Постановление N 203 от 27.07.2017 об утверждении Регламента о требованиях к руководителям

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Регламента о требованиях к руководителям

№ 203  от  27.07.2017

 (в силу 11.08.2017) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 289-300 ст. 1544 от 11.08.2017

* * *

Утратил силу: 12.12.2018

Постановление НБМ N 292 от 29.11.2018

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

министр юстиции

___________________ Владимир ЧЕБОТАРЬ

№ 1245 от 04.08.2017 г.

На основании пункта d) части 1) статьи 5, части (1) статьи 11, пункта с) части (1) статьи 27 и пункта а) статьи 44 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-ХIII от 21 июля 1995 г. (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г. № 297-300, ст.544), с последующими изменениями и дополнениями, статей 19, 21 и 38² Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2011 г., № 78-81, ст.199), с последующими изменениями и дополнениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о требованиях к руководителям, согласно приложению.

2. Признать утратившим силу Регламент о требованиях к руководителям банка, утвержденный Постановлением Административного комитета Национального банка Молдовы № 134 от 1 июля 2010 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2011 г., № 91-94, ст.619), с последующими изменениями и дополнениями.

3. Заявления и документы по утверждению/назначению руководителей, представленные в Национальный банк Молдовы и не решенные до дня вступления в силу настоящего постановления, рассматриваются и решаются в соответствии с положениями регламента, указанного в приложении настоящего постановления. С этой целью банки представят необходимые документы для дополнения нерешенных заявлений и документов в соответствии с требованиями регламента, указанного в настоящем постановлении, за исключением документа, указанного в пункте 37, подпункт 4) регламента. Рассмотрение заявлений будет приостановлено до представления полного пакета документов.

Приложение

к Постановлению Исполнительного

комитета Национального банка Молдовы

№ 203 от 27 июля 2017 г.

РЕГЛАМЕНТ

о требованиях к руководителям

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Регламент о требованиях к руководителям (далее – регламент) устанавливает критерии соответствия, условия оценки, необходимые документы и порядок утверждения или назначения лиц на должность руководителя, обязательства по уведомлению.

2. Определения и понятия, используемые в настоящем регламенте, имеют значения определений и понятий, использованных в Законе о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995, Законе № 142-XVI от 7 июля 2005 об утверждении Перечня направлений профессиональной подготовки и специальностей по подготовке кадров в высших учебных заведениях, цикл I (Официальный монитор Республики Молдова, 2005, № 101–103, ст.476), Инструкции о порядке составления и представления банками отчета по денежной статистике, утвержденной Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 255 от 17 ноября 2011 (Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 206-215, ст.1833).

3. Положения настоящего регламента применяются к следующим руководителям:

1) руководителям банка:

a) членам совета банка;

b) членам ревизионной комиссии банка;

c) членам исполнительного органа банка, в том числе к председателю, заместителю председателя;

d) главному бухгалтеру банка, заместителю главного бухгалтера банка, если данное лицо выполняет обязанности главного бухгалтера банка;

e) руководителю филиала банка, заместителю руководителя филиала банка, если данное лицо выполняет обязанности руководителя филиала банка;

2) руководителям филиала иностранного банка:

a) руководителю филиала иностранного банка, заместителям руководителя филиала иностранного банка;

b) главному бухгалтеру филиала иностранного банка, заместителю главного бухгалтера филиала иностранного банка, если данное лицо выполняет обязанности главного бухгалтера филиала иностранного банка;

3) ликвидатору банка в процессе ликвидации.

4. Банк несет первичную ответственность за оценку степени адекватности кандидата на должность руководителя. Для этого банк оценивает, если репутация, квалификация и опыт лица, выдвигаемого на должность руководителя, и сведения, которые он предоставляет для оценки, соответствуют требованиям настоящего регламента.

5. Оценка, предусмотренная в пункте 4, осуществляется до принятия банком решения о назначении или избрания лица на должность руководителя, а в случае членов совета банка – до вынесения предложения о внесении в повестку дня общего собрания акционеров.

6. Если в результате оценки, осуществленной согласно пункту 4, банк делает выводы, что выдвинутое на должность руководителя лицо неадекватно для данной должности, данное лицо не должно выдвигаться, назначаться или избираться на должность руководителя.

7. Банк должен переоценивать адекватность руководителей для обеспечения их постоянного соответствия требованиям настоящего регламента и определять степень их соответствия на коллективном уровне посредством постоянной оценки руководителей и корреляции их характеристик в совокупности.

8. Если в результате переоценки, осуществленной согласно пункту 7, банк делает выводы, что руководитель больше не соответствует выполняемой должности, банк принимает соответствующие меры для улучшения положения и информирует об этом Национальный банк Молдовы.

9. Меры, предусмотренные в пункте 8, выбираются в зависимости от конкретных обстоятельств создавшегося положения и включают по меньшей мере:

a) корреляцию (регулирование) обязанностей между руководителями;

b) замену некоторых руководителей;

c) профессиональную подготовку некоторых руководителей.

10. Оценка соответствия лиц, выдвинутых на должность руководителя банка/ филиала иностранного банка осуществляется в следующих ситуациях:

a) в рамках заявления о лицензировании банка/ филиала иностранного банка;

b) в рамках выдвижения/назначения лица на должность руководителя в соответствии с требованиями настоящего регламента, за исключениями, предусмотренными в пункте 16.

11. В качестве руководителей банка в должностях в соответствии с пунктом 3 подпунктами 1) букв с), d) и e) не могут быть лица, которые владеют/владели в течение последних 3 лет существенной долей участия в капитале банка (или банков) или чьи аффилированные лица владеют/владели в течение последних 3 лет существенной долей участия в капитале банка (или банков).

12. Лицо, выдвигаемое на должность руководителя, выполняет свои должностные обязанности только после его утверждения Национальным банком Молдовы. Национальный банк Молдовы оценивает соответствие руководителей в случаях, предусмотренных в пункте 10 и в соответствии с критериями оценки, указанными в главе II настоящего регламента.

13. Не менее одного члена совета банка, одного члена исполнительного органа или одного из руководителей филиала иностранного банка должны владеть государственным языком.

14. Лицо, выдвигаемое на должность руководителя, не может одновременно выполнять должность руководителя в другом банке/ филиале иностранного банка в Республике Молдова, за исключением ликвидатора, который может совмещать обязанности ликвидатора в двух или более банках.

15. Большинство членов совета банка должны быть лица, не являющиеся аффилированными по отношению к банку, за исключением аффилированности, определенной качеством члена совета банка. Большинство членов ревизионной комиссии должны составлять лица, не являющиеся сотрудниками банка.

16. Не требуется повторное утверждение и считается утвержденным со дня его назначения на соответствующую должность:

a) руководитель, который в течение 12-месячного срока со дня получения утверждения на должность, которую занимает, был назначен в том же банке/ филиале иностранного банка на другую должность руководителя с теми же требованиями;

b) руководитель, выдвигаемый в том же банке/ филиале иностранного банка на другую, уровнем ниже, руководящую должность, но с теми же требованиями или с менее строгими требованиями;

c) руководитель филиала банка, его заместитель, утвержденные Национальным банком Молдовы, выдвинутый в том же банке на аналогичную должность руководителя.

17. Лицо, назначенное Национальным банком Молдовы на должность ликвидатора банка в процессе ликвидации, в течение 12-месячного срока со дня увольнения/отзыва с данной должности может быть назначено Национальным банком Молдовы ликвидатором банка в процессе ликвидации без повторного подтверждения его соответствия требованиям квалификации, опыта работы и репутации, предусмотренными настоящим регламентом, и считается назначенным со дня выдачи данного решения/распоряжения, с условием соблюдения требований по отношению к конфликту интересов, предусмотренных ст.38² Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.

18. Ликвидатор банка в процессе ликвидации, назначенный Национальным банком Молдовы, может быть назначен на такую же должность в другом банке в процессе ликвидации без повторного подтверждения его соответствия требованиям репутации, квалификации и опыта работы предусмотренными настоящим регламентом и считается назначенным со дня выдачи данного решения/распоряжения, с условием соблюдения требований по отношению к конфликту интересов, предусмотренных ст.38² Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.

Глава II

КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ ЛИЦА, ВЫДВИНУТОГО

НА ДОЛЖНОСТЬ РУКОВОДИТЕЛЯ

19. Лицо, выдвигаемое на должность руководителя, должно соответствовать требованиям, предусмотренным в ст.21 Закона о финансовых учреждениях, соответствуя критериям квалификации, опыта работы и репутации, установленным настоящим регламентом, для обеспечения надежного и разумного управления банком.

20. Квалификация и опыт работы руководителя должны оцениваться, учитывая размер банка, характер и сложность его деятельности, а также вверенные ему обязанности соответствующей должности. Одновременно руководитель должен располагать в любой ситуации хорошей репутацией, независимо от размера банка, характера и сложности его деятельности.

21. Национальный банк Молдовы осуществляет индивидуальную оценку каждого лица, выдвинутого на должность руководителя, и констатирует, если оно соответствует критериям, предусмотренным в пункте 19 путем применения суждений на основании значительных сведений касательно критериев оценки, а также учитывая другие соответствующие обстоятельства.

22. Лицо, выдвигаемое на должность ликвидатора банка в процессе ликвидации, кроме критериев репутации, квалификации и опыта, установленными настоящим регламентом, должно соответствовать и требованиям, предусмотренным ст.38² Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.

23. Для соответствия критериям репутации лицо должно располагать хорошей репутацией независимо от должности, на которую выдвигается. Считается, что лицо не имеет хорошую репутацию, если лицо не имеет хорошую репутацию в деловых кругах, имеет судимости, существуют доказательства, что лицо было ответственно за появление финансовых и административных проблем на предыдущих местах работы, существуют свидетельства финансового мошенничества или уклонения от уплаты налогов. При оценке репутации, Национальный банк Молдовы может учитывать и другие обстоятельства, которые являются релевантными для данной оценки.

24. Репутацией в деловых кругах считается совокупность официальных сведений о данном лице, подтверждающих профессионализм, добросовестность, порядочность и другие качества, дающие основания считать, что данное лицо в качестве руководителя банка будет действовать в соответствии с законом и не будет ставить под угрозу надежность банка и доверие к нему.

25. Доказательствами финансового мошенничества, уклонения от уплаты налогов считаются документально подтвержденные факты о применении к лицу санкций за хищение/получение чужого имущества путем кражи, присвоения, растраты, обмана, злоупотребления служебным положением, злоупотребления доверием, а также за уклонение от уплаты налогов.

26. Национальный банк Молдовы будет учитывать кумулятивный эффект факторов, которые, рассматриваемые в отдельности, не влияют отрицательно на репутацию лиц, а в совокупности могут существенно влиять на его репутацию.

27. При оценке лица согласно критериям репутации учитываются, за последние 10 лет, в той степени в которой это значимо, по меньшей мере следующие положения/обстоятельства:

1) наличие доказательств, что лицо, выдвинутое на должность руководителя, не было прозрачным, открытым и взаимодействующим с органами надзора из Республики Молдова или из-за рубежа;

2) лицу, выдвинутому на должность руководителя, было отказано в выдаче авторизации (утверждение, разрешение, подтверждение) органом надзора из Республики Молдова или из-за рубежа, или лицо находилось в положении, которое своими релевантными аспектами может отрицательно повлиять на имидж банка, в который данное лицо выдвигается на должность руководителя;

3) лицо осуществляло, без авторизации органа, указанного в подпункте 2), функцию, для осуществления которой, согласно применяемым законным положениям было предусмотрено обязательное получение данной авторизации;

4) при выполнении функции руководителя в рамках юридического лица или его отделения, лицо не выполнило своих обязательств исходя из данного качества или участвовало в принятии и/или применении некоторых решений в отношении его деятельности, целью которых являлось удовлетворение индивидуальных или групповых интересов, в ущерб данному юридическому лицу;

5) лицо находится под следствием или является обвиняемым/правонарушителем в рамках уголовно-процессуального производства/ производства о правонарушениях, связанных с применением налоговых или дисциплинарных санкций;

6) юридическое лицо, в рамках которого лицо, выдвинутое на должность руководителя, выполняет или выполняло функцию члена совета или исполнительного органа, или в котором осуществляет или осуществляло контроль, регистрирует и/или регистрировал отрицательную финансовую деятельность, необоснованную внешними факторами, учитывая, в особенности, процедуры реорганизации, банкротства и ликвидации и если, и каким образом лицо, выдвинутое на должность руководителя, способствовало положению, которое привело к данным процедурам;

7) юридическое лицо или его отделение, находящееся под надзором органа надзора финансового сектора Республики Молдова или из-за рубежа, в рамках которого лицо, выдвинутое на должность руководителя, выполняет или выполняло функцию члена совета и/или члена исполнительного органа, или в капитале которого владеет или владел существенной долей, находилось в одном из следующих положений:

a) был предметом некоторых санкций, в том числе отозвана лицензия; и/или

b) были применены меры по резолюции органом резолюции;

8) наличие гражданских процессов, административных или уголовно-процессуальных процедур, инвестиций/ подверженностей и крупных обязательств, в том числе просроченных, в случае, когда они имеют значительное влияние на финансовую прочность лица, выдвинутого на должность руководителя и/или на юридических лиц, под контролем, или где оно занимало должность руководителя, или где лицо имеет/имело существенную долю в уставном капитале;

9) наличие документов внутреннего аудита юридического лица или документов внешнего публичного аудита о несоответствующей деятельности лица, выдвинутого на должность руководителя;

10) документально подтвержденные факты, что лицо было ответственно за появление финансовых и административных проблем на прошлых местах работы:

a) применение к данному лицу дисциплинарных взысканий, если не истекли их сроки действия;

b) применение компетентным органом санкций в форме штрафа или лишения права занимать определенную должность или осуществлять определенную деятельность либо в форме ареста за правонарушения, обязательства по возмещению имущественного вреда, причиненного правонарушением;

11) отзыв Национальным банком Молдовы или другим органом надзора финансового сектора Республики Молдова и/или из-за рубежа утверждения на должность руководителя.

28. Для соответствия критериям квалификации лицо, выдвинутое на должность руководителя, должно доказать, что владеет знаниями, адекватными характеру, размеру, расширению и сложности деятельности банка и вверенным обязательствам для обеспечения разумного и здорового управления банком, имея по меньшей мере высшее образование в области права или экономических наук (в том числе по специальностям бухгалтерский учет, маркетинг и логистика, бизнес и управление, финансы и банки, мировая экономика и международные экономические отношения, статистика и экономическое прогнозирование, кибернетика и экономическая информатика, товароведение и торговля), которые будут приняты во внимание при оценке, в зависимости от значимости, для должности руководителя, на которую выдвигается лицо, следующим образом:

1) для должности члена совета – по меньшей мере высшее образование, с условием, что большинство членов имеют высшее образование в области права или экономических наук;

2) для должности члена исполнительного органа, включая председателя и заместителя председателя, руководителя филиала иностранного банка и его заместителя – высшее образование в области права или экономических наук, с условием что большинство членов владеют высшем образованием в области экономических наук;

3) для должности руководителя филиала банка и его заместителя, ликвидатора банка в процессе ликвидации – высшее образование в области экономических наук;

4) для должности члена ревизионной комиссии, главного бухгалтера и заместителя главного бухгалтера банка, главного бухгалтера и заместителя главного бухгалтера филиала иностранного банка – высшее образование в экономической области, со специализацией в области аудита и бухгалтерского учета.

29. В целях пункта 28, подпунктов 1) и 2) под «высшим образованием в области экономических наук» подразумевается и другое дополнительное высшее, полученное в международных организациях, многосторонних банках развития или международных финансово-банковских группах, и/или общепринятая международная квалификация в области экономических наук или образование в других областях, если данное образование является соответствующим для должности, которую лицо должно занимать, или для вверенных банком обязанностей.

30. Для соответствия критерию опыта лицо, выдвинутое на должность руководителя, должно доказать, что за последние 10 лет располагает опытом, адекватным характеру, размеру, расширению и сложности деятельности банка и вверенным обязательствам для обеспечения разумного и здорового управления банком, учитывая предыдущие функции и длительность их выполнения, размер учреждений, в которых лицо действовало, его обязательства, количество подчиненных, характер и сложность осуществленной деятельности, которые будут приняты во внимание при оценке лица согласно данному критерию в зависимости от значимости приобретенного опыта для функции руководителя, на которую выдвигается лицо, следующим образом:

1) для должности члена совета банка – опыт работы не менее 3 лет в должности руководителя или в должностях, аналогичных должности руководителя и/или академический опыт в области права или экономических наук;

2) для должности члена исполнительного органа, включая председателя и заместителя председателя, руководителя филиала иностранного банка и его заместителя – опыт работы не менее 5 лет в области финансовой деятельности и/или осуществления внешнего аудита в секторе финансовых корпораций, из которых не менее 3 лет в качестве начальника или заместителя начальника подразделения банка, и/или в должности руководителя или в должностях, аналогичных должности руководителя в рамках сектора финансовых корпораций и/или в рамках аудиторских обществ;

3) для должности руководителя филиала банка и его заместителя – опыт работы не менее 2 лет в области финансовой деятельности в рамках сектора финансовых корпораций;

4) для должности члена ревизионной комиссии – опыт работы не менее 3 лет в области внешнего и/или внутреннего аудита, и/или бухгалтерского учета и контроля субъектов публичного интереса;

5) для должности главного бухгалтера и заместителя главного бухгалтера банка, главного бухгалтера и заместителя главного бухгалтера филиала иностранного банка – опыт работы не менее 3 лет в области бухгалтерского учета и/или составления финансовой отчетности, из которых 2 года в качестве начальника или заместителя начальника подразделения банка, вовлеченного в проведение такого рода деятельности, и/или опыт работы в осуществлении внешнего аудита в секторе финансовых корпораций в качестве руководителя миссии.

6) для должности ликвидатора банка в процессе ликвидации – опыт работы не менее 5 лет в рамках сектора финансовых корпораций.

31. Лицо, выдвинутое на должность члена совета банка или члена исполнительного совета, должно продемонстрировать хорошее понимание деятельности банка и рисков, которым он подвергается. Это включает и знание областей, за которые соответствующее лицо не несет ответственность на индивидуальном уровне, но несет коллективную ответственность совместно с другими членами совета или исполнительного органа.

32. Большинство членов совета банка должны составлять лица, которые имеют не менее чем 3-летний опыт в должности руководителя или в должностях, аналогичных должности руководителя в области финансовой деятельности в рамках сектора финансовых корпораций.

33. Большинство членов исполнительного органа банка должны составлять лица, которые имеют не менее чем 5-летний опыт в области финансовой деятельности банков.

34. Полномочия членов ревизионной комиссии могут быть делегированы аудиторскому обществу, если оно не осуществляет внешний аудит данного банка. Аудиторское общество должно обладать не менее чем 3-летним опытом деятельности и как минимум один из ее работников должен владеть квалификационным сертификатом аудитора финансовых учреждений в соответствии с действующим законодательством.

35. Если лицо, выдвигаемое на должность руководителя, квалифицируется как лицо политически уязвимое, оно должно заявить, что в процессе выполнения полномочий данное качество не нанесет материальный ущерб или вред имиджу банка. Политически уязвимые лица будут определены согласно положениям законодательства, в области предупреждения и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

36. Национальный банк оценивает соответствие критериев квалификации и опыта лица, выдвигаемого на должность руководителя, учитывая характер, размер, расширение и сложность деятельности банка и вверенные полномочия, принимая во внимание следующее:

a) размер общих активов банка, депозитов клиентов банка и/или общий оборот банка за последний отчетный период;

b) если банк является частью группы;

c) сеть филиалов и подразделений, географическое расположение банка;

d) характер и сложность продуктов, договоров и финансовых инструментов банка.

37. Для целей настоящей главы под функцией, аналогичной функции руководителя, понимается деятельность, осуществляемая лицом, которое в соответствии со своими функциональными обязанностями несет ответственность за одновременное управление определенным количеством персонала, бюджетом и процессами.

Глава III

ДОКУМЕНТЫ, НЕОБХОДИМЫЕ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ КОНКУРСА

ДЛЯ УТВЕРЖДЕНИЯ / НАЗНАЧЕНИЯ РУКОВОДИТЕЛЯ

38. Для получения утверждения Национального банка Молдовы для лица, выдвигаемого на должность руководителя банка, банк представляет:

1) заявление на адрес Национального банка Молдовы, подписанное председателем совета банка или председателем исполнительного органа;

2) выписку из протокола заседания уполномоченного органа банка, на котором было принято решение о назначении или избрании лица на должность руководителя, а в случае лица, избранного на должность члена совета или ревизионной комиссии, и заверенная банком копия заявления о записи соответствующего лица в список кандидатов для голосования на общем собрании акционеров;

3) утвержденный советом банка документ или выписка из него, устанавливающий должностные обязанности лица, за исключением членов совета банка и ревизионной комиссии, с подробным описанием его обязанностей, прав, ответственности (далее – полномочия), которые будут осуществляться им в его дальнейшей деятельности;

4) результаты оценки, данной компетентным органом банка, осуществленной банком относительно адекватности лица, выдвигаемого на должность руководителя;

5) анкету, заполненную лицом, выдвигаемым на должность руководителя, в соответствии с приложением к настоящему регламенту, и подписанную им, чья подпись заверена нотариально;

6) копию удостоверения личности, заверенную банком;

7) копии актов, удостоверяющих образование, предусмотренное настоящим регламентом, и в зависимости от обстоятельств, обучение и/или повышение квалификации:

a) для резидента Республики Молдова – копию диплома, заверенную банком;

b) для нерезидента – копию диплома или иного документа, удостоверяющего образование (с указанием профиля или полученного звания (квалификации)), заверенную банком;

c) на усмотрение лица – копии документов, удостоверяющих участие на курсах обучения и/или повышения квалификации в финансово-банковской области за последние 3 года, заверенные банком;

8) копию трудовой книжки, заверенную банком, или любого другого документа (документов), подтверждающего опыт работы лица, необходимого для установления его соответствия критерию опыта работы. На усмотрение лица – рекомендательные письма или контактные данные последнего работодателя;

9) документ, подтверждающий, что лицо, выдвинутое на должность руководителя, не имеет судимостей и не объявлено в розыск или уголовное преследование:

a) для резидента Республики Молдова – справка о несудимости для физического лица, выданная компетентными органами Республики Молдова, действительная на дату подачи заявления и в зависимости от случая документы, выданные компетентными органами страны/стран, в которых лицо осуществляет сделку/сделки с осуществлением контроля (которые контролируются им), и/или находится по другим причинам более 90 дней, и/или имеет местожительство, составленные в течение 90 дней до даты подачи заявления, заверенные согласно действующему законодательству;

b) для нерезидента – соответствующий документ, выданный компетентными органами страны, резидентом которой является, и в зависимости от случая документы, выданные компетентными органами страны/стран, в которых осуществляет сделку/сделки с осуществлением контроля (которые контролируются им), и/или находится по другим причинам более 90 дней, и/или имеет местожительство, составленные в течение 90 дней до даты подачи заявления, заверенные согласно действующему законодательству;

10) сведения об отсутствии или наличии задолженностей перед государственным публичным бюджетом:

a) для резидента Республики Молдова – справка об отсутствии или наличии задолженностей перед национальным публичным бюджетом, действительная на дату подачи заявления, и/или документы об отсутствии или наличии задолженностей перед государственным публичным бюджетом страны/стран, в которых осуществляет сделку/сделки с осуществлением контроля (которые контролируются им), выданные компетентными органами данных стран, составленные в течение 90 дней до даты подачи заявления, заверенные согласно действующему законодательству;

b) для нерезидента – документы об отсутствии или наличии задолженностей перед государственным публичным бюджетом страны/стран, резидентом которых является лицо, и страны/стран, в которых осуществляет сделку/сделки с осуществлением контроля (которые контролируются им), выданные компетентными органами данных стран, составленные в течение 90 дней до даты подачи заявления, заверенные согласно действующему законодательству;

11) копию с его приложением, заверенную лицом, выдвигаемым на должность руководителя, заключения внешнего аудиторского общества о финансовых отчетах юридического лица (за исключением банков), в котором вышеуказанное лицо является членом совета, исполнительного органа и/или осуществляет контроль, за последние 2 года периода исполнения.

Если лицо, выдвинутое на должность руководителя, занимает вышеперечисленную должность руководителя на уровне материнского общества и/или осуществляет контроль материнского общества, представляется копия аудиторских заключений внешнего аудиторского общества о консолидированных финансовых отчетах с их приложением.

Если заключение внешнего аудиторского общества годовых финансовых отчетов не является обязательным согласно действующему законодательству, представляется письменная декларация под собственную ответственность лица, выдвигаемого на должность руководителя, с указанием правовых положений, которые освобождают соответствующее юридическое лицо от осуществления внешнего аудита, и копии финансовых отчетов, заверенных лицом, выдвинутым на должность руководителя.

Если заключение внешнего аудиторского общества о финансовой отчетности и соответствующие аудитированные финансовые отчеты юридического лица (кроме банков) открыты для общественности, указывается путь доступа (ссылка) к соответствующему заключению и финансовым отчетам;

12) письменную декларацию лица, чья подпись заверена нотариально, о том, что он выражает согласие представлять Национальному банку Молдовы информацию/данные, касающиеся данного лица, в том числе конфиденциальные сведения, находящиеся у других лиц/ национальных органов или в других странах.

13) письменную декларацию политически уязвимого лица, подпись которого нотариально заверена, о том, что оно своей деятельностью в банке не нанесет материальный ущерб или ущерб имиджу банка.

39. Для получения лицом утверждения Национального банка Молдовы для должности руководителя филиала иностранного банка уполномоченный орган иностранного банка представляет соответствующим образом документы, указанные в пункте 38.

40. Для назначения лица на должность ликвидатора банка в процессе ликвидации лицо подписывает и представляет Национальному банку Молдовы документы, указанные в подпунктах 1), 5)–8), 9) a), 10) и 12), пункта 38, а также следующие документы:

1) декларацию о своих личных и деловых интересах, а также о финансовых отношениях – своих, супруги/супруга и детей, в том числе:

a) о долге ликвидируемому банку, работе в нем или правах собственности в нем;

b) об отношениях за последние 5 лет с любым банком в качестве его работника, руководителя или акционера с существенной долей;

c) о финансовых, деловых или личных отношениях с любым лицом, имеющим определенные интересы в ликвидируемом банке или его активах, включая информацию относительно последующего устройства на работу к данному лицу;

d) о невыполнении имущественных обязательств по отношению к банку в процессе ликвидации или любому банку за последние пять лет;

e) о владении собственностью, составляющей конкуренцию недвижимому имуществу банка, если при ликвидации банка предполагается оценка, распоряжение и управление этим имуществом;

f) об иных финансовых и деловых интересах, которые могут помешать ему беспристрастно выполнять функции специального управляющего, ликвидатора банка в процессе ликвидации;

2) декларацию о наличии или отсутствии какого-либо конфликта интересов в результате его личных интересов и отношений с Национальным банком Молдовы, а при наличии такого конфликта – информацию о данном конфликте.

41. Если полномочия членов ревизионной комиссии делегированы аудиторскому обществу, банк представляет для данной организации документы, указанные в подпунктах 1), 2), 10), 12) пункта 38, а также следующие документы:

1) выписку из Государственного реестра, изданного компетентным органом регистрации юридических лиц;

2) список аудиторов, владеющих квалификационным сертификатом аудитора финансовых учреждений;

3) копию договора, заключенного между банком и аудиторским обществом, содержащего полномочия ревизионной комиссии согласно Закону о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995;

4) копии финансовых отчетов аудиторского общества за последние 2 года;

5) информацию об участии аудиторского общества и его руководителя в капитале других юридических лиц, с указанием их наименования и местонахождения, размера абсолютной или относительной доли участия;

6) информацию о фамилии, имени, занимаемой должности, контактном телефоне руководителя аудиторского общества;

7) документы, указанные в подпунктах 9) и 10) пункта 38, для руководителей аудиторских обществ;

8) сведения за подписью руководителя аудиторской организации относительно деятельности, осуществляемой за последние 3 года, со следующими уточнениями: наименование юридических лиц и виды осуществляемой деятельности, услуги, предоставленные аудиторским обществом, их период, данные о финансовых отчетах юридических лиц (всего активов, обязательств, собственный капитал) и другие данные, подтверждающие накопленный опыт.

42. В случае, если документы, подлежащие подаче с целью утверждения/назначения лица на должность руководителя, составлены на иностранном языке, эти документы представляются с переводом на государственный язык Республики Молдова, подписанные авторизованным переводчиком.

43. Заверение банком копий документов, предусмотренных пунктом 38, осуществляется подписью уполномоченного начальника подразделения банка/ иностранного банка или подписью одного из членов исполнительного органа.

44. В случае, если представленные документы или сведения недостаточны для установления соответствия лица требованиям к руководителям и принятия решения об утверждении/назначении лица на должность руководителя в соответствии с настоящим регламентом, Национальный банк Молдовы вправе потребовать дополнительные документы и сведения, провести дополнительное исследование, а также проконсультироваться с органами публичного управления и иными юридическими лицами относительно деятельности лица, выдвигаемого на должность руководителя.

45. Для оценки адекватности лиц, выдвигаемых на должность руководителя, Национальный банк Молдовы вправе провести профессиональное собеседование с данным лицом.

46. Собеседование с лицом, выдвигаемым на должность руководителя банка, проводится с целью:

1) определения уровня общих и специальных знаний в области банковской деятельности, в том числе законов и нормативных актов Национального банка Молдовы, необходимых для осуществления данным руководителем должностных обязанностей, или, по необходимости, уровня знаний в области управления деятельностью банка, в том числе системами внутреннего контроля и рисками, связанными с банковской деятельностью;

2) в случае лиц, выдвигаемых на должность члена совета или члена исполнительного органа, оценивается стратегическое видение, способность идентифицировать и управлять рисками на стратегическом уровне, способность руководить, самостоятельность в мышлении, способность и желание постоянно учиться и совершенствоваться;

3) разъяснения соответствующим лицом конкретных аспектов, содержащихся в документах и сведениях, представленных в Национальный банк Молдовы или полученных последним в рамках исследования, консультаций и собственных оценок, которые привели к неясностям или сомнениям относительно правильности и достоверности представленных документов и сведений.

47. В случае представления Национальному банку Молдовы неполного пакета документов и/или если дополнительные документы и сведения не были представлены в установленный Национальным банком Молдовы срок, заявление возвращается без его рассмотрения в ограниченный срок, но не более 10-ти рабочих дней со дня истечения срока, установленного для дополнения документов.

Глава IV

РЕШЕНИЕ ОБ УТВЕРЖДЕНИИ РУКОВОДИТЕЛЯ

48. В течение 45 рабочих дней со дня получения полного пакета документов в соответствии с главой III Национальный банк Молдовы утверждает или дает отказ на утверждение лица на должность руководителя, или возвращает представленный пакет документов с письменным уведомлением банка/ филиала иностранного банка о своем решении.

49. В случае если в период рассмотрения заявления и представленных документов произошли изменения, банк обязан информировать Национальный банк Молдовы об этом и представить необходимые документы с соответствующими изменениями.

50. В случае, указанном в пункте 49, а также в случае необходимости проведения дополнительных исследований срок, установленный в пункте 48, может быть продлен на срок до 30 рабочих дней или, по необходимости, приостановлен на срок, установленный Национальным банком Молдовы, с письменным уведомлением банка/ филиала иностранного банка.

51. Национальный банк Молдовы возвращает, без рассмотрения, пакет документов об утверждении лица, выдвинутого на должность руководителя банка в случае, если качество члена совета или ревизионной комиссии ограничено настоящим регламентом согласно пунктам 14, 15, 32 и 34.

52. Национальный банк Молдовы может утвердить, не оценивая, лицо, которое в течение 6-месячного срока получило утверждение/разрешение органа надзора другой страны на должность руководителя банка, состоящего в финансовой группе, и выдвигается на должность руководителя с аналогичными требованиями в один из банков Республики Молдова, который является участником соответствующей группы, после получения Национальным банком Молдовы от соответствующего органа надзора необходимой информации в отношении оценки, осуществленной данным органом.

53. Национальный банк Молдовы отказывает в утверждении/назначении лица, выдвинутого на должность руководителя/ликвидатора банка, указав причины отказа, если:

a) лицо не соответствует по меньшей мере одному из критериев репутации, квалификации/или опыта, а также другим требованиям, установленным настоящим регламентом; и/или

b) Национальный банк Молдовы не уверен полностью в том, что данное лицо обеспечит соблюдение условий, предусмотренных в части (2) ст.7 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995, включая предусмотрительное и разумное управление банком/ филиалом иностранного банка; и/или

c) была представлена ложная информация.

Глава V

УВЕДОМЛЕНИЕ И ОТЧЕТНОСТЬ

54. Банк/ филиал иностранного банка письменно уведомляет Национальный банк Молдовы в течение 5-ти рабочих дней о любом прекращении/приостановлении трудовых отношений или поручения с указанием оснований, предусмотренных законом, и/или о любом переводе с должности руководителя банка, с указанием причины. В случае руководителей – членов исполнительного органа и главного бухгалтера данный период составляет один рабочий день.

55. Банк/ филиал иностранного банка письменно уведомляет Национальный банк Молдовы в течение 5-ти рабочих дней о назначении руководителя банка, утвержденного Национальным банком Молдовы, на другую должность руководителя, для которой не требуется повторное утверждение в условиях настоящего регламента. Уведомление должно сопровождаться решением о назначении или выборе данного лица, принятого уполномоченным руководящим органом, а также разъяснениями причин данных изменений.

56. Банк/ филиал иностранного банка письменно уведомляет Национальный банк Молдовы в течение 5-ти рабочих дней о приеме на работу руководителя банка, утвержденного Национальным банком Молдовы, за исключением лиц, указанных в пункте 3, подпункте 1) a) и b) и подпункте 3) с указанием номера и даты соответствующего приказа.

57. Банк/ филиал иностранного банка представляет в Национальный банк Молдовы список руководителей в соответствии с требованиями нормативных актов Национального банка для отчетности.

58. Банк/ филиал иностранного банка письменно уведомляет Национальный банк Молдовы в течение 2-х рабочих дней со дня ознакомления с информацией, указывающей прекращение соответствия руководителя критериям репутации, квалификации и опыта и которая может повлиять на его деятельность для обеспечения предусмотрительного и разумного управления банком.

Глава VI

ДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТЬ УТВЕРЖДЕНИЯ, ВЫДАННОГО РУКОВОДИТЕЛЮ

59. Утверждение, выданное руководителю, вступает в силу со дня выдачи утверждения или с даты, указанной в акте об утверждении, дающем право занимать данную должность, и впоследствии – иную руководящую должность, в соответствии с пунктом 16, в банке, указанном в акте.

60. Утверждение, выданное руководителю, считается недействительным в случае:

1) его перевода на иную руководящую должность, за исключением случаев, предусмотренных настоящим регламентом;

2) его перевода на должность иную, чем руководящая должность;

3) прекращения трудового договора, при случае, прекращения действия его поручения, за исключением его переизбрания в том же банке на такую же должность руководителя, в том числе вследствие назначения временного или специального управляющего согласно законодательству об оздоровлении банков и банковской резолюции;

4) отзыва Национальным банком Молдовы утверждения, выданного руководителю или предписания о замене руководителя;

5) возбуждения процесса ликвидации банка.

Приложение

к Регламенту о требованиях

к руководителям

АНКЕТА

по оценке адекватности лица, выдвинутого на должность руководителя

банка Республики Молдова или филиала иностранного банка,

открытого на территории Республики Молдова

Лицо, заполняющее данную анкету, должно отвечать добросовестно на вопросы анкеты, а также предоставлять все значительные и приемлемые сведения, которыми владеет, для обеспечения объективной и правильной оценки.

Ответы на нижеуказанные вопросы охватят все элементы, относящиеся к данному лицу как в Республике Молдова, так и за рубежом.

Для некоторых вопросов предусмотрено поле для указания соответствующих уточнений.

В процессе оценки Национальный банк Молдовы может использовать и другие источники информации, в том числе от органов государства или из-за рубежа, а также информацию в наличии.

Информация о банке

Личная информация

Часть 1. Квалификация

Часть 2. Опыт

Часть 3. Репутация

Часть 4. Предыдущие оценки

Часть 5. Дополнительная информация