Documente

Hotărîre nr.15 din 26.03.97 privind aprobarea Regulamentului cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii

Tipul documentului: Documente
Data adoptării: 26.03.1997

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

privind aprobarea Regulamentului cu privire la

exigenţele faţă de administratorii băncii

nr.15 din 26.03.1997

(în vigoare 17.04.1997)

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.24 art.39 din 17.04.1997

* * *

Abrogat: 03.06.2011

Hotărîrea BNM nr.134 din 01.07.2010

Notă: Pe tot parcursul textului cuvintele „altui sediu secundar” se substituie prin cuvintele “subdiviziunii separate” conform Hot.BNM nr.194 din 09.10.2008, în vigoare 14.11.2008

Notă: Pe tot parcursul textului cuvintele "preşedintele filialei" se substituie cu cuvintele "conducătorul filialei" conform Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05

Întru executarea art.11 al Legii cu privire la Banca Naţională a Moldovei şi articolelor 6 şi 21 ale Legii instituţiilor financiare, în scopul stabilirii mecanismului referitor la ocuparea funcţiei de administrator.

Consiliul de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncilor (se anexează).

2. Departamentul Reglementare şi Supraveghere Bancară să familiarizeze colaboratorii Băncii Naţionale implicaţi în aplicarea cerinţelor prezentului Regulament cu conţinutul şi particularităţile acestuia.

3. Actele normative în vigoare ale Băncii Naţionale a Moldovei, care contravin cerinţelor Regulamentului, să fie puse în concordanţă cu cerinţele acestuia.

4. Prezenta hotărîre intră în vigoare din momentul publicării în "Monitorul Oficial al Republicii Moldova".

GUVERNATORUL
BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI	Leonid TALMACI
Chişinău, 26 martie 1997.
Nr.15.

APROBAT

prin Hotărîrea Consiliului de Administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

Proces-verbal nr.15 din 26 martie 1996

REGULAMENT NR.53/09-01 CU PRIVIRE LA

EXIGENŢELE FAŢĂ DE ADMINISTRATORII BĂNCII

I. BAZA

Prezentul Regulament este elaborat în conformitate cu împuternicirile Băncii Naţionale a Moldovei prevăzute la articolul 11 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei şi la articolele 21 şi 40 din Legea instituţiilor financiare.

Ulterior, noţiunea "bancă" va include şi sucursalele băncii.

[Cap.I modificat prin Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05]

II. DEFINIŢII

Administratorii băncii sînt:

1. Membrii consiliului băncii şi ai comisiei de cenzori a băncii.

2. Preşedintele, vicepreşedinţii, membrii organului executiv şi contabilul şef al băncii.

3. Conducătorul filialei sau conducătorul subdiviziunii separate împuternicit să încheie acte juridice în numele băncii.

4. Alte persoane învestite prin lege sau statut să-şi asume obligaţii, de sine stătător sau împreună cu alte persoane, în numele şi în contul băncii.

[Cap.II modificat prin Hot.BNM nr.194 din 09.10.2008, în vigoare 14.11.2008]

[Cap.II modificat prin Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05]

[Cap.II completat prin Hot.BNM nr.413 din 30.12.99]

[Cap.II completat prin HCA al BNM nr.257 din 06.10.99]

III. EXIGENŢE

1. Persoana desemnată în funcţie de administrator începe să-şi exercite funcţia doar după confirmarea Băncii Naţionale a Moldovei.

[Pct.1 în redacţia Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05]

2. Administratorii băncii trebuie să aibă o reputaţie de afaceri impecabilă, studii conform cerinţelor prezentului Regulament, să nu aibă antecedente penale, să nu aibă evidenţe privind responsabilitatea apariţiei problemelor administrative şi financiare la locurile precedente de lucru, să nu aibă mărturii privind escrocheriile financiare sau evaziunile fiscale precum şi alte mărturii care denotă o gestiune şi/sau o activitate necorespunzătoare şi/sau imprudentă la locurile anterioare de muncă.

[Pct.2 modificat prin Hot.BNM nr.194 din 09.10.2008, în vigoare 14.11.2008]

[Pct.2 modificat prin Hot. BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Pct.2 în redacţia Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05]

[Pct.2 cap.III modificat prin HCA al BNM nr.257 din 06.10.99]

3. Majoritatea membrilor consiliului trebuie să fie persoane care nu sînt afiliate băncii, cu excepţia afilierii determinate de calitatea de membru al consiliului băncii. Determinarea afilierii se efectuează conform noţiunii de persoană afiliată stipulată în art.3 din Legea instituţiilor financiare şi în Regulamentul nr.1/09 privind tranzacţii cu persoane afiliate băncii.

Membrii consiliului băncii trebuie să aibă studii superioare şi experienţă de muncă în posturi de conducere în sfera de activitate economică sau financiară.

Administratorul băncii (cu excepţia membrului comisiei de cenzori) poate exercita funcţia de membru al Consiliului băncii în aceeaşi bancă fără determinarea repetată a corespunderii acestuia exigenţelor în vigoare. Acesta se consideră confirmat în funcţia de membru al Consiliului băncii din data desemnării lui în funcţia dată.

[Pct.3 completat prin Hot.BNM nr.194 din 09.10.2008, în vigoare 14.11.2008]

[Pct.3 completat prin Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

[Pct.3 în redacţia Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05]

[Alin.2 pct.3 cap.III introdus prin HCA al BNM nr.69 din 29.03.99]

4. Majoritatea membrilor comisiei de cenzori trebuie să fie persoane care nu sînt angajaţi ai băncii.

Membrii comisiei de cenzori trebuie să aibă studii superioare şi minimum un an experienţă de muncă în domeniul evidenţei contabile şi control din ultimii zece ani, de asemenea să cunoască evidenţa contabilă în bănci, legile Republicii Moldova şi actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

Împuternicirile membrilor comisiei de cenzori pot fi delegate unei organizaţii de audit, dacă aceasta nu efectuează controlul de audit al băncii în cauză. Organizaţia de audit trebuie să aibă minimum un an de activitate şi să posede licenţa privind efectuarea auditului instituţiilor financiare conform legislaţiei în vigoare.

[Pct.4 completat prin Hot.BNM nr.194 din 09.10.2008, în vigoare 14.11.2008]

[Pct.4 completat prin Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

[Pct.4 modificat prin Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05]

5. Preşedintele şi vicepreşedinţii, membrii organului executiv ai băncii (membrii consiliului băncii, dacă vor îndeplini funcţii executive în bancă) trebuie să aibă studii superioare în domeniul financiar-economic şi minimum cinci ani experienţă de muncă în sectorul bancar, ce ţine nemijlocit de activităţile financiare stipulate în art.26 din Legea instituţiilor financiare din ultimii zece ani.

[Pct.5 modificat prin Hot. BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Pct.5 cap.III completat prin Hot.BNM nr.291 din 05.10.2000]

[Pct.5 cap.III modificat prin Hot.BNM nr.413 din 30.12.1999]

[Pct.5 cap.III în redacţia HCA al BNM nr.257 din 06.10.99]

[Pct.5 capIII completat prin HCA al BNM nr.73 din 27.03.98]

6. Contabilul şef trebuie să aibă studii superioare în domeniul financiar-economic şi minimum trei ani experienţă de muncă în instituţii financiare, ce ţine nemijlocit de activităţile financiare stipulate în art.26 din Legea instituţiilor financiare din ultimii zece ani, să poată întocmi dări de seamă financiare şi dări de seamă pentru Banca Naţională a Moldovei, conform standardelor internaţionale de evidenţă contabilă şi dări de seamă.

[Pct.6 modificat prin Hot. BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Pct.6 cap.III completat prin Hot.BNM nr.291 din 05.10.2000]

[Pct.6 cap.III completat prin HCA al BNM nr.257 din 06.10.99]

7. Conducătorul filialei sau conducătorul subdiviziunii separate împuternicit să încheie acte juridice în numele băncii trebuie să aibă studii superioare în domeniul financiar-economic şi minimum trei ani experienţă de muncă în sistemul bancar, ce ţine nemijlocit de activităţile financiare stipulate în art.26 din Legea instituţiilor financiare din ultimii cincisprezece ani. În cazul în care are doi ani experienţă de muncă menţionată, acesta se confirmă în funcţia de administrator fără dreptul de a semna contracte de credit pînă la acumularea a trei ani de experienţă. În cazul în care acesta are studii medii de specialitate în domeniul financiar-economic trebuie să aibă minimum cinci ani experienţă de muncă în sistemul bancar ce ţine nemijlocit de activităţile financiare stipulate în art.26 din Legea instituţiilor financiare din ultimii cincisprezece ani.

[Pct.7 modificat prin Hot. BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Pct.7 modificat prin Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05]

[Pct.7 cap.III completat prin Hot.BNM nr.291 din 05.10.2000]

[Pct.7 cap.III în redacţia HCA al BNM nr.257 din 06.10.99]

8. Întru realizarea prezentului Regulament faţă de interimarii administratorilor băncii se aplică aceleaşi cerinţe ca şi faţă de administratorii băncii.

[Pct.8 introdus prin Hot.BNM nr.14 din 26.01.98]

9. Faţă de persoanele care sînt învestite prin lege sau statut să-şi asume obligaţii de sine stătător sau în comun cu alte persoane (administratori) în numele băncii, se aplică aceleaşi exigenţe ca şi faţă de administratorii corespunzători.

[Pct.9 modificat prin Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05]

[Pct.9 introdus prin Hot.BNM nr.413 din 30.12.1999]

10. Administratorul băncii, confirmat de către Banca Naţională a Moldovei care, în termen de 12 luni de la data primirii confirmării Băncii Naţionale a Moldovei pentru funcţia pe care o deţine, este desemnat în aceeaşi bancă în altă funcţie de administrator cu aceleaşi exigenţe sau cu exigenţe mai puţin riguroase, corespunzător prevăzute la p.5, 6, 7 din prezentul Regulament, nu necesită confirmarea repetată a corespunderii acestuia exigenţelor în vigoare şi se consideră confirmat din data desemnării lui în funcţia respectivă.

[Pct.10 completat prin Hot.BNM nr.194 din 09.10.2008, în vigoare 14.11.2008]

[Pct.10 introdus prin Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05]

IV. Nu poate fi ales membru al consiliului băncii sau i se

retrage această calitate prin decizia adunării generale

a acţionarilor băncii persoana:

1) care este sau care va deveni membru de consiliu în 2 sau mai multe bănci din Republica Moldova;

2) căreia i s-a retras dreptul de a fi membru al consiliului băncii;

3) care îndeplineşte sau a îndeplinit în decursul a 12 luni precedente funcţii în Consiliul de Administraţie al Băncii Naţionale;

4) care a fost subiectul unei cauze privind insolvabilitatea şi nu a fost eliberată de datorii.

[Cap.IV modificat prin Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05]

V. Pentru obţinerea confirmării Băncii Naţionale a Moldovei

privind ocuparea funcţiei de administrator, banca

prezintă pe această persoană:

1) un demers Guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei semnat de preşedintele consiliului băncii;

2) hotărîrea organului împuternicit de a lua decizia referitor la numirea persoanei în funcţia de administrator;

3) fişa personală a candidatului la funcţia de administrator, în conformitate cu anexa nr.1;

4) darea de seamă financiară:

a) pentru rezidenţii Republicii Moldova: certificat de venituri, în conformitate cu Legea cu privire la declararea veniturilor de către persoanele fizice, la ultima dată gestionară;

b) pentru ceilalţi: bilanţul pentru anul trecut şi anul curent întocmit în decurs de 90 zile precedente datei depunerii cererii, în conformitate cu anexa nr. 2;

5) darea de seamă cu privire la venituri şi cheltuieli:

a) pentru rezidenţii Republicii Moldova: certificat privind salariul pe ultimele 12 luni;

b) pentru ceilalţi: darea de seamă cu privire la venituri şi cheltuieli din toate sursele pentru anul trecut şi anul curent, întocmită în decurs de 90 zile precedente datei depunerii cererii, în conformitate cu anexa nr.2;

6) documentul ce certifică lipsa antecedentelor penale; pentru rezidenţii Republicii Moldova cazierul juridic, eliberat de Ministerul Afacerilor Interne al Republicii Moldova;

7) confirmare scrisă semnată de persoana aleasă sau numită în funcţia de administrator privind studierea şi cunoaşterea prevederilor Legii instituţiilor financiare şi prevederilor regulamentelor Băncii Naţionale a Moldovei, pentru contabilul şef şi confirmare că poate întocmi dări de seamă financiare şi dări de seamă pentru Banca Naţională a Moldovei, conform standardelor internaţionale de evidenţă contabilă şi dări de seamă pentru membrii comisiei de cenzori şi confirmarea scrisă privind cunoaşterea evidenţei contabile în bănci;

8) lista persoanelor care devin afiliate băncii ca urmare a confirmării persoanei în funcţia de administrator (conform definiţiei date la art.3 din Legea instituţiilor financiare), cu indicarea următoarelor date: pentru persoane fizice - criteriul de afiliere, numele, prenumele, adresa de la domiciliu, locul de muncă şi funcţia ocupată, cotele de participare în capitalul agenţilor economici (denumirea agentului economic, valoarea cotei); pentru persoane juridice - criteriul de afiliere, denumirea, sediul, numele conducătorului, cotele de participare în capitalul agenţilor economici (denumirea agentului economic, valoarea cotei);

9) specimenul de semnătură;

10) pentru cetăţenii străini şi apatrizi - copiile legalizate a adeverinţei de imigrant şi a permisului de muncă eliberate de către Biroul Naţional Migraţiune în conformitate cu prevederile Legii cu privire la migraţiune;

11) informaţia detaliată cu privire la deţinerea anterior şi în prezent a 5 la sută sau mai mult în capitalul unei bănci;

12) certificat cu privire la datoriile efective la împrumuturi cu indicarea datoriilor expirate şi la soldul mijloacelor în conturile de decontare, de depozit şi de altă natură a persoanei înaintate în funcţie de administrator, ce trebuie să fie eliberat de către băncile în care se deserveşte cu maximum 30 zile înainte de înaintarea demersului;

13) declaraţia scrisă a persoanei privind inexistenţa actelor organelor respective care demonstrează faptul dacă a purtat răspundere la locurile anterioare de muncă pentru apariţia de probleme financiare şi administrative, inexistenţa mărturiilor de excrocherii financiare, de evaziuni fiscale.

În cazul în care împuternicirile membrilor comisiei de cenzori vor fi delegate unei organizaţii de audit, banca prezintă pentru această persoană documentele indicate la punctele 1), 2), 8), 11), 12), 13) din prezentul capitol, precum şi următoarele documente:

14) declaraţia scrisă, semnată de preşedintele consiliului băncii, precum că în cazul confirmării persoanei în funcţie de membru al consiliului băncii se vor respecta cerinţele stipulate în art.19 (1) din Legea instituţiilor financiare şi anume că majoritatea membrilor consiliului nu vor fi afiliate băncii, cu excepţia afilierii determinate de calitatea de membru al consiliului băncii.

15) copia autentificată a certificatului de înregistrare a organizaţiei de audit;

16) copia autentificată a licenţei eliberate de către organul abilitat privind efectuarea auditului instituţiilor financiare;

17) copia autentificată a contractului încheiat între bancă şi organizaţia de audit, obiectul căruia va constitui delegarea împuternicirilor comisiei de cenzori organizaţiei de audit şi care va conţine prevederea referitor la intrarea în vigoare a acestuia după confirmarea organizaţiei de audit de către Banca Naţională;

18) dările de seamă financiare ale organizaţiei de audit pentru ultimul an;

19) informaţie referitor la participarea organizaţiei de audit ca membru în societăţi pe acţiuni, societăţi cu răspundere limitată şi alte unităţi economice cu indicarea denumirii şi adresei acestora, cotelor de participare (suma şi %);

20) informaţie referitor la numele, denumirea funcţiei ocupate, telefonul şi specimenul semnăturii conducătorului organizaţiei de audit;

21) informaţie referitor la participarea conducătorului organizaţiei de audit ca membru în societăţi pe acţiuni, societăţi cu răspundere limitată şi alte unităţi economice cu indicarea denumirii şi adresei acestora, cotelor de participare (suma şi %) şi/sau societăţile în care deţine funcţia de administrator.

Banca Naţională poate solicita acte şi informaţii suplimentare în cazul în care informaţia prezentată conform punctelor 1)-21) din alineatul doi este insuficientă de a lua decizia pentru confirmarea privind ocuparea funcţiei de administrator.

În cazul în care setul de documente prezentat la Banca Naţională nu este complet şi/sau Consiliul băncii nu va prezenta în timpul solicitat acte şi informaţie suplimentară, Banca Naţională restituie cererea fără a o examina.

În cazul în care setul de documente este întocmit într-o limbă străină acesta se traduce în limba de stat a Republicii Moldova şi se autentifică notarial.

[Cap.V modificat prin Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

[Cap.V modificat prin Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05]

[Cap.V completat prin Hot.BNM nr.291 din 05.10.2000]

[Cap.V modificat prin Hot.BNM nr.33 din 15.02.99]

[Cap.V completat prin Hot.BNM nr.48 din 13.03.98]

VI. DECIZIA

În decurs de 30 zile lucrătoare de la data primirii setului complet de documente în conformitate cu capitolul V al prezentului Regulament, Banca Naţională a Moldovei confirmă sau respinge candidatura persoanei înaintate în funcţie de administrator, informînd în scris banca despre decizia sa.

În cazul efectuării investigaţiilor suplimentare de către Banca Naţională termenul stabilit în primul alineat poate fi prelungit pentru o perioadă de timp de pînă la 30 zile lucrătoare, cu informarea ulterioară a băncii.

Drept motiv de respingere a candidaturii persoanei înaintate în funcţie de administrator poate fi:

1. neîncadrarea acesteia în condiţiile articolului 7 (2) din Legea instituţiilor financiare.

2. necorespunderea acesteia prevederilor legislaţiei în vigoare, inclusiv exigenţelor stabilite în capitolul III din prezentul Regulament referitoare la:

• calificare;

• experienţă;

• antecedente penale şi probe cu privire la răspundere, mărturii;

• reputaţie. Se consideră ca reputaţie de afaceri impecabilă cazurile cînd:

- persoana nu a activat în calitate de membru al consiliului, membru al comisiei de cenzori, preşedinte, vicepreşedinte, contabil şef, membru al organului executiv într-o bancă, care a fost trecută în gestiunea administratorului în oficiu sau lichidatorului;

- conducătorul filialei sau conducătorul sediului secundar al băncii căreia i-a fost retrasă licenţa nu a participat la luarea deciziilor de acordare a creditelor care au fost clasificate compromise şi/sau acoperite din contul reducerilor pentru pierderi la credite la data retragerii licenţei băncii, iar în cazul participării - ponderea volumului creditelor respective din portofoliul de credite (inclusiv creditele evidenţa cărora se ţine pe conturile memorandum) al filialei sau sediului secundar nu a constituit mai mult decît ponderea pe sistemul bancar a creditelor compromise din portofoliul de credite la ultima dată gestionară înaintea prezentării cererii şi materialele pe aceste credite au fost transmise organelor de anchetă şi/sau instanţei judecătoreşti pînă la data retragerii licenţei;

- în perioada de activitate a persoanei în funcţie de administrator într-o bancă (cu excepţia conducătorilor filialelor şi a conducătorilor altor sedii secundare) capitalul reglementat al acestei bănci nu a devenit mai mic decît cuantumul minim al capitalului minim sau această persoană n-a contribuit nemijlocit la aceasta, iar în cazul în care a devenit - a fost restabilit în conformitate cu cerinţele în vigoare şi menţinut la nivelul cel puţin doi ani în perioada de activitate a administratorului;

- persoana, activînd într-o bancă, nu a participat la luarea deciziei de acordare a creditelor (nu a vizat concluzia pe marginea examinării materialelor privind acordarea creditelor sau nu a votat "Pro", sau nu a decis de sine stătător referitor la acordarea creditului) care au fost clasificate compromise şi/sau acoperite din contul reducerilor pentru pierderi la credite, iar în cazul participării - materialele privind creditele respective au fost prezentate organelor de anchetă şi/sau instanţei judecătoreşti şi suma acestor credite nu afectează esenţial mărimea capitalului reglementat al băncii*;

________________

* Notă: afectează esenţial mărimea capitalului - în cazul în care, banca nu posedă capitalul pentru deţinerea licenţei şi mijloacele obţinute de la rambursarea creditelor compromise şi/sau acoperite din contul reducerilor pentru pierderi la credite vor acoperi insuficienţa de capital şi/sau în cazul în care suma acestor credite a constituit mai mult de 5 la sută din capitalul reglementat al băncii la una din următoarele date: la ultima dată gestionară anterior înaintării demersului, conform cap.V - în cazul în care acesta a fost depus pînă la concediere; la următoarea dată gestionară după eliberarea din funcţie - în cazul în care demersul, conform cap.V, a fost depus după concediere.

- în perioada de activitate a persoanei în funcţie de administrator într-o bancă nu au fost emise măsuri de remediere ce ţin de domeniul de care persoana dată a fost responsabilă, iar în cazul emiterii - prevederile acestora în perioada menţionată au fost îndeplinite;

- persoana nu are probe şi mărturii la locurile anterioare de muncă menţionate la p.2, capitolul III din prezentul Regulament.

3. prezentarea setului de documente care conţine informaţii neautentice.

[Cap.VI modificat prin Hot. BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Cap.VI modificat prin Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

[Cap.VI modificat prin Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05]

[Cap.VI modificat prin Hot.BNM nr.291 din 05.10.2000]

VII. DISPOZIŢII FINALE

Trimestrial, pînă la data de 15 a lunii următoare perioadei gestionare, banca prezintă Băncii Naţionale a Moldovei, în secţia autorizare a Departamentului Reglementare şi Supraveghere Bancară, pe suport hîrtie lista administratorilor băncii întocmită în conformitate cu anexa nr.3 la prezentul Regulament. Prima raportare va fi efectuată la situaţia din 31.12.2000.

[Cap.VII introdus prin Hot.BNM nr.291 din 05.10.2000]

Anexa nr.1 la Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratori FIŞA PERSONALĂ A CANDIDATULUI LA FUNCŢIA DE ADMINISTRATOR 1. Banca comercială pe acţiuni ____________________________________________________________________________ (denumirea băncii) 2. Funcţia în care este înaintat _____________________________________________________________________________ 3. Numele, prenumele ____________________________________________________________________________________ 4. Data, luna şi anul naşterii________________________________________________________________________________ 5. Locul naşterii _________________________________________________________________________________________ 6. Cetăţenia ____________________________________________________________________________________________ 7. Naţionalitatea _________________________________________________________________________________________ 8. Domiciliul____________________________________________________________________________________________ 9. A. Pentru rezidenţii Republicii Moldova: numărul buletinului de identitate __________________________________________________________________________ (de anexat copia confirmată de către bancă a buletinului de identitate) B. Pentru ceilalţi: numărul de identificare (sau codul fiscal) sau datele din paşaport _________________________________________________ (de anexat copia confirmată de către bancă a paşaportului) 10. Calificarea şi studiile (de anexat copia legalizată a diplomei sau documentul care atestă studiile superioare sau echivalentul acestuia) ______________________________________________________________________________________________________ 11. Experienţa de muncă (de anexat copia legalizată a carnetului de muncă, copia confirmată de către bancă a carnetului de muncă - pentru rezidenţii Republicii Moldova şi orice documente ce confirmă experienţa persoanei la locurile anterioare de muncă în ultimii 10 ani - pentru ceilalţi):
Data, luna, anul		Motivul concedierii	Funcţia ocupată	Denumirea şi adresa întreprinderii, organizaţiei, instituţiei
Primit(ă) la lucru	Concediat(ă) de la lucru


12. Informaţia cu privire la funcţiile ocupate şi/sau participarea ca membru în societăţi pe acţiuni, societăţi cu răspundere limitată şi alte organizaţii economice:
Denumirea şi adresa unităţii economice		Funcţia ocupată		Cota de participare în capitalul unităţii economice
				Suma		%


13. Cota de participare în capitalul băncii (dacă deţine) - numărul acţiunilor, preţul de cumpărare pentru fiecare acţiune, preţul total de cumpărare şi cota finală de participare în capitalul băncii în procente: ___________________________________________ _______________________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________________ 14. Autobiografia:____________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________________
Semnătura persoanei propuse în funcţia de administrator Semnătura preşedintelui consiliului băncii					__________________________ __________________________

[Anexa nr.1 modificată prin Hot. BNM nr.171 din 11.09.2008, în vigoare 03.10.2008]

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05]

Anexa nr.2 la Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratori Modelul dărilor de seamă financiare pentru candidatul la funcţia de administrator al băncii Bilanţul Numele persoanei care a prezentat bilanţul pentru examinare: ______________________________________________ Din:______(data)___________________________ (mii lei)
Active
1. Numerar	_______________________________
2. Hîrtii de valoare pentru vînzare	_______________________________
3. Alte hîrtii de valoare	_______________________________
4. Împrumuturi eliberate	_______________________________
5. Valoarea imobilului	_______________________________
6. Cotele de participare în capitalurile agenţilor economici	_______________________________
7. Alte active	_______________________________
8. Total active	_______________________________
Pasive şi mijloace proprii
9. Împrumuturi primite	_______________________________
10. Alte pasive	_______________________________
11. Total pasive	_______________________________
12. Mijloace proprii	_______________________________
Total active minus total pasive
13. Total pasive şi mijloace proprii	_______________________________
14. Angajamente extrabilanţiere	_______________________________
Darea de seamă cu privire la venituri şi cheltuieli Numele persoanei, care a prezentat spre examinare darea de seamă cu privire la venituri şi cheltuieli: _______________ (mii lei)

	Pentru anul trecut:	Pentru anul curent pînă în prezent:
Venituri
1. Salarii, comisioane, premii sau alte venituri de la locul de muncă
2. Dividende
3. Dobînda
4. Venituri din active nemateriale
5. Venituri din moşteniri si tutele
6. Venituri din deţinerea cotei substanţiale în capitalul agenţilor economici
7. Plata pentru arendă (brut)
8. Alte venituri
9. Total venituri
Cheltuieli
10. Cheltuieli personale (chiria etc.)
11. Cheltuieli pentru investiţii în imobil (se exclud împrumuturile)
12. Împrumuturi, suma principală şi dobînda
13. Plata pentru asigurare
14. Impozite
15. Alte cheltuieli
16. Total cheltuieli
17. Profitul net/ (pierderi)

Anexa nr.3 la Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratori Lista administratorilor (se prezintă trimestrial)
Nr. d/o	Numele, prenumele	Funcţia ocupată în bancă inclusiv cea de angajat al băncii	Data alegerii în funcţie de către organul împuternicit	Data confirmării de către BNM	Notă*
	Consiliul băncii
1.
2.
	Organul executiv
1.
2.
	Comisia de cenzori
1.
2.
	Conducătorii filialelor
1.
2.
	Alţi administratori
1.
2.
* Pentru membrii consiliului băncii şi comisiei de cenzori de indicat locul de muncă, funcţia, adresa şi telefonul de la serviciu şi informaţia referitor la deţinerea acţiunilor de către acesta în capitalul băncii. Pentru membrii consiliului băncii de indicat, suplimentar, criteriile de afiliere, cu excepţia afilierii determinate de calitatea de membru al consiliului băncii. Conducătorul băncii ________________________ Executorul şi nr. de telefon ___________________ Data perfectării "___" ___________________ 2000

[Anexa nr.3 completată prin Hot.BNM nr.13 din 12.01.06, în vigoare 03.02.06]

[Anexa nr.3 modificată prin Hot.BNM nr.217 din 14.07.05, în vigoare 22.07.05]

[Anexa nr.3 introdusă prin Hot.BNM nr.291 din 05.10.2000]