Постановление N 132 от 17.07.2008 об утверждении Инструкции о порядке представления банками отчетов в электронной форме в Национальный банк Молдовы
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
об утверждении Инструкции о порядке представления банками
отчетов в электронной форме в Национальный банк Молдовы
N 132 от 17.07.2008
(в силу 01.11.2008)
Мониторул Офичиал N 157-159 ст.447 от 19.08.2008
* * *
Утратил силу: 25.11.2019
Постановление НБМ N 245 от 26.09.2019
|
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО: Министерство Юстиции Республики Молдова _____________ Виталие ПЫРЛОГ № 592 от 12 августа 2008 |
На основании ст.11, 47, 72 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21.07.1995 г. (Monitorul Oficial al Rеpublicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст.624), ст.37 часть (1) Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21.07.1995 г. (Monitorul Oficial al Rеpublicii Moldova, 1996 г., № 1, ст.2), Закона об электронном документе и цифровой подписи № 264-XV от 15.07.2004 г. (Monitorul Oficial al Rеpublicii Moldova, 2004 г., № 132-137, ст.710) Административный совет Национального банка Молдовы
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Инструкцию о порядке представления банками отчетов в электронной форме в Национальный банк Молдовы (прилагается).
2. На дату вступления в силу настоящего постановления отменить Порядок представления отчетов в Национальный банк Молдовы (№ 2500/23 от 30.05.94 г.), с последующими изменениями и дополнениями.
3. Настоящее постановление публикуется в Monitorul Oficial al Rеpublicii Moldova и вступает в силу 1 ноября 2008 г.
| ПРЕДСЕДАТЕЛЬ АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА | |
| НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ | Леонид ТАЛМАЧ |
Кишинэу, 17 июля 2008 г. |
|
| № 132. |
Приложение,
утвержденное постановлением
Административного совета
Национального банка Молдовы
№ 132 от 17 июля 2008 г.
Примечание: Во всем тексте инструкции синтагму «средства применения цифровой подписи» заменить синтагмой «устройство создания электронной подписи», а синтагму «цифровая подпись» заменить на синтагму «электронная подпись», изложенную в соответствующем падеже и числе согласно Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017
Примечание: На протяжении всего текста Инструкции фраза “Технические нормы представления электронных отчетов” заменяется фразой “Технические нормы составления электронных отчетов” согласно Пост. НБМ N 309 от 22.12.2011, в силу 01.01.2012
ИНСТРУКЦИЯ
о порядке представления банками отчетов в электронной форме
в Национальный банк Молдовы
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
[Пкт.1 исключен Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
2. Настоящая инструкция устанавливает порядок составления и передачи отчетов в электронной форме (далее – электронные отчеты) уполномоченными банками (далее – банки) в Национальный банк Молдовы (далее – НБМ) и их акцепта последним.
3. Для целей настоящей инструкции используются следующие понятия:
Транспортная компонента – комплекс технических и программных средств, предназначенных для обеспечения обмена электронными сообщениями между НБМ и банками, посредством которых осуществляется передача электронных отчетов в НБМ.
Уполномоченное лицо – физическое лицо, работник банка, которому банк делегировал права просматривать, создавать или отправлять отчеты в НБМ. Право передавать отчеты в НБМ может иметь только уполномоченное лицо, которое является держателем сертификата открытого ключа;
Технические нормы для электронных отчетов – набор правил о структуре, формате и представлении электронных отчетов банка, состоящие из:
• Технические нормы представления отчетов по автоматизированной системе межбанковских платежей (SAPI);
• Технические нормы представления отчетов по информационной системе отчетности Национального банка Молдовы (SIRBNM).
Электронный отчет – информация в электронной форме, созданная, обработанная и оформленная банком в соответствии с требованиями нормативных актов НБМ, структурированная согласно формуляру, установленному в Технических нормах представления электронных отчетов в НБМ, и сопровождаемая электронной подписью, примененной в соответствии с действующим законодательством;
Понятия “закрытый ключ”, “открытый ключ”, “сертификат открытого ключа”, “электронный документо-оборот”, “электронный документ”, “устройства создания электронной подписи”, “электронная подпись”, “продукт, связанный с электронной подписью” используются в смысле понятий, определенных в Законе об электронной подписи и электронном документе № 91 от 29 мая 2014 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2014, № 174-177, ст.397).
[Пкт.3 изменен Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
[Пкт.3 изменен Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015]
[Пкт.3 дополнен Пост. НБМ N 309 от 22.12.2011, в силу 01.01.2012]
4. Отчеты, указанные в приложении № 1 к настоящей Инструкции, представляются банком в НБМ в электронной форме в соответствии с настоящей инструкцией. Отчеты, не указанные в приложении № 1, представляются в соответствии с требованиями нормативных актов НБМ, на основе которых были разработаны.
5. Электронный отчет, представленный в соответствии с данной инструкцией, заверенный электронной подписью уполномоченного лица, считается подлинным, оригинальным и имеет юридическую силу.
6. Банки несут ответственность за правильность, достоверность и актуальность информации, представленной в НБМ посредством электронных отчетов.
7. Банки внедряют эффективную систему внутреннего контроля за процессом представления отчетности в НБМ, обеспечивающую безопасность, подлинность и достоверность переданных электронных отчетов.
II. СОСТАВЛЕНИЕ И ОТПРАВЛЕНИЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ОТЧЕТОВ
8. Электронные отчеты составляются и передаются в НБМ в сроки и с периодичностью, установленные нормативными актами НБМ.
9. Электронные отчеты составляются и передаются в НБМ в формате, установленных в Технических нормах представления электронных отчетов в НБМ.
[Пкт.9 изменен Пост. НБМ N 309 от 22.12.2011, в силу 01.01.2012]
10. При передаче электронных отчетов банк применяет электронную подпись в соответствии с Порядком применения электронной подписи при представлении электронных отчетов в НБМ (приложение № 2 к настоящей инструкции).
11. Электронные отчеты банка передаются в НБМ уполномоченным лицом банка. Банк может назначить одно или несколько уполномоченных лиц.
12. В целях наделения лица правом передачи электронных отчетов банк предпринимает следующие меры:
a) приказом/распоряжением назначает лицо, уполномоченное передавать электронные отчеты в НБМ;
b) представляет в НБМ заявление о регистрации лица, уполномоченного передавать электронные отчеты в НБМ, в соответствии со стандартным формуляром заявления, указанного в приложении № 3 к настоящей инструкции. Банк получает уведомление от НБМ о регистрации уполномоченного лица и идентификационном коде, присвоенном уполномоченному лицу, при необходимости;
c) генерирует открытый и закрытые ключи уполномоченного лица с использованием устройств электронной подписи;
d) передает Национальному банку сертификат открытого ключа уполномоченного лица.
[Пкт.12 изменен Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
121. В целях делегации уполномоченного лица с правом просмотра и создания отчетов будут выполнены только действия, указанные в подпунктах а и b пункта 12.
[Пкт.121 введен Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015]
13. В случае увольнения, замены или перевода на другую должность уполномоченного лица банк представляет в НБМ заявление об исключении из списка лиц, уполномоченных передавать электронные отчеты, в соответствии с формуляром приложения № 4 к настоящей инструкции. Любое изменение в списке лиц, уполномоченных передавать электронные отчеты, представляется в НБМ официальным письмом в срок 2 рабочих дня с момента внесения соответствующего изменения.
14. Для составления и отправления электронного отчета банк предпринимает следующие меры:
a) ответственные подразделения банка готовят информацию для электронного отчета, осуществляя арифметический и логический контроль данных;
b) представление (воспроизведение) на бумажном носителе информации, содержащейся в электронном отчете, согласно образцу отчета, данного в соответствующем нормативном акте НБМ (далее – копия электронного отчета), подписывается и заверяется собственноручной подписью руководителя банка и ответственного лица (если соответствующим нормативным актом НБМ не предусмотрено иное), которые проверяют достоверность информации.
В случае, если в банке организован электронный документооборот, то копией электронного отчета считается электронный документ, аналогичный документу, воспроизведенному на бумажном носителе, и заверенный в вышеуказанном порядке;
c) уполномоченное лицо удостоверяется, что информация, содержащаяся в электронном отчете, соответствует информации, содержащейся в копии электронного отчета, заверенного в порядке, установленном в подпункте b), и ставит свою визу на последний в подтверждение данного факта;
d) уполномоченное лицо подписывает электронный отчет электронной подписью с использованием технических и программных средства создания электронной подписи и передает его в НБМ через транспортную компоненту;
е) копия электронного отчета с соответствующими подписями содержит отметку, что является копией электронного отчета, и хранится в банке в течение срока, предусмотренного действующими нормативными актами.
[Пкт.14 изменен Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
III. АКЦЕПТ ЭЛЕКТРОННЫХ ОТЧЕТОВ
15. Электронный отчет, поступивший в НБМ, акцептован в случае его соответствия следующим требованиям:
a) электронная подпись в электронном отчете принадлежит уполномоченному лицу банка и применена в соответствии с действующими законодательными положениями;
b) электронный отчет составлен в соответствии с Техническими нормами составления электронных отчетов в НБМ и соответствует отчетному периоду. Технические нормы составления электронных отчетов в НБМ, в т.ч. приложения с форматами электронных отчетов, публикуются на официальной веб-странице НБМ.
c) показатели, представленные в электронном отчете, соответствуют правилам логической проверки достоверности данных.
16. В случае соответствия электронного отчета требованиям пункта 15, банк получает сообщение об акцепте отчета. В случае несоответствия электронного отчета перечисленным требованиям, банк получает сообщение об отклонении электронного отчета с описанием обнаруженных ошибок.
17. При констатации технических проблем или в случае неполучения банком сообщения об акцепте электронного отчета в течение часа после его передачи банк связывается с НБМ в целях выяснения сложившейся ситуации и при необходимости передает электронный отчет согласно процедурам, указанным НБМ.
18. Датой представления электронного отчета считается дата передачи Национальным банком электронного сообщения об акцепте электронного отчета.
19. НБМ вправе обоснованно требовать представление в НБМ копии электронного отчета на бумажном носителе, сделанной в соответствии с действующими нормами.
IV. ПРОЦЕДУРА КОРРЕКТИРОВКИ ЭЛЕКТРОННЫХ ОТЧЕТОВ
20. Банк обязан скорректировать как ошибки, порожденные системой, так и любые другие, обнаруженные впоследствии, и передать повторно электронный отчет с соблюдением сроков представления отчетности, предусмотренных действующими нормативными актами.
21. Банк обязан уведомить НБМ об ошибках, обнаруженных в ранее представленных в НБМ отчетностях за все отчетные периоды, в которых они были допущены или за периоды, на отчетность которых было оказано влияние вследствие допущенных ошибок (если методом составления и представления отчета не предусмотрено иное). В связи с этим банк отправляет сообщение на адрес электронной почты, указанный НБМ в технических правилах создания электронных отчетов, посредством которого банк сообщает НБМ о необходимости повторной передачи отчета. Сообщение обязательно должно содержать имя и номер телефона ответственного лица, а к сообщению должен прилагаться подробный список требуемых исправлений/изменений в формате Excel (в соответствии с приложением № 5). Впоследствии ответственное лицо будет проинформировано о способе повторной передачи отчета.
[Пкт.21 в редакции Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015]
[Пкт.21 в редакции Пост. НБМ N 76 от 17.04.2013, в силу 26.04.2013]
V. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
22. Банк обеспечивает доступ инспекторов НБМ к рабочим местам уполномоченных лиц и к копиям электронных отчетов в целях осуществления проверки соблюдения требований настоящей инструкции.
23. Конфликтные ситуации, связанные с применением электронной подписи в процессе представления электронных отчетов в НБМ, разрешаются согласно процедуре, установленной в Порядке применения электронной подписи при представлении электронных отчетов в НБМ.
24. За несоблюдение сроков представления отчетности, предусмотренных нормативными актами НБМ, и требований настоящей инструкции НБМ применяет исправительные меры и санкции в соответствии с Законом о финансовых учреждениях.
25. В случае внесения изменений и дополнений в Технические нормы составления электронных отчетов НБМ информирует банк об этом своевременно, не позднее чем за 10 рабочих дней до дня вступления в силу соответствующих изменений и дополнений.
По требованию Технические нормы составления электронных отчетов в НБМ, а также изменения и дополнения к ним НБМ предоставляет банку по электронной почте или на бумажном носителе.
Приложение № 1
к Инструкции о порядке представления
банками отчетов в электронной форме
в Национальный банк Молдовы
|
Таблица 1 СПИСОК электронных отчетов, представленных в Национальный банк Молдовы в соответствии с Техническими нормами представления отчетов по автоматизированной системе межбанковских платежей (SAPI) |
|||
| № п/п |
Название отчета | Периодичность представления отчета |
Нормативные акты (с последующими изменениями и дополнениями) |
|
[Строки 1-6 исключены Пост.НБМ N 144 от 21.06.2012, в силу 01.07.2012] [Строка 7 исключена Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015] [Строки 8,9 исключены Пост.НБМ N 244 от 23.10.2012, в силу 02.11.2012] [Строка 10 исключена Пост. НБМ N 90 от 07.05.2014, в силу 16.05.2014] [Строки 11,12 исключены Пост. НБМ N 76 от 17.04.2013, в силу 26.04.2013] [Строки 13-16 исключены Пост. НБМ N 90 от 07.05.2014, в силу 16.05.2014] [Строка 17 исключена Пост. НБМ N 76 от 17.04.2013, в силу 11.06.2013 [Строки 18,19 исключены Пост. НБМ N 90 от 07.05.2014, в силу 16.05.2014] [Строки 20-24 исключены Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017] [Строка 25 исключена Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015] [Строка 26 исключена Пост.НБМ N 244 от 23.10.2012, в силу 02.11.2012] [Строка 27 исключена Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015] [Строки 28,29 исключены Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017] [Строка 30 исключена Пост.НБМ N 244 от 23.10.2012, в силу 02.11.2012] [Строка 31 исключена Пост.НБМ N 76 от 17.04.2013, в силу 26.04.2013] [Строки 32,33 исключены Пост. НБМ N 90 от 07.05.2014, в силу 16.05.2014] [Строка 34 исключена Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015] [Строки 35,36 исключены Пост.НБМ N 76 от 17.04.2013, в силу 26.04.2013] [Строка 37 исключена Пост.НБМ N 144 от 21.06.2012, в силу 01.07.2012] |
|||
| 38 | Отчет о суммах в иностранной валюте купленных и проданных банком за молдавские леи | ежедневно | Регламент об установлении официального курса молдавского лея по отношению к иностранным валютам приложение № 2 (постановление Административного совета Национального банка Молдовы № 3 от 15.01.2009 г.) |
| 39 | Отчет о международных операциях | ежемесячно | Регламент о представлении отчетности для Платежного баланса, приложение № 1 (постановление Административного совета Национального банка Молдовы № 61 от 11.09.1997 г.) |
|
[Строки 40,41 исключены Пост.НБМ N 244 от 23.10.2012, в силу 02.11.2012] [Строка 42 исключена Пост. НБМ N 90 от 07.05.2014, в силу 16.05.2014] [Строка 43 исключена Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015] |
|||
| 44 | Информация об обменном валютном бюро и аппаратах валютного обмена лицензированного банка (уведомление об открытии обменного валютного бюро и/или установление аппарата валютного обмена лицензированного банка, расписание работы, включая изменения, уведомление об изменении данных относительно обменного валютного бюро и/или связанные с установлением аппарата валютного обмена, информационное письмо для приостановки /возобновления /полного прекращения деятельности обменного валютного бюро (валютных бюро) /или деятельности посредством аппарата (аппаратов) валютного обмена. | различная | п.73 Регламента о лицензировании, контроле и санкционировании учреждений по валютному обмену, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 304 от 10 ноября 2016 (Официальный монитор Республики Молдова, 2016, № 416-422, ст.2072)” |
|
[Строка 45 исключена Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017] [Строка 46 исключена Пост. НБМ N 90 от 07.05.2014, в силу 16.05.2014] |
|||
|
Таблица 2 СПИСОК электронных отчетов, представленных в Национальный банк Молдовы в соответствии с Техническими нормами представления отчетов по информационной системе отчетности SIRBNM |
|||
| № п/п |
Название отчета | Периодичность представления отчета |
Нормативные акты (с последующими изменениями и дополнениями) |
| 1 | FIN 1 – Баланс | ежемесячно | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 1, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2012, № 227-232, ст.2011) |
| 2 | FIN 2 – Отчет о прибылях и убытках | ежемесячно | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 2, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 3 | FIN 3 – Производные финансовые инструменты, предназначенные для торговли | ежеквартально | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 3, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 4 | FIN 5 – Классификация финансовых активов | ежемесячно | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 4, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 5 | FIN 6 – Классификация кредитов и авансов | FIN 6A – ежемесячно; FIN 6B – ежеквартально |
Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 41, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 6 | FIN 7 – Информация о неблагоприятных активах и задолженностях | ежемесячно | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 5, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 7 | FIN 9 – Информация о кредитных рисках и обесценение активов | FIN9A, FIN9B, FIN9D – ежемесячно; FIN9C – полугодовая |
Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 6, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 8 | FIN 10 – Финансовые обязательства | ежемесячно | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 7, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 9 | FIN 13 – Долгосрочные материальные активы и нематериальные активы | ежеквартально | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 8, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 10 | FIN 14 – Резервы | полугодовая | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 9, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 11 | FIN 15 – Географическая структура | полугодовая | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 91, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 12 | FIN 17 – Кредитные обязательства, финансовые гарантии и другие обязательства | ежеквартально | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 10, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 13 | FIN 19 – Доходы и расходы от сборов и комиссионных | ежемесячно | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 11, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 14 | FIN 20 – Разбивка отдельных элементов о прибылях и убытках | FIN20A, FIN20B, FIN20F, FIN20G – ежемесячно; FIN20D – полугодовая |
Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 12, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 15 | FIN 21 – Отчет о совокупной прибыли | полугодовая | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 121, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 16 | FIN 22 – Изменения в собственном капитале | ежемесячно | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 13, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 17 | FIN 24 – Раскрытие информации о связанных сторонах | ежеквартально | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 14, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 18 | FIN 27 – Подверженность риску процентной ставки | ежеквартально | Инструкция по финансовой отчетности FINREP на индивидуальном уровне, применяемой к банкам, приложение № 12, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 292 от 15 декабря 2011 г. |
| 19 | Консолидированные финансовые отчеты FINREP | ежегодно | Инструкция о консолидированной финансовой отчетности FINREP, применяемую к банкам, приложения 1-12, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 133 от 11 июля 2013 (Официальный монитор Республики Молдова, 2013 г., № 152-158, ст.1110) |
| 20 | ORD 1.1 Отчет о процентных ставках по межбанковским сделкам | еженедельно | Инструкция о порядке составления и представления отчетов о процентных ставках, применяемых банками Республики Молдова, приложение 1, утвержденная Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 331 от 1 декабря 2016 (Официальный монитор Республики Молдова, 2016, № 441-451, ст.2132) |
| 21 | ORD 1.2 Отчет о процентных ставках по межбанковским сделкам | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления отчетов о процентных ставках, применяемых банками Республики Молдова, приложение 1, утвержденная Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 331 от 1 декабря 2016 |
| 22 | ORD 1.3 Отчет о процентных ставках новых кредитов и депозитов | еженедельно | Инструкция о порядке составления и представления отчетов о процентных ставках, применяемых банками Республики Молдова, приложение 2, утвержденная Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 331 от 1 декабря 2016 |
| 23 | ORD 1.4 Отчет о процентных ставках новых кредитов и депозитов | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления отчетов о процентных ставках, применяемых банками Республики Молдова, приложение 3, утвержденная Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 331 от 1 декабря 2016 |
| 24 | ORD 1.5 Отчет о процентных ставках по кредитным и депозитным остаткам | еженедельно | Инструкция о порядке составления и представления отчетов о процентных ставках, применяемых банками Республики Молдова, приложение 4, утвержденная Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 331 от 1 декабря 2016 |
| 25 | ORD 1.6 Отчет о процентных ставках по кредитным и депозитным остаткам | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления отчетов о процентных ставках, применяемых банками Республики Молдова, приложение 4, утвержденная Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 331 от 1 декабря 2016 |
| 26 | ORD 1.7 Денежная статистика | еженедельно | Инструкция по составлению отчета по денежной статистике лицензированными банками, приложение № 1, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 255 от 17.11.2011 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 206-215, ст.1833) |
| 27 | ORD 1.8 Денежная статистика | ежемесячно | Инструкция по составлению отчета по денежной статистике лицензированными банками, приложение № 1, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 255 от 17.11.2011 г. |
| 28 | ORD 1.9 Отчет о кассовых оборотах | ORD1.9A – ежемесячно; ORD1.9B – ежедневно |
Инструкции о порядке составления банками Отчета о кассовых оборотах, утвержденной постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 256 от 17 ноября 2011 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 203-205, ст.1805) |
| 29 | ORD 2.2 Величина средств, привлеченных в молдавских леях и в неконвертируемых валютах, включенных в расчетную базу и величина обязательных резервов в молдавских леях | ежемесячно | Регламент о режиме обязательных резервов, приложение 1, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 85 от 15 апреля 2004 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2004 г., № 67-72, ст.168) |
| 30 | ORD 2.3 Величина средств, привлеченных в свободно конвертируемых валютах, включенных в расчетную базу и величина обязательных резервов в USD и EUR | ежемесячно | Регламент о режиме обязательных резервов, приложение 3, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 85 от 15 апреля 2004 г. |
| 31 | ORD 3.1 «Крупные подверженности» | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 2, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 216-221, ст.2008) |
| 32 | ORD 3.2 Подверженности банка перед аффилированными лицами | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 3, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 33 | ORD 3.3 Отчет о различной информации | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 9, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 34 | ORD 3.5 Аффилированные лица банка | ежеквартально | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 14, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 35 | ORD 3.6 Портфель аккредитивов и выданных гарантиях | ежеквартально | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 15, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 36 | ORD 3.7 Долгосрочные материальные активы, переданные взамен возврата кредитов или взамен возврата задолженностей | ежеквартально | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 16, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 37 | ORD 3.8 «Крупные» депозиты | ежеквартально | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 17, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 38 | ORD 3.9 Классификация активов и условных обязательств | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 1, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 39 | ORD 3.10 Депозиты | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 4, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 40 | ORD 3.11 Расчет совокупного нормативного капитала | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 5, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 41 | ORD 3.12 Оценка достаточности капитала с учетом риска | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 6, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 42 | ORD 3.13 Долгосрочная ликвидность (принцип I) и ликвидность по срокам погашения (принцип III) | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 7, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 43 | ORD 3.14 Оперативная информация | ежедневно | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 8, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 44 | ORD 3.15 Акционеры банка | ORD3.15A, ORD3.15B, ORD3.15D – ежемесячно; ORD3.15C – ежеквартально |
Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 10, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 45 | ORD 3.16 Доли участия в капитале хозяйствующих субъектов | ежеквартально | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 11, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 46 | ORD 3.18 Финансовое положение “крупных” заемщиков | ежеквартально | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 18, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 47 | ORD 3.19 Открытая валютная позиция банка | ежедневно | Регламент по открытой валютной позиции банка, приложение № 1, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 126 от 28 ноября 1997 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 1999, № 112-114, ст.198) |
| 48 | ORD 3.20 Информация о депозитах физических лиц | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 19, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 49 | ORD 3.21 Информация о сделках банка со своими аффилированными лицами, иных чем подверженности | ежеквартально | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 20, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 50 | ORD 3.22 Информация о заседаниях совета банка | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 21, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 51 | ORD 3.23 Ежедневный отчет остатков синтетических счетов | ежедневно | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 22, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 52 | ORD 3.24 Размещенные/ привлеченные межбанковские средства | ежедневно | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 23, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 53 | ORD 3.25 Отчет об операциях в денежной наличности | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, приложение № 24, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 01.12.2011 г. |
| 54 | ORD 4.2 Валютные займы и кредиты лицензированного банка | ежемесячно | Инструкция об отчетности лицензированных банков по некоторым валютным операциям, приложение № 3, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 11 от 22.01.2009 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2009, № 47-48, ст.178) |
| 55 | ORD 4.3 Займы/кредиты по прямым инвестициям в Республику Молдова, полученных лицензированным банком | ежемесячно | Инструкция об отчетности лицензированных банков по некоторым валютным операциям, приложение № 7, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 11 от 22.01.2009 г. |
| 56 | ORD 4.4 Операции согласно договорам внешних займов/кредитов, полученных лицензированным банком | ежемесячно | Инструкция об отчетности лицензированных банков по некоторым валютным операциям, приложение № 8, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 11 от 22.01.2009 г. |
| 57 | ORD 4.5 Иностранные ценные бумаги лицензированного банка | ежемесячно | Инструкция об отчетности лицензированных банков по некоторым валютным операциям, приложение № 9, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 11 от 22.01.2009 г. |
| 58 | ORD 4.6 Операции лицензированного банка с наличной иностранной валютой и дорожными чеками в иностранной валюте | ежемесячно | Инструкция об отчетности лицензированных банков по некоторым валютным операциям, приложение № 6, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 11 от 22.01.2009 г. |
| 59 | ORD 4.7 Средние курсы покупки и средние курсы продажи основных иностранных валют обменных валютных пунктов лицензированного банка | ежедневно | Инструкция об отчетности лицензированных банков по некоторым валютным операциям, приложение № 11, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 11 от 22.01.2009 г. |
| 60 | ORD 4.8 Операции по покупке и продажи иностранной валюты, осуществленных лицензированным банком | ежемесячно | Инструкция об отчетности лицензированных банков по некоторым валютным операциям, приложение № 2, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 11 от 22.01.2009 г. |
| 61 | ORD 4.9 Импортируемая в/ экспортируемая банками наличность из Республики Молдова | ежемесячно | Инструкция об отчетности лицензированных банков по некоторым валютным операциям, приложение № 12, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 11 от 22.01.2009 г. |
| 62 | ORD 5.1 Персонализированные банковские карточки | ежеквартально | Инструкция о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг, приложение № 1, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 211 от 23 октября 2014 (Официальный монитор Республики Молдова, 2014, № 325-332, ст.1531) |
| 63 | ORD 5.2 Предоплаченные платежные карточки | ежеквартально | Инструкция о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг, приложение № 2, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 211 от 23 октября 2014 |
| 64 | ORD 5.3 Персонифицированные платежные карточки | ежеквартально | Инструкция о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг, приложение № 3, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 211 от 23 октября 2014 |
| 65 | ORD 5.4 Специальные устройства | ежеквартально | Инструкция о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг, приложение № 4, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 211 от 23 октября 2014 |
| 66 | ORD 5.5 Использование кредитового перевода | ежеквартально | Инструкция о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг, приложение № 5, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 211 от 23 октября 2014 |
| 67 | ORD 5.6 Использование прямого дебетования | ежеквартально | Инструкция о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг, приложение № 6, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 211 от 23 октября 2014 |
| 68 | ORD 5.7 Использование систем дистанционного банковского обслуживания | ежеквартально | Инструкция о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг, приложение № 7, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 211 от 23 октября 2014 |
| 69 | ORD 5.8 Использование физическими лицами услуг в системах перевода денег | ORD5.8A – ежемесячно; ORD5.8B, ORD5.8C – ежеквартально |
Инструкцию о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг, приложение № 8, утвержденная Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 211 от 23 октября 2014 |
| 70 | ORD 3.17 Отчет о кредитном портфеле и кредитных обязательствах | ежедневно; ежемесячно |
Инструкция о порядке составления и представления банками первичных отчетов для определения и надзора кредитного риска, приложение № 1, утвержденная Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 54 от 9 марта 2016 (Официальный монитор Республики Молдова, 2016, № 59-67, ст.434) |
| 71 | ORD 3.17A Отчет об аффилированных лицах крупным заемщикам | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления банками первичных отчетов для определения и надзора кредитного риска, приложение № 2, утвержденная Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 54 от 9 марта 2016 |
| 72 | ORD 3.17B Отчет о залоге для крупных заемщиков | ежемесячно | Инструкция о порядке составления и представления банками первичных отчетов для определения и надзора кредитного риска, приложение № 3, утвержденная Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 54 от 9 марта 2016 |
| 73 | ORD 3.17C Отчет о заявлениях для выдачи крупных кредитов | ежедневно | Инструкция о порядке составления и представления банками первичных отчетов для определения и надзора кредитного риска, приложение № 4, утвержденная Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 54 от 9 марта 2016 |
[Приложение N 1 изменено Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
[Приложение N 1 изменено Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015]
[Приложение N 1 дополнено строками 49-59 Пост. НБМ N 90 от 07.05.2014, в силу 16.05.2014]
[Приложение N 1 дополнено строкой 48 Пост. НБМ N 76 от 17.04.2013, в силу 11.06.2013]
[Приложение N 1 дополнено строками 31-47 Пост. НБМ N 76 от 17.04.2013, в силу 26.04.2013]
[Приложение N 1 изменено Пост. НБМ N 76 от 17.04.2013, в силу 26.04.2013]
[Приложение N 1 изменено Пост.НБМ N 244 от 23.10.2012, в силу 02.11.2012]
[Таблица 2 дополнена Пост.НБМ N 144 от 21.06.2012, в силу 01.07.2012]
[Приложение N 1 в редакции Пост. НБМ N 309 от 22.12.2011, в силу 01.01.2012]
[Приложение N 1 изменено Пост. НБМ 267 от 17.12.2009, в силу 19.02.2010]
[Приложение N 1 изменено Пост.НБМ N 83 от 02.04.2009, в силу 21.04.2009]
Приложение № 2
к Инструкции о порядке представления
банками отчетов в электронной форме
в Национальный банк Молдовы
Примечание: По всему тексту приложения синтагму «материальные носители закрытого ключа» заменить синтагмой «технические средства» в соответствующем числе и падеже согласно Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017
Порядок
применения электронной подписи при представлении
электронных отчетов в НБМ
I. Общие положения
1. Настоящий документ является составной частью Инструкции о порядке представления банками электронных отчетов в Национальный банк Молдовы и устанавливает порядок применения электронной подписи в процессе представления электронных отчетов в НБМ.
2. В смысле настоящего Порядка устанавливаются следующие понятия:
Средство применения электронной подписи – программный продукт “UniCrypt”, связанный с электронной подписью и предоставленный НБМ в распоряжение банка, или иной программный продукт, сертифицированный согласно действующему законодательству (позволяющий создавать открытый и закрытый ключи на материальном носителе, применять электронную подпись, проверять подлинность электронной подписи);
Средства электронной подписи – технические и программные средства, использованные для создания и проверки подлинности электронной подписи;
Центр сертификации – юридическое лицо или подразделение юридического лица, оказывающее услуги по сертификации открытых ключей и прочие виды услуг, касающиеся электронной подписи, и осуществляющие деятельность в соответствии с действующим законодательством.
[Пкт.2 в редакции Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
II. Порядок применения электронной подписи
3. Применение электронной подписи при представлении электронных отчетов в НБМ предполагает:
a) создание открытого и закрытого ключей;
b) сертификацию открытого ключа в центре сертификации;
c) подписание электронного отчета электронной подписью;
d) проверку подлинности электронной подписи на электронном отчете.
4. Электронная подпись накладывается на электронные отчеты уполномоченным лицом банка с использованием средств электронной подписи.
[Пкт.4 в редакции Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
Раздел 1. Создание открытого и закрытого ключей. Сертификация
открытого ключа в центре сертификации
5. Создание открытого и закрытого ключей осуществляется непосредственно уполномоченным лицом с использованием средства электронной подписи. При необходимости, во время создания открытого и закрытого ключей, уполномоченному лицу оказывается помощь со стороны ответственного подразделения или персонала центра сертификации, без нарушения конфиденциальности закрытого ключа.
[Пкт.5 изменен Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
[Пкт.5 изменен Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015]
6. Уполномоченное лицо может подписывать электронные отчеты только после сертификации открытого ключа в центре сертификации.
7. Банк передает центру сертификации заявку на сертификацию и пакет документов согласно процедуре, установленной центром сертификации.
8. Рассмотрение заявок на сертификацию открытых ключей, принятие решений о сертификации открытых ключей и создание сертификатов открытых ключей осуществляется в соответствии с процедурами, установленными центром сертификации.
9. На основе решения о сертификации открытого ключа центр сертификации создает и выдает соответствующий сертификат открытого ключа. Выданный сертификат передается или предоставляется банку в порядке, установленном центром сертификации. Полученный сертификат следует импортировать в техническое средство в соответствии с руководством для пользователей. Уполномоченное лицо передает сертификат и Национальному банку.
[Пкт.9 изменен Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
10. Сертификат открытого ключа может быть отозван, а его действие приостановлено в случаях и в соответствии с процедурами, установленными центром сертификации.
11. По истечении срока действия сертификата открытого ключа банк получает от центра сертификации новый сертификат.
12. В случае увольнения, замены или перевода банковского уполномоченного лицау на другую должность закрытый ключ, принадлежавший данному лицу, уничтожается методом, исключающим возможность его восстановления, а сертификат открытого ключа остается действительным до истечения срока его действия.
[Пкт.12 изменен Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015]
Раздел 2. Подписание электронных отчетов и проверка
подлинности электронной подписи
13. Электронные отчеты подписываются уполномоченным лицом банка посредством средства электронной подписи с использованием его закрытого ключа.
[Пкт.13 изменен Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
[Пкт.14 исключен Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
15. Проверка подлинности электронных подписей в электронных отчетах и сообщений с подтверждением, полученных от НБМ, осуществляется автоматически с помощью средства применения электронной подписи.
[Пкт.15 изменен Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
III. Обязанности и ответственность
16. Банк обязан внедрять и поддерживать адекватные процедуры, обеспечивающие безопасное применение электронной подписи для каждого из уполномоченных банком лиц.
17. В банке необходимо назначить подразделение, ответственное за обеспечение безопасного использования электронной подписи при представлении электронных отчетов в НБМ.
18. Уполномоченное лицо банка несет ответственность за:
a) исключение доступа другого лица к своему закрытому ключу;
b) использование средства электронной подписи в соответствии с руководством по эксплуатации и установленным режимом пользования;
c) прекращение использования закрытого ключа для создания электронной подписи, если имеет основания полагать, что нарушена конфиденциальность закрытого ключа;
d) требование немедленного приостановления действия или отзыва сертификата открытого ключа в случае, если:
• утратил техническое средство;
• имеет основания полагать, что была нарушена конфиденциальность закрытого ключа;
• идентификационная информация, содержащаяся в сертификате открытого ключа, не соответствует действительности;
е) сотрудничество и оказание необходимой помощи при решении конфликтных ситуаций, относящихся к применению электронной подписи при представлении электронных отчетов;
f) выполнение прочих обязанностей по применению электронной подписи, установленных действующим законодательством.
[Пкт.18 изменен Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
19. Подразделение, ответственное за обеспечение безопасного использования электронной подписи, при представлении электронных отчетов:
a) оказывает консультационные услуги уполномоченным лицам банка при создании открытых и закрытых ключей, а также при подписании электронных отчетов;
b) ведет учет устройства создания электронной подписи, используемых банком при представлении электронных отчетов;
c) ведет учет технических средств уполномоченных лиц;
d) обеспечивает хранение в течение 5 лет документов, на основании которых были сертифицированы открытые ключи уполномоченных лиц;
e) осуществляет внутренний контроль за безопасным использованием средств электронной подписи.
[Пкт.19 изменен Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
IV. Обеспечение безопасности
20. Хранение технических средств и паролей доступа к ним осуществляется в условиях, исключающих их потерю и использование без разрешения.
21. При транспортировке технических средств обеспечивается их защита от физического повреждения и внешнего воздействия.
22. Закрытый ключ и, если это предусмотрено, его дубликат хранятся отдельно, с обеспечением условий, при которых их одновременная компрометация невозможна.
23. Запрещается использование средств применения электронной подписи в случае нарушения их целостности.
[Пкт.23 в редакции Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
24. Режим использования технических средств применения цифровой подписи в банке должен исключать возможность доступа третьих лиц к этим средствам, их изменение и использование без разрешения.
[Пкт.24 в редакции Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
V. Действия в случае компрометации закрытого ключа
25. К обстоятельствам, связанным с компрометацией закрытого ключа, относятся следующие ситуации:
a) потеря технического средства, независимо от его последующего нахождения;
b) возникновение подозрений на утечку информации или ее искажение в системе связи или на местах использования средств электронной подписи;
c) доступ посторонних лиц к техническому средству или к устройствам создания электронной подписи;
d) прочие события, дающие основания полагать, что была нарушена конфиденциальность закрытого ключа.
[Пкт.25 изменен Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
26. В случае появления обстоятельства, ведущего к компрометации закрытого ключа, его владелец и/или ответственное подразделение обязаны незамедлительно сообщить об этом центру сертификации и НБМ.
27. После отзыва сертификата открытого ключа центр сертификации уведомляет об этом банк.
28. В случае компрометации закрытого ключа банк осуществляет служебное расследование, после которого согласно решению комиссии скомпрометированный закрытый ключ уничтожается.
29. Создание новых открытых и закрытых ключей осуществляется после проведения расследования и устранения причин компрометации закрытого ключа.
VI. Порядок разрешения спорных ситуаций, связанных
с применением электронной подписи
30. Спорными ситуациями считаются ситуации, возникшие в связи с:
a) оспариванием целостности электронного отчета;
b) оспариванием идентификации лица, подписавшего электронный отчет;
c) оспариванием факта передачи электронного отчета;
d) оспариванием действительности сертификата открытого ключа;
e) недоверием к техническим средствам;
f) недоверием к средствам применения электронной подписи;
g) недоверием к центру сертификации;
h) появлением других конфликтных ситуаций в связи с применением электронной подписи
[Пкт.30 в редакции Пост. НБМ 195 от 26.07.2017, в силу 11.08.2017]
31. В случае возникновения обстоятельств, указывающих на наличие спорной ситуации, вовлеченные стороны (далее – стороны) в срок не более одного рабочего дня обязаны проверить наличие данных обстоятельств и принять меры по разрешению спорной ситуации, известив друг друга о результатах проверки и принятых мерах.
32. Спорные ситуации разрешаются в рабочем порядке и/или в комиссии по разрешению спорных ситуаций в сфере применения электронной подписи.
33. В случае, если спорная ситуация не разрешена в рабочем порядке, НБМ создает комиссию по разрешению спорных ситуаций в сфере применения электронной подписи (далее – комиссия). В состав комиссии включаются ответственные представители НБМ, банка и центра сертификации. Лица, включенные в состав комиссии, должны обладать необходимыми знаниями и опытом работы в области применения электронной подписи.
34. В обязанности комиссии входит изучение на организационно-техническом уровне обстоятельств, указывающих на наличие спорной ситуации, установление причин и последствий данной ситуации, определение необходимых мер для ее разрешения.
35. В случае, если спорная ситуация признается сторонами разрешенной, то в срок не более пяти рабочих дней после окончания работ комиссии составляется протокол о разрешении спорной ситуации, подписанный обеими сторонами.
36. В случае невозможности разрешения спорной ситуации в рабочем порядке или после окончания работ комиссии стороны могут обратиться в судебную инстанцию.
Приложение № 3
к Инструкции о порядке представления
банками отчетов в электронной форме
в Национальный банк Молдовы
Заявление
на регистрацию уполномоченного лица
| Кому | Национальный банк Молдовы Адрес: MD 2005, бул. Григоре Виеру, 1, департамент отчетности и статистики |
|
| От | Наименование банка: | ____________________________________________ |
| Номер и число приказа/распоряжения, на основе которого было назначено уполномоченное лицо: | ____________________________________________ |
|
| Фамилия контактируемого лица: | ____________________________________________ | |
| Телефон: | ____________________________________________ | |
| Факс: | ____________________________________________ | |
| E-mail: | ____________________________________________ | |
| Сведения об уполномоченном лице: | ||
| Фамилия: | ____________________________________________ | |
| Имя: | ____________________________________________ | |
| Отчество: | ____________________________________________ | |
| Регистрационный код (UserID)i: | ____________________________________________ | |
| Серия и номер удостоверения личности: | ____________________________________________ | |
| Личный цифровой код (IDNP): | ____________________________________________ | |
| Должность: | ____________________________________________ | |
| Рабочий телефон: | ____________________________________________ | |
| E-mail (рабочий)ii: | ____________________________________________ | |
| Подпись уполномоченного лица: | ____________________________________________ | |
| Подробности о затребованных правах доступа | ||
| 1. | Открытие отчетов на WEB Portaliii: |
□ |
| 2. | Открытие и передача отчетов на WEB Portaliv: |
□ |
| 3. | Загрузка/Создание/Изменение отчетов на WEB Portalv: |
□ |
| 4. | Подписание (утверждение) отчетов на WEB Portalvi: |
□ |
| 5. | Доступ к Отчетам Offlinevii: |
□ |
| 6. | Отчеты, для которых требуется доступviii: | ____________________________________________ |
| ___________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________________ Подтверждаем, что любой электронный документ, представленный в Национальный банк Молдовы уполномоченным лицом и заверенный электронной подписью уполномоченного лица, считается достоверным и оригинальным и влечет правовые последствия для банка. Дата: Подпись руководителя и печать банка: _______________________________ i Указывается только для уже зарегистрированных, обладающим именем уполномоченных лиц. ii Разрешается указание лишь корпоративного e-mail, в случае, когда будет указан e-mail, принадлежащий публичной области (@gmail, @yahoo.com, @mail.md, @mail.ru etc), заявка доступа будет отклонена. iii Разрешается уполномоченному лицу открывать стартовую страницу системы, просмотр разделов новости, сообщения, правовые и технические основы и отчеты Offline (лишь отчеты, доступные всем отчетным единицам), а также функции просмотра и утверждения отчетов, зарегистрированных на Портале WEB Национальный банк Молдовы (только для тех, что указаны в заявлении согласно пункту 8). iv Дополнительно к действиям пункта 1, обозначенный знаком “iii” уполномоченное лицо имеет еще доступ к функциям экспорта (в формате XBRL) и Export Excel (только для тех, что указаны в заявлении согласно пункту 8). v Дополнительно к действиям пункта 2, обозначенный знаком “iv” уполномоченное лицо имеет еще доступ к функциям создание, создание пустого отчета, загрузка и изменение отчетов (только для тех, что указаны в заявлении). vi Дополнительно к действиям пункта 2, обозначенный знаком “v” уполномоченное лицо имеет еще доступ для подписания (утверждения) отчетов для передачи НБМ (только для тех, что указаны в заявлении согласно пункту 8). vii Доступ отчеты Offline (см. определение Технические нормы представления отчетов по информационной системе SIRBNM) – предоставляет право уполномоченному лицу открывать размещенные отчеты в разделе отчеты Offline, отчеты, предназначенные только для данного банка. viii Будет указан список отчетов согласно приложению № 1, таблица 2 настоящей Инструкции, к которым уполномоченному лицу предоставится доступ в соответствии с пунктами 1-4 заявления. |
[Приложение N 3 изменено Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015]
[Приложение N 3 в редакции Пост.НБМ N 144 от 21.06.2012, в силу 01.07.2012]
[Приложение N 3 изменено Пост. НБМ N 309 от 22.12.2011, в силу 01.01.2012]
Приложение № 4
к Инструкции о порядке представления
банками отчетов в электронной форме
в Национальный банк Молдовы
Заявление об исключении уполномоченного лица
| Кому: | Национальный банк Молдовы | |
| Адрес: MD 2005, г.Кишинэу, бул. Григоре Виеру, № 1, | ||
| Департамент отчетности и статистики | ||
| От: | Наименование банка: | |
| Фамилия контактируемого лица: | ||
| Телефон: | ||
| Факс: | ||
| Е-mail: | ||
| Идентификационные данные уполномоченного лица: | ||
| Регистрационный код (UsеrID): | ||
| Фамилия: | ||
| Имя: | ||
| Личный цифровой код (IDNP): | ||
| Должность: | ||
| Служебный телефон уполномоченного лица: | ||
| Е-mail: | ||
| Предлагаемая дата для проведения операции: | ||
| Дата: | ||
| Подпись руководителя и печать банка: | ||
[Приложение N 4 изменено Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015]
[Приложение N 4 изменено Пост. НБМ N 309 от 22.12.2011, в силу 01.01.2012]
Приложение № 5
к Инструкции о порядке представления
банками отчетов в электронной форме
в Национальный банк Молдовы
Подробный список
исправлений/изменений в ранее представленных отчетах
| № | Код отчета | Название отчета | Период | Место изменения | Значение | Причина изменения | |||
| страница | строка | колонка | до изменения | после изменения | |||||
| 1. | |||||||||
| 2. | |||||||||
[Приложение N 5 введено Пост. НБМ N 302 от 30.12.2014, в силу 16.01.2015]