Постановление N 206 от 17.08.2004 о внесении изменений и дополнений в Регламент об использовании платежного поручения в иностранной валюте

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК Постановление о внесении изменений и дополнений в Регламент об использовании платежного поручения в иностранной валюте N 206 от 17.08.2004 Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 156-162/319 от 27.08.2004 * * * На основании ст.11 Закона о Национальном банке Молдовы N 548-XIII от 21.07.1995 г. и в целях актуализации нормативных актов Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ: I. В Регламент об использовании платежного поручения в иностранной валюте, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы N 248 от 8 октября 2003 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, N 215-217 ст.293 от 17 октября 2003 г.), внести следующие изменения и дополнения: 1. В тексте на русском языке без изменений. 2. Пункт 2 после слов "физических и юридических лиц" дополнить следующим текстом: "осуществляющих, а также не осуществляющих предпринимательскую деятельность, далее - юридические и физические лица.". 3. Понятие "Плательщик" в пункте 4 перед словом "лицо" дополнить словами "юридическое и физическое.". 4. Пункт 8 в конце дополнить следующим текстом: "Подписи лиц с правом подписи и оттиск круглой печати или собственная подпись плательщика (в соответствии с требованиями пункта 16 подпункты s), t), u)) проставляются на первом экземпляре платежного поручения в иностранной валюте.". 5. Пункт 9 изложить в следующей редакции: "9. Платежное поручение в иностранной валюте принимается банком для исполнения только при наличии достаточных денежных средств на банковском счете плательщика для списания указанной в нем общей суммы.". 6. После пункта 9 дополнить двумя новыми пунктами следующего содержания: "10. Физическое лицо, не осуществляющее предпринимательскую или другой вид деятельности, может осуществлять платеж/безналичный перевод в иностранной валюте и без открытия банковского счета. При осуществлении платежа/перевода в иностранной валюте физическое лицо, не осуществляющее предпринимательскую или другой вид деятельности, может составить платежное поручение в иностранной валюте от руки (с отклонением от требований п.15) печатными буквами в соответствии с требованиями настоящего регламента и представляет ее уполномоченному лицу банка-плательщика вместе с оригиналом и копией документа, удостоверяющего личность, а также с другими подтверждающими документами в случаях, предусмотренных действующими нормативными актами, осуществляя одновременно взнос наличности в кассу банка-плательщика в соответствии с требованиями Правил осуществления кассовых операций в банках Республики Молдова, утвержденных Постановлением Административного совета НБМ N 47 от 25 февраля 2000 г. Платежное поручение в иностранной валюте заверяется личной и разборчивой подписью физического лица, не осуществляющего предпринимательскую или другой вид деятельности. Банк-плательщик осуществляет платеж/перевод денежных средств по назначению в соответствии с требованиями настоящего регламента и других действующих нормативных актов. Ответственность за правильность и достоверность данных, указанных в платежном поручении в иностранной валюте, несет плательщик, подписавший платежное поручение в иностранной валюте. 11. В платежном поручении в иностранной валюте, принятом к исполнению, уполномоченное лицо банка-плательщика проставляет в обязательном порядке в рубрике "Menţiunile băncii" дату операционного дня его принятия к исполнению, а в случае, если платежное поручение в иностранной валюте принято после закрытия операционного дня, в данной рубрике проставляет дату следующего операционного дня, свою подпись и оттиск прямоугольной печати банка. Платежное поручение в иностранной валюте, принятое банком-плательщиком, исполняется в сроки и на условиях, установленных в договорах о банковской корреспонденции и/или в договоре о банковском обслуживании, заключенных между плательщиком и банком.". 7. Пункты 10 - 22 считать соответственно пунктами 12 - 24. 8. Пункт 13 считать пунктом 15 в следующем изложении: "15. Платежное поручение в иностранной валюте составляется с использованием технических средств под копирку или путем размножения оригинала в количестве экземпляров, необходимых участвующим сторонам, или может быть отпечатано полностью на алфавитно-цифровых печатающих устройствах, соблюдая требования настоящего регламента и других действующих нормативных актов. Платежное поручение в иностранной валюте оформляется на государственном языке. Элементы, используемые в международной системе платежей, заполняются на одном из иностранных языков согласно международной практике.". 9. Пункт 14 считать пунктом 16 с внесением следующих изменений: а) абзац первый после слов "должно включать" дополнить словом "минимум"; b) подпункт s) изложить в следующей редакции: "s) подписи лиц с правом подписи и оттиск круглой печати плательщика, которые должны соответствовать карточке с образцами подписей и оттиском печати, которая хранится в банке-плательщике, - в случае, если плательщиком является физическое или юридическое лицо, за исключением физических лиц, не осуществляющих предпринимательскую или другой вид деятельности."; с) после подпункта s) дополнить двумя новыми подпунктами t) и u) следующего содержания: "t) разборчивую собственную подпись плательщика, которая должна соответствовать подписи на формуляре банка при открытии счета, - в случае, если плательщиком является физическое лицо, не осуществляющее предпринимательскую или другой вид деятельности и имеющее открытый банковский счет; u) разборчивую собственную подпись плательщика, которая должна соответствовать подписи в документе, удостоверяющем личность физического лица, - в случае, если плательщиком является физическое лицо, не осуществляющее предпринимательскую или другой вид деятельности и которое осуществляет платеж/перевод без открытия банковского счета.". 10. Пункт 16 считать пунктом 18 в следующей редакции: "18. При получении для исполнения платежного поручения в иностранной валюте на бумажном носителе уполномоченное лицо банка обязано осуществлять следующее: а) проверить правильность оформления платежного поручения в иностранной валюте в соответствии с требованиями настоящего регламента и других действующих нормативных актов; b) проверить наличие денежных средств на банковском счете плательщика или взнос наличности физическим лицом, не осуществляющим предпринимательскую или другой вид деятельности и не имеющим открытый банковский счет; с) проверить срок действия платежного поручения в иностранной валюте в соответствии с требованиями настоящего регламента; d) проверить наличие подтверждающих документов, приложенных к платежному поручению в иностранной валюте, предусмотренных действующими нормативными актами; е) проставить в рубрике "Menţiunile băncii" дату операционного дня, когда было принято платежное поручение в иностранной валюте к исполнению; f) списать с банковского счета в иностранной валюте плательщика сумму, указанную в платежном поручении в иностранной валюте; g) проставить свою подпись и прямоугольную печать банка в рубрике "Semnăturile băncii", а в рубрике "Menţiunile băncii" проставить дату исполнения платежного документа; h) подшить первый экземпляр платежного поручения в иностранной валюте, а также другие документы (в случае, если их приложение к платежному поручению в иностранной валюте предусмотрено действующими нормативными актами) в папку с документами операционного дня банка-плательщика; i) выдать плательщику один экземпляр платежного поручения в иностранной валюте, прилагаемый к выписке с банковского счета в качестве подтверждения осуществленной операции в соответствии с требованиями настоящего регламента, за исключением физического лица, не осуществляющего предпринимательскую деятельность и не имеющего открытый банковский счет, которому выдается один экземпляр платежного поручения в иностранной валюте с отметками банка об исполнении.". 11. Пункт 20 считать пунктом 22 в следующей редакции: "22. В случае форс-мажорного обстоятельства, подтвержденного уполномоченным органом (пожар, наводнение, землетрясение и др.), разрешается физическим и юридическим лицам заполнение от руки платежного поручения в иностранной валюте. Банк-плательщик принимает для исполнения платежное поручение в иностранной валюте, заполненное разборчиво шариковой ручкой через копирку, проверяя правильность и идентичность всех заполненных экземпляров, наличие подписей лиц с правом подписи и оттиска печати в соответствии с требованиями настоящего регламента и других действующих нормативных актов.". II. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на департамент платежной системы и департамент валютных операций и внешних связей. III. Настоящее постановление публикуется в "Monitorul Oficial al Republicii Moldova" и вступает в силу с 1 сентября 2004 г. ЗАМЕСТИТЕЛЬ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ Думитру УРСУ Кишинэу, 17 августа 2004 г. N 206.