Hotărîre nr.304 din 22.12.2011 cu privire la aprobarea Instrucţiunii privind raportarea ratelor dobînzilor aplicate de băncile din Republica Moldova

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la aprobarea Instrucţiunii privind raportarea ratelor

dobînzilor aplicate de băncile din Republica Moldova

nr. 304  din  22.12.2011

 (în vigoare 01.07.2012) 

Monitorul Oficial nr.238-242 art.2151 din 30.12.2011

* * *

Abrogat: 01.01.2017

Hotărîrea BNM nr.331 din 01.12.2016

În temeiul articolelor 11 şi 72 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare şi conform articolelor 33, 37 şi 40 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78-81, art.199), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Instrucţiunea privind raportarea ratelor dobînzilor aplicate de băncile din Republica Moldova (se anexează).

2. Se abrogă Instrucţiunea cu privire la modul de întocmire şi prezentare a rapoartelor privind rata medie pe credite şi depozite atrase de bănci, aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.156 din 25 iunie 2009 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.107-109, art.504).

3. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la data de 1 iulie 2012.

Anexă

la Hotărîrea Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.304 din 22 decembrie 2011

INSTRUCŢIUNE

privind raportarea ratelor dobînzilor aplicate de băncile din Republica Moldova

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. În sensul prezentei Instrucţiuni se utilizează următoarele noţiuni:

1) rezidenţi – persoanele definite la art.3 pct.9) din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară.

2) persoane juridice – are semnificaţia prevăzută la art.55 din Codul civil al Republicii Moldova nr.1107 din 06 iunie 2002.

3) societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public – are semnificaţia prevăzută la pct.3 subpct.3) alin.a) din Instrucţiunea cu privire la modul de completare de către băncile licenţiate a Raportului privind statistica monetară, aprobată prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.255 din 17 noiembrie 2011.

4) societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat – are semnificaţia prevăzută la pct.3 subpct.3) alin.b) din Instrucţiunea cu privire la modul de completare de către băncile licenţiate a Raportului privind statistica monetară.

5) mediul financiar nebancar include: societăţile de asigurare, fondurile nestatale de pensii şi alţi intermediari financiari care includ organizaţiile de microfinanţare, asociaţiile de economii şi împrumut, fondurile de investiţii, companiile de leasing financiar şi alte unităţi financiare auxiliare, a căror activitate este legată de intermedierea financiară, dar care nu activează în calitate de intermediari financiari (conform pct.3 subpct.1) alin.c) din Instrucţiunea cu privire la modul de completare de către băncile licenţiate a Raportului privind statistica monetară).

6) organizaţiile necomerciale cuprind: sindicatele, partidele politice, cultele religioase, asociaţiile culturale şi sportive etc.

7) alte sectoare include persoanele fizice, precum şi persoanele fizice care practică activitate.

8) persoane fizice – are semnificaţia prevăzută la art.17 din Codul civil al Republicii Moldova.

9) persoane fizice care practică activitate – persoane fizice care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate conform Planului de conturi al evidenţei contabile în băncile licenţiate din Republica Moldova, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.15 din 26 martie 1997.

10) credit – orice angajament de a acorda bani ca împrumut cu condiţia rambursării lor, plăţii dobînzii şi altor plăţi aferente; orice prelungire a termenului de rambursare a datoriei; orice garanţie emisă, precum şi orice angajament de a achiziţiona o creanţă sau alte drepturi de a efectua o plată (conform art.3 din Legea instituţiilor financiare, nr.550-XIII din 21 iulie 1995).

11) credite pentru imobil – credite acordate persoanelor fizice pentru procurarea /construcţia imobilului (conform Planului de conturi al evidenţei contabile în băncile licenţiate din Republica Moldova).

12) credite pentru consum – credite eliberate persoanelor fizice pentru cheltuieli gospodăreşti, de familie şi alte cheltuieli personale (conform Planului de conturi al evidenţei contabile în băncile licenţiate din Republica Moldova).

13) credite în alte scopuri – alte credite acordate de bănci persoanelor fizice cu excepţia celor enumerate la pct.1 alin.11) şi 12).

14) depozit – sumă de bani depusă care:

a) urmează să fie rambursată fie la vedere, fie la termen, cu sau fără dobîndă ori cu orice alt beneficiu, fie în condiţiile convenite în comun de către deponent (persoana care depune banii) sau de împuternicitul acestuia şi de banca ce acceptă banii;

b) nu se raportează la datorii subordonate, la dreptul de proprietate ori la servicii, inclusiv la serviciile de asigurare;

c) este atestată sau nu de orice evidenţă scrisă ori de orice chitanţă, certificat, notă sau de un alt document al băncii care acceptă banii (conform art.3 din Legea instituţiilor financiare).

15) credite noi/depozite noi:

a) sînt asimilate credite noi/depozite noi:

creditele acordate/depozitele atrase de bănci pe parcursul perioadei pentru care se întocmeşte raportul;

creditele acordate/depozitele atrase de bănci în perioadele de raportare anterioare, ale căror rate ale dobînzii sau criterii de stabilire a ratei dobînzii sînt modificate de către bancă şi client în cursul perioadei pentru care se întocmeşte raportul;

b) nu sînt asimilate credite noi/depozite noi:

creditele acordate/depozitele atrase de bănci în perioadele de raportare anterioare, ale căror contracte sînt prelungite în mod automat, fără implicarea activă a clientului băncii în modificarea termenelor şi condiţiilor contractului, inclusiv a ratei dobînzii;

creditele acordate/depozitele atrase de bănci în perioadele de raportare anterioare cu rata dobînzii variabilă, în sensul ajustării automate în funcţie de un index extern;

creditele acordate/depozitele atrase de bănci în perioadele de raportare anterioare, în cazul cărora are loc o modificare a ratei dobînzii pe parcursul perioadei pentru care se întocmeşte raportul sau o modificare a modului de stabilire a acesteia, dacă modificarea şi noul nivel al ratei dobînzii au fost stabilite de comun acord între bancă şi client la încheierea contractului de credit/depozit;

creditele acordate/depozitele atrase de bănci în perioadele de raportare anterioare, ale căror rate ale dobînzii sînt modificate unilateral de bancă în cursul perioadei pentru care se întocmeşte raportul în baza unor clauze prevăzute în contractele de credit/depozit.

16) rata dobînzii nominale reprezintă rata dobînzii convenită între bancă şi client pentru un credit sau depozit, calculată în termeni anuali şi exprimată în procente pe an.

17) rata dobînzii efective reprezintă rata calculată de bancă ţinînd cont de toate veniturile (cheltuielile) băncii aferente acordării, deservirii şi rambursării creditului (plasării şi deservirii depozitului), incluzînd dobînda, comisioanele şi alte plăţi efectuate de clienţii băncii.

2. Prezenta Instrucţiune are ca obiect:

1) metodologia de determinare şi raportare a ratelor dobînzilor aferente creditelor noi acordate în moneda naţională şi valută străină, precum şi ale dobînzilor aferente depozitelor noi atrase în moneda naţională şi valută străină aplicate de bănci în relaţiile cu persoanele juridice rezidente (societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaţii necomerciale) şi cu alte sectoare rezidente (persoane fizice, precum şi persoanele fizice care practică activitate).

2) metodologia de determinare şi raportare a ratelor dobînzilor aferente soldurilor creditelor în moneda naţională şi valută străină, precum şi ale dobînzilor aferente soldurilor depozitelor în moneda naţională şi valută străină aplicate de bănci în relaţiile cu persoanele juridice rezidente (societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaţii necomerciale) şi cu alte sectoare rezidente (persoane fizice, precum şi persoanele fizice care practică activitate).

3) metodologia de determinare şi raportare a ratelor dobînzilor aferente creditelor noi interbancare acordate/primite, precum şi ale depozitelor noi interbancare plasate/atrase în moneda naţională şi valută străină între băncile rezidente.

Capitolul II

FORMULE DE CALCUL PENTRU RATA DOBÎNZII

3. Formula de calcul pentru rata dobînzii aferente creditelor noi şi depozitelor noi este:

unde:

r_vC/D – rata dobînzii aferente creditelor noi/depozitelor noi;

R_Ci/Dj – rata dobînzii nominală sau efectivă stabilită pentru fiecare categorie de credit nou/depozit nou;

V_Ci/Dj – volumul creditului nou nr.i/depozitului nou nr.j;

l,m – numărul creditelor noi, respectiv depozitelor noi aferente fiecărei categorii de credit/depozit.

4. Formula de calcul pentru rata dobînzii aferente soldurilor creditelor şi depozitelor este:

unde:

r_sC/D – rata dobînzii aferente soldului creditelor/depozitelor;

R_Ci/Dj – rata dobînzii stabilită pentru fiecare categorie de credit/depozit;

S_Ci/Dj – soldul creditului nr.i/depozitului nr.j la sfîrşitul perioadei pentru care se întocmeşte raportul;

l,m – numărul creditelor, respectiv depozitelor aferente fiecărei categorii de credit/depozit.

5. Formula de calcul pentru rata dobînzii efective aferente unui credit nou şi depozit nou este:

unde:

R_efC/D – rata dobînzii efective unui credit nou/depozit nou;

H_iC/D – suma calculată a dobînzii, comisioanelor şi altor plăţi aferente veniturilor (cheltuielilor) pentru toată perioada de utilizare a creditului/de plasare a depozitului;

S_iC/D – suma soldurilor zilnice ale creditului/depozitului pentru toată perioada de utilizare a creditului/de plasare a depozitului;

N_C/D – numărul de zile pe an, fiind aplicat de bancă la calcularea veniturilor (cheltuielilor) din dobînzi pentru utilizarea creditului/plasarea depozitului în conformitate cu condiţiile prevăzute în contract (360 sau 365/366 zile);

n – numărul de zile din perioada de raportare.

6. Formula de calcul pentru rata dobînzii aferente soldului unui credit şi depozit este:

unde:

r_efC/D – rata dobînzii aferente soldului unui credit/depozit;

F_iC/D – suma veniturilor din dobînzi (cheltuielilor din dobînzi) aferente utilizării creditului/plasării depozitului pentru perioada de raportare;

M_iC/D – suma soldurilor creditului/depozitului pentru perioada de raportare;

N_C/D – numărul de zile pe an, fiind aplicat de bancă la calcularea veniturilor (cheltuielilor) din dobînzi pentru utilizarea creditului/plasarea depozitului în conformitate cu condiţiile prevăzute în contract (360 sau 365/366 zile);

n – numărul de zile din perioada de raportare.

Capitolul III

PARTICULARITĂŢILE DETERMINĂRII RATELOR

DOBÎNZILOR APLICATE DE BĂNCI

7. Pentru determinarea ratelor dobînzilor aferente creditelor noi şi depozitelor noi băncile aplică următoarele reguli:

1) Baza de calcul a ratelor dobînzilor nominale şi efective aferente creditelor noi include volumul tuturor creditelor noi acordate de către bănci persoanelor juridice rezidente (societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaţii necomerciale) şi al altor sectoare rezidente (persoane fizice, precum şi persoanele fizice care practică activitate).

2) Baza de calcul a ratelor dobînzilor nominale şi efective aferente depozitelor noi include volumul tuturor depozitelor noi atrase de către bănci de la persoanele juridice rezidente (societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaţii necomerciale) şi de la alte sectoare rezidente (persoane fizice, precum şi persoanele fizice care practică activitate).

3) Baza de calcul a ratelor dobînzilor nominale aferente creditelor noi/depozitelor noi include întreaga valoare acordată/plasată a acestora, fără dobînzi, comisioane etc.

4) La determinarea ratei dobînzii efective aferente creditelor noi se ia în calcul suma calculată a dobînzii, comisioanelor şi altor plăţi aferente veniturilor pentru toată perioada de utilizare a creditului (conform contractului de credit).

5) La calculul ratei dobînzii efective aferente depozitelor noi se include suma plătită a dobînzii, comisioanelor şi altor plăţi aferente cheltuielilor pentru toată perioada de plasare a depozitului (conform contractului de depozit).

6) În cazul ratei dobînzii aferente creditelor noi şi depozitelor noi, volumul creditelor noi acordate şi depozitelor noi atrase de bănci în valută străină se va recalcula în lei moldoveneşti la cursul oficial al leului moldovenesc, valabil la data tranzacţiei.

7) În cazul creditelor acordate în tranşe, baza de calcul a ratelor dobînzilor nominale aferente creditelor noi include valoarea trasă a creditului în perioada pentru care se întocmeşte raportul la condiţiile şi termenele stabilite în contractul de credit.

8) În cazul în care contractul de credit prevede clauze care implică diferite tranşe de rambursare a creditului în funcţie de decizia debitorului, calculul ratei dobînzii efective se efectuează în baza valorii maxime posibile a creditului, precum şi în funcţie de scadenţa creditului. În cazul în care contractul de credit prevede rambursarea creditului în plăţi minime regulate, calculul rata dobînzii efective se face în baza acestei condiţii.

9) În cazul în care plata (comisioane şi alte plăţi) aferentă utilizării creditului, care necesită a fi achitată băncii se va face într-o monedă diferită de moneda creditului, determinarea sumei plăţii în moneda creditului se efectuează cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc faţă de valută străină respectivă, valabil la data transmiterii informaţiei cu privire la rata dobînzii efective.

10) Modificarea condiţiilor aferente contractului de credit prin schimbarea sumei (mărimii) obligaţiei financiare a debitorului şi (sau) maturităţii ratei, implică ca rata dobînzii efective să se cuantifice în funcţie de plăţile efectuate de debitor la momentul intrării în vigoare a contractului de credit.

11) Băncile determină agregat, la nivel de bancă, ratele dobînzilor nominale şi efective aferente creditelor noi şi depozitelor noi.

12) Perioada de raportare pentru ratele dobînzilor nominale şi efective aferente creditelor noi şi depozitelor noi o constituie săptămîna sau luna pentru care se întocmeşte raportul.

8. Pentru determinarea ratelor dobînzilor aferente soldurilor creditelor şi depozitelor băncile aplică următoarele reguli:

1) Baza de calcul a ratelor dobînzilor aferente soldurilor creditelor include toate creditele existente în sold la sfîrşitul lunii sau săptămînii pentru care se întocmeşte raportul, acordate de bănci persoanelor juridice rezidente (societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaţii necomerciale) şi altor sectoare rezidente (persoane fizice, precum şi persoanele fizice care practică activitate).

2) Baza de calcul a ratelor dobînzilor aferente soldurilor depozitelor include toate depozitele existente în sold la sfîrşitul lunii sau săptămînii pentru care se întocmeşte raportul, atrase de către bănci de la persoanele juridice rezidente (societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaţii necomerciale) şi de la alte sectoare rezidente (persoane fizice, precum şi persoanele fizice care practică activitate).

3) În cazul creditelor acordate în tranşe, baza de calcul a ratelor dobînzilor aferente creditelor include valoarea trasă existentă în sold la sfîrşitul lunii sau săptămînii pentru care se întocmeşte raportul.

4) Ratele dobînzilor aferente soldurilor creditelor se calculează ca suma veniturilor din dobînzi la creditele acordate clienţilor băncii împărţită la suma soldurilor tuturor creditelor, inclusiv şi a celor restante.

5) Calculul ratelor dobînzilor aferente soldurilor depozitelor se efectuează ca suma cheltuielilor cu dobînzi la depozitele atrase împărţită la suma soldurilor depozitelor clienţilor băncii.

6) În cazul ratei dobînzii aferente soldurilor creditelor şi depozitelor, soldul creditelor acordate şi depozitelor atrase în valută străină se va recalcula în lei moldoveneşti conform cursului oficial al leului moldovenesc, valabil la sfîrşitul ultimei zile lucrătoare a perioadei pentru care se întocmeşte raportul.

7) Băncile determină agregat, la nivel de bancă, ratele dobînzilor aferente creditelor şi depozitelor existente în sold.

8) Perioada de raportare pentru ratele dobînzilor aferente soldurilor o constituie săptămîna sau luna pentru care se întocmeşte raportul.

9. Pentru determinarea ratelor dobînzilor aferente tranzacţiilor interbancare noi realizate între băncile rezidente se aplică următoarele reguli:

1) Baza de calcul a ratelor dobînzilor aferente creditelor noi include volumul tuturor creditelor noi interbancare acordate/primite.

2) Baza de calcul a ratelor dobînzilor aferente depozitelor noi include volumul tuturor depozitelor noi interbancare plasate/atrase.

3) Baza de calcul a ratelor dobînzilor aferente tranzacţiilor interbancare include întreaga valoare a creditelor noi interbancare acordate/primite, precum şi a depozitelor noi interbancare plasate/atrase, fără dobînzi, comisioane etc.

4) În cazul ratei dobînzii aferente creditelor noi şi depozitelor noi, volumul creditelor noi acordate şi depozitelor noi atrase în valută străină se va recalcula în lei moldoveneşti la cursul oficial al leului moldovenesc, valabil la data tranzacţiei.

5) Băncile determină agregat, la nivel de bancă, ratele dobînzilor aferente creditelor noi interbancare acordate/primite, precum şi ale depozitelor noi interbancare plasate/atrase.

6) Perioada de raportare pentru ratele dobînzilor aferente tranzacţiilor interbancare noi o constituie săptămîna sau luna pentru care se întocmeşte raportul.

Capitolul IV

MODUL DE ÎNTOCMIRE A RAPOARTELOR

Secţiunea 1

Raport privind ratele dobînzilor aferente creditelor noi şi depozitelor noi

10. Raportul privind ratele dobînzilor aferente creditelor noi şi depozitelor noi reflectă informaţia săptămînală (anexa nr.1) şi lunară (anexa nr.2) cu privire la rata dobînzii şi volumul creditelor noi acordate de bănci rezidenţilor/depozitelor noi atrase de bănci de la rezidenţi în moneda naţională şi valută străină.

11. Rata dobînzii nominale aferente unui credit nou şi depozit nou este rata dobînzii stabilită între bancă şi client conform contractului de credit/depozit. Rata dobînzii efective aferente unui credit nou şi depozit nou se calculează conform formulei nr.3 din pct.5.

12. Ratele medii ale dobînzilor nominale şi efective pentru utilizarea creditelor noi şi plasarea depozitelor noi se calculează conform formulei nr.1 din pct.3 ca medie aritmetică a ratelor dobînzilor aferente creditelor noi/depozitelor noi, ponderate cu volumul creditelor acordate şi depozitelor atrase pe parcursul perioadei de raportare. Rata dobînzii aferentă fiecărei categorii de credite noi/depozite noi se calculează cu două zecimale prin rotunjire. Sumele totale din raport se reflectă în lei, cu două zecimale prin rotunjire.

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.242 din 23.10.2012, în vigoare 02.11.2012]

13. În raportul săptămînal privind ratele dobînzilor aferente creditelor noi şi depozitelor noi (anexa nr.1) se includ depozitele noi la vedere cu dobîndă (coloanele 1 – rata medie nominală (%) şi 2 – suma), precum şi creditele şi depozitele bancare noi la termen care se împart după scadenţa contractuală în felul următor:

1) Pe termen scurt (pînă la 1 an inclusiv):

coloanele 3 (Rata medie nominală (%)) şi 4 (Suma) – pînă la 1 lună (inclusiv);

coloanele 5 (Rata medie nominală (%)) şi 6 (Suma) – de la 1 lună pînă la 3 luni (inclusiv);

coloanele 7 (Rata medie nominală (%)) şi 8 (Suma) – de la 3 luni pînă la 6 luni (inclusiv);

coloanele 9 (Rata medie nominală (%)) şi 10 (Suma) – de la 6 luni pînă la 1 an (inclusiv);

coloanele 11 (Rata medie nominală (%)) şi 12 (Suma) – Total pînă la 1 an. Rata dobînzii nominală totală ce se reflectă în coloana 11 se calculează conform formulei de calcul nr.1 din pct.3. Suma coloanei 12 se egalează cu suma coloanelor 4, 6, 8 şi 10.

2) Pe termen mediu (de la 1 an pînă la 5 ani inclusiv):

coloanele 13 (Rata medie nominală (%)) şi 14 (Suma) – de la 1 an pînă la 2 ani (inclusiv);

coloanele 15 (Rata medie nominală (%)) şi 16 (Suma) – de la 2 ani pînă la 5 ani (inclusiv);

3) Pe termen lung (peste 5 ani):

coloanele 17 (Rata medie nominală (%)) şi 18 (Suma) – peste 5 ani.

Coloanele 19 (Rata medie nominală (%)) şi 20 (Suma) – Total la termen. Rata dobînzii nominală totală ce se reflectă în coloana 19 se calculează conform formulei de calcul nr.1 din pct.3. Suma coloanei 20 se egalează cu suma coloanelor 12, 14, 16 şi 18.

14. În raportul lunar privind ratele dobînzilor aferente creditelor noi şi depozitelor noi (anexa nr.2) se includ depozitele noi la vedere cu dobîndă (coloanele 1 – rata medie nominală (%) şi 2 – suma), precum şi creditele şi depozitele bancare noi la termen care se împart după scadenţa contractuală în felul următor:

1) Pe termen scurt (pînă la 1 an inclusiv):

coloanele 3 (Rata medie nominală (%)) , 4 (Suma) şi 5 (Rata medie efectivă (%)) – pînă la 1 lună (inclusiv);

coloanele 6 (Rata medie nominală (%)), 7 (Suma) şi 8 (Rata medie efectivă (%)) – de la 1 lună pînă la 3 luni (inclusiv);

coloanele 9 (Rata medie nominală (%)), 10 (Suma) şi 11 (Rata medie efectivă (%)) – de la 3 luni pînă la 6 luni (inclusiv);

coloanele 12 (Rata medie nominală (%)), 13 (Suma) şi 14 (Rata medie efectivă (%)) – de la 6 luni pînă la 1 an (inclusiv);

coloanele 15 (Rata medie nominală (%)), 16 (Suma) şi 17 (Rata medie efectivă (%)) – Total pînă la 1 an. Rata dobînzii nominală totală ce se reflectă în coloana 15 se calculează conform formulei de calcul nr.1 din pct.3. Suma coloanei 16 se egalează cu suma coloanelor 4, 7, 10 şi 13. Ca şi în cazul ratei dobînzii nominale totale, rata dobînzii efectivă totală ce se reflectă în coloana 17 se calculează, de asemenea, conform formulei de calcul nr.1 din pct.3.

2) Pe termen mediu (de la 1 an pînă la 5 ani inclusiv):

coloanele 18 (Rata medie nominală (%)), 19 (Suma) şi 20 (Rata medie efectivă (%)) – de la 1 an pînă la 2 ani (inclusiv);

coloanele 21 (Rata medie nominală (%)), 22 (Suma) şi 23 (Rata medie efectivă (%)) – de la 2 ani pînă la 5 ani (inclusiv);

3) Pe termen lung (peste 5 ani):

coloanele 24 (Rata medie nominală (%)), 25 (Suma) şi 26 (Rata medie efectivă (%)) – peste 5 ani.

Coloanele 27 (Rata medie nominală (%)), 28 (Suma) şi 29 (Rata medie efectivă (%)) – Total la termen. Rata dobînzii nominală totală ce se reflectă în coloana 27 se calculează conform formulei de calcul nr.1 din pct.3. Suma coloanei 28 se egalează cu suma coloanelor 16, 19, 22 şi 25. Ca şi în cazul ratei dobînzii nominale totale, rata dobînzii efectivă totală ce se reflectă în coloana 29 se calculează, de asemenea, conform formulei de calcul nr.1 din pct.3.

15. Raportul privind ratele dobînzilor aferente creditelor noi şi depozitelor noi are următorul conţinut:

Rîndul 1.0.0.0.0 Credite noi – total, din care: constă din suma rîndurilor 1.1.0.0.0 şi 1.2.0.0.0.

Rîndul 1.1.0.0.0 În moneda naţională (Total), din care: reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională persoanelor juridice (rîndul 1.1.1.0.0) şi altor sectoare (rîndul 1.1.2.0.0).

Rîndul 1.1.1.0.0 Persoane juridice (Total), din care: reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională persoanelor juridice. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.1.1.1.0, 1.1.1.2.0, 1.1.1.3.0 şi 1.1.1.4.0.

Rîndul 1.1.1.1.0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public pe ramuri economice. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.1.1.1.1, 1.1.1.1.2, 1.1.1.1.3, 1.1.1.1.4, 1.1.1.1.5, 1.1.1.1.6, 1.1.1.1.7, 1.1.1.1.8 şi 1.1.1.1.9

Rîndul 1.1.1.1.1 Agricultură reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.1.2 Industria alimentară reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.1.3 Construcţii reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.1.4 Industria energetică reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.1.5 Industria productivă reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.1.6 Comerţ reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.1.7 Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.1.8 Prestarea serviciilor reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.1.9 Alte credite reflectă rata dobînzii şi volumul total al altor credite noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.2.0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat pe ramuri economice. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.1.1.2.1, 1.1.1.2.2, 1.1.1.2.3, 1.1.1.2.4, 1.1.1.2.5, 1.1.1.2.6, 1.1.1.2.7, 1.1.1.2.8 şi 1.1.1.2.9

Rîndul 1.1.1.2.1 Agricultură reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.2.2 Industria alimentară reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.2.3 Construcţii reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263, 1266, 1267 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.2.4 Industria energetică reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.2.5 Industria productivă reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.2.6 Comerţ reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.2.7 Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.2.8 Prestarea serviciilor reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.2.9 Alte credite reflectă rata dobînzii şi volumul total al altor credite noi acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.3.0 Mediul financiar nebancar reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională mediului financiar nebancar (se includ conturile bilanţiere: 1431, 1432, 1433, 1492, 1494, 1496 şi 1532).

Rîndul 1.1.1.4.0 Organizaţii necomerciale reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională organizaţiilor necomerciale (se includ conturile bilanţiere: 1451, 1452, 1453, 1492, 1494, 1496 şi 1532).

Rîndul 1.1.2.0.0 Alte sectoare (Total), din care: reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională altor sectoare. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.1.2.1.0 şi 1.1.2.2.0.

Rîndul 1.1.2.1.0 Persoane fizice care practică activitate reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională persoanelor fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313, 1461, 1462, 1463, 1492, 1494, 1496 şi 1532).

Rîndul 1.1.2.2.0 Persoane fizice (Total), din care pentru: reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în moneda naţională persoanelor fizice. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.1.2.2.1, 1.1.2.2.2 şi 1.1.2.2.3.

Rîndul 1.1.2.2.1 Imobil reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi pentru imobil acordate pe termene în moneda naţională persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1441, 1442 şi 1443).

Rîndul 1.1.2.2.2 Consum reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi de consum acordate pe termene în moneda naţională persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1291, 1292, 1293 şi 1512).

Rîndul 1.1.2.2.3 Alte scopuri reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în alte scopuri în moneda naţională persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1512, 1513, 1514 şi 1532).

Rîndul 1.2.0.0.0 În valută străină (Total), din care: reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină persoanelor juridice (rîndul 1.2.1.0.0) şi altor sectoare (rîndul 1.2.2.0.0).

Rîndul 1.2.1.0.0 Persoane juridice (Total), din care: reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină persoanelor juridice. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.2.1.1.0, 1.2.1.2.0, 1.2.1.3.0 şi 1.2.1.4.0.

Rîndul 1.2.1.1.0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public pe ramuri economice. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.2.1.1.1, 1.2.1.1.2, 1.2.1.1.3, 1.2.1.1.4, 1.2.1.1.5, 1.2.1.1.6, 1.2.1.1.7, 1.2.1.1.8 şi 1.2.1.1.9

Rîndul 1.2.1.1.1 Agricultură reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.1.2 Industria alimentară reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.1.3 Construcţii reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.1.4 Industria energetică reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.1.5 Industria productivă reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.1.6 Comerţ reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.1.7 Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.1.8 Prestarea serviciilor reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.1.9 Alte credite reflectă rata dobînzii şi volumul total al altor credite noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.2.0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat pe ramuri economice. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.2.1.2.1, 1.2.1.2.2, 1.2.1.2.3, 1.2.1.2.4, 1.2.1.2.5, 1.2.1.2.6, 1.2.1.2.7, 1.2.1.2.8 şi 1.2.1.2.9

Rîndul 1.2.1.2.1 Agricultură reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.2.2 Industria alimentară reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.2.3 Construcţii reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263, 1266, 1267 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.2.4 Industria energetică reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.2.5 Industria productivă reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.2.6 Comerţ reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.2.7 Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.2.8 Prestarea serviciilor reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.2.9 Alte credite reflectă rata dobînzii şi volumul total al altor credite noi acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.3.0 Mediul financiar nebancar reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină mediului financiar nebancar (se includ conturile bilanţiere: 1431, 1432, 1433, 1492, 1494, 1496 şi 1532).

Rîndul 1.2.1.4.0 Organizaţii necomerciale reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină organizaţiilor necomerciale (se includ conturile bilanţiere: 1451, 1452, 1453, 1492, 1494, 1496 şi 1532).

Rîndul 1.2.2.0.0 Alte sectoare (Total), din care: reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină altor sectoare. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.2.2.1.0 şi 1.2.2.2.0.

Rîndul 1.2.2.1.0 Persoane fizice care practică activitate reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină persoanelor fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313, 1461, 1462, 1463, 1492, 1494, 1496 şi 1532).

Rîndul 1.2.2.2.0 Persoane fizice (Total), din care pentru: reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în valută străină persoanelor fizice. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.2.2.2.1, 1.2.2.2.2 şi 1.2.2.2.3.

Rîndul 1.2.2.2.1 Imobil reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi pentru imobil acordate pe termene în valută străină persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1441, 1442 şi 1443).

Rîndul 1.2.2.2.2 Consum reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi de consum acordate pe termene în valută străină persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1291, 1292, 1293 şi 1512).

Rîndul 1.2.2.2.3 Alte scopuri reflectă rata dobînzii şi volumul total al creditelor noi acordate pe termene în alte scopuri în valută străină persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1512, 1513, 1514 şi 1532).

Rîndul 2.0.0.0.0 Depozite noi – total, din care: constă din suma rîndurilor 2.1.0.0.0 şi 2.2.0.0.0.

Rîndul 2.1.0.0.0 În moneda naţională (Total), din care: reflectă rata dobînzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi pe termene în moneda naţională de la persoanele juridice (rîndul 2.1.1.0.0), de la persoanele fizice care practică activitate (rîndul 2.1.2.0.0), precum şi de la persoanele fizice (rîndul 2.1.3.0.0).

Rîndul 2.1.1.0.0 Persoane juridice reflectă rata dobînzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi pe termene în moneda naţională de la persoanele juridice (se includ conturile bilanţiere: 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2312, 2314, 2315, 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2411, 2412, 2413, 2414, 2415, 2416, 2421, 2422, 2423, 2424, 2425 şi 2426).

Rîndul 2.1.2.0.0 Persoane fizice care practică activitate reflectă rata dobînzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi pe termene în moneda naţională de la persoanele fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2313, 2431, 2432, 2433, 2434, 2435 şi 2436).

Rîndul 2.1.3.0.0 Persoane fizice reflectă rata dobînzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi pe termene în moneda naţională de la persoanele fizice (se includ conturile bilanţiere: 2252, 2255, 2257, 2259, 2262, 2311, 2374, 2375, 2376, 2384, 2385 şi 2386).

Rîndul 2.2.0.0.0 În valută străină (Total), din care: reflectă rata dobînzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi pe termene în valută străină de la persoanele juridice (rîndul 2.2.1.0.0), de la persoanele fizice care practică activitate (rîndul 2.2.2.0.0), precum şi de la persoanele fizice (rîndul 2.2.3.0.0).

Rîndul 2.2.1.0.0 Persoane juridice reflectă rata dobînzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi pe termene în valută străină de la persoanele juridice (se includ conturile bilanţiere: 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2312, 2314, 2315, 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2411, 2412, 2413, 2414, 2415, 2416, 2421, 2422, 2423, 2424, 2425 şi 2426).

Rîndul 2.2.2.0.0 Persoane fizice care practică activitate reflectă rata dobînzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi pe termene în valută străină de la persoanele fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2313, 2431, 2432, 2433, 2434, 2435 şi 2436).

Rîndul 2.2.3.0.0 Persoane fizice reflectă rata dobînzii şi volumul total al depozitelor noi atrase la vedere şi pe termene în valută străină de la persoanele fizice (se includ conturile bilanţiere: 2252, 2255, 2257, 2259, 2262, 2311, 2374, 2375, 2376, 2384, 2385 şi 2386).

[Pct.15 modificat prin Hot.BNM nr.242 din 23.10.2012, în vigoare 02.11.2012]

Secţiunea a 2-a

Raport privind ratele dobînzilor aferente soldurilor creditelor şi depozitelor

16. Raportul privind ratele dobînzilor aferente soldurilor creditelor şi depozitelor reflectă informaţia săptămînală (anexa nr.3) şi lunară (anexa nr.4) cu privire la rata dobînzii şi soldul creditelor acordate de bănci rezidenţilor/depozitelor atrase de bănci de la rezidenţi în moneda naţională şi valută străină.

17. Rata dobînzii aferente soldului unui credit şi depozit se calculează conform formulei nr.4 din pct.6.

18. Ratele medie totală se calculează ca medie aritmetică a ratelor dobînzilor aferente creditelor/depozitelor, ponderate cu soldul acestora la sfîrşitul perioadei de referinţă. Rata dobînzii totală aferentă soldului fiecărei categorii de credite/depozite se determină conform formulei nr.2 din pct.4, calculată cu două zecimale prin rotunjire. Sumele totale din raport se reflectă în lei, cu două zecimale prin rotunjire.

[Pct.18 modificat prin Hot.BNM nr.242 din 23.10.2012, în vigoare 02.11.2012]

19. În raportul privind ratele dobînzilor aferente soldurilor creditelor şi depozitelor creditele şi depozitele la termen se împart după scadenţa contractuală în felul următor:

1) Pe termen scurt (pînă la 1 an inclusiv) – coloanele 1 (Rata medie (%)) şi 2 (Soldul).

2) Pe termen mediu (de la 1 pînă la 5 ani inclusiv):

de la 1 an pînă la 2 ani (inclusiv) – coloanele 3 (Rata medie (%)) şi 4 (Soldul);

de la 2 ani pînă la 5 ani (inclusiv) – coloanele 5 (Rata medie (%)) şi 6 (Soldul).

3) Pe termen lung (peste 5 ani) – coloanele 7 (Rata medie (%)) şi 8 (Soldul).

Coloanele 9 (Rata medie (%)) şi 10 (Soldul) – Total la termen. Rata medie totală a dobînzii ce se reflectă în coloana 9 se calculează conform formulei de calcul nr.2 din pct.4. Suma coloanei 10 se egalează cu suma coloanelor 2, 4, 6 şi 8.

20. Raportul privind ratele dobînzilor aferente soldurilor creditelor şi depozitelor are următorul conţinut:

Rîndul 1.0.0.0.0 Credite – total, din care: constă din suma rîndurilor 1.1.0.0.0 şi 1.2.0.0.0.

Rîndul 1.1.0.0.0 În moneda naţională (Total), din care: reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională persoanelor juridice (rîndul 1.1.1.0.0) şi altor sectoare (rîndul 1.1.2.0.0).

Rîndul 1.1.1.0.0 Persoane juridice (Total), din care: reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională persoanelor juridice. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.1.1.1.0, 1.1.1.2.0, 1.1.1.3.0 şi 1.1.1.4.0.

Rîndul 1.1.1.1.0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public pe ramuri economice. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.1.1.1.1, 1.1.1.1.2, 1.1.1.1.3, 1.1.1.1.4, 1.1.1.1.5, 1.1.1.1.6, 1.1.1.1.7, 1.1.1.1.8 şi 1.1.1.1.9

Rîndul 1.1.1.1.1 Agricultură reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233, 1532).

Rîndul 1.1.1.1.2 Industria alimentară reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243, 1532).

Rîndul 1.1.1.1.3 Construcţii reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263, 1532).

Rîndul 1.1.1.1.4 Industria energetică reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323, 1532).

Rîndul 1.1.1.1.5 Industria productivă reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413, 1532).

Rîndul 1.1.1.1.6 Comerţ reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423, 1532).

Rîndul 1.1.1.1.7 Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473, 1532).

Rîndul 1.1.1.1.8 Prestarea serviciilor reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313, 1532).

Rîndul 1.1.1.1.9 Alte credite reflectă rata medie şi soldul altor credite acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496, 1532).

Rîndul 1.1.1.2.0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat pe ramuri economice. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.1.1.2.1, 1.1.1.2.2, 1.1.1.2.3, 1.1.1.2.4, 1.1.1.2.5, 1.1.1.2.6, 1.1.1.2.7, 1.1.1.2.8 şi 1.1.1.2.9

Rîndul 1.1.1.2.1 Agricultură reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233, 1532).

Rîndul 1.1.1.2.2 Industria alimentară reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243, 1532).

Rîndul 1.1.1.2.3 Construcţii reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263, 1266, 1267, 1532).

Rîndul 1.1.1.2.4 Industria energetică reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323, 1532).

Rîndul 1.1.1.2.5 Industria productivă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413, 1532).

Rîndul 1.1.1.2.6 Comerţ reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423, 1532).

Rîndul 1.1.1.2.7 Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473, 1532).

Rîndul 1.1.1.2.8 Prestarea serviciilor reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313, 1532).

Rîndul 1.1.1.2.9 Alte credite reflectă rata medie şi soldul altor credite acordate pe termene în moneda naţională societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496, 1532).

Rîndul 1.1.1.3.0 Mediul financiar nebancar reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională mediului financiar nebancar (se includ conturile bilanţiere: 1431, 1432, 1433, 1492, 1494, 1496, 1532).

Rîndul 1.1.1.4.0 Organizaţii necomerciale reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională organizaţiilor necomerciale (se includ conturile bilanţiere: 1451, 1452, 1453, 1492, 1494, 1496, 1532).

Rîndul 1.1.2.0.0 Alte sectoare (Total), din care: reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională altor sectoare. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.1.2.1.0 şi 1.1.2.2.0.

Rîndul 1.1.2.1.0 Persoane fizice care practică activitate reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională persoanelor fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313, 1461, 1462, 1463, 1492, 1494, 1496, 1532).

Rîndul 1.1.2.2.0 Persoane fizice reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în moneda naţională persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1291, 1292, 1293, 1441, 1442, 1443, 1512, 1513, 1514, 1532).

Rîndul 1.2.0.0.0 În valută străină (Total), din care: reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină persoanelor juridice (rîndul 1.2.1.0.0) şi altor sectoare (rîndul 1.2.2.0.0).

Rîndul 1.2.1.0.0 Persoane juridice (Total), din care: reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină persoanelor juridice. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.2.1.1.0, 1.2.1.2.0, 1.2.1.3.0 şi 1.2.1.4.0.

Rîndul 1.2.1.1.0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public pe ramuri economice. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.2.1.1.1, 1.2.1.1.2, 1.2.1.1.3, 1.2.1.1.4, 1.2.1.1.5, 1.2.1.1.6, 1.2.1.1.7, 1.2.1.1.8 şi 1.2.1.1.9

Rîndul 1.2.1.1.1 Agricultură reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233, 1532).

Rîndul 1.2.1.1.2 Industria alimentară reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243, 1532).

Rîndul 1.2.1.1.3 Construcţii reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263, 1532).

Rîndul 1.2.1.1.4 Industria energetică reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323, 1532).

Rîndul 1.2.1.1.5 Industria productivă reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413, 1532).

Rîndul 1.2.1.1.6 Comerţ reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423, 1532).

Rîndul 1.2.1.1.7 Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473, 1532).

Rîndul 1.2.1.1.8 Prestarea serviciilor reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313, 1532).

Rîndul 1.2.1.1.9 Alte credite reflectă rata medie şi soldul altor credite acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496, 1532).

Rîndul 1.2.1.2.0 Societăţi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat pe ramuri economice. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.2.1.2.1, 1.2.1.2.2, 1.2.1.2.3, 1.2.1.2.4, 1.2.1.2.5, 1.2.1.2.6, 1.2.1.2.7, 1.2.1.2.8 şi 1.2.1.2.9

Rîndul 1.2.1.2.1 Agricultură reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din agricultură (se includ conturile bilanţiere: 1231, 1232, 1233, 1532).

Rîndul 1.2.1.2.2 Industria alimentară reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria alimentară (se includ conturile bilanţiere: 1241, 1242, 1243, 1532).

Rîndul 1.2.1.2.3 Construcţii reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul construcţiilor (se includ conturile bilanţiere: 1261, 1262, 1263, 1266, 1267, 1532).

Rîndul 1.2.1.2.4 Industria energetică reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria energetică (se includ conturile bilanţiere: 1321, 1322, 1323, 1532).

Rîndul 1.2.1.2.5 Industria productivă reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria productivă (se includ conturile bilanţiere: 1411, 1412, 1413, 1532).

Rîndul 1.2.1.2.6 Comerţ reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din comerţ (se includ conturile bilanţiere: 1421, 1422, 1423, 1532).

Rîndul 1.2.1.2.7 Transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul transport, telecomunicaţii şi dezvoltarea reţelei (se includ conturile bilanţiere: 1471, 1472, 1473, 1532).

Rîndul 1.2.1.2.8 Prestarea serviciilor reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul prestării serviciilor (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313, 1532).”;

Rîndul 1.2.1.2.9 Alte credite reflectă rata medie şi soldul altor credite acordate pe termene în valută străină societăţilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se includ conturile bilanţiere: 1492, 1494, 1496, 1532).

Rîndul 1.2.1.3.0 Mediul financiar nebancar reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină mediului financiar nebancar (se includ conturile bilanţiere: 1431, 1432, 1433, 1492, 1494, 1496, 1532).

Rîndul 1.2.1.4.0 Organizaţii necomerciale reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină organizaţiilor necomerciale (se includ conturile bilanţiere: 1451, 1452, 1453, 1492, 1494, 1496, 1532).

Rîndul 1.2.2.0.0 Alte sectoare (Total), din care: reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină altor sectoare. Rîndul respectiv constă din suma rîndurilor 1.2.2.1.0 şi 1.2.2.2.0.

Rîndul 1.2.2.1.0 Persoane fizice care practică activitate reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină persoanelor fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 1311, 1312, 1313, 1461, 1462, 1463, 1492, 1494, 1496, 1532).

Rîndul 1.2.2.2.0 Persoane fizice reflectă rata medie şi soldul tuturor creditelor acordate pe termene în valută străină persoanelor fizice (se includ conturile bilanţiere: 1291, 1292, 1293, 1441, 1442, 1443, 1512, 1513, 1514, 1532).

Rîndul 2.0.0.0.0 Depozite – total, din care: constă din suma rîndurilor 2.1.0.0.0 şi 2.2.0.0.0.

Rîndul 2.1.0.0.0 În moneda naţională (Total), din care: reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase pe termene în moneda naţională de la persoanele juridice (rîndul 2.1.1.0.0), de la persoanele fizice care practică activitate (rîndul 2.1.2.0.0), precum şi de la persoane fizice (rîndul 2.1.3.0.0).

Rîndul 2.1.1.0.0 Persoane juridice reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase pe termene în moneda naţională de la persoanele juridice (se includ conturile bilanţiere: 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2411, 2412, 2413, 2414, 2415, 2416, 2421, 2422, 2423, 2424, 2425, 2426).

Rîndul 2.1.2.0.0 Persoane fizice care practică activitate reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase pe termene în moneda naţională de la persoanele fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 2431, 2432, 2433, 2434, 2435, 2436).

Rîndul 2.1.3.0.0 Persoane fizice reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase pe termene în moneda naţională de la persoanele fizice (se includ conturile bilanţiere:  2374, 2375, 2376, 2384, 2385, 2386).

Rîndul 2.2.0.0.0 În valută străină (Total), din care: reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase pe termene în valută străină de la persoanele juridice (rîndul 2.2.1.0.0), de la persoanele fizice care practică activitate (rîndul 2.2.2.0.0), precum şi de la persoane fizice (rîndul 2.2.3.0.0).

Rîndul 2.2.1.0.0 Persoane juridice reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase pe termene în valută străină de la persoanele juridice (se includ conturile bilanţiere: 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2411, 2412, 2413, 2414, 2415, 2416, 2421, 2422, 2423, 2424, 2425, 2426).

Rîndul 2.2.2.0.0 Persoane fizice care practică activitate reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase pe termene în valută străină de la persoanele fizice care practică activitate (se includ conturile bilanţiere: 2431, 2432, 2433, 2434, 2435, 2436).

Rîndul 2.2.3.0.0 Persoane fizice reflectă rata medie şi soldul total al depozitelor atrase pe termene în valută străină de la persoanele fizice (se includ conturile bilanţiere:  2374, 2375, 2376, 2384, 2385, 2386).

[Pct.20 modificat prin Hot.BNM nr.242 din 23.10.2012, în vigoare 02.11.2012]

Secţiunea a 3-a

Raport privind ratele dobînzilor aferente tranzacţiilor interbancare noi

21. Raportul privind ratele dobînzilor aferente tranzacţiilor interbancare noi conţine informaţia săptămînală (anexa nr.5) şi lunară (anexa nr.6) cu privire la ratele dobînzilor aferente tranzacţiilor interbancare realizate în moneda naţională şi valută străină între băncile rezidente şi reflectă datele privind ratele dobînzilor aferente creditelor noi acordate/primite şi depozitelor noi plasate/atrase.

22. Ratele dobînzilor se calculează ca medie aritmetică a ratelor dobînzilor aferente creditelor noi/depozitelor noi, ponderate cu volumul creditelor acordate/primite şi depozitelor plasate/atrase. Rata dobînzii aferentă fiecărei categorii de credite noi/depozite noi interbancare se determină conform formulei nr.1 din pct.3, calculată cu două zecimale prin rotunjire. Sumele totale din raport se reflectă în lei, cu două zecimale prin rotunjire.

[Pct.22 modificat prin Hot.BNM nr.242 din 23.10.2012, în vigoare 02.11.2012]

23. În raportul privind ratele dobînzilor aferente tranzacţiilor interbancare noi creditele şi depozitele interbancare se împart după termenele de scadenţă contractuală şi se reflectă în rîndurile:

1 – “overnight”;

2 – de la 2 zile pînă la 7 zile;

3 – de la 8 zile pînă la 14 zile;

4 – de la 15 zile pînă la 1 lună (inclusiv);

5 – de la 1 lună pînă la 3 luni (inclusiv);

6 – peste 3 luni;

9 – total. Rata totală a dobînzii ce se reflectă în coloana 1, 3, 5, 7, 9, 11, 13, 15, 17 şi 19 se calculează conform formulei de calcul nr.1 din pct.3. Suma acestui rînd este egală cu suma rîndurilor 1-6 (pentru coloanele 2, 4, 6, 8, 10, 12, 14, 16, 18, 20).

24. Raportul privind ratele dobînzilor aferente tranzacţiilor interbancare noi are următorul conţinut:

În coloanele 1 şi 2 se reflectă rata dobînzii şi respectiv, volumul creditelor interbancare acordate în moneda naţională băncilor rezidente şi se includ conturile bilanţiere: 1331, 1332, 1351, 1352, 1353, 1354, 1355, 1356 şi 1531.

În coloanele 3 şi 4 se reflectă rata dobînzii şi respectiv, volumul valorilor mobiliare cumpărate de la alte bănci conform acordurilor REPO înregistrate în contul bilanţier 1221.

În coloanele 5 şi 6 se reflectă rata dobînzii şi respectiv, volumul creditelor interbancare acordate în valută străină băncilor rezidente şi se includ conturile bilanţiere: 1331, 1332, 1351, 1352, 1353, 1354, 1355, 1356 şi 1531.

În coloanele 7 şi 8 se reflectă rata dobînzii şi respectiv, volumul depozitelor interbancare plasate în moneda naţională la alte bănci rezidente şi se includ conturile bilanţiere: 1062, 1063, 1093, 1094, 1095, 1096, 1102, 1103, 1105, 1106 şi 1111.

În coloanele 9 şi 10 se reflectă rata dobînzii şi respectiv, volumul depozitelor interbancare plasate în valută străină la alte bănci rezidente şi se includ conturile bilanţiere: 1062, 1063, 1093, 1094, 1095, 1096, 1102, 1103, 1105, 1106 şi 1111.

În coloanele 11 şi 12 se reflectă rata dobînzii şi respectiv, volumul creditelor interbancare primite în moneda naţională de la băncile rezidente şi se includ conturile bilanţiere: 2062, 2095, 2096, 2097 şi 2098.

În coloanele 13 şi 14 se reflectă rata dobînzii şi respectiv, volumul valorilor mobiliare vîndute conform acordurilor REPO înregistrate în contul bilanţier 2151.

În coloanele 15 şi 16 se reflectă rata dobînzii şi respectiv, volumul creditelor interbancare primite în valută străină de la băncile rezidente şi se includ conturile bilanţiere: 2062, 2095, 2096, 2097 şi 2098.

În coloanele 17 şi 18 se reflectă rata dobînzii şi respectiv, volumul depozitele interbancare atrase în moneda naţională de la băncile rezidente care includ conturile bilanţiere: 2331, 2332, 2341, 2342, 2343, 2344, 2346, 2347, 2348, 2349 şi 2531.

În coloanele 19 şi 20 se reflectă rata dobînzii şi respectiv, volumul depozitele interbancare atrase în valută străină de la băncile rezidente care includ conturile bilanţiere: 2331, 2332, 2341, 2342, 2343, 2344, 2346, 2347, 2348, 2349 şi 2531.

Capitolul V

PREZENTAREA RAPOARTELOR

25. Băncile prezintă la Banca Naţională a Moldovei rapoartele săptămînale privind ratele dobînzilor aferente creditelor noi şi depozitelor noi (anexa nr.1) şi privind ratele dobînzilor aferente soldurilor creditelor şi depozitelor (anexa nr.3) în a doua zi lucrătoare după perioada gestionară conform graficului remis suplimentar, iar rapoartele lunare privind ratele dobînzilor aferente creditelor noi şi depozitelor noi (anexa nr.2) şi privind ratele dobînzilor aferente soldurilor creditelor şi depozitelor (anexa nr.4) cel tîrziu la data de 10 a lunii următoare după perioada gestionară.

26. Raportul săptămînal privind ratele dobînzilor aferente tranzacţiilor interbancare noi (anexa nr.5) se prezintă conform graficului în prima zi lucrătoare după perioada gestionară, iar cel lunar (anexa nr.6) cel tîrziu la data de 5 a lunii următoare după perioada gestionară.

27. În cazul în care data limită pînă la care se transmit rapoartele lunare este o zi nelucrătoare, acestea se transmit cel mai tîrziu în următoarea zi lucrătoare.

28. Băncile au obligaţia să retransmită rapoartele privind ratele dobînzilor în cazul în care are loc revizuiri ale datelor contabile, reclasificări sau se constată erori în datele transmise anterior. Rapoartele retransmise vor fi însoţite de note explicative.

[Anexa nr.1 în redacţia prin Hot.BNM nr.242 din 23.10.2012, în vigoare 02.11.2012]

[Anexa nr.2 în redacţia prin Hot.BNM nr.242 din 23.10.2012, în vigoare 02.11.2012]

[Anexa nr.3 în redacţia prin Hot.BNM nr.242 din 23.10.2012, în vigoare 02.11.2012]

[Anexa nr.4 în redacţia prin Hot.BNM nr.242 din 23.10.2012, în vigoare 02.11.2012]

[Anexa nr.5 modificată prin Hot.BNM nr.242 din 23.10.2012, în vigoare 02.11.2012]

[Anexa nr.6 modificată prin Hot.BNM nr.242 din 23.10.2012, în vigoare 02.11.2012]