rapoartelor electronice la BNM vor fi soluţionate în conformitate cu procedura stabilită în Ordinea de aplicare a semnăturii electronice la prezentarea rapoartelor electronice la BNM.

24. Pentru nerespectarea termenelor de raportare stipulate în actele normative ale BNM şi a prevederilor prezentei Instrucţiuni, BNM poate aplica măsurile de remediere şi sancţiunile în conformitate cu Legea instituţiilor financiare.

25. În cazul operării unor modificări şi completări la Normele tehnice de întocmire a rapoartelor electronice, BNM va informa banca despre aceasta în termen util, însă cel mai tîrziu cu 10 zile lucrătoare pînă la data intrării în vigoare a modificărilor şi completărilor respective.

La solicitare, Normele tehnice de întocmire a rapoartelor electronice la BNM, precum şi modificările şi completările la acestea vor fi puse de către BNM la dispoziţia băncii prin intermediul poştei electronice sau pe suport hîrtie.

 Anexa nr.1

la Instrucţiunea privind modul de prezentare

de către bănci a rapoartelor în formă

electronică la Banca Naţională a Moldovei

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

[Tabelul nr.2 modificat prin Hot.BNM nr.302 din 30.12.2014, în vigoare 16.01.2015]

[Tabelul nr.2 completat cu poziţiile 49-59 prin Hot. BNM nr.90 din 07.05.2014, în vigoare 16.05.2014]

[Tabelul nr.2 completat cu poziţia 48 prin Hot.BNM nr.76 din 17.04.2013, în vigoare 11.06.2013]

[Tabelul nr.2 completat cu poziţiile 31-47 prin Hot.BNM nr.76 din 17.04.2013, în vigoare 26.04.2013]

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.76 din 17.04.2013, în vigoare 26.04.2013]

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.244 din 23.10.2012, în vigoare 02.11.2012]

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.144 din 21.06.2012, în vigoare 01.07.2012]

[Anexa nr.1 în redacţia Hot.BNM nr.309 din 22.12.2011, în vigoare 01.01.2012]

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.267 din 17.12.2009, în vigoare 19.02.2010]

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.83 din 02.04.2009, în vigoare 21.04.2009]

Anexa nr.2

la Instrucţiunea privind modul de prezentare

de către bănci a rapoartelor în formă

electronică la Banca Naţională a Moldovei

Notă: În tot textul anexei, sintagma “purtători materiali de chei private” se substituie cu sintagma “mijloace tehnice” la numărul şi cazul respectiv conform Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017

Ordinea de aplicare a semnăturii electronice

la prezentarea rapoartelor electronice la BNM

I. Dispoziţii generale

1. Prezentul document este parte integrantă a Instrucţiunii privind modul de prezentare de către bănci a rapoartelor electronice la Banca Naţională a Moldovei şi stabileşte ordinea de aplicare a semnăturii electronice în cadrul procesului de prezentare a rapoartelor electronice la BNM.

2. În sensul prezentei Ordini se definesc următoarele noţiuni:

Mijloc de aplicare a semnăturii electronice – produsul program “UniCrypt” asociat semnăturii electronice şi pus la dispoziţia băncii de către BNM sau alt mijloc program certificat conform legislaţiei în vigoare (care permite crearea cheii publice şi a cheii private pe mijloc tehnic, aplicarea semnăturii electronice, verificarea autenticităţii semnăturii electronice);

Mijloacele semnăturii electronice – mijloacele tehnice şi de program utilizate pentru crearea şi verificarea autenticităţii semnăturii electronice;

Centrul de certificare – persoana juridică sau subdiviziune a persoanei juridice care prestează servicii de certificare a cheilor publice şi alte tipuri de servicii ce ţin de semnătura electronică şi care activează în conformitate cu legislaţia în vigoare.

[Pct.2 în redacţia Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

II. Ordinea de aplicare a semnăturii electronice

3. Aplicarea semnăturii electronice la prezentarea rapoartelor electronice la BNM presupune:

a) crearea cheii publice şi a cheii private;

b) certificarea cheii publice în centrul de certificare;

c) semnarea raportului electronic cu semnătura electronică;

d) verificarea autenticităţii semnăturii electronice în raportul electronic.

4. Semnătura electronică se aplică în rapoartele electronice de către persoana autorizată a băncii, utilizînd mijlocele semnăturii electronice.

[Pct.4 în redacţia Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

Secţiunea 1

Crearea cheii publice şi a cheii private. Certificarea cheii publice în centrul de certificare

5. Crearea cheii publice şi a cheii private se efectuează de către persoana autorizată, utilizînd mijloacele semnăturii electronice. La necesitate, în timpul creării cheii publice şi a cheii private persoanei autorizate i se acordă ajutor de către subdiviziunea responsabilă sau de către personalul centrului de certificare, fără a se încălca confidenţialitatea cheii private.

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.302 din 30.12.2014, în vigoare 16.01.2015]

6. Persoana autorizată poate semna rapoarte electronice doar după certificarea cheii publice la centrul de certificare.

7. Banca va remite centrului de certificare cererea de certificare şi setul de documente, conform procedurilor stabilite de către centrul de certificare.

8. Examinarea cererilor de certificare a cheilor publice, adoptarea deciziilor de certificare a cheilor publice şi crearea certificatelor cheilor publice se efectuează în conformitate cu procedurile stabilite de către centrul de certificare.

9. Pe baza deciziei de certificare a cheii publice, centrul de certificare creează şi eliberează certificatul respectiv al cheii publice. Certificatul eliberat se transmite sau se pune la dispoziţia băncii în mod stabilit de centrul de certificare. Certificatul obţinut urmează a fi importat în mijlocul tehnic conform ghidului utilizatorului. Persoana autorizată va transmite certificatul şi Băncii Naţionale.

[Pct.9 modificat prin Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

10. Certificatul cheii publice poate fi revocat, iar valabilitatea acestuia suspendată în cazurile şi conform procedurilor stabilite de către centrul de certificare.

11. La expirarea termenului de valabilitate a certificatului cheii publice banca se va asigura din timp de obţinerea de la centrul de certificare a unui nou certificat.

12. În caz de concediere, înlocuire sau de transfer în altă funcţie a persoanei autorizate băncii, cheia privată ce aparţine acestei persoane se nimiceşte printr-o metodă ce nu admite posibilitatea restabilirii ei, iar certificatul cheii publice rămîne valabil pînă la expirarea termenului de valabilitate a certificatului.

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.302 din 30.12.2014, în vigoare 16.01.2015]

Secţiunea 2

Semnarea rapoartelor electronice şi verificarea autenticităţii semnăturii electronice

13. Rapoartele electronice se semnează de către persoana autorizată a băncii prin intermediul mijloacelor semnăturii electronice, utilizînd cheia sa privată.

[Pct.13 modificat prin Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

[Pct.14 abrogat prin Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

15. Verificarea autenticităţii semnăturilor electronice aplicate pe rapoartele electronice şi pe mesajele de confirmare primite de la BNM se efectuează în mod automat de către mijlocul de aplicare a semnăturii electronice.

[Pct.15 modificat prin Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

III. Atribuţii şi responsabilităţi

16. Banca trebuie să implementeze şi să menţină proceduri adecvate care să asigure aplicarea securizată a semnăturii electronice pentru fiecare din persoanele autorizate ale băncii.

17. În cadrul băncii trebuie să fie desemnată subdiviziunea responsabilă de asigurarea utilizării securizate a semnăturii electronice la prezentarea rapoartelor electronice la BNM.

18. Persoana autorizată a băncii este responsabilă pentru:

a) excluderea accesului unei alte persoane la cheia sa privată;

b) utilizarea mijloacelor semnăturii electronice în conformitate cu ghidurile de exploatare şi regimul de utilizare stabilit;

c) încetarea utilizării cheii private pentru crearea semnăturii electronice, dacă are motive să presupună că este încălcată confidenţialitatea cheii private;

d) solicitarea suspendării imediate a valabilităţii certificatului cheii publice sau revocarea acestuia în cazul în care:

• a pierdut mijlocul tehnic;

• are motive să presupună că a fost încălcată confidenţialitatea cheii private;

• informaţiile de identificare cuprinse în certificatul cheii publice nu corespund realităţii;

e) cooperarea şi acordarea suportului necesar la soluţionarea situaţiilor litigioase ce ţin de aplicarea semnăturii electronice la prezentarea rapoartelor electronice;

f) îndeplinirea altor obligaţiuni aferente aplicării semnături electronice stabilite de legislaţia în vigoare.

[Pct.18 modificat prin Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

19. Subdiviziunea responsabilă de asigurarea utilizării securizate a semnăturii electronice la prezentarea rapoartelor electronice:

a) oferă consultaţii persoanelor autorizate ale băncii la crearea cheilor publice şi private, precum şi la semnarea rapoartelor electronice;

b) ţine evidenţa dispozitivului de creare a semnăturii electronice utilizate de bancă la prezentarea rapoartelor electronice;

c) ţine evidenţa mijloacelor tehnice ale persoanelor autorizate;

d) asigură păstrarea pe un termen de 5 ani a documentelor în baza cărora au fost certificate cheile publice ale persoanelor autorizate;

e) exercită controlul intern asupra utilizării securizate a mijloacelor semnăturii electronice.

[Pct.19 modificat prin Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

IV. Asigurarea securităţii

20. Păstrarea mijloacelor tehnice şi a parolelor de acces la acestea se efectuează în condiţii care să excludă pierderea şi utilizarea lor neautorizată.

21. La transportarea mijloacelor tehnice se asigură protecţia lor contra deteriorării fizice şi influenţei din exterior.

22. Cheia privată şi, dacă este prevăzut, duplicatul ei se păstrează separat, cu asigurarea condiţiilor în care compromiterea lor concomitentă nu este posibilă.

23. Se interzice utilizarea mijloacelor semnăturii electronice în cazul încălcării integrităţii lor.

[Pct.23 în redacţia Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

24. Regimul de utilizare a mijloacelor tehnice şi a mijloacelor de aplicare a semnăturii electronice în bancă trebuie să excludă posibilitatea accesului persoanelor terţe la aceste mijloace, a modificării şi a utilizării lor neautorizate.

[Pct.24 în redacţia Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

V. Acţiuni în caz de compromitere a cheii private

25. La împrejurări legate de compromiterea cheii private se atribuie următoarele situaţii:

a) pierderea mijlocului tehnic, indiferent de găsirea lui ulterioară;

b) apariţia suspiciunilor privind dezvăluirea informaţiei sau denaturarea ei în sistemul de legătură sau la locurile de utilizare a mijloacelor semnăturii electronice;

c) accesul persoanelor terţe la mijlocul tehnic sau la dispozitivul de creare a semnăturii electronice;

d) alte evenimente care dau temei de a presupune că a fost încălcată confidenţialitatea cheii private.

[Pct.25 modificat prin Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

26. În cazul apariţiei unei împrejurări legate de compromiterea cheii private, titularul ei şi/sau subdiviziunea responsabilă au obligaţia să informeze imediat despre aceasta centrul de certificare şi BNM.

27. După revocarea certificatului cheii publice, centrul de certificare va anunţa banca despre acest fapt.

28. În cazul compromiterii cheii private se va desfăşura o investigaţie de serviciu de către bancă, la încheierea căreia, potrivit deciziei comisiei, cheia privată care a fost compromisă se va nimici.

29. Crearea cheilor publice şi private noi se face după investigarea şi înlăturarea cauzelor de compromitere a cheii private.

VI. Ordinea de soluţionare a litigiilor la aplicarea semnăturii electronice

30. Situaţii litigioase se consideră acelea care pot apărea la:

a) contestarea integrităţii raportului electronic;

b) contestarea identificării persoanei care a semnat raportul electronic;

c) contestarea faptului transmiterii raportului electronic;

d) contestarea valabilităţii certificatului cheii publice;

e) neîncrederea în mijloacele tehnice;

f) neîncrederea în mijloacele de aplicare a semnăturii electronice;

g) neîncrederea în centrul de certificare;

h) alte cazuri de apariţie a situaţiilor litigioase în legătură cu aplicarea semnăturii electronice.

[Pct.30 în redacţia Hot.BNM nr.195 din 26.07.2017, în vigoare 11.08.2017]

31. În cazul apariţiei unor împrejurări ce indică prezenţa unei situaţii litigioase, părţile implicate (în continuare – părţi), în termen de cel mult o zi lucrătoare, vor verifica prezenţa împrejurărilor şi vor întreprinde măsuri pentru soluţionarea situaţiei litigioase, înştiinţîndu-se reciproc despre rezultatele verificării şi acţiunile întreprinse.

32. Situaţiile litigioase se soluţionează în mod curent şi/sau de către Comisia de soluţionare a situaţiilor litigioase în domeniul aplicării semnăturii electronice.

33. În cazul în care situaţia litigioasă nu a putut fi soluţionată în mod curent, BNM creează Comisia de soluţionare a situaţiilor litigioase în domeniul aplicării semnăturii electronice (în continuare – Comisie). În componenţa Comisiei se includ reprezentanţi responsabili ai BNM, ai băncii şi ai centrului de certificare. Persoanele incluse în componenţa Comisiei trebuie să posede cunoştinţele necesare şi experienţă de lucru în domeniul aplicării semnăturii electronice.

34. În sarcinile Comisiei intră examinarea, la nivel tehnico-organizaţional, a împrejurărilor ce indică prezenţa situaţiei de conflict, stabilirea cauzelor şi urmărilor acestei situaţii, determinarea măsurilor necesare pentru soluţionarea ei.

35. În cazul în care situaţia litigioasă este considerată de către părţi ca fiind soluţionată, în termen de cel mult cinci zile lucrătoare după încheierea lucrărilor Comisiei se întocmeşte un proces-verbal privind soluţionarea situaţiei litigioase, care se aprobă de către părţi.

În cazul imposibilităţii de a soluţiona situaţia litigioasă în mod curent sau după încheierea lucrărilor Comisiei, părţile se pot adresa în instanţa de judecată.

Anexa nr.3

la Instrucţiunea privind modul de prezentare

de către bănci a rapoartelor în formă

electronică la Banca Naţională a Moldovei

Cerere de înregistrare a persoanei autorizate

[Anexa nr.3 modificată prin Hot.BNM nr.302 din 30.12.2014, în vigoare 16.01.2015]

[Anexa nr.3 în redacţia Hot.BNM nr.144 din 21.06.2012, în vigoare 01.07.2012]

[Anexa nr.3 modificată prin Hot.BNM nr.309 din 22.12.2011, în vigoare 01.01.2012]

Anexa nr.4

la Instrucţiunea privind modul de prezentare

de către bănci a rapoartelor în formă

electronică la Banca Naţională a Moldovei

Cerere de eliminare a persoanei autorizate

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.302 din 30.12.2014, în vigoare 16.01.2015]

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.309 din 22.12.2011, în vigoare 01.01.2012]

Anexa nr.5

la Instrucţiunea privind modul de prezentare

de către bănci a rapoartelor în formă electronică

la Banca Naţională a Moldovei

Lista detaliată

a corecţiilor/ modificărilor la rapoartele prezentate anterior

[Anexa nr.5 introdusă prin Hot.BNM nr.302 din 30.12.2014, în vigoare 16.01.2015]