Hotărîre nr.248 din 08.10.2003 cu privire la aprobarea Regulamentului privind modul de utilizare a dispoziţiei de plată în valută străină

BANCA NAŢIONALĂ Hotărîre cu privire la aprobarea Regulamentului privind modul de utilizare a dispoziţiei de plată în valută străină Nr.248 din 08.10.2003 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.215-217/293 din 17.10.2003 * * * Abrogat: 21.04.2006 Hotărîrea BNM nr.373 din 15.12.2005 În temeiul art.11 şi 51 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995 şi în scopul reglementării procedurilor de utilizare a dispoziţiei de plată în valută străină, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei HOTĂRĂŞTE: 1. Se aprobă Regulamentul privind modul de utilizare a dispoziţiei de plată în valută străină. 2. Controlul asupra executării prezentei hotărîri îl exercită Departamentul sistemul de plăţi şi Departamentul operaţiuni valutare şi relaţii externe. 3. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la 1 decembrie 2003. PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI Chişinău, 8 octombrie 2003. Nr.248. Notă: În tot textul Regulamentului cuvîntul "antreprenoriat" se substitue prin cuvîntul "întreprinzător" conform Hot. BNM nr.206 din 17.08.04, în vigoare 01.09.04 Regulament privind modul de utilizare a dispoziţiei de plată în valută străină Capitolul 1. Dispoziţii generale. 1. Obiectul În temeiul art.11 şi 51 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995 se emite prezentul Regulament al cărui obiect îl constituie modul de utilizare a dispoziţiei de plată în valută străină la efectuarea plăţilor/transferurilor în valută străină fără numerar. 2. Aplicarea Prevederile prezentului Regulament sînt obligatorii pentru toate persoanele juridice şi fizice care practică, precum şi cele care nu practică activitate de întreprinzător, în continuare persoane juridice şi fizice, participante la efectuarea plăţilor/ transferurilor în valută străină, în conformitate cu prevederile actelor normative în vigoare ale Republicii Moldova. [Pct.2 completat prin Hot. BNM nr.206 din 17.08.04, în vigoare 01.09.04] 3. Destinaţia Prezentul Regulament determină modalitatea de întocmire şi utilizare a dispoziţiei de plată în valută străină la efectuarea plăţilor/ transferurilor în valută străină fără numerar de către persoanele juridice şi fizice prin intermediul băncilor autorizate, în conformitate cu prevederile actelor normative în vigoare ale Republicii Moldova. Regulamentul nu se referă la plăţile/transferurile efectuate prin intermediul sistemelor specializate de transferuri internaţionale, cum ar fi Western Union, Money Gramm etc. 4. Noţiuni utilizate În sensul prezentului Regulament se utilizează următoarele noţiuni: Plată/transfer fără numerar în valută străină reprezintă orice plată/transfer în valută străină efectuată prin virament. Dispoziţia de plată în valută străină este un document de plată utilizat de către persoanele juridice şi fizice pentru efectuarea plăţilor/transferurilor în valută străină fără numerar, în conformitate cu prevederile actelor normative în vigoare ale Republicii Moldova. Titular de cont bancar - persoana juridică şi fizică pe numele căreia a fost deschis contul bancar în valută străină, în conformitate cu prevederile actelor normative în vigoare. Plătitor - persoana juridică şi fizică care emite în nume şi pe cont propriu dispoziţia de plată în valută străină. Beneficiar - persoana desemnată în dispoziţia de plată în valută străină să primească o anumită sumă în valută străină. Banca plătitoare - banca care efectuează transferul unei sume în valută străină înscrise în dispoziţia de plată în valută străină. Banca beneficiară - banca care recepţionează mijloacele băneşti indicate în dispoziţia de plată în valută străină pentru a le pune la dispoziţia beneficiarului. [Pct.4 completat prin Hot. BNM nr.206 din 17.08.04, în vigoare 01.09.04] 5. Titularii de conturi bancare - persoane juridice şi persoane fizice care practică activitate de întreprinzător şi alt tip de activitate, sînt obligaţi să păstreze mijloacele băneşti la bancă şi să le gestioneze în conformitate cu destinaţia statutară a acestora, dacă actele normative în vigoare nu prevăd altfel. 6. Titularii de conturi bancare trebuie să efectueze plăţile/ transferurile prin virament, dacă legislaţia în vigoare nu prevede altfel. 7. Succesiunea plăţilor/transferurilor din conturile bancare o determină titularul de cont bancar, cu excepţia cazurilor de aplicare a prevederilor actelor normative ce prevăd perceperea în mod incontestabil a mijloacelor băneşti din conturile bancare. 8. Dispoziţia de plată în valută străină se prezintă la bancă de către plătitor sau persoana împuternicită a acestuia pe suport hîrtie în numărul de exemplare necesare părţilor. În cazul în care actele normative în vigoare prevăd prezentarea obligatorie odată cu dispoziţia de plată în valută străină şi a altor documente (contracte etc.), plătitorul, sau persoana împuternicită a acestuia, este obligat să prezinte băncii dispoziţia de plată împreună cu documentele necesare conform prevederilor actelor normative în vigoare. Semnăturile persoanelor cu drept de semnătură şi amprenta ştampilei rotunde sau semnătura personală a plătitorului (conform prevederilor p.16 lit.s, t, u)) se aplică pe primul exemplar al dispoziţiei de plată în valută străină. [Pct.8 completat prin Hot. BNM nr.206 din 17.08.04, în vigoare 01.09.04] 9. Dispoziţia de plată în valută străină se primeşte de către bancă spre executare numai în cazul prezenţei disponibilului suficient de mijloace băneşti în contul bancar al plătitorului pentru trecerea la scăderi a sumei integrale înscrise în ea. [Pct.9 în redacţia Hot. BNM nr.206 din 17.08.04, în vigoare 01.09.04] 10. Persoana fizică care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate poate efectua plata/ transferul fără numerar în valută străină şi fără deschiderea contului bancar. La efectuarea plăţii/ transferului în valută străină persoana fizică care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate poate întocmi dispoziţia de plată în valută străină manual (cu derogare de la prevederile p.15) cu litere de tipar în conformitate cu cerinţele prezentului Regulament şi o prezintă persoanei responsabile a băncii plătitoare împreună cu originalul şi copia actului de identitate, precum şi cu alte documente justificative în cazurile prevăzute de actele normative în vigoare, introducînd totodată numerarul în casa băncii plătitoare în conformitate cu prevederile Normelor privind operaţiunile de casă în băncile Republicii Moldova, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al BNM nr.47 din 25 februarie 2000. Dispoziţia de plată în valută străină se legalizează cu semnătura personală şi lizibilă a persoanei fizice care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate. Banca plătitoare efectuează plata/transferul mijloacelor băneşti după destinaţie conform prevederilor prezentului Regulament şi ale actelor normative în vigoare. Responsabilitatea privind corectitudinea şi autenticitatea datelor indicate în dispoziţia de plată în valută străină o poartă plătitorul care a semnat dispoziţia de plată în valută străină. [Pct.10 introdus prin Hot. BNM nr.206 din 17.08.04, în vigoare 01.09.04] 11. Pe dispoziţia de plată în valută străină primită spre executare, persoana responsabilă a băncii plătitoare aplică obligatoriu la rubrica "Menţiunile băncii" data zilei operaţionale în care aceasta a fost primită spre executare, iar în cazul în care dispoziţia de plată în valută străină este primită după închiderea zilei operaţionale, la această rubrică aplică data zilei operaţionale următoare, semnătura sa şi amprenta ştampilei dreptunghiulare a băncii. Dispoziţia de plată în valută străină, primită spre executare de către banca plătitoare, se execută de către aceasta în termene şi condiţii conforme acordurilor de corespondenţă bancară şi/sau contractului de deservire bancară încheiate între plătitor şi bancă. [Pct.11 introdus prin Hot. BNM nr.206 din 17.08.04, în vigoare 01.09.04] [celelalte renumerotate] 12. Trecerea la scăderi de către bancă a mijloacelor băneşti din contul bancar al plătitorului se efectuează în baza dispoziţiei de plată în valută străină prezentată la bancă pe suport hîrtie de către plătitor sau de către managerul fondului de investiţii, care efectuează administrarea fiduciară a contului titularului, sau de către persoana împuternicită a acestuia, cu excepţia cazurilor de percepere în mod incontestabil a mijloacelor băneşti din conturile bancare conform prevederilor actelor normative în vigoare. 13. Dispoziţia de plată în valută străină prezentată la banca plătitoare şi executată de către aceasta nu poate fi retrasă de către plătitor. 14. Banca poartă răspundere pentru efectuarea cu întîrziere a trecerii la scăderi (înregistrării) a mijloacelor băneşti din contul (în contul) titularilor de conturi bancare în conformitate cu prevederile actelor normative în vigoare şi contractele încheiate cu titularii de conturi bancare. 15. Dispoziţia de plată în valută străină se întocmeşte cu folosirea mijloacelor tehnice sub indigo sau prin multiplicarea originalului în numărul de exemplare necesare părţilor participante sau poate fi tipărită integral la imprimantele alfanumerice ale calculatoarelor, respectînd prevederile prezentului Regulament şi ale altor acte normative în vigoare. Dispoziţia de plată în valută străină se perfectează în limba de stat. Elementele utilizate în sistemele de plăţi internaţionale se completează într-o limbă străină, conform practicii internaţionale. [Pct.15 în redacţia Hot. BNM nr.206 din 17.08.04, în vigoare 01.09.04] Capitolul 2. Modul de întocmire şi utilizare a dispoziţiei de plată în valută străină 16. Dispoziţia de plată în valută străină se întocmeşte de către plătitor pe un formular stabilit de banca comercială, conform modelului dispoziţiei de plată în valută străină din anexa 1 la prezentul Regulament, care trebuie să conţină minimum următoarele elemente: I. Obligatorii: a) denumirea documentului de plată; b) tipul documentului de plată conform prevederilor Nomenclatorului tipurilor de documente de decontare şi contabile utilizate la efectuarea operaţiunilor bancare, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.168 din 8 iunie 2000; c) numărul dispoziţiei de plată în valută străină, data, luna, anul emiterii. Numărul, data şi anul se indică în cifre, luna - în litere; d) denumirea şi codul băncii plătitoare; e) denumirea sau numele plătitorului; în cazul în care plătitorul este o persoană fizică, care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate, adăugător în cîmpul "50: Plătitor" se indică numele, prenumele persoanei fizice, denumirea actului de identitate, seria, numărul, denumirea instituţiei care a eliberat actul de identitate, data, luna şi anul eliberării; f) numărul codului fiscal al plătitorului; g) apartenenţa plătitorului la categoria de rezident sau nerezident; h) numărul contului bancar şi adresa plătitorului; i) suma indicată în cifre; j) suma indicată în litere; k) denumirea şi codul alfabetic al valutei; l) denumirea băncii beneficiare; m) denumirea sau numele beneficiarului; n) apartenenţa beneficiarului la categoria de rezident sau nerezident al Republicii Moldova; o) numărul contului bancar, oraşul şi ţara beneficiarului. În cazul în care beneficiarul este o persoană fizică se indică adresa acestuia, iar numărul contului bancar se indică numai în cazul în care persoana fizică are cont bancar; p) destinaţia plăţii - se indică scopul plăţii şi se face referinţă la documentele în baza cărora se efectuează plata/transferul; q) codul operaţiunii, care se completează conform anexei nr.4 "Clasificatorul operaţiunilor de plată" la Regulamentul cu privire la raportarea informaţiei aferente Balanţei de plăţi, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.61 din 11 septembrie 1997; r) responsabil de plata comisionului; s) semnăturile persoanelor cu drept de semnătură şi amprenta ştampilei rotunde a plătitorului, care trebuie să corespundă cu cele din fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, care se păstrează la banca plătitoare - în cazul în care plătitorul este o persoană juridică sau fizică, cu excepţia persoanelor fizice care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate; t) semnătura personală şi lizibilă a plătitorului, care trebuie să corespundă cu semnătura aplicată pe formularul băncii la deschiderea contului - în cazul în care plătitorul este o persoană fizică care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate şi are deschis cont bancar; u) semnătura personală şi lizibilă a plătitorului, care trebuie să corespundă cu semnătura din actul de identitate al persoanei fizice - în cazul în care plătitorul este o persoană fizică care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate şi care efectuează plata/transferul fără deschiderea contului bancar. II. Opţionale: a) numărul contului corespondent al băncii beneficiare şi adresa acesteia; b) codul ţării, care se completează, indicîndu-se codul ţării partenerului nerezident, conform anexei nr.3 "Clasificatorul ţărilor" la Regulamentul cu privire la raportarea informaţiei aferente Balanţei de plăţi, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.61 din 11 septembrie 1997; c) denumirea băncii intermediare; d) alte elemente care pot fi stabilite de către banca plătitoare. [Pct.16 modificat prin Hot. BNM nr.206 din 17.08.04, în vigoare 01.09.04] 17. Dispoziţia de plată în valută străină întocmită de către managerul fondului în procesul de administrare a contului bancar al fondului de investiţii se legalizează pe faţa documentului cu semnătura şi amprenta ştampilei managerului fondului, iar pe verso cu semnătura şi amprenta ştampilei depozitarului fondului. 18. La primirea spre executare a dispoziţiei de plată în valută străină pe suport de hîrtie, persoana responsabilă a băncii este obligată să efectueze următoarele: a) să verifice corectitudinea perfectării dispoziţiei de plată în valută străină în conformitate cu prevederile prezentului Regulament şi ale altor acte normative în vigoare; b) să verifice disponibilul de mijloace băneşti în contul bancar al plătitorului, sau introducerea numerarului de către persoana fizică care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate şi nu are deschis cont bancar; c) să verifice termenul de valabilitate a dispoziţiei de plată în valută străină conform prevederilor prezentului Regulament; d) să verifice existenţa documentelor justificative anexate la dispoziţia de plată în valută străină, prevăzute de actele normative în vigoare; e) să aplice la rubrica "Menţiunile băncii" data zilei operaţionale în care a fost primită dispoziţia de plată în valută străină spre executare; f) să treacă la scăderi din contul bancar în valută străină al plătitorului suma înscrisă în dispoziţia de plată în valută străină; g) să aplice semnătura sa şi ştampila dreptunghiulară a băncii la rubrica "Semnăturile băncii", iar la rubrica "Menţiunile băncii" să aplice data executării documentului de plată; h) să coasă primul exemplar al dispoziţiei de plată în valută străină, precum şi alte documente (în cazul în care anexarea acestora la dispoziţia de plată în valută străină este prevăzută de actele normative în vigoare) în mapa cu documentele zilei operaţionale a băncii plătitoare; i) să remită plătitorului un exemplar al dispoziţiei de plată în valută străină, alăturat la extrasul de cont bancar drept confirmare a operaţiunii efectuate în conformitate cu prevederile prezentului Regulament, cu excepţia persoanei fizice care nu practică activitate de întreprinzător şi nu are deschis cont bancar, căreia i se eliberează un exemplar al dispoziţiei de plată în valută străină cu menţiunile băncii despre executare. [Pct.18 în redacţia Hot. BNM nr.206 din 17.08.04, în vigoare 01.09.04] 19. Semnăturile cu care se legalizează dispoziţia de plată în valută străină trebuie să fie autografe şi aplicate cu cerneală sau cu pix de culoare albastră sau neagră. Aplicarea faximilului în dispoziţia de plată în valută străină nu se admite. 20. În dispoziţia de plată în valută străină nu se admit corectări şi/sau ştersături. 21. Termenul de valabilitate a dispoziţiei de plată în valută străină privind prezentarea de către emitent la banca plătitoare spre executare este de o zi lucrătoare. Ziua emiterii nu se ia în calcul. 22. În caz de forţă majoră confirmată de către organul abilitat (incendiu, inundaţii, cutremur de pămînt etc.) se permite persoanelor juridice şi fizice întocmirea manuală a dispoziţiei de plată în valută străină. Banca plătitoare primeşte spre executare dispoziţia de plată în valută străină scrisă citeţ cu pix prin indigo, verificînd corectitudinea şi identitatea tuturor exemplarelor întocmite, prezenţa semnăturilor persoanelor cu drept de semnătură şi a amprentei ştampilei, în conformitate cu prevederile prezentului Regulament şi altor acte normative în vigoare. [Pct.22 în redacţia Hot. BNM nr.206 din 17.08.04, în vigoare 01.09.04] 23. Dispoziţia de plată în valută străină întocmită în contradicţie cu prevederile prezentului Regulament, se consideră nevalabilă şi nu se primeşte de către bancă spre executare. Capitolul 3. Modul de soluţionare a litigiilor 24. Pretenţiile reciproce dintre plătitor şi bancă privind întocmirea, prezentarea, executarea dispoziţiei de plată în valută străină se examinează şi se soluţionează pe cale amiabilă, reieşind din clauzele contractuale, iar litigiile apărute - în instanţa de judecată. Anexa 1 MODEL +--------------------------------------------------------------------+ | | | DISPOZIŢIE DE PLATĂ ÎN VALUTĂ STRĂINĂ nr. din | | (payment order) | | | | Tip. doc: | |--------------------------------------------------------------------| | 52: Banca plătitoare/Ordering institution | | | | | | Codul băncii | |--------------------------------------------------------------------| | ----------------------------------| | | Contul Nr./Account No. | | 50: Plătitor/Ordering Customer | | | ----------------------------------| | | | | | | | Cod. fiscal: | | __ __ | | Rezident |__| Nerezident |__| | | | | Adresa/Address | | Oraşul/City Ţara/Country | |--------------------------------------------------------------------| | | | 32: Suma în cifre/instructed amount ____________________________ | | Suma în litere _____________________________________________ | | | |--------------------------------------------------------------------| | Denumirea şi codul alfabetic al valutei/ | | Currency name and code | |--------------------------------------------------------------------| | -----------------------------------| | 57: Banca beneficiară/ | Contul corespondent nr./ | | Account with institution | correspondent Account No. | | -----------------------------------| | | | | | SWIFT BIC | | Adresa/Address | | Oraşul/City Ţara/Country | |--------------------------------------------------------------------| | ------------------------------------| | 59: Beneficiar/ | Contul Nr./Account No. | | Beneficiary Customer | | | ------------------------------------| | | | | | | | __ __ | | Rezident |__| Nerezident |__| | | | | Oraşul/City Ţara/Country Codul ţării* | |--------------------------------------------------------------------| | | | | 56: Banca intermediară/ | 71: Comisionul/Details of charges | | Intermediary bank | Our ( ) din contul plătitorului | | SWIFT BIC | Ben ( ) din contul beneficiarului | | | Sha ( ) comisionul repartizat | | | | |--------------------------------------------------------------------| | | | 72: Alte date/Sender to receiver information ____________________ | | | |--------------------------------------------------------------------| | ____________ | | 70: Destinaţia plăţii/ Codul operaţiunii* |____________| | | Remitlance information | | | | | | | |--------------------------------------------------------------------| | | Menţiunile băncii | | | | | | | | L.Ş. _______________ | | | | | | Semnăturile plătitorului _______________ | | | | +--------------------------------------------------------------------+ * - Se completează de către banca