Hotărîre nr.203 din 27.07.2017 cu privire la aprobarea Regulamentului cu privire la exigenţele faţă de administratori
BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI
H O T Ă R Î R E
cu privire la aprobarea Regulamentului cu privire
la exigenţele faţă de administratori
nr. 203 din 27.07.2017
(în vigoare 11.08.2017)
Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 289-300 art. 1544 din 11.08.2017
* * *
Abrogat: 12.12.2018
Hotărîrea BNM nr.292 din 29.11.2018
ÎNREGISTRAT:
Ministerul Justiţiei
al Republicii Moldova
nr.1245 din 04.08.2017
Ministru_________Vladimir CEBOTARI
În conformitate cu art.5 alin.(1) lit.d), art.11 alin.(1), art.27 alin.(1) lit.c) şi art.44 lit.a) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările şi completările ulterioare, art.19, 21 şi 382 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78-81, art.199), cu modificările şi completările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei
HOTĂRĂŞTE:
1. Se aprobă Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratori, conform anexei.
2. Se abrogă Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, nr.134 din 1 iulie 2010 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.91-94, art.619), cu modificările şi completările ulterioare.
3. Cererile şi documentele privind confirmarea/numirea administratorilor prezentate la Banca Naţională a Moldovei şi nesoluţionate pînă la data intrării în vigoare a prezentei hotărîri se examinează şi se soluţionează în conformitate cu prevederile regulamentului menţionat în anexa la prezenta hotărîre. În acest scop băncile vor prezenta documentele necesare pentru a completa cererile şi seturile de documente nesoluţionate în conformitate cu cerinţele regulamentului anexat la prezenta hotărîre, cu excepţia documentului specificat la punctul 38, subpunctul 4) din regulament. Examinarea cererilor se va suspenda pînă la prezentarea seturilor complete de documente.
| PREŞEDINTELE COMITETULUI | |
| EXECUTIV AL BĂNCII NAŢIONALE | |
| A MOLDOVEI | Sergiu CIOCLEA |
| Nr.203. Chişinău, 27 iulie 2017. | |
Anexă
la Hotărîrea Comitetului executiv
al Băncii Naţionale a Moldovei
nr.203 din 27 iulie 2017
REGULAMENT
cu privire la exigenţele faţă de administratori
Capitolul I
PREVEDERI GENERALE
1. Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratori (în continuare – Regulament) stabileşte criteriile de corespundere, condiţiile de evaluare, documentele necesare şi modul de confirmare sau numire a persoanelor înaintate în funcţia de administrator, obligaţiile de notificare.
2. Noţiunile şi termenii utilizaţi în prezentul regulament au semnificaţia noţiunilor şi termenilor utilizaţi în Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, Legea privind aprobarea Nomenclatorului domeniilor de formare profesională şi al specialităţilor pentru pregătirea cadrelor în instituţiile de învăţămînt superior, ciclul I nr.142-XVI din 7 iulie 2005 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.101–103, art.476), Instrucţiunea cu privire la modul de completare de către băncile licenţiate a Raportului privind statistica monetară, aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.255 din 17 noiembrie 2011 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.206-215, art.1833).
3. Prevederile prezentului regulament se aplică următorilor administratori:
1) administratori ai băncii:
a) membrii consiliului băncii;
b) membrii comisiei de cenzori ai băncii;
c) membrii organului executiv al băncii, inclusiv preşedintele, vicepreşedintele;
d) contabilul-şef al băncii, contabilul-şef adjunct al băncii, în cazul în care această persoană va exercita obligaţiile contabilului-şef al băncii;
e) conducătorul filialei băncii, conducătorul adjunct al filialei băncii, în cazul în care această persoană va exercita obligaţiile conducătorului filialei băncii;
2) administratori ai filialei băncii străine:
a) conducătorul filialei băncii străine, adjuncţii conducătorului filialei băncii străine;
b) contabilul-şef al filialei băncii străine, contabilul-şef adjunct al filialei băncii străine, în cazul în care această persoană va exercita obligaţiile contabilului-şef al filialei băncii străine;
3) lichidatorul băncii în proces de lichidare.
4. Banca are responsabilitatea primară de evaluare a gradului de adecvare a candidatului la funcţia de administrator. În acest scop, banca evaluează dacă reputaţia, calificarea şi experienţa persoanei înaintate în funcţia de administrator şi informaţiile pe care aceasta le furnizează în vederea evaluării sînt în corespundere cu cerinţele prezentului regulament.
5. Evaluarea prevăzută la punctul 4 trebuie realizată pînă la luarea de către bancă a deciziei cu privire la numirea sau alegerea persoanei în funcţie de administrator, iar în cazul membrilor consiliului băncii - înainte de a fi propus pentru înscrierea în ordinea de zi a adunării generale a acţionarilor.
6. În cazul în care, ca urmare a evaluării efectuate conform punctului 4, banca concluzionează că o persoană înaintată în funcţia de administrator nu este adecvată pentru această funcţie, respectiva persoană nu trebuie să fie înaintată, numită sau aleasă în funcţie de administrator.
7. Banca trebuie să reevalueze adecvarea administratorilor, pentru a asigura corespunderea continuă a acestora exigenţelor prezentului regulament şi să identifice gradul de adecvare la nivel colectiv prin evaluarea continuă a administratorilor şi corelarea în ansamblu a caracterului acestora.
8. În cazul în care, ca urmare a reevaluării efectuate conform punctului 7 banca concluzionează că un administrator nu mai este adecvat pentru funcţia exercitată, banca trebuie să ia măsurile de rigoare pentru a remedia situaţia şi să informeze Banca Naţională a Moldovei în acest sens.
9. Măsurile de rigoare referite în punctul 8 sînt selectate în funcţie de circumstanţele concrete ale cazului şi includ, cel puţin, una dintre următoarele:
a) ajustarea responsabilităţilor între administratori;
b) înlocuirea unor administratori;
c) formarea profesională a unor administratori.
10. Evaluarea adecvării persoanelor înaintate în funcţia de administratori ai băncii/filialei unei bănci străine se efectuează în următoarele situaţii:
a) în cadrul cererii de licenţiere a unei bănci/filiale a unei bănci străine;
b) în cadrul înaintării/numirii a unei persoane în funcţia de administrator în conformitate cu cerinţele prezentului regulament, cu excepţia situaţiilor prevăzute la punctul 16.
11. În calitate de administratori ai băncii în funcţiile prevăzute la punctul 3 subpunctul 1) literele c), d) şi e) nu pot fi persoanele, care deţin/au deţinut în ultimii 3 ani o cotă substanţială de participare la capitalul băncii (sau băncilor) sau ale căror persoane afiliate deţin/au deţinut în ultimii 3 ani o cotă substanţială de participare la capitalul băncii (sau băncilor).
12. Persoana înaintată în funcţia de administrator începe să-şi exercite funcţia doar după confirmarea de către Banca Naţională a Moldovei. Banca Naţională a Moldovei evaluează adecvarea administratorilor în cazurile prevăzute la punctul 10 şi în conformitate cu criteriile de evaluare stipulate în capitolul II din prezentul regulament.
13. Cel puţin unul dintre membrii consiliului băncii, unul dintre membrii organului executiv sau unul dintre conducătorii filialei băncii străine trebuie să cunoască limba de stat.
14. Persoana înaintată în funcţia de administrator nu poate concomitent exercita funcţia de administrator într-o altă bancă/filială a băncii străine din Republica Moldova, cu excepţia lichidatorului care poate cumula atribuţiile de lichidator în două sau mai multe bănci.
15. Majoritatea membrilor consiliului băncii trebuie să fie persoane care nu sînt afiliate băncii, cu excepţia afilierii determinate de calitatea de membru al consiliului acesteia. Majoritatea membrilor comisiei de cenzori vor fi persoane care nu sînt angajaţi ai băncii.
16. Nu necesită confirmare repetată şi se consideră confirmat din data numirii lui în funcţia respectivă:
a) administratorul care în termen de 12 luni de la data obţinerii confirmării pentru funcţia pe care o deţine este înaintat în aceeaşi bancă/filială a băncii străine în altă funcţie de administrator, cu aceleaşi exigenţe;
b) administratorul care este înaintat în aceeaşi bancă/filială a băncii străine în altă funcţie de administrator, cu un nivel mai jos, dar cu aceleaşi exigenţe sau cu exigenţe mai puţin riguroase;
c) conducătorul filialei băncii, conducătorul adjunct al acestuia confirmat de către Banca Naţională a Moldovei, care este înaintat în aceeaşi bancă, în funcţie similară de administrator.
17. Persoana care a fost numită de către Banca Naţională a Moldovei în funcţia de lichidator al băncii în proces de lichidare, în termen de 12 luni de la data demisiei/rechemării din funcţie, poate fi numită de către Banca Naţională a Moldovei lichidator al băncii în proces de lichidare fără constatarea repetată a corespunderii acestuia criteriilor de calificare, experienţă şi reputaţie prevăzute în prezentul regulament şi se consideră numită din data emiterii hotărîrii/ordonanţei respective, cu condiţia respectării cerinţelor aferente conflictelor de interese prevăzute la articolul 382 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.
18. Lichidatorul băncii în proces de lichidare numit de către Banca Naţională a Moldovei poate fi numit în aceeaşi funcţie în altă bancă în proces de lichidare fără constatarea repetată a corespunderii acestuia criteriilor de calificare, experienţă şi reputaţie prevăzute în prezentul regulament şi se consideră numit din data emiterii hotărîrii/ordonanţei respective, cu condiţia respectării cerinţelor aferente conflictelor de interese prevăzute la articolul 382 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.
Capitolul II
CRITERIILE DE EVALUARE A PERSOANEI ÎNAINTATE ÎN FUNCŢIA DE ADMINISTRATOR
19. Persoana înaintată în funcţia de administrator trebuie să corespundă cerinţelor prevăzute la articolul 21 din Legea instituţiilor financiare, întrunind în acest sens criteriile de calificare, experienţă şi reputaţie stabilite în prezentul regulament, pentru asigurarea unei administrări prudente şi sănătoase a băncii.
20. Calificarea şi experienţa administratorului trebuie să fie evaluate luînd în considerare mărimea băncii, natura şi complexitatea activităţii acesteia, precum şi responsabilităţile postului respectiv. Totodată, administratorul trebuie să dispună în orice situaţie de o bună reputaţie, indiferent de mărimea băncii, natura şi complexitatea activităţii acesteia.
21. Banca Naţională a Moldovei efectuează evaluarea individuală a fiecărei persoane înaintate în funcţia de administrator şi constată dacă aceasta corespunde criteriilor prevăzute la punctul 19 prin aplicarea raţionamentelor în baza informaţiilor disponibile aferente criteriilor de evaluare, precum şi luînd în considerare orice alte circumstanţe relevante.
22. Persoana înaintată în funcţia de lichidator al unei bănci în proces de lichidare, pe lîngă criteriile de calificare, experienţă şi reputaţie stabilite de prezentul regulament trebuie să corespundă şi cerinţelor prevăzute la articolul 382 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.
23. Pentru corespunderea criteriului de reputaţie, persoana trebuie să dispună de o reputaţie bună, indiferent de funcţia în care este înaintată. Se va considera că persoana nu are o reputaţie bună în cazul în care aceasta nu are reputaţie bună în cercurile de afaceri, are antecedente penale, există probe care ar demonstra că persoana a purtat răspundere pentru apariţia de probleme financiare şi administrative la locurile anterioare de muncă, există mărturii privind escrocherii financiare şi evaziuni fiscale. La evaluarea reputaţiei, Banca Naţională a Moldovei poate ţine cont şi de alte circumstanţe care prezintă relevanţă pentru cazul respectiv.
24. Reputaţie bună în cercurile de afaceri se consideră totalitatea informaţiilor oficiale despre această persoană care confirmă profesionalismul, buna-credinţă, integritatea şi posedarea altor calităţi care dau asigurări că persoana dată în calitate de administrator al băncii va activa în conformitate cu legea şi nu va acţiona în periclitarea siguranţei şi credibilităţii băncii.
25. Mărturii privind escrocherii financiare şi evaziuni fiscale se consideră faptele documentate privind aplicarea faţă de persoană a sancţiunilor pentru sustragerea/dobîndirea bunurilor altei persoane prin furt, însuşire, delapidare, înşelăciune, abuz de serviciu, abuz de încredere, precum şi pentru evaziune fiscală.
26. Banca Naţională a Moldovei va lua în considerare efectele cumulate a mai mulţi factori care, examinaţi separat, nu afectează reputaţia persoanei, dar însumaţi pot avea un impact semnificativ asupra acesteia.
27. La evaluarea persoanei conform criteriului de reputaţie vor fi avute în vedere, în măsura în care prezintă relevanţă, cel puţin următoarele situaţii/circumstanţe din ultimii 10 ani:
1) existenţa dovezilor că persoana înaintată în funcţia de administrator nu a fost transparentă, deschisă şi cooperantă cu autorităţile de supraveghere din Republica Moldova ori din străinătate;
2) persoanei înaintate în funcţia de administratorii s-a refuzat o autorizaţie (aprobare, permisiune, confirmare) de către o autoritate de supraveghere din Republica Moldova ori din străinătate ori persoana s-a aflat în altă situaţie care prin aspectele relevate ar putea avea efecte negative asupra imaginii băncii, la care persoana în cauză este înaintată în funcţia de administrator;
3) persoana a exercitat, fără autorizaţia autorităţii menţionate la subpunctul 2), o funcţie pentru care potrivit dispoziţiilor legale aplicabile era prevăzută obligativitatea obţinerii unei astfel de autorizaţii;
4) în exercitarea funcţiei de administrator în cadrul unei persoane juridice sau a unei sucursale a acesteia, persoana nu şi-a îndeplinit responsabilităţile decurgînd din această calitate sau a participat la adoptarea şi/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acesteia, prin care s-a urmărit satisfacerea unor interese individuale ori de grup, care erau în detrimentul respectivei persoane juridice;
5) persoana se află sub urmărire penală sau are calitatea de inculpat/contravenient în cadrul unui proces penal/contravenţional, de subiect al unor proceduri legate de aplicarea sancţiunilor fiscale sau disciplinare;
6) persoana juridică în cadrul căreia persoana înaintată în funcţia de administrator exercită sau a exercitat funcţia de membru al consiliului sau organului executiv ori la care exercită sau a exercitat controlul, înregistrează şi/sau a înregistrat o performanţă financiară negativă nejustificată de factori externi, ţinînd cont în special de procedurile de reorganizare, faliment şi lichidare şi dacă şi în ce mod persoana înaintată în funcţia de administrator a contribuit la situaţia care a condus la aceste proceduri;
7) persoana juridică sau sucursala acesteia, care se află sub supravegherea unei autorităţi de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova sau din străinătate, în cadrul căreia persoana înaintată în funcţia de administrator exercită sau a exercitat funcţia de membru al consiliului şi / sau membru al organului executiv ori la care deţine sau a deţinut o cotă substanţială în capital s-a aflat în una din următoarele situaţii:
a) a făcut obiectul unor sancţiuni, inclusiv de retragere a licenţei; şi/sau
b) au fost aplicate măsuri de rezoluţie de către autoritatea de rezoluţie.
8) existenţa unor procese civile, proceduri administrative sau penale, investiţii/ expuneri şi datorii mari, inclusiv expirate, în cazul în care acestea au un impact semnificativ asupra solidităţii financiare a persoanei înaintate în funcţia de administrator şi/sau asupra persoanelor juridice controlate de aceasta sau în care aceasta a deţinut funcţia de administrator ori în capitalul social al cărora persoana a deţinut sau deţine o cotă substanţială;
9) existenta actelor auditului intern al persoanei juridice sau a actelor auditului public extern privind activitatea necorespunzătoare a persoanei înaintate în funcţia de administrator;
10) persoana a purtat răspundere pentru apariţia problemelor financiare şi administrative la locurile anterioare de muncă, fapt documentat prin:
a) aplicarea faţă de persoană a sancţiunilor disciplinare, în cazul în care termenul de validitate a acestora nu a expirat;
b) aplicarea de către o autoritate a sancţiunilor sub formă de amendă ori de privare de dreptul de a ocupa o anumită funcţie sau de a desfăşura o anumită activitate ori sub formă de arest contravenţional, obligare la repararea prejudiciilor materiale;
11) Persoanei i s-a retras de către Banca Naţională a Moldovei sau de către o altă autoritate de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova şi/sau din străinătate confirmarea acordată pentru exercitarea funcţiei de administrator.
28. Pentru corespunderea criteriului de calificare, persoana înaintată în funcţia de administrator trebuie să demonstreze că dispune de cunoştinţe adecvate naturii, mărimii, extinderii şi complexităţii activităţii băncii şi responsabilităţilor încredinţate, pentru a asigura o administrare prudentă şi sănătoasă a băncii, cel puţin avînd studii superioare în drept sau ştiinţe economice (inclusiv la specialităţile contabilitate, marketing şi logistică, business şi administrare, finanţe şi bănci, economie mondială şi relaţii economice internaţionale, statistică şi previziune economică, cibernetică şi informatică economică sau merceologie şi comerţ), care vor fi luate în considerare la evaluare în funcţie de relevanţa pentru funcţia de administrator la care este înaintată persoana, după cum urmează:
1) pentru funcţia de membru al consiliului – studii superioare, cu condiţia că majoritatea membrilor dispun de studii superioare în drept sau ştiinţe economice;
2) pentru funcţia de membru al organului executiv, inclusiv preşedinte şi vicepreşedinte, conducător al filialei băncii străine şi adjunct al acestuia – studii superioare în domeniile ce ţin de ştiinţele economice sau de drept, cu condiţia că majoritatea membrilor dispun de studii superioare în ştiinţe economice;
3) pentru funcţia de conducător al filialei băncii şi adjunct al acestuia, lichidator al băncii în proces de lichidare – studii superioare în domeniile ce ţin de ştiinţele economice;
4) pentru funcţia de membru al comisiei de cenzori, contabil-şef şi contabil-şef adjunct al băncii, contabil-şef şi contabil-şef adjunct al filialei băncii străine – studii superioare în domeniile ce ţin de ştiinţele economice, cu specializare în contabilitate şi audit.
29. În sensul punctului 28 subpunctelor 1) şi 2) prin “studii superioare în ştiinţe economice” se subînţeleg şi alte studii suplimentare în domeniul ştiinţelor economice efectuate la organizaţiile internaţionale, băncile de dezvoltare multilaterale sau la instituţiile financiar-bancare internaţionale şi/sau calificările internaţionale general acceptate în domeniul economic ori studii în alte domenii dacă aceste cunoştinţe sînt relevante pentru funcţia ce urmează a fi ocupată sau pentru responsabilităţile încredinţate în cadrul băncii.
30. Pentru corespunderea criteriului de experienţă, persoana înaintată în funcţia de administrator trebuie să demonstreze că dispune, în perioada ultimilor 10 ani, de experienţă adecvată naturii, mărimii, extinderii şi complexităţii activităţii băncii şi responsabilităţilor încredinţate, pentru a asigura o administrare prudentă şi sănătoasă a băncii, avînd în vedere poziţiile anterioare şi durata exercitării acestora, dimensiunea entităţilor în care a activat, responsabilităţile deţinute, numărul de subordonaţi, natura şi complexitatea activităţilor efectuate, care vor fi luate în considerare la evaluarea persoanei conform acestui criteriu, în funcţie de relevanţa experienţei dobîndite pentru funcţia de administrator la care este înaintată persoana, după cum urmează:
1) pentru funcţia de membru al consiliului băncii - experienţa de cel puţin 3 ani în funcţia de administrator sau în funcţii similare funcţiei de administrator şi/sau în poziţii academice în domeniul ştiinţelor economice sau drept;
2) pentru funcţia de membru al organului executiv, inclusiv preşedinte şi vicepreşedinte, conducător al filialei băncii străine şi adjunct al acestuia - experienţa de cel puţin 5 ani în domeniul activităţilor financiare şi/sau efectuării auditului extern în sectorul societăţilor financiare, dintre care 3 ani în calitate de şef sau şef adjunct de subdiviziune în cadrul băncii şi/sau în funcţia de administrator sau funcţii similare funcţiei de administrator în cadrul sectorului societăţilor financiare şi/sau în cadrul societăţilor de audit;
3) pentru funcţiile de conducător al filialei băncii şi adjunct al acestuia - experienţa de cel puţin 2 ani în domeniul activităţilor financiare în cadrul sectorului societăţilor financiare;
4) pentru funcţia de membru al comisiei de cenzori - experienţa de cel puţin 3 ani în domeniul auditului extern şi/sau intern, şi/sau controlului şi evidenţei contabile a entităţilor de interes public;
5) pentru funcţiile de contabil-şef şi contabil-şef adjunct al băncii, contabil-şef şi contabil-şef adjunct al filialei băncii străine - experienţa de cel puţin 3 ani în domeniul evidenţei contabile şi/sau întocmirii situaţiilor financiare, din care 2 ani în calitate de şef sau şef adjunct al subdiviziunii unei bănci antrenate în desfăşurarea a astfel de activităţi şi/sau experienţă în efectuarea auditului extern în sectorul societăţilor financiare în calitate de şef de misiune.
6) pentru funcţia de lichidator al băncii în proces de lichidare - experienţa de cel puţin 5 ani în cadrul sectorului societăţilor financiare.
31. Persoana înaintată în funcţia de membru al consiliului băncii sau de membru al organului executiv trebuie să demonstreze o bună înţelegere a activităţii băncii şi a riscurilor la care banca se expune. Aceasta include şi cunoaşterea domeniilor de care persoana respectivă nu va fi responsabilă la nivel individual, dar îşi va asuma o responsabilitate colectivă în comun cu ceilalţi membri ai consiliului sau organului executiv.
32. Majoritatea membrilor consiliului băncii trebuie să fie persoane care dispun de experienţă cel puţin de 3 ani în funcţia de administrator sau în funcţii similare funcţiei de administrator în domeniul activităţilor financiare în cadrul sectorului societăţilor financiare.
33. Majoritatea membrilor organului executiv ai băncii trebuie să fie persoane care dispun de experienţă cel puţin de 5 ani în domeniul activităţilor financiare în bănci.
34. Împuternicirile membrilor comisiei de cenzori pot fi delegate unei societăţi de audit, dacă aceasta nu efectuează auditul extern al băncii în cauză. Societatea de audit trebuie să aibă minimum 3 ani de activitate şi minimum un angajat trebuie să posede certificatul de calificare al auditorului instituţiilor financiare conform legislaţiei în vigoare.
35. În cazul în care persoana înaintată în funcţia de administrator este calificată ca fiind o persoană expusă politic, aceasta trebuie să depună o declaraţie scrisă că în procesul exercitării atribuţiilor această calitate nu va genera prejudicii materiale sau de imagine băncii. Persoanele expuse politic se vor determina conform prevederilor legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.
36. Banca Naţională a Moldovei va evalua corespunderea criteriilor de calificare şi experienţă a persoanei înaintate în funcţia de administrator ţinînd cont de natura, mărimea, extinderea şi complexitatea activităţii băncii şi responsabilităţilor încredinţate, luînd în consideraţie următoarele:
a) mărimea activelor totale ale băncii, a depozitelor clienţilor băncii şi / sau cifra de afaceri a băncii pentru ultima perioadă de gestiune disponibilă;
b) dacă banca face parte dintr-un grup financiar;
c) reţeaua de filiale şi sucursale, prezenţa geografică a băncii;
d) natura şi complexitatea produselor, contractelor şi instrumentelor financiare ale băncii.
37. În sensul prezentului capitol prin funcţii similare funcţiei de administrator se subînţeleg activităţi desfăşurate de către o persoană care, în conformitate cu obligaţiunile sale funcţionale are responsabilitatea de a gestiona personal, bugete sau procese.
Capitolul III
DOCUMENTELE NECESARE ŞI DESFĂŞURAREA INTERVIULUI
PENTRU CONFIRMAREA/NUMIREA ADMINISTRATORULUI
38. Pentru obţinerea de către o persoană a confirmării Băncii Naţionale a Moldovei pentru funcţia de administrator, banca prezintă:
1) cerere la adresa Băncii Naţionale a Moldovei, semnată de preşedintele consiliului băncii sau de preşedintele organului executiv;
2) extrasul din procesul-verbal al şedinţei organului împuternicit al băncii, la care s-a adoptat hotărîrea privind numirea sau alegerea persoanei în funcţia de administrator, iar în cazul persoanei alese în funcţia de membru al consiliului sau al comisiei de cenzori şi copia autentificată de bancă a cererii de înscriere a persoanei respective în lista candidaturilor pentru a fi supuse votului la adunarea generală a acţionarilor;
3) documentul, aprobat de consiliul băncii, sau extras din acesta, care stabileşte obligaţiile funcţionale ale persoanei, cu excepţia membrilor consiliului băncii şi comisiei de cenzori, cu descrierea detaliată a atribuţiilor, drepturilor, responsabilităţilor (în continuare – împuternicirilor) pe care acesta le va îndeplini în cadrul activităţii sale ulterioare;
4) rezultatele evaluării, efectuate şi consemnate de bancă cu privire la adecvarea persoanei înaintată în funcţia de administrator;
5) chestionarul completat de persoana înaintată în funcţia de administrator în conformitate cu anexa la prezentul regulament şi semnat de către aceasta, a cărei semnătură se legalizează notarial;
6) copia actului de identitate a persoanei autentificată de bancă;
7) copia actelor care atestă studiile prevăzute de prezentul regulament şi, după caz, copia actelor care atestă instruirea şi/sau perfecţionarea profesională:
a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – copia diplomei, autentificată de bancă;
b) în cazul nerezidentului – copia diplomei sau a altui document care atestă studiile (conţinînd profilul sau titlul obţinut (calificarea)), autentificate de bancă;
c) la discreţia persoanei – copiile documentelor care atestă participarea la cursuri de instruire şi/sau perfecţionare în domeniul financiar – bancar în ultimii 3 ani - autentificate de bancă;
8) copia, autentificată de bancă, a carnetului de muncă sau a oricărui alt document (documente) ce confirmă experienţa de muncă a persoanei necesară pentru constatarea corespunderii acesteia criteriului de experienţă. La discreţia persoanei – scrisori de recomandare sau contacte de referinţă de la ultimii angajatori;
9) documentul care atestă că persoana înaintată în funcţia de administrator nu are antecedente penale şi nu este dată în căutare sau urmărire penală:
a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – certificatul de cazier judiciar pentru persoana fizică, eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova, valabil la data depunerii cererii şi, după caz, actele eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile cu deţinerea controlului (care sînt controlate de acesta) şi/sau se află din alte motive o perioadă de peste 90 de zile, şi/sau are domiciliu, întocmite în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;
b) în cazul nerezidentului – documentul respectiv, eliberat de autorităţile competente din ţara al cărei rezident este şi, după caz, actele eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile cu deţinerea controlului (care sînt controlate de acesta) şi/sau se află din alte motive o perioadă de peste 90 de zile, şi/sau are domiciliu, întocmite în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;
10) documentele privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al statului:
a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – certificatul privind lipsa restanţelor faţă de bugetul public naţional, valabil la data depunerii cererii şi actele privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile cu deţinerea controlului (care sînt controlate de acesta) eliberate de către autorităţile competente din ţările date, întocmite în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;
b) în cazul nerezidentului – actele privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor al cărei rezident este şi din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile cu deţinerea controlului (care sînt controlate de acesta), eliberate de către autoritatea competentă din ţările date, întocmite în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;
11) copia autentificată de persoana înaintată în funcţia de administrator a raportului auditorului societăţii de audit extern asupra situaţiilor financiare, cu anexarea acestora, ale persoanei juridice (cu excepţia băncilor), în care aceasta este membru al consiliului, al organului executiv şi/sau exercită controlul, pentru ultimii 2 ani din perioada de exercitare.
În cazul în care persoana înaintată în funcţia de administrator ocupă o funcţie de administrator sus-menţionată la nivelul întreprinderii-mame şi/sau exercită controlul asupra întreprinderii-mame, se vor prezenta copiile rapoartelor auditorului societăţii de audit extern asupra situaţiilor financiare consolidate cu anexarea acestora.
În cazul în care auditul extern al rapoartelor financiare anuale nu este obligatoriu conform legislaţiei în vigoare, se va prezenta o declaraţie scrisă pe propria răspundere a persoanei înaintate în funcţia de administrator, cu specificarea prevederilor legale, care exonerează persoana juridică respectivă de efectuarea auditului extern, şi copiile situaţiilor financiare autentificate de persoana înaintată în funcţia de administrator.
În cazul în care raportul auditorului societăţii de audit extern asupra situaţiilor financiare şi situaţiile financiare respective auditate ale persoanei juridice (cu excepţia băncilor), sînt accesibile publicului, se va indica calea de accesare electronică (link-ul) la raportul şi situaţiile financiare respective.
12) declaraţia scrisă a persoanei, a cărei semnătură este legalizată notarial, prin care aceasta îşi exprimă consimţămîntul expres cu privire la furnizarea către Banca Naţională a Moldovei a informaţiilor/datelor ce se referă la această persoană, inclusiv informaţii confidenţiale, disponibile la alte persoane / autorităţi naţionale sau din alte state;
13) declaraţia scrisă a persoanei expuse politic, a cărei semnătură este legalizată notarial, precum că aceasta prin activitatea sa în bancă nu va genera prejudicii materiale sau de imagine băncii.
39. Pentru obţinerea de către o persoană a confirmării Băncii Naţionale a Moldovei pentru funcţia de administrator al filialei băncii străine, organul împuternicit al băncii străine prezintă în modul corespunzător documentele indicate la punctul 38.
40. Pentru numirea persoanei în funcţia de lichidator al băncii în proces de lichidare, persoana semnează şi prezintă Băncii Naţionale a Moldovei documentele indicate la punctul 38, subpunctele 1), 5)-8), 9) a), 10) şi 12), precum şi următoarele documente:
1) declaraţia privind interesele sale personale şi de afaceri, precum şi relaţiile financiare ale sale, ale soţiei/soţului şi ale copiilor, inclusiv:
a) despre datoria faţă de banca în proces de lichidare, activitatea în această bancă sau deţinerea unor drepturi de proprietate ale acesteia;
b) despre relaţiile din ultimii 5 ani cu orice bancă în calitate de angajat, administrator sau acţionar cu cotă substanţială;
c) despre relaţiile financiare, de afaceri sau individuale cu orice persoană care are anumite interese faţă de banca în proces de lichidare şi de activele ei, inclusiv informaţia despre o angajare viitoare la persoana dată;
d) despre neonorarea obligaţiilor patrimoniale faţă de banca în proces de lichidare sau oricare altă bancă în ultimii 5 ani;
e) despre posedarea unei proprietăţi ce concurează cu bunurile imobile ale băncii, dacă lichidarea băncii presupune evaluarea, dispunerea şi gestionarea acestora;
f) despre alte interese financiare şi de afaceri care pot afecta exercitarea în mod imparţial a funcţiei de administrator special sau lichidator al băncii în proces de lichidare;
2) declaraţia privind existenţa sau inexistenţa vreunui conflict de interese ca urmare a intereselor personale şi relaţiilor cu Banca Naţională a Moldovei, iar dacă un astfel de conflict există – informaţia despre acest conflict.
41. În cazul în care împuternicirile membrilor comisiei de cenzori vor fi delegate unei societăţii de audit, banca prezintă pentru această organizaţie documentele indicate la punctul 38, subpunctele 1), 2), 10), 12), precum şi următoarele documente:
1) extrasul din Registrul de stat emis de către organul competent de a înregistra persoanele juridice;
2) lista auditorilor care deţin certificatul de calificare al auditorului instituţiilor financiare;
3) copia contractului încheiat între bancă şi societatea de audit, care conţine atribuţiile comisiei de cenzori potrivit Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995;
4) copiile situaţiilor financiare ale societăţii de audit pentru ultimii 2 ani;
5) informaţia referitor la participarea societăţii de audit şi a conducătorilor acesteia la capitalul altor persoane juridice, cu indicarea denumirii, sediilor acestora şi a mărimii absolute şi relative a cotelor de participare;
6) informaţia referitor la numele, prenumele, funcţia ocupată, telefonul de contact al conducătorului societăţii de audit;
7) documentele indicate la punctul 38 subpunctele 9) şi 10) pentru conducătorii societăţii de audit;
8) informaţia semnată de conducătorul societăţii de audit cu privire la activităţile desfăşurate în ultimii 3 ani, cu următoarele precizări: denumirile persoanelor juridice şi genurile de activitate desfăşurate, activităţile şi serviciile prestate de societatea de audit, perioada acestora, date cu privire la situaţiile financiare ale persoanelor juridice (total active, venituri, cifra de afaceri) şi alte date considerate relevante pentru confirmarea experienţei acumulate.
42. În cazul în care documentele ce urmează a fi prezentate în vederea confirmării/numirii persoanei în funcţia de administrator sînt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă cu traducerea în limba de stat a Republicii Moldova, semnată de traducătorul autorizat.
43. Autentificarea de către bancă a copiilor documentelor prevăzute la punctul 38 se efectuează prin semnătura persoanei împuternicite a băncii/băncii străine sau de unul din membrii organului executiv.
44. În cazul în care documentele sau informaţiile prezentate sînt insuficiente pentru constatarea corespunderii persoanei exigenţelor faţă de administratori şi luarea deciziei privind confirmarea/numirea persoanei în funcţia de administrator conform prezentului regulament, Banca Naţională a Moldovei poate solicita documente şi informaţii suplimentare, inclusiv de la alte persoane, în măsura în care aceste informaţii sînt necesare realizării evaluării prevăzute în prezentul Regulament.
45. În scopul evaluării adecvării persoanelor înaintate în funcţia de administrator, Banca Naţională a Moldovei poate organiza un interviu profesional cu această persoană.
46. Interviul cu persoana înaintată în funcţia de administrator al băncii se realizează în scopul:
1) determinării nivelului de cunoştinţe generale şi speciale în domeniul activităţii bancare, inclusiv ale cadrului legal şi actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei necesare administratorului în vederea îndeplinirii obligaţiilor funcţionale sau, după caz, a nivelului de cunoştinţe în gestionarea activităţii băncii, inclusiv a mecanismelor de control intern şi a riscurilor aferente activităţii bancare;
2) în cazul persoanelor înaintate în funcţia de membru al consiliului sau membru al organului executiv se va evalua viziunea strategică, capacitatea de identificare şi gestionare a riscurilor la nivel strategic, capacitatea de conducere, independenţa în gîndire, capacitatea şi dorinţa de a învăţa şi de a se perfecţiona în mod continuu;
3) explicării de către persoana respectivă a unor aspecte particulare prevăzute în documentele şi informaţiile prezentate la Banca Naţională a Moldovei sau obţinute de către ultima în cadrul investigaţiilor, consultărilor şi evaluărilor proprii, care au condus la apariţia unor neclarităţi sau dubii referitor la corectitudinea şi veridicitatea documentelor şi informaţiilor prezentate.
47. În cazul în care setul de documente prezentat la Banca Naţională a Moldovei nu este complet şi/sau documentele şi informaţiile suplimentare nu au fost prezentate în termenul stabilit de Banca Naţională a Moldovei, cererea se restituie în termen restrîns, dar nu mai mult de 10 zile lucrătoare din data expirării termenului de completare a setului, fără a fi examinată.
Capitolul IV
DECIZIA PRIVIND CONFIRMAREA ADMINISTRATORULUI
48. În termen de 45 de zile lucrătoare de la data primirii setului complet de documente în conformitate cu capitolul III, Banca Naţională a Moldovei confirmă ori refuză să confirme persoana în funcţia de administrator sau restituie setul de documente prezentat pentru efectuarea de către bancă a unor investigaţii suplimentare, informînd în scris banca/filiala băncii străine despre decizia sa.
49. În cazul în care în perioada examinării cererii şi a documentelor depuse au intervenit modificări, banca este obligată să informeze despre aceasta Banca Naţională a Moldovei şi să prezinte documentele modificate în acest sens.
50. În cazul specificat la punctul 49, precum şi în cazul necesităţii solicitării unor informaţii suplimentare termenul stabilit la punctul 48 poate fi prelungit pentru o perioadă de pînă la 30 de zile lucrătoare sau poate fi suspendat pentru o perioadă de timp stabilită de Banca Naţională a Moldovei, cu informarea în scris a băncii/filialei băncii străine.
51. Banca Naţională a Moldovei restituie fără examinare, setul de documente privind confirmarea persoanei înaintate în funcţia de administrator, în cazul în care calitatea de membru al consiliului sau al comisiei de cenzori este limitată de prezentul regulament conform punctelor 14, 15, 32 şi 34.
52. Banca Naţională a Moldovei poate confirma, fără evaluare, persoana care în ultimele 6 luni a obţinut confirmarea/aprobarea unei autorităţi de supraveghere din altă ţară în funcţia de administrator la o bancă din cadrul unui grup financiar şi este înaintată în funcţia de administrator, cu exigenţe similare, într-o bancă din Republica Moldova, care face parte din grupul respectiv după obţinerea de către Banca Naţională a Moldovei de la autoritatea de supraveghere respectivă a informaţiei aferente evaluării efectuate de către autoritatea dată.
53. Banca Naţională a Moldovei refuză confirmarea/numirea persoanei înaintate în funcţia de administrator/lichidator, indicînd motivele refuzului în cazul în care:
a) persoana nu corespunde cel puţin unuia din criteriile de reputaţie, calificare sau experienţă şi / sau altor cerinţe stabilite în prezentul regulament; şi/sau
b) Banca Naţională a Moldovei nu este pe deplin convinsă că persoana va asigura respectarea condiţiilor prevăzute la articolul 7 alineatul (2) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, inclusiv o administrare prudentă şi sănătoasă a băncii/filialei băncii străine; şi/sau
c) au fost prezentate informaţii eronate.
Capitolul V
NOTIFICAREA ŞI RAPORTAREA
54. Banca/filiala băncii străine notifică în scris Banca Naţională a Moldovei în termen de 5 zile lucrătoare despre orice încetare/suspendare a raporturilor de muncă sau a mandatului cu indicarea temeiului legal şi/sau despre orice transfer din funcţie a administratorului cu indicarea motivului. În cazul administratorilor – membru al organului executiv şi contabilul-şef, termenul respectiv este de o zi lucrătoare.
55. Banca/filiala băncii străine notifică în scris Banca Naţională a Moldovei în termen de 5 zile lucrătoare despre numirea unui administrator, confirmat de către Banca Naţională a Moldovei, în altă funcţie de administrator pentru care nu este necesară confirmarea repetată în condiţiile prezentului regulament. Notificarea va fi însoţită de hotărîrea organului de conducere împuternicit privind numirea sau alegerea persoanei, precum şi de explicarea motivelor schimbării respective.
56. Banca/filiala băncii străine notifică în scris Banca Naţională a Moldovei în termen de 5 zile lucrătoare despre angajarea administratorului confirmat de Banca Naţională a Moldovei, cu excepţia persoanelor menţionate la punctul 3 subpunctul 1) lit.a) şi b) şi subpunctul 3), cu indicarea numărului şi a datei emiterii ordinului respectiv.
57. Banca/filiala băncii străine prezintă la Banca Naţională a Moldovei lista administratorilor băncii în conformitate cu cerinţele actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei aferente raportării.
58. Banca/filiala băncii străine notifică în scris Banca Naţională a Moldovei în termen de 2 zile lucrătoare de la data la care a luat cunoştinţă despre informaţia care ar indica încetarea corespunderii administratorului criteriilor de reputaţie, calificare şi experienţă şi ar putea afecta activitatea acestuia în vederea asigurării unei administrări prudente şi sănătoase a băncii.
Capitolul VI
VALABILITATEA CONFIRMĂRII DATE ADMINISTRATORULUI
59. Confirmarea dată administratorului este valabilă din ziua emiterii confirmării sau din altă zi indicată în actul de confirmare, acordînd dreptul la ocuparea funcţiei respective şi, ulterior, altei funcţii de administrator, conform punctului 16, în banca indicată în act.
60. Confirmarea dată administratorului îşi pierde valabilitatea în cazul:
1) transferului acestuia în altă funcţie de administrator, cu excepţia cazurilor prevăzute de prezentul regulament;
2) transferului acestuia în altă funcţie decît cea de administrator;
3) încetării contractului de muncă, după caz, încetării mandatului acestuia, cu excepţia realegerii în aceeaşi bancă în aceeaşi funcţie de administrator, inclusiv ca urmare a desemnării administratorului temporar sau cel special conform legislaţiei ce ţine de redresarea şi rezoluţia băncii;
4) retragerii de către Banca Naţională a Moldovei a confirmării date administratorului sau emiterii de către aceasta a prescripţiei de înlocuire a administratorului;
5) iniţierii procesului de lichidare a băncii.
Anexă
la Regulamentul cu privire la exigenţele
faţă de administratori
Chestionar privind evaluarea adecvării persoanei înaintate în funcţia
de administrator în cadrul unei bănci din Republica Moldova sau într-o filială
a unei bănci străine înfiinţate pe teritoriul Republicii Moldova
Persoana vizată de Chestionarul dat urmează să răspundă onest la întrebările din acesta, precum şi să prezinte toate informaţiile pertinente şi semnificative pe care le deţine în vederea asigurării unei evaluări obiective şi corecte.
Răspunsurile la întrebările de mai jos vor acoperi toate elementele referitoare la situaţia persoanei, atît în Republica Moldova cît şi în străinătate.
Pentru precizările necesare la oricare întrebare din prezentul Chestionar poate fi folosit un spaţiu suplimentar.
Banca Naţională a Moldovei, în procesul evaluării poate utiliza şi alte surse de informaţii, printre care şi cele de la alte autorităţi ale statului sau din străinătate, precum şi informaţiile deja deţinute.
| Informaţii despre bancă | |
| Denumirea băncii la care sînteţi înaintat în funcţia de administrator | |
| Funcţia de administrator în care sînteţi înaintat | |
| Număr de telefon pentru informaţii suplimentare | |
| Informaţii personale | |
| Nume | |
| Prenume | |
| Data, luna şi anul naşterii | |
| Locul naşterii | |
| Cetăţenia (toate) | |
| Domiciliul | |
| Locul de trai (dacă este altul decît domiciliu) | |
| Datele de identificare conform actului de identitate
(a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – IDNP; (b) în cazul nerezidentului – seria şi numărul de identificare (sau codul fiscal) sau datele din paşaport şi ţara de reşedinţă. |
|
| Date de contact | |
| Adresă electronică (dacă există) | |
| Data completării chestionarului | |
Secţiunea 1.
Calificarea
|
1.1 Cunoştinţe specifice activităţii ce urmează a fi desfăşurată. Studii Completaţi tabelul de mai jos cu informaţii referitoare la studii, începînd cu cele mai recente. |
|||
| Denumirea instituţiei de învăţămînt | Profilul studiilor | Perioada studiilor | Calificarea / diploma obţinută |
|
1.2 Activităţi de formare profesională relevante funcţiei Completaţi tabelul de mai jos cu informaţii referitoare la cursurile de instruire şi/sau perfecţionare în domeniul ştiinţelor economice în ultimii 3 ani la care aţi participat, începînd cu cele mai recente. |
|||
| Denumirea instituţiei de învăţămînt | Tema/ subiectul | Perioada de instruire/perfecţionare | Calificarea / diploma obţinută |
Secţiunea 2
Experienţa
|
2.1 Experienţă profesională Completaţi tabelul de mai jos cu informaţii referitoare la experienţa profesională în perioada ultimilor 10 ani. |
|||||
| Data angajării | Data concedierii/ demisionării | Motivul concedierii/ demisiei | Funcţia deţinută | Denumirea şi sediul persoanei juridice | Atribuţiile delegate, domeniile de activitate |
|
2.2 Experienţă managerială Completaţi tabelul de mai jos cu informaţii referitoare la experienţa managerială (funcţii de conducător al unei unităţi, unei/unor subdiviziuni structurale ale unităţii, funcţii de membru al consiliului, organului executiv şi / sau al altor organe colective de conducere, funcţii publice etc.) în perioada ultimilor 10 ani. |
|||||||
| Data angajării | Data concedierii/ demisionării | Motivul concedierii/ demisiei | Funcţia deţinută | Denumirea şi sediul persoanei juridice | Descrierea succintă a activităţii persoanei juridice (activităţi, numărul de filiale, mărimea activelor şi a capitalului propriu şi alte informaţii relevante) | Atribuţiile delegate, domeniile de activitate | Numărul de angajaţi subordonaţi, bugetul gestionat |
|
2.3 Perioade fără activitate profesională Completaţi tabelul de mai jos cu informaţii referitoare la existenţa în decursul carierei profesionale, în perioada ultimilor 10 ani, a unor perioade de cel puţin 6 luni în care nu aţi desfăşurat nici o activitate profesională. |
|
| Perioada de inactivitate | Motivul |
|
2.4 Apartenenţa la organizaţii profesionale Dacă sînteţi membru al unei organizaţii profesionale, specificaţi mai jos următoarea informaţie. |
|||
| Perioada | Denumirea organizaţiei | Domeniul de activitate | Funcţia deţinută |
|
2.5 Activitate pentru care este necesară o licenţă/autorizaţie/certificare Dacă aţi desfăşurat o activitate pentru care este necesară o licenţă sau alt tip de autorizaţie/certificat eliberat(ă) de către o autoritate naţională sau internaţională, specificaţi mai jos informaţia necesară. |
|||
| Perioada valabilităţii | Denumirea autorităţii emitente | Domeniul de activitate | Alte informaţii |
Secţiunea 3.
Reputaţia
|
3.1 Antecedente penale sau anchete în curs |
DA | NU |
| Aţi purtat răspundere penală ori în prezent sînteţi subiectul unui proces penal?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: instanţa de judecată care a emis sentinţa, infracţiunea comisă, sancţiunea şi data aplicării şi executării sancţiunii, respectiv, organul de urmărire penală (instanţa de judecată) care examinează cauza, infracţiunea incriminată). |
||
| 3.2 Antecedente administrative | DA | NU |
|
Sînteţi sau aţi fost sancţionat în ultimii 5 ani cu amendă privind activitatea dvs. în domeniul economic, privare de dreptul de a deţine o anumită funcţie sau de a desfăşura o anumită activitate, arest contravenţional, obligarea la repararea prejudiciilor materiale pentru contravenţii, alte încălcări (cu excepţia celor disciplinare), cauzarea de prejudicii materiale, comise în exercitarea sau legate de activitatea anterioară de muncă? ori s-au aplicat măsuri şi /sau sancţiuni faţă de persoana juridică la care aţi ocupat sau ocupaţi funcţia de administrator? În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: autoritatea competentă care a luat decizia, data deciziei, fapta comisă, măsura aplicată, funcţia sau activitatea în cazul privării de dreptul de a le exercita, termenul privării. În cazul aplicării unei amenzi se va indica, de asemenea, cuantumul maxim al amenzii prevăzut de legislaţia aplicabilă la momentul sancţionării.). |
||
| Sancţiuni disciplinare | DA | NU |
|
Aţi fost sancţionat disciplinar pentru încălcarea legislaţiei muncii la locurile anterioare de muncă în ultimele 12 luni ori sînteţi în prezent subiectul unor proceduri legate de aceasta? În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea angajatorului, funcţia ocupată, fapta comisă (imputată), după caz, sancţiunea şi data aplicării sancţiunii). |
||
|
3.4 Vi s-a retras în ultimii 10 ani de către Banca Naţională a Moldovei sau de o altă autoritate de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova şi/sau din străinătate confirmarea/ autorizaţia dată pentru exercitarea funcţiei de administrator? |
||
| DA | NU | |
|
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea băncii/unităţii, autoritatea competentă, natura confirmării, data retragerii confirmării/autorizaţiei, măsurile aplicate, după caz, funcţia de administrator). |
||
| 3.5 Antecedentele persoanei juridice | DA | NU |
|
O persoană juridică în cadrul căreia exercitaţi sau aţi exercitat pentru o perioadă mai mare de 3 ani funcţia de membru al consiliului şi/sau al organului executiv, şi/sau controlul a fost sau este subiectul unei condamnări penale, administrative sau unei sancţiuni? În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea persoanei juridice, funcţia deţinută de dumneavoastră, instanţa care a emis sentinţa, infracţiunea/fapta comisă, sancţiunea şi data aplicării şi executării sancţiunii, respectiv, sancţiunea emisă). |
||
| 3.6 Restanţe financiare | DA | NU |
| Aveţi restanţe la plata obligaţiilor fiscale sau oricare alt tip de restanţe financiare?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii. |
||
| 3.7 Situaţii de insolvabilitate şi/sau lichidare silită | DA | NU |
|
A fost declarată în perioada ultimilor 10 ani insolvabilitatea dvs. sau a persoanei juridice în care aţi ocupat sau ocupaţi funcţia de administrator ori în care deţineţi sau aţi deţinut cote substanţiale de participare la capital, ori a fost iniţiat procesul de lichidare silită a persoanei juridice respective? În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data declarării insolvabilităţii, funcţia de administrator deţinută, mărimea cotelor de participare deţinute, data iniţierii procesului de lichidare silită). |
||
| 3.8 Istoria de credit | DA | NU |
| Aveţi împrumuturi/credite expirate contractate de la persoane juridice?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se va indica cel puţin: denumirea persoanei juridice, valoarea împrumutului/creditului, soldul datoriei la data depunerii cererii, inclusiv a celei expirate, scadenţa). |
||
| 3.9 Activităţi de spălare a banilor şi / sau finanţării terorismului | DA | NU |
|
Aţi fost condamnat penal pentru infracţiuni de spălare a banilor şi finanţare a terorismului sau sînteţi personal subiectul unei anchete, investigaţii sau o persoană juridică în cadrul căreia aţi exercitat controlul a fost supusă unor anchete, investigaţii privind infracţiuni de spălare a banilor şi finanţare a terorismului încheiate cu condamnări penale? În cazul unui răspuns afirmativ daţi detalii referitor la anchetă. |
||
| 3.10 Alte antecedente economico-financiare | DA | NU |
|
Aţi fost sancţionat şi/sau concediat în perioada ultimilor 10 ani pentru sustragerea/dobîndirea bunurilor altei persoanei prin furt, însuşire, delapidare, înşelăciune, abuz de funcţie, abuz de încredere, precum şi pentru evaziune fiscală? În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se va indica cel puţin: autoritatea care a luat decizia, data deciziei, fapta comisă, sancţiunea aplicată, data aplicării şi executării sancţiunii). |
||
Secţiunea 4.
Evaluări anterioare
|
4.1 Aţi fost în perioada ultimilor 10 ani confirmat în funcţia de administrator de către Banca Naţională a Moldovei sau de o altă autoritate competentă din Republica Moldova sau din străinătate? |
||
| DA | NU | |
|
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea băncii/unităţii, după caz, ţara de origine a acesteia, autoritatea competentă, funcţia în care aţi fost confirmat şi data confirmării). |
||
|
4.2 Vi s-a refuzat în perioada ultimilor 10 ani confirmarea dată în funcţia de administrator de către Banca Naţională a Moldovei sau de o altă autoritate competentă din Republica Moldova sau din străinătate? |
||
| DA | NU | |
|
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea băncii/unităţii, data şi temeiul refuzului, autoritatea competentă). |
||
Secţiunea 5.
Alte informaţii relevante
| 5.1 Cote de participare în capitalul social al persoanelor juridice
Deţineţi sau aţi deţinut în ultimii 10 ani funcţii şi/sau cote de participare în capitalul persoanelor juridice (inclusiv bănci)? |
||
| DA | NU | |
| În cazul unui răspuns afirmativ, completaţi tabelul cu informaţia necesară. | ||
| Denumirea şi sediul persoanei juridice private (inclusiv a băncii) | Cote de participare la capital | Altă informaţie utilă | ||
| mărimea absolută a cotei (lei) | mărimea relativă a cotei (%) | perioada deţinerii cotei | ||
|
5.2 Cote de participare în capitalul băncilor deţinute de către persoanele afiliate Persoane afiliate dvs. deţin sau au deţinut în ultimii 3 ani cote de participare în capitalul băncilor? |
||
| DA | NU | |
| În cazul unui răspuns afirmativ, completaţi tabelul cu informaţia necesară. | ||
| Denumirea şi sediul băncii | Cote de participare în capital | Altă informaţie utilă | ||
| mărimea absolută a cotei (lei) | mărimea relativă a cotei (%) | perioada deţinerii cotei | ||
|
5.3 Achiziţii de cote de participare Intenţionaţi să achiziţionaţi o cotă de participare la capitalul băncii în care sînteţi înaintat în funcţia de administrator? |
||
| DA | NU | |
| În cazul unui răspuns afirmativ, indicaţi mărimea cotelor de participare pe care intenţionaţi să le achiziţionaţi. | ||
|
5.4 Relaţii de afiliere în cadrul băncii Care persoane devin afiliate băncii ca urmare a confirmării Dvs. în funcţia de administrator? |
||
| DA | NU | |
| În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii după cum urmează: | ||
|
1) în cazul persoanelor fizice |
||||||||
| Nr. d/o | Numele, prenumele | Numărul de identificare de Stat (IDNP)* | Criteriul de afiliere | Domiciliu | Locul de muncă, funcţia ocupată | Cota de participare la capitalul persoanei juridice | ||
| denumirea persoanei juridice, ţara de reşedinţă | mărimea relativă a cotei | valoarea nominală a cotei | ||||||
| 1 | ||||||||
| 2 | ||||||||
| 3 | ||||||||
| …. | ||||||||
|
* În cazul persoanelor fizice nerezidente – seria şi numărul actului de identitate. 2) în cazul persoanelor juridice |
||||||||
| Nr. d/o | Denumirea persoanei juridice | Numărul de identificare de Stat (IDNO)* | Criteriul de afiliere | Sediul | Numele, prenumele administratorilor | Cota de participare la capitalul altei persoane juridice | ||
| denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă | mărimea relativă a cotei | valoarea nominală a cotei | ||||||
| 1 | ||||||||
| 2 | ||||||||
| 3 | ||||||||
| ……. | ||||||||
|
* În cazul persoanelor juridice nerezidente se indică numărul de identificare/înregistrare de stat atribuit de către organul abilitat din ţara de origine a nerezidentului/ |
||||||||
| 5.5 Sînteţi membru al unui partid politic sau persoană expusă politic? | ||
| DA | NU | |
| În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea partidului, funcţia deţinută). | ||
| 5.6 Managementul timpului
Funcţia de membru al organului executiv, consiliului sau a comisiei de cenzori va fi cumulată cu alte funcţii suplimentare? |
||
| DA | NU | |
|
În cazul unui răspuns afirmativ, specificaţi mai jos următoarea informaţie (în ultima coloană indicaţi timpul alocat săptămînal şi dacă funcţia dată va genera anumite conflicte de timp cu cea de administrator în cadrul băncii). |
||
| Denumirea organizaţiei | Domeniul de activitate | Funcţia deţinută | Conflicte de timp |
| 5.7 Conflict de interese
Există sau nu incompatibilitate sau conflict de interes în exercitarea funcţiei de administrator? |
||
| DA | NU | |
| În cazul unui răspuns afirmativ, specificaţi mai jos următoarea informaţie. | ||
| Persoana / organizaţia | Funcţia deţinută | Informaţii referitor la conflict |
| 5.8 Recomandări / referinţe
Indicaţi mai jos datele persoanelor care v-au eliberat scrisori de recomandare (în cazul în care au fost eliberate) / referinţe. Dacă este posibil, cel puţin două ar trebui să fie din partea unor angajatori precedenţi. |
| Nume, prenume | Numărul de telefon | Întreprinderea, instituţia sau organizaţia | Funcţia deţinută |
| 5.9 Nivelul de cunoaştere a limbii de stat a Republicii Moldova şi a limbilor străine | ||||
| Limba | Nivelul de cunoaştere | |||
| limba maternă | fluent | mediu | nu o cunosc | |
| Limba de stat a Republicii Moldova | ||||
| 5.10 Doar pentru funcţia de contabil - şef
Aţi studiat şi sînteţi capabil să întocmiţi rapoarte financiare şi dări de seamă pentru Banca Naţională a Moldovei conform standardelor de evidenţă contabilă? |
||
| DA | NU | |
| Completaţi mai jos cu informaţii relevante la acest subiect. | ||
| 5.11 Doar pentru funcţia de membru al comisiei de cenzori
Cunoaşteţi legislaţia aferentă contabilităţii şi modul de ţinere a evidenţei contabile în bănci? |
||
| DA | NU | |
| Completaţi mai jos cu informaţii relevante la acest subiect. | ||
| 5.12 Informaţii adiţionale
Comunicaţi orice alte informaţii suplimentare care ar putea fi considerate relevante pentru aprecierea competenţelor, experienţei profesionale, reputaţiei sau comportamentului financiar |
|
Subsemnatul, ………………………………………………... (nume şi prenume) declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii (Conform art.3521 din Codul Penal, declaraţia necorespunzătoare adevărului, făcută unui organ competent în vederea procedurii unor consecinţe juridice, pentru sine sau pentru o terţă persoană, atunci cînd, potrivit legii sau împrejurărilor, declaraţia serveşte pentru producerea acestor consecinţe, se pedepseşte cu amendă în mărime de pînă la 950 unităţi convenţionale sau cu închisoare de pînă la 1 an cu privarea de a ocupa anumite funcţii sau de a exercita o anumită activitate pe un termen de pînă la 5 ani), că toate răspunsurile din prezentul chestionar sînt complete şi veridice şi nu există alte fapte despre care ar trebui informată Banca Naţională a Moldovei în vederea luării deciziei de confirmare în funcţia de administrator. Mă angajez să aduc imediat la cunoştinţa băncii şi Băncii Naţionale a Moldovei orice modificare a informaţiilor conţinute în acest chestionar. Semnătura persoanei înaintate în funcţia de administrator al băncii ______________________ |