Hotărîre nr.206 din 17.08.2004 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului privind modul de utilizare a dispoziţiei de plată în valută străină

BANCA NAŢIONALĂ Hotărîre cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului privind modul de utilizare a dispoziţiei de plată în valută străină Nr.206 din 17.08.2004 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.156-162/319 din 27.08.2004 * * * În temeiul articolului 11 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995 şi în scopul actualizării actelor normative, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei Hotărăşte: I. Regulamentul privind modul de utilizare a dispoziţiei de plată în valută străină, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.248 din 08 octombrie 2003 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.215-217 art.293 din 17 octombrie 2003), se modifică şi se completează după cum urmează: 1. În tot textul Regulamentului cuvîntul "antreprenoriat" se substitue prin cuvîntul "întreprinzător". 2. Punctul 2 după cuvintele "persoanele juridice şi fizice" se completează cu următorul text: "care practică, precum şi cele care nu practică activitate de întreprinzător, în continuare persoane juridice şi fizice". 3. Noţiunea "Plătitor" din punctul 4 după cuvîntul "persoana" se completează cu cuvintele "juridică şi fizică". 4. Punctul 8 în final se completează cu următorul text: "Semnăturile persoanelor cu drept de semnătură şi amprenta ştampilei rotunde sau semnătura personală a plătitorului (conform prevederilor p.16 lit.s, t, u)) se aplică pe primul exemplar al dispoziţiei de plată în valută străină.". 5. Punctul 9 va avea următorul cuprins: "9. Dispoziţia de plată în valută străină se primeşte de către bancă spre executare numai în cazul prezenţei disponibilului suficient de mijloace băneşti în contul bancar al plătitorului pentru trecerea la scăderi a sumei integrale înscrise în ea.". 6. După punctul 9 se introduc două puncte noi cu următorul cuprins: "10. Persoana fizică care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate poate efectua plata/ transferul fără numerar în valută străină şi fără deschiderea contului bancar. La efectuarea plăţii/ transferului în valută străină persoana fizică care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate poate întocmi dispoziţia de plată în valută străină manual (cu derogare de la prevederile p.15) cu litere de tipar în conformitate cu cerinţele prezentului Regulament şi o prezintă persoanei responsabile a băncii plătitoare împreună cu originalul şi copia actului de identitate, precum şi cu alte documente justificative în cazurile prevăzute de actele normative în vigoare, introducînd totodată numerarul în casa băncii plătitoare în conformitate cu prevederile Normelor privind operaţiunile de casă în băncile Republicii Moldova, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al BNM nr.47 din 25 februarie 2000. Dispoziţia de plată în valută străină se legalizează cu semnătura personală şi lizibilă a persoanei fizice care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate. Banca plătitoare efectuează plata/transferul mijloacelor băneşti după destinaţie conform prevederilor prezentului Regulament şi ale actelor normative în vigoare. Responsabilitatea privind corectitudinea şi autenticitatea datelor indicate în dispoziţia de plată în valută străină o poartă plătitorul care a semnat dispoziţia de plată în valută străină. 11. Pe dispoziţia de plată în valută străină primită spre executare, persoana responsabilă a băncii plătitoare aplică obligatoriu la rubrica "Menţiunile băncii" data zilei operaţionale în care aceasta a fost primită spre executare, iar în cazul în care dispoziţia de plată în valută străină este primită după închiderea zilei operaţionale, la această rubrică aplică data zilei operaţionale următoare, semnătura sa şi amprenta ştampilei dreptunghiulare a băncii. Dispoziţia de plată în valută străină, primită spre executare de către banca plătitoare, se execută de către aceasta în termene şi condiţii conforme acordurilor de corespondenţă bancară şi/sau contractului de deservire bancară încheiate între plătitor şi bancă.". 7. Punctele 10 - 22 devin respectiv punctele 12 - 24; 8. Punctul 13 devine punctul 15 şi va avea următorul cuprins: "15. Dispoziţia de plată în valută străină se întocmeşte cu folosirea mijloacelor tehnice sub indigo sau prin multiplicarea originalului în numărul de exemplare necesare părţilor participante sau poate fi tipărită integral la imprimantele alfanumerice ale calculatoarelor, respectînd prevederile prezentului Regulament şi ale altor acte normative în vigoare. Dispoziţia de plată în valută străină se perfectează în limba de stat. Elementele utilizate în sistemele de plăţi internaţionale se completează într-o limbă străină, conform practicii internaţionale.". 9. Punctul 14 devine punctul 16 şi se modifică după cum urmează: a) alin.1 după cuvintele "să conţină" se completează cu cuvîntul "minimum"; b) lit s) va avea următorul cuprins: "s) semnăturile persoanelor cu drept de semnătură şi amprenta ştampilei rotunde a plătitorului, care trebuie să corespundă cu cele din fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, care se păstrează la banca plătitoare - în cazul în care plătitorul este o persoană juridică sau fizică, cu excepţia persoanelor fizice care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate."; c) după litera s) se completează cu două litere noi t) şi u) cu următorul cuprins: "t) semnătura personală şi lizibilă a plătitorului, care trebuie să corespundă cu semnătura aplicată pe formularul băncii la deschiderea contului - în cazul în care plătitorul este o persoană fizică care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate şi are deschis cont bancar; u) semnătura personală şi lizibilă a plătitorului, care trebuie să corespundă cu semnătura din actul de identitate al persoanei fizice - în cazul în care plătitorul este o persoană fizică care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate şi care efectuează plata/transferul fără deschiderea contului bancar.". 10. Punctul 16 devine punctul 18 şi va avea următorul cuprins: "18. La primirea spre executare a dispoziţiei de plată în valută străină pe suport de hîrtie, persoana responsabilă a băncii este obligată să efectueze următoarele: a) să verifice corectitudinea perfectării dispoziţiei de plată în valută străină în conformitate cu prevederile prezentului Regulament şi ale altor acte normative în vigoare; b) să verifice disponibilul de mijloace băneşti în contul bancar al plătitorului, sau introducerea numerarului de către persoana fizică care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate şi nu are deschis cont bancar; c) să verifice termenul de valabilitate a dispoziţiei de plată în valută străină conform prevederilor prezentului Regulament; d) să verifice existenţa documentelor justificative anexate la dispoziţia de plată în valută străină, prevăzute de actele normative în vigoare; e) să aplice la rubrica "Menţiunile băncii" data zilei operaţionale în care a fost primită dispoziţia de plată în valută străină spre executare; f) să treacă la scăderi din contul bancar în valută străină al plătitorului suma înscrisă în dispoziţia de plată în valută străină; g) să aplice semnătura sa şi ştampila dreptunghiulară a băncii la rubrica "Semnăturile băncii", iar la rubrica "Menţiunile băncii" să aplice data executării documentului de plată; h) să coasă primul exemplar al dispoziţiei de plată în valută străină, precum şi alte documente (în cazul în care anexarea acestora la dispoziţia de plată în valută străină este prevăzută de actele normative în vigoare) în mapa cu documentele zilei operaţionale a băncii plătitoare; i) să remită plătitorului un exemplar al dispoziţiei de plată în valută străină, alăturat la extrasul de cont bancar drept confirmare a operaţiunii efectuate în conformitate cu prevederile prezentului Regulament, cu excepţia persoanei fizice care nu practică activitate de întreprinzător şi nu are deschis cont bancar, căreia i se eliberează un exemplar al dispoziţiei de plată în valută străină cu menţiunile băncii despre executare.". 11. Punctul 20 devine punctul 22 şi va avea următorul cuprins: "22. În caz de forţă majoră confirmată de către organul abilitat (incendiu, inundaţii, cutremur de pămînt etc.) se permite persoanelor juridice şi fizice întocmirea manuală a dispoziţiei de plată în valută străină. Banca plătitoare primeşte spre executare dispoziţia de plată în valută străină scrisă citeţ cu pix prin indigo, verificînd corectitudinea şi identitatea tuturor exemplarelor întocmite, prezenţa semnăturilor persoanelor cu drept de semnătură şi a amprentei ştampilei, în conformitate cu prevederile prezentului Regulament şi altor acte normative în vigoare.". II. Controlul asupra executării prezentei hotărîri îl exercită Departamentul Sistemul de Plăţi şi Departamentul Operaţiuni Valutare şi Relaţii Externe. III. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la 1 septembrie 2004. Vicepreşedintele Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei Dumitru Ursu Chişinău, 17 august 2004. Nr.206.