Hotărîre nr.26/1 din 20.06.2012 cu privire la rezultatele controlului complex al activităţii participantului profesionist la piaţa valorilor mobiliare Banca Comercială "Banca de Finanţe şi Comerţ" S.A.

COMISIA NAŢIONALĂ
A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Î R E

cu privire la rezultatele controlului complex al activităţii participantului

profesionist la piaţa valorilor mobiliare Banca Comercială

"Banca de Finanţe şi Comerţ" S.A.

nr. 26/1  din  20.06.2012

 (în vigoare 06.07.2012) 

Monitorul Oficial nr.135-141 art.828 din 06.07.2012

* * *

Comisia Naţională a Pieţei Financiare (în continuare – C.N.P.F.) în temeiul Ordonanţei C.N.P.F. nr.20/7-O din 04.05.2012 şi a ordinului vicepreşedintelui C.N.P.F. nr.59 din 04.05.2012 a efectuat controlul complex al activităţii profesioniste pe piaţa valorilor mobiliare desfăşurate de către Banca Comercială "Banca de Finanţe şi Comerţ" S.A. (în continuare – B.C. "Banca de Finanţe şi Comerţ" S.A.) pentru perioada 01.01.2009 – 30.04.2012. În rezultatul controlului efectuat au fost constatate următoarele.

B.C. "Banca de Finanţe şi Comerţ" S.A. deţine licenţă cu seria C.N.P.F. nr.000570 din 24.02.2010, valabilă până la 24.02.2015 pentru dreptul de desfăşurare a activităţii profesioniste pe piaţa valorilor mobiliare de dealer – ca activitate de bază, de brokeraj, de underwriting şi consulting investiţional – ca activităţi conexe, acordată prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.7/5 din 19.02.2010¹.

________________

¹ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.30-31, art.110

În cadrul B.C. "Banca de Finanţe şi Comerţ" S.A. activează 9 persoane ce deţin atestate de calificare cu dreptul de a activa pe piaţa valorilor mobiliare, dintre care 2 persoane cu funcţii de răspundere.

În perioada supusă controlului, B.C. "Banca de Finanţe şi Comerţ" S.A. a prestat servicii de brokeraj în baza a 75 de contracte. Ca urmare a verificării acestora, s-a constatat că prevederile pct.5.1 din toate contractele de servicii de brokeraj referitor are la dreptul B.C. "Banca de Finanţe şi Comerţ" S.A. de a modifica limitele comisionului în mod unilateral în cazul modificării tarifelor băncii contravin Contractului-tip de servicii de brokeraj, aprobat prin Hotărîrea Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr.48/7 din 17.12.2002² "Cu privire la aprobarea actelor normative privind activitatea de brokeraj şi dealer", fiind nerespectate prevederile pct.6.1 din Regulamentul cu privire la activitatea de brokeraj şi de dealer pe piaţa valorilor mobiliare, aprobat prin Hotărîrea Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr.48/7 din 17.12.2002.

În perioada supusă controlului, de către B.C. "Banca de Finanţe şi Comerţ" S.A. au fost efectuate 117 tranzacţii bursiere în valoare de 836914,13 lei, inclusiv tranzacţii efectuate din cont propriu, după cum urmează:

Contrar prevederilor pct.4.1 alin.(2), pct.7.2 alin.(11) din Regulamentul cu privire la activitatea de brokeraj şi de dealer pe piaţa valorilor mobiliare, aprobat prin Hotărîrea Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr.48/7 din 17.12.2002² "Cu privire la aprobarea actelor normative privind activitatea de brokeraj şi dealer", pct.3 alin.(2) şi pct.5.5. din Regulamentul cu privire la activitatea băncii cu valorile mobiliare, aprobat prin Hotărîrea Consiliului băncii (procesul-verbal nr.343-C din 14.11.2008) şi pct.2.3 alin.(3) din contractele de servicii de brokeraj nr.367/2009 din 20.01.2009, nr.94/2008 din 14.12.2007, nr.331/2010 din 12.10.2010 şi nr.824 din 22.06.2011, în 4 cazuri dările de seamă privind tranzacţiile efectuate în urma executării ordinelor au fost întocmite şi prezentate clienţilor cu depăşirea termenului stabilit.

________________

² Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.20-22, art.31

B.C. "Banca de Finanţe şi Comerţ" S.A. a executat un ordin de cumpărare a valorilor mobiliare în cadrul unei tranzacţii bursiere în valoare de 35000 lei fără a fi transferate la contul de decontare mijloacele băneşti necesare acoperirii valorii tranzacţiei, fiind încălcate prevederile art.37.4 lit.a) din Regulile Bursei de Valori a Moldovei, aprobate prin Hotărîrea C.N.P.F. nr.62/14 din 26.12.2008³.

________________

³ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.37-40, art.125

Reieşind din cele menţionate, în temeiul prevederilor art.8 lit.b) şi lit.f), art.9 alin.(1) lit.d), art.25 alin.(2) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare"⁴, art.66 lit.g) din Legea nr.199-XIV din 18.11.1998 "Cu privire la piaţa valorilor mobiliare"⁵, Hotărîrii Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr.48/7 din 17.12.2002, Regulamentului cu privire la modul de efectuare a controalelor activităţii participanţilor la piaţa valorilor mobiliare, aprobat prin Hotărîrea Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr.9/7 din 14.03.2002⁶, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

________________

⁴ Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS

⁵ Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.183-185, art.655

⁶ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.117-119, art.270

HOTĂRĂŞTE:

1. Se avertizează persoana cu funcţie de răspundere din cadrul B.C. "Banca de Finanţe şi Comerţ" S.A. responsabilă de operaţiunile cu valorile mobiliare corporative asupra necesităţii respectării necondiţionate a prevederilor actelor legislative şi normative în vigoare, inclusiv a regulamentelor interne ale băncii aferente activităţii pe piaţa valorilor mobiliare.

2. Se prescrie conducerii B.C. "Banca de Finanţe şi Comerţ" S.A., în termen de 10 de zile din data intrării în vigoare a prezentei hotărîri, conformarea pct.5.1 din contractul de servicii de brokeraj al băncii prevederilor Contractului-tip de servicii de brokeraj, aprobat prin Hotărîrea Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr.48/7 din 17.12.2002.

3. Controlul asupra prezentei hotărîri se pune în sarcina Direcţiei generale supraveghere valori mobiliare.

4. Prezenta hotărîre intră în vigoare din data publicării.