Hotărîre nr.291 din 05.10.2000 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului nr.53/09-01 cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii

BANCA NAŢIONALĂ Hotărîre cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului nr.53/09-01 cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii Nr.291 din 05.10.2000 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.127-129/359 din 12.10.2000 * * *

Abrogat: 03.06.2011

Hotărîrea BNM nr.134 din 01.07.2010

Întru executarea art.11 şi 44 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei şi art.21 şi 53 din Legea instituţiilor financiare, precum şi în scopul optimizării controlului, modului de reglementare şi supraveghere a activităţii instituţiilor financiare, S-A H O T Ă R Î T: 1. Se modifică şi se completează Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii (proces-verbal nr.15 din 26 martie 1997, Monitorul Oficial nr.24 din 17 aprilie 1997), după cum urmează: 1.1. Punctul 5 din Capitolul III după cuvintele "experienţă de muncă în sectorul bancar" se completează cu cuvintele "ce ţine nemijlocit de activităţile financiare stipulate în art.26 din Legea instituţiilor financiare din ultimii zece ani." 1.2. Punctul 6 din Capitolul III după cuvintele "experienţă de muncă în instituţii financiare" se completează cu cuvintele "ce ţine nemijlocit de activităţile financiare stipulate în art.26 din Legea instituţiilor financiare din ultimii zece ani" şi în continuare după text. 1.3. Punctul 7 din Capitolul III în prima şi a doua propoziţie după cuvintele "experienţă de muncă în sistemul bancar" se completează cu cuvintele "ce ţine nemijlocit de activităţile financiare stipulate în art.26 din Legea instituţiilor financiare din ultimii cincisprezece ani". 1.4. Capitolul V se completează cu un punct nou cu următorul conţinut: "14. Declaraţia scrisă a persoanei privind inexistenţa actelor organelor respective care demonstrează faptul dacă a purtat răspundere la locurile anterioare de muncă pentru apariţia de probleme financiare şi administrative, inexistenţa mărturiilor de excrocherii financiare, de evaziuni fiscale." 1.5. Capitolul V se completează cu trei alineate noi cu următorul text: "Banca Naţională poate să ceară acte şi informaţii suplimentare, dacă consideră că informaţia de bază este insuficientă de a lua decizia. În cazul în care setul de documente prezentat la Banca Naţională nu este complet şi/sau Consiliul băncii nu va prezenta în timpul solicitat acte şi informaţie suplimentară, Banca Naţională restituie cererea fără a o examina. În cazul în care setul de documente este întocmit într-o limbă străină acesta se traduce în limba de stat a Republicii Moldova şi se autentifică notarial." 1.6. În primul alineat al Capitolului VI după cuvintele "30 zile" de completat cu cuvîntul "lucrătoare" şi după cuvintele "setului" de completat cu cuvîntul "complet" şi în continuare după text. 1.7. Capitolul VI după primul alineat se completează cu un alineat nou cu următorul text: "În cazul efectuării investigaţiilor suplimentare de către Banca Naţională termenul stabilit în primul alineat poate fi prelungit pentru o perioadă de timp de pînă la 30 zile lucrătoare, cu informarea ulterioară a băncii. " 1.8. Alineatul doi din Capitolul VI devine alineatul trei şi va avea următorul conţinut: "Drept motiv de respingere a candidaturii persoanei înaintate în funcţie de administrator poate fi: 1. necorespunderea acesteia prevederilor legislaţiei în vigoare, inclusiv exigenţelor stabilite în capitolul III din prezentul Regulament referitoare la: - calificare; - experienţă; - antecedente penale şi probe cu privire la răspundere, mărturii; - reputaţie. Se consideră ca reputaţie de afaceri impecabilă cazurile cînd: - persoana nu a activat în calitate de membru al consiliului, membru al comisiei de cenzori, preşedinte, vicepreşedinte, contabil şef, membru al organului executiv într-o bancă, care a fost trecută în gestiunea administratorului în oficiu sau lichidatorului; - preşedintele filialei sau conducătorul sediului secundar al băncii căreia i-a fost retrasă autorizaţia nu a participat la luarea deciziilor de acordare a creditelor care au fost clasificate compromise şi/sau acoperite din contul reducerilor pentru pierderi la credite la data retragerii autorizaţiei băncii, iar în cazul participării - ponderea volumului creditelor respective din portofoliul de credite (inclusiv creditele evidenţa cărora se ţine pe conturile memorandum) al filialei sau sediului secundar nu a constituit mai mult decît ponderea pe sistemul bancar a creditelor compromise din portofoliul de credite la ultima dată gestionară înaintea prezentării cererii şi materialele pe aceste credite au fost transmise organelor de anchetă şi/sau instanţei judecătoreşti pînă la data retragerii autorizaţiei; - în perioada de activitate a persoanei în funcţie de administrator într-o bancă (cu excepţia preşedinţilor filialelor şi a conducătorilor altor sedii secundare) capitalul reglementat al acestei bănci nu a devenit mai mic decît cuantumul minim al capitalului minim necesar sau această persoană n-a contribuit nemijlocit la aceasta, iar în cazul în care a devenit - a fost restabilit în conformitate cu cerinţele în vigoare şi menţinut la nivelul necesar cel puţin doi ani în perioada de activitate a administratorului; - persoana, activînd într-o bancă, nu a participat la luarea deciziei de acordare a creditelor (nu a vizat concluzia pe marginea examinării materialelor privind acordarea creditelor sau nu a votat "Pro", sau nu a decis de sine stătător referitor la acordarea creditului) care au fost clasificate compromise şi/sau acoperite din contul reducerilor pentru pierderi la credite, iar în cazul participării - materialele privind creditele respective au fost prezentate organelor de anchetă şi/sau instanţei judecătoreşti şi suma acestor credite nu afectează esenţial mărimea capitalului reglementat al băncii*; --------------------- * Notă: afectează esenţial mărimea capitalului - în cazul în care, banca nu posedă capitalul necesar pentru deţinerea autorizaţiei şi mijloacele obţinute de la rambursarea creditelor compromise şi/sau acoperite din contul reducerilor pentru pierderi la credite vor acoperi insuficienţa de capital. 2. prezentarea setului de documente care conţine informaţii neautentice. 1.9. Regulamentul se completează cu un capitol nou: "VII. DISPOZIŢII FINALE Trimestrial, pînă la data de 15 a lunii următoare perioadei gestionare, banca prezintă Băncii Naţionale a Moldovei, în secţia autorizare a Departamentului Reglementare şi Supraveghere Bancară, pe suport hîrtie lista administratorilor băncii întocmită în conformitate cu anexa nr.3 la prezentul Regulament. Prima raportare va fi efectuată la situaţia din 31.12.2000." 1.10. Regulamentul se completează cu anexa nr.3 "Lista administratorilor" (specimenul se anexează). 2. Controlul asupra îndeplinirii prezentei hotărîri îl exercită Departamentul Reglementare şi Supraveghere Bancară (dl Radu Musteaţa). 3. Prezenta hotărîre intră în vigoare din data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova. PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI Chişinău, 5 octombrie 2000. Nr. 291. Anexa nr.3 Lista administratorilor se prezintă trimestrial ----------------------------------------------------------------------- Nr.|Numele, prenumele|Funcţia ocu- |Data alegerii|Data aprobă-| Notă* d/o| |pată în bancă|în funcţie de|rii de către| | | |către organul| BNM | | | |împuternicit | | ----------------------------------------------------------------------- Consiliul băncii 1. 2. Organul executiv 1. 2. Comisia de cen- zori 1. 2. Preşedinţii fili- alelor 1. 2. Alţi administra- tori 1. 2. ----------------------------------------------------------------------- * Pentru membrii consiliului băncii şi comisiei de cenzori de indicat locul de muncă, funcţia, adresa şi telefonul de la serviciu şi informaţia referitor la deţinerea acţiunilor de către acesta în capitalul băncii. Conducătorul băncii _________________________ Executorul şi nr. de telefon ________________ Data perfectării "______" ______________ 2000