Постановления

Постановление N 123 от 27.06.2013 об утверждении Регламента о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг

Тип документа: Постановления
Дата принятия: 27.06.2013

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Регламента о деятельности эмитентов электронных

денег и небанковских поставщиков платежных услуг

№ 123 от 27.06.2013

(в силу 15.09.2013)

Мониторул Офичиал № 173-176 ст.1221 от 09.08.2013

* * *

Утратил силу: 30.09.2019

Постановление НБМ N 217 от 16.08.2019

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

министр юстиции

Олег ЕФРИМ

№ 930 от 1 августа 2013 г.

На основании ст.3, 13 (3), 28 (5), 29 (4), 49 (3), 83 (5), 86 (4), 93 (2), 94 (1) и 96 Закона № 114 от 18 мая 2012 г. о платежных услугах и электронных деньгах (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012 г., № 193-197, ст.661) и ст.11 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утверждается Регламент о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг (прилагается).

2. Постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу 15 сентября 2013 г.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ	Дорин ДРЭГУЦАНУ
Кишинэу, 27 июня 2013 г.
№ 123.

Приложение

к Постановлению Административного

совета Национального банка Молдовы

№ 123 от 27 июня 2013 г.

РЕГЛАМЕНТ

о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских

поставщиков платежных услуг

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Регламент о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг (в дальнейшем – Регламент) применяется к небанковским поставщикам платежных услуг, а также к небанковским эмитентам электронных денег, его предметом является регламентирование деятельности по предоставлению платежных услуг и/или выпуску электронных денег.

2. Термины, понятия и фразы, используемые в настоящем Регламенте, имеют значения, предусмотренные в Законе о платежных услугах и электронных деньгах (далее – Закон).

3. В целях настоящего Регламента используются следующие понятия:

окончательный расчет – окончание сделки между плательщиком и получателем путем урегулирования денежных обязательств между ними;

небанковские поставщики платежных услуг – платежное общество, поставщики почтовых услуг в качестве поставщиков платежных услуг, общества, выпускающие электронные деньги в качестве поставщика платежных услуг;

риск мошенничества – риск появления ситуаций, когда менеджер или другой сотрудник, работающий у небанковского поставщика платежных услуг /небанковского эмитента электронных денег, действует преднамеренно, предоставляя ошибочную информацию, и которые приводят к связанным с ними финансовым убыткам, а также к утрате репутации;

риск ликвидности – риск возникновения ситуации, которая состоит в несоблюдении финансовых обязательств небанковским поставщиком платежных услуг по отношению к пользователю платежных услуг в установленные сроки;

операционный риск – риск того, что недостатки информационной системы или внутренних процедур, человеческие ошибки, слабое управление или помехи, вызванные внешними событиями, уменьшат, повредят или прервут работу небанковских поставщиков платежных услуг и небанковских эмитентов электронных денег;

бизнес-риск – риск, который заключается в использовании платежных услуг и услуг по выпуску электронных денег пользователем платежных услуг /держателем электронных денег в целях отмывания денег и финансирования терроризма и в других противоправных целях.

[Пкт.3 изменен Пост.НБМ N 159 от 05.06.2019, в силу 21.07.2019]

Глава II

ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ

Часть 1

Общие положения

4. Национальный банк Молдовы, в соответствии с п.6 и 11 ст.7 Закона имеет исключительное право выдавать лицензии на предоставление платежных услуг платежным учреждениям, поставщикам почтовых услуг. В соответствии со ст.81 Закона, Национальный банк Молдовы имеет исключительное право на выдачу лицензий обществам, выпускающим электронные деньги для деятельности по выпуску электронных денег, эта лицензия дает право предоставления платежных услуг.

5. Никто не имеет права практиковать платежные услуги, перечисленные в ст.4 Закона, а также выпускать электронные деньги без лицензии, выданной Национальным банком Молдовы.

6. Платежное общество /общества, выпускающие электронные деньги, могут быть сформированы как акционерные общества или общества с ограниченной ответственностью и подпадают под законодательство, регулирующее деятельность коммерческих обществ, если Законом не предусмотрено иное.

7. Платежные общества, поставщики почтовых услуг, общества, эмитирующие электронные деньги, должны представить в Национальный банк Молдовы заявление на получение соответствующей лицензии, с приложением необходимых документов, предусмотренных ст.14 и 84 Закона и настоящим Регламентом или ст.17 и 84 Закона и настоящего Регламента в случае небанковских поставщиков платежных услуг /небанковских эмитентов электронных денег с местонахождением за рубежом.

8. Небанковские поставщики платежных услуг /небанковские эмитенты электронных денег с местонахождением за рубежом, которые хотят открыть филиалы на территории Республики Молдова, должны подать заявку на лицензию от Национального банка Молдовы. Небанковские поставщики платежных услуг /небанковские эмитенты электронных денег с местонахождением за рубежом должны подать заявление для выдачи лицензии в Национальный банк с приложением документов, предусмотренных ст.17 и 84 Закона и настоящим Регламентом, которые будут рассмотрены в сроки и условиях, аналогичных национальным поставщикам платежных услуг.

Часть 2

Общие требования к заявлению для выдачи лицензий

9. Требования по созданию и лицензированию платежных обществ, а также требования по лицензированию поставщиков почтовых услуг в качестве поставщиков платежных услуг изложены в части 1 главы III Закона и настоящем Регламенте. Требования по созданию и лицензированию обществ, эмитирующих электронные деньги, изложены в части 2 главы VI Закона и настоящем Регламенте.

10. Письменное заявление о выдаче лицензии для предоставления платежных услуг, подготовленное в соответствии с положениями, изложенными в приложении № 1 к настоящему Регламенту, представляется в Национальный банк Молдовы администратором или уполномоченным представителем платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, эмитирующего электронные деньги.

11. Декларации и пакет соответствующих документов представляются в Национальный банк Молдовы на государственном языке Республики Молдова, а в случае если декларация и пакет документов составлены на иностранном языке, они должны быть представлены в оригинале с приложением нотариально удостоверенного перевода на государственном языке Республики Молдова.

12. Документы, прилагаемые к заявлению на выдачу лицензии, представляются в Национальный банк Молдовы в оригинале (с печатью и подписью) или заверенной копии в случае необходимости, за исключением случаев, когда положения Регламента предусматривают иное.

[Пкт.12 дополнен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

13. Платежные общества /поставщики почтовых услуг /общества, эмитирующие электронные деньги, должны уведомлять Национальный банк Молдовы в случае возникновения изменений в любой информации, ранее представленной Национальному банку Молдовы. Уведомления представляются в Национальный банк Молдовы в течение 10 рабочих дней после возникновения изменений вместе с документами, подтверждающими указанные изменения.

13¹. Платежные общества /поставщики почтовых услуг, которые намереваются предоставлять платежные услуги, иные, чем включенные в лицензии, выданные Национальным банком Молдовы, до начала предоставления дополнительных услуг должны получить лицензию для деятельности по предоставлению соответствующих услуг в соответствии с требованиями настоящей части.

[Пкт.13¹ введен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

13². Для утверждения Национальным банком Молдовы решения о выдаче лицензии в соответствии с требованиями п.13¹ настоящего Регламента применяются требования главы III части 1 Закона.

[Пкт.13² введен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

13³. Платежные общества/ поставщики почтовых услуг, которые намереваются выпускать электронные деньги, до начала соответствующей деятельности должны получить лицензию для деятельности по выпуску электронных денег в соответствии с требованиями настоящей части.

[Пкт.13³ введен Пост.НБМ N 104 от 21.04.2016, в силу 27.05.2016]

13⁴. Для утверждения Национальным банком Молдовы решения о выдаче лицензии в соответствии с требованиями п.13³ настоящего Регламента применяются требования главы VI части 2 Закона.

[Пкт.13⁴ введен Пост.НБМ N 104 от 21.04.2016, в силу 27.05.2016]

13⁵. До выдачи Национальным банком Молдовы лицензии в соответствии с требованиями пунктов 13¹–13⁴ настоящего Регламента платежные общества/ поставщики почтовых услуг представляют ранее выданную лицензию Национальным банком Молдовы в 30-дневний срок со дня сообщения им решения о выдаче лицензии. Лицензия составляется в сроки и условия, предусмотренные главой VI части 2 и главой III части 1 Закона.

[Пкт.13⁵ введен Пост.НБМ N 104 от 21.04.2016, в силу 27.05.2016]

Часть 3

Требования к минимальному размеру капитала

14. В соответствии со ст.12 Закона платежное общество /поставщик платежных услуг в качестве поставщика платежных услуг должно обладать на момент подачи заявления на выдачу лицензии собственным капиталом в размере:

а) не менее 350000 леев – в случае если предоставляет только платежную услугу, указанную в пункте 6) части (1) ст.4 Закона;.

b) не менее 900000 леев – в случае если предоставляет платежную услугу, указанную в пункте 7) части (1) ст.4 Закона;.

с) не менее 2200000 леев – в случае если предоставляет платежные услуги, указанные в пункте 1)–3), 5) части (1) ст.4, или все услуги, разрешенные в соответствии с частями (4) и (5) ст.7 Закона.

15. В соответствии со ст.82 Закона общество, эмитирующее электронные деньги, должно обладать на момент подачи заявления на выдачу лицензии собственным капиталом в размере не менее 6000000 леев.

16. Собственный капитал состоит из:

а) уставного капитала, подписанного и оплаченного, за исключением привилегированных кумулятивных акций;

b) правовых, нормативных и других резервов;

с) предыдущих финансовых прибылей, остающихся после распределения по решению компетентных органов.

17. Взносы в капитал/акции должны быть представлены/оплачены полностью в денежной форме как при формировании, так и при увеличении.

18. Источником формирования или увеличения уставного капитала платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, выпускающего электронные деньги, не могут служить средства, полученные потенциальными акционерами/партнерами упомянутых поставщиков из займов (банковских кредитов) или других привлеченных средств, в том числе из авансов пользователей платежных услуг /держателей электронных денег и других лиц.

19. Юридическое лицо имеет право платить за акции /вносить вклады в капитал платежного общества /поставщика платежных услуг /общества, эмитирующего электронные деньги в денежной форме, в пределах собственного капитала (чистых активов), который не может быть менее его уставного капитала.

20. Общество, эмитирующее электронные деньги, должно обладать в любой момент ведения своего бизнеса регламентированным капиталом, который не будет опускаться ниже значения, предусмотренного в части (2) и (3) ст.83 Закона.

[Пкт.20 дополнен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

20¹. Платежное общество /поставщик почтовых услуг должны обладать в любой момент ведения своего бизнеса регламентированным капиталом, который не будет опускаться ниже значения, предусмотренного в части (2) ст.13 Закона.

[Пкт.20¹ введен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

21. Платежное общество /поставщик почтовых услуг представляет в Национальный банк Молдовы в течение 30 рабочих дней после завершения отчетного квартала информацию о собственном капитале в соответствии с приложением № 2 к настоящему Регламенту, а общества, эмитирующие электронные деньги, представляют в Национальный банк Молдовы в течение 30 дней после завершения отчетного квартала информацию о собственном капитале в соответствии с приложением № 3 к настоящему Регламенту.

[Пкт.21 изменен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

21¹. Платежное общество /поставщик почтовых услуг представляет в Национальный банк Молдовы не позднее 31 января года, следующего за отчетным, информацию о регламентированном капитале в соответствии с приложением № 6 к настоящему Регламенту, а общества, эмитирующие электронные деньги, представляют в Национальный банк Молдовы, не позднее 31 января года, следующего за отчетным, информацию о регламентированном капитале в соответствии с приложением № 7 к настоящему Регламенту.

[Пкт.21¹ введен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

Часть 4

Требования к администраторам

22. В соответствии с п.7 ч.(1) ст.15 и ч.(1) ст.84 Закона, для выдачи лицензий платежным обществам /поставщикам почтовых услуг /обществам, эмитирующим электронные деньги, их администраторы должны иметь хорошую репутацию, знания, адекватный опыт для предоставления платежных услуг или для деятельности по выпуску электронных денег, а также должны соответствовать характеру, размеру и сложности деятельности.

23. Считается, что администратор имеет хорошую репутацию, если не существуют доказательства обратного, которые создают обоснованные сомнения в его репутации. Оценка репутации администратора платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, выпускающего электронные деньги, осуществляется на основании следующих критериев:

а) профессионализма;

b) добросовестности;

с) целостности.

24. Профессионализм администратора оценивается с учетом его предыдущего опыта в управлении лицом или в рамках его деятельности, свидетельствуя о способности обеспечивать эффективное управление.

25. Добросовестность заключается в осуществлении прав и обязанностей, вытекающих из занимаемой должности администратора в соответствии с общественным порядком и добрых намерений, и предполагается, пока не доказано обратное.

26. Оценка целостности администратора осуществляется с учетом в каждом случае тяжести обстоятельств каждого дела, следующих ситуаций:

а) отсутствие судимости;

b) неприменение к администратору мер или санкций за нарушение законодательства в области деятельности, в которой он работал.

27. Требования к знаниям и адекватному опыту для администрирования платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, выпускающие электронные деньги, а также в случае филиалов /платежных агентов, которые владеют долей более 10% от годовой суммы платежей, осуществленных платежным обществом /поставщиком почтовых услуг /обществом, выпускающим электронные деньги, будут выполнены, если:

а) администратор имеет высшее образование;

b) администратор имеет по крайней мере 3 года опыта работы в качестве администратора или 3 года опыта в данной сфере;

с) Национальный банк Молдовы получил уверенность (как результат применения следующих мер: проведение интервью, запрос дополнительной информации) наличия соответствующих знаний и опыта выполнения функции.

[Пкт.27 дополнен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

27¹. Требования к знаниям и адекватному опыту для администрирования филиала /платежного агента, которые владеют долей менее или равной 10% от годовой суммы платежей, осуществленных платежным обществом /поставщиком почтовых услуг /обществом, выпускающим электронные деньги, будут выполнены, если:

a) администратор имеет среднее или высшее образование;

b) администратор имеет опыт в обслуживании физических лиц по предоставлению платежных услуг или принятию платежей;

c) Национальный банк Молдовы получил уверенность (как результат применения следующих мер: проведение интервью, запрос дополнительной информации) наличия соответствующих знаний и опыта выполнения функции.

[Пкт.27¹ введен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

28. Наряду с заявлением на получение лицензии на осуществление действий по предоставлению платежных услуг /выпуску электронных денег платежные общества /поставщики почтовых услуг /общества, эмитирующие электронные деньги, компании представляют в Национальный банк Молдовы постановление компетентного органа о назначении лица на должность администратора или другой равнозначный документ, подтверждающий владение функцией в рамках общества, а также следующие документы для администратора:

а) копию удостоверения личности с представлением оригинала для сверки (который впоследствии возвращается) или заверенную копию документа, удостоверяющего личность. В случае администратора-резидента платежного агента, владеющего долей менее или равной 10% годового размера платежей, представляется копия его удостоверения личности, удостоверенная платежным обществом/ поставщиком почтовых услуг/ обществом, выпускающим электронные деньги;

b) справку об отсутствии /о судимости или иной эквивалентный документ, выданный компетентными органами страны, в которой установлен постоянный адрес /установлено местожительство;

с) резюме, которое включает по крайней мере информацию о завершенном обучении с указанием учебного заведения, характера курсов и года выпуска и подробное описание осуществленной деятельности с указанием наименования, адреса и профиля деятельности организации, в которой работал, характера и продолжительности осуществляемой деятельности, осуществленных обязанностей и при необходимости органа, ответственного за надзор за каждой из организаций, в которых данное лицо осуществляло деятельность;

d) копию трудовой книжки с представлением оригинала для сверки (которая впоследствии возвращается) или заверенную копию трудовой книжки, демонстрирующую предыдущий опыт работы, а также дополнительные виды деятельности или функции, выполняемые при подаче необходимых документов, или другие соответствующие рекомендации от предыдущих работодателей в случае, если законодательство других стран не предусматривает наличие трудовой книжки. В случае администратора-резидента платежного агента, владеющего долей менее или равной 10% годового размера платежей, представляется копия его трудовой книжки, удостоверенная платежным обществом/ поставщиком почтовых услуг/ обществом, выпускающим электронные деньги;

е) копию диплома с представлением оригинала для сверки (который впоследствии возвращается) или заверенную копию диплома. В случае администратора-резидента платежного агента, владеющего долей менее или равной 10% годового размера платежей, представляется копия его диплома об образовании, удостоверенная платежным обществом/ поставщиком почтовых услуг/ обществом, выпускающим электронные деньги;

f) справку об отсутствии задолженностей перед национальным публичным бюджетом;

g) анкету, модель которой дана в приложении № 4 к настоящему Регламенту.

[Пкт.28 дополнен Пост.НБМ N 104 от 21.04.2016, в силу 27.05.2016]

[Пкт.28 изменен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

28¹. Платежные общества /поставщики почтовых услуг /общества, выпускающие электронные деньги, которые намереваются предоставлять платежные услуги посредством филиала /платежного агента, представляют в Национальный банк Молдовы документы и информацию об их администраторах в соответствии со ст.27 Закона и пунктами 11, 12, 27, 27¹ и 28 подпункты a)–e) и g) настоящего Регламента.

[Пкт.28¹ дополнен Пост.НБМ N 104 от 21.04.2016, в силу 27.05.2016]

[Пкт.28¹ введен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

28². В соответствии с требованиями пункта с) части (3) статьи 27 Закона, а также для записи в регистре согласно ст.27 Закона, платежные общества/ поставщики почтовых услуг/ общества, выпускающие электронные деньги, которые намерены поставлять платежные услуги посредством платежного агента, владеющего лицензией Национального банка Молдовы (банк, платежное общество/ поставщик почтовых услуг/ общество, выпускающие электронные деньги), представляют в адрес Национального банка Молдовы заявление под собственную ответственность администратора платежного агента, которым подтверждает, что представленная ранее информация Национальному банку Молдова актуальна, достоверна и полна.

Если информация, ранее представленная Национальному банку Молдовы для лицензирования платежного агента (банк, платежное общество/ поставщик почтовых услуг/ общество, выпускающие электронные деньги), была изменена, платежные общества/ поставщики почтовых услуг/ общества, выпускающие электронные деньги, представляют заявление под собственную ответственность администратора платежного агента с указанием данного факта с приложением документов, подтверждающих данные изменения.

[Пкт.28² введен Пост.НБМ N 104 от 21.04.2016, в силу 27.05.2016]

29. Если представленные документы или информация недостаточны для определения соответствия лица требованиям к администраторам, Национальный банк Молдовы может запросить дополнительные документы и сведения, проводить дополнительные исследования, в том числе консультировать органы государственной власти и других юридических лиц о деятельности лица, подавшего на должность администратора, а также может проводить в целях, изложенных в пункте 30 настоящего Регламента, интервью данного лица.

30. Интервью с лицом, подавшим на должность администратора небанковских поставщиков платежных услуг /небанковских эмитентов электронных денег, осуществляется с целью:

a) определения уровня общих и специфических знаний, необходимых для деятельности по предоставлению платежных услуг /выпуску электронных денег, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка Молдовы, необходимых администратору для осуществления функциональных обязательств, или при необходимости уровня знаний в области управления вышеуказанной деятельности;

b) объяснения данным лицом частных аспектов, касающихся правильности и достоверности представленных в соответствии с пунктом 28 документов и информации.

31. В случае если в ходе осуществления деятельности по предоставлению платежных услуг /выпуску электронных денег произошли некоторые изменения касающихся лиц, занимающих должность администратора, небанковский поставщик платежных услуг должен уведомить Национальный банк Молдовы о произошедших изменениях в соответствии с требованиями пункта 28 и пункта 28¹ для каждого вновь назначенного администратора.

[Пкт.31 дополнен Пост.НБМ N 104 от 21.04.2016, в силу 27.05.2016]

32. Национальный банк Молдовы обязан проверить соответствие документов, подтверждающих изменения, упомянутые в пункте 31, требованиям, описанным в пункте 28 и пункте 28¹, в течение 30 рабочих дней со дня представления комплекта документов и необходимых сведений. Небанковский поставщик платежных услуг обязан устранить определенные и сообщенные Национальным банком недостатки в течение 15 рабочих дней.

[Пкт.32 дополнен Пост.НБМ N 104 от 21.04.2016, в силу 27.05.2016]

Часть 5

Существенное участие и тесные связи

[Часть 5 (пкт.33-42) утратила силу согласно Пост.НБМ N 159 от 05.06.2019, в силу 21.07.2019]

Часть 6

Выдача лицензии и заверенных копий лицензии, переоформленной

лицензии и заверенных копий переоформленной лицензии,

дубликата лицензии и заверенных копий дубликата лицензии

43. Национальный банк Молдовы выдает лицензию для деятельности платежного общества /поставщика почтовых услуг /обществ, эмитирующих электронные деньги, на условиях, установленных Законом и требованиями настоящего Регламента.

44. Условия сообщения о решении о выдаче лицензии, оформлении лицензии /заверенной копии лицензии, срок ее действия, а также плата за лицензию /заверенную копию лицензии /переоформление лицензии /заверенной ее копии /выдачу дубликата лицензии /заверенной ее копии определены в соответствии со ст.18–20 Закона. Лицензионный сбор согласно части (5) ст.20 передается в государственный бюджет в течение 5 рабочих дней со дня выдачи лицензии, а документ, подтверждающий уплату сбора за выдачу или переоформление лицензии, представляется в Национальный банк Молдовы в течение 30 рабочих дней со дня, когда было сообщено решение о выдаче или переоформлении лицензии.

45. В соответствии с частью (5) ст.19 и частью (1) ст.84 Закона, а также частью (5) ст.14 Закона о лицензировании предпринимательской деятельности, Национальный банк Молдовы выдает заверенные копии лицензии на каждый филиал платежного общества /поставщика почтовых услуг /обществ, эмитирующих электронные деньги, в рамках которых будут осуществлять деятельность на основе выданной лицензии.

46. В случае, если платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, эмитирующее электронные деньги, намерено поставлять платежные услуги посредством филиалов, после регистрации филиала в Государственной регистрационной палате оно обращается в Национальный банк Молдовы с заявлением на получение заверенной копии лицензии, прилагая:

а) решение о регистрации филиала;

b) заверенную копию платежным обществом /поставщиком почтовых услуг /обществом, эмитирующем электронные деньги, регламента филиала, зарегистрированного в Государственной регистрационной палате.

[Пкт.46 изменен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

47. В случае информирования о принятии решения о выдачи заверенных копий лицензии заявитель должен представить документ, подтверждающий оплату сбора.

[Пкт.47 изменен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

48. После подачи заявки и документа, подтверждающего оплату сбора, как это предусмотрено в пункте 46 и 47 настоящего Регламента, платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, эмитирующее электронные деньги, представляет в Национальный банк Молдовы оригинал лицензии для осуществления фотокопий. Национальный банк Молдовы осуществляет фотокопии в тот же день.

Заверенная копия лицензии оформляется и выдается в течение 5 рабочих дней со дня представления в Национальный банк Молдовы оригинала лицензии. После регистрации регистрирующим органом государства предмета деятельности филиала платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, выпускающего электронные деньги, Национальный банк Молдовы вносит филиал платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, выпускающего электронные деньги, в реестр платежных обществ /реестр обществ, эмитирующих электронные деньги, в соответствии со ст.27 или ст.90 Закона.

[Пкт.48 дополнен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

49. Представление в Национальный банк Молдовы и возврат оригинала лицензии, а также получение от Национального банка Молдовы заверенных копий лицензии осуществляются посредством администратора или уполномоченного лица платежного общества /поставщика почтовых услуг, проставляя подпись.

50. Заверенная копия лицензии платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, эмитирующего электронные деньги, будет соответствовать следующим требованиям:

а) на первой странице в правом верхнем углу будет содержать надпись:

«Заверенная копия для филиала ______________________________

(наименование)

с местонахождением ________________________________________

Вице-президент ________________, ___________________________»;

(подпись)

(дата)

b) проставление на данной надписи оригинала подписи вице-президента Национального банка Молдовы и даты подписания;

с) нанесение на данную надпись и подпись печать Национального банка Молдовы с государственным гербом;

d) страницы будут сшиты с проставлением на последней странице подписи начальника отдела секретариата Национального банка Молдовы и печати Национального банка Молдовы.

[Пкт.50 изменен Пост.НБМ N 104 от 21.04.2016, в силу 27.05.2016]

[Пкт.50 изменен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

51. В случае изменения названия платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, эмитирующего электронные деньги, и изменения других данных, содержащихся в лицензии, оно обязано представить письменный запрос на переоформление лицензии в течение 10 рабочих дней с момента изменения названия и изменения других данных, содержащихся в лицензии небанковского поставщика платежных услуг /общества, эмитирующего электронные деньги, в качестве эмитента.

[Пкт.51 дополнен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

52. К заявлению о переоформлении прилагаются лицензия /заверенная копия лицензии, которая должна быть переоформлена, и документы, подтверждающие эти изменения (решение о регистрации, заверенная копия решения о внесении этих изменений, представленных в оригинале или копиях, представляя оригиналы для сверки (которые впоследствии возвращаются)), учитывая следующие особенности:

а) платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, эмитирующее электронные деньги, к запросу о переоформлении лицензии прилагает оригинал лицензии;

b) если платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, эмитирующее электронные деньги, имеет филиалы, к запросу о переоформлении лицензии прилагаются оригинал и заверенные копии этой лицензии;

с) к запросу о переоформлении заверенной копии лицензии прилагаются оригинал лицензии (который позже возвращается) для того, чтобы сделать ксерокопию, и заверенная копия этой лицензии.

[Пкт.52 изменен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

53. При принятии решения о переоформлении лицензии /заверенной копии лицензии заявитель должен представить документ, подтверждающий оплату за переоформление лицензии /заверенной копии лицензии.

54. В случае переоформления лицензии, если платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, эмитирующее электронные деньги, имеет открытые филиалы, в представленном запросе запрашивается выдача заверенной копии переоформленной лицензии на каждый филиал платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, эмитирующего электронные деньги, прилагая список филиалов с указанием их наименования и местонахождения.

55. Национальный банк Молдовы уведомляет заявителя о принятии решения по переоформлению лицензии /заверенной копии лицензии в течение 10 рабочих дней со дня подачи запроса на переоформление.

56. Переоформленная лицензия /заверенная копия переоформленной лицензии выдается в срок до 3 рабочих дней со дня получения документа, подтверждающего оплату за переоформление.

57. Переоформленная лицензия /заверенная копия переоформленной лицензии, а также оригинал лицензии, представленный вместе с запросом на переоформление заверенной копии лицензии, для того чтобы сделать ксерокопию, вручается под подпись администратору лицензиата или его уполномоченному лицу.

58. В случае потери или повреждения лицензии /заверенной копии лицензии платежное общество /общество, эмитирующее электронные деньги /поставщик почтовых услуг, обязано/обязан представить письменный запрос о выдаче дубликата лицензии /заверенной копии лицензии в течение 15 рабочих дней со дня утраты или повреждения лицензии с приложением документа, подтверждающего уплату государственной пошлины за выдачу дубликата лицензии /дубликата заверенной копии лицензии.

59. В случае повреждения дополнительно к указанным в пункте 58 настоящего Регламента к запросу о выдаче дубликата лицензии /заверенной копии дубликата лицензии должны быть прикреплены по мере необходимости следующие документы:

а) платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, эмитирующее электронные деньги, к запросу о выдаче дубликата лицензии должно приложить поврежденную лицензию;

b) если платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, эмитирующее электронные деньги, имеет филиалы, к запросу о выдаче дубликата лицензии прилагаются поврежденная лицензия и заверенные копии этой лицензии;

с) к запросу о выдаче дубликата заверенной копии лицензии прилагаются оригинал лицензии (который позже возвращается) для того, чтобы сделать ксерокопию, и заверенная копия этой лицензии.

60. В случае потери к запросу платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, выпускающего электронные деньги, о выдаче дубликата лицензии /заверенной копии дубликата лицензии должны быть прикреплены следующие документы:

а) если платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, выпускающее электронные деньги, имеет филиалы, к запросу о выдаче дубликата лицензии должны быть прикреплены заверенные копии данной лицензии;

b) к запросу о выдаче дубликата заверенной копии лицензии прилагается оригинал лицензии (который позже возвращается) для того, чтобы сделать ксерокопию.

61. Национальный банк Молдовы разрабатывает дубликат лицензии /заверенной копии лицензии в течение 3 рабочих дней со дня подачи запроса на выдачу дубликата.

62. На дубликат лицензии Национальный банк Молдовы проставит следующее:

«Дубликат

выданный ____________________________».

В случае если платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, эмитирующее электронные деньги, компания имеет филиалы, на каждый филиал выдается дубликат лицензии, проставляя на эти копии надпись, изложенную в пункте 50 настоящего Регламента.

В случае запроса дубликата заверенной копии лицензии филиала Национальный банк Молдовы разрабатывает дубликат заверенной копии лицензии, проставляя на эту копию следующее:

«Дубликат выданный ________________________________________

Заверенная копия для филиала _______________________________

(наименование)

с местонахождением ________________________________________

Вице-президент ___________________, ________________________»;

(подпись)

(дата)

[Пкт.62 изменен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

63. Дубликат лицензии /заверенных копий дубликата лицензии, а также, по необходимости оригиналы лицензии /заверенных копий лицензии, подлежащие возврату, вручаются под подпись администратору лицензиата или его уполномоченному лицу.

[Пкт.63 дополнен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

Глава III

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПЛАТЕЖНЫХ ОБЩЕСТВ, ПОСТАВЩИКОВ ПЛАТЕЖНЫХ

УСЛУГ, ОБЩЕСТВ, ЭМИТИРУЮЩИХ ЭЛЕКТРОННЫЕ ДЕНЬГИ

Часть 1

Аутсорсинг операционных функций, требования

к отчетности и бухгалтерскому учету

64. Платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, эмитирующее электронные деньги, в случае аутсорсинга операционных функций должно уведомить Национальный банк Молдовы в сроки и на условиях, изложенных в статьях 28 и 90 Закона.

65. Операционная функция считается значительной, если возникновение трудностей или неудач в процессе их осуществления значительно повредит способности платежного общества выполнить условия лицензирования или другие обязательства, наложенные в соответствии с Законом и настоящим Регламентом или существенно повлияет на финансовую производительность, стабильность платежного общества или непрерывность предоставления платежных услуг и относится к деятельности, для которой платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, выпускающее электронные деньги, было лицензировано, а также к их соответствующей деятельности.

66. Аутсорсинг значительных операционных функций не может осуществляться таким образом, чтобы повлиять на качество механизмов внутреннего контроля платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, эмитирующего электронные деньги, и таким образом, чтобы воспрепятствовать Национальному банку Молдовы контролировать соблюдение всех обязательств, предусмотренных Законом и настоящим Регламентом, а также воспрепятствовать выполнению обязанностей уполномоченными контрольными государственными органами.

67. Уведомление об аутсорсинге операционных функций, связанных с платежной услугой, другому юридическому лицу должно сопровождаться следующей информацией:

а) описание операционных функций, которые будут отданы на аутсорсинг;

b) личность юридического лица, которому будут отданы на аутсорсинг;

с) описание процедур, посредством которых платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, эмитирующее электронные деньги, обеспечивает соблюдение Закона, а также требований настоящего Регламента, с детализацией механизмов, посредством которых небанковский поставщик платежных услуг /общество, эмитирующее электронные деньги, обеспечивает выполнение условий, установленных пунктом 66 настоящего Регламента;

d) классификация значительных операционных функций с точки зрения их важности в соответствии с критериями, установленными в пункте 65 настоящего Регламента.

68. Платежное общество, поставщик почтовых услуг в качестве поставщика платежных услуг, общество, эмитирующее электронные деньги, обязано/обязан вести учет в соответствии с Законом о бухгалтерском учете и с принципами и общими положениями МСФО или НСБУ, представлять Национальному банку Молдовы бухгалтерскую и другую запрошенную информацию, а также представлять на аудит годовые финансовые отчеты в соответствии со статьей 30 Закона.

69. Платежные общества /поставщики почтовых услуг ежеквартально отчитываются в течение 30 дней, следующих за отчетным кварталом, Национальному банку Молдовы о бухгалтерской информации, предусмотренной в пункте 29 Закона, в соответствии с приложением № 2 к настоящему Регламенту, а общества, эмитирующие электронные деньги, представляют бухгалтерскую информацию, предусмотренную ст.91 Закона, в соответствии с приложением № 3 к настоящему Регламенту.

70. Платежные общества /поставщики почтовых услуг /общества, эмитирующие электронные деньги, представляют Национальному банку отчет о внешней аудиторской проверке в пределах срока и условий, установленных Законом о бухгалтерском учете.

Часть 2

Использование платежного счета и сохранение средств

[Пкт.71,72 исключены Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

73. Платежное общество /поставщик платежных услуг /общество, эмитирующее электронные деньги, для открытия и ведения платежного счета должны соблюдать требования, установленные законодательными и нормативными актами, в том числе в сфере предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

74. При выполнении небанковскими поставщиками платежных услуг, указанные в подпунктах а)–с) п.3) части (1) ст.4 и п.5 Закона, платежных операций, окончательный расчет средств должен быть осуществлен через банковские счета.

[Пкт.74 изменен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

75. Общество, выпускающее электронные деньги, в качестве эмитента должно обеспечить отдельный учет выпущенных, распределенных и выкупленных электронных денег для каждого держателя электронных денег. Если общество, эмитирующее электронные деньги, действует и/или в качестве поставщика платежных услуг, оно должно работать в условиях, описанных в пунктах 73–74 к настоящему Регламенту.

[Пкт.75 изменен Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

76. Платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, эмитирующее электронные деньги, отделяет средства, полученные от каждого пользователя платежных услуг /держателя электронных денег, от остальных средств, находящихся в его распоряжении. Разделение средств будет осуществлено, как только средства будут получены.

77. Платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, эмитирующие электронные деньги, эмитент обязаны защитить средства своих пользователей, полученные для предоставления платежных услуг /выпуска электронных денег в соответствии со ст.26, 89 Закона. Счет, открытый в банке платежным обществом /поставщиком почтовых услуг /обществом, эмитирующим электронные деньги, на который зачисляются полученные от пользователей средства, не может быть использован для хранения средств, принадлежащих платежному обществу /поставщику почтовых услуг /обществу, эмитирующему электронные деньги, а также для хранения других фондов или активов.

Глава IV

УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ СИСТЕМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

78. Платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, выпускающее электронные деньги, должно установить и применить внутренние процедуры для идентификации, управления, мониторинга и отчетности рисков, которые существуют или которым может подвергаться в осуществлении деятельности по предоставлению платежных услуг /выпуску электронных денег приспособленных к характеру, распространению и сложности осуществляемой деятельности. Платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, выпускающее электронные деньги, могут быть подвержены по крайней мере следующим рискам: риск ликвидности, операционный риск, риск мошенничества, деловой риск.

[Пкт.78 дополнен Пост.НБМ N 104 от 21.04.2016, в силу 27.05.2016]

79. Для обеспечения эффективности системы внутреннего контроля платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, выпускающее электронные деньги, должно постоянно определять и оценивать риски, связанные с его деятельностью. Оценка и идентификация будут производиться в целом и на всех организационных уровнях, охватывающих все виды деятельности, и с учетом появления новых видов деятельности. Оценка рисков по деятельности платежного общества/ поставщика почтовых услуг/ общества, выпускающего электронные деньги осуществляется не менее одного раза в год.

[Пкт.79 дополнен Пост.НБМ N 104 от 21.04.2016, в силу 27.05.2016]

80. Персонал платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, выпускающего электронные деньги, ответственный за управление рисками, должен иметь достаточный опыт и соответствующую квалификацию, таким образом играя значительную роль в процессе определения, измерения и оценки рисков.

81. Платежное общество /поставщик почтовых услуг /общество, выпускающее электронные деньги, должно установить внутренние процедуры, чтобы уменьшить риск потери или уменьшения денежных средств путем мошенничества, злоупотребления, халатности или неудовлетворительного управления. Данные внутренние процедуры должны включать положения:

а) об обеспечении необходимого уровня безопасности (для предотвращения мошенничества или злоупотреблений как среди своих сотрудников, так и произведенных третьими лицами путем проведения по крайней мере контроля и мониторинга доступа к конфиденциальной информации, обеспечения безопасного хранения и передачи конфиденциальной информации, обучения персонала мерам предосторожности, которые необходимо принять, и т.д.);

b) об обеспечении компетентности персонала путем явного описания по крайней мере обязанностей и ответственности работников, их регулярного обучения по мере изменения задач /обновления информационных технологий, контроля выполнения задач и т.д.

[Пкт.81 изменен Пост.НБМ N 104 от 21.04.2016, в силу 27.05.2016]

Приложение № 1

к Регламенту о деятельности эмитентов

электронных денег и небанковских

поставщиков платежных услуг

ТРЕБОВАНИЯ

к запросу о выдаче лицензии

1. Для получения лицензии администратор или уполномоченный представитель платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, выпускающего электронные деньги, размещает в Национальном банке письменную заявку на получение лицензии, которая будет включать:

1) наименование, организационно-правовую форму, местонахождение, IDNO платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, выпускающего электронные деньги;

2) вид деятельности, для которой заявитель намеревается получить лицензию;

3) взятие заявителем лицензии личной ответственности за соблюдение лицензионных условий для проведения видов деятельности, для которых запрашивается лицензия, и за достоверность представленных документов;

4) контакты, указывая следующие данные: имя, место работы, занимаемую должность, контактный адрес, телефон/факс.

2. Заявка на выдачу лицензии составляется и подписывается администратором или уполномоченным представителем платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, выпускающего электронные деньги.

3. К заявке на выдачу лицензии прилагаются документы и информация, указанная в статье 14 Закона о платежных услугах и электронных деньгах, соблюдая следующие требования.

1) Контракт о создании должен содержать информацию об объеме капитала, ожидаемом для ввода, видах акций (в случае АО), идентификационные данные всех акционеров-учредителей с указанием их доли участия в процентах и сумме, ответственность сторон за реализацию принятых решений, и сведениях об органах, разрешающих конфликты, возникающие в связи с настоящим контрактом. Контракт о создании в случае АО должен быть подготовлен в соответствии со статьей 33 Закона об акционерных обществах, в случае ООО – в соответствии со статьями 12, 13 Закона об обществах с ограниченной ответственностью.

2) Устав в случае АО, одобренный учредительным собранием акционеров, составляется на государственном языке Республики Молдова в соответствии со ст.35 Закона об акционерных обществах.

3) Бизнес-план должен содержать по крайней мере следующее:

а) план развития и экономическое обоснование деятельности;

b) подробное описание всех видов деятельности, которые заявитель намерен осуществлять;

с) правила и процедуры осуществления деятельности, которые включают деятельность заявителя, его филиалов и агентов;

d) выявление рисков, которым заявитель подвергается или может подвергнуться, включая деятельность заявителя, его филиалов и агентов;

е) предполагаемый бюджет для первых 3 лет финансовой деятельности, основанный на реальных расчетах;

f) ресурсы в наличии и их безопасность для осуществления деятельности.

4) Данные и при необходимости документы, относящиеся к физическим лицам, занимающим существенное участие, или относящиеся к физическим лицам, с которыми заявитель имеет тесные связи, включают следующее:

а) персональные идентификационные данные, гражданство и постоянный адрес/местожительство;

b) справка об отсутствии /о судимости или другого эквивалентного документа компетентными органами страны, в которой установлен постоянный адрес /установлено местожительство;

с) заявка, удостоверяющая, что: i) за последние два года не был членом контрольного органа/управления или партнером компании, чья деятельность была приостановлена в связи с банкротством; ii) не был вовлечен в процесс по отмыванию денег или финансированию терроризма, и что iii) не был привлечен к уголовной ответственности на территории другого государства;

d) справка об отсутствии задолженностей перед национальным бюджетом;

е) в случае если он является уполномоченным представителем юридического лица – заверенная копия решения компетентного органа о назначении на наблюдательную функцию или управления платежного общества /общества, выпускающего электронные деньги /поставщика почтовых услуг;

f) заявление о происхождении средств, используемых для осуществленных вкладов в обмен подписанных акций участия или их приобретения;

g) анкета, чей образец предусмотрен в приложении № 5 к настоящему Регламенту.

5) Данные и, при необходимости, документы, относящиеся к юридическим лицам, занимающим существенное участие, или относящиеся к юридическим лицам, с которыми заявитель имеет тесные связи, включают следующее:

а) выписка из Государственного реестра юридических лиц, выданная не позднее чем за один месяц до подачи заявления или иного аналогичного документа в случае нерезидента;

b) заверенная копия контракта учреждения;

с) подробное описание деятельности и финансовых отчетов, проверенных независимыми аудиторами за последние 3 года или за период существования, за исключением случая, когда оно находится в процессе создания;

d) справка о фактической общей сумме задолженностей займов (кредитов), указывая остаток задолженности по сроку для владельцев существенного участия или лиц, с которыми у заявителя тесные отношения, выданная банками, где обслуживается, не более чем за 30 дней до подачи заявки;

е) заявление о происхождении средств осуществленных вкладов в обмен подписанных акций/участия или для их приобретения;

f) данные, документы и заявления, указанные в подпунктах а)–f) пункта 4) – об администраторе данного юридического лица;

g) заверенная копия решения компетентного органа о приобретении акций/участии в капитале заявителя;

h) перечень акционеров/участников юридического лица, а также структура и распределение капитала между акционерами/участниками;

i) анкета, чей образец предусмотрен в приложении № 5 к настоящему Регламенту.

[Приложение N 1 изменено Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

Приложение № 2 к Регламенту о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг БУХГАЛТЕРСКАЯ ИНФОРМАЦИЯ Наименование платежного общества /поставщика почтовых услуг: ________________________ Государственный идентификационный номер платежного общества /поставщика почтовых услуг (IDNO): ______________ Дата отчета: __________________
1. БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
№	Наименование	Ссылки	Значение, леев
A	B	C	1
1	ДОЛГОСРОЧНЫЕ АКТИВЫ	с.1.1 + с.1.2 + с.1.3 + с.1.4
1.1	Нематериальные активы
1.2	Долгосрочные материальные активы
1.3	Долгосрочные финансовые активы
1.4	Другие долгосрочные активы
2	ТЕКУЩИЕ АКТИВЫ	с.2.1 + с.2.2 + с.2.3 + с.2.4 + с.2.5
2.1	Запасы товаров и материалов
2.2	Краткосрочная дебиторская задолженность
2.3	Краткосрочные инвестиции
2.4	Денежные средства
2.5	Другие текущие активы
3	ВСЕГО АКТИВОВ	с.1 + с.2
4	СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ	с.4.1 + с.4.2 + с.4.3 + с.4.4
4.1	Уставный и дополнительный капитал
4.2	Резервы
4.3	Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)
4.4	Дополнительный капитал
5	ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА	с.5.1 + с.5.2
5.1	Долгосрочные финансовые обязательства
5.2	Долгосрочные начисленные обязательства
6	КРАТКОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА	с.6.1 + с.6.2 + с.6.3
6.1	Краткосрочные финансовые обязательства
6.2	Краткосрочные коммерческие обязательства
6.3	Краткосрочные начисленные обязательства
7	ВСЕГО ПАССИВОВ	с.4 + с.5 + с.6
2. ОТЧЕТ О ПРИБЫЛИ И УБЫТКАХ
№	Наименование	Ссылки	Значение, леев
A	B	C	1
1	Доходы от предоставления платежных услуг	с.2 + с.3 + с.4 + с.5 + с.6 + с.7 + с.8 + с.9
2	- Взнос наличных денег	Ст.4 часть (1) п.1) Закона*
3	- Снятие наличных денежных средств	Ст.4 часть (1) п.2) Закона*
4	- Прямое дебетование	Ст.4 часть (1) п.3) подпункт a) Закона*
5	- Платежные операции посредством платежной карты или аналогичного устройства	Ст.4 часть (1) п.3) подпункт b) Закона*
6	- Кредитовый перевод	Ст.4 часть (1) п.3) подпункт c) Закона*
7	- Выдача и/или принятие платежных карт и других платежных инструментов	Ст.4 часть (1) п.5) Закона*
8	- Денежные переводы	Ст.4 часть (1) п.6) Закона*
9	- Платежные операции посредством специальных электронных, дигитальных или информационных устройств	Ст.4 часть (1) п.7) Закона*
10	Расходы на предоставление платежных услуг	∑ счетов 711, 712, 713, 714
11	Результат деятельности по предоставлению платежных услуг: прибыль (убыток)	с.1 – с.10
12	Доходы от предоставления операционных и вспомогательных услуг	Ст.25 часть (1) подпункт a) Закона*
13	Расходы на предоставление операционных и вспомогательных услуг	Ст.25 часть (1) подпункт a) Закона*
14	Результат деятельности по предоставлению операционных и вспомогательных услуг: прибыль (убыток)	с.12 – с.13
15	Доходы от управления платежными системами	Ст.25 часть (1) подпункт b) Закона*
16	Расходы на управление платежными системами	Ст.25 часть (1) подпункт b) Закона*
17	Результат от управления платежными системами	с.15 – с.16
18	Доходы от предпринимательской деятельности	Ст.25 часть (1) подпункт c) Закона*
19	Расходы на предпринимательскую деятельность	Ст.25 часть (1) подпункт c) Закона*
20	Результат от предпринимательской деятельности: прибыль (убыток)	с.18 – с.19
21	Общий результат от деятельности: прибыль (убыток)	с.11 + с.14 + с.17 + с.20
22	Чрезвычайные доходы	Счет 623
23	Чрезвычайные убытки	Счет 723
24	Чрезвычайный результат: прибыль (убыток)	с.22 – с.23
25	Результат до налогообложения: прибыль (убыток)	с.21 + с.24
26	Расходы (экономия) по подоходному налогу	Счет 731
27	Результат после налогообложения: чистая прибыль (убыток)	с.25 + с.26
* Закон о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18.05.2012
3. ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
№	Наименование показателя	Ссылки	Данные
A	B	C	1
1.	Средства, размещенные на банковские счета	Ст.26 Закона*
2.	Дата, когда платежное общество /поставщик почтовых услуг были подвергнуты последнему аудиту
3.	Число агентов
4.	Число филиалов
* Закон о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18.05.2012
4. ИНФОРМАЦИЯ О СОХРАННОСТИ СРЕДСТВ
№	Наименование банка	Код банка	Значение, леев
A	B	C	1
1.
2.
…
n
Заверенная подпись администратора ............................................ ............................................ (фамилия, имя и должность)		Заверенная подпись ............................................ ............................................ (фамилия, имя и должность) Подготовленный ............................................. (фамилия, имя и телефон) Отчетная дата ____________.
Порядок составления Отчета о бухгалтерской информации платежным обществом/ поставщиком почтовых услуг 1. Отчет состоит из 4 таблиц, пронумерованных 1-4. 2. Таблица 1 предназначена для указания информации о бухгалтерском балансе согласно существующему положению на конец отчетного периода. В графе 1 указывается значение активов и пассивов в леях. В случае, когда платежное общество /поставщик почтовых услуг не имеет отчетности для определенного показателя, указывается значение 0 (ноль). 1) В строке 1 указывается значение долгосрочных активов путем суммирования значений строк 1.1-1.4; 2) В строке 2 указывается значение текущих активов путем суммирования значений строк 2.1-2.5; 3) В строке 3 указывается значение всех активов путем суммирования значений строк 1 и 2; 4) В строке 4 указывается значение собственного капитала путем суммирования значений строк 4.1-4.4; 5) В строке 5 указывается значение долгосрочных обязательств путем суммирования значений строк 5.1 и 5.2; 6) В строке 6 указывается значение краткосрочных обязательств путем суммирования значений строк 6.1-6.3; 7) В строке 7 указывается значение показателя “Всего пассивов” путем суммирования значений строк 4-6. 3. Таблица 2 предназначена для указания информации об отчете о прибыли и убытках согласно существующему положению на конец отчетного периода. В графе 1 указывается значение операций по поставленным платежным услугам. В случае, когда платежное общество /поставщик почтовых услуг не имеет отчетности для определенного показателя, указывается значение 0 (ноль). 1) В строке 1 указывается прибыль от предоставления платежных услуг путем суммирования значений строк 2-9; 2) В строке 2 указывается значение взносов денежных средств в соответствии с п.1) части (1) ст.4 Закона; 3) В строке 3 указывается значение снятия денежных средств в соответствии с п.2) части (1) ст.4 Закона; 4) В строке 4 указывается значение прямых дебетований в соответствии с подпунктом а) п.3) части (1) ст.4 Закона; 5) В строке 5 указывается значение платежных операций посредством платежной карты или аналогичного устройства в соответствии с подпунктом b) п.3) части (1) ст.4 Закона; 6) В строке 6 указывается значение кредитовых переводов в соответствии с подпунктом с) п.3) части (1) ст.4 Закона; 7) В строке 7 указывается значение операций по выдаче и/или принятию платежных карточек и других платежных инструментов в соответствии с п.5) части (1) ст.4 Закона; 8) В строке 8 указывается значение денежных переводов в соответствии с п.6) части (1) ст.4 Закона; 9) В строке 9 указывается значение платежных операций посредством специальных электронных, дигитальных или информационных устройств в соответствии с п.7) части (1) ст.4 Закона; 10) В строке 10 указываются расходы на предоставление платежных услуг путем суммирования Счетов 711, 712, 713 и 714; 11) В строке 11 указывается Результат деятельности по предоставлению платежных услуг как разница строк 1 и 10; 12) В строке 12 указываются доходы от предоставления операционных и вспомогательных услуг в соответствии с подпунктом а) части (1) ст.25 Закона; 13) В строке 13 указываются расходы от предоставления операционных и вспомогательных услуг в соответствии с подпунктом а) части (1) ст.25 Закона; 14) В строке 14 указывается результат деятельности по предоставлению операционных и вспомогательных услуг как разница строк 12 и 13; 15) В строке 15 указываются доходы от управления (оперирования) платежными системами в соответствии с подпунктом b) части (1) ст.25 Закона; 16) В строке 16 указываются расходы от управления (оперирования) платежными системами в соответствии с подпунктом b) части (1) ст.25 Закона; 17) В строке 17 указывается результат от управления (оперирования) платежными системами как разница строк 15 и 16; 18) В строке 18 указываются доходы от предпринимательской деятельности в соответствии с подпунктом с) части (1) ст.25 Закона; 19) В строке 19 указываются расходы от предпринимательской деятельности в соответствии с подпунктом с) части (1) ст.25 Закона; 20) В строке 20 указывается общий результат от предпринимательской деятельности как разница строк 18 и 19; 21) В строке 21 указывается общий результат от деятельности путем суммирования строк 11, 14, 17 и 20; 22) В строке 22 указываются чрезвычайные доходы на основе счета 623; 23) В строке 23 указываются чрезвычайные убытки на основе счета 723; 24) В строке 24 указывается чрезвычайный результат как разница строк 22 и 23; 25) В строке 25 указывается результат до налогообложения путем суммирования строк 21 и 24; 26) В строке 26 указываются расходы по подоходному налогу согласно счету 731; 27) В строке 27 указывается результат после налогообложения путем суммирования строк 25 и 26. 4. Таблица 3 предназначена для указания дополнительной информации. В графе 1 указываются данные для каждого показателя: 1) В строке 1 указывается значение в леях средств, размещенных на банковские счета в соответствии со ст.26 Закона; 2) В строке 2 указывается дата последнего внешнего аудита платежного общества /поставщика почтовых услуг в формате “zz.ll.aaaa”; 3) В строке 3 указывается число агентов, определенных в соответствии со ст.3 Закона. В случае, когда платежное общество /поставщик почтовых услуг не имеет отчетности, указывается значение 0 (ноль); 4) В строке 4 указывается число филиалов, определенных в соответствии со ст.3 Закона. В случае, когда платежное общество /поставщик почтовых услуг не имеет отчетности, указывается значение 0 (ноль). 5. Таблица 4 предназначена для указания информации о сохранности средств. 1) В графе A указывается порядковый номер каждой записи. 2) В графе B указывается официальное название банка, в котором были размещены фонды для их сохранения; 3) В графе C указывается идентификационный код банка, в котором были размещены средства для их сохранения; 4) В графе 1 указывается значение средств, размещенных в каждом банке в соответствии со ст.26 Закона.

[Приложение N 2 в редакции Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

Приложение № 3 к Регламенту о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг БУХГАЛТЕРСКАЯ ИНФОРМАЦИЯ Название общества, выпускающего электронные деньги: _____________________________ Государственный идентификационный номер общества, выпускающего электронные деньги (IDNO): ______________ Отчетный период: __________________
1. БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
№	Наименование	Ссылки	Значение, леев
A	B	C	1
1	ДОЛГОСРОЧНЫЕ АКТИВЫ	с.1.1 + с.1.2 + с.1.3 + с.1.4
1.1	Нематериальные активы
1.2	Долгосрочные материальные активы
1.3	Долгосрочные финансовые активы
1.4	Другие долгосрочные активы
2	ТЕКУЩИЕ АКТИВЫ	с.2.1 + с.2.2 + с.2.3 + с.2.4 + с.2.5
2.1	Запасы товаров и материалов
2.2	Краткосрочная дебиторская задолженность
2.3	Краткосрочные инвестиции
2.4	Денежные средства
2.5	Другие текущие активы
3	ВСЕГО АКТИВОВ	с.1 + с.2
4	СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ	с.4.1 + с.4.2 + с.4.3 + с.4.4
4.1	Уставный и дополнительный капитал
4.2	Резервы
4.3	Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)
4.4	Дополнительный капитал
5	ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА	c.5.1 + c.5.2
5.1	Долгосрочные финансовые обязательства
5.2	Долгосрочные начисленные обязательства
6	КРАТКОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА	с.6.1 + с.6.2 + с.6.3
6.1	Краткосрочные финансовые обязательства
6.2	Краткосрочные коммерческие обязательства
6.3	Краткосрочные начисленные обязательства
7	ВСЕГО ПАССИВОВ	с.4 + с.5 + с.6
2. ОТЧЕТ О ПРИБЫЛИ И УБЫТКАХ
№	Наименование индикатора	Ссылки	Значение, леев
A	B	C	1
1	Доходы от выпуска электронных денег	Ст.77 Закона*
2	Стоимость электронных денег в обращении	Ст.83 часть (3) Закона*
3	Доходы от предоставления платежных услуг, связанных с выпуском электронных денег	Ст.88 часть (1) подпункт а) Закона* с.4 + с.5 + с.6 + с.7 + с.8 + с.9 + с.10 + с.11
4	- Взнос наличных денег	Ст.4 часть (1) п.1) Закона*
5	- Снятие наличных денег	Ст.4 часть (1) п.2) Закона*
6	- Прямое дебетование	Ст.4 часть (1) п.3) подпункт a) Закона*
7	- Платежные операции посредством платежной карты или аналогичного устройства	Ст.4 часть (1) п.3) подпункт b) Закона*
8	- Кредитовые переводы	Ст.4 часть (1) п.3) подпункт с) Закона*
9	- Выдача и/или принятие платежных карт и других платежных инструментов	Ст.4 часть (1) п.5) Закона*
10	- Денежные переводы	Ст.4 часть (1) п.6) Закона*
11	- Платежные операции посредством специальных электронных, дигитальных или информационных устройств	Ст.4 часть (1) п.7) Закона*
12	Расходы на предоставление платежных услуг	Ст.77, ст.88 часть (1) подпункт а) Закона* (∑ счетов 711, 712, 713, 714)
13	Результат от предоставления платежных услуг (которые не связаны с выпуском электронных денег): прибыль (убыток)	с.1 + с.3 – с.12
14	Доходы от предоставления платежных услуг, не связанных с выпуском электронных денег	с.15 + с.16 + с.17 + с.18 + с.19 + с.20 + с.21 + с.22
15	- Взнос наличных денег	Ст.4 часть (1) п.1) Закона*
16	- Снятие наличных денег	Ст.4 часть (1) п.2) Закона*
17	- Прямое дебетование	Ст.4 часть (1) п.3) подпункт a) Закона*
18	- Платежные операции посредством платежной карты или аналогичного устройства	Ст.4 часть (1) п.3) подпункт b) Закона*
19	- Кредитовые переводы	Ст.4 часть (1) п.3) подпункт с) Закона*
20	- Выдача и/или принятие платежных карт и других платежных инструментов	Ст.4 часть (1) п.5) Закона*
21	- Денежные переводы	Ст.4 часть (1) п.6) Закона*
22	- Платежные операции посредством специальных электронных, дигитальных или информационных устройств	Ст.4 часть (1) п.7) Закона*
23	Расходы на предоставление платежных услуг	∑ счетов 711, 712, 713, 714
24	Результат от предоставления платежных услуг (которые не связаны с выпуском электронных денег): прибыль (убыток)	с.14 – с.23
25	Доходы от предоставления операционных и вспомогательных услуг	Ст.88 часть (1) подпункт b) Закона*
26	Расходы на предоставление операционных и вспомогательных услуг	Ст.88 часть (1) подпункт b) Закона*
27	Результат деятельности по предоставлению операционных и вспомогательных услуг: прибыль (убыток)	с.25 – с.26
28	Доходы от управления (оперирования) платежными системами	Ст.88 часть (1) подпункт с) Закона*
29	Расходы на управление (оперирование) платежными системами	Ст.88 часть (1) подпункт с) Закона*
30	Результат от управления (оперирования) платежными системами: прибыль (убыток)	с.28 – с.29
31	Доходы от предпринимательской деятельности	Ст.88 часть (1) подпункт d) Закона*
32	Расходы на предпринимательскую деятельность	Ст.88 часть (1) подпункт d) Закона*
33	Результат от предпринимательской деятельности: прибыль (убыток)	с.31 – с.32
34	Общий результат от деятельности: прибыль (убыток)	с.13 + с.24 + с.27+ с.30 + с.33
35	Чрезвычайные доходы	Счет 623
36	Чрезвычайные убытки	Счет 723
37	Чрезвычайный результат: прибыль (убыток)	с.35 – с.36
38	Результат до налогообложения: прибыль (убыток)	с.34 + с.37
39	Расходы (экономия) по подоходному налогу	Счет 731
40	Результат после налогообложения: чистая прибыль (убыток)	с.38 + с.39
* Закон о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18.05.2012
3. ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
№	Наименование индикатора	Законные ссылки и комментарии	Данные
A	B	C	1
1.	Средства, размещенные на банковские счета с целью их сохранения	Ст.26 Закона*
2.	В течение отчетного периода регламентированный капитал общества превысил или был равный необходимому регламентированному капиталу? (ответ да или нет)	В случае ответа “Нет” дайте объяснения
3.	В течение отчетного периода все средства, полученные от клиентов, были подвергнуты моментально процедуре защиты? (ответ да или нет)	В случае ответа “Нет” дайте объяснения
4.	Число счетов в электронных деньгах открытых обществом на конец отчетного периода (от начала деятельности)
5.	Число сделок, осуществленных с электронными деньгами
6.	Число агентов
7.	Число филиалов
* Закон о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18.05.2012
4. ИНФОРМАЦИЯ О СОХРАННОСТИ СРЕДСТВ
№	Наименование банка	Код банка	Значение, леев
A	B	C	1
1.
2.
…
n
Заверенная подпись администратора ............................................ ............................................ (фамилия, имя и должность)		Заверенная подпись ............................................ ............................................ (фамилия, имя и должность) Подготовленный ............................................. (фамилия, имя и телефон) Отчетная дата ____________.
Порядок составления Отчета о бухгалтерской информации обществом, эмитирующим электронные деньги 1. Отчет состоит из 4 таблиц, пронумерованных 1-4. 2. Таблица 1 предназначена для указания информации о бухгалтерском балансе согласно существующему положению на конец отчетного периода. В графе 1 указывается значение активов и пассивов в леях. В случае, когда общество, эмитирующее электронные деньги не имеет отчетности для определенного показателя, указывается значение 0 (ноль). 1) В строке 1 указывается значение долгосрочных активов путем суммирования значений строк 1.1-1.4; 2) В строке 2 указывается значение текущих активов путем суммирования значений строк 2.1-2.5; 3) В строке 3 указывается значение всех активов путем суммирования значений строк 1 и 2; 4) В строке 4 указывается значение собственного капитала путем суммирования значений строк 4.1-4.4; 5) В строке 5 указывается значение долгосрочных обязательств путем суммирования значений строк 5.1 и 5.2; 6) В строке 6 указывается значение краткосрочных обязательств путем суммирования значений строк 6.1-6.3; 7) В строке 7 указывается значение показателя “Всего пассивов” путем суммирования значений строк 4-6. 3. Таблица 2 предназначена для указания информации об отчете о прибыли и убытках согласно существующему положению на конец отчетного периода. В графе 1 указывается значение операций по поставленным платежным услугам. В случае, когда общество, эмитирующее электронные деньги, не имеет отчетности для определенного показателя, указывается значение 0 (ноль). 1) В строке 1 указывается прибыль от выпуска электронных денег в соответствии со ст.77 Закона; 2) В строке 2 указывается значение электронных денег в обращении в соответствии с частью (3) ст.83 Закона; 3) В строке 3 указываются доходы от предоставления платежных услуг, связанных с выпуском электронных денег, путем суммирования значений строк 4-11; 4) В строке 4 указывается значение взноса наличных денег в соответствии с п.1) части (1) ст.4 Закона; 5) В строке 5 указывается значение снятия наличных денег в соответствии с п.2) части (1) ст.4 Закона; 6) В строке 6 указывается значение прямых дебетований в соответствии с подпунктом а) п.3) части (1) ст.4 Закона; 7) В строке 7 указывается значение платежных операций посредством платежной карты или аналогичного устройства в соответствии с подпунктом b) п.4) части (1) ст.4 Закона; 8) В строке 8 указывается значение кредитовых переводов в соответствии с подпунктом с) п.3) части (1) ст.4 Закона; 9) В строке 9 указывается значение операций по выдаче и/или принятию платежных карточек и других платежных инструментов в соответствии с п.5) части (1) ст.4 Закона; 10) В строке 10 указывается значение денежных переводов в соответствии с п.6) части (1) ст.4 Закона; 11) В строке 11 указывается значение платежных операций посредством специальных электронных, дигитальных или информационных устройств в соответствии с п.7) части (1) ст.4 Закона; 12) В строке 12 указываются расходы от предоставления платежных услуг в соответствии со ст.77, подпунктом а) части (1) ст.88 Закона (сумма счетов 711, 712, 713, 714); 13) В строке 13 указывается результат от предоставления платежных услуг как итог от суммы значений строк 1 и 3 и минус значения, указанного в строке 12; 14) В строке 14 указываются доходы от предоставления платежных услуг, которые не связаны с выпуском электронных денег, путем суммирования значений строк 15-22; 15) В строке 15 указывается значение взносов наличных денег в соответствии с п.1) части (1) ст.4 Закона; 16) В строке 16 указывается значение снятия денежных средств в соответствии с п.2) части (1) ст.4 Закона; 17) В строке 17 указывается значение прямых дебетований в соответствии с подпунктом а) п.3) части (1) ст.4 Закона; 18) В строке 18 указывается значение платежных операций посредством платежной карты или аналогичного устройства в соответствии с подпунктом b) п.3) части (1) ст.4 Закона; 19) В строке 19 указывается значение кредитовых переводов в соответствии с подпунктом с) п.3) части (1) ст.4 Закона; 20) В строке 20 указывается значение операций по выдаче и/или принятию платежных карточек и других платежных инструментов в соответствии с п.5) части (1) ст.4 Закона; 21) В строке 21 указывается значение денежных переводов в соответствии с п.6) части (1) ст.4 Закона; 22) В строке 22 указывается значение платежных операций посредством специальных электронных, дигитальных или информационных устройств в соответствии с п.7) части (1) ст.4 Закона; 23) В строке 23 указываются расходы по предоставлению платежных услуг; 24) В строке 24 указывается результат от предоставления платежных услуг (которые не связаны с выпуском электронных денег) как разница строк 14 и 23; 25) В строке 25 указываются доходы от предоставления операционных и вспомогательных услуг в соответствии с подпунктом b) части (1) ст.88 Закона; 26) В строке 26 указываются расходы на предоставление операционных и вспомогательных услуг в соответствии с подпунктом b) части (1) ст.88 Закона; 27) В строке 27 указывается результат деятельности по предоставлению операционных и вспомогательных услуг как разница строк 25 и 26; 28) В строке 28 указываются доходы от управления (оперирования) платежными системами в соответствии с подпунктом с) части (1) ст.88 Закона; 29) В строке 29 указываются расходы по управлению (оперированию) платежными системами в соответствии с подпунктом с) части (1) ст.88 Закона; 30) В строке 30 указывается результат от управления (оперирования) платежными системами как разница строк 28 и 29; 31) В строке 31 указываются доходы от предпринимательской деятельности в соответствии с подпунктом d) части (1) ст.88 Закона; 32) В строке 32 указываются расходы от предпринимательской деятельности в соответствии с подпунктом d) части (1) ст.88 Закона; 33) В строке 33 указывается результат от предпринимательской деятельности как разница строк 31 и 32; 34) В строке 34 указывается общий результат от деятельности путем суммирования строк 13, 24, 27, 30 и 33; 35) В строке 35 указываются чрезвычайные доходы на основании счета 623; 36) В строке 36 указываются чрезвычайные убытки на основании счета 723; 37) В строке 37 указывается чрезвычайный результат как разница строк 35 и 36; 38) В строке 38 указывается результат до налогообложения путем суммирования строк 34 и 37; 39) В строке 39 указываются расходы по подоходному налогу согласно счету 731; 40) В строке 40 указывается результат после налогообложения путем суммирования строк 38 и 39. 4. Таблица 3 предназначена для указания дополнительной информации. В графе 1 указываются данные для каждого показателя: 1) В строке 1 указывается значение в леях средств, размещенных на банковские счета в соответствии со ст.26 Закона; 2) В строке 2 указывается, если в течение отчетного периода регламентированный капитал был больше или равен необходимому регламентированному капиталу. В случае ответа “нет” указываются и объяснения; 3) В строке 3 указывается, если все средства, полученные от клиентов, были подвергнуты процедуре сохранения. В случае ответа “Нет” указываются и объяснения; 4) В строке 4 указывается число счетов электронных денег, открытых на конец отчетного периода с начала деятельности; 5) В строке 5 указывается число сделок, осуществленных с электронными деньгами в отчетном периоде; 6) В строке 6 указывается число агентов, определенных согласно ст.3 Закона. В случае, когда платежное общество, эмитирующее электронные деньги, не имеет отчетности для определенного показателя, указывается значение 0 (ноль); 7) В строке 7 указывается число филиалов, определенных согласно ст.3 Закона. В случае, когда платежное общество, эмитирующее электронные деньги, не имеет отчетности для определенного показателя, указывается значение 0 (ноль). 5. Таблица 4 предназначена для указания информации о сохранности средств. 1) В графе A указывается порядковый номер каждой записи. 2) В графе B указывается официальное название банка, в котором были размещены средства для их сохранения; 3) В графе C указывается идентификационный код банка, в котором были размещены средства для их сохранения; 4) В графе 1 указывается значение средств, размещенных в каждом банке согласно требованиям ст.26 Закона.

[Приложение N 3 в редакции Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

Приложение 4

к Регламенту о деятельности эмитентов

электронных денег и небанковских

поставщиков платежных услуг

АНКЕТА

для администраторов платежных обществ /поставщиков почтовых услуг

/обществ, выпускающих электронные деньги

1. Название, адрес местонахождения платежного общества /поставщика почтовых услуг /обществ, выпускающих электронные деньги или другой организации и государственный идентификационный номер (IDNO)

___________________________________________________________________________________________________

2. Идентификационные элементы администратора платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, выпускающего электронные деньги

___________________________________________________________________________________________________

Для физического лица укажите фамилию и имя, гражданство, постоянный адрес и место жительства.

Для юридического лица укажите название, адрес местонахождения и государственный идентификационный номер (IDNO).

3. Должность, которую будете выполнять в платежном обществе /поставщике почтовых услуг /обществе, выпускающем электронные деньги. Также будет представлено описание обязанностей и ответственности, связанных с ней.

___________________________________________________________________________________________________

4. В выполнении обязанностей вы будете следовать указаниям другого физического или юридического лица из-за предела платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, выпускающего электронные деньги? Если да, то предоставьте полную информацию.

___________________________________________________________________________________________________

5. Вы были оценены с точки зрения репутации в качестве лица, которое имеет существенное участие в организации, регулируемой и контролируемой Национальным банком Молдовы, Национальной комиссией по финансовому рынку или организацией по надзору, выполняющей аналогичные обязанности? Если да, то предоставьте полную информацию.

___________________________________________________________________________________________________

6. Вы были оценены с точки зрения репутации, как лицо ответственное за руководство и администрирование деятельности в организации, регулируемой и контролируемой Национальным банком Молдовы, Национальной комиссией по финансовому рынку или организацией по надзору, выполняющей аналогичные обязанности? Если да, то предоставьте полную информацию.

___________________________________________________________________________________________________

7. (В случае физических лиц) Вы являетесь лицом, регулируемым и контролируемым Национальным банком Молдовы, Национальной комиссией по финансовому рынку или организацией по надзору, выполняющей аналогичные обязанности? Если да, то предоставьте полную информацию.

___________________________________________________________________________________________________

8. Вы были членом органа контроля/управления или партнером компании, чья деятельность была приостановлена в связи с банкротством? Если да, то предоставьте полную информацию.

___________________________________________________________________________________________________

9. Вы были вовлечены в действие по отмыванию денег или финансированию терроризма или были привлечены к уголовной ответственности на территории другого государства? Если да, то предоставьте полную информацию.

___________________________________________________________________________________________________

Я, нижеподписавшийся, заявляю под собственную ответственность, что все ответы являются полными и соответствуют реальности, и что не существуют факты, которые должны быть доведены до сведения Национального банка Молдовы. Я также обязуюсь информировать Национальный банк Молдовы о любых изменениях в предоставленной ранее информации.

Дата _______________________

Фамилия и имя

____________________________

Должность (если необходимо)

____________________________

Подпись и печать (если необходимо)

____________________________________

(За юридические лица подпишут их уполномоченные представители)

* Анкета будет заполнена каждым администратором платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, выпускающего электронные деньги. В случае если это юридическое лицо, анкета будет заполнена и уполномоченным представителем, назначенным для обеспечения руководства и администрирования платежного общества /поставщика почтовых услуг /общества, выпускающего электронные деньги.

Является обязательным отвечать подробно на все вопросы, со всеми необходимыми спецификациями, чтобы было возможно осуществить его качественную оценку.

Не принимаются анкеты, подписанные представителями.

Приложение № 5

к Регламенту о деятельности эмитентов

электронных денег и небанковских

поставщиков платежных услуг

АНКЕТА

для лиц, имеющих существенное участие в платежном обществе/ поставщике

почтовых услуг/ обществе, выпускающем электронные деньги

[Приложение № 5 утратило силу согласно Пост.НБМ N 159 от 05.06.2019, в силу 21.07.2019]

Приложение № 6 к Регламенту о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг РАСЧЕТ регламентированного капитала платежного общества/ поставщика почтовых услуг
№	Показатель	Ссылки	Значение, леев
A	B	C	1
1.	Общий объем платежей	Общий объем платежных операций, исполненных в предыдущем году
2.	Объем платежей (“ОП”)	1/12 от общего объема платежных операций, выполненных в предыдущем году (согласно ст.13 Закона), с.1/12
3.	4% от транша ОП до 87,5 млн.леев	“a”
4.	2,5% от транша ОП более 87,5 млн.леев и до 175 млн.леев	“b”
5.	1% от транша ОП более 175 млн.леев и до 1750 млн.леев	“c”
6.	0,5% от транша ОП более 1750 млн.леев и до 4375 млн.леев	“d”
7.	0,25% от транша ОП более 4375 млн.леев	“e”
8.	“k”	согласно ст.13 Закона: 0,5 – в случае, когда платежное общество предоставляет только платежную услугу, указанную в п.6) части (1) ст.4 Закона 0,8 – в случае, когда платежное общество предоставляет только платежную услугу, указанную в п.7) части (1) ст.4 Закона 1 – в случае, когда платежное общество предоставляет любую платежную услугу, указанную в п.1)-3), 5) части (1) ст.4 или все услуги, разрешенные платежному обществу в соответствии с частью (4) ст.7 Закона
9.	Регламентированный капитал	(с.3 + с.4 + с.5 + с.6 + с.7) × с.8
Порядок составления Отчета о регламентированном капитале платежным обществом/ поставщиком почтовых услуг 1. Отчет предназначен для указания информации о необходимом значении регламентированного капитала платежного общества /поставщика почтовых услуг. 2. В графе 1 указывается значение для каждого показателя. В случае, когда платежное общество /поставщик почтовых услуг не имеет отчетности для определенного показателя, указывается значение 0 (ноль). 1) В строке 1 указывается общий объем платежных операций, выполненных в предыдущем году; 2) В строке 2 указывается объем платежей; 3) В строке 3 указывается значение, для которого в качестве ссылки был взят “a”; 4) В строке 4 указывается значение, для которого в качестве ссылки был взят “b”; 5) В строке 5 указывается значение, для которого в качестве ссылки был взят “c”; 6) В строке 6 указывается значение, для которого в качестве ссылки был взят “d”; 7) В строке 7 указывается значение, для которого в качестве ссылки был взят “e”; 8) В строке 8 указывается значение коэффициента “k”, отобранного при определении регламентируемого капитала; 9) В строке 9 указывается результат расчета регламентируемого капитала.

[Приложение N 6 введено Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]

Приложение № 7 к Регламенту о деятельности эмитентов электронных денег и небанковских поставщиков платежных услуг РАСЧЕТ регламентированного капитала общества, эмитирующего электронные деньги
№	Показатель	Ссылки	Значение, леев
A	B	C	D
1.	Значение регламентированного капитала (РК) для деятельности по выпуску электронных денег
1.1.	Среднее значение электронных денег в обращении	согласно части (3) ст.83 Закона
1.2.	РК	с.1.1 × 2%
2.	Значение РК для деятельности, не связанной с электронными деньгами
2.1.	Общий объем платежей	Общий объем платежных операций, исполненных в предыдущем году
2.2.	Объем платежей (“ОП”)	1/12 от общего объема платежных операций, исполненных в предыдущем году (согласно ст.13 Закона)
2.3.	4% от транша ОП до 87,5 млн.леев	“a”
2.4.	2,5% от транша ОП более 87,5 млн.леев и до 175 млн.леев	“b”
2.5.	1% от транша ОП более 175 млн.леев и до 1750 млн.леев	“c”
2.6.	0,5% от транша ОП более 1750 млн.леев и до 4375 млн.леев	“d”
2.7.	0,25% от транша ОП более 4375 млн.леев	“e”
2.8.	“k”	согласно ст.13 Закона: 0,5 – в случае, когда платежное общество поставляет только платежную услугу, указанную в п.6) части (1) ст.4 Закона 0,8 – в случае, когда платежное общество поставляет только платежную услугу, указанную в п.7) части (1) ст.4 Закона 1 – в случае, когда платежное общество поставляет любую платежную услугу, указанную в п.1)-3), 5) части (1) ст.4 или все услуги, разрешенные платежному обществу в соответствии с частью (4) ст.7 Закона
2.9.	РК	(с.2.3 + с.2.4 + с.2.5 + с.2.6 + с.2.7) × с.2.8
3.	Общее значение РК	с.1.2 + с.2.9
Порядок составления Отчета о регламентированном капитале обществом, выпускающим электронные деньги 1. Отчет предназначен для указания информации о необходимом значении регламентированного капитала общества, выпускающего электронные деньги. 2. В графе 1 указывается значение для каждого показателя. В случае, когда общество, выпускающее электронные деньги, не имеет отчетности для определенного показателя, указывается значение 0 (ноль). 1) В строке 1.1 указывается среднее значение электронных денег в обращении; 2) В строке 1.2 указывается значение регламентированного капитала для деятельности по выпуску электронных денег; 3) В строке 2.1 указывается общий объем платежных операций, выполненных в предыдущем году; 4) В строке 2.2 указывается объем платежей; 5) В строке 2.3 указывается значение, для которого в качестве ссылки был взят “a”; 6) В строке 2.4 указывается значение, для которого в качестве ссылки был взят “b”; 7) В строке 2.5 указывается значение, для которого в качестве ссылки был взят “c”; 8) В строке 2.6 указывается значение, для которого в качестве ссылки был взят “d”; 9) В строке 2.7 указывается значение, для которого в качестве ссылки был взят “e”; 10) В строке 2.8 указывается значение коэффициента “k”, отобранного при определении регламентируемого капитала; 11) В строке 2.9 указывается результат расчета регламентированного капитала для деятельности, не связанной с электронными деньгами; 12) В строке 3 указывается общее значение регламентированного капитала.

[Приложение N 7 введено Пост.НБМ N 105 от 09.04.2015, в силу 22.05.2015]